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2022 版人才培养方案 保险专业（专升本） 课程教学大纲 （１－４学期） 数字经济学院 编 二〇二二年十二月 目录 一、学科基础课程 .............................................................................................. 1 1.《经济数学 1》教学大纲 ....................................................................... 1 2.《概率论与数理统计》教学大纲 ......................................................... 7 3.《线性代数》教学大纲 ......................................................................... 12 4.《统计学》教学大纲 ............................................................................. 17 5.《财政学》教学大纲 ............................................................................. 24 6.《计量经济学》教学大纲 .................................................................... 30 二、专业课程 ..................................................................................................... 36 1.《保险学原理》教学大纲 .................................................................... 36 2.《保险精算》教学大纲 ......................................................................... 42 3.《保险法》教学大纲 ............................................................................. 47 4.《人身保险》教学大纲 ......................................................................... 55 5.《财产保险》教学大纲 ......................................................................... 61 6.《风险管理》教学大纲 ......................................................................... 66 7.《保险核保核赔》教学大纲 ................................................................ 72 8.《保险营销学》教学大纲 .................................................................... 77 9.《个人理财》教学大纲 ......................................................................... 82 三、专业拓展选修课程 ................................................................................... 88 1.《消费者心理学》教学大纲 ................................................................ 88 2.《财务报表分析》教学大纲 ................................................................ 95 3.《固定收益证券》教学大纲 ............................................................. 100 4.《社会保险学》教学大纲 ................................................................. 106 5.《金融数据分析基础》教学大纲 .................................................... 111 6.《再保险》教学大纲 .......................................................................... 118 7.《海上保险》教学大纲 ...................................................................... 122 8.《保险经营管理学》教学大纲 ........................................................ 129 四、独立设置的实验（实训）课程 ......................................................... 135 1.《市场调查分析实训》教学大纲 .................................................... 135 2.《EXCEL 金融应用实训》教学大纲................................................ 140 3.《财寿险计划书设计》教学大纲 .................................................... 144 4.《证券投资实训》教学大纲 ............................................................. 149 5.《个人理财实训》教学大纲 ............................................................. 154 6.《保险营销实训》教学大纲 ............................................................. 159 7.《职业技能综合训练》教学大纲 .................................................... 163 五、集中性实践教学环节 ........................................................................... 168 1.《创业综合训练》教学大纲 ............................................................. 168 2.《粤港澳大湾区专题调研》教学大纲 ........................................... 174 3.《毕业实习》教学大纲 ...................................................................... 178 4.《毕业论文（设计）》教学大纲 ...................................................... 182 《经济数学1》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 经济数学 1 课程英文名称 Economic Mathematics 1 课程编码 G06XB07E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互 联网金融 考核方式 考试 先修课程 初等数学 总学时 48 学分 3 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 人工智能学院 48 二、课程简介 《经济数学 1》是高等院校经济学学科门类和管理学学科门类必修的基础理论课，是提 高学生文化素质和学习有关专业知识的重要基础。通过本课程的学习，要使学生获得：函数 与极限、一元函数微分学，一元函数积分学等方面的基本概念、基本理论和基本运算技能， 使学生在学习经济数学的基础上进一步锻炼学生的数学思维，为学生学习专业基础课和相关 专业课程提供必需的数学基础知识和数学工具。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握经济数学的最基本概念和计 5-1：熟练掌握能够进行专 算方法，对经济数学的基本内容有全面 业文献检索、数据处理、模 系统的了解，并能结合实际分析与应用， 型分析等工作的现代信息 为以后其它课程的学习奠定一个坚实的 管理工具和技术。 基础。 能 力 目 标 目标 2： 通过经济数学的学习，使学生较好地掌 握所学知识的基本概念、运算和技巧。 这些技巧以某些数学知识为载体，通过 知识的学习，使学生循序渐进的学会应 用数学思想和方法去分析、处理某些经 济和管理类专业遇到的实际问题。 1 支撑人才培养规格 5.工具性知识 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 8. 自 主 与 终 生 学 能主动接受终生教育； 习能力 8-2：能够应用现代科技手 段进行自主学习。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 函数 重点：函数概念、性质；复合函数及初等函数。 难点：函数的有界性、反三角函数。 思政元素：介绍函数在生活中的应用，尤其是在市 场经济中的应用，培养学生正确的价值观和世界 4 观，增强学生的民族自豪感及新时期服务我国经济 发展的信心和动力。 教学方法与策略：线下课堂教学。启发式教学法， 通过实际问题抽象出其共性引出函数的概念。 课前：预习 课堂：回顾中学学过 的概念，引出新知识 课后：作业 目标 1 目标 2 极限的概念 重点：极限的概念；无穷小和无穷大；无穷小的比 较。 难点：无穷小和无穷大。 思政元素：通过“割圆术”来引出极限的定义，从 正面的角度来阐述“虽不能至，然心向往之。”的 4 乐观主义精神；蜿蜒不断的万里长城就是生活中的 一个连续现象，不仅加强了学生对连续概念的理 解，也培养了学生的鉴美能力和家国情怀。 教学方法与策略：线下课堂教学。通过举例使得学 生掌握极限的定义，掌握无穷大与无穷小，并采用 问答的方式巩固所学内容。 课前：预习 课堂：举例引出极限 的概念，通过问答和 练习使得学生掌握所 学内容 课后：作业 目标 1 目标 2 极限的运算 重点：极限的运算法则；两个重要极限；洛必达法 课前：预习 则。 课堂：复习极限的概 难点：复合函数的极限；两个重要极限；洛必达法 念，引出极限的运算 6 则。 法则，通过大量例题 教学方法与策略：线下课堂教学。复习极限的定义， 的讲解和练习使学生 引出极限的运算法则，并通过例题讲解和练习，使 掌握求极限的方法。 得学生掌握极限的计算方法。 课后：练习、作业 目标 1 目标 2 教学模块 学 时 函数的连续 与间断 重点：函数的连续性、间断。 难点：分段函数连续性的讨论；间断点的分类。 4 教学方法与策略：线下课堂教学，多媒体辅助，以 讲授法为主，结合案例式、启发式、讨论式等多种 教学方法，利用讲练结合锻炼学生的思维能力。 课前：预习 课堂：复习极限的概 念， 学习连续的定义， 以及判断函数连续的 目标 1 方法，例题与练习相 目标 2 结合，使学生掌握所 学内容 课后：作业 导数 重点：导数的概念、性质；导数的几何意 义及函数的可导性与连续性之间的关系；导数的四 6 则运算法则和复合函数的求导法；隐函数和参数式 所确 课前：预习 课堂：复习极限的概 目标 1 念， 学习连续的定义， 目标 2 以及判断函数连续的 2 定的函数的导数；反函数的导数。 方法，例题与练习相 难点：导数的概念、几何意义；复合函数求导， 结合，使学生掌握所 反函数求导；隐函数和参数式所确定的函数的导 学内容 数。 课后：练习、作业 思政元素：从数学应用的角度以学科前沿问题及实 际生活案例，培养学生知识迁移与转化能力，提高 实践能力。比如可以利用高铁显示屏的瞬时速度， 引入导数。通过介绍高铁的成就，体会“大国工匠” 精神，增强民族自豪感，同时培养学生勇于探究的 科学精神和用所学知识解决实际问题的能力。 教学方法与策略：线下课堂教学。该模块计算题较 多，因此例题讲解和练习必不可少，这样才能巩固 所学内容。 微分 重点：微分的概念；求微分。 难点：求微分；微分中值定理。 课前：预习 4 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、性质、 课堂：参与课堂互动 公式在课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法 课后：作业 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 导数与微分 的应用 重点：用导数判断函数单调性、凹凸性与求极值和 最值的方法；用导数和微分解决某些简单经济应用 课前：预习 问题。 课堂：例题讲解与练 6 难点：用导数求解简单的经济应用问题。 习 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、公式、 课后：作业 性质在课堂上予以讲授，并通过例题讲解和练习使 学生认识到数学在其他学科中的重要性。 目标 1 目标 2 不定积分的 概念与基本 积分公式 重点：原函数与不定积分的概念；不定积分的基本 性质；积分基本公式。 难点：积分基本公式。 4 教学方法与策略：线下课堂教学。对于思想、原理 在课堂上予以讲授，并结合导数的基本公式推出积 分公式，使学生更容易理解求导和求积分是互为逆 运算的。 课前：预习 课堂：例题讲解与练 习 课后：作业 目标 1 目标 2 换元积分法 和分部积分 法 重点：不定积分的换元法和分部积分法。 课前：预习 难点：不定积分的换元法和分部积分法。 课堂：回顾不定积分 思政元素：通过分部积分法和换元积分法的学习， 的基本公式，启发学 使得学生懂得看似复杂的问题，可以通过一种置换 生该公式的局限性， 4 关系，从另外的角度或方式，得到简单的解决方法， 从而引出新的积分方 认识到事物可以由繁化简，由简思繁这一规律。 法，并通过例题讲解 教学方法与策略：线下课堂教学。帮助学生理解换 和练习使学生掌握该 元的思想，并通过乘积的求导公式推导出分部积分 方法。 公式，使学生更容易掌握该方法的使用。 课后：练习、作业 目标 1 目标 2 定积分 重点：变限积分的导数；牛顿-莱布尼茨公式；定积 6 分的换元积分法和分部积分法；利用定积分计算平 面图形的面积并会求解一些简单的经济应用问题。 3 课前：预习 目标 1 课堂：回顾不定积分 目标 2 的概念，引出定积分， 难点：变限积分的导数；利用定积分计算平面图形 通过例题讲解使学生 的面积。 明白其计算方法与不 思政元素：通过“曲边梯形的面积”和“变速直线 定积分类似。 运动的路程”引出定积分的定义，提出量变与质变 课后：练习、作业 哲学关系思考，确定定积分思想中量变与质变关 系，体现基本形式 相互关系与转化过程，培养人文 素养和科学素养同时，培养学生科学的价值观 实 事求是科学精神和钻研精神。 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、性质、 定理在课堂上予以讲授，主要通过例题讲解和课堂 练习，使学生掌握所学内容。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（包括平时上课出勤和作业成绩） 、期末卷面考试 两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 和课堂表现（占 10%）三个部分，评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3 课堂表现 1. 作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 2. 无缺勤 3. 能积极回答问题，并回答正确无误。 1. 作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2. 无缺勤 3. 能积极回答问题，并回答正确率达 80%。 1. 作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2. 缺勤 1 次 3. 能积极回答问题，并回答正确率达 70%。 1. 作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2. 缺勤 2 次 3.能积极回答问题，并回答正确率达 60%。 1. 作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2. 缺勤 3 次或以上 3. 不回答或回答不会的。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 4 考核 模块 主要 题型 函数 定义域；确定函数的两个要素 填空题 选择题 支撑 目标 目标 1 目标 2 极限的概念 极限的定义；无穷小与无穷大；无穷小的比较 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 极限的运算 极限的四则运算；两个重要极限；洛必达法则 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约 15 分 函数的连续 与间断 函数连续性与间断 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 导数的定义；导数的几何意义；求导 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约 12 分 求微分；可导与可微的关系、可导与连续的关系 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约6分 导数与微分 的应用 函数的单调性、极值、凹凸性、拐点、边际函数；实 际问题的最值 填空题 选择题 应用题 不定积分的 概念与基本 积分公式 原函数的定义；不定积分的性质；基本积分公式 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 换元积分法 与分部积分 法 换元积分法、分部积分法 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约9分 积分上限函数及其导数；微积分基本公式；无穷区间 上的反常积分 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约9分 定积分的换元法积分法、分部积分法；平面图形的面 积 计算题 应用题 目标 2 考核内容 导数 微分 目标 2 分值 约6分 约 15 分 定积分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 节次：3节/周，单双周安排 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：任课老师与学生商量确定 线下地点及时间安排：任课教师与学生商量确定 要 求 学历（位） ：硕士及以上 □实验室 5 □室外场地 约 10 分 七、选用教材 [1]林伟初、郭安学主编:《高等数学（经管类）上》 ，北京大学出版社，2018 年 7 月。 [2]李建平、曹定华主编： 《微积分》 （第五版） ，复旦大学出版社，2015 年 11 月。 八、参考资料 [1] 同济大学数学系编： 《高等数学》上册，高等教育出版社，2016 年 6 月。 [2] 朱来义主编， 《微积分》面向 21 世纪教材，高等教育出版社，2006 年 2 月。 [3] 陈传璋等编： 《数学分析》上册，高等教育出版社，2007 年 4 月。 九、网络资料 [1] 经济数学（微积分一） （韩华、何朗主讲） ，中国大学 MOOC 网站， https://www.icourse163.org/course/WHUT-1001529001?from=searchPage [2] 经济数学（微积分上） （魏巍、余亚辉主讲），中国大学 MOOC 网站， https://www.icourse163.org/course/LIT-1206688847?from=searchPage 执笔人：马陵勇 参与人：蒋伟、王宽福、刘依依 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：牛熠 6 《概率论与数理统计》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 概率论与数理统计 课程英文名称 Probability Theory and Mathematical Statistics 课程编码 G06XB04C 适用专业 金融学、保险学、互联网金融、 投资学 考核方式 考试 先修课程 经济数学 1 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 人工智能学院 二、课程简介 《概率论与数理统计》是我校金融类专升本专业开设的一门重要的学科基础必修课程， 学习该课程需先修经济数学的相关知识。概率论是从数量方面研究随机现象及其规律的一门 学科，主要内容有随机事件及其概率，随机变量及其分布，随机变量的数字特征，大数定律 与中心极限定理，数理统计初步。通过本课程的教学，使学生掌握概率论与数理统计的基本 概念，了解它的基本理论以及如何应用相关理论解决实际问题的方法。考虑开课专业的特点， 在教学内容上减少理论证明，力求于问题分析和解决能力的培养，提高学生的数学素养和应 用能力，为后继专业课程的学习打好必要的数学基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 系统掌握概率论与数理统计初步的基本概 念、基本理论和基本方法，主要包括随机事件 5-1：熟练掌握能够进行专 及其概率，随机变量及分布函数，概率密度， 业文献检索、数据处理、 期望，方差，统计量等的基本概念和性质以及 模型分析等工作的现代信 大数定律与中心极限定理的涵义，建立必要 息管理工具和技术。 的随机现象中数据处理和模型分析的基本知 识素养。 能 力 目 标 目标 2： 深入理解并掌握概率论与数理统计初步的基 本理论和方法，提高运用所学理论知识分析 和解决金融保险领域中实际问题的能力；培 养学生逻辑思维能力、创新思维能力以及持 续学习能力，为未来的学习、工作和生活奠定 7 支撑人才培养规格 5.工具性知识 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 能主动接受终身教育； 8.自主与终身学习 8-3：适应金融保险理论和 能力 实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行 良好的基础。 综合分析和解决的能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 随机事件 及其概率 条件概率 及独立事 件 随机变量 分布函数 及离散型 随机变量 连续型随 机变量 学习任务 安排 支撑 课程 目标 4 重点：事件的运算；概率的定义及性质；古典概率的 计算。 课前：预 难点：灵活利用概率的性质计算；古典概率的计算。 习 思政元素：通过对立事件间概率关系的分析及运用， 课堂：理 引导学生在遇到问题时如果直接处理比较困难，可以 论讲解与 通过思考对立面寻找解决问题的方法，从而培养学生 习题演练 的逆向思维。 课后：完 教学方法与策略：线下教学，对于公式在课堂上教授， 成作业 对于随机事件的概率计算以及概率公式运用采用例 题演练和课堂练习开展。 目标 1 目标 2 6 重点：条件概率与乘法原理、全概率公式和贝叶斯公 式；事件的独立性；伯努利试验。 课前：预 难点：条件概率；全概率公式和贝叶斯公式；事件的 习 独立性。 课堂：理 思政元素：利用小概率事件和伯努利试验，结合俗语 论讲解与 “水滴石穿” “只要功夫深，铁杵磨成针” “常在河边 习题演练 走，哪有不湿鞋” ，引导学生要正视微不足道的小事。 课后：完 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 成作业 提问讲解公式的由来，公式的运用采用例题演练和课 堂练习开展。 目标 1 目标 2 4 重点：随机变量的概念；随机变量分布函数的概念及 性质；离散型随机变量的分布列的性质及应用；常用 离散型随机变量；离散型随机变量函数的分布。 课前：预 难点：区间概率的计算；分布列与分布函数的相互转 习 化 。 课堂：理 思政元素：利用二项概率公式计算不努力学习的同学 论讲解与 能够及格的概率，告诫学生“一分耕耘，一份收获”， 习题演练 努力学习才能取得好成绩，引导学生树立正确的价值 课后：完 观，弘扬求真务实的精神。 成作业 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 目标 1 目标 2 6 重点：连续型随机变量的概率密度的概念、性质及应 用；常用连续型随机变量的分布；连续型随机变量函 数的分布。 难点：连续型随机变量概率密度性质及应用；区间概 率的计算；正态分布的概率计算。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 目标 1 目标 2 学时 主要教学内容与策略 8 课前：预 习 课堂：理 论讲解与 习题演练 课后：完 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 随机变量 的数字特 征 大数定律 与中心极 限定理 数理统计 基本概念 成作业 4 重点：数学期望与方差的概念、性质及计算；常用随 机变量期望、方差与参数的关系。 难点：期望与方差的计算；利用数学期望，方差的概 念及性质解决具体问题。 思政元素：利用期望计算成绩，引导学生要树立合理 目标，注重平时的积累，踏实勤恳，才能有所成。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 课前：预 习 课堂：理 论讲解与 习题演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 课前：预 重点：大数定律和中心极限定理。 习 难点：大数定律和中心极限定理的涵义。 课堂：理 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 论 讲 解 与 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 习题演练 练习开展。 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 重点：总体与个体，统计量 难点：统计量的定义及计算 思政元素：数理统计的发展，Statistics 的词源含 义。 教学方法与策略：本模块内容的基本概念部分可采用 讲授法。 课前：预 习 课堂：一 定的课堂 练习 课后：布 置作业 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业、考勤和课堂表现三部 分，评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂表现 优秀 （90～100 分） 1.作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 2.无缺勤 3.能积极回答问题，并回答正确无误。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2.无缺勤 3.能积极回答问题，并回答正确率达 80%。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2.缺勤 1 次 9 3.能积极回答问题，并回答正确率达 70%。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2.缺勤 2 次 3.能积极回答问题，并回答正确率达 60%。 不及格 （60 分以下） 1.作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2.缺勤 3 次或以上 3.不回答或回答不会的。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 主要 题型 选择题 考核内容 随机事件及其 概率 1. 随机事件及其运算； 2. 概率的定义、性质及运用； 3. 古典概率的计算。 条件概率及独 立事件 1. 条件概率公式，全概率公式与贝叶斯公 式； 2. 独立事件，伯努利试验。 选择题 1． 分布函数的概念、性质及计算； 2． 分布列的概念、性质及应用； 3． 常用离散型随机变量； 4． 离散型随机变量函数的分布。 1. 概率密度的概念、性质及应用； 2. 连续型随机变量区间概率的计算； 3. 常用连续型随机变量；正态分布区间概率的 计算； 4. 连续型随机变量函数的分布。 选择题 离散型随机变 量 连续型随机变 量 随机变量数字 特征 填空题 填空题 计算题 填空题 1.大数定律； 2.中心极限定理。 数理统计基本 概念 统计量 分值 目标 1 目标 2 约 15 目标 1 目标 2 约 16 目标 1 目标 2 约 15 目标 1 目标 2 约 21 目标 1 目标 2 约 18 目标 1 目标 2 约9 目标 1 目标 2 约6 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 1.期望与方差的概念、性质及其计算； 2.常用随机变量期望、方差与参数的关系。 大数定律与中 心极限定理 支撑 目标 填空题 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 六、教学安排及要求 序 号 教学安排 事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士研究生及以上 其他：无 2 课程时间 周次：1-16 节次：每周 2 节 10 □实验室 □室外场地 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信/课余时间 线下地点及时间安排：3A111 办公室 七、选用教材 [1]盛骤等.概率论与数理统计（第五版）[M].高等教育出版社，2020 年. [2]韩旭里,谢永钦.概率论与数理统计（修订版）[M].北京大学出版社,2018 年. 八、参考资料 [1] 王松桂.概率论与数理统计（第三版）[M]. 科学出版社,2021 年. [2] 盛骤等.概率论与数理统计习题全解指南(第五版)[M].高等教育出版社,2020 年. [3] 茆诗松等.概率论与数理统计教程（第 3 版）[M].高等教育出版社，2019 年. 九、网络资料 [1]概率论，大学慕课网 https://www.icourse163.org/course/SDCJDX-1449636162 执笔人：李红艳 参与人：马陵勇、王宽福 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：牛熠 11 《线性代数》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 线性代数 课程英文名称 Linear Algebra 课程编码 G06XB12C 适用专业 金融学、保险学、投资学、互 联网金融 考核方式 考试 先修课程 高等数学 1 总学时 32 学分 2 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 通识教育学院 32 二、课程简介 《线性代数》是经管类各专业的一门重要的数学基础专业课程。本课程的主要内容是行 列式的计算、矩阵运算、矩阵的初等变换、利用矩阵的初等变换求解方程组及逆矩阵、向量 组的线性相关性、特征值与特征向量以及二次型等有关基础知识和基本计算方法。通过本课 程的学习，培养学生熟练掌握矩阵运算能力及用矩阵方法解决一些实际问题的能力，从而为 学生进一步学习后续课程和将来的工作实践奠定必要的数学基础。 随着计算机及其应用技 术的飞速发展，很多重要领域都需要用到线性代数作为重要的计算和分析工具。因此，学习 和掌握线性代数的理论和方法是掌握现代科学技术以及从事科学研究的重要基础和手段。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5.工具性知识 知 识 目 标 目标 1： 学生需要掌握行列式、矩阵和向量组线 性相关性的基本概念，以及线性方程组 的计算，二次型及其矩阵表示，构建线 性代数的知识体系。 5-1：熟练掌握能够进行 专业文献检索、数据处 理、模型分析等工作的现 代信息管理工具和技术。 能 力 目 标 目标 2： 培养学生掌握行列式、矩阵、线性方程 组的运算能力，以及运用所学理论知识 分析和解决实际应用问题的能力，为后 继课程及专业发展奠定基础。 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 8.自主与终生学习 能主动接受终身教育； 能力 8-2：能够运用现代科技手 段进行自主学习。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 12 教学模块 学时 行列式 矩阵概念 及运算， 逆矩阵 矩阵初等 变换，矩 阵的秩 向量组 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 6 重点：利用行列式的性质及展开法则计算行列式的值。 课前：预 难点：行列式计算。 习 思政元素：在教学中，培养学生利用循序渐进的方法 课堂：理 认识、分析问题的能力，通过不同类型行列式之间的相 论讲解 互关系和转化过程，培养学生严谨的科学观以及不断 与习题 进取钻研的精神。 演练 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 课后：完 提问引入行列式的定义性质，通过行列式的计算演练， 成作业 锻炼学生的思维能力。 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：矩阵的概念；矩阵的运算；逆矩阵及其运算。 难点：乘法运算，逆矩阵及其运算。 思政元素：矩阵是具有实用价值的数学理论，是许多 学科研究问题的重要工具。例举矩阵的应用，通过应用 实例的分析和实践，激励学生学以致用，大胆实践，勇 于创新。 教学方法与策略：线下教学，对于理论、方法在课堂上 予以讲授，运用讲授法和案例法开展教学，通过练习矩 阵运算和逆矩阵的求解，锻炼学生的计算能力。 课前：预 习 课堂：理 论讲解 与习题 演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：矩阵的秩；矩阵的初等变换；用初等变换法求矩 阵的逆矩阵； 难点： 矩阵的初等变换；用初等变换法求矩阵的逆矩 课前：预 阵。 习 思政元素：认识事物不仅要观其表象更要明其内里， 课堂：理 每个矩阵经过一系列的初等变换，最终都能化成它的 论 讲 解 行最简形矩阵。人生有些路虽然曲折像是绕了远路，但 与 习 题 明亮的目标始终在那里。引导学生要树立合理目标，注 演练 重平时的积累，踏实勤恳，才能有所成。 课后：完 教学方法与策略：线下教学，ppt 结合板书进行讲授， 成作业 通过对矩阵作初等变换，以及求解矩阵的秩的演练，锻 炼学生的学习能力。 目标 1 目标 2 目标 3 6 课前：预 习 课堂：理 论讲解 与习题 演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 重点：向量组的线性相关性；向量组的极大无关组； 难点： 向量组的线性相关或线性无关的判定；向量组 的极大无关组的确定； 教学方法与策略：线下教学，采用启发式讲授思维模 式，运用习题演练锻炼学生的学习能力，培养解决问题 的能力。 13 线性方程 组 特征值与 特征向量 二次型 2 重点：齐次线性方程组的基础解系及其通解；非齐次方 程的解。 课前：预 难点：用消元法求解齐次线性方程组的基础解系；求线 习 性方程组的通解。 课堂：理 思政元素：介绍我国古代数学，在线性方程组这一问 论讲解 题上的研究早于西方一千余年，这是非常值得骄傲的 与习题 伟大成就，增强学生的文化自信与民族自豪感。树立学 演练 生热爱祖国，牢固树立正确的世界观、人生观和社会主 课后：完 义核心价值观。 成作业 教学方法与策略：线下教学，PPT 结合板书推演，边讲 边练，通过解方程组培养学生的思维能力和计算能力。 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：方阵的特征值、特征向量；相似矩阵、实对称矩 阵的对角化。 难点：方阵的特征值、特征向量的计算；对角化。 思政元素：特征值与特征向量的应用是多方面的，值 得我们深入研究。鼓励学生阅读相关实例，通过对数学 思维的培养和锻炼，将数学知识运用在抽象而本质的 框架中，获得收益终身的个人素养。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法，在具体练习 中掌握特征值与特征向量的计算方法，锻炼学生的学 习能力。 课前：预 习 课堂：理 论讲解 与习题 演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 目标 3 重点：二次型的概念；化二次型为标准型；正定二次 型。 难点：化二次型为标准型。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法，在具体练习 中掌握特征值与特征向量的计算方法，锻炼学生的学 习能力。 课前：预 习 课堂：理 论讲解 与习题 演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 目标 3 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末测试 2 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业、考勤和课堂表现三个部 分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂表现 1.作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 2.无缺勤。 14 3.能积极回答问题，并回答正确无误。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2.无缺勤。 3.能积极回答问题，并回答正确率达 80%。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2.缺勤 1 次。 3.能积极回答问题，并回答正确率达 70%。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2.缺勤 2 次。 3.能积极回答问题，并回答正确率达 60%。 不及格 （60 分以下） 1.作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2.缺勤 3 次或以上。 3.不回答或回答不会的。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 行列式 矩阵概 念及运 算，逆 矩阵 矩阵初 等变 换，矩 阵的秩 向量组 考核内容 行列式性质及计算，余子式，代数余子式，行 列式按一行（列）展开法 矩阵运算，矩阵转置，方阵的行列式，逆矩阵 矩阵的秩的概念，矩阵的初等变换，利用矩 阵的初等变换求秩 向量组的线性相关性，向量最大无关组 线性方 程组 线性方程组的解，基础解系 特征值 与特征 向量 特征值与特征向量的计算，实对称矩阵的标 准型 二次型 二次型概念及其矩阵表示，二次型化为标准 型，正定二次型的判定 15 主要 题型 选择题 填空题 支撑目标 分值 目标 1 约 12 分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 选择题 填空题 目标 1 约 12 分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 选择题 填空题 目标 1 约9分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 填空题 目标 1 约9分 计算题 目标 1 目标 2 约7分 选择题 填空题 目标 1 约3分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 计算题 目标 1 目标 2 约 12 分 选择题 填空题 目标 1 约6分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教/讲师/副教授/教授 其他：无 2 课程时间 周次：1-16 节次：周 2 节 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：教室/办公室（开课后时间另行安排） □实验室 求 学历（位）：本科以上 □室外场地 七、选用教材 [1]周勇.线性代数[M].北京:北京大学出版社，2019 年. [2]刘金旺.线性代数[M].北京:北京大学出版社，2019 年. 八、参考资料 [1]吴赣昌.线性代数（第 5 版）[M].中国人民大学出版社，2017 年 6 月. 九、网络资料 [1] 大学慕课网,https://www.icourse163.org/ [2] 智慧教学平台 执笔人：张亮亮 参与人：蒋伟 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：侯瑞瑞 16 《统计学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 统计学 课程英文名称 Statistics 课程编码 G03XB05E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互联 网金融 考核方式 考试 先修课程 经济数学、经济学 总学时 48 学分 3 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 40 上机学时：8 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《统计学》是本科高等学校金融类专业的一门学科基础必修课程，是培养学生搜集、处 理、分析数据能力的一个重要手段。 《统计学》以 SPSS、Excel 软件为工具，介绍数据的搜 集与分析方法，包括数据的搜集、用图表展示数据、用统计量描述数据、统计量及其抽样分 布、参数估计、假设检验、类别变量的推断、方差分析、相关与回归分析、时间序列预测。 通过该课程的学习，学生能系统地掌握各种数据收集的方法和统计方法，并理解各种统计方 法中包含的统计思想、熟练使用 SPSS 或 Excel 等软件分析数据。统计学涉及大量的数学及 其他学科的专业知识，其应用范围几乎覆盖了社会科学和自然科学的各个领域，是一门综合 性科学。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5-1：熟悉掌握能够进行 专业文献检索、数据处 理、模型分析等工作的现 代信息管理工具和技术。 5.工具性知识 知 识 目 标 目标 1： 熟练统计软件 SPSS 或 Excel 的基本操作，并 能够结合经济理论加以应用。 能 力 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，使学生掌握进行社会经 8-1：能够掌握有效的学 济问题研究和学习各经济类专业课程的基本 习方法，培养持续学习意 方法，引导学生在统计调查过程中实事求是、 识，能主动接受终身教 严谨求真和严肃认真的科学精神，为未来的 育。 学习、工作和生活奠定良好的基础。 17 8.自主与终生学习 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 统计、数据 和计算机 用图表展示 数据 用统计量描 述数据、统 计量及其抽 样分布 参数估计 学 时 主要教学内容与策略 4 重点：统计方法；变量及数据的分类；概率抽样的 方法（包括简单随机抽样、分层抽样、系统抽样、 整群抽样） 。 难点：区分描述统计方法与推断统计方法。 教学方法与策略：线下教学。对于统计方法、变量 及数据的分类、搜集数据的方法在课堂上予以讲 授。课堂主要运用讲授法开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路。 6 重点：频数分布表；定性数据的图示；定量数据分 组及图示；图表的构成。 课前：要求熟读课 难点：对于不同类型的数据，如何合理使用图表进 本内容； 行分析。 课堂：要求学生积 思政元素：搜集与分析我国经济社会数据，结合相 极参与课堂讨论； 目标 1 关政策，了解时事政治，研究中国问题，认识国情， 课后：要求学生自 目标 2 激发爱国热情。 选一个主题，搜集 教学方法与策略：线下教学。对于不同类型数据图 宏观数据 并选用 表展示方法在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授 合适的图 表进行 法开展教学，辅以案例教学法使学生对知识有进一 展示。 步的理解。 6 重点：水平度量指标；差异度量指标；分布形状度 量指标；正态分布、t 分布、F 分布。 难点：不同类型数据的集中趋势和离散趋势的度量 指标；样本均值的分布。 教学方法与策略：线下教学。对于不同类型数据集 中趋势和离散趋势度量指标的使用方法在课堂上 予以讲授。课堂主要运用讲授法开展教学，结合实 际案例，辅以提问法使学生掌握基础理论知识。 课前：要求熟读课 本内容； 课堂：要求学生积 目标 2 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 6 重点：点估计和区间估计；一个总体参数的区间估 计；样本量的确定。 难点：估计量的评价标准：无偏性、有效性、一致 性；两个总体参数的区间估计。 教学方法与策略：线下教学。对点估计和区间估计 的方法及原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲 授法开展教学，结合实际案例，辅以提问法引导学 生对问题进行探讨。 课前：要求熟读课 本内容； 课堂：要求学生积 目标 1 极参与课堂讨论； 目标 2 课后：完成课后习 题。 18 学习任务安排 支撑课 程目标 课前：要求学生熟 读与统计 调查密 切相关的 经典文 献； 目标 2 课堂：要求学生积 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 假设检验 类别变量的 推断 方差分析 时间序列预 测 6 课前：要求熟读课 重点：显著性水平；假设检验的流程；两类错误； 本内容； 假设检验的临界值判断与 P 值判断。 课堂：要求学生积 难点：总体均值与总体方差的假设检验。 极参与课堂讨论； 教学方法与策略：线下教学。