金融学专业22版教学大纲（专升本）.pdf

2022 版人才培养方案 金融学专业（专升本） 课程教学大纲 （1-4 学期） 数字经济学院 编 二〇二二年十二月 目 录 一、学科基础课程 .............................................................................1 1.《经济数学 1》教学大纲 ..............................................................................................1 2.《概论论与数理统计》教学大纲.............................................................................7 3.《线性代数》教学大纲 ........................................................................................................ 12 4.《统计学》教学大纲 .............................................................................................................. 17 5.《计量经济学》教学大纲.................................................................................................. 24 6.《财政学》教学大纲 .............................................................................................................. 30 二、专业必修课程 .................................................................................................................. 36 1.《金融营销学》教学大纲 .......................................................................................... 36 2.《保险学原理》教学大纲 .......................................................................................... 43 3.《国际金融》教学大纲 ........................................................................................................ 50 4.《商业银行业务与经营》教学大纲 ......................................................................... 56 5.《公司金融》教学大纲 ........................................................................................................ 64 6.《证券投资学》教学大纲.................................................................................................. 71 7.《金融法学》教学大纲 ........................................................................................................ 78 8.《金融风险管理》教学大纲............................................................................................ 85 三、专业拓展选修课程 ..................................................................................................... 92 1.《资产评估学》教学大纲 ............................................................................................... 92 2.《供应链金融》教学大纲 ............................................................................................... 98 3.《金融数据分析基础》教学大纲 .......................................................................... 105 4.《财务报表分析》教学大纲 ...................................................................................... 112 2 5.《金融衍生工具》教学大纲.......................................................................................... 117 6.《量化投资》教学大纲 ................................................................................................... 123 7.《银行信贷》教学大纲 ................................................................................................... 129 8.《行为金融学》教学大纲 ............................................................................................. 136 四、独立设置的实验（实训）课程 ........................................................................... 143 1.《市场调查分析实训》教学大纲 .......................................................................... 143 2.《EXCEL 金融应用实训》教学大纲 ...................................................................... 148 3.《个人理财实训》教学大纲 ...................................................................................... 152 4.《商业银行业务综合实训》教学大纲 .............................................................. 157 5.《金融营销实训》教学大纲 ...................................................................................... 163 6.《职业技能综合实训》教学大纲 .......................................................................... 168 五、集中性实践教学环节 ..................................................................................................... 174 1.《创业综合训练》教学大纲 ...................................................................................... 174 2.《粤港澳大湾区金融调研》教学大纲 .............................................................. 180 3.《毕业实习》教学大纲 ................................................................................................... 184 4.《毕业论文（设计）》教学大纲 ............................................................................. 188 3 《经济数学1》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 经济数学 1 课程英文名称 Economic Mathematics 1 课程编码 G06XB07E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互 联网金融 考核方式 考试 先修课程 初等数学 总学时 48 学分 3 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 人工智能学院 48 二、课程简介 《经济数学 1》是高等院校经济学学科门类和管理学学科门类必修的基础理论课，是提 高学生文化素质和学习有关专业知识的重要基础。通过本课程的学习，要使学生获得：函数 与极限、一元函数微分学，一元函数积分学等方面的基本概念、基本理论和基本运算技能， 使学生在学习经济数学的基础上进一步锻炼学生的数学思维，为学生学习专业基础课和相关 专业课程提供必需的数学基础知识和数学工具。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握经济数学的最基本概念和计 5-1：熟练掌握能够进行专 算方法，对经济数学的基本内容有全面 业文献检索、数据处理、模 系统的了解，并能结合实际分析与应用， 型分析等工作的现代信息 为以后其它课程的学习奠定一个坚实的 管理工具和技术。 基础。 能 力 目 标 目标 2： 通过经济数学的学习，使学生较好地掌 握所学知识的基本概念、运算和技巧。 这些技巧以某些数学知识为载体，通过 知识的学习，使学生循序渐进的学会应 用数学思想和方法去分析、处理某些经 济和管理类专业遇到的实际问题。 1 5.