保险学专业21版第5-8学期教学大纲（本科）.pdf

2021 版人才培养方案 保险专业 课程教学大纲 （5-8 学期） 金融与贸易学院 编 二〇二二年六月 目录 一、专业必修课程 .................................... 1 1.《人身保险核保核赔》教学大纲 ........................ 1 2.《财产保险核保核赔》教学大纲 ........................ 5 3.《风险管理》教学大纲 ............................... 10 4.《保险法》教学大纲 ................................. 15 5.《保险精算》教学大纲 ............................... 22 6.《保险营销学》教学大纲 ............................. 27 二、专业拓展选修课程 ............................... 32 （一）专业选修课程 ................................. 32 1.《财务报表分析》教学大纲 ........................... 32 2.《固定收益证券》教学大纲 ........................... 38 3.《社会保险学》教学大纲 ............................. 44 4.《海上保险》教学大纲 ............................... 49 5.《个人理财》教学大纲 ............................... 56 6.《互联网+保险营销》教学大纲 ........................ 62 7.《Python 程序设计》教学大纲 ......................... 68 8.《资产评估学》教学大纲 ............................. 76 9.《保险投资学》教学大纲 ............................. 83 10.《再保险》教学大纲 ................................ 89 11.《保险经营管理学》教学大纲 ........................ 93 （二） “专业+”拓展课程 ............................. 98 1.《数字摄影与摄像》教学大纲 ......................... 98 2.《数据库基础》教学大纲 ............................ 103 3.《非线性编辑》教学大纲 ............................ 110 4.《Python 与爬虫技术》教学大纲 ...................... 115 5.《短视频制作》教学大纲 ............................ 123 6.《爬虫与数据可视化技术》教学大纲 .................. 128 三、独立设置的实验（实训）课程 .................... 136 1.《货物运输保险实训》教学大纲 ...................... 136 2.《Excel 金融应用实训》教学大纲 ..................... 141 3.《证券投资实训》教学大纲 .......................... 147 4.《财务报表分析实训》教学大纲 ...................... 152 5.《商科综合实训》教学大纲 .......................... 155 6.《保险营销实训》教学大纲 .......................... 161 7.《保险核保核赔实训》教学大纲 ...................... 166 8.《人际沟通技巧》教学大纲 .......................... 170 9.《保险法案例实训》教学大纲 ........................ 174 10.《个人理财实训》教学大纲 ......................... 179 四、集中性实践教学环节 ............................ 184 1.《粤港澳大湾区专题调研》教学大纲 .................. 184 2.《学年论文 2》教学大纲 ............................. 188 3.《保险市场前沿专题调查》教学大纲 .................. 192 4.《毕业实习》教学大纲 .............................. 196 5.《毕业论文（设计）》教学大纲 ....................... 200 《人身保险核保核赔》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 人身保险核保核赔 课程英文名称 The underwriting and compensation of personal insurance 课程编码 F03ZB61C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、人身保险 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《人身保险核保核赔》是保险学一门核心的专业必修课之一，其研究对象是人身保险实 务中的核保和核赔环节。通过本课程的学习，使学生认识和理解人身保险核保核赔的概念和 原理，掌握核保核赔的流程和实务基础，熟悉核保核赔各环节的步骤和内容，使学生逐步具 备人身保险行业核心实务环节的基础从业素质、实务操作能力。核保核赔是保险行业及公司 的专业核心领域，具有专业性强、实务应用性突出的特点，是保险业务开展、风险控制及经 营管理的关键环节。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握人身保险承保和理赔基本流 程；核保与核赔风险控制与审核要点； 不同险种的核保与核赔基本步骤。 目标 2： 在实务中掌握人身保险核保与核赔的基 本流程与实务操作；掌握承保中的费率 计算与理赔中的赔案理算；培养核保与 核赔实务中的风险识别、风险分析与风 险控制的个案分析与决策能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个人身 保险专业技术人员必须具备的面对实际 问题不断学习、坚持不懈的精神，综合 1 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 支 撑人 才培养 规 格 5.专业知识 能。 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 10.思辨能力 略、产品或其他新成果。 13-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 合分析和解决的能力。 13. 自 主 与 终 生 学习能力 分析问题的能力，针对性决策与解决问 题的能力。 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个人身 保险核保核赔从业人员必须具备的保险 意识，面对实际问题不断学习、坚持不 懈的精神。 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：人身保险核保理论基础、人身保险核保的 过程。 难点：核保理论中的数理基础与风险识别。 思政元素：突出保险风险控制的重要意义，引导 学生树立正确的风险管理观念。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握核保 基础理论 课后：练习数理 基础计算 目标 1 8 重点：健康与非健康风险因素的特征、区别。 难点：健康与非健康风险因素的风险识别与衡 量。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握风险 因素的识别 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 重点：人寿保险、健康保险、年金保险核保，核 保案例分析。 难点：人寿保险核保人关键环节及要素，核保案 例的争议焦点。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握核保 关键要素 课后：分析讨论 核保实例 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：理赔基础与原则，人身保险理赔中的医学 知识与法律知识。 难点：重大疾病理赔中的医学知识，人身保险理 赔遵循的法律原则。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握理赔 的法律原则 课后：分析讨论 理赔实例 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：理赔调查的基本原则、方法与途径，人身 保险欺诈的防范。 难点：理赔调查的方法与途径在实务中的关键节 点与操作难点，人身保险欺诈防范的举证问题。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：理赔调查 的方法与途径 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 教学模块 学时 核保基 础知识 核保风 险因素 核保实 务 理赔概 述与相 关知识 理赔调 查与保 险欺诈 2 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 课后：分析讨论 理赔调查与保 险欺诈实例 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为 良好，70-79 为中等，60-69 为合格，60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业：书面整洁，90%以上的内容正确。 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课，无请假现象。 1.作业：书面整洁，80%以上的内容正确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 1.作业：书面较整洁，70%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 1.作业：书面整洁度一般，60%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 1.作业：书面零乱，40%以上的内容不正确。 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 主要 题型 名词解释题 支撑 目标 目标 1 核心理论知识要点 简答题 核保与核赔两大环节的综合理解 论述题 目标 1 目标 2-4 目标 1 考核内容 核心理论知识点的概念 核保基础知识 核保风险因素 核心理论知识点的概念 名词解释题 核心理论知识要点 简答题 数理基础、费率计算 计算题 核保实务 理赔概述与相 关知识 保费实务计算与分析、核保实例分析 综合分析题 核心理论知识点的概念 名词解释题 核心理论知识要点 简答题 赔案理算的简单计算。 计算题 3 目标 1 目标 2-3 目标 2-3 目标 1 目标 1 目标 2-3 分值 27 12 26 26 理赔调查与保 险欺诈 理赔实务计算与分析 综合分析题 目标 2-3 核心理论知识点的概念 名词解释题 目标 1 简答题 目标 1 核心理论知识要点 9 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位） ：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]谢隽.人身保险核保核赔[M].湖南：中南大学出版社，2018 年 1 月. [2]暂无. 八、参考资料 [1]唐志刚,米霏.保险学原理[M].西安：西北大学出版社，2016 年 1 月. [2]唐志刚,刘建东.人身保险[M].湖南：湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [3]吴海波、陶四海.健康保险核保与理赔[M].北京：科学出版社，2020 年 11 月. [4]童纯江.寿险核保核赔案例解析：互联网篇[M].北京：中华工商联合出版社，2021 年 1 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http：//www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 十、其他资料 [1]暂无. 大纲执笔人： 唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 4 《财产保险核保核赔》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 财产保险核保核赔 课程英文名称 The underwriting and compensation of property insurance 课程编码 F03ZB48C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、财产保险 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《财产保险核保核赔》是保险学一门核心的专业必修课之一，其研究对象是财产保险实 务中的核保和核赔环节。通过本课程的学习，使学生认识和理解财产保险核保核赔的概念和 原理，掌握核保核赔的流程和实务基础，熟悉核保核赔各环节的步骤和内容，使学生逐步具 备财产保险行业核心实务环节的基础从业素质、实务操作能力。核保核赔是保险行业及公司 的专业核心领域，具有专业性强、实务应用性突出的特点，是保险业务开展、风险控制及经 营管理的关键环节。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握财产保险承保和理赔基本流 程；核保与核赔风险控制与审核要点； 不同险种的核保与核赔基本步骤。 目标 2： 在实务中掌握财产保险核保与核赔的基 本流程与实务操作；掌握承保中的费率 计算与理赔中的赔案理算；培养核保与 核赔实务中的风险识别、风险分析与风 险控制的个案分析与决策能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个财产 保险专业技术人员必须具备的面对实际 问题不断学习、坚持不懈的精神，综合 5 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 支 撑人 才培养 规 格 5.专业知识 能。 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 10.思辨能力 略、产品或其他新成果。 13-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 合分析和解决的能力。 13. 自 主 与 终 生 学习能力 分析问题的能力，针对性决策与解决问 题的能力。 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个财产 保险核保核赔从业人员必须具备的保险 意识，面对实际问题不断学习、坚持不 懈的精神。 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：财产保险核保核赔理论基础、原理。 难点：核保核赔意义和原则的理解。 思政元素：突出保险风险控制的重要意义，引 导学生树立正确的风险管理观念。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问 拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握核保 核赔原理 课后：练习核保 核赔原则案例 目标 1 目标 3 6 重点：车险核保核赔的机制、要素、策略。 难点：车险核保核赔的实务分析。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：车险核保 核赔的环节要点 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：企（家）财险核保核赔的机制、要素、 策略。 难点：企（家）财险核保核赔的实务分析。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握核保 关键要素 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：货运和船舶险核保核赔的机制、要素、 策略。 难点：货运和船舶险核保核赔的实务分析。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握理赔 的法律原则 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 工程和 农业险 核保核 赔 4 重点：工程和农业险核保核赔的机制、要素、 策略。 难点：工程和农业险核保核赔的实务分析。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握理赔 的法律原则 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 责任和 6 重点：责任和意外健康险核保核赔的机制、要 课前：线上查看 目标 1 教学模块 学时 核保核 赔概论 车险核 保核赔 企（家） 财险核 保核赔 货运和 船舶险 核保核 赔 6 意外健 康险核 保核赔 素、策略。 案例预学习 难点：责任和意外健康险核保核赔的实务分析。 课堂：掌握理赔 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 的法律原则 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 课后：分析实务 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 个案 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为 良好，70-79 为中等，60-69 为合格，60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业：书面整洁，90%以上的内容正确。 （90～100 分） 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课，无请假现象。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 1.作业：书面整洁，80%以上的内容正确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 1.作业：书面较整洁，70%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 1.作业：书面整洁度一般，60%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 （60～69 分） 不及格 1.作业：书面零乱，40%以上的内容不正确。 （60 以下） 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 主要 题型 名词解释题 支撑 目标 目标 1 核心理论知识要点 简答题 21 核保与核赔两大环节的综合理解 论述题 目标 1 目标 2-4 目标 1 目标 1 目标 2-3 目标 1 15 目标 1 目标 2-3 29 考核内容 核心理论知识点的概念 核保核赔概论 核心理论知识点的概念 车险核保核赔 企（家）财险 核保核赔 名词解释题 核心理论知识要点 简答题 车险保费与赔款计算 计算题 核心理论知识点的概念 名词解释题 核心理论知识要点 简答题 企（家）财险赔款计算 计算题 7 分值 货运和船舶险 核保核赔 工程和农业险 核保核赔 责任和意外健 康险核保核赔 企（家）财险保费实务计算与分析 综合分析题 目标 2-3 核心理论知识点的概念 名词解释题 目标 1 核心理论知识要点 简答题 货运险保费和赔款的简单计算 计算题 目标 1 目标 2-3 目标 2-3 货运险共同海损、理赔实务计算与分析 综合分析题 核心理论知识点的概念 名词解释题 26 目标 1 9 核心理论知识要点 简答题 目标 1 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位） ：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]付菊,李玉菲.财产保险核保核赔（第二版）[M].北京：中国金融出版社，2019 年 9 月. [2]暂无. 八、参考资料 [1]唐杰明.财产保险[M].湖南：湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [2]韩风. 机动车辆保险与理赔[M].北京：人民交通出版社，2019 年 9 月. [3]许飞琼.财产保险（第六版）[M].北京：中国金融出版社，2020 年 12 月 [4]林德雄，林泽翔. 企业财产保险实务[M].北京：中国金融出版社，2022 年 1 月. [5]中国保险行业协会.财产保险承保实务[M].北京： 中国财政经济出版社,2020 年 7 月. [6]黄海东、孙玉红.国际货物运输保险（第四版） [M].北京：清华大学出版社,2021 年 11 月. 九、网络资料 8 [1]中国银保监会网站,http：//www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 十、其他资料 [1]暂无. 大纲执笔人： 唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 9 《风险管理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 风险管理 课程英文名称 Risk Management 课程编码 F03ZB52C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 微观经济学、宏观经济学、金融 学、保险学原理 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 28 实验、实训学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《风险管理》是保险学本科教育的一门基本理论与基本业务知识相结合的必修专业课程。 随着金融一体化和全球经济不确定性增加，风险日趋复杂化和多样化，风险管理的重要性愈 加突出。本课程以风险管理的一般原理为基础，借鉴国内外科研成果，注重理论分析和实际 运用能力的培养和提高。通过本课程的教学，要求学生了解不确定性和风险；了解风险管理 的基本职能、目标与组织，风险识别与衡量，风险分析技术，风险管理技术，风险管理方法。 本课程是一门应用性较强的课程，对于丰富学生经济、管理类相应知识，拓展学生知识面均 有好处，使学生能够掌握处理风险、预防风险的方法与原理，加深对风险管理决策的基本概 念、基本理论和基本方法的理解，提高实际运用风险管理方法解决实际问题的能力。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 目标 1： 学生需掌握风险管理的基本理论与实务 知识，比较全面了解风险管理中风险的 识别和度量的技术，了解数理方法在风 险管理中的重要作用。 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 5.专业知识 目标 2： 学生需掌握独立思考问题的能力，能理 性的分析问题，能从不同的角度去思考 分析问题。 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 10.思辨能力 证。 目标 3： 通过本课程的学习，学生可以分析和解 决生活中的现实问题，做到学以致用， 13-1：能够掌握有效的学习 13. 自 主 与 终 生 方法，培养持续学习意识， 学习能力 能主动接受终身教育 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 10 培养作为一个保险从业人员必须具备的 自主学习能力与高效学习方法，坚持不 懈的学习精神。 素 质 目 标 目标 4： 在实践中能够运用所学到的专业知识对 生产、生活中将会出现的风险问题进行 初步判断与分析，并提出风险管理的对 策。 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：风险的定义、相关的术语、分类；风险管理 的定义、范围、目标及程序；风险分析及风险识别 课前：案 的方法。 例导入， 目标 1 难点：人的行为在风险形成中的作用；风险识别方 课 程 体 目标 2 法的具体应用。 系介绍。 目标 3 思政元素：习近平总书记关于金融安全重要讲话内 课后：学 目标 4 容。 生阅读 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等 相 关 案 教学手段；在理解掌握风险管理基本理论的基础上， 例。 通过经典案例培养学生分析问题、解决问题的能力。 4 重点：企业损失风险的定义、特点；企业财产损失 课前：利 原因、损失金额评估；企业净收入损失风险的价值、 用参考 原因、经济后果；企业责任风险的种类、违法的构 教材及 成要素、法律后果、经济后果；企业人员损失风险 目标 1 慕课资 定义、主要原因。 目标 2 源预习。 难点：企业损失风险的辨别，风险形成原因的判定。 目标 4 课后：查 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等 阅其他 教学手段；理解企业损失风险的类型，掌握企业常 相关资 见的风险形成原因及经济后果。通过案例、小组讨 料。 论、查阅资料等形式培养风险管理的能力。 风险管理 的基本方 法 6 重点：风险数据统计；概率计算、概率分布；避免 风险、损失管理、分离风险单位和非保险方式的风 险转移；损失补偿。 难点：风险数据的计量；离散型变量概率分布；各 种对付风险的方法的综合运用。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等 教学手段；使学生掌握风险管理的基本方法。通过 案例、练习等形式培养学生分析问题、解决问题的 能力。 风险管理 4 重点：回顾保险的职能、保险合同概述、财险险种、 课前：利 风险的基 本理论 企业损失 风险分析 11 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 目标 1 目标 4 目标 1 方法之保 险 风险管理 决策 巨灾风险 管理 寿险险种、保险的选择和购买；保险经纪人的现状、 用 教 材 运作；专业自保公司的性质、种类、设立、经营及 及 慕 课 管理。 资源预 难点：如何综合运用保险手段进行风险管理。 习。 教学方法与策略： ：以线下教学为主，辅以多媒体等 课后：查 教学手段，通过小组案例讨论、课后练习等形式培 阅相关 养学生分析问题、解决问题的能力。 资料。 目标 4 6 重点：损失预测；风险管理决策的意义、原则；损 课前：利 失期望值分析法的适用范围；效用期望值分析方法； 用参考 马氏决策规划法。 资料及 难点：利用历史数据对损失进行预测；效用函数与 目标 1 慕课资 效用曲线，风险管理决策的具体应用。 目标 4 源预习。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等 课后：完 教学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过例 成习题。 题、习题等形式培养学生解决问题的能力。 4 重点：巨灾风险和巨灾损失；巨灾风险识别及衡量； 课前：利 巨灾风险的损失管理；巨灾保险制度。 用参考 难点：巨灾风险的识别与衡量，巨灾保险的运作。 资料及 思政元素：中国政府和中国人民在面对巨灾时的团 目标 1 慕课资 结一心、共度艰辛的伟大事迹。 目标 4 源预习。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等 课后：完 教学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过案 成习题。 例等形式培养学生解决问题的能力。 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 验 风险管理 案例分析 学 时 4 主要教学内容 重点：案例中风险产生的具体原因、过 程、启示。 难点：分析风险产生的现实原因，以及 由此得到的启示。 思政元素：了解党和国家关于重大系统 性风险防范和化解的论述。 项目 类型 项目 要求 综合 分组案例 分析，选 取近五年 发生的风 险案例， 重点分析 原因、启 示。 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 12 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 （90～100 分） 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析深刻，演讲效果优秀。 3.无缺课记录，课堂表现积极。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 良好 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析正确，演讲效果良好。 （80～89 分） 3.无缺课记录，课堂表现较好。 1.作业 70％以上的习题解答正确。 中等 2.小组汇报主题符合要求，演讲效果较好。 （70～79 分） 3.无缺课记录。 1.作业 60％以上的习题解答正确。 及格 2.小组汇报主题符合要求，演讲基本正确。 （60～69 分） 3.缺课在三次以内。 不及格 1.未交作业，作业严重抄袭。 （60 以下） 2.未参加小组汇报。 3.缺课超过四分之一。 优秀 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 风险的基本理 论 企业损失风险 分析 风险管理的基 本方法 风险管理方法 之保险 风险管理决策 巨灾风险管理 支撑 目标 分值 目标 1 5 目标 4 5 选择题 判断题 目标 2 5 问答题 目标 4 5 损失金额评估；企业净收入损失风险的价值 避免风险、损失管理、分离风险单位和非保险方 式的风险转移；损失补偿； 风险数据统计；概率计算、概率分布； 计算题 选择题 判断题 计算题 目标 1 8 目标 1 5 目标 1 8 风险管理案例分析 保险的基础知识；保险经纪人的现状、运作；专 业自保公司的性质、种类、设立、经营及管理。 风险管理案例分析 论述题 选择题 判断题 论述题 目标 4 15 目标 1 5 目标 4 15 损失期望值分析法的适用范围；效用期望值分析 方法；马氏决策规划法 风险管理决策的意义、原则； 损失预测；损失期望值分析法；效用期望值分析 方法；马氏决策规划法 巨灾风险和巨灾损失；巨灾风险识别及衡量；巨 灾风险的损失管理；巨灾保险制度 选择题 判断题 简答题 目标 1 5 目标 1 5 计算题 目标 1 8 选择题 判断题 目标 1 6 考核内容 风险的定义、相关的术语、分类；风险管理的定 义、范围、目标及程序； 风险分析及风险识别的方法。 企业损失风险的定义、特点；企业财产损失原因； 企业净收入损失风险的原因、经济后果；企业责 任风险的种类、违法的构成要素、法律后果、经 济后果；企业人员损失风险定义、主要原因。 各类企业损失风险 13 主要 题型 选择题 判断题 问答题 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 指导地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信解答问题，时间为 1-16 周 线下地点及时间安排：5a433，周四下午 要求 学历（位） ：硕士研究生及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 许谨良. 风险管理（第 5 版修订版）[M]．北京：中国金融出版社，2021 年 12 月 [2] 王周伟. 风险管理（第 2 版）[M]．北京：机械工业出版社，2017 年 02 月 八、参考资料 [1] 沃尔特 V. 小哈斯莱特．风险管理[M]．北京：机械工业出版社，2017 年 03 月 [2] 刘新立．风险管理 [M]．北京：北京大学出版社，出版时间，2014 年 9 月 [3] 孙立新．风险管理：理论与实务（第 2 版）[M]．北京：经济管理出版社，2019 年 10 月 [4] 毛通．风险管理[M].杭州：浙江大学出版社，2021 年 9 月 九、网络资料 [1]中国大学慕课，https：//www.icourse163.org/ 大纲执笔人：占晶晶 参与人：杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 14 《保险法》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修课 课程名称 保险法 课程英文名称 Insurance Law 课程编码 F03ZB03E 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、财产保险、人 身保险 总学时 48 学分 3 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 48 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《保险法》是面向保险专业本科学生开设的专业必修课。本课程以保险合同法、保险业 法为依据，参照《保险法》第八章 187 条，围绕着保险法概述、保险合同总论、人身保险合 同、财产保险合同、保险公司、保险经营规则、保险中介、保险业的监督管理这一主线，针 对保险法总则、保险合同、保险公司、保险经营、以及保险业的监管详细加以论述。本课程 旨在培养和提高学生保险法律法规意识，运用保险法律法规手段，指导和监督保险人与被保 险人的保险交易行为，以保险法律法规为准则，加强对保险公司包括保险中介的监管，切实 保障被保险人的利益，保证保险业健康稳定的发展。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培 养规格 知 识 目 标 目标 1： 5-1：系统掌握本专业主要 掌握保险法的基本概念；保险法的历史、 业务知识、理论与专业技 保险合同法、保险业法包括保险业经营 能。 组织、保险经营规则、保险业监管等。 5.专业知识 能 力 目 标 目标 2： 在学习过程中巩固、理解保险法理论知 识，培养学生的分析问题的能力，包括 保险合同的法律程序、财产保险合同和 人身保险合同、保险业监管的目的等。 课程教学目标 15 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证 10. 思 辨 能 10-2：能够对知识进行系统 力 整合与重构，形成正确的观 点和方法。 目标 3： 培养作为一个保险行业从业人员必须具 备的坚持不懈的学习精神，遵纪守法的 带头人、积极向上的价值取向，并指导 自己在工作、学习、生活和商业活动中 按照法律法规办事，做出合乎保险法律 的决策。 素 质 目 标 目标 4： 在了解保险相关当事人合法权益的基础 上，明确其应承担的相关义务及违法代 价，做到遵法守法，树立正确的人生观 和价值观。 目标 5： 通过本课程的学习，培养作为保险从业 人员必须具备的理论素养、分析问题的 能力，通过理论与案例相结合，为未来 走向社会奠定坚实的理论基础。 13-1：掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 13-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 合分析和解决的能力 1-1：热爱祖国，牢固树立 正确的世界观、人生观和社 会主义核心价值观。 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法规 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神。 13. 自 主 和 终生学习能 力 1.思想道德 品质 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 模块 1 保险法概 述 模块 2 保险法的 形成与历 史发展 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：保险法调整的对象 保险法的地位、立法目的以及适用范围 保险活动遵循的原则 难点：保险法的地位与适用的范围 课前：预 思政元素： 《中华人民共和国保险法》从无到有，经 习 历了漫长过程，保险法的颁布说明我国的立法工作 课堂：认 走势正轨，从此，保险经营有法可依，我国的法制 真听课 建设迈进了一大步。 课后：练 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 习 与 作 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 业 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 6 重点：保险法的出现、现代保险法的形成，我国保 险立法的历史。 课前：预 难点： 现代保险法的形成 习 思政元素：我国保险法经历了初始阶段、民国时期、 课堂：认 中华人民共和国成立后三个阶段，保险法的颁布预 真听课 示着保险经营有法可依，从事保险经营，都必须按 课后：练 照保险法的规定执行。 习与作 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 业 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 16 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 4 目标 5 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 模块 3 保险合同 的内涵及 其法律要 素 模块 4 保险合同 的法律程 序 模块 5 保险合同 的基本原 则 模块 6 人身保险 合同 6 重点：保险合同的概念及特征、主体和客体。 难点： 保险合同的内容 课前：预 思政元素：保险公估人在定损时可能遇到的问题， 习 作为第三方参与定损，一定要严格把关，不能凭个 课堂：认 人感情或偏向任何一方，以防止腐败情况的发生。 真听课 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课后：练 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 习与作 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 业 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 目标 1 目标 4 目标 5 6 重点：保险合同的订立程序、保险合同的成立与生 效、保险合同的履行、保险合同的变更和转让、保 险合同的解除和终止。 难点：保险合同的成立与生效。 思政元素：保险合同的法律程序是保险合同法的重 课前：预 要组成部分。保险合同的成立是认定其效力的前提， 习 保险合同的成立不一定等于生效；保险合同的履行 课堂：认 是合同效力的根本体现。告诉学生签订合同意味着 真听课 承担相应的法律责任，不要违约，诚实地执行各自 课后：练 的责任与义务，才能享有法律赋予的权利。 习与作 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 业 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 目标 1 目标 4 目标 5 6 重点：最大诚信原则、近因原则、保险利益原则。 难点： 近因原则如何界定 思政元素：通过学习最大诚信原则，通过案例分析， 课前：预 使学生认识到最大诚信对于保险双方而言，非常重 习 要。联想我们每一个人无论干什么工作，都要秉承 课堂：认 诚实守信原则，才能立足与不败之地，才能成就一 真听课 番事业。 课后：练 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 习与作 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 业 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 目标 1 目标 4 目标 5 4 重点：人身保险合同概念、法律特征、人身保险合 同的分类。 难点： 特种人寿保险、人身保险合同的分类 思政元素：人身保险合同是以人的寿命和身体为保 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 17 课前：预 习 课堂：认 真听课 险标的的保险合同。它具有独特的法律特征，从而 课后：练 区别于财产保险合同。通过案例分析，告诉学生这 习 与 作 类险种容易产生道德风险，告诫客户不要抱有侥幸 业 心理，一旦被发现，将承担严重的法律后果。 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 模块 7 财产保险 合同概述 模块 8 保险业经 营组织 模块 9 保险经营 规则 4 重点：财产保险合同概念、财产保险合同分摊原则、 责任保险合同。 难点： 财产保险合同分摊原则 思政元素：在本章中，损失补偿原则及其派生的重 课前：预 复保险分摊原则和代位原则是财产保险合同特有的 习 原则，是财产保险整个理赔过程应遵循的原则。告 课堂：认 诉学生行使代为追偿权一定要坚持原则，秉公办事。 真听课 不能因为对方的某种许诺就放弃了原则。 课后：练 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 习与作 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 业 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 4 重点：中国保险业的经营组织形式；保险公司的设 立于变更；保险公司的解散与破产清算 难点： 保险公司的解散与破产清算 思政元素：公司解散是指已成立的公司基于一定的 课前：预 合法事由而使公司消失的法律行为。告诉学生国外 习 很多保险公司解散或破产时有发生，但是我们是社 课堂：认 会主义国家，没有发生保险公司解散或破产的案例。 真听课 这充分说明社会主义制度的优越性。 课后：练 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 习 与 作 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 业 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 4 重点：保险经营范围规则；世界各国保险经营范围 课前：预 规则；中国的保险经营范围规则 习 难点： 世界各国保险经营范围规则 课堂：认 思政元素：保险经营规则借鉴了国外的某些形式， 真听课 我们可以借鉴国外的先进经营模式，但是不能照搬， 课后：练 而是要发展自己的经营方法，发展具有我国特色的 习与作 经营方式。 业 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 18 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 模块 10 保险代理 人和保险 经纪人 4 重点：保险代理人的概念、保险代理人的法律特征、 保险代理人与保险合同当事人的法律关系。 难点：美国的保险代理人制度、英国保险经纪人制 度 思政元素：保险代理人和保险经纪人都是借鉴了国 课前：预 外的保险代理人和保险经纪人制度，特别是借鉴了 习 英国保险经纪人制度。在借鉴他们这种制度的同时， 课堂：认 也要建立适用于我国国情的保险代理人和经纪人制 真听课 度。 课后：练 教学方法与策略：线下线上教学。本章节的理论在 习 与 作 课堂上予以讲授，习题作业讨论等内容线上完成。 业 课堂运用主要运用讲授法、案例分析方法、媒体教 学及网络教学等形式开展教学，以启发式或提问的 形式引导学生课堂听课的关注度，并积极参与互动。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、案例分析（占 10%）、考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 评 分 标 准 等级 1.平时成绩；2.案例分析；3.考勤 1.学习通 APP 电子作业；90％以上的习题解答正确；没有贴图或截图作答。 （90～100 分） 2.案例分析结果准确无误。 3.全勤 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.学习通 APP 电子作业；80％以上的习题解答正确。没有贴图或截图作答。 2.案例分析结果较为准确。 3.旷课 1 次 1.学习通 APP 电子作业；70％以上的习题解答正确。没有贴图或截图作答 2.案例分析结果较为准确。 3.旷课 2 次 1.学习通 APP 电子作业；60％以上的习题解答正确。有贴图或截图作答。 2.案例分析结果不太准确。 3.旷课 3 次 19 不及格 （60 以下） 1.学习通 APP 电子作业；50％以上的习题解答正确。有贴图或截图作答。 2.案例分析结果不准确。 3.旷课 4 次 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 模块 1、8 第 1 章保险法概述、第 8 章保险业经营组织 填空题 目标 1 10 模块 1-10 1-10 课后学习通、APP 练习题 单项 选择题 目标 2 10 模块 1-10 1-10 课后学习通、APP 练习题 多项 选择题 目标 1 20 模块 1-10 1-10 课后学习通、APP 练习题 判断题 目标 2 20 模块 1-10 1-10 课后思考题 简答题 目标 1 10 财产保险合同：损失补偿原则和分摊 计算题 目标 2 20 案例分析题 目标 2 10 模块 7 模块 7、8 财产保险合同、人身保险合同 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周，单双周安排 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：学习通 APP，考试前一周晚上 线下地点及时间安排：教室，16 周第二节 要 求 学历（位） ：硕士 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 孙蓉、王凯.保险法概论 [M].成都：西南财经大学出版社，2019 年 1 月 [2] 李玉泉.保险法（第三版）[M].北京：法律出版社，2019 年 8 月 八、参考资料 [1] 范建等著.保险法[M].北京：法律出版社，2017 年 [2] 贾林青.保险法（第 6 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 8 月 20 [3] 熊进光，张怡超.保险法案例研究指引[M].北京：世界图书出版公司，2015 年 1 月 [4] 寿宝金.保险法实务应用全书[M].北京：中国人民大学出版社，2022 年 1 月 [5] 上海保监局.非寿险案例评析 [M].北京：中国金融出版社，2010 年 4 月 九、网络资料 [1] 保险法全文，https：//www.lawtime.cn/faguizt/65.html [2] 保险法，360 百科，https：//baike.so.com/doc/5372704-5608651.htmli [3] 最新《保险法》司法解释，大律师网，http： //www.maxlaw.cn/changshi/bxfg/7.html [4]《中华人民共和国社会保险法》，https：//baike.so.com/doc/5469992-5707904.html 十、其他资料 [1] 崔洌： 《保险法》不可抗辩条款的适用冲突与解决，[J] 上海保险,2021 年第 11 期 [2] 袁建华： 2009 新《保险法》的显著特点与实施效果预测，[J] 现代财经，2009 年第 9 期 大纲执笔人：袁建华 参与人：杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 21 《保险精算》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险精算 课程英文名称 Actuarial science of insurance 课程编码 F03ZB47C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 财产保险、人身保险 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 28 实验、实训学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《保险精算》是保险学一门核心的专业必修课之一，是为保险领域的经营与管理提供数 量分析方法，以数学、统计学和保险学为基础的主要课程。保险精算的核心内容包括产品定 价和准备金评估两部分。通过本课程的学习，使学生认识和理解保险精算的概念和原理，掌 握产品定价和准备金评估的方法、流程和实务基础，使学生逐步具备保险行业精算相关的基 础从业素质。该课程具有数理基础要求较高、专业性强、兼有实务应用性的特点，通过理论 与实务结合学习的方式培养保险产品开发与定价、准备金评估、风险控制与管理的核心专业 技术。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 目标 1： 学生需掌握产品定价和准备金评估基本 原理、模型、方法和流程。 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 5.专业知识 目标 2： 掌握产品定价和准备金评估的基本工具 应用，了解简单的实务运用。 6-3：熟练掌握进行专业论 文以及研究报告撰写的专 业数据库、金融保险专业相 关软件等的使用方式。 6.工具性知识 目标 3： 能分析解读保险产品定价的原理；能够 运用保险精算测算方法对保险产品定价 与准备金提取结果进行评价。 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 10.思辨能力 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个保险 专业技术人员必须具备的面对实际问题 13-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 13. 自 主 与 终 生 学习能力 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 22 不断学习、坚持不懈的精神，综合分析 问题的能力，针对性决策与解决问题的 能力。 素 质 目 标 目标 5： 通过本课程的学习，培养作为一个财产 保险精算从业人员必须具备的保险意 识，面对实际问题不断学习、坚持不懈 的精神。 合分析和解决的能力。 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：精算简介、原理；损失分布模型。 难点：精算原理和损失分布模型的理解。 思政元素：介绍保险精算发展历程和作用，突出 风险控制与精算技术的意义，引导学生树立严谨 正确的风险管理观念。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法开展教学。 课前：理论重点 预学习 课堂：掌握精算 原理 课后：练习损失 分布模型案例 目标 1 目标 3 目标 4 目标 5 6 课前：理论重点 重点：费率厘定基本概念、分类费率与经验费率。 预学习 难点：费率厘定具体方法的掌握与运用。 课堂：掌握费率 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 厘定具体方法 讲授法及实务练习开展教学，辅以启发式提问拓 课后：费率厘定 宽学生学习思路。 