对假设检验的方法及 课后：要求学生自 目标 2 原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法开展 选一个主题，搜集 教学，结合实际案例，辅以提问法引导学生对问题 数据并对 数据进 进行探讨。 行假设检验；完成 课后习题。 4 重点：拟合优度检验；独立性检验；𝜑相关系数。 难点：卡方检验应注意的问题。 思政元素：通过对“性别是否与逃课情况有关”这 一问题的探讨，引导学生树立正确的人生观、价值 观、世界观。 教学方法与策略：线下教学。对拟合优度检验及独 立性检验的方法及原理在课堂上予以讲授。课堂主 要运用讲授法开展教学，辅以案例教学法帮助学生 对拟合优度检验及独立性检验的应用有进一步的 理解。 课前：要求学生探 讨“性别是否与逃 课情况有关”这一 现象； 目标 1 课堂：要求学生积 目标 2 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 4 重点：方差分析的基本思想和原理；方差分析中的 基本假定；总平方和、组间平方和、组内平方和、 均方；方差分析表。 难点：误差的分解、区分单因素方差分析和双因素 方差分析。 教学方法与策略：线下教学。对方差分析方法及原 理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法开展教 学，辅以案例教学法帮助学生对方差分析的应用有 进一步的理解。 课前：要求学生探 讨“超市选址及其 周边竞争 者数量 是否会对 其销售 额产生影响”这一 目标 2 问题； 课堂：要求学生积 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 4 课前：要求学生探 重点：区分平稳序列和非平稳序列；时间序列的图 讨“如何预测消费 形描述；平稳时间序列的预测；趋势型序列的预测。 者信心指数”这一 难点：时间序列预测方法的选择；指数平滑预测。 问题； 目标 1 教学方法与策略：线下教学。对时间序列预测的方 课堂：要求学生积 目标 2 法及原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法 极参与课堂讨论； 开展教学，辅以提问方法帮助学生对时间序列模型 课后：完成课后习 有进一步的理解。 题。 19 （二）实践教学 实 践 类 型 项目名称 上 机 用图表展 示数据、 用统计量 描述数据 上 机 参 数 估 计、假设 检验、 卡方检验 上 机 主要教学内容 4 重点：定性数据和定量数据的图形展 示； 难点：定量数据分组。 训练 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机任务。 2 重点：单个样本检验；独立样本检验； 成对样本检验；卡方拟合优度检验。 难点：卡方独立性检验。 训练 思政元素：引导学生对检验结果坚持 实事求实、严谨的科学态度。 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机作业。 2 重点：单因素方差分析的 SPSS 和 Excel 操作；平稳时间序列的预测；趋势型序 列的预测。 难点：根据软件的方差分析输出结果 进行分析。 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机作业。 方 差 分 析、时间 序列预测 项目 类型 训练 项目 要求 支撑 课程 目标 学 时 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现（占 10%）、实践教学（10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.实践教学；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自己 的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；90％以上的软件操作及结果分析正确。 4.从不迟到、早退、无故旷课。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较有 条理地表达自己的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；80％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 20 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 果准确无误。 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃表 达自己的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；70％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并表 达自己的想法及观点。 3.认真按时完成上机作业；60％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的想 法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；超过 40%的软件操作及结果分析不正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 统计、数据 和计算机 统计分析方法 变量及数据的分类、概率抽样 的方法 用图表展示 数据 选用合适的图展示数据 定性数据、定量数据的分组及 图示 用统计量描 述数据、统 计量及其抽 样分布 参数估计 假设检验 类别变量的 推断 方差分析 时间序列预 测 水平度量指标、差异度量指标 样本均值的分布与中心极限 定理 区间估计 评价估计量的标准、点估计 主要 题型 选择题、判断题 支撑目 标 目标 1 选择题、判断题、简答题 目标 1 选择题、判断题 目标 2 制作图表题 目标 2 选择题、判断题、简答题、分 析题 目标 1 选择题、判断题 目标 1 选择题、计算题 目标 2 选择题、判断题 目标 1 假设检验的流程 计算题 目标 2 两类错误、显著性水平、P 值 选择题、判断题、填空题 目标 1 卡方独立性检验 选择题、计算题、分析题 目标 2 选择题、判断题 目标 1 计算题、填空题 目标 2 选择题、判断题 目标 2 卡方拟合优度检验、𝜑相关系 数 方差分析表 方差分析的基本思想和原理 时间序列的成分、平稳时间序 列的预测方法 趋势性序列的预测 选择题、判断题、简答题 选择题、判断题、填空题 21 目标 1 目标 2 分值 约7分 约 15 分 约 18 分 约 12 分 约 12 分 约 17 分 约 12 分 约7分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 节次：3 节/周，单双周安排 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，任意上班时间 线下地点及时间安排：上课教室或机房，课间或课后 要 √ 实验室 □ 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]贾俊平.统计学——SPSS 和 Excel 实现（第 8 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2 022 年 3 月. [2]贾俊平,何晓群,金勇进.统计学（第 8 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2021 年 10 月. 八、参考资料 [1]贾俊平.统计学——SPSS 和 Excel 实现（第 8 版）学习指导书[M].北京:中国人民大 学出版社,2022 年 3 月. [2]贾俊平.统计学—基于 SPSS（第 3 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2019 年 8 月. [3]贾俊平.统计学—基于 Excel（第 2 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2019 年 12 月. [4]岳海燕,胡海滨等译.商务统计学（第 7 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2017 年 10 月. [5]简明,金勇进,蒋妍,王维敏.市场调查方法与技术（第 4 版）[M].北京:中国人民大学 出版社,2018 年 8 月. [6]刘红梅.金融统计学（第四版）[M].上海:上海财经大学出版社,2021 年 1 月. 九、网络资料 [1]慕课网， https://www.icourse163.org/course/NJUE-1001752031?from=searchPage [2]网易公开课， 22 https://open.163.com/newview/movie/free?pid=QFTMQ984B&mid=ZFTN8QDNO [3]Excel 之家，https://www.excelhome.net 执笔人：陈孔艳 参与人：莫惠钧 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 23 《财政学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 财政学 课程英文名称 Public Finance 课程编码 G03XB01C 适用专业 金融学、保险学、投资学、互 联网金融 考核方式 考试 先修课程 宏观经济学、微观经济学 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《财政学》是金融类专业的一门学科基础必修课。本课程从纷繁复杂的社会经济运行及 现象中梳理、归纳出财政分配活动，着重研究财政职能定位、财政分配的过程及其内容、财 政分配与社会经济活动的相互关联等，揭示财政分配的规律性。通过本课程的学习，学生可 以系统掌握公共财政理论知识，学会用公共财政学科的思维方式、解决问题的思路和方法对 实际问题进行综合分析，进而提出解决问题的方案并对方案的可行性和局限性进行评价。本 课程注重理论联系实际，采用案例教学与互动教学模式，让学生从枯燥的理论知识中解脱出 来，培养学生公共意识、批判精神、创新意识和应用能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 了解社会财政现象，理解财政学核心理 4-1：系统掌握本专业主要业 论，掌握财政学核心概念，理解财政支出 务知识、理论与专业技能。 与收入结构，掌握财政税收原理，理解财 政预算原理，掌握财政政策与宏观调控。 能 力 目 标 目标 2： 培养学生理论联系实际的能力，及时了 解金融财政领域发展动态与国家财政政 策动向，使学生能用财政学原理与方法 解释社会公共领域的现象与问题，形成 自己的独立见解。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终生教育； 8-3：适应金融投资理论和实 践快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 24 支撑人才培养规格 4.专业知识 8.自主与终生学习 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 主要教学内容与策略 学习任务 安排 支撑课 程目标 4 重点：公共财政概论的研究对象、内容体系和 学习方法；财政、公共财政、国家财政的概念； 课前：预习课 公共财政思想。 本，并搜集不少 难点：公共财政思想。 于 3 种身边的财 思政元素：介绍各种时刻能接触到的财政现象， 政现象。 让学生感受财政现象无处不在，需要人人关心， 课堂：由学代表 有国才有家，天下兴亡，匹夫有责，培养学生 汇报读书心得 们的爱国情操。 并举例说明。 教学方法与策略：课堂教学为主，由老师先讲 课后：学生完成 解主要内容，再提出财政问题，供学生们讨论， 课后作业。 由学生代表回答，最后老师总结课程内容与收 获。 目标 1 目标 2 4 重点：政府与市场；公共产品；市场有效性； 市场失灵；外部性；财政职能。 难点： 理解市场失灵与政府失灵的原因；公共 物品与私人物品的区别。 课前：预习课 思政元素：举例马路上久久不能修复的“坑”， 本，找出身边公 提出“公地悲剧”的话题，让学生参与进来并 共 物 品 悲 剧 的 举例说明，让学生明白身边的小事也是国家财 案例。 政问题，爱国从小事做起，从保护公共财物做 课堂：由学代表 起，教育学生要养成爱护公共财物的好习惯。 汇 报 读 书 心 得 教学方法与策略：由老师先讲解财政学原理主 并举例。说明 要内容，从“公地的悲剧”案例入手，让学生 课后：学生完成 参与讨论，使学生了解财政学的核心问题是解 课后作业。 决市场失灵问题与提供公共物品问题，并提出 财政公共问题的解决思路，供学生们讨论，由 学生代表回答，最后老师总结课程内容与收获。 目标 1 目标 2 财政支出 6 课前：预习课 重点：财政支出的概念和分类，财政支出规模 本，找出三公消 与结构；财政支出的经济效应；财政支出绩效； 费的数据与案 政府消费支出；政府投资支出；社会保障支出。 例。 难点：财政支出的经济效应；财政支出绩效。 课堂：由学代表 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 汇报读书心得 讨论为辅，从三公消费的案例引入，由老师先 并说出自己的 讲解主要理论内容，提出相关财政支出问题， 案例。 发动学生们参与讨论，由学生代表回答，最后 课后：学生完成 老师总结课程内容与收获。 课后作业。 目标 1 目标 2 财政税收 6 重点：财政收入的概念和分类；财政收入和结 目标 1 课程介绍 及基础知 识 财政职能 25 课前：预习课本 构；税收的概念与分类；税收原则；税收的微 观经济效应；税收负担；税制结构。 难点：税收负担；税制结构。 思政元素：举例说明税收无处不在，提出财政 税收与国家安危的话题，让学生参与进来并举 例说明，让学生明白人人纳税也是国家大事， 爱国从合法纳税做起，从你我他做起。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅。由税收无处不在的案例引入，让学 生参与讨论，再由老师讲解主要财政税收理论 内容，提出相关财政税收相关问题，供学生们 讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程内 容与收获。 非税收入 和公债 政府预算 和财政体 制 财政政策 财政税收内容， 目标 2 并举例税收无 处不在的现象。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 4 重点：政府性收费；政府性基金；国有资本经 营收入；社会保险基金收入；公债概述；公债 负担；公债管理。 难点：公债负担；公债管理。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅，由老师先讲解主要内容，再提出相 关非税收入问题，供学生们讨论，由学生代表 回答，最后老师总结课程内容与收获。 课前：预习课本 财政收入章节 内容，并举例不 少于 3 种国家财 政收入来源。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 目标 1 目标 2 4 重点：政府预算概述；财政体制概述；分级财 政体制。 难点： 分级财政体制。 思政元素：结合个人理财现象，举例政府部门 年底集中报账的案例，让学生参与进来并举例 说明，让学生明白做好预算不仅是个人理财问 题，更是国家财政大问题，爱国从小事做起， 教育学生做任何事情特别个人投资理财方面要 养成计划预算的好习惯。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅。从政府部门年底集中报销的财政现 象引入，由老师先讲解财政预算的主要内容， 提出如何解决年底集中报销的问题，供学生们 讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程内 容与收获。 课前：预习课 本，并查找年政 府部门底集中 报销的财政现 象。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 目标 1 目标 2 4 重点：财政平衡与财政赤字；财政政策的概念 与分类；财政政策的目标；财政政策与货币政 策的配合。 难点：财政政策的目标；财政政策与货币政策 的配合。 思政元素：结合当前我国资本市场热点问题， 课前：预习课 本，并搜集目前 我 国 经 济 水 平 目标 1 数 据 以 及 正 在 目标 2 实施的财政政 策与货币政策。 26 近几年股市中新能源行业受到追捧，让学生参 课堂：由学代表 与讨论原因所在，让学生明白投资理财也需要 汇 报 读 书 心 得 及时了解财政政策动向，养成平时关注国家财 并举例说明。 政政策新闻的好习惯。 课后：学生完成 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 课后作业。 讨论为辅。从近几年股市新能源股票暴涨的案 例引入，再由老师先讲解财政政策的主要内容， 提出财政政策与宏观调控的关系问题，供学生 们讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程 内容与收获。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组讨论汇报成绩、期末考试等 3 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、课堂表现成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 优秀 （90～100 分） 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现积极，内容准确，表达流利完整。 3.严格遵守规章制度，考勤全勤，无旷课迟到现象。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现较积极，内容较准确，表达较流利。 3.基本遵守规章制度，有 1 次旷课或 2 次迟到。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现一般，内容基本准确，表达基本流利。 3.基本遵守规章制度，有 2 次旷课或 3 次迟到。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现一般，内容欠准确，表达欠流利与完整。 3.不重视规章制度，有 3 次旷课或 4 次迟到。 不及格 （60 分以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.课堂发言中表现不积极，内容不准确，表达不流利。 3.不遵守规章制度，有 4 次以上旷课或 5 次迟到。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 课程介绍及基 础知识 主要 题型 考核内容 公共财政，新时代中国特色社会主义公共财政 27 选择、名词 解释、简答 支撑 目标 目标 1 目标 2 分值 约 10 财政职能 财政支出的概念和分类，财政支出的经济效应， 政府投资支出 财政收入的概念和分类，税收的概念与分类，税 收的微观经济效应 财政支出 财政税收 约 10 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 选择、名词 解释、简答 市场失灵，公共产品，外部性 选择、名词 解释、简答 约 10 约 10 非税收入和公 债 政府性基金，公债的概念、用途、分类 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 约 10 政府预算和财 政体制 政府预算的原则，分级财政体制 选择、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 约 10 财政政策 财政政策的目标，财政政策与货币政策的配合 选择、名词 解释、简答 约 10 其他 上述模块未列出的其他的重难点内容 选择、判断 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 约 30 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信 线下地点及时间安排：任课教师办公室、周四下午 3 点至 5 点 □实验室 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]樊丽明.《公共财政概论》[M].北京：高等教育出版社，2019 年 8 月. 八、参考资料 [1]陈共.《财政学》(第十版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 4 月. [2]刘怡.《财政学》 （第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2018 年 10 月. [3]於鼎丞.《中国税制》 （第五版），广州：暨南大学出版社，2020 年 8 月. 九、网络资料 [1] 中国人民共和国财政部官网，http://www.mof.gov.cn [2] 中国人民共和国税务总局官网，http://www.chinatax.gov.cn [3] 东方财富 choice 数据库 28 执笔人：刘斌 参与人：王靖华 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 29 《计量经济学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程 性质 理论 课程属性 必修 课程名称 计量经济学 课程英文 名称 Econometrics 课程编码 G03XB11E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互联 网金融 考核方式 考试 先修课程 经济数学 1、统计学 总学时 48 学分 3 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机 学时 理论学时 36 上机学时：12 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《计量经济学》是教育部确定的高等学校经济学门类各专业八门共同核心课程之一，是 经济类专业的必修课。该课程以 Eviews 软件为工具，系统地介绍了经典计量经济学的基本 理论和方法，包括简单线性回归模型、多元线性回归模型、多重共线性、异方差性、自相关、 虚拟变量回归等内容。通过本课程的学习，培养学生运用所学知识解决实际问题的能力，能 够建立并应用简单的计量经济学模型对现实经济现象中的数量关系进行实证分析，使学生成 为理论与实际相结合的专业人才。 《计量经济学》是一门理论与应用紧密结合的课程，它以 经济理论和经济数据为依据，运用数学、统计学的方法，通过建立数学模型来研究经济数量 关系和规律。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 目标 1：通过本课程的学习，学生能够掌 知 握回归分析方法；学会多重共线性、异方 识 差性、自相关的检验及修正；熟练使用计 目 量经济软件 Eviews 各种数据分析功能的 标 操作。 5-2：熟练掌握进行专业论文 及研究报告撰写的专业数据 库、金融保险专业相关软件等 的使用方式。 5.工具性知识 能 力 目 标 7-4：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析 解决金融保险实际问题； 7-5：具备一定的科学研究能 力。 7.实践应用能力 目标 2：学生能够针对实际问题选用合适 的模型，运用计量经济软件 Eviews 对数 据进行处理和分析，同时对模型进行检验 和解析。 30 支撑人才培养规格 目标 3：通过本课程的学习，培养作为一 个金融类专业人员必须具备的搜集、整理 和分析经济数据的能力，持续学习的意 识，为未来的学习、工作和生活奠定良好 的基础。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育； 8-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。 8.自主与终生学习 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 基础知识 简单线性 回归模型 的理论知 识 简单线性 回归模型 的应用 多元线性 回归模型 学习任务 安排 支撑课 程目标 学时 主要教学内容与策略 4 重点：计量经济学的发展历程；区分经典计量 经济学与现代计量经济学；计量经济学研究步 骤；数据及变量的分类。 难点：区分截面数据、时间序列和面板数据。 思政元素：介绍计量经济学家们的巨大贡献， 培养学生科学探索的精神、治学严谨的态度。 教学方法与策略：线下教学。对于发展历程、 研究步骤在课堂上予以讲授，通过举例讲解数 据类型及如何区分，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 6 课前：通过观看 重点：相关分析与回归分析的联系与区别；基 慕课视频进行 本假定；普通最小二乘法；OLS 估计量的数值 预习。 性质；拟合优度检验；t 检验。 课堂：记笔记， 难点：区分 4 个方程；OLS 估计量的统计性质。 目标 1 完成最小二乘 教学方法与策略：线下教学。通过数据讲解最 法计算的练习。 小二乘法的计算，并让学生通过练习加强理 课后：完成作 解，同时辅以软件操作演示开展教学。 业。 6 课前：通过观看 慕课视频进行 重点：区间估计；个别值预测；案例分析。 预习。 难点：区间预测。 课堂：记笔记， 教学方法与策略：线下教学。对于区间估计、 完 成 最 区 间 估 目标 1 预测在课堂上予以讲授，通过例题讲解区间估 计计算的练习。 计的计算，同时让学生做练习进行巩固，辅以 课后：思考一元 启发式提问拓宽学生学习思路。 线性回归的应 用。 6 重点：基本假定；参数估计；修正的可决系数； 课前：比较一元 t 检验；F 检验；区间估计。 和多元里面的 难点：区分 t 检验与 F 检验。 基本假定。 目标 1 思政元素：掌握多元线性回归模型在实际经济 课堂：记笔记， 研究领域内的应用，要学会如何选择主要矛 参与互动。 盾，而忽略次要矛盾把复杂的经济现象模型 课 后 ： 完 成 作 31 课前：熟悉该门 课程的基本内 容。 目标 3 课堂：记笔记， 参与互动。 课后：复习。 化。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理 在课堂上予以讲授，通过对比法来讲解多元线 性回归与一元线性回归的联系与区别，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 多重共线 性和异方 差 自相关 虚拟变量 回归 业。 重点：多重共线性的识别、检验及修正；异方 差性的识别、检验及修正。 难点：选用合适的方法对多重共线性和异方差 性进行检验及修正。 教学方法与策略：线下教学。通过具体案例讲 解多重共线性和异方差的识别、检验及修正， 并让学生做练习加以巩固知识点。 课前：通过线上 慕课进行预习。 课 堂 ： 认 真 听 目标 1 讲，记笔记。 目标 2 课后：完成思考 题。 4 重点：自相关的识别、检验及修正。 难点：选用合适的方法对自相关进行检验及修 正。 教学方法与策略：线下教学。通过案例讲解自 相关的识别、检验及修正，辅以练习加深学生 对知识点的理解。 课前：通过预习 了解自相关产 生的原因。 课堂：记笔记， 目标 1 参与互动。 目标 2 课后：思考广义 差分法与差分 法的区别。 4 课前：通过观看 慕课视频进行 重点：虚拟变量的设置；加法方式和乘法方式 预习。 引入虚拟解释变量；虚拟被解释变量模型。 课堂：记笔记， 难点：Logit 模型的应用。 参与互动。 目标 2 教学方法与策略：线下教学。从生活中的例子 课后：思考实际 出发，介绍引入虚拟变量的作用及如何引入， 经济问题研究 辅以练习加深学生对知识点的理解。 中需要引入虚 拟变量的例子。 6 （二）实践教学 实践 项目名称 学时 类型 上 机 线性回归 分析 上 机 计量经济 学检验 项目 要求 支撑课 程目标 6 重点：Eviews 软件的基本操作； 一元线性回归的 Eviews 操作；多 元线性回归的 Eviews 操作。 难点：Eviews 回归分析结果的解 训练 读。 思政元素：通过介绍统计职业道 德规范，要求学生处理数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 线性回归相关 上机作业。 目标 1 6 重点：多重共线性的检验及修正 方法的操作；异方差性的检验及 修正方法的操作；自相关的检验 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 目标 1 目标 2 目标 3 主要教学内容 32 项目 类型 训练 及修正方法的操作。 难点：Eviews 操作结果的解读及 分析。 机操作并完成 多重共线性、异 方差、自相关方 面的上机作业。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%）、课堂表现（占 5%） 、实践教学（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.实践教学；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现优秀（认真听讲和做笔记，积极回答问题）。 3.认真按时完成实践教学内容；90％以上的软件操作及结果分析正确。 4.全勤。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现良好（认真听讲和做笔记，较为主动回答问题）。 3.认真按时完成实践教学内容；80％以上的软件操作及结果分析正确。 4.旷课 1 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂表现中等（认真听讲和做笔记，能够正确回答老师提出的问题， 但缺乏积极主动性）。 3.认真按时完成实践教学内容；70％以上的软件操作及结果分析正确。 4.旷课 2 次。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 题结果准确无误。 2.课堂表现一般（大部分时间能够认真听讲和做笔记，基本能正确回答 老师提出的问题）。 3.认真按时完成实践教学内容；60％以上的软件操作及结果分析正确。 4.旷课 3 次。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.课堂表现差（基本不做笔记，无法正确回答老师提出的问题）。 3.认真按时完成实践教学内容；超过 40%的软件操作及结果分析不正确。 4.旷课 4 次及以上。 33 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 基础知识 简单线性回归 模型的理论知 识及应用 多元线性回归 模型 主要 题型 支撑 目标 计量经济学的发展及研究步骤 选择题、判断题 目标 1 计量经济模型中的变量及数据 选择题、判断题 目标 1 相关分析与回归分析的联系与区别、4 个 方程、 “线性”的解释、基本假定、OLS 估 计量的性质、模型检验的应用 选择题、判断 题、简答题 目标 1 目标 3 简单线性相关系数、最小二乘法 计算题 目标 1 简单线性回归结果的解读 填空题 目标 2 回归结果的规范形式、模型检验、区间估 计、点预测 分析题 目标 3 目标 4 F 检验的方差分析表 计算题 目标 3 考核内容 分值 约7分 约 40 分 约 30 分 计量经济学检 验 计量经济学三大问题（多重共线性、异方 差性、自相关）的概念、后果、检验及修正 方法 选 择 题、 判断 题、简答题 目标 1 约 16 分 虚拟变量回归 虚拟变量设置及应用 选 择 题、 判断 题、简答题 目标 1 约7分 六、教学安排及要求 序 号 教学安排 事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 实验室 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]庞皓.计量经济学（第四版）[M].北京：科学出版社，2021 年 12 月. [2]李子奈,潘文卿,计量经济学（第四版）[M].北京：高等教育出版社，2015 年 9 月. 八、参考资料 34 [1]杰弗里·M·伍德里奇.计量经济学导论：现代观点（第六版）（经济科学译丛） [M].北京：中国人民大学出版社,2018 年 9 月. [2]威廉·H·格林.计量经济分析(第八版 ) [M].北京：中国人民大学出版社,2020 年 8 月. [3]陈强.计量经济学及 stata 应用[M].北京：高等教育出版社,2015 年 7 月. [4]陈强.高级计量经济学及 Stata 应用（第二版）[M].北京：高等教育出版社,2014 年 4 月. 网络资料 [1]计量经济学.中国大学慕课网站,https://www.icourse163.org. [2]国家哲学社会科学文献中心,http://www.ncpssd.org/. 其他资料 [1]微信公众号：计量经济圈 [2]微信公众号：经管世界 执笔人：陈孔艳 参与人：赖沛东 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：侯瑞瑞 35 《保险学原理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险学原理 课程英文名称 Principles of Insurance 课程编码 G03ZB03E 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 微观经济学 总学时 48 学分 3 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 48 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《保险学原理》是高等院校金融、保险专业的专业必修主干课程,也是经济、管理乃至 工科类等相关专业的选修课程。本课程主要讲述风险与风险管理，保险的本质、职能和作用， 保险合同和基本原则，产寿险、再保险、责任险和信用险的基本知识，保险经营、实务和监 管，以及社会保险等。通过本课程教学使学生掌握保险的基本理论、基本知识与基本技术， 从而运用所学知识进行保险理论研究与实务运作。 《保险学原理》具有很强的实用性和前沿 性，是从事金融保险工作的入门之课。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 系统掌握保险学原理的专业理论和 专业知识:风险和保险、保险合同和 基本原则、产寿险和再保险、保险管 理和实务、以及社会保险等。 目标 2： 能够灵活运用保险的专业知识，对保 险问题具备采用科学的方法进行研 究的能力；能够对知识进行系统整合 与重构。 目标 3： 通过本课程的学习，学生了解保险学 科全面发展动向。同时，掌握有效的 学习方法，具备自主学习，终身学习 的意识和能力。 支撑人才培养规格指标点 4-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论。 支撑人才培养规 格 4.专业知识 6-1：具有理性思考能力，能多 角度、有序的分析与论证。 6-2：能够对知识进行系统整合 与重构，形成观点、策略、产品 或其他新成果。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主动 接受终身教育。 36 6.思辨能力 8. 自 主 与 终 生 学习能力 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，学生应具备一定 的风险管理和保险意识，培养作为一 个保险从业人员必须具备的职业道 德和职业精神。 3-3：具有良好的职业道德和职 业精神。 3-4：具有一定的风险管理和保 险意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 6 重点：风险概述、分类、度量；保险研究 对象及分类；风险管理目标和基本程序、 可保风险及管理；保险的历史发展与现 课前：预习金融、保 状；保险的作用和意义。 险学有关知识 难点：风险的辨别；风险与保险的区别和 课堂：结合学生身 联系，风险管理基本程序的运用。 边的风险案例，参 思政元素：介绍保险的历史发展,说明在 与课堂互动 新时期中国特色的社会主义道路中保险 课后：布置学生查 业蓬勃发展。培养学生对保险业的热爱和 阅资料，引导学生 创新精神。 重视保险对风险的 教学方法与策略：线下教学。对于基本原 意义 理在课堂上予以讲授，主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 目标 1 目标 4 8 课前：要求学生提 重点：保险合同的特征和种类；保险合同 供保险合同案例 的主体、客体和内容；保险合同的签订、 课堂：结合课前案 变更和争议的解决方法。 例，随堂考核学生 难点：保险客体的意义。 对知识的掌握和运 教学方法与策略：线下教学。采用对比法 用 进行讲述，对于重点部分注意纵向和横向 课后：对一份保险 的对比。根据案例学生展开讨论。 合同的条款根据自 己的理解进行解释 目标 1 目标 2 目标 3 保险基本 原则 8 重点：保险的最大诚信原则、保险利益原 课前：布置学生上 则、近因原则、损失补偿原则；保险损失 网查找保险纠纷案 补偿原则的延伸。 例 难点：近因的认定；保险利益的辨别和认 课堂：配合老师提 定；保险损失补偿原则的运用。 供的课堂案例参与 思政元素：讲述保险的诚信原则，强调诚 课堂互动 信在保险经营和管理中的重要性。培养学 课后：学生分组根 生的诚实守信的优良品格。 据所学理论对保险 教学方法与策略：线下教学。注重案例法 纠纷案例准备汇报 开展教学，学生完成一定量的课堂练习。 材料。 目标 1 目标 2 目标 3 人身保险 6 重点：人身保险概述；人寿保险含义和分 类；意外伤害险特征和种类；健康保险特 目标 1 目标 2 风险及保 险 保险合同 37 课前：学生了解自 己家人购买的人身 财产保险 保险管理 与实务 社会保险 8 6 6 征和种类；再保险特征和方式(比例再保 险、非比例再保险） 。 难点：意外伤害的认定；意外伤害险和健 康保险的区别。 教学方法与策略：线下教学。注重联系当 前保险业务进行讲述。学生从身边的案例 展开讨论。 保险情况 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：思考家人购 买的人身保险类型 是否满足保障需求 重点：财产保险概述和分类；责任保险特 征和主要种类；责任信用保证保险特征和 主要种类；以及农业保险。 难点：机动车辆保险。 教学方法与策略：线下教学。结合大型保 险事故责任案例进行讲述。结合当前针对 财险公司、财险产品出台的新规，学生对 此展开讨论。 课前：学生了解自 己家人购买的车辆 保险情况 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：思考家人购 买的车辆保险是否 满足保障需求 重点：保险市场概述；保险市场的供给与 需求；保险监管。保险经营的特征和原则； 保险费率；保险核保核赔；保险投资和防 灾防损。根据国家金融保险监督委员会每 课前：查阅银保监 年新的规定,对财产保险和人身保险有关 会最新的保险政策 具体实施条款进行变更的内容,在教学中 文件 对此进行具体讲解。 课堂：配合老师提 难点：寿险费率的厘定和非寿险费率的厘 供的课堂案例参与 定。 课堂互动 教学方法与策略：线下教学。在新条款和 课后：思考当前东 旧条款比较中展开教学，学生对新条款实 莞保险行业在管理 施的必要性展开讨论。主要运用讲授法和 上存在的问题 案例法开展教学。 线上教学。根据新的管理条例引导学生进 行讨论（利用晚自习） 。 重点：社会保险基本理论、保险分类、社 会保险基金、我国的社会保险制度。中华 人民共和国社会保障法。 难点：社会保险基本理论。 思政元素：通过讲述我国的社会保险制 度，培养学生爱国主义思想。 教学方法与策略：线下教学。注重纵向和 横向的对比法，启发学生对我国社会保障 制度的深刻认识。辅导学生对本课程学习 的总结。 38 课前：了解东莞退 休人员退休金水平 课堂：针对老年人 养老问题参与课堂 互动 课后：学生整理本 课程的逻辑线索。 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%） 、小组项目研 究汇报成绩（占 20%）和考勤（占 5%）四个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.小组项目研究汇报；3.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确和实验习题结果 准确无误。 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 3.全勤 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确和实验习题结 果准确无误。 2. 汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 3.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确和实验习题 结果准确无误。 2. 汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 3.旷课 2 次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确和实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2. 汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 3. 旷课 3 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确和实验习题结 果错误。 2. 汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 3. 旷课 4 次 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 风险及保险 风险概述和分类；保险研究对象及分类；可保风险 管理；保险的历史及作用。 保险合同 保险基本原则 保险合同的辨析 主要 题型 名词解释 选择 判断 简答 名词解释 选择 判断 简答 案例分析 保险的诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失 名词解释 保险合同的特征和种类；保险合同的主体、客体和 内容；保险合同的签订、变更和争议的解决方法。 39 支撑 目标 分值 目标 1 目标 4 约 10 目标 1 目标 3 约 15 目标 2 目标 1 约 人身保险 财产保险 保险管理和实 务 社会保险 补偿原则；保险损失补偿原则的延伸。 选择 判断 目标 3 损失补偿额的计算 计算 目标 2 保险诚信原则、保险利益原则的运用实践 论述 目标 2 人寿保险特征和分类、意外伤害险特征和种类、健 康保险特征和种类、分红保险的种类；再保险特征 和主要方式。 名词解释 判断 简答 目标 1 人身保险的作用及产品认知、人身保险实操业务案 例 案例分析 论述 目标 2 目标 3 目标 4 财产保险特征和分类、责任保险特征和实务、机动 车辆保险的主要内容，农业保险的主要特征。人身 保险和财产保险的区别。 名词解释 判断 简答 目标 1 财产保险作用及产品的认知、财产保险实操业务案 例 案例分析 论述 目标 2 目标 3 目标 4 保险市场、经营和监管。保险承保和核赔、保险费 率厘定、保险市场和监管。 判断 简答 目标 1 保险费率的厘定 计算 目标 2 名词解释 社会保险基本理论、社会保险分类、社会保险基金、 选择 判断 我国的社会保险制度。 简答 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 课时/周，单双周安排 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安 排） 4 要 求 学历（位）：硕士及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 张虹.保险学原理[M].北京：清华大学出版社，2018 年 7 月 [2] 唐志刚、米霏. 保险学原理[M].西安：西北大学出版社，2019 年 1 月 [3] 庹国柱. 保险学[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2021 年 03 月 40 20 约 20 约 20 约 10 约5 八、参考资料 [1]牟晓伟.保险学原理与实务[M].上海：上海财经大学出版社，2019 年 9 月 [2]杨忠海.保险学原理（第 3 版）[M].北京：北京交通大学出版社，2018 年 8 月 [3]杨娟，周艳玲，付书科.保险学原理与实务[M].北京：清华大学出版社，2021 年 4 月 [4]许飞琼. 保险学概论[M].北京：中国金融出版社，2019 年 1 月 [5]陈恳.迷失的盛宴：中国保险史 1978-2014[M].杭州：浙江大学出版社，2019 年 8 月 九、网络资料 [1]保险学原理.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [2]保险学原理.湖南大学自学考试中心网站， http://zikao.hnu.edu.cn/info/1024/1072. [3]中国保险行业协会，http://www.iachina.cn/ [4]中国保险网，www.china-insurance.com [5]广东省保险行业协会，http://www.gdia.org [6]保险师，http://www.ddooo.com/softdown/77878.htm [7]中国保险学会，http://www.isc-org.cn/ 执笔人： 米双红 参与人：唐志刚、袁建华、杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 41 《保险精算》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险精算 课程英文名称 Actuarial science of insurance 课程编码 G03ZB02C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 经济数学、统计学、保险学原 理 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 28 实验、实训学时：4 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《保险精算》是保险学一门核心的专业必修课之一，是为保险领域的经营与管理提供数 量分析方法，以数学、统计学和保险学为基础的主要课程。保险精算的核心内容包括产品定 价和准备金评估两部分。通过本课程的学习，使学生认识和理解保险精算的概念和原理，掌 握产品定价和准备金评估的方法、流程和实务基础，使学生逐步具备保险行业精算相关的基 础从业素质。该课程具有数理基础要求较高、专业性强、兼有实务应用性的特点，通过理论 与实务结合学习的方式培养保险产品开发与定价、准备金评估、风险控制与管理的核心专业 技术。