蒙商银行2023年“鑫喜智明370天2023年第一期”净值型理财产品三季度运作报告.pdf

蒙商银行 2023 年“鑫喜智明 370 天 2023 年第 一期”净值型理财产品三季度运作报告 尊敬的客户： 蒙商银行“鑫喜智明 370 天 2023 年第一期”净值型理财产 品于 2023 年 03 月 21 日成立，根据相关约定，现将产品期间运 作信息进行披露，详情如下： 一、产品概况 （一）基本信息 产品名称 鑫喜智明 370 天 2023 年第一期 产品代码 XXZM233701 全国银行业理财信息登记系统编码 C1087623000010 募集期 2023 年 03 月 14 日至 2023 年 03 月 20 日 成立日 2023 年 03 月 21 日 到期日 2024 年 03 月 25 日 报告期间 2023 年 07 月 01 日至 2023 年 09 月 30 日 产品运作方式 封闭式净值型 产品类型 固定收益类 募集方式 公募 报告期末产品份额（份） 业绩比较基准 12,710,000.00 4.08% 产品管理人 蒙商银行股份有限公司 产品托管人 中国工商银行股份有限公司广州分行 （二）存续期间客户收益情况 截至 2023 年 9 月 30 日，本报告期内，产品存续规模如下： 日期 份额净值 份额累计净值 资产净值（元） 报告日 1.008183 1.008183 12,814,009.71 一个月前 1.009946 1.009946 12,836,415.81 两个月前 1.008980 1.008980 12,824,137.28 三个月前 1.007841 1.007841 12,809,663.59 六个月前 1.000841 1.000841 12,720,690.09 成立日 1.000031 1.000031 12,710,403.75 相关收益及计算方法，具体请查阅对应的收益率调整公告及 产品说明书。 （三）期末主要财务指标和产品净值表现 指标名称 1.期末未分配收益（元） 2.期间产品年化收益率（%） 3.杠杆水平①（%） 数值 104,009.71 0.1346 100 注①：杠杆水平表现为杠杆率，杠杆率=资产合计/资产净值×100% 二、投资组合报告 （一）报告期末产品资产组合情况 项目 金额（元） 占产品总资产的比例（%） 1.固定收益投资 7,970,079.30 62.19% 其中：非标资产 0.00 0.00% 债券 0.00 0.00% 同业存单 0.00 0.00% 公募基金 3,168,316.27 24.72% 私募基金 0.00 0.00% 拆放同业 0.00 0.00% 4,801,763.03 37.47% 0.00 0.00% 2.权益投资 0.00 0.00% 3.金融衍生品投资 0.00 0.00% 4.商品类资产 0.00 0.00% 5.银行存款合计 4,845,014.68 37.81% 0.00 0.00% 12,815,093.98 100.00% 买入返售金融资产 其中：买断式回购 6.其他资产 合计 （二）前十项持仓资产 序号 资产代码 资产名称 市值(元) 占产品资产净值比例（％） 1 GC028 上交所质押式逆回购 4,801,763.03 37.47% 2 006852 永赢迅利中高等级短债 A 1,196,339.98 9.34% 3 000107 富国稳健增强债券 A/B 1,180,688.73 9.21% 4 008791 招商安华债券 A 791,287.56 6.18% （三）报告期末资产组合流动性风险分析 ② 流动性资产市值 （元） 产品资产净值（元） 流动性资产占比（%） 4,845,014.68 12,814,009.71 37.81% 注②：本理财产品的流动性资产包括现金、活期存款，以及到期日在 一年以内的国债、中央银行票据、政策性金融债券。 三、风险分析 （一）产品的流动性风险情况 产品在资金投放时，将根据客户资金到期情况安排资产投 资，防范产品面临的流动性风险。 （二）产品的投资风险情况 本产品采用以现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、 债券型基金和固定收益类资产为基础，适当配置其他资产增强收 益的策略，在获取稳健收益的同时，分散单一资产下跌风险。截 止报告日产品持仓资产状态正常，风险可控。 四、托管人报告 在报告期间内，托管人严格按照国家法律法规、托管协议和 其他有关规定，对产品财产估值的计算等方面进行了认真复核。 托管人根据理财产品管理机构的委托，复核了理财产品中的 份额净值、累计净值、资产净值、产品投资组合详细情况等内容。 在报告期间内，托管人及时准确地执行投资清算指令，办理 托管资产名下的资金往来。并对照托管协议及理财产品说明书完 成了对相应产品的会计核算及投资监督，未发现存在损害委托人 利益的行为。 五、投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 开户单位 1 托管户 3602004529201537326 蒙商银行鑫喜系列之智明３７０天 ２０２３年第一期工行托管户 中国工商银行股份有限公 司广州西华路支行 注：本报告中所列资产净值、期末未分配收益、市值金额、占产品总 资产的比例、占产品资产净值比例、流动性资产占比，均采用四舍五入法 保留至小数点后两位；份额净值、份额累计净值，均采用向下取整的舍位 法保留至小数点后六位；期间年化收益率采用四舍五入法保留至小数点后 四位；杠杆水平采用四舍五入法保留至整数位。 蒙商银行股份有限公司 2023 年 9 月 30 日