保险学专业第1学期教学大纲（专升本）.pdf
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《经济数学1》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 经济数学 1 课程英文名称 Economic Mathematics 1 课程编码 G06XB07E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互 联网金融 考核方式 考试 先修课程 初等数学 总学时 48 学分 3 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 人工智能学院 48 二、课程简介 《经济数学 1》是高等院校经济学学科门类和管理学学科门类必修的基础理论课，是提 高学生文化素质和学习有关专业知识的重要基础。通过本课程的学习，要使学生获得：函数 与极限、一元函数微分学，一元函数积分学等方面的基本概念、基本理论和基本运算技能， 使学生在学习经济数学的基础上进一步锻炼学生的数学思维，为学生学习专业基础课和相关 专业课程提供必需的数学基础知识和数学工具。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握经济数学的最基本概念和计 5-1：熟练掌握能够进行专 算方法，对经济数学的基本内容有全面 业文献检索、数据处理、模 系统的了解，并能结合实际分析与应用， 型分析等工作的现代信息 为以后其它课程的学习奠定一个坚实的 管理工具和技术。 基础。 能 力 目 标 目标 2： 通过经济数学的学习，使学生较好地掌 握所学知识的基本概念、运算和技巧。 这些技巧以某些数学知识为载体，通过 知识的学习，使学生循序渐进的学会应 用数学思想和方法去分析、处理某些经 济和管理类专业遇到的实际问题。 5.工具性知识 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 8. 自 主 与 终 生 学 能主动接受终生教育； 习能力 8-2：能够应用现代科技手 段进行自主学习。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 支撑人才培养规格 教学模块 学 时 学习任务安排 支撑课 程目标 函数 重点：函数概念、性质；复合函数及初等函数。 难点：函数的有界性、反三角函数。 思政元素：介绍函数在生活中的应用，尤其是在 市场经济中的应用，培养学生正确的价值观和世 4 界观，增强学生的民族自豪感及新时期服务我国 经济发展的信心和动力。 教学方法与策略：线下课堂教学。启发式教学 法，通过实际问题抽象出其共性引出函数的概 念。 课前：预习 课堂：回顾中学学 过的概念，引出新知 识 课后：作业 目标 1 目标 2 极限的概念 重点：极限的概念；无穷小和无穷大；无穷小的 比较。 难点：无穷小和无穷大。 思政元素：通过“割圆术”来引出极限的定义， 从正面的角度来阐述“虽不能至，然心向往 之。”的乐观主义精神；蜿蜒不断的万里长城就 4 是生活中的一个连续现象，不仅加强了学生对连 续概念的理解，也培养了学生的鉴美能力和家国 情怀。 教学方法与策略：线下课堂教学。通过举例使得 学生掌握极限的定义，掌握无穷大与无穷小，并 采用问答的方式巩固所学内容。 课前：预习 课堂：举例引出极 限的概念，通过问答 和练习使得学生掌握 所学内容 课后：作业 目标 1 目标 2 极限的运算 重点：极限的运算法则；两个重要极限；洛必达 法则。 难点：复合函数的极限；两个重要极限；洛必达 6 法则。 教学方法与策略：线下课堂教学。复习极限的定 义，引出极限的运算法则，并通过例题讲解和练 习，使得学生掌握极限的计算方法。 课前：预习 课堂：复习极限的 概念，引出极限的运 算法则，通过大量例 题的讲解和练习使学 生掌握求极限的方 法。 课后：练习、作业 目标 1 目标 2 函数的连续 与间断 重点：函数的连续性、间断。 难点：分段函数连续性的讨论；间断点的分类。 教学方法与策略：线下课堂教学，多媒体辅助， 4 以讲授法为主，结合案例式、启发式、讨论式等 多种教学方法，利用讲练结合锻炼学生的思维能 力。 课前：预习 课堂：复习极限的概 念，学习连续的定 义，以及判断函数连 续的方法，例题与练 习相结合，使学生掌 握所学内容 课后：作业 目标 1 目标 2 导数 重点：导数的概念、性质；导数的几何意 义及函数的可导性与连续性之间的关系；导数的 6 四则运算法则和复合函数的求导法；隐函数和参 数式所确 定的函数的导数；反函数的导数。 课前：预习 课堂：复习极限的 概念，学习连续的定 义，以及判断函数连 续的方法，例题与练 目标 1 目标 2 主要教学内容与策略 难点：导数的概念、几何意义；复合函数求导， 反函数求导；隐函数和参数式所确定的函数的导 数。 思政元素：从数学应用的角度以学科前沿问题及 实际生活案例，培养学生知识迁移与转化能力， 提高实践能力。比如可以利用高铁显示屏的瞬时 速度，引入导数。通过介绍高铁的成就，体会 “大国工匠”精神，增强民族自豪感，同时培养 学生勇于探究的科学精神和用所学知识解决实际 问题的能力。 教学方法与策略：线下课堂教学。该模块计算题 较多，因此例题讲解和练习必不可少，这样才能 巩固所学内容。 习相结合，使学生掌 握所学内容 课后：练习、作业 微分 重点：微分的概念；求微分。 难点：求微分；微分中值定理。 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、性 4 质、公式在课堂上予以讲授，主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 课前：预习 课堂：参与课堂互 动 课后：作业 目标 1 目标 2 导数与微分 的应用 重点：用导数判断函数单调性、凹凸性与求极值 和最值的方法；用导数和微分解决某些简单经济 应用问题。 6 难点：用导数求解简单的经济应用问题。 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、公 式、性质在课堂上予以讲授，并通过例题讲解和 练习使学生认识到数学在其他学科中的重要性。 课前：预习 课堂：例题讲解与 练习 课后：作业 目标 1 目标 2 不定积分的 概念与基本 积分公式 重点：原函数与不定积分的概念；不定积分的基 本性质；积分基本公式。 难点：积分基本公式。 4 教学方法与策略：线下课堂教学。对于思想、原 理在课堂上予以讲授，并结合导数的基本公式推 出积分公式，使学生更容易理解求导和求积分是 互为逆运算的。 课前：预习 课堂：例题讲解与 练习 课后：作业 目标 1 目标 2 换元积分法 和分部积分 法 重点：不定积分的换元法和分部积分法。 难点：不定积分的换元法和分部积分法。 思政元素：通过分部积分法和换元积分法的学 习，使得学生懂得看似复杂的问题，可以通过一 种置换关系，从另外的角度或方式，得到简单的 4 解决方法，认识到事物可以由繁化简，由简思繁 这一规律。 教学方法与策略：线下课堂教学。帮助学生理解 换元的思想，并通过乘积的求导公式推导出分部 积分公式，使学生更容易掌握该方法的使用。 课前：预习 课堂：回顾不定积 分的基本公式，启发 学生该公式的局限 性，从而引出新的积 分方法，并通过例题 讲解和练习使学生掌 握该方法。 课后：练习、作业 目标 1 目标 2 定积分 6 重点：变限积分的导数；牛顿-莱布尼茨公式；定 课前：预习 目标 1 积分的换元积分法和分部积分法；利用定积分计 算平面图形的面积并会求解一些简单的经济应用 问题。 难点：变限积分的导数；利用定积分计算平面图 形的面积。 思政元素：通过“曲边梯形的面积”和“变速直 线运动的路程”引出定积分的定义，提出量变与 质变哲学关系思考，确定定积分思想中量变与质 变关系，体现基本形式 相互关系与转化过程，培 养人文素养和科学素养同时，培养学生科学的价 值观 实事求是科学精神和钻研精神。 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、性 质、定理在课堂上予以讲授，主要通过例题讲解 和课堂练习，使学生掌握所学内容。 课堂：回顾不定积 分的概念，引出定积 分，通过例题讲解使 学生明白其计算方法 与不定积分类似。 课后：练习、作业 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（包括平时上课出勤和作业成绩） 、期末卷面考试 两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 和课堂表现（占 10%）三个部分，评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3 课堂表现 1. 作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 2. 无缺勤 3. 能积极回答问题，并回答正确无误。 1. 作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2. 无缺勤 3. 能积极回答问题，并回答正确率达 80%。 1. 作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2. 缺勤 1 次 3. 能积极回答问题，并回答正确率达 70%。 1. 作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2. 缺勤 2 次 3.能积极回答问题，并回答正确率达 60%。 1. 作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2. 缺勤 3 次或以上 3. 不回答或回答不会的。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 主要 题型 函数 定义域；确定函数的两个要素 填空题 选择题 支撑 目标 目标 1 目标 2 极限的概念 极限的定义；无穷小与无穷大；无穷小的比较 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 极限的运算 极限的四则运算；两个重要极限；洛必达法则 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约 15 分 函数的连续 与间断 函数连续性与间断 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 导数的定义；导数的几何意义；求导 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约 12 分 求微分；可导与可微的关系、可导与连续的关系 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约6分 导数与微分 的应用 函数的单调性、极值、凹凸性、拐点、边际函数；实 际问题的最值 填空题 选择题 应用题 不定积分的 概念与基本 积分公式 原函数的定义；不定积分的性质；基本积分公式 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 换元积分法 与分部积分 法 换元积分法、分部积分法 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约9分 积分上限函数及其导数；微积分基本公式；无穷区间 上的反常积分 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约9分 定积分的换元法积分法、分部积分法；平面图形的面 积 计算题 应用题 目标 2 考核内容 导数 微分 目标 2 分值 约6分 约 15 分 定积分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 节次：3节/周，单双周安排 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：任课老师与学生商量确定 线下地点及时间安排：任课教师与学生商量确定 要 □实验室 求 学历（位） ：硕士及以上 □室外场地 约 10 分 七、选用教材 [1]林伟初、郭安学主编:《高等数学（经管类）上》 ，北京大学出版社，2018 年 7 月。 [2]李建平、曹定华主编： 《微积分》 （第五版） ，复旦大学出版社，2015 年 11 月。 八、参考资料 [1] 同济大学数学系编： 《高等数学》上册，高等教育出版社，2016 年 6 月。 [2] 朱来义主编， 《微积分》面向 21 世纪教材，高等教育出版社，2006 年 2 月。 [3] 陈传璋等编： 《数学分析》上册，高等教育出版社，2007 年 4 月。 网络资料 [1] 经济数学（微积分一） （韩华、何朗主讲） ，中国大学 MOOC 网站， https://www.icourse163.org/course/WHUT-1001529001?from=searchPage [2] 经济数学（微积分上） （魏巍、余亚辉主讲），中国大学 MOOC 网站， https://www.icourse163.org/course/LIT-1206688847?from=searchPage 执笔人：马陵勇 参与人：蒋伟、王宽福、刘依依 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：牛熠 《概率论与数理统计》教学大纲 一、课程基本信息 课程类 别 学科基础课程 课程 性质 理论 课程属性 必修 课程名 称 概率论与数理统计 课程英文 名称 Probability Theory and Mathematical Statistics 课程编 码 G06XB04C 适用专业 金融学、保险学、互联网金融、 投资学 考核方 式 考试 先修课程 经济数学 1 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机 学时 2 理论学时 32 0 开课单位 人工智能学院 二、课程简介 《概率论与数理统计》是我校金融类专升本专业开设的一门重要的学科基础必修课程， 学习该课程需先修经济数学的相关知识。概率论是从数量方面研究随机现象及其规律的一门 学科，主要内容有随机事件及其概率，随机变量及其分布，随机变量的数字特征，大数定律 与中心极限定理，数理统计初步。通过本课程的教学，使学生掌握概率论与数理统计的基本 概念，了解它的基本理论以及如何应用相关理论解决实际问题的方法。考虑开课专业的特点， 在教学内容上减少理论证明，力求于问题分析和解决能力的培养，提高学生的数学素养和应 用能力，为后继专业课程的学习打好必要的数学基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 系统掌握概率论与数理统计初步的基本概 念、基本理论和基本方法，主要包括随机事件 5-1：熟练掌握能够进行专 及其概率，随机变量及分布函数，概率密度， 业文献检索、数据处理、 期望，方差，统计量等的基本概念和性质以及 模型分析等工作的现代信 大数定律与中心极限定理的涵义，建立必要 息管理工具和技术。 的随机现象中数据处理和模型分析的基本知 识素养。 能 力 目 目标 2： 深入理解并掌握概率论与数理统计初步的基 本理论和方法，提高运用所学理论知识分析 支撑人才培养规格 5.工具性知识 8-1：能够掌握有效的学习 8.自主与终身学习 方法，培养持续学习意识， 能力 能主动接受终身教育； 标 和解决金融保险领域中实际问题的能力；培 养学生逻辑思维能力、创新思维能力以及持 续学习能力，为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 8-3：适应金融保险理论和 实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行 综合分析和解决的能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 随机事件 及其概率 条件概率 及独立事 件 随机变量 分布函数 及离散型 随机变量 连续型随 机变量 学习任务 安排 支撑 课程 目标 4 重点：事件的运算；概率的定义及性质；古典概率的 计算。 课前：预 难点：灵活利用概率的性质计算；古典概率的计算。 习 思政元素：通过对立事件间概率关系的分析及运用， 课堂：理 引导学生在遇到问题时如果直接处理比较困难，可以 论讲解与 通过思考对立面寻找解决问题的方法，从而培养学生 习题演练 的逆向思维。 课后：完 教学方法与策略：线下教学，对于公式在课堂上教授， 成作业 对于随机事件的概率计算以及概率公式运用采用例 题演练和课堂练习开展。 目标 1 目标 2 6 重点：条件概率与乘法原理、全概率公式和贝叶斯公 式；事件的独立性；伯努利试验。 课前：预 难点：条件概率；全概率公式和贝叶斯公式；事件的 习 独立性。 课堂：理 思政元素：利用小概率事件和伯努利试验，结合俗语 论讲解与 “水滴石穿” “只要功夫深，铁杵磨成针” “常在河边 习题演练 走，哪有不湿鞋” ，引导学生要正视微不足道的小事。 课后：完 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 成作业 提问讲解公式的由来，公式的运用采用例题演练和课 堂练习开展。 目标 1 目标 2 4 重点：随机变量的概念；随机变量分布函数的概念及 性质；离散型随机变量的分布列的性质及应用；常用 离散型随机变量；离散型随机变量函数的分布。 课前：预 难点：区间概率的计算；分布列与分布函数的相互转 习 化 。 课堂：理 思政元素：利用二项概率公式计算不努力学习的同学 论讲解与 能够及格的概率，告诫学生“一分耕耘，一份收获”， 习题演练 努力学习才能取得好成绩，引导学生树立正确的价值 课后：完 观，弘扬求真务实的精神。 成作业 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 目标 1 目标 2 6 重点：连续型随机变量的概率密度的概念、性质及应 用；常用连续型随机变量的分布；连续型随机变量函 数的分布。 目标 1 目标 2 学时 主要教学内容与策略 课前：预 习 课堂：理 难点：连续型随机变量概率密度性质及应用；区间概 率的计算；正态分布的概率计算。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 随机变量 的数字特 征 大数定律 与中心极 限定理 数理统计 基本概念 论讲解与 习题演练 课后：完 成作业 4 重点：数学期望与方差的概念、性质及计算；常用随 机变量期望、方差与参数的关系。 难点：期望与方差的计算；利用数学期望，方差的概 念及性质解决具体问题。 思政元素：利用期望计算成绩，引导学生要树立合理 目标，注重平时的积累，踏实勤恳，才能有所成。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 课前：预 习 课堂：理 论讲解与 习题演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 课前：预 重点：大数定律和中心极限定理。 习 难点：大数定律和中心极限定理的涵义。 课堂：理 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 论 讲 解 与 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 习题演练 练习开展。 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 重点：总体与个体，统计量 难点：统计量的定义及计算 思政元素：数理统计的发展，Statistics 的词源含 义。 教学方法与策略：本模块内容的基本概念部分可采用 讲授法。 课前：预 习 课堂：一 定的课堂 练习 课后：布 置作业 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业、考勤和课堂表现三部 分，评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂表现 优秀 （90～100 分） 1.作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 2.无缺勤 3.能积极回答问题，并回答正确无误。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2.无缺勤 3.能积极回答问题，并回答正确率达 80%。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2.缺勤 1 次 3.能积极回答问题，并回答正确率达 70%。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2.缺勤 2 次 3.能积极回答问题，并回答正确率达 60%。 不及格 （60 分以下） 1.作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2.缺勤 3 次或以上 3.不回答或回答不会的。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 主要 题型 选择题 考核内容 随机事件及其 概率 1. 随机事件及其运算； 2. 概率的定义、性质及运用； 3. 古典概率的计算。 条件概率及独 立事件 1. 条件概率公式，全概率公式与贝叶斯公 式； 2. 独立事件，伯努利试验。 离散型随机变 量 连续型随机变 量 随机变量数字 特征 填空题 选择题 填空题 计算题 选择题 1． 分布函数的概念、性质及计算； 2． 分布列的概念、性质及应用； 3． 常用离散型随机变量； 4． 离散型随机变量函数的分布。 1. 概率密度的概念、性质及应用； 2. 连续型随机变量区间概率的计算； 3. 常用连续型随机变量；正态分布区间概率的 计算； 4. 连续型随机变量函数的分布。 填空题 1.大数定律； 2.中心极限定理。 数理统计基本 概念 统计量 号 教学安排 事项 填空题 约 15 目标 1 目标 2 约 16 目标 1 目标 2 约 15 目标 1 目标 2 约 21 目标 1 目标 2 约 18 目标 1 目标 2 约9 目标 1 目标 2 约6 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 要 目标 1 目标 2 选择题 六、教学安排及要求 序 分值 计算题 1.期望与方差的概念、性质及其计算； 2.常用随机变量期望、方差与参数的关系。 大数定律与中 心极限定理 支撑 目标 求 1 授课教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士研究生及以上 其他：无 2 课程时间 周次：1-16 节次：每周 2 节 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信/课余时间 线下地点及时间安排：3A111 办公室 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]盛骤等.概率论与数理统计（第五版）[M].高等教育出版社，2020 年. [2]韩旭里,谢永钦.概率论与数理统计（修订版）[M].北京大学出版社,2018 年. 八、参考资料 [1] 王松桂.概率论与数理统计（第三版）[M]. 科学出版社,2021 年. [2] 盛骤等.概率论与数理统计习题全解指南(第五版)[M].高等教育出版社,2020 年. [3] 茆诗松等.概率论与数理统计教程（第 3 版）[M].高等教育出版社，2019 年. 九、网络资料 [1]概率论，大学慕课网 https://www.icourse163.org/course/SDCJDX-1449636162 执笔人：李红艳 参与人：马陵勇、王宽福 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：牛熠 《统计学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 统计学 课程英文名称 Statistics 课程编码 G03XB05E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互联 网金融 考核方式 考试 先修课程 经济数学、经济学 总学时 48 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 3 理论学时 40 上机学时：8 数字经济学院 二、课程简介 《统计学》是本科高等学校金融类专业的一门学科基础必修课程，是培养学生搜集、处 理、分析数据能力的一个重要手段。 《统计学》以 SPSS、Excel 软件为工具，介绍数据的搜 集与分析方法，包括数据的搜集、用图表展示数据、用统计量描述数据、统计量及其抽样分 布、参数估计、假设检验、类别变量的推断、方差分析、相关与回归分析、时间序列预测。 