蒙商银行2023年“优逸睿尊180天定开14号”净值型理财产品三季度运作报告.pdf

蒙商银行 2023 年“优逸睿尊 180 天定开 14 号” 净值型理财产品三季度运作报告 尊敬的客户： 蒙商银行“优逸睿尊 180 天定开 14 号”净值型理财产品于 2021 年 11 月 18 日成立，根据相关约定，现将产品期间运作信 息进行披露，详情如下： 一、产品概况 （一）基本信息 产品名称 优逸睿尊 180 天定开 14 号 产品代码 YYRZ211814 全国银行业理财信息登记系统编码 C1087621000235 募集期 2021 年 11 月 11 日至 2021 年 11 月 17 日 成立日 2021 年 11 月 18 日 到期日 无固定期限 报告期间 2023 年 07 月 01 日至 2023 年 09 月 30 日 产品运作方式 开放式净值型 产品类型 固定收益类 募集方式 公募 报告期末产品份额（份） 业绩比较基准 50,794,032.55 3.60% 产品管理人 蒙商银行股份有限公司 产品托管人 中国工商银行股份有限公司广州分行 （二）存续期间客户收益情况 截至 2023 年 9 月 30 日，本报告期内，产品存续规模如下： 日期 份额净值 份额累计净值 资产净值（元） 报告日 1.059901 1.059901 53,836,676.14 一个月前 1.058720 1.058720 53,776,695.88 两个月前 1.055265 1.055265 53,601,208.03 三个月前 1.052753 1.052753 53,473,586.97 六个月前 1.040792 1.040792 147,757,478.06 一年前 1.032510 1.032510 209,841,204.60 报告期末最后一个市场交易日为 2023 年 09 月 28 日，本产 品份额净值为 1.059708，份额累计净值为 1.059708，资产净值 为 53,826,875.68。相关收益及计算方法，具体请查阅对应的收 益率调整公告及产品说明书。 （三）期末主要财务指标和产品净值表现 指标名称 1.期末未分配收益（元） 2.期间产品年化收益率（%） 3.杠杆水平①（%） 数值 3,042,643.59 2.6938 100 注①：杠杆水平表现为杠杆率，杠杆率=资产合计/资产净值×100% 二、投资组合报告 （一）报告期末产品资产组合情况 项目 金额（元） 占产品总资产的比例（%） 1.固定收益投资 53,819,689.48 99.95% 其中：非标资产 0.00 0.00% 债券 18,985,031.66 35.26% 同业存单 25,806,137.82 47.92% 公募基金 0.00 0.00% 私募基金 0.00 0.00% 拆放同业 9,028,520.00 16.77% 0.00 0.00% 0.00 0.00% 2.权益投资 0.00 0.00% 3.金融衍生品投资 0.00 0.00% 4.商品类资产 0.00 0.00% 5.银行存款合计 24,260.23 0.05% 0.00 0.00% 53,843,949.71 100.00% 买入返售金融资产 其中：买断式回购 6.其他资产 合计 （二）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 债券品种 金额（元） 占产品总资产的比例（％） 政府债券 0.00 0.00% 央行票据 0.00 0.00% 金融债券 12,148,481.41 22.56% 其中：政策性金融债 3,639,121.45 6.76% 企业债券 4,736,084.22 8.80% 企业短期融资券 0.00 0.00% 可转债 0.00 0.00% 其他 2,100,466.03 3.90% 18,985,031.66 35.26% 合计 （三）前十项持仓资产 序号 资产代码 资产名称 市值(元) 占产品资产净值比例（％） 1 - 同业借款 9,028,520.00 16.77% 2 112302039 23 工商银行 CD039 2,665,061.29 4.95% 3 112310134 23 兴业银行 CD134 2,664,545.59 4.95% 4 112310149 23 兴业银行 CD149 2,662,962.99 4.95% 5 112306136 23 交通银行 CD136 2,659,736.18 4.94% 6 112314100 23 江苏银行 CD100 2,657,510.41 4.94% 7 112306142 23 交通银行 CD142 2,657,321.42 4.94% 8 2128001 21 渤海银行二级 2,581,294.32 4.79% 9 2028051 20 浦发银行永续债 2,485,157.46 4.62% 10 112310183 23 兴业银行 CD183 2,474,613.85 4.60% （四）报告期末资产组合流动性风险分析 流动性资产市值②（元） 产品资产净值（元） 流动性资产占比（%） 3,662,850.52 53,836,676.14 6.80% 注②：本理财产品的流动性资产包括现金、活期存款，以及到期日在 一年以内的国债、中央银行票据、政策性金融债券。 三、风险分析 （一）产品的流动性风险情况 产品按 180 天开放赎回，产品在资金投放时，将根据客户资 金到期情况安排资产投资，防范产品面临的流动性风险。 （二）产品的投资风险情况 本产品采用以现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、 债券型基金和固定收益类资产为基础，适当配置其他资产增强收 益的策略，在获取稳健收益的同时，分散单一资产下跌风险。截 止报告日产品持仓资产状态正常，无股票、衍生品持仓，风险可 控。 四、托管人报告 在报告期间内，托管人严格按照国家法律法规、托管协议和 其他有关规定，对产品财产估值的计算等方面进行了认真复核。 托管人根据理财产品管理机构的委托，复核了理财产品中的 份额净值、累计净值、资产净值、产品投资组合详细情况等内容。 在报告期间内，托管人及时准确地执行投资清算指令，办理 托管资产名下的资金往来。并对照托管协议及理财产品说明书完 成了对相应产品的会计核算及投资监督，未发现存在损害委托人 利益的行为。 五、投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 开户单位 1 托管户 3602004529201538902 蒙商银行优逸睿尊（１８０天）定开 １４号理财产品工行托管户 中国工商银行股份有限公 司广州西华路支行 六、报告期内持有非标准化债权类资产情况 序号 融资客户 项目名称 剩余融资期 限（天） 年化收益率 （%） 资产面额 （万元） 交易结构 风险情况 1 内蒙古蒙商消 费金融股份有 限公司 同业借款 34 4.96 900 其他非标 准化债权 正常 七、报告期内关联交易情况 序号 关联方名称 关联方角色 资产名称 资产类别 资产代码 交易数量 交易金额 （万元） 1 内蒙古蒙商消 费金融股份有 限公司 子公司 同业借款 同业借款 - 9000000 900 注：本报告中所列资产净值、期末未分配收益、市值金额、占产品总 资产的比例、占产品资产净值比例、流动性资产占比，均采用四舍五入法 保留至小数点后两位；份额净值、份额累计净值，均采用向下取整的舍位 法保留至小数点后六位；期间年化收益率采用四舍五入法保留至小数点后 四位；杠杆水平采用四舍五入法保留至整数位。 蒙商银行股份有限公司 2023 年 9 月 30 日