中国农业银行股份有限公司深圳分行2022年度环境信息披露报告.pdf

中国农业银行股份有限公司深圳市分行 环境信息披露报告 二〇二三年五月 环境信息披露报告 报告说明 报告期 2022年1月1日至2022年12月31日。 披露范围 本报告覆盖中国农业银行股份有限公司深圳市分行本部及所辖支行，部分内容涉及总行。 披露对象 为便于表述，中国农业银行股份有限公司在本报告中也称“中国农业银行”“总行”； 中国农业银行股份有限公司深圳市分行在本报告中称“农行深圳分行”或“本行”。 披露依据 本报告根据《深圳经济特区绿色金融条例》《深圳市金融机构环境信息披露指引》及 《金融机构环境信息披露指南》（JR/T 0227—2021）要求进行编制，并参考《气候相 关财务信息披露工作组（TCFD）建议报告》《气候友好型银行评价指标体系》中的相 关披露要求及建议进行披露。 报告数据说明 报告中的财务数据以2022年1月至2022年12月期间内的数据为主，部分内容包括以前 年度数据，主要来自于中国农业银行、农行深圳分行内部文件和相关统计资料。如无特 别说明，报告中涉及货币金额均以人民币列示。 报告发布形式 本报告以网络版形式发布。 报告编制单位 中国农业银行股份有限公司深圳市分行 联系方式 中国农业银行股份有限公司深圳市分行 地址：深圳市罗湖区深南东路5008号农行大厦 邮编：518010 环境信息披露报告 目 录 01 年度概况 04 环境风险管理 07 投融资活动的环境影响 10 数据梳理、校对及保护 1.1 公司简介 06 4.1 客户分类管理 17 7.1 绿色信贷的环境影响 33 1.2 规划与目标 07 4.2 业务全流程管控 17 7.2 对公信贷的环境影响 34 1.3 工作亮点 08 4.3 落实总行管理制度 18 1.4 关键绩效 09 10.1 加强绿色信贷统计管理，持续提升 45 数据质量 10.2 建设健全数据安全管理体系，强化 45 数据管理规范 10.3 持续健全应急预案，严守数据安全 45 准线 02 环境及绿色金融相关治理结构 05 环境因素对本行的影响 08 绿色金融培训及公益活动 2.1 董事会层面 12 5.1 环境风险和机遇 20 2.2 高级管理层层面 12 5.2 环境风险量化分析 23 2.3 专业部门层面 12 2.4 分行层面 12 03 环境及绿色金融相关政策制度 06 经营活动环境影响 3.1 落实国家政策，健全顶层设计 14 6.1 经营活动产生温室气体排放和自然 3.2 实化条例要求，浇灌区域金融 15 资源消耗 3.3 对标国际准则，签署倡议原则 15 6.2 环保措施所产生的效果 11 发展展望 8.1 内部培训 38 发展展望 47 8.2 外部交流 38 本行2022年度所获荣誉情况 47 8.3 公益活动 39 09 环境相关产品与服务创新 28 30 附录 9.1 绿色金融产品及服务案例 42 附录1：索引表 49 9.2 绿色金融创新及研究成果 43 附录2：测算方法 51 附录3：气候友好型银行试评价 53 环境信息披露报告 一、年度概况 公司简介 规划与目标 工作亮点 关键绩效 公司简介 1 中国农业银行股份有限公司 中国农业银行前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。自1979年2月恢复成立以来，相继经历了国家专业银行、国有 独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。2009年1月，中国农业银行整体改制为股份有限公司，2010年7月，分 别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市。截至2022年末，中国农业银行境内分支机构共计22,788个，包括总行本 部、总行营业部、4个总行专营机构、4个研修院、37个一级分行、402个二级分行、3,329个一级支行、18,959个基层营 业机构以及46个其他机构。境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处。中国农业银行拥有16家主要控股子公司，其 中境内11家，境外5家。 作为中国主要的综合性金融服务提供商之一，总行始终以高质量发展为主题，坚守“服务乡村振兴的领军银行”和“服务实 体经济的主力银行”两大定位，全面实施“三农”县域、绿色金融、数字经营三大战略。凭借全面的业务组合、庞大的分销 网络和领先的技术平台，致力为广大客户提供安全、高效且优质的金融产品与服务。自2014年起，中国农业银行已连续九年 被金融稳定理事会纳入全球系统重要性银行名单。2022年，中国农业银行位列在美国《财富》杂志世界500强排名第28 位；在英国《银行家》全球银行品牌价值1000强榜单中，以一级资本计，中国农业银行位列第三位。 2 中国农业银行股份有限公司深圳市分行 中国农业银行股份有限公司深圳市分行于1979年恢复成立，是正省级分行。本行始终牢记服务为民的初心，聚焦主责主业， 用金融活水浇灌实体经济，全力支持特区发展。本行内设部室共30个，二级分行1个，一级支行17个（含1个专业支行）， 二级支行（网点）130余个，截至2022年末，农行深圳分行本外币存贷款规模超万亿元，实现净利润超百亿元，不良贷款比 率保持较低水平。 农行深圳分行成立的40余年一直与特区发展同频共振，从1986年由涉农业务向综合性金融服务转变；1992年借鉴《巴塞尔 协议》试行资产风险管理；1996年制定“以市场需求为导向”的经营方针；2018年，深圳农行率先开始数字化转型；2010 年创立“GoGreen绿色农行”品牌；2018年成立全国首家“绿色农行”营业网点；2019年成为深圳首批、四大行首家绿票 通再贴现业务承办金融机构；2020年成功落地深圳首笔双绿色ABN项目；2021年，成立科创企业金融服务中心，推出“千 帆企航”专属服务品牌；2022年，农行深圳分行充分把握“双区”驱动的新机遇，进一步发挥多元化、综合化、定制化的优 势，以持续的金融创新之力助推深圳持续高质量发展，在先行示范中书写改革发展的绿色篇章。截至2022年末，按人民银行 绿色贷款统计口径，本行绿色信贷余额594.17亿元，增速74.94%，绿色贷款余额占各项贷款余额比例提高至8%，绿色业 务保持高速发展。 05 06 环境信息披露报告 1.2规划与目标 1.3工作亮点 发展绿色金融是“十四五”规划的重要议题，总行高度重视，将绿色金融确定为三大战略之一。农行深圳分行积极响应国家 1 号召，坚决贯彻落实党中央和总行的绿色发展战略，聚焦“双碳”目标，深入践行“两山”理念，不断完善绿色金融顶层设 进一步完善绿色金融顶层设计 计，加强政策资源保障、加大营销服务和产品创新,着力打造绿色金融优势品牌，多维度、全方位推进本行绿色金融进入新发 本行全面落实绿色金融发展规划，合并成立分行绿色金融/碳达峰碳中和工作委员会办公室，明确相关责任到部门层级。依托 展阶段。 “总行-分行-支行-网点”四级绿色管理架构，不断完善跨部门、总分支行联动的柔性绿色金融团队。持续推动绿色专营机 构建设，继龙岗支行之后，2022年成功设立辖内第二家绿色金融专营机构——深圳布吉支行。本行从战略规划、组织架构、 总行先后印发了《中国农业银行加快绿色金融发展行动方案（2021-2023年）》《中国农业银行绿色金融发展规划 制度建设到产品创新等各个维度推进绿色金融业务纵深发展，逐步完善绿色金融政策体系制度，将绿色理念内化于本行业务 （2021-2025年）》（以下简称“总行规划”）、《关于加快推进绿色金融业务发展的指导意见》《中国农业银行加快绿 与管理的各个环节。 色金融业务发展的指导意见》等纲领性文件，进一步明确了绿色金融发展目标、重点任务和保障措施，为全行后续绿色金融 战略实施指引了方向。农行深圳分行积极贯彻总行规划，以总行“战略引领、创新驱动、集团协同、可持续发展”原则为中 心，制定了农行深圳分行绿色金融五年发展规划及2022年度绿色金融工作要点，明确了本行长期和短期目标。 2 大力发展多元化绿色金融产品服务 本行积极响应发展绿色经济的号召，多维度创新绿色信贷产品和服务，成为绿色金融体系的中坚力量。根据深圳区域环境特 点，本行搭建了以绿色信贷为核心，绿色债券、特色绿色投融资等多点开花的绿色金融生态体系。2022年度，本行绿色信贷 增速大幅高于全行贷款平均增速，基本无不良贷款；参与绿色债券承销总笔数位于深圳市场第一，承销规模在深圳四大行中 战略引领 创新驱动 集团协同 可持续发展 排名前列；牵头主承销大湾区首单银行间市场蓝色债券、成功发放首笔可再生能源补贴确权贷款；创新绿色供应链服务，用 金融力量服务护航“双区”企业绿色高质量发展。 3 积极推动绿色金融银政企合作 为推动绿色金融在银政企间的融合创新发展，本行积极参与深圳市绿色金融协会筹建并担任副会长单位，多次参与绿色标准 短期目标 绿色信贷增速、清洁能源产业贷款增速 不低于各项贷款增速，力争同业领先， 绿色信贷占各项贷款比重稳中有升。 