通过该课程的学习，学生能系统地掌握各种数据收集的方法和统计方法，并理解各种统计方 法中包含的统计思想、熟练使用 SPSS 或 Excel 等软件分析数据。统计学涉及大量的数学及 其他学科的专业知识，其应用范围几乎覆盖了社会科学和自然科学的各个领域，是一门综合 性科学。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5-1：熟悉掌握能够进行 专业文献检索、数据处 理、模型分析等工作的现 代信息管理工具和技术。 5.工具性知识 知 识 目 标 目标 1： 熟练统计软件 SPSS 或 Excel 的基本操作，并 能够结合经济理论加以应用。 能 力 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，使学生掌握进行社会经 8-1：能够掌握有效的学 济问题研究和学习各经济类专业课程的基本 习方法，培养持续学习意 方法，引导学生在统计调查过程中实事求是、 识，能主动接受终身教 严谨求真和严肃认真的科学精神，为未来的 育。 学习、工作和生活奠定良好的基础。 8.自主与终生学习 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 统计、数据 和计算机 用图表展示 数据 用统计量描 述数据、统 计量及其抽 样分布 参数估计 学 时 主要教学内容与策略 4 重点：统计方法；变量及数据的分类；概率抽样的 方法（包括简单随机抽样、分层抽样、系统抽样、 整群抽样） 。 难点：区分描述统计方法与推断统计方法。 教学方法与策略：线下教学。对于统计方法、变量 及数据的分类、搜集数据的方法在课堂上予以讲 授。课堂主要运用讲授法开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路。 6 重点：频数分布表；定性数据的图示；定量数据分 组及图示；图表的构成。 课前：要求熟读课 难点：对于不同类型的数据，如何合理使用图表进 本内容； 行分析。 课堂：要求学生积 思政元素：搜集与分析我国经济社会数据，结合相 极参与课堂讨论； 目标 1 关政策，了解时事政治，研究中国问题，认识国情， 课后：要求学生自 目标 2 激发爱国热情。 选一个主题，搜集 教学方法与策略：线下教学。对于不同类型数据图 宏观数据 并选用 表展示方法在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授 合适的图 表进行 法开展教学，辅以案例教学法使学生对知识有进一 展示。 步的理解。 6 重点：水平度量指标；差异度量指标；分布形状度 量指标；正态分布、t 分布、F 分布。 难点：不同类型数据的集中趋势和离散趋势的度量 指标；样本均值的分布。 教学方法与策略：线下教学。对于不同类型数据集 中趋势和离散趋势度量指标的使用方法在课堂上 予以讲授。课堂主要运用讲授法开展教学，结合实 际案例，辅以提问法使学生掌握基础理论知识。 课前：要求熟读课 本内容； 课堂：要求学生积 目标 2 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 6 重点：点估计和区间估计；一个总体参数的区间估 计；样本量的确定。 难点：估计量的评价标准：无偏性、有效性、一致 性；两个总体参数的区间估计。 教学方法与策略：线下教学。对点估计和区间估计 的方法及原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲 授法开展教学，结合实际案例，辅以提问法引导学 生对问题进行探讨。 课前：要求熟读课 本内容； 课堂：要求学生积 目标 1 极参与课堂讨论； 目标 2 课后：完成课后习 题。 学习任务安排 支撑课 程目标 课前：要求学生熟 读与统计 调查密 切相关的 经典文 献； 目标 2 课堂：要求学生积 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 假设检验 类别变量的 推断 方差分析 时间序列预 测 6 课前：要求熟读课 重点：显著性水平；假设检验的流程；两类错误； 本内容； 假设检验的临界值判断与 P 值判断。 课堂：要求学生积 难点：总体均值与总体方差的假设检验。 极参与课堂讨论； 教学方法与策略：线下教学。对假设检验的方法及 课后：要求学生自 目标 2 原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法开展 选一个主题，搜集 教学，结合实际案例，辅以提问法引导学生对问题 数据并对 数据进 进行探讨。 行假设检验；完成 课后习题。 4 重点：拟合优度检验；独立性检验；𝜑相关系数。 难点：卡方检验应注意的问题。 思政元素：通过对“性别是否与逃课情况有关”这 一问题的探讨，引导学生树立正确的人生观、价值 观、世界观。 教学方法与策略：线下教学。对拟合优度检验及独 立性检验的方法及原理在课堂上予以讲授。课堂主 要运用讲授法开展教学，辅以案例教学法帮助学生 对拟合优度检验及独立性检验的应用有进一步的 理解。 课前：要求学生探 讨“性别是否与逃 课情况有关”这一 现象； 目标 1 课堂：要求学生积 目标 2 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 4 重点：方差分析的基本思想和原理；方差分析中的 基本假定；总平方和、组间平方和、组内平方和、 均方；方差分析表。 难点：误差的分解、区分单因素方差分析和双因素 方差分析。 教学方法与策略：线下教学。对方差分析方法及原 理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法开展教 学，辅以案例教学法帮助学生对方差分析的应用有 进一步的理解。 课前：要求学生探 讨“超市选址及其 周边竞争 者数量 是否会对 其销售 额产生影响”这一 目标 2 问题； 课堂：要求学生积 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 4 课前：要求学生探 重点：区分平稳序列和非平稳序列；时间序列的图 讨“如何预测消费 形描述；平稳时间序列的预测；趋势型序列的预测。 者信心指数”这一 难点：时间序列预测方法的选择；指数平滑预测。 问题； 目标 1 教学方法与策略：线下教学。对时间序列预测的方 课堂：要求学生积 目标 2 法及原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法 极参与课堂讨论； 开展教学，辅以提问方法帮助学生对时间序列模型 课后：完成课后习 有进一步的理解。 题。 （二）实践教学 实 践 类 型 项目名称 上 机 用图表展 示数据、 用统计量 描述数据 上 机 参 数 估 计、假设 检验、 卡方检验 上 机 主要教学内容 4 重点：定性数据和定量数据的图形展 示； 难点：定量数据分组。 训练 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机任务。 2 重点：单个样本检验；独立样本检验； 成对样本检验；卡方拟合优度检验。 难点：卡方独立性检验。 训练 思政元素：引导学生对检验结果坚持 实事求实、严谨的科学态度。 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机作业。 2 重点：单因素方差分析的 SPSS 和 Excel 操作；平稳时间序列的预测；趋势型序 列的预测。 难点：根据软件的方差分析输出结果 进行分析。 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机作业。 方 差 分 析、时间 序列预测 项目 类型 训练 项目 要求 支撑 课程 目标 学 时 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现（占 10%）、实践教学（10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.实践教学；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自己 的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；90％以上的软件操作及结果分析正确。 4.从不迟到、早退、无故旷课。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较有 条理地表达自己的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；80％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 果准确无误。 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃表 达自己的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；70％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并表 达自己的想法及观点。 3.认真按时完成上机作业；60％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的想 法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；超过 40%的软件操作及结果分析不正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 统计、数据 和计算机 用图表展示 数据 用统计量描 述数据、统 计量及其抽 样分布 考核内容 主要 题型 统计分析方法 选择题、判断题 变量及数据的分类、概率抽样的方法 选择题、判断题、 简答题 选用合适的图展示数据 选择题、判断题 定性数据、定量数据的分组及图示 制作图表题 水平度量指标、差异度量指标 选择题、判断题、 简答题、分析题 样本均值的分布与中心极限定理 选择题、判断题 区间估计 选择题、计算题 评价估计量的标准、点估计 选择题、判断题 参数估计 假设检验的流程 假设检验 两类错误、显著性水平、P 值 类别变量的 推断 方差分析 卡方独立性检验 计算题 选择题、判断题、 填空题 选择题、计算题、 分析题 卡方拟合优度检验、𝜑相关系数 选择题、判断题 方差分析表 计算题、填空题 支撑 目标 目标 1 目标 1 目标 2 目标 2 目标 1 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 分值 约2分 约5分 约5分 约 10 分 约 14 分 约4分 约6分 约6分 约6分 约6分 约 12 分 约5分 约 10 2 选择题、判断题 方差分析的基本思想和原理 时间序列的成分、平稳时间序列的预测方法 时间序列预 测 趋势性序列的预测 目标 2 选择题、判断题、 目标 简答题 1 选择题、判断题、 目标 填空题 2 分 约2分 约5分 约2分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 节次：3 节/周，单双周安排 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，任意上班时间 线下地点及时间安排：上课教室或机房，课间或课后 要 √ 实验室 □ 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]贾俊平.统计学——SPSS 和 Excel 实现（第 8 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2 022 年 3 月. [2]贾俊平,何晓群,金勇进.统计学（第 8 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2021 年 10 月. 八、参考资料 [1]贾俊平.统计学——SPSS 和 Excel 实现（第 8 版）学习指导书[M].北京:中国人民大 学出版社,2022 年 3 月. [2]贾俊平.统计学—基于 SPSS（第 3 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2019 年 8 月. [3]贾俊平.统计学—基于 Excel（第 2 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2019 年 12 月. [4]岳海燕,胡海滨等译.