金融学专业.pdf
金融学专业.pdf
《经济数学1》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 经济数学 1 课程英文名称 Economic Mathematics 1 课程编码 G06XB07E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互联 网金融 考核方式 考试 先修课程 初等数学 总学时 48 学分 3 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 人工智能学院 48 二、课程简介 《经济数学 1》是高等院校经济学学科门类和管理学学科门类必修的基础理论课，是提 高学生文化素质和学习有关专业知识的重要基础。通过本课程的学习，要使学生获得：函数 与极限、一元函数微分学，一元函数积分学等方面的基本概念、基本理论和基本运算技能， 使学生在学习经济数学的基础上进一步锻炼学生的数学思维，为学生学习专业基础课和相关 专业课程提供必需的数学基础知识和数学工具。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握经济数学的最基本概念和计 5-1：熟练掌握能够进行专 算方法，对经济数学的基本内容有全面 业文献检索、数据处理、模 系统的了解，并能结合实际分析与应用， 型分析等工作的现代信息 为以后其它课程的学习奠定一个坚实的 管理工具和技术。 基础。 能 力 目 标 目标 2： 通过经济数学的学习，使学生较好地掌 握所学知识的基本概念、运算和技巧。 这些技巧以某些数学知识为载体，通过 知识的学习，使学生循序渐进的学会应 用数学思想和方法去分析、处理某些经 济和管理类专业遇到的实际问题。 5.工具性知识 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 8. 自 主 与 终 生 学 能主动接受终生教育； 习能力 8-2：能够应用现代科技手 段进行自主学习。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 支撑人才培养规格 教学模块 学 时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 函数 重点：函数概念、性质；复合函数及初等函数。 难点：函数的有界性、反三角函数。 思政元素：介绍函数在生活中的应用，尤其是在市 场经济中的应用，培养学生正确的价值观和世界 4 观，增强学生的民族自豪感及新时期服务我国经济 发展的信心和动力。 教学方法与策略：线下课堂教学。启发式教学法， 通过实际问题抽象出其共性引出函数的概念。 课前：预习 课堂：回顾中学学过 的概念，引出新知识 课后：作业 目标 1 目标 2 极限的概念 重点：极限的概念；无穷小和无穷大；无穷小的比 较。 难点：无穷小和无穷大。 思政元素：通过“割圆术”来引出极限的定义，从 正面的角度来阐述“虽不能至，然心向往之。”的 4 乐观主义精神；蜿蜒不断的万里长城就是生活中的 一个连续现象，不仅加强了学生对连续概念的理 解，也培养了学生的鉴美能力和家国情怀。 教学方法与策略：线下课堂教学。通过举例使得学 生掌握极限的定义，掌握无穷大与无穷小，并采用 问答的方式巩固所学内容。 课前：预习 课堂：举例引出极限 的概念，通过问答和 练习使得学生掌握所 学内容 课后：作业 目标 1 目标 2 极限的运算 重点：极限的运算法则；两个重要极限；洛必达法 课前：预习 则。 课堂：复习极限的概 难点：复合函数的极限；两个重要极限；洛必达法 念，引出极限的运算 6 则。 法则，通过大量例题 教学方法与策略：线下课堂教学。复习极限的定义， 的讲解和练习使学生 引出极限的运算法则，并通过例题讲解和练习，使 掌握求极限的方法。 得学生掌握极限的计算方法。 课后：练习、作业 目标 1 目标 2 函数的连续 与间断 课前：预习 课堂：复习极限的概 重点：函数的连续性、间断。 念， 学习连续的定义， 难点：分段函数连续性的讨论；间断点的分类。 以及判断函数连续的 目标 1 4 教学方法与策略：线下课堂教学，多媒体辅助，以 方法，例题与练习相 目标 2 讲授法为主，结合案例式、启发式、讨论式等多种 结合，使学生掌握所 教学方法，利用讲练结合锻炼学生的思维能力。 学内容 课后：作业 导数 重点：导数的概念、性质；导数的几何意 义及函数的可导性与连续性之间的关系；导数的四 则运算法则和复合函数的求导法；隐函数和参数式 6 所确 定的函数的导数；反函数的导数。 难点：导数的概念、几何意义；复合函数求导， 反函数求导；隐函数和参数式所确定的函数的导 课前：预习 课堂：复习极限的概 念， 学习连续的定义， 目标 1 以及判断函数连续的 目标 2 方法，例题与练习相 结合，使学生掌握所 学内容 数。 课后：练习、作业 思政元素：从数学应用的角度以学科前沿问题及实 际生活案例，培养学生知识迁移与转化能力，提高 实践能力。比如可以利用高铁显示屏的瞬时速度， 引入导数。通过介绍高铁的成就，体会“大国工匠” 精神，增强民族自豪感，同时培养学生勇于探究的 科学精神和用所学知识解决实际问题的能力。 教学方法与策略：线下课堂教学。该模块计算题较 多，因此例题讲解和练习必不可少，这样才能巩固 所学内容。 微分 重点：微分的概念；求微分。 难点：求微分；微分中值定理。 课前：预习 4 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、性质、 课堂：参与课堂互动 公式在课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法 课后：作业 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 导数与微分 的应用 重点：用导数判断函数单调性、凹凸性与求极值和 最值的方法；用导数和微分解决某些简单经济应用 课前：预习 问题。 课堂：例题讲解与练 6 难点：用导数求解简单的经济应用问题。 习 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、公式、 课后：作业 性质在课堂上予以讲授，并通过例题讲解和练习使 学生认识到数学在其他学科中的重要性。 目标 1 目标 2 不定积分的 概念与基本 积分公式 重点：原函数与不定积分的概念；不定积分的基本 性质；积分基本公式。 难点：积分基本公式。 4 教学方法与策略：线下课堂教学。对于思想、原理 在课堂上予以讲授，并结合导数的基本公式推出积 分公式，使学生更容易理解求导和求积分是互为逆 运算的。 课前：预习 课堂：例题讲解与练 习 课后：作业 目标 1 目标 2 换元积分法 和分部积分 法 重点：不定积分的换元法和分部积分法。 课前：预习 难点：不定积分的换元法和分部积分法。 课堂：回顾不定积分 思政元素：通过分部积分法和换元积分法的学习， 的基本公式，启发学 使得学生懂得看似复杂的问题，可以通过一种置换 生该公式的局限性， 4 关系，从另外的角度或方式，得到简单的解决方法， 从而引出新的积分方 认识到事物可以由繁化简，由简思繁这一规律。 法，并通过例题讲解 教学方法与策略：线下课堂教学。帮助学生理解换 和练习使学生掌握该 元的思想，并通过乘积的求导公式推导出分部积分 方法。 公式，使学生更容易掌握该方法的使用。 课后：练习、作业 目标 1 目标 2 定积分 重点：变限积分的导数；牛顿-莱布尼茨公式；定 积分的换元积分法和分部积分法；利用定积分计算 平面图形的面积并会求解一些简单的经济应用问 题。 难点：变限积分的导数；利用定积分计算平面图形 课前：预习 的面积。 课堂：回顾不定积分 思政元素：通过“曲边梯形的面积”和“变速直线 的概念，引出定积分， 目标 1 6 运动的路程”引出定积分的定义，提出量变与质变 通过例题讲解使学生 目标 2 哲学关系思考，确定定积分思想中量变与质变关 明白其计算方法与不 系，体现基本形式 相互关系与转化过程，培养人 定积分类似。 文素养和科学素养同时，培养学生科学的价值观 课后：练习、作业 实事求是科学精神和钻研精神。 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、性质、 定理在课堂上予以讲授，主要通过例题讲解和课堂 练习，使学生掌握所学内容。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（包括平时上课出勤和作业成绩）、期末卷面考试 两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%）和课堂表现（占 10%）三个部分，评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3 课堂表现 1. 作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 2. 无缺勤 （90～100 分） 3. 能积极回答问题，并回答正确无误。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 1. 作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2. 无缺勤 3. 能积极回答问题，并回答正确率达 80%。 1. 作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2. 缺勤 1 次 3. 能积极回答问题，并回答正确率达 70%。 1. 作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2. 缺勤 2 次 3.能积极回答问题，并回答正确率达 60%。 1. 作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2. 缺勤 3 次或以上 3. 不回答或回答不会的。 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 主要 题型 函数 定义域；确定函数的两个要素 填空题 选择题 支撑 目标 目标 1 目标 2 极限的概念 极限的定义；无穷小与无穷大；无穷小的比较 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 极限的运算 极限的四则运算；两个重要极限；洛必达法则 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约 15 分 函数的连续 与间断 函数连续性与间断 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 导数的定义；导数的几何意义；求导 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约 12 分 求微分；可导与可微的关系、可导与连续的关系 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约6分 导数与微分 的应用 函数的单调性、极值、凹凸性、拐点、边际函数；实 际问题的最值 填空题 选择题 应用题 不定积分的 概念与基本 积分公式 原函数的定义；不定积分的性质；基本积分公式 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 换元积分法、分部积分法 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约9分 积分上限函数及其导数；微积分基本公式；无穷区间 上的反常积分 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约9分 定积分的换元法积分法、分部积分法；平面图形的面 积 计算题 应用题 目标 2 考核内容 导数 微分 换元积分法 与分部积分 法 目标 2 分值 约6分 约 15 分 定积分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 节次：3节/周 3 授课地点 教室 □其他： 要 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 约 10 分 4 学生辅导 线上方式及时间安排：任课老师与学生商量确定 线下地点及时间安排：任课教师与学生商量确定 七、选用教材 [1]林伟初、郭安学主编:《高等数学（经管类）上》，北京大学出版社，2018 年 7 月。 [2]李建平、曹定华主编：《微积分》（第五版），复旦大学出版社，2015 年 11 月。 八、参考资料 [1] 同济大学数学系编：《高等数学》上册，高等教育出版社，2016 年 6 月。 [2] 朱来义主编，《微积分》面向 21 世纪教材，高等教育出版社，2006 年 2 月。 [3] 陈传璋等编：《数学分析》上册，高等教育出版社，2007 年 4 月。 网络资料 [1] 经济数学（微积分一）（韩华、何朗主讲），中国大学 MOOC 网站， https://www.icourse163.org/course/WHUT-1001529001?from=searchPage [2] 经济数学（微积分上）（魏巍、余亚辉主讲），中国大学 MOOC 网站， https://www.icourse163.org/course/LIT-1206688847?from=searchPage 执笔人：马陵勇 参与人：蒋伟、王宽福、刘依依 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：牛熠 《概率论与数理统计》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 Probability Theory and Mathematical Statistics 课程名称 概率论与数理统计 课程英文名称 课程编码 G06XB04C 适用专业 金融学、保险学、互联网金融、 投资学 考核方式 考试 先修课程 经济数学 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 人工智能学院 二、课程简介 《概率论与数理统计》是我校金融类专升本专业开设的一门重要的学科基础必修课程， 学习该课程需先修经济数学的相关知识。