实例练习 6 重点：未决赔款准备金评估六种方法。 难点：未决赔款准备金评估各种方法的掌握与运 用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、实例分析开展教学，辅以实务操作巩固 学习效果。 课前：理论重点 预学习 课堂：掌握未决 赔款准备金评 估各种方法 课后：未决赔款 准备金评估实 例练习 未到期 责任准 备金和 理赔费 用准备 金 6 重点：未决赔款准备金和理赔费用准备金评估方 法。 难点：未决赔款准备金和理赔费用准备金评估方 法的掌握与运用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、实例分析开展教学，辅以实务操作巩固 学习效果。 课前：理论重点 预学习 课堂：掌握未决 赔款准备金和 理赔费用准备 金评估方法 课后：评估方法 实例练习 再保险 6 重点：再保险定价与准备金评估的基本内容。 课前：理论重点 教学模块 学时 精算概 论 费率厘 定基础 未决赔 款准备 金 23 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 难点：再保险定价与准备金评估的方法与应用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法开展教学，辅以启发式提问及分 组讨论拓宽学生学习思路。 预学习 课堂：掌握再保 险定价与准备 金评估方法 课后：分析实务 个案 目标 2 目标 3 目标 5 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 针对实务案 例进行计算 与运用。 目标 1 目标 2 目标 3 训练 针对实务案 例进行计算 与运用。 目标 1 目标 2 目标 3 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 费率厘定 实务 实 训 准备金评 估实务 学 时 主要教学内容 2 重点：费率厘定方法。 难点：费率厘定方法在实务中的应 用。 2 重点：准备金评估方法。 难点：准备金评估方法在实务中的 应用。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，平时成绩分作业（占 20%）和考勤（占 10%）两个部分。综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合格， 60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业：书面整洁，90%以上的内容正确。 。无请假现象。 （90～100 分） 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课， 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 1.作业：书面整洁，80%以上的内容正确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 1.作业：书面较整洁，70%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 1.作业：书面整洁度一般，60%以上的内容正确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 （60～69 分） 不及格 1.作业：书面零乱，40%以上的内容不正确。 （60 以下） 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 24 考核 模块 主要 题型 支撑目 标 名词解释题 目标 1 简答题 目标 1 论述题 目标 3-5 名词解释题 目标 1 核心理论知识要点 简答题 费率厘定计算 计算题 目标 1 目标 1-3 目标 1-3 目标 1 考核内容 核心理论知识点的概念 核心理论知识要点 精算概论 精算学的综合理解 核心理论知识点的概念 费率厘定基 础 未决赔款准 备金 未到期责任 准备金和理 赔费用准备 金 再保险 费率厘定实务分析 综合分析题 核心理论知识点的概念 名词解释题 核心理论知识要点 简答题 未决赔款准备金计算 计算题 未决赔款准备金实务分析 综合分析题 核心理论知识点的概念 名词解释题 目标 1 目标 1-3 目标 1-3 目标 1 核心理论知识要点 简答题 未到期责任准备金和理赔费用准备金计算 计算题 未到期责任准备金和理赔费用准备金实务 分析 综合分析题 核心理论知识点的概念 名词解释题 目标 1 简答题 目标 1 核心理论知识要点 目标 1 目标 1-3 目标 1-3 分值 19 24 24 24 9 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位） ：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安排） 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]孟生旺,刘乐平,肖争艳,高光远.《非寿险精算学》 （第 4 版）[M].北京：中国人民大 学出版社，2019 年 8 月. [2]戴稳胜.《保险精算学》.[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 8 月 25 八、参考资料 [1]王晓军，孟生旺.保险精算原理与实务（第五版）[M].北京：中国人民大学出版社， 2021 年 1 月. [2]李秀芳.保险精算（第二版）[M].北京：中国人民大学出版社，2018 年 3 月. [3]李晓林.健康保险精算[M].北京：中国财政经济出版社，2018 年 6 月. [4]张国栋.保险精算基础教程[M].成都：西南财经大学出版社，2012 年 6 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http：//www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html [2]中国精算师协会网站,http：//www.e-caa.org.cn/ [3]徐景峰等.精算学：从入门到精通，中央财经大学, https：//www.icourse163.org 十、其他资料 [1]暂无. 大纲执笔人： 唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 26 《保险营销学》教学大纲 一、 课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险营销学 课程英文名称 Insurance Marketing 课程编码 F03ZB06C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、人身保险、财产保 险 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 2 理论学时 28 实验、实训学时：4 金融与贸易学院 二、课程简介 《保险营销学》是保险学专业的一门专业核心课程，本课程是研究保险企业营销活动 规律的学科，是建立在经济学、社会学、心理学、行为学等学科的基础上，又与其有着不同 的研究对象和研究内容的边缘性应用科学。该课程以保险营销的基本理论与保险营销实践为 研究对象，系统地阐述了保险的基本理论，详尽介绍了保险营销基本理论、保险营销环境、 保险目标市场的选择、保险营销策略等。通过本课程的学习，要求学生了解并掌握保险营销 的理念，使学生到实践中能很快将理论与实践相结合，并能适应今后保险行业的发展需要。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格的指标 点 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 了解保险商品及保险市场的基础上，正确 理解保险营销的基本概念和基本理论，掌 握保险微观和宏观市场环境分析的方法、 保险行为分析方法、保险市场营销调研和 预测的方法等，把握保险商品生命周期不 同阶段的营销策略，具有一定的经济法律 知识。 能 力 目 标 目标 2 能理论与实际相结合，灵活分析和解决保 险营销工作中的实际问题，具有运用基本 知识、基本原理分析和解决问题的能力、 本专业所必需的各类营销策划能力、市场 调查的计划、组织、实施和数据分析的能 力、分销渠道的管理能力，从而能适应今 后保险业的发展。 27 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 10-3：具备基于一定标准对 思维过程、思维成果以及行 动进行监控、反思、评估和 改进，促进自我导向、自我 约束、自我监控和自我修 正。 支撑人才培养规 格 5.专业知识 10. 思辨能力 目标 3： 具有再学习，提高和更新知识，不断发展 和拓宽业务领域的素质。 素 质 目 标 目标 4： 培养学生应具备的营销政策、法律法规知 识，且具有一定的风险管理和保险规划意 识；培养作为一个保险从业人员必须具备 的职业道德和职业精神。 13-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 合分析和解决的能力。 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法规 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神 13.自主与终生 学习能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学 模块 保险 营销 基础 学 时 主要教学内容与策略 学习任务 安排 6 重点：保险营销概念和理念、保险营销市场及保险营 销管理 难点：保险营销理论、保险营销的主体、保险市场的 构成要素、保险营销组织管理、保险营销风险管理 思政元素：了解一门学问的形成、发展过程，培养学 生在已有理论上的探索创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂：参 与课堂互 动 课后：思 考题及作 业 保险 营销 环境、 4 机会 分析 保险 营销 市场 调研 与目 标市 场 保险 营销 策略 6 6 重点：保险营销环境的概念、保险营销环境构成、影 响保险需求的因素分析 难点：保险市场内外部环境及影响因素 思政元素：突出改革开放、国富民强对居民保险消费 态度、消费行为的影响，培养学生的民族自豪感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂：参 与课堂互 动 课后：思 考题及作 业 重点：保保险营销调研的方法、预测的方法、保险市 场细分的基本依据、保险市场细分应考虑的因素 难点：保险目标市场选择、保险市场定位 思政元素：突出改革开放、国富民强对居民保险消费 态度、消费行为的影响，培养学生的民族自豪感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂：参 与课堂互 动 课后：思 考题及作 业 重点：保险商品的特征、保险商品组合策略、保险商 品定价策略、新险种开发的步骤、保险新险种开发的 策略 课堂：参 与课堂互 动 28 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 4 难点：保险商品生命周期策略、保险产品费率厘定。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 保险 分销 与促 销 6 课后：思 考题及作 业 重点：保险营销渠道的功能，直接营销渠道与间接营 课堂：参 销渠道，保险营销渠道的选择、广告促销媒体的选择、 与课堂互 顾客管理的内容 动 难点：保险营销渠道的选择、人员促销 课后：思 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 考题及作 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 业 以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 保险公司 险种介绍 及投保书 填写 学时 4 主要教学内容 重点：收集某保险公司保险险种，分 析产品的命名、定价、商品广告等营 销手段，分析产品的保险责任，练习 投保书填写。 难点：产品保险责任分析 项目 类型 项目要求 训练 实验 5 人 一组，针 对实例进 行条款组 合和填写 投保书。 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成绩评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 （90～100 分） 确无误 2.无旷课 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.旷课 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.旷课 4 次 29 不及格 （60 以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.旷课 5 次及以上 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制，考核内容、题型和分值分配情况请见下表： 考核 模块 主要 题型 支撑目 标 分值 选择 判断 名词 目标 1 目标 2 10 选择 判断 名词 目标 1 目标 2 10 简答 案例 目标 2 目标 3 10 选择 判断 名词 目标 1 目标 2 15 保险目标市场选择、保险市场定位 简答 论述 目标 3 目标 4 10 保险商品的特征、保险商品组合策略、保险商 品定价策略、新险种开发的步骤、保险新险种 开发的策略 名词 简答 案例 目标 1 目标 2 目标 3 10 保险商品生命周期策略 论述 保险产品费率构成 简答 保险营销渠道、促销、客户关系管理 名词 简答 保险营销渠道的选择 论述 考核内容 保险营销基 础 保险营销环 境、机会分析 保险营销市 场调研与目 标市场 保险营销策 略 保险分销与 促销 保险营销概念、保险市场的构成要素、保险营 销组织管理、保险营销风险管理 保险营销理念、保险合同 保险营销环境的概念、保险营销环境构成、影 响保险需求的因素分析、保险营销调研的方法、 预测的方法、 保险市场细分的基本依据、保险市场细分应考 虑的因素 保保险营销调研的方法、预测的方法、保险市 场细分的基本依据、保险市场细分应考虑的因 素 目标 3 目标 4 目标 2 目标 3 目标 3 目标 4 目标 3 目标 4 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 求 学历（位） ：硕士及以上 □实验室 30 □室外场地 10 5 10 10 七、选用教材 [1]郭颂平、赵春梅.保险营销学（第四版）[M].北京：中国金融出版社，2018 年 8 月. [2]廖敏.保险营销学（第二版）[M].上海：复旦大学出版社，2019 年 1 月. 八、参考资料 [1]黄茂海.保险营销理论与实务[M].大连：东北财经大学出版社， 2017 年 4 月. [2]方有恒、郭颂平.保险营销学[M].上海：复旦大学出版社，2013 年 8 月. [3]粟芳. 保险营销学（第三版）[M].上海：上海财经大学出版社， 2015 年 1 月. 九、网络资料 [1]中国保险网，http：//www.china-insurance.com/ [2]营销传播网 http：//www.emkt.com.cn/ 大纲执笔人：贾永会 参与人：唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 31 《财务报表分析》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 财务报表分析 课程英文名称 Financial Statement Analysis 课程编码 F01ZX06C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 会计学原理 总学时 32 学分 2 理论学时 26 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验、实训学时： 6 开课单位 商学院 二、课程简介 《财务报表分析》是本科保险学专业的一门专业拓展选修课程。该课程主要讲授财务报 表分析的主体、分析的程序、分析的方法和主要财务报表项目和财务效率的分析技术。通过 本课程的教学，使学生掌握企业财务报表分析的基本理论知识和基本分析技能，能够利用企 业披露的财务信息及其他相关信息对企业的偿债能力、盈利能力、营运能力以及发展能力等 做出合理的分析和判断，有效地评价企业经营风险和财务风险，降低投资、信贷、保险决策 过程中的各种不确定性，帮助企业改善经营决策，实现可持续发展目标。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 目标 1：掌握财务报表分析的基本内涵、 基本目标；理解财务报表分析的不同主 4-1：具备扎实的经济管理类 体以及不同主体进行财务报表分析的目 基础知识和金融基础理论知 的差异。 识 目标 2：熟悉财务报标分析的基本内容， 掌握财务报表分析的基本方法。 能 力 目 标 目标 3：具有对某一企业财务报表进行 2-1：具有综合运用各种手段 查阅文献、获取信息的能力。 2. 综 合 素 质 能 分析解读的能力。 目标 4：具备根据财务报表分析的结果， 10-1：具有理性思考能力， 力 评价企业过去和预测企业未来发展前景 能多角度、有序的分析与论 10.思辨能力 的能力。 证。 素 质 目 标 目标 5：培养学生严谨求实的学习态度， 1-2：具有良好的道德修养 善于用批判性思维去发现财务数据背后 3-4：具有一定的风险管理和 的经营问题，增强风险意识，进行科学 保险意识 决策。 32 4.基础知识 1. 思 想 道 德 品 质 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 财务报告 分析总论 资本结构 与偿债能 力分析 资产结构 与营运能 力分析 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 4 重点：1.财务报告分析的含义、目的、 内容、方法和程序；2.财务报告体系的 构成；3.各个财务报表的结构和内容、 财务报表附注的内容与作用。 难点：1.财务报告分析的内容、方法； 2.主要财务报表之间的关系。 思政元素：强调真实的财务信息披露对 财务报表分析主体进行科学决策的重要 性，培养学生严谨求实、批判质疑的学 习态度和学习作风。 教学方法与策略：多媒体教学。课堂主 要运用讲授法和案例法开展教学,辅以 启发式提问和讨论，增强学生的课堂参 与度。 课前：预习教材指定 章节和和 PPT 课件 内容； 课堂：学习重要知识 点，参与案例分析和 讨论； 课后：自主学习，下 载一家上市公司的 年报，熟悉其中的财 务报告内容。 4 4 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 5 重点：1.资本结构的含义；2.短期偿债 能力指标的计算和分析，包括营运资本、 流动比率、速动比率、现金比率；3.长 期偿债能力指标的计算和分析，包括资 课前：预习教材指定 产负债率、股东权益比率和权益乘数、 章节和和 PPT 课件 产权比率、利息保障倍数。 内容； 难点：1.资本结构对偿债能力的影响； 课堂：学习重要知识 2.长期偿债能力指标的计算和分析。 点，参与案例分析和 思政元素：强调财务杠杆的双刃剑特征， 讨论； 企业的负债规模，保持合理的资本结构， 课后：利用 PPT 或线 适度负债经营，控制好企业的财务风险。 上学习资源自主学 教学方法与策略：多媒体教学。课堂主 习，巩固课堂学习效 要运用讲授法和案例法开展教学，辅以 果，完成作业。 启发式提问拓宽学生学习思路，引导学 生搜集某一家企业某年的财务报告进行 偿债能力分析。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 重点： 1.资产结构的含义；2.营运能力 指标的计算和分析，包括应收账款周转 率、存货周转率、流动资产周转率、固 定资产周转率、总资产周转率。 难点：1.资产结构对营运能力的影响 2.营运能力指标的影响因素分析。 思政元素：企业应提升资产使用和管理 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 33 课前：预习教材指定 章节和和 PPT 课件 内容； 课堂：学习重要知识 点，参与案例分析和 讨论； 课后：利用 PPT 或线 盈利能力 与盈利质 量分析 6 效率，为利润的可持续增长提供支持。 教学方法与策略：多媒体教学。课堂主 要运用讲授法和案例法开展教学，辅以 启发式提问拓宽学生学习思路，引导学 生搜集某一家企业某年的财务报告进行 营运能力分析。 重点：1.盈利能力指标的计算和分析， 包括以营业收入和营业成本费用为基础 的盈利能力指标、以资产为基础的盈利 能力指标、以权益资本为基础的盈利能 力指标以及上市公司特定财务指标的计 算和分析;2.盈利质量的含义、盈利质量 指标的计算与分析。 难点：1.上市公司特定财务指标的计算 和分析 2.盈利质量的影响因素。 思政元素： 教学方法与策略：多媒体教学。主要运 用讲授法和案例法开展教学，辅以启发 式提问拓宽学生学习思路，引导学生搜 集某一家企业某年的财务报告进行盈利 能力和盈利质量分析。 上学习资源自主学 习，巩固课堂学习效 果，完成作业。 课前：预习教材指定 章节和和 PPT 课件 内容； 课堂：学习重要知识 点，参与案例分析和 讨论； 课后：阅读拓展资料 自主学习，完成课后 习题。 2 重点：发展能力指标的计算与分析，包 括销售增长率、利润增长率、资产增长 率、股东权益增长率。 难点：发展能力指标的内容及分析。 思政元素：强调企业的社会责任和可持 续发展目标，不能只追求短期利益，要 关注企业的长远发展。 教学方法与策略：多媒体教学。课堂主 要运用讲授法和案例法开展教学，辅以 启发式提问拓宽学生学习思路，引导学 生搜集某一家企业某年的财务报告进行 发展能力分析。 综合财务 报告分析 4 重点：1.杜邦分析体系 2.沃尔比重评分 课前：预习教材指定 法。 章节和和 PPT 课件 难点：1.杜邦分析体系中净资产收益率、 内容； 总资产净利率、权益乘数的计算；2.沃 课堂：学习重要知识 尔比重评分法中财务指标的选择和比重 点，参与案例分析和 的确定。 讨论； 教学方法与策略：以教师课堂理论讲解 课后：利用 PPT 或线 为主，讲授财务综合分析的基本程序及 上学习资源自主学 其相关财务比率的计算。同时结合课堂 习，巩固课堂学习效 讨论和练习来提高学生对财务报表综合 果，完成作业。 分析方法的运用能力。 综合复习 2 发展能力 分析 各模块重要知识点梳理 34 课前：预习教材指定 章节和和 PPT 课件 内容； 课堂：学习重要知识 点，参与案例分析和 讨论； 课后：利用 PPT 或线 上学习资源自主学 习，巩固课堂学习效 果。 强化课程知识的系 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 统性；巩固学生的课 程学习效果。 目标 2 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 财务报表 分析训练 学 时 主要教学内容 6 重点：上市公司偿债能力、营运能力和 盈利能力分析 难点：主要财务指标的计算与分析 思政元素：通过上市公司财务报表数据 的搜集、整理和计算分析，让学生体会 财务分析工作的严谨求实和批判质疑的 专业精神，提升学生探究财务数字背后 的企业真实价值的能力。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 要求学生 根据选取 的上市公 司财务报 告数据资 料完成相 关的分析 任务。 目标 2 目标 3 目标 5 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考核两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩由课堂提问及出勤（占 10%）和 课后作业（占 20%）两个部分组成。评分标准如下表： 等级 评 1.课堂提问及出勤 分 标 准 2. 课后作业 1.对提问的回答正确，缺勤不超过 2 学时。 （90～100 分） 2.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.对提问的回答基本正确，缺勤不超过 4 学时。 2.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 1.对提问的回答经提示后基本正确，缺勤不超过 6 学时。 2.作业书写工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 （60～69 分） 1.对提问的回答 60%以上正确，缺勤不超过 8 学时。 2.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确。 不及格 （60 以下） 1.对提问的回答基本不正确，缺勤超过 8 学时。 2.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 及格 2.期末考核（占总成绩的 70%） ：采用百分制。考核要求：期末采用小组案例分析报告 的形式进行考核和成绩评定。每个小组（5-8 人）选择一家不同的上市公司作为案例企业， 对其最近 3-5 年的财务报表数据及其相关资料从偿债能力、营运能力、盈利能力、发展能力、 35 现金流质量等方面进行财务分析，完成小组汇报展示并提交 8000 字左右的财务分析报告。 小组案例分析报告的考核标准见下表： 评 分数 分 1.格式 2.内容 3.成员参与度 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 标 准 4.汇报陈述 5.回答问题 1.分析报告格式规范 2.内容合理、逻辑性强 3.成员参与度高 4.报告陈述简洁明了 5.回答问题准确，有技巧 1.分析报告格式规范 2.内容合理、符合逻辑要求 3.成员参与度高 4.报告陈述简洁明了 5.回答问题无原则性错误 1.分析报告格式基本规范 2.内容合理、逻辑不够严谨 3.成员参与度高 4.报告陈述基本清楚 5.回答问题基本准确 1.分析报告格式不够规范 3.成员分工不公合理 4.报告陈述问题不够清晰 5.回答问题不够准确，经老师提示，能够改正 1.分析报告格式不够规范 2.内容存在抄袭或不能反映分析企业的实际情况 3.成员任务分工明显不合理 4.报告陈述缺乏逻辑性 5.回答问题没有针对性 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，工作时间 线下地点及时间安排：授课教室，课间或课后 要 求 或学历（位） ：硕士及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]池国华.财务报表分析（第 4 版）[M].清华大学出版社，2021 年 6 月. [2]岳虹.财务报表分析（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社,2022 年 2 月. 36 八、参考资料 [1]张新民，钱爱民.财务报表分析（第 5 版）[M].北京：中国人民出版社,2021 年 4 月. [2]张先治.财务分析（第 9 版）[M].大连：东北财经大学出版社,2019 年 6 月. [3]何韧.财务报表分析（第 4 版）[M].上海：上海财经大学出版社,2019 年 3 月. 九、网络资料 [1]巨潮资讯网： www.cninfo.com.cn/new/index [2]上海证券交易所：www.sse.com.cn [3]深圳证券交易所： www.szse.cn [4]中国会计视野，http：//www.esnai.com/ [5]中国大学慕课，https：// www.icourse163.org 大纲执笔人：沈淑霞 参与人：高惠 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 37 《固定收益证券》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 固定收益证券 课程英文名称 课程编码 F03ZX28C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 宏观经济学、金融学 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 Fixed Income Securities 理论学时 32 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《固定收益证券》是保险学专业的一门专业拓展选修课程，属于应用型专业课程。本课 程的教学内容包括固定收益证券的基本概念、定价理论、风险度量和对冲，以及操作实务。 课程核心目标是让学生掌握固定收益证券的风险特征、定价、固定现金流证券期货与回购协 议定价原理和互换、融资和固定收益证券投资等内容。课程特点有两方面，一是课程理论和 案例相结合，强化专业能力和综合素质，培养学生固定收益证券分析和投资能力；二是课内 与课外相结合，提高学生对宏观经济的关注度，培养分析能力，提高投资实战水平。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 知 识 目 标 目标 1： 学生能够全面、系统地理解并掌握固 定收益证券投资的概念、原理、工具和 方法；了解固定收益证券行业及“分析4-1：具备扎实的经济管理类基 投资-交易”的业务流程；熟悉固定收益 础知识和金融基础理论知识； 证券的基本概念、主要理论，以及分析 工具和方法；掌握固定收益证券的定价、 风险管理，以及固定收益债券的交易程 序等若干重要内容。 4.基础知识 能 力 目 标 目标 2： 能够借助现代信息手段自主学习，通 过学习形成并掌握有效的固定收益证券 分析框架和投资方法；有能力在新的政 策环境和市场条件下，对具体的固定收 益证券做出创新性分析、投资和交易。 10.思辨能力 38 10-1：能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 目标 3： 在实践中掌握并运用固定收益证券的 基础概念、理论、工具和方法；培养和 学习固定收益证券常用的专业分析方法 和工具的能力；逐步掌握固定收益证券 分析、投资和交易的方法和流程。 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，建立基本的行 业认知和投资职业道德标准；树立风险 意识，提升投资素养，为未来的学习、 工作和生活奠定良好基础。 12-1：能够在金融、保险实践 活动中灵活运用所掌握的专业 知识； 12-2：能够对各种国内外的信 息加以甄别、整理和辨析； 12-3：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析和 解决实际问题。 12. 实 践 应 用 能力 3-3：具备良好的职业道德和职 业精神； 3-4：具有一定的固定收益证 券的风险管理意识和投资交 易能力； 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 全球固定 收益证券 市 场 概 述、基本 概念和模 型等 具有固定 现金流证 券的相对 定价 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：时间价值、到期收益化；即期利率、 课前： 远期利率和平价利率的定义和特征；回报率、 回顾国内固收行业 利率差和收益率； 发展历程和成功的 难点：利率期限结构模型（熟悉利率和价格 的固收投资案例； 树和风险中性定价，了解多期无套利定价和 衍生品的无套利定价） ； 课堂： 思政元素：稳定的金融市场有助于建设社会 要求学生积极参与 主义，学习和运用固定收益证券理论时，要 课堂讨论《中国 遵守相应法律法规，维护市场的稳定和发展。 3.27 国 债 期 货 风 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基 波》并发言； 本概念、原理在课堂上予以讲授，对于固收 市场演进方面的内容采用线上自学线下讨论 课后： 的方式进行。课堂主要运用讲授法、案例分 了解 2022 年美国 析与讨论开展教学，辅以启发式提问拓宽学 国债收益率上行的 生学习思路。 影响和对策； 目标 1 目标 4 6 重点：价格、贴现因子和套利；熟悉固定利 课前： 率的付息国债的现金流；套利和一价定律； 搜集近期 10 年期 熟悉应计利息、单利和复利；收益和损失的 国债收益率的波动 分解与回报率；实际债券价格；固定现金流 及特征； 的固定收益证券所采用的折现因子、即期利 率、远期利率和到期收益率的多种定价； 课中： 难点：了解嵌有期权的固定收益证券所采用 分享当前国债具体 的无套利和风险中性定价； 品种的定价成果， 思政元素：结合固收市场及产品多空的特点， 并讨论不同的定价 培养学生辩证地分析问题的马克思世界观和 方法； 目标 1 目标 4 39 人生观。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基 课后： 本概念、专业术语在课堂上予以讲授，采用 延伸阅读“美国十 线上自学、线下汇报讨论的方式进行。课堂 年期国债收益率上 主要运用讲授法、案例分析、小组讨论等开 行带来的影响” ； 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 固定收益 证券利率 风险的度 量和对冲 固定收益 证券的主 要投资分 析工具 8 8 重点：熟悉基点价值、久期、凸度；熟悉单 因素指标和对冲（基点价值及期货期权对冲、 久其、凸度及一个凸度的空头） ；了解多因素 课前： 指标和对冲（关键利率基点价值和久期、偏 通过网络查询、搜 基点价值和 PV、局部远期基点价值、多因子 集、了解我国对冲 风险暴露和度量投资组合的波动率） 基金（或私募基金） 难点：熟悉用基点价值、久期和凸度估计价 的发展历程、现状 格变化和收益率；熟悉基于单变量回归的对 和未来 ； 冲交易、双变量基于回归的对冲交易；了解 对变量水平回归和对变量变化进行回归的对 课中： 目标 1 比、主成分分析； 分析与讨论某基金 目标 4 思政元素：通过结合典型案例，进行中美金 管理公司关于恒大 融机构体系构成及主要国债品种价格的估算 企业债违约的风险 和对比分析，帮助学生了解中国固定收益证 管理失误之处； 券及市场法律法规的特点，树立金融文化自 信和制度自信。 课后： 教学方法与策略：线上线下相结合。对于固 比较国债和信用债 定收益证券风险的度量和对冲等，在课堂上 相关的风险识别和 予以讲授；对于风险度量模型和方法，以及 度量； 具体的流程，采用线上自学线下讨论的方式 进行。课堂主要运用讲授法与讨论开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路 重点：熟悉利率和价格树、衍生品的无套利 定价、风险中性定价、多期无套利定价、期 望、凸度和风险溢价的数学描述；了解利率 期限结构模型的方法：漂移（模型 1-正态分 布利率且无漂移、模型 2-漂移和风险溢价， 以及拟合期限结构的好处） 、波动率和分布； 了解高斯+和 LIBOR 市场模型； 难点：期望、凸度和风险溢价的数学描述； 利 用 OAS 进 行 证 券 损 益 归 属 分 析 Cox—Ingersoll—Ross 以及对数正态模型： 波动率作为短期利率的函数； 思政元素：通过认识投资分析工具及主要的 模型及指标对固定收益证券价格及风险的重 要作用，帮助学生加深理解党“科学是第一 40 课前： 了解基金公司常用 的证券投资分析工 具和方法； 课中： 每个小组分享一家 或一个品种的固定 收益证券的投资分 析工具和方法； 课后： 结合分析工具，搜 集某个期间具体品 目标 1 目标 2 目标 4 生产力”的号召。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于分 析工具计算和运用的基本原理在课堂上进行 举例说明分析；对于其他非主流模型采用线 上自学、查找资料，线下讨论的方式进行。 课堂主要运用讲授法、案例分析与讨论开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路 固定收益 证券投资 分析与操 作实务 6 种的国债或信用债 的投资收益情； 重点：熟悉常期限的国库券互换定价、回购 协议和融资（结构和用途、一般和特殊回购 课前： 利率） ；了解衡量投资组合的价格敏感性分析 提前了解投资机构 （基于收益率的风险指标及杠铃式组合与子 关于固定收益证券 弹式组合） ；中长期债券期货交割成本和最终 的投资流程； 结算价格的确定； 难点：杠铃式组合与子弹式组合；中长期债 课中： 券期货交割成本和最终结算价格的确定； 在老师的指导下， 思政元素：帮助学生掌握固定收益证券的分 讨论 2022 年 10 年 析和投资实操，让他们认识到我国债券市场 期美债的投资策略 所蕴含的巨大投资机遇，鼓励他们在财务自 和组合； 由后积极响应政府双创的号召。 教学方法与策略：线下教学。对于基本债券 课后： 投资分析和组合操作，将在课堂上予以讲授， 延伸阅读中国债券 更多采用情景假设和案例的方法进行课堂教 市场深港通带来的 学。课堂主要运用讲授法与案例、小组讨论 投资机遇； 和模拟分析和投资开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩与期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占10%） 、课堂提问(占 10%）、小组汇报（占10%）和考勤（占10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确或清晰表述自己的观点，表达流畅，内容完整 优秀 3.内容恰当、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握精 （90～100 分） 准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确无误。 良好 2.回答问题基本正确或能表达自己的观点，表述较为流利，内容较为完整 （80～89 分） 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定的逻辑性；时间把握基本 准确 41 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但知道问题所对应的知识点或教材中对应的位置 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 固定收益证券的 基本概念和市场 概览 固定收益证券的市场体系和分类；固定 收益证券的基本概念和特征 固定收益证券的 基本理论 固定收益证券的常用模型的理论和特 点 固定收益证券的 定价 固定收益证券的定价理论、模型和方法 固定收益证券的 风险度量和管理 固定收益证券的风险、测度和工具 固定收益证券的 主要模型及分析 工具 固定收益证券的收益率、回报率等分析 固定收益证券的 分析方法和分析 报告 固定收益证券的分析方法和报告格式 固定收益证券的 组合投资策略 具体固定收益证 券品种的分析、 投资和风险对冲 操作案例分析 固定收益证券投资策略的层次、框架和 类型 主要 题型 支撑 目标 分值 选择题 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 3 16 简答题 目标 2 目标 3 10 选择题 目标 1 目标 2 6 选择题、计算题 目标 1 目标 2 10 选择题 目标 1 4 简答题 目标 1 8 选择题 目标 1 4 名词解释 目标 1 8 选择题 目标 1 2 目标 1 目标 3 目标 4 12 简答题 选择题、简答题 具体固定收益证券品种的收益率、资 产定价、风险度量和对冲等操作 简答题 42 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师 其他： 2 课程时间 周次：16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周三晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 要 求 学历（位） ：硕士研究生 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]陈蓉、郑振龙.固定收益证券[M].北京：高等教育出版社，2021 年 5 月 八、参考资料 [1]类承曜.固定收益证券（第 5 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年9月 [2]姚长辉.固定收益证券——定价与风险管理（第 3 版）[M].北京；北京大 学出版社，2019 年 10 月 [3]布鲁斯·塔克曼、安杰尔·塞拉特.金融教材译丛：固定收益证券[M]. 北京：机械工业出版社，2014 年 1 月 大纲执笔人： 刘顺飞 参与人：赖忠孝、侯瑞瑞 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 43 《社会保险学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 社会保险学 课程英文名称 Social Insurance 课程编码 F03ZX122C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、人身保险 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 2 理论学时 32 0 金融与贸易学院 二、课程简介 《社会保险学》是保险学专业的一门拓展选修课程，本课程主要介绍了社会保险的基本 概念，国内外社会保险制度的产生与发展历程，分析了社会保险的制度效应，论述了社会保 险管理与社会保险基金理论；在此基础上，对社会保险的五大险种——养老保险、医疗保险、 失业保险、工伤保险、生育保险——进行了重点论述，并对我国社会保险制度的主要问题及 改革趋势进行了深入探讨。旨在引导学生深入思考社会保险领域的改革热点与难点，培养学 生创新思维，提高发现问题与解决问题的能力。该课程在反思和探研国内外五大险种的不同 制度模型的基础上，让学生通过理论与实践结合，对社会保险有更全面的认识和理解，进而 更坚信我国政府在提高全民社会保障上的决心和力度。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 知 识 目 标 目标1： 掌握老年社会保险、失业社会保险、医 疗社会保险、生育社会保险、工伤社会 保险的基本内涵，把握我国各种社会保 险制度的运行情况及发展方向。熟练掌 握目前我国社会保险五大险种的政策 安排和运行情况。 5-1 系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5-2 了解各类保险机构的业 务经营及市场运行规律； 5.专业知识 能 力 目 标 目标2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识的 基础上，学会用行业、专业角度表达和 沟通相关实务知识和信息。 8-1 具有良好的与社会外界 沟通交流技能，能洞察他人 的行为和感受； 8-2 能准确表述传达专业性 知识信息； 8.沟通表达 能力 课程教学目标 44 目标3： 通过对社会保险学基本知识的学习，熟 悉相关内容，掌握五大社会保险的主要 内容，会用社会保险学的相关理论分析 现实问题，进行社会保险管理工作。 素 质 目 标 目标4： 通过对社会保险学基本知识的学习，熟 悉相关内容，掌握五大社会保险的主要 内容，会用社会保险学的相关理论分析 现实问题，进行社会保险管理工作。综 合提高学生的知识素养和能力素质。 12-1 能够在金融、保险实践 活动中灵活运用所掌握的专 业知识； 12-2 能够对各种国内外的 金融、保险信息加以甄别、 整理和辨析； 3-1 了解国内外金融、保险 学科前沿发展动态 3-2 熟悉国家有关金融保险 的方针、政策和法律法规 12. 实践应 用能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 社会保险 概述 社会保险 制度的产 生与发展 社会保险 的制度效 应 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：社会保险的基本性质，社会保险与商业保险， 社会保险与社会保障的关系。 课堂：参 难点：社会保险与商业保险，社会保险与社会保障 与课堂 的关系。 互动 思政元素：了解一门学问的形成、发展过程，培养 课后：思 学生在已有理论上的探索创新精神。 考题及 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 作业 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 2 重点：社会保险的产生、发展和起源；社会保险的 改革与发展趋势；以及我国社会保险的发展概况。 课堂：参 难点：理解与掌握我国社会保险的发展概况，探讨 与课堂 社保改革新趋势、 互动 思政元素：分析我国改革开放后社会保险的发展概 课后：思 况，增强制度自信。 考题及 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 作业 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 2 重点：社会保险对经济发展的直接促进作用、社会 保险制度的社会效应。 难点：理解与掌握社会保险制度本身的超前与滞后 课堂：参 带来的负面效应、社会保险制度的社会效应之调节 与课堂 两极分化。 互动 思政元素：分析我国改革开放后社会保险的发展概 课后：思 况，增强制度自信。 考题及 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 作业 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 45 目标1 目标4 目标4 社会保险 管理 社会保险 基金 养老保险 医疗与生 育保险 失业保险 工伤保险 4 课堂：参 重点：社会保险管理概念、模式与管理 与课堂 难点：社会保险的管理模式 互动 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课后：思 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 考题及 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 作业 4 重点：社会保险基金的运行条件与平衡条件， 社会 课堂：参 保险基金的投资运营以及社会保险基金的监管。 与课堂 难点：社会保险基金的管理模式与社会保险基金的 互动 给付模式。。 课后：思 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 考题及 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 作业 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 重点：养老保险概念、理论基础、养老保险金的计 课堂：参 算 与课堂 难点：养老保险制度比较。 互动 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课后：思 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 考题及 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 作业 4 课堂：参 重点：医疗与生育保险概念、现行制度 与课堂 难点：医疗与生育保险理论基础。 互动 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课后：思 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 考题及 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 作业 4 课堂：参 重点：失业保险概述、现行制度 与课堂 难点：失业保险理论基础 互动 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课后：思 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 考题及 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 作业 4 课堂：参 重点：工伤保险概述、现行制度 与课堂 难点：工伤保险理论基础 互动 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课后：思 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 考题及 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 作业 目标1 目标4 目标1 目标1 目标2 目标3 目标4 目标1 目标2 目标3 目标4 目标1 目标2 目标3 目标4 目标1 目标2 目标3 目标4 五、学生学习成绩评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、课程论文（设计）等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占20%）、考勤（占10%） 46 四个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 （90～100分） 确无误 2.无旷课 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 良好 确无误。 （80～89分） 2.旷课1次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 中等 果准确无误。 （70～79分） 2.旷课3次 优秀 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 （60～69分） 结果准确无误。 2.旷课4次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.旷课5次及以上 不及格 （60以下） 2. 课程论文（设计）（占总成绩的70%）：采用百分制。根据社会保险现行政策、制度 以及热点问题制定论文题目或自拟论文题目，采取上交论文形式，根据论文质量评分。 优秀（90-100分）：格式准确无误，论文有比较突出的理论创新，或对社会保险问题有 较为深刻的分析，论点鲜明，论据确凿，逻辑严谨。 良好（80-90分） ：格式准确无误，论文有一定的理论创新，提出的政策建议有一定的应 用价值，逻辑严谨，语句通顺。 中等（70-80 分） ：格式比较规范，论文选题有一定的价值，对保险理论与实践中的问 题有一定的分析，论点正确，论据可靠。 及格（60-70 分） ：格式基本符合要求，论文观点基本正确，在对问题的分析和论述中 有自己的独立思考，语句较通顺。 不及格（60 分以下） ：抄袭，或堆砌现象十分明显，或格式完全不符合要求。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士及以上 其他：有保险公司相关工作经历 周次：1-16周 节次：2节/周 √ □教室 □其他： □实验室 47 □室外场地 4 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 学生辅导 七、选用教材 [1]孙树菡、朱丽敏.社会保险学（第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019年3 月. [2]刘金章.现代社会保险学教程 [M].北京：北京交通大学出版社，2019年2月. 八、参考资料 [1]毛艾琳.社会保险学[M].北京：社会科学文献出版社，2021年8月. [2]史潮.社会保险学[M].北京：科学出版社，2021年7月. [3]郭曦.社会保险学[M].北京：中国劳动社会保障出版社，2021年1月. 