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 目标 1： 学生需掌握产品定价和准备金评估基本 原理、模型、方法和流程。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 4.专业知识 目标 2： 掌握产品定价和准备金评估的基本工具 应用，了解简单的实务运用。 5-3：熟练掌握进行专业论 文以及研究报告撰写的专 业数据库、金融保险专业相 关软件等的使用方式。 5.工具性知识 目标 3： 能分析解读保险产品定价的原理；能够 运用保险精算测算方法对保险产品定价 与准备金提取结果进行评价。 6-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 6.思辨能力 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个保险 8-3：适应金融、保险理论和 8.自主与终生学 实践快速发展的客观情况， 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 42 专业技术人员必须具备的面对实际问题 不断学习、坚持不懈的精神，综合分析 问题的能力，针对性决策与解决问题的 能力。 目标 5： 通过本课程的学习，培养作为一个财产 保险精算从业人员必须具备的保险意 识，面对实际问题不断学习、坚持不懈 的精神。 素 质 目 标 具有对实际问题进行综合 分析和解决的能力。 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识 习能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：精算简介、原理；损失分布模型。 难点：精算原理和损失分布模型的理解。 思政元素：介绍保险精算发展历程和作用，突出 风险控制与精算技术的意义，引导学生树立严谨 正确的风险管理观念。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法开展教学。 课前：理论重点 预学习 课堂：掌握精算 原理 课后：练习损失 分布模型案例 目标 1； 目标 35 6 课前：理论重点 重点：费率厘定基本概念、分类费率与经验费率。 预学习 难点：费率厘定具体方法的掌握与运用。 课堂：掌握费率 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 厘定具体方法 讲授法及实务练习开展教学，辅以启发式提问拓 课后：费率厘定 宽学生学习思路。 实例练习 目标 1、 2、3 6 重点：未决赔款准备金评估六种方法。 难点：未决赔款准备金评估各种方法的掌握与运 用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、实例分析开展教学，辅以实务操作巩固 学习效果。 课前：理论重点 预学习 课堂：掌握未决 赔款准备金评 估各种方法 课后：未决赔款 准备金评估实 例练习 目标 1、 2、3 6 重点：未决赔款准备金和理赔费用准备金评估方 法。 难点：未决赔款准备金和理赔费用准备金评估方 法的掌握与运用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、实例分析开展教学，辅以实务操作巩固 学习效果。 课前：理论重点 预学习 课堂：掌握未决 赔款准备金和 理赔费用准备 金评估方法 课后：评估方法 实例练习 目标 1、 2、3 教学模块 学时 精算概 论 费率厘 定基础 未决赔 款准备 金 未到期 责任准 备金和 理赔费 用准备 金 43 再保险 6 课前：理论重点 重点：再保险定价与准备金评估的基本内容。 预学习 难点：再保险定价与准备金评估的方法与应用。 课堂：掌握再保 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 险 定 价 与 准 备 讲授法、案例法开展教学，辅以启发式提问及分 金评估方法 组讨论拓宽学生学习思路。 课后：分析实务 个案 目标 1、 2、3、5 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 费率厘定 实务 实 训 准备金评 估实务 学 时 主要教学内容 2 重点：费率厘定方法。 难点：费率厘定方法在实务中的应 用。 2 重点：准备金评估方法。 难点：准备金评估方法在实务中的 应用。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 针对实务案 例进行计算 与运用。 目标 1、 2、3 训练 针对实务案 例进行计算 与运用。 目标 1、 2、3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为 良好，70-79 为中等，60-69 为合格，60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 优秀 （90～100 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业：书面整洁，90%以上的内容正确。 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课，无请假现象。 分） 良好 （80～89 1.作业：书面整洁，80%以上的内容正确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 分） 中等 （70～79 1.作业：书面较整洁，70%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业：书面整洁度一般，60%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 1.作业：书面零乱，40%以上的内容不正确。 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 44 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 主要 题型 名词解释题 考核内容 核心理论知识点的概念 精算概论 未决赔款准 备金 未到期责任 准备金和理 赔费用准备 金 简答题 目标 1 精算学的综合理解 论述题 目标 3-5 名词解释题 目标 1 核心理论知识要点 简答题 目标 1 费率厘定计算 计算题 目标 1-3 费率厘定实务分析 综合分析题 目标 1-3 核心理论知识点的概念 名词解释题 目标 1 核心理论知识要点 简答题 目标 1 未决赔款准备金计算 计算题 目标 1-3 未决赔款准备金实务分析 综合分析题 目标 1-3 核心理论知识点的概念 名词解释题 目标 1 简答题 目标 1 计算题 目标 1-3 综合分析题 目标 1-3 再保险 名词解释题 目标 1 简答题 目标 1 核心理论知识要点 未到期责任准备金和理赔费用准备金 计算 未到期责任准备金和理赔费用准备金 实务分析 核心理论知识点的概念 核心理论知识要点 分 值 目标 1 核心理论知识要点 核心理论知识点的概念 费率厘定基 础 支撑目标 约 19 约 24 约 24 约 24 约9 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节 3 授课地点 教室 □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安 排） 4 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]孟生旺,刘乐平,肖争艳,高光远.《非寿险精算学》 （第 4 版）[M].北京:中国人民大 学出版社，2019 年 8 月. 45 [2]戴稳胜.《保险精算学》.[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 8 月 八、参考资料 [1]王晓军，孟生旺.保险精算原理与实务（第五版）[M].北京:中国人民大学出版社， 2021 年 1 月. [2]李秀芳.保险精算（第二版）[M].北京:中国人民大学出版社，2018 年 3 月. [3]李晓林.健康保险精算[M].北京:中国财政经济出版社，2018 年 6 月. [4]张国栋.保险精算基础教程[M].成都:西南财经大学出版社，2012 年 6 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html [2]中国精算师协会网站,http://www.e-caa.org.cn/ [3]徐景峰等.精算学：从入门到精通，中央财经大学, https://www.icourse163.org 十、其他资料 [1]暂无. 执笔人：唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：候瑞瑞 46 《保险法》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险法 课程英文名称 Insurance Law 课程编码 G03ZB01E 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理 总学时 48 学分 3 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 40 实验、实训学时：8 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《保险法》是面向保险专业专升本学生开设的专业必修课。本课程以保险合同法、保险 业法为依据，参照《保险法》第八章 187 条，围绕着保险法概述、保险合同总论、人身保险 合同、财产保险合同、保险公司、保险经营规则、保险中介、保险业的监督管理这一主线， 针对保险法总则、保险合同、保险公司、保险经营、以及保险业的监管详细加以论述。本课 程旨在培养和提高学生保险法律法规意识，运用保险法律法规手段，指导和监督保险人与被 保险人的保险交易行为，以保险法律法规为准则，加强对保险公司包括保险中介的监管，切 实保障被保险人的利益，保证保险业健康稳定的发展。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培 养规格 目标 1： 4-1：系统掌握本专业主要 掌握保险法的基本概念；保险法的历史、 业务知识、理论与专业技 保险合同法、保险业法包括保险业经营 能。 组织、保险经营规则、保险业监管等。 4.专业知识 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 2： 在学习过程中巩固、理解保险法理论知 识，培养学生的分析问题的能力，包括 保险合同的法律程序、财产保险合同和 人身保险合同、保险业监管的目的等。 目标 3： 培养作为一个保险行业从业人员必须具 47 6-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证 6-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成正确的观 点和方法。 6.思辨能力 8-1：掌握有效的学习方法， 8.自主和终 备的坚持不懈的学习精神，遵纪守法的 带头人、积极向上的价值取向，并指导 自己在工作、学习、生活和商业活动中 按照法律法规办事，做出合乎保险法律 的决策。 素 质 目 标 目标 4： 在了解保险相关当事人合法权益的基础 上，明确其应承担的相关义务及违法代 价，做到遵法守法，树立正确的人生观 和价值观。 目标 5： 通过本课程的学习，培养作为保险从业 人员必须具备的理论素养、分析问题的 能力，通过理论与案例相结合，为未来 走向社会奠定坚实的理论基础。 培养持续学习意识，能主动 接受终身教育； 生学习能力 8-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 合分析和解决的能力 1-1：热爱祖国，牢固树立 正确的世界观、人生观和社 会主义核心价值观。 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法规 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神。 1.综合素质 能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论学时 教学模块 模块 1 保险法概 述 模块 2 保险法的 形成与历 史发展 学时 主要教学内容与策略 学习任 务安排 4 重点：保险法调整的对象 保险法的地位、立法目的以及适用范围 保险活动遵循的原则 难点：保险法的地位与适用的范围 思政元素：《中华人民共和国保险法》从无到有，经 历了漫长过程，保险法的颁布说明我国的立法工作走 势正轨，从此，保险经营有法可依，我国的法制建设 迈进了一大步。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 课前： 预习 课堂： 认真听 课 课后： 练习与 作业 4 重点：保险法的出现、现代保险法的形成，我国保险 课前： 立法的历史。 预习 难点： 现代保险法的形成 课堂： 思政元素：我国保险法经历了初始阶段、民国时期、 认真听 中华人民共和国成立后三个阶段，保险法的颁布预示 课 着保险经营有法可依，从事保险经营，都必须按照保 课后： 险法的规定执行。 练习与 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 作业 48 支撑课 程目标 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 4 目标 5 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 模块 3 保险合同 的内涵及 其法律要 素 模块 4 保险合同 的法律程 序 模块 5 保险合同 的基本原 则 4 重点：保险合同的概念及特征、主体和客体。 难点： 保险合同的内容 思政元素：保险公估人在定损时可能遇到的问题，作 为第三方参与定损，一定要严格把关，不能凭个人感 情或偏向任何一方，以防止腐败情况的发生。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 课前： 预习 课堂： 认真听 课 课后： 练习与 作业 目标 1 目标 4 目标 5 4 重点：保险合同的订立程序、保险合同的成立与生效、 保险合同的履行、保险合同的变更和转让、保险合同 的解除和终止。 难点：保险合同的成立与生效。 课前： 思政元素：保险合同的法律程序是保险合同法的重要 预习 组成部分。保险合同的成立是认定其效力的前提，保 课堂： 险合同的成立不一定等于生效；保险合同的履行是合 认真听 同效力的根本体现。告诉学生签订合同意味着承担相 课 应的法律责任，不要违约，诚实地执行各自的责任与 课后： 义务，才能享有法律赋予的权利。 练习与 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 作业 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 目标 1 目标 4 目标 5 4 重点：最大诚信原则、近因原则、保险利益原则。 难点： 近因原则如何界定 思政元素：通过学习最大诚信原则，通过案例分析， 课前： 使学生认识到最大诚信对于保险双方而言，非常重 预习 要。联想我们每一个人无论干什么工作，都要秉承诚 课堂： 实守信原则，才能立足与不败之地，才能成就一番事 认真听 业。 课 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 课后： 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 练习与 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 作业 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 目标 1 目标 4 目标 5 49 模块 6 人身保险 合同 模块 7 财产保险 合同概述 模块 8 保险业经 营组织 模块 9 保险经营 规则 4 4 重点：人身保险合同概念、法律特征、人身保险合同 的分类。 难点： 特种人寿保险、人身保险合同的分类 思政元素：人身保险合同是以人的寿命和身体为保险 标的的保险合同。它具有独特的法律特征，从而区别 于财产保险合同。通过案例分析，告诉学生这类险种 容易产生道德风险，告诫客户不要抱有侥幸心理，一 旦被发现，将承担严重的法律后果。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 课前： 预习 课堂： 认真听 课 课后： 练习与 作业 重点：财产保险合同概念、财产保险合同分摊原则、 责任保险合同。 难点： 财产保险合同分摊原则 思政元素：在本章中，损失补偿原则及其派生的重复 课前： 保险分摊原则和代位原则是财产保险合同特有的原 预习 则，是财产保险整个理赔过程应遵循的原则。告诉学 课堂： 生行使代为追偿权一定要坚持原则，秉公办事。不能 认真听 因为对方的某种许诺就放弃了原则。 课 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 课后： 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 练习与 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 作业 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 4 重点：中国保险业的经营组织形式；保险公司的设立 于变更；保险公司的解散与破产清算 难点： 保险公司的解散与破产清算 思政元素：公司解散是指已成立的公司基于一定的合 法事由而使公司消失的法律行为。告诉学生国外很多 保险公司解散或破产时有发生，但是我们是社会主义 国家，没有发生保险公司解散或破产的案例。这充分 说明社会主义制度的优越性。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 课前： 预习 课堂： 认真听 课 课后： 练习与 作业 4 重点：保险经营范围规则；世界各国保险经营范围规 则；中国的保险经营范围规则 难点： 世界各国保险经营范围规则 思政元素：保险经营规则借鉴了国外的某些形式，我 课前： 预习 课堂： 认真听 50 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 们可以借鉴国外的先进经营模式，但是不能照搬，而 是要发展自己的经营方法，发展具有我国特色的经营 方式。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 模块 10 保险代理 人和保险 经纪人 课 课后： 练习与 作业 重点：保险代理人的概念、保险代理人的法律特征、 保险代理人与保险合同当事人的法律关系。 难点：美国的保险代理人制度、英国保险经纪人制度 课前： 思政元素：保险代理人和保险经纪人都是借鉴了国外 预习 的保险代理人和保险经纪人制度，特别是借鉴了英国 课堂： 保险经纪人制度。在借鉴他们这种制度的同时，也要 认真听 建立适用于我国国情的保险代理人和经纪人制度。 课 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在课 课后： 堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。课堂 练习与 运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教学及网 作业 络教学等形式开展教学，以启发式或提问的形式引导 学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 （二）实践学时 实践 项目名称 类型 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训 练 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 目标 1 目标 2 目标 5 训 练 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 目标 1 目标 2 目标 5 重点：保险合同的法律要素和法律 程序 实 训 实 训 保险合同 涉法案例 财寿险涉 法案例 难点：让学生对因保险合同引起纠 纷的关键原因有一个初步的了解， 并对案例实训内容引起足够的重 视。 2 4 思政元素：合同属于书面保证，保险 业务得开展基于投保人、保险人在 合同签订过程中的诚信，因此诚信 在保险合同的签订及履行过程中是 非常重要的。告诉学生签订合同意 味着承担相应的法律责任，诚实地 执行各自的责任与义务，才能享有 法律赋予的权利。 重点：财产损失保险、责任保险、信 用保证保险常见的涉法纠纷；人寿 保险、意外伤害保险、医疗保险中常 51 见的涉法纠纷。 表对案例的看 法。 难点：让学生对财产保险、人身保险 中引起纠纷的来龙去脉有一个较深 入的认识，并能从案例中发现法律 问题。 实 训 保险代理 人和保险 经纪人涉 法案例 2 重点：保险代理人、经纪人的法律特 征，以及他们与保险合同当事人的 法律关系，在保险业务中发挥的作 用和承担的法律责任。 难点：牢记保险代理人和经纪人在 保险从业过程中的禁止行为。 思政元素：明确职业道德、职业素养 在从事保险业务时的重要性。 训 练 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 目标 1 目标 2 目标 5 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 三个部分。评分标准如下表： 评 分 标 准 等级 1.平时成绩；3.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.学习通 APP 电子作业；90％以上的习题解答正确；没有贴图或截图作答。 2.案例分析结果准确无误。 3.全勤 1.学习通 APP 电子作业；80％以上的习题解答正确。没有贴图或截图作答。 2.案例分析结果较为准确。 3.旷课 1 次 1.学习通 APP 电子作业；70％以上的习题解答正确。没有贴图或截图作答 2.案例分析结果较为准确。 3.旷课 2 次 1.学习通 APP 电子作业；60％以上的习题解答正确。有贴图或截图作答。 2.案例分析结果不太准确。 3.旷课 3 次 1.学习通 APP 电子作业；50％以上的习题解答正确。有贴图或截图作答。 2.案例分析结果不准确。 3.旷课 4 次 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 52 况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 模块 1、8 第 1 章保险法概述、第 8 章保险业经营组织 填空题 目标 1 约 10 模块 1-10 1-10 课后学习通 APP 练习题 单项 选择题 目标 2 约 10 模块 1-10 1-10 课后学习通 APP 练习题 多项 选择题 目标 1 约 20 模块 1-10 1-10 课后学习通 APP 练习题 判断题 目标 2 模块 1-10 1-10 课后思考题 简答题 目标 1 财产保险合同：损失补偿原则和分摊 计算题 论述题 目标 2 约 20 案例分析题 目标 2 约 10 模块 7 模块 7、8 财产保险合同、人身保险合同 约 20 约 10 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周，单双周安排 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：学习通 APP，考试前一周晚上 线下地点及时间安排：教室，16 周第二节 要 求 学历（位）：硕士 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 孙蓉、王凯.保险法概论（第四版） [M].成都：西南财经大学出版社，2019 年 1 月 [2] 李玉泉.保险法（第三版）[M].北京：法律出版社，2019 年 8 月 八、参考资料 [1] 范建等著.保险法[M].北京：法律出版社，2017 年 [2] 贾林青.保险法（第 6 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 8 月 [3] 熊进光，张怡超.保险法案例研究指引[M].北京：世界图书出版公司，2015 年 1 月 [4] 寿宝金.保险法实务应用全书[M].北京：中国人民大学出版社，2022 年 1 月 [5] 上海保监局.非寿险案例评析 [M].北京：中国金融出版社，2010 年 4 月 53 九、网络资料 [1] 保险法全文，https://www.lawtime.cn/faguizt/65.html [2] 保险法，360 百科，https://baike.so.com/doc/5372704-5608651.htmli [3] 最新《保险法》司法解释，大律师网，http://www.maxlaw.cn/changshi/bxfg/7.html [4]《中华人民共和国社会保险法》 ，https://baike.so.com/doc/5469992-5707904.html 十、其他资料 [1] 崔洌:《保险法》不可抗辩条款的适用冲突与解决，[J] 上海保险,2021 年第 11 期 [2] 袁建华: 2009 新《保险法》的显著特点与实施效果预测，[J] 现代财经，2009 年 第9期 执笔人：袁建华 参与人:杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：候瑞瑞 54 《人身保险》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 人身保险 课程英文名称 Life Insurance 课程编码 G03ZB61C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《人身保险》是保险学及其相关专业的专业必修课程。本课程从人身保险的基础理论知 识、人身保险产品、寿险产品的销售、寿险公司业务管理等四个方面进行阐述，使学生熟悉 寿险公司的业务管理和各类产品，具备在寿险公司从事相关的营销、核保、理赔或客户服务 工作的基本能力，课程旨在培养学生全面、系统地掌握人身保险的理论体系和实务操作流程， 以及培养学生运用风险管理的思维来解决人身保险实际问题的能力。人身保险课程通过实施 “项目化”教学改革和“师生互动式”教学组织，将理论教学与实践教学融为一体，将教学 与社会服务相统一的，职业特色明显的一门课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 掌握人身保险的概念、特征、类别、原 4-1：系统掌握人身保险主 则，以及人身保险合同的相关内容；掌 要业务知识、理论与专业技 握各类人身保险产品的特点、保障范围、 能。 保险意义及产品间的差异。 目标 2： 学生具备对人身保险产品进行合理分析 的能力；能够基于人身保险的理论体系 和业务操作方法，对个人或家庭面临的 人身风险进行分析，提出恰当、可行的 人身保险购置方案。 6-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证。 目标 3： 在实务中运用保险相关理论与知识进行 综合分析和解决保险相关实务问题的能 8-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 55 6-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 支 撑人 才培养 规 格 4.专业知识 6.思辨能力 8.自主与终生学 习能力 合分析和解决的能力。 力。 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个人身 3-3：具有良好的职业道德 保险专业人员必须具备的保险意识，面 和职业精神 对实际问题不断学习、坚持不懈的精神， 3-4：具有一定的风险管理 为未来的学习、工作和生活奠定良好的 和保险意识。 基础。 3. 专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 人身保险 概述 人身保险 合同 人寿保险 学时 主要教学内容与策略 4 重点：掌握人身保险的概念与特征，以及最大诚 信原则和保险利益原则在人身保险中的运用。 难点：人身保险的作用和分类。 思政元素：介绍人身保险的演变过程，培养学生 科学探索精神。 教学方法与策略：线下教学。对于人身保险利益 原则在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授 法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 4 重点：掌握人身保险合同的概念与特征，了解人 身保险合同的形式和类别；掌握人身保险合同的 标准条款，以及保单所有人条款和附加特约条 款。 难点：人身保险合同的主体、客体及内容 思政元素：讲述保险的诚信原则，强调诚信在保 险经营和管理中的重要性。培养学生的诚实守信 的优良品格。 教学方法与策略：线下教学。对于人身保险合同 的标准条款在课堂上予以讲授。采用专题式教 学，每个专题结合主要知识点设计若干开放性讨 论主题嵌入对应的课堂讲授教学环节之后，引导 学生根据主题分组讨论，并有针对性的选择部分 小组在课堂上进行交流发言。 课前：预习 课堂：比较 分析保险合 同 课后：实际 案例的应用 4 重点：掌握人寿保险的概念、特征和种类；掌握 定期寿险和终身寿险的定义、特点和种类；了解 分红保险、变额寿险和万能寿险；了解我国现行 的主要人寿保险条款。 难点： 分红保险、变额寿险和万能寿险 思政元素：介绍人寿保险产品的发展历程和作 用，突出保险服务社会的正面影响，引导学生树 立正确的保险观念。 教学方法与策略：线下教学。对于分红保险、变 课前：预习 课堂：思考 人寿保险产 品优缺点 课后：具体 保险产品分 析 56 学习任务安排 课前：观看 记录片 课堂：积极 讨论 课后：思考 人身保险的 作用 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 额寿险和万能寿险在课堂上予以讲授。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式 提问拓宽学生学习思路。 4 重点：掌握意外伤害和人身意外伤害保险的概 念，以及人身意外伤害保险的特征；了解人身意 课前：预习 外伤害保险的分类情况；掌握人身意外伤害保险 课堂：理解 的承保项目、保险责任及给付方式；了解我国现 意外的概念 行的主要人身意外伤害保险条款。 课后：透过 难点：人身意外伤害保险的概念 具体案例更 教学方法与策略：线下教学。对于人身意外伤害 好的理解意 保险的特征在课堂上予以讲授。主要采用任务型 外伤害险 教学法，辅以启发式提问、互动式讨论开展教学， 拓宽学生学习思路，调动学生积极性。 4 重点：掌握健康保险的概念、基本内容和特征； 了解我国现行的主要健康保险（重大疾病保险、 课前：预习 医疗保险和住院医疗保险）条款。 课堂：健康 难点：我国现行的主要健康保险（重大疾病保险、 保险产品的 医疗保险和住院医疗保险）条款 不同 教学方法与策略：线下教学。对于主要健康保险 课后：比较 （重大疾病保险、医疗保险和住院医疗保险）条 不同公司健 款在课堂上予以讲授。采用专题式教学，每个专 康保险的优 题结合主要知识点设计若干开放性讨论主题嵌 劣 入对应的课堂讲授教学环节。 4 课前：预习 重点：掌握团体人身保险的概念、特征及作用； 课堂：理解 了解团体人身保险的常见险种及其特点；了解团 团体人身保 体人身保险方案设计的基本方法。 险方案设计 难点： 团体人身保险方案设计的基本方法 的重要性 教学方法与策略：线下教学。对于团体人身保险 课后：为东 的常见险种及其特点在课堂上予以讲授。主要采 莞城市学院 用任务型教学法，辅以启发式提问、互动式讨论 设计团体人 开展教学，拓宽学生学习思路，调动学生积极性。 身保险方案 人身保险 费率厘定 4 课前：预习 重点：掌握寿险保费及其构成情况，影响寿险保 课堂： 费厘定的三个重要因素，以及寿险保费计算的基 课后：理解 本原理；了解生命表和利息理论的基础知识；了 寿险保费计 解责任准备金和现金价值的概念。 算的基本原 难点：生命表和利息理论的基础知识 理 教学方法与策略：线下教学。对于影响寿险保费 课后：实际 厘定的三个重要因素在课堂上予以讲授。主要采 计算人寿保 用任务型教学法，辅以启发式提问、互动式讨论 险的毛保费 开展教学，拓宽学生学习思路，调动学生积极性。 和纯保费 人身保险 的核保与 4 重点：掌握人身保险核保与理赔的概念与意义， 课前：预习 以及人身保险核保与理赔的程序；了解人身保险 课堂：人身 人身意外 伤害保险 健康保险 团体人身 保险 57 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 4 目标 1 目标 4 理赔 核保与理赔的产生与发展；了解人身保险业务核 保与理赔的内容。 难点： 人身保险业务核保与理赔的内容 教学方法与策略：线下教学。对于身保险核保与 理赔的概念与意义在课堂上予以讲授。采用专题 式教学，每个专题结合主要知识点设计若干开放 性讨论主题嵌入对应的课堂讲授教学环节之后， 引导学生根据主题分组讨论，并有针对性的选择 部分小组在课堂上进行交流发言。 保险核保与 理赔的程序 课后：针对 具体案例掌 握核保与理 赔的内容 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 ；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.小组汇报表现优秀。 3.考勤全勤。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.小组汇报表现良好。 3.考勤全勤。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.小组汇报表现中等。 3.考勤记录中存在请假。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2.小组汇报表现一般。 3.存在无故旷课现象。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.小组汇报表现极差或未完成汇报作业。 3.严重违反学校考勤制度规定。 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 58 考核 模块 考核内容 主要 题型 人身保险概 述 人身保险的概念与特征，以及最大诚信原则和 保险利益原则在人身保险中的运用。 选择题 判断题 名词解释 人身保险合 同 人寿保险 人身意外伤 害保险 选择题 简答题 名词解释 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 选择题 判断题 名词解释 目标 1 目标 2 目标 3 分红保险、变额寿险和万能寿险 案例题 论述题 目标 1 目标 2 意外伤害和人身意外伤害保险的概念，以及人 身意外伤害保险的特征；人身意外伤害保险的 分类情况；人身意外伤害保险的承保项目、保 险责任及给付方式；我国现行的主要人身意外 伤害保险条款。 选择题 判断题 名词解释 简答题 目标 1 目标 2 目标 3 人身保险合同的概念与特征，形式和类别；人 身保险合同的标准条款，以及保单所有人条款 和附加特约条款。 人寿保险的概念、特征和种类；定期寿险和终 身寿险的定义、特点和种类；分红保险、变额 寿险和万能寿险定义、特点；我国现行的主要 人寿保险条款。 人身意外伤害保险 健康保险的概念、基本内容和特征；我国现行 的主要健康保险（重大疾病保险、医疗保险和 住院医疗保险）条款。 健康保险 重大疾病保险、医疗保险和住院医疗保险 团体人身保 险 人身保险费 率厘定 团体人身保险的概念、特征及作用；团体人身 保险的常见险种及其特点；团体人身保险方案 设计的基本方法。 寿险保费及其构成情况，影响寿险保费厘定的 三个重要因素，以及寿险保费计算的基本原 理；生命表和利息理论的基础知识；责任准备 金和现金价值的概念。 寿险保费厘定 人身保险的 核保与理赔 人身保险核保的概念与意义，以及人身保险核 保与理赔的程序；人身保险核保与理赔的产生 与发展；人身保险业务核保与理赔的内容。 人身保险业务核保与理赔实务 计算题 论述题 选择题 判断题简 答题 计算题 论述题 选择题 判断题 选择题 判断题 简答题 名词解释 计算题 案例题 选择题 判断题 简答题 名词解释 案例题 论述题 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 要 职称：助教及以上 其他： 周次：1-16 周 节次：2 课时/周 59 约5 约 15 约 15 约 15 约 15 约5 约 10 目标 1 目标 2 目标 1 目标 1 目标 2 六、教学安排及要求 序号 分 值 求 学历（位）：硕士及以上 约 20 3 授课地点 4 学生辅导 √ 教室 □ □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安 排） 七、选用教材 [1] 唐志刚. 人身保险（第 1 版）[M].长沙: 湖南师范大学出版社, 2019 年 1 月. [2] 戴稳胜. 人身保险（第 1 版）[M].北京: 中国人民大学出版社, 2021 年 01 月. [3] 刘冬娇. 人身保险（第三版）[M].北京: 中国金融出版社，2022 年 01 月. 八、参考资料 [1] 魏巧琴. 新编人身保险学（第 4 版）[M].上海：同济大学出版社, 2018 年 6 月. [2] 黄素、王蓓. 人身保险实务（第 2 版）[M].北京: 中国金融出版社, 2018 年 12 月. [3] 李丹. 人身保险（第 2 版）[M].北京：科学出版社, 2021 年 3 月. 九、网络资料 [1]王明梅等.人身保险.学银在线网站，https://www.xueyinonline.com/ [2]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 执笔人： 唐志刚 参与人：杨丽君、贾永会、唐杰明 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 60 《财产保险》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 财产保险 课程英文名称 Property Insurance 课程编码 G03ZB31C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《财产保险》是保险学一门核心的专业必修课之一，其研究对象是财产保险的基本知识 和实务中的险种和基础内容。通过财产保险基础知识的理论讲授以及各主要险种重点内容的 介绍，使学生认识和理解财产保险的基本概念和原理，掌握财产保险主要险种的基本内容， 使学生逐步具备财产保险行业理论和实务的基础从业素质、基础实务分析能力。该课程具有 专业性强、实务应用性突出的特点，通过与行业及实务挂钩讲授加强应用性能力培养。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握财产保险基础理论知识；基 本原则与合同要点；不同险种的基本内 容。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 支 撑人 才培养 规 格 4、专业知识 目标 2： 在实务中能对财产保险基本原则和合同 条款进行解读；能对主要险种的基本内 容和优劣进行判断；能对不同保险产品 的保费和赔款的简单计算以及产品综合 分析。 6-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论 证。 目标 3： 在实务中具备运用保险相关理论与知识 进行综合分析和解决保险相关实务问题 的能力。 8-3：适应金融、保险理论和 实践快速发展的客观情况， 8、自主与终生学 具有对实际问题进行综合 习能力 分析和解决的能力。 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个财产 保险从业人员必须具备的保险意识，面 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识。 61 6-2：能够对知识进行系统 6、思辨能力 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 3、专业素质 标 对实际问题不断学习、坚持不懈的精神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 重点：财产保险基本原则与合同内容。 难点：四大原则的实务应用。 思政元素：介绍保险发展历程和作用，突出保险 服务社会的正面影响，引导学生树立正确的保 险观念。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：理论重点 预习 课堂：掌握基本 原则和合同要点 课后：练习分析 原则案例 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：费率厘定与准备金评估基本内容。 难点：费率厘定与准备金评估的方法应用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法及实务操作开展教学。 课前：理论重点 预习 课堂：费率厘定 与准备金评估的 方法 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 8 课前：线上查看 重点：企（家）财险的基本内容。 产品预学习 难点：企（家）财险条款、保费和赔款的实务。 课堂：企（家）财 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 险条款、保费和 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 赔款实务 提问、产品分析拓宽学生学习思路。 课后：分析实务 产品与个案 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：运输保险的基本内容。 难点：运输保险条款、保费和赔款的实务。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问、产品分析拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 产品预学习 课堂：运输保险 条款、保费和赔 款实务 课后：分析实务 产品与个案 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：责任信用保证保险的基本内容。 难点：责任信用保证保险条款、保费和赔款的实 务。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问、产品分析拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 产品预学习 课堂：责任信用 保证保险条款、 保费和赔款实务 课后：分析实务 产品与个案 目标 1 目标 2 教学模块 学时 财产保 险概论 与合同 财产保 险数理 基础 企（家） 财险 运输保 险 责任信 用保证 保险 8 62 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，平时成绩分作业（占 20%）和考勤（占 10%）两个部分。综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合格， 60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 优秀 （90～100 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业：书面整洁，90%以上的内容正确。 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课，无请假现象。 分） 良好 （80～89 1.作业：书面整洁，80%以上的内容正确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 分） 中等 （70～79 1.作业：书面较整洁，70%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业：书面整洁度一般，60%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 1.作业：书面零乱，40%以上的内容不正确。 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 主要 题型 名词解释题 选择题 判断题 简答题 选择题 判断题 考核内容 核心理论知识点的概念 财产保险概论 与合同 财产保险数理 基础 核心理论知识要点 支撑 目标 目标 1 目标 1 目标 2 保险基础理论的综合理解 论述题 案例分析 目标 2 目标 3 目标 4 核心理论知识点的概念 名词解释题 选择题 判断题 目标 1 63 分值 约 21 约 15 简答题 选择题 判断题 核心理论知识要点 费率计算 企（家）财险赔款计算 计算题 名词解释题 选择题 判断题 简答题 选择题 判断题 计算题 企（家）财险保费实务计算与分析 综合分析题 核心理论知识点的概念 企（家）财险 核心理论知识要点 货运险保费和赔款的简单计算 名词解释题 选择题 判断题 简答题 选择题 判断题 计算题 货运险共同海损、理赔实务计算与分析 综合分析题 核心理论知识点的概念 核心理论知识要点 运输保险 名词解释题 选择题 判断题 简答题 选择题 判断题 核心理论知识点的概念 责任信用保证 保险 核心理论知识要点 目标 1 目标 2 目标 2 目标 1 目标 1 目标 2 目标 2 目标 2 目标 3 目标 1 目标 1 目标 2 目标 1 约9 目标 1 目标 2 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节 3 授课地点 教室 □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安 排） 4 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]粟芳.财产保险学[M].上海:上海财经大学出版社，2019 年 9 月. [2]许飞琼.财产保险（第六版）[M].北京：中国金融出版社，2020 年 12 月 64 约 28 目标 2 目标 2 目标 3 六、教学安排及要求 要 约 27 八、参考资料 [1]唐杰明.财产保险[M].湖南:湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [2]王绪瑾.财产保险（第二版）[M].北京:北京大学出版社，2017 年 3 月. [3]中国保险行业协会.财产保险承保实务[M].北京:中国财政经济出版社,2020 年 7 月. [4]黄海东、孙玉红.国际货物运输保险（第四版） [M].北京:清华大学出版社,2021 年 11 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html [2]上海立信会计金融学院.