长期规划 以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，紧紧围绕“双 建设、绿色金融扶持政策研讨、绿色项目库和清单建设与气候投融资研讨会等活动。2022年积极参加绿色金融主题活动，以 “千帆企航”品牌活动为核心，进一步聚焦绿色科创企业的投融资需求。本行通过组织参与绿色金融银政企合作交流，在政 府智库、政策倡导、需求对接等方面持续发力。 碳”战略部署，坚持战略引领、创新驱动、集团协同和可持续 发展的基本原则，实现业务规模显著增长、品牌优势更加凸 显、体制机制更加完善、风控能力显著增强的发展目标。 4 不断提高绿色金融风控能力 本行高度重视环境和社会风险管理，将其嵌入信贷业务全流程管理。根据客户面临的潜在风险程度结合所属行业及项目特 点，对客户进行分类管理，严格实施全流程管控。组织开展相关产行业研究，积极运用科技手段加强重点领域的环境、社会 和治理风险监测预警，对高碳行业实施限额管理，切实防范转型风险。 5 提升社会责任表现，引领可持续发展理念 本行不断丰富“GoGreen绿色农行”品牌内涵及活动形式，以实际行动启迪绿色理念，传播可持续发展文化。绿色运营方 面，本行以建设资源节约型、环境友好型银行为目标，在全行开展碳核查，不断强化自身碳足迹管理；积极倡导绿色办公， 减少资源及能源消耗，全方位践行低碳运营。2022年，本行温室气体排放总量和人均排放量的节能减排工作成效显著。绿色 宣传方面，本行作为环保先行者和实践者，向全行员工及公众发出“绿色环保、低碳乐活”的倡议，连续多年举办“一本书 的意义”、“绿色音乐会”、“地球一小时”等多元化绿色公益活动，引领绿色可持续发展生活理念。 本行以线下营业网点为样本，跟踪碳足迹，开展碳核查，尝试碳抵消，强化“从建到管”的全周期碳排放压降。辖属中心区 支行营业部和深汕特别合作区支行机关及营业部获得“碳中和”认证，成功挂牌“零碳网点”，以点带面向全行传导绿色低 碳发展理念。 07 08 00 环境信息披露报告 1.4关键绩效 二、环境相关治理结构 本行2022年绿色金融关键绩效 董事会层面 项目 环境指标 单位 2022年 2021年 高级管理层层面 绿色金融 绿色信贷余额 亿元 594.17 339.65 对公信贷余额 亿元 3,784.06 2,977.44 绿色信贷余额占比 百分比 15.70 11.41 绿色信贷客户 户 188 147 绿色信贷占比增速 百分比 37.60 7.54 电子银行业务替代率 百分比 99.47 99.46 自有交通运输工具消耗油量 万升 19.13 23.96 营业、办公活动所消耗的水 万吨 23.06 23.83 营业、办公活动所消耗的电力 兆瓦时 30,170.00 29,866.20 营业、办公所使用的纸张 万张 2,887.45 2,311.90 3 吨二氧化碳 17,646.48 18,651.82 4 万吨二氧化碳 2,285.67 2,411.22 专业部门层面 分行层面 业务 1 能源消耗 及温室气 体排放 2 自身经营温室气体排放总量 投融资活动温室气体排放量 注： 1.绿色金融业务相关数据为人行口径； 2.2022年能源消耗及温室气体排放总量统计对象范围为分行大楼及辖内支行； 3.自身经营温室气体排放总量包括范围一、范围二、范围三的温室气体排放数据。范围一温室气体排放，即直接温室气体排 放，包括分行大楼及辖内支行自有交通运输工具油气资源消耗。范围二温室气体排放，即间接温室气体排放，包括分行大楼 及辖内支行经营办公活动的电力消耗。范围三温室气体排放，包括分行大楼及辖内支行通勤、差旅消耗的能源； 4.投融资活动温室气体排放量指本行对公信贷碳排放总量。 09 10 环境信息披露报告 2022年，中国农业银行继续优化行内绿色金融治理结构，结合实际合并成立绿色金融/碳达峰碳中和工作委员会，统筹推进 绿色金融工作开展，服务经济社会绿色低碳转型，助力实现“碳达峰、碳中和”目标。 2.1 董事会层面 董事会作为绿色金融体制建设的顶层机构，在总行制定集团绿色金融相关战略，明确战略目标及重点任务，树立并推行绿色 发展理念，确定全行绿色金融发展战略，评估绿色金融战略执行情况，审议绿色金融发展规划，建立健全风险管理和内部控 中国农业银行绿色架构图 制基本管理制度。 中国农业银行 股东大会 监事会 2.2 高级管理层层面 董事会 高级管理层负责根据董事会的决定，组织和实施银行的各项经营管理活动，制定绿色金融业务执行目标，建立机制和流程， 落实落细绿色金融发展战略。2022年，总行在高级管理层合并设立绿色金融/碳达峰碳中和工作委员会，负责统筹推进全行 高级管理层 绿色金融/碳达峰碳中和工作。 总行绿色金融/碳达峰碳中和工作委员会由主任委员、副主任委员及成员部门组成，下设绿色金融/碳达峰碳中和工作委员会 绿色金融/碳达峰碳中和工作委员会 办公室。 农行深圳分行绿色架构图 2.3专业部门层面 中国农业银行深圳市分行 各专业部门负责落实绿色金融战略规划、政策制定、业务营销、产品创新、考核评价、内控管理、信息披露、文化建设等工 绿色金融/碳达峰碳中和工作委员会 作部署。 信 际 用 金 卡 融 中 部 部 心 牵头业务拓展 国 务 行 业 支 部 部 构 南 户 务 机 深 客 业 部 普 惠 金 融 事 业 部 大 司 理 投资银行与资产管理部 公 管 牵头资源保障 用 资 产 负 债 管 理 部 信 归口管理部门 2.4分行层面 农行深圳分行深入贯彻绿色发展理念，以绿色金融五年发展规划和年度绿色金融工作要点为核心，持续加强绿色金融及双碳 工作统筹规划与组织领导，不断推进全行绿色低碳发展。2022年，本行成立了分行绿色金融/碳达峰碳中和工作委员会（下 工 财 分 工 计 作 源 会 资 卫 公 保 理 办 管 牵头低碳运营 会 务 行 力 全 营 场 融 市 金 理 部 部 室 部 部 部 部 部 部 采购与物业管理部 人 安 运 融 管 内 控 合 规 监 督 部 金 络 险 科技与产品管理部 网 风 配合工作开展 11 称“分行绿委会”），负责统筹规划全行绿色金融和碳达峰、碳中和相关工作、统筹协调全行相关工作实施。分行绿委会设 立办公室，主要负责贯彻落实委员会相关决策部署及工作事项的落实和督办，牵头完善绿色金融/碳达峰碳中和工作协同联动 机制，制定、跟踪、评估全行发展规划和工作成效，推动落实碳达峰碳中和方案落实，推动绿色运营转型。 在绿色金融队伍组建方面，在本行设置专岗专员并在相关部门及管辖行设置绿色金融/碳达峰碳中和人员，负责协调沟通、业 务推进等相关工作，为全行绿色金融/碳达峰碳中和相关工作的顺利开展提供重要支持保障。 12 环境信息披露报告 三、环境及绿色金融 相关政策制度 3.1 落实国家政策，健全内部制度 2022年2月，四部委印发《金融标准化“十四五”发展规划》，要求加快完善绿色金融标准体系，推进绿色金融规范化发 展。3月，《“十四五”现代能源体系规划》提出要构建绿色金融体系，完善绿色金融激励机制。总行深入贯彻落实国家政 策，陆续出台多项指导文件，明确了全行绿色金融发展目标、重点任务、保障措施和实施路径，为绿色金融战略实施提供方 向指引。本行跟随总行绿色发展的步伐，切实落实战略部署及行业政策指导，先后制定了本行五年发展规划和2022年度绿色 金融工作要点，不断健全内部制度建设，推动绿色金融业务规范化健康发展。 落实国家政策，健全顶层设计 实化条例要求，浇灌区域金融 2022年深圳农行绿色金融相关政策制度表 对标国际准则，签署倡议原则 制度类型 战略规划 绿色金融制度 主要内容 《关于转发<中国农业银行绿色金融发展规 划（2021-2025）>的通知》 明确“十四五”战略发展规划，包括绿色金融相关 战略部署。 《转发<中国银保监会关于印发银行业保险 业绿色金融指引的通知>》 全面领会监管精神，对照通知要求逐条对照落实， 明确责任部门，完善环境、社会和治理体系，严格 用信管理。 《关于转发<中国农业银行绿色金融碳达峰 碳中和工作委员会工作规则>的通知》 完善本行绿色金融组织架构，明确绿色金融发展目 标、重点任务和保障措施，为绿色金融战略实施提 供方向指引。 《关于转发<中国农业银行2022年绿色金融 工作要点>的通知》 明确全年绿色金融工作要点和实施方案。 《关于转发<中国农业银行碳达峰碳中和工 作方案>的通知》 以建设资源节约型、环境友好型银行为目标，推进 9项重点任务落地，践行低碳运营。 《转发<关于落实国家发展改革委等五部委 高耗能行业重点领域能效标准的通知>》 指导各经营机构分析高耗能行业发展现状，协助高 耗能行业低碳转型。 《转发<关于推动“两高”和产能过剩行业 高质量发展的意见>》 指导各经营机构分析“两高”和产能过剩行业发展 现状，加强“两高”行业用信管控，协助相关行业 高质量发展。 《转发<关于实施环境和社会合规C3系统刚 性控制的通知>》 严格执行固定资产类贷款全流程准确标识“环境和 社会合规文件”取得情况。 《转发<关于进一步调整优化信贷结构 （2022-2024年）的实施意见>》 明确未来信贷结构调整的目标任务、信贷投向安排 和配套政策措施。 