概率论是从数量方面研究随机现象及其规律的一门 学科，主要内容有随机事件及其概率，随机变量及其分布，随机变量的数字特征，大数定律 与中心极限定理，数理统计初步。通过本课程的教学，使学生掌握概率论与数理统计的基本 概念，了解它的基本理论以及如何应用相关理论解决实际问题的方法。考虑开课专业的特点， 在教学内容上减少理论证明，力求于问题分析和解决能力的培养，提高学生的数学素养和应 用能力，为后继专业课程的学习打好必要的数学基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 知 识 目 标 目标 1： 系统掌握概率论与数理统计初步的基本概 念、基本理论和基本方法，主要包括随机事 件及其概率，随机变量及分布函数，概率密 度，期望，方差，统计量等的基本概念和性 质以及大数定律与中心极限定理的涵义，建 立必要的随机现象中数据处理和模型分析的 基本知识素养。 5-1：熟练掌握能够进行专 业文献检索、数据处理、 模型分析等工作的现代信 息管理工具和技术。 5.工具性知识 能 力 目 标 目标 2： 深入理解并掌握概率论与数理统计初步的基 本理论和方法，提高运用所学理论知识分析 和解决金融保险领域中实际问题的能力；培 养学生逻辑思维能力、创新思维能力以及持 续学习能力，为未来的学习、工作和生活奠 定良好的基础。 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 能主动接受终身教育； 8.自主与终身学习 8-3：适应金融理论和实践 能力 快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分 析和解决的能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 随机事件 及其概率 条件概率 及独立事 件 随机变量 分布函数 及离散型 随机变量 连续型随 机变量 学习任务 安排 支撑 课程 目标 4 重点：事件的运算；概率的定义及性质；古典概率的 计算。 课前：预 难点：灵活利用概率的性质计算；古典概率的计算。 习 思政元素：通过对立事件间概率关系的分析及运用， 课堂：理 引导学生在遇到问题时如果直接处理比较困难，可以 论讲解与 通过思考对立面寻找解决问题的方法，从而培养学生 习题演练 的逆向思维。 课后：完 教学方法与策略：线下教学，对于公式在课堂上教授， 成作业 对于随机事件的概率计算以及概率公式运用采用例 题演练和课堂练习开展。 目标 1 目标 2 6 重点：条件概率与乘法原理、全概率公式和贝叶斯公 式；事件的独立性；伯努利试验。 难点：条件概率；全概率公式和贝叶斯公式；事件的 独立性。 思政元素：利用小概率事件和伯努利试验，结合俗语 “水滴石穿”“只要功夫深，铁杵磨成针”“常在河 边走，哪有不湿鞋”，引导学生要正视微不足道的小 事。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解公式的由来，公式的运用采用例题演练和课 堂练习开展。 课前：预 习 课堂：理 论讲解与 习题演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 重点：随机变量的概念；随机变量分布函数的概念及 性质；离散型随机变量的分布列的性质及应用；常用 离散型随机变量；离散型随机变量函数的分布。 课前：预 难点：区间概率的计算；分布列与分布函数的相互转 习 化 。 课堂：理 思政元素：利用二项概率公式计算不努力学习的同学 论讲解与 能够及格的概率，告诫学生“一分耕耘，一份收获”， 习题演练 努力学习才能取得好成绩，引导学生树立正确的价值 课后：完 观，弘扬求真务实的精神。 成作业 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 目标 1 目标 2 6 重点：连续型随机变量的概率密度的概念、性质及应 用；常用连续型随机变量的分布；连续型随机变量函 数的分布。 难点：连续型随机变量概率密度性质及应用；区间概 目标 1 目标 2 学时 主要教学内容与策略 课前：预 习 课堂：理 论讲解与 率的计算；正态分布的概率计算。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 随机变量 的数字特 征 大数定律 与中心极 限定理 数理统计 基本概念 习题演练 课后：完 成作业 4 重点：数学期望与方差的概念、性质及计算；常用随 机变量期望、方差与参数的关系。 难点：期望与方差的计算；利用数学期望，方差的概 念及性质解决具体问题。 思政元素：利用期望计算成绩，引导学生要树立合理 目标，注重平时的积累，踏实勤恳，才能有所成。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 课前：预 习 课堂：理 论讲解与 习题演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 课前：预 重点：大数定律和中心极限定理。 习 难点：大数定律和中心极限定理的涵义。 课堂：理 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 论 讲 解 与 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 习题演练 练习开展。 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 重点：总体与个体，统计量 难点：统计量的定义及计算 思政元素：数理统计的发展，Statistics 的词源含 义。 教学方法与策略：本模块内容的基本概念部分可采用 讲授法。 课前：预 习 课堂：一 定的课堂 练习 课后：布 置作业 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%）和课堂表现（占 10%）三部分，评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂表现 1.作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 优秀 2.从不迟到、早退、无故旷课。 （90～100 分） 3.课堂上能积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自己的想法及观点。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2.从不迟到、早退、无故旷课。 3.课堂上发言较为主动，有提出一定的问题，并能比较条理地表达自己的 想法及观点。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2.早退、无故旷课、迟到次数共少于 2 次。 3.课堂上能偶尔发言，提出问题的次数较少，不太踊跃表达自己的想法及 观点。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2.早退、无故旷课、迟到次数共少于 3 次。 3.课堂上发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并表达自己的想法 及观点。 不及格 （60 分以下） 1.作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2.早退、无故旷课、迟到次数超过 3 次。 3.课堂上发言消极，从不提出问题，不敢尝试并表达自己的想法及观点。 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 随机事件及其 概率 1. 随机事件及其运算； 2. 概率的定义、性质及运用； 3. 古典概率的计算。 条件概率及独 立事件 1. 条件概率公式，全概率公式与贝叶斯公式； 2. 独立事件，伯努利试验。 离散型随机变 量 连续型随机变 量 随机变量数字 特征 1． 分布函数的概念、性质及计算； 2． 分布列的概念、性质及应用； 3． 常用离散型随机变量； 4． 离散型随机变量函数的分布。 1. 概率密度的概念、性质及应用； 2. 连续型随机变量区间概率的计算； 3. 常用连续型随机变量；正态分布区间概率的 计算； 4. 连续型随机变量函数的分布。 1.期望与方差的概念、性质及其计算； 2.常用随机变量期望、方差与参数的关系。 大数定律与中 心极限定理 1.大数定律； 2.中心极限定理。 数理统计基本 概念 统计量 主要 题型 选择题 填空题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 支撑 目标 分值 目标 1 目标 2 约 15 目标 1 目标 2 约 16 目标 1 目标 2 约 15 目标 1 目标 2 约 21 目标 1 目标 2 约 18 目标 1 目标 2 约9 目标 1 目标 2 约6 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士研究生及以上 其他：无 2 课程时间 周次：1-16 节次：每周 2 节 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信/课余时间 线下地点及时间安排：3A111 办公室 要 □实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]盛骤等.概率论与数理统计（第五版）[M].高等教育出版社，2020 年. [2]韩旭里,谢永钦.概率论与数理统计（修订版）[M].北京大学出版社,2018 年. 八、参考资料 [1] 王松桂.概率论与数理统计（第三版）[M]. 科学出版社,2021 年. [2] 盛骤等.概率论与数理统计习题全解指南(第五版)[M].高等教育出版社,2020 年. [3] 茆诗松等.概率论与数理统计教程（第 3 版）[M].高等教育出版社，2019 年. 网络资料 [1]概率论，大学慕课网 https://www.icourse163.org/course/SDCJDX-1449636162 执笔人：李红艳 参与人：马陵勇、王宽福 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：牛熠 《国际金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 国际金融 课程英文名称 International Finance 课程编码 G03ZB05E 适用专业 金融学、投资学、保险学 考核方式 考试 先修课程 经济学、金融学 总学时 48 学分 3 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 48 二、课程简介 《国际金融》是金融学类专业的一门专业必修课程，主要论述了国际金融学的基本概念 和基本理论，内容包括:国际收支、国际汇率及汇率制度、外汇交易实务、国际金融市场、 国际金融机构、国际金融体系的基本概念和原理。通过本课程的学习，培养学生掌握观察、 分析和解决国际金融问题的正确方法，学习国际金融业务、外汇交易、国际融资和外汇风险 防范的基本知识和技能，提高国际金融专业方面的知识素养，帮助学生树立正确的国际金融 意识。国际金融是一门理论性强，宏观、微观并重，并需要一定计算基础的综合性课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 目标 1： 学生需掌握国际金融的基本概念，深刻 理解国际收支、国际汇率及汇率制度、 外汇交易实务、国际金融市场、国际金 融机构、国际金融体系的基本原理和分 析方法。 4-1 系统掌握本专业主要业 4.专业知识 务知识、理论与专业技能。 目标 2： 通过本课程的学习，培养学生运用所学 习的理论知识多角度思考和分析国际金 融领域出新的现象及其带来的影响，以 及解决国际金融实际问题的能力。 6-1 具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为金融专业 学生必须具备的坚持不懈的学习精神， 树立正确的国际金融意识和国际金融理 念，为未来的学习、工作和生活奠定良 6.思辨能力 8-1 能够掌握有效的学习 8. 自 主 与 终 身 方法，培养持续学习意识， 学习能力 能主动接受终身教育； 8-3 适应金融理论和实践快 速发展的客观情况，具有对 好的基础。 素 质 目 标 实际问题进行综合分析和 解决的能力. 目标 4： 在学生学习国际金融的理论知识的基础 上，及时了解国际、国内涉外金融发展 的现状、研究热点及研究难点，提高学 生将理论知识应用到实际问题的能力。 3-1 了解国内外金融业前沿 发展动态 3-2 熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课程 目标 6 重点：国际收支基本架构、国际收支不平衡的影响 和调节措施。 难点：国际收支平衡表的失衡原因和解决措施、国 际收支调节理论。 思政元素：通过了解中国的国际收支现状，让学生 明晰中国民族企业掌握核心科技技术的重要性，激 发学生的学习动力，培育爱国之情，报国之志。