九、网络资料 [1]国际社会保障协会，https：//ww1.issa.int/zh-CN/news [2]国家人力资源和社会保障部，http：//www.mohrss.gov.cn 大纲执笔人：贾永会 参与人：王靖华 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 48 《海上保险》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 海上保险 课程英文名称 Marine Insurance 课程编码 F03ZX108C 适用专业 保险专业 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、财产保险 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实训、实验学时： 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《海上保险》是面向保险专业本科学生开设的一门专业拓展选修课程，是营销方向拓选 模块的课程之一。本课程以综合素质培养为基础，以能力培养为主线，吸收了现代保险的最 新理论和国内外学者、专家的最新研究成果, 并借鉴于国外海上保险的先进经验, 力求理论 联系实际, 学以致用。本课程融理论、国际法规、业务、实训为一体。在海上保险基本理论 的指导下，突出业务模拟实训。海上保险业务是国际性的业务，各国的保险条款、提单和信 用证等均使用英语语言。学生在学习过程当中，有机会接触到专业英语词汇。本课程旨在引 导学生遵循国际法律法规意识、按照国际惯例从事海上保险业务，提高学生处理国内外海上 保险业务的能力和水平，本课程能够满足学生对海上保险实务操作的需要。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培 养规格 知 识 目 标 目标 1： 5-1：系统掌握本专业主要 掌握海上保险的基本概念、海上保险合 业务知识、理论与专业技 同的概念与特征、损失的界定、费率的 能。 厘定与计算方法；了解海上法律法规。 5.专业知识 能 力 目 标 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 目标 2： 在实践中巩固理论知识，培养学生的基 证。 10. 思 辨 能 本技能，包括海上保险投保、承保、出 10-2：能够对知识进行系统 力 单、理赔、追偿等。 整合与重构，形成观点、策 课程教学目标 略、产品或其他新成果。 49 素 质 目 标 目标 3： 培养学生具备的理论素养、实践技能， 通过理论与实践相结合，为未来的就业 或工作奠定坚实的基础。 13-3：适应保险理论和实践 快速发展的客观情况，具有 对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 目标 4： 培养学生应具备的海上法律法规知识， 且具有一定的风险管理和保险意识，培 养作为一个保险从业人员必须具备的 职业道德和职业精神。 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识。 13. 自 主 与 终生学习能 力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 模块 1： 海上保 2 险概述 重点： 海上风险；海上保险特征与作用；海上保险的 产生与发展；海上保险的分类。 难点： 海上保险的分类。 思政元素： 中华人民共和国成立前后的保险发展历史对 比，使学生认识到新中国与旧中国的保险发展 巨大差别，以增强自豪感。 教学方法与策略： 本模块的理论在课堂上予以讲授，课堂教学采 用讲授法、启发式、提问式的形式引导学生课 堂听课的兴趣和积极性，并积极参与讨论本单 元的重点。 课前：网上查阅《海 商法》 ，熟悉相关背 景知识。 课堂：积极思考， 参讨论。 课后：复习巩固重 点和难点问题，完 成作业。 目标 1 目标 2 模块 2： 海上保 3 险遵循 的原则 重点： 了解海补偿与代位追偿的联系；熟悉可保利益 的概念与特点；掌握最大诚信的内容及应用。 难点： 可保利益的应用 思政元素： 最大诚信原则，通过案例分析，使学生认识到 诚信对于每一个人而言，非常重要。一个人做 人做事只有做到诚信，才能立足，才能成就一 番事业。 教学方法与策略： 线下线上教学。本模块的理论在课堂上讲授。 课堂运用主要运用讲授法和案例分析方法开 展教学，以启发式或提问的形式引导学生课堂 听课的积极性。 课前：预习《保险 原理》中保险的基 本原则。 课堂：认真听课， 参与讨论近因案例 分析。 课后：认真完成网 上布置的电子作 业。 目标 1 目标 2 教学模块 学 时 50 模块 3： 海上保 4 险损失 概述 模块 4： 海上保 4 险费率 模块 5： 海上保 2 险的承 保 模块 6： 海上保 4 险的理 赔 重点： 实际全损，推定全损，协议全损； 部分损失；费用损失 难点： 部分损失 教学方法与策略： 本模块的理论与概念线下讲授。采用案例分析 法，分析推定全损与实际全损的区别，以启发 式或提问的形式引导学生课堂听课的积极性， 并积极参与互动。 重点： 海上保险费的计算；英国伦敦协会货物保险最 新险种的英文条款的理解。海上保险如何退费 难点： 海上保险费的计算 思政元素： 海上保险退费时可能遇到的问题，退多退少要 严格把关。告诉学生这个环节容易发生腐败现 象。不能凭个人感情或得到被保险人好处而牺 牲公司的利益，以防止腐败情况的发生。 教学方法与策略： 线下线上教学。本模块理论在课堂上讲授。运 用主要运用讲授法、案例分析方法等形式开展 教学，以提问的形式引导学生认真思考费率的 厘定的依据，并积极参与费率的简单计算。 重点： 英文条款的撰写；CIF 价格条件、FOB 价格条 件以及 CFR 价格条件及其计算公式。 难点： FOB 价格、CFR 价格的换算成 CIF 价格方法与 计算 教学方法与策略： 本章节的理论在课堂上讲授。运用货物品种的 图片演示，启发学生对货物进行分类，并熟悉 不同的险种和不同的费率。 重点： 保险索赔与理赔 难点： 保险理赔的计算方法 思政元素： 海上保险理赔可能遇到的问题。坚持原则，严 格把关。如果放过某些环节，就会发生腐败事 件。不能因为被保险人给好处而违规操作。 教学方法与策略： 本章节的理论线下讲授。课堂运用讲授法，特 51 课前：查阅有关海 上保险损失的相关 文字，增加背景知 识。 课堂：讨论实际全 损、推定全损不同 点与相同点。 课后：通过练习， 巩固本单元所学内 容。 目标 1 目标 4 目标 5 课前：预习海上保 险退费与退保的异 同。 课堂：认真听课， 讨论海上保险费率 厘定与其他财产保 险费率的厘定有什 么不同。 课后：认真完成网 上布置的电子作 业。 目标 1 目标 2 课前：预习承保与 投保的关系。 课堂：认真听课， 讨论货物的九种不 同种类及其特点。 课后：按时完成课 后设计的网上习 题。 目标 1 目标 2 课前：网上查找理 赔案例，对理赔实 务提前了解。 课堂：认真听课， 讨论索赔与理赔的 关系。 课后：完成网上电 子作业，以便巩固 所学知识。 目标 1 目标 2 别是案例分析法，引导学生在复杂的理赔过程 中，能抓住主要矛盾，坚持公平公正做好理赔 服务工作，为客户提供优质的服务。 模块 7： 海上保 2 险的追 偿 重点： 追偿与理赔的关系、追偿函件的英文撰写。 难点： 追偿成立的条件 教学方法与策略： 本章节的理论在课堂上讲授，课堂运用讲授法 和案例法教学，特别是追偿的案例教学有助于 学生更好地理解追偿对保险公司的意义。习题 作业讨论等内容线上完成。 课前：查找追偿的 案例，对追偿实务 提前了解。 课堂：参与讨论追 偿与理赔的关系。 课后：完成网上电 子作业，巩固本模 块的重点与难点。 目标 1 目标 2 模块 8： 海上保 3 险合同 重点： 熟悉海上保险合同的概念与特点；掌握海上保 险合同的形式；了解海上保险合同的主体与客 体；弄清海上保险合同的履行。 难点： 海上保险合同法律特征 教学方法与策略： 本章节的理论在线下讲授，习题作业讨论等内 容线上完成。课堂主要运用讲授法和案例分析 法开展教学，辅以启发式或提问形式引导学生 课堂上的热情与积极性。 课前：查阅我国《合 同法》对合同的规 定，比较海上保险 合同与其他合同有 哪些不同点。 课堂：参与讨论合 同法与海上保险合 同是否有关联。 课后：完成该模块 的电子作业，巩固 本章所学知识。 目标 1 目标 2 模块 9： 海上保 险条款 4 及险种 概述 重点： 海上运输货物保险基本险；海上运输货物保险 附加险；海上运输货物保险专门险；伦敦协会 货物保险条款 难点： 伦敦协会货物保险条款 教学方法与策略： 本章节的理论在课堂上讲授。课堂上采用比较 法的方式，引导学生区分我国货物运输保险条 款与伦敦货物保险条款的差异以及各自的优 点和不足。辅以启发式或提问形式引导学生课 堂听课的关注度和兴趣。 课前：网上查阅不 同保险公司货物运 输保险条款是否有 区别。 课堂：参与讨论伦 敦 A 险与我国货物 运输保险一切险的 相同点和不同点。 课后：按时完成课 后布置的作电子作 业。 目标 1 目标 2 重点： 我国船舶保险条款和英国船舶保险条款 船东保赔协会 中国船级社 难点： 英国船舶保险条款 教学方法与策略： 本章节的理论线下讲授。课堂主要运用讲授 法、对比法开展教学，通过对比我国船舶保险 课前：网上查阅海 洋船舶的种类以及 运输航线。 课堂：认真听课， 参与讨论我国船舶 保险条款与英国船 舶保险条款的区 别。 课后：完成网上电 目标 1 目标 2 模块 10： 船舶保 险条款 4 52 条款和英国船舶保险条款比较，引导学生以创 新的思维方式，积极提出问题，分析问题以及 解决问题，为我国船舶保险事业做出贡献。 子作业，以便更好 地巩固该模块的重 点与难点。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试或课程论文（设计）两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%）、实训（占 5%） 、 考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 评 等级 标 准 1.平时作业；2.实训；3.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 分 1.学习通 APP 电子作业；90％以上的习题解答正确. 2.案例分析结果准确无误。 3.没有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；80％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果较为准确。 3.没有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；70％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果较为准确。 3.没有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；60％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果不太准确。 3.有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；50％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果不准确。 3.有贴图或截图作答。 2.期末考试或课程论文（设计）（占总成绩的70%） （1）期末考试（开卷或闭卷）：采用百分制，考核内容、题型和分值分配情况请见下 表： 考核 模块 主要 题型 支撑 目标 分值 海上风险、海上保险的概念、术语等 填空题 目标 1 10 模块 1～10 作业 1-10 电子练习题 单选题 目标 2 10 模块 1～10 作业 1-10 电子练习题 多选题 目标 1 20 模块 1～10 作业 1-10 电子练习题 判断题 目标 2 20 模块 1～10 作业 1-10 电子练习题 简答题 目标 1 10 模块 1～10 海上保险费率、海上保险索赔与理赔 计算题 目标 2 20 模块 1 考核内容 53 模块 2、3 海上保险遵循的原则、海上保险损失概述 案例分析题 目标 2 10 （2）课程论文（设计）： 标准 选题 选题具有 优秀 （90～ 100 分） 较好的理 论价值与 现实意义 良好 （80～ 89 分） 谨 材 料 可 结 构 清 动、行文 格 式 正 靠、充实 晰、完整 规范、表 确、美观 达简洁 论文结构 论价值或 比较严谨 实 比较清晰 语言文字 规范、准 要求 能采用本 学科中的 有相应的 一些研究 论证材料 方法 尚能运用 需要修改 一种本学 尚需补充 选题 科中的研 论证材料 究方法 内容与课 程要求不 研究方法 一致，或 存在严重 选题未通 错误 过审核 格式规范 确 现实意义 79 分） 格式 语 言 生 材料较充 符合选题 不及格 （60 以 下） 行文 研究方法 （70～ 69 分） 科学、严 结构 一定的理 研究内容 （60～ 研究方法 材料 选题具有 中等 及格 方法 能按照论 语言较通 文结构撰 顺，有错 写 别字 论文结构 有少量行 格式不规 框架基本 文和表达 范，需要 符合要求 错误 大幅修改 材 料 空 结构有逻 不通畅， 料毫无说 辑错误 严重影响 服力 有正确的 研究结论 研究结论 研究结论 模糊 不能做出 格式混乱 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 54 处 式错误 六、教学安排及要求 □实验室 有创新之 有明确的 意思表达 要 研究结论 有少量格 语言严重 洞，或材 结论 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 结论，或 结论矛盾 七、选用教材 [1]袁建华，金伊林.海上保险原理与实务（第 6 版）[M].成都：西南财经大学出版社， 2020 年 3 月 [2]黄海东、孙玉红.国际货物运输保险（第 4 版）[M]北京：清华大学出版社,2021 年 10 月 八、参考资料 [1]粟丽.国际货物运输与保险（第六版） [M]北京：中国人民大学出版社,2020 年 9 月 [2]初北平.海上保险法 [M]北京：法律出版社,2020 年 5 月 [3]郭颂平，袁建华.海上保险学 [M].北京：中国金融出版社，2009 年 10 月 [4]杜鹃.海上保险（第二版）[M].上海：上海财经大学出版社，2015 年 8 月 [5]郭丽军.海上保险学（第二版）[M].北京：对外经贸大学出版社，2015 年 10 月 九、网络资料 [1] 海上货物运输保险合同纠纷案例范本，360 文库，https：//wenku.so.com [2] 海上保险 - MBA 智库百科,https：//wiki.mbalib.com/wiki [3] 海上运输保险费怎么计算,华律网 https：//www.66law.cn/laws [4] 海上货物运输保险中的风险和损失-华律网 https：//www.66law.cn/laws 十、其他资料 [1] 刘笛，论海上保险中的委付, [J]法制博览, 2017 年 12 月 [2] 袁建华，论海上保险业务中的委付及其法律效力, [J]现代财经, 2007 年 4 月 大纲执笔人：袁建华 参与人：杨丽君、唐杰明 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 55 《个人理财》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 个人理财 课程英文名称 Personal Finance 课程编码 F03ZX103E 适用专业 保险学 先修课程 保险学原理、风险管理、利息理 论、财务报表分析、固定收益证 券 考核方式 考查 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 2 理论学时 28 实验、实训学时：4 金融与贸易学院 二、课程简介 《个人理财》是保险学专业学生的专业选修课程。本课程介绍理财规划的基础理论和基 本知识，使学生理解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险 和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法 律责任。个人理财注重培养学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参 加银行业从业人员资格考试的同学做好理论与实践上的准备。本课程是以商业银行、证券公 司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动，以“课程 融合”为指引，将理论教学与实践教学融为一体，将教学与社会服务相统一的，职业特色明 显的一门课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 掌握个人理财的概念、特征、类别、 原则，以及各类理财产品的内容、性 质、风险和盈利状况的相关内容；掌 握个人理财规划的具体流程和技巧。 能 力 目 标 目标 2： 学生具备对理财规划方案进行合理分 析的能力；能够基于个人理财的理论 体系和业务操作方法，对个人或家庭 财务进行分析，提出恰当可行的理财 规划方案。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能； 5.专业知识 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与 论证 10-2：能够对知识进行系 统整合与重构，形成观点、 策略、产品或其他新成果 56 10.思辨能力 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，使学生能够基于 个人理财的角度去观察、分析和解释 现实生活中典型的经济问题，并指导 自己在工作、学习、生活和商业活动 中做出最优决策。 13-1：能够掌握有效的学 习方法，培养持续学习意 识，能主动接受终身教育 13.自主与终生 学习能力 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为个人理 财专业人员必须具备的坚持不懈的学 习精神，严谨治学的科学态度和积极 向上的价值观，为未来的学习、工作 和生活奠定良好的基础。 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法 规 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 个人理财 基础理论 个人理财 规划流程 现金流量 管理与财 务分析 学习任务安 支撑课 排 程目标 学时 主要教学内容与策略 4 重点：掌握个人理财规划基本原则；了解个人理 财规划与金融投资、理财产品等的区别；掌握个 人理财规划方案的组成以及核心内容。 难点：单纯的投资与个人理财规划的关系理解 思政元素：从孔子的理财名言阐述我国理财历史 的悠久；从我国居民对理财需求的日益增加，反 映我国居民生活富裕，国富民强的现状，激发学 生的国家及民族认同感、荣誉感。 教学方法与策略：线下教学。对于个人理财的基 础理论在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 4 重点：了解国内外个人理财流程，掌握个人理财 规划流程中的六步骤；理解建立客户关系，客户 数据、目标与期望；掌握家庭财务报表的编制； 掌握综合个人理财计划整合方法。 难点：家庭资产负债表和现金流量表的编制 思政元素：通过介绍国外个人理财流程，使学生 既保持世界视野，又存有本土意识。 教学方法与策略：线下教学。对于个人理财流程 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：综合 个人理财 计划整合 方法 4 重点：了解现金流量和财务分析的概念；理解货 币的时间价值 ；掌握现金流量分析方法、现金收 支预算方法和财务分析方法。 课前：预习 目标 1 课堂：积极 目标 2 讨论课后： 目标 4 57 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：思考 个人理财 规划流程 中的六步 骤 目标 1 目标 4 目标 1 目标 4 难点：现金收支预算；不同年金类型的相关问题 计算；家庭财务报表分析。 教学方法与策略：线下教学。对于现金流量和财 务分析在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 证券投资 规划 房地产投 资规划 教育投资 规划 保险规划 4 重点：了解证券投资规划的概念；理解证券投资 工具及其种类，掌握证券投资分析和证券投资价 值分析的方法，掌握证券投资中的收益和风险的 衡量。 难点：证券投资收益和风险的衡量 思政元素：介绍我国证券投资的发展历程，了解 我国证券领域的开放及证券法规体系的完善过 程，培养学生的探索创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于证券投资收益 和风险的衡量在课堂上予以讲授。课堂运用主要 运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问 拓宽学生学习思路。 2 重点：了解房地产投资规划的概念；理解房地产 投资规划的基本理论和房地产价格的影响因素； 掌握房产的估价方法，掌握购房和换房规划以及 房地产规划的风险管理。 难点：房地产的估价方法 教学方法与策略：线下教学。对于房地产投资规 划的基本理论和房地产价格的影响因素在课堂上 予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 2 4 重点：了解教育投资规划的概念；理解教育投资 规划的主要内容，掌握教育投资规划方法。 难点：教育投资规划风险管理 教学方法与策略：线下教学。对于教育投资规划 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 重点：了解保险规划概念；理解保险规划的具体 内容和规划程序；掌握保险产品作为个人理财工 具的规划方案的制作。 难点：保险规划工具 教学方法与策略：线下教学。对于保险规划的具 体内容和规划程序在课堂上予以讲授。课堂运用 58 现金流量 和财务分 析 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：证券 投资收益 和风险的 衡量 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：房地 产价格的 影响因素 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：教育 投资规划 方法 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：保险 规划的具 体内容 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式 提问拓宽学生学习思路。 退休规划 重点：了解退休规划概念；理解养老保险内容； 掌握退休规划的方法。 难点：退休规划技巧 思政元素：通过纪录片，让学生形象地了解老年 人的生活诉求，从而引出老年人生活保障问题的 探讨，并培养学生爱老、敬老的人文情怀。 教学方法与策略：线下教学。对于退休规划的方 法在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学 习思路。 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：退休 规划的方 法 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 实验 2 人 一组，须 完成计算 内容，有 详细的过 程记录。 目标 1 目标 2 目标 3 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 个人理财 产品货币 的时间价 值计算 学 时 4 主要教学内容 重点：理解货币的时间价值 难点：货币的时间价值 思政元素：要求学生处理计算数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 优秀 确无误。 （90～100 分） 2.小组汇报表现优秀。 3.考勤全勤。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 良好 确无误。 （80～89 分） 2.小组汇报表现良好。 3.考勤全勤。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 中等 果准确无误。 （70～79 分） 2.小组汇报表现中等。 3.考勤记录中存在请假。 59 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 及格 结果准确无误。 2.小组汇报表现一般。 3.存在无故旷课现象。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.小组汇报表现极差或未完成汇报作业。 3.严重违反学校考勤制度规定。 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 个人理财概 论 个人理财流 程 现金流量管 理与财务分 析 证券投资规 划 房地产投资 规划 教育投资规 划 保险规划 退休规划 主要 题型 选择题 判断题 简答题 考核内容 个人理财规划基本原则；个人理财规划与金融 投资、理财产品等的区别；个人理财规划方案 的组成以及核心内容。 个人理财规划流程中的六步骤；建立客户关系， 判断题 客户数据、目标与期望；综合个人理财计划整 简答题 合方法。 家庭财务报表的编制、分析 案例分析 现金流量和财务分析的概念；货币的时间价 选择题 值 ；现金流量分析方法、现金收支预算方法和 判断题 财务分析方法。 不同年金类型的相关问题计算； 计算题 证券投资规划的概念；证券投资工具及其种类， 选择题 证券投资分析和证券投资价值分析的方法。 简答题 支撑 目标 分值 目标 1 目标 2 5 目标 1 目标 2 8 目标 2 8 目标 1 目标 2 7 目标 1 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 证券投资中的收益和风险的衡量。 计算题 房地产投资规划的概念；房地产投资规划的基 本理论和房地产价格的影响因素；房产的估价 方法，购房和换房规划以及房地产规划的风险 管理。 选择题 简答题 购房和换房规划 计算题 教育投资规划的概念；教育投资规划的主要内 容，教育投资规划方法。 保险规划概念；保险规划的具体内容和规划程 序；保险产品作为个人理财工具的规划方案的 制作。 人身保险规划 退休规划概念；养老保险内容；退休规划的方 法。 选择题 判断题 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 判断题 简答题 目标 1 目标 3 案例分析 目标 2 目标 1 目标 3 60 判断题 简答题 目标 1 目标 2 8 10 5 5 8 8 10 10 8 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 课时/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安排） 要 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1] 宋蔚蔚. 个人理财（第 3 版）[M].北京： 中国人民大学出版社, 2021 年 12 月. [2] 唐志刚. 个人理财（第 1 版）[M].西安： 西北大学出版社, 2019 年 1 月. 八、参考资料 [1] E.托马斯. 个人理财（第 11 版）[M]. 北京： 中国人民大学出版社, 2020 年 8 月. [2] 罗瑞琼. 个人理财（第 2 版）[M].北京： 中国金融出版社, 2020 年 6 月. [3] 张颖. 个人理财：流程与案例[M].北京： 机械工业出版社, 2021 年 11 月. 九、网络资料 [1]宋蔚蔚.个人理财规划.学银在线网站，https：//www.xueyinonline.com/ [2]张颖.个人理财.中国大学慕课网站，https：//www.icourse163.org 大纲执笔人：唐志刚 参与人：杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 61 《互联网+保险营销》教学大纲 一、 课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 互联网+保险营销 课程英文名称 Internet+Insurance Marketing 课程编码 F03ZX109C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险营销学、大学计算机 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 2 理论学时 32 0 金融与贸易学院 二、课程简介 《互联网+保险营销》课程是保险学专业的一门专业拓展选修课程。本课程涵盖了互联 网保险的基本概念与发展历程、创新逻辑及在我国的发展环境及现状，互联网保险的经营模 式以及产品结构、产品创新、营销模式，互联网保险的核保与理赔，互联网保险的产业链及 风险等内容。课程教学通过大量的新闻、案例来说明互联网保险的产品创新、经营模式、营 销方式等，旨在引导学生深入思考新技术与保险领域的结合与创新，培养学生创新思维，提 高发现问题与解决问题的能力。该课程与时俱进，结合当下各种实操案例和新闻资讯，突出 了互联网保险的实用性、实效性和前瞻性。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 了解互联网保险基础知识，正确理解 互联网保险营销的基本概念和基本 理论，掌握互联网保险营销模式、产 品创新、核保理赔、产业链、风险控 制等，具有一定的经济法律知识。 能 力 目 标 目标 2： 能理论与实际相结合，灵活分析和解 决互联网保险营销工作中的实际问 题，具有运用基本知识、基本原理分 析和解决问题的能力、本专业所必需 的互联网保险营销策划能力、市场调 查的计划、组织、实施和数据分析的 能力，从而能适应今后保险业的发 展。 支撑人才培养规格的指标点 5-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论与专业技能。 10-3：具备基于一定标准对思 维过程、思维成果以及行动进 行监控、反思、评估和改进， 促进自我导向、自我约束、自 我监控和自我修正。 62 支 撑人 才培养 规 格 5.专业知识 10. 思辨能力 目标 3： 具有再学习，提高和更新知识，不断 发展和拓宽业务领域的素质。 素 质 目 标 13-3：适应金融、保险理论和 实践快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分析和 解决的能力。 目标 4： 具有良好的思想道德素质；能利用互 3-2：熟悉国家有关金融保险的 联网专业知识、管理学和营销学知识 方针、政策和法律法规 组织和执行企业的互联网营销管理； 利用市场调研知识、互联网营销知识 分析解决保险营销问题。 13. 自 主 与 终 生 学习能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 互 联 网 保 险 概 述、发展 历程 我 国 互 联 网 保 险 发 展 环 境 及 发 展 现 状 互 联 网 保 险 的 经 营 模 式、市场 结构 学习任务 支撑课 安排 程目标 学时 主要教学内容与策略 4 重点：互联网保险概念、优势 难点：互联网保险营销发展过程、存在的弊端对传 统保险的革新与改进。 思政元素：了解一门学问的形成、发展过程，培养 学生在已有理论上的探索创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：互联网保险环境、现状 难点：互联网保险营销发展过程、存在的弊端对传 统保险的革新与改进。 思政元素：了解一门学问的形成、发展过程，培养 学生在已有理论上的探索创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：互联网保险的经营模式及特点、优缺点。 难点：互联网保险的产品结构、平台模式。 思政元素：突出改革开放、技术进步对居民保险消 费行为的影响，培养学生的民族自豪感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 63 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 互 联 网 保 险 的 产 品 创 新 互联网 保险的 营销模 式 互联网 保险核 保与理 赔 互 联 网 保 险 产 业链 互 联 网 保 险 风 险 控 制 与监管 4 重点：互联网保险的产品创新现状 难点：互联网保险的产品结构、平台模式、创新优 势。 思政元素：突出改革开放、技术进步对居民保险消 费行为的影响，培养学生的民族自豪感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：互联网保险营销概念、优点、原则与主要方 式 。 难点：互联网保险营销模式。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：互联网保险核保、理赔。 难点：互联网保险核保理赔制度、实务。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：互联网保险产业链、消费者和基础设施 难点：产业链与生态圈、跨界融合 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 4 重点：互联网保险主要风险、监管制度 难点：互联网保险监管现状，管理措施 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂： 参与课 堂互动 课后： 思考题 及作业 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 4 五、学生学习成绩评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试或课程论文（设计）两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 两个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 64 （90～100 分） 确无误 2.无旷课 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 良好 确无误。 （80～89 分） 2.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 中等 果准确无误。 （70～79 分） 2.旷课 3 次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 （60～69 分） 结果准确无误。 2.旷课 4 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.旷课 5 次及以上 不及格 （60 以下） 2. 期末考试或课程论文（设计） （占总成绩的 70%） （1）期末考试（开卷或闭卷） ：采用百分制，考核内容、题型和分值分配情况请见下表： 考核 模块 考核内容 互联网保险 概述、发展历 程、发展环境 及发展现状 互联网保险概念、优势、保险深度、保险密度、 模式创新、保险比价平台 互联网保险营销发展过程、存在的弊端对传统保 险的革新与改进。 互联网保险 互联网保险的经营模式及特点、优缺点，产品创 的经营模式、 新现状 市场结构与 互联网保险的产品结构、平台模式、创新优势。 产品创新 互联网保险营销概念、优点、原则与主要方式 互联网保险 的营销模式、 互联网保险核保理赔制度、实务 核保与理赔 互联网理赔策略 互联网保险 产业链基础 设施、风险控 制与监管。 互联网保险产业链、主要风险、监管制度 产业链与生态圈、跨界融合 主要 题型 选择 判断 名词 简答 案例 选择 判断 名词 简答 论述 名词 简答 案例 论述 案例 论述 案例 名词 简答 论述 简答 支撑目 标 分值 目标 1 目标 2 15 目标 2 目标 3 10 目标 1 目标 2 16 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 3 目标 4 目标 2 目标 3 目标 3 目标 4 目标 3 目标 4 10 15 10 4 10 10 （2）课程论文（设计）： 标准 选题 方法 优秀 选题具有 研究方法 （90～ 较好的理 科学、严 100 分） 论价值与 谨 材料 结构 材 料 可 结 构 清 靠、充实 晰、完整 65 行文 语 言 生 动、行文 规范、表 格式 格 式 正 确、美观 结论 研究结论 有创新之 处 现实意义 达简洁 选题具有 良好 （80～ 89 分） 一定的理 研究方法 材料较充 论文结构 论价值或 比较严谨 实 比较清晰 现实意义 中等 研究内容 （70～ 符合选题 79 分） 要求 能采用本 学科中的 有相应的 一些研究 论证材料 方法 尚能运用 及格 （60～ 69 分） 需要修改 一种本学 尚需补充 选题 科中的研 论证材料 究方法 内容与课 不及格 （60 以 下） 程要求不 研究方法 一致，或 存在严重 选题未通 错误 过审核 语言文字 规范、准 格式规范 确 能按照论 语言较通 文结构撰 顺，有错 写 别字 论文结构 有少量行 格式不规 框架基本 文和表达 范，需要 符合要求 错误 大幅修改 材 料 空 结构有逻 不通畅， 料毫无说 辑错误 严重影响 服力 研究结论 有少量格 有明确的 式错误 研究结论 语言严重 洞，或材 有正确的 研究结论 模糊 不能做出 格式混乱 意思表达 结论，或 结论矛盾 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 学历（位） ：硕士及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 李乐、周林毅，互联网保险概论[M].青岛：中国海洋大学出版社，2018 年 1 月. [2] 赵占波、吴志峰，互联网+保险营销 [M].北京：首都经济贸易大学出版社，2015 年 5 月. 八、参考资料 66 [1]弓志华，互联网金融时代的保险运营创新研究[M].长春：吉林大学出版社， 2018 年 6 月. [2]赵占波,互联网保险[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2017 年 5 月. [3]李博方,人工智能、移动互联与保险业创新[M].长春：吉林人民出版社，2017 年 12 月. [4]石志红，互联网时代保险市场营销研究[M].长春：吉林人民出版社，2017 年 4 月. 九、网络资料 [1]中国保险网，http：//www.china-insurance.com/ [2]营销传播网 http：//www.emkt.com.cn/ 大纲执笔人： 贾永会 参与人：唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 67 《Python程序设计》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 Fundamentals of data analysis financial 课程名称 Python 程序设计 课程英文名称 课程编码 F03ZX89C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 大学计算机、计量经济学 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 16 实验、实训学时：16 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《Python 程序设计》是保险学专业开设的一门专业拓展选修课。Python 语法的精确和 简洁，以及它大量宝贵的第三方工具使它成为处理金融行业的错综复杂的事务的可靠的选择。 本课程是通过对程序设计基本方法、Python 语言语法、基本算法、文件操作、数据分析处 理与可视化等知识的学习，培养计算思维，训练学生的编程能力。通过这门课程的学习，使 学生在全面了解的基础上，系统掌握 Python 基本概念、编程思想以及程序设计技术，具备 熟练的 Python 编程技能， 能够熟练地综合应用 Python 技术编写程序解决现实生活中的问题， 可以使学生掌握一门可直接用于求解复杂专业问题的编程语言，提高学生利用计算机解决问 题的能力。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 知 识 目 标 目标 1： 掌握 Python 语言程序设计的基本知识， 理 解 Python 的 编程模式， 熟练掌 握 Python 的顺序、分支、循环三种基本结 构，理解并熟练应用基本数据类型及组 合数据类型。 6-2：熟练掌握能够进行专 业文献检索、数据处理、模 型设计等工作的现代信息 管理技术。 6.工具性知识 能 力 目 标 目标 2： 熟练运用 Python 基本数据类型以及不 同领域的 Python 扩展模块等特性来解 决实际应用问题；能够识读和编写较复 杂程度的程序；具有计算思维能力、创 新能力和发现问题、分析问题和解决问 题的能力。 12-2：能够对各种国内外的 金融、保险信息加以甄别、 12. 实 践 应 用 能 整理和辨析； 力 12-4：具备一定的科学研究 能力。 课程教学目标 68 目标 3： 通过本课程的学习，培养学生必须具备 的坚持不懈的学习精神，严谨治学的科 学态度和积极向上的价值观和创新创业 理念，并具备健康的体魄和心理素质， 逐步在学习实践中建立计算思维和信息 素养，为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 13-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 能主动接受终身教育； 13-2：能够应用现代科技手 段进行自主学习； 13. 自 主 与 终 生 学习能力 13-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 合分析和解决的能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 Python 的基本 介绍 变量和 简单数 据类型 2 2 主要教学内容与策略 重点： 了解 Python 的发展史，并结合 Pythoncharm 和 Anaconda 等讲述目前 Python 应用的发展 前沿，掌握 Python 在计算机中的安装，并 运行第一个程序“Hello world!”,理解相 关的基本概念。 难点： （1）在不同操作系统中搭建Python编程环 境； （2）解决安装问题； 思政元素： 主要介绍 Python 的发展史，介绍程序设计 的演变过程，历代科学家的巨大贡献，培养 学生科学探索精神，治学严谨的学习态度。 教学方法与策略： 线下教学。对于思想、原理在课堂上予以讲 授。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：掌握如何使用变量；如何创建描述性 变量名以及如何消除名称错误和语法错误； 字符串的定义，以及如何使用小写、大写和 首字母大小写方式显示字符串；如何使用整 数和浮点数，如何编写说明性注释。 难点：（1）了解让代码尽可能简单的理念； （2）如何剔除字符串中多余的空白； （3）如何使用整数和浮点数，使用数值数 据时需要注意的意外行为； 69 学习任务安排 支撑课 程目标 课 前 ： 了 解 Python 的 发 展 史，准备好相关 的 Python 和 Pythoncharm 等 相关软件。 课堂：结合案例 讲解 Python 的产 生、Python 的发 展 ， 并 讲 述 Python 安装及启 动。 课 后 ： 安 装 Python ， 并 熟 悉 相关的操作环境 目标 1 目标 3 课 前 ： 回 顾 Python 的操作环 境，并熟悉其操 作环境。 课堂：结合所讲 的知识点并举例 说明，加深学生 对所学的基本知 识加深理解。 目标 1 思政元素：通过课程的讲述让学生掌握认知 是不断提高的过程，从感性认识到理性认 识，实践是检验理论的基础。 教学方法与策略： 线下教学+线上教学。对于变量和简单数据 类型在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用 讲授法和例题开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。要求学生完成相应的线上 慕课课程，查漏补缺。 列表的 简介和 操作 If 语句 和 while 循环 重点： 通过本部分的学习，要求学生熟练掌握列表 的定义以及如何使用其中的元素；如何对列 表进行永久性排序，以及如何展示列表而进 行临时排序，使用列表时如何避免索引错 误；如何高效的处理列表中的元素；如何使 用 for 循环遍历列表；如何根据缩进确定程 序的结构；如何通过切片来使用列表中的一 部分和复制列表；掌握元组的定义，以及在 代码变得越来越复杂时如何设置格式，以便 于阅读。 难点： 4 （1）如何更高效的方式处理列表，通过使 用为数不多的几行代码来遍历列表元素。 （2）如何将一组较复杂的条件测试组合起 来，并满足特定条件时采取相应的措施。 思政元素：结合线性模型的介绍，让学生明 白不管什么模型都有其优点和缺点，培养学 生精益求精的人生价值观。 教学方法与策略： 线下教学。对于列表的简介和操作在课堂上 予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和实操 结合开展教学，通过简单案例讲解帮助学生 理解和如何利用软件运算。 4 课后：完成相应 的习题 课前：回顾变量 和简单数据类型 课堂：结合所讲 的知识点并举例 说明，让学生了 解 for 循环遍历 列表、元组和切 片等基本定义及 其应用。 课后：完成相应 的习题，并加深 对列表的理解和 操作 重点： 通过本模块的学习，掌握 if 语句、字典和 课前：回顾列表 while 循环，掌握 if 语句的结构和代码块， 和列表的遍历， 使用 while 循环处理列表和字典。 通过 if 语句对特 难点： 定元素采取特定 （1）如何在利用高效的 for 循环的同时， 以不同于其他元素的方式对特定的列表元 素进行处理。 （2）如何遍历字典中所有的键-值对、所有 70 措施。 课堂：结合所讲 的知识点并举例 说明，加深学生 目标 1 目标 1 的键和所有的值；如何在列表中嵌套字典； 对 If 语 句 和 while 循 环 基 本 在字典中嵌套列表及在字典中嵌套字典。 （3）如何编写函数，以及如何传递实参。 知识的理解。 让函数能够访问其工作所需要的信息，如何 课后：完成相应 将函数同列表、字典、if 语句和 while 语句 的习题，重新数 理 If 语句和 结合起来使用。 思政元素：掌握 If 语句和 while 循环在实 while 循环以及 字典的应用 际经济生活和研究领域内的应用，学会如何 选择主要矛盾，而忽略次要矛盾，如何把复 杂的经济现象模型化。 教学方法与策略： 线下教学。对于 If 语句和 while 循环在课 堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 实操结合开展教学，通过课堂演示和学生互 动帮助学生理解和如何利用软件运算。 重点： 本模块讨论函数和类的基本应用，如何编写 函数，如何传递实参，让函数能够访问完成 其工作所需的信息，如何使用位置实参和关 键字是按，以及接受任意数量的实参； 难点： （1）如何将函数同列表、字典、if 语句和 while 循环结合起来使用。 （2）使用函数让程序更容易阅读，而良好 函数和 类 4 的函数名概述了程序各个部分的作用。 （3）如何编写类，类将函数和数据整洁的 封装起来，灵活而高效的使用函数和类。 思政元素：掌握函数和类在列表和字典中的 应用，并且更高效的运行，因此，认识具有 反复性，由于受主客观条件限制，人类追求 真理不是一帆风顺的，人们对一个事物的正 确认识经过从实践到认识，再从认识到实际 的多次反复才能完成。 教学方法与策略： 线下教学+线上慕课。对于函数和类的原理 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授 法和实操结合开展教学，通过案例分析进行 说明和讲解。 课前：回顾 If 语 句和 while 循环 基本知识的理解 课堂：结合操作 讲解函数同列 表、字典、if 语 句和 while 循环 结合起来使用。 课后：完成相应 的习题，加强联 系，进一步的理 解函数同列表、 字典、if 语句和 while 循环。 目标 1 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 上 机 2 重点：掌握如何使用变量；如何创建描 述性变量名以及如何消除名称错误和语 验证 上机 1 人 完成，须 目标 2 变量和简 单数据类 71 型 上 机 上 机 上 机 If 语句和 while 循 环 函数和类 文件和异 常、测试代 码 法错误；字符串的定义，以及如何使用 小写、大写和首字母大小写方式显示字 符串；如何使用整数和浮点数，如何编 写说明性注释。 难点：（1）了解让代码尽可能简单的理 念； （2）如何剔除字符串中多余的空白； （4）如何使用整数和浮点数，使用数值 数据时需要注意的意外行为； 教学方法与策略： 线下教学+线上教学。对于基本数学知识 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用 讲授法和例题开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路。要求学生完成相 应的线上慕课课程，查漏补缺。 4 完成上机 报告。上 机报告须 有详细操 作步骤和 结果及解 析。 重点：掌握 If 语句和 while 循环应用， 熟悉 python 的基本操作。 难 点 ： 掌 握 if-else 语 句 、 if-else-else 结构、while 循环；如何 编写函数，以及如何传递实参。让函数 能够访问其工作所需要的信息，如何将 验证 函数同列表、字典、if 语句和 while 语 句结合起来使用。 思政元素：要求学生处理数据必须坚持 实事求实、严谨的科学态度。 2 重点：应用函数和类、文件和异常、测 试代码的测试 难点： (1) 掌握函数和类 (2) 掌握对文件和异常的测试 (3) 掌握代码的测试与修改，通过实证 去检验代码。 4 重点：本模块需要掌握如何使用文件， 如何一次性读取整个文件，以及如何以 每次一行的方式读取文件的内容；如何 写入文件，发现程序的异常以及如何处 理程序可能引发的异常；如何高效的测 试代码。 难点： （1）学习高效的代码测试方式，通过阅 读确定代码正确无误，以及发现扩展现 72 上机 1 人 完成，须 完成上机 报告。上 机报告须 有详细操 作步骤和 结果及解 析。 目标 2 验证 上机 1 人 完成，须 完成上机 报告。上 机报告须 有详细操 作步骤和 结果及解 析。 目标 2 验证 上机 1 人 完成，须 完成上机 报告。上 机报告须 有详细操 作步骤和 结果及解 析。 目标 1 目标 2 目标 3 有程序可能引入的 bug。 （2）对于自己编写的函数和类进行测 试。 （3）能够改进和修复既有代码。 上 机 网络爬虫 4 重点：本模块需要掌握如何进行网络爬 虫，掌握网络应用程序开发概述，了解 网络应用框架的 Flask,并如何利用程序 进行网络爬虫。 验证 难点： （1）掌握层叠样式表（CSS） 。 （2）学习 URL 分析和对应的处理函数。 （3）能够利用程序进行网络爬虫。 上机 1 人 完成，须 完成上机 报告。上 机报告须 有详细操 作步骤和 结果及解 析。 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、闭卷考试或期末报告两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：考勤占 10%，作业占 10%，小组汇报占 20%。通过课堂 教学，学生对 Python 程序设计的基本原理都有所了解，在此基础上要求学生学完每一个案 例设计和分析步骤后完成相应的方案报告或资料总结。 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且代码注析清楚 （90～100 分） 2.表达思想清楚，文字连贯，连贯性较好，基本上无逻辑和格式错误， 仅有个别小错。 3.全勤 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是格式出现错误。 良好 2.表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 （80～89 分） 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 中等 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯 ;表述错误 （70～79 分） 较多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 及格 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无解析。 （60～69 分） 3.旷课 3 次 不及格 1. 作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，格式出现错误。 （60 以下） 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 优秀 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：期末报告或闭卷考试。 73 （1）闭卷考试：考试主要考察学生对 Python 程序设计的基本概念、列表操作、if 语 句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类以及文件和异常的知识点的考察。 考核 模块 考试考核内容 主要 题型 课程全部模块 Python 程序设计基础的基本概念、列表操作、if 语 句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类以及文 件和异常的知识点。 客观题 If 语句和 while 循环与 函数与分类 if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类等 问题 案例分 析或简 答 应用函数和类、文件和异常、测试代码的测试 代码及 案例编 写 网络爬虫的应用和案例分析 代码及 案例编 写 函数与分类与 文件和异常、 测试代码模块 网络爬虫 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 分 值 主要 题型 数据 处理 支撑目 标 目标 1 目标 2 分 值 30 20 30 20 （2）期末报告 考核 模块 考核内容 网络爬虫模块 对网络爬虫的应用进行数据爬取和分析 If 语句和 while 循环与 函数与分类与 函数及文件和 异常、测试代 码模块 运用 Python 程序设计基础的基本概念、列表操作、if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类以及 文件和异常的知识点。if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类的应用和案例分析 数据 结果 解析 及计 算 目标 1 目标 2 目标 3 60 整个报告格式符合要求，报告完整。 数据 结果 解析 目标 1 目标 3 10 测试代码模块 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 助教及以上 学历（位） ：硕士 其他：有 python 编码的经验 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 实验室 74 求 □室外场地 30 七、选用教材 [1]埃里克·马瑟斯,Python 编程从入门到实践（第二版）[M].北京：人民邮电出版 社,2021 年 4 月 [2]Paul Barry 著,乔莹，林琪等译，Head First Python(中文版)（第二版）[M].北京： 中国电力出版社，2017 年 12 月 八、参考资料 [1] Mark Lutz 著,邹晓，翟乔，任发科等译，Python 编程（上下册）[M].北京：中国 电力出版社，2018 年 01 月 [2] David Beazley, Brian K.Jones 著，陈舸译，Python Cookbook[M].北京：人民邮 电出版社,2015 年 07 月 [3] 卢西亚诺·拉马略（Luciano Ramalho） ，流畅的 Python[M].北京：人民邮电出版 社，2017 年 4 月 [4]伊夫·希尔皮斯科,Python 金融大数据分析(第二版)[M].北京：人民邮电出版社， 2020 年 4 月 九、网络资料 [1]微信公众号：Python 中文社区 [2]专业开发者社区 https：//www.csdn.net/ 大纲执笔人： 赖沛东 参与人：李晓亮 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：赖忠孝 75 《资产评估学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 资产评估学 课程英文名称 Asset evaluation 课程编码 F03ZX74C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 金融学，会计学原理 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 2 理论学时 32 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《资产评估学》是保险学专业的一门专业拓展选修课程，介绍资产评估的基本理论、基 本方法和应用实务。通过本课程的学习，可以使学生在理解和掌握资产评估基本原则和三种 基本方法的基础上，能够结合具体资产类型的特点进行评估方法的判断、评价与选择，对机 器设备、房地产、流动资产、无形资产、长期投资及其他长期性资产、资源性资产、企业价 值与商誉等进行具体的价值评估分析活动。从而培养学生的分析能力、判断能力与解决实际 问题的能力，为今后从事资产评估相关岗位工作打下坚实基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 理解主要资产评估理论知识、专业 4-1： 具备扎实的经济管理类基础知 识和金融基础理论知识 4-2：充分了解经济金融理论前沿 技能以及基本流程。 4-3：了解国家经济金融政策动态 目标 1： 了解资产评估的起源和发展历程， 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 4.基础知识 目标 2： 通过资产评估中的理论知识培养学 生在运用资产评估的基本方法时， 去分析和判断解决实际的问题，为 6-3： 熟练掌握进行专业论文以及研 究报告撰写的专业数据库、金融保 险专业相关软件等的使用方法。 6.工具性知识 12-1：能够在金融、保险实践活动 中灵活运用所掌握的专业知识 12-2：能够对各种国内外的金融、 保险信息加以甄别、整理和辨析 12-3：能够运用专业理论知识和现 12.实践应用能力 今后从事资产评估相关岗位工作打 下坚实基础。 能 力 目 标 目标 3： 培养学生利用金融的专业知识，对 目前市场行情、行业发展趋势等进 行判断，以及对不同的资产价值的 指标进行评估的能力。 76 代经济学研究方法分析解决保险实 际问题 素 质 目 标 目标 4： 培 养学 生拥 有专 业理 论知 识的 同 时，具备作为一个金融从业者的职 业道德和爱岗敬业的精神。 3-3： 具备良好的职业道德和职业精 神 3-4：具有一定的风险管理和保险 意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 第一部分 资产评估 概述 第二部分 资产评估 的基本方 法 第三部分 机器设备 评估 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑 课程 目标 4 重点：资产评估的目的；资产评估的原则；资产的 价值及价值类型。 难点：区分不同资产评估目的下资产价值类型的选 择与确定。 教学方法与策略： 在课堂讲授中充分将多媒体和黑板板书相结合的 授课方式。对于资产评估基本概念、原理在课堂上 予以讲授。教学过程中运用启发式和讨论式教学方 法,充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启 发学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习 兴趣,和学生一起在学习的过程中慢慢分析和思 考,最终目的是使学生发挥自身的能动性,主动积 极的思考问题。 课前：预习资 产评估起源和 发展，以及不 同的资产评估 目的所选择方 法的确定。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：重置成本的估算；实体性贬值；功能性贬值； 经济性贬值的估算；市场比较分析和调整的因素； 收益法计算常用公式；折现率的估算 难点：重置成本的计量方法；各类贬值估算的要点 课前：预习资 及注意事项。 产评估常用的 教学方法与策略： 三种方法。 线下课堂教学，多媒体辅助。以讲授法为主和启发 课堂：讲解相 式策略方式为辅去进行。了解资产评估的程序和成 关知识点。 本法，市场法和收益法的概念与基本原理。教学过 课后：复习知 程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生 识点。 学习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛 出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起 在学习的过程中慢慢分析和思考。 4 重点：成本法在机器设备评估中的应用。 难点： 运用重置核算法和综合估价法进行自制设 备重置成本测算；进口设备重置成本测算；运用年 限法估算设备成新率；经济性贬值及其测算。 教学方法与策略： 线下教学。对于案例、分析等在课堂上予以讲授， 77 课前：预习在 面对机器设备 评估常用的评 估方法。 课堂：讲解相 关知识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课堂主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发 式提问拓宽学生学习思路。对于机器设备的特点及 评估特点和基本程序等基本概念结合实际案例去 分析。针对不同的机器设备采用不同的评估方案去 讨论，教学过程中运用启发式和讨论式教学方法, 充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启发 学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴 趣。 第四部分 房地产评 估 第五部分 流动资产 评估 第六部分 无形资产 评估 课后：复习知 识点。 4 重点：成本法、市场法、收益法、假设开发法在房 地产评估中的应用。 难点： 建筑物贬值的估算方法；收益法评估房地 产时各参数的确定；市场法评估房地产时的因素修 正。 教学方法与策略： 线下教学，结合主要知识点设计若干开放性讨论主 题嵌入对应的课堂讲授教学环节之后，引导学生根 据主题分组讨论。对于房地产评估的特殊性，针对 原则、目的和价值类型、评估的程序、房地产价格 及其影响因素等。结合现实案例去进行分析，教学 过程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学 生学习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用 抛出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一 起在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使 学生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 课前：预习面 对房地产评估 时需要评估的 区域以及评估 方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：实物类流动资产评估；债券类流动资产评估。 难点： 各主要实物类流动资产的价值评估方法及 技术要点；应收账款价值评估的注意事项。 课前：预习面 教学方法与策略： 对流动评估时 在课堂讲授中充分将多媒体和黑板板书相结合的 需要运用的评 授课方式。对于流动资产的内容及特点，评估的特 估方法。 点以及评估目的和价值类型，评估的程序等。结合 课堂：讲解相 现实案例去进行分析，教学过程中运用启发式和讨 关知识点。 论式教学方法,充分调动学生学习的主动性,创设 课后：复习知 问题情境,启发学生思维,用抛出问题的方式去吸 识点。 引学生的学习兴趣, 同时加强实践锻炼，拓宽学生 学习思路，调动学生积极性。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：无形资产评估的收益法；无形资产评估的成 本法；专利和专有技术的评估方法。 难点：无形资产收益额和收益期限的确定；外购无 形资产重置成本估算的市价类比法、运用成本法评 估最低收费额。 教学方法与策略： 线下课堂教学，多媒体辅助。无形资产的范围和分 类，影响评估的因素，评估的程序和无形资产评估 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 78 课前：预习面 对无形资产评 估时需要运用 的评估方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 的评估方法等。结合现实案例去进行分析，教学过 程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生 学习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛 出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起 在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使学 生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 第七部分 长期投资 及其他长 期性资产 评估 4 重点：债券的评估；长期股权投资的评估。 难点： 债券价值评估；股票价格评估。 教学方法与策略： 线下课堂教学，多媒体辅助。以讲授法为主和启发 式策略方式为辅去进行。针对长期投资与长期投资 评估，债券的评估，长期股权投资的评估和其他性 资产的评估等。结合现实案例去进行分析，教学过 程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生 学习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛 出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起 在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使学 生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 课前：预习长 期投资所涵盖 的部分和评估 方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：收益法在企业价值评估中的运用；市场比较 法在企业价值评估中的运用。 难点： 企业收益的预测；折现率与资本化率的估 测；价值比率的修正。 思政元素： 结合国际国内时事进行举例，积极带动当代大学生 对于政治参与和社会参与的热情，对国际国内时 事、社会热点问题、重大事件等都特别关注，帮助 当代学生拥有独立思考能力去提升学生职业发展 能力。 教学方法与策略： 线下教学。结合主要知识点设计若干开放性讨论主 题嵌入对应的课堂讲授教学环节之后，引导学生根 据主题分组讨论，并有针对性的选择部分小组在课 堂上进行交流发言。对于企业价值评估的含义与特 点，企业价值评估的假设，价值前提与价值类型和 企业价值评估中采用的方法，结合现实案例去进行 分析，教学过程中运用启发式和讨论式教学方法, 充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启发 学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴 趣,和学生一起在学习的过程中慢慢分析和思考, 最终目的是使学生发挥自身的能动性,主动积极的 思考问题。 课前：预习企 业价值涵盖的 所有部分和评 估方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 第八部分 企业价值 与商誉评 估 79 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、考勤（占 10%） 和小组展示（20%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.小组展示 1.作业书写工整、 书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 （90～100 分） 2.全勤 3.小组分工明确，团队协作良好；PPT 制作精美，内容完整；演示过程中，表达 清晰，观点明确，有自己的见解；回答问题思路清晰，语言流利。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 误。 2.请假 1-2 次，无旷课。 3.小组分工较为明确，团队有协作；PPT 制作精美，内容较为完整；演示过程中， 表达较为清晰，观点明确，有一定的见解；回答问题思路较为清晰，表述较为流 利。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确 无误。 2.超过 3 次请假，旷课 1 次。 3.小组分工基本明确，团队协作体现较少；PPT 内容基本完整，制作工整；演示 过程中，基本能够清晰表达观点，自己的见解较少；回答问题思路基本清晰，表 述欠流畅。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.大于三次请假，旷课 2 次。 3.小组有简单分工，但基本没体现团队协作；有制作 PPT，内容基本完整；演示 过程中，勉强能将主要观点表达出来；回答问题没有思路，甚至答非所问。 不及格 （60 以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果错误。 2. 大于三次请假，旷课 3 次及以上。 3.没有完成小组作业，没有 PPT，无法上台展示。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：卷面分数 100 考核 模块 资产评估基本 方法 考核内容 市场法，成本法，收益法 80 主要 题型 支撑 目标 分值 选择题 多选题 名词解释 目标 1 目标 2 目标 3 16 机器设备评估 针对机器设备评估的使用方法，重置核算法，综合 估价法 房地产评估 建筑物评估特点和方法，土地使用权评估和权属 无形资产评估 无形资产收益额和收益期限的确定，专利，商标和 商誉，外购无形资产重置成本估算的市价类比法、 运用成本法评估最低收费额。 流动资产评估 实物流动资产的评估，债权类和货币类的评估，应 收账款价值评估 长期投资 长期投资，有价证劵，股权和其他资产评估 企业价值评估 企业收益的预测，折现率与资本化率的估 选择题 多选题 计算题 选择题 多选题 计算题 名词解释 选择题 多选题 计算题 名词解释 选择题 多选题 名词解释 选择题 多选题 计算题 简答题 选择题 多选题 简答题 计算题 目标 1 目标 2 目标 3 12 目标 1 目标 2 目标 3 13 目标 1 目标 2 目标 3 16 目标 1 目标 2 目标 3 16 目标 1 目标 2 目标 3 15 目标 1 目标 2 目标 3 12 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周三晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 □实验室 求 学历（位） ：硕士研究生或以上 □室外场地 七、选用教材 [1] 姜楠.资产评估学（第五版）[M].大连：东北财经大学出版社，2022 年 2 月 [2] 朱萍.资产评估学教程（第 6 版）[M].上海：上海财经大学出版社，2020 年 7 月 八、参考资料 [1] 田西杰、郭苗红.资产评估学（第 4 版）[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2019 年9月 [2] 刘玉平.资产评估学（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2022 年 1 月 [3] 乔志敏、王小荣.资产评估学教程（第 7 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 81 年7月 九、网络资料 [1]中国大学慕课，资产评估，东北财经大学（国家级线上一流金课） ， https：//www.icourse163.org/course/DUFE-1003329002?from=searchPage [2]中国大学慕课，资产评估基础，江西财经大学， https：//www.icourse163.org/course/JXUFE-1207178809?from=searchPage 十、其他资料 [1]路君平主编，资产评估理论与案例分析，中国人民大学出版社，2014 年，6 月 大纲执笔人：肖云 参与人：蒋艾妮、梁悦、刘琳婧 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 82 《保险投资学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 保险投资学 课程英文名称 Insurance Investment 课程编码 F03ZX08C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 金融学、保险学原理 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《保险投资学》是本科高等学校保险学专业一门专业拓展选修课程，是从事保险资金运 营岗位应具备的知识之一。 《保险投资学》是着眼于我国保险业投资发展的未来，将保险业 务与投资理论进行有机结合，通过全面系统地介绍保险投资的基本原理、保险投资的组织结 构、保险投资的主要工具、保险投资的技术手段、保险投资的政府监管以及保险公司自身的 投资管理制度建设，培养学生有效运营保险资金的能力，包括针对不同类型保险公司选择合 适的投资模式，针对不同类型保险资金选择适宜投资工具及手段实现保险规划目标等方面的 能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握保险资金特点，从保险投资 原理、保险投资实务、保险投资监管三 个维度了解保险与投资的理论和实务框 架，从而掌握保险机构运营保险资金的 规律及方法。 能 力 目 标 目标 2： 在实践中能够对不同类型保险公司投资 模式的选择进行分析，并能够对不同类 型保险资金的运用提出适宜的投资工具 及手段建议，以实现保险收益目标。 10-1：有理性思考能力，能 多角度、有序的分析论证； 素 质 目 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个保险 管理人员应具备的金融素养，熟悉保险 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法规 83 5-2：了解各类保险机构的 业务经营及市场运行规律。 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 3-3：具有良好的职业道德 支 撑人 才培养 规 格 5.专业知识 10.思辨能力 3.专业素质 标 资金的运用方针和政策，为有效运营保 险资金打下基础。 和职业精神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 保险投资 原理 债券投资 股票投资 学时 8 6 4 主要教学内容与策略 重点：保险投资的内涵；保险投资的资金来源与 投资渠道；保险公司自行投资模式、委托投资模 式；保险公司资产配置原则、模型、策略；现代 投资组合理论。 难点：保险投资资金的现金流模式；资本资产定 价模型。 思政元素：介绍我国保险投资的发展历程，了解 我国金融领域的开放及投资法规体系的完善过 程，培养学生的探索创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在 课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 学习任务安 排 支撑课 程目标 课前：分享 自己的投 资经验 课堂：参与 课堂互动 课后：思考 题及作业 目标 1 目标 3 重点：债券市场；债券投资风险及估值；债券投 资组合管理策略；我国保险公司参与债券市场现 状 课前：搜索 难点：债券投资工具的选择和评价。 各类投资 思政元素：介绍保险资金参与各类金融工具市场 工 具 最 新 的情况，突出保险资金投入对国家经济建设的影 动态新闻 响，让学生正视保险公司、保险行业对社会经济、 课堂：参与 金融发展的作用。 课堂互动 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在 课后：思考 课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展 题及作业 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：股票投资特性；常用股票估值模型与投资 分析；股票市场；我国保险公司参与股票市场现 状 难点：股票投资工具的选择和评价。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在 课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 84 课前：搜索 各类投资 工具最新 动态新闻 课堂：参与 课堂互动 课后：思考 题及作业 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 货币市场 和基金投 资 其他投资 保险投资 管理 保险投资 监管 4 重点：货币市场及货币市场工具；我国保险资金 参与货币市场情况；评价与选择基金的具体方 法；买卖基金的基本策略；我国保险公司参与货 币市场和基金市场现状 难点：货币市场及基金市场投资工具的选择和评 价。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在 课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：搜索 各类投资 工具最新 动态新闻 课堂：参与 课堂互动 课后：思考 题及作业 目标 1 目标 2 2 课前：搜索 重点：资产支持证券；巨灾风险管理；金融衍生 各 类 投 资 工具投资；不动产投资；股权投资； 工具最新 难点：新型投资工具的风险。 动态新闻 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在 课堂：参与 课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展 课堂互动 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课后：思考 题及作业 目标 1 目标 2 4 课前：搜索 各类投资 重点：投资组合管理；投资业绩评估。 工具最新 难点：投资业绩评估的度量方式选择。 动态新闻 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在 课堂：参与 课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展 课堂互动 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课后：思考 题及作业 目标 1 目标 2 4 重点：保险投资监管的含义；我国保险投资监管 体系；我国保险投资监管的法律法规；保险公司 内控制度；国外保险投资监管经验。 难点：保险投资监管的有效性分析。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在 课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：查阅 投资违规 的新闻 课堂：参与 课堂互动 课后：思考 题及作业 目标 1 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 85 评 等级 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 （90～100 分） 确无误。 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 3.全勤 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 良好 确无误。 （80～89 分） 2. 汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 3.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 中等 果准确无误。 （70～79 分） 2. 汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 3.旷课 2 次 优秀 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 （60～69 分） 结果准确无误。 2. 汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 3. 旷课 3 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2. 汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 3. 旷课 4 次 不及格 （60 以下） 2.期末考查可以采取期末考试或课程论文（设计）两种形式（占总成绩的 60%） （1）期末考试（开卷或闭卷） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 保险投资原理 支撑 目标 分值 填空、选 择、判断、 目标 1 简答 20 目标 2 目标 3 10 债券市场；债券投资风险及估值；债券投资组合管 理策略；货币市场及货币市场工具；我国保险资金 参与货币市场情况；股票投资特性；常用股票估值 模型与投资分析；股票市场；评价与选择基金的具 体方法；买卖基金的基本策略；资产支持证券；巨 灾风险管理；金融衍生工具投资；不动产投资；股 权投资；保险投资管理。 填空、选 择、判断、 目标 1 简答 30 债券估值；投资工具的投资回报率、收益率的计算； 计算题 投资工具的选择和评价。 论述 考核内容 保险投资的内涵；保险投资的资金来源与投资渠 道；保险公司自行投资模式、委托投资模式；保险 公司资产配置原则、模型、策略；现代投资组合理 论。 保险资金投资模式、投资策略等到的评价。 保险投资实务 86 主要 题型 论述 目标 1 目标 2 目标 2 20 10 保险投资监管 险投资监管的含义；我国保险投资监管体系；我国 保险投资监管的法律法规；保险公司内控制度；国 外保险投资监管经验。 填空、选 择、判断、 目标 1 简答 10 （2）课程论文（设计）： 标准 选题 选题具有 优秀 （90～ 100 分） 较好的理 论价值与 现实意义 良好 （80～ 89 分） 谨 材 料 可 结 构 清 动、行文 格 式 正 靠、充实 晰、完整 规范、表 确、美观 达简洁 论文结构 论价值或 比较严谨 实 比较清晰 现实意义 79 分） 要求 格式 语 言 生 材料较充 符合选题 能采用本 学科中的 有相应的 一些研究 论证材料 方法 尚能运用 需要修改 一种本学 尚需补充 选题 科中的研 论证材料 究方法 内容与课 不及格 （60 以 下） 行文 研究方法 （70～ 69 分） 科学、严 结构 一定的理 研究内容 （60～ 研究方法 材料 选题具有 中等 及格 方法 程要求不 研究方法 一致，或 存在严重 选题未通 错误 过审核 语言文字 规范、准 格式规范 确 能按照论 语言较通 文结构撰 顺，有错 写 别字 论文结构 有少量行 格式不规 框架基本 文和表达 范，需要 符合要求 错误 大幅修改 材 料 空 结构有逻 不通畅， 料毫无说 辑错误 严重影响 服力 研究结论 有创新之 处 有正确的 研究结论 有少量格 有明确的 式错误 研究结论 语言严重 洞，或材 结论 研究结论 模糊 不能做出 格式混乱 意思表达 结论，或 结论矛盾 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 学历（位）：硕士及以上 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（具体时间开课后安排） 线下地点及时间安排：授课教室，每次课上课前后 要 □实验室 87 求 □室外场地 七、选用教材 [1] 郭冬梅、郭三化.保险投资学[M].北京：经济科学出版社，2017 年 2 月 [2] 蔡华.保险投资学[M].北京：北京大学出版社，2014 年 8 月 八、参考资料 [1]吴晓求.证券投资学（第 5 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月 [2]高慧.保险资金运用：法律合规与风险控制[M].北京：中国法制出版社，2019 年 9 月 [3]曹德云.服务大局，推进保险资金支持实体经济[C].上海：上海财经大学出版社，2021 年4月 九、网络资料 [1]刘志东、宋斌.投资学.中国大学慕课网站，https：//www.icourse163.org [2]中国保险行业协会，http：//www.iachina.cn/ 大纲执笔人： 杨丽君 参与人：毛新平、龚治国 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 88 《再保险》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 再保险 课程英文名称 Reinsurance 课程编码 F03ZX69C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、财产保险、人身保 险 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《再保险》是保险学一门重要的专业选修课之一，其研究对象是保险实务中的再保险业 务及环节。通过本课程的学习，使学生认识和理解再保险的概念和原理，掌握再保险的流程 和实务基础，熟悉再保险各环节的步骤和内容，使学生逐步具备再保险行业实务环节的基础 从业素质、实务分析能力。再保险是原保险行业和再保险行业均涉及的实务领域，具有专业 性强、实务应用性突出的特点，是保险分出业务开展、风险控制及经营管理的关键环节。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握再保险的概念和原理，再保 险的流程和实务基础，熟悉再保险各环 节的步骤和内容。 目标 2： 在实务中掌握再保险的基本流程与实务 操作；掌握比例分保和非比例分保的基 本实务应用；培养再保险安排的实务分 析与操作能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个再保 险相关从业人员必须具备的面对实际问 题不断学习、坚持不懈的精神，综合分 析问题的能力，针对性决策与解决问题 的能力。 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个再保 89 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 支 撑人 才培养 规 格 5.专业知识 能。 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 10.思辨能力 略、产品或其他新成果。 13-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 13. 自 主 与 终 生 学习能力 合分析和解决的能力。 3-4：具有一定的风险管理 和保险意识。 3.专业素质 目 标 险从业人员必须具备的保险意识，面对 实际问题不断学习、坚持不懈的精神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：再保险理论基础、原理与合同基本内容。 课前：线上查看 难点：再保险原理的理解。 案例预学习 思政元素：介绍再保险发展历程和作用，引导 课堂：掌握再保 学生树立正确的风险管理观念。 险原理 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 课后：练习分析 用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问 案例 拓宽学生学习思路。 目标 1 6 重点：比例再保险方式与合同条款。 难点：比例再保险方式的实务分析与应用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：比例再保 险方式的实务应 用 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：非比例再保险方式与合同条款。 难点：非比例再保险方式的实务分析与应用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：非比例再 保险方式的实务 应用 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：再保险安排与规划的概念和内容。 难点：再保险规划的实务。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握再保 险规划的实务 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 课前：线上查看 重点：再保险业务管理与统计分析基本内容。 案例预学习 难点：再保险业务管理与统计分析的实务应用。 课堂：掌握再保 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 险业务管理与统 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 计分析的实务 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：再保险市场与监管的基本内容。 难点：再保险监管的现状与问题分析。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 用讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 教学模块 学时 再保险 概述与 合同 比例再 保险 非比例 再保险 再保险 安排与 规划 再保险 经营管 理 再保险 市场与 监管 主要教学内容与策略 90 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握再保 险监管的问题分 发式提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 析 课后：分析实务 个案 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制评分，平时成绩分课堂讨论（占 20%）和考 勤（占 10%）两个部分。综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为 合格，60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 评 分 标 准 1.课堂讨论；2.考勤 1.课堂讨论：思路清晰，结构合理，协作良好，结论准确。 （90～100 分） 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课，无请假现象。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 1.课堂讨论：思路清晰，结构合理，协作较良好，结论基本准确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 1.课堂讨论：思路较清晰，结构基本合理，协作较良好，结论有一些错误。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 1.课堂讨论：思路不够清晰，结构有不合理之处，协作较差，结论不准确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 （60～69 分） 不及格 1.课堂讨论：思路不明，结构混乱，无协作，结论完全错误。 （60 以下） 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考查（占总成绩的 70%） ：采用课程论文形式，百分制，具体情况请见下表： 考核 项目 考核内容 主要 题型 选题 要求选择比例或非比例再保险相关的范围 结构 要求包括比例或非比例再保险的至少一个 量化分析点 支撑目标 分值 课程论文 目标 2 目标 3 15 课程论文 目标 1 目标 2 目标 3 25 50 10 内容 要求有比例或非比例再保险的量化分析与 安排相关的内容 课程论文 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 格式 针对实例进行计算实务 课程论文 目标 2 目标 3 91 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位） ：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]杜鹃,陈玲.再保险（第三版）[M].上海：上海财经大学出版社，2020 年 4 月. [2]暂无. 八、参考资料 [1]唐杰明.财产保险[M].湖南：湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [2]胡杜妮.再保险契约[M].北京：经济科学出版社，2020 年 9 月 [3]盛和泰，江生忠.再保险商业逻辑与创新[M].天津：南开大学出版社,2019 年 7 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http：//www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 十、其他资料 [1]暂无. 大纲执笔人：唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 92 《保险经营管理学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 保险经营管理学 课程英文名称 Insurance Business and Management 课程编码 F03ZX90C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、财产保险、人身保 险、保险营销学、保险法 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《保险经营管理学》是保险学专业的一门专业拓展选修课程。本课程是一门保险、管理、 保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，运用理论和实际相结合、定性和定量分析相 结合的方法，全面系统的介绍保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保 险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司 的再保险管理、保险公司经营效益评价。本课程旨在帮助学生了解保险机构的经营管理过程， 为其在将来从事保险管理岗奠定基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能； 支 撑人 才培养 规 格 知 识 目 标 目标 1： 通过本课程的学习，学生全面、系统地 掌握保险经营管理的理论体系和业务操 作方法。 能 力 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，学生能理论与实际 10-1：具有理性思考能力， 相结合，灵活分析和解决保险公司经营 能多角度、有序的分析与论 10.思辨能力 过程中的实际问题，具有运用基本知识、 证。 基本原理分析和解决市场管理、业务管 理、财务管理、投资管理等问题的能力。 素 质 目 目标 3： 通过本课程的学习，培养学生应具备的 保险公司经营管理知识，且具有一定的 93 5.专业知识 5-2：了解各类保险机构的 业务经营与市场运行规律。 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法 3. 专业素质 标 风险管理和保险规划意识；培养作为一 个保险机构管理人员必须具备的职业道 德和职业精神。 规； 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 保险公司 经营管理 导论 保险市场 管理 保险公司 营销管理 保险公司 承保管理 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：掌握保险商品的概念、特征；理解保险公司 课前：预 经营的环境、原则和目标；了解商品的一般含义。 习 难点：保险公司经营环境的分析。 课堂：积 思政元素：介绍保险商品的历史发展,说明在新时期 极讨论 中国特色的社会主义道路中保险业蓬勃发展。培养 课后：思 学生对保险业的热爱和创新精神。 考人保 教学方法与策略：线下教学。对于保险商品的概念 险 商 品 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和案 的概念 例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 重点：掌握保险市场的组织形式与组织结构；理解 保险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作；了 解保险市场的构成要素。 难点：保险市场的供需分析 思政元素：讲述保险的诚信原则，强调诚信在保险 经营和管理中的重要性。培养学生的诚实守信的优 良品格。 教学方法与策略：线下教学。对于保险市场的组织 形式与组织结构在课堂上予以讲授。课堂运用主要 运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 4 4 重点：掌握保险推销的各种方法；理解保险营销方 式的创新，保险营销的风险管理；了解保险营销的 环境。 难点： 理解保险营销的创新 教学方法与策略：线下教学。对于保险营销方式的 创新在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 重点：掌握承保选择、承保控制和核保要素的基本 内容；理解保险承保风险管理；了解保险承保的基 本程序。 难点：承保风险的管理 教学方法与策略：线下教学。对于承保选择、承保 控制和核保要素在课堂上予以讲授。课堂运用主要 94 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后：保 险市场 的组织 形式与 组织结 构 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后：保 险营销 的创新 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后：承 保风险 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 保险公司 理赔管理 保险公司 投资管理 保险公司 财务管理 保险公司 偿付能力 管理 4 4 的管理 重点：掌握保险理赔的基本程序；理解保险理赔的 课前：预 风险管理；了解保险理赔的功能、任务、原则。 习 难点：保险理赔的风险管理 课堂：积 教学方法与策略：线下教学。对于保险理赔的功能、 极讨论 目标 1 任务、原则在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用 课后：保 目标 2 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 险理赔 生学习思路。 的功能、 任务、原 则 重点：掌握保险投资的资金来源、形式、原则；理 解保险投资的风险管理；了解保险投资的可能性和 必要性。 难点：保险投资的风险管理 教学方法与策略：线下教学。对于保险投资的风险 管理在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 4 重点：掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本 费用管理；理解保险公司的财务稳定性管理；了解 财务分析的基本知识。 难点：保险公司的财务稳定性分析 教学方法与策略：线下教学。对于保险公司的资产 管理、负债管理在课堂上予以讲授。课堂运用主要 运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 4 重点：掌握保险公司偿付能力的影响因素；理解保 险公司偿付能力的管理；了解保险公司偿付能力的 概念和种类。 难点：保险公司偿付能力的管理 教学方法与策略：线下教学。对于保险公司偿付能 力的管理在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后：保 险投资 的风险 管理 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后：保 险公司 的资产 管理、负 债管理 课前：预 习 课堂：积 极讨论 课后：保 险公司 偿付能 力的影 响因素 目标 1 目标 2 目标 1 目标 3 目标 1 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 95 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 （90～100 分） 确无误。 2.小组汇报表现优秀。 3.考勤全勤。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 良好 确无误。 （80～89 分） 2.小组汇报表现良好。 3.考勤全勤。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 中等 果准确无误。 （70～79 分） 2.小组汇报表现中等。 3.考勤记录中存在请假。 优秀 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 （60～69 分） 结果准确无误。 2.小组汇报表现一般。 3.存在无故旷课现象。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.小组汇报表现极差或未完成汇报作业。 3.严重违反学校考勤制度规定。 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 保险公司经营 管理导论 保险市场管理 保险公司营销 管理 保险公司承保 管理 保险公司理赔 管理 保险公司投资 管理 主要 题型 选择题 论述题 支撑 目标 目标 1 目标 2 简答题 论述题 目标 1 目标 2 10 选择题 论述题 选择题 掌握承保选择、承保控制和核保要素的基本内容； 简答题 理解保险承保风险管理；了解保险承保的基本程序。 计算题 掌握保险理赔的基本程序；理解保险理赔的风险管 选择题 理；了解保险理赔的功能、任务、原则。 简答题 难点： 险理赔的风险管理 计算题 掌握保险投资的资金来源、形式、原则；理解保险 选择题 投资的风险管理；了解保险投资的可能性和必要性。 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 30 目标 1 目标 2 20 目标 1 目标 2 10 考核内容 掌握保险商品的概念、特征；理解保险公司经营的 环境、原则和目标；了解商品的一般含义。 掌握保险市场的组织形式与组织结构；理解保险市 场的供需分析，保险市场的竞争和合作；了解保险 市场的构成要素。 掌握保险推销的各种方法；理解保险营销方式的创 新，保险营销的风险管理；了解保险营销的环境。 96 分值 5 保险公司财务 管理 保险公司偿付 能力管理 掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管 理；理解保险公司的财务稳定性管理；了解财务分 析的基本知识。 