财产保险，https://www.icourse163.org/ 十、其他资料 [1]暂无. 执笔人： 唐杰明 参与人：米双红，杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：候瑞瑞 65 《风险管理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 风险管理 课程英文名称 Risk Management 课程编码 G03ZB42C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、人身保险、财产 保险 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 28 实验、实训学时：4 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《风险管理》是保险学本科教育的一门基本理论与基本业务知识相结合的必修专业核心 课程。随着金融一体化和全球经济不确定性增加，风险日趋复杂化和多样化，风险管理的重 要性愈加突出。本课程以风险管理的一般原理为基础，借鉴国内外科研成果，注重理论分析 和实际运用能力的培养和提高。通过本课程的教学，要求学生了解不确定性和风险；了解风 险管理的基本职能、目标与组织，风险识别与衡量，风险分析技术，风险管理技术，风险管 理方法。本课程是一门应用性较强的课程，对于丰富学生经济、管理类相应知识，拓展学生 知识面均有好处，使学生能够掌握处理风险、预防风险的方法与原理，加深对风险管理决策 的基本概念、基本理论和基本方法的理解，提高实际运用风险管理方法解决实际问题的能力。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 目标 1： 学生需掌握风险管理的基本理论与实务 知识，比较全面了解风险管理中风险的 识别和度量的技术，了解数理方法在风 险管理中的重要作用。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 4.专业知识 目标 2： 学生需掌握独立思考问题的能力，能理 性的分析问题，能从不同的角度去思考 分析问题。 6-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论 证。 6.思辨能力 目标 3： 通过本课程的学习，学生可以分析和解 决生活中的现实问题，做到学以致用， 8-1：能够掌握有效的学习 8.自主与终生学 方法，培养持续学习意识， 习能力 能主动接受终身教育 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 66 培养作为一个保险从业人员必须具备的 自主学习能力与高效学习方法，坚持不 懈的学习精神。 素 质 目 标 目标 4： 在实践中能够运用所学到的专业知识对 生产、生活中将会出现的风险问题进行 初步判断与分析，并提出风险管理的对 策。 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 风险管理 的基础 风险衡量 风险管理 技术 风险管理 决策 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：风险的定义、相关的术语、分类，风险成本和 度量；风险管理的定义、范围、目标及程序；风险分 析及风险识别的方法。 难点：人的行为在风险形成中的作用；风险识别方法 的具体应用。 思政元素：习近平总书记关于金融安全重要讲话内 容。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握风险管理基本理论的基础上，通 过经典案例培养学生分析问题、解决问题的能力。 课前：案 例导入， 目标 1 课程体 目标 2 系介绍。 目标 3 课后：学 目标 4 生阅读 相关案 例。 3 重点：风险衡量的概念、步骤及内容；风险数据统计； 课前：利 概率计算、概率分布；避免风险、损失管理、分离风 用教材 险单位和非保险方式的风险转移；损失补偿。 及慕课 难点：风险数据的计量；离散型变量概率分布；各种 资源预 对付风险的方法的综合运用。 习。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课后：完 学手段；使学生掌握风险管理的基本方法。通过案 成课后 例、练习等形式培养学生分析问题、解决问题的能 习题。 力。 3 重点：风险管理技术的概念及理论基础；控制型风险 管理技术；财务型风险管理技术；保险的职能。 难点：控制型风险管理技术、财务型风险管理技术以 及保险在风险管理中的综合运用。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；使学生掌握风险管理的基本方法。通过案 例、练习等形式培养学生分析问题、解决问题的能 力。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 3 重点：风险管理决策的意义、原则；损失期望值分析 法的适用范围；效用期望值分析方法；现金流量分析 法。 课前：利 用参考 资料及 67 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 难点：利用历史数据对损失进行预测；效用函数与效 慕 课 资 目标 4 用曲线，风险管理决策的具体应用。 源预习。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课后：完 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过例题、 成习题。 习题等形式培养学生解决问题的能力。 家庭与企 业风险管 理 金融风险 管理 巨灾风险 和社会风 险管理 5 重点：个人与家庭风险，风险承受能力，风险识别与 衡量，风险管理措施选择；企业损失风险的定义、特 课前：利 点；企业财产损失原因、损失金额评估；企业净收入 用参考 损失风险的价值、原因、经济后果；企业责任风险的 教材及 种类、违法的构成要素、法律后果、经济后果；企业 目标 1 慕课资 人员损失风险定义、主要原因。 目标 2 源预习。 难点：个人与家庭风险的识别及风险管理措施选择； 目标 4 课后： 企业损失风险的辨别，风险形成原因的判定。 查阅其 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 他相关 学手段；理解企业损失风险的类型，掌握企业常见的 资料。 风险形成原因及经济后果。通过案例、小组讨论、查 阅资料等形式培养风险管理的能力。 6 课前：利 重点：市场风险的含义，利率风险和汇率风险的来 用教材 源，市场风险的分析及管理办法；信用风险的含义、 及慕课 特点、评级体系，信用风险管理办法；操作风险的概 资源预 念、识别及计量，操作风险管理办法。 习。 难点：如何辨析金融风险并进行风险管理。 课后： 教学方法与策略： ：以线下教学为主，辅以多媒体等 查阅相 教学手段，通过小组案例讨论、课后练习等形式培养 关资 学生分析问题、解决问题的能力。 料。 4 重点：巨灾风险和巨灾损失；巨灾风险识别及衡量； 巨灾风险的损失管理；巨灾保险制度；社会风险的概 课前：利 念、分类及管理策略。 用参考 难点：巨灾风险的识别与衡量，巨灾保险的运作；社 资 料 及 目标 1 会风险的识别。 慕 课 资 目标 2 思政元素：中国政府和中国人民在面对巨灾时的团 源预习。 目标 4 结一心、共度艰辛的伟大事迹。 课后：完 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 成习题。 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过案例等 形式培养学生解决问题的能力。 目标 1 目标 2 目标 4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 验 风险管理 案例分析 学 时 主要教学内容 4 重点：案例中风险产生的具体原因、过 程、启示。 难点：分析风险产生的现实原因，以及由 此得到的启示。 68 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 综合 分组案例 分析，选 取近五年 发生的风 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 思政元素：了解党和国家关于重大系统 性风险防范和化解的论述。 险案例， 重点分析 原因、启 示。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析深刻，演讲效果优秀。 3.无缺课记录，课堂表现积极。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析正确，演讲效果良好。 3.无缺课记录，课堂表现较好。 1.作业 70％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，演讲效果较好。 3.无缺课记录。 1.作业 60％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，演讲基本正确。 3.缺课在三次以内。 1.未交作业，作业严重抄袭。 2.未参加小组汇报。 3.缺课超过四分之一。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 风险管理的基 础 风险衡量 主要 题型 选择题 风险的含义、风险的本质、风险的特点和分类、 判断题 风险的成本、风险度量的指标；风险管理的含义、 名词解释 目标、流程；风险管理的技术。 简答题 简答题 风险识别的概念及方法运用。 选择题 判断题 风险衡量的概念、步骤和内容 选择题 考核内容 69 支撑 目标 分值 目标 1 约 12 目标 4 目标 1 约 风险、损失概率、损失程度的计算 风险管理技术 风险管理技术的概念；控制型风险管理技术、财 务型风险管理技术、保险的概念，优缺点及适用 范围 风险管理技术的综合运用 案例分析 风险管理决策的含义、特征、原则；风险管理决 策方法 风险管理决策 损失期望值分析法、效用值分析法、现金流量分 析法 家庭与企业风 险管理 个人与家庭面临的风险；家庭人身风险识别、衡 量及管理；家庭财产风险识别、衡量及管理；企 业风险管理的目标；损失分类；企业损失风险度 量指标；企业人力资本损失的度量。 企业纯粹风险损失的计算 金融风险管理 市场风险的含义，利率风险和汇率风险的来源， 市场风险的分析及管理办法；信用风险的含义、 特点、评级体系，信用风险管理办法；操作风险 的概念、识别及计量，操作风险管理办法。 如何辨析金融风险并进行风险管理； 巨灾和社会风 险管理 判断题 名词解释 简答题 计算题 案例分析 选择题 判断题 名词解释 简答题 巨灾风险和巨灾损失；巨灾风险识别及衡量；巨 灾风险的损失管理；巨灾保险制度；社会风险的 概念、分类及管理策略。 保险在巨灾风险管理中的作用；社会风险管理的 意义 选择题 判断题 名词解释 简答题 计算题 案例分析 论述题 选择题 判断题 名词解释 简答题 计算题 案例分析 选择题 判断题 名词解释 简答题 论述题 案例分析 选择题 判断题 名词解释 简答题 论述题 案例分析 目标 4 目标 2 目标 1 教学安排事项 目标 1 约 12 目标 2 目标 1 目标 4 目标 1 约 22 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 4 1 指导教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 指导地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信解答问题，时间为 1-16 周 线下地点及时间安排：5a434，周四下午 70 约 20 目标 1 目标 2 要求 □实验室 约 12 目标 2 目标 4 六、教学安排及要求 序号 12 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 约 10 七、选用教材 [1] 许谨良. 风险管理（第 5 版修订版）[M]．北京：中国金融出版社，2021 年 12 月 [2] 李鹏、张杰.风险管理（第 2 版）[M].上海：立信会计出版社，2022 年 2 月 [3] 王周伟. 风险管理（第 2 版）[M]．北京：机械工业出版社，2017 年 02 月 八、参考资料 [1] 沃尔特 V. 小哈斯莱特．风险管理[M]．北京：机械工业出版社，2017 年 03 月 [2] 刘新立．风险管理 [M]．北京：北京大学出版社，出版时间，2014 年 9 月 [3] 孙立新．风险管理：理论与实务（第 2 版）[M]．北京：经济管理出版社，2019 年 10 月 [4] 毛通．风险管理[M].杭州：浙江大学出版社，2021 年 9 月 网络资料 [1]中国大学慕课，https://www.icourse163.org/ 执笔人：杨丽君 参与人：占晶晶 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 71 《保险核保核赔》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险核保核赔 课程英文名称 The underwriting and compensation of insurance 课程编码 G03ZB15E 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、人身保险，财产 保险 总学时 48 学分 3 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 40 实验、实训学时：8 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《保险核保核赔》是保险学一门核心的专业必修课之一，其研究对象是保险实务中的核 保和核赔环节。通过本课程的学习，使学生认识和理解保险核保核赔的概念和原理，掌握核 保核赔的流程和实务基础，熟悉核保核赔各环节的步骤和内容，使学生逐步具备保险行业核 心实务环节的基础从业素质、实务操作能力。核保核赔是保险行业及公司的专业核心领域， 具有专业性强、实务应用性突出的特点，是保险业务开展、风险控制及经营管理的关键环节。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 学生需掌握保险承保和理赔基本流程； 核保与核赔风险控制与审核要点；不同 险种的核保与核赔基本步骤。 目标 2： 在实务中掌握保险核保与核赔的基本流 程与实务操作；掌握承保中的费率计算 与理赔中的赔案理算；培养核保与核赔 实务中的风险识别、风险分析与风险控 制的个案分析与决策能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个保险 专业技术人员必须具备的面对实际问题 不断学习、坚持不懈的精神，综合分析 问题的能力，针对性决策与解决问题的 能力。 72 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 4-1 系统掌握本专业主要业 4、专业知识 务知识、理论与专业技能。 6-2 能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 6、思辨能力 产品或其他新成果。 8-3 适应金融、保险理论和 实践快速发展的客观情况， 8、自主与终生学 具有对实际问题进行综合 习能力 分析和解决的能力。 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个保险 核保核赔从业人员必须具备的保险意 识，面对实际问题不断学习、坚持不懈 的精神。 素 质 目 标 3-4 具有一定的风险管理和 保险意识。 3、专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 6 重点：人身保险核保理论基础、人身保险核保的 过程。 难点：核保理论中的数理基础与风险识别。 思政元素：突出保险风险控制的重要意义，引导 学生树立正确的风险管理观念。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握核保 基础理论 课后：练习数理 基础计算 目标 1 8 重点：健康与非健康风险因素的特征、区别。 难点：健康与非健康风险因素的风险识别与衡 量。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握风险 因素的识别 课后：分析实务 个案 目标 14 10 重点：人寿保险、健康保险、年金保险核保，核 保案例分析。 难点：人寿保险核保人关键环节及要素，核保案 例的争议焦点。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握核保 关键要素 课后：分析讨论 核保实例 目标 14 8 重点：理赔基础与原则，人身保险理赔中的医学 知识与法律知识。 难点：重大疾病理赔中的医学知识，人身保险理 赔遵循的法律原则。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握理赔 的法律原则 课后：分析讨论 理赔实例 目标 1 8 重点：理赔调查的基本原则、方法与途径，人身 保险欺诈的防范。 难点：理赔调查的方法与途径在实务中的关键节 点与操作难点，人身保险欺诈防范的举证问题。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 课前：线上查看 案例预学习 课堂：理赔调查 的方法与途径 课后：分析讨论 目标 14 教学模块 学时 核保基 础知识 核保风 险因素 核保实 务 理赔概 述与相 关知识 理赔调 查与保 险欺诈 73 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 理赔调查与保 险欺诈实例 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 费率计算 实务 实 训 条款组合 实务 学 时 主要教学内容 4 重点：费率计算方法。 难点：费率计算方法在实务中的应 用。 4 重点：条款组合方法。 难点：条款组合方法在实务中的应 用。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 针对实务案 例进行计算 与运用。 目标 1 目标 2 目标 3 训练 针对实务案 例进行组合 与应用。 目标 1 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，平时成绩分作业（占 20%）和考勤（占 10%）两个部分。综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合格， 60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 优秀 （90～100 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业：书面整洁，90%以上的内容正确。 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课，无请假现象。 分） 良好 （80～89 1.作业：书面整洁，80%以上的内容正确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 分） 中等 （70～79 1.作业：书面较整洁，70%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业：书面整洁度一般，60%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 1.作业：书面零乱，40%以上的内容不正确。 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 74 考核 模块 主要 题型 名词解释题、选择、判 断 考核内容 核心理论知识点的概念 核保基础知识 核心理论知识要点 简答题 核保与核赔两大环节的综合理解 论述题、案例分析 名词解释题、选择、判 断 简答题、案例分析、论 述 核心理论知识点的概念 核保风险因素 核心理论知识要点 数理基础、费率计算 核保实务 计算题、选择、判断 保费实务计算与分析、核保实例分 析 名词解释题、选择、判 断 简答题 核心理论知识点的概念 理赔概述与相 关知识 理赔调查与保 险欺诈 综合分析题 核心理论知识要点 赔案理算的简单计算。 计算题 理赔实务计算与分析 综合分析题 名词解释题、选择、判 断 简答题、案例分析 核心理论知识点的概念 核心理论知识要点 支撑 目标 目标 1 目标 1 目标 2-4 目标 1 目标 1 目标 2-3 目标 2-3 目标 1 目标 2-3 目标 2-3 目标 1 目标 1 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周，单双周排课 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]谢隽.人身保险核保核赔[M].湖南:中南大学出版社，2018 年 1 月. [2]暂无. 八、参考资料 [1]唐志刚,米霏.保险学原理[M].西安:西北大学出版社，2016 年 1 月. 75 约 27 约 12 约 26 目标 1 六、教学安排及要求 要 分值 约 26 约9 [2]唐志刚,刘建东.人身保险[M].湖南:湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [3]付菊,李玉菲.财产保险核保核赔[M].北京:中国金融出版社，2013 年 9 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 十、其他资料 [1]暂无. 执笔人： 唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：候瑞瑞 76 《保险营销学》教学大纲 一、 课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险营销学 课程英文名称 Insurance Marketing 课程编码 G03ZB18C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、人身保险、财产 保险 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《保险营销学》是研究保险企业营销活动规律的学科，是建立在经济学、社会学、心 理学、行为学等学科的基础上，又与其有着不同的研究对象和研究内容的边缘性应用科学。 该课程以保险营销的基本理论与保险营销实践为研究对象，系统地阐述了保险的基本理论， 详尽介绍了保险营销基本理论、保险营销环境、保险目标市场的选择、保险营销策略等。通 过本课程的学习，要求学生了解并掌握保险营销的理念，使学生到实践中能很快将理论与实 践相结合，并能适应今后保险行业的发展需要。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格的指 标点 支撑人才培养 规格 知 识 目 标 目标 1： 了解保险商品及保险市场的基础上，正 确理解保险营销的基本概念和基本理 论，掌握保险微观和宏观市场环境分析 的方法、保险行为分析方法、保险市场 营销调研和预测的方法等，把握保险商 品生命周期不同阶段的营销策略，具有 一定的经济法律知识。 4-1：系统掌握本专业主 要业务知识、理论与专业 技能: 4-3：熟悉保险活动的基 本流程 4.专业知识 能 力 目 标 目标 2 能理论与实际相结合，灵活分析和解决 保险营销工作中的实际问题，具有运用 基本知识、基本原理分析和解决问题的 能力、本专业所必需的各类营销策划能 力、市场调查的计划、组织、实施和数 据分析的能力、分销渠道的管理能力， 从而能适应今后保险业的发展。 6-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与 论证: 6-3：具备基于一定标准 对思维过程、思维成果以 6. 思辨能力 及行动进行监控、反思、 评估和改进，促进自我导 向、自我约束、自我监控 和自我修正 课程教学目标 77 目标 3： 具有再学习，提高和更新知识，不断发 展和拓宽业务领域的素质。 素 质 目 标 目标 4： 具有良好的思想道德素质；能利用管理 学和营销学知识组织和执行企业的营销 管理；利用市场调研知识、消费者行为 知识分析解决一定的实际营销问题；利 用营销知识和促销方法解决现场问题； 8-1：能够掌握有效的学 习方法，培养持续学习意 识，能主动接受终生教 育: 8-2：能够应用现代科技 手段进行自主学习: 8.自主与终生 学习能力 3-1：了解国内外金融、保 险学科前沿发展动态: 3-2：熟悉国家有关金融、 3.专业素质 保险的方针、政策和法律 法规: 3-3：具有良好的职业道 德和职业精神 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学 模块 学 时 主要教学内容与策略 学习任务 安排 8 重点：保险营销概念和理念、保险营销市场及保险营 销管理 难点：保险营销理论、保险营销的主体、保险市场的 构成要素、保险营销组织管理、保险营销风险管理 思政元素：了解一门学问的形成、发展过程，培养学 生在已有理论上的探索创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂：参 与课堂互 动 课后：思 考题及作 业 保 险 营 销 环境、 6 机 会 分析 重点：保险营销环境的概念、保险营销环境构成、影 响保险需求的因素分析 难点：保险市场内外部环境及影响因素 思政元素：突出改革开放、国富民强对居民保险消费 态度、消费行为的影响，培养学生的民族自豪感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂：参 与课堂互 动 课后：思 考题及作 业 保 险 营 销 基础 保 营 市 调 与 标 场 险 销 场 研 目 市 保 险 营 销 6 6 重点：保保险营销调研的方法、预测的方法、保险市 场细分的基本依据、保险市场细分应考虑的因素 难点：保险目标市场选择、保险市场定位 思政元素：突出改革开放、国富民强对居民保险消费 态度、消费行为的影响，培养学生的民族自豪感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂：参 与课堂互 动 课后：思 考题及作 业 重点：保险商品的特征、保险商品组合策略、保险商 品定价策略、新险种开发的步骤、保险新险种开发的 课堂：参 与课堂互 78 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 策略 策略 动 难点：保险商品生命周期策略、保险产品费率厘定。 课后：思 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 考题及作 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 业 以启发式提问拓宽学生学习思路。 保 险 分 销 与 促 销 6 重点：保险营销渠道的功能，直接营销渠道与间接营 销渠道，保险营销渠道的选择、广告促销媒体的选 择、顾客管理的内容 难点：保险营销渠道的选择、人员促销 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂：参 与课堂互 动 课后：思 考题及作 业 目标 4 目标 1 目标 2 目标 4 五、学生学习成绩评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 两个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误 2.无旷课 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.旷课 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 题结果准确无误。 2.旷课 4 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.旷课 5 次及以上 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制，考核内容、题型和分值分配情况请见下表： 考核 模块 保险营销基 础 主要 题型 保险营销概念、保险市场的构成要素、保险营 选择 销组织管理、保险营销风险管理 判断 考核内容 79 支撑目 标 目标 1 目标 2 分值 约 10 名词 保险营销理念、保险合同 保险营销环 境、机会分 析 保险营销市 场调研与目 标市场 保险营销策 略 保险分销与 促销 保险营销环境的概念、保险营销环境构成、影 选择 响保险需求的因素分析、保险营销调研的方法、 判断 名词 预测的方法、 保险市场细分的基本依据、保险市场细分应考 简答 虑的因素 案例 保保险营销调研的方法、预测的方法、保险市 选择 判断 场细分的基本依据、保险市场细分应考虑的因 名词 素 简答 保险目标市场选择、保险市场定位 论述 名词 保险商品的特征、保险商品组合策略、保险商 选择 品定价策略、新险种开发的步骤、保险新险种 简答 开发的策略 案例 论述 保险商品生命周期策略 案例 简答 保险产品费率构成 计算 名词 保险营销渠道、促销、客户关系管理 选择 简答 论述 保险营销渠道的选择 案例 目标 1 目标 2 约 20 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 约 25 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 3 目标 4 目标 2 目标 3 目标 3 目标 4 约 25 约 20 目标 3 目标 4 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：有保险公司从业经验 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 □实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]郭颂平、赵春梅.保险营销学（第四版）[M].北京：中国金融出版社，2018 年 8 月. [2]廖敏.保险营销学（第二版）[M].上海：复旦大学出版社，2019 年 1 月. 八、参考资料 [1]唐金城，史亚政.现代保险营销理论与实践[M].北京：北京大学出版社，2021 年 5 月. [2]卓志，万晴瑶. 健康保险营销管理[M].北京：中国财政经济出版社， 2018 年 6 月. 80 [3]黄茂海.保险营销理论与实务[M].大连：东北财经大学出版社， 2017 年 4 月. [4]方有恒、郭颂平.保险营销学[M].上海：复旦大学出版社，2013 年 8 月. [5]粟芳. 保险营销学（第三版）[M].上海：上海财经大学出版社， 2015 年 1 月. 九、网络资料 [1]中国保险网，http://www.china-insurance.com/ [2]营销传播网 http://www.emkt.com.cn/ 执笔人： 贾永会 参与人：唐志刚、唐杰明 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 81 《个人理财》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 个人理财 课程英文名称 Personal Finance 课程编码 G03ZB43C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、风险管理、财务 报表分析 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《个人理财》是保险学专业学生的专业必修课程。本课程介绍理财规划的基础理论和基 本知识，使学生理解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险 和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法 律责任。个人理财注重培养学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参 加银行业从业人员资格考试的同学做好理论与实践上的准备。本课程是以商业银行、证券公 司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动，以“课程 融合”为指引，将理论教学与实践教学融为一体，将教学与社会服务相统一的，职业特色明 显的一门课程。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标 点 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 掌握个人理财的概念、特征、类别、 4-1：系统掌握本专业主 原则，以及各类理财产品的内容、性 要业务知识、理论与专业 质、风险和盈利状况的相关内容；掌 技能； 握个人理财规划的具体流程和技巧。 能 力 目 标 目标 2： 学生具备对理财规划方案进行合理 分析的能力；能够基于个人理财的理 论体系和业务操作方法，对个人或家 庭财务进行分析，提出恰当可行的理 财规划方案。 支撑人才培养 规格 4.专业知识 6-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与 论证 6-2：能够对知识进行系 统整合与重构，形成观 点、策略、产品或其他新 成果 82 6.思辨能力 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，使学生能够基于 个人理财的角度去观察、分析和解释 现实生活中典型的经济问题，并指导 自己在工作、学习、生活和商业活动 中做出最优决策。 8-1：能够掌握有效的学 习方法，培养持续学习意 识，能主动接受终身教育 8. 自 主 与 终 生 学习能力 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为个人理 财专业人员必须具备的坚持不懈的 学习精神，严谨治学的科学态度和积 极向上的价值观，为未来的学习、工 作和生活奠定良好的基础。 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法 规 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 个人理财 基础理论 个人理财 规划流程 现金流量 管理与财 务分析 学习任务安 支撑课 排 程目标 学时 主要教学内容与策略 4 重点：掌握个人理财规划基本原则；了解个人理财 规划与金融投资、理财产品等的区别；掌握个人理 财规划方案的组成以及核心内容。 难点：单纯的投资与个人理财规划的关系理解 思政元素：从孔子的理财名言阐述我国理财历史 的悠久；从我国居民对理财需求的日益增加，反映 我国居民生活富裕，国富民强的现状，激发学生的 国家及民族认同感、荣誉感。 教学方法与策略：线下教学。对于个人理财的基 础理论在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 4 重点：了解国内外个人理财流程，掌握个人理财规 划流程中的六步骤；理解建立客户关系，客户数 据、目标与期望；掌握家庭财务报表的编制；掌握 综合个人理财计划整合方法。 难点：家庭资产负债表和现金流量表的编制 思政元素：通过介绍国外个人理财流程，使学生 既保持世界视野，又存有本土意识。 教学方法与策略：线下教学。对于个人理财流程 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 课前：预习 课堂:积极 讨论 课后：综合 个人理财 计划整合 方法 目标 1 目标 4 4 重点：了解现金流量和财务分析的概念；理解货币 的时间价值 ；掌握现金流量分析方法、现金收支 预算方法和财务分析方法。 难点：现金收支预算；不同年金类型的相关问题计 算；家庭财务报表分析。 课前：预习 课堂：积 极讨论课 后：现金 流量和财 目标 1 目标 2 目标 4 83 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：思考 个人理财 规划流程 中的六步 骤 目标 1 目标 4 教学方法与策略：线下教学。对于现金流量和财 务分析在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 证券投资 规划 房地产投 资规划 教育投资 规划 保险规划 4 重点：了解证券投资规划的概念；理解证券投资工 具及其种类，掌握证券投资分析和证券投资价值 分析的方法，掌握证券投资中的收益和风险的衡 量。 难点：证券投资收益和风险的衡量 思政元素：介绍我国证券投资的发展历程，了解 我国证券领域的开放及证券法规体系的完善过 程，培养学生的探索创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于证券投资收益 和风险的衡量在课堂上予以讲授。课堂运用主要 运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问 拓宽学生学习思路。 4 重点：了解房地产投资规划的概念；理解房地产投 资规划的基本理论和房地产价格的影响因素；掌 握房产的估价方法，掌握购房和换房规划以及房 地产规划的风险管理。 难点：房地产的估价方法 教学方法与策略：线下教学。对于房地产投资规 划的基本理论和房地产价格的影响因素在课堂上 予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 4 重点：了解教育投资规划的概念；理解教育投资规 划的主要内容，掌握教育投资规划方法。 难点：教育投资规划风险管理 教学方法与策略：线下教学。对于教育投资规划 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 重点：了解保险规划概念；理解保险规划的具体内 容和规划程序；掌握保险产品作为个人理财工具 的规划方案的制作。 难点：保险规划工具 教学方法与策略：线下教学。对于保险规划的具 体内容和规划程序在课堂上予以讲授。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式 提问拓宽学生学习思路。 84 务分析 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：证券 投资收益 和风险的 衡量 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：房 地产价格 的影响因 素 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：教 育投资规 划方法 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：保险 规划的具 体内容 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 退休规划 4 重点：了解退休规划概念；理解养老保险内容；掌 握退休规划的方法。 难点：退休规划技巧 思政元素：通过纪录片，让学生形象地了解老年 人的生活诉求，从而引出老年人生活保障问题的 探讨，并培养学生爱老、敬老的人文情怀。 教学方法与策略：线下教学。对于退休规划的方 法在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学 习思路。 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：退 休规划的 方法 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.小组汇报表现优秀。 3.考勤全勤。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.小组汇报表现良好。 3.考勤全勤。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.小组汇报表现中等。 3.考勤记录中存在请假。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2.小组汇报表现一般。 3.存在无故旷课现象。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.小组汇报表现极差或未完成汇报作业。 3.严重违反学校考勤制度规定。 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 85 考核 模块 考核内容 个人理财概 论 个人理财规划基本原则；个人理财规划与金融 投资、理财产品等的区别；个人理财规划方案 的组成以及核心内容。 个人理财流 程 个人理财规划流程中的六步骤；建立客户关 系，客户数据、目标与期望；综合个人理财计 划整合方法。 家庭财务报表的编制、分析 现金流量管 理与财务分 析 现金流量和财务分析的概念；货币的时间价 值 ；现金流量分析方法、现金收支预算方法和 财务分析方法。 不同年金类型的相关问题计算； 证券投资规 划 证券投资规划的概念；证券投资工具及其种 类，证券投资分析和证券投资价值分析的方 法。 证券投资中的收益和风险的衡量。 房地产投资 规划 房地产投资规划的概念；房地产投资规划的基 本理论和房地产价格的影响因素；房产的估价 方法，购房和换房规划以及房地产规划的风险 管理。 购房和换房规划 教育投资规 划 教育投资规划的概念；教育投资规划的主要内 容，教育投资规划方法。 保险规划 保险规划概念；保险规划的具体内容和规划程 序；保险产品作为个人理财工具的规划方案的 制作。 人身保险规划 退休规划 退休规划概念；养老保险内容；退休规划的方 法。 主要 题型 选择题 判断题 名词解释 简答题 选择题 判断题 名词解释 简答题 案例分析 选择题 判断题 名词解释 简答题 计算题 案例分析 选择题 判断题 名词解释 简答题 计算题 案例分析 论述 选择题 判断题 名词解释 简答题 计算题 案例分析 选择题 判断题 名词解释 简答题 选择题 判断题 名词解释 简答题 案例分析 选择题 判断题 名词解释 简答题 支撑 目标 分 值 目标 1 目标 2 约5 目标 1 目标 2 目标 2 目标 1 目标 2 教学安排事项 1 授课教师 要 职称：助教及以上 86 约 15 目标 1 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 约 15 约 13 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 3 约8 约 20 目标 2 目标 1 目标 3 六、教学安排及要求 序号 约 16 求 学历（位）：硕士及以上 约8 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 课时/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安 排） 4 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 宋蔚蔚. 个人理财（第 3 版）[M].北京: 中国人民大学出版社, 2021 年 12 月. [2] 唐志刚. 个人理财（第 1 版）[M].西安: 西北大学出版社, 2019 年 1 月. 八、参考资料 [1] E.托马斯. 个人理财（第 11 版）[M]. 北京: 中国人民大学出版社, 2020 年 8 月. [2] 罗瑞琼. 个人理财（第 2 版）[M].北京: 中国金融出版社, 2020 年 6 月. [3] 张颖. 个人理财：流程与案例[M].北京: 机械工业出版社, 2021 年 11 月. 九、网络资料 [1]宋蔚蔚.个人理财规划.学银在线网站，https://www.xueyinonline.com/ [2]张颖.个人理财.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org 执笔人：唐志刚 参与人:杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 87 《消费者心理学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 消费者心理学 课程英文名称 Psychology of Consumers 课程编码 G03ZX33C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 无 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 26 实验、实训学时：6 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《消费者心理学》是本科高等学校保险学专业一门专业拓展选修课程，是从事营销工作 必备的一项知识基础。 《消费者心理学》是基于以消费为导向的现代市场经济条件，介绍研 究消费者心理的主要方法，旨在培养学生分析市场营销活动时消费者的心理与行为的能力， 包括分析消费者的心理活动过程、需求动机、购买行为及社会环境、产品、价格、广告、营 销人员等对消费者心理影响等方面的能力。本课程涉及大量的心理学及市场营销相关专业知 识，其应用范围几乎覆盖了经济类学科的各个领域，是一门使用范围广泛的应用型课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 目标 1： 知 识 目 标 学生需掌握消费者心理学的基础理论； 消费者的心理活动过程、消费者个性心 4-1：系统掌握本专业主要业 理特征以及影响消费者心理变化的因素 务知识、理论与专业技能。 4.专业知识 体系；不同消费群体的消费行为差异及 影响因素；基于消费者心理的营销手段 及方法；消费误区和消费者权益。 6-1：有理性思考能力，能多角 能 目标 2： 力 在实践中能够通过对不同群体保险消费 目 者的态度、行为分析，能够正确把握消 标 费者心理，提出有效的营销策略。 度、有序的分析论证； 6-2：能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 88 6.思辨能力 目标 3： 在实践中掌握对不同消费群体进行心理 7-1：能够在金融保险实践活 分析、对主要消费品市场的消费心理进 动中灵活运用所掌握的专业 行分析的基本能力，逐步掌握消费者心 知识。 7.实践应用能 力 理分析的思想和方法。 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个保险 营销人员必须具备的“客户至上”的职 业态度，坚持不懈的学习精神，为未来 3-3：具有良好的职业道德和 职业精神。 3.专业素质 的学习、工作和生活奠定良好的基础。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 消费者心 理学概述 消费者心 理学基础 理论 学时 2 6 主要教学内容与策略 学习任务 安排 重点：消费者心理学的产生与发展过程；研究消费 者心理学的重要性；消费者心理学的定义及适用领 课前：预 域。 习 难点：理解消费者心理学在多个领域中的使用差异。 