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，对中国近年来的国际收支情况进行 分析，从课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生熟悉课本 内容； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：要求学 生完成相关 课后练习。 目标 1 目标 3 目标 4 6 重点：国际储备的构成、影响国际储备需求的主要 因素、 国际储备结构管理的基本原则 难点： 国际清偿力与国际储备关系、适度国际储备 量的确定。 思政元素：介绍中国的国际储备结构特点及变化， 使学生了解中国自改革开放以来在国际金融领域的 飞速发展，以及中国在国际金融领域的重要地位。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，了解中国国际储备中的外汇储备的 变化特点。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生提前了解 国际储备相 关概念； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：要求学 生更新最新 的中国国际 储备现状。 6 重点：外汇、汇率的标价法，影响汇率变动的主要 课前：要求学 因素。 生查阅近年 难点： 直接标价法和间接标价法、汇率的决定与汇 来 人 民 币 对 率变动的经济影响。 美元的汇率 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 变化； 堂上予以讲授，了解不同国家对汇率标价的差异化 课堂：要求学 设置。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 生 积 极 参 与 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂讨论； 教学模块 学时 国际收支 国际储备 外汇与汇 率 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 目标 3 目标 4 课后：复习不 同标价法的 记忆方法以 及特点。 汇率制度 与外汇管 制 外汇交易 （一） 外汇交易 （二） 国际金融 市场 国际资本 流动与金 融危机 重点：管制措施和弊端、现行人民币汇率制度。 难点： 未来人民币汇率制度改革方向。 思政元素：介绍中国自改革开放以来汇率制度的变 化，通过汇率制度的演变更深刻的了解中国特色社 会主义制度下的市场经济体制。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，分析中国的外汇管制变化特点。课 堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 课前：查阅现 今人民币的 汇率制度具 体内容； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：梳理中 国的汇率制 度演变特点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：即期汇率套算、远期汇率升贴水、套汇和套 利交易计算 难点： 三角套汇交易、套利交易 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，计算不同类别的外汇交易案例。 课前：提前预 习相关公式 及概念； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：完成课 后计算题。 目标 1 目标 3 6 课前：提前预 重点：货币期货与远期外汇交易的比较、外汇远期、 习相关公式 期货和期权的比较。 及概念； 难点：期货套期保值。 课堂：要求学 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 生积极参与 堂上予以讲授，计算不同类别的外汇交易案例。课 课堂讨论； 堂重点讲授外汇交易中运用的各种计算方法，通过 课后：完成课 课堂大量计算来巩固学生所学。 后计算题。 目标 1 目标 3 4 重点：货币市场、资本市场、欧洲货币市场的特点、 课前：回顾金 欧洲货币市场的影响 融学中的不 难点： 欧洲货币市场的成因、离岸金融市场的类型。 同市场类型； 思政元素：通过学习人民币离岸金融市场，让学生 课堂：要求学 了解中国人民币国际化的深远意义，增强学生推进 生积极参与 中国经济国际化的责任感。 课堂讨论； 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课后：查阅离 堂上予以讲授，重点理解欧洲货币市场的形成及发 岸金融市场 展。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 相关内容。 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：国际资本流动的原因、类型及影响。 课前：提前查 难点： 中国国际资本流动监管、金融危机的深层次 阅 金 融 监 管 原因。 相关条例； 思政元素：对比分析近年来国际上的金融危机事件， 课堂：要求学 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 使学生能够辨识金融危机信号，了解金融危机的影 响以及应对的政策措施，正确认识到金融创新有序 发展以及金融监管的重要性。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 国际货币 体系与国 际金融组 织 4 重点：国际货币体系的作用、布雷顿森林体系的主 要内容及内在缺陷、牙买加体系的 主要内容、牙买 加体系的基本特征、国际货币基金组织的资金来源 和业务活动 难点： 国际货币体系的改革方案及前景、发展中国 家对国际货币体系改革的要求。 思政元素：通过了解人民币国际化的发展历程，使 学生了解人民币在国际货币体系中的重要地位，培 育学生民族自豪感和爱国情怀。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，对比不同国际货币体系并总结。课 堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 生积极参与 课堂讨论； 课后：找到金 融监管相关 案例并分析。 课前：回顾金 融学中学过 的货币体系； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：对比不 同货币体系 的特点差异。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现 （占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 优秀 （90～100 分） 2.课堂表现积极，主动回答问题，学习态度较好。 3.请假不超过 1 次。 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现积极、主动回答问题次数较少，学习态度良好。 3.旷课 1 次或请假不超过 3 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.课堂表现积极、极少主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 2 次或请假不超过 4 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂表现不积极，不主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 3 次或请假不超过 5 次。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.课堂表现消极、学习态度不端正。 3.旷课 4 次或请假超过 5 次。 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 国际收支 国际收支基本架构、国际收支不平衡的原因、影 响和调节措施、国际收支调节理论。 选择题、判 断题、简答 题 国际储备 国际储备的构成、影响国际储备需求的主要因 素、 国际储备结构管理的基本原则、国际清偿 力与国际储备关系、适度国际储备量的确定。 选择题、判 断题 目标 1 目标 3 目标 4 10 外汇与汇率 选择题、判 外汇、汇率的标价法，影响汇率变动的主要因素、 断题、计算 汇率的决定与汇率变动的经济影响。 题、简答题 目标 1 目标 3 目标 4 12 汇率制度于 外汇管制 管制措施和弊端、现行人民币汇率制度、 未来 人民币汇率制度改革方向。 选择题、判 断题、简答 题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 外汇交易 即期汇率套算、远期汇率升贴水、套汇和套利交 选择题、计 易计算、外汇远期、期货和期权的比较、 期货 算题、简答 套期保值。 题 目标 1 目标 2 30 国际金融市 场 货币市场、资本市场、欧洲货币市场的特点、欧 洲货币市场的成因及影响、离岸金融市场的类 型。 选择题、判 断题 目标 1 目标 2 目标 4 10 选择题、判 断题、简答 题、论述题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 国际货币体系的作用、布雷顿森林体系的主要内 选择题、判 容及内在缺陷、牙买加体系的主要内容、牙买加 断题、简答 体系的基本特征。 国际货币体系的改革方案及 题 前景、发展中国家对国际货币体系改革的要求。 选择题、判 国际货币基金组织的资金来源和业务活动。、国 断题、 际金融治理体系的重建。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 目标 1 目标 2 目标 4 4 国际资本流 动与金融危 机 国际货币体 系 国际金融组 织与国际金 融治理体系 国际资本流动的原因、类型及影响、中国国际资 本流动监管、金融危机的深层次原因。 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 3 分 值 12 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]刘震.国际金融(第 1 版)[M]，中国人民大学出版社，2018 年 6 月. [2]姜波克.国际金融新编(第 6 版)[M]，复旦大学出版社，2021 年 6 月. 八、参考资料 [1]陈雨露.国际金融(第 5 版)[M].中国人民大学出版社，2015 年 7 月. [2]沈国兵.国际金融(第 3 版)[M].北京大学出版社，2018 年 8 月. [3]于研.国际金融(第 6 版)[M].上海财经大学出版社，2018 年 4 月. [4]约瑟夫·丹尼尔斯、戴维·范胡斯.国际金融学[M].中国人民大学出版社，2016 年 6 月. [5]保罗·R·克鲁格曼、茅瑞斯·奥伯斯法尔德著，《国际金融》第十版，中国人民大 学出 版社，2016 年 3 月. 网络资料 [1] 世界货币基金组织网站 https://www.imf.org/en/Home [2] 国际清算银行网站 https://www.bis.org/ 执笔人：金彦 参与人: 刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 《金融营销学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 课程名称 金融营销学 课程编码 考核方式 总学时 理论 课程属性 必修 课程英文名称 Financial Marketing G03ZB09C 适用专业 互联网金融、金融学、投资学 考试 先修课程 金融学 32 学分 2 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 32 0 数字经济学院 二、课程简介 《金融营销学》是金融类专业学生的一门重要的拓展选修课程。课程主要内容包括：金 融营销环境、个人和公司金融交易行为分析、金融产品及其定价策略、金融产品渠道和促销 策略、金融服务的人员、过程及有形展示策略。金融营销是现代营销理论与金融学相结合的 交叉学科，它运用营销学的理论，分析研究金融企业、产品及其市场的营销问题，使金融专 业的学生了解和掌握相关营销知识，侧重于金融领域的营销应用型人才的培养。《金融营销 学》将理论与实际相结合，在专业基础课之上进行了跨学科领域的探索，有助于金融类学习 者在互联网领域及市场学范畴内进一步的学习。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 目标 1： 4-1：系统掌握本专业主要业务知 学生能够全方位地掌握金融营销环境、 识、理论与专业技能 客户交易行为、金融产品及其定价策略、 4-2：了解各类金融机构的业务经 金融产品渠道和促销策略、金融服务的 营及市场运行规律 人员、过程及有形展示策略等专业知识， 4-3：熟悉各类金融机构活动的基 增加学生对营销业务流程的熟悉度。 本流程 4.专业知识 目标 2: 6-1：具有理性思考能力，能多角 培养学生对学科内容的思考和评断能 度、有序的分析与论证 力，提高学生对知识的整合和重构能力 6-2：能够对知识进行系统整合与 的掌握，使其能利用理性逻辑思维能力， 重构，形成观点、策略、产品或其 提出有效问题，并进行论证。 他新成果 6.