商务统计学（第 7 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2017 年 10 月. [5]简明,金勇进,蒋妍,王维敏.市场调查方法与技术（第 4 版）[M].北京:中国人民大学 出版社,2018 年 8 月. [6]刘红梅.金融统计学（第四版）[M].上海:上海财经大学出版社,2021 年 1 月. 九、网络资料 [1]慕课网， https://www.icourse163.org/course/NJUE-1001752031?from=searchPage [2] 网 易 公 开 课 https://open.163.com/newview/movie/free?pid=QFTMQ984B&mid=ZFTN8QDNO [3]Excel 之家，https://www.excelhome.net 执笔人：陈孔艳 参与人：莫惠钧 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 ， 《财政学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 财政学 课程英文名称 Public Finance 课程编码 G03XB01C 适用专业 金融学、保险学、投资学、互 联网金融 考核方式 考试 先修课程 宏观经济学、微观经济学 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 2 理论学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《财政学》是金融类专业的一门学科基础必修课。本课程从纷繁复杂的社会经济运行及 现象中梳理、归纳出财政分配活动，着重研究财政职能定位、财政分配的过程及其内容、财 政分配与社会经济活动的相互关联等，揭示财政分配的规律性。通过本课程的学习，学生可 以系统掌握公共财政理论知识，学会用公共财政学科的思维方式、解决问题的思路和方法对 实际问题进行综合分析，进而提出解决问题的方案并对方案的可行性和局限性进行评价。本 课程注重理论联系实际，采用案例教学与互动教学模式，让学生从枯燥的理论知识中解脱出 来，培养学生公共意识、批判精神、创新意识和应用能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 了解社会财政现象，理解财政学核心理 4-1：系统掌握本专业主要业 论，掌握财政学核心概念，理解财政支出 务知识、理论与专业技能。 与收入结构，掌握财政税收原理，理解财 政预算原理，掌握财政政策与宏观调控。 能 力 目 标 目标 2： 培养学生理论联系实际的能力，及时了 解金融财政领域发展动态与国家财政政 策动向，使学生能用财政学原理与方法 解释社会公共领域的现象与问题，形成 自己的独立见解。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终生教育； 8-3：适应金融投资理论和实 践快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 支撑人才培养规格 4.专业知识 8.自主与终生学习 能力 （一）理论教学 教学模块 学时 课程介绍 及基础知 识 财政职能 财政支出 财政税收 主要教学内容与策略 学习任务 安排 支撑课 程目标 4 重点：公共财政概论的研究对象、内容体系和 学习方法；财政、公共财政、国家财政的概念； 课前：预习课 公共财政思想。 本，并搜集不少 难点：公共财政思想。 于 3 种身边的财 思政元素：介绍各种时刻能接触到的财政现象， 政现象。 让学生感受财政现象无处不在，需要人人关心， 课堂：由学代表 有国才有家，天下兴亡，匹夫有责，培养学生 汇报读书心得 们的爱国情操。 并举例说明。 教学方法与策略：课堂教学为主，由老师先讲 课后：学生完成 解主要内容，再提出财政问题，供学生们讨论， 课后作业。 由学生代表回答，最后老师总结课程内容与收 获。 目标 1 目标 2 4 重点：政府与市场；公共产品；市场有效性； 市场失灵；外部性；财政职能。 难点： 理解市场失灵与政府失灵的原因；公共 物品与私人物品的区别。 课前：预习课 思政元素：举例马路上久久不能修复的“坑”， 本，找出身边公 提出“公地悲剧”的话题，让学生参与进来并 共 物 品 悲 剧 的 举例说明，让学生明白身边的小事也是国家财 案例。 政问题，爱国从小事做起，从保护公共财物做 课堂：由学代表 起，教育学生要养成爱护公共财物的好习惯。 汇 报 读 书 心 得 教学方法与策略：由老师先讲解财政学原理主 并举例。说明 要内容，从“公地的悲剧”案例入手，让学生 课后：学生完成 参与讨论，使学生了解财政学的核心问题是解 课后作业。 决市场失灵问题与提供公共物品问题，并提出 财政公共问题的解决思路，供学生们讨论，由 学生代表回答，最后老师总结课程内容与收获。 目标 1 目标 2 6 课前：预习课 重点：财政支出的概念和分类，财政支出规模 本，找出三公消 与结构；财政支出的经济效应；财政支出绩效； 费的数据与案 政府消费支出；政府投资支出；社会保障支出。 例。 难点：财政支出的经济效应；财政支出绩效。 课堂：由学代表 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 汇报读书心得 讨论为辅，从三公消费的案例引入，由老师先 并说出自己的 讲解主要理论内容，提出相关财政支出问题， 案例。 发动学生们参与讨论，由学生代表回答，最后 课后：学生完成 老师总结课程内容与收获。 课后作业。 目标 1 目标 2 6 重点：财政收入的概念和分类；财政收入和结 构；税收的概念与分类；税收原则；税收的微 观经济效应；税收负担；税制结构。 课前：预习课本 目标 1 财政税收内容， 目标 2 并举例税收无 难点：税收负担；税制结构。 思政元素：举例说明税收无处不在，提出财政 税收与国家安危的话题，让学生参与进来并举 例说明，让学生明白人人纳税也是国家大事， 爱国从合法纳税做起，从你我他做起。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅。由税收无处不在的案例引入，让学 生参与讨论，再由老师讲解主要财政税收理论 内容，提出相关财政税收相关问题，供学生们 讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程内 容与收获。 非税收入 和公债 政府预算 和财政体 制 财政政策 处不在的现象。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 4 重点：政府性收费；政府性基金；国有资本经 营收入；社会保险基金收入；公债概述；公债 负担；公债管理。 难点：公债负担；公债管理。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅，由老师先讲解主要内容，再提出相 关非税收入问题，供学生们讨论，由学生代表 回答，最后老师总结课程内容与收获。 课前：预习课本 财政收入章节 内容，并举例不 少于 3 种国家财 政收入来源。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 目标 1 目标 2 4 重点：政府预算概述；财政体制概述；分级财 政体制。 难点： 分级财政体制。 思政元素：结合个人理财现象，举例政府部门 年底集中报账的案例，让学生参与进来并举例 说明，让学生明白做好预算不仅是个人理财问 题，更是国家财政大问题，爱国从小事做起， 教育学生做任何事情特别个人投资理财方面要 养成计划预算的好习惯。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅。从政府部门年底集中报销的财政现 象引入，由老师先讲解财政预算的主要内容， 提出如何解决年底集中报销的问题，供学生们 讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程内 容与收获。 课前：预习课 本，并查找年政 府部门底集中 报销的财政现 象。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 目标 1 目标 2 4 重点：财政平衡与财政赤字；财政政策的概念 与分类；财政政策的目标；财政政策与货币政 策的配合。 难点：财政政策的目标；财政政策与货币政策 的配合。 思政元素：结合当前我国资本市场热点问题， 近几年股市中新能源行业受到追捧，让学生参 与讨论原因所在，让学生明白投资理财也需要 课前：预习课 本，并搜集目前 我国经济水平 数 据 以 及 正 在 目标 1 实 施 的 财 政 政 目标 2 策与货币政策。 课堂：由学代表 汇报读书心得 及时了解财政政策动向，养成平时关注国家财 并举例说明。 政政策新闻的好习惯。 课后：学生完成 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 课后作业。 讨论为辅。从近几年股市新能源股票暴涨的案 例引入，再由老师先讲解财政政策的主要内容， 提出财政政策与宏观调控的关系问题，供学生 们讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程 内容与收获。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组讨论汇报成绩、期末考试等 3 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、课堂表现成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 优秀 （90～100 分） 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现积极，内容准确，表达流利完整。 3.严格遵守规章制度，考勤全勤，无旷课迟到现象。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现较积极，内容较准确，表达较流利。 3.基本遵守规章制度，有 1 次旷课或 2 次迟到。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现一般，内容基本准确，表达基本流利。 3.基本遵守规章制度，有 2 次旷课或 3 次迟到。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现一般，内容欠准确，表达欠流利与完整。 3.不重视规章制度，有 3 次旷课或 4 次迟到。 不及格 （60 分以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.课堂发言中表现不积极，内容不准确，表达不流利。 3.不遵守规章制度，有 4 次以上旷课或 5 次迟到。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 课程介绍及基 础知识 考核内容 主要 题型 公共财政，新时代中国特色社会主义公共财政 选择、名词 解释、简答 财政职能 市场失灵，公共产品，外部性 选择、名词 解释、简答 财政支出 财政支出的概念和分类，财政支出的经济效应， 政府投资支出 选择、名词 解释、简答 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 分值 10 10 10 财政税收 财政收入的概念和分类，税收的概念与分类，税 收的微观经济效应 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 10 非税收入和公 债 政府性基金，公债的概念、用途、分类 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 10 政府预算和财 政体制 政府预算的原则，分级财政体制 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 10 财政政策 财政政策的目标，财政政策与货币政策的配合 选择、名词 解释、简答 其他 上述模块未列出的其他的重难点内容 选择、判断 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 10 30 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信 线下地点及时间安排：任课教师办公室、周四下午 3 点至 5 点 要 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]樊丽明.