掌握保险公司偿付能力的影响因素；理解保险公司 偿付能力的管理；了解保险公司偿付能力的概念和 种类。 简答题 论述题 目标 1 目标 3 5 简答题 目标 1 目标 3 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士及以上 其他： 周次：1-16 周 节次：2 节/周 √ 教室 □ □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] 魏巧琴.保险公司经营管理(第 6 版) [M].上海：上海财经大学出版社,2021 年 3 月 [2] 张代军.保险经营管理学(第 2 版) [M].上海：立信会计出版社,2019 年 6 月 八、参考资料 [1] 江生忠.保险经营管理学(第 2 版) [M].北京：中国金融出版社, 2017 年 12 月 [2] 刘金章.保险经营与管理 [M].北京：北京交通大学出版社, 2015 年 01 月 [3]王稳、范娟娟.健康保险经营与管理[M].北京：中国财政经济出版社, 2018 年 06 月 [4] 邓大松.保险经营管理学(第 2 版) [M].北京：中国金融出版社, 2011 年 08 月 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http：//www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html [2]中国保险网，http：//www.china-insurance.com/ 大纲执笔人： 唐志刚 参与人：杨丽君、贾永会、唐杰明 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 97 《数字摄影与摄像》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业+拓展课程 课程性 理论 质 课程属性 选修 Digital photography and 课程名称 数字摄影与摄像 课程英文名称 课程编码 F07ZX13C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 无 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 2 camera 理论学时 12 实践学时：20 开课单位 文学与传媒学院 二、课程简介 《数字摄影与摄像》是本科高等学校保险学专业的一门“专业+”拓展选修课，是专业 课程学习的重要知识补充。通过本课程学习，学生能够掌握“会用、够用、好用”的数字摄 影摄像与应用技术的有关基础知识，掌握各类摄影摄像器材的工作原理、结构特点和基本特 性，掌握影像的影调及其格调的把控与创意，熟悉摄像中运动镜头的种类及其应用，掌握不 同景别作用及其综合应用，并能对摄影摄像原始作品进行艺术再创造。课程中开设实验教学 环节，在讲授理论的过程中加强基本技能训练，培养和提高学生理解、分析和运用摄影摄像 相关设备的能力，使学生能够运用专业的设备进行专业作品的采集与创作。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 目标 1： 能够掌握“会用、够用、好用”的数字 摄影摄像与应用技术的有关基础知识， 掌握各类摄影摄像器材的工作原理、结 构特点和基本特性。 7-1：了解其他相关领域知 识，形成兼具人文社会科 学、自然科学、工程与技术 科学的均衡知识结构 7.通识性知识 能 力 目 标 目标 2： 有能力运用所学技术和审美进行影像 方面的创作，能够独自完成已影像艺术 品创意、拍摄和制作几方面的工作。能 够对自己的知识架构进行评估，正确认 识自身知识架构的优势与不足，从而进 行主动的、有目的学习。 11-1：具备创新精神、创业 意识和创新创业能力； 11. 创 新 创 业 能 力 98 目标 3： 掌握艺术审美、设计审美的基础知识， 13-2：能够应用现代科技手 能够利用所学审美知识进行艺术作品 段进行自主学习； 和设计作品的初级创作。 素质 目标 目标 4： 学生需具备良好的道德修养和社会责 任感，树立正确健康的视觉审美观。 12. 实 践 应 用 能 力 1-1：热爱祖国，牢固树立 正确的世界观、人生观和 社会主义核心价值观。 1-2：具有良好的道德修 养。 1.思想道德素质 1-3：具有良好的社会责任 感。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 摄影基础 不同类型 摄影作品 的拍摄 学习任务 支撑课 安排 程目标 学时 主要教学内容与策略 4 重点：器材设备的综合应用，摄影审美基础。 难点：景深的运用、不同种类镜头的具体应用，物 象的几何化归纳。 思政元素：通过代表性作品案例的讲解，提升学生 对于社会主义优越性的认识，培养学生的爱国精 神。 教学方法与策略：线下教学。对于相机及其相关设 备的结构及其原理在课堂上讲授，对于器材应用体 验过程安排户外拍摄实践。主要运用讲授法和案例 法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 重点：人物摄影表情、风光摄影中前景、中景、远 景的理解与运用。 难点：摄影作品中虚实对比原则及其分配比例。 思政元素：通过人物类摄影案例的讲解，培养学生 对于我国社会发展现状的正确认识，提升学生的爱 课后： 国精神。 人物表 教学方法与策略：线下教学。讲授人物摄影的主要 情拍摄 知识要点、人物摄影的动态表情、服饰道具的应用； 风光摄影主要讲授风光摄影的定位、前景、中景、 远景的运用，画面虚实对比原则、层次以及画面的 生命力塑造。主要运用讲授法和案例法开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 99 课后： 不同曝 光效果 的拍摄 目标 1 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 摄像知识 要点 镜头叙事 与机位布 置 4 重点：摄像设备的种类及其应用，脚本的概念及其 作用，摄像的拍摄要领，景别的种类及其应用，摄 像构图与摄影构图的特点，运动镜头的种类及其具 体应用，镜头视点概念及其应用。 难点：脚本的概念及其作用，景别的种类及其应用。 课 后 ： 思政元素：通过代表性作品案例的讲解，提升学生 镜 头 脚 对于社会主义优越性的认识，培养学生的爱国精 本 的 设 神。 计 教学方法与策略：线下教学。在课堂上讲授摄像机 及其相关设备的结构、原理，对于器材应用体验过 程安排户外拍摄实践。主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 重点：镜头叙事中单镜头画面和多镜头画面的特点 及其应用；镜头剪辑的基本原则，拍摄中角色运动 轴线的应用，角色之间的机位与镜头的表现。 难点：拍摄中角色运动轴线的应用，角色之间的机 位与镜头的表现。 教学方法与策略：线下教学。通过理论讲解与案例 分析讲授叙事拍摄中镜头的种类及其应用。主要运 用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课后： 不同机 位的拍 摄 目标 1 目标 2 目标 3 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 需要按照 课程要求 完成作品 目标 1 目标 3 训练 需要按照 课程要求 完成作品 目标 1 目标 2 目标 3 训练 2 人一组， 目标 1 需要按照 目标 2 课程要求 目标 3 完成作品 训练 2 人一组， 目标 1 需要按照 目标 2 课程要求 目标 3 完成作品 （二）实践教学 实 践 类 型 项目名称 实 训 不同曝光 效果的呈 现 实 训 摄影构图 训练 实 训 人像摄影 训练；风 光摄影训 练 实 训 摄影作品 创意 学 时 4 主要教学内容 重点：曝光的控制。 难点：光圈、快门、iso、曝光补偿综 合应用 4 重点：构图种类及其实践练习 难点： 物象的几何化归纳 4 重点：人物摄影表情兴奋点的把控 难点： 摄影画面虚实比例的把控 4 重点：摄影创意原则的把控 难点：不同观念摄影的创作 100 实 训 实 训 景别的运 用 运动镜头 训练 2 2 重点：景别的分类及其特点 难点：不同景别的组合应用 重点：推拉摇移跟运动镜头训练， 难点：镜头的综合运用 训练 2 人一组， 需要按照 目标 1 课程要求 目标 3 完成作品 训练 2 人一组， 目标 1 需要按照 目标 2 课程要求 目标 3 完成作品 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 评 分数 分 标 准 1.作业 2.小组汇报 3.考勤 1.作品在构图、审美及其技术应用方面完全符合作业要求。 2.作品代表性非常强，汇报过程语言精练，重点突出。 3.考勤通过率≥90% 优秀 （90～100 分） 1.作品在构图、审美及其技术应用方面符合作业要求。 2.作品代表性比较强，汇报过程表达清晰，重点突出。 3.考勤通过率≥85% 良好 （80～89 分） 1.作品在构图、审美及其技术应用方面比较符合作业要求。 2.作品具备一定的代表性，汇报过程表达基本清晰，重点比较突出。 3.考勤通过率≥80% 中等 （70～79 分） 1.作品在构图、审美及其技术应用方面基本符合作业要求。 2.作品具备一定的代表性，汇报过程表达基本清晰，重点不突出。 3.考勤通过率≥75% 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作品在构图、审美及其技术应用方面不符合作业要求。 2.作品代表性不强，汇报过程语言表达比较混乱，重点不突出，逻辑性比较差。 3.考勤通过率＜75% 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 考核内容 主要 题型 支撑目 标 分值 摄影基础 光圈、快门的综合应用、景深的运用，摄影构图 的种类及其应用，摄影构图与视觉审美。 实践 目标 1 目标 4 25 不同类型摄 影作品的拍 摄 人像摄影表情的拍摄，风光摄影前、中、远景的 运用，画面虚实比例的划分。 实践 目标 1 目标 2 目标 3 25 101 摄像知识要 点 脚本的概念及其作用，景别的应用，摄像构图与 摄影构图，运动镜头的具体应用，镜头视点的应 用。 实践 镜头叙事与 机位布置 镜头叙事中单镜头画面和多镜头画面的应用；拍 摄中角色运动轴线的应用，角色之间的机位与镜 头的表现。 实践 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 25 25 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及其以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信群 线下地点及时间安排：教室 要 实验室 求 学历（位） ：研究生 室外场地 七、选用教材 [1]燕频、张雷.摄影与摄像基础[M]. 北京：北京大学出版社，2018 年 6 月 [2]王济军.数码摄影与摄像[M].上海：上海交通大学出版社，2021 年 8 月 八、参考资料 [1]刘勇.大学摄影与摄像教程[M].北京：人民邮电出版社，2017 年 8 月 [2]余武.摄影与摄像基础教程[M]. 北京：人民邮电出版社，2010 年 11 月 [3]史蒂文.卡茨.电影镜头设计—从构思到银幕[M].北京：北京联合出版公司，2020 年 9月 执笔人：王宁 参与人： 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 102 《数据库基础》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 课程性 质 专业+拓展课程 理论 课程属性 选修 课程名称 数据库基础 课程英文名称 Database Basics 课程编码 F06ZX135C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 大学计算机 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 20 上机学时：12 开课单位 计算机与信息学院 二、课程简介 《数据库基础》课程是保险学专业的一门专业+拓展课程。本课程是一门理论性和实践 性都很强的课程，也是后续专业课程学习的重要基础。通过本课程的学习，一方面使学生理 解、掌握关系型数据库应用系统的基本原理，包括数据库的一些基本概念，各种数据模型的 特点，关系数据库的基本概念，SQL 语言，关系数据理论，数据库的设计理论等。另一方面， 使学生掌握数据库应用系统的设计开发方法，了解数据库技术的主要内容和发展动向，了解 数据库管理系统软件的研究内容，以指导今后的应用。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 目标 1： 培养学生了解、掌握数据库管理技术的 理论、方法及发展方向； 6-2 熟练运用现代信息管理技 培养学生能够使用一个具体的 DBMS 创 术进行专业文献检索、数据处 建数据库、表，使用 SQL 语句进行查询、 理、模型设计等； 更新等操作，并能够对数据库进行基本 6-3 熟练使用专业数据库进行 的管理和维护； 专业论文以及研究报告撰写等 培养学生掌握关系数据库设计的理论和 方法。 6. 工具性知识 目标 2： 培养学生发现问题、分析问题和解决问 题的能力； 培养学生理论联系实际，将所学知识应 用于实践的能力。 12-3 能够运用专业理论知识和 现代经济学研究方法分析解决 金融实际问题，具备一定的科 学研究能力。 12. 实 践 应 用 能力 目标 3： 培养学生具备良好的科学态度、团队协 作精神和创新意识。 9-1 具有良好的团队意识； 9-2 能够积极主动承担分内职 责，具有较强的责任意识和担 9. 团队协作能 力 103 当精神； 9-3 能够与小组或团队成员进 行互尊互助、平等协商、共同 进步的沟通，必要时做出妥协 或让步，有效推进团队进程， 实现共同目标 目标 4： 培养学生自主学习和终身学习的理念； 13-1 能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育。 13-2 能够应用现代科技手段进 行自主学习。 13. 自 主 与 终 身学习能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 1. 数 据 库概述 2. 关 系 数据库 主要教学内容与策略 学习任务安 支撑课 排 程目标 2 重点：了解数据库技术产生和发展的背景，数据库 系统的特点，数据库系统的组成和 DBA 的职责，数 据库技术的主要研究领域等；理解关系数据模型的 相关概念，如：关系、属性、域、元组、主码、分 量、关系模式等；掌握数据、数据库、数据库管理 系统、数据库系统、数据模型的概念，组成要素及 常用的数据模型，概念模型的概念及其主要建模方 法（E-R 方法） 。 难点：理解关系数据模型的相关概念； 思政元素：介绍数据库技术发展过程，历代科学家 的巨大贡献，科技强国的重要性和行业在国民经济 中的重要意义。培养学生树立为中华民族伟大复兴 而奋斗的立项和科学探索精神。 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激 发学生主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析 问题和解决问题的能力，引导学生主动通过实践和 自学获得自己想学到的知识；采用电子教案，多媒 体教学与传统板书教学相结合，提高教学信息量， 增强教学的直观性；采用互动式教学，课内讨论和 课外答疑相结合。 课前：预 习课本知 识 课堂：认 真听讲并 思考教师 提问 课后：认 真完成课 后习题 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：了解关系数据库理论产生和发展的过程，关 系数据库产品的发展；理解关系数据结构及其形式 化定义（域、关系、笛卡尔积、关系的分类、关系 模式、关系数据库、关系数据库模式）等概念；掌 握关系模型的三个组成部分及各部分所包括的主 要内容，关系的三类完整性约束；熟练掌握关系代 数中的各种运算，并能够使用这些运算完成各种数 课前：预 习课本知 识 课堂：认 真听讲并 思考教师 提问 目标 1 目标 2 目标 3 104 据操作。 课后：认 难点：熟练掌握关系代数中的各种运算，并能够使 真 完 成 课 用这些运算完成各种数据操作。 后习题 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激 发学生主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析 问题和解决问题的能力，引导学生主动通过实践和 自学获得自己想学到的知识；采用电子教案，多媒 体教学与传统板书教学相结合，提高教学信息量， 增强教学的直观性；采用互动式教学，课内讨论和 课外答疑相结合。 3. 关 系 数据库 标准语 言 SQL 4. 数 据 库设计 与应用 12 重点：了解 SQL 语言的产生历史，关系数据库技术 和 RDBMS 产品的发展过程；掌握 SQL 语言的特点与 使用方式，SQL 语言与非关系模型数据库语言的不 同，视图的概念和作用，SQL 语言对关系数据库模 式的支持；熟练掌握使用 SQL 语言完成数据库的 增、删、改和查询操作，特别是 SQL 语言强大的查 询功能。 难点：熟练掌握使用 SQL 语言的查询功能；掌握视 图的概念和作用。 思政元素：通过任务驱动式教学方法，引导学生分 析问题、解决问题。培养学生认真对待问题及严谨 的工匠精神。 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激 发学生主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析 问题和解决问题的能力，引导学生主动通过实践和 自学获得自己想学到的知识；采用电子教案，多媒 体教学与传统板书教学相结合，提高教学信息量， 增强教学的直观性；采用案例教学，理论教学与工 程实践相结合，引导学生应用基础理论知识进行信 息系统设计；采用互动式教学，课内讨论和课外答 疑相结合。 课前：预 习课本知 识 课堂：认 真听讲并 思考教师 提问 课后：认 真完成课 后习题及 上机练习 目标 1 目标 2 目标 3 2 重点：重点：了解数据库设计的步骤与内容，掌握 数据库设计的方法、ER 图的绘制、数据库的应用。 课前：预 难点：熟掌握数据库设计的方法、ER 图的绘制、 习课本知 数据库的应用。 识 思政元素：介绍关系数据库设计与应用是在严格的 课堂：认 数学基础上发展起来的，是经得起反复推敲和验证 真听讲并 的。培养学生严谨治学的态度。 思考教师 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激 提问 发学生主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析 课后：认 问题和解决问题的能力，引导学生主动通过实践和 真完成课 自学获得自己想学到的知识；采用电子教案，多媒 后习题 体教学与传统板书教学相结合，提高教学信息量， 增强教学的直观性；采用案例教学，理论教学与工 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 105 程实践相结合，引导学生应用基础理论知识进行信 息系统设计；采用互动式教学，课内讨论和课外答 疑相结合。 （二）实践教学 实践 项目名 类型 称 上 机 上 机 上 机 1 Access 的安装 2 数据 库、表 的创建 和使用 3 数据 查询 学 时 2 2 4 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 重点：了解 Access 系统的安装， Access 系统构成，数据库系统 各模块的作用；学会使用 Access 组件。 难点：掌握服务器和客户端的 验证 配置。 思政元素：要求学生必须坚持 实事求实、严谨治学的科学态 度。 1. 独 立 完 成 上 机 内容，并提交上机 报告； 2. 上 机 报 告 给 出 上机过程中各步 骤的截图； 3. 记录上机过程 遇到的问题，写上 机感想。 目标 1 目标 2 目标 3 重点：掌握用 Access 图形化界 面创建、删除、分离和附加数 据库的方法，掌握用图形化界 面和 T-SQL 语句来建立删除基 本表的方法；帮助学生理解上 述基本表之间的关系，从而正 确、合理地建立表结构，并输 入相应记录信息。 难点：合理地建立表结构。 思政元素：要求学生必须坚持 实事求实、严谨治学的科学态 度。 验证 1. 独 立 完 成 上 机 内容，并提交上机 报告； 2. 上 机 报 告 给 出 上机过程中各步 骤的截图、SQL 代 码的截图、表结构 和内容截图； 3. 上传 sql 代码 文件 Access 数据 库文件； 4. 记录上机过程 遇到的问题，写上 机感想。 目标 1 目标 2 目标 3 设计 1. 独 立 完 成 上 机 内容，并提交上机 报告； 2. 上 机 报 告 给 出 上机过程中各步 骤的截图、SQL 代 码的截图、表结构 和内容截图； 3. 上传 sql 代码 文件 Access 数据 库文件； 4. 记录上机过程 遇到的问题，写上 机感想。 目标 1 目标 2 目标 3 主要教学内容 重点：掌握用 SSMS 图形化界面 和 T-SQL 语句来建立、修改和 删除基本表的方法；巩固 SQL 查询的概念；掌握使用 SELECT 语句对表进行简单的数据查 询、数据排序和数据计算的方 法。 难点：掌握使用 SELECT 语句进 行简单数据查询的方法。 思政元素：要求学生必须坚持 实事求实、严谨治学的科学态 度。 106 上 机 上 机 4 数据 查询和 操纵 5 视图 与数据 控制 2 2 重点：熟练使用 SQL 语句对表 进行较为复杂的查询和统计； 掌握使用 SQL 语句对表进行插 入、修改和删除数据。 难点：熟练使用 SQL 语句对表 进行较为复杂的查询和统计。 思政元素：要求学生必须坚持 实事求实、严谨治学的科学态 度。 重点：熟练使用 T_SQL 语句向 表中查询、插入、删除、修改 数据；掌握索引的建立、删除 方法，视图的应用。 难点：综合查询；视图 思政元素：要求学生必须坚持 实事求实、严谨治学的科学态 度。 设计 1. 独 立 完 成 上 机 内容，并提交上机 报告； 2. 上 机 报 告 给 出 上机过程中各步 骤的截图、SQL 代 码的截图、表结构 和内容截图； 3. 上传 sql 代码 文件 Access 数据 库文件； 4. 记录上机过程 遇到的问题，写上 机感想。 目标 1 目标 2 目标 3 设计 1. 独 立 完 成 上 机 内容，并提交上机 报告； 2. 上 机 报 告 给 出 上机过程中各步 骤的截图、SQL 代 码的截图、表结构 和内容截图； 3. 上传 sql 代码 文件 Access 数据 库文件； 4. 记录上机过程 遇到的问题，写上 机感想。 目标 1 目标 2 目标 3 备注：项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业及上机报告（占 20%）、 和考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 分数 90～100 分 80～89 分 评 分 标 准 1.作业及上机报告；2.考勤 1. 作业书写工整、书面整洁； 2. 90％以上的习题解答正确； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容完整，90%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业书写工整、书面整洁； 2. 80％以上的习题解答正确； 107 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容完整，80%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业能够按时完成，书写较工整； 70～79 分 2. 70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容比较完整，70%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业完成度一般，书写潦草； 60～69 分 2. 60％以上的习题解答正确； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容比较完整，60%以上的上机习题能够正确完成。 60 以下 1. 作业未及时完成或完成度不合格、书写潦草； 2. 60％以上的习题解答不正确； 3. 未按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容不完整，60%以上的上机习题未正确完成。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 1.数据库系统 概述 数据库系统，层次数据模型及网状数据模型的基本 概念；关系数据模型，数据库系统的逻辑独立性和 物理独立性； 数据、数据库、数据库管理系统、数据库系统、数 据模型的概念； 单选题 填空题 判断题 简答题 目标 1 10 2.关系数据库 关系数据库理论，关系数据结构，关系模型，关系 的三类完整性约束等概念； 关系代数中的各种运算； 3.关系数据库 标准语言 SQL 4 数据查询和 操纵 5.数据库应用 与设计 关系数据库技术，SQL 语言，视图的概念和应用； 数据库的增、删、改和查询基本操作； SQL 语句对表进行较为复杂的查询和统计；掌握使 用 SQL 语句对表进行插入、修改和删除数据。 数据库设计的特点，数据库物理设计的内容和评价； 数据库设计的基本步骤。 单选题 判断题 简答题 填空题 综合题 单选题 判断题 填空题 简答题 综合题 单选题 判断题 填空题 简答题 综合题 单选题 判断题 简答题 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 要 职称：讲师及以上 其他： 108 求 学历（位）：硕士及以上 目标 1 15 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 40 目标 1 目标 2 25 目标 1 目标 2 10 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：每周 2 学时 3 授课地点 √ □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，不定时 线下地点及时间安排：课前课后，教室或办公室 √ □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 崔洪芳. Access 数据库基础教程（双色版）. 上海交通大学出版社.2020 年 1 月 八、参考资料 [1] 崔洪芳. Access 数据库应用技术（第 4 版）. 清华大学出版社. 2020 年 7 月 [2] 骆焦煌. Access 2010 数据库应用基础教程. 清华大学出版社. 2020 年 7 月 [3] 董志鹏、侯艳书. Access 2012 中文版数据库管理、应用与开发实践教程. 清华大 学出版社. 2016 年 10 月 大纲执笔人：陈强 参与人：邓美玲、巩泊成 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 109 《非线性编辑》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 课程性 质 专业+拓展课程 理论 课程属性 选修 课程名称 非线性编辑 课程英文名称 Nonlinear Editing 课程编码 F07ZX46C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 数字摄影摄像 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：20 开课单位 文学与传媒学院 理论学时 12 二、课程简介 《非线性编辑》是保险学专业的一门“专业+”拓展选修课程。该课程着重培养学生观 察生活、体验生活、审美和创造方面的能力。本课程系统地讲述非线性编辑软件 Premiere 视频制作软件的使用方法，涵盖了软件应用的各个方面，注重实效，重点讲授非线性编辑软 件 Premiere 对视频、音频的专业处理功能及操作技巧，并辅以大量的典型实例，详细介绍 非线性编辑软件 Premiere 的视频编辑流程，着重培养学生运用非线性编辑软件 Premiere 制作影视节目的实践能力，也为学生在影视剪辑专业领域的后续学习与工作储备必要的基础 理论和实训知识。灵活实现各种剪接效果以及创造性地发挥非线性编辑的优势，更好地将理 论与实践、技术与艺术相结合。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 要求学生在学完本课程后，能够基本独 立完成短片的剪辑和艺术二次加工。熟 练的应用软件进行素材的剪辑，并通过 影视特效、字幕和声音的处理，达到短 片的艺术加工。 目标 2： 要求学生熟练掌握剪辑技术基础上灵 活实现各种剪接效果以及创造性地发 挥非线性编辑的优势，更好地将理论与 实践、技术与艺术相结合。 110 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 7-1：了解其他相关领域知 识，形成兼具人文社会科 学、自然科学、工程与技术 科学的均衡知识结构 7.通识性知识 11-1 具备创新精神、创业 意识和创新创业能力； 11. 创 新 创 业 能 力 目标 3： 要求学生了解并掌握线性编辑与非线 性编辑的概念、操作方法，掌握非线性 编辑的发展历史。 13-2：能够应用现代科技手 段进行自主学习； 13. 自 主 与 终 生 学习能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 重点：Premiere 的工作区功能应用。 述 难点：Premiere 的界面、工作区介绍及其应用。 课前：下载 安装软件 思政元素：介绍视频编辑发展历史以，学习幕后 课堂：小组 人员的专业专研精神，培养学生的探索发现精 讨论 神。 课后：软件 教学方法与策略：线下教学。采用教授法为主， 操作 通过理论讲解和视频演示，引导学生学习本门课 程的兴趣。 Premiere 软件基本 操作 课前：预习 章节内容； 重点：剪辑素材、三点四点编辑、声画对位。 准备几段剪 辑素材 难点：多格式素材导入 教学方法与策略：线下教学。采用教授法为主， 课堂：小组 讨论、演示 教师演示软件功能和应用为核心。 课后：软件 操作，完成 一段素材的 初剪 非线性编 辑技术概 6 6 目标 1 目标 3 目标 1 目标 2 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 视频切换 效果应用 实 训 视频特效 应用 实 训 音频的应 用 学 时 主要教学内容 4 重点：自定义切换、转场白闪。 难点：画中画的划入划出；多层切换 效果。 4 重点：颜色过滤；变形画面；幻影视 觉。 难点：重复画面；水墨画。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 独立完成视 频，剪辑熟 练运用切换 效果。 目标 1 训练 独立完成视 频 剪 辑 制 作，效果运 用合理。 训练 独立完成视 频剪辑，音 频 质 量 正 重点：音频的剪辑与合成。 4 难点：混合效果；制作5.1声道音频。 111 目标 1 目标 1 常，效果运 用合理。 4 重点：幕排版；字幕样式；图形绘制； 对齐和排列； 训练 难点：字幕动画；应用模板；替换模 板。 独立完成视 频剪辑，音 频 质 量 正 常，效果运 用合理。 4 重点：创作作品的辅导。 难点：软件综合运用。 思政元素：培养学生从制作全局出发， 训练 梳理正确的价值观，创作出优秀的作 品。 独立完成一 段带有剧情 的 片 段 剪 辑，综合运 用视频和音 频特效。 字幕制作 实 训 视频效果 应用与作 实 训 品创作辅 导 目标 1 目标 1 目标 2 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由 30%的平时成绩（作业、出勤等）和 70%的期末考试 2 部分 组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：个人作业和考勤 等级 评 分 标 准 1.作业（20％） ； 2.考勤（10％） 1.题材内容：紧扣主题，内容积极向上，表现一定的精神风貌。 （90～100 分） 2.技术性：片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切合理，转场效果自然，整 个剪辑不出现画面跳动。能合理使用视频特效，加强画面和情节表现。能 合理使用字幕工具，字幕清晰、字幕停留时间合理。 3.创意性：有新颖的拍摄手法、有新鲜的线索编排、有表达角度等。 4.艺术性：画面清晰、镜头稳定，色彩没有失真，不出现太亮或太暗的镜 头，画面表现流畅。 5.音效：原音或配音搭配清晰、对应题材。 6.考勤：请假不超过 1 次。 优秀 良好 （80～89 分） 1.题材内容：主题立意明显，内容积极向上。 2.技术性：片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切合理，转场效果自然，整 个剪辑不出现画面跳动。能合理使用视频特效，加强画面和情节表现。能 合理使用字幕工具，字幕清晰、字幕停留时间合理。 3.创意性：有新鲜的线索编排、有表达角度等。 4.艺术性：画面清晰、镜头稳定，色彩没有失真，不出现太亮或太暗的镜 头，画面表现流畅。 5.音效：原音或配音搭配清晰。 112 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 6.考勤：旷课 1 次或请假不超过 3 次。 1.题材内容：主题立意明显，内容积极向上。 2.技术性：片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切合理，转场效果自然，整 个剪辑不出现画面跳动。 3.创意性：有新鲜的线索编排。 4.艺术性：画面清晰、镜头稳定，色彩没有失真，不出现太亮或太暗的镜 头，画面表现流畅。 5.音效：原音或配音搭配清晰。 6.考勤：旷课 2 次或请假不超过 4 次 1.题材内容：主题立意一般。 2.技术性：片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切较为合理，转场效果自然， 整个剪辑出现部分画面跳动。 3.艺术性：画面清晰、镜头稳定，色彩没有失真，出现了太亮或太暗的镜 头，画面表现流畅。 4.音效：原音或配音搭配清晰。 5.考勤：旷课 3 次或请假不超过 5 次。 1.题材内容：主题涣散、不集中。 2.技术性：片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切不合理，转场效果不自然， 整个剪辑出现画面跳动。 3.创意性：没有新颖的拍摄手法、没有新鲜的线索编排、没有表达角度。 4.艺术性：画面不清晰、镜头不稳定，色彩有失真，出现太亮或太 暗的镜头。 5. 音效：原音或配音搭配不清晰、不对应题材。 6. 考勤：旷课4次或请假超过5次。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：完整作品展示 考核 模块 主要 题型 考核内容 切换效果运用 素材之间转场效果运用是否流畅 作品 视频特效运用 视频效果运用是否合理 作品 音频效果运用 音效运用是否合理，声音是否清晰 作品 字幕添加制作 字幕制作是否符合规范 作品 支撑目 标 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及其以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 要 实验室 113 求 学历（位） ：研究生 室外场地 分值 1 4 3 2 4 线上方式及时间安排：企业微信群 线下地点及时间安排：教室 学生辅导 七、选用教材 [1]杨方琦.影视媒体非线性编辑——Adobe Premiere Pro CS5（第 1 版）[M].北京：清 华大学出版社，2012 年 09 月 八、参考资料 [1](乌拉圭)丹尼艾尔·阿里洪.电影语言的语法[M].北京：北京联合出版社，2021 年 06 月 [2]刘艺. Premiere Pro2020 从新手到高手[M].北京：清华大学出版社，2020 年 03 [3](美）鲍比·奥斯廷.看不见的剪辑[M].北京：北京联合出版社，2021 年 06 月 [4]（美）盖尔·钱德勒.大师剪辑(如何用视听语言讲故事经典电影镜头剪辑技巧示例 版)[M].北京：人民邮电出版社，2021 年 04 月 大纲执笔人： 曾子鸽 参与人：王宁 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 114 《Python与爬虫技术》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业+拓展课 程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 Python 与爬虫技术 课程英文名称 Web crawler technology 课程编码 F06ZX111E 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 大学计算机 总学时 48 学分 3 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 理论学时 30 上机学时：18 计算机与信息学院 二、课程简介 《Python 与爬虫技术》是高等院校计算机类中大数据或人工智能专业中的一门专业核 心课程，也是保险学专业的一门“专业+”拓展选修课程。本课程以 Python 程序设计为基础， 介绍了 Python 网络爬虫的基本原理，较为全面地介绍了不同场景下 Python 爬取网络数据的 方法，包括静态网页、动态网页、登录后才能访问的网页、PC 客户端、App 等场景，Scrapy 框架的原理与使用等实用的知识。使学生在学完本课程后，即可利用计算机解决众多爬虫的 实际问题，甚至可以编写大型爬虫项目以及处理复杂的数据等。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1：系统掌握网络爬虫的基 本原理、使用第三方库进行静态 网页和动态网页爬取、使用抓包 工具进行数据爬取、操作 MySQL 数据库、Scrapy 框架爬虫等理论 和方法 目标 2：在实践中理解网络爬虫 基本知识，培养 Python 爬虫基础 编程能力，逐步掌握 Scrapy 框架 爬虫的思想和方法。培养具备研 究、开发及应用大数据处理分析 能力的应用型人才 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 6-2 熟练运用现代信息管理技术 进行专业文献检索、数据处理、 模型设计等； 6. 工具性知识 6-3 熟练使用专业数据库进行专 业论文以及研究报告撰写等 12-3 能够运用专业理论知识和 现代经济学研究方法分析解决 金融实际问题，具备一定的科学 研究能力。 115 12.实践应用能 力 素 质 目 标 目标 3：通过本课程的学习，培 养学生自主探究学习、合作学 习、实现自我价值、积极向上， 为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 1-1 热爱祖国，牢固树立正确的 世界观、人生观和社会主义核心 价值观。具 1-2 有良好的道德修养 1-3 高度的社会责任感 1-4 正确的劳动意识和敬业精神 1. 思 想 道 德 品 质 目标 4：培养学生具备服务社会 的情操与人文素养，并具有国际 观，奉献社会国家及人类。 2-1 能综合运用各种手段查阅文 献、获取信息； 2-3 具有健康体魄和良好的心理 素质，面对环境压力时能较强较 快地自我调适 2. 综 合 素 质 能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 Python 爬 虫 基础知识 网页爬取技 术及应用 主要教学内容与策略 4 重点：Python 基础知识、HTML 基础知 识和 Python 文本处理、网络通信基础 知识 难点：网络通信机制 思政元素：通过对网络爬虫的产生背景 及面临的问题引入，让学生树立正确的 科学观、人生观、价值观和辩证唯物主 义认识。 教学方法与策略：线下教学。对于概 念、原理课堂上予以讲授。课堂运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式互 动拓宽学生学习思路 课前：要求学生观看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫与 信息提取》对应相关 课程内容，预习课程。 目标 1 课堂：基本的概念和 目标 3 知识点的讲授；引导 目标 4 学生参与课堂讨论并 讨论结果进行点评。 课后：完成思考题和 不低于 1 小时的作业。 6 重点：HTTP 下载技术、URLlib 库、百 度 API、动态网页爬虫应用、Selenium 操作浏览器应用、爬虫自动分析功能的 实现技术、搜索引擎功能分析、安装和 使用 jieba，deque(双向队列)。 难点： 爬虫库的应用与理解 思政元素：学习网络爬虫技术是为了正 确科学合理应用，而非不正当应用，通 过引入利用爬虫技术实施网络犯罪的 案例教学，培养学生的科学思维，法律 意识，责任担当，崇尚科学，刻苦钻研 的精神。 教学方法与策略：线下教学。对于概 念、原理课堂上予以讲授。课堂运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式互 课前：要求学生观看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫与 信息提取》对应相关 课程内容，预习课程。 目标 1 课堂：基本的概念和 目标 2 知识点的讲授；引导 学生参与课堂讨论并 讨论结果进行点评。 课后：完成思考题和 不低于 1 小时的作业。 116 学习任务安排 支撑课 程目标 学时 动拓宽学生学习思路 数据库存储 Scrapy 框架 爬虫 matplotlib 数 据可视化基 础 pandas 数 据分析与清 洗 6 重点：访问 SQLite 数据库、SQLite 数 据库操作、数据库使用实例、MySQL 课前：要求学生观看 数 据 库 存 储 、 使 用 Python 操 作 中 国 大 学 MOOC MySQL 数据库、Base64 加密。 《Python 网络爬虫与 难点： 数据库存储设计与加密 信息提取》对应相关 思政元素：通过 sql 注入攻击案例引导 课程内容，预习课程。 目标 1 学生认识数据安全的重要性，培养学生 课堂：基本的概念和 目标 2 的信息安全意识，引出《数据安全法》 ， 知识点的讲授；引导 做一名懂法知法不犯法的大学生。 学生参与课堂讨论并 教学方法与策略：线下教学。对于概 讨论结果进行点评。 念、原理课堂上予以讲授。课堂运用讲 课后：完成思考题和 授法和案例法开展教学，辅以启发式互 不低于 1 小时的作业。 动拓宽学生学习思路 6 重点：Scrapy 框架简介与安装、Scrapy 爬虫实现过程、Spider 开发流程、 课前：要求学生观看 Scrapy 选择器、Scrapy 数据容器、 中 国 大 学 MOOC Scrapy 常用命令行工具、爬取文件和 《Python 网络爬虫与 图片、Scrapy 模拟登录。 信息提取》对应相关 难点：Scrapy 爬虫开发 课程内容，预习课程。 思政元素：注重科学思维方法的训练和 目标 1 课堂：基本的概念和 科学伦理的教育，培养学生探索未知、 目标 2 知识点的讲授；引导 追求真理、勇攀科学高峰的责任感和使 学生参与课堂讨论并 命感。 讨论结果进行点评。 教学方法与策略：线下教学。对于概 课后：完成思考题和 念、原理课堂上予以讲授。课堂运用讲 不低于 1 小时的作业。 授法和案例法开展教学，辅以启发式互 动拓宽学生学习思路 4 重点：数据可视化的概念与工具 难点： matplotlib 数据可视化基础与实 现 思政元素：matplotlib 是基于 Python 语言的开源项目，旨在为 Python 提供 一个数据绘图包。通过开源事件，让 学 生 学习 无 私奉 献 的精神 和 培养 对 科学的追求热情。 教学方法与策略：线下教学。对于概 念、原理课堂上予以讲授。课堂运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式互 动拓宽学生学习思路 4 重点：数据清洗、数据特征分析探索、 课前：要求学生观看 pyecharts 可视化。 中 国 大 学 MOOC 难点： pyecharts 可视化应用 《Python 网络爬虫与 117 课前：要求学生观看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫与 信息提取》对应相关 课程内容，预习课程。 目标 1 课堂：基本的概念和 目标 2 知识点的讲授；引导 学生参与课堂讨论并 讨论结果进行点评。 课后：完成思考题和 不低于 1 小时的作业。 目标 1 目标 2 思政元素：通过引入企业真实项目的 教 学 ，潜 移 默化 地 提升学 生 的职 业 素 养 和道 德 精神 ， 在教学 过 程中 不 断 增 强学 生 职业 道 德的意 识 和职 业 习惯的养成。 教学方法与策略：线下教学。对于概 念、原理课堂上予以讲授。课堂运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式互 动拓宽学生学习思路 信息提取》对应相关 课程内容，预习课程。 课堂：基本的概念和 知识点的讲授；引导 学生参与课堂讨论并 讨论结果进行点评。 课后：完成思考题和 不低于 1 小时的作业。 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 Python 爬 虫环境搭 建 学 时 项目 要求 支撑课 程目标 2 重点：1.爬虫运作时应遵守的规则 2. 反爬虫的目的和常用手段 3. 针对反 爬虫的常用手段制定对应爬取策略 4.Python 常用爬虫库 5. MySQL 数据库 的配置方法 6.MongoDB 数据库的配置 方法 综合 难点：反爬应对策略 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 1. 认识爬虫 的概念及原 理 2. 认 识 反爬虫的概 念及对应爬 取 策 略 3. 掌握 Python 爬虫的环境 配置方法 目标 1 目标 2 目标 3 1.Socket 进 行 TCP 编程 3. 掌握使用 Socket 进行 UDP 编程 4. 熟 悉 HTTP 请求方式与 过 程 5. 熟 悉常见 HTTP 状 态 码 6. 熟悉 Cookie 目标 1 目标 2 目标 3 1. 使 用 urllib3 库 、 目标 1 目标 2 主要教学内容 项目 类型 上 机 网页前端 通信原理 2 重点：1.使用 Socket 建立服务器端和 客户端进行 TCP 通信，通过 TCP 通信 从客户端发送请求并接受服务器端的 响应 2. 使用 Socket 建立服务器端和 客户端进行 UDP 通信，通过 UDP 通信 从客户端发送请求并接受服务器端的 响应 3. HTTP 通信过程中的客户端发 起请求的方式与服务器发送响应的过 程 4. HTTP 通信过程中服务器发送响 验证 应的常见 HTTP 状态码 5. HTTP 协议 中的头部类型与对应类型的常用的头 字段 6. Cookie 机制的运作原理及其 作用 难点： Socket 通信机制 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 上 机 静态网页 爬取 4 重点：1. 使用 urllib3 库生成 HTTP 请 求、处理请求头、设置超时、设置请 118 训练 求重试 2. 使用 Requests 库生成 HTTP 请求、查看状态码与编码、处理请求 头 与 响 应 头 、 设 置 超 时 3. 使 用 chrome 开发者工具查看页 面元素、查看页面源码、查看资源详 细信息 4. 使用正则表达式模块匹配 字符串、查找网页中的标题内容 5. 使用 etree 模块实现通过 Xpath 获取标 题内容、节点下的文本内容 6. 使用 Beautiful Soup 4 模 块 创 建 BeautifulSoup 对象 7. Beautiful Soup 中的对象类型 8. 使用 Beautiful Soup 4 模块遍历文档树、搜索文档树 9. 使 用 JSON 模块存储 Xpath 获取的文本内 容为 JSON 文件 10. 使用 PyMySQL 库 将 Beautiful Soup 库获取的标题存储 入 MySQL 数据库 难点： 无 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 上 机 上 机 动态网页 爬取 模拟登录 Requests 库 实 现 HTTP 请 求 2. 掌 握 使 用 chrome 开发 者工具、正 则表达式、 Xpath 和 Beautiful Soup 解析网 页 3. 掌 握 使 用 JSON 库、PyMySQL 库存储数据 4 重点： 1.对 http://www.ptpress.com.cn” 首页进行逆向分析爬取。 2. Selenium 库 的 使 用 方 法 。 3. 分 析 “ http://www.ptpress.com.cn/search/ books”首页的网页结构。4. 分析网页 “http://www.ptpress.com.cn/search/b ooks”搜索“Python 编程”图书的操作。 5. 使用 Selenium 库模拟浏览器的操 作 。 6. 了 解 MongoDB 数 据 库 与 训练 MySQL 的区别。 7. 在 Python 上建立 连接 MongoDB 数据库。 8. 将数据插 入 MongoDB 数据库的集合中。 难点： 数据存储 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 1. 了解静态 网页和动态 网页的区别 2. 掌握逆向 分析爬取动 态 网 页 3. 掌 握 使 用 selenium 爬 取动态网页 4. 掌握使用 MongoDB 储 存数据 目标 1 目标 2 目标 3 2 重点：1. 使用 Chrome 开发者工具， 查找提交入口、查找需要提交的表单 数据 2. 获取验证码数据的方法 3. 使用 POST 方法向服务器发送登录请 求 4. 使用 Chrome 开发者工具获取 1. 掌握使用 Requests 库 实 现 POST 请 求 2. 掌 握 使 用 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 119 综合 浏览器的 Cookie，实现模拟登录 5. 通过加载已经保存的表单登录后的 Cookie 实现模拟登录。 难点： 无 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 上 机 Scrapy 爬 虫 2 Chrome 开发 者工具查找 模拟登录需 要的相关信 息 3. 掌 握 表单登录、 Cookie 登录 的流程 重点：1.常见的 Scrapy 命令 2. 创建 Scrapy 爬 虫 项 目 3. 定 义 items/piplines 脚本，将数据存储至 csv 文件与 MySQL 数据库 4. 创建 spider 爬虫脚本模板 5. 定义 spider 脚本 6. 运行爬虫 7. 创建中间件脚本 8. 激 活中间件。 设计 难点：定义脚本 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 1. 了解 Scrapy 爬虫 框架 2. 熟 悉 Scrapy 常 用命令 3. 修改 items/piplin es 脚本存储 数据 4. 编 写 spider 脚 本解析网页 信息 5. 修 改 setting 脚 本设置爬虫 参数 6. 定 制 Scrapy 中 间件 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由 30%平时成绩（作业、上机、考勤、课堂提问） 、70%的期 末考试成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：作业（10%） 、上机（10%）、考勤（5%） 、课堂提问（5%） 。 等级 评 分 标 准 1.作业；2.上机；3.考勤；4.课堂提问 1.概念清楚，答题正确，解题思路清晰，计算正确，按时完成，书写工整， （90～100 分） 符号、单位等按规范执行 2.按时完成实验报告，实验内容完整、正确，操作规范、步骤合理清晰，在 规定的时间完成实验。 3.全勤 4.回答问题逻辑条理清晰，知识脉络清晰。 优秀 120 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.