思辨能力 目标 3: 7-1 能够在金融实践活动中灵活运 通过采取小组合作等形式提高课堂学习 用所掌握的专业知识； 的趣味性，旨在提高学生分工合作意识， 7-4 能够运用专业理论知识和现代 7. 实 践 应 用 能力 素 质 目 标 锻炼学生在团队中高效解决问题的能 力。同时，培养学生的责任感，为实现 共同目标付出努力，提高学生的集体荣 誉感。 经济学研究方法分析解决金融实 际问题； 7-5 具备一定的科学研究能力。 目标 4: 了解金融产品相关政策，关注金融市场 形势变化，熟悉金融营销相关政策及法 律法规。 3-1：了解国内外金融业前沿发展 动态 3-2：熟悉国家有关金融的方针、 政策和法律法规 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：金融市场功能、分类、特征，金融营销的发展 历程、服务营销理论、金融服务营销的特点 难点：商业性金融机构主要产品、服务营销对策与营 销要素 思政元素：追溯金融营销发展历程以及国家在金融领 域的政策变革，使学生了解中国近年在金融领域的进 步，引导学生树立实事求是的观念，用发展变化的眼 光对待营销工作和其他事物。 教学方法与策略：线上线下相结合。用以案例法展开 话题讨论，对概念性问题进行讲授。课堂主要运用讲 授法、案例分析等开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 课前：搜索金 融营销发展背 景 课中：要求学 生积极参与课 堂讨论并发言 课后：进行学 习小组划分 目标 1 目标 2 2 重点：宏观环境、微观环境 课前：了解我 难点：环境分析方法 国当前金融营 思政元素：学习目前金融机构的宏观、微观环境，结 销环境 合具体实力，学习金融机构科学的营销和管理办法， 课中：结合所 是学生感受到祖国的强大而带来的荣誉和自豪。 搜资料对金融 教学方法与策略：线上线下相结合。首先对金融营销 营销宏、微观 宏、微观环境进行讲授，其次用案例法辅以学生理解， 环境进行分析 学习的中间过程可采用视频的方法吸引学生学习兴 课后：以小组 趣，以小组讨论的方式分析当前环境和机会。课后要 论文形式总结 求学生以小组为单位，选择以金融营销为主要研究方 我国金融营销 向，展开市场调研。 环境 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：个人金融行为分析。 难点：个人金融交易决策过程。 思政元素：教师引导学生从个人需求出发，引发学生 发现现实问题，树立从消费者需求出发的营销观念， 兼顾消费者利益和社会效益，实现个人梦想和祖国梦 想的统一。 目标 2 目标 4 教学模块 学时 金融市 场概述 及金融 服务营 销 金融营 销环境 分析 个人金 融行为 分析 课前：查找投 资者行为与金 融市场相关资 料 课中：讲解金 融客户行为 教学方法与策略：线下教学。引入交通银行“两化一 行”案例，按照个人与机构的划分，介绍金融市场竞 争战略，引导学生对不同战略进行思考。运用大量的 案例对个人与机构的金融行为进行分析，比较二者行 为的区别。课堂主要运用案例分析法、讲授法等展开 教学。辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标市 场营销 金融产 品策略 金融产 品定价 策略 课后：复习相 关内容并进行 总结 4 课前：阅读“中 重点：市场细分、目标市场选择、市场定位 国资本市场研 难点：针对不同的目标市场的营销策略 究 报 告 思政元素：国内金融行业尤其是银行业竞争愈发激烈， （2020）” 金融产品同质化问题，通过具体金融案例分析引导学 课中：结合相 生提高爱国主义情怀。 关文献对不同 教学方法与策略：线下教学。通过案例引导学生对金 目标市场的选 融营销目标市场的选择进行思考，从而引出市场细分、 择进行讨论 市场选择、市场定位概念原则的介绍，培养和掌握金 课后：结合市 融营销品牌各阶段的营销策略与方法。课堂主要运用 场营销，思考 讲授法、案例法展开教学。辅以启发式提问拓宽学生 金融目标市场 学习思路。 的选择。预习 金融产品策略 目标 1 目标 4 4 重点：金融产品特点、品牌创建、金融产品开发过程 及策略 难点：产品生命周期策略 课前：收集市 思政要素：金融营销应该考虑长远发展与可持续发展 场营销产品策 观念相一致。产品开发过程中不能只考虑眼千里来， 略相关文献 而是需要考虑企业的长远发展，通过课堂实践帮助学 课中：市场营 生培养全局意识和大局意识，不断锻炼学生的创新思 销与金融营销 维和创新能力。 策略进行对比 教学方法与策略：线上线下结合。以银行产品为例， 课后：对汇报 分析金融产品定价方法与策略。结合相关案例与视频， 内容进行完善 引出金融产品开发策略，以小组为单位分别讨论给出 总结 案例，最后进行小组 PPT 汇报。课堂主要运用讲授法、 案例分析法、讨论法等展开教学。辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 课前：阅读“休 布雷公司的反 向定价战略” 课中：通过课 前的阅读材料 引出金融营销 定价的基本原 理 课后：完成课 后练习 目标 1 目标 4 2 重点：影响定价的主要因素、定价的一般方法 难点：各种金融产品的定价模式 教学方法与策略：线下教学。通过案例引出产品定价 的基本原理和影响因素。采用推理演示的方法分析各 类金融产品的定价模式。课堂主要运用讲授法、案例 分析法等展开教学。辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 重点：金融渠道特点、功能与类型 目标 1 金融营 销渠道 策略 难点：金融渠道拓展与选择的策略 教学方法与策略：线上线下教学。以提问引出金融营 销渠道的概念，将其与市场营销渠道结合，通过不同 案例总结金融渠道的特点、功能和类型并进行进一步 延伸拓展。课堂主要运用讲授法、案例分析法、讨论 等展开教学。辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 金融产 品促销 策略 金融服 务人员 策略、 服务那 个策 略、有 形展示 策略 课前：阅读“中 国招商银行营 销策略的创 新” 课中：通过材 料进行进一步 讨论 课后：小组形 式完成小论文 目标 4 4 重点：促销方式的选择和组合 难点：金融促销的工具 课前：收集促 思政要素：通过搭配案例对促销工具的介绍，提高学 销案例 生营销中心的诚信观念，树立正确的职业道德情操。 课中：结合收 教学方法与策略：线上线下教学。通过生活中一些促 集资料讨论 销案例引出金融产品促销策略，课上以小组为单位模 课后：完成复 拟制定促销计划。课堂主要运用讲授法、案例分析法、 习思考题及拓 讨论法等展开教学。辅以启发式提问拓宽学生学习思 展阅读 路。 目标 2 目标 3 4 课前：阅读“青 重点：服务过程中的员工作用、顾客作用、服务流程 岛 CRM”等建 的设计、服务环境的设计 立智能信息化 难点：金融服务接触三元组合模型 应用相关文献 教学方法与策略：线上线下教学。小组讨论日常生活 课中：结合大 中常见的服务模式，引出金融服务人员相关内容。同 数据发展进行 时安排小组讨论金融服务及金融有形展示的案例。课 讨论 堂主要运用讲授法、案例分析法、讨论法等展开教学。 课后：自行进 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 行线上视频学 习 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（10%）、小组作业（10%）、 课堂提问（5%）和考勤（5%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 评 分 标 准 1.平时作业；2.小组汇报；3.课堂提问；4.考勤 1.作业工整，书面简洁，解题思路清晰、有逻辑性，90%以上的习题解答正确。 2.PPT 汇报内容完整、准确、有辩证性思维，表达完整、流畅，时间把握准确 3.课堂问题回答积极，课堂互动频繁，且独立思考，有创新性思维 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业较工整，书面较简洁，解题思路较为清晰、较有逻辑性，80%以上的习题解 答正确 2.PPT 汇报内容基本完整、准确，有一定的逻辑性，表达较为完整，时间把握准确 3.课堂问题回答较为积极，课堂互动较频繁，对书本内容熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业较工整，书面较简洁，70%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容部分缺漏，逻辑基本正确，表达基本完整，时间把握准确 3.课堂问题回答积极性较积极，课堂互动一般，对书本内容较为熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报有准备但内容不正确，表达有较大问题，超时 3.课堂问题回答积极性一般，课堂互动一般，对书本内容熟悉度一般 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊，卷面书写凌乱，40%以上的习题解答不正确 2.缺席小组汇报 3.课堂问题回答不积极，课堂无互动，对书本内容不熟悉 4.系统考勤 3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑目 标 分值 金融市场概述 金融市场功能、分类、金融营销含义、基 本任务 选择题、 填空题、 目标 1 约6分 金融服务营销 市场营销与服务营销的不同、服务的定 义、服务的特点、服务产品的特点及对策 分析、金融营销要素 目标 1 目标 2 约 10 分 金融营销环境 分析 宏观环境分析、微观环境分析 目标 1 目标 2 约8分 个人金融行为 分析 金融行为分析、个人金融行为影响因素、 个人金融交易决策过程、机构金融行为与 个人金融行为的不同 目标 1 目标 4 约 12 分 目标市场营销 市场细分的概念、市场细分的标准、针对 不同目标市场的营销策略、目标市场选择 因素、市场定位的概念，市场定位的策略 目标 1 目标 4 约 14 分 金融产品策略 金融产品的概念、产品的层次、产品组合 及优化策略、品牌的概念及构成要素、品 牌的作用、品牌名称设计、品牌策略、产 品生命周期策略 选择题、 填空题、 简单题 选择题、 判断题、 填空题 选择题、 判断题、 填空题、 简答题 选择题、 判断题、 填空题、 简答题 选择题、 填空题、 判断题、 简答题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 4 约 16 分 金融产品定价 策略 金融营销渠道 策略 选择题、 判断题、 简答题、 填空题 影响定价的因素、定价的一般方法、各类 金融机构的定价模式 选择题、 填空题、 判断题、 简答题 金融渠道功能与类型、金融机构物理网点 布点策略、金融渠道拓展与选择策略 金融产品促销 策略 金融产品促销类型、人员推销的方式、人 员推销的管理、金融机构广告策略、营业 推广的类型及特点、公共关系的类型 金融服务人员 策略、服务过 程、有形展示 金融服务接触三元组合模型、内部营销策 略、金融服务中顾客、员工的作用、金融 服务流程主要设计方法 选择题、 填空题、 判断题、 简答题、 分析题 选择题、 填空题、 判断题、 分析题 目标 1 目标 4 约 10 分 目标 1 约8分 目标 1 目标 2 目标 3 约 10 分 目标 1 目标 4 约6分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 16 周 节次： 2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，正常上班时间。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间； 要 □实验室 求 学历（位）：硕士研究生 □室外场地 七、选用教材 杨米沙.金融营销学（第 4 版）[M].中国人民大学出版社，2021 年 4 月 八、参考资料 [1]陆剑清.金融营销学（第 3 版）[M].清华出版社，2021 年 3 月 [2] 李俊霞.商业银行营销策略比较与启示[J].企业研究，2013 年第 16 期 [3]赵占波.金融营销学（第 2 版）[M].北京大学出版社，2018 年 9 月 网络资料 [1]中国金融新闻网，https://www.financialnews.com.cn/ [2]中国大学 MOOC, http://www.icourse163.org/ [3]人大经济论坛，http://www.pinggu.org/ 执笔人：刘飞雨 参与人: 高晗 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 《市场调查分析实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Market Investigation Analysis Experiment and 课程名称 市场调查分析实训 课程英文名称 课程编码 G03XB07Y 适用专业 金融学、投资学、保险学、互联 网金融 考核方式 考查 先修课程 经济数学、统计学 总学时 24 学分 1.5 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：24 开课单位 数字经济学院 0 二、课程简介 《市场调查分析实训》是本科高等学校金融学类专业的一门学科基础必修课程，是培养 学生解决实际问题能力的一个重要手段。