工具性知识 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 8. 自 主 与 终 生 学 能主动接受终生教育； 习能力 8-2：能够应用现代科技手 段进行自主学习。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 支撑人才培养规格 教学模块 学 时 学习任务安排 支撑课 程目标 函数 重点：函数概念、性质；复合函数及初等函数。 难点：函数的有界性、反三角函数。 思政元素：介绍函数在生活中的应用，尤其是在 市场经济中的应用，培养学生正确的价值观和世 4 界观，增强学生的民族自豪感及新时期服务我国 经济发展的信心和动力。 教学方法与策略：线下课堂教学。启发式教学 法，通过实际问题抽象出其共性引出函数的概 念。 课前：预习 课堂：回顾中学学 过的概念，引出新知 识 课后：作业 目标 1 目标 2 极限的概念 重点：极限的概念；无穷小和无穷大；无穷小的 比较。 难点：无穷小和无穷大。 思政元素：通过“割圆术”来引出极限的定义， 从正面的角度来阐述“虽不能至，然心向往 之。”的乐观主义精神；蜿蜒不断的万里长城就 4 是生活中的一个连续现象，不仅加强了学生对连 续概念的理解，也培养了学生的鉴美能力和家国 情怀。 教学方法与策略：线下课堂教学。通过举例使得 学生掌握极限的定义，掌握无穷大与无穷小，并 采用问答的方式巩固所学内容。 课前：预习 课堂：举例引出极 限的概念，通过问答 和练习使得学生掌握 所学内容 课后：作业 目标 1 目标 2 极限的运算 重点：极限的运算法则；两个重要极限；洛必达 法则。 难点：复合函数的极限；两个重要极限；洛必达 6 法则。 教学方法与策略：线下课堂教学。复习极限的定 义，引出极限的运算法则，并通过例题讲解和练 习，使得学生掌握极限的计算方法。 课前：预习 课堂：复习极限的 概念，引出极限的运 算法则，通过大量例 题的讲解和练习使学 生掌握求极限的方 法。 课后：练习、作业 目标 1 目标 2 函数的连续 与间断 重点：函数的连续性、间断。 难点：分段函数连续性的讨论；间断点的分类。 教学方法与策略：线下课堂教学，多媒体辅助， 4 以讲授法为主，结合案例式、启发式、讨论式等 多种教学方法，利用讲练结合锻炼学生的思维能 力。 课前：预习 课堂：复习极限的概 念，学习连续的定 义，以及判断函数连 续的方法，例题与练 习相结合，使学生掌 握所学内容 课后：作业 目标 1 目标 2 导数 重点：导数的概念、性质；导数的几何意 义及函数的可导性与连续性之间的关系；导数的 6 四则运算法则和复合函数的求导法；隐函数和参 数式所确 课前：预习 课堂：复习极限的 概念，学习连续的定 义，以及判断函数连 目标 1 目标 2 主要教学内容与策略 2 定的函数的导数；反函数的导数。 难点：导数的概念、几何意义；复合函数求导， 反函数求导；隐函数和参数式所确定的函数的导 数。 思政元素：从数学应用的角度以学科前沿问题及 实际生活案例，培养学生知识迁移与转化能力， 提高实践能力。比如可以利用高铁显示屏的瞬时 速度，引入导数。通过介绍高铁的成就，体会 “大国工匠”精神，增强民族自豪感，同时培养 学生勇于探究的科学精神和用所学知识解决实际 问题的能力。 教学方法与策略：线下课堂教学。该模块计算题 较多，因此例题讲解和练习必不可少，这样才能 巩固所学内容。 续的方法，例题与练 习相结合，使学生掌 握所学内容 课后：练习、作业 微分 重点：微分的概念；求微分。 难点：求微分；微分中值定理。 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、性 4 质、公式在课堂上予以讲授，主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 课前：预习 课堂：参与课堂互 动 课后：作业 目标 1 目标 2 导数与微分 的应用 重点：用导数判断函数单调性、凹凸性与求极值 和最值的方法；用导数和微分解决某些简单经济 应用问题。 6 难点：用导数求解简单的经济应用问题。 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、公 式、性质在课堂上予以讲授，并通过例题讲解和 练习使学生认识到数学在其他学科中的重要性。 课前：预习 课堂：例题讲解与 练习 课后：作业 目标 1 目标 2 不定积分的 概念与基本 积分公式 重点：原函数与不定积分的概念；不定积分的基 本性质；积分基本公式。 难点：积分基本公式。 4 教学方法与策略：线下课堂教学。对于思想、原 理在课堂上予以讲授，并结合导数的基本公式推 出积分公式，使学生更容易理解求导和求积分是 互为逆运算的。 课前：预习 课堂：例题讲解与 练习 课后：作业 目标 1 目标 2 3 换元积分法 和分部积分 法 重点：不定积分的换元法和分部积分法。 难点：不定积分的换元法和分部积分法。 思政元素：通过分部积分法和换元积分法的学 习，使得学生懂得看似复杂的问题，可以通过一 种置换关系，从另外的角度或方式，得到简单的 4 解决方法，认识到事物可以由繁化简，由简思繁 这一规律。 教学方法与策略：线下课堂教学。帮助学生理解 换元的思想，并通过乘积的求导公式推导出分部 积分公式，使学生更容易掌握该方法的使用。 课前：预习 课堂：回顾不定积 分的基本公式，启发 学生该公式的局限 性，从而引出新的积 分方法，并通过例题 讲解和练习使学生掌 握该方法。 课后：练习、作业 目标 1 目标 2 定积分 重点：变限积分的导数；牛顿-莱布尼茨公式；定 积分的换元积分法和分部积分法；利用定积分计 算平面图形的面积并会求解一些简单的经济应用 问题。 难点：变限积分的导数；利用定积分计算平面图 形的面积。 思政元素：通过“曲边梯形的面积”和“变速直 6 线运动的路程”引出定积分的定义，提出量变与 质变哲学关系思考，确定定积分思想中量变与质 变关系，体现基本形式 相互关系与转化过程，培 养人文素养和科学素养同时，培养学生科学的价 值观 实事求是科学精神和钻研精神。 教学方法与策略：线下课堂教学。对于概念、性 质、定理在课堂上予以讲授，主要通过例题讲解 和课堂练习，使学生掌握所学内容。 课前：预习 课堂：回顾不定积 分的概念，引出定积 分，通过例题讲解使 学生明白其计算方法 与不定积分类似。 课后：练习、作业 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（包括平时上课出勤和作业成绩） 、期末卷面考试 两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 和课堂表现（占 10%）三个部分，评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3 课堂表现 1. 作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 2. 无缺勤 3. 能积极回答问题，并回答正确无误。 4 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 1. 作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2. 无缺勤 3. 能积极回答问题，并回答正确率达 80%。 1. 作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2. 缺勤 1 次 3. 能积极回答问题，并回答正确率达 70%。 1. 作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2. 缺勤 2 次 3.能积极回答问题，并回答正确率达 60%。 1. 作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2. 缺勤 3 次或以上 3. 不回答或回答不会的。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 函数 定义域；确定函数的两个要素 填空题 选择题 支撑 目标 目标 1 目标 2 极限的概念 极限的定义；无穷小与无穷大；无穷小的比较 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 极限的运算 极限的四则运算；两个重要极限；洛必达法则 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约 15 分 函数的连续 与间断 函数连续性与间断 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 导数的定义；导数的几何意义；求导 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约 12 分 求微分；可导与可微的关系、可导与连续的关系 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约6分 导数与微分 的应用 函数的单调性、极值、凹凸性、拐点、边际函数；实 际问题的最值 填空题 选择题 应用题 不定积分的 概念与基本 积分公式 原函数的定义；不定积分的性质；基本积分公式 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约6分 换元积分法 与分部积分 法 换元积分法、分部积分法 填空题 选择题 计算题 目标 1 目标 2 约9分 定积分 积分上限函数及其导数；微积分基本公式；无穷区间 上的反常积分 填空题 选择题 目标 1 目标 2 约9分 导数 微分 主要 题型 考核内容 5 目标 2 分值 约6分 约 15 分 定积分的换元法积分法、分部积分法；平面图形的面 积 计算题 应用题 目标 2 约 10 分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 节次：3节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：任课老师与学生商量确定 线下地点及时间安排：任课教师与学生商量确定 学历（位） ：硕士及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]林伟初、郭安学主编:《高等数学（经管类）上》 ，北京大学出版社，2018 年 7 月。 [2]李建平、曹定华主编： 《微积分》 （第五版） ，复旦大学出版社，2015 年 11 月。 八、参考资料 [1] 同济大学数学系编： 《高等数学》上册，高等教育出版社，2016 年 6 月。 [2] 朱来义主编， 《微积分》面向 21 世纪教材，高等教育出版社，2006 年 2 月。 [3] 陈传璋等编： 《数学分析》上册，高等教育出版社，2007 年 4 月。 