《公共财政概论》[M].北京：高等教育出版社，2019 年 8 月. 八、参考资料 [1]陈共.《财政学》(第十版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 4 月. [2]刘怡.《财政学》 （第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2018 年 10 月. [3]於鼎丞.《中国税制》 （第五版），广州：暨南大学出版社，2020 年 8 月. 网络资料 [1] 中国人民共和国财政部官网，http://www.mof.gov.cn [2] 中国人民共和国税务总局官网，http://www.chinatax.gov.cn [3] 东方财富 choice 数据库 执笔人：刘斌 参与人：王靖华 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 《保险学原理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险学原理 课程英文名称 Principles of Insurance 课程编码 G03ZB03E 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 微观经济学 总学时 48 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 3 理论学时 48 0 数字经济学院 二、课程简介 《保险学原理》是高等院校金融、保险专业的专业必修主干课程,也是经济、管理乃至 工科类等相关专业的选修课程。本课程主要讲述风险与风险管理，保险的本质、职能和作用， 保险合同和基本原则，产寿险、再保险、责任险和信用险的基本知识，保险经营、实务和监 管，以及社会保险等。通过本课程教学使学生掌握保险的基本理论、基本知识与基本技术， 从而运用所学知识进行保险理论研究与实务运作。 《保险学原理》具有很强的实用性和前沿 性，是从事金融保险工作的入门之课。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 系统掌握保险学原理的专业理论和 专业知识:风险和保险、保险合同和 基本原则、产寿险和再保险、保险管 理和实务、以及社会保险等。 目标 2： 能够灵活运用保险的专业知识，对保 险问题具备采用科学的方法进行研 究的能力；能够对知识进行系统整合 与重构。 目标 3： 通过本课程的学习，学生了解保险学 科全面发展动向。同时，掌握有效的 学习方法，具备自主学习，终身学习 的意识和能力。 支撑人才培养规格指标点 4-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论。 支撑人才培养规 格 4.专业知识 6-1：具有理性思考能力，能多 角度、有序的分析与论证。 6-2：能够对知识进行系统整合 与重构，形成观点、策略、产品 或其他新成果。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主动 接受终身教育。 6.思辨能力 8. 自 主 与 终 生 学习能力 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，学生应具备一定 的风险管理和保险意识，培养作为一 个保险从业人员必须具备的职业道 德和职业精神。 3-3：具有良好的职业道德和职 业精神。 3-4：具有一定的风险管理和保 险意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 6 重点：风险概述、分类、度量；保险研究 对象及分类；风险管理目标和基本程序、 可保风险及管理；保险的历史发展与现 课前：预习金融、保 状；保险的作用和意义。 险学有关知识 难点：风险的辨别；风险与保险的区别和 课堂：结合学生身 联系，风险管理基本程序的运用。 边的风险案例，参 思政元素：介绍保险的历史发展,说明在 与课堂互动 新时期中国特色的社会主义道路中保险 课后：布置学生查 业蓬勃发展。培养学生对保险业的热爱和 阅资料，引导学生 创新精神。 重视保险对风险的 教学方法与策略：线下教学。对于基本原 意义 理在课堂上予以讲授，主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 目标 1 目标 4 8 课前：要求学生提 重点：保险合同的特征和种类；保险合同 供保险合同案例 的主体、客体和内容；保险合同的签订、 课堂：结合课前案 变更和争议的解决方法。 例，随堂考核学生 难点：保险客体的意义。 对知识的掌握和运 教学方法与策略：线下教学。采用对比法 用 进行讲述，对于重点部分注意纵向和横向 课后：对一份保险 的对比。根据案例学生展开讨论。 合同的条款根据自 己的理解进行解释 目标 1 目标 2 目标 3 保险基本 原则 8 重点：保险的最大诚信原则、保险利益原 课前：布置学生上 则、近因原则、损失补偿原则；保险损失 网查找保险纠纷案 补偿原则的延伸。 例 难点：近因的认定；保险利益的辨别和认 课堂：配合老师提 定；保险损失补偿原则的运用。 供的课堂案例参与 思政元素：讲述保险的诚信原则，强调诚 课堂互动 信在保险经营和管理中的重要性。培养学 课后：学生分组根 生的诚实守信的优良品格。 据所学理论对保险 教学方法与策略：线下教学。注重案例法 纠纷案例准备汇报 开展教学，学生完成一定量的课堂练习。 材料。 目标 1 目标 2 目标 3 人身保险 6 重点：人身保险概述；人寿保险含义和分 类；意外伤害险特征和种类；健康保险特 目标 1 目标 2 风险及保 险 保险合同 课前：学生了解自 己家人购买的人身 财产保险 保险管理 与实务 社会保险 8 6 6 征和种类；再保险特征和方式(比例再保 险、非比例再保险） 。 难点：意外伤害的认定；意外伤害险和健 康保险的区别。 教学方法与策略：线下教学。注重联系当 前保险业务进行讲述。学生从身边的案例 展开讨论。 保险情况 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：思考家人购 买的人身保险类型 是否满足保障需求 重点：财产保险概述和分类；责任保险特 征和主要种类；责任信用保证保险特征和 主要种类；以及农业保险。 难点：机动车辆保险。 教学方法与策略：线下教学。结合大型保 险事故责任案例进行讲述。结合当前针对 财险公司、财险产品出台的新规，学生对 此展开讨论。 课前：学生了解自 己家人购买的车辆 保险情况 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：思考家人购 买的车辆保险是否 满足保障需求 重点：保险市场概述；保险市场的供给与 需求；保险监管。保险经营的特征和原则； 保险费率；保险核保核赔；保险投资和防 灾防损。根据国家金融保险监督委员会每 课前：查阅银保监 年新的规定,对财产保险和人身保险有关 会最新的保险政策 具体实施条款进行变更的内容,在教学中 文件 对此进行具体讲解。 课堂：配合老师提 难点：寿险费率的厘定和非寿险费率的厘 供的课堂案例参与 定。 课堂互动 教学方法与策略：线下教学。在新条款和 课后：思考当前东 旧条款比较中展开教学，学生对新条款实 莞保险行业在管理 施的必要性展开讨论。主要运用讲授法和 上存在的问题 案例法开展教学。 线上教学。根据新的管理条例引导学生进 行讨论（利用晚自习） 。 重点：社会保险基本理论、保险分类、社 会保险基金、我国的社会保险制度。中华 人民共和国社会保障法。 难点：社会保险基本理论。 思政元素：通过讲述我国的社会保险制 度，培养学生爱国主义思想。 教学方法与策略：线下教学。注重纵向和 横向的对比法，启发学生对我国社会保障 制度的深刻认识。辅导学生对本课程学习 的总结。 课前：了解东莞退 休人员退休金水平 课堂：针对老年人 养老问题参与课堂 互动 课后：学生整理本 课程的逻辑线索。 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%） 、小组项目研 究汇报成绩（占 20%）和考勤（占 5%）四个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.小组项目研究汇报；3.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确和实验习题结果 准确无误。 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 3.全勤 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确和实验习题结 果准确无误。 2. 汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 3.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确和实验习题 结果准确无误。 2. 汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 3.旷课 2 次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确和实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2. 汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 3. 旷课 3 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确和实验习题结 果错误。 2. 汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 3. 旷课 4 次 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 风险及保险 风险概述和分类；保险研究对象及分类；可保风险 管理；保险的历史及作用。 保险合同 保险合同的特征和种类；保险合同的主体、客体和 内容；保险合同的签订、变更和争议的解决方法。 保险合同的辨析 保险基本原则 保险的诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失 主要 题型 名词解释 选择 判断 简答 名词解释 选择 判断 简答 案例分析 名词解释 选择 支撑 目标 分值 目标 1 目标 4 10 目标 1 目标 3 10 目标 2 5 目标 1 10 人身保险 财产保险 保险管理和实 务 社会保险 补偿原则；保险损失补偿原则的延伸。 判断 目标 3 损失补偿额的计算 计算 目标 2 5 保险诚信原则、保险利益原则的运用实践 论述 目标 2 5 人寿保险特征和分类、意外伤害险特征和种类、健 康保险特征和种类、分红保险的种类；再保险特征 和主要方式。 名词解释 判断 简答 目标 1 10 人身保险的作用及产品认知、人身保险实操业务案 例 案例分析 论述 目标 2 目标 3 目标 4 10 财产保险特征和分类、责任保险特征和实务、机动 车辆保险的主要内容，农业保险的主要特征。人身 保险和财产保险的区别。 名词解释 判断 简答 目标 1 10 财产保险作用及产品的认知、财产保险实操业务案 例 案例分析 论述 目标 2 目标 3 目标 4 10 保险市场、经营和监管。保险承保和核赔、保险费 率厘定、保险市场和监管。 判断 简答 目标 1 5 保险费率的厘定 计算 目标 2 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 5 名词解释 社会保险基本理论、社会保险分类、社会保险基金、 选择 判断 我国的社会保险制度。 简答 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 课时/周，单双周安排 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安 排） 4 要 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1] 张虹.保险学原理[M].北京：清华大学出版社，2018 年 7 月 [2] 唐志刚、米霏. 保险学原理[M].西安：西北大学出版社，2019 年 1 月 [3] 庹国柱. 保险学[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2021 年 03 月 八、参考资料 [1]牟晓伟.