该课程以 SPSS 软件为工具，介绍一手数据的搜集 与分析方法，包括调查主题的确定、调查方案的设计、问卷设计、调查方法、抽样设计、问 卷回收与整理、数据处理与分析、调查报告的撰写等相关市场调查分析的各环节。通过学生 自己动手操作，将市场调查分析的理论知识与实际操作有机结合在一起，从而提高学生实际 搜集数据和处理数据的能力，为其今后所从事的工作打下坚实的基础，使学生成为理论与实 际相结合的专业人才。《市场调查分析实训》是一门实践性很强的课程，将市场营销、消费 者行为、统计分析方法等综合运用于实践中。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 通过本课程的学习，学生能够熟练掌握统计 分析软件 SPSS 各种数据分析功能的操作。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5-4：熟练掌握金融投资相 关专业软件的使用方式。 5.工具性知识 目标 2： 学生能够系统掌握调查方案设计、问卷设计、 抽样方法及设计、问卷回收与整理、数据处 2-1：具备与本专业相关的 理与分析等知识，引导学生参加全国大学生 金融投资分析、营销与咨询 市场调查与分析大赛并鼓励学生通过个人知 的职业技能。 识赛、取得全国市场调查与分析专业技能证 书（CRA）。 2.职业技能 目标 3： 培养作为一个金融类专业人员必须具备的搜 集、整理和分析信息的能力，同时能够运用 所学知识解决实际问题。 7-2：能够对各种国内外的 金融信息加以甄别、整理和 加工和辨析。 7.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 调查主题 确定和调 查方案设 计 调查方法 和问卷设 计 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 目标 2 4 重点：调查方案设计内容及注 意事项。 难点：可行且有实际调查意义 的调研主题确定。 设计 4-6 人一组，通过充 分查阅相关二手资料 来确定调查主题，并 由任课老师进行把 关；根据调查主题， 分工合作完成调查方 案设计。 4 重点：问卷调查方法（搜集定 量数据，包括电话调查、面访 调查等）；定性调查方法（搜 集定性数据，包括小组座谈、 深层访谈、德尔菲法等）；问 训练 卷的类型、结构；问题的形式、 排序；问句的措辞。。 难点：根据确定的调查主题选 择合适的调查方法；问卷的问 句内容设计。 4-6 人一组，针对本 组的调查主题，通过 充分的讨论后确定合 适的调查方法，并通 过充分查阅相关二手 资料来设计调查问 卷。 目标 2 目标 3 4 重点：概率抽样方法（包括简 单随机抽样、分层抽样、系统 抽样、整群抽样、多阶段抽样）； 抽样框；非概率抽样方法（包 括方便抽样、判断抽样、配额 抽样）。 设计 难点：针对具体的调查主题， 如何选择合适的抽样方法。 思政元素：通过“《文学摘要》 厄运”案例的讲解，要求学生 在进行抽样设计时坚持严谨的 科学态度。 4-6 人一组，根据本 组的调查对象及可行 性，确定合适的抽样 方法。 目标 2 目标 3 重点：预调查数据的清洗；信 度和效度分析。 难点：问卷的修改及完善。 4-6 人一组，从问卷 星里导出预调查数 据，进行数据清洗得 到有效数据，再进行 目标 1 目标 2 上 机 抽样方法 上 机 预调查数 据的信度 4 效度分析、 问卷修改 训练 及完善 上 机 上 机 描述性统 计分析和 模型分析 调查报告 撰写 信度和效度分析。根 据信度效度分析结果 来修改问卷。 4 重点：数据的可视化；集中趋 势分析；离散趋势分析；偏度 和峰度分析；线性回归分析、 卡方检验。 难点：交叉列联分析；logistic 回归分析。 思政元素：以奥运会奖牌数目 的数据为例讲解数据的可视化 及分析，增强学生的爱国主义 情怀。 训练 每组成员根据本组的 正式调查数据完成描 述性统计分析和模型 分析。 4 重点：调查报告的类型；调查 报告的内容。 难点：调查报告每部分内容的 要点。 综合 思政元素：通过介绍统计职业 道德规范，培养学生实事求实、 不出假数据的态度。 每组成员分工合作完 成调查报告必要部分 的撰写。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末实训报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩由小组汇报成绩（占 15%）和 考勤（占 15%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.小组汇报；2.考勤 优秀 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 （90～100 分） 2.全勤。 良好 （80～89 分） 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 2.旷课 1 次。 中等 （70～79 分） 1.汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 2.旷课 2 次。 及格 （60～69 分） 1.汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 2.旷课 3 次。 不及格 （60 分以下） 1.汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 2.旷课 4 次及以上。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末实训报告组成及分值分配情况详见 下表： 考核 模块 调查主题的确定 支撑 目标 目标 2 二手资料的搜集与整理 目标 3 5 调查方案的完整性、可行性 目标 2 10 问卷设计及抽样设计的合理性、可行性 目标 2 10 调查方法的选择 目标 3 5 预调查及正式调查数据的清洗 目标 2 5 预调查及正式调查数据的信度、效度分析 目标 1 10 数据的图表展示及分析 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 20 考核内容 调查背景及意义 调查方案设计 调查数据预处理 调查数据分析 模型分析 根据调查数据分析总结出调查结论 结论与建议 根据调查结论给出切实可行的建议 分值 5 10 10 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：4 节/周 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课实验室，上课中 √ 实验室 □ 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]简明,金勇进,蒋妍,王维敏.市场调查方法与技术（第四版）[M].北京：中国人民大 学出版社，2018 年 8 月. [2]周俊.问卷数据分析——破解 SPSS 的六类分析思路（第 2 版）[M].北京：电子工业 出版社，2020 年 1 月. 八、参考资料 [1]徐映梅.市场调查理论与方法[M].北京：高等教育出版社，2018 年 9 月. [2]薛薇.统计分析与 SPSS 的应用[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月. [3]吴明隆.问卷统计分析实务[M].重庆：重庆大学出版社，2018 年 1 月. 网络资料 [1]市场调查与研究.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org. [2]SPSS 数据分析基础.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org. [3]国家统计局，stats.gov.cn. [4]广东统计信息网，gd.gov.cn. 执笔人：陈孔艳 参与人：刘飞雨、金彦、杨丽君 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：侯瑞瑞 《统计学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础必修 课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 统计学 课程英文名称 Statistics 课程编码 G03XB05E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互联 网金融 考核方式 考试 先修课程 经济数学、经济学 总学时 48 学分 3 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：8 开课单位 数字经济学院 40 二、课程简介 《统计学》是本科高等学校金融类专业的一门学科基础必修课程，是培养学生搜集、处 理、分析数据能力的一个重要手段。《统计学》以 SPSS、Excel 软件为工具，介绍数据的搜 集与分析方法，包括数据的搜集、用图表展示数据、用统计量描述数据、统计量及其抽样分 布、参数估计、假设检验、类别变量的推断、方差分析、相关与回归分析、时间序列预测。 通过该课程的学习，学生能系统地掌握各种数据收集的方法和统计方法，并理解各种统计方 法中包含的统计思想、熟练使用 SPSS 或 Excel 等软件分析数据。统计学涉及大量的数学及 其他学科的专业知识，其应用范围几乎覆盖了社会科学和自然科学的各个领域，是一门综合 性科学。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5-1：熟悉掌握能够进行 专业文献检索、数据处 理、模型分析等工作的现 代信息管理工具和技术。 5.工具性知识 知 识 目 标 目标 1： 熟练统计软件 SPSS 或 Excel 的基本操作，并 能够结合经济理论加以应用。 能 力 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，使学生掌握进行社会经 8-1：能够掌握有效的学 济问题研究和学习各经济类专业课程的基本 习方法，培养持续学习意 方法，引导学生在统计调查过程中实事求是、 识，能主动接受终身教 严谨求真和严肃认真的科学精神，为未来的 育。 学习、工作和生活奠定良好的基础。 8.自主与终生学习 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 统计、数据 和计算机 用图表展示 数据 用统计量描 述数据、统 计量及其抽 样分布 参数估计 学 时 主要教学内容与策略 4 重点：统计方法；变量及数据的分类；概率抽样的 方法（包括简单随机抽样、分层抽样、系统抽样、 整群抽样）。 难点：区分描述统计方法与推断统计方法。 教学方法与策略：线下教学。对于统计方法、变量 及数据的分类、搜集数据的方法在课堂上予以讲 授。课堂主要运用讲授法开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路。 6 重点：频数分布表；定性数据的图示；定量数据分 组及图示；图表的构成。 课前：要求熟读课 难点：对于不同类型的数据，如何合理使用图表进 本内容； 行分析。 课堂：要求学生积 思政元素：搜集与分析我国经济社会数据，结合相 极参与课堂讨论； 目标 1 关政策，了解时事政治，研究中国问题，认识国情， 课后：要求学生自 目标 2 激发爱国热情。 选一个主题，搜集 教学方法与策略：线下教学。对于不同类型数据图 宏观数据 并选用 表展示方法在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授 合适的图 表进行 法开展教学，辅以案例教学法使学生对知识有进一 展示。 步的理解。 6 重点：水平度量指标；差异度量指标；分布形状度 量指标；正态分布、t 分布、F 分布。 难点：不同类型数据的集中趋势和离散趋势的度量 指标；样本均值的分布。 教学方法与策略：线下教学。对于不同类型数据集 中趋势和离散趋势度量指标的使用方法在课堂上 予以讲授。课堂主要运用讲授法开展教学，结合实 际案例，辅以提问法使学生掌握基础理论知识。 课前：要求熟读课 本内容； 课堂：要求学生积 目标 2 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 6 重点：点估计和区间估计；一个总体参数的区间估 计；样本量的确定。 难点：估计量的评价标准：无偏性、有效性、一致 性；两个总体参数的区间估计。 教学方法与策略：线下教学。对点估计和区间估计 的方法及原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲 授法开展教学，结合实际案例，辅以提问法引导学 生对问题进行探讨。 课前：要求熟读课 本内容； 课堂：要求学生积 目标 1 极参与课堂讨论； 目标 2 课后：完成课后习 题。 学习任务安排 支撑课 程目标 课前：要求学生熟 读与统计 调查密 切相关的 经典文 献； 目标 2 课堂：要求学生积 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 假设检验 6 课前：要求熟读课 重点：显著性水平；假设检验的流程；两类错误； 本内容； 假设检验的临界值判断与 P 值判断。 课堂：要求学生积 难点：总体均值与总体方差的假设检验。 极参与课堂讨论； 教学方法与策略：线下教学。对假设检验的方法及 课后：要求学生自 目标 2 原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法开展 选一个主题，搜集 教学，结合实际案例，辅以提问法引导学生对问题 数据并对 数据进 进行探讨。 行假设检验；完成 课后习题。 重点：拟合优度检验；独立性检验； 相关系数。 