网络资料 [1] 经济数学（微积分一）（韩华、何朗主讲） ，中国大学 MOOC 网站， https://www.icourse163.org/course/WHUT-1001529001?from=searchPage [2] 经济数学（微积分上）（魏巍、余亚辉主讲），中国大学 MOOC 网站， https://www.icourse163.org/course/LIT-1206688847?from=searchPage 执笔人：马陵勇 参与人：蒋伟、王宽福、刘依依 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：侯瑞瑞 6 《概率论与数理统计》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 Probability Theory and Mathematical Statistics 课程名称 概率论与数理统计 课程英文名称 课程编码 G06XB04C 适用专业 金融学、保险学、互联网金融、 投资学 考核方式 考试 先修课程 经济数学 1 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 人工智能学院 二、课程简介 《概率论与数理统计》是我校金融类专升本专业开设的一门重要的学科基础必修课程， 学习该课程需先修经济数学的相关知识。概率论是从数量方面研究随机现象及其规律的一门 学科，主要内容有随机事件及其概率，随机变量及其分布，随机变量的数字特征，大数定律 与中心极限定理，数理统计初步。通过本课程的教学，使学生掌握概率论与数理统计的基本 概念，了解它的基本理论以及如何应用相关理论解决实际问题的方法。考虑开课专业的特点， 在教学内容上减少理论证明，力求于问题分析和解决能力的培养，提高学生的数学素养和应 用能力，为后继专业课程的学习打好必要的数学基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 系统掌握概率论与数理统计初步的基本概 念、基本理论和基本方法，主要包括随机事件 5-1：熟练掌握能够进行专 及其概率，随机变量及分布函数，概率密度， 业文献检索、数据处理、 期望，方差，统计量等的基本概念和性质以及 模型分析等工作的现代信 大数定律与中心极限定理的涵义，建立必要 息管理工具和技术。 的随机现象中数据处理和模型分析的基本知 识素养。 能 力 目 标 目标 2： 深入理解并掌握概率论与数理统计初步的基 本理论和方法，提高运用所学理论知识分析 和解决金融保险领域中实际问题的能力；培 养学生逻辑思维能力、创新思维能力以及持 7 支撑人才培养规格 5.工具性知识 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 8.自主与终身学习 能主动接受终身教育； 能力 8-3：适应金融保险理论和 实践快速发展的客观情 续学习能力，为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 况，具有对实际问题进行 综合分析和解决的能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 随机事件 及其概率 条件概率 及独立事 件 随机变量 分布函数 及离散型 随机变量 连续型随 机变量 学习任务 安排 支撑 课程 目标 4 重点：事件的运算；概率的定义及性质；古典概率的 计算。 课前：预 难点：灵活利用概率的性质计算；古典概率的计算。 习 思政元素：通过对立事件间概率关系的分析及运用， 课堂：理 引导学生在遇到问题时如果直接处理比较困难，可以 论讲解与 通过思考对立面寻找解决问题的方法，从而培养学生 习题演练 的逆向思维。 课后：完 教学方法与策略：线下教学，对于公式在课堂上教授， 成作业 对于随机事件的概率计算以及概率公式运用采用例 题演练和课堂练习开展。 目标 1 目标 2 6 重点：条件概率与乘法原理、全概率公式和贝叶斯公 式；事件的独立性；伯努利试验。 课前：预 难点：条件概率；全概率公式和贝叶斯公式；事件的 习 独立性。 课堂：理 思政元素：利用小概率事件和伯努利试验，结合俗语 论讲解与 “水滴石穿” “只要功夫深，铁杵磨成针” “常在河边 习题演练 走，哪有不湿鞋” ，引导学生要正视微不足道的小事。 课后：完 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 成作业 提问讲解公式的由来，公式的运用采用例题演练和课 堂练习开展。 目标 1 目标 2 4 重点：随机变量的概念；随机变量分布函数的概念及 性质；离散型随机变量的分布列的性质及应用；常用 离散型随机变量；离散型随机变量函数的分布。 课前：预 难点：区间概率的计算；分布列与分布函数的相互转 习 化 。 课堂：理 思政元素：利用二项概率公式计算不努力学习的同学 论讲解与 能够及格的概率，告诫学生“一分耕耘，一份收获”， 习题演练 努力学习才能取得好成绩，引导学生树立正确的价值 课后：完 观，弘扬求真务实的精神。 成作业 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 目标 1 目标 2 6 重点：连续型随机变量的概率密度的概念、性质及应 用；常用连续型随机变量的分布；连续型随机变量函 数的分布。 目标 1 目标 2 学时 主要教学内容与策略 8 课前：预 习 课堂：理 难点：连续型随机变量概率密度性质及应用；区间概 率的计算；正态分布的概率计算。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 随机变量 的数字特 征 大数定律 与中心极 限定理 数理统计 基本概念 论讲解与 习题演练 课后：完 成作业 4 重点：数学期望与方差的概念、性质及计算；常用随 机变量期望、方差与参数的关系。 难点：期望与方差的计算；利用数学期望，方差的概 念及性质解决具体问题。 思政元素：利用期望计算成绩，引导学生要树立合理 目标，注重平时的积累，踏实勤恳，才能有所成。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 练习开展。 课前：预 习 课堂：理 论讲解与 习题演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 课前：预 重点：大数定律和中心极限定理。 习 难点：大数定律和中心极限定理的涵义。 课堂：理 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 论 讲 解 与 提问讲解理论知识，公式的运用采用例题演练和课堂 习题演练 练习开展。 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 重点：总体与个体，统计量 难点：统计量的定义及计算 思政元素：数理统计的发展，Statistics 的词源含 义。 教学方法与策略：本模块内容的基本概念部分可采用 讲授法。 课前：预 习 课堂：一 定的课堂 练习 课后：布 置作业 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、考勤（占 10%） 和课堂表现（占 10%）三部分，评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂表现 1.作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 2.从不迟到、早退、无故旷课。 3.课堂上能积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自己的想法及观点。 1.作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2.从不迟到、早退、无故旷课。 9 3.课堂上发言较为主动，有提出一定的问题，并能比较条理地表达自己的 想法及观点。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2.早退、无故旷课、迟到次数共少于 2 次。 3.课堂上能偶尔发言，提出问题的次数较少，不太踊跃表达自己的想法及 观点。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2.早退、无故旷课、迟到次数共少于 3 次。 3.课堂上发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并表达自己的想法 及观点。 不及格 （60 分以下） 1.作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2.早退、无故旷课、迟到次数超过 3 次。 3.课堂上发言消极，从不提出问题，不敢尝试并表达自己的想法及观点。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 随机事件及其 概率 1. 随机事件及其运算； 2. 概率的定义、性质及运用； 3. 古典概率的计算。 条件概率及独 立事件 1. 条件概率公式，全概率公式与贝叶斯公 式； 2. 独立事件，伯努利试验。 离散型随机变 量 连续型随机变 量 随机变量数字 特征 1． 分布函数的概念、性质及计算； 2． 分布列的概念、性质及应用； 3． 常用离散型随机变量； 4． 离散型随机变量函数的分布。 1. 概率密度的概念、性质及应用； 2. 连续型随机变量区间概率的计算； 3. 常用连续型随机变量；正态分布区间概率的 计算； 4. 连续型随机变量函数的分布。 1.期望与方差的概念、性质及其计算； 2.常用随机变量期望、方差与参数的关系。 大数定律与中 心极限定理 1.大数定律； 2.中心极限定理。 数理统计基本 概念 统计量 主要 题型 选择题 填空题 选择题 填空题 分值 目标 1 目标 2 约 15 目标 1 目标 2 约 16 目标 1 目标 2 约 15 目标 1 目标 2 约 21 目标 1 目标 2 约 18 目标 1 目标 2 约9 目标 1 目标 2 约6 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 计算题 选择题 填空题 10 支撑 目标 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士研究生及以上 其他：无 2 课程时间 周次：1-16 节次：每周 2 节 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信/课余时间 线下地点及时间安排：3A111 办公室 要 □实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]盛骤等.概率论与数理统计（第五版）[M].高等教育出版社，2020 年. [2]韩旭里,谢永钦.概率论与数理统计（修订版）[M].北京大学出版社,2018 年. 八、参考资料 [1] 王松桂.概率论与数理统计（第三版）[M]. 科学出版社,2021 年. [2] 盛骤等.概率论与数理统计习题全解指南(第五版)[M].高等教育出版社,2020 年. [3] 茆诗松等.概率论与数理统计教程（第 3 版）[M].高等教育出版社，2019 年. 