课堂：参 思政元素：介绍消费者心理的简史，了解一门学问 与课堂 的形成、发展过程，培养学生在已有理论上的探索 互动 创新精神。 课后：思 教学方法与策略：线下教学。对于理论知识在课堂 考题及 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 作业 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：研究对象及方法；影响消费者行为的因素体 系；消费者心理活动过程；消费者需求动机与行为 激励。 难点：对基础理论的融会贯通。 教学方法与策略：线下教学。对于基础理论在课堂 上予以讲授，针对消费者心理活动部分，以学生自 身经历作为切入点，主要运用沉浸式体验法开展教 学；其他部分内容适当辅以案例。 89 课前：预 习 课堂：参 与课堂 互动 课后：思 考题及 作业 支撑课 程目标 目标 1 目标 1 目标 4 消费者心 理与行为 消费者心 理与营销 消费者心 理与行为 新发展 重点：消费者的购买行为一般模式；消费链与链式 消费行为；购买决策的制定与原则；消费者的个性 心理与行为表现差异；主要消费者群体的心理与行 为特征；从众行为；社会文化、阶层、家庭环境对消 费者心理、行为的影响；消费观。 难点：通过消费者行为表现对消费者心理的判断。 思政元素：介绍不同年代消费行为的差异，突出改 革开放、国富民强对居民消费态度、消费行为的影 响，培养学生的民族自豪感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，针对不同消费群体的消费心理，以 多位同学对同一消费品的不同心理活动过程为现实 案例，运用比较法，辅以启发式提问开展教学。 6 课前：预 习 课堂：参 与课堂 互动 课后：思 考题及 作业 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：新产品的设计、命名、品牌、包装、定价、调 价、商品广告等营销手段对消费者心理的影响；价 格心理反应；销售服务、 营销人员、营销环境对消 费者心理的影响。 难点：保险营销活动时消费者的心理与行为分析。 教学方法与策略：线下教学。以学生自身经历作为 切入点，主要运用沉浸式体验法开展教学。 课前：预 习 课堂：参 与课堂 互动 课后：思 考题及 作业 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 课前：预 重点：消费体验；品牌与品牌忠诚；网络、大数据下 习 的促销策略；消费误区；消费者权益。 课堂：参 难点：线上线下消费时，消费者心理差异 与课堂 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 互动 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 课后：思 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 考题及 作业 目标 1 目标 2 目标 3 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 验 通过消费 者行为表 现对消费 者心理的 判断 实 训 保险营销 活动时消 费者的心 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 2 重点：对消费者行为表现的观 察，对有效行为表现的判断，与 验证 理论的衔接。 难点：对有效行为表现的判断。 实验 5 人一组，2 人表演， 3 人观察， 轮流进行，每人均 目标 1 需完成有详细理 目标 3 由的实验报告，由 表演者对判断结 果评分。 2 重点：收集不同保险公司保险营 销手段；准确表述自己在参与活 动时的心理状态；分析产品的设 实训 3 人一组收 集资料准备 PPT， 1 人上台讲述保险 90 训练 目标 3 理与行为 分析 实 训 综合实训 计、命名、品牌、包装、定价、 调价、商品广告等营销手段对消 费者心理的影响 难点：准确表述自己在参与活动 时的心理状态 2 公司营销手段，2 人观察台下同学 反应，PPT 介绍完 毕后，询问台下同 学心理状态及影 响情况 重点：掌握学生群体的心理特 征；合理运用影响消费心理的营 销手段；语言表达能力 难点：合理运用影响消费心理的 营销手段； 综合 学生 2 人一组设 计一个营销策略 向同学推销某件 商品，当愿意消费 的同学占比超过 50%即表示实训通 过 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试或课程论文（设计）两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 3.全勤 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2. 汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 3.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2. 汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 3.旷课 2 次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2. 汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 3. 旷课 3 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2. 汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 3. 旷课 4 次 不及格 （60 以下） 91 2.期末考试或课程论文（设计） （占总成绩的 60%） ： （1）开卷或闭卷考试形式，采取百分制，考核内容、题型和分值分配情况见下表： 考核 模块 考核内容 消费者心理学 概述 消费者心理学的产生与发展过程；消费者心理学的 定义及适用领域 消费者心理学 基础理论 研究对象及方法；影响消费者行为的因素体系；消 费者心理活动过程；消费者需求动机与行为激励。 对基础理论的融会贯通 消费者心理与 行为 消费者的购买行为一般模式；消费链与链式消费行 为；购买决策的制定与原则；消费者的个性心理与 行为表现差异；主要消费者群体的心理与行为特 征；从众行为； 社会文化、阶层、家庭环境对消费者心理、行为的 影响；消费观。 通过消费者行为表现对消费者心理的判断 消费者心理与 营销 新产品的设计、命名、品牌、包装、定价、调价、 商品广告等营销手段对消费者心理的影响；价格心 理反应；销售服务、 营销人员、营销环境对消费者 心理的影响。 营销活动时消费者的心理与行为分析 消费体验；品牌与品牌忠诚；网络、大数据下的促 销策略；消费误区 消费者心理与 行为新发展 消费者权益 主要 题型 选择、判 断、名词 解释 选择、判 断、名词 解释、简 答 论述 案例分析 选择、判 断、简 答、名词 解释 论述、案 例分析、 选择题 案例分 析、简 答、论述 选择、判 断、简 答、名词 解释 案例分 析、简 答、论述 选择、判 断、简 答、名词 解释 案例分 析、简 答、论 述、选择 支撑 目标 分值 目标 1 约4 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 选题 方法 优秀 选题具 研究方 （90～ 有较好 法科 100 的理论 学、严 分） 价值与 谨 材料 结构 材料可 结构清 靠、充 晰、完 实 整 92 行文 语言生 动、行 文规 范、表 约 30 目标 2 目标 3 目标 1 约 24 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 约 18 目标 2 目标 3 （2）课程论文（设计）： 标准 约 24 格式 结论 格式正 研究结 确、美 论有创 观 新之处 现实意 达简洁 义 选题具 有一定 良好 （80～ 89 分） 的理论 价值或 现实意 研究方 法比较 严谨 语言文 论文结 材料较 构比较 充实 清晰 字规 格式规 范、准 范 确 有正确 的研究 结论 义 研究内 中等 （70～ 79 分） 容符合 选题要 求 能采用 本学科 有相应 能按照 中的一 的论证 论文结 些研究 材料 构撰写 （60～ 69 分） 需要修 改选题 通顺， 有错别 用一种 尚需补 本学科 充论证 中的研 材料 究方法 不及格 （60 以 下） 求不一 致，或 选题未 通过审 研究方 法存在 严重错 误 有明确 格式错 的研究 误 结论 论文结 有少量 格式不 构框架 行文和 规范， 研究结 基本符 表达错 需要大 论模糊 合要求 误 幅修改 内容与 课程要 有少量 字 方法 尚能运 及格 语言较 语言严 材料空 洞，或 结构有 材料毫 逻辑错 无说服 误 不能做 重不通 畅，严 格式混 重影响 乱 意思表 力 达 核 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 求 学历（位）：硕士及以上 □实验室 93 □室外场地 出结 论，或 结论矛 盾 七、选用教材 [1] 江林、丁瑛.消费者心理与行为（第 7 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2022 年2月 [2] 孔静霞.消费心理学[M].杭州：浙江大学出版社，2021 年 4 月 八、参考资料 [1]毛帅.消费者心理学（第二版）[M].北京：清华大学出版社，2020 年 3 月 [2]刘清云.消费者心理学[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 5 月 [3]罗子明.消费者心理学（第四版）[M].北京：清华大学出版社，2017 年 4 月 [4]刘剑、赵仕红、刘爱芳、张昊.现代消费者心理与行为学[M].北京：清华大学出版社， 2016 年 8 月 [5]钟旭东.消费者行为学：心理的视角[M].北京：北京大学出版社，2020 年 9 月 九、网络资料 [1]心理学基础.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [2]消费者行为学.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org 执笔人：杨丽君 参与人：赖沛东 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 94 《财务报表分析》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 财务报表分析 课程英文名称 Financial Statement Analysis 课程编码 G03ZX04C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 经济学、会计学原理 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《财务报表分析》是金融类专业较重要的一门专业课程。该课程学习如何解读财务报表 内容，获取信息，然后对财务报表进行趋势分析、质量分析和结构分析，并以此基础作为判 断企业的偿债能力、营运能力、发展能力和盈利能力的依据。通过本课程的学习能使学生初 步了解财务报表结构、重要内容和财务报表分析的基本路径，掌握分析报表的基本知识和技 能，具备灵活的思维方式和实际操作能力；并能使学生能够在实践中分析各类型企业的实际 财务状况，并做出正确地评价和决策。 《财务报表分析》具有综合财务、经济、投资知识的 技能，是一门具有特色和广泛应用的课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 4.专业知识 知 识 目 标 目标 1： 学生能够掌握基本的财务原理及基础的 财务指标分析，特别是针对中国的上市 公司财务报表的披露特点进行相关的分 析。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 能 力 目 标 目标 2： 学生能够从公司的财务报表当中筛选有 用的财务信息并进行相关的财务分析。 7-2：能够对各种国内外的 金融、保险信息加以甄别、 7.实践应用能力 整理和辨析。 素 质 目 标 目标 3： 学生能从资产质量、资本结构质量、利 润质量和现金流量质量等维度分析公司 的整体财务质量，具备较为专业的投资 素养。 3-1：了解国内外金融、保 险学科前沿发展动态。 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神。 95 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 基础知识 财务报表 概论 资产质量 分析 利润质量 分析 现金流量 质量分析 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：财务报表分析的起源和演进；财务报表分析的 概念、主体和目的；财务报表分析的基本方法；财务报 表分析的框架与路径。 难点：财务报表分析的基本方法、会计知识。 思政元素：介绍财务报表分析的起源和演进，让学生 懂得历史变革的重要性。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运 用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路。 课后：阅 读教材 目标 1 4 重点：企业财务报表结构概述；制约企业报表编制的 基本会计假设；制约企业报表编制的一般原则；制约 企业财务报表编制的法规体系；上市公司的信息披露 制度。 难点：财务的信息披露制度、相关法律。 教学方法与策略：课堂教学。相关实际案例展示。 课前：下 载财报 课堂：讨 论 课后：复 习 目标 1 目标 2 8 重点：资产负债表概述；资产负债表的主要科目、主要 课前：预 问题分析、会计造假问题探讨、会计噪音的产生原因 习 难点：公允价值、待摊费用、折旧、递延所得税资产与 课堂：讨 负债、长期股权投资 论 教学方法与策略：课堂教学。Ppt 展示，对照教材讲解， 课后：复 针对难点和重点，用具体实际案例补充说明。 习 财务造假视频播放。 目标 1 目标 3 6 重点：利润表概述；利润产生的过程；利润质量分析； 课前：预 利润质量恶化的外在表现；合并利润表 习 难点：利润表的项目质量分析、利润来源拆解分析 课堂：讨 教学方法与策略：课堂教学。Ppt 展示，对照教材讲解， 论 针对难点和重点，用具体实际案例补充说明。EXCEL 案 课后：思 例课堂演示。 考题 目标 1 目标 3 4 课前：预 重点：现金流量表概述；现金流量拆解分析；影响现金 习 流量变化的主要原因分析。 课堂：讨 难点：各种企业现金流状况分析 论 教学方法与策略：课堂教学。PPT 展示，对照教材讲解， 课后：复 针对难点和重点，用具体实际案例补充说明。 习 目标 1 目标 3 96 财务报表 的综合分 析方法 6 重点：财务比率分析；比率分析方法的正确运用；企业 课前：下 财务状况质量的综合分析方法；不同企业间进行比较 载财报 分析时应注意的若干问题。 课后：完 难点：财务比率分析；杜邦等式财务分析 成分析 教学方法与策略：课堂教学，PPT 展示。分析贵州茅台、 财报 格力电器、华谊兄弟财务报表，得出分析结论。 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（40%） 、期末考试（60%）两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（10%） 、大作业（20%） 和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.平时作业；2.大作业；3.考勤 优秀 （90～100 分） 1. 作业书写工整、书面整洁、美观、条理清楚；90％以上的习题解答确。 2. 大作业任务全部完成，质量较好，整体有亮点。 3. 出勤率100%，无迟到记录。 良好 （80～89 分） 1. 作业书写工整、书面整洁、美观、条理清楚；80％以上的习题解答确。 2. 大作业任务全部完成，质量一般，有个别亮点。 3. 出勤率100%，无迟到记录。 中等 （70～79 分） 1. 作业书写较工整、书面较整洁、美观、有可读性；70％以上的习题解答 正确。 2. 大作业任务全部完成，质量一般，无亮点。有个别错误。 3. 出勤率不到90%，迟到一次。 及格 （60～69 分） 1. 作业书写一般、条理混乱；60％以上的习题解答正确。 2. 大作业没有按量完成，质量较差。 3. 出勤率不到80%，迟到一次。 不及格 （60 分以下） 1. 错误多、逻辑混乱、无法阅读；超过40％的习题解答不正确。 2. 大作业没有按要求完成，质量很差，无法阅读。 3. 出勤率不到70%，迟到2次及以上。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：期末闭卷考试。 考核 模块 基础知识 财务报表 概论 资产质量 主要 题型 名词解释、简答 财务知识、会计原理、三大报表基本内容 题、选择题、判 断题 名词解释、简答 报表结构、重要提示、附注内容 题、选择题、判 断题 公允价值、折旧、摊销、商誉、长期待摊费用、 名词解释、简单 考核内容 97 支撑 目标 目标 1 目标 3 目标 1 目标 3 目标 1 分值 约 15 分 约 10 分 约 分析 递延所得税资产和负债、长期股权投资 利润质量 分析 利润产生过程、毛利润、营业利润、净利润 现金流分 析 现金流的重要性、现金流分类、现金流来源 综合分析 案例分析、合并报表、母公司、报表附注 题、填表题、选 择题、判断题 名词解释、简答 题、选择题、判 断题 名词解释、简答 题、选择题、判 断题 论述题、判断 题、选择题、案 例分析 目标 1 目标 1 目标 2 25 分 约 20 分 约 15 分 约 15 分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：每周 2 学时 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 要 求 学历（位）：硕士及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]唐朝.手把手教你读财报（新准则升级版）：财报是用来排除企业的[M].北京:中国经 济出版社,2021 年 01 月. [2]唐朝.手把手教你读财报：财报是用来排除企业的[M].北京:中国经济出版社,2016 年 11 月. 八、参考资料 [1]张新民,钱爱民.财务报表分析（第 5 版）案例分析与学习指导[M].北京:中国人民大 学出版社,2020 年 3 月. [2]贾宁.财务讲义-人人都需要的财务思维[M].北京:中信出版集团，2020 年 10 月. [3]薛云奎.穿透财报-发现企业的秘密[M].北京:机械工业出版社，2019 年 4 月. [4]张新民,钱爱民.财务报表分析案例（第 2 版）[M].北京:中国人民大学出版社，2019 年 7 月. [5]张新民.从报表看企业（第 3 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2017 年 5 月. 九、网络资料 98 [1]沪深交易所官网,http://www.sse.com.cn/ http://www.szse.cn/ [2]东方财富网, https://www.eastmoney.com/ 执笔人：姜加强 参与人： 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 99 《固定收益证券》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 固定收益证券 课程英文名称 Fixed Income Securities 课程编码 G03ZX09C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 经济学 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《固定收益证券》是保险学专业的一门选修课，属于应用型专业课程。课程定位是培养 从事固定收益证券行业相关的应用型人才。教学内容包括固定收益证券的基本概念、定价理 论、风险度量和对冲，以及操作实务。课程核心目标是让学生掌握固定收益证券的风险特征、 定价、固定现金流证券期货与回购协议定价原理和互换、融资和固定收益证券投资等内容。 课程特点有两方面，一是课程理论和案例相结合，强化专业能力和综合素质，培养学生固定 收益证券分析和投资能力；二是课内与课外相结合，提高学生对宏观经济的关注度，培养分 析能力，提高投资实战水平。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 目标 1： 学生能够全面、系统地理解并掌握固 定收益证券投资的概念、原理、工具和 方法； 4-1：系统掌握本专业的业务知 识、理论与专业技能； 4-2：了解各类保险机构的业务 经营及实参运行规律； 4. 专业知识 目标 2： 了解固定收益证券行业及“分析-投资交易”的业务流程；熟悉固定收益证券 的基本概念、主要理论，以及分析工具 和方法；掌握固定收益证券的定价、风 险管理，以及固定收益债券的交易程序 等若干重要内容。 5-1：熟练掌握能够进行专业文 献检索、数据处理、模型分析等 工作的现代信息管理工具和技 术； 5-2：熟练掌握进行专业论文及 研究报告撰写的专业数据库、 金融保险专业相关软件等的使 用方式； 5. 工 具 性 知 识 课程教学目标 知 识 目 标 100 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 3： 在实践中掌握并运用固定收益证券的 基础概念、理论、工具和方法；培养和学 习固定收益证券常用的专业分析方法和 工具的能力；逐步掌握固定收益证券分 析、投资和交易的方法和流程。 7-1：能够在金融、保险实践活 动中灵活运用所掌握的专业知 识。 7-3：能够准确接收、理解、传 达专业性知识信息； 7-4：能够运用专业理论知识和 现代经济研究方法分析解决保 险实际问题。 7. 实 践 应 用 能力 目标 4： 能够借助现代信息手段自主学习，通 过学习形成并掌握有效的固定收益证券 分析框架和投资方法；有能力在新的政 策环境和市场条件下，对具体的固定收 益证券做出创新性分析、投资和交易。 6-1：具有理性思考能力，能多 角度、有序的分析与辩证； 6-2：能够对知识进行系统整合 与重够、形成观点、策略、产品 或其他新成果； 6.思辨能力 目标 5： 通过本课程的学习，培养作为固定 收益证券从业人员必须具备的脚踏实地 的敬业精神；建立基本的行业认知和投 资职业道德标准；树立风险意识，提升 投资素养，为未来的学习、工作和生活 奠定良好基础。 3-2：具备良好的职业道德和职 业精神 3-4：具有一定的金融风险管 理和保险意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 学时 固定收益 证券及市 场概述 主要教学内容与策略 重点：固定收益证券的定义、风险、种类。固定 收益证券市场定义与分类，流通和市场形成方 式； 4 难点：债券结算与交易； 教学方法与策略：线上线下相结合。课堂主要运 用讲授法、案例分析与讨论开展教学，辅以启发 式提问拓宽学生学习思路。 重点：时间价值、到期收益化； 难点：复杂情况下债券价值计算、债券总收益潜 在来源； 债 券 价 格、收益 率 4 思政元素：稳定的金融市场有助于建设社会主 义，学习和运用固定收益证券理论时，要遵守相 应法律法规，维护市场的稳定和发展。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基本概 念、原理在课堂上予以讲授，模型计算演练，对 101 学习任务安排 支撑课 程目标 课前：了解人们厌 恶风险的特点，必 然部分市场选择固 收证券产品； 课中：讨论权益产 品与固定收益产品 的异同 课后：了解我国固 收证券产品市场发 展概况； 目标 1 目标 2 课前： 回顾国内固收行业 发展历程和成功的 的固收投资案例； 课中： 要求学生积极参与 案例计算； 目标 1 目标 3 目标 4 于固收市场演进方面的内容采用线上自学线下 讨论的方式进行。课堂主要运用讲授法、案例分 析与讨论开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学 习思路。 课后： 了解 2022 年美国 国债收益率上行的 影响和对策； 课前： 回顾国内固收行业 点； 发展历程和成功的 难点：基点价格值和价格变化的收益值；凸性和 的固收投资案例； 重点：价格与收益率的关系；债券价格波动性特 债券价格 波动性的 衡量 4 久期 思政元素：稳定的金融市场有助于建设社会主 课中： 义，学习和运用固定收益证券理论时，要遵守相 要求学生积极参与 案例计算； 应法律法规，维护市场的稳定和发展。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基本概 念、原理在课堂上予以讲授，对于固收市场演进 课后： 方面的内容采用线上自学线下讨论的方式进行。 了解 2022 年后疫 课堂主要运用讲授法、案例分析与讨论开展教 情时代美国国债收 益率上行对汇率的 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 影响； 重点：名义利率；利率风险结构；债券投资组合 的策略选择； 利率结构 与投资组 合 利率衍生 金融工具 简介 6 4 目标 1 目标 3 目标 4 课前： 搜集近期 10 年期 国债收益率的波动 及特征； 难点：推导收益率曲线；收益率曲线的变动策略 思政元素：结合固收市场及产品多空的特点，培 养学生辩证地分析问题的马克思世界观和人生 课中： 分享当前债券投资 观。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基本概 的规模概况； 念、专业术语在课堂上予以讲授，采用线上自学、 线下汇报讨论的方式进行。课堂主要运用讲授 课后： 法、案例分析、小组讨论等开展教学，辅以启发 延伸阅读“美国十 年期国债收益率上 式提问拓宽学生学习思路。 行带来的影响” ； 目标 3 目标 4 目标 5 课前： 重点：利率远期、利率期货、互换；及套利 通过网络查询、搜 难点：利率上限、利率下限和利率双限； 集、了解我国对冲 思政元素：通过结合典型案例，进行中美金融机 基金（或私募基金） 构体系构成及主要国债品种价格的估算和对比 的发展历程、现状 目标 1 分析，帮助学生了解中国固定收益证券及市场法 和未来 ； 目标 3 律法规的特点，树立金融文化自信和制度自信。 目标 5 教学方法与策略：线上线下相结合。对于固定收 课中： 益证券风险的度量和对冲等，在课堂上予以讲 要求学生积极参与 授；对于风险度量模型和方法，以及具体的流程， 课 堂 讨 论 《 中 国 采用线上自学线下讨论的方式进行。课堂主要运 3.27 国 债 期 货 风 用讲授法与讨论开展教学，辅以启发式提问拓宽 波》并发言； 学生学习思路 102 课后： 比较国债和信用债 相关的风险识别和 度量； 利率衍生 金融工具 定价 4 重点：保证金交易和套利 、利率远期现金流及 课前： 定价。 通过网络查询、搜 难点：利率期权的定价；利率期货定价；利率互 集、了解美国国债 换定价； 的发展历程、现状 思政元素：通过结合典型案例，进行中美金融机 和未来； 构体系构成及主要国债品种价格的估算和对比 分析，帮助学生了解中国固定收益证券及市场法 课中： 律法规的特点，树立金融文化自信和制度自信。 讨论美国国债债务 教学方法与策略：线上线下相结合。对于固定收 问题; 益证券风险的度量和对冲等，在课堂上予以讲 授；对于风险度量模型和方法，以及具体的流程， 课后： 采用线上自学线下讨论的方式进行。课堂主要运 了解美债利率倒挂 用讲授法与讨论开展教学，辅以启发式提问拓宽 后经济发展趋势走 学生学习思路 向； 重点：可赎回债券的特性分析；固定收益证券信 用风险分类； 难点：可赎回债券定价；附加收益率和风险衡量 目标 1 目标 3 目标 5 课前： 了解基金公司常用 的证券投资分析工 具和方法； 思政元素：通过认识投资分析工具及主要的模型 及指标对固定收益证券价格及风险的重要作用， 课中： 附加期权 债券分析 及信用风 险 分析与讨论某基金 管理公司关于恒大 召。 企业债违约的风险 教学方法与策略：线上线下相结合。对于分析工 管理失误之处； 帮助学生加深理解党“科学是第一生产力”的号 6 目标 1 目标 2 目标 4 具计算和运用的基本原理在课堂上进行举例说 明分析；对于其他非主流模型采用线上自学、查 找资料，线下讨论的方式进行。课堂主要运用讲 授法、案例分析与讨论开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路 课后： 结合分析工具，搜 集某个期间具体品 种的国债或信用债 的投资收益情； 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩与期末考试等两个部分组成。 1. 平时成绩（占总成绩的40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占10%） 、课堂提问 (占10%） 、小组汇报（占10%）和考勤（占10%）四个部分。评分标准如下表： 103 评 等级 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确或清晰表述自己的观点，表达流畅，内容完整 3.内容恰当、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握 精准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确或能表达自己的观点，表述较为流利，内容较为完 整 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定的逻辑性；时间把握基 本准确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但知道问题所对应的知识点或教材中对应的位置 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 固定收益证券 及市场概述 债券种类、风险、结算和交易方式、评级 等 选择、判断、名词 解释、简答 目标 1 目标 2 约 12 付息债券价值计算、收益率计算、 选择、判断、名词 解释、计算题 目标 1 目标 3 目标 4 约 12 久期计算 选择、判断、名词 解释、计算题 目标 1 目标 3 目标 4 约 12 债券价格、收 益率 债券价格波动 性的衡量 利率结构与投 资组合 名义利率的确定、投资组合 利率衍生金融 工具简介 利率期货交易机制、期权策略、互换 104 选择、判断、名词解 目标 3 释、简答题、论述题、 目标 4 案例分析 目标 5 选择、判断、名词 目标 1 解释、简答题、论 目标 3 述题、案例分析 目标 5 约 20 约 12 利率衍生金融 工具定价 附加期权债券 分析及信用风 险 利率互换定价 选择、判断、名词 解释、计算题 目标 1 目标 3 目标 5 约 12 可转换债券、信用风险分析 选择、判断、名词 解释、简答题、计 算题、案例分析 目标 1 目标 2 目标 4 约 20 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周三晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 要 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]类承曜.固定收益证券（第六版）[M]，北京：中国人民大学出版社，2022 年 8 月 八、参考资料 [1]吴文锋.固定收益证券[M].北京：高等教育出版社，2022 年 3 月 [2]彼得罗.韦罗内西.固定收益证券[M].北京：机械工业出版社，2019 年 6 月 [3]姚长辉.固定收益证券——定价与利率风险管理[M].北京：北京大学出版社，2019 年 10 月 [4]布鲁斯·塔克曼、安杰尔·塞拉特.金融教材译丛：固定收益证券[M].北京：机械工 业出版社，2014 年 1 月 [5]芭芭拉 S.佩蒂特.固定收益证券分析[M].北京：机械工业出版社，2018 年 10 月 执笔人：王晓峰 参与人:侯瑞瑞、刘顺飞 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 105 《社会保险学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 社会保险学 课程英文名 称 Social Insurance 课程编码 G03ZX27C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、人身保险 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学 时 2 理论学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《社会保险学》主要介绍社会保险的一些基本理论，包括社会保险的内涵、社会保险的 功能、社会保险与社会经济发展的关系，社会保险管理，社会保险中效率与公平的关系；社 会保险制度产生的社会条件及经济条件；社会保险制度产生的历史过程；社会保险的基本理 论基础，社会保险体系的构成；社会保险基金筹集与使用；社会保险制度的构成，特别是养 老保险制度、失业保险制度、医疗保险制度和工伤保险制度的构成要素以及中国社会保险制 度的内容和改革的趋势。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 目标1： 掌握老年社会保险、失业社会保险、 医疗社会保险、生育社会保险、工伤 社会保险的基本内涵，把握我国各种 社会保险制度的运行情况及发展方 向。 熟练掌握目前我国社会保险五大险种 的政策安排和运行情况。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能: 4-3：熟悉保险活动的基本 流程 4.专业知识 目标2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识 的基础上，学会用行业、专业角度表 达和沟通相关实务知识和信息。 6-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论 证: 6-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果: 6.思辨能力 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 106 素 质 目 标 目标3： 通过对社会保险学基本知识的学习， 熟悉相关内容，掌握五大社会保险的 主要内容，会用社会保险学的相关理 论分析现实问题，进行社会保险管理 工作。 7-1：能够在金融、保险实践 活动中灵活运用所掌握的 专业知识: 7-3：能准确接收、理解、传 达专业性知识信息: 7-4：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法 分析解决保险实际问题； 7．实践应用 能力 目标4： 通过对社会保险学基本知识的学习， 熟悉相关内容，掌握五大社会保险的 主要内容，会用社会保险学的相关理 论分析现实问题，进行社会保险管理 工作。综合提高学生的知识素养和能 力素质。 3-2：熟悉国家有关金融、保 险的方针、政策和法律法 规: 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神: 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 社会保险 概述 社会保险 制度的产 生与发展 社会保险 的制度效 应 学习任务 支撑课 安排 程目标 学时 主要教学内容与策略 4 重点：社会保险的基本性质，社会保险与商业保 险，社会保险与社会保障的关系。 难点：社会保险与商业保险，社会保险与社会保障 的关系。 思政元素：了解一门学问的形成、发展过程，培养学 生在已有理论上的探索创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：社会保险的产生、发展和起源；社会保险的改 革与发展趋势；以及我国社会保险的发展概况。 难点：理解与掌握我国社会保险的发展概况，探讨社 保改革新趋势、 思政元素：分析我国改革开放后社会保险的发展概 况，增强制度自信。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 2 重点：社会保险对经济发展的直接促进作用、社会保 险制度的社会效应。 难点：理解与掌握社会保险制度本身的超前与滞后 带来的负面效应、社会保险制度的社会效应之调节 两极分化。 思政元素：分析我国改革开放后社会保险的发展概 况，增强制度自信。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 107 目标1 目标2 目标1 目标2 目标1 目标2 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 社会保险 管理 社会保险 基金 养老保险 医疗与生 育保险 失业保险 工伤保险 2 重点：社会保险管理概念、模式与管理 难点：社会保险的管理模式 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 2 重点：社会保险基金的运行条件与平衡条件， 社会 保险基金的投资运营以及社会保险基金的监管。 难点：社会保险基金的管理模式与社会保险基金的 给付模式。。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 6 重点：养老保险概念、理论基础、养老保险金的计算 难点：养老保险制度比较。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：医疗与生育保险概念、现行制度 难点：医疗与生育保险理论基础。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：失业保险概述、现行制度 难点：失业保险理论基础 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：工伤保险概述、现行制度 难点：工伤保险理论基础 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 108 目标1 目标2 目标1 目标2 目标1 目标2 目标3 目标4 目标1 目标2 目标3 目标4 目标1 目标2 目标3 目标4 目标1 目标2 目标3 目标4 五、学生学习成绩评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、课程论文（设计）等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占20%）、考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误 2.无旷课 （70～79分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.旷课1次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.旷课3次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69分） 题结果准确无误。 2.旷课4次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.旷课5次及以上 良好 （80～89分） 中等 不及格 （60以下） 2. 课程论文（设计）（占总成绩的70%）：采用百分制。根据社会保险现行政策、制 度以及热点问题制定论文题目或自拟论文题目，采取上交论文形式，根据论文质量评分。 优秀（90-100分）：格式准确无误，论文有比较突出的理论创新，或对社会保险问题有 较为深刻的分析，论点鲜明，论据确凿，逻辑严谨。 良好（80-90分） ：格式准确无误，论文有一定的理论创新，提出的政策建议有一定的应 用价值，逻辑严谨，语句通顺。 中等（70-80 分） ：格式比较规范，论文选题有一定的价值，对保险理论与实践中的问题 有一定的分析，论点正确，论据可靠。 及格（60-70 分） ：格式基本符合要求，论文观点基本正确，在对问题的分析和论述中有 自己的独立思考，语句较通顺。 不及格（60 分以下） ：抄袭，或堆砌现象十分明显，或格式完全不符合要求。 109 六、教学安排及要求 序 号 教学安排 事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：有保险公司相关工作经历 2 课程时间 周次：1-16周 节次：2节/周 3 授课地点 √ □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]孙树菡、朱丽敏.社会保险学（第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019年3 月. [2]刘金章.现代社会保险学教程 [M].北京：北京交通大学出版社，2019年2月. 八、参考资料 [1]毛艾琳.社会保险学[M].北京：社会科学文献出版社，2021年8月. [2]史潮.社会保险学[M].北京：科学出版社，2021年7月. [3]郭曦.社会保险学[M].北京：中国劳动社会保障出版社，2021年1月. 九、网络资料 [1] http://www.issa.int [2] http://www.mohrss.gov.cn 执笔人： 贾永会 参与人：王靖华 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 110 《金融数据分析基础》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 Fundamentals of data analysis financial 课程名称 金融数据分析基础 课程英文名称 课程编码 G03ZX19C 适用专业 金融学、保险学 考核方式 考查 先修课程 经济数学、概率论、统计学 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 理论学时 28 实验、实训课时：4 数字经济学院 二、课程简介 《金融数据分析基础》是金融学和保险的专业拓展选修课程。该课程以 Python 基础知 识为主，系统介绍变量和简单数据类型、列表的简介和操作、If 语句和 while 循环、函数 和类、文件和异常、测试代码等。通过本课程的学习，使学生掌握 Python 的基本应用，具 有一定的编程能力，从而能够理论联系实际，利用 Python 分析和解决实际的金融问题，使 学生成为理论与实际相结合的专业人才。 《金融数据分析基础》是一门以 Python 编程基础为 前主，熟悉 Python 编程的基本概念，作为本专业的数据分析课程的基础，为后面金融数据 分析、金融数据可视化和量化投资做基本知识准备。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 目标 1： 了解 Python 编程发展简史； 掌握 Python 编程发展的运用步骤；了解 Python 编程 内容体系。掌握基本的数据分析基础， 对数据进行分析和处理。 5-2：熟练掌握进行专业论 文以及研究报告撰写的专 业数据库、金融保险专业 相关软件等的使用方式。 5.工具性知识 目标 2： 培养学生金融数据分析能力，为学生就 业打下坚实的基础 2-1：具备与本专业相关的 保险业务处理和保险实务 管理的职业技能。 2.职业技能 目标 3： 通过学习、掌握计量金融数据分析的基 本原理和常用方法，研究经济中的有关 问题，训练学生运用 Python 进行创造的 思维方法。 7-1：能够在金融、保险实践 活动中灵活运用所掌握的 专业知识； 7.实践应用能力 7-2：能够对各种国内外的 金融、保险信息加以甄别、 整理和辨析； 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 111 目标 4： 培养学生利用计量金融数据分析基础， 继续学习和实践现代经济学的基本理论 以及用定量的方法分析、解决实际经济 生活中有关经济学问题的能力。 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 能主动接受终身教育； 8.终身学习能力 8-2：能够应用现代科技手 段进行自主学习； 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 Python 的基本介 绍 变量和简 单数据类 型 学时 4 4 主要教学内容与策略 重点： 了解 Python 的发展史，并结合 Pythoncharm 和 Anaconda 等讲述目前 Python 应用的发展 前沿，掌握 Python 在计算机中的安装，并运 行第一个程序“Hello world!”,理解相关的 基本概念。 难点： （1）在不同操作系统中搭建 Python 编程环 境； （2）解决安装问题； 思政元素： 主要介绍 Python 的发展史，介绍程序设计的 演变过程，历代科学家的巨大贡献，培养学生 科学探索精神，治学严谨的学习态度。 教学方法与策略： 线下教学。对于思想、原理在课堂上予以讲 授。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：掌握如何使用变量；如何创建描述性变 量名以及如何消除名称错误和语法错误；字 符串的定义，以及如何使用小写、大写和首字 母大小写方式显示字符串；如何使用整数和 浮点数，如何编写说明性注释。 难点：（1）了解让代码尽可能简单的理念； （2）如何剔除字符串中多余的空白； （3）如何使用整数和浮点数，使用数值数据 时需要注意的意外行为； 教学方法与策略： 线下教学+线上教学。对于基本数学知识在课 堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 例题开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学 112 学习任务安排 支撑课 程目标 课 前 ： 了 解 Python 的发展 史，准备好相关 的 Python 和 Pythoncharm 等 相关软件。 课堂：结合案例 讲解 Python 的 产生、 Python 的 发展，并讲述 Python 安装及 启动。 课 后 ： 安 装 Python，并熟悉 相关的操作环 境 目标 1 目标 2 目标 4 课 前 ： 回 顾 Python 的操作 环境，并熟悉其 操作环境。 课堂：结合所讲 的知识点并举 例说明，加深学 生对所学的基 本知识加深理 解。 课后：完成相应 的习题 目标 1 目标 3 习思路。要求学生完成相应的线上慕课课程， 查漏补缺。 重点： 通过本部分的学习，要求学生熟练掌握列表 的定义以及如何使用其中的元素；如何对列 表进行永久性排序，以及如何展示列表而进 行临时排序，使用列表时如何避免索引错误； 课前：回顾变量 如何高效的处理列表中的元素； 如何使用 for 和 简 单 数 据 类 循环遍历列表；如何根据缩进确定程序的结 型 构；如何通过切片来使用列表中的一部分和 课堂：结合所讲 复制列表；掌握元组的定义，以及在代码变得 的 知 识 点 并 举 越来越复杂时如何设置格式，以便于阅读。 