保险学原理与实务[M].上海：上海财经大学出版社，2019 年 9 月 [2]杨忠海.保险学原理（第 3 版）[M].北京：北京交通大学出版社，2018 年 8 月 [3]杨娟，周艳玲，付书科.保险学原理与实务[M].北京：清华大学出版社，2021 年 4 月 [4]许飞琼. 保险学概论[M].北京：中国金融出版社，2019 年 1 月 [5]陈恳.迷失的盛宴：中国保险史 1978-2014[M].杭州：浙江大学出版社，2019 年 8 月 九、网络资料 [1]保险学原理.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [2]保险学原理.湖南大学自学考试中心网站， http://zikao.hnu.edu.cn/info/1024/1072. [3]中国保险行业协会，http://www.iachina.cn/ [4]中国保险网，www.china-insurance.com [5]广东省保险行业协会，http://www.gdia.org [6]保险师，http://www.ddooo.com/softdown/77878.htm [7]中国保险学会，http://www.isc-org.cn/ 执笔人： 米双红 参与人：唐志刚、袁建华、杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 《保险精算》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程 性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险精算 课程英文 名称 Actuarial science of insurance 课程编码 G03ZB02C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 经济数学、统计学、保险学原 理 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机 学时 开课单位 2 理论学时 28 实验、实训学时：4 数字经济学院 二、课程简介 《保险精算》是保险学一门核心的专业必修课之一，是为保险领域的经营与管理提供数 量分析方法，以数学、统计学和保险学为基础的主要课程。保险精算的核心内容包括产品定 价和准备金评估两部分。通过本课程的学习，使学生认识和理解保险精算的概念和原理，掌 握产品定价和准备金评估的方法、流程和实务基础，使学生逐步具备保险行业精算相关的基 础从业素质。该课程具有数理基础要求较高、专业性强、兼有实务应用性的特点，通过理论 与实务结合学习的方式培养保险产品开发与定价、准备金评估、风险控制与管理的核心专业 技术。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 目标 1： 学生需掌握产品定价和准备金评估基本 原理、模型、方法和流程。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 4.专业知识 目标 2： 掌握产品定价和准备金评估的基本工具 应用，了解简单的实务运用。 5-3：熟练掌握进行专业论 文以及研究报告撰写的专 业数据库、金融保险专业相 关软件等的使用方式。 5.工具性知识 目标 3： 能分析解读保险产品定价的原理；能够 运用保险精算测算方法对保险产品定价 与准备金提取结果进行评价。 6-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 6.思辨能力 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个保险 专业技术人员必须具备的面对实际问题 不断学习、坚持不懈的精神，综合分析 问题的能力，针对性决策与解决问题的 能力。 8-3：适应金融、保险理论和 实践快速发展的客观情况， 8.自主与终生学 具有对实际问题进行综合 习能力 分析和解决的能力。 目标 5： 通过本课程的学习，培养作为一个财产 保险精算从业人员必须具备的保险意 识，面对实际问题不断学习、坚持不懈 的精神。 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：精算简介、原理；损失分布模型。 难点：精算原理和损失分布模型的理解。 思政元素：介绍保险精算发展历程和作用，突出 风险控制与精算技术的意义，引导学生树立严谨 正确的风险管理观念。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法开展教学。 课前：理论重点 预学习 课堂：掌握精算 原理 课后：练习损失 分布模型案例 目标 1； 目标 35 6 课前：理论重点 重点：费率厘定基本概念、分类费率与经验费率。 预学习 难点：费率厘定具体方法的掌握与运用。 课堂：掌握费率 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 厘定具体方法 讲授法及实务练习开展教学，辅以启发式提问拓 课后：费率厘定 宽学生学习思路。 实例练习 目标 1、 2、3 6 重点：未决赔款准备金评估六种方法。 难点：未决赔款准备金评估各种方法的掌握与运 用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、实例分析开展教学，辅以实务操作巩固 学习效果。 课前：理论重点 预学习 课堂：掌握未决 赔款准备金评 估各种方法 课后：未决赔款 准备金评估实 例练习 目标 1、 2、3 6 重点：未决赔款准备金和理赔费用准备金评估方 法。 难点：未决赔款准备金和理赔费用准备金评估方 法的掌握与运用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、实例分析开展教学，辅以实务操作巩固 课前：理论重点 预学习 课堂：掌握未决 赔款准备金和 理赔费用准备 金评估方法 目标 1、 2、3 教学模块 学时 精算概 论 费率厘 定基础 未决赔 款准备 金 未到期 责任准 备金和 理赔费 用准备 金 学习效果。 再保险 6 课后：评估方法 实例练习 课前：理论重点 重点：再保险定价与准备金评估的基本内容。 预学习 难点：再保险定价与准备金评估的方法与应用。 课堂：掌握再保 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 险 定 价 与 准 备 讲授法、案例法开展教学，辅以启发式提问及分 金评估方法 组讨论拓宽学生学习思路。 课后：分析实务 个案 目标 1、 2、3、5 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 费率厘定 实务 实 训 准备金评 估实务 学 时 主要教学内容 2 重点：费率厘定方法。 难点：费率厘定方法在实务中的应 用。 2 重点：准备金评估方法。 难点：准备金评估方法在实务中的 应用。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 针对实务案 例进行计算 与运用。 目标 1、 2、3 训练 针对实务案 例进行计算 与运用。 目标 1、 2、3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为 良好，70-79 为中等，60-69 为合格，60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 优秀 （90～100 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业：书面整洁，90%以上的内容正确。 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课，无请假现象。 分） 良好 （80～89 1.作业：书面整洁，80%以上的内容正确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 分） 中等 （70～79 1.作业：书面较整洁，70%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 分） 及格 （60～69 分） 1.作业：书面整洁度一般，60%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 不及格 （60 以下） 1.作业：书面零乱，40%以上的内容不正确。 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 主要 题型 考核内容 核心理论知识点的概念 精算概论 名词解释题 核心理论知识要点 简答题 精算学的综合理解 论述题 核心理论知识点的概念 费率厘定基 础 未决赔款准 备金 未到期责任 准备金和理 赔费用准备 金 名词解释题 核心理论知识要点 简答题 费率厘定计算 计算题 费率厘定实务分析 综合分析题 核心理论知识点的概念 名词解释题 核心理论知识要点 简答题 未决赔款准备金计算 计算题 未决赔款准备金实务分析 综合分析题 核心理论知识点的概念 名词解释题 核心理论知识要点 简答题 未到期责任准备金和理赔费用准备金计 算 未到期责任准备金和理赔费用准备金实 务分析 核心理论知识点的概念 计算题 综合分析题 名词解释题 再保险 核心理论知识要点 简答题 六、教学安排及要求 序 号 1 教学安排 事项 授课教师 要 求 职称： 讲师 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 支撑 目标 目标 1 目标 1 目标 3-5 目标 1 目标 1 目标 1-3 目标 1-3 目标 1 目标 1 目标 1-3 目标 1-3 目标 1 目标 1 目标 1-3 目标 1-3 目标 1 目标 1 分 值 19 24 24 24 9 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节 3 授课地点 教室 □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安 排） 4 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]孟生旺,刘乐平,肖争艳,高光远.《非寿险精算学》 （第 4 版）[M].北京:中国人民大 学出版社，2019 年 8 月. [2]戴稳胜.《保险精算学》.[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 8 月 八、参考资料 [1]王晓军，孟生旺.保险精算原理与实务（第五版）[M].北京:中国人民大学出版社， 2021 年 1 月. [2]李秀芳.保险精算（第二版）[M].北京:中国人民大学出版社，2018 年 3 月. [3]李晓林.健康保险精算[M].北京:中国财政经济出版社，2018 年 6 月. [4]张国栋.保险精算基础教程[M].成都:西南财经大学出版社，2012 年 6 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html [2]中国精算师协会网站,http://www.e-caa.org.cn/ [3]徐景峰等.精算学：从入门到精通，中央财经大学, https://www.icourse163.org 十、其他资料 [1]暂无. 执笔人：唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：候瑞瑞 《保险法》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险法 课程英文名称 Insurance Law 课程编码 G03ZB01E 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理 总学时 48 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 3 理论学时 40 实验、实训学时：8 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《保险法》是面向保险专业专升本学生开设的专业必修课。本课程以保险合同法、保险 业法为依据，参照《保险法》第八章 187 条，围绕着保险法概述、保险合同总论、人身保险 合同、财产保险合同、保险公司、保险经营规则、保险中介、保险业的监督管理这一主线， 针对保险法总则、保险合同、保险公司、保险经营、以及保险业的监管详细加以论述。