概念比较清楚，作业比较认真，答案比较正确，按时完成，书写清晰，主 要符号、单位按规范执行 2.按时完成实验报告，内容基本完整，书写清晰，能按要求较完整完成操作， 实验过程较为合理，在规定的时间完成实验。 3.无旷课，迟到、早退、请假次数少于（含）3 次 4.回答问题逻辑条理较清晰，知识脉络清晰。 1.概念基本清楚，答题基本正确，按时完成，书写一般，部分符号、单位按 规范执行。 2.延时完成，内容基本完整，能够辨识，基本能按要求进行操作，实验部分 步骤安排不合理，完成实验时间稍为滞后。 3.旷课次数少于（含）2 次，迟到、早退、请假次数少于（含）3 次 4.回答问题语言表达基本流畅，对知识点掌握一般。 及格 1.概念基本清楚，答题基本正确，不能按时完成，书写较马虎，部分符号、 （60～69 分） 单位基本能按规范执行。 2.延时完成实验报告，内容基本完整，操作基本规范，完成实验时间稍为滞 后。 3.旷课次数多于（含）2 次但少于 5 次，迟到、早退、请假次数少于（含） 5次 4.回答问题语言表达不够流畅，对问题相关知识掌握不够。 不及格 （60 以下） 1.概念不太清楚，答题错误较多，未交作业或后期补交，不能辨识，符号、 单位等不按规范执行。 2.未提交实验报告，或后期补交但内容不完整，不能辨识，实验操作不规范， 实验步骤不合理，未在规定的时间内完成实验。 3. 旷课次数多于（含）5 次，迟到、早退、请假次数少于（含）5 次 4.无法回答老师提问，或者答非所问。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：机试 考核 模块 简单静态网页 爬取 主要 题型 上机 操作 考核内容 使用 Requests 库查看状态码与编码 简单动态网页 爬取 使用 Selenium 库模拟浏览器的操作 上机 操作 数据库存储 对爬取的数据进行存储（SQLite 或 MySQL） 上机 操作 matplotlib 数 据可视化 matplotlib 数据可视化基础 上机 操作 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师（含）以上 学历（位） ：硕士 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 要 121 求 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 分值 25 35 15 25 节次：3 节/周 3 4 授课地点 教室 □其他： 实验室 学生辅导 线上方式及时间安排：每周五晚 7-9 点学习通平台进行讨论答疑 线下地点及时间安排：每周四 14：30-17：50 集中在办公室进行 答疑。 □室外场地 七、选用教材 [1] 夏敏捷.Python 爬虫超详细实战攻略——微课视频版[M].北京: 清华大学出版 社,2020 年 5 月. 八、参考资料 [1] 吕云翔等. Python 网络爬虫数据采集[M]. 北京：人民邮电出版社，2021 [2] 李宁. Python 爬虫技术——深入理解原理、技术与开发[M].北京: 清华大学出版 社,2019 年 11 月. [3] 郑秋生 夏敏捷. Python 项目案例开发从入门到实战——爬虫、游戏和机器学习[M]. 北京: 清华大学出版社,2019 年 1 月. 九、网络资料 [1]中国 MOOC 网络爬虫精品课程网站,https://www.icourse163.org/course/BIT-100 1870001?from=searchPage [2]网络爬虫技术学习网站,https://crawl-group.iteye.com/ [3]网络爬虫技术学习网站，http://www.aidaxue.com/course/courseDetail?id=580 十、其他资料 [1]电影片段： 《惊天核网》 、 《红色通缉令》 执笔人： 陈强 参与人:杨许亮、杨波、邓美玲 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 122 《短视频创作》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业+拓展课 程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 短视频创作 课程英文名称 Short Video Creation 课程编码 F07ZX53C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 创意脚本、数字摄影与摄像、 非线性编辑 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 2 理论学时 16 实践学时：16 开课单位 文学与传媒学院 二、课程简介 《短视频创作》是本科高等学校保险学专业的一门专业+拓展选修课程。主要教授学生 制作一支网络新媒体短视频的完整过程，包括前期脚本策划，中期拍摄，后期制作和线上推 广等专业技能，同时也包含对网络短视频的特点，传播规律和制作注意事项的教授。通过本 课程的学习，使学生在了解短视频的理论基础上，掌握短视频创作的专业技能。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握短视频制作的基本概念： 7-1：了解其他相关领域知 短视频的定义；短视频在当下新媒体 识，形成兼具人文社会科 市场的现状；短视频的基本拍摄技巧， 学、自然科学、工程与技 术科学的均衡知识结构； 以及短视频的特点和传播规律。 目标 2： 在教学过程中通过项目进行实践，掌 握独立制作短视频的完整技能：包括 脚本撰写，分镜头策划，视频拍摄， 视频剪辑，后期包装制作等。 12-1：能够在金融、保险 实践活动中灵活运用所掌 握的专业知识。 目标 3： 通过本课程的学习，培养学生作为一 个全方位国际贸易人才的发展能力， 可以在未来胜任不同工作内容的创作 策划。成为一个全面发展的人才。 支撑人才 培养规格 7.通识性知识 12.实践应用能 力 13-1 能够掌握有效的学 习方法，培养持续学习意 13.自主与终生 识，能主动接受终身教育； 学习能力 13-2 能够应用现代科技 手段进行自主学习； 123 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 短视频基 础知识 短视频技 术知识 短视频 优秀案例 分析（1） 短视频 优秀案例 分析（2） 学时 学习任务 支撑课 安排 程目标 主要教学内容与策略 4 重点：短视频制作的基本概念：短视频的定义；短 视频在当下新媒体市场的现状；以及短视频的特点 和传播规律。 1-2 次 难点：不同种类短视频的差异。 课后作 思政元素：适时引入近几年主旋律短视频账号的成 业， 巩固 目标 1 功，分析背后成功要素，引导学生理解主旋律宣传。 相 关 理 教学方法与策略：以理论知识为主，配合相应的案 论知识。 例作为辅助。以扩宽学生视野，普及基础知识，启 发学生对短视频的创新思维为教学策略。 4 重点： 短视频的专业技术知识：拍摄，制作，剪 辑，配音配乐，以及不同平台的发布策略。 难点：让学生上手短视频实践。 教学方法与策略：以理论知识为主，配合相应的案 例作为辅助。以扩宽学生视野，普及基础知识，启 发学生对短视频的创新思维为教学策略。 1-2 次 课后作 业， 巩固 目标 1 相关理 论知识。 6 重点：观看优秀短视频案例，分析背后的成功要素 和传播规律。 难点：让学生理解成功案例背后的共性。 思政元素：引用近几年一些成功主旋律短视频案 例。 教学方法与策略：课堂教学为主。让学生自发讨论 成功案例给自己的启发以及自己的思考，带动其他 同学加入讨论。鼓励学生自主学习优秀案例。 每名学 生提交 1 份案 例分析 作业 目标 3 6 重点：让同学提交短视频案例，并和其他同学分享 自己的分析。 难点：让学生理解成功案例背后的共性。 教学方法与策略：课堂教学为主。让学生自发讨论 成功案例给自己的启发以及自己的思考，带动其他 同学加入讨论。鼓励学生自主学习优秀案例。 每名学 生提交 1-2 个 自认为 优秀的 短视频 案例。 目标 3 项目 要求 支撑课 程目标 （二）实践教学 实 践 类 型 项目名称 学 时 主要教学内容 124 项目 类型 短视频制 作流程综 述 短视频制 作前期策 划 2 重点：让学生快速熟悉短视频制作的完 整流程，做好相应准备。 难点：让零基础的学生快速对短视频制 作流程有一个完整的认知。 教学方法与策略：以课堂理论知识教授 为主。 4 重点：教授短视频前期策划的理论知识 和实践技能，包括：脚本（剧本）的撰 写，分镜头脚本策划，拍摄场地策划， 素材整理搜集等。 难点：让学生上手实践技能。 教学方法与策略：以课堂互动为主，在 教学之后，让学生参与实践。 6 重点：教授短视频中期拍摄的理论知识 和实践技能，包括：摄影相关技巧和知 识，演员的指挥和表演，场面调度，录 音收音等。 难点：让学生上手实践技能。 教学方法与策略：以课堂互动为主，在 教学之后，让学生参与实践。 6 重点：教授短视频后期制作的理论知识 和实践技能，包括：视频剪辑，调色， 配音配乐，发布，以及不同平台的运营 策略。 难点：让学生上手实践技能。 教学方法与策略：邀请学生上台现场实 践相关拍摄技巧。激发学生的学习热 情。同时包含一部分课堂外实际拍摄实 训。 实 训 短视频制 作中期拍 摄 短视频制 作后期包 装和发布 综合 结 成 小 组，随着 教学进度 推进，制 作一支短 视频。 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末项目两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%）。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2. 考勤 优秀 1. 作业完成及时，提交无误。90％以上的习题解答正确。 （90～100 分） 2. 考勤全部按时到岗。 良好 1. 作业完成及时，提交无误。80％以上的习题解答正确。 125 （80～89 分） 2. 考勤全部按时到岗。 中等 1. 作业完成及时，提交无误。70％以上的习题解答正确。 2. 缺勤次数不超过一次。 1. 作业完成及时，提交无误。60％以上的习题解答正确。 2. 缺勤次数不超过两次。 不及格 1. 作业未能及时完成，或作业正确率不及 60％。 （60 以下） 2. 缺勤超过三次。 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 2.期末项目（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末项目的考核内容、分值分配情况 请见下表： 考核 模块 支撑目 标 分值 剪辑衔接，配音配乐，镜头对焦，画面色调。 目标 1 30 短视频制作 流程 讲述完整故事，内容表达清晰。 目标 2 40 短视频优秀 案例 整体节奏符合网络传播规律，完成度足够高。 目标 3 30 考核内容 短视频基础知 识 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 职称：助教 求 学历（位） ：硕士以上 其他：无 周次：1-16 周 节次：2 节/周 √教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信或邮件 线下地点及时间安排：教室 七、选用教材 [1]秋叶.短视频实战一本通[M].北京：人民邮电出版社,2020 年 7 月. [2]华少、刘佳佳.入局：短视频策划与运营实战[M].北京：中国科学技术出版社,2021 年 5 月. 八、参考资料 [1]郭韬.短视频制作实战[M].北京：人民邮电出版社,2020 年 6 月. [2]侯凤菊.短视频制作与营销[M].北京：九州出版社,2022 年 1 月. 126 大纲执笔人：万古月 参与人：刘智锐 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 127 《爬虫与数据可视化技术》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业+拓展课 程 课程名称 爬虫与数据可视化技术 课程英文名称 Crawler and data visualization techniques 课程编码 F06ZX128E 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 python 程序设计、Python 与爬 虫技术 总学时 48 课程性质 理论 学分 课程属性 3 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 选修 28 上机学时：20 开课单位 计算机与信息学院 二、课程简介 《爬虫与数据可视化技术》是保险学专业的“专业+”拓展选修课程。该课程内容主要 包括大数据可视化和形象化数据；大数据可视化是利用计算机图形学和图像处理技术，将数 据转换成显示在屏幕上的图形或图像，并进行各种交互处理的理论、方法和技术；要形象化 数据是帮助人们理解数据，并找出海量数据中包含的规则或信息，常用于情况监测和综合决 策服务。通过学习，使学生了解大数据可视化的工作原理和使用方法；具备大数据可视化的 设计和开发能力，具备大数据清可视化编码的基本技能，具有较强的分析问题和解决问题的 能力，为将来从事财务、金融、人力资源管理等大数据分析相关领域的工作打下坚实的基础。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握大数据可视化的基本概念； 掌握大数据可视化的方法，包括时间数 据可视化，比例数据可视化等；能够掌 握主流的可视化软件、编程语言的功特 点及使用方法。 6-2 熟练运用现代信息管理 技术进行专业文献检索、数 据处理、模型设计等； 6-3 熟练使用专业数据库进 行专业论文以及研究报告 撰写等 6. 工具性知识 能 力 目 标 目标 2： 学生需能够根据不同的数据类型应用对 应的可视化方法，并能够通过一些可视 化软件和编程语言对数据进行可视化展 示分析。 12-3 能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法 分析解决金融实际问题，具 备一定的科学研究能力。 课程教学目标 128 12.实践应用能力 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个工程 技术人员必须具备的坚持不懈的学习精 神，严谨治学的科学态度和积极向上的 价值观，为未来的学习、工作和生活奠 定良好的基础。 1-1 热爱祖国，牢固树立正 确的世界观、人生观和社会 主义核心价值观。具 1-2 有良好的道德修养 1-3 高度的社会责任感 1-4 正确的劳动意识和敬业 精神 1. 思想道德品质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 数据可视 化基础理 论 时 间 数 据、比例 数据、关 系数据可 视化方法 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点： 1，数据可视化的分类 课前：预习教材 2，数据可视化的作用 为主，了解相关 难点： 定义概念，鼓励 1，可视化中数据的多种存储方式及特点， 使用网络拓展视 理解并运用可视化设计原则。 野，带着问题主 思政元素： 动听课。 目标 1 介绍数据可视化的发展历史，培养学生的 课堂：教师讲授 目标 2 科学探索精神。 为主，辅助讨论 目标 3 教学方法与策略： 式教学，结合上 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 机动手实验。 讨论（提问）式教学为辅，结合课外学习 课后：安排作业， 的教学方法，采用多媒体 PPT 的教学方法， 帮助学生学习和 增加课堂信息，浅显通俗地对概念、定义 应用。 和原理进行解释，辅以课堂讨论的形式帮 助学生理解。 6 重点： 1，掌握时间数据、比例数据、关系数据的 特点； 2，掌握对应的可视化方法。 难点： 1，区分连续型时间数据、离散型时间数据 的特点，以及对应的可视化方法。 2，比例数据以及时空比例数据的可视化方 法。 3，分布性数据的可视化方法。 思政元素： 介绍数据的不同类型以及不同应用，培养 学生的分类应用和总结归纳能力。 教学方法与策略： 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 129 课前：预习教材 为主，了解相关 定义概念，鼓励 使用网络拓展视 野，带着问题主 动听课。 课堂：教师讲授 为主，辅助讨论 式教学，结合上 机动手实验。 课后：安排作 业 , ： p22-2 ， p26-3 ， p31-1 ， 帮助学生学习和 应用。 目标 1 目标 2 讨论（提问）式教学为辅，结合课外学习 的教学方法，采用多媒体 PPT 的教学方法， 增加课堂信息，浅显通俗地对概念、定义 和原理进行解释，辅以课堂讨论的形式帮 助学生理解。 文 本 数 据、复杂 数据可视 化方法 Tableau 数据可视 化方法 DataV 数 据可视化 方法 6 重点： 1，文本数据的获取方法、可视化方法。 2，复杂数据的概念以及可视化方法。 课前：预习教材 难点： 为主，了解相关 1，理解文本关系数据以及可视化方法。 定义概念，鼓励 2，文本信息数据的需求层级以及用途。 使用网络拓展视 2，复杂数据的可视化难点。 野，带着问题主 思政元素： 动听课。 通过介绍复杂数据的高维多元性，采用分 课堂：教师讲授 而治之的数据处理方法，帮助学生树立将 为主，辅助讨论 复杂抽象问题简单化的科学思维方式。 式教学，结合上 教学方法与策略： 机动手实验。 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 课 后 ： 安 排 作 讨论（提问）式教学为辅，结合课外学习 业 , ： p39-2,3 ， 的教学方法，采用多媒体 PPT 的教学方法， p47-1，帮助学生 增加课堂信息，浅显通俗地对概念、定义 学习和应用。 和原理进行解释，辅以课堂讨论的形式帮 助学生理解。 目标 1 目标 2 4 重点： 1，Tableau 软件的功能特点以及使用方法。 课前：预习教材 难点： 为主，了解相关 1，使用 Tableau 软件进行简单的数据可视 定义概念，鼓励 化分析。 使用网络拓展视 思政元素： 野，带着问题主 由 Tableau 软件简单易用的特征，延伸出 动听课。 目标 1 简单功能背后封装的复杂逻辑，使学生明 课堂：教师讲授 目标 2 白大数据专业的入门很简单，但要学的深 为主，辅助讨论 入才真正可以学以致用 式教学，结合上 教学方法与策略： 机动手实验。 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 课后：安排作业， 讨论（提问）式教学为辅，采用多媒体 PPT 上机应用案例， 的教学方法，增加课堂信息，浅显通俗地 帮助学生学习和 对概念、定义和原理进行解释，辅以上机 应用。 实践课帮助学生应用所学知识。 4 重点： 1，DataV 软件的功能特点以及使用方法。 难点： 1，使用 DataV 软件进行简单的数据可视化 分析。 130 课前：预习教材 为主，了解相关 定义概念，鼓励 使用网络拓展视 野，带着问题主 目标 1 目标 2 思政元素： 通过介绍 DataV 在线数据可视化工具，鼓 励学生开源创新，只有开源才能使科技更 好的进步和发展。 教学方法与策略： 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 讨论（提问）式教学为辅，采用多媒体 PPT 的教学方法，增加课堂信息，浅显通俗地 对概念、定义和原理进行解释，辅以上机 实践课帮助学生应用所学知识。 ECharts 数据可视 化方法 重点： 1，ECharts 库的功能特点以及使用方法。 难点： 1，使用 ECharts 库进行简单的数据可视化 分析。 思政元素： ECharts 实现了移动端查看图表功能，由 此引申出需求是科技发展的唯一动力，告 知学生在软件开发和数据处理分析的过程 中都要符合需求。 教学方法与策略： 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 讨论（提问）式教学为辅，采用多媒体 PPT 的教学方法，增加课堂信息，浅显通俗地 对概念、定义和原理进行解释，辅以上机 实践课帮助学生应用所学知识。 4 动听课。 课堂：教师讲授 为主，辅助讨论 式教学，结合上 机动手实验。 课后：安排作业， 上机应用案例， 帮助学生学习和 应用。 课前：预习教材 为主，了解相关 定义概念，鼓励 使用网络拓展视 野，带着问题主 动听课。 目标 1 课堂：教师讲授 目标 2 为主，辅助讨论 式教学，结合上 机动手实验。 课后：安排作业， 上机应用案例， 帮助学生学习和 应用。 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 Tableau 数 据可视化 方法 DataV 数 据可视化 方法 学 时 4 4 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 验证 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录。 目标 1 目标 2 目标 3 重点：使用 DataV 软件创建并发布应用、 管理数据源、管理组件、验证案例数据。 难点： 组件管理，配置组件数据，配置 验证 组件交互。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 目标 1 目标 2 主要教学内容 重点：使用 Tableau 软件拖放字段可视 化，通过地理方式浏览数据，创建仪表 板，创建故事。 难点：Tableau Server 和 Tableau Reader 的应用。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 131 上 机 上 机 上 机 上 机 上 机 ECharts 数 据可视化 方法 FineBI 数 据可视化 方法 R 语言可 视化方法 Python 可 视化方法 Excel 数据 可视化方 法 坚持实事求实、严谨的科学态度。 机步骤和 上机结果 记录 重点：使用 ECharts 软件中的系列、组件、 坐标系、以及 API 等来实现案例数据可 视化展示。 难点：数据交互及 API 使用、主题及拓 验证 展管理。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 目标 1 目标 2 重点：使用 FineBI 工具来对数据进行准 备和加工预处理，再利可视化组件将数 据进行可视化展示。 验证 难点： 设计仪表板，案例数据验证分析。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 目标 1 目标 2 2 重点：利用 R 语言对数据进行预处理， 包括数据数据采集，数据清洗，数据分 析等过程。 难点：数据的预处理，数据去重清洗。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 验证 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 目标 1 目标 2 2 重点：利用 python 中的 Numpy，pandas， Matplotilib 等工具库对数据进行处理和 可视化分析展示。 难点：案例验证新生数据的分析和可视 验证 化。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 目标 1 目标 2 重点：利用 Excel 中的柱形图、雷达图、 堆叠柱形图等对数据进行处理和可视化 分析展示。 验证 难点：案例验证数据面板的制作。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 目标 1 目标 2 目标 3 4 2 2 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 132 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、考勤（占 10%） 、 上机报告（10%）三个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.上机报告 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 （90～100 分） 确无误。 2.上机报告中上机步骤过程描述非常详细，90%以上可以输出正确的上机结 果。 3.无旷课，请假，迟到早退，出勤率 100%。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 良好 确无误。 （80～89 分） 2. 上机报告中上机步骤过程描述详细，80%以上可以输出正确的上机结果。 3. 出勤率达到 95%以上。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 中等 果准确无误。 （70～79 分） 2. 上机报告中上机步骤过程描述基本符合要求，80%以上可以输出正确的 上机结果。 3. 出勤率达到 90%以上。 优秀 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 （60～69 分） 结果准确无误。 2. 上机报告中上机步骤过程描述基本符合要求，70%以上可以输出正确的 上机结果。 3. 出勤率达到 85%以上。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2. 上机报告中没有上机步骤过程描述,或者 60%以上不能输出正确的上机 结果。 3. 出勤率低于 85%。 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 数据可视化基 础理论 1，数据可视化的概念、发展历史、分类、作用、发 展方向。 2，数据可视化的流程和设计原则。 选择题 判断题 填空题 目标 1 15 时间数据、比 例数据、关系 数据可视化方 1，时间数据可视化中阶梯图、折线图、散点图、柱 形图的概念和原理 2，比例数据可视化中饼图、环形图、矩形树图的概 选择题 判断题 填空题 目标 2 15 133 法 念和原理 3，关系数据可视化中的散点图、气泡图、直方图、 密度图的概念和原理 简单题 文本数据、复 杂数据可视化 方法 1，文本数据的提取方法，关键词可视化，时序文本 选择题 可视化，文本分布可视化，文本关系可视化的方法。 填空题 2，复杂数据可视化对于复杂数据的处理办法。 简答题 目标 2 20 Tableau 数据 可视化方法 采用 Tableau 软件来进行数据可视化分析，按照要求 输出数据分析图表等。 综合设 计题 目标 3 20 DataV 数据可 视化方法 采用 DataV 数据可视化软件进行数据处理分析，并输 出可视化图表。 综合设 计题 目标 3 20 ECharts 数据 可视化方法 采用 ECharts 数据库，分析数据处理数据，并按照要 求输出结果 综合设 计题 目标 3 10 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：理论学时 3 节/周；上机学时 4 节/周，且连排 3 授课地点 √教室 □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（时间待开课后再具体安排） 线下地点及时间安排：授课地点或办公室（时间待开课后再具体 安排） 4 要 求 学历（位） ：硕士 √实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]吕云翔.大数据可视化技术[M].北京：人民邮电出版社，2021 年 6 月 八、参考资料 [1] 陈为.数据可视化[M].北京：电子工业出版社 [2] 王珊珊.大树结可视化[M].北京：清华大学出版社，2021 年 4 月 九、网络资料 无 十、其他资料 无 134 大纲执笔人：陈强 参与人：刘天贻、邓美玲 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 135 《货物运输保险实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Practical Training of Marine Cargo Transportation Insurance 课程名称 货物运输保险实训 课程英文名 称 课程编码 F03ZB115Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、财产保险、海上 保险 总学时 16 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 1 理论学时 0 上机学时：16 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《货物运输保险实训》是本科高等学校保险专业一门必修的专业实训课程。本课程的主 要内容包括货物运输保险的投保、承保、核保、出单、索赔、理赔、追偿等一系列流程的实 务操作，旨在培养学生独立担任货物运输保险投保、出单、理赔等工作的能力。《货物运输 保险实训》部分内容以双语形式，培养学生熟练运用专业英语处理国际货物运输保险中的各 个环节，包括投保、核保、出单、理赔等。本课程是针对学生学完理论课之后进行实际操作 的重要一环，帮助学生通过实践对理论知识有更全面的理解。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要业 目标 1： 掌握货物运输保险投保、承保、出单、 务知识、理论与专业技能； 索赔、理赔、追偿的基本概念；运用 5-3：熟悉保险活动的基本流 所学知识和方法在实践中应用。 程。 5.专业知识 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识 的基础上，学会用行业、专业角度表 达和沟通相关实务知识和信息。 8-2：能准确表述传达专业性知 识信息。 8.沟通表达能力 目标 3： 通过本课程的分组研讨和协作，提高 团队沟通、协作能力。 9-3：与小组或团队成员之间 基于互尊互助、平等协商等原 则进行沟通，有效推进团队进 程，实现共同目标。 9.团队协作能力 136 目标 4： 具有运用基本知识、基本原理分析和 解决问题的能力、本专业所必需的各 类营销策划能力、市场调查的计划、 组织、实施和数据分析的能力、分销 渠道的管理能力，从而能适应今后保 险业的发展。 10-3：具备基于一定标准对思 维过程、思维成果以及行动进 行监控、反思、评估和改进， 促进自我导向、自我约束、自 我监控和自我修正。 目标 5： 12-1：能够在金融、保险实践 掌握货物运输保险承保的整个流程， 活动中灵活运用所掌握的专 能独立开展货物运输保险承保、理赔、 业知识。 追偿等工作。 10.思辨能力 12. 实 践 应 用 能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 实验 5 人一 组，须完成客 户的投保流 程，完成实验 报告的写作。 实验报告须有 详细的实验记 录。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 训练 实验 5 人一 组，须完成保 险公司的承 保，提交实验 报告。实验报 告须有详细的 实验记录 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 训练 实验 5 人一 组，须完成保 险单的批改工 作，并提交实 验报告。实验 报告须有详细 的实验记录。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 重点：客户投保的概念与特征，投 保的基本流程 实 训 客户投保 流程 4 难点：让学生对货物运输保险有关 客户投保实训内容有较为初步的 了解，并对实训内容引起足够的重 视。 思政元素：客户前来投保时，要主 动热情，认真负责的态度，对于客 户不太清楚的地方，要耐心的解答， 为客户提供优质的服务。 重点：保险公司承保的概念与特 征，承保的基本流程 实 训 保险公司 的承保流 程 4 难点：让学生对保险公司承保的实 训内容有较为初步的了解，并对承 保实训内容引起足够的重视。 思政元素：认真核对客户提交的投 保清单，对于客户写错的地方要要 耐心的解答，让其重新填写一份。 实 训 保险公司 的批单流 程 4 重点：保险批单的概念与特征；填 写批单的基本流程 难点： 批单英文与中文对比 思政元素：告诉学生客户要求对原 保险单进行批改时，要主动热情， 认真负责的态度，对于不能接受客 户提出的批改申请时，要耐心的解 答，详细说明理由。 137 实 训 客户的索 赔与保险 公司的理 赔 4 重点：投标人索赔与保险公司的理 赔基本流程 训练 难点：索赔与理赔的计算，中英文 的书写 实验 5 人一 组，须完成客 户的索赔、保 险公司的理赔 单据，并提交 实验报告。实 验报告须有详 细的实验记录 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标进行综合评价。在本课程中，学 生的最终成绩是由平时成绩、小组实验报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩作业（占 20%）和考勤（占 20%） 两个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 评 分 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁； 2.无迟到、早退、旷课。无请假现象。 1.作业书写工整、书面整洁； 2.无迟到、早退、旷课。 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁； 2.有迟到、早退，无旷课。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般； （60～69 分） 不及格 （60 以下） 标 2.有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 1.字迹模糊、卷面书写零乱； 2.经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考查（占总成绩的 60%） ：采用小组实验报告形式。小组实验报告主要考核内容 包括：投保单、保险单、批单、索赔单、理赔单、追偿单的填写，具体评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 评 分 标 准 1.小组实验报告 所有单据填写错误的填空数占比，合计少于 10%；书写美观、整洁。 所有单据填写错误的填空数占比，合计少于 20%；书写较为美观、整洁。 （80～89 分） 中等 所有单据填写错误的填空数占比，合计少于 30%；书写一般美观、整洁。 （70～79 分） 138 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 所有单据填写错误的填空数占比，合计少于 40%；书写能看清。 所有单据填写错误的填空数占比，合计大于 40%；书写完全看不清。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：5-8 节，为保障课程的顺利衔接，需 4 节课连排 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 要 求 学历（位） ：硕士及以上 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]袁建华.海上保险实训和习题集[M].成都：西南财经大学出版社，2018 年 5 月 [2]李贺. 货物运输与保险：应用·技能·案例·实训（第 4 版）[M]上海：上海财经大 学出版社,2022 年 3 月 八、参考资料 [1]黄海东、孙玉红.国际货物运输保险（第 4 版）[M]北京：清华大学出版社,2021 年 10 月 [2]初北平.海上保险法 [M]北京：法律出版社,2020 年 5 月 [3]袁建华，金伊林.海上保险原理与实务（第 6 版）[M].成都：西南财经大学出版社， 2020 年 3 月 [4]粟丽.国际货物运输与保险（第六版） [M]北京：中国人民大学出版社,2020 年 9 月 [5]郭丽军.海上保险学（第二版）[M].北京：对外经贸大学出版社，2015 年 10 月 九、网络资料 [1] 海上货物运输保险合同纠纷案例范本，360 文库，https：//wenku.so.com [2] 海上保险 - MBA 智库百科,https：//wiki.mbalib.com/wiki [3] 海上运输保险费怎么计算,华律网 https：//www.66law.cn/laws [4] 海上货物运输保险中的风险和损失-华律网 https：//www.66law.cn/laws 十、其他资料 [1] 刘笛，论海上保险中的委付, [J]法制博览, 2017 年 12 月 139 [2] 袁建华，论海上保险业务中的委付及其法律效力, [J]现代财经, 2007 年 4 月 大纲执笔人：袁建华 参与人：杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 140 《Excel金融应用实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程 性质 课程类别 专业课程 课程名称 Excel 金融应用实训 课程英文 名称 Excel financial application training 课程编码 F03ZB100Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 大学计算机、金融学、保险学原 理 总学时 32 实践 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机 学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 课程属性 理论学时 必修 0 二、课程简介 《Excel 金融应用实训》是本科保险学专业的一门专业必修实践课程。本课程以 excel 在金融实际应用中实操模拟演练为主，如金融建模、金融数据处理、金融数据图形展示、按 揭贷款月还贷额的计算、债务利息以及内在价值相关计算、股票收益及投资组合相关计算等。 通过本课程的学习，使学生掌握 Excel 的基本应用，具有一定的 VBA 编程能力，从而能够理 论联系实际，利用 Excel 分析和解决实际的金融问题，为今后从事相关金融工作奠定坚实的 基础。 本课程的先修课程为大学计算机与经济学、金融学、保险学原理等经济金融相关专业课 程。 课程定位于初级与中级之间的水平上，初级水平要求学生能熟练运用 Excel 函数和其 它基本功能解决金融保险类问题；中级水平则要求学生掌握基本 VBA 编程，并能运用 VBA 解决较为复杂的金融保险类问题。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 了解金融数据的获取和预整理、描述性 分析方法和流程；掌握金融数据的图形 展示相关方法；掌握运用 Excel 进行按 揭贷款月还贷额以及债券、股票相关计 算方法 支撑人才培养 规格 5-1：培养拥有宽厚扎实的经 济、金融学和投资理论基础， 良好的处理金融信息与金融数 5.专业知识 据能力；拥有完善的投资学专 业知识结构，掌握金融计算机、 金融数学和量化投资的基本理 论知识和应用的能力； 141 能 力 目 标 目标 2： 熟练掌握 Excel 的基本公式和经典函 数；掌握 VBA 编程基本方法； 6-2：熟练运用现代信息管理技 术进行专业文献检索、数据处 理、模型设计等； 6.工具性知识 目标 3： 能够用 Excel 工具将数据信息进行系 统、全面展示，准确传达数据、资料的 内在信息。 8-2：能准确表述传达专业性知 识信息 8.沟通表达能 力 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能积极主动承担分内职 责，具有较强的责任意识和担 当精神。 9.团队协作能 力 目标 4： 能够在小组实践过程中进行有效沟通， 完成小组展示。 目标 5： 能够运用 Excel 经典函数对具体金融数 据进行分析处理；能够运 VBA 编程对具 体的金融数据进行获取、数据整理和实 现；能够运用 Excel 函数和单变量求解 完成按揭贷、债券和股票相关计算； 12-1：能够在金融、保险实践 活动中灵活运用所掌握的专业 知识； 12. 实 践 应 用 12-2：能够对各种国内外的金 能力 融信息加以甄别、整理和辨析； 12-4：具有一定的科学研究能 力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 上 机 操 作 模块一： Excel/VBA 金融建模 初识 模块二： Excel 基 础 学 时 主要教学内容 4 重点：Excel/VBA 与其它分 析工具的关系及 Excel 在 金融等实际部门应用的范 围。 Excel 金融建模的格式要 求以及建模主要过程。 难点：Excel 金融建模的主 要过程。 思政元素：介绍 Excel 以 及程序设计在金融分析中 的重要性，历代科学家的 巨大贡献，培养学生科学 探索精神。 4 重点：Excel 公式与函数、 单变量求解、模拟运算表 难点：数据透视表和规划 求解。 142 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 验证 4-6 人一组，通过充分查 阅相关资料，用实例解 析对金融建模的认识和 理解（包括金融建模的 步骤、应用等） ，任课老 师进行把关和进一步的 修正和补充； 目标 1 目标 2 目标 4 训练 课前：复习 Excel 基本 知识； 课堂：用 Excel 设计一 个模型,完成本班同学 本次课程期末考试成绩 统计：期末考试成绩 （100%）=平时成绩 60% （ 平 时 作 业 50%+ 出 勤 30%+课堂互动 20%）+期 目标 1 目标 2 末实训报告 40%；并随堂 展示设计结果； 上 机 操 作 上 机 操 作 上 机 操 作 上 机 操 作 模块三： ExcelVBA 编程基础 模块四： ExcelVBA 实操 模块五：金 融数据的 获取 模块六：金 融数据的 预处理 4 4 4 4 重点：VBA 变量与对象 难点：变量与运算符。 重点：VBA 过程与函数 难点：判断语句与循环语 句。 重点：金融数据的获取和 分析 难点：通过 VBA 获取金融 数据。 重点：金融数据的清洗和 整理、描述性分析 难点：通过 VBA 对金融数 据进行清洗和整理。 143 训练 课前：预习 VBA 基本知 识 课堂：随堂练习给定的 VBA 函数与过程题目；并 在班级学习群内展示运 行结果。 课后：用具体数据对公 式，函数做进一步的掌 握巩固. 训练 课前：预习 VBA 基本知 识 课堂：运用 VBA 编译， 设计一个 FOR 循环函数 实现如下事件：将 2019 级同学考试成绩由百分 制转成为五档制成绩； 要求每位同学写出代码 过程运行；并将结果在 班级学习群内展示。 课后：用 DO 循环函数实 现对成绩的转换，进一 步的掌握巩固。 训练 课堂：根据老师所示例 的金融数据获取方法； 按照要求随堂模拟获取 本地金融数据、网络金 融数据的方法和过程， 并熟练操作掌握握金融 数据清洗和整理的方法 和过程； 每位同学需提交数据处 理以及运算结果。 课后：用具体股票数据 进行模拟获取以加深对 课堂知识做进一步的掌 握巩固。 训练 课堂：按照要求登陆郑 商所，获取郑商所大宗 目标 4 商品 4 月总交易额数据， 目标 5 并对数据进行清洗，以 及简单运算； 每位同学需提交数据处 目标 1 目标 2 目标 5 目标 4 目标 5 理以及运算结果。 课后：用具体股票数据 进行模拟清洗和整理数 据以加深对课堂知识做 进一步的掌握巩固 上 机 操 作 上 机 操 作 模块七：金 融数据的 图形展示 模块八：按 揭贷款月 还贷额的 计算 4 4 重点：菜单模式下基本图 表的绘制；通过 VBA 代码 绘制基本图表；绘制图表 应用； 难点：运用 VBA 来绘制具 体金融数据图表。 重点：月还贷额计算基本 原理；工作表界面下按揭 贷款月还贷金额；利用 VBA 计算按揭贷款的月还贷 额。 难点：利用 VBA 计算按揭 贷款的月还贷额 训练 课前：复习 Excel 基本 图表绘制方法； 课堂：要求设计一个 VBA 过程，用线型图实现股 票价格走势图； 当堂提交展示结果。 综合 求设计一个 VBA 过程， 实现按揭贷款的计算； 并提交展示运行结果； 目标 3 目标 5 目标 1 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末实训报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩由平时作业（占 10%）和考勤（占 10%）和课堂表现（占 10%）三个部分组成。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 （90～100 分） 准确无误。 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自 己的想法及观点。 3.从不迟到、早退、无故旷课。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 良好 准确无误。 （80～89 分） 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较 有条理地表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 中等 结果准确无误。 （70～79 分） 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 优秀 144 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的 想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 不及格 （60 以下） 2.期末实训报告成绩（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末报告组成及分值分配情况 详见下表： 考核 模块 主要公式和函数的理解与应用 支撑 目标 目标 1 单变量求解和规划求解；数据透视表的应用 目标 2 5 变量与对象、过程与函数；过程与函数的应用； 目标 1 10 判断语句与循环语句的简单编程； 目标 2 10 字典；数组与单元格区域的互动的简单应用 目标 5 目标 1 目标 5 5 目标 5 10 考核内容 Excel 基础知识 Excel VBA 基础 金融数据的获取 和预处理 金融数据的图形 展示 按揭贷款月还贷 额的计算 利用菜单，VBA 从互联网获取金融数据的应用 数据的排序；数据的筛选；数据频率转换；数据合并的应 用 菜单模式下基本图表的绘制 过 VBA 代码绘制基本图表 工作表界面下按揭贷款月还贷金额简单应用 利用 VBA 计算按揭贷款的月还贷额应用 目标 3 目标 5 目标 3 目标 5 目标 1 目标 5 目标 1 目标 5 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师 其他： 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：4 节/周，为保障课程的顺利衔接，需 4 节课连排 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课实验室，上课中 要 求 学历（位） ：硕士及以上 √ 实验室 □ 145 □室外场地 分值 5 5 20 10 10 10 七、选用教材 [1]张水泉.Excel 在金融中的应用(第二版)[M].北京：中国金融出版社,2021 年 10 月 八、参考资料 [1]潘席龙.Excel 在实验金融学中的应用(第二版)[M].四川：西南财经大学出版 社,2016 年 12 月 [2]西蒙·本尼卡.基于 Excel 的金融学原理(第二版)[M].北京：中国人民大学出版 社,2014 年 8 月 [3]格莱葛.W.霍顿.投资学——以 Excel 为分析工具(第三版)[M].北京：机械工业出版 社,2010 年 5 月 九、网络资料 [1] Excel 实务技能与金融应用.B 站，https：//www.bilibili.com/video/BV1Ly4y 1q7Tt?from=search&seid=972863816816010610&spm_id_from=333.337.0.0 [2] Excel 函数与公式教程. B 站，https：//www.bilibili.com/video/BV1sJ411d 7x8/?spm_id_from=333.788.recommend_more_video.11 [3] Excel VBA 从入门到进阶，https：//www.bilibili.com/video/BV1wW411L78 R?from=search&seid=16408065269683136825&spm_id_from=333.337.0.0 大纲执笔人： 陈锦萍 参与人： 赖沛东 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：赖忠孝 146 《证券投资实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 证券投资实训 课程英文名 称 Securities Investment Training 课程编码 F03ZB142Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 微观经济学、宏观经济学、金融学 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 2 理论学时 0 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《证券投资实训》是经济金融类专业的一门必修的集中性实训课程。本课程的主要内容 包括证券投资软件的学习使用、证券市场行情的分析判断、证券投资交易的基本技巧、证券 投资分析方法的实践应用。本课程旨在提高学生理论联系实践、分析问题以及解决问题的能 力，提升学生的专业投资意识与投资水平，为学生将来走向社会从事相关专业岗位工作打下 基础。 《证券投资实训》在教学过程中重视理论与实践的结合，注重培养学生运用相关证券 投资理论观察、分析和解决证券投资领域的实践问题，提升证券投资分析能力与实践能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 了解我国证券市场发展现状，熟悉证券 行情分析和模拟交易，掌握宏观分析基 本内容、行业赛道选择方法、个股财务 报表分析，掌握个股估值分析与技术分 析，熟悉简要投资组合分析。 目标 2： 培养学生理论联系实际的能力，能用证 券投资学理论与方法指导模拟交易，能 完成某上市公司的价值投资分析。 目标 3： 提升学生的实践应用能力，让学生分组 协同完成证券投资分析实训报告并选派 组员上台进行路演汇报，锻炼学生们的 文字组织能力与 PPT 制作水平，提升学 生们的表达能力与综合素养。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 7-1：了解其他相关领域知 识，形成兼具人文社会科 学、自然科学、工程与技术 7.通识性知识 科学的均衡知识结构 8-2：能准确表述传达专业 性知识信息 8.沟通表达能力 12-1：能够在金融、保险实 践活动中灵活运用所掌握 的专业知识。 147 12.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 类型 实训 实训 实训 实训 项目 学时 名称 任务 布置 及软 件的 运用 宏观 分析 行业 分析 微观 分析 4 4 4 6 主要教学内容 项目 类型 指导内容：布置课程任务并分组，掌 握证券行情软件的安装与使用，认知 证券交易的基本过程并进行模拟下 单交易。 重点：东方财富（或同类）软件（包 训练 括 APP)的安装与使用，要求每位学生 学会证券模拟交易。 难点：证券市场行情分析与解读， 各类证券市场数据的搜集与提取。 指导内容：掌握证券投资宏观分析主 要内容，包括宏观经济指标、宏观经 济周期、宏观经济政策等。 重点：运用数据软件查找及分析宏 观数据。 难点：运用宏观数据的分析对证券 训 市场的未来趋势作出初步预判。 练 思政元素：由巴菲特成功投资的案 例引入，证券投资成功投资的前提 是国家强大，所以投资前首先要热 爱自己的国家，关心国家的政策变 化。 指导内容：掌握证券投资行业分析的 主要内容，包括行业归属查找、板块 归属查找、市场占有率计算、行业生 命周期分析、行业发展阶段判断、行 业竞争力分析。 重点：运用数据软件查找及分析某 个行业数据。 难点：运用行业数据的分析对某行 训 业的未来发展趋势与投资价值作出 练 初步预判。 