例说明，让学生 列表的简 介和操作 4 难点： （1）如何更高效的方式处理列表，通过使用 为数不多的几行代码来遍历列表元素。 （2）如何将一组较复杂的条件测试组合起 来，并满足特定条件时采取相应的措施。 教学方法与策略： 线下教学。对于列表的简介和操作在课堂上 予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和实操 结合开展教学，通过简单案例讲解帮助学生 理解和如何利用软件运算。 重点： 通过本模块的学习，掌握 if 语句、字典和 while 循环，掌握 if 语句的结构和代码块， 使用 while 循环处理列表和字典。 难点： （1）如何在利用高效的 for 循环的同时，以 不同于其他元素的方式对特定的列表元素进 行处理。 If 语句 和 while 循环 （2）如何遍历字典中所有的键-值对、所有的 6 键和所有的值；如何在列表中嵌套字典；在字 典中嵌套列表及在字典中嵌套字典。 （3）如何编写函数，以及如何传递实参。让 函数能够访问其工作所需要的信息，如何将 函数同列表、字典、if 语句和 while 语句结 合起来使用。 思政元素：掌握 If 语句和 while 循环在实际 经济生活和研究领域内的应用，学会如何选 择主要矛盾，而忽略次要矛盾，如何把复杂的 经济现象模型化。 113 了解 for 循环 目标 1 遍历列表、元组 目标 3 和切片等基本 定义及其应用。 课后：完成相 应的习题，并 加深对列表的 理解和操作 课前：回顾列表 和列表的遍历， 通过 if 语句对 特定元素采取 特定措施。 课堂：结合所讲 的知识点并举 例说明，加深学 目标 1 生对 If 语句和 目标 3 while 循环基本 知识的理解。 课后：完成相 应的习题，重 新数理 If 语句 和 while 循环 以及字典的应 用 教学方法与策略： 线下教学。对于 If 语句和 while 循环在课堂 上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和实 操结合开展教学，通过课堂演示和学生互动 帮助学生理解和如何利用软件运算。 重点： 本模块讨论函数和类的基本应用，如何编写 函数，如何传递实参，让函数能够访问完成其 工作所需的信息，如何使用位置实参和关键 字是按，以及接受任意数量的实参； 难点： （1）如何将函数同列表、字典、if 语句和 while 循环结合起来使用。 （2）使用函数让程序更容易阅读，而良好的 函数和类 文件和异 常、测试 代码 6 4 函数名概述了程序各个部分的作用。 （3）如何编写类，类将函数和数据整洁的封 装起来，灵活而高效的使用函数和类。 思政元素：掌握函数和类在列表和字典中的 应用，并且更高效的运行，因此，认识具有反 复性，由于受主客观条件限制，人类追求真理 不是一帆风顺的，人们对一个事物的正确认 识经过从实践到认识，再从认识到实际的多 次反复才能完成。 教学方法与策略： 线下教学+线上慕课。对于函数和类的原理在 课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和实操结合开展教学，通过案例分析进行说 明和讲解。 课前：回顾 If 语 句 和 while 循环基本知识 的理解 课堂：结合操作 讲解函数同列 表、字典、if 语 句和 while 循 环结合起来使 用。 课后：完成相 应的习题，加 强联系，进一 步的理解函数 同列表、字 典、if 语句和 while 循环。 重点：本模块需要掌握如何使用文件，如何一 课前：回顾前面 次性读取整个文件，以及如何以每次以每次 的知识点，为后 一行的方式读取文件的内容；如何写入文件， 面的文件和异 发现程序的异常以及如何处理程序可能引发 常、测试代码做 的异常；如何高效的测试代码。 准备。 难点： 课堂：结合实际 （1）学习高效的代码测试方式，通过阅读确 情况，多次测 定代码正确无误，以及发现扩展现有程序可 试，理解文件和 能引入的 bug。 异常、测试代 （2）对于自己编写的函数和类进行测试。 码。 （3）能够改进和修复既有代码。 课后：根据实际 思政元素：掌握代码的测试与修改，通过实 可以编写一个 证去检验代码，因此，认识的反复性和无限性 完整的代码，并 原理要求我们，与时俱进，开拓创新，在实践 进行测试和修 中认识和发展真理，在实践中检验和发展真 改。 理。 114 目标 1 目标 2 目标 3 目标 2 目标 4 教学方法与策略： 线下教学讲解。对于文件和异常、测试代码在 课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和实操结合开展教学，让学生了解最前沿的 实际应用，解决实际问题。 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 If 语句和 while 循 环 学 时 2 函数和类、 文件和异 2 常、测试代 码 项目 类型 主要教学内容 重点：掌握 If 语句和 while 循环应用， 熟悉 python 的基本操作。 难点： 掌握 if-else 语句、if-elseelse 结构、while 循环；如何编写函数， 以及如何传递实参。让函数能够访问其 工作所需要的信息，如何将函数同列表、 验证 字典、if 语句和 while 语句结合起来使 用。 思政元素：要求学生处理数据必须坚持 实事求实、严谨的科学态度。 重点：应用函数和类、文件和异常、测试 代码的测试 难点： (1) 掌握函数和类 (2) 掌握对文件和异常的测试 (3) 掌握代码的测试与修改，通过实证 去检验代码。 验证 项目 要求 支撑课 程目标 上机 1 人 完成，须 完成上机 报告。上 机报告须 有详细操 作步骤和 结果及解 析。 目标 1 目标 3 上机 1 人 完成，须 完成上机 报告。上 机报告须 有详细操 作步骤和 结果及解 析。 目标 1 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：考勤占 10%，作业占 10%，小组汇报占 20%。通过课堂 教学，学生对金融数据基础的步骤和原理都有所了解，在此基础上要求学生学完每一个案例 设计和分析步骤后完成相应的方案报告或资料总结。 等级 优秀 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且代码注析清楚 2.表达思想清楚，文字连贯，连贯性较好，基本上无逻辑和格式错 115 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 误，仅有个别小错。 3.全勤 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是格式出现错误。 2.表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯;表述错误 较多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无解析。 3.旷课 3 次 1. 作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 2.期末考查（占总成绩的 60%） ：闭卷考试，考试主要考察学生对金融数据分析基础的 基本概念、列表操作、if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类以及文件和异常 的知识点的考察。. 考核 模块 主要 题型 考核内容 1 金融数据分析基础的基本概念、列表操作、if 语句、 字典、用户输入和 while 循环、函数和类以及文件 客观题 和异常的知识点。 2 if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类 等问题 案例分 析或简 答 3 if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类 的应用和案例分析 代码及 案例编 写 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 目标 4 可根据考核内容需要加行………… 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1 周 2 次 节次：1 次 2 节 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：教师自主安排 线下地点及时间安排：教师自主安排 实验室 116 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 分 值 约 50 约 20 约 30 七、选用教材 [1]埃里克·马瑟斯,Python 编程从入门到实践（第二版）,人民邮电出版社,2021.04 [2]Paul Barry 著,乔莹，林琪等译，Head First Python(中文版) （第二版） ，中国电 力出版社，2017.12 八、参考资料 [1] Mark Lutz 著,邹晓，翟乔，任发科等译，Python 编程 上下册，中国电力出版 社,2018-01 [2] David Beazley, Brian K.Jones 著，陈舸译，Python Cookbook 人民邮电出版 社,2015,07 [3] 卢西亚诺·拉马略（Luciano Ramalho） ，流畅的 Python，人民邮电出版社，2017.4 [4]伊夫·希尔皮斯科,Python 金融大数据分析(第二版), 人民邮电出版社，2020.4 九、网络资料 [1]微信公众号：Python 中文社区 [2]专业开发者社区 https://www.csdn.net/ 执笔人： 赖沛东 参与人：李晓亮 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：侯瑞瑞 117 《再保险》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 再保险 课程英文名称 Reinsurance 课程编码 G03ZX38C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、财产保险、人身 保险 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 理论学时 32 0 数字经济学院 二、课程简介 《再保险》是保险学一门重要的专业选修课之一，其研究对象是保险实务中的再保险业 务及环节。通过本课程的学习，使学生认识和理解再保险的概念和原理，掌握再保险的流程 和实务基础，熟悉再保险各环节的步骤和内容，使学生逐步具备再保险行业实务环节的基础 从业素质、实务分析能力。再保险是原保险行业和再保险行业均涉及的实务领域，具有专业 性强、实务应用性突出的特点，是保险分出业务开展、风险控制及经营管理的关键环节。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目标 1： 学生需掌握再保险的概念和原理，再保 险的流程和实务基础，熟悉再保险各环 节的步骤和内容。 目标 2： 在实务中掌握再保险的基本流程与实务 操作；掌握比例分保和非比例分保的基 本实务应用；培养再保险安排的实务分 析与操作能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个再保 险相关从业人员必须具备的面对实际问 题不断学习、坚持不懈的精神，综合分 析问题的能力，针对性决策与解决问题 的能力。 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个再保 118 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 4-1 系统掌握本专业主要业 4、专业知识 务知识、理论与专业技能。 6-2 能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 6、思辨能力 产品或其他新成果。 8-3 适应金融、保险理论和 实践快速发展的客观情况， 8、自主与终生学 具有对实际问题进行综合 习能力 分析和解决的能力。 3-4 具有一定的风险管理和 3、专业素质 目 标 险从业人员必须具备的保险意识，面对 实际问题不断学习、坚持不懈的精神。 保险意识。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 重点：再保险理论基础、原理与合同基本内容。 难点：再保险原理的理解。 思政元素：介绍再保险发展历程和作用，引导学 生树立正确的风险管理观念。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握再保 险原理 课后：练习分析 案例 目标 1 重点：比例再保险方式与合同条款。 难点：比例再保险方式的实务分析与应用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：比例再保 险方式的实务 应用 课后：分析实务 个案 目标 14 6 重点：非比例再保险方式与合同条款。 难点：非比例再保险方式的实务分析与应用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：非比例再 保险方式的实 务应用 课后：分析实务 个案 目标 14 6 重点：再保险安排与规划的概念和内容。 难点：再保险规划的实务。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握再保 险规划的实务 课后：分析实务 个案 目标 14 6 课前：线上查看 案例预学习 重点：再保险业务管理与统计分析基本内容。 课堂：掌握再保 难点：再保险业务管理与统计分析的实务应用。 险业务管理与 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 统计分析的实 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 务 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课后：分析实务 个案 目标 14 4 重点：再保险市场与监管的基本内容。 难点：再保险监管的现状与问题分析。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 目标 14 教学模块 学时 再保险 概述与 合同 比例再 保险 非比例 再保险 再保险 安排与 规划 再保险 经营管 理 再保险 市场与 监管 4 6 119 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握再保 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 险监管的问题 分析 课后：分析实务 个案 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为 良好，70-79 为中等，60-69 为合格，60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 评 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.项目研讨：思路清晰，结构合理，协作良好，结论准确。 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课，无请假现象。 1.项目研讨：思路清晰，结构合理，协作较良好，结论基本准确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 1.项目研讨：思路较清晰，结构基本合理，协作较良好，结论有一些错误。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 （60～69 分） 1.项目研讨：思路不够清晰，结构有不合理之处，协作较差，结论不准确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 不及格 （60 以下） 1.项目研讨：思路不明，结构混乱，无协作，结论完全错误。 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考查（占总成绩的 70%） ：采用课程论文形式，百分制，具体情况请见下表： 考核 项目 考核内容 主要 题型 选题 要求选择比例或非比例再保险相关的范围 课程论文 结构 要求包括比例或非比例再保险的至少一个 量化分析点 支撑 目标 目 标 2、3 分 值 15 课程论文 目 标 1、2、 3 25 内容 要求有比例或非比例再保险的量化分析与 安排相关的内容 课程论文 目 标 1、2、 3、4 50 格式 针对实例进行计算实务 课程论文 目 标 2、3 10 120 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]杜鹃,陈玲.再保险（第三版）[M].上海:上海财经大学出版社，2020 年 4 月. [2]暂无. 八、参考资料 [1]唐杰明.财产保险[M].湖南:湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [2]董玉凤,戴丽.财产保险 [M].北京:中国金融出版社，2014. [3]韦松.货物运输保险 [M].北京:首都经济贸易大学出版社,2012. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 十、其他资料 [1]暂无. 执笔人： 唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：候瑞瑞 121 《海上保险》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 海上保险 课程英文名称 Marine Insurance 课程编码 G03ZX16C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、财产保险等 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《海上保险》是面向保险专业专升本学生开设的一门专业拓展选修课程。本课程以综合 素质培养为基础，以能力培养为主线，吸收了现代保险的最新理论和国内外学者、专家的最 新研究成果, 并借鉴于国外海上保险的先进经验, 力求理论联系实际, 学以致用。本课程 融理论、国际法规、业务、实训为一体。学生在学习过程当中，有机会接触到专业英语词汇， 引导学生增强国际法律法规意识、按照国际惯例从事海上保险业务。本课程能够满足学生对 海上保险实务操作的需要。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培 养规格 目标 1： 4-1：系统掌握本专业主要 掌握海上保险的基本概念、海上保险合 业务知识、理论与专业技 同的概念与特征、损失的界定、费率的 能。 厘定与计算方法；了解海上法律法规。 4.专业知识 课程教学目标 知 识 目 标 6-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证。 能 力 目 标 素 质 目标 2： 在实践中巩固理论知识，培养学生的基 本技能，包括海上保险投保、承保、出 6-2：能够对知识进行系统 单、理赔、追偿等。 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 目标 3： 培养学生具备的理论素养、实践技能， 通过理论与实践相结合，为未来的就业 或工作奠定坚实的基础。 6.思辨能力 8-3：适应保险理论和实践 快速发展的客观情况，具有 对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 8.自主与终 生学习能力 目标 4： 3-3：具有良好的职业道德 培养学生应具备的海上法律法规知识， 3.专业素质 122 目 标 且具有一定的风险管理和保险意识，培 养作为一个保险从业人员必须具备的 职业道德和职业精神。 和职业精神 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模 学 块 时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 模块 1： 海上保 2 险概述 重点： 海上风险；海上保险特征与作用；海上保险 的产生与发展；海上保险的分类。 难点： 海上保险的分类。 思政元素： 中华人民共和国成立前后的保险发展历史 对比，使学生认识到新中国与旧中国的保险 发展巨大差别，以增强自豪感。 教学方法与策略： 本模块的理论在课堂上予以讲授，课堂教学 采用讲授法、启发式、提问式的形式引导学 生课堂听课的兴趣和积极性，并积极参与讨 论本单元的重点。 课前：网上查阅《海 商法》 ，熟悉相关背 景知识。 课堂：积极思考，参 讨论。 课后：复习巩固重 点和难点问题，完 成作业。 目标 1 目标 2 模块 2： 海上保 3 险遵循 的原则 重点： 了解海补偿与代位追偿的联系；熟悉可保利 益的概念与特点；掌握最大诚信的内容及应 用。 难点： 可保利益的应用 思政元素： 最大诚信原则，通过案例分析，使学生认识 到诚信对于每一个人而言，非常重要。一个 人做人做事只有做到诚信，才能立足，才能 成就一番事业。 教学方法与策略： 线下线上教学。本模块的理论在课堂上讲 授。课堂运用主要运用讲授法和案例分析方 法开展教学，以启发式或提问的形式引导学 生课堂听课的积极性。 课前：预习《保险原 理》中保险的基本 原则。 课堂：认真听课，参 与讨论近因案例分 析。 课后：认真完成网 上布置的电子作 业。 目标 1 目标 2 模块 3： 海上保 4 险损失 概述 重点： 实际全损，推定全损，协议全损； 部分损失；费用损失 难点： 部分损失 课前：查阅有关海 上保险损失的相关 文字，增加背景知 识。 课堂：讨论实际全 目标 1 目标 4 目标 5 123 教学方法与策略： 本模块的理论与概念线下讲授。采用案例分 析法，分析推定全损与实际全损的区别，以 启发式或提问的形式引导学生课堂听课的 积极性，并积极参与互动。 模块 4： 海上保 4 险费率 模块 5： 海上保 2 险的承 保 模块 6： 海上保 4 险的理 赔 重点： 海上保险费的计算；英国伦敦协会货物保险 最新险种的英文条款的理解。海上保险如何 退费 难点： 海上保险费的计算 思政元素： 海上保险退费时可能遇到的问题，退多退少 要严格把关。告诉学生这个环节容易发生腐 败现象。不能凭个人感情或得到被保险人好 处而牺牲公司的利益，以防止腐败情况的发 生。 教学方法与策略： 线下线上教学。本模块理论在课堂上讲授。 运用主要运用讲授法、案例分析方法等形式 开展教学，以提问的形式引导学生认真思考 费率的厘定的依据，并积极参与费率的简单 计算。 重点： 英文条款的撰写；CIF 价格条件、FOB 价格条 件以及 CFR 价格条件及其计算公式。 难点： FOB 价格、CFR 价格的换算成 CIF 价格方法 与计算 教学方法与策略： 本章节的理论在课堂上讲授。运用货物品种 的图片演示，启发学生对货物进行分类，并 熟悉不同的险种和不同的费率。 重点： 保险索赔与理赔 难点： 保险理赔的计算方法 思政元素： 海上保险理赔可能遇到的问题。坚持原则， 严格把关。如果放过某些环节，就会发生腐 败事件。不能因为被保险人给好处而违规操 作。 教学方法与策略： 本章节的理论线下讲授。课堂运用讲授法， 特别是案例分析法，引导学生在复杂的理赔 124 损、推定全损不同 点与相同点。 课后：通过练习，巩 固本单元所学内 容。 课前：预习海上保 险退费与退保的异 同。 课堂：认真听课，讨 论海上保险费率厘 定与其他财产保险 费率的厘定有什么 不同。 课后：认真完成网 上布置的电子作 业。 目标 1 目标 2 课前：预习承保与 投保的关系。 课堂：认真听课，讨 论货物的九种不同 种类及其特点。 课后：按时完成课 后设计的网上习 题。 目标 1 目标 2 课前：网上查找理 赔案例，对理赔实 务提前了解。 课堂：认真听课，讨 论索赔与理赔的关 系。 课后：完成网上电 子作业，以便巩固 所学知识。 目标 1 目标 2 过程中，能抓住主要矛盾，坚持公平公正做 好理赔服务工作，为客户提供优质的服务。 模块 7： 海上保 2 险的追 偿 重点： 追偿与理赔的关系、追偿函件的英文撰写。 难点： 追偿成立的条件 教学方法与策略： 本章节的理论在课堂上讲授，课堂运用讲授 法和案例法教学，特别是追偿的案例教学有 助于学生更好地理解追偿对保险公司的意 义。习题作业讨论等内容线上完成。 课前：查找追偿的 案例，对追偿实务 提前了解。 课堂：参与讨论追 偿与理赔的关系。 课后：完成网上电 子作业，巩固本模 块的重点与难点。 目标 1 目标 2 模块 8： 海上保 3 险合同 重点： 熟悉海上保险合同的概念与特点；掌握海上 保险合同的形式；了解海上保险合同的主体 与客体；弄清海上保险合同的履行。 难点： 海上保险合同法律特征 教学方法与策略： 本章节的理论在线下讲授，习题作业讨论等 内容线上完成。课堂主要运用讲授法和案例 分析法开展教学，辅以启发式或提问形式引 导学生课堂上的热情与积极性。 课前：查阅我国《合 同法》对合同的规 定，比较海上保险 合同与其他合同有 哪些不同点。 课堂：参与讨论合 同法与海上保险合 同是否有关联。 课后：完成该模块 的电子作业，巩固 本章所学知识。 目标 1 目标 2 模块 9： 海上保 险条款 4 及险种 概述 重点： 海上运输货物保险基本险；海上运输货物保 险附加险；海上运输货物保险专门险；伦敦 协会货物保险条款 难点： 伦敦协会货物保险条款 教学方法与策略： 本章节的理论在课堂上讲授。课堂上采用比 较法的方式，引导学生区分我国货物运输保 险条款与伦敦货物保险条款的差异以及各 自的优点和不足。辅以启发式或提问形式引 导学生课堂听课的关注度和兴趣。 课前：网上查阅不 同保险公司货物运 输保险条款是否有 区别。 课堂：参与讨论伦 敦 A 险与我国货物 运输保险一切险的 相同点和不同点。 课后：按时完成课 后布置的作电子作 业。 目标 1 目标 2 重点： 我国船舶保险条款和英国船舶保险条款 船东保赔协会 中国船级社 难点： 英国船舶保险条款 教学方法与策略： 本章节的理论线下讲授。课堂主要运用讲授 法、对比法开展教学，通过对比我国船舶保 险条款和英国船舶保险条款比较，引导学生 课前：网上查阅海 洋船舶的种类以及 运输航线。 课堂：认真听课，参 与讨论我国船舶保 险条款与英国船舶 保险条款的区别。 课后：完成网上电 子作业，以便更好 地巩固该模块的重 目标 1 目标 2 模块 10： 船舶保 险条款 4 125 以创新的思维方式，积极提出问题，分析问 题以及解决问题，为我国船舶保险事业做出 贡献。 点与难点。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考核两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 三个部分。评分标准如下表： 评 等级 标 准 1.平时作业；2.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 分 1.学习通 APP 电子作业；90％以上的习题解答正确. 2.案例分析结果准确无误。 3.没有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；80％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果较为准确。 3.没有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；70％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果较为准确。 3.没有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；60％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果不太准确。 3.有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；50％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果不准确。 3.有贴图或截图作答。 2. 期末考查（占总成绩的 70%） 。采取开卷或闭卷考试形式，采用百分制，考核内容、 题型和分值分配情况请见下表： 考核 模块 模块 1 考核内容 海上风险、海上保险的概念、术语等 主要 题型 填空题 名词解释 支撑 目标 分值 目标 1 约 10 模块 1～10 作业 1-10 电子练习题 单选题 目标 2 约 10 模块 1～10 作业 1-10 电子练习题 多选题 目标 1 约 20 模块 1～10 作业 1-10 电子练习题 判断题 目标 2 约 20 模块 1～10 作业 1-10 电子练习题 简答题 目标 1 约 10 模块 1～10 海上保险费率、海上保险索赔与理赔 计算题 目标 2 约 20 模块 2、3 海上保险遵循的原则、海上保险损失概述 案例分析题 论述 目标 2 约 10 126 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]袁建华，金伊林.海上保险原理与实务（第 6 版）[M].成都:西南财经大学出版社， 2020 年 3 月 [2]黄海东、孙玉红.国际货物运输保险（第 4 版）[M]北京：清华大学出版社,2021 年 10 月 八、参考资料 [1]粟丽.国际货物运输与保险（第六版） [M]北京：中国人民大学出版社,2020 年 9 月 [2]初北平.海上保险法 [M]北京：法律出版社,2020 年 5 月 [3]郭颂平，袁建华.海上保险学 [M].北京:中国金融出版社，2009 年 10 月 [4]杜鹃.海上保险（第二版）[M].上海:上海财经大学出版社，2015 年 8 月 [5]郭丽军.海上保险学（第二版）[M].北京:对外经贸大学出版社，2015 年 10 月 九、网络资料 [1] 海上货物运输保险合同纠纷案例范本，360 文库，https://wenku.so.com [2] 海上保险 - MBA 智库百科,https://wiki.mbalib.com/wiki [3] 海上运输保险费怎么计算,华律网 https://www.66law.cn/laws [4] 海上货物运输保险中的风险和损失-华律网 https://www.66law.cn/laws 十、其他资料 [1] 刘笛，论海上保险中的委付, [J]法制博览, 2017 年 12 月 [2] 袁建华，论海上保险业务中的委付及其法律效力, [J]现代财经, 2007 年 4 月 127 执笔人： 袁建华 参与人: 杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：候瑞瑞 128 《保险经营管理学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 保险经营管理学 课程英文名称 Insurance Business and Management 课程编码 G03ZX01C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、财产保险、人身 保险、保险营销学、保险法 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 理论学时 32 0 数字经济学院 二、课程简介 《保险经营管理学》是保险学专业的一门专业拓展选修课程。本课程是一门保险、管理、 保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，运用理论和实际相结合、定性和定量分析相 结合的方法，全面系统的介绍保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保 险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司 的再保险管理、保险公司经营效益评价。本课程旨在帮助学生了解保险机构的经营管理过程， 为其在将来从事保险管理岗奠定基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能； 支 撑人 才培养 规 格 知 识 目 标 目标 1： 通过本课程的学习，学生全面、系统地 掌握保险经营管理的理论体系和业务操 作方法。 能 力 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，学生能理论与实际 6-1：具有理性思考能力， 相结合，灵活分析和解决保险公司经营 能多角度、有序的分析与论 过程中的实际问题，具有运用基本知识、 证。 基本原理分析和解决市场管理、业务管 理、财务管理、投资管理等问题的能力。 6.思辨能力 素 质 目 目标 3： 通过本课程的学习，培养学生应具备的 保险公司经营管理知识，且具有一定的 3. 专业素质 129 4.专业知识 4-2：了解各类保险机构的 业务经营与市场运行规律。 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法 标 风险管理和保险规划意识；培养作为一 个保险机构管理人员必须具备的职业道 德和职业精神。 规； 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 保险公司 经营管理 导论 保险市场 管理 保险公司 营销管理 保险公司 承保管理 学时 主要教学内容与策略 4 重点：掌握保险商品的概念、特征；理解保险公司经 营的环境、原则和目标；了解商品的一般含义。 难点：保险公司经营环境的分析。 思政元素：介绍保险商品的历史发展,说明在新时期 中国特色的社会主义道路中保险业蓬勃发展。培养 学生对保险业的热爱和创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于保险商品的概念在 课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和案例 法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 重点：掌握保险市场的组织形式与组织结构；理解保 险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作；了解保 险市场的构成要素。 难点：保险市场的供需分析 思政元素：讲述保险的诚信原则，强调诚信在保险经 营和管理中的重要性。培养学生的诚实守信的优良 品格。 教学方法与策略：线下教学。对于保险市场的组织形 式与组织结构在课堂上予以讲授。课堂运用主要运 用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 4 4 重点：掌握保险推销的各种方法；理解保险营销方式 的创新，保险营销的风险管理；了解保险营销的环 境。 难点： 理解保险营销的创新 教学方法与策略：线下教学。对于保险营销方式的创 新在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 重点：掌握承保选择、承保控制和核保要素的基本内 容；理解保险承保风险管理；了解保险承保的基本程 序。 难点：承保风险的管理 教学方法与策略：线下教学。对于承保选择、承保控 制和核保要素在课堂上予以讲授。课堂运用主要运 130 学习任务 支撑课 安排 程目标 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后：思 考人保 险商品 的概念 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后：保 险市场 的组织 形式与 组织结 构 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后： 保险营 销的创 新 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后： 承保风 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 保险公司 理赔管理 保险公司 投资管理 保险公司 财务管理 保险公司 偿付能力 管理 4 4 4 4 险的管 理 课前：预 重点：掌握保险理赔的基本程序；理解保险理赔的风 习 险管理；了解保险理赔的功能、任务、原则。 课堂： 难点：保险理赔的风险管理 积极讨 教学方法与策略：线下教学。对于保险理赔的功能、 论课 任务、原则在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 后：保 授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 险理赔 学习思路。 的功 能、任 务、原 则 重点：掌握保险投资的资金来源、形式、原则；理解 保险投资的风险管理；了解保险投资的可能性和必 要性。 难点：保险投资的风险管理 教学方法与策略：线下教学。对于保险投资的风险管 理在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 重点：掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费 用管理；理解保险公司的财务稳定性管理；了解财务 分析的基本知识。 难点：保险公司的财务稳定性分析 教学方法与策略：线下教学。对于保险公司的资产管 理、负债管理在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 重点：掌握保险公司偿付能力的影响因素；理解保险 公司偿付能力的管理；了解保险公司偿付能力的概 念和种类。 难点：保险公司偿付能力的管理 教学方法与策略：线下教学。对于保险公司偿付能力 的管理在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授 法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学 习思路。 131 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后： 保险投 资的风 险管理 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后：保 险公司 的资产 管理、负 债管理 课前：预 习 课堂： 积极讨 论 课后： 保险公 司偿付 能力的 影响因 素 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 3 目标 1 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.小组汇报表现优秀。 3.考勤全勤。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.小组汇报表现良好。 3.考勤全勤。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.小组汇报表现中等。 3.考勤记录中存在请假。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2.小组汇报表现一般。 3.存在无故旷课现象。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.小组汇报表现极差或未完成汇报作业。 3.严重违反学校考勤制度规定。 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 保险公司经 营管理导论 掌握保险商品的概念、特征；理解保险公司经营的环 境、原则和目标；了解商品的一般含义。 保险市场管 理 掌握保险市场的组织形式与组织结构；理解保险市场 的供需分析，保险市场的竞争和合作；了解保险市场 的构成要素。 保险公司营 销管理 掌握保险推销的各种方法；理解保险营销方式的创 新，保险营销的风险管理；了解保险营销的环境。 132 主要 题型 选择题 名词解释 判断 论述题 选择题 名词解释 判断 简答题 论述题 选择题 名词解释 支撑 目标 分值 目标 1 目标 2 约5 目标 1 目标 2 约 10 目标 1 目标 2 约 10 保险公司承 保管理 掌握承保选择、承保控制和核保要素的基本内容；理 解保险承保风险管理；了解保险承保的基本程序。 保险公司理 赔管理 掌握保险理赔的基本程序；理解保险理赔的风险管 理；了解保险理赔的功能、任务、原则。 难点： 险理赔的风险管理 保险公司投 资管理 掌握保险投资的资金来源、形式、原则；理解保险投 资的风险管理；了解保险投资的可能性和必要性。 保险公司财 务管理 掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理； 理解保险公司的财务稳定性管理；了解财务分析的基 本知识。 保险公司偿 付能力管理 掌握保险公司偿付能力的影响因素；理解保险公司偿 付能力的管理；了解保险公司偿付能力的概念和种 类。 判断 论述题 选择题 判断 名词解释 简答题 计算题 案例分析 选择题 名词解释 判断 简答题 计算题 案例分析 选择题 名词解释 判断 目标 1 目标 2 约 30 目标 1 目标 2 约 20 目标 1 目标 2 约 10 简答题 论述题 目标 1 目标 3 约5 选择题 名词解释 判断 简答题 目标 1 目标 3 约 10 六、教学安排及要求 序 号 教学安排 事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位）：硕士及以上 其他： 周次：1-16 周 节次：2 节/周 √ 教室 □ □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] 魏巧琴.保险公司经营管理(第 6 版) [M]. 上海:上海财经大学出版社,2021 年 3 月 [2] 张代军.保险经营管理学(第 2 版) [M]. 上海:立信会计出版社,2019 年 6 月 八、参考资料 [1] 江生忠.保险经营管理学(第 2 版) [M].北京: 中国金融出版社, 2017 年 12 月 [2] 刘金章.保险经营与管理 [M].北京：北京交通大学出版社, 2015 年 01 月 [3] 王稳、范娟娟.健康保险经营与管理[M].北京: 中国财政经济出版社, 2018 年 06 133 月 [4] 刘国浩.汽车保险经营管理与实务 [M].北京: 中国金融出版社, 2019 年 12 月 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html [2]中国保险网，http://www.china-insurance.com/ 执笔人： 唐志刚 参与人：杨丽君、贾永会、唐杰明 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 134 《市场调查分析实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Market Investigation Analysis Experiment and 课程名称 市场调查分析实训 课程英文名称 课程编码 G03XB07Y 适用专业 金融学、投资学、保险学、互 联网金融 考核方式 考查 先修课程 经济数学、统计学 总学时 24 学分 1.5 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 0 上机学时：24 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《市场调查分析实训》是本科高等学校金融学类专业的一门学科基础必修课程，是培养 学生解决实际问题能力的一个重要手段。该课程以 SPSS 软件为工具，介绍一手数据的搜集 与分析方法，包括调查主题的确定、调查方案的设计、问卷设计、调查方法、抽样设计、问 卷回收与整理、数据处理与分析、调查报告的撰写等相关市场调查分析的各环节。通过学生 自己动手操作，将市场调查分析的理论知识与实际操作有机结合在一起，从而提高学生实际 搜集数据和处理数据的能力，为其今后所从事的工作打下坚实的基础，使学生成为理论与实 际相结合的专业人才。 《市场调查分析实训》是一门实践性很强的课程，将市场营销、消费 者行为、统计分析方法等综合运用于实践中。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5-4：熟练掌握金融投资相 关专业软件的使用方式。 5.工具性知识 知 识 目 标 目标 1： 通过本课程的学习，学生能够熟练掌握统计 分析软件 SPSS 各种数据分析功能的操作。 能 力 目 标 目标 2： 学生能够系统掌握调查方案设计、问卷设计、 抽样方法及设计、问卷回收与整理、数据处 2-1：具备与本专业相关的 理与分析等知识，引导学生参加全国大学生 金融投资分析、营销与咨询 市场调查与分析大赛并鼓励学生通过个人知 的职业技能。 识赛、取得全国市场调查与分析专业技能证 书（CRA） 。 135 2.职业技能 目标 3： 培养作为一个金融类专业人员必须具备的搜 集、整理和分析信息的能力，同时能够运用 所学知识解决实际问题。 7-2：能够对各种国内外的 金融信息加以甄别、整理和 加工和辨析。 7.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 调查主题 确定和调 查方案设 计 调查方法 和问卷设 计 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 目标 2 4 重点：调查方案设计内容及注 意事项。 难点：可行且有实际调查意义 的调研主题确定。 设计 4-6 人一组，通过充 分查阅相关二手资料 来确定调查主题，并 由任课老师进行把 关；根据调查主题， 分工合作完成调查方 案设计。 4 重点：问卷调查方法（搜集定量 数据，包括电话调查、面访调查 等） ；定性调查方法（搜集定性 数据，包括小组座谈、深层访 谈、德尔菲法等） ；问卷的类型、 训练 结构；问题的形式、排序；问句 的措辞。。 难点：根据确定的调查主题选 择合适的调查方法；问卷的问 句内容设计。 4-6 人一组，针对本 组的调查主题，通过 充分的讨论后确定合 适的调查方法，并通 过充分查阅相关二手 资料来设计调查问 卷。 目标 2 目标 3 4 重点：概率抽样方法（包括简单 随机抽样、分层抽样、系统抽 样、整群抽样、多阶段抽样） ； 抽样框；非概率抽样方法（包括 方便抽样、判断抽样、配额抽 样） 。 设计 难点：针对具体的调查主题，如 何选择合适的抽样方法。 思政元素：通过“ 《文学摘要》 厄运”案例的讲解，要求学生在 进行抽样设计时坚持严谨的科 学态度。 4-6 人一组，根据本 组的调查对象及可行 性，确定合适的抽样 方法。 目标 2 目标 3 重点：预调查数据的清洗；信度 和效度分析。 难点：问卷的修改及完善。 4-6 人一组，从问卷 星里导出预调查数 据，进行数据清洗得 到有效数据，再进行 目标 1 目标 2 上 机 抽样方法 上 机 预调查数 据的信度 4 效度分析、 问卷修改 136 训练 及完善 上 机 上 机 描述性统 计分析和 模型分析 调查报告 撰写 信度和效度分析。根 据信度效度分析结果 来修改问卷。 4 重点：数据的可视化；集中趋势 分析；离散趋势分析；偏度和峰 度分析；线性回归分析、卡方检 验。 难点：交叉列联分析；logistic 回归分析。 思政元素：以奥运会奖牌数目 的数据为例讲解数据的可视化 及分析，增强学生的爱国主义 情怀。 训练 每组成员根据本组的 正式调查数据完成描 述性统计分析和模型 分析。 4 重点：调查报告的类型；调查报 告的内容。 难点：调查报告每部分内容的 要点。 综合 思政元素：通过介绍统计职业 道德规范，培养学生实事求实、 不出假数据的态度。 