网络资料 [1]概率论，大学慕课网 https://www.icourse163.org/course/SDCJDX-1449636162 执笔人：李红艳 参与人：马陵勇、王宽福 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：侯瑞瑞 11 《线性代数》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 线性代数 课程英文名称 Linear Algebra 课程编码 G06XB12C 适用专业 金融学、保险学、投资学、互 联网金融 考核方式 考试 先修课程 经济数学 1 总学时 32 学分 2 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 通识教育学院 32 二、课程简介 《线性代数》是经管类各专业的一门重要的数学基础专业课程。本课程的主要内容是行 列式的计算、矩阵运算、矩阵的初等变换、利用矩阵的初等变换求解方程组及逆矩阵、向量 组的线性相关性、特征值与特征向量以及二次型等有关基础知识和基本计算方法。通过本课 程的学习，培养学生熟练掌握矩阵运算能力及用矩阵方法解决一些实际问题的能力，从而为 学生进一步学习后续课程和将来的工作实践奠定必要的数学基础。 随着计算机及其应用技 术的飞速发展，很多重要领域都需要用到线性代数作为重要的计算和分析工具。因此，学习 和掌握线性代数的理论和方法是掌握现代科学技术以及从事科学研究的重要基础和手段。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5.工具性知识 知 识 目 标 目标 1： 学生需要掌握行列式、矩阵和向量组线 性相关性的基本概念，以及线性方程组 的计算，二次型及其矩阵表示，构建线 性代数的知识体系。 5-1：熟练掌握能够进行 专业文献检索、数据处 理、模型分析等工作的现 代信息管理工具和技术。 能 力 目 标 目标 2： 培养学生掌握行列式、矩阵、线性方程 组的运算能力，以及运用所学理论知识 分析和解决实际应用问题的能力，为后 继课程及专业发展奠定基础。 8-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 8.自主与终生学习 能主动接受终身教育； 能力 8-2：能够运用现代科技手 段进行自主学习。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 12 教学模块 学时 行列式 矩阵概念 及运算， 逆矩阵 矩阵初等 变换，矩 阵的秩 向量组 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 6 重点：利用行列式的性质及展开法则计算行列式的值。 课前：预 难点：行列式计算。 习 思政元素：在教学中，培养学生利用循序渐进的方法 课堂：理 认识、分析问题的能力，通过不同类型行列式之间的相 论讲解 互关系和转化过程，培养学生严谨的科学观以及不断 与习题 进取钻研的精神。 演练 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法辅以启发式 课后：完 提问引入行列式的定义性质，通过行列式的计算演练， 成作业 锻炼学生的思维能力。 目标 1 目标 2 6 重点：矩阵的概念；矩阵的运算；逆矩阵及其运算。 难点：乘法运算，逆矩阵及其运算。 思政元素：矩阵是具有实用价值的数学理论，是许多 学科研究问题的重要工具。例举矩阵的应用，通过应用 实例的分析和实践，激励学生学以致用，大胆实践，勇 于创新。 教学方法与策略：线下教学，对于理论、方法在课堂上 予以讲授，运用讲授法和案例法开展教学，通过练习矩 阵运算和逆矩阵的求解，锻炼学生的计算能力。 课前：预 习 课堂：理 论讲解 与习题 演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 重点：矩阵的秩；矩阵的初等变换；用初等变换法求矩 阵的逆矩阵； 难点： 矩阵的初等变换；用初等变换法求矩阵的逆矩 课前：预 阵。 习 思政元素：认识事物不仅要观其表象更要明其内里， 课堂：理 每个矩阵经过一系列的初等变换，最终都能化成它的 论 讲 解 行最简形矩阵。人生有些路虽然曲折像是绕了远路，但 与 习 题 明亮的目标始终在那里。引导学生要树立合理目标，注 演练 重平时的积累，踏实勤恳，才能有所成。 课后：完 教学方法与策略：线下教学，ppt 结合板书进行讲授， 成作业 通过对矩阵作初等变换，以及求解矩阵的秩的演练，锻 炼学生的学习能力。 目标 1 目标 2 6 课前：预 习 课堂：理 论讲解 与习题 演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 重点：向量组的线性相关性；向量组的极大无关组； 难点： 向量组的线性相关或线性无关的判定；向量组 的极大无关组的确定； 教学方法与策略：线下教学，采用启发式讲授思维模 式，运用习题演练锻炼学生的学习能力，培养解决问题 的能力。 13 线性方程 组 特征值与 特征向量 二次型 2 重点：齐次线性方程组的基础解系及其通解；非齐次方 程的解。 课前：预 难点：用消元法求解齐次线性方程组的基础解系；求线 习 性方程组的通解。 课堂：理 思政元素：介绍我国古代数学，在线性方程组这一问 论讲解 题上的研究早于西方一千余年，这是非常值得骄傲的 与习题 伟大成就，增强学生的文化自信与民族自豪感。树立学 演练 生热爱祖国，牢固树立正确的世界观、人生观和社会主 课后：完 义核心价值观。 成作业 教学方法与策略：线下教学，PPT 结合板书推演，边讲 边练，通过解方程组培养学生的思维能力和计算能力。 目标 1 目标 2 4 重点：方阵的特征值、特征向量；相似矩阵、实对称矩 阵的对角化。 难点：方阵的特征值、特征向量的计算；对角化。 思政元素：特征值与特征向量的应用是多方面的，值 得我们深入研究。鼓励学生阅读相关实例，通过对数学 思维的培养和锻炼，将数学知识运用在抽象而本质的 框架中，获得收益终身的个人素养。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法，在具体练习 中掌握特征值与特征向量的计算方法，锻炼学生的学 习能力。 课前：预 习 课堂：理 论讲解 与习题 演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 重点：二次型的概念；化二次型为标准型；正定二次 型。 难点：化二次型为标准型。 教学方法与策略：线下教学，运用讲授法，在具体练习 中掌握特征值与特征向量的计算方法，锻炼学生的学 习能力。 课前：预 习 课堂：理 论讲解 与习题 演练 课后：完 成作业 目标 1 目标 2 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末测试 2 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业、考勤和课堂表现三个部 分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂表现 1.作业书写工整，书面整洁，90%以上的习题解答正确无误。 2.无缺勤。 14 3.能积极回答问题，并回答正确无误。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整，书面整洁，80%以上的习题解答正确无误。 2.无缺勤。 3.能积极回答问题，并回答正确率达 80%。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较为工整，书面较整洁，70%以上的习题解答正确无误。 2.缺勤 1 次。 3.能积极回答问题，并回答正确率达 70%。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确无误 2.缺勤 2 次。 3.能积极回答问题，并回答正确率达 60%。 不及格 （60 分以下） 1.作业书写模糊，书面零乱，60%以下的习题解答不正确或者不交作业。 2.缺勤 3 次或以上。 3.不回答或回答不会的。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 行列式 矩阵概 念及运 算，逆 矩阵 矩阵初 等变 换，矩 阵的秩 向量组 考核内容 行列式性质及计算，余子式，代数余子式，行 列式按一行（列）展开法 矩阵运算，矩阵转置，方阵的行列式，逆矩阵 矩阵的秩的概念，矩阵的初等变换，利用矩 阵的初等变换求秩 向量组的线性相关性，向量最大无关组 线性方 程组 线性方程组的解，基础解系 特征值 与特征 向量 特征值与特征向量的计算，实对称矩阵的标 准型 二次型 二次型概念及其矩阵表示，二次型化为标准 型，正定二次型的判定 15 主要 题型 选择题 填空题 支撑目标 分值 目标 1 约 12 分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 选择题 填空题 目标 1 约 12 分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 选择题 填空题 目标 1 约9分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 填空题 目标 1 约9分 计算题 目标 1 目标 2 约7分 选择题 填空题 目标 1 约3分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 计算题 目标 1 目标 2 约 12 分 选择题 填空题 目标 1 约6分 计算题 目标 1 目标 2 约6分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教/讲师/副教授/教授 其他：无 2 课程时间 周次：1-16 节次：周 2 节 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：教室/办公室（开课后时间另行安排） □实验室 求 学历（位）：本科以上 □室外场地 七、选用教材 [1]周勇.线性代数[M].北京:北京大学出版社，2019 年. [2]刘金旺.线性代数[M].北京:北京大学出版社，2019 年. 八、参考资料 [1]吴赣昌.线性代数（第 5 版）[M].中国人民大学出版社，2017 年 6 月. 九、网络资料 [1] 大学慕课网,https://www.icourse163.org/ [2] 智慧教学平台 执笔人：张亮亮 参与人：蒋伟 系（教研室）主任：蒋伟 学院（部）审核人：侯瑞瑞 16 《统计学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础必修 课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 统计学 课程英文名称 Statistics 课程编码 G03XB05E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互联 网金融 考核方式 考试 先修课程 经济数学、经济学 总学时 48 学分 3 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：8 开课单位 数字经济学院 40 二、课程简介 《统计学》是本科高等学校金融类专业的一门学科基础必修课程，是培养学生搜集、处 理、分析数据能力的一个重要手段。 