《关于转发<2022年信贷政策指引>的通 知》 明确绿色信货审批导向、审批标准及风险控制要点 等内容，指导各经营机构落实企业环境信用状况的 全流程监控。 体系建设 实施方案 环境、社 会和治理 风险管理 授信指引 13 14 环境信息披露报告 3.2实化地方要求，浇灌区域金融 本行以《深圳经济特区绿色金融条例》为指导，围绕清洁能源、节能环保、基础设施绿色升级等领域，积极支持特区产业绿 四、环境风险管理 色发展，服务粤港澳大湾区绿色一流湾区建设。 ·参照2022年深圳市金融监督管理局发布的《深圳市金融机构环境信息披露指引》和《深圳市金融机构环境信息披露模板及 指标说明》全面开展环境信息披露工作，并开展高碳行业风险排查和环境压力测试，监测行业信贷业务发展变化，做好风险 预警提示。 ·积极开展碳减排支持工具政策宣传，通过精准对接企业需求，鼓励更多社会资金向绿色低碳领域倾斜，大力推动支持工具 客户分类管理 业务全流程管控 落实总行管理制度 落地惠企。 3.3对标国际准则，签署倡议原则 总行高度重视绿色金融国际合作，积极主动参与绿色金融相关国际互联活动，已经签署了《“一带一路”绿色投资原则》 《负责任银行原则》（PRB）《银行业金融机构支持生物多样性保护共同宣示》《气候友好银行北京倡议》，并成为气候相 关财务信息披露工作组（TCFD）支持机构。2022年，明晟（MSCI）将中国农业银行环境、社会和治理（ESG）评级从 “BBB”调升至“A”，为目前国内上市银行最高级别，明晟的最新评级结果显示出中国农业银行在金融服务可及性、人力 资本发展等领域处于行业领先。总行积极接轨国际标准，指导各分支机构以高标准开展绿色金融活动。 本行紧跟总行步伐，主动开展绿色金融国际政策和环境、社会和治理（ESG）相关准则等内部研究，对标对表国际先进规则 和最佳实践，持续践行绿色发展理念。 15 16 环境信息披露报告 本行不断健全环境风险管理体系，借鉴国内外先进管理经验，从全面覆盖、分类管理和全程管控等方面提升本行信贷业务的 环境和社会风险管理水平。通过严格执行国家产业政策、环境管理及污染治理等政策要求，保障绿色金融业务高质量发展。 4.3 落实总行管理制度 1 4.1 客户分类管理 严格新客户和新项目准入管理 本行严格做好客户信息收集和调查，强化环境和社会风险评估。明确规定“存在环境和社会风险违法违规记录且尚未完成整 改，以及潜在环境和社会风险较大的新客户和新项目不得准入”。强化重点领域风险管控，严把“两高”项目环境准入关， 根据客户面临的潜在环境和社会风险程度，结合其所属行业或建设项目的特点，本行将客户划分为A、B、C三类客户，与本 对节能审查、环评批复等合法性手续不齐备的“两高”项目，严格执行环保“一票否决制”，一律不得申报、受理、审批。 行系统中按照“应标尽标”原则进行准确标识，线上线下同步对客户实行差异化的管理措施。 A类 B类 C类 环境 敏感型 环境 适中型 环境 优好型 其建设、生产、经 其建设、生产、 其建设、生 营活动有可能严重 经营活动将产生 产、经营活 改变环境原状且产 不良环境和社会 动不会产生 生的不良环境和社 后果但较容易通 明显不良环 会后果不易消除的 过缓释措施加以 境和社会后 客户。 消除的客户。 果的客户。 2 加强存量风险客户管理 本行持续加强环境、社会和治理风险防控，强化信用业务存续期管理。对存量客户中碳排放较高的企业，持续加强监测，用 金融力量支持企业节能降碳。对涉及环境、社会和治理风险的存量风险客户，在客户完成整改并取得有权部门认定前，禁止 新增用信（含低风险业务），对于存量业务压缩退出。 4.2 业务全流程管控 本行严格按照信贷业务环境和社会风险管理的要求，将环境和社会风险的识别、评估和管理全流程嵌入尽职调查、信贷审 查、信贷审批、用信审核和贷后管理等信贷业务各个环节，严格实施全流程管控。 本行信贷审批流程图 尽职调查 信贷审查 信贷审批 用信审核 贷后管理 环境和社会风 环境和社会风 差异化安排 环境和社会 制定风险专门 险清单 险评价 风险管理的 管理措施 采取缓释措施 合法性手续 限制条件 分类复核 加强风险监测 严格管控 17 “一票否决 限制性条件及 制”情形 管理要求 18 环境信息披露报告 五、环境因素对本行的影响 5.1环境风险和机遇 1 环境风险和机遇的识别 环境风险和机遇 环境风险量化分析 气候相关财务信息披露工作组（TCFD）将环境与气候变化风险带来的金融风险分为转型风险和物理风险两大类型。转型风 险指在低碳转型的过程中存在的政策、技术、法律法规和市场变化而产生的金融风险，物理风险指气候变化相关的灾害所带 来的物理冲击产生的财务影响。随着我国“碳达峰、碳中和”目标的提出和落实，环境政策趋严和新技术发展将一定程度上 影响企业营业收入和偿还能力，金融机构将会面临信用和声誉相关风险。深圳市近年暴雨、台风等极端天气增多，可能在短 期内影响本行金融资产。作为沿海城市，海平面上升等物理风险在长期可能具有更大影响。 本行高度重视环境风险的管理，已将环境与气候等风险纳入全面风险管理体系，参考《气候相关财务信息披露工作组 （TCFD）建议报告》，结合业务特征和业务辐射范围对环境相关风险和机遇进行了识别与评估，同时根据相关政策指引和 外部市场需求提出本行应对措施。 环境和气候相关风险识别与应对 主要风险 类型 主要环境问题 影响时 间范畴 对财务的影响 应对措施 把环境和气候风险纳入全面风险管理体系和信 台风、暴雨灾害（气候变 化）、政策影响 运营成本提升； 净利润下降 短期、中期 贷资产授信流程；优化银行授信指引，结合部 分气候风险较高的客户行业（如能源、交通、 制造、建筑业、批发零售业、农林牧渔业等） 进一步搜集极端气候灾害情况、同期授信业务 物理风险 的信用风险状况等历史数据，建立情景分析或 平均气温上升、海平面上升 影响 政策影响（双碳目标）、低 抵押物减值；信 贷资产质量下降 长期 压力测试的量化分析体系，有效量化环境和气 候的极端变化对本行信贷资产和财务状况的影 响，以便及时提出应对措施。 间接运营成本提 升；净利润下降 短期、中期、 长期 持续关注国家与地方环境相关政策，优化银 技术升级、低碳技术革新 履约能力下降， 净利润下降 中长期 跟踪相关产业的技术发展形态，助力传统产 投资者偏好变化 估值下降；投资 人撤资 短期、中长期 投资人撤资 长期 碳转型相关法规颁布 转型风险 声誉变化 行授信指引，加大绿色信贷投放力度； 业加速绿色升级，优化绿色信贷业务系统； 加大对高碳企业的准入限制；践行绿色发展 理念，建立良好声誉形象。 环境相关的机遇指气候、环保相关政策环境所带来的积极影响和低碳技术或者市场机遇等方面的正向影响。本行通过梳理和 识别环境相关机遇，评估了其影响时间范畴，制定了相关应对措施。 19 20 环境信息披露报告 环境相关机遇识别与应对措施 主要涉及利 益相关方 环境相关 重大议题 对应联合国可持续发展 （SDGs）目标 7.经济适用的清洁能源 机遇因子 机遇描述 影响时间范畴 应对措施 持 续关注 国家与 地 方 环境 相 关政 气候、环保相关政 策环境 生正面影响，从而影响银行相关贷款或挂钩 策，优化银行授信指引，加大绿色 长期 资产。 信贷投放力度；根据区域物理风险 管理层、 部门员工 分类，关注相关风险预警，建立极 11.可持续城市和社区 12.负责任的消费和生产 13.气候行动 端气候事件应急机制。 2022年我国绿色金融市场规模跃居世界前 市场机遇 列，预计未来规模将持续增长，金融机构将 短期、中期 面临更大的业务增长机会。 低碳技术的产生会给予银行新型技术领域客 低碳技术影响 户潜在市场机遇。 资源效率和可再 生能源的投资 2 目等。 和区域经济特征，紧密跟踪产业的 客户、 消费者 绿色金融产品 7.经济适用的清洁能源 环境与社会风险 绿色企业文化 念 ，坚持 绿色办 公 ； 在业 务 开展 12.负责任的消费和生产 13.气候行动 上，推广绿色金融服务，加大清洁 12.负责任的消费和生产 利益相关方的参与对环境重大议题的评估具有重要作用。基于全球报告倡议组织（GRI）准则，结合联合国可持续发展目标 投资者 （SDGs）、《气候相关财务信息披露工作组建议报告》，本行对利益相关方所关注的环境相关重大议题进行评估，同时对 对应联合国可持续发展 （SDGs）目标 6.清洁饮水与卫生设施 政府、 环境与社会风险 监管部门 环境治理机构 绿色金融产品创新 应对气候变化 7.经济适用的清洁能源 12.负责任的消费和生产 对应GRI/TCFD准则 和社会冲击； GRI 102-31经济、环境和社会主题 的检视； TCFD 3风险管理 定期：内部会议、年 报、半年报、企业社会 责任报告、环境信息披 露报告 不定期：电话访谈、问 卷调查、现场调研 GRI 109-29鉴别与管理经济、环境 环境信息披露 的检视； 16.和平、正义与强大机构 境和社会主题的责任； GRI 102-56外部保证； 定期：内部会议、年 报、半年报、企业社会 责任报告、环境信息披 露报告 GRI 102-12外部倡议； TCFD建议3风险管理 本行信息沟通渠道 7.