每组成员分工合作完 成调查报告必要部分 的撰写。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末实训报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩由小组汇报成绩（占 15%）和考 勤（占 15%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.小组汇报；2.考勤 优秀 （90～100 分） 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 2.全勤。 良好 （80～89 分） 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 2.旷课 1 次。 中等 （70～79 分） 1.汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 2.旷课 2 次。 及格 （60～69 分） 1.汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 2.旷课 3 次。 不及格 （60 分以下） 1.汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 2.旷课 4 次及以上。 137 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末实训报告组成及分值分配情况详见 下表： 考核 模块 调查主题的确定 支撑 目标 目标 2 二手资料的搜集与整理 目标 3 5 调查方案的完整性、可行性 目标 2 10 问卷设计及抽样设计的合理性、可行性 目标 2 10 调查方法的选择 目标 3 5 预调查及正式调查数据的清洗 目标 2 5 预调查及正式调查数据的信度、效度分析 目标 1 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 10 考核内容 调查背景及意义 调查方案设计 调查数据预处理 数据的图表展示及分析 调查数据分析 模型分析 根据调查数据分析总结出调查结论 结论与建议 根据调查结论给出切实可行的建议 分值 5 20 10 10 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：4 节/周,为保证教学效果需 4 节连排 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课实验室，上课中 要 √ 实验室 □ 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]简明,金勇进,蒋妍,王维敏.市场调查方法与技术（第四版）[M].北京：中国人民大 学出版社，2018 年 8 月. [2]周俊.问卷数据分析——破解 SPSS 的六类分析思路（第 2 版）[M].北京：电子工业 出版社，2020 年 1 月. 八、参考资料 [1]徐映梅.市场调查理论与方法[M].北京：高等教育出版社，2018 年 9 月. [2]薛薇.统计分析与 SPSS 的应用[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月. [3]吴明隆.问卷统计分析实务[M].重庆：重庆大学出版社，2018 年 1 月. 138 九、网络资料 [1]市场调查与研究.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org. [2]SPSS 数据分析基础.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org. [3]国家统计局，stats.gov.cn. [4]广东统计信息网，gd.gov.cn. 执笔人：陈孔艳 参与人：刘飞雨、金彦、杨丽君 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：侯瑞瑞 139 《EXCEL金融应用实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 EXCEL 金融应用实训 课程英文名称 Excel in finance 课程编码 G03XB08Y 适用专业 金融学、保险学、投资学、互 联网金融 考核方式 考查 先修课程 大学计算机、金融学、统计学 总学时 24 学分 1.5 理论学时 0 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：24 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《EXCEL 金融应用实训》是本科金融学、互联网金融、投资学、保险学专业的一门学科 基础必修课程。该课程以 Excel 在金融实际应用中实操模拟演练为主，系统介绍金融建模、 金融数据处理、金融数据图形展示、内在价值相关计算和股票收益及投资组合相关计算等。 通过本课程的学习，使学生掌握 Excel 的基本应用，从而能够理论联系实际，利用 Excel 分 析和解决实际的金融问题，使学生成为理论与实际相结合的专业人才。 《EXCEL 金融应用实 训》是一门理论与应用紧密结合的课程，它以大学计算机、金融学、统计学等经济金融相关 专业课程为基础，通过 Excel 功能解决金融问题。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1：了解金融数据的获取和预整理、 描述性分析方法和流程；熟练掌握 Excel 的基本公式、经典函数；会运用 Excel 进 行按揭贷款月还贷额以及债券、股票的相 关计算。 5-2：熟练掌握进行专业论 文以及研究报告撰写的专 业数据库、金融保险专业相 关软件等的使用方式。 5.工具性知识 目标 2：能够运用 Excel 经典函数对具体 金融数据进行分析处理；能够运用 Excel 函数和单变量求解完成按揭贷和债券相 关计算。 2-1：具备与本专业相关的 保险业务处理和保险实务 管理的职业技能。 2.职业技能 目标 3：培养作为一个金融类专业人员必 7-2：能够对各种国内外的 须具备的搜集、整理和分析信息的能力， 金融、保险信息加以甄别、 7.实践应用能力 同时能够运用所学知识解决实际问题。 整理和辨析。 140 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 类型 上 机 项目名称 Excel 在金 融中的应 用 上 机 Excel 基础 上 机 Excel 应用 于现值和 终值计算 上 机 上 机 上 机 Excel 应用 于确定年 金计算 Excel 应用 于估计股 票风险度 β系数 Excel 应用 于债券相 关计算 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 2 重点：Excel 与其它分析工具 的关系及 Excel 在金融等实 际部门应用的广泛性。 难点：金融行业 Excel 报告 相关格式规范 思政元素：介绍 Excel 以及 程序设计在金融分析中的重 要性，培养学生科学探索精 神。 训 练 课前：预习课程大纲。 课堂：通过介绍 Excel 与其 它分析工具的关系及 Excel 在金融等实际部门应用的 范围，用实例解析对 EXCEL 的金融应用等），任课老师 进行把关和进一步的修正 和补充。 目标 2 目标 3 4 重点：公式与函数、单变量、 模拟运算表、散点图 难点：单变量求解，数据透视 表和规划求解 训 思政元素：介绍 Excel 以及 练 程序设计在金融分析中的重 要性，培养学生科学探索精 神。 课前： 预习 Excel 基本知识。 课堂：讲解 Excel 函数，并 在班级学习群内展示运行 目标 1 结果。 目标 2 课后：用具体数据对公式， 函数做进一步的掌握巩固。 4 重点：PV 现值和 FV 终值计 算，找出规律， 画出图形 难点：学习复利的规律，找出 PV 和 FV 的关系 训 练 课前：复习货币时间价值相 关内容 课堂：演示例子，然后练习 4 重点：确定年金概念、年金公 式、等额偿还贷款 难点：设计、理解分期偿还计 划表 设 计 、 训 练 课前：现金流、年金 课堂：随堂练习给定的贷款 目标 1 年金问题 目标 2 课后：用具体数据进行练 习，做进一步的掌握巩固。 6 重点：下载股票数据、下载股 票指数数据，处理数据，依据 β公式计算、散点图 难点：理解数据处理的重要 性，数据复权（前复权或者后 复权） 设 计 、 训 练 课前：投资知识复习、β相 关知识复习。 课堂：下载所需数据，股票 价格数据复权 ，设计 Excel 表格完成指定任务 4 重点：债券 DCF 模型价格计 算；利用单变量求解债券收 益率的计算。 难点：利用 Excel 完成相关 计算 综 合 课前：预习债券相关知识。 课堂：课堂演示和讲解债券 目标 2 应计利息计算基本原理。 目标 3 课后：进一步学习债券相关 知识 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 141 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标进行综合评价。在本课程中，学 生的最终成绩是由平时成绩、期末实训报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩由小组汇报成绩（占 25%）和考 勤（占 15%）两个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.小组汇报；2.考勤 优秀 （90～100 分） 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 2.全勤。 良好 （80～89 分） 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 2.全勤。 中等 （70～79 分） 1.汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 2.全勤。 及格 （60～69 分） 1.汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 2.旷课 1 次。 不及格 （60 分以下） 1.汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 2.旷课 2 次及以上。 2. 期末考查（占总成绩的60%）：采用百分制。期末实训报告的内容、类型和分值分 配情况请见下表： 考核 模块 期末报告考核内容 主要 题型 Excel 基 本 数 据处理能力 考察 Excel 基础功能和 Excel 数据应用，主要包括主要 公式和函数的理解与应用，单变量求解；会依据数据作 基本图形（折线、散点、柱状等）。 Excel 在金融 中的实际应用 会处理原始数据，并应用于目标任务计算和简单金融问 题 Excel 解决办法，能较好的依据实际问题设计 excel 合理的表格。 报告格式要求 整个报告排版美观，结构合理，任务按照步骤全部完成、 结果正确。 实训 报告 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周的 6 周 节次：4 节/周 3 授课地点 □教室 □其他： 学历（位）：硕士及以上 √ □实验室 142 求 □室外场地 支撑 目标 分 值 目标 1 目标 2 约 30 目标 1 目标 2 目标 3 约 40 目标 1 目标 2 目标 3 约 30 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课实验室，上课中 七、选用教材 [1]张水泉.Excel在金融中的应用(第二版)[M].北京:中国金融出版社,2021年10月 八、参考资料 [1] 潘 席 龙 .Excel 在 实 验 金 融 学 中 的 应 用 ( 第 二 版 )[M]. 四 川 : 西 南 财 经 大 学 出 版 社,2016.12 [2]西蒙·本尼卡.基于Excel的金融学原理(第二版)[M].北京:中国人民大学出版 社,2014年8月 [3]格莱葛.W.霍顿.投资学——以Excel为分析工具(第三版)[M].北京:机械工业出版 社,2010年5月 九、网络资料 [1]Excel实务技能与金融应用.B站， https://www.bilibili.com/video/BV1Ly4y1q7Tt?from=search&seid=97286381681601 0610&spm_id_from=333.337.0.0 [2] Excel函数与公式教程. B站， https://www.bilibili.com/video/BV1sJ411d7x8/?spm_id_from=333.788.recommend_ more_video.11 [3] Excel VBA从入门到进阶 https://www.bilibili.com/video/BV1wW411L78R?from=search&seid=16408065269683 136825&spm_id_from=333.337.0.0 执笔人：赖沛东 参与人：姜加强 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：侯瑞瑞 143 《财寿险计划书设计》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 财寿险计划书设计 课程英文名称 Design of financial and life insurance plan 课程编码 G03ZB32Y 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、人身保险、财产 保险 总学时 24 学分 1.5 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 0 上机学时：24 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《财寿险计划书设计》是本科保险学专业必修的实践课程。本课程中学生根据家庭和企 业的基本风险和经济状况，基于保险学原理、财寿险等课程的学习，从车辆保险、房屋保险、 室内财产保险、企业厂房机器设备原材料、工程保险、定期保险、生存保险(以及教育保险 产品)、两全保险、意外伤害保险、重大疾病保险、医疗保险、分红保险等角度制定出家庭 财寿险计划书，以及企业财寿险计划书。本课程旨在培养学生毕业后能熟练地运用相关知识， 从事保险第—线业务工作的能力。该课程具有实操性、仿真性，与当前财寿险公司设定的产 品紧密相关。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 掌握财寿险计划书设计的原则、方 法及流程。 支撑人才培养规格指标点 4-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能； 4-3：熟悉保险活动的基本流 程。 支撑人才培养规格 4.专业知识 目标 2： 能 力 目 标 学习使用恰当的方式收集客户资 料，通过整理形成专业的数据文本 格式，表达专业性知识信息要求。 目标 3： 学生根据家庭和企业的经济状况， 制定出符合客观实际家庭财寿险 计划书或者企业财寿险计划书。 2-1： 具备与本专业相关的保 险业务处理和保险实务管理 的职业技能。 6-1：具有理性思考能力，能多 角度、有序的分析与论证； 6-2：能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 144 2.职业技能 6.思辨能力 产品或其他新成果； 目标 4： 学生能够熟练地计算出家庭财寿 险、企业财寿险有关险种交纳的保 费和保险额度，以及保费在家庭、 企业经济中所占的比重，从而确定 他们的投保能力。 7-1：能够在金融、保险实践活 动中灵活运用所掌握的专业知 7.实践应用能力。 识； 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 一 实 训 二 实 训 三 实 训 四 家庭财寿 险、企业财 寿险设计 的基本原 则和具体 方法 学 时 6 家庭财寿 险、企业财 寿险计划 6 书的制作、 表述。 家庭财寿 险、企业财 寿险计划 书的修订 综合实训 6 6 主要教学内容 重点：讲述家庭财寿险、企业财 寿险设计的基本原则和具体方 法。 难点：根据经济状况计划书的设 定。 思政元素：通过计划书，培养学 生以人民为中心观念。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 验证 学生应清楚计划 书的要求，能够熟 练地计算出家庭 财寿险、企业财寿 险有关险种交纳 的保费和保险额 度。 目标 1 目标 2 实训 3-4 人一组 收集资料准备 PPT，小组分工查 阅资料。分小组上 台讲述项目研究 题，评委打分和提 问。 目标 2 目标 3 目标 4 训练 学生分组进行计 划书修订，并对修 订的内容上台进 行表述。 目标 2 目标 3 目标 4 综合 老师课堂总结。学 生分小组进一步 修改计划书课件, 上交纸质版考查 材料。 目标 3 目标 4 重点：学生在老师的指导下查阅 资料、重点访谈、调查问卷等。 分小组上台，表述设计书。老师 训练 和同学给予提问。 难点：准确表述设计书。 重点：学生根据老师的指导意 见,对家庭财寿险、企业财寿险 计划书的进行修订，并对修订的 情况上台进行表述。 难点：计划书的产品设计和保险 额度的确定。 重点：老师归纳总结，指出各设 计书的特点和存在问题。 难点：使学生明确设计书中的正 确与错误。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 145 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、课程考查两个部分组成。学生的最终成绩上交为 五级制：优秀（90～100 分） 、良好（80～89 分） 、中等（70～79 分）、及格（60～69 分） 、 不及格（60 分以下） 。 1.平时成绩（占总成绩的 20%） ：采用百分制。平时成绩分小组汇报（占 10%） 、考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.小组汇报；2.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1. 汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 2.全勤 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 2.旷课 1 次 1.汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 2.旷课 2 次 1.报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 2. 旷课 3 次 1.汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 2. 旷课 4 次 2.课程考查（占总成绩的 80%） ：采用百分制。课程考查的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 财寿险计划书 基础理论 财寿险计划书 的保额、保费 的计算 财寿险计划书 的形式设计 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 财寿险计划书能根据家庭和企业的经济状况，制 定出符合客观实际家庭财寿险计划书或者企业 财寿险计划书。保险公司介绍正确、为什么购买 保险 论述合理、家庭与企业经济状况与设定的 保费和保额恰当、两个品种中选择符合客观实 际、对家庭和企业的经济状况分析比较科学、案 例具有典型性。 学生各小组 的 PPT 汇报 及财险计划 书报告 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 约 60 目标 4 目标 5 约 30 目标 1 目标 2 约 10 学生各小组 的 PPT 汇报 及财险计划 书报告 学生各小组 的 PPT 汇报 计划书逻辑合理、文字表述正确、外观设计好。 及财险计划 书报告 财寿险计划书的保额和保费计算正确、与家庭和 企业的经济状况比例适当、总保额和总保费计算 正确。 146 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：12-17 周 节次：4 节/周，为保障本课程的顺利衔接，需 4 节课连排 3 授课地点 □教室 □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安 排） 4 要 求 学历（位）：硕士及以上 √ 实验室 □ □室外场地 七、选用教材 [1]米双红.财险计划书自编讲义，2019 年 8 月 [2]米双红.寿险计划书自编讲义，2019 年 8 月 [3]太平洋保险公司.保险计划书（内部） ，2018 年 1 月 八、参考资料 [1]中国保险行业协会，保险基础知识[M].北京：中国金融出版社.2020 年 9 月 [2]中国人保公司.保险计划书的编写（内部）,2017 年 5 月 [3]金牌销售项目组织编写.保险销售从入门到精通[M].北京：化学工业出版社.2021 年 1月 [4]高媛萍，保险怎么买北大宝妈的保险攻略[M].北京：中国经济出版社.2020 年 05 月 [5]庐航，保险销售从入门到精通[M].北京：化学工业出版社出版时间.2019 年 06 月 [6]杨娟，周艳玲，付书科.保险学原理与实务[M].北京：清华大学出版社，2021 年 4 月 九、网络资料 [1] 保险计划书.中国保险行业协会.http://www.iachina.cn/ [2] 保险计划书.中国保险网.http://www.lftpybx.cn/ [3] 广东省保险行业协会，http://www.gdia.org [4] 保险师，http://www.ddooo.com/softdown/77878.htm [5] 中国保险学会，http://www.isc-org.cn/ 147 执笔人： 米双红 参与人：贾永会 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 148 《证券投资实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 证券投资实训 课程英文名称 Securities Investment Training 课程编码 G03ZB67Y 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 经济学、金融学、证券投资学 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 0 上机学时：32 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《证券投资实训》是一门经济金融类专业的专业实训课程。本课程的主要内容包括证券 投资软件的学习使用、证券市场行情的分析判断、证券投资交易的基本技巧、证券投资分析 方法的实践应用。本课程旨在提高学生理论联系实践、分析问题以及解决问题的能力，提升 学生的专业投资意识与投资水平，为学生将来走向社会从事相关专业岗位工作打下基础。 《证券投资实训》在教学过程中重视理论与实践的结合，注重培养学生运用相关证券投资理 论观察、分析和解决证券投资领域的实践问题，提升证券投资分析能力与实践能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 4-1：系统掌握本专业主要 目标 1： 业务知识、理论与专业技 了解我国证券市场发展现状，熟悉证券 能； 行情分析和模拟交易，掌握宏观分析基 4-2：了解各类保险机构的 4.专业知识 本内容、行业赛道选择方法、个股财务报 业务经营及市场运行规律； 表分析，掌握个股估值分析与技术分析， 4-3：熟悉保险活动的基本 熟悉简要投资组合分析。 流程。 目标 2： 培养学生理论联系实际的能力，能用证 券投资学理论与方法指导模拟交易，能 完成某上市公司的价值投资分析。 7-1：能够在金融、保险实 践活动中灵活运用所掌握 的专业知识； 7-2：能够对各种国内外的 7.实践应用能力 金融、保险信息加以甄别、 整理和辨析； 7-3：能准确接收、理解、 传达专业性知识信息； 149 素 质 目 标 目标 3： 提升学生的实践应用能力，让学生分组 协同完成证券投资分析实训报告并选派 组员上台进行路演汇报，锻炼学生们的 文字组织能力与 PPT 制作水平，提升学 生们的表达能力与综合素养。 2-1 具备与本专业相关的 保险业务处理和保险实务 管理的职业技能 2.职业技能 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 指导环节 任务布置 及软件的 运用 宏观分析 行业分析 微观分析 时间 安排 主要教学内容 指导 要求 支撑课 程目标 4 指导内容：布置课程任务并分组，掌握证券行 情软件的安装与使用，认知证券交易的基本过 程并进行模拟下单交易。 重点：东方财富（或同类）软件（包括APP)的 安装与使用，要求每位学生学会证券模拟交 易。 难点：证券市场行情分析与解读，各类证券市场 数据的搜集与提取。 要求每位学 生学会使用 东方财富行 情软件并进 行简要分析 与模拟交易 目标 1 目标 2 目标 3 4 指导内容：掌握证券投资宏观分析主要内容， 包括宏观经济指标、宏观经济周期、宏观经济 政策等。 重点：运用数据软件查找及分析宏观数据。 难点：运用宏观数据的分析对证券市场的未来趋 势作出初步预判。 思政元素：由巴菲特成功投资的案例引入，证券 投资成功投资的前提是国家强大，所以投资前首 先要热爱自己的国家，关心国家的政策变化。 要求每位 学生学会 使用东财 Choice（或 同类）数库 软件查找 宏观数据 资料并简 要分析 目标 1 目标 2 4 指导内容：掌握证券投资行业分析的主要内 容，包括行业归属查找、板块归属查找、市场 占有率计算、行业生命周期分析、行业发展阶 段判断、行业竞争力分析。 重点：运用数据软件查找及分析某个行业数据。 难点：运用行业数据的分析对某行业的未来发展 趋势与投资价值作出初步预判。 思政元素：与人的生命周期一样，行业发展也有 生命周期，没有长盛不衰的行业，投资一定选朝 阳行业，国家的经济也一样，需要不断进行产业 升级，培育新兴产业，推进科技创新，我们的民 族与国家才会有希望与奔头。 要求每位 学生学会 使用东财 Choice（或 同类）数库 软件查找 行业数据 资料并简 要分析 目标 1 目标 2 6 指导内容：掌握证券投资微观分析的主要内 容，包括个股基本信息查询、财务报表解读、 财务指标计算与运用、公司估值。 重点：查找并分析某上市公司财务数据，对其基 要求每位 学生学会 使用东财 Choice（或 目标 1 目标 2 150 本面进行全面分析并做出简要估值。 难点：财务数据的查找与解读分析，并对上市公 司进行简单估值分析。 技术面分 析 投资组合 分析 实训报告 与成果汇 报 同类）数库 软件查找 微观数据 资料并简 要分析 6 指导内容：掌握证券投资技术面分析主要内 容。 重点：掌握重要技术分析理论，K线理论，均线 理论，指标理论。 难点：买卖点的判断；指标的计算与应用。 思政元素：技术分析不是万能的，更不是鼓励 投机取巧与违法炒作，健康的资本市场需要合 理的投资者结构安排，提醒学生要做一位遵纪 守法的合格投资者。 要求每位 学生使用 技术指标 判断股票 买卖点并 进行模拟 交易 目标 1 目标 2 4 指导内容：掌握证券投资组合分析基本内容 重点：投资组合管理的过程，组合的创建，组 合管理的风险与收益的测算，资本资产定价模 型的应用。 难点：风险与收益的测算，投资组合管理业绩的 评价。 要求学生 建立自己 的模拟投 资组合并 简单测试 相关指标 目标 1 指导内容：掌握撰写实训报告的内容与方法并 上台进行汇报。 重点：团队成员分工协作共同完成一份证券投 资实训报告 难点：实训报告中数据图表资源的搜集与应用 分组分工 完成实训 报告，要有 团队协作 精神，人人 参与，指导 教师对每 组表现现 场点评并 打分 目标 3 4 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由考勤（占 10%） 、实训报告（占 70%） 、小组汇报（20%）三部分 组成。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（70-79）、及 格（60-69） 、不及格（59 分以下） 。 等级 优秀 （90～100 分） 良好 评 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 151 （80～89 分） 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：每周 2 节 3 指导地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 要求 实验室 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]吴伟地.证券投资实训（第三版）[M].北京:机械工业出版社,2020 年 4 月. 八、参考资料 [1]吴晓求.证券投资学（第五版）[M].北京:人大出版社,2020 年 8 月. 九、网络资料 [1]上海交易所官网 [2]深圳交易所官网 [3]北交所官网 [4]巨潮信息网 [5]东方财富电脑版软件与 APP [6]东方财富 Choice 数据库 152 执笔人：毛新平 参与人：龚治国 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 153 《个人理财实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 个人理财实训 课程英文名称 Personal Financial Training 课程编码 G03ZB44Y 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 个人理财 总学时 16 学分 1 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 0 上机学时：16 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《个人理财实训》是保险学专业的一门必修的专业实训课程。本课程的主要内容是介绍 各种理财规划的基础理论和基本知识，使学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类 理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有 的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而 且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从业人员 资格考试的同学做好理论上的准备。目的在于培养学生综合运用所学基础理论、专业知识和 基本技能独立分析和解决实际问题的能力，培养学生的创新意识和实践能力，使学生获得科 学研究的系统基础性训练。个人理财实训是学生从在校学习向社会工作过渡的一次专业知 识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握个人理财的基础专业知 识；个人理财核心要点与环节；不同 的理财产品基本内容。 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识 的基础上，学会用行业、专业角度表 达和沟通相关实务知识和信息。 能 力 目 目标 3： 标 培养个人理财产品中的风险识别、风 险分析与风险控制的个案分析与决策 支撑人才培养规格指标点 4-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 支撑人才培养规 格 4.专业知识 2-1：具备与本专业相关的保险 业务处理和保险实务管理的职 2.职业技能 业技能。 6-2：能够对知识进行系统整合 与重构，形成观点、策略、产品 或其他新成果。 154 6.思辨能力 能力。 目标 4： 在实务中掌握个人理财产品的基本 流程与实务操作；掌握理财产品计算 实务 7-4：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析 解决理财产品实际问题。 7.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 类型 实训 实训 实训 项目 学时 名称 个人 理财 流程 现金 流量 管理 与财 务分 析 证券 投资 规划 项 目 类 型 项目 要求 支撑课 程目标 实验3-4人一 组，模拟并验 证流程环节。 目标1 2 指导内容：运用案例法开展实训，了 解个人理财流程；理解建立客户关系， 客户数据、目标与期望；掌握综合个 人理财计划整合方法。 重点：掌握如何收集客户数据，对其 目标与期望进行归类及分析；掌握综 验 合个人理财计划的整合方法。 证 难点：对客户数据的分析 思政元素：提醒学生注意保护客户个 人隐私的安全，不能见利忘义，培养 保险从业人员应具备的职业道德和职 业修养。 训 练 实验3-4人一 组，模拟并 流程操作并 形成报告。 目标1 2 指导内容：掌握现金流量和财务分析 的概念；理解货币的时间价值；掌握 现金流量分析方法、现金收支预算方 法和财务分析方法。 重点：货币时间价值的计算和财务分 析方法。 难点：分析客户的财务状况（包括家 庭资产负债表和现金流量表） 2 指导内容：了解证券投资规划的概 念；理解证券投资工具及其种类，掌 握证券投资分析和证券投资价值分析 的方法，掌握证券投资中的收益和风 险的衡量。 重点：风险和收益的测算；企业价值 宏观及微观分析方法。 难点：财务数据的查找与解读分析， 并对上市公司进行简单估值分析。 思政元素：与人的生命周期一样，行 业发展也有生命周期，没有长盛不衰 的行业，投资一定选朝阳行业，国家 训 练 实验3-4人一 组，针对实 例进行计算 实务。 主要教学内容 155 目标3 目标3 目标 1 目标 2 的经济也一样，需要不断进行产业升 级，培育新兴产业，推进科技创新， 我们的民族与国家才会有希望与奔 头。 实训 实训 实训 实训 教育 规划 保险 规划 退休 规划 综合 规划 及成 果汇 报 2 指导内容：了解教育投资规划的概 念；理解教育投资规划的主要内容， 掌握教育投资规划方法。 重点：了解教育规划要量力而行，常 用的规划方法。 难点：教育投资规划风险管理 2 指导内容：了解保险规划概念；理解 保险规划的具体内容和规划程序；掌 握保险产品作为个人理财工具的规划 方案的制作。 重点：各种保险规划工具适用情况； 保险产品的选择。 难点：保险规划工具的合理搭配，以 实现客户保障目标。 思政元素：明确保险规划的最终目的 是防范于未然，而不是亡羊补牢，在 事前要有一定的风险意识。 训 练 实验3-4人一 组，针对实 例进行产品 组合。 2 指导内容：了解退休规划概念；理解 养老保险内容；掌握退休规划的方法。 重点：理解生命周期；掌握各类年金 现值、终值的计算。 训 难点：退休规划技巧 练 思政元素：通过纪录片，让学生形象 地了解老年人的生活诉求，从而引出 老年人生活保障问题的探讨，并培养 学生爱老、敬老的人文情怀。 实验3-4人一 组，针对实 例进行产品 组合。 目标 1 目标 2 指导内容：掌握个人理财规划报告 的要求与撰写方法并上台进行汇报。 重点：团队成员分工协作共同完成 一份个人理财规划报告。 难点：规划报告中客户数据的收集与 分析，各种规划方案使用的合理性。 实验3-4人一 组，要有团 队协作精 神，人人参 与，要求上 讲台展示， 接受其他同 学和老师提 问，并回 答。 目标 2 目标 3 目标 4 4 训 练 实验3-4人一 组，针对实 例进行产品 组合。 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 综 合 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课程 156 中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩分项目研讨（占20%）和考勤 （占10%）两个部分。评分标准如下表： 评 等级 （0～100 分） 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.根据每次项目研讨进行百分制评分。 2.初始考勤分为100分，以考勤系统或实验室记录为依据，三次及以下旷课每 次扣10分，超过三次旷课直接为0分。 2.期末考查（占总成绩的70%）：采用百分制。期末考查的考核内容、类型和分值分配 情况请见下表： 考核 项目 考核内容 主要 类型 个人理财各环 节 个人理财各环节的流程、步骤、计算及操作实 务 项目报告 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 分值 100 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要求 1 指导教师 职称： 讲师 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：5-8节，为保障课程的顺利衔接，需4节课连排 3 指导地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 万思杝、陈勇阳、徐磊、蒋雨宏.理财规划实训教程（第二版）[M].成都：西南财 经大学出版社, 2021年1月. 八、参考资料 [1] 钱俊龙. 个人理财实训指导书（第1版）[M]. 上海: 上海财经大学出版社, 2016 年11月. [2] 陈惠芳.个人理财实训 （第1版）[M]. 大连: 大连理工大学出版社, 2014年10 月. [3] 唐志刚. 个人理财（第1版）[M].西安: 西北大学出版社, 2016年1月. 157 [4] 宋蔚蔚. 个人理财（第3版）[M].北京: 中国人民大学出版社, 2021年12月 [5] 陆妙燕. 理财规划方案设计[M].杭州: 浙江大学出版社, 2021年8月 [6] 李洁. 家庭理财规划[M].西安: 西安电子科技大学出版社, 2021年12月 九、网络资料 [1]大学慕课网站，个人理财，上海立信会计金融学院， https://www.icourse163.org/course/LIXIN-1207124806?from=searchPage [2]大学慕课网站，个人理财业务，吴娜等， https://www.icourse163.org/course/GZPYP-1449638161?from=searchPage 执笔人： 唐志刚 参与人：杨丽君、刘飞雨 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 158 《保险营销实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 保险营销实训 课程英文名 称 Insurance Marketing Training 课程编码 G03ZB17Y 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险营销学、财产保险、人 身保险 总学时 16 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学 时 1 理论学时 0 上机学时：16 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《保险营销实训》是保险学一门核心的专业必修实践课之一，其研究对象是保险实务中 保险营销环节的实务应用与操作。通过本课程的学习，使学生掌握保险营销的流程和实务基 础，熟悉保险营销各环节的步骤和内容，使学生逐步具备保险行业核心实务环节的基础从业 素质、实务操作能力。保险营销是保险行业及公司的专业核心领域，具有专业性强、实务应 用性突出的特点，是保险业务开展及经营管理的关键环节。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格的指标点 支 撑人 才培养 规 格 知 识 目 标 目标 1： 了解保险商品及保险市场的基础 上，正确理解保险营销的基本概念 和基本理论，掌握保险微观和宏观 市场环境分析的方法、保险行为分 析方法、保险市场营销调研和预测 的方法等。 4-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论与专业技能: 4-2：了解各类保险机构的业务 经营及市场运行规律: 4-3：熟悉保险活动的基本流程 4.专业知识 能 力 目 标 目标 2: 能理论与实际相结合，具有运用基 本知识、基本原理分析和解决问题 2-1：具备与本专业相关的保险 的能力、本专业所必需的各类营销 业务处理和保险实务管理的职 策划能力、市场调查的计划、组织、 业技能 实施和数据分析的能力，从而能适 应今后保险业的发展。 2.职业技能 159 目标 3： 在实务中掌握保险营销的基本流程 与实务操作；掌握专业化销售流程 和沟通技巧。 7-1：能够在金融、保险实践活动 中灵活运用所掌握的专业知识: 7-4：能够运用专业理论知识和 现代经济学研究方法分析解决 保险实际问题； 7.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 客户开拓 技能训练 实 训 准客户寻 找与管理 技能训练 实 训 接触面谈 技能训练 实 训 寿险需求 分析技能 训练 实 训 人身保险 产品组合 与建议书 设计、人身 保险投保 书填写 实 训 异议处理 技能训练 实 训 保单促成 技能训练 实 训 转介绍技 能训练 学 时 主要教学内容 2 指导内容：培养学生开拓客户的能 力，并通过自己的努力来提高寻找 客户的成效。 难点：开拓客户的几种方法熟练运 用。 思政元素：树立正确的销售观。 2 指导内容：指导学生正确运用评估 工具，准确寻找准客户。 重点：可保体、保险需求。 难点：评估工具的运用。 2 指导内容：指导学生接触准客户需 注意的事项，接触客户的流程。 重点：注意事项，接触流程。 难点：面谈技巧。 2 指导内容：指导学生对准客户寿险 需求分析能力。 重点：寿险需求的主要特征。 难点：寿险需求分析方法。 2 指导内容：条款组合的原则、技巧、 组合方法和步骤。 重点：条款组合的技巧、方法和种 类。 难点：产品建议书设计与说明。 2 指导内容：客户产生异议的原因分 析及处理原则。 难点：处理客户异议的技能训练。 2 指导内容：掌握促成的技巧，把握 好促成时机。 难点：促成心态与技巧的训练 2 指导内容：转介绍的流程与基本要 领。 难点：转介绍的流程和技能训练。 160 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 实验 6 人一 目标 1 组，模拟并验 -3 证流程环节。 训练 实验 6 人一 组，模拟并验 证 流 程 环 节。。 训练 实验 6 人一 目标 1 组，模拟并验 -3 证流程环节。 训练 实验 6 人一 目标 1 组，模拟并验 -3 证流程环节。 训练 实验 6 人一 组，针对实例 进行条款组 合练习，填写 投保书。 训练 实验 6 人一 目标 1 组，模拟并验 -3 证流程环节。 训练 实验 6 人一 目标 1 组，模拟并验 -3 证流程环节。 训练 实验 6 人一 目标 1 组，模拟并验 -3 证流程环节。 目标 1 -3 目标 1 -3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课程中， 学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分项目研讨（占 20%）和考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 评 分数 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 （0～100 分） 1.根据每次项目研讨进行百分制评分。 2.初始考勤分为 100 分，以考勤系统或实验室记录为依据，三次及以下 旷课每次扣 10 分，超过三次旷课直接为 0 分。 2.期末考查（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考查的考核内容、类型和分值分配情 况请见下表： 考核 项目 考核内容 主要 类型 保险销售流 程各环节 各环节的流程、步骤、计算及操作实务 项目报告 支撑 目标 目 标 1-3 分 值 100 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：4 节/周，为保证教学效果，需 4 节连排 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]自编实验指导书. [2]自编课件. 八、参考资料 [1]郭颂平、赵春梅.保险营销学（第四版）[M].北京：中国金融出版社，2018 年 8 月. [2]唐杰明.财产保险[M].湖南:湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [3]唐志刚、刘建东.人身保险[M].湖南:湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. 161 [4]付刚.保险销售一本就够[M].北京：中国纺织出版社， 2020 年 7 月. [5]廖敏.保险营销学（第二版）[M].上海：复旦大学出版社，2019 年 1 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html [2]中国保险网，http://www.china-insurance.com/ [3]营销传播网 http://www.emkt.com.cn/ 执笔人：贾永会 参与人：唐志刚、唐杰明 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 162 《职业技能综合实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 职业技能综合实训 课程英文名称 Merger & Acquisition training 课程编码 G03ZB68Y 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、保险营销学、保险 核保核赔、保险精算 总学时 64 学分 4 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 理论学时 0 实践学时：64 数字经济学院 二、课程简介 《职业技能综合实训》是保险学专业必修的实践课程，是学生在学习保险学专业各门理 论与实践课程的基础上，综合运用这些知识和技能进行风险管理、保险运营等实操活动的集 成性课程。通过该课程的学习，学生应能在风险管理、保险产品创新、保险公司运营等领域 进行初步的实践与操作，为顺利无缝衔接地进入保险实操领域奠定较好的基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 2-1：具备与本专业相关的 保险业务处理和保险实务 管理的职业技能。 2.职业技能 目标 1： 学生能够熟练使用相关理论知识，对社 会主体进行风险识别。 能 力 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识的 基础上，学会用行业、专业角度表达和 沟通相关实务知识和信息。 