类别变量的 推断 方差分析 时间序列预 测 4 难点：卡方检验应注意的问题。 思政元素：通过对“性别是否与逃课情况有关”这 一问题的探讨，引导学生树立正确的人生观、价值 观、世界观。 教学方法与策略：线下教学。对拟合优度检验及独 立性检验的方法及原理在课堂上予以讲授。课堂主 要运用讲授法开展教学，辅以案例教学法帮助学生 对拟合优度检验及独立性检验的应用有进一步的 理解。 课前：要求学生探 讨“性别是否与逃 课情况有关”这一 现象； 目标 1 课堂：要求学生积 目标 2 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 课前：要求学生探 讨“超市选址及其 周边竞争 者数量 是否会对 其销售 额产生影响”这一 目标 2 问题； 课堂：要求学生积 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 4 重点：方差分析的基本思想和原理；方差分析中的 基本假定；总平方和、组间平方和、组内平方和、 均方；方差分析表。 难点：误差的分解、区分单因素方差分析和双因素 方差分析。 教学方法与策略：线下教学。对方差分析方法及原 理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法开展教 学，辅以案例教学法帮助学生对方差分析的应用有 进一步的理解。 4 课前：要求学生探 重点：区分平稳序列和非平稳序列；时间序列的图 讨“如何预测消费 形描述；平稳时间序列的预测；趋势型序列的预测。 者信心指数”这一 难点：时间序列预测方法的选择；指数平滑预测。 问题； 目标 1 教学方法与策略：线下教学。对时间序列预测的方 课堂：要求学生积 目标 2 法及原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法 极参与课堂讨论； 开展教学，辅以提问方法帮助学生对时间序列模型 课后：完成课后习 有进一步的理解。 题。 （二）实践教学 实 践 类 型 项目名称 上 机 用图表展 示数据、 用统计量 描述数据 上 机 参 数 估 计、假设 检验、 卡方检验 上 机 主要教学内容 4 重点：定性数据和定量数据的图形展 示； 难点：定量数据分组。 训练 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机任务。 2 重点：单个样本检验；独立样本检验； 成对样本检验；卡方拟合优度检验。 难点：卡方独立性检验。 训练 思政元素：引导学生对检验结果坚持 实事求实、严谨的科学态度。 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机作业。 2 重点：单因素方差分析的 SPSS 和 Excel 操作；平稳时间序列的预测；趋势型 序列的预测。 难点：根据软件的方差分析输出结果 进行分析。 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机作业。 方 差 分 析、时间 序列预测 项目 类型 训练 项目 要求 支撑 课程 目标 学 时 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现 （占 10%）、实践教学（10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.实践教学；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自己 的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；90％以上的软件操作及结果分析正确。 4.从不迟到、早退、无故旷课。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较有 条理地表达自己的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；80％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 果准确无误。 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃表 达自己的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；70％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并表 达自己的想法及观点。 3.认真按时完成上机作业；60％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的想 法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；超过 40%的软件操作及结果分析不正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 统计、数据 和计算机 用图表展示 数据 用统计量描 述数据、统 计量及其抽 样分布 参数估计 假设检验 类别变量的 推断 方差分析 时间序列预 测 考核内容 统计分析方法 变量及数据的分类、概率抽样的方法 主要 支撑 题型 目标 选择题、判断题 目标 1 选择题、判断题、 目标 1 简答题 分值 约2分 约5分 选用合适的图展示数据 选择题、判断题 目标 2 定性数据、定量数据的分组及图示 制作图表题 目标 2 水平度量指标、差异度量指标 选择题、判断题、 目标 1 简答题、分析题 约5分 约 10 分 约 14 分 样本均值的分布与中心极限定理 选择题、判断题 目标 1 约4分 区间估计 选择题、计算题 目标 2 约6分 评价估计量的标准、点估计 选择题、判断题 目标 1 约6分 假设检验的流程 约6分 方差分析表 计算题 目标 2 选择题、判断题、 目标 1 填空题 选择题、计算题、 目标 2 分析题 选择题、判断题 目标 1 计算题、填空题 目标 2 方差分析的基本思想和原理 选择题、判断题 时间序列的成分、平稳时间序列的预测方法 选择题、判断题、 目标 1 简答题 两类错误、显著性水平、P 值 卡方独立性检验 卡方拟合优度检验、 相关系数 目标 2 约6分 约 12 分 约5分 约 10 分 约2分 约5分 选择题、判断题、 目标 2 填空题 趋势性序列的预测 约2分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 节次：3 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，任意上班时间 线下地点及时间安排：上课教室或机房，课间或课后 要 √ 实验室 □ 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]贾俊平.统计学——SPSS 和 Excel 实现（第 8 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2 022 年 3 月. [2]贾俊平,何晓群,金勇进.统计学（第 8 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2021 年 10 月. 八、参考资料 [1]贾俊平.统计学——SPSS 和 Excel 实现（第 8 版）学习指导书[M].北京:中国人民大 学出版社,2022 年 3 月. [2]贾俊平.统计学—基于 SPSS（第 3 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2019 年 8 月. [3]贾俊平.统计学—基于 Excel（第 2 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2019 年 12 月. [4]岳海燕,胡海滨等译.商务统计学（第 7 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2017 年 10 月. [5]简明,金勇进,蒋妍,王维敏.市场调查方法与技术（第 4 版）[M].北京:中国人民大学 出版社,2018 年 8 月. [6]刘红梅.金融统计学（第四版）[M].上海:上海财经大学出版社,2021 年 1 月. 九、网络资料 [1]慕课网， https://www.icourse163.org/course/NJUE-1001752031?from=searchPage [2] 网 易 公 开 课 ， https://open.163.com/newview/movie/free?pid=QFTMQ984B&mid=ZFTN8QDNO [3]Excel 之家，https://www.excelhome.net 执笔人：陈孔艳 参与人：莫惠钧 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 《财政学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础必修 课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 财政学 课程英文名称 Public Finance 课程编码 G03XB01C 适用专业 金融学、保险学、投资学、互联 网金融 考核方式 考试 先修课程 宏观经济学、微观经济学 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《财政学》是金融类专业的一门学科基础必修课。本课程从纷繁复杂的社会经济运行及 现象中梳理、归纳出财政分配活动，着重研究财政职能定位、财政分配的过程及其内容、财 政分配与社会经济活动的相互关联等，揭示财政分配的规律性。通过本课程的学习，学生可 以系统掌握公共财政理论知识，学会用公共财政学科的思维方式、解决问题的思路和方法对 实际问题进行综合分析，进而提出解决问题的方案并对方案的可行性和局限性进行评价。本 课程注重理论联系实际，采用案例教学与互动教学模式，让学生从枯燥的理论知识中解脱出 来，培养学生公共意识、批判精神、创新意识和应用能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 知 识 目 标 目标 1： 了解社会财政现象，理解财政学核心理 论，掌握财政学核心概念，理解财政支 出与收入结构，掌握财政税收原理，理 解财政预算原理，掌握财政政策与宏观 调控。 4-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 4.专业知识 能 力 目 标 目标 2： 培养学生理论联系实际的能力，及时了 解金融财政领域发展动态与国家财政政 策动向，使学生能用财政学原理与方法 解释社会公共领域的现象与问题，形成 自己的独立见解。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终生教育； 8-3：适应金融理论和实践快 速发展的客观情况，具有对 实际问题进行综合分析和解 决的能力。 8.自主与终生学习 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 主要教学内容与策略 学习任务 安排 支撑课 程目标 4 重点：公共财政概论的研究对象、内容体系和 学习方法；财政、公共财政、国家财政的概念； 课前：预习课 公共财政思想。 本，并搜集不少 难点：公共财政思想。 于 3 种身边的财 思政元素：介绍各种时刻能接触到的财政现象， 政现象。 让学生感受财政现象无处不在，需要人人关心， 课堂：由学代表 有国才有家，天下兴亡，匹夫有责，培养学生 汇报读书心得 们的爱国情操。 并举例说明。 教学方法与策略：课堂教学为主，由老师先讲 课后：学生完成 解主要内容，再提出财政问题，供学生们讨论， 课后作业。 由学生代表回答，最后老师总结课程内容与收 获。 目标 1 目标 2 4 重点：政府与市场；公共产品；市场有效性； 市场失灵；外部性；财政职能。 难点： 理解市场失灵与政府失灵的原因；公共 物品与私人物品的区别。 课前：预习课 思政元素：举例马路上久久不能修复的“坑”， 本，找出身边公 提出“公地悲剧”的话题，让学生参与进来并 共 物 品 悲 剧 的 举例说明，让学生明白身边的小事也是国家财 案例。 政问题，爱国从小事做起，从保护公共财物做 课堂：由学代表 起，教育学生要养成爱护公共财物的好习惯。 汇 报 读 书 心 得 教学方法与策略：由老师先讲解财政学原理主 并举例。说明 要内容，从“公地的悲剧”案例入手，让学生 课后：学生完成 参与讨论，使学生了解财政学的核心问题是解 课后作业。 决市场失灵问题与提供公共物品问题，并提出 财政公共问题的解决思路，供学生们讨论，由 学生代表回答，最后老师总结课程内容与收获。 目标 1 目标 2 财政支出 6 课前：预习课 重点：财政支出的概念和分类，财政支出规模 本，找出三公消 与结构；财政支出的经济效应；财政支出绩效； 费的数据与案 政府消费支出；政府投资支出；社会保障支出。 例。 难点：财政支出的经济效应；财政支出绩效。 课堂：由学代表 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 汇报读书心得 讨论为辅，从三公消费的案例引入，由老师先 并说出自己的 讲解主要理论内容，提出相关财政支出问题， 案例。 发动学生们参与讨论，由学生代表回答，最后 课后：学生完成 老师总结课程内容与收获。 课后作业。 目标 1 目标 2 财政税收 6 重点：财政收入的概念和分类；财政收入和结 目标 1 课程介绍 及基础知 识 财政职能 课前：预习课本 构；税收的概念与分类；税收原则；税收的微 观经济效应；税收负担；税制结构。 