经济适用的清洁能源 GRI 102-20高级管理层对经济、环 境和社会主题的责任； 绿色公益 GRI 102-56外部保证； 合作伙伴 绿色企业文化 媒体 绿色合作与宣传 GRI 304生物多样性； 不定期：检查、公文、 GRI 201-2气候变化所产生的财务影 会议、电话、电邮 响及其他风险与机遇； 13.气候行动 11.可持续城市和社区 12.负责任的消费和生产 绿色企业文化 应对气候变化 GRI 102-37利益相关方参与； GRI 102-2活动、品牌、产品与服务； 不定期：新闻通稿、宣 GRI 102-12外部倡议； 传片、宣传册 TCFD 1治理、2战略。 13.气候行动 TCFD 1治理、2战略、3风险管理、 4指标和目标 16.和平、正义与强大机构 21 GRI 109-29鉴别与管理经济、环境 GRI 102-20高级管理层对经济、环 17.促进目标实现的伙伴关系 环境信息披露 卷调查 GRI 102-31经济、环境和社会主题 13.气候行动 环境治理架构 绿色合作与宣传 此做出相应回应举措。 环境目标与战略规划 指标和目标b）测量温室气体排放 和社会冲击； 环境与社会风险 环境相关 重大议题 座谈会、讲座教育、问 能源项目信贷投放。 利益相关方环境议题评估 主要涉及利 益相关方 TCFD 1治理、2战略、3风险管理、4 GRI 102-2活动、品牌、产品与服务； 在 自身运 营上， 践 行 绿色 发 展理 中期 不定期：员工交流分享 6.清洁饮水与卫生设施 结合大湾区、深圳市产业发展特点 在公司运营中使用循环技术，减少用量消 GRI 305排放； 重点支持行业和领域，把握市场需 求和方向。 中期 GRI 302能源； 资、绿色投资等业务增长点，明确 技术发展模式，把握市场方向。 耗；参与清洁能源、可再生能源投融资类项 16.和平、正义与强大机构 聚焦支持产业结构转型、气候投融 纪要与总结 GRI 303水； 绿色办公 绿色金融产品创新 和社会主题的责任； 定期：内部会议、工作 GRI 102-37利益相关方参与； 环境治理架构 绿色企业文化 本行信息沟通渠道 GRI 103-2管理方针及元素； GRI 102-20高级管理层对经济、环境 环境目标与战略规划 监管部门出台气候转型政策，对低碳企业产 对应GRI/TCFD准则 16.和平、正义与强大机构 22 环境信息披露报告 5.2 环境风险量化分析 压力传导模型 压力测试分析作为一种前瞻性的定量风险分析工具，在建立健全风险监测预警体系、防范化解金融风险方面具有重要作用。 采用自上而下的财务传导模型方法，对测试授信客户施加碳相关的成本费用，分析不同情景下的成本增加情况，结合财务报 本行积极响应《关于构建绿色金融体系的指导意见》，依据《中国人民银行关于开展气候风险敏感性压力测试的通知》中的 表数据信息，测算在碳价影响下授信客户资产负债表、利润表中主要指标受到的影响。 测算模型，对4家中大型企业客户进行了环境压力测试，测试出不同碳价情景下可能导致的客户违约风险，探索和分析本行 可能面临的环境气候风险。 截至2022年末，本行参与压力测试的4家企业客户信贷余额合计3.72亿元。行业类型来看，客户A为燃气生产和供应业、客 户B为道路运输业、客户C为通用设备制造业、客户D为房地产业。 2 压力测试结果分析 本次压力测试的4家授信客户测试前均为本行正常客户。相较于基准情景，测试后额外的碳排放费用使授信客户企业的营业 支出逐年上升，利润总额和净利润逐年下降。 1 方法学和模型 违约风险分析 测试期限 1 不同压力情景下，包含碳价的营业成本相对于基准情景的变化 （%） 本次压力测试以2021年末作为基期，测试期限为9年。 财务影响分析 压力情景设定 风险模型建立 风险结果分析 0.60% 0.54% 0.50% 碳价 碳排放费用对相 定性指标 违约概率 碳配额 关财务指标影响 定量指标 违约判定 0.40% 0.30% 0.20% 压力情景和关键假设 轻度 0.10% 中度 重度 0.00% 碳价：设置轻度、中度和重度三种碳价情景，在2022年至2030年间碳价线性上升。 2021 压力情景 轻度 中度 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2026 2027 2028 2029 2030 重度 2 不同压力情景下，净利润相对于基准情景的变化 （%） 2022年 83.56 161.22 221.56 2021 碳价（元/吨） 2022 2023 2024 2025 0.00% 2030年 352 735 1010 -0.20% -0.40% -0.60% 关键假设：假设高碳排放行业2022年至2030年均不减产；假定高碳排放行业对上游、下游均不具备议价能力；假定涉及的 行业对上游、下游均不具备议价能力。 压力因素：在碳价逐年上升、碳配额逐年降低情景下，本行4家授信客户财务表现受影响的程度以及违约风险的变化。 -0.80% -1.00% 轻度 -1.20% 中度 -1.40% 重度 -1.60% 测算碳排放费用：通过碳排放量及相应的配额比例、配额折扣系数，计算付费碳排放量，根据不同情景下碳价假设，测算所 对应的碳排放费用。 23 -1.80% -2.00% -1.83% 24 环境信息披露报告 3 不同行业营业支出变化率相对于基准情景的变化 （%） 风险压力测试结论 2.0% 1.90% 1.8% 根据压力测试结果，相较于基准情景，本行授信客户所涉及的四个行业：燃气生产和供应业、道路运输业、通用设备制造业 1.6% 和房地产业的盈利指标和偿债指标在一定程度上均会受到碳成本的轻微影响。4家授信客户中道路运输行业的风险相较于其 1.4% 他三个行业稍大，其余三个行业所受到影响较小。目前道路运输行业正处在低碳化转型的途中，因此授信客户B的整体运营 1.2% 成本对于碳成本的变化更加敏感。4家授信客户在不同情景压力测试下均处于风险可控范围。本次压力测试仅考虑碳成本因 1.0% 素，未将行业需求变化、价格变化、技术革新等市场因素或其他环境与气候因素考虑在内，其结果具有一定局限性。 0.8% 本次选取的样本企业是基于本行的客户结构及深圳地区的产业特点进行筛选测试，整体受到碳价影响较为有限。本行将持续 0.6% 关注相关因素的长期趋势和对本行客户造成的潜在影响，并将加强气候风险管理，建立和调整相应的应急预案，持续优化资 0.4% 0.20% 0.2% 产结构。 0.01% 0.0% 2021 2022 2023 燃气生产和供应业 2024 2025 道路运输业 2026 2027 2028 通用设备制造业 2029 2030 房地产业 4 不同行业净利润变化率相对于基准情景的变化 （%） 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 0.0% -0.43% -0.47% -0.5% -0.55% -1.0% -1.5% -2.0% -2.13% -2.5% 燃气生产和供应业 25 道路运输业 通用设备制造业 1 不同压力情景下营业成本相对于基准情景的变化是各企业营业成本变化率的加权平均值 2 不同压力情景下净利润相对于基准情景的变化是各企业净利润变化率的加权平均值 3 不同压力情景下营业支出相对于基准情景的变化是各企业营业支出变化率的加权平均值 4 不同压力情景下净利润相对于基准情景的变化是各企业营业支出变化率的加权平均值 房地产业 26 环境信息披露报告 六、经营活动环境影响 6.1 经营活动产生温室气体排放和自然资源消耗 根据《金融机构环境信息披露指南》《深圳经济特区绿色金融条例》相关要求，为控制经营活动温室气体排放和自然资源消 耗，本行积极采取环保措施，2022年本行在温室气体排放总量和人均排放量方面的节能减排工作成效显著。 经营活动产生温室气体排放和自然资源消耗 环保措施所产生的效果 经营活动产生的直接和间接温室气体排放 2022年 温室气体排放范围 1 2021年 2020年 排放量（吨 二氧化碳） 人均排放量 6（吨 二氧化碳/人） 排放量（吨 二氧化碳） 人均排放量（吨 二氧化碳/人） 排放量（吨 二氧化碳） 人均排放量（吨 二氧化碳/人） 直接温室气体排放（范围1） 416.24 0.09 521.27 0.11 549.06 0.12 间接温室气体排放（范围2）3 15,902.61 3.24 15,742.48 3.33 16,660.76 3.53 温室气体排放量（范围1+范围2） 16,318.85 3.33 16,263.75 3.44 17,209.82 3.65 员工通勤温室气体排放（范围3） 4 1,234.27 0.25 2,388.07 0.50 / / 员工差旅温室气体排放（范围3）4 93.37 0.02 17,646.48 3.60 18,651.82 3.94 17,209.82 3.65 2 经营活动温室气体排放总量 5 注：1.本行近三年经营活动产生的直接和间接温室气体排放统计对象范围为分行大楼及辖内支行；2.直接温室气体排放（范围1）包括分行大楼及辖内支行自有 交通运输工具油气资源消耗；3.