目标 3： 通过本课程的学习，能够让学生在日后 的专业实践当中应用所学知识并给出相 应的实际解决方案。 目标 4： 通过本课程的分组研讨和协作，提高团 队沟通、协作能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 163 实践 项目名称 类型 学 时 保险产品设 实 计-风险识 训 别 了解个人、企业所面临的风险类型，选 择 某类 人群 或某 家企 业（ 即选 定对 象），运用风险识别技术（风险清单法、 财务报表分析法、事故树分析法、专家 4 训练 调查法等）识别具体风险。 重点：风险类型的认识；风险识别技术 的要点。 难点：风险识别技术的具体运用。 实 训 实 训 实 训 实 训 保险产品 设计-产品 研读和创 新 保险产品 研发-条款 制定及保 险产品定 价 保险营销营销策略 的选择 保险营销沟通技巧 训练 主要教学内容 8 在风险识别的基础上，针对可保风险 在所有公开资源上查找可以予以保 障的保险产品，并研读其保障条款， 根据选定对象的具体情况，在已有保 险产品的基础上进行一定程度的创 新。 重点：可保风险的判断；已有保险产 品的搜索；保障条款的研读。 难点：结合选定对象找出可创新的 点，并进行保险产品创新。 8 每组针对研发的保险产品，制定相应 保险条款，并测算保险产品的合理价 格区间。 重点：保险条款拟定的严谨性要求； 保险精算知识的回顾和应用。 难点：保险产品的合理价格区间的计 算。 4 每组针对选定对象制定合理的营销 策略，并进行营销模拟的前期准备。 重点：保险营销知识点的回顾和应 用； 难点：营销策略的选择；营销前对客 户的调查。 6 两组配对进行保险营销模拟，完成保 险产品承保流程的线上操作。 重点：沟通技巧的运用；承保流程的 线上操作。 难点：在沟通过程中能够灵活应变， 选择恰当的沟通技巧达成营销目的。 164 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 约 3-5 人一 组，分组进 行选定对象 的风险识 别，进行分 享 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 训练 分组进行保 险产品的搜 索，条款研 读，以及根 据选定对象 的特点进行 产品创新， 进行分享讨 论 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 训练 分组展示保 险条款和产 品价格，由 其他同学对 条款的严谨 性和价格的 合理性进行 评价 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 设计 两组配对， 一组扮演客 户，一组扮 演营销团 队，进行保 险营销模拟 前期准备。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 综合 两组配对， 针对前期准 备中了解的 内容实施营 销策略。在 智盛云-保 险实务平台 完成承保流 程操作。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 实 训 实 训 实 训 实 训 实 训 保险营销客户维护 核保核赔人身保险 核保核赔财产保险 创新型保 险产品运 营 政策性保 险产品运 营 2 8 两组配对进行客户维护。 重点：客户维护的方式选择，维护内 容及目的。 难点：在维护过程中达到营销目的。 了解人身的外部结构和内部结构，了 解理赔案件的处理过程与处理要点， 进行理赔案件模拟。 重点：对人身保险核保核赔内容的回 顾和运用，理赔金额的计算。 难点：在理赔案件模拟时，能发现案 件调查的关键点。 8 了解汽车构造和基本零部件结构，了 解非车险中常见索赔行为，了解理赔 案件的处理过程与处理要点，进行理 赔案件模拟。 重点：对财产保险核保核赔内容的回 顾和运用，理赔金额的计算。 难点：在理赔案件模拟时，能发现案 件调查的关键点。 8 以互联网保险为典型代表，介绍当前 保险产品的创新方向；学生选定某类 互联网保险类型，搜索互联网上现有 产品，并进行比较、评价。 重点：认识互联网保险，了解其与传 统保险产品的差别。 难点：对互联网保险产品进行评价， 包括价格、条款、保障对象等。 8 以出口信用保险、农业保险为典型代 表，介绍当前政策性保险的运营情 况；学生选定某类政策性保险类型， 搜索各地开展情况。 重点：认识政策性保险，了解其与传 统保险产品的差别。 难点：对政策性保险产品的运营进行 调查，包括展业、投保渠道、政府政 策等。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 165 设计 两组配对进 行客户维护 模拟 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 训练 查找人身保 险核赔的经 典案例，针 对理赔案 件，分组分 享研讨，并 完成智盛云 -保险实务 平台理赔保 流程操作。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 训练 查找财产保 险核赔的经 典案例，针 对理赔案 件，分组分 享研讨，并 完成智盛云 -保险实务 平台理赔保 流程操作。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 分组分享研 讨 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 分组分享研 讨 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 训练 训练 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由平时成绩和实验成绩两部分组成。其中，平时成绩占比 30%， 包括考勤（占 10%） 、小组汇报（20%） ；实验成绩占比 70%，以实训报告的形式体现。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（70-79）、及 格（60-69） 、不及格（59 分以下） 。 评 等级 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 优秀 （90～100 分） 1.考勤全勤。 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：可以同时安排 2-3 位老师共同授课 2 课程时间 周次：13-16 周 节次：每周 16 节,每次 4 节连上 3 指导地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 要求 实验室 七、选用教材 无 八、参考资料 166 □室外场地 [1] 许谨良. 风险管理（第 5 版修订版）[M]．北京：中国金融出版社，2021 年 12 月 [2] 李鹏、张杰.风险管理（第 2 版）[M].上海：立信会计出版社，2022 年 2 月 [3] 庹国柱. 保险学[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2021 年 03 月 [4]孟生旺,刘乐平,肖争艳,高光远.《非寿险精算学》 （第 4 版）[M].北京:中国人民大 学出版社，2019 年 8 月. [5]戴稳胜.《保险精算学》.[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 8 月 [6]郭颂平、赵春梅.保险营销学（第四版）[M].北京：中国金融出版社，2018 年 8 月. [7]唐金城，史亚政.现代保险营销理论与实践[M].北京：北京大学出版社，2021 年 5 月. [8]谢隽.人身保险核保核赔[M].湖南:中南大学出版社，2018 年 1 月. [9]付菊,李玉菲.财产保险核保核赔[M].北京:中国金融出版社，2013 年 9 月. [10]陈辉.互联网保险：框架与实践[M].北京:中国经济出版社，2022 年 1 月. [11]赵占波.互联网保险[M].北京:首都经贸大学出版社，2017 年 6 月. [12]庹国柱、冯文丽.一本书明白农业保险[M].北京:中原农民出版社，2018 年 5 月. [13]林乐芬.现代农业保险学[M].北京:科学出版社，2022 年 3 月. [14]中国出口信用保险公司理赔部.国际贸易与出口信用保险案例集[M].北京：对外经 济贸易大学出版社，2012 年 7 月 [15]周玉坤.出口信用保险理论与实务[M].北京：中国金融出版社，2020 年 4 月 九、网络资料 [1]中国大学慕课，https://www.icourse163.org/ [2]中国保险网，http://www.china-insurance.com/ [3]营销传播网 http://www.emkt.com.cn/ [4]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html [5]中国出口信用保险公司网站. https://www.sinosure.com.cn/ [6]中国保险行业协会-农业保险 http://www.iachina.cn/col/col2134/index.html 执笔人：杨丽君 参与人：米双红、唐杰明、贾永会、唐志刚、袁建华、王靖华 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 167 《创业综合训练》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 通识教育课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Comprehensive Entrepreneurship 课程名称 创业综合训练 课程英文名称 课程编码 F03TB01Z 适用专业 数字经济学院专升本专业 考核方式 考查 先修课程 无 总学时 2W 学分 2 开课单位 Training 数字经济学院 二、课程简介 《创业综合训练》是为学生开设的一门通识教育必修课程，是推动大众创业万众创新的 基础课程。本门课程将帮助学生规划创业行动，实现创业梦想，主要围绕“创办你的企业 （Start Your Business，SYB） ”开展教学，通过创业意识培训和创业计划培训，帮助学生 形成自己的商业逻辑、系统化的创业思维，能够判断自己是否适合创办企业、适合创办什么 样的企业，衡量自己的创业想法是否现实可行，进而最终完成自己的创业计划书。本课程采 用高度创新的参与性互动培训方法，完全模拟创业实际过程，学生在不断丰富和完善自己的 创业计划书的同时演绎自己的创业计划，为以后的创新创业打下基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 素 质 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1：使学生掌握开展创业活动所需 要的基本知识。认知创业的基本内涵和 创业活动的特殊性，辨证地认识和分析 创业者、创业意识与机会、创业资源和 创业计划。 1-2：具有良好的道德修 养、高度的社会责任感、正 确的劳动意识和敬业精 神。 目标 2：使学生具备必要的创业能力。掌 握创业资源整合与创业计划撰写的方 法,熟悉新企业的开办流程与管理，提高 创办和管理企业的综合素质和能力。 1-4：具有较好的创新创业 能力。 目标 3：使学生树立科学的创业观。主动 适应国家经济社会发展和人的全面发展 需求，正确理解创业与职业生涯发展的 关系，自觉遵循创业规律，积极投身创 业实践。 1-1：热爱祖国，牢固树立 正确的世界观、人生观和社 会主义核心价值观。 168 支撑人才培养规格 1.综合素质能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 SYB 创 业 培训介绍 与破冰、 评价你是 否适合创 办企业 时间 安排 主要教学内容 指导内容：当前我国的就业形势与特点、SYB 课程内容和特点等；什么是企业、创办企业面 临的挑战、从创业者的角度分析自己、增强你 的创业能力、评估你的财务状况。 第1天 重点：什么是 SIYB 和 SYB、企业的三股流；理 性认识到企业创办的挑战和失败的原因；学会 将自己作为创业者来评价。 难点：SYB 课程内容、特点与收获；让学员了 解创办企业的好处和可能遇到的问题；从哪些 方面进自我评价，如何增强创业能力。 思政元素：培育学员创新精神、提高学员创业 能力、实现个人发展和创造自身价值。 建立一个 好的企业 构思 评估你的 市场和企 业的人员 组织 第2天 支撑课 程目标 至多 30 人为 一个行政教 学班，教学 过程中以教 师的安排完 成破冰组队 任务。采用 互动的授课 形式，安排 完成各项练 习，评价自 己是否适合 创业。 目标 1 目标 2 目标 3 指导内容：企业类型、小微企业成功的要素、 挖掘好的企业构思、筛选你的企业构思；分析 通过案例分 你的企业构思。 析、头脑风 重点：微小企业创办的原则；如何制定最佳的 暴法、练习 资金使用计划；企业构思的途径和方法。 的教学方法 难点：微小企业创办的原则；企业现金流如何 完成企业构 控制，如何应对风险；运用头脑风暴法发现合 思的筛选任 适的商业机会，使用 SWOT 分析企业构思的优 务。教学过 势、劣势、机会、威胁，验证企业构思的可行 程中分组以 游戏的形式 性。 完成练习。 思政元素：分享我国成功创业者的案例，激发 创造力，推动大众创业万众创新。 指导内容：了解你的顾客、 了解你的竞争对手、 制定你的市场营销计划、预测你的销售量；企 业人员组成、确定岗位职责、设计组织结构、 企业员工招聘。 第3天 指导 要求 重点：掌握市场调查的内容于方法；掌握分析 竞争对手的内容及步骤；根据 4P 理论制作企 业的市场营销计划；设计企业组织结构。 难点：掌握评估市场的方法；如何制作市场销 售预测。 169 目标 1 目标 2 目标 3 通过讲授、 案例、分析、 互动的授课 形式，安排 完成市场评 目标 1 估任务和 4p 目标 2 的策略的制 定和人员组 织架构的设 计任务。 选择你的 企业法律 形态和企 业的法律 环境和责 任、预测 你的启动 资金 制订你的 利 润 计 划、判断 你的企业 能否生存 并开办你 的企业 指导学员 编制《创 业 计 划 书》 1 指导学员 编制《创 业 计 划 书》2 第4天 指导内容：什么是企业法律形态、小微企业常 见法律形态的特点、选择合适的企业法律形 态；了解企业的法律环境、明确你要承担的企 业责任、选择企业的商业保险；启动资金的分 类、投资预测、流动资金预测。 重点：不同企业法律形态的特点；启动资金的 类型包括哪些。 难点：为自己的企业选择合适的法律形态；预 测创业企业的投资资金和流动资金。 第5天 指导内容：制定销售价格、预测销售收入、制 定销售与成本计划、制定现金流计划、资金来 通过讲授、 源；开始完成你的创业计划书、创办企业的决 案例、分析、 定、制定开办企业的行动计划；企业日常活动、 互动的授课 下一步做什么。 形式，以分 重点：确定企业单位产品成本、确定产品价格 组游戏的形 目标 1 的方法；制订出自己企业的销售与成本计划和 式完成本组 目标 2 现金流量计划。 创建企业的 难点：预测创业企业的投资资金和流动资金； 销售与成本 计划、现金 预测销售与制定现金流量计划。 流量计划的 思政元素：创业需要坚定信心，不仅要有好的 任务。 创意和商业模式，创业者应该持续自我增值， 不断学习强化自身创新创业能力。 指导内容：企业概况、创业者个人情况、市场 评估、市场营销计划、企业组织结构。 第6天 每个同学独 重点：目标顾客描述、市场容量或变化趋势、 立完成创业 预计市场占有率；产品或服务、价格、地点。 计划书的前 难点：竞争对手分析、促销（成本预测） 、股 半部分。 份合作协议。 指导内容：投资、流动资金（月） 、销售收入 预测、销售与成本计划、现金流计划。 第7天 重点：投资概要、其他经营费用。 难点：销售收入预测表编制、销售与成本计划 表编制、现金流计划表编制。 指导内容：一对一项目打磨。 指导学员 编制《创 业 计 划 书》3 通过讲授、 案例、分析、 互动等授课 形式，完成 目标 1 企业法律形 目标 2 态的选择和 责任的确定 任务。 第8天 重点：指出学员不同创业计划书存在的问题和 修改意见。 难点：指出 学员不同创业计划书存在的问题 和修改意见。 170 每个同学独 立完成创业 计划书的后 半部分。 对每个同学 的创业计划 书初稿指出 问题提出修 改意见。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 指导学员 编制《创 业 计 划 书》4 指导每个同 学对创业计 划书进行修 改和完善。 指导内容：修改和完善创业计划书内容。 第9天 重点：创业计划书的撰写。 难点：创业计划书的撰写。 验收学员的 创业计划 书，培训期 末评估。 指导内容：项目模拟答辩。 项目模拟 答辩 第 10 天 重点：创业计划书的评估。 难点：创业计划书的评估。 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生成绩由平时成绩、期末考试两个部分组成。平时成绩包括考勤、课堂提问、 课堂讨论，占总成绩 50%。期末考试由创业计划书（70%）与答辩（30%）组成，占总成绩 50%。 缺勤课时超过 8 课时（包括 8 课时） ，或者创业计划书不合格（低于 60 分） ，或者答辩不合 格（低于 60 分） ，以上三种情况出现其中一种，则本课程成绩不及格。课程合格者可以获得 《创业培训资格证书》。 1.平时成绩（占总成绩的 50%） ：采用百分制，评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.课堂讨论；2.课堂提问；3.考勤 1.小组分工明确，积极参与问题讨论，汇报总结表现优秀。 2.考勤全勤 3.课堂回答问题表现优秀 1.小组分工较明确，较积极参与问题讨论，汇报总结表现良好。 2.缺勤 2 课时 3.课堂回答问题表现良好 1.小组分工一般，参与问题讨论一般，汇报总结表现一般。 2.缺勤 4 课时 3.课堂表现回答问题一般 1.小组分工一般，参与问题讨论一般，汇报总结表现一般 2.缺勤 6 课时 3.课堂表现回答问题不积极 1.小组分工不明确，不积极参与问题讨论，汇报总结表现较差 2.缺勤 8 课时 3.扰乱课堂秩序 2.期末考试：创业计划书评审与答辩（占总成绩的 50%）：采用百分制。期末考试是每个 人撰写一份创业计划书，上台答辩，阐述自己的创业构思，回答专家评审对创业计划书的提 问，完成自己的创业计划书。创业计划书满分 100 分，占 70%，答辩成绩满分 100 分，占 30%。 两者加总总分占课程总成绩的 50%。考试评价的主体情况见下表： 171 考核 模块 1.创业计划书 2.答辩 支撑 目标 分值 一、企业概况：主要经营范围 5 分，企业类型 1 分 表述不明确、不合法规扣分。 目标 1 目标 2 6 二、创业计划者的个人情况：相关经验、教育背景 各占 2 分，表述不确切或过于简略扣分。 目标 1 目标 2 4 三、市场评估：目标顾客、市场容量、市场容量的 变化各 3 分，竞争的优势劣势比较占 6 分。 目标 1 目标 2 15 四、市场营销计划：产品、价格、地点、促销各占 2.5 分，理解错误，填写错误，不会运用 4P 原理 均扣分。 目标 1 目标 2 10 五、企业组织结构：人员组成、分工、法律责任等 各占 1 分。分工不合理、工薪不合理均扣分。 目标 1 目标 2 5 目标 1 目标 2 10 七、流动资金：原材料和包装 5 分，其他经营费用 10 分。流动资金与产品、产量、企业规模相脱节均 扣分。 目标 1 目标 2 10 八、销售收入预测：计划书第四、六、七部分数据 与八、九、十部分数据没有衔接关系扣 10 分，销 售收入与产品、产量、企业规模明显脱节扣 5 分。 目标 1 目标 2 10 九、销售和成本计划：计划书第八、九、十部分有 一项空白，计划书不合格。第十部分现金流量表负 数扣 15 分。销售和成本与产品、树立及市场明显 不符合扣 10 分。 目标 1 目标 2 15 十、现金流量计划：数据来源错误扣 5 分，数据计 算错误酌情扣 1-5 分。 目标 1 目标 2 15 目标 2 目标 3 100 考核内容 占比 六、固定资产：工具和社保、交通工具、办公家具 和社保各占 2 分，固定资产折旧 4 分。固定资产与 本产品或服务不相干，相脱节均扣分。 考察现场汇报人的台风，谈吐和逻辑等要素，以及 答辩内容是否明确，思路是否清晰，回答是否琉璃， 同时评估现场气氛、效果和感染力。 70% 30% 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他：SYB 职业培训证书 2 课程时间 周次：2 周 节次：40 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，课后 要 □实验室 172 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 线下地点及时间安排：课堂教室，课前 七、选用教材 [1]人力资源和社会保障部职业能力建设司, 中国就业培训技术指导中心.创办您的企 业——创业意识培训册(第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社, 2017 年 3 月. [2]人力资源和社会保障部职业能力建设司, 中国就业培训技术指导中心.创办您的企 业-——创业计划培训册(第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社, 2017 年 3 月. [3]人力资源和社会保障部职业能力建设司, 中国就业培训技术指导中心.创办您的企 业-——创业计划书(第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社, 2017 年 3 月. 八、参考资料 [1] 赵波,焦永纪.创业管理理论与实践[M].北京:高等教育出版社, 2018 年. [2] 布鲁斯.巴林杰.创业计划书：从创意到方案[M].北京:机械工业出版社, 2010 年. [3] 张玉利.创业管理（行动版）[M].北京:机械工业出版社, 2017 年. 网络资料 虎嗅网：www.huxiu.com 创业家杂志网站：https://www.chuangyejia.com/ 创业邦杂志网站：https://www.cyzone.cn/ 优米网:https://www.umiwi.com/ 执笔人：江黎、朱佳丽 参与人：李伟、万文双 系（教研室）主任：熊炬成 学院（部）审核人：侯瑞瑞 173 《粤港澳大湾区专题调研》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Special research on Guangdong, Hong Kong and Macao Great Bay Area 课程名称 粤港澳大湾区专题调研 课程英文名称 课程编码 G03XB14Z 适用专业 金融学、保险学、互联网金 融、投资学 考核方式 考查 先修课程 经济学、金融学、统计学 总学时 1W 学分 1 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《粤港澳大湾区专题调研》是我校金融类专业和电子商务专业的一门学科基础课程，也 是一门集中性实训课程。本课程的主要内容包括粤港澳大湾区全貌、粤港澳大湾区金融专题 调研、粤港澳大湾区外贸专题调研、粤港澳大湾区文化专题调研等。本课程旨在提高学生理 论联系实践、分析问题以及解决问题的能力，提升学生对粤港澳大湾区的认知度与专题调研 能力，为学生将来从事相关研究工作打下基础。《粤港澳大湾区专题调研》在教学过程中重 视理论与实践的结合，注重培养学生运用相关经济学原理与研究方法分析和解决粤港澳大湾 区专题调研问题，提升科研调研能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 能 力 目 标 素 质 支撑人才培养规格指标点 支撑人才 培养规格 目标 1： 培养学生从收集整理的资料中 发现问题、分析问题的能力，根 据所学理论知识对相关专题问 题的解决提出独立见解。 6-1：具有理性思考能力，能多角度、 有序的分析与论证 6.思辨能 6-2：能够对知识进行系统整合与重 力 构，形成观点、策略、产品或其他新成 果 目标 2： 通过本课程的学习，培养金融人 才必须具备的搜集、整理和分析 信息的能力，同时能够运用所学 知识解决实际问题。 7-2：能够对各种国内外的金融、保险、 7.实践应 投资信息加以甄别、整理和辨析； 用能力 7-5：具备一定的科学研究能力 目标 3： 通过近距离对粤港澳大湾区进 1-1：热爱祖国，牢固树立正确的世界 观、人生观和社会主义核心价值观。 174 1. 综 合 素 质能力 目 标 行专题调研，提升学生的社会责 任感与爱国热情，学生分组协同 完成粤港澳大湾区专题报告并 选派组员上台进行汇报，锻炼学 生们的文字组织能力与 PPT 制 作水平，提升学生们的表达能力 与综合素养。 1-2：具有良好的道德修养、高度的社 会责任感、正确的劳动意识和敬业精 神。 五、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 课程准备 任务布置 时间 安排 0.5 天 主要教学内容 指导 要求 指导内容：介绍本课程教学大纲与主要内容， 布置课程任务，完成分组分工，下载粤港澳大 湾区发展规划纲要并解读，介绍调研报告的主 要内容。 重点：课程教学大纲与任务布置。 难点：粤港澳大湾区发展规划纲要的解读与理 解。 要求分委完 成小组分工 并上交名单 要求每位学 生学会使用 互联网下载 粤港澳大湾 区发展规划 纲要并解读 支撑课 程目标 目标 1 指导内容：各小组完成粤港澳大湾区专题调研方 向并确定具体选题；讲解调查问卷的设计和调查 对象的选择。 确定专题 调研方向 与选题 0.5 天 正式调研 4天 重点：运用网络资源与相关数据软件查找粤港澳 大湾区的相关数据，确定调研方向与选题。 难点：搜集与整理粤港澳大湾区金融数据并进行 统计分析，找到有研究价值的选题，设计好问卷。 思政元素：粤港澳大湾区的建设是国家战略，与 每个人息息相关，人人都要参与，通过对粤港澳 大湾区的专题调研，提升大学生的爱国热情，用 实际行动支持粤港澳大湾区的发展。 指导内容：各小组完成对粤港澳大湾区专题的 调研数据搜集、整理并进行分析。 重点：运用网络资源、相关数据软件以及问卷调 查，整理粤港澳大湾区专题调研报告的资料数 据。 难点：搜集与整理粤港澳大湾区外贸数据并进行 统计分析，形成专题调研报告初稿，学生能从收 集整理的资料中发现问题、分析问题，并能提出 自己的观点。 175 要求每位 学生学会 问卷设计 目标 1 目标 2 目标 3 分组进行 目标 2 目标 3 调查报告 的撰写与 提交 课程 结束 后4 周内 完成 指导内容：掌握撰写调研报告的内容与方法， 分组完成课程任务，由组长负责本组实训课程 报告全面工作，并选派小组成员上台进行汇 报。 重点：组长完成任务分工，团队成员分工协作 共同完成一份课程实训调研报告。 难点：对学生提交的调查报告进行评分，并在评 语中指出报告的优点、存在的问题、改进的方向 等；细心解答学生可能提出的关于调查报告的问 题。 分组分工 完成实训 报告，要有 团队协作 精神，人人 参与，指导 教师对每 组表现现 场点评并 打分 目标 1 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 本课程的综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（7079） 、及格（60-69） 、不及格（59 分以下） 。综合成绩由考勤（占 10%）、实训报告（占 70%） 、 小组汇报（20%）三部分组成。 评 等级 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 优秀 （90～100 分） 1.考勤全勤。 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-8 周 节次：每周 2 节 3 指导地点 □教室 □其他： 要求 实验室 176 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 七、选用教材 [1]《粤港澳大湾区建设研究》[M].人民出版社,2021 年 10 月. 八、参考资料 [1]《粤港澳大湾区发展规划纲要》,中共中央国务院，2019 年 2 月印发. 九、网络资料 [1]粤港澳大湾区门户网，http://www.cnbayarea.org.cn/. [2]中华人民共和国统计局网,http://www.stats.gov.cn/. [3]中国知网,https://www.cnki.net/. [4]东方财富 Choice 数据库. 执笔人：杨丽君 参与人：毛新平 系（教研室）主任： 杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 177 《毕业实习》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 毕业实习 课程英文名称 Graduation practice 课程编码 G03ZB25Z 适用专业 保险学、互联网金融、金融学、 投资学、电子商务 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的所有课程 总学时 6W 学分 2 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《毕业实习》是本专业教学过程中最后一个实践教学环节，是学生检验所学专业知识的 一个重要过程，是教学计划的重要部分。毕业实习是学生在毕业之前，即在学完全部课程之 后到实习现场参与一定实际工作，通过综合运用全部专业知识及有关基础知识解决专业技术 问题，获取独立工作能力，在思想上、业务上得到全面锻炼，并进一步掌握专业技术的实践 教学形式，它往往是与毕业论文（设计）相联系的一个准备性教学环节。毕业实习是学生正 式走向社会工作前的最后一次专业知识和技能的学习、运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 学生在毕业实习的过程中，适应工作 内容、工作方式，提高综合素质及能 力；具有较强的实习总结能力；掌握与 实践跟本专业相关的保险业务处理和 保险实务管理的职业技能。 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 2-1：具备与本专业相关的保 险业务处理和保险实务管理 的职业技能。 2.职业技能 6-1：具有理性思考能力，能 目标 2： 学生通过理论联系实际，将书本知识 多角度、有序的分析与论证； 融会贯通，形成个人在某一领域或某 6-2：能够对知识进行系统整 6.思辨能力 一方面的知识体系；具备能在具体项 合和重构，形成观点、策略、 目实践中发现问题、分析问题的能力。 产品或其他新成果。 目标 3： 学生了解本专业相关职业和所处行业 的生产、设计、研发的实践要求，并通 过从事本专业相关工作，锻炼实践能 7-2：能够对各种国内外的金 融、保险信息加以甄别、整 理和辨析； 178 7.实践应用能力 素 质 目 标 力，培养分析问题和解决问题的独立 工作能力。 7-4：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析 解决保险实际问题； 目标 4： 通过本课程的学习，学生可以分析和 解决生活中的现实问题，做到学以致 用，培养作为一个保险从业人员必须 具备 的自主学 习能力与高效 学习方 法，坚持不懈的学习精神。 8-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习； 目标 5： 在实践中能够运用所学到的专业知识 对实习中出现的保险问题进行判断与 分析，并提出风险管理的对策，体现良 好的职业道德和职业精神。 8-3：适应金融、保险理论和 实践快速发展的客观情况， 具有对实际问题进行综合分 析和解决的能力。 3-3：具有良好的职业道德和 职业精神； 3-4：具有一定的风险管理和 保险意识 8.自主与终生学习 能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 准备阶段 实习动员 时间 安排 第七 学期 末或 正式 实习 前一 周 主要教学内容 指导内容：介绍毕业实习的意义、基本要求；向 学生发放实习要求材料和实习指导书，并要求其 认真阅读和掌握；向学生明确实习单位要求，由 学生自行联系或教师代为联系实习单位；签订分 散实习任务书。 重点：强调毕业实习的重要性和要求。 难点：帮助学生找到符合毕业实习要求的实习单 位，并明确具体实习内容。 指导 要求 支撑课 程目标 以教师个人 负责指导的 学生为单 位，统一进 行 目标 2 目标 5 以个人为单 位，以实习 单位主导、 指导教师辅 助的形式， 分别进行 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 以个人为单 位，分别进 行 目标 2 目标 4 思政元素：培养学生对职业的敬畏，重视理论与 实践的结合，养成严谨的学习和工作态度。 正式实习 阶段 第 16周 指导内容：教师不定期向学生了解实习内容及实 习状态，对学生实习过程中出现的问题及时给予 解答或帮助；与实习单位保持联系，及时掌握实 习单位对实习学生的评价，并予以反馈，实现校 企合作的最终目的。 重点：与实习单位、实习学生保持联系，掌握整 个实习情况。 难点：对实习学生在实习过程中出现的问题，要 及时、尽力解决或协调，帮助学生缓解就业焦虑。 总结考核 阶段 第六 周周 末 指导内容：根据实习情况撰写实习周记，结合自 身的感受与认知，写一份不少于 3000 字的毕业 179 实习报告，最后完成实习鉴定表。 重点：注意毕业实习材料的书写格式。 难点：强调结合自身的感受与认知。 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业实习综合成绩由两部分构成：实习表现成绩占 50%（其中，平时考核情况占 20%； 实习单位意见占 30%） ，实习报告成绩占 50%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合 格，60 分以下为不合格。 评 等级 分 标 准 1.平时考核情况；2.实习单位意见；3.实习报告成绩 ； 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.实习期间积极与老师交流（4 次及以上），反馈实习情况。 2.实习单位评价优秀。 3.实习周记、实习报告书写格式正确，明确表述自身感受与认知。 1.实习期间较为积极与老师交流（3 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价良好。 3.实习周记、实习报告书写格式较为正确，较为明确表述自身感受与认知。 1.实习期间一般积极与老师交流（2 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价中等。 3.实习周记、实习报告书写格式一般正确，部分表述结合自身感受与认知。 1.实习期间有与老师交流（1 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价及格。 3.实习周记、实习报告书写格式有一定问题，少部分表述结合自身感受与 认知。 1.实习期间未与老师交流（0 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价不及格。 3.实习周记、实习报告书写格式问题较大，没有结合自身感受与认知。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：具有保险公司任职经历 2 课程时间 周次：第八学期开学后即可进行 节次： 3 指导地点 □教室 □实验室 □室外场地 √ 其他：教师可以通过下现场、企业微信、电话等方式对在实习 □ 单位的学生进行指导 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实习单位或学校（开课后时间另行安排） 要求 180 七、选用教材 [1] 本科学生毕业实习管理规定，东莞城市学院教务处，2021 年 12 月 [2] 东莞城市学院本科毕业实习手册 八、参考资料 [1] 东莞城市学院毕业生校外实习安全责任书 [2] 东莞城市学院本科毕业实习情况记录表 [3] 东莞城市学院本科毕业实习分散实习申请表 [4] 东莞城市学院本科毕业实习鉴定表 执笔人： 杨丽君 参与人：刘飞雨、赖沛东、陈孔艳、张帆 系（教研室）主任： 杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 181 《毕业论文（设计）》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程名称 毕业论文（设计） 课程英文名称 课程编码 G03ZB19Z 适用专业 考核方式 考查 先修课程 总学时 8W 学分 开课单位 课程属性 必修 Graduation Thesis 保险学、投资学、金融学、 互联网金融 人才培养方案规定的所有课 程 6 数字经济学院 二、课程简介 《毕业论文（设计） 》是本科专业人才培养方案中最后一个教学环节，是整个教学计划 的重要组成部分，是衡量教学水平、学生毕业与学位资格审查的重要依据。毕业论文（设计） 目的在于培养学生综合运用所学基础理论、专业知识和基本技能独立分析和解决实际问题的 能力，培养学生的创新意识和实践能力，使学生获得科学研究的系统基础性训练。毕业论文 （设计）是学生从在校学习向社会工作过渡的一次专业知识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 学生能够运用科学研究的基本方 法，基于论文写作的基本思路、技 巧与规范，具备发现问题，分析问 题并解决问题的基本能力。 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 6-1：具有理性思考能力，能多 角度、有序的分析与论证； 6-2：能够对知识进行系统整 合和重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 7-2：能够对各种国内外的金 融、保险信息加以甄别、整理 目标 2： 学生通过分析地方经济、社会发展、 和辨析； 金融保险机构等情况开展毕业论文 7-4：能够运用专业理论知识 （设计） ，灵活运用所学专业理论及 和现代经济学研究方法分析 知识，对实际问题进行研究分析， 解决保险实际问题； 探讨解决方案。 7-5：具备一定的科学研究能 6.思辨能力 7. 实 践 应 用 能力 力。 目标 3： 学生具备运用各种数据库、搜索引 8-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习； 182 8. 自 主 与 终 生学习能力 擎查阅文献，收集资料的能力；适 应所学专业发展方向，具备在未来 的继续进行本专业相关学习及工作 的能力。 素 质 目 标 目标 4： 学生在论文写作的过程中，通过阅 读和分析中外书刊和文献，从论文 选题到对策建议的提出，能够对其 他学者的研究成果进行归纳总结， 确定自己的研究方向，并能在理论 联系实际的基础上进行合理创新。 8-3：适应金融、保险理论和实 践快速发展的客观情况，具有 对实际问题进行综合分析和 解决的能力。 3-1：了解国内外金融、保险学 科前沿发展动态: 3-2：熟悉国家有关金融、保险 的方针、政策和法律法规: 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 毕业论文 动员 指导学生 选题 指导学生 完成任务 书和开题 报告 指导学生 完成毕业 论文写作 时间 安排 主要教学内容 指导 要求 支撑课 程目标 第 1周 指导内容：介绍毕业论文的写作的意义、基本 要求、对该课程的考核以及未完成引起的后果。 重点：强调毕业论文的重要性。 以行政班 难点：让学生对毕业论文有较为全面的认识， 为 单 位 进 并能引起足够的重视。 行 思政元素：培养学生严谨的学习态度，面对难 题敢于挑战。 第 1-2 周 指导内容：选题的目的、作用和意义；选题的 要求；选题的基本原则；选题应注意的事项。 重点：选题的要求及原则；选题方向的把握。 难点：如何从专业视角去发现具有实际意义的 问题，拟定恰当的题目。 思政元素：指导学生积极探索，培养善于发现 并勇于创新的能力。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 第 3-4 周 指导内容：任务书和开题报告的作用和意义； 论文提纲的撰写；明确论文写作的重点及难点 章节；文献综述的撰写；明确论文进度安排。 重点：论文提纲的撰写；明确论文写作的重点 及难点章节；文献综述的撰写； 难点：论文提纲的前后逻辑合理，且能够满足 对所拟定选题的论证需求；能够实际获得提纲 中所列资料、数据信息。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 目标 1 目标 3 目标 4 第 5-7 周 指导内容：对学生提交的论文初稿、修改稿进 行审阅，从格式、语句表达、参考文献的引用、 每 位 指 导 正文内容对标题的支撑程度、文中数据及分析 教 师 指 导 方法的合理性等多方面提出修改意见和建议， 学 生 不 超 过 10 人。 直至学生论文能够达到参加毕业答辩要求。 重点：依据合格毕业论文的要求，及时对学生 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 183 目标 3 目标 1 目标 4 初稿、修改稿进行审阅，并提出相应的修改意 见和建议。 难点：对正文内容对标题的支撑程度、文中数 据及分析方法的合理性等方面提出明确、可操 作的修改意见和建议。 思政元素：指导学生在写作过程中养成实事求 是、坚持学习、不怕困难、刻苦钻研的精神。 指导学生 进行答辩 准备 第8 周 指导内容：强调论文答辩的重要性；明确论文 答辩的具体要求；解答对学生在答辩准备过程 每位指导 中遇到的问题。 教师指导 重点：要求学生熟悉自己写作的论文内容及所 学生不超 在页码；了解与自己论文有关问题的最新动态。 过 10 人。 难点：尽可能增加与论文相关的知识储备以应 对答辩时遇到的各种问题。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业论文（设计）综合成绩由三部分构成：平时成绩占 20%；答辩成绩占 30%；论文 成绩占 50%，其中指导老师成绩占 60%，评阅老师成绩构成占 40%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合 格，60 分以下为不合格。 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 评 分 标 准 1.平时成绩；2.答辩成绩 ；3.指导教师论文成绩；4.评阅老师论文成绩 1.积极研究与实践，勤学善问，能够提前完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题新颖，学术水平高，研究能力强，写作逻辑结构、语言表达合理，答辩 语言及内容回答优秀。 3.选题意义好、新颖，对问题有独到见解，论点论据清晰，逻辑严密，结构严 谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性优秀。 4.选题有价值，对问题进行深入分析，写作层次分明，重点突出，文献综述完 善，对策建议合理恰当。 1.研究与实践较为积极，能主动回答老师问题，能够按时完成指导教师布置的 论文写作任务。 2.选题较为新颖，学术水平较高，写作逻辑结构、语言表达较为合理，答辩语 言及内容回答良好。 3.选题意义较好，对问题有一定见解，论点论据较为清晰，逻辑较为严密，结 构较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性良好。 4.选题有较高价值，对问题进行较深入分析，写作层次较分明，重点较为突出， 文献综述较为完善，对策建议合理恰当。 1.研究与实践中规中矩，能够按时完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题不是很突出，但有一定价值，有一定的学术水平和研究能力，写作逻辑 结构、语言表达较为合理，答辩语言及内容回答中等。 3.选题意义较一般，对问题有一定见解，论据较为不足，逻辑不够严密，结构 较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性中等。 184 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以 下） 4.选题有一定价值，对问题的分析不够深入，写作层次较分明，重点不够突出， 文献综述较为完善，对策建议较为合理恰当。 1.研究与实践不够积极，能够在最后期限前完成指导教师布置的论文写作任 务。 2.选题一般，学术水平较低，写作逻辑结构、语言表达存在一定问题，答辩语 言及内容回答基本正确。 3.选题有一定意义，对问题缺乏独到见解，论点论据存在一定逻辑关系，结构 不够严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性能达到最低要求。 4.选题存在一定价值，对问题进行没有深入分析，写作层次较为分明，重点不 够突出，文献综述达到基本要求，对策建议稍显宏观，不够具体。 1.研究与实践很不积极，不能按时完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题老旧，学术水平低，研究能力差强人意，写作逻辑结构、语言表达较差， 答辩语言及内容回答不准确。 3.选题意义不大，对问题缺乏独到见解，论点论据逻辑不清，结构不够严谨， 撰写论文期间学生态度、组织纪律性较差。 4.选题没有太多价值，对问题没有进行深入分析，浮于表面，写作层次混乱， 重点不突出，文献综述有所欠缺，对策建议过于陈旧。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士研究生 其他：拥有其他中级以上职称 2 课程时间 周次：第七学期结束前安排一次课，集中进行毕业论文动员， 其他指导环节的具体时间由老师自行安排 节次：2 节 3 指导地点 □教室 □实验室 □室外场地 √其他：线上或线下，开课后由老师自行安排 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室（开课后时间另行安排） 要求 七、选用教材 [1]东莞城市学院本科毕业论文（设计）规范化要求 [2]东莞城市学院毕业论文（设计）评审标准 八、参考资料 [1]2022 届毕业论文范例及格式规范（金贸） [2]2022 届本科毕业论文工作安排 [3]2022 届关于规范本科毕业班论文答辩有关规定 [4]2022 届文献综述的参考写法 [5]2022 届本科毕业生和论文指导老师上交材料一览表 185 [6]维普毕业论文（设计）管理系统流程图 九、网络资料 [1]中国知网，https://www.cnki.net/ [2]东莞市统计调查信息网，http://tjj.dg.gov.cn/ [3]广东统计信息网，http://stats.gd.gov.cn/ [4]中国银行保险监督管理委员会广东监管局， http://www.cbirc.gov.cn/branch/guangdong/view/pages/index/index.html [5]中国保险行业协会，http://www.iachina.cn/ 执笔人：杨丽君 参与人：刘飞雨、赖沛东、陈孔艳 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 186