蒙商银行2023年“鑫喜智明370天2023年第三期”净值型理财产品三季度运作报告.pdf

蒙商银行 2023 年“鑫喜智明 370 天 2023 年第 三期”净值型理财产品三季度运作报告 尊敬的客户： 蒙商银行“鑫喜智明 370 天 2023 年第三期”净值型理财产 品于 2023 年 05 月 24 日成立，根据相关约定，现将产品期间运 作信息进行披露，详情如下： 一、产品概况 （一）基本信息 产品名称 鑫喜智明 370 天 2023 年第三期 产品代码 XXZM233701 全国银行业理财信息登记系统编码 C1087623000015 募集期 2023 年 05 月 17 日至 2023 年 05 月 23 日 成立日 2023 年 05 月 24 日 到期日 2024 年 05 月 28 日 报告期间 2023 年 07 月 01 日至 2023 年 09 月 30 日 产品运作方式 封闭式净值型 产品类型 固定收益类 募集方式 公募 报告期末产品份额（份） 业绩比较基准 11,360,000.00 4.08% 产品管理人 蒙商银行股份有限公司 产品托管人 中国工商银行股份有限公司广州分行 （二）存续期间客户收益情况 截至 2023 年 9 月 30 日，本报告期内，产品存续规模如下： 日期 份额净值 份额累计净值 资产净值（元） 报告日 1.001930 1.001930 11,381,935.01 一个月前 1.003706 1.003706 11,402,107.97 两个月前 1.002738 1.002738 11,391,105.45 三个月前 1.001737 1.001737 11,379,733.99 成立日 1.000031 1.000031 11,360,360.87 相关收益及计算方法，具体请查阅对应的收益率调整公告及 产品说明书。 （三）期末主要财务指标和产品净值表现 指标名称 1.期末未分配收益（元） 2.期间产品年化收益率（%） ① 3.杠杆水平 （%） 数值 21,935.01 0.0764 100 注①：杠杆水平表现为杠杆率，杠杆率=资产合计/资产净值×100% 二、投资组合报告 （一）报告期末产品资产组合情况 项目 金额（元） 占产品总资产的比例（%） 1.固定收益投资 7,073,382.43 62.14% 其中：非标资产 0.00 0.00% 债券 0.00 0.00% 同业存单 0.00 0.00% 公募基金 2,871,839.81 25.23% 私募基金 0.00 0.00% 拆放同业 0.00 0.00% 4,201,542.62 36.91% 0.00 0.00% 2.权益投资 0.00 0.00% 3.金融衍生品投资 0.00 0.00% 4.商品类资产 0.00 0.00% 5.银行存款合计 4,309,327.67 37.86% 0.00 0.00% 11,382,710.10 100.00% 买入返售金融资产 其中：买断式回购 6.其他资产 合计 （二）前十项持仓资产 序号 资产代码 资产名称 市值(元) 占产品资产净值比例（％） 1 GC028 上交所质押式逆回购 4,201,542.62 36.91% 2 006852 永赢迅利中高等级短债 A 1,096,644.97 9.63% 3 000107 富国稳健增强债券 A/B 983,907.28 8.64% 4 008791 招商安华债券 A 791,287.56 6.95% （三）报告期末资产组合流动性风险分析 流动性资产市值②（元） 产品资产净值（元） 流动性资产占比（%） 4,309,327.67 11,381,935.01 37.86% 注②：本理财产品的流动性资产包括现金、活期存款，以及到期日在 一年以内的国债、中央银行票据、政策性金融债券。 三、风险分析 （一）产品的流动性风险情况 产品在资金投放时，将根据客户资金到期情况安排资产投 资，防范产品面临的流动性风险。 （二）产品的投资风险情况 本产品采用以现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、 债券型基金和固定收益类资产为基础，适当配置其他资产增强收 益的策略，在获取稳健收益的同时，分散单一资产下跌风险。截 止报告日产品持仓资产状态正常，风险可控。 四、托管人报告 在报告期间内，托管人严格按照国家法律法规、托管协议和 其他有关规定，对产品财产估值的计算等方面进行了认真复核。 托管人根据理财产品管理机构的委托，复核了理财产品中的 份额净值、累计净值、资产净值、产品投资组合详细情况等内容。 在报告期间内，托管人及时准确地执行投资清算指令，办理 托管资产名下的资金往来。并对照托管协议及理财产品说明书完 成了对相应产品的会计核算及投资监督，未发现存在损害委托人 利益的行为。 五、投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 开户单位 1 托管户 3602004529201537202 蒙商银行鑫喜系列之智明３７０天 ２０２３年第三期工行托管户 中国工商银行股份有限公 司广州西华路支行 注：本报告中所列资产净值、期末未分配收益、市值金额、占产品总 资产的比例、占产品资产净值比例、流动性资产占比，均采用四舍五入法 保留至小数点后两位；份额净值、份额累计净值，均采用向下取整的舍位 法保留至小数点后六位；期间年化收益率采用四舍五入法保留至小数点后 四位；杠杆水平采用四舍五入法保留至整数位。 蒙商银行股份有限公司 2023 年 9 月 30 日