《统计学》以 SPSS、Excel 软件为工具，介绍数据的搜 集与分析方法，包括数据的搜集、用图表展示数据、用统计量描述数据、统计量及其抽样分 布、参数估计、假设检验、类别变量的推断、方差分析、相关与回归分析、时间序列预测。 通过该课程的学习，学生能系统地掌握各种数据收集的方法和统计方法，并理解各种统计方 法中包含的统计思想、熟练使用 SPSS 或 Excel 等软件分析数据。统计学涉及大量的数学及 其他学科的专业知识，其应用范围几乎覆盖了社会科学和自然科学的各个领域，是一门综合 性科学。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5-1：熟悉掌握能够进行 专业文献检索、数据处 理、模型分析等工作的现 代信息管理工具和技术。 5.工具性知识 知 识 目 标 目标 1： 熟练统计软件 SPSS 或 Excel 的基本操作，并 能够结合经济理论加以应用。 能 力 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，使学生掌握进行社会经 8-1：能够掌握有效的学 济问题研究和学习各经济类专业课程的基本 习方法，培养持续学习意 方法，引导学生在统计调查过程中实事求是、 识，能主动接受终身教 严谨求真和严肃认真的科学精神，为未来的 育。 学习、工作和生活奠定良好的基础。 17 8.自主与终生学习 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 统计、数据 和计算机 用图表展示 数据 用统计量描 述数据、统 计量及其抽 样分布 参数估计 学 时 主要教学内容与策略 4 重点：统计方法；变量及数据的分类；概率抽样的 方法（包括简单随机抽样、分层抽样、系统抽样、 整群抽样） 。 难点：区分描述统计方法与推断统计方法。 教学方法与策略：线下教学。对于统计方法、变量 及数据的分类、搜集数据的方法在课堂上予以讲 授。课堂主要运用讲授法开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路。 6 重点：频数分布表；定性数据的图示；定量数据分 组及图示；图表的构成。 课前：要求熟读课 难点：对于不同类型的数据，如何合理使用图表进 本内容； 行分析。 课堂：要求学生积 思政元素：搜集与分析我国经济社会数据，结合相 极参与课堂讨论； 目标 1 关政策，了解时事政治，研究中国问题，认识国情， 课后：要求学生自 目标 2 激发爱国热情。 选一个主题，搜集 教学方法与策略：线下教学。对于不同类型数据图 宏观数据 并选用 表展示方法在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授 合适的图 表进行 法开展教学，辅以案例教学法使学生对知识有进一 展示。 步的理解。 6 重点：水平度量指标；差异度量指标；分布形状度 量指标；正态分布、t 分布、F 分布。 难点：不同类型数据的集中趋势和离散趋势的度量 指标；样本均值的分布。 教学方法与策略：线下教学。对于不同类型数据集 中趋势和离散趋势度量指标的使用方法在课堂上 予以讲授。课堂主要运用讲授法开展教学，结合实 际案例，辅以提问法使学生掌握基础理论知识。 课前：要求熟读课 本内容； 课堂：要求学生积 目标 2 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 6 重点：点估计和区间估计；一个总体参数的区间估 计；样本量的确定。 难点：估计量的评价标准：无偏性、有效性、一致 性；两个总体参数的区间估计。 教学方法与策略：线下教学。对点估计和区间估计 的方法及原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲 授法开展教学，结合实际案例，辅以提问法引导学 生对问题进行探讨。 课前：要求熟读课 本内容； 课堂：要求学生积 目标 1 极参与课堂讨论； 目标 2 课后：完成课后习 题。 18 学习任务安排 支撑课 程目标 课前：要求学生熟 读与统计 调查密 切相关的 经典文 献； 目标 2 课堂：要求学生积 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 假设检验 类别变量的 推断 方差分析 时间序列预 测 6 课前：要求熟读课 重点：显著性水平；假设检验的流程；两类错误； 本内容； 假设检验的临界值判断与 P 值判断。 课堂：要求学生积 难点：总体均值与总体方差的假设检验。 极参与课堂讨论； 教学方法与策略：线下教学。对假设检验的方法及 课后：要求学生自 目标 2 原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法开展 选一个主题，搜集 教学，结合实际案例，辅以提问法引导学生对问题 数据并对 数据进 进行探讨。 行假设检验；完成 课后习题。 4 重点：拟合优度检验；独立性检验；𝜑相关系数。 难点：卡方检验应注意的问题。 思政元素：通过对“性别是否与逃课情况有关”这 一问题的探讨，引导学生树立正确的人生观、价值 观、世界观。 教学方法与策略：线下教学。对拟合优度检验及独 立性检验的方法及原理在课堂上予以讲授。课堂主 要运用讲授法开展教学，辅以案例教学法帮助学生 对拟合优度检验及独立性检验的应用有进一步的 理解。 课前：要求学生探 讨“性别是否与逃 课情况有关”这一 现象； 目标 1 课堂：要求学生积 目标 2 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 4 重点：方差分析的基本思想和原理；方差分析中的 基本假定；总平方和、组间平方和、组内平方和、 均方；方差分析表。 难点：误差的分解、区分单因素方差分析和双因素 方差分析。 教学方法与策略：线下教学。对方差分析方法及原 理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法开展教 学，辅以案例教学法帮助学生对方差分析的应用有 进一步的理解。 课前：要求学生探 讨“超市选址及其 周边竞争 者数量 是否会对 其销售 额产生影响”这一 目标 2 问题； 课堂：要求学生积 极参与课堂讨论； 课后：完成课后习 题。 4 课前：要求学生探 重点：区分平稳序列和非平稳序列；时间序列的图 讨“如何预测消费 形描述；平稳时间序列的预测；趋势型序列的预测。 者信心指数”这一 难点：时间序列预测方法的选择；指数平滑预测。 问题； 目标 1 教学方法与策略：线下教学。对时间序列预测的方 课堂：要求学生积 目标 2 法及原理在课堂上予以讲授。课堂主要运用讲授法 极参与课堂讨论； 开展教学，辅以提问方法帮助学生对时间序列模型 课后：完成课后习 有进一步的理解。 题。 19 （二）实践教学 实 践 类 型 项目名称 上 机 用图表展 示数据、 用统计量 描述数据 上 机 参 数 估 计、假设 检验、 卡方检验 上 机 主要教学内容 4 重点：定性数据和定量数据的图形展 示； 难点：定量数据分组。 训练 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机任务。 2 重点：单个样本检验；独立样本检验； 成对样本检验；卡方拟合优度检验。 难点：卡方独立性检验。 训练 思政元素：引导学生对检验结果坚持 实事求实、严谨的科学态度。 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机作业。 2 重点：单因素方差分析的 SPSS 和 Excel 操作；平稳时间序列的预测；趋势型序 列的预测。 难点：根据软件的方差分析输出结果 进行分析。 在任课教师的指 导下，每位学生认 目标 1 真进行上机操作 目标 2 并完成上机作业。 方 差 分 析、时间 序列预测 项目 类型 训练 项目 要求 支撑 课程 目标 学 时 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现（占 10%）、实践教学（10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.实践教学；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自己 的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；90％以上的软件操作及结果分析正确。 4.从不迟到、早退、无故旷课。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较有 条理地表达自己的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；80％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 20 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 果准确无误。 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃表 达自己的想法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；70％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并表 达自己的想法及观点。 3.认真按时完成上机作业；60％以上的软件操作及结果分析正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的想 法及观点。 3.认真按时完成实践教学内容；超过 40%的软件操作及结果分析不正确。 4.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 统计、数据 和计算机 用图表展示 数据 用统计量描 述数据、统 计量及其抽 样分布 主要 题型 考核内容 统计分析方法 选择题、判断题 变量及数据的分类、概率抽样的方法 选择题、判断题、 简答题 选用合适的图展示数据 选择题、判断题 定性数据、定量数据的分组及图示 制作图表题 水平度量指标、差异度量指标 选择题、判断题、 简答题、分析题 样本均值的分布与中心极限定理 选择题、判断题 区间估计 选择题、计算题 评价估计量的标准、点估计 选择题、判断题 参数估计 假设检验的流程 计算题 假设检验 选择题、判断题、 填空题 选择题、计算题、 分析题 两类错误、显著性水平、P 值 类别变量的 推断 卡方独立性检验 卡方拟合优度检验、𝜑相关系数 选择题、判断题 21 支撑 目标 目标 1 目标 1 目标 2 目标 2 目标 1 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 分值 约2分 约5分 约5分 约 10 分 约 14 分 约4分 约6分 约6分 约6分 约6分 约 12 分 约5分 计算题、填空题 方差分析表 方差分析 方差分析的基本思想和原理 时间序列的成分、平稳时间序列的预测方法 时间序列预 测 趋势性序列的预测 目标 2 选择题、判断题 目标 2 选择题、判断题、 目标 简答题 1 选择题、判断题、 目标 填空题 2 约 10 分 约2分 约5分 约2分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 节次：3 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，任意上班时间 线下地点及时间安排：上课教室或机房，课间或课后 要 √ 实验室 □ 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]贾俊平.