间接温室气体排放（范围2）包括分行大楼及辖内支行经营办公活动的电力消耗；4.鉴于2022年疫情较为严重，居家办公时间较 长，员工通勤、差旅及住宿温室气体排放量显著降低；5.经营活动温室气体排放总量为直接温室气体排放量、间接温室气体排放量和员工通勤和差旅温室气体排 放量的总和；对公信贷碳排放未纳入此，具体见投融资碳核算部分。6.人均排放量的核算以总排放量对应的统计口径即分行大楼及辖内支行为基准。 本行经营活动产生的自然资源消耗 指标名称 资源类别 2022年 2021年 2020年 自有交通运输工具消耗汽油（万升） 19.13 23.96 25.24 营业、办公活动所消耗的水（万吨） 23.06 23.83 22.29 营业、办公所消耗的电力（兆瓦时） 30,170.00 29,866.20 31,608.35 营业、办公所使用的纸张（万张） 2,996.25 2,311.90 2,706.19 经营活动产生的直接自然资源消耗 采购的产品或服务产生的间接自然资源消耗 注：近三年经营活动产生的直接和间接自然资源消耗统计对象范围为分行大楼及辖内支行。因统计口径调整，本次核查精细度较高，电力与纸张消耗数 量有小幅上升。 27 28 环境信息披露报告 本行参考《深圳市金融机构环境信息披露指引》要求，主动对2022年经营活动产生的废弃物情况进行统计。 6.2 环保措施所产生的效果 近年来，为响应国家节能减排号召，本行制定并发布《绿色办公、低碳生活倡议书》，从推行绿色办公、打造绿色网点、 本行废弃物处理情况 开展品牌化绿色公益宣传等角度，着力打造集“绿色、环保、公益”为一体的绿色银行，践行低碳发展理念，树立绿色品 牌形象。 电子类废弃物处理情况 单位 废弃物种类 数量 台 单位 PC台式机 890 台 台 台 笔记本电脑 210 台 台 网络交换机 203 台 台 扫描仪 101 台 台 台 打印机 818 台 台 投影仪 25 个 台 复印机 43 根 台 空调设备 113 台 硒鼓 10,254 个 灯管 5,507 根 无纸化办公 勤等相关事宜的线上审批与报销。开展“非必要不打印”专项活动，最大限度减少票据用 纸的消耗；在柜面业务方面，通过定期系统升级优化，逐步减少各个营业网点的用纸量； 通过智能一体机、空中柜台、个人掌银、网银、企业网银等服务模式，提高客户自助服务 程度，减少柜面纸质传票。 无纸化办公 节水节电 生活垃圾处理情况 本行积极推广无纸化办公。在办公方面，通过综合办公平台实现会议预定、员工差旅、通 本行持续完善用电用水管理。逐步淘汰老式日光照明灯，替换节能LED照明设备；开展 “26度正好”、“节约用电”、“节约用水”等活动，并在办公区、休息区、卫生间显眼 位置张贴节能温馨提示，提倡合理使用用水用电设备，从员工自身做起，践行绿色可持续 废弃物种类 数量 单位 办公桌椅等家具 146 项 办公设备 427 组 厨房设备 10 台 厨余垃圾 243 吨 厨余垃圾产设的温室气体排放 1.08 吨二氧化碳 发展理念。 节能标语、海报 29 30 环境信息披露报告 节约粮食 本行坚持厉行节约，反对“舌尖上的浪费”，制定并下发了《关于厉行节约反对浪费的通 知》并在职工饭堂显眼位置和餐桌上放置“光盘行动”、“节约粮食”等倡议宣传标贴； 指引员工按需取餐，在剩饭剩菜回收处设置监督专员，全方位提升员工节俭意识。 七、投融资活动的环境影响 绿色信贷的环境影响 对公信贷的环境影响 光盘行动标语、节约粮食海报 倡导环保 理念 本行于2022年开展“绿色办公 低碳生活”系列活动，倡议全行员工争当环保先行者、低碳 践行者和绿色文化传播者，持续引领绿色低碳新风尚。从践行垃圾分类、设置废旧电池回 收、张贴环保小贴士，开展清瓶活动、倡导绿色低碳出行等方面引领全行绿色环保氛围， 培养绿色环保习惯。在中国农业银行全国首家“绿色农行”营业网点-农行深圳梅龙支行， 以“低碳、智能、轻型”理念为核心，在绿色建设、绿色运营和绿色宣传多方面倡导环 保、绿色理念。 废旧电池回收 零碳网点 绿色网点-农行深圳梅龙支行 本行以“绿色网点——低碳网点——零碳网点”建设三部曲为核心，形成了“选址/设计/采 购/施工/运维”的管理模版，探索“从建到管”的全周期碳排放压降，将节能减碳贯穿于整 个网点建设的业务链条。辖属中心区支行营业部、深汕特别合作区支行机关及营业部获得 “碳中和”认证，成功挂牌“零碳网点”，均是深圳同业首例。 先行首试“零碳网点” 31 32 环境信息披露报告 7.1 绿色信贷的环境影响 绿色信贷环境效益情况 绿色信贷环境影响 指标 2022年 2021年 节约标准煤（吨） 521,925.97 291,437.80 减排二氧化碳（吨） 1,130,320.84 629,762.29 件、可研报告、环评报告等数据对绿色信贷 减排二氧化硫（吨） 20,946.72 7,785.46 项目进行环境效益测算。 减排氮氧化物（吨） 3,021.29 1,259.41 本行依据中国银保监会《绿色信贷项目节能 减排量测算指引》、第三方减排量测算方法 2022年整体投融资情况 学等要求，基于绿色信贷项目的立项批复文 本行认真贯彻落实国家产业、环保政策和金融监管要求，大力发展绿色金融业务，持续提高绿色贷款业务占比，严控“两高 一剩”行业授信，积极发挥绿色金融促进绿色低碳转型的示范引领作用，不断引导金融资源向绿色、低碳、可持续的方向倾 注：考虑数据可获取性和可计算性，部分无法量化的环境效益未列入其中。披露数据为分摊折 斜。截至2022年末，本行对公信贷余额总计3,784.06亿元，较年初增长27.09%；其中，绿色信贷规模增速较快，报告期 算到绿色信贷业务对应的减排量。 内绿色信贷余额594.17亿元（人行口径），较年初增长79.94%，绿色信贷客户数量从2021年末的147户增长至188户，增 幅达27%。绿色债券承销规模27.5亿，笔数全市场第一，规模居四大行前列。 本行近三年投融资情况 统计项目 2022年 2021年 2020年 对公信贷余额（亿元） 3,784.06 2,977.44 2,558.11 绿色信贷余额（亿元） 594.17 339.65 271.31 绿色信贷余额占比（%） 15.70 11.41 10.61 绿色信贷增长率（%） 74.94 25.19 - 绿色信贷客户（户数） 188 147 82 承销绿色债券存量规模（亿元） 27.5 20 10.69 绿色信贷占比增长率（%） 37.60 7.54 - 电子银行业务替代率（%） 99.47 99.43 99.32 7.2 对公信贷的环境影响 金融资产碳排放核算 为积极落实国家“双碳”战略目标，本行对全行2022年对公信贷 6业务产生的碳排放量进行了核算。本行2022年行业贷款排 放量共2285.57万吨，比2021年下降5.49%。 各行业对公信贷碳排放量 行业分类 占比（%） A 农、林、牧、渔业 0.24 0.01 本行2022年度绿色信贷分类统计表 B 采矿业 0.01 0.00 绿色信贷分类 绿色信贷余额（万元） C 制造业 92.54 4.05 本行高度重视绿色信贷投放，确保绿色信贷 节能环保产业 1,789,066.84 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 1,866.18 81.65 增速不低于同期各项贷款增速。截至2022 清洁生产产业 57,784.00 E 建筑业 16.07 0.70 清洁能源产业 2,032,849.59 F 批发和零售业 2.67 0.12 30.11%投向节能环保产业，其余3.75%投 生态环境产业 154,425.00 G 交通运输、仓储和邮政业 176.60 7.73 向生态环境产业、清洁生产产业及绿色 基础设施绿色升级 1,896,754.18 H 住宿和餐饮业 0.55 0.02 绿色服务 10,850.00 I 信息传输、软件和信息技术服务 6.23 0.27 总计 5,941,729.60 J 金融业 3.98 0.17 K 房地产业 53.98 2.36 L 租赁和商务服务业 61.21 2.68 2022年绿色信贷投向领域 年末，本行绿色信贷约43.21%投向清洁能 源产业，31.92%投向基础设施绿色升级， 服务。 33 行业贷款排 放量（万吨） 34 环境信息披露报告 行业分类 本行还对投融资活动中部分行业的碳足迹进行了测算，结果见下表。 行业贷款排 放量（万吨） 占比（%） 部分行业客户贷款碳足迹 M 科学研究和技术服务业 0.45 0.02 N 水利、环境和公共设施管理业 0.30 0.01 行业分类 行业贷款碳足迹（万吨/亿元） P 教育 0.06 0.00 C制造业 0.19 R 文化、体育和娱乐业 4.58 0.20 D电力、热力、燃气及水生产和供应业 9.00 总计 2,285.67 100 E建筑业 0.12 K房地产业 0.05 L租赁和商务服务业 0.12 G交通运输、仓储和邮政业 2.02 注：1数据来源：主要根据企业/项目投入量/产出量等参数与同行业企业/项目类别类比得到； 2.