本课 程旨在培养和提高学生保险法律法规意识，运用保险法律法规手段，指导和监督保险人与被 保险人的保险交易行为，以保险法律法规为准则，加强对保险公司包括保险中介的监管，切 实保障被保险人的利益，保证保险业健康稳定的发展。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培 养规格 目标 1： 4-1：系统掌握本专业主要 掌握保险法的基本概念；保险法的历史、 业务知识、理论与专业技 保险合同法、保险业法包括保险业经营 能。 组织、保险经营规则、保险业监管等。 4.专业知识 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 2： 在学习过程中巩固、理解保险法理论知 识，培养学生的分析问题的能力，包括 保险合同的法律程序、财产保险合同和 人身保险合同、保险业监管的目的等。 目标 3： 培养作为一个保险行业从业人员必须具 6-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证 6-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成正确的观 点和方法。 6.思辨能力 8-1：掌握有效的学习方法， 8.自主和终 培养持续学习意识，能主动 备的坚持不懈的学习精神，遵纪守法的 带头人、积极向上的价值取向，并指导 自己在工作、学习、生活和商业活动中 按照法律法规办事，做出合乎保险法律 的决策。 素 质 目 标 目标 4： 在了解保险相关当事人合法权益的基础 上，明确其应承担的相关义务及违法代 价，做到遵法守法，树立正确的人生观 和价值观。 目标 5： 通过本课程的学习，培养作为保险从业 人员必须具备的理论素养、分析问题的 能力，通过理论与案例相结合，为未来 走向社会奠定坚实的理论基础。 接受终身教育； 生学习能力 8-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 合分析和解决的能力 1-1：热爱祖国，牢固树立 正确的世界观、人生观和社 会主义核心价值观。 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法规 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神。 1.综合素质 能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论学时 教学模块 模块 1 保险法概 述 模块 2 保险法的 形成与历 史发展 学习任务 支撑课 安排 程目标 学时 主要教学内容与策略 4 重点：保险法调整的对象 保险法的地位、立法目的以及适用范围 保险活动遵循的原则 难点：保险法的地位与适用的范围 思政元素： 《中华人民共和国保险法》从无到有，经 历了漫长过程，保险法的颁布说明我国的立法工作 走势正轨，从此，保险经营有法可依，我国的法制 建设迈进了一大步。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 动。 4 重点：保险法的出现、现代保险法的形成，我国保 课前：预 险立法的历史。 习 难点： 现代保险法的形成 课堂：认 思政元素：我国保险法经历了初始阶段、民国时期、 真听课 中华人民共和国成立后三个阶段，保险法的颁布预 课后：练 示着保险经营有法可依，从事保险经营，都必须按 习与作 照保险法的规定执行。 业 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课前：预 习 课堂：认 真听课 课后：练 习与作 业 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 4 目标 5 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 动。 模块 3 保险合同 的内涵及 其法律要 素 模块 4 保险合同 的法律程 序 模块 5 保险合同 的基本原 则 4 重点：保险合同的概念及特征、主体和客体。 难点： 保险合同的内容 思政元素：保险公估人在定损时可能遇到的问题， 作为第三方参与定损，一定要严格把关，不能凭个 人感情或偏向任何一方，以防止腐败情况的发生。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 动。 课前：预 习 课堂：认 真听课 课后：练 习与作 业 目标 1 目标 4 目标 5 4 重点：保险合同的订立程序、保险合同的成立与生 效、保险合同的履行、保险合同的变更和转让、保 险合同的解除和终止。 难点：保险合同的成立与生效。 思政元素：保险合同的法律程序是保险合同法的重 要组成部分。保险合同的成立是认定其效力的前 提，保险合同的成立不一定等于生效；保险合同的 履行是合同效力的根本体现。告诉学生签订合同意 味着承担相应的法律责任，不要违约，诚实地执行 各自的责任与义务，才能享有法律赋予的权利。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 动。 课前：预 习 课堂：认 真听课 课后：练 习与作 业 目标 1 目标 4 目标 5 4 重点：最大诚信原则、近因原则、保险利益原则。 难点： 近因原则如何界定 思政元素：通过学习最大诚信原则，通过案例分析， 课前：预 使学生认识到最大诚信对于保险双方而言，非常重 习 要。联想我们每一个人无论干什么工作，都要秉承 课堂：认 诚实守信原则，才能立足与不败之地，才能成就一 真听课 番事业。 课后：练 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 习 与 作 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 业 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 目标 1 目标 4 目标 5 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 动。 模块 6 人身保险 合同 模块 7 财产保险 合同概述 模块 8 保险业经 营组织 4 4 4 重点：人身保险合同概念、法律特征、人身保险合 同的分类。 难点： 特种人寿保险、人身保险合同的分类 思政元素：人身保险合同是以人的寿命和身体为保 险标的的保险合同。它具有独特的法律特征，从而 区别于财产保险合同。通过案例分析，告诉学生这 类险种容易产生道德风险，告诫客户不要抱有侥幸 心理，一旦被发现，将承担严重的法律后果。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 动。 课前：预 习 课堂：认 真听课 课后：练 习与作 业 重点：财产保险合同概念、财产保险合同分摊原则、 责任保险合同。 难点： 财产保险合同分摊原则 思政元素：在本章中，损失补偿原则及其派生的重 复保险分摊原则和代位原则是财产保险合同特有 课前：预 的原则，是财产保险整个理赔过程应遵循的原则。 习 告诉学生行使代为追偿权一定要坚持原则，秉公办 课堂：认 事。不能因为对方的某种许诺就放弃了原则。 真听课 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课后：练 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 习 与 作 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 业 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 动。 重点：中国保险业的经营组织形式；保险公司的设 立于变更；保险公司的解散与破产清算 难点： 保险公司的解散与破产清算 思政元素：公司解散是指已成立的公司基于一定的 合法事由而使公司消失的法律行为。告诉学生国外 很多保险公司解散或破产时有发生，但是我们是社 会主义国家，没有发生保险公司解散或破产的案 例。这充分说明社会主义制度的优越性。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 课前：预 习 课堂：认 真听课 课后：练 习与作 业 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 动。 模块 9 保险经营 规则 模块 10 保险代理 人和保险 经纪人 重点：保险经营范围规则；世界各国保险经营范围 规则；中国的保险经营范围规则 难点： 世界各国保险经营范围规则 思政元素：保险经营规则借鉴了国外的某些形式， 我们可以借鉴国外的先进经营模式，但是不能照 搬，而是要发展自己的经营方法，发展具有我国特 色的经营方式。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 动。 4 课前：预 习 课堂：认 真听课 课后：练 习与作 业 重点：保险代理人的概念、保险代理人的法律特征、 保险代理人与保险合同当事人的法律关系。 难点：美国的保险代理人制度、英国保险经纪人制 度 思政元素：保险代理人和保险经纪人都是借鉴了国 课前：预 外的保险代理人和保险经纪人制度，特别是借鉴了 习 英国保险经纪人制度。在借鉴他们这种制度的同 课堂：认 时，也要建立适用于我国国情的保险代理人和经纪 真听课 人制度。 课后：练 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 习与作 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 业 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互 动。 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 （二）实践学时 实践 项目名称 类型 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训 练 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 目标 1 目标 2 目标 5 重点：保险合同的法律要素和法律 程序 实 训 保险合同 涉法案例 2 难点：让学生对因保险合同引起纠 纷的关键原因有一个初步的了解， 并对案例实训内容引起足够的重 视。 思政元素：合同属于书面保证，保险 业务得开展基于投保人、保险人在 合同签订过程中的诚信，因此诚信 在保险合同的签订及履行过程中是 非常重要的。告诉学生签订合同意 味着承担相应的法律责任，诚实地 执行各自的责任与义务，才能享有 法律赋予的权利。 实 训 实 训 财寿险涉 法案例 保险代理 人和保险 经纪人涉 法案例 4 2 重点：财产损失保险、责任保险、信 用保证保险常见的涉法纠纷；人寿 保险、意外伤害保险、医疗保险中常 见的涉法纠纷。 难点：让学生对财产保险、人身保险 中引起纠纷的来龙去脉有一个较深 入的认识，并能从案例中发现法律 问题。 重点：保险代理人、经纪人的法律特 征，以及他们与保险合同当事人的 法律关系，在保险业务中发挥的作 用和承担的法律责任。 难点：牢记保险代理人和经纪人在 保险从业过程中的禁止行为。 思政元素：明确职业道德、职业素养 在从事保险业务时的重要性。 训 练 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 目标 1 目标 2 目标 5 训 练 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 目标 1 目标 2 目标 5 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 三个部分。评分标准如下表： 评 分 标 准 等级 1.平时成绩；3.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.学习通 APP 电子作业；90％以上的习题解答正确；没有贴图或截图作答。 2.案例分析结果准确无误。 3.全勤 1.学习通 APP 电子作业；80％以上的习题解答正确。没有贴图或截图作答。 2.案例分析结果较为准确。 3.旷课 1 次 1.学习通 APP 电子作业；70％以上的习题解答正确。没有贴图或截图作答 2.案例分析结果较为准确。 