统计学——SPSS 和 Excel 实现（第 8 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2 022 年 3 月. [2]贾俊平,何晓群,金勇进.统计学（第 8 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2021 年 10 月. 八、参考资料 [1]贾俊平.统计学——SPSS 和 Excel 实现（第 8 版）学习指导书[M].北京:中国人民大 学出版社,2022 年 3 月. [2]贾俊平.统计学—基于 SPSS（第 3 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2019 年 8 月. [3]贾俊平.统计学—基于 Excel（第 2 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2019 年 12 月. [4]岳海燕,胡海滨等译.商务统计学（第 7 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2017 年 10 月. [5]简明,金勇进,蒋妍,王维敏.市场调查方法与技术（第 4 版）[M].北京:中国人民大学 出版社,2018 年 8 月. 22 [6]刘红梅.金融统计学（第四版）[M].上海:上海财经大学出版社,2021 年 1 月. 九、网络资料 [1]慕课网， https://www.icourse163.org/course/NJUE-1001752031?from=searchPage [2]网易公开课， https://open.163.com/newview/movie/free?pid=QFTMQ984B&mid=ZFTN8QDNO [3]Excel 之家，https://www.excelhome.net 执笔人：陈孔艳 参与人：莫惠钧 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 23 《计量经济学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 计量经济学 课程英文名称 Econometrics 课程编码 G03XB11E 适用专业 金融学、保险学、投资学、互联 网金融 考核方式 考试 先修课程 经济数学 1、统计学 总学时 48 学分 3 理论学时 36 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：12 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《计量经济学》是教育部确定的高等学校经济学门类各专业八门共同核心课程之一，是 经济类专业的必修课。该课程以 Eviews 软件为工具，系统地介绍了经典计量经济学的基本 理论和方法，包括简单线性回归模型、多元线性回归模型、多重共线性、异方差性、自相关、 虚拟变量回归等内容。通过本课程的学习，培养学生运用所学知识解决实际问题的能力，能 够建立并应用简单的计量经济学模型对现实经济现象中的数量关系进行实证分析，使学生成 为理论与实际相结合的专业人才。 《计量经济学》是一门理论与应用紧密结合的课程，它以 经济理论和经济数据为依据，运用数学、统计学的方法，通过建立数学模型来研究经济数量 关系和规律。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1：通过本课程的学习，学生能够掌握 回归分析方法；学会多重共线性、异方差性、 5-4：熟练掌握金融专业相关 自相关的检验及修正；熟练使用计量经济软 专业软件的使用方式。 件 Eviews 各种数据分析功能的操作。 目标 2：学生能够针对实际问题选用合适的 模型，运用计量经济软件 Eviews 对数据进 行处理和分析，同时对模型进行检验和解 能 析。 力 目标 3：通过本课程的学习，培养作为一个 目 金融类专业人员必须具备的搜集、整理和 标 分析经济数据的能力，持续学习的意识， 为未来的学习、工作和生活奠定良好的基 础。 24 支撑人才培养规格 5.工具性知识 7-3：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析 解决金融实际问题，具备一 定的科学研究能力。 7.实践应用能力 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 8-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。 8.自主与终生学习 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 基础知识 简单线性 回归模型 的理论知 识 简单线性 回归模型 的应用 多元线性 回归模型 学习任务 安排 支撑课 程目标 学时 主要教学内容与策略 4 重点：计量经济学的发展历程；区分经典计量 经济学与现代计量经济学；计量经济学研究步 骤；数据及变量的分类。 难点：区分截面数据、时间序列和面板数据。 思政元素：介绍计量经济学家们的巨大贡献， 培养学生科学探索的精神、治学严谨的态度。 教学方法与策略：线下教学。对于发展历程、 研究步骤在课堂上予以讲授，通过举例讲解数 据类型及如何区分，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 6 课前：通过观看 重点：相关分析与回归分析的联系与区别；基 慕课视频进行 本假定；普通最小二乘法；OLS 估计量的数值 预习。 性质；拟合优度检验；t 检验。 课堂：记笔记， 难点：区分 4 个方程；OLS 估计量的统计性质。 目标 1 完成最小二乘 教学方法与策略：线下教学。通过数据讲解最 法计算的练习。 小二乘法的计算，并让学生通过练习加强理 课后：完成作 解，同时辅以软件操作演示开展教学。 业。 6 课前：通过观看 慕课视频进行 重点：区间估计；个别值预测；案例分析。 预习。 难点：区间预测。 课堂：记笔记， 教学方法与策略：线下教学。对于区间估计、 完 成 最 区 间 估 目标 1 预测在课堂上予以讲授，通过例题讲解区间估 计计算的练习。 计的计算，同时让学生做练习进行巩固，辅以 课后：思考一元 启发式提问拓宽学生学习思路。 线性回归的应 用。 6 重点：基本假定；参数估计；修正的可决系数； t 检验；F 检验；区间估计。 难点：区分 t 检验与 F 检验。 课前：比较一元 思政元素：掌握多元线性回归模型在实际经济 和 多 元 里 面 的 研究领域内的应用，要学会如何选择主要矛 基本假定。 盾，而忽略次要矛盾把复杂的经济现象模型 课堂：记笔记， 目标 1 化。 参与互动。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理 课 后 ： 完 成 作 在课堂上予以讲授，通过对比法来讲解多元线 业。 性回归与一元线性回归的联系与区别，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 25 课前：熟悉该门 课程的基本内 容。 目标 3 课堂：记笔记， 参与互动。 课后：复习。 多重共线 性和异方 差 自相关 虚拟变量 回归 重点：多重共线性的识别、检验及修正；异方 差性的识别、检验及修正。 难点：选用合适的方法对多重共线性和异方差 性进行检验及修正。 教学方法与策略：线下教学。通过具体案例讲 解多重共线性和异方差的识别、检验及修正， 并让学生做练习加以巩固知识点。 课前：通过线上 慕课进行预习。 课 堂 ： 认 真 听 目标 1 讲，记笔记。 目标 2 课后：完成思考 题。 4 重点：自相关的识别、检验及修正。 难点：选用合适的方法对自相关进行检验及修 正。 教学方法与策略：线下教学。通过案例讲解自 相关的识别、检验及修正，辅以练习加深学生 对知识点的理解。 课前：通过预习 了解自相关产 生的原因。 课堂：记笔记， 目标 1 参与互动。 目标 2 课后：思考广义 差分法与差分 法的区别。 4 课前：通过观看 慕课视频进行 重点：虚拟变量的设置；加法方式和乘法方式 预习。 引入虚拟解释变量；虚拟被解释变量模型。 课堂：记笔记， 难点：Logit 模型的应用。 参与互动。 目标 2 教学方法与策略：线下教学。从生活中的例子 课后：思考实际 出发，介绍引入虚拟变量的作用及如何引入， 经济问题研究 辅以练习加深学生对知识点的理解。 中需要引入虚 拟变量的例子。 6 （二）实践教学 实践 项目名称 学时 类型 上 机 上 机 线性回归 分析 计量经济 学检验 项目 要求 支撑课 程目标 6 重点：Eviews 软件的基本操作； 一元线性回归的 Eviews 操作；多 元线性回归的 Eviews 操作。 难点：Eviews 回归分析结果的解 训练 读。 思政元素：通过介绍统计职业道 德规范，要求学生处理数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 线性回归相关 上机作业。 目标 1 6 重点：多重共线性的检验及修正 方法的操作；异方差性的检验及 修正方法的操作；自相关的检验 及修正方法的操作。 难点：Eviews 操作结果的解读及 分析。 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 目标 1 机 操 作 并 完 成 目标 2 多重共线性、异 目标 3 方差、自相关方 面的上机作业。 主要教学内容 26 项目 类型 训练 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%）、课堂表现（占 5%） 、实践教学（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.实践教学；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现优秀（认真听讲和做笔记，积极回答问题）。 3.认真按时完成实践教学内容；90％以上的软件操作及结果分析正确。 4.全勤。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现良好（认真听讲和做笔记，较为主动回答问题）。 3.认真按时完成实践教学内容；80％以上的软件操作及结果分析正确。 4.旷课 1 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂表现中等（认真听讲和做笔记，能够正确回答老师提出的问题， 但缺乏积极主动性）。 3.认真按时完成实践教学内容；70％以上的软件操作及结果分析正确。 4.旷课 2 次。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 题结果准确无误。 