思政元素：与人的生命周期一样， 行业发展也有生命周期，没有长盛 不衰的行业，投资一定选朝阳行业， 国家的经济也一样，需要不断进行 产业升级，培育新兴产业，推进科 技创新，我们的民族与国家才会有 希望与奔头。 指导内容：掌握证券投资微观分析的 主要内容，包括个股基本信息查询、 财务报表解读、财务指标计算与运 用、公司估值。 148 训 练 项目 要求 支撑课 程目标 要求每位学 生学会使用 东方财富行 情软件并进 行简要分析 与模拟交易 目标 1 目标 2 目标 3 要求每位 学生学会 使用东财 Choice（或 同类）数库 软件查找 宏观数据 资料并简 要分析 目标 1 目标 2 要求每位 学生学会 使用东财 Choice（或 同类）数库 软件查找 行业数据 资料并简 要分析 目标 1 目标 2 要求每位 学生学会 使用东财 Choice（或 目标 1 目标 2 实训 实训 实训 技术 面分 析 投资 组合 分析 实训 报告 与成 果汇 报 6 4 4 重点：查找并分析某上市公司财务 数据，对其基本面进行全面分析并 做出简要估值。 难点：财务数据的查找与解读分析， 并对上市公司进行简单估值分析。 指导内容：掌握证券投资技术面分析 主要内容。 重点：掌握重要技术分析理论，K 线 理论，均线理论，指标理论。 难点：买卖点的判断；指标的计算与 应用。 思政元素：技术分析不是万能的，更 不是鼓励投机取巧与违法炒作，健康 的资本市场需要合理的投资者结构 安排，提醒学生要做一位遵纪守法的 合格投资者。 指导内容：掌握证券投资组合分析 基本内容 重点：投资组合管理的过程，组合的 创建，组合管理的风险与收益的测 算，资本资产定价模型的应用。 难点：风险与收益的测算，投资组 合管理业绩的评价。 指导内容：掌握撰写实训报告的内容 与方法并上台进行汇报。 重点：团队成员分工协作共同完成一 份证券投资实训报告 难点：实训报告中数据图表资源的搜 集与应用 同类）数库 软件查找 微观数据 资料并简 要分析 训 练 要求每位 学生使用 技术指标 判断股票 买卖点并 进行模拟 交易 目标 1 目标 2 训 练 要求学生 建立自己 的模拟投 资组合并 简单测试 相关指标 目标 1 综 合 分组分工 完成实训 报告，要有 团队协作 精神，人人 参与，指导 教师对每 组表现现 场点评并 打分 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由考勤（占 10%） 、实训报告（占 70%） 、小组汇报（20%）三部分 组成。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（70-79）、及 格（60-69） 、不及格（59 分以下） 。 等级 评 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 优秀 1.考勤全勤。 （90～100 分） 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 149 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：5-8 节，为保障课程的顺利衔接，需 4 节课连排 3 指导地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 要求 学历（位） ：硕士及以上 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]吴伟地.证券投资实训（第三版）[M].北京：机械工业出版社,2020 年 4 月. 八、参考资料 [1]吴晓求.证券投资学（第五版）[M].北京：人大出版社,2020 年 8 月. 九、网络资料 [1]上海交易所官网 [2]深圳交易所官网 [3]北交所官网 [4]巨潮信息网 [5]东方财富电脑版软件与 APP [6]东方财富 Choice 数据库 150 大纲执笔人：毛新平 参与人：龚治国 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 151 《财务报表分析实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 财务报表分析实训 课程英文名称 Financial Statement Analysis training 课程编码 F03ZB107Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 经济学、会计学原理 总学时 16 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 1 理论学时 0 上机学时：16 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《财务报表分析实训》是保险学专业必修实践课程，是学生在学习财务报表分析理论课 程之后为加强提高学生的实际应用能力而设置的。通过实训课程能够使学生进一步理论联系 实际，充分利用信息，挖掘财务报表所包涵的实质内容，对财务报表进行趋势分析、质量分 析和结构分析，掌握并运用财务报表分析中所涉及的基本财务比率和掌握企业财务状况质量 的综合分析方法。通过课程的学习，可以为学生日后从事财务报表分析的相关工作打下专业 能力基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 学生能够掌握基本的财务原理及基础的 财务指标分析，特别是针对中国的上市公 司财务报表的披露特点进行相关的分析。 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识的基 础上，学会用行业、专业角度表达和沟通 相关实务知识和信息。 目标 3： 学生能从资产质量、资本结构质量、利润 质量和现金流量质量等维度分析公司的 整体财务质量，具备较为专业的投资实践 分析能力。 152 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 7-1：了解其他相关领域知 识，形成兼具人文社会科 学、自然科学、工程与技 术科学的均衡知识结构 7.通识性知识 8-1：具有良好的与社会外 界沟通交流技能，能洞察 他人的行为和感受 8-2：能准确表述传达专业 性知识信息 12-2：能够对各种国内外 的金融、保险信息加以甄 别、整理和辨析 8. 沟 通 表 达 能 力 12.实践应用能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 实 训 实 训 实 训 资产质量 分析 利润质量 分析 现金流量 质量分析 综合分析 学 时 主要教学内容 4 重点：资产负债表概述；资产质量分析 理论；流动资产项目质量分析；主要非 流动资产项目质量分析；资产结构质量 分析与企业资源配置战略的考察。 难点：流动资产项目质量分析；主要非 流动资产项目质量分析。 4 重点：利润表概述；利润表的项目质量 分析；利润质量分析；利润质量恶化的 外在表现。 难点：利润表的项目质量分析。 4 重点：现金流量表概述；现金流量质量 分析；影响现金流量变化的主要原因分 析。 难点：现金流量质量分析。 4 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 约 5 人一 组，共同 查找案例 进 行 分 析。 目标 1 目标 2 目标 3 训练 约 5 人一 组，共同 查找案例 进 行 分 析。 目标 1 目标 2 目标 3 训练 约 5 人一 组，共同 查找案例 进 行 分 析。 目标 1 目标 2 目标 3 重点：资产质量分析；资本结构质量分 析；利润质量分析；现金流量质量分析； 合并报表分析；财报综合分析。 综合 难点：合并报表分析；财报综合分析。 思政元素：要求学生查找财务信息数据 必须坚持实事求实、严谨的科学态度。 约每 5 人 一组，每 组成员都 要参与， 最终完成 一份综合 案例分析 并 制 作 PPT 报告 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课程中， 学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查等两个部分组成。 1. 平时成绩（占总成绩的30%） ：采用百分制。平时成绩分项目研讨（占20%）和考勤 （占10%）两个部分。评分标准如下表： 分数 （0～100 分） 评 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.根据每次项目研讨进行百分制评分。 2.初始考勤分为 100 分，以考勤系统或实验室记录为依据，两次及以下旷 课每次扣 20 分，超过两次旷课直接为 0 分。 153 2.期末考查（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考查的考核内容、类型和分值分配 情况请见下表： 考核 项目 考核内容 综合分析 资产质量分析；资本结构质量分析；利润质量 分析；现金流量质量分析；合并报表分析；财 报综合分析 主要 类型 支撑 目标 分值 项目报告 目标 1 目标 2 目标 3 100 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：共 4 周 节次：每周 4 学时 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 要 实验室 求 学历（位） ：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 本课程无需指定教材，学生可使用《财务报表分析》理论课程教材作为主要参考教材。 八、参考资料 [1]张新民,钱爱民.财务报表分析（第 5 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 8 月. [2]张新民,钱爱民.财务报表分析案例（第 2 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. [3]张新民.从报表看企业（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2017 年 5 月. 九、网络资料 [1]沪深交易所官网 http：//www.sse.com.cn/， http：//www.szse.cn/ [2]东方财富网,https：//www.eastmoney.com/ 大纲执笔人：刘斌 参与人：陈孔艳 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 154 《商科综合实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 商科综合实训 课程英文名称 Financial Management Training 课程编码 F01ZB36Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的 1-6 学期所 有课程 总学时 40 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 2 理论学时 0 上机学时：40 商学院 二、课程简介 《商科综合实训》是经管类专业一门必修课，是全面落实经管类专业教学计划的重要实 践性教学环节之一，是培养学生实际工作技能和技巧的一个重要手段。本课程结合 VBSE-跨 专业综合实践教学平台，全方位模拟现代真实商业社会环境，构建以制造业企业为核心的各 类社会组织。利用该平台开展虚拟仿真实践教学，可让学生在校内就能体验到虚拟商业社会 环境下多类社会组织协同办公的工作方式，认知核心制造业企业及各类社会组织协同工作的 业务流程及管理流程；可训练学生在现代商业社会环境中，从事经营管理工作所需的综合执 行能力、综合决策能力和创新创业能力，让学生学会工作、学会思考，从而培养学生在协同 工作中的全局意识和综合职业素养，实现“把企业搬进校园”的教学理念。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 让学生在模拟经营中学习供应链上不 同类型企业运营管理知识，熟悉企业 的业务流程，掌握虚拟商业社会环境 下多类社会组织协同办公的工作方 式，认知核心制造业企业及各类社会 组织协同工作的业务流程及管理流 程。 能 力 目 标 目标 2： 培养学生在企业经营和业务交流的过 程中提升沟通能力，能正确表达业务 范围和岗位职能，具有一定的商务谈 判能力。 支撑人才培养规格指标点 7-1：了解其他领域知识，形 成兼具人文社会科学、自然 科学、工程与技术科学的均 衡知识结构。 8-1：具有良好的与社会外界 沟通交流技能； 155 支撑人才培养规格 7.通识性知识 8.沟通表达能力 目标 3： 培养学生在公司运营中有团队意识并 注重团队相互协助，能够积极主动承 担分内职责，具有较强的责任意识和 担当精神。 目标 4： 培养学生在虚拟的市场环境中，结合 现实岗位的内容、管理流程、业务单 据，以及教学、行业的业务规则，将 经营模拟与现实工作接轨，具备创新 精神、创业意识和创新创业能力，掌 握创业项目管理的能力。 目标 5： 培养学生具有良好的专业素质能力， 能结合所学的专业知识应用到公司实 际运营中，能够运用专业理论知识和 现代经济学研究方法分析解决实际问 题。 9-2：能够积极主动承担分内 职责，具有较强的责任意识 和担当精神； 11-1：具备创新精神、创业 意识和创新创业能力； 12-3：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法分 析解决保险实际问题； 12-4：具备一定的科学研究 能力。 9.团队协作能力 11.创新创业能力 12.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 课程介 绍、组建 及固定经 营前准备 学 时 项目 要求 支撑课 程目标 4 重点：实训课程的目的、内容、时间安排、 组织形式、实训要求、实训考核方式；团 队组建、团队内部会议、企业文化建设。 难点：CEO 竞聘，确定 CEO 候选人；团队 组建，CEO 现场招聘，根据岗位设置组建 团队；企业文化建设，主要包括制度建设， 实训 标语口号 LOGO，着装，文体活动等。 思政元素：在“实习动员”环节融入爱国 意识、爱岗敬业意识，“CEO 竞聘”环节 融入自信意识，在“团队组建”环节融入 团队合作精神。 完 成 CEO 竞聘、团 队组建和 企业文化 建设。 目标 1 目标 2 目标 3 实训 完成企业 期初建账 和薪酬发 放、个人 所得税和 企业所得 税。 目标 1 目标 2 目标 3 实训 完 成 制 造 目标 1 业、工贸、 目标 2 主要教学内容 实 训 固定经营 ——经营 前准备 4 重点：了解企业运转模式及工作流程；让 学生们掌握如何期初建账；熟悉组织生产 经营管理规则。 难点：期初建账以及薪酬发放、个人所得 税及企业所得税的申报。 思政元素：培养学生诚信经营，诚实申报 税务义务，激发大学生对诚信道德的情感 体验,提高明辨是非的能力,自觉地践行 诚信道德。 实 训 固定经营 ——月初 8 重点：商贸企业进行市场开拓；制造业企 业市场开拓、ISO9000 生产认证；工贸企 156 项目 类型 经营 实 训 实 训 实 训 固定经营 ——月末 经营 自主经营 ——经营 前准备 自主经营 ——1 月 至 3 月业 务经营 业向虚拟商采购材料；工贸企业采购原料 并办理出库；商贸企业市场竞单；制造业 生产领料派工并与商贸企业、工贸企业洽 谈业务；外围单位服务支持。 难点：制造企业“材料入库——领料生产 ——完工入库——销售出库”的基本流 程，以及在这一流程中工贸企业、制造企 业和商贸企业之间的购销关系。 思政元素：培养学生在实训中初识市场环 境、职业环境的同时，提升对国家发展方 向与个人职业使命的认知水平，筑牢作为 一名中国人应具备的家国情怀，理解作为 一名中国企业家应当坚持的企业家精神。 商贸、外 围单位各 项月初业 务操作。 目标 3 4 重点：半成品完工入；产成品完工入库； 派工领料、到货入库；报送支付车间电费、 核算薪酬、计提折旧；销售成本核算、存 货核算、成本核算；期末账务处理、第二 次阶段考核。 实训 难点：各企业期末结账并编制报表。 思政元素：培养学生诚信为本、操守为重、 遵循准则、不做假账的基本职业道德和行 为准则。 完成制造 业、工贸、 目标 1 商贸、外 目标 2 围单位各 目标 3 项月末业 务操作。 4 重点：讲解自主经营规则；规范本次课程 市场行为；讲解本阶段教学组织、心态转 换、单据操作三个方面；组织全体 CEO 讲解业务操作与生产经营等逻辑；各企业 制定经营计划并按照各企业经营计划开 始自主经营。 实训 难点：熟悉自主经营规则；制定各企业经 营计划。 思政元素：培养学生在实训中学会与团队 伙伴精诚合作，使团队协作精神在实训中 发挥重要的作用，进而创造良好的业绩， 使自己所在的企业长期向好发展。 完成制造 业、工贸、 商 贸 、 外 目标 1 围 单 位 各 目标 2 项 自 主 经 目标 3 营准备工 作。 1 2 重点：各企业团队自主完成 3 个月的自主 经营活动，自主选择并发起供、产、销各 环节的业务并完成任务；各企业自主制定 企业战略并完成相应的战略目标。 难点：市场开拓与市场竞单；业务合同洽 实训 谈与签订；企业经营计划的制定与执行。 思政元素：让学生正确看待个人利益与企 业利益之间的关系，在合理维护个人利益 的同时，以企业利益为重。让学生领悟到 企业员工只有积极、奉献、敬业，才能获 完成制造 业、工贸、 商贸、外 目标 1 围单位各 目标 2 项自主经 目标 3 营 1 月至 3 月自主经 营业务。 157 得良好的经营业绩，良好的经营业绩才能 带来好的工作品质，好的工作品质才能获 得较高的生活品质。 实 训 实训总结 汇报 4 重点：CEO 代表企业做发言，分享企业团 队在实训过程中的收获、体验、经验和教 训，剖析自身存在的问题，确定今后团队 成员的努力方向。 难点：各企业总结实训收获，展示经营成 果。 思政元素：让学生明白实训演练的是企业 经营，但人生没有彩排，各位同学在面临 坎坷和困难时不应气馁，要努力提高自身 素质，担负起时代赋予的使命，为中华民 族的伟大复兴做出自己的贡献。 实训 完成实训 总 结 汇 报。 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由 30%的平时成绩和 70%的实训成绩二个部分组成，总评成绩 采用五级制。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分第二次阶段考核（10%） 、考 勤（40%）、团队互评（50%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 1.实训课堂表现；2.考勤；3.综合测评 1.第二次阶段考核 90～100 分； （90～100 分） 2.无缺勤、迟到、早退。 3.团队互评 90～100 分。 1.第二次阶段考核 80～89 分； 良好 2.无旷课、迟到、早退。 （80～89 分） 3.团队互评 80～89 分。 1.第二次阶段考核 70～79 分； 中等 2.旷课次数＜2 节，或迟到早退次数＜2 次。 （70～79 分） 3.团队互评 70～79 分。 优秀 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.第二次阶段考核 60～69 分； 2.旷课次数＜2 节，或迟到早退次数＜2 次。 3.团队互评 60～69 分。 1.第二次阶段考核 60 分以下； 2.旷课次数＞2 节，或迟到早退次数＞2 次 3.团队互评 60 分以下。 158 准 2.实训成绩（占总成绩的 70%） ：采用百分制。实训任务考核情况请见下表： 考核 模块 考核内容 考核 方式 企业文化评比 企业 Logo 设计（25%） 、企业文化氛围（25%） 、制度规 范（20%）、海报呈现效果（30%） 。 线下 评比 团队总结汇报 呈现形式与效果（20%）、呈现内容（20%）、课程收获 （25%） 、演说表现（25%） 。 线下 评比 实训报告手册 实训手册结构内容完整度（30%）、业务单据黏贴完整 度（50%）、手册打印装订美观度（20%） 。 线下 评审 制造业、工贸、商贸各类型企业按照银行存款总金额 *70%+销售订单总金额*30%的经营业绩进行评比。 线上 评比 企业经营业绩 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 分值 10 20 20 50 注：学生实训成绩根据学生完成各模块任务数量、正确率及学习时间综合评定。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师（或其他中级）以上 或学位：硕士以上 其他：财务管理及相关专业学习背景 2 课程时间 周次：集中 2 周 节次：每天 4 节连排 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，实训周全天在线 线下地点及时间安排：教师办公室，实训周正常上班时间 要  实验室 求 □室外场地 七、参考资料 [1]田宏、马春艳 .VBSE 跨专业综合实训[M].北京：北京理工大学出版社，2021 年 08 月. [2]李爱红、杨松柏.VBSE 跨专业综合实训教程：基于新道 V 综 3.X 平台[M].北京：机 械工业出版社，2019 年 07 月. [3]林国超 .企业运营仿真综合实验——新道 VBSE（综合版）配套教程[M].北京：清华 大学出版社，2019 年 08 月 . 八、网络资料 [1]VBSE 跨专业综合实训平台，http：//10.20.238.235：8080/rt/ [2]新道科技股份有限公司网站，https：//www.seentao.com/ 159 [3]用友公司网站，https：//www.yonyou.com/ 大纲执笔人： 黄庆泉 参与人：张海勇、杨文正 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 160 《保险营销实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 保险营销实训 课程英文名称 Insurance Marketing Training 课程编码 F03ZB104Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险营销学、财产保险、人身 保险 总学时 24 学分 1.5 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：24 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 0 二、课程简介 《保险营销实训》是保险学一门核心的专业必修实践课之一，其研究对象是保险实务中 保险营销环节的实务应用与操作。通过从业务开拓到保单促成等各个销售环节的介绍和实训 操作，使学生掌握保险营销的流程和实务基础，熟悉保险营销各环节的步骤和内容，使学生 逐步具备保险行业核心实务环节的基础从业素质、实务操作能力。该课程涉及保险行业及公 司的实务销售领域，突出操作性强、侧重实务应用性的特点，通过实务模拟与操作实训达到 对销售环节的理解和应用。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 学 生需 掌握 保险营 销的基 础专 业知 识；保险营销核心要点与环节；不同 险种营销的基本内容。 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识 的基础上，学会用行业、专业角度表 达和沟通相关实务知识和信息。 目标 3： 通过本课程的分组研讨和协作，提高 团队沟通、协作能力。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 5.专业知识 8-2：能准确表述传达专业 性知识信息。 9-3：与小组或团队成员之 间基于互尊互助、平等协 商等原则进行沟通，有效 推进团队进程，实现共同 目标。 161 8. 沟 通 表 达 能 力 9. 团 队 协 作 能 力 目标 4： 具有运用基本知识、基本原理分析和 解决问题的能力、本专业所必需的各 类营销策划能力、市场调查的计划、 组织、实施和数据分析的能力、分销 渠道的管理能力，从而能适应今后保 险业的发展。 10-3：具备基于一定标准 对思维过程、思维成果以 及行动进行监控、反思、 评估和改进，促进自我导 向、自我约束、自我监控 和自我修正。 10.思辨能力 目标 5： 在实务中掌握保险营销的基本流程与 实务操作；掌握专业化销售流程和沟 通技巧。 12-3：能够运用专业理论 知识和现代经济学研究方 法分析解决保险实际问 题。 12.实践应用能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 客户开拓 技能训练 实 训 准客户寻 找与管理 技能训练 实 训 接触面谈 技能训练 实 训 寿险需求 分析技能 训练 实 训 人身保险 产品组合 与建议书 设计、人身 保险投保 书填写 实 训 异议处理 技能训练 学 时 主要教学内容 2 指导内容：培养学生开拓客户的能 力，并通过自己的努力来提高寻找 客户的成效。 难点：开拓客户的几种方法熟练运 用。 思政元素：树立正确的销售观。 2 指导内容：指导学生正确运用评估 工具，准确寻找准客户。 重点：可保体、保险需求。 难点：评估工具的运用。 2 指导内容：指导学生接触准客户需 注意的事项，接触客户的流程。 重点：注意事项，接触流程。 难点：面谈技巧。 4 指导内容：指导学生对准客户寿险 需求分析能力。 重点：寿险需求的主要特征。 难点：寿险需求分析方法。 4 指导内容：条款组合的原则、技巧、 组合方法和步骤。 重点：条款组合的技巧、方法和种 类。 难点：产品建议书设计与说明。 4 指导内容：客户产生异议的原因分 析及处理原则。 难点：处理客户异议的技能训练。 162 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 实验 6 人一 目标 1 组，模拟并验 目 标 4 证流程环节。 目标 5 训练 实验 6 人一 组，模拟并验 证 流 程 环 节。 。 训练 目标 1 实验 6 人一 目标 2 组，模拟并验 目标 4 证流程环节。 目标 5 训练 实验 6 人一 目标 1 组，模拟并验 目 标 4 证流程环节。 目标 5 训练 实验 6 人一 组，针对实例 进行条款组 合练习，填写 投保书。 训练 目标 1 实验 6 人一 目标 2 组，模拟并验 目标 4 证流程环节。 目标 5 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 目标 1 目标 3 目标 4 目标 5 实 训 实 训 保单促成 技能训练 转介绍技 能训练 4 指导内容：掌握促成的技巧，把握 好促成时机。 难点：促成心态与技巧的训练 2 指导内容：转介绍的流程与基本要 领。 难点：转介绍的流程和技能训练。 训练 目标 1 实验 6 人一 目标 2 组，模拟并验 目标 3 证流程环节。 目 标 4 目标 5 训练 目标 1 实验 6 人一 目标 2 组，模拟并验 目标 4 证流程环节。 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课程中， 学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分项目研讨（占 20%）和考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.项目研讨：思路清晰，结构合理，协作良好，结论准确。 （90～100 分） 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课。无请假现象。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 1.项目研讨：思路清晰，结构合理，协作较良好，结论基本准确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 1.项目研讨：思路较清晰，结构基本合理，协作较良好，结论有一些错误。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 1.项目研讨：思路不够清晰，结构有不合理之处，协作较差，结论不准确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 （60～69 分） 不及格 1.项目研讨：思路不明，结构混乱，无协作，结论完全错误。 （60 以下） 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考查（占总成绩的 70%） ：采用项目报告形式，百分制。期末考查的考核内容、 类型和分值分配情况请见下表： 考核 项目 考核内容 主要 题型 准客户寻找 与管理 准客户寻找与管理的实务方法与技巧 个案模拟 接触面谈 接触面谈的实务方法与技巧 163 个案模拟 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 分值 10 10 寿险需求分 析 保险产品组 合与建议书 设计 异议处理 保单促成 寿险需求分析的方法与匹配性 保险产品组合与建议书设计的方法与 匹配性 异议处理的实务方法与技巧 保单促成的实务方法与技巧 个案模拟 目标 1 目标 4 目标 5 20 个案模拟 目标 1 目标 3 目标 4 目标 5 40 个案模拟 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 10 个案模拟 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 10 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位） ：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：5-8 节，为保障课程的顺利衔接，需 4 节课连排 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]自编实验指导书. [2]自编课件. 八、参考资料 [1]郭颂平、赵春梅.保险营销学（第四版）[M].北京：中国金融出版社，2018 年 8 月. [2]唐杰明.财产保险[M].湖南：湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [3]唐志刚、刘建东.人身保险[M].湖南：湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [4]付刚.保险销售一本就够[M].北京：中国纺织出版社， 2020 年 7 月. [5]廖敏.保险营销学（第二版）[M].上海：复旦大学出版社，2019 年 1 月. 九、网络资料 164 [1]中国银保监会网站,http：//www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html [2]中国保险网，http：//www.china-insurance.com/ [3]营销传播网 http：//www.emkt.com.cn/ 大纲执笔人： 贾永会 参与人：唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 165 《保险核保核赔实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 保险核保核赔实训 课程英文名称 The underwriting and compensation for reality training 课程编码 F03ZB102Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 人身保险核保核赔、财产保险核 保核赔 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 0 二、课程简介 《保险核保核赔实训》是保险学一门核心的专业必修实践课之一，其研究对象是保险实 务中核保和核赔环节的实务应用与操作。通过客户投保/出险报案、风险评估/查勘定损、条 款组合、费率/赔款计算等环节的学习，使学生掌握核保核赔的流程和实务基础，熟悉核保 核赔各环节的步骤和内容，使学生逐步具备保险行业核心实务环节的基础从业素质、实务操 作能力。该课程具有专业性强、实务应用性突出的特点，通过实务模拟操作培养保险业务开 展、风险控制及经营管理的关键技术。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 学生需掌握保险核保核赔的基础专业 知识；核保与核赔核心要点与环节； 不同险种的核保与核赔基本内容。 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识 的基础上，学会从行业、专业角度表 达和沟通相关实务知识和信息。 目标 3： 通过本课程的分组研讨和协作，具备 团队沟通、协作能力。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 5.专业知识 8-2：能准确表述传达专业 性知识信息。 9-3：与小组或团队成员之 间基于互尊互助、平等协 商等原则进行沟通，有效 推进团队进程，实现共同 目标。 166 8. 沟 通 表 达 能 力 9. 团 队 协 作 能 力 目标 4： 培养核保与核赔实务中的风险识别、 风险分析与风险控制的个案分析与决 策能力。 目标 5： 在案例操作中达到保险核保与核赔的 基本流程与实务操作要求；具备计算 承保业务中的保费以及理赔业务中的 赔案金额的能力。 10-2：能够对知识进行系 统整合与重构，形成观点、 10.思辨能力 策略、产品或其他新成果。 12-3：能够运用专业理论 知识和现代经济学研究方 法分析解决保险实际问 题。 12.实践应用能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 实 训 实 训 实 训 实 训 核保/核赔 基本流程 客户投保/ 出险报案 风险评估/ 查勘定损 条款组合 费率/赔款 计算 学 时 主要教学内容 4 指导内容：核保/核赔基本流程介 绍。 重点：核保/核赔基本流程与步骤。 难点：核保/核赔基本流程的关键节 点与控制要点。 思政元素：树立正确的核保核赔价 值观。 验证 实验 5 人一 目标 1 组，学习与验 目标 4 证流程环节。 目标 5 6 指导内容：客户投保或出险报案流 程和步骤。 重点：客户投保或出险报案流程。 验证 难点：客户投保或出险报案流程的 关键节点与控制要点。 思政元素：树立正确的承保销售观。 目标 1 实验 5 人一 目标 2 组，模拟并验 目标 4 证流程环节。 目标 5 6 指导内容：风险评估或查勘定损流 程和步骤。 重点：风险评估或查勘定损流程和 内容。 难点：风险评估或查勘定损的关键 节点与控制要点。 训练 实验 5 人一 组，模拟流程 操作并形成 报告。 6 指导内容：掌握产品条款组合方法 和实务操作步骤。 重点：产品条款组合方法与具体步 骤。 难点：产品条款组合与风险的匹配 性与合理性。 训练 实验 5 人一 目标 1 组，针对实例 目标 4 进行产品条 目标 5 款组合实务。 6 指导内容：费率或赔款计算流程和 步骤。 重点：费率或赔款计算步骤与公式。 训练 难点：费率或赔款计算实务的区间 取值。 167 项目 类型 项目 要求 实验 5 人一 组，针对实例 进行计算实 务。 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 4 目标 5 实 训 再保险实 务 4 指导内容：再保险实务流程和步骤。 重点：再保险方式选择与安排规划。 训练 难点：再保险方式选择的最优生与 安排规划的匹配性。 实验 5 人一 组，针对实例 进行再保安 排实务。 目标 1 目标 3 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课程中， 学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，平时成绩分项目研讨（占 20%）和考 勤（占 10%）两个部分。综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为 合格，60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 评 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.项目研讨：思路清晰，结构合理，协作良好，结论准确。 。无请假现象。 （90～100 分） 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课， 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 1.项目研讨：思路清晰，结构合理，协作较良好，结论基本准确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 1.项目研讨：思路较清晰，结构基本合理，协作较良好，结论有一些错误。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 1.项目研讨：思路不够清晰，结构有不合理之处，协作较差，结论不准确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 （60～69 分） 不及格 1.项目研讨：思路不明，结构混乱，无协作，结论完全错误。 （60 以下） 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考查（占总成绩的 70%） ：采用项目报告形式，百分制，具体情况请见下表： 考核 项目 客户投保 风险评估 条款组合 主要 题型 考核内容 客户信息收集与保险需求分析 模拟操作风险评估流程与内容 针对实例进行产品条款组合实务 168 支撑目标 分值 个案模拟 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 15 个案模拟 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 25 个案模拟 目标 1 目标 4 目标 5 30 费率计算 针对实例进行计算实务 个案模拟 目标 1 目标 4 目标 5 30 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位） ：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：5-8 节，为保障课程的顺利衔接，需 4 节课连排 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安排） 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]自编实验指导书. 八、参考资料 [1]谢隽.人身保险核保核赔[M].湖南：中南大学出版社，2018 年 1 月. [2]童纯江.寿险核保核赔案例解析：互联网篇[M].北京：中华工商联合出版社，2021 年 1 月. [3]付菊,李玉菲.财产保险核保核赔[M].北京：中国金融出版社，2013 年 9 月. [4]吴海波，陶四海.健康保险核保与理赔[M].北京：科学出版社，2020 年 11 月. [5]谢誉豪.保险这么买就对了：投保、核保、理赔全攻略[M].北京：清华大学出版社， 2021 年 12 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http：//www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 十、其他资料 [1]暂无. 大纲执笔人：唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 169 《人际沟通技巧》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 人际沟通技巧 课程英文名称 Interpersonal Communication Skills 课程编码 F03ZB127 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 无 总学时 24 学分 1.5 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：24 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 0 二、课程简介 《人际沟通技巧》是保险学专业的一门职业技能课程,是高等院校的学生需要提高和训 练的一项基本素质。本课程的主要内容包括信息载体符号系统与媒介、沟通过程和模式、人 际沟通理论、组织内外沟通理论与技巧、大众沟通理论与技巧等。通过本课程的学习,使学 生掌握基本的社会沟通技能、提升社会交往能力,培养学生掌握沟通的理念、知识,学会运用 沟通的技巧。学生通过实践操作增强自身的社会能力、方法能力和专业能力,为学生的可持 续发展奠定了基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 1： 通过训练使学生能够快速抓住交谈中的 关键点，形成及时反馈，并准确表达专业 性知识信息。 支撑人才培养规格指标 点 支撑人才培养 规格 8-1：具有良好的与社会 外界沟通交流技能，能 洞察他人的行为和感 受； 8-2：能准确表述传达专 业性知识信息； 8.沟通表达能 力 目标 2： 12-1：能够在金融、保 通过训练使学生掌握人际沟通的基本原 险实践活动中灵活运用 则、基本策略和基本技能并能熟练运用， 所掌握的专业知识。 提高学生的交际素养和人际沟通能力。 目标： 2-1：具有综合运用各种 能够在保险活动中灵活运用专业技能获 手段查阅文献、获取信 取客户对服务的期望、要求等相关信息， 息的能力。 以便于达到解决客户实际问题的目的。 170 12. 实 践 应 用 能力 2.综合素质能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 线 下 线 下 线 下 线 下 线 下 线 下 人际沟通 概述 沟通的符 号系统 沟通过程 和模式 人际沟通 理论 组织沟通 大众沟通 学 时 主要教学内容 4 重点：明确人际沟通的定义、意义 和作用，以及了解人类沟通现象发 展历程。 难点：掌握人类沟通现象经过的五 个阶段。 4 重点：了解沟通的符号的性质和特 征，掌握沟通的符号两种类型，明 确语言符号和非语言符号与沟通的 关系。 难点：掌握非语言符号的特征，了 解非语言符号与沟通的关系。 4 重点：了解沟通过程的运动规律， 熟悉从信息论、控制论、系统论角 度分析的沟通过程模式理论，掌握 沟通过程的分析方法。 难点：对各种沟通过程模式的了解 和评价。 4 重点：熟悉人际沟通的基本理论， 掌握相关的人际沟通技巧。 难点：人际沟通实务。 4 重点：理解组织沟通的重要性，熟 悉组织沟通相关理论，掌握基本的 组织沟通实务。 难点：掌握主要的组织沟通方法。 4 重点：熟悉有关大众沟通的基本理 论，掌握主要的大众沟通方法。 难点：理解大众沟通的基本途径， 熟悉舆论的形成。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 171 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 综 合 4 人一组，阅读 参考读物，相互 交流，分享阅读 感受，须记录实 践过程。 目标 2 目标 3 综 合 4 人一组，阅读 参考读物，相互 交流，分享阅读 感受，须记录实 践过程。 目标 2 目标 3 综 合 4 人一组，阅读 参考读物，相互 交流，分享阅读 感受，须记录实 践过程。 目标 2 目标 3 综 合 4 人一组，参与 实践活动，相互 交流，分享阅读 感受，须记录实 践过程。 目标 1 目标 2 综 合 4 人一组，阅读 参考读物，相互 交流，分享阅读 感受，须记录实 践过程。 目标 1 目标 2 综 合 4 人一组，阅读 参考读物，相互 交流，分享阅读 感受，须记录实 践过程。 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由考勤（20%）、实践报告（30%） 、小组汇报（50%）三部分组成。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（70-79）、及 格（60-69） 、不及格（60 分以下） 。 评 等级 分 标 准 1.考勤；2.实践报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 优秀 2.实践报告格式正确，结构合理，内容准确。 （90～100 分） 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实践报告格式较正确，结构较合理，内容较准确。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实践报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实践报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实践报告格式不正确，结构不合理，内容不准确。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：6 周 节次：每周 4 节，为保障课程的顺利衔接，需 4 节课连排 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 要 求 学历（位） ：硕士研究生及以上 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]自编实训指导书 八、参考资料 [1] 龙璇.人际关系与沟通技巧（第 2 版）[M].北京：人民邮电出版社，2020 年 7 月。 172 [2] 邓淼.教练式沟通：直达人心的人际沟通技巧[M].北京：中国纺织出版社，2019 年 11 月。 [3] 刘艳.说话的艺术[M].武汉：华中科技大学出版社，2018 年 1 月。 九、网络资料 [1] 中国人力资源开发网 http：//www.chinahrd.net 大纲执笔人：金彦 参与人：蒋艾妮 刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 173 《保险法案例实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 保险法案例实训 课程英文名 称 Case Training of Insurance Law 课程编码 F03ZB101Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、财产保险、人身 保险、保险法、海上保险等专 业课程 总学时 24 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 1.5 理论学时 0 上机学时：24 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《保险法案例实训》是本科高等学校保险专业一门必修的专业实训课程。本课程的主要 内容是针对财产保险、人身保险、意外伤害保险、医疗保险等保险业务中涉及保险法律、法 规的案例解析。该课程紧扣保险法律法规的热点问题和前沿动态，力求深入浅出，满足学生 对保险法的进一步理解和认识。本课程旨在培养学生独立分析案例、判断案例的能力，通过 案例实训，帮助学生对保险法律法规有更全面的理解。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 目标 1： 强化《保险法》中关于财产保险、人 身保险、意外伤害保险、保险监管的 基本概念及基本要素；能够运用保险 法律法规指导实践。 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5.专业知识 目标 2： 通过本课程的学习，能准确使用《保 险法》中的表述传达保险法律法规等 知识信息，解决实践中出现的问题。 8-2：能准确表述传达专业性知 识信息。 8.沟通表达能力 目标 3： 通过本课程的分组案例分析与讨论， 提高团队沟通、协作能力。 9-3：与小组或团队成员之间 基于互尊互助、平等协商等原 则进行沟通，有效推进团队进 程，实现共同目标。 9. 团 队 协 作 能 力 174 目标 4： 具有运用保险法律法规研究案例、分 析案例、妥善解决案例纠纷的能力， 从而能适应未来保险业的发展。 10-3：具备基于一定标准对思 维过程、思维成果以及行动进 行监控、反思、评估和改进， 促进自我导向、自我约束、自 我监控和自我修正。 目标 5： 12-1：能够在金融、保险实践 掌握《保险法》中各种理论知识，能 活动中融会贯通、灵活运用掌 独立进行案例分析、案例处理的能力。 握的专业知识。 10.思辨能力 12. 实 践 应 用 能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训 练 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 目标 1 目标 2 目标 3 重点：保险合同的法律要素和法律 程序 实 训 实 训 保险合同 涉法案例 财产保险 涉法案例 实 训 人身保险 涉法案例 实 训 保险公司 经营过程 涉法案例 难点：让学生对因保险合同引起纠 纷的关键原因有一个初步的了解， 并对案例实训内容引起足够的重 视。 4 思政元素：合同属于书面保证，保 险业务得开展基于投保人、保险人 在合同签订过程中的诚信，因此诚 信在保险合同的签订及履行过程中 是非常重要的。告诉学生签订合同 意味着承担相应的法律责任，诚实 地执行各自的责任与义务，才能享 有法律赋予的权利。 重点：财产损失保险、责任保险、 信用保证保险常见的涉法纠纷。 4 难点：让学生对财产保险中引起纠 纷的来龙去脉有一个较深入的认 识，并能从案例中发现法律问题。 重点：人寿保险、意外伤害保险、 医疗保险中常见的涉法纠纷。 4 难点：让学生对人身保险合同引起 纠纷的来龙去脉有一个较深入的认 识，并能从案例中发现法律问题。 重点：保险公司常见经营违法行为； 保险公司违法给社会带来的危害。 4 难点：如何辨别保险公司经营过程 中存在违法、违规情况。 思政元素：用数据告诉学生，国外 175 训 练 训 练 训 练 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 保险公司解散或破产时有发生，但 是我国截至目前没有发生过保险公 司解散或破产的案例，这充分说明 社会主义制度的优越性。 实 训 保险代理 人和保险 经纪人涉 法案例 4 重点：保险代理人、经纪人的法律 特征，以及他们与保险合同当事人 的法律关系，在保险业务中发挥的 作用和承担的法律责任。 难点：牢记保险代理人和经纪人在 保险从业过程中的禁止行为。 训 练 实 训 2-3 人 一 组，须完成对案 例的讨论，并有 至少 1 人课上发 表对案例的看 法。 目标 1 目标 2 目标 3 综 合 实 训 2-3 人 一 组，针对给出的 案例给出详细 的案例审理报 告。要求准确使 用《保险法》中 的表述，且要上 讲台阐述小组 观点，接受其他 同学提问，并回 答。 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 思政元素：明确职业道德、职业素 养在从事保险业务时的重要性。 实 训 综合训练 重点：能够快速发现各种保险案例 中存在的法律问题。 4 难点：能准确使用《保险法》中的 表述传达保险法律法规等知识信 息，解决实践中出现的问题。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标进行综合评价。在本课程中，学 生的最终成绩是由平时成绩、小组实验报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩作业（占 20%）和考勤（占 20%） 两个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 评 分 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁； 2.无迟到、早退、旷课。无请假现象。 1.作业书写工整、书面整洁； 2.无迟到、早退、旷课。 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁； 2.有迟到、早退，无旷课。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般； （60～69 分） 不及格 （60 以下） 标 2.有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 1.字迹模糊、卷面书写零乱； 2.