碳排放核算方法主要依据：a.信贷支持的企业或项目本身的碳排放量是按照GB/T 32150及相关企业温室气体排放核算和报告标准、企业温室气体排放核算方 法与报告指南（试行）等的要求，核算其报告期内的排放量；b.本行支持企业或项目建设运营投放的信贷产生的碳排放量依据其对企业或项目的贷款额与企业总 资产或项目总投资的比例分摊折算得到；c.本行对公信贷业务产生的碳排放量等于对公信贷业务对应的碳排放量之和。 本行碳排放较高的行业：电力、热力、燃气及水生产和供应业、交通运输、仓储和邮政业的碳排放量相较于其他行业较大， 因此碳足迹较为明显。房地产行业、租赁及商务服务业和建筑业碳排放量较低，不会对本行此类信贷资产造成影响。2022年 本行对制造业的信贷结构进行了进一步优化，整体碳足迹水平向好。 2022年本行对公信贷 7 主要投放在房地产业（37.31%），租赁和商务服务业（19.28%），制造业（17.82%），电力、热 6. 2022年运行时间不足30天的项目碳排放不纳入核算、存续期不足30天或月均融资额少于500万元的融资主体的碳排放不纳入核算、符合小型、微型企业标准 力、燃气及水生产和供应业（7.62%），建筑业（4.95%），交通运输、仓储和邮政业（3.22%）等行业。本行对月均投 的融资主体以及个人、个体工商户等融资主体的碳排放不纳入核算、融资主体在境外或相关项目在境外的的碳排放不纳入核算。 资额占比较高行业的碳排放量进行分析，其中电力行业正处在低碳转型的过程中，整体排放量较大；房地产多处于施工建设 期，所使用的建材为成品，建设过程产生的排放量较小。 7.对公信贷月均投资额 碳排放、月均投资额占比图 月均金额（亿元） 行业贷款排放量（万吨） 0% C制造业 35 20 % D电力、热力、燃气及水生产和供应业 40 % E建筑业 60 % K房地产业 80 % L租赁和商务服务业 100 % G交通运输、仓储和邮政业 36 环境信息披露报告 八、绿色金融培训及公益活动 8.1 内部培训 2022年，本行积极在行内开展绿色金融培训，通过分行“信贷讲堂”、“农银e学”、“信贷管理工作会议”、“绿债专题 研讨会”等线上线下方式向全行一线员工多次开展环境和社会风险管理、绿色信贷、绿色债券等专题培训宣讲，提升业务队 内部培训 伍的绿色金融专业技能，助推总行绿色金融战略在全行的传导与落地。 外部交流 公益活动 8.2 外部交流 本行积极参加绿色金融相关外部交流研讨活动，依托“千帆企航”活动品牌，聚焦清洁能源、节能环保、生态环境、清洁生 产和绿色服务等产业领域，举办多次面向拟上市企业、专精特新“小巨人”、园区企业的培训宣讲活动，解决相关领域小微 企业融资难融资贵等问题。 2022年6月，参与深圳人民银行、深圳生态环境局、福田区人民政府联合举办的绿色金融政银企对接会，分享并探讨绿色金 融和企业绿色转型的相关机遇，积极对接与会企业并提供一对一个性化绿色金融综合服务。 2022年8月，积极动员绿色金融业务骨干参加“2022届深圳市骨干人才研修班-绿色金融与ESG投资专题研修班”。 2022年11月，受邀参加由深圳市规划和自然资源局、前海管理局主办的“携手深蓝共赢未来”深圳市海洋产业招商大会，积 极学习海洋保护金融和蓝色金融方面的最新实践。 绿色金融政银企对接会 37 “千帆企航”活动品牌 38 环境信息披露报告 8.3 公益活动 案例3“志愿服务，守护绿色家园” 本行于大梅沙海滨公园等地开展“垃圾不落地”志愿服务活动，宣传节能减排、垃圾分类、节约用水等环保知识。员工穿上红马 甲，用双手守护海洋和绿色家园，提升环保意识，践行生态文明理念。 依托“Go Green绿色农行”品牌，本行及各个分支机构于2022年开展多项绿色公益活动，宣扬本行“乐活、公益、低碳” 的绿色可持续发展理念。 案例1“向上而生·绿色农行” 组织开展“向上而生·绿色农行”环保主题亲子活动，向公众发出邀请，家庭共同制作阳光房，宣传“爱护生态环境、绿色低碳 出行”理念。在DIY的乐趣中融入环境和环保责任的意义，寓教于乐引导下一代与绿色同行。 “志愿服务，守护绿色家园” 案例4“地球一小时”活动 作为节能环保的先行者和实践者，本行连续13年支持世界自然基金会（WWF）应对全球气候变化提出的全球性节能活动“地球一小时”活动。本行每年在官方微信发出活动倡议书，在三月最后一个星期六20：30-21：30期间熄灯一小时，向公 众和员工传递低碳生活理念，动员社会各方积极参与到应对气候变化的行动中来，践行企业社会责任。 “向上而生·绿色农行” 案例2““减霾公益行，绿植护蓝天” 为提高员工爱绿护绿的意识，开展绿植领养活动。通过亲手种植一抹绿色，体会绿植种养的乐趣，为地球低碳贡献一份小小的 力量，倡导员工在工作和生活中积极践行绿色、低碳生活理念。 “减霾公益行，绿植护蓝天” 历年“地球一小时”活动 39 40 环境信息披露报告 九、环境相关产品与服务创新 9.1 绿色金融产品及服务案例 随着经济社会绿色转型的步伐逐渐加快，本行在创新绿色金融产品和服务方面持续发力，加大力度构建多层次综合化绿色金 融产品与服务体系，为先行示范区和粤港澳大湾区“双区”绿色低碳创新转型贡献农行绿色力量。 绿色金融产品及服务案例 绿色金融创新及研究成果 案例一：落地可再生能源 2022年12月本行辖内某新能源发电企业审批通过并发放可再生能源补贴确权贷款4500万 补贴确权贷款 元，形成良好的绿色金融创新产品示范效应。该企业是我国电力行业的领先企业之一，该 清洁能源项目已纳入国家可再生能源电价附加资金补助名录。本行紧跟客户需求，量身定 制信贷服务方案，及时提供流动性支持。使用可再生能源补贴确权贷款有效地缓解了客户 资金的短期流动缺口，该项产品灵活性获得了客户的高度认可，对可再生能源技术的快速 发展及国家生态文明建设具有积极贡献。 案例二：创新供应链融资 随着产业绿色转型的步伐，本行积极梳理市场主体融资需求，通过搭建平台，紧抓联动， 新模式 围绕核心企业创新线上供应链模式，批量为供应链小微集群企业提供绿色金融服务。在业 务模式上，从产业链客户融资需求、核心企业上下游客户合作程度、供应链关系等多维度 进行深入分析，针对核心客户一户一策定制绿色金融服务方案，实现供应链服务的精准 化、个性化和绿色化，服务小微企业绿色升级转型。本行已为某新能源汽车企业超过500 家的上游企业办理供应链金融业务，为众多新能源产业链客户提供了信贷支持。 41 42 环境信息披露报告 案例三：大力推广 绿色基础设施建设是新时期生态文明建设的重要内容，也是促投资稳增长的重要举措。本行 “绿色交通贷” 充分把握绿色交通发展机遇，致力于输出优质创新的绿色金融服务及产品。某大型基础设施 国有企业是承担城市轨道交通投融资、建设、运营的法人实体。近年来，本行不断加大金融 十、数据梳理、校对及保护 加强绿色信贷统计管理，持续提升数据质量 支持力度，先后服务多条地铁线路项目的建设，大力推广绿色交通贷产品，积极探索创新融 资模式，在充分调研和了解本行某基础建设客户的融资需求后，成立专班跟进服务，向其提 供综合化金融服务。截至2022年末，本行为该企业提供贷款总额超100亿元，为城市轨道交 通基础设施建设和支持市民绿色出行添砖加瓦。 建设健全数据安全管理体系，强化数据管理规范 持续健全应急预案，严守数据安全准线 9.2 绿色金融创新及研究成果 本行高度重视绿色金融创新性和前瞻性研究，围绕2022年《深圳银行业保险业推动蓝色金融发展的指导意见》，积极探索蓝 色产业服务模式，助力深圳海洋经济高质量发展。 案例四：牵头主承销粤港 海上风电是清洁能源最重要的发展方向，海上风电安装船是满足海上风电装机增长目标的 澳大湾区银行间市场首单 重要装备。2022年5月，本行牵头主承销的中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 蓝色债券 2022年度第一期绿色中期票据（蓝色债券）成功发行，发行规模5亿元，是粤港澳大湾区 银行间市场首单蓝色债券，也是农行系统内首单蓝色债券。本期债券募集资金专项用于中 集集团首艘“3060”系列2200T自升式风电安装船的建造，以支持中国沿海海域（上 海、浙江省等沿海海域）及东南亚海域海上风电项目。本次蓝色债券的成功发行是本行运 用创新产品服务客户多元化融资需求的有益探索，也是本行助力实现双碳目标，推动蓝色 经济可持续发展的创新举措。 43 44 环境信息披露报告 10.1 加强绿色信贷统计管理，持续提升数据质量 根据总行下发的《关于在C3系统中识别法人绿色贷款业务的通知》《关于在C3系统中识别法人绿色融资业务数据的通知》 十一、发展展望 和《关于实施环境和社会合规C3系统刚性控制的通知》，本行严格遵循人民银行及银保监会绿色贷款统计制度及绿色融资统 计制度要求，完成绿色信贷和绿色融资标识和统计科目的配置。本行绿色项目数据严格按照制度文件进行录入，后由行内多 本行2022年度所获荣誉情况 层级进行审批和校对。本行制定了定期开展专项内控检查的保障机制，持续提升数据质量管理能力，确保报送信息及时、准 确、全面。 