难点：税收负担；税制结构。 思政元素：举例说明税收无处不在，提出财政 税收与国家安危的话题，让学生参与进来并举 例说明，让学生明白人人纳税也是国家大事， 爱国从合法纳税做起，从你我他做起。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅。由税收无处不在的案例引入，让学 生参与讨论，再由老师讲解主要财政税收理论 内容，提出相关财政税收相关问题，供学生们 讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程内 容与收获。 非税收入 和公债 政府预算 和财政体 制 财政政策 财政税收内容， 目标 2 并举例税收无 处不在的现象。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 4 重点：政府性收费；政府性基金；国有资本经 营收入；社会保险基金收入；公债概述；公债 负担；公债管理。 难点：公债负担；公债管理。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅，由老师先讲解主要内容，再提出相 关非税收入问题，供学生们讨论，由学生代表 回答，最后老师总结课程内容与收获。 课前：预习课本 财政收入章节 内容，并举例不 少于 3 种国家财 政收入来源。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 目标 1 目标 2 4 重点：政府预算概述；财政体制概述；分级财 政体制。 难点： 分级财政体制。 思政元素：结合个人理财现象，举例政府部门 年底集中报账的案例，让学生参与进来并举例 说明，让学生明白做好预算不仅是个人理财问 题，更是国家财政大问题，爱国从小事做起， 教育学生做任何事情特别个人投资理财方面要 养成计划预算的好习惯。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅。从政府部门年底集中报销的财政现 象引入，由老师先讲解财政预算的主要内容， 提出如何解决年底集中报销的问题，供学生们 讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程内 容与收获。 课前：预习课 本，并查找年政 府部门底集中 报销的财政现 象。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 目标 1 目标 2 4 重点：财政平衡与财政赤字；财政政策的概念 与分类；财政政策的目标；财政政策与货币政 策的配合。 难点：财政政策的目标；财政政策与货币政策 的配合。 思政元素：结合当前我国资本市场热点问题， 课前：预习课 本，并搜集目前 我 国 经 济 水 平 目标 1 数 据 以 及 正 在 目标 2 实施的财政政 策与货币政策。 近几年股市中新能源行业受到追捧，让学生参 课堂：由学代表 与讨论原因所在，让学生明白投资理财也需要 汇 报 读 书 心 得 及时了解财政政策动向，养成平时关注国家财 并举例说明。 政政策新闻的好习惯。 课后：学生完成 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 课后作业。 讨论为辅。从近几年股市新能源股票暴涨的案 例引入，再由老师先讲解财政政策的主要内容， 提出财政政策与宏观调控的关系问题，供学生 们讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程 内容与收获。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组讨论汇报成绩、期末考试等 3 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现 成绩（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 优秀 2.课堂发言中表现积极，内容准确，表达流利完整。 （90～100 分） 3.严格遵守规章制度，考勤全勤，无旷课迟到现象。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现较积极，内容较准确，表达较流利。 3.基本遵守规章制度，有 1 次旷课或 2 次迟到。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现一般，内容基本准确，表达基本流利。 3.基本遵守规章制度，有 2 次旷课或 3 次迟到。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现一般，内容欠准确，表达欠流利与完整。 3.不重视规章制度，有 3 次旷课或 4 次迟到。 不及格 （60 分以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.课堂发言中表现不积极，内容不准确，表达不流利。 3.不遵守规章制度，有 4 次以上旷课或 5 次迟到。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 课程介绍及基 础知识 财政职能 考核内容 主要 题型 公共财政，新时代中国特色社会主义公共财政 选择、名词 解释、简答 市场失灵，公共产品，外部性 选择、名词 解释、简答 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 1 分值 10 10 目标 2 财政支出 财政支出的概念和分类，财政支出的经济效应， 政府投资支出 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 10 财政税收 财政收入的概念和分类，税收的概念与分类，税 收的微观经济效应 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 10 非税收入和公 债 政府性基金，公债的概念、用途、分类 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 10 政府预算和财 政体制 政府预算的原则，分级财政体制 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 10 财政政策 财政政策的目标，财政政策与货币政策的配合 选择、名词 解释、简答 其他 上述模块未列出的其他的重难点内容 选择、判断 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 10 六、教学安排及要求 30 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信 线下地点及时间安排：任课教师办公室、周四下午 3 点至 5 点 要 □实验室 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]樊丽明.《公共财政概论》[M].北京：高等教育出版社，2019 年 8 月. 八、参考资料 [1]陈共.《财政学》(第十版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 4 月. [2]刘怡.《财政学》（第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2018 年 10 月. [3]於鼎丞.《中国税制》（第五版），广州：暨南大学出版社，2020 年 8 月. 网络资料 [1] 中国人民共和国财政部官网，http://www.mof.gov.cn [2] 中国人民共和国税务总局官网，http://www.chinatax.gov.cn [3] 东方财富 choice 数据库 执笔人：刘斌 参与人：王靖华 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：侯瑞瑞 《商业银行业务与经营》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程名称 商业银行业务与经营 课程英文名称 Commercial Bank Operation and Management 课程编码 G03ZB10E 适用专业 金融学、国际经济与贸易、投资 学 考核方式 考试 先修课程 经济学、金融学 总学时 48 课程性质 学分 理论 3 课程属性 必修 理论学时 44 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验/实训学时：4 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《商业银行业务与经营》是金融学专业的一门专业必修课，是金融学知识结构体系的重 要组成部分，主要介绍货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律。本课程以商 业银行的各项业务活动为主线，分析了商业银行的组织架构、监管政策、资产业务、负债业 务、资本业务、中间业务、电子银行业务、以及如何进行资产负债管理和业绩评价。旨在使 学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有比较系统的了解，并能 运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，培养学 生的专业知识能力和实践应用能力，为学好后续金融学专业课程打下坚实的基础，达到金融 学专业学生培养目标的要求。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 通过本课程的学习，使学生明确商业银 行的基本概念，掌握商业银行资本管理、 4-1：系统掌握本专业主要业 商业银行负债管理、商业银行现金资产 务知识、理论与专业技能； 管理、商业银行证券投资管理、个人贷 4-2：了解各类金融机构的业 款及企业贷款管理、商业银行中间业务 务经营及市场运行规律； 经营管理的内容；并了解商业银行跨国 4-3：熟悉各类金融机构活动 并购和国际业务，以及如何对商业银行 的基本流程。 的业绩进行评价，同时使学生初步了解 商业银行发展前沿趋势、以及互联网金 融影响下的电子银行业务发展。 支撑人才培养 规格 4.专业知识 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 2： 学生能够系统掌握商业银行业务及经营 的相关专业知识，通过系统学习课程知 识，引导学生参加银行从业资格证书考 试并鼓励学生通 2 个科目的考试取得专 业技能证书。。 2-1：具备与本专业相关的金 融分析、营销与咨询的职业技 能。 2.职业技能 目标 3： 通过综合运用各章节知识点，充分利用 团队合作模式，通过实验教学环节，以 研究报告和 PPT 展示的方式，锻炼学生 的自学能力，培养主动学习的意识。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育； 8-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。 8. 自主与终身 学习能力 3-1：了解国内外金融业前沿 目标 4： 发展动态； 传授专业知识的同时注意引导学生 3-2：熟悉国家有关金融的方 培育社会主义核心价值观，培养学生的 针、政策和法律法规； 社会主义与爱国主义情怀；剖析现实经 3-3：具备良好的职业道德和 济及金融案例，帮助学生提高思想觉悟， 职业精神； 培养社会责任感，并培养学生良好的职 3-4：具有一定的金融风险管 业素养和积极、健康的竞争心态。 理意识。 3. 专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模 块 商业银 行概述 以及发 展趋势 学 时 4 主要教学内容与策略 学习任务安 排 支撑课 程目标 课前：预习 重点：商业银行的性质和作用、商业银行外部组织结构， 商业银行导 政府监管。商业银行面临的挑战、支付体系的发展趋势、 论、商业银 银行监管的发展趋势。 行的发展趋 难点：银行监管方式和价值评估以及银行经营管理的发 势。 展趋势。 课堂：认真 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较法 听讲，参与 讲授回顾商业银行的基础概念知识，并展望商业银行未 课堂互动 来发展趋势。 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 商业银 行资本 管理 商业银 行的负 债管理 商业银 行现金 资产管 理 贷款政 策与管 理 企业贷 款以及 跨国经 营 4 重点：银行资本的类型、巴塞尔协议Ⅲ的主要精神、巴 塞尔协议对资本的规定及资本充足的测定、银行的内部 和外部筹资方式、银行最佳资本需要量。 难点：政府对银行业监管的内容，以及巴塞尔协议Ⅲ的 主要精神、巴塞尔协议对资本充足的测定。 思政元素：通过对比巴塞尔协议Ⅲ的主要规定，以及其 在我国的实行情况，展现我国商业银行的高质量快速发 展，为我国经济发展提供充足血液。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用主要运用讲授法 和案例法开展教学，启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：预习 银行资本的 构成和巴塞 尔协议的沿 革 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：常见的存款定价方法、非存款性资金来源、资金 成本和可用资金成本的概念及相关计算、常见的银行负 债成本分析方法。 