经常请假、迟到、早退，旷课较多。 176 准 2.期末考查（占总成绩的 60%） ：采用小组实验报告形式。小组实验报告主要考核内容 包括：保险合同案例分析报告、财产保险案例分析报告、人身保险案例分析报告、保险公司 经营案例分析报告、保险代理人及经纪人案例分析报告等。具体评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.小组实验报告 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 案例分析正确；准确使用《保险法》中表述；书写美观、整洁。 案例分析较为正确；使用《保险法》中表述较为准确；书写较为美观、 整洁。 （70～79 分） 案例分析一般正确；表述时用到了《保险法》中的关键词；书写一般美 观、整洁。 及格 案例分析基本正确；表述较为准确，但没有使用《保险法》中的表述； （60～69 分） 不及格 （60 以下） 书写能看清。 案例分析错误；表述不准确；书写完全看不清。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：5-8 节，为保障课程的顺利衔接，需 4 节课连排 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 学历（位） ：硕士及以上 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 韩长印、何新.保险法疑难案例评注（2021 年卷）[M]北京：法律出版社,2022 年 1 月 八、参考资料 [1] 寿宝金.保险法实务应用全书 [M]北京：法律出版社,2019 年 4 月 [2] 张韧等合编. 保险法商[M].北京：中国金融出版社，2022 年 3 月 [3]李伟群、言均君.保险典型案例评析[M].上海：上海人民出版社，2015 年 5 月 [4]白海玉.案例导读(保险法及配套规定适用与解析)[M]北京：法律出版社, 2013 年 6 177 月 [5]杜爱武. 财产保险理赔和追偿案例评析[M].北京：中国法制出版社，2016 年 11 月 [6]中国出口信用保险公司理赔部编. 国际贸易与出口信用保险案例集第 2 辑[M]北京： 对外经济贸易大学出版社, 2012 年 7 月 九、网络资料 [1] 保险法案例分析及答案.doc - 360 文库 https：// wenku. so.com /d/ d11b3f1304 c1ec32cdbfbaac0cd2b585 [2] 保险法案例分析及答案律师整理版 - 360 文库 https：// wenku.so.com /d/ 775911f 410fbeb3a7ec7d8b230b3ad7e?src=zz_360wenku [3] 保险法案例分析 - 豆丁网 https：//www.docin.com/p-1485156889.html 十、其他资料 [1] 施玮.保险法教学中案例分析法的运用，[J]改革与开放，2015 年 12 月 [2] 雷海虹.用案例解读新《保险法》中的“不可抗辩条款” ，[J]金融博览, 2009 年 11 月 [3] 张青枝、张晶.实时案例教学在保险专业课程教学中的具体应用—以保险法课程为 例，[J] 山西经济管理干部学院学报，2019 年 9 月 大纲执笔人：袁建华 参与人：杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 178 《个人理财实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 个人理财实训 课程英文名称 Personal Financial Training 课程编码 F03ZB09Z 适用专业 保险学、金融学 考核方式 考查 先修课程 个人理财 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 0 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《个人理财实训》是保险学、金融学专业的一门必修的专业实训课程。本课程的主要内 容是介绍各种理财规划的基础理论和基本知识，使学生了解我国现行的各类个人理财产品， 掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、 应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的 掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从 业人员资格考试的同学做好理论上的准备。目的在于培养学生综合运用所学基础理论、专业 知识和基本技能独立分析和解决实际问题的能力，培养学生的创新意识和实践能力，使学生 获得科学研究的系统基础性训练。个人理财实训是学生从在校学习向社会工作过渡的一次专 业知识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握个人理财的基础专业知 识；个人理财核心要点与环节；不同 的理财产品基本内容。 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识 的基础上，学会用行业、专业角度表 达和沟通相关实务知识和信息。 支撑人才培养规格指标点 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 8-2：能准确表述传达专业性知 识信息。 能 力 目 9-3：与小组或团队成员之间 目标 3： 标 基于互尊互助、平等协商等原 通过本课程的分组研讨和协作，提高 则进行沟通，有效推进团队进 团队沟通、协作能力。 程，实现共同目标。 179 支撑人才培养规 格 5.专业知识 8.沟通表达能力 9.团队协作能力 目标 4： 培养个人理财产品中的风险识别、风 险分析与风险控制的个案分析与决策 能力。 10-2：能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 10.思辨能力 目标 5： 在实务中掌握个人理财产品的基本 流程与实务操作；掌握理财产品计算 实务 12-3：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析 解决理财产品实际问题。 12. 实 践 应 用 能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名 学时 类型 称 主要教学内容 项 目 类 型 个人 理财 流程 验 证 实验3-4人一 组，模拟并验 证流程环节。 目标1 4 指导内容：运用案例法开展实训，了解 个人理财流程；理解建立客户关系，客 户数据、目标与期望；掌握综合个人理 财计划整合方法。 重点：掌握如何收集客户数据，对其目 标与期望进行归类及分析；掌握综合个 人理财计划的整合方法。 难点：对客户数据的分析 思政元素：提醒学生注意保护客户个人 隐私的安全，不能见利忘义，培养保险 从业人员应具备的职业道德和职业修 养。 训 练 实验3-4人一 组，模拟并流 程操作并形成 报告。 目标1 4 指导内容：掌握现金流量和财务分析的 概念；理解货币的时间价值；掌握现金 流量分析方法、现金收支预算方法和财 务分析方法。 重点：货币时间价值的计算和财务分析 方法。 难点：分析客户的财务状况（包括家庭 资产负债表和现金流量表） 6 指导内容：了解证券投资规划的概念； 理解证券投资工具及其种类，掌握证券 投资分析和证券投资价值分析的方法， 掌握证券投资中的收益和风险的衡量。 训 重点：风险和收益的测算；企业价值宏 练 观及微观分析方法。 难点：财务数据的查找与解读分析，并 对上市公司进行简单估值分析。 思政元素：与人的生命周期一样，行业 实验3-4人一 组，针对实例 进行计算实 务。 实训 实训 实训 现金 流量 管理 与财 务分 析 证券 投资 规划 180 项目 要求 支撑课 程目标 目标4 目标4 目标 1 目标 2 目标 3 发展也有生命周期，没有长盛不衰的行 业，投资一定选朝阳行业，国家的经济 也一样，需要不断进行产业升级，培育 新兴产业，推进科技创新，我们的民族 与国家才会有希望与奔头。 实训 实训 实训 实训 教育 规划 保险 规划 退休 规划 综合 规划 及成 果汇 报 4 指导内容：了解教育投资规划的概念； 理解教育投资规划的主要内容，掌握教 育投资规划方法。 训 重点：了解教育规划要量力而行，常用 练 的规划方法。 难点：教育投资规划风险管理 实验3-4人一 组，针对实例 进行产品组 合。 目标 1 目标 2 目标 3 6 指导内容：了解保险规划概念；理解保 险规划的具体内容和规划程序；掌握保 险产品作为个人理财工具的规划方案 的制作。 重点：各种保险规划工具适用情况；保 险产品的选择。 难点：保险规划工具的合理搭配，以实 现客户保障目标。 思政元素：明确保险规划的最终目的是 防范于未然，而不是亡羊补牢，在事前 要有一定的风险意识。 训 练 实验3-4人一 组，针对实例 进行产品组 合。 目标 1 目标 2 目标3 4 指导内容：了解退休规划概念；理解养 老保险内容；掌握退休规划的方法。 重点：理解生命周期；掌握各类年金现 值、终值的计算。 难点：退休规划技巧 思政元素：通过纪录片，让学生形象地 了解老年人的生活诉求，从而引出老年 人生活保障问题的探讨，并培养学生爱 老、敬老的人文情怀。 训 练 实验3-4人一 组，针对实例 进行产品组 合。 目标 1 目标 2 目标 3 指导内容：掌握个人理财规划报告的要 求与撰写方法并上台进行汇报。 重点：团队成员分工协作共同完成一份 综 个人理财规划报告。 合 难点：规划报告中客户数据的收集与分 析，各种规划方案使用的合理性。 实验3-4人一 组，要有团队 协作精神，人 人参与，要求 上讲台展示， 接受其他同学 和老师提问， 并回答。 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 4 181 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课程中， 学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩分项目研讨（占20%）和考勤 （占10%）两个部分。评分标准如下表： 等级 （0～100 分） 评 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.根据每次项目研讨进行百分制评分。 2.初始考勤分为100分，以考勤系统或实验室记录为依据，三次及以下旷课每 次扣10分，超过三次旷课直接为0分。 2.期末考查（占总成绩的70%）：采用百分制。期末考查的考核内容、类型和分值分配 情况请见下表： 考核 项目 考核内容 主要 类型 个人理财各环 节 个人理财各环节的流程、步骤、计算及操作实 务 项目报告 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标5 分值 100 六、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称： 讲师 学历（位） ：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-8 周 节次：5-8节，为保障课程的顺利衔接，需4节课连排 3 指导地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 要求 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 万思杝、陈勇阳、徐磊、蒋雨宏.理财规划实训教程（第二版）[M].成都：西南财 经大学出版社, 2021年1月. 八、参考资料 [1] 钱俊龙. 个人理财实训指导书（第1版）[M]. 上海： 上海财经大学出版社, 2016 年11月. 182 [2] 陈惠芳.个人理财实训 （第1版）[M]. 大连： 大连理工大学出版社, 2014年10 月. [3] 唐志刚. 个人理财（第1版）[M].西安： 西北大学出版社, 2016年1月. [4] 宋蔚蔚. 个人理财（第3版）[M].北京： 中国人民大学出版社, 2021年12月 [5] 陆妙燕. 理财规划方案设计[M].杭州： 浙江大学出版社, 2021年8月 [6] 李洁. 家庭理财规划[M].西安： 西安电子科技大学出版社, 2021年12月 九、网络资料 [1]大学慕课网站，个人理财，上海立信会计金融学院， https：//www.icourse163.org/course/LIXIN-1207124806?from=searchPage [2]大学慕课网站，个人理财业务，吴娜等， https：//www.icourse163.org/course/GZPYP-1449638161?from=searchPage 大纲执笔人： 唐志刚 参与人：杨丽君、刘飞雨 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 183 《粤港澳大湾区专题调研》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Special research on Guangdong, Hong Kong and Macao Great Bay Area 课程名称 粤港澳大湾区专题调研 课程英文名称 课程编码 F03ZB141Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 经济学、金融学、统计学 总学时 1W 学分 1 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《粤港澳大湾区专题调研》是保险专业的集中性实训课程。本课程的主要内容包括粤港 澳大湾区全貌、粤港澳大湾区金融专题调研、粤港澳大湾区外贸专题调研、粤港澳大湾区文 化专题调研等。本课程旨在提高学生理论联系实践、分析问题以及解决问题的能力，提升学 生对粤港澳大湾区的认知度与专题调研能力，为学生将来从事相关研究工作打下基础。《粤 港澳大湾区专题调研》在教学过程中重视理论与实践的结合，注重培养学生运用相关经济学 原理与研究方法分析和解决粤港澳大湾区专题调研问题，提升科研调研能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才 培养规格 目标 1： 在专题调研中，各组成员之间能 8-1：具有良好的与社会外界沟通交流 8.沟通表 够及时沟通，顺利完成调查数据、 技能； 达能力 文献资料的搜集，共同协助完成 8-2：能准确表述传达专业性知识信息。 调研任务。 能 力 目 标 目标 2： 在调研中，团队成员之间能够合 理分工、团结协作，有责任，有 担当，相互沟通，共同完成专题 调研中的各项任务。 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能积极主动承担分内职责，具有 较强的责任意识和担当精神； 目标 3： 培养学生从收集整理的资料中发 现问题、分析问题的能力，根据 所学理论知识对相关专题问题的 解决提出独立见解。 10-1：具有理性思考能力，能多角度、 有序的分析与论证 10. 思 辨 10-2：能够对知识进行系统整合与重 能力 构，形成观点、策略、产品或其他新成 果 184 9.团队协 作能力 目标 4： 通过本课程的学习，培养金融人 才必须具备的搜集、整理和分析 信息的能力，同时能够运用所学 知识解决实际问题。 素 质 目 标 12-2：能够对各种国内外的金融、保险 信息加以甄别、整理和辨析； 12-4：具备一定的科学研究能力 目标 5： 通过近距离对粤港澳大湾区进行 专题调研，提升学生的社会责任 1-1：热爱祖国，牢固树立正确的世界 感与爱国热情，学生分组协同完 观、人生观和社会主义核心价值观。 成粤港澳大湾区专题报告并选派 1-3：高度的社会责任感。 组员上台进行汇报，锻炼学生们 的文字组织能力与 PPT 制作水 平，提升学生们的表达能力与综 合素养。 12. 实 践 应用能力 1. 思 想 道 德品质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 课程准备 任务布置 时间 安排 2 主要教学内容 指导 要求 指导内容：介绍本课程教学大纲与主要内容，布 置课程任务，完成分组分工，下载粤港澳大湾区 发展规划纲要并解读，介绍调研报告的主要内 容。 重点：课程教学大纲与任务布置。 难点：粤港澳大湾区发展规划纲要的解读与理 解。 要求分委完 成小组分工 并上交名单 要求每位学 生学会使用 互联网下载 粤港澳大湾 区发展规划 纲要并解读 支撑课 程目标 目标 1 指导内容：各小组完成粤港澳大湾区专题调研方 向并确定具体选题；讲解调查问卷的设计和调查 对象的选择。 确定专题 调研方向 与选题 2 正式调研 8 重点：运用网络资源与相关数据软件查找粤港澳 大湾区的相关数据，确定调研方向与选题。 难点：搜集与整理粤港澳大湾区金融数据并进行 统计分析，找到有研究价值的选题，设计好问卷。 思政元素：粤港澳大湾区的建设是国家战略，与 每人个息息相关，人人都要参与，通过对粤港澳 大湾区的专题调研，提升大学生的爱国热情，用 实际行动支持粤港澳大湾区的发展。 指导内容：各小组完成对粤港澳大湾区专题的调 研数据搜集、整理并进行分析。 重点：运用网络资源、相关数据软件以及问卷调 查，整理粤港澳大湾区专题调研报告的资料数 据。 185 要求每位 学生学会 问卷设计 目标 1 目标 2 目标 3 目标 5 分组进行 目标 2 目标 3 难点：搜集与整理粤港澳大湾区外贸数据并进行 统计分析，形成专题调研报告初稿，学生能从收 集整理的资料中发现问题、分析问题，并能提出 自己的观点。 调查报告 的撰写与 提交 4 指导内容：掌握撰写调研报告的内容与方法，分 组完成课程任务，由组长负责本组实训课程报告 全面工作，并选派小组成员上台进行汇报。 重点：组长完成任务分工，团队成员分工协作共 同完成一份课程实训调研报告。 难点：对学生提交的调查报告进行评分，并在评 语中指出报告的优点、存在的问题、改进的方向 等；细心解答学生可能提出的关于调查报告的问 题。 分组分工 完成实训 报告，要有 团队协作 精神，人人 参与，指导 教师对每 组表现现 场点评并 打分 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩按五级记分制提交， 即优秀（90-100）、 良好（80-89） 、中等（70-79） 、 及格（60-69） 、不及格（59 分以下） 。综合成绩由考勤（占 10%）、实训报告（占 70%） 、小 组汇报（20%）三部分组成。 评 等级 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 优秀 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 （90～100 分） 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 要求 职称：讲师及以上 其他： 学历（位） ：硕士及以上 186 2 课程时间 周次：1-8 周 节次：每周 2 节 3 指导地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]《粤港澳大湾区建设研究》[M].人民出版社,2021 年 10 月. 八、参考资料 [1]《粤港澳大湾区发展规划纲要》,中共中央国务院，2019 年 2 月印发. 九、网络资料 [1]粤港澳大湾区门户网，http：//www.cnbayarea.org.cn/. [2]中华人民共和国统计局网,http：//www.stats.gov.cn/. [3]中国知网,https：//www.cnki.net/. [4]东方财富 Choice 数据库. 大纲执笔人：毛新平 参与人：杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 187 《学年论文 2》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程名称 学年论文 2 课程英文名称 课程编码 F03ZB35Z 适用专业 考核方式 考查 先修课程 总学时 1W 学分 开课单位 课程属性 必修 Annual Thesis 2 保险学、互联网金融、金融学、 国际经济与贸易 人才培养方案规定的 1-6 学期课 程 1 金融与贸易学院 二、课程简介 《学年论文 2》是在《学年论文 1》的基础上进行，是本科专业人才培养计划的重要组 成部分，在教学计划规定的学期内，在教师指导下针对自己选定的课题独立进行研究所写出 的小论文。其撰写旨在培养学生综合运用已学课程的理论和知识对选定的研究课题进行分析 并提出相应对策的能力，使学生接受查阅、评述文献，制定研究方案及计算、论证、撰写论 文等科学研究的进一步训练。论文题目由学生自己选定，应是学生在掌握已学课程内容的基 础上对实际问题的较深入分析和研究。撰写期间，教师须及时检查、了解学生的工作情况， 并给予必要的启发和指导。学年论文 2 是对学生运用所学专业理论知识，发现问题、分析问 题、研究和解决实际问题能力的综合检验。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 培养学生在查阅文献，对文献观点进 行分类梳理的基础上，对过往研究成 果的总结和概括的能力 能 力 目 标 目标 2： 培养学生从收集整理的资料中发现问 题、分析问题的能力，根据所学知识 对问题的解决提出建议。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 8-3：能熟练阅读和准确 理解本专业的中外文书 刊和文献 8.沟通表达能力 10-1：具有理性思考能 力，能多角度、有序的分 析与论证 10-2：能够对知识进行系 统整合与重构，形成观 点、策略、产品或其他新 成果 188 10.思辨能力 目标 3： 培养学生理论联系实际的工作作风、 严肃认真的科学态度和勇于探索的创 新精神。 目标 4： 培养学生了解科学研究的基本方法， 掌握论文写作的基本思路、技巧与规 范，并完成论文的基本写作。 目标 5： 培养学生运用各种数据库、搜索引擎 查阅文献，收集资料的能力，为未来 的学习、工作奠定良好的基础。 11-2：能够把握金融保险 发展的趋势，学以致用， 创造性地解决实际金融 保险问题 11.创新创业能力 12-4：具备一定的科学研 究能力 12.实践应用能力 13-2：能够应用现代科技 手段进行自主学习 13.自主与终生学 习能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 学年论文 动员 时间 安排 主要教学内容 指导 要求 支撑课 程目标 指导内容：介绍学年论文 2 的写作的意义、梳 理其与学年论文 1 和毕业论文之间的关系；明 确选题要在学年论文 1 的基础上更具有针对 性、更严谨、更新颖；要求学生课上以及课后 查阅文献资料，并准备备用选题，为下次课做 准备。 2 以行政班为 重点：强调学年论文 2 与毕业论文之间的关系， 单位进行 及其重要性。 目标 1 难点：让学生对学年论文 2 有较为全面的认识， 并能引起足够的重视。 思政元素：培养学生严谨的学习态度，面对难 题敢于挑战。 指导内容：再次强调选题的意义、要求和基本 原则以及选题应注意的事项；对学生选题进行 评价。 指导学生 选题 重点：选题方向的把握，突出专业性。 2 以行政班 难点：如何从专业视角深入分析社会实际案例， 为 单 位 进 行 拟定更具象化且具有前瞻性的题目。 思政元素：指导学生积极探索，从小现象中深 挖存在的大问题，培养善于发现并勇于创新的 能力。 189 目标 1 目标 2 目标 3 目标 5 指导学生 编写提纲 及布置任 务 指导内容：要求学生对其他同学的提纲进行评 价，分析提纲中标题设计是否符合基本逻辑； 对标题下支撑观点的内容进行评价；布置论文 撰写及提交的要求与时间节点。 2 重点：对文章结构的基本逻辑进行合理分析。 以行政班 为单位进 行 目标 2 目标 4 难点：论据能够更全面的佐证论点；二级标题 的设计简洁明了 论文撰写 和提交 最后 一次 课后 六周 内完 成提 交 指导内容：对学生提交的学年论文进行评分， 并在评语中指出文章中的优点、存在的问题、 改进的方向等；细心解答学生可能提出的关于 学年论文的问题。 重点：在论文评语中要指明文章的优缺点。 目标 1 以学生个 人为单位 进行 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 1.学年论文 2 的综合成绩由两部分构成：平时成绩占 30%；学年论文成绩占 70%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合 格，60 分以下为不合格。 评 等级 分 标 准 1.平时成绩；2.学年论文成绩 ； 1.三次课全勤，积极研究与实践，勤学善问，能够提前完成指导教师布置的 （90～100 分） 任务。 2.定题新颖，文章整体结构逻辑性强，二级标题对一级标题的支撑作用显著； 内容流畅；格式正确。 1. 三次课全勤，研究与实践较为积极，能够按时完成指导教师布置的任务 良好 2. 定题较新颖，文章整体结构逻辑性较强，二级标题对一级标题的支撑作 （80～89 分） 用较为显著；内容较为流畅；格式较为正确。 1. 三次课全勤，研究与实践的积极性一般，能够较为按时完成指导教师布 中等 置的任务 （70～79 分） 2. 定题一般，文章整体结构具有一定逻辑性，二级标题能对一级标题的起 到支撑作用；内容较为流畅；格式较为正确。 1. 请假一次，研究与实践积极性一般，能够完成指导教师布置的任务，但 及格 有点拖沓 （60～69 分） 2. 定题与往届有重复，文章整体结构逻辑性有所欠缺，二级标题对一级标 题的支撑作用较差；内容不够流畅；格式有一定错误。 不及格 1. 请假 2 次或 2 次以上，不能按时完成指导教师布置的任务，拖沓严重 （60 以下） 2. 定题老旧，文章整体结构逻辑性差，二级标题对一级标题的没有明显支 撑作用；内容文笔较差；格式多处不正确。 优秀 190 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要求 1 指导教师 职称：助教及以上 其他： 学历（位）：硕士 2 课程时间 周次：三次集中指导环节安排在一周内完成 节次：每个集中指导环节安排 2 节课 3 指导地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：授课教室（开课后时间另行安排） □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]自编学年论文写作规范的 PPT 或讲义。 八、参考资料 [1]金融、保险、投资、国际经济与贸易、电子商务等相关领域学术论文。 大纲执笔人： 杨丽君 参与人：赖沛东、刘飞雨、谭芬 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 191 《保险市场前沿专题调查》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 保险市场前沿专题调查 课程英文名称 Lectures on the insurance Market 课程编码 F03ZB103Z 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的 1-6 学期课 程 总学时 1W 学分 1 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《保险市场前沿专题调查》是保险学专业的一门学科基础实践课程，是本科专业人才培 养计划的重要组成部分。本课程要求学生综合运用市场调查的方式了解国内外保险业的最新 发展形势、保险产品和业务创新以及行业风险防范与跨界融合发展的情况，并据此撰写调查 研究报告。保险市场前沿专题调查课程旨在培养学生将所学专业理论知识与市场调查相结合， 探究保险领域热点时事中存在的问题，并对此进行分析研究和解决实际问题的能力。同时， 本课程也有利于即将走出校园迈向工作岗位的同学了解保险行业的发展前景和方向，为未来 的学习、工作奠定良好的基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 能 力 目 标 目标 1： 在实践中，团队成员之间能够 及时沟通，顺利完成调研任 务；能够与保险从业人员进行 有效沟通，顺利完成调查数 据、文献资料的搜集 支撑人才培养规格指标点 8-1：具有良好的与社会外界沟通 交流技能； 8-2：能准确表述传达专业性知识 信息。 支撑人才培养规 格 8. 沟 通 表 达 能 力 9-1：具有良好的团队意识； 目标 2： 在实践中，团队成员之间能够 合理分工、团结合作，有责任 担当，相互沟通，一起完成调 研中的各个任务。 9-2：能积极主动承担分内职责， 具有较强的责任意识和担当精神； 9-3：与小组或团队成员之间基于互 尊互助、平等协商等原则进行沟通， 有效推进团队进程，实现共同目标。 192 9. 团 队 协 作 能 力 目标 3： 培养学生从收集整理的资料 中发现问题、分析问题的能 力，根据所学知识对问题的解 决提出建议。 10-1：具有理性思考能力，能多角 度、有序的分析与论证 10-2：能够对知识进行系统整合与 重构，形成观点、策略、产品或其 他新成果 10.思辨能力 目标 4： 在对保险领域热点时事的调 11-2：能够把握金融保险发展的趋 查中，理解行业创新的基础， 势，学以致用，创造性地解决实际 培养学生理论联系实际的工 金融保险问题 作作风、严肃认真的科学态度 和勇于探索的创新精神。 11.创新创业能 力 目标 5： 通过本课程的学习，培养作为 一个保险专业人员必须具备 的搜集、整理和分析信息的能 力，同时能够运用所学知识解 决实际问题。 12.实践应用能 力 12-2 能够对各种国内外的金融、保 险信息加以甄别、整理和辨析； 12-4：具备一定的科学研究能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 时间 安排 主要教学内容 指导 要求 支撑课 程目标 以行政班为 单位进行 目标 1 指导内容：介绍本课程的意义；要求学生课上 以及课后查阅文献资料，并准备备用调查方向， 为下次课做准备。 课程准备 任务下达 2课 时 重点：强调课程意义及其重要性。 难点：让学生对“保险市场前沿”的概念有较 为全面的认识，避免调查方向的选择缺乏前瞻 性。 思政元素：培养学生严谨的学习态度，面对难 题敢于挑战。 指导内容：再次强调调查方向的前瞻性、要求 和基本原则以及调查时应注意的事项；对调查 问卷的设计和调查对象的选择进行说明。 调查方向 的确定 2课 时 重点：调查问卷的设计，突出专业性；调查对 象的选择，突出可行性。 难点：如何从专业视角深入分析保险行业发展 趋势，拟定更具象化且具有前瞻性的调查方向。 思政元素：指导学生积极探索，从小现象中深 挖存在的大问题，培养善于发现并勇于创新的 能力。 193 目标 1 以行政班 为单位进 行 目标 2 目标 3 目标 5 正式调查 调查报告 的撰写与 提交 学生 根据 空闲 时间 自行 安排 开课 后三 周内 提交 指导内容：教师不定期向学生了解调查情况， 对学生调查过程中出现的问题及时给予解答或 帮助。 重点：调查数据能够有效收集，真实可靠。 学生可以 分组或独 立进行 目标 2 目标 4 难点：学生能从收集整理的资料中发现问题、 分析问题，并能提出自己的观点。 指导内容：对学生提交的调查报告进行评分， 并在评语中指出报告的优点、存在的问题、改 进的方向等；细心解答学生可能提出的关于调 查报告的问题。 重点：在论文评语中要指明调查报告的优缺点。 目标 1 以学生个 人为单位 进行 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 1.保险市场前沿专题调查的综合成绩由两部分构成：平时成绩占 30%；调查报告成绩 占 70%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合 格，60 分以下为不合格。 等级 评 分 标 准 1.平时成绩；2.调查报告成绩 ； 1.两次课全勤，积极研究与实践，勤学善问，能够提前完成指导教师布置的 （90～100 分） 任务。 2.调查方向具有前瞻性，报告整体结构逻辑性强，二级标题对一级标题的支 撑作用显著；内容流畅；格式正确。 1.两次课全勤，研究与实践较为积极，能够按时完成指导教师布置的任务 良好 2.调查方向较有前瞻性，报告整体结构逻辑性较强，二级标题对一级标题的 （80～89 分） 支撑作用较为显著；内容较为流畅；格式较为正确。 1.两次课全勤，研究与实践的积极性一般，能够较为按时完成指导教师布置 中等 的任务 （70～79 分） 2.调查方向的前瞻性有所欠缺，报告整体结构具有一定逻辑性，二级标题能 对一级标题的起到支撑作用；内容较为流畅；格式较为正确。 1.请假一次，研究与实践积极性一般，能够完成指导教师布置的任务，但有 及格 点拖沓 （60～69 分） 2.调查方向缺乏前瞻性，报告整体结构逻辑性有所欠缺，二级标题对一级标 题的支撑作用较差；内容不够流畅；格式有一定错误。 不及格 1.请假 2 次，不能按时完成指导教师布置的任务，拖沓严重 （60 以下） 2.调查方向过于陈旧，报告整体结构逻辑性差，二级标题对一级标题的没有 明显支撑作用；内容文笔较差；格式多处不正确。 优秀 194 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：两次集中指导环节安排在一周内完成 节次：每个集中指导环节安排 2 节课 3 指导地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：授课教室（开课后时间另行安排） 要求 学历（位） ：硕士 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]自编保险市场前沿专题调查的 PPT 或讲义。 八、参考资料 [1]保险领域专业期刊学术论文（北大中文核心期刊，CSSCI 期刊） 。 [2]寇业富.中国保险市场发展报告（2020）[M].北京：中国财政经济出版社，2020 年 10 月 [3]张丽娟.保险市场调查与分析[M].北京：机械工业出版社，2014 年 1 月 [4]张开金，陈浩. 健康保险市场调查与预测[M].北京：科学出版社，2021 年 2 月 [5]北京大学经济学院风险管理与保险学系课题组.《中国保险业发展报告 2020》[M]. 北京大学出版社.2020 年 12 月. 九、网络资料 [1]中国保险行业协会网站，http：//www.iachina.cn/ [2]中国银行保险监督管理委员会网站，http：//www.cbirc.gov.cn [3]中国银行保险监督管理委员会广东监管局， http：//www.cbirc.gov.cn/branch/guangdong/view/pages/index/index.html 大纲执笔人： 杨丽君 参与人：王靖华 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 195 《毕业实习》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 毕业实习 课程英文名称 Graduation practice 课程编码 F03ZB106Z 适用专业 保险学、互联网金融、金融学、 投资学、电子商务 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的所有课程 总学时 4W 学分 2 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《毕业实习》是本专业教学过程中最后一个实践教学环节，是学生检验所学专业知识的 一个重要过程，是教学计划的重要部分。毕业实习是学生在毕业之前，即在学完全部课程之 后到实习现场参与一定实际工作，通过综合运用全部专业知识及有关基础知识解决专业技术 问题，获取独立工作能力，在思想上、业务上得到全面锻炼，并进一步掌握专业技术的实践 教学形式，它往往是与毕业论文（设计）相联系的一个准备性教学环节。毕业实习是学生正 式走向社会工作前的最后一次专业知识和技能的学习、运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 学生学会适应现场、社会活动与人际 交往能力，提高综合素质；具有较强 的实习总结能力。 能 力 目 标 目标 2： 学生深刻感悟实习过程中团队合作意 识的重要性，借助包容的心态，训练 交流沟通能力，理解实习中具有较强 责任心和追求卓越的重要性。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 8-2：能准确表述和传达专业 性知识信息。 8.沟通表达能力 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能积极主动承担分内职 责，具有较强的责任意识和 担当精神； 10-1：具有理性思考能力， 目标 3： 能多角度、有序的分析与论 学生通过理论联系实际，将书本知识 证； 融会贯通，形成个人在某一领域或某 10-2：能够对知识进行系统 一方面的知识体系；具备能在具体项 整合和重构，形成观点、策 目实践中发现问题、分析问题的能力。 略、产品或其他新成果。 196 9.团队协作能力 10.思辨能力 目标 4： 学生在毕业实习的过程中，从工作内 容到工作方式，能在理论联系实际的 基础上进行合理创新。 11-2：能够把握金融保险发 展的趋势，学以致用，创造 性 地解 决实 际金 融保 险问 题。 目标 5： 学生了解本专业相关职业和所处行业 的生产、设计、研发的实践要求，并 通过从事本专业相关工作，锻炼实践 能力，培养分析问题和解决问题的独 立工作能力。 12-2：能够对各种国内外的 金融、保险信息加以甄别、 整理和辨析； 12-3：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法分 析解决保险实际问题； 11.创新创业能力 12.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 准备阶段 实习动员 时间 安排 第七 学期 末或 正式 实习 前一 周 主要教学内容 指导内容：介绍毕业实习的意义、基本要求；向 学生发放实习要求材料和实习指导书，并要求其 认真阅读和掌握；向学生明确实习单位要求，由 学生自行联系或教师代为联系实习单位；签订分 散实习任务书。 重点：强调毕业实习的重要性和要求。 难点：帮助学生找到符合毕业实习要求的实习单 位，并明确具体实习内容。 指导 要求 支撑课 程目标 以教师个人 负责指导的 学生为单 位，统一进 行 目标 2 目标 3 以个人为单 位，以实习 单位主导、 指导教师辅 助的形式， 分别进行 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 以个人为单 位，分别进 行 目标 1 目标 3 思政元素：培养学生对职业的敬畏，重视理论与 实践的结合，养成严谨的学习和工作态度。 正式实习 阶段 第 1-4 周 指导内容：教师不定期向学生了解实习内容及实 习状态，对学生实习过程中出现的问题及时给予 解答或帮助；与实习单位保持联系，及时掌握实 习单位对实习学生的评价，并予以反馈，实现校 企合作的最终目的。 重点：与实习单位、实习学生保持联系，掌握整 个实习情况。 难点：对实习学生在实习过程中出现的问题，要 及时、尽力解决或协调，帮助学生缓解就业焦虑。 总结考核 阶段 第四 周周 末 指导内容：根据实习情况撰写实习周记，结合自 身的感受与认知，写一份不少于 3000 字的毕业 实习报告，最后完成实习鉴定表。 重点：注意毕业实习材料的书写格式。 难点：强调结合自身的感受与认知。 197 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业实习综合成绩由两部分构成：实习表现成绩占 50%（其中，平时考核情况占 20%； 实习单位意见占 30%） ，实习报告成绩占 50%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合 格，60 分以下为不合格。 评 等级 分 标 准 1.平时考核情况；2.实习单位意见；3.实习报告成绩 ； 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.实习期间积极与老师交流（4 次及以上），反馈实习情况。 2.实习单位评价优秀。 3.实习周记、实习报告书写格式正确，明确表述自身感受与认知。 1.实习期间较为积极与老师交流（3 次） ，反馈实习情况。 2.实习单位评价良好。 3.实习周记、实习报告书写格式较为正确，较为明确表述自身感受与认知。 1.实习期间一般积极与老师交流（2 次） ，反馈实习情况。 2.实习单位评价中等。 3.实习周记、实习报告书写格式一般正确，部分表述结合自身感受与认知。 1.实习期间有与老师交流（1 次） ，反馈实习情况。 2.实习单位评价及格。 3.实习周记、实习报告书写格式有一定问题，少部分表述结合自身感受与 认知。 1.实习期间未与老师交流（0 次） ，反馈实习情况。 2.实习单位评价不及格。 3.实习周记、实习报告书写格式问题较大，没有结合自身感受与认知。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 职称：讲师及以上 学历（位） ：硕士及以上 其他：具有保险公司任职经历 2 课程时间 周次：第八学期开学后即可进行 节次： 3 指导地点 □教室 □实验室 □室外场地 √ 其他：教师可以通过下现场、企业微信、电话等方式对在实习 □ 单位的学生进行指导 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实习单位或学校（开课后时间另行安排） 要求 七、选用教材 [1] 本科学生毕业实习管理规定，东莞城市学院教务处，2021 年 12 月 [2] 东莞城市学院本科毕业实习手册 198 八、参考资料 [1] 东莞城市学院毕业生校外实习安全责任书 [2] 东莞城市学院本科毕业实习情况记录表 [3] 东莞城市学院本科毕业实习分散实习申请表 [4] 东莞城市学院本科毕业实习鉴定表 大纲执笔人： 杨丽君 参与人：刘飞雨、赖沛东、陈孔艳、张帆 系（教研室）主任： 学院（部）审核人：赖忠孝 199 《毕业论文（设计）》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程名称 毕业论文（设计） 课程英文名称 课程编码 F03ZB105Z 适用专业 考核方式 考查 先修课程 总学时 8W 学分 开课单位 课程属性 必修 Graduation Thesis 保险学、投资学、金融学、互 联网金融 人才培养方案规定的所有课 程 6 金融与贸易学院 二、课程简介 《毕业论文（设计） 》是本科专业人才培养方案中最后一个教学环节，是整个教学计划 的重要组成部分，是衡量教学水平、学生毕业与学位资格审查的重要依据。毕业论文（设计） 目的在于培养学生综合运用所学基础理论、专业知识和基本技能独立分析和解决实际问题的 能力，培养学生的创新意识和实践能力，使学生获得科学研究的系统基础性训练。毕业论文 （设计）是学生从在校学习向社会工作过渡的一次专业知识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 学生通过阅读和分析中外书刊和文 献，能够对其他学者的研究成果进行 归纳总结，确定自己的研究方向。 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 8-2：能准确表述和传达专业性 知识信息； 8-3：能熟练阅读和准确理解本 专业的中、外文书刊和文献， 对内容能进行反思和评价。 支撑人才培养 规格 8. 沟 通 表 达 能力 10-1：具有理性思考能力，能 目标 2： 学生能够运用科学研究的基本方法， 多角度、有序的分析与论证； 基于论文写作的基本思路、技巧与规 10-2：能够对知识进行系统整 范，具备发现问题，分析问题并解决 合和重构，形成观点、策略、 问题的基本能力。 产品或其他新成果。 10.思辨能力 目标 3： 学生在论文写作的过程中，从论文选 题到对策建议的提出，能在理论联系 实际的基础上进行合理创新。 11-2：能够把握金融保险发展 的趋势，学以致用，创造性地 解决实际金融保险问题。 11.创 新创 业 能力 目标 4： 12-2：能够对各种国内外的金 学生通过分析地方经济、社会发展、 12.实 践应 用 200 金融保险机构等情况开展毕业论文 （设计） ，灵活运用所学专业理论及 知识，对实际问题进行研究分析，探 讨解决方案。 融、保险信息加以甄别、整理 和辨析； 能力 12-3：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析解 决保险实际问题； 12-4：具备一定的科学研究能 力。 13-2 能够应用现代科技手段进 目标 5： 行自主学习； 学生具备运用各种数据库、搜索引擎 13-3 适应金融、保险理论和实 查阅文献，收集资料的能力；适应所 践快速发展的客观情况，具有 学专业发展方向，具备在未来的继续 对实际问题进行综合分析和解 进行本专业相关学习及工作的能力。 决的能力。 13.自 主与 终 生学习能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 时间 安排 主要教学内容 指导 要求 支撑课 程目标 第 1周 指导内容：介绍毕业论文的写作的意义、基本 要求、对该课程的考核以及未完成引起的后果。 重点：强调毕业论文的重要性。 以行政班为 难点：让学生对毕业论文有较为全面的认识， 单位进行 并能引起足够的重视。 思政元素：培养学生严谨的学习态度，面对难 题敢于挑战。 第 1-2 周 指导内容：选题的目的、作用和意义；选题的 要求；选题的基本原则；选题应注意的事项。 重点：选题的要求及原则；选题方向的把握。 难点：如何从专业视角去发现具有实际意义的 问题，拟定恰当的题目。 思政元素：指导学生积极探索，培养善于发现 并勇于创新的能力。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 指导学生 完成任务 书和开题 报告 第 3-4 周 指导内容：任务书和开题报告的作用和意义； 论文提纲的撰写；明确论文写作的重点及难点 章节；文献综述的撰写；明确论文进度安排。 重点：论文提纲的撰写；明确论文写作的重点 及难点章节；文献综述的撰写； 难点：论文提纲的前后逻辑合理，且能够满足 对所拟定选题的论证需求；能够实际获得提纲 中所列资料、数据信息。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 目标 1 目标 2 目标 5 指导学生 完成毕业 论文写作 第 5-7 周 指导内容：对学生提交的论文初稿、修改稿进 每 位 指 导 行审阅，从格式、语句表达、参考文献的引用、 教 师 指 导 正文内容对标题的支撑程度、文中数据及分析 学 生 不 超 目标 1 目标 2 目标 3 毕业论文 动员 指导学生 选题 201 目标 1 目标 1 目标 3 目标 5 方法的合理性等多方面提出修改意见和建议， 直至学生论文能够达到参加毕业答辩要求。 重点：依据合格毕业论文的要求，及时对学生 初稿、修改稿进行审阅，并提出相应的修改意 见和建议。 难点：对正文内容对标题的支撑程度、文中数 据及分析方法的合理性等方面提出明确、可操 作的修改意见和建议。 思政元素：指导学生在写作过程中养成实事求 是、坚持学习、不怕困难、刻苦钻研的精神。 指导学生 进行答辩 准备 第8 周 过 10 人。 指导内容：强调论文答辩的重要性；明确论文 答辩的具体要求；解答对学生在答辩准备过程 每位指导 中遇到的问题。 教师指导 重点：要求学生熟悉自己写作的论文内容及所 学生不超 在页码；了解与自己论文有关问题的最新动态。 过 10 人。 难点：尽可能增加与论文相关的知识储备以应 对答辩时遇到的各种问题。 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业论文（设计）综合成绩由三部分构成：平时成绩占 20%；答辩成绩占 30%；论文 成绩占 50%，其中指导老师成绩占 60%，评阅老师成绩构成占 40%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合 格，60 分以下为不合格。 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 评 分 标 准 1.平时成绩；2.答辩成绩 ；3.指导教师论文成绩；4.评阅老师论文成绩 1.积极研究与实践，勤学善问，能够提前完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题新颖，学术水平高，研究能力强，写作逻辑结构、语言表达合理，答辩 语言及内容回答优秀。 3.选题意义好、新颖，对问题有独到见解，论点论据清晰，逻辑严密，结构严 谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性优秀。 4.选题有价值，对问题进行深入分析，写作层次分明，重点突出，文献综述完 善，对策建议合理恰当。 1.研究与实践较为积极，能主动回答老师问题，能够按时完成指导教师布置的 论文写作任务。 2.选题较为新颖，学术水平较高，写作逻辑结构、语言表达较为合理，答辩语 言及内容回答良好。 3.选题意义较好，对问题有一定见解，论点论据较为清晰，逻辑较为严密，结 构较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性良好。 4.选题有较高价值，对问题进行较深入分析，写作层次较分明，重点较为突出， 文献综述较为完善，对策建议合理恰当。 1.研究与实践中规中矩，能够按时完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题不是很突出，但有一定价值，有一定的学术水平和研究能力，写作逻辑 202 结构、语言表达较为合理，答辩语言及内容回答中等。 3.选题意义较一般，对问题有一定见解，论据较为不足，逻辑不够严密，结构 较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性中等。 4.选题有一定价值，对问题的分析不够深入，写作层次较分明，重点不够突出， 文献综述较为完善，对策建议较为合理恰当。 1.研究与实践不够积极，能够在最后期限前完成指导教师布置的论文写作任 及格 务。 （60～69 2.选题一般，学术水平较低，写作逻辑结构、语言表达存在一定问题，答辩语 分） 言及内容回答基本正确。 3.选题有一定意义，对问题缺乏独到见解，论点论据存在一定逻辑关系，结构 不够严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性能达到最低要求。 4.选题存在一定价值，对问题进行没有深入分析，写作层次较为分明，重点不 够突出，文献综述达到基本要求，对策建议稍显宏观，不够具体。 不及格 1.研究与实践很不积极，不能按时完成指导教师布置的论文写作任务。 （60 以下） 2.选题老旧，学术水平低，研究能力差强人意，写作逻辑结构、语言表达较差， 答辩语言及内容回答不准确。 3.选题意义不大，对问题缺乏独到见解，论点论据逻辑不清，结构不够严谨， 撰写论文期间学生态度、组织纪律性较差。 4.选题没有太多价值，对问题没有进行深入分析，浮于表面，写作层次混乱， 重点不突出，文献综述有所欠缺，对策建议过于陈旧。 分） 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 职称：讲师及以上 学历（位） ：硕士研究生 其他：拥有其他中级以上职称 2 课程时间 周次：第七学期结束前安排一次课，集中进行毕业论文动员， 其他指导环节的具体时间由老师自行安排 节次：2 节 3 指导地点 □教室 □实验室 □室外场地 √其他：线上或线下，开课后由老师自行安排 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室（开课后时间另行安排） 要求 七、选用教材 [1]东莞城市学院本科毕业论文（设计）规范化要求 [2]东莞城市学院毕业论文（设计）评审标准 八、参考资料 [1]2022 届毕业论文范例及格式规范（金贸） [2]2022 届本科毕业论文工作安排 [3]2022 届关于规范本科毕业班论文答辩有关规定 203 [4]2022 届文献综述的参考写法 [5]2022 届本科毕业生和论文指导老师上交材料一览表 [6]维普毕业论文（设计）管理系统流程图 九、网络资料 [1]中国知网，https：//www.cnki.net/ [2]东莞市统计调查信息网，http：//tjj.dg.gov.cn/ [3]广东统计信息网，http：//stats.gd.gov.cn/ [4]中国银行保险监督管理委员会广东监管局， http：//www.cbirc.gov.cn/branch/guangdong/view/pages/index/index.html [5]中国保险行业协会，http：//www.iachina.cn/ 大纲执笔人：杨丽君 参与人：陈孔艳、刘飞雨、赖沛东 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 204