2.课堂表现一般（大部分时间能够认真听讲和做笔记，基本能正确回答 老师提出的问题）。 3.认真按时完成实践教学内容；60％以上的软件操作及结果分析正确。 4.旷课 3 次。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.课堂表现差（基本不做笔记，无法正确回答老师提出的问题）。 3.认真按时完成实践教学内容；超过 40%的软件操作及结果分析不正确。 4.旷课 4 次及以上。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 27 考核 模块 主要 题型 选择题 计量经济学的发展及研究步骤 判断题 选择题 计量经济模型中的变量及数据 判断题 相关分析与回归分析的联系与区别、4 个方程、 选择题 “线性”的解释、基本假定、OLS 估计量的性质、 判断题 模型检验的应用 简答题 考核内容 基础知识 简单线性回归 模型的理论知 识及应用 多元线性回归 模型 支撑 目标 目标 1 约7分 目标 1 目标 1 目标 3 简单线性相关系数、最小二乘法 计算题 目标 1 简单线性回归结果的解读 填空题 目标 2 回归结果的规范形式、模型检验、区间估计、点 预测 分析题 目标 3 目标 4 F 检验的方差分析表 计算题 目标 3 计量经济学检 验 计量经济学三大问题（多重共线性、异方差性、 自相关）的概念、后果、检验及修正方法 虚拟变量回归 虚拟变量设置及应用 选择题 判断题 简答题 选择题 判断题 简答题 分值 约 40 分 约 30 分 目标 1 约 16 分 目标 1 约7分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要  实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]庞皓.计量经济学（第四版）[M].北京：科学出版社,2021 年 12 月. [2]李子奈,潘文卿,计量经济学（第四版）[M].北京：高等教育出版社,2015 年 9 月. 八、参考资料 [1]杰弗里·M·伍德里奇.计量经济学导论：现代观点（第六版）（经济科学译丛） [M].北京：中国人民大学出版社,2018 年 9 月. 28 [2]威廉·H·格林.计量经济分析(第八版 ) [M].北京：中国人民大学出版社,2020 年 8 月. [3]陈强.计量经济学及 stata 应用[M].北京：高等教育出版社,2015 年 7 月. [4]陈强.高级计量经济学及 Stata 应用（第二版）[M].北京：高等教育出版社,2014 年 4 月. 网络资料 [1]计量经济学.中国大学慕课网站,https://www.icourse163.org. [2]国家哲学社会科学文献中心,http://www.ncpssd.org/. 其他资料 [1]微信公众号：计量经济圈 [2]微信公众号：经管世界 执笔人：陈孔艳 参与人：赖沛东 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 29 《财政学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础必修 课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 财政学 课程英文名称 Public Finance 课程编码 G03XB01C 适用专业 金融学、保险学、投资学、互 联网金融 考核方式 考试 先修课程 宏观经济学、微观经济学 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《财政学》是金融类专业的一门学科基础必修课。本课程从纷繁复杂的社会经济运行及 现象中梳理、归纳出财政分配活动，着重研究财政职能定位、财政分配的过程及其内容、财 政分配与社会经济活动的相互关联等，揭示财政分配的规律性。通过本课程的学习，学生可 以系统掌握公共财政理论知识，学会用公共财政学科的思维方式、解决问题的思路和方法对 实际问题进行综合分析，进而提出解决问题的方案并对方案的可行性和局限性进行评价。本 课程注重理论联系实际，采用案例教学与互动教学模式，让学生从枯燥的理论知识中解脱出 来，培养学生公共意识、批判精神、创新意识和应用能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 了解社会财政现象，理解财政学核心理 4-1：系统掌握本专业主要业 论，掌握财政学核心概念，理解财政支出 务知识、理论与专业技能。 与收入结构，掌握财政税收原理，理解财 政预算原理，掌握财政政策与宏观调控。 能 力 目 标 目标 2： 培养学生理论联系实际的能力，及时了 解金融财政领域发展动态与国家财政政 策动向，使学生能用财政学原理与方法 解释社会公共领域的现象与问题，形成 自己的独立见解。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终生教育； 8-3：适应金融投资理论和实 践快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 30 支撑人才培养规格 4.专业知识 8.自主与终生学习 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 主要教学内容与策略 学习任务 安排 支撑课 程目标 4 重点：公共财政概论的研究对象、内容体系和 学习方法；财政、公共财政、国家财政的概念； 课前：预习课 公共财政思想。 本，并搜集不少 难点：公共财政思想。 于 3 种身边的财 思政元素：介绍各种时刻能接触到的财政现象， 政现象。 让学生感受财政现象无处不在，需要人人关心， 课堂：由学代表 有国才有家，天下兴亡，匹夫有责，培养学生 汇报读书心得 们的爱国情操。 并举例说明。 教学方法与策略：课堂教学为主，由老师先讲 课后：学生完成 解主要内容，再提出财政问题，供学生们讨论， 课后作业。 由学生代表回答，最后老师总结课程内容与收 获。 目标 1 目标 2 4 重点：政府与市场；公共产品；市场有效性； 市场失灵；外部性；财政职能。 难点： 理解市场失灵与政府失灵的原因；公共 物品与私人物品的区别。 课前：预习课 思政元素：举例马路上久久不能修复的“坑”， 本，找出身边公 提出“公地悲剧”的话题，让学生参与进来并 共 物 品 悲 剧 的 举例说明，让学生明白身边的小事也是国家财 案例。 政问题，爱国从小事做起，从保护公共财物做 课堂：由学代表 起，教育学生要养成爱护公共财物的好习惯。 汇 报 读 书 心 得 教学方法与策略：由老师先讲解财政学原理主 并举例。说明 要内容，从“公地的悲剧”案例入手，让学生 课后：学生完成 参与讨论，使学生了解财政学的核心问题是解 课后作业。 决市场失灵问题与提供公共物品问题，并提出 财政公共问题的解决思路，供学生们讨论，由 学生代表回答，最后老师总结课程内容与收获。 目标 1 目标 2 财政支出 6 课前：预习课 重点：财政支出的概念和分类，财政支出规模 本，找出三公消 与结构；财政支出的经济效应；财政支出绩效； 费的数据与案 政府消费支出；政府投资支出；社会保障支出。 例。 难点：财政支出的经济效应；财政支出绩效。 课堂：由学代表 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 汇报读书心得 讨论为辅，从三公消费的案例引入，由老师先 并说出自己的 讲解主要理论内容，提出相关财政支出问题， 案例。 发动学生们参与讨论，由学生代表回答，最后 课后：学生完成 老师总结课程内容与收获。 课后作业。 目标 1 目标 2 财政税收 6 重点：财政收入的概念和分类；财政收入和结 目标 1 课程介绍 及基础知 识 财政职能 31 课前：预习课本 构；税收的概念与分类；税收原则；税收的微 观经济效应；税收负担；税制结构。 难点：税收负担；税制结构。 思政元素：举例说明税收无处不在，提出财政 税收与国家安危的话题，让学生参与进来并举 例说明，让学生明白人人纳税也是国家大事， 爱国从合法纳税做起，从你我他做起。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅。由税收无处不在的案例引入，让学 生参与讨论，再由老师讲解主要财政税收理论 内容，提出相关财政税收相关问题，供学生们 讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程内 容与收获。 非税收入 和公债 政府预算 和财政体 制 财政政策 财政税收内容， 目标 2 并举例税收无 处不在的现象。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 4 重点：政府性收费；政府性基金；国有资本经 营收入；社会保险基金收入；公债概述；公债 负担；公债管理。 难点：公债负担；公债管理。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅，由老师先讲解主要内容，再提出相 关非税收入问题，供学生们讨论，由学生代表 回答，最后老师总结课程内容与收获。 课前：预习课本 财政收入章节 内容，并举例不 少于 3 种国家财 政收入来源。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 目标 1 目标 2 4 重点：政府预算概述；财政体制概述；分级财 政体制。 难点： 分级财政体制。 思政元素：结合个人理财现象，举例政府部门 年底集中报账的案例，让学生参与进来并举例 说明，让学生明白做好预算不仅是个人理财问 题，更是国家财政大问题，爱国从小事做起， 教育学生做任何事情特别个人投资理财方面要 养成计划预算的好习惯。 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 讨论为辅。从政府部门年底集中报销的财政现 象引入，由老师先讲解财政预算的主要内容， 提出如何解决年底集中报销的问题，供学生们 讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程内 容与收获。 课前：预习课 本，并查找年政 府部门底集中 报销的财政现 象。 课堂：由学代表 汇报读书心得 并举例说明。 课后：学生完成 课后作业。 目标 1 目标 2 4 重点：财政平衡与财政赤字；财政政策的概念 与分类；财政政策的目标；财政政策与货币政 策的配合。 难点：财政政策的目标；财政政策与货币政策 的配合。 思政元素：结合当前我国资本市场热点问题， 课前：预习课 本，并搜集目前 我 国 经 济 水 平 目标 1 数 据 以 及 正 在 目标 2 实施的财政政 策与货币政策。 32 近几年股市中新能源行业受到追捧，让学生参 课堂：由学代表 与讨论原因所在，让学生明白投资理财也需要 汇 报 读 书 心 得 及时了解财政政策动向，养成平时关注国家财 并举例说明。 政政策新闻的好习惯。 课后：学生完成 教学方法与策略：以课堂教学为主，学生参与 课后作业。 讨论为辅。从近几年股市新能源股票暴涨的案 例引入，再由老师先讲解财政政策的主要内容， 提出财政政策与宏观调控的关系问题，供学生 们讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程 内容与收获。