10.2 建设健全数据安全管理体系，强化数据管理规范 参照《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》等国家法规和相关标准，于总行层面制定了《中国农业 银行数据安全管理办法》，明确了数据收集、数据存储、数据使用、数据共享等生命周期各环节的安全保护要求。本行根据 总行数据治理的有关规定，结合本行实际情况，制定了《中国农业银行深圳市分行数据治理实施细则》，扎实筑牢信息安全 和数据安全管理制度的基础。 10.3 持续健全应急预案，严守数据安全准线 为提高应对突发性信息科技重大故障的应急处置能力，有效防范和化解信息系统风险，本行根据《重大突发事件应急处置预 案》制定《信息系统重大突发事件应急预案》，并制定了重大突发事件相关流程规定，明确各个环节联动机制。通过定期进 行应急处理技能培训和应急处理方案演练，提高相关岗位人员处理能力，尽量减小数据安全事故对于业务活动的影响。 45 46 环境信息披露报告 11 发展展望 农行深圳分行作为特区金融服务的重要力量之一，40余年来始终以高质量金融服务支持深圳建设中国特色社会主义先行示 范区发展。下一步，农行深圳分行将坚守初心，凭借敢闯敢创和埋头苦干的特区精神，继续发挥立足双区、辐射全域的优 势，将绿色可持续发展理念融入新发展格局，贯穿于全行经营管理和业务发展的各个环节，不断拓宽绿色金融服务的广度 和深度。 紧密围绕碳达峰、碳中和的战略部署，不断提高全行及社会绿色可持续发展意识，推动金融助力 绿色低碳转型。 2022年深圳商报-金融名片-年度党建+金融服务 2022年深圳晚报-金融双十佳-深圳最具公益责 示范银行 任的金融机构 2022年深圳商报-金融名片-年度品牌价值银行 积极强化产品创新能力，构建多元化综合化绿色金融服务体系，全方位提升服务实体经济、服务 2022年深圳晚报-金融双十佳-深圳市民最喜爱 的银行 2022年深圳晚报-金融双十佳-深圳最佳新市民 科技创新、服务产业绿色转型的能力。 金融服务奖 推动完善绿色金融综合体系，将环境、社会责任和治理（ESG)理念全面融入经营管理，展现国 有银行的社会担当。 推动绿色基因与金融银政企合作交互融合，用绿色金融活水赋能“双区”蓬勃发展，谱写绿色交 流合作共赢的新篇章。 本行2022年度所获荣誉情况 2022年南方都市报-中国金融 2022年深圳特区报 第十六届金融风云榜年度 年会-年度最佳银行大奖 使命担当奖 2022年深圳特区报 第十六届金融风云榜年度 普惠金融典范奖 2022年凤凰网-深圳金融星光2022年福田区绿色金融非凡贡献奖 金融创新奖 2022年“香蜜湖杯”深圳市金融业高质量发展卓越贡献奖 2022年“香蜜湖杯”深圳市绿色金融高质量发展卓越贡献奖 47 48 环境信息披露报告 附录1：索引表 金融机构环境信息披露指南指标索引 指标内容 1.年度概况 TCFD指标索引 对应披露内容索引 P5-P9 2.金融机构环境相关治理结构 指标内容 对应披露内容索引 1.治理 1.1 描述董事会对气候相关风险和机遇的监督 2.1 董事会层面 P12 2.2 高级管理层层面 P12 2.3专业部门层面 P12 3.金融机构环境相关政策制度 3.1 金融机构与环境相关的内部制度 P14-P15 3.2 金融机构贯彻落实与环境相关的外部政策 P14-P15 3.3国际公约、国家及所在地区的环境政策 P15 1.2 描述管理层在评估和管理气候相关风险和机遇方面的作用 P11-P12 2.策略 2.1 描述组织在短期、中期和长期内确定的与气候相关的风险和机遇 2.2 描述气候相关的风险和机遇对组织的业务、战略和财务规划的影响 P20-P22 2.3 描述组织战略的弹性，考虑到不同的气候相关情景，包括2℃或更低的情景 3.风险管理 3.1 描述组织识别和评估气候相关风险的流程 4.金融机构环境相关产品与服务创新 4.1金融机构开发的绿色金融产品创新与服务 P42-P43 4.2绿色产品创新的环境效益和社会效益 P42-P43 5.金融机构环境风险管理流程 3.2 描述组织管理气候相关风险的流程 P17-P18 3.3 描述如何将识别、评估和管理气候相关风险的过程整合到组织的整体风险管理中 4.目标 5.1 识别和评估环境相关风险的流程 P17-P18 5.2 管理和控制环境相关风险的流程 P17-P18 6.环境因素对金融机构的影响 6.1 金融机构环境风险和机遇 P20-P22 6.2金融机构环境风险量化分析 P23-P26 4.1 披露组织根据其战略和风险管理流程评估气候相关风险和机遇所使用的指标 P14-P15 4.2 披露范围1、范围2和范围3温室气体（GHG）排放（如适用）以及相关风险 P9 4.3 描述组织用于管理与气候相关的风险和机遇的目标，以及针对目标的绩效 P28-P36 7.金融机构投融资活动的环境影响 7.1商业银行投融资所产生的环境影响 P28-P31 7.2环境风险对金融机构投融资影响的测算与表达 P33-P36 8.金融机构经营活动的环境影响 49 8.1 金融机构经营活动产生的直接温室气体排放和自然资源消耗 P33-P35 8.2 金融机构采购的产品或服务所产生的间接温室气体排放和间接自然资源消耗 P35-P36 8.3 金融机构环保措施所产生的环境效益 P33-P36 8.4 经营活动环境影响的量化测算 P51-P54 9.数据梳理、校验及保护 P35 10.绿色金融创新及研究成果 P47-P48 11.其他环境相关信息 50 环境信息披露报告 附录2：测算方法 1 Qg --项目年供热量，单位：百万吉焦；若只发电不供热，则 值为零； bg --全国集中供热锅炉房平均供热煤耗，单位：千克标煤/吉焦。缺省值取40千克标煤/吉焦。 投融资活动的环境效益计算方法 CO2 =（ CO 2 绿色信贷环境效益测算 λb λt λb λr λr λt -3 -3 ×αb×αr ）× Pb ×△b× 10 +（ ×αt ×αr ）× Pt ×△t × 10 βb βr βt βr 二氧化碳当量减排量，单位：吨二氧化碳/年； 公共汽车和出租车平均单位运输工作量能耗，单位：千克标煤/万人次；公共汽车、出租车平均单位运输工作量能耗缺省值分别取1500 千克标煤/万人次、8000千克标煤/万人次； 本行绿色信贷环境效益测算依据为中国银保监会发布的《绿色信贷项目节能减排量测算指引》。项目环境效益测算所需数据 βb βt 公共汽车、出租车燃油折标煤系数，单位：千克标煤/千克燃油； 均来自于项目批复文件、可研报告等文件及企业上报基础数据。 αbαrαt 公共汽车、出租车燃油，以及轨道交通用电的温室气体排放系数，单位：千克二氧化碳/千克燃油，千克二氧化碳/千瓦时。 Pb Pt 未建轨道交通项目前，公交车、出租车的运输工作量，单位：万人次/年； （1）标准煤节约量 E = Wg ×β×10 + Q g × b g × 103 E 年标准煤节约能力，单位为：吨标准煤； wg 项目年供电量，单位为：万千瓦时； β λr 城市轨道交通运输平均单位运输工作量能耗，单位：千克标煤/万人次。缺省值取600千克标煤/万人次； βr 轨道交通用电折标煤系数，单位：千克标煤/千瓦时； △b△t 轨道交通建设后，每年从公交、出租系统转移到轨道交通系统的分流比例，单位：百分比。 项目投产年度全国平均火电供电煤耗，单位：千克/千瓦时；该数值取国家能源局发布的《2021年全国电力工业统计数据》：“2021年 全国6000千瓦及以上电厂供电标准煤耗为0.305公斤标准煤/千瓦时”取值； Qg 项目年供热量，单位：百万吉焦； bg 全国集中供热锅炉房平均供热煤耗，单位：千克标煤/吉焦。缺省值取40千克标煤/吉焦。 E = (λb - λr）× P b ×△b× 10-3 + (λt - λr）× P t ×△t × 10-3 E 标准煤节约量，单位：吨标准煤； λb 公共汽车平均单位运输工作量能耗，单位：千克标煤/万人次。缺省值取1500千克标煤/万人次； Pb 未建轨道交通项目前，公交车的运输工作量，单位：万人次/年； △b 轨道交通建设后，对公交出行的分流比例，单位：百分比； λt 为出租车平均单位运输工作量能耗，单位：千克标煤/万人次。缺省值取8000千克标煤/万人次； Pt 未建轨道交通项目前，出租车的运输工作量，单位：万人次/年； △t 轨道交通建设后，对出租车出行的分流比例，单位：百分比； λr 为城市轨道交通运输平均单位运输工作量能耗，单位：千克标煤/万人次。缺省值取600千克标煤/万人次。 （3）二氧化硫削减量 SO2 = SO2 二氧化硫年削减量，单位：吨； wg 项目年供电量，单位：万千瓦时； βk 项目投产年度全国平均火电供电煤耗，单位为：千克/千瓦时；该数值取国家能源局发布的《2021年全国电力工业统计数据》： “2021年全国6000千瓦及以上电厂供电标准煤耗为0.305公斤标准煤/千瓦时”取值； βi 原煤折标准煤系数，单位：千克标煤/千克，缺省值取0.7143千克标煤/千克； λi 项目所在地煤炭平均硫分，单位：%；缺省值取1.2%； αi 全国火电机组（燃煤）普查平均二氧化硫释放系数（产污系数），缺省值取1.7。 （4）氮氧化物削减量 NO x = （2）二氧化碳当量减排量 CO2 = w g ×αi × Qg ×b g × 103 × 2.21 51 wg × βi ×λi ×αi× 10 βk NO x 间接氮氧化物年削减量，单位：吨； wg 项目年供电量，单位：万千瓦时； βi wg × βi ×k × 10 -2 βk 项目投产年度全国平均火电供电煤耗，单位：千克/千瓦时；该数值取国家能源局发布的《2021年全国电力工业统计数据》：“2021 CO 2 项目二氧化碳当量减排量，单位：吨二氧化碳； wg 项目年供电量，单位：兆瓦时； βk 原煤折标准煤系数，单位：千克标煤/千克，缺省值取0.7143千克标煤/千克； αi 可再生能源发电项目所在地区区域电网的二氧化碳基准线排放因子。数值来自《2019年度减排项目中国区域电网基准线排放因子》； k 燃煤火力发电机组的氮氧化物产污系数，单位：千克/吨（注：按照新建燃煤低氮燃烧机组取值，缺省值为3.30千克/吨）。 年全国6000千瓦及以上电厂供电标准煤耗为0.305公斤标准煤/千瓦时”取值； 52 环境信息披露报告 附录2：测算方法 2 金融资产碳排放测算 自身经营活动环境效益的计算方法 本行基于经营活动消耗各类能源总量和相应的二氧化碳排放系数对本行经营活动产生的直接和间接温室气体排放量进行测 算。基本公式如下： 测算方法来源于中国人民银行《金融机构碳核算技术指南（试行）》，其中企业碳排放数据基于客户提供的碳排放数据或能 耗数据计算得出，对于部分贷款企业/项目数据如客户无法提供，则主要根据企业/项目投入量/产出量等参数与同行业企业/项 n 目类比得到。企业或项目本身的碳排放量是按照GB/T32150及相关企业温室气体排放核算和报告标准、企业温室气体排放 CO2 = 核算方法与报告指南（试行）等的要求，核算其报告期内的排放量，本行支持企业或项目建设运营投放的信贷产生的碳排放 量依据其对企业或项目的月均投资额与企业总资产或项目总投资的比例分摊折算得到，具体测算公式如下： V投资 E项目业务=E项目×（ ） V总投资 1 i i 注：该公式为基本公式，二氧化碳排放应按照具体能源消费品种分别计算。 CO2 项目二氧化碳减排量，单位：吨二氧化碳； Ei 项目某能源消费品种的实物节约量，单位：吨（或万千瓦时或立方米等）； 项目消费能源品种的二氧化碳排放系数，单位为：千克二氧化碳/千克（或立方米）。节约能源品种为电力的，二氧化碳 αi 此式为项目融资业务的碳排放核算公式，式中： ∑E ×α 排放系数来源于《2012年中国区域电网CO2排放因子》广东省（南方区域电网）二氧化碳排放因子为0.5271吨二氧化 碳/兆瓦时；交通工具用动力汽油二氧化碳排放系数为2.98吨二氧化碳/吨汽油。员工通勤的二氧化碳排放系数取自《深 E项目业务——报告期内，项目融资业务对应的碳排放量，单位为 圳市低碳公共出行碳普惠方法学》。差旅的二氧化碳排放系数取自《中国产品全生命周期温室气体排放系数库》。 吨二氧化碳当量（tCO2e）； E项目——报告期内，项目的碳排放量，单位为吨二氧化碳当量（tCO2e）； V投资——报告期内，金融机构对项目的月均投资额，单位为万元； V总投资——报告期内，项目的总投资额，单位为万元。 当V投资 >V总投资时，（V投资/V总投资）= 1 E非项目业务=E主体×（ V融资 ） V收入 此式为非项目融资业务的碳排放核算公式，式中： E非项目业务——报告期内，非项目融资业务对应的碳排放量，单位为 吨二氧化碳当量（tCO2e）； E主体——报告期内，非项目融资业务相关融资主体的碳排放量，单位为吨二氧化碳当量（tCO2e）； V融资——报告期内，金融机构对融资主体的月均非项目融资额，单位为万元； V收入——报告期内，融资主体的主营业务收入，单位为万元。 当V融资>V收入时，（V融资/V收入）= 1 53 54 环境信息披露报告 附录3：气候友好型银行试评价 一级指标 二级指标 融机构评价导则》（T/CSTE 0289-2022）团体标准，本行在专业第三方机构的协助下开展了气候友好型绩效评价工作。 节能降碳 措施 （6分） 气候友好型银行试评价 银行表现情况 下一步计划 从推行绿色办公、打造绿色网点、开展品牌化 本行将继续推行“26度正好”、 绿色公益宣传等角度，着力打造集“绿色、环 “节约用电”、“节约用水”等 保、公益”为一体的绿色银行，从无纸化办公 活动，定期开展核算和披露运营 到节水节电到节约粮食，以身作则倡导节能环 碳足迹。 保理念。 经营活动 二级指标 （10分） 依托“Go Green 绿色农行”品牌大力提倡员 气候战略 积极响应国家“碳达峰、碳中和”目标，制定 目标 2022年度绿色金融工作要点和绿色金融五年发 （12分） 展规划。 本行将紧密围绕碳达峰、碳中和的 日常节能 工节约用水用纸用电，绿色通勤，加强废弃物 战略部署，不断提高全行及社会绿 倡导 回收管理，优化办公水电使用效率。积极开展 色可持续发展意识，推动金融助力 （4分） 丰富多彩的绿色公益活动，倡导绿色乐活的生 活态度。 绿色低碳转型。 成立农行深圳分行绿色金融/碳达峰碳中和工作 组织架构 和机制 （11分） 委员会办公室，将绿色金融/碳达峰碳中和工作 本行将推动完善绿色金融综合体 明确到相关责任到部门层级，先后设立龙岗支 系，将环境、社会责任和治理 行和布吉支行营业部绿色金融专营分支机构， （ESG)理念全面融入经营管理， 从上到下建立绿色金融工作机制，确保绿色战 展现国有银行的社会担当。 严格按照信贷业务环境和社会风险管理的要 求，将环境和社会风险的识别、评估和管理全 流程嵌入尽职调查、信贷审查、信贷审批、用 略和目标得到有效确立和实施。 公司治理 （39分） 积极响应国家政策，在《2022年信贷政策指 引》和《关于推动“两高”和产能过剩行业高 本行将不断健全内部制度建设，推 质量发展的意见》等文件中重点支持节能减 动绿色金融业务规范化健康发展。 制度和体系 排、治污环保、新能源等绿色低碳产业领域。 并在现有的绿色金融国际合作和准 （16分） 严格执行国家要求的禁入和限入政策，制定相 则的基础上，积极主动参与绿色金 关合规文件和审查清单等。将绿色金融纳入绩 融相关国际互联活动，引领绿色金 效考核体系，并定期向监管部门汇报绿色金融 融国际示范。 气候风险 信审核和贷后管理等信贷业务各个环节，严格 管理和评估 实施全流程管控。贷后密切关注绿色项目合规 （9分） 问题，严防绿色项目“资本空转”和“洗绿” 风险管理 问题。连续两年开展气候敏感性压力测试工 （23分） 作，通过探索和分析本行可能面临的环境气候 风险，加强环境气候风险管理能力。 气候信息 披露 （14分） 工作开展情况。 产品和 先后落地首单蓝色债券、首单可再生能源补贴确 服务创新 权贷款、乡村振兴票据、个人绿色融资服务和绿 （7分） 色普惠产品-绿色供应链等创新产品服务体系。 近三年绿色信贷余额持续增长，本行绿色信贷 投融资活动 （19分） 气候投融资 业务 （12分） 余额594.17亿元，占比增速37.60%，绿色贷 款余额占各项贷款余额比例加至8%，整体绿色 业务保持高速发展。本行连续两年对贷款和其 他融资业务的环境效益进行了评估和量化，并 披露了相应的优秀案例和创新实践。 55 下一步计划 制定并发布《绿色办公、低碳生活倡议书》， 本行非常重视自身发展的步伐对气候与环境带来的影响。本报告期内，根据2022年中国技术经济学会发布的《气候友好型金 一级指标 银行表现情况 本行将不断丰富“GoGreen绿色 农行”品牌内涵及活动形式，以实 际行动启迪绿色理念，传播可持续 发展文化。 本行将参考《气候相关财务信息披 露工作组（TCFD）建议报告》， 结合业务特征和业务辐射范围对环 境相关风险和机遇进行进一步识别 与评估，根据相关政策指引和外部 市场需求和实际情况提出应对措 施。下一步本行将开展前瞻性环境 和气候风险分析。 按照人行《金融机构环境信息披露指南》披 本行将严格遵循国家、深圳市信息 露环境相关信息。定期对运营中能源和资源 披露相关要求，开展环境信息披露 消耗进行量化，核算和披露自身运营和投融 工作，监测行业信贷业务发展变 资碳排放。 化，做好风险预警提示。 获评2022年深圳晚报-金融双十佳-深圳市民最 本行将持续扩大本行绿色品牌影响 本行将积极强化产品创新能力，构建 多元化综合化绿色金融服务体系，全 方位提升服务实体经济、服务科技创 公众印象 喜爱的银行、2022年深圳晚报-金融双十佳-深 力，着力打造集“绿色、环保、公 新、服务产业绿色转型的能力。 （3分） 圳最佳新市民金融服务奖等多个奖项。 益”为一体的绿色银行，践行低碳 本行将积极参与绿色金融银政企合 作交流活动，协助地方项目库建 发展理念，树立绿色品牌形象。 社会影响 （9分） 本行将不断拓宽金融服务的广度和 设，加强绿色金融产品创新，探索 区域产业特色的环境权益质押类融 资产品。 荣誉与贡献 本行荣获多项绿色金融、社会责任等方面 深度，在绿色金融和社会责任方面 （6分） 奖项。 奋进发力，用绿色金融活水赋能双 区蓬勃发展。 56