难点：资金成本和可用资金成本的相关计算、历史加权 平均成本分析法、边际成本分析法。 教学方法与策略：PPT 结合板书，以商业银行的负债结 构为主线，介绍传统的存款业务和创新业务。 课前：预习 银行存款性 和非存款性 负债的结构 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：银行法定存款准备金的计算及管理、银行流动性 需求预测的资金结构法、流动性需求管理原则、流动性 需求与来源协调管理的方法。 难点：银行法定存款准备金的计算、银行流动性需求预 测的资金结构法。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法和课堂讨 论法，帮助学生掌握商业银行流动性需求及管理。 课前：预习 流动性需求 及管理 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：贷款政策的主要内容、贷款的五级分类及主要特 征、贷款质量评价指标、呆账准备金的类型及计算。借 课前：预习 款理由分析、银行对借款人的财务分析、现金流量分析、 银行贷款各 担保分析、贷款定价方法。 项规定和质 难点：呆账准备金的类型及计算、贷款质量评价指标。 量审查及管 三种个人贷款定价模型的利弊、短期个人贷款实际利息 理 计算方法。 课堂：认真 思政元素：从贷款管理政策的各项规定，分析信贷人员 听讲，参与 的职业道德素养，帮助学生建立正确的职业观。 课堂互动 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法比较分析 课后：复习 各国商业银行贷款政策。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：企业借款理由分析、银行对借款企业的财务分析、 课前：预习 现金流量分析、担保分析、银行对企业贷款定价方法。 企业借款信 国际结算和国际信贷业务。 用分析以及 难点：成本-收益定价法的计算、财务报表分析、现金流 定价，国际 量分析。 信贷业务 思政元素：从企业信用分析出发，剖析企业的各项行为 课堂：认真 对银行贷款意向以及额度的影响，引导学生理解企业和 听讲，参与 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 银行的社会责任，树立正确的价值观。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、练习法 讲授企业信用分析方法，以及贷款定价的计算方法，并 了解商业银行跨国经营状况。 互联网 金融背 景下的 个人贷 款和电 子银行 商业银 行资产 负债管 理 商业银 行的中 间业务、 资产管 理业务、 证券投 资业务 商业银 行的内 部评价 机制 课堂互动 课后：复习 并完成作业 6 重点：个人贷款的特点、个人财务报表分析、5C 判断法、 信贷记分法、三种个人贷款定价模型的利弊、短期个人 贷款实际利息计算方法。以及个人住房贷款、个人综合 消费贷款、个人经营贷款的贷款结构。电子银行业务的 课前：预习 特点及对商业银行的影响、各种电子银行业务的内容与 个人贷款信 特点、电子银行业务的风险种类及风险管理方法。 用评估和定 难点：个人财务报表分析、三种个人贷款定价模型的利 价，电子银 弊、个人住房贷款不同还款方式的利息计算。电子银行 行业务创新 业务对商业银行的影响、电子银行业务的风险管理方法， 及风险管理 互联网金融创新对电子银行业务的冲击和影响。 课堂：认真 思政元素：授课中结合我国个人信用报告的实际情况， 听讲，参与 分析各项违约行为对个人信用评估产生的影响，启发学 课堂互动 生思考如何像爱护自己羽毛一样爱护自己的信用，诚信 课后：复习 做人，构建和谐社会。 并完成作业 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较法、 练习法讲授个人信用评估模型，以及个人贷款定价的方 法，以及互联网金融背景下的电子银行业务创新。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：利率风险的分类、资金缺口概念及衡量、利率敏 课前：预习 感性缺口的管理方法，持续期的概念、持续期缺口的管 利率敏感性 理方法，金融衍生工具管理利率风险的方法：远期利率 缺口和持续 协议、利率期货、利率互换、利率期权、利率上限和下 期缺口管理 限以及双限。 课堂：认真 难点：资金缺口的管理、持续期缺口的管理、利率互换、 听讲，参与 利率上限和下限以及双限。 课堂互动 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用课堂讨论法、比 课后：复习 较法、练习法讲授两类资金缺口的管理法。 并完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：商业银行中间业务的涵义和发展意义、中间业务 不同种类的划分及其包含业务内容；我国银行资产管理 业务的内容、风险及其防控方法；商业银行证券投资的 风险和一般策略。 难点：资产管理业务的风险与监管。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用课堂讨论法、比 较法讲授国内外中间业务的区别与联系，分析资产管理 业务和证券投资业务对现代商业银行的重要意义。 课前：预习 中间业务， 资产管理业 务，证券业 务的内容 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：银行并购的主要原因、银行并购的价值评估方法、 课前：预习 银行大规模并购的影响。银行资产负债表、损益表、现 商业银行并 金流量表的结构和主要内容，财务比率分析法、银行盈 购的动机、 利能力分析方法。 效应，以及 难点：银行并购的价值评估方法、银行报表的财务比率 商业银行业 目标 1 目标 2 目标 3 分析、银行盈利能力指标分解分析法及其案例分析。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较法 讲授分析商业银行业绩评价的方法，并分析商业银行大 规模并购的效应。 绩评价方法 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 （二）实践教学 实践类 型 实验 项目名称 商业银行 业务与经 营综合案 例分析 学 时 主要教学内容 4 重点：4-6 名同学形成小组，以小 组为单位探讨当前互联网金融背 景下，商业银行各项业务经营管理 受到的冲击以及转型情况，并形成 研究报告，课堂上以 PPT 形式分享 其报告主要结论。 难点：对银行的经营状况进行财务 分析并为自己的结论提供论据支 撑，拓展思维为商业银行的未来发 展策略提供建议。 思政元素：要求学生能理论联系实 际，运用所学的理论、知识和方法 分析互联网金融大背景下，传统商 业银行经营现状、存在问题，并提 出解决对策。 教学方法与策略：运用案例法、比 较法、小组讨论法，组织学生自主 学习深刻理解商业银行经营与管 理。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 综合 第一，研究报告 字数 5000 字左 右，内容详略得 当，框架结构合 理，结论逻辑合 理，论据充分， 格式符合规范， 打印整洁美观。 第二，课堂展示 结论时，回答同 学及老师提问， 逻辑清晰，有理 有据。 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 本课程是考试课程，考核形式为闭卷考试。在考试题目的设计上，增加主观分析题和计 算题比重，尽可能避免片面强调对书本知识的死记硬背，重点检验学生对基本概念和基本理 论的掌握程度，以及学生运用所学知识分析并解决实际问题的能力。 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组汇报成绩、期末考试等三个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业、课堂提问、小组汇报 和考勤四个部分各占总成绩的 10%。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确，表达流畅，内容完整 优秀 3.内容恰当；、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握 （90～100 分） 精准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确，表述较为流利，内容较为完整 良好 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定逻辑性；时间把握基本准 （80～89 分） 确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 中等 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 （70～79 分） 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但能够表达自己的观点 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 商业银行概述 以及发展趋势 商业银行性质作用、内部及外部组织结 构、政府监管原因及方式、现代支付体 系以及商业银行经营和监管的发展趋势 选择题、判断题、 简答题 商业银行资本 管理 商业银行的资本的类型、巴塞尔协议对 资本充足的测定、最佳资本需求量、资 本筹集方式及其管理手段 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 商业银行的负 债管理 存款性负债的构成和定价方式：成本加 利润定价法、边际成本定价法，非存款 负债的来源，负债成本管理和机构分析 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 10 商业银行现金 资产管理 现金资产管理原则和目的，存款准备金、 选择题、判断题、 超额存款准备金、流动性需求预测（短 简答题、计算题、 期、长期）、流动性管理方法 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 10 贷款政策与管 贷款政策的原则、程序、质量评价、问 目标 1 10 选择题、判断题、 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 分值 6 题贷款的处理 简答题、计算题 企业贷款以及 跨国经营 企业贷款种类以及借款人信用分析、企 业贷款定价方法，商业银行国际业务： 国际结算业务、国际信贷业务 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 16 互联网金融背 景下的个人贷 款和电子银行 个人贷款种类及特点（房贷、消费贷、 汽车贷）、个人贷款定价，电子银行业 务创新及风险管理 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 12 商业银行资产 负债管理 资产负债管理理论的演进，利率风险的 类型、利率敏感性缺口管理、持续期缺 口管理、衍生工具管理利率风险 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 10 商业银行的中 间业务、资产 管理业务、证 券投资业务 商业银行中间业务的种类以及特点，资 产管理业务的内容及风险管理，证券投 资业务的收益、风险和策略 选择题、判断题、 简答题 目标 1 目标 2 目标 3 10 商业银行的内 部评价机制 商业银行财务分析的主要方法、商业银 行并购的动机、价值评估及效应分析 选择题、判断题、 简答题 目标 1 目标 2 目标 3 6 理 目标 2 目标 3 目标 4 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 节次： 3 授课地点 教室 □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周一次集中进行，具体时间 与学生提前约定 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 4 要 求 学历（位）：硕士研究生及以上 16 周 3 节/周 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 庄毓敏主编：《商业银行业务与经营（第五版）》，中国人民大学出版社，2020 年 11 月。 八、参考资料 [1] 宋清华主编，《商业银行经营管理》，（第二版）中国金融出版社，2017 年 3 月。 [2] 戴国强主编，《商业银行经营学》，（第五版）高等教育出版社，2016 年 11 月。 [3] 彼得 S·罗斯，《商业银行管理》，（原书第九版）机械工业出版社，2016 年 7 月。 网络资料 [1] 中国人民银行网站，http://www.pbc.gov.cn/ [2] 中国大学 MOOC,http://www.icourse163.org/ [3] 金融经济学网站,http://www.finweb.com/. [4] 金融监管网，http://www.flr-cass.org/ 其他资料 [1]《金融研究》杂志 [2]《银行家》杂志 执笔人：梁悦 参与人:刘飞雨、任炼、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