3.旷课 2 次 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.学习通 APP 电子作业；60％以上的习题解答正确。有贴图或截图作答。 2.案例分析结果不太准确。 3.旷课 3 次 1.学习通 APP 电子作业；50％以上的习题解答正确。有贴图或截图作答。 2.案例分析结果不准确。 3.旷课 4 次 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 模块 1、8 第 1 章保险法概述、第 8 章保险业经营组织 填空题 目标 1 10 模块 1-10 1-10 课后学习通 APP 练习题 单项 选择题 目标 2 10 模块 1-10 1-10 课后学习通 APP 练习题 多项 选择题 目标 1 20 模块 1-10 1-10 课后学习通 APP 练习题 判断题 目标 2 20 模块 1-10 1-10 课后思考题 简答题 目标 1 10 财产保险合同：损失补偿原则和分摊 计算题 目标 2 20 案例分析题 目标 2 10 模块 7 模块 7、8 财产保险合同、人身保险合同 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：讲师以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周，单双周安排 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：学习通 APP，考试前一周晚上 线下地点及时间安排：教室，16 周第二节 学历（位）：硕士 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 孙蓉、王凯.保险法概论（第四版） [M].成都：西南财经大学出版社，2019 年 1 月 [2] 李玉泉.保险法（第三版）[M].北京：法律出版社，2019 年 8 月 八、参考资料 [1] 范建等著.保险法[M].北京：法律出版社，2017 年 [2] 贾林青.保险法（第 6 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 8 月 [3] 熊进光，张怡超.保险法案例研究指引[M].北京：世界图书出版公司，2015 年 1 月 [4] 寿宝金.保险法实务应用全书[M].北京：中国人民大学出版社，2022 年 1 月 [5] 上海保监局.非寿险案例评析 [M].北京：中国金融出版社，2010 年 4 月 九、网络资料 [1] 保险法全文，https://www.lawtime.cn/faguizt/65.html [2] 保险法，360 百科，https://baike.so.com/doc/5372704-5608651.htmli [3] 最新《保险法》司法解释，大律师网，http://www.maxlaw.cn/changshi/bxfg/7.html [4]《中华人民共和国社会保险法》 ，https://baike.so.com/doc/5469992-5707904.html 十、其他资料 [1] 崔洌:《保险法》不可抗辩条款的适用冲突与解决，[J] 上海保险,2021 年第 11 期 [2] 袁建华: 2009 新《保险法》的显著特点与实施效果预测，[J] 现代财经，2009 年 第9期 执笔人：袁建华 参与人：杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：候瑞瑞 《市场调查分析实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Market Investigation Analysis Experiment and 课程名称 市场调查分析实训 课程英文名称 课程编码 G03XB07Y 适用专业 金融学、投资学、保险学、互 联网金融 考核方式 考查 先修课程 经济数学、统计学 总学时 24 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 1.5 理论学时 0 上机学时：24 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《市场调查分析实训》是本科高等学校金融学类专业的一门学科基础必修课程，是培养 学生解决实际问题能力的一个重要手段。该课程以 SPSS 软件为工具，介绍一手数据的搜集 与分析方法，包括调查主题的确定、调查方案的设计、问卷设计、调查方法、抽样设计、问 卷回收与整理、数据处理与分析、调查报告的撰写等相关市场调查分析的各环节。通过学生 自己动手操作，将市场调查分析的理论知识与实际操作有机结合在一起，从而提高学生实际 搜集数据和处理数据的能力，为其今后所从事的工作打下坚实的基础，使学生成为理论与实 际相结合的专业人才。 《市场调查分析实训》是一门实践性很强的课程，将市场营销、消费 者行为、统计分析方法等综合运用于实践中。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 通过本课程的学习，学生能够熟练掌握统计 分析软件 SPSS 各种数据分析功能的操作。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5-4：熟练掌握金融投资相 关专业软件的使用方式。 5.工具性知识 目标 2： 学生能够系统掌握调查方案设计、问卷设计、 抽样方法及设计、问卷回收与整理、数据处 2-1：具备与本专业相关的 理与分析等知识，引导学生参加全国大学生 金融投资分析、营销与咨询 市场调查与分析大赛并鼓励学生通过个人知 的职业技能。 识赛、取得全国市场调查与分析专业技能证 书（CRA） 。 2.职业技能 目标 3： 7.实践应用能力 7-2：能够对各种国内外的 培养作为一个金融类专业人员必须具备的搜 集、整理和分析信息的能力，同时能够运用 所学知识解决实际问题。 金融信息加以甄别、整理和 加工和辨析。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 调查主题 确定和调 查方案设 计 调查方法 和问卷设 计 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 目标 2 4 重点：调查方案设计内容及注 意事项。 难点：可行且有实际调查意义 的调研主题确定。 设计 4-6 人一组，通过充 分查阅相关二手资料 来确定调查主题，并 由任课老师进行把 关；根据调查主题， 分工合作完成调查方 案设计。 4 重点：问卷调查方法（搜集定量 数据，包括电话调查、面访调查 等） ；定性调查方法（搜集定性 数据，包括小组座谈、深层访 谈、德尔菲法等） ；问卷的类型、 训练 结构；问题的形式、排序；问句 的措辞。。 难点：根据确定的调查主题选 择合适的调查方法；问卷的问 句内容设计。 4-6 人一组，针对本 组的调查主题，通过 充分的讨论后确定合 适的调查方法，并通 过充分查阅相关二手 资料来设计调查问 卷。 目标 2 目标 3 4 重点：概率抽样方法（包括简单 随机抽样、分层抽样、系统抽 样、整群抽样、多阶段抽样） ； 抽样框；非概率抽样方法（包括 方便抽样、判断抽样、配额抽 样） 。 设计 难点：针对具体的调查主题，如 何选择合适的抽样方法。 思政元素：通过“ 《文学摘要》 厄运”案例的讲解，要求学生在 进行抽样设计时坚持严谨的科 学态度。 4-6 人一组，根据本 组的调查对象及可行 性，确定合适的抽样 方法。 目标 2 目标 3 重点：预调查数据的清洗；信度 和效度分析。 难点：问卷的修改及完善。 4-6 人一组，从问卷 星里导出预调查数 据，进行数据清洗得 到有效数据，再进行 信度和效度分析。根 目标 1 目标 2 上 机 抽样方法 上 机 预调查数 据的信度 效度分析、 4 问卷修改 及完善 训练 据信度效度分析结果 来修改问卷。 上 机 上 机 描述性统 计分析和 模型分析 调查报告 撰写 4 重点：数据的可视化；集中趋势 分析；离散趋势分析；偏度和峰 度分析；线性回归分析、卡方检 验。 难点：交叉列联分析；logistic 回归分析。 思政元素：以奥运会奖牌数目 的数据为例讲解数据的可视化 及分析，增强学生的爱国主义 情怀。 训练 每组成员根据本组的 正式调查数据完成描 述性统计分析和模型 分析。 4 重点：调查报告的类型；调查报 告的内容。 难点：调查报告每部分内容的 要点。 综合 思政元素：通过介绍统计职业 道德规范，培养学生实事求实、 不出假数据的态度。 每组成员分工合作完 成调查报告必要部分 的撰写。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末实训报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩由小组汇报成绩（占 15%）和考 勤（占 15%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.小组汇报；2.考勤 优秀 （90～100 分） 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 2.全勤。 良好 （80～89 分） 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 2.旷课 1 次。 中等 （70～79 分） 1.汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 2.旷课 2 次。 及格 （60～69 分） 1.汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 2.旷课 3 次。 不及格 （60 分以下） 1.汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 2.旷课 4 次及以上。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末实训报告组成及分值分配情况详见 下表： 考核 模块 调查主题的确定 支撑 目标 目标 2 二手资料的搜集与整理 目标 3 5 调查方案的完整性、可行性 目标 2 10 问卷设计及抽样设计的合理性、可行性 目标 2 10 调查方法的选择 目标 3 5 预调查及正式调查数据的清洗 目标 2 5 预调查及正式调查数据的信度、效度分析 目标 1 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 10 考核内容 调查背景及意义 调查方案设计 调查数据预处理 数据的图表展示及分析 调查数据分析 模型分析 根据调查数据分析总结出调查结论 结论与建议 根据调查结论给出切实可行的建议 分值 5 20 10 10 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：4 节/周,为保证教学效果需 4 节连排 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课实验室，上课中 要 √ 实验室 □ 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]简明,金勇进,蒋妍,王维敏.市场调查方法与技术（第四版）[M].北京：中国人民大 学出版社，2018 年 8 月. [2]周俊.问卷数据分析——破解 SPSS 的六类分析思路（第 2 版）[M].北京：电子工业 出版社，2020 年 1 月. 八、参考资料 [1]徐映梅.市场调查理论与方法[M].北京：高等教育出版社，2018 年 9 月. [2]薛薇.统计分析与 SPSS 的应用[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月. [3]吴明隆.问卷统计分析实务[M].重庆：重庆大学出版社，2018 年 1 月. 九、网络资料 [1]市场调查与研究.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org. [2]SPSS 数据分析基础.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org. [3]国家统计局，stats.gov.cn. [4]广东统计信息网，gd.gov.cn. 执笔人：陈孔艳 参与人：刘飞雨、金彦、杨丽君 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：侯瑞瑞