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组讨论汇报成绩、期末考试等 3 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、课堂表现成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 优秀 （90～100 分） 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现积极，内容准确，表达流利完整。 3.严格遵守规章制度，考勤全勤，无旷课迟到现象。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现较积极，内容较准确，表达较流利。 3.基本遵守规章制度，有 1 次旷课或 2 次迟到。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现一般，内容基本准确，表达基本流利。 3.基本遵守规章制度，有 2 次旷课或 3 次迟到。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确。 2.课堂发言中表现一般，内容欠准确，表达欠流利与完整。 3.不重视规章制度，有 3 次旷课或 4 次迟到。 不及格 （60 分以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.课堂发言中表现不积极，内容不准确，表达不流利。 3.不遵守规章制度，有 4 次以上旷课或 5 次迟到。 2 期末考试（占总成绩的70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分 配情况请见下表： 33 考核 模块 课程介绍及基 础知识 财政职能 财政支出 财政税收 非税收入和公 债 政府预算和财 政体制 财政政策 其他 主要 题型 选择、 公共财政，新时代中国特色社会主义公共财政 名词解释、 简答 选择、 市场失灵，公共产品，外部性 名词解释、 简答 选择、 财政支出的概念和分类，财政支出的经济效应， 名词解释、 政府投资支出 简答 选择、 财政收入的概念和分类，税收的概念与分类，税 名词解释、 收的微观经济效应 简答 选择、 政府性基金，公债的概念、用途、分类 名词解释、 简答 选择、 政府预算的原则，分级财政体制 名词解释、 简答 选择、 财政政策的目标，财政政策与货币政策的配合 名词解释、 简答 选择、 上述模块未列出的其他的重难点内容 判断 支撑 目标 分值 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 30 考核内容 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信 线下地点及时间安排：任课教师办公室、周四下午 3 点至 5 点 □实验室 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]樊丽明.《公共财政概论》[M].北京：高等教育出版社，2019 年 8 月. 八、参考资料 [1]陈共.《财政学》(第十版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 4 月. [2]刘怡.《财政学》 （第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2018 年 10 月. [3]於鼎丞.《中国税制》 （第五版），广州：暨南大学出版社，2020 年 8 月. 34 网络资料 [1] 中国人民共和国财政部官网，http://www.mof.gov.cn [2] 中国人民共和国税务总局官网，http://www.chinatax.gov.cn [3] 东方财富 choice 数据库 执笔人：刘斌 参与人：王靖华 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 35 《金融营销学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 金融营销学 课程英文名称 Financial Marketing 课程编码 G03ZB09C 适用专业 互联网金融、金融学、投资学 考核方式 考试 先修课程 金融学 总学时 32 学分 2 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 32 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《金融营销学》是金融类专业学生的一门重要的专业必修课程。课程主要内容包括：金 融营销环境、个人和公司金融交易行为分析、金融产品及其定价策略、金融产品渠道和促销 策略、金融服务的人员、过程及有形展示策略。金融营销是现代营销理论与金融学相结合的 交叉学科，它运用营销学的理论，分析研究金融企业、产品及其市场的营销问题，使金融专 业的学生了解和掌握相关营销知识，侧重于金融领域的营销应用型人才的培养。《金融营销 学》将理论与实际相结合，在专业基础课之上进行了跨学科领域的探索，有助于金融类学习 者在互联网领域及市场学范畴内进一步的学习。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 目标 1： 4-1：系统掌握本专业主要业务知 学生能够全方位地掌握金融营销环境、 识、理论与专业技能 客户交易行为、金融产品及其定价策略、 4-2：了解各类金融机构的业务经 金融产品渠道和促销策略、金融服务的 营及市场运行规律 人员、过程及有形展示策略等专业知识， 4-3：熟悉各类金融机构活动的基 增加学生对营销业务流程的熟悉度。 本流程 4.专业知识 目标 2: 6-1：具有理性思考能力，能多角 培养学生对学科内容的思考和评断能 度、有序的分析与论证 力，提高学生对知识的整合和重构能力 6-2：能够对知识进行系统整合与 的掌握，使其能利用理性逻辑思维能力， 重构，形成观点、策略、产品或其 提出有效问题，并进行论证。 他新成果 6.思辨能力 目标 3: 通过采取小组合作等形式提高课堂学习 7. 实 践 应 用 7-1 能够在金融实践活动中灵活运 用所掌握的专业知识； 36 的趣味性，旨在提高学生分工合作意识， 7-4 能够运用专业理论知识和现代 锻炼学生在团队中高效解决问题的能 经济学研究方法分析解决金融实 力。同时，培养学生的责任感，为实现 际问题； 共同目标付出努力，提高学生的集体荣 7-5 具备一定的科学研究能力。 誉感。 素 质 目 标 目标 4: 了解金融产品相关政策，关注金融市场 形势变化，熟悉金融营销相关政策及法 律法规。 3-1：了解国内外金融业前沿发展 动态 3-2：熟悉国家有关金融的方针、政 策和法律法规 能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：金融市场功能、分类、特征，金融营销的发展历 程、服务营销理论、金融服务营销的特点 难点：商业性金融机构主要产品、服务营销对策与营销 要素 思政元素：追溯金融营销发展历程以及国家在金融领 域的政策变革，使学生了解中国近年在金融领域的进 步，引导学生树立实事求是的观念，用发展变化的眼光 对待营销工作和其他事物。 教学方法与策略：线上线下相结合。用以案例法展开话 题讨论，对概念性问题进行讲授。课堂主要运用讲授 法、案例分析等开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学 习思路。 课前：搜索金 融营销发展背 景 课中：要求学 生积极参与课 堂讨论并发言 课后：进行学 习小组划分 目标 1 目标 2 2 重点：宏观环境、微观环境 课前：了解我 难点：环境分析方法 国当前金融营 思政元素：学习目前金融机构的宏观、微观环境，结合 销环境 具体实力，学习金融机构科学的营销和管理办法，是学 课中：结合所 生感受到祖国的强大而带来的荣誉和自豪。 搜资料对金融 教学方法与策略：线上线下相结合。首先对金融营销 营销宏、微观 宏、微观环境进行讲授，其次用案例法辅以学生理解， 环境进行分析 学习的中间过程可采用视频的方法吸引学生学习兴 课后：以小组 趣，以小组讨论的方式分析当前环境和机会。课后要求 论文形式总结 学生以小组为单位，选择以金融营销为主要研究方向， 我国金融营销 展开市场调研。 环境 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：个人金融行为分析。 难点：个人金融交易决策过程。 思政元素：教师引导学生从个人需求出发，引发学生发 现现实问题，树立从消费者需求出发的营销观念，兼顾 消费者利益和社会效益，实现个人梦想和祖国梦想的 目标 2 目标 4 教学模块 学时 金融市 场概述 及金融 服务营 销 金融营 销环境 分析 个人金 融行为 分析 37 课前：查找投 资者行为与金 融市场相关资 料 课中：讲解金 统一。 融客户行为 教学方法与策略：线下教学。引入交通银行“两化一行” 课后：复习相 案例，按照个人与机构的划分，介绍金融市场竞争战 关内容并进行 略，引导学生对不同战略进行思考。运用大量的案例对 总结 个人与机构的金融行为进行分析，比较二者行为的区 别。课堂主要运用案例分析法、讲授法等展开教学。辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标市 场营销 金融产 品策略 金融产 品定价 策略 4 课前：阅读“中 重点：市场细分、目标市场选择、市场定位 国资本市场研 难点：针对不同的目标市场的营销策略 究 报 告 思政元素：国内金融行业尤其是银行业竞争愈发激烈， （2020） ” 金融产品同质化问题，通过具体金融案例分析引导学 课中：结合相 生提高爱国主义情怀。 关文献对不同 教学方法与策略：线下教学。通过案例引导学生对金融 目标市场的选 营销目标市场的选择进行思考，从而引出市场细分、市 择进行讨论 场选择、市场定位概念原则的介绍，培养和掌握金融营 课后：结合市 销品牌各阶段的营销策略与方法。课堂主要运用讲授 场营销，思考 法、案例法展开教学。辅以启发式提问拓宽学生学习思 金融目标市场 路。 的选择。预习 金融产品策略 目标 1 目标 4 4 重点：金融产品特点、品牌创建、金融产品开发过程及 策略 难点：产品生命周期策略 思政要素：金融营销应该考虑长远发展与可持续发展 观念相一致。产品开发过程中不能只考虑眼千里来，而 是需要考虑企业的长远发展，通过课堂实践帮助学生 培养全局意识和大局意识，不断锻炼学生的创新思维 和创新能力。 教学方法与策略：线上线下结合。以银行产品为例，分 析金融产品定价方法与策略。结合相关案例与视频，引 出金融产品开发策略，以小组为单位分别讨论给出案 例，最后进行小组 PPT 汇报。课堂主要运用讲授法、案 例分析法、讨论法等展开教学。辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 课前：收集市 场营销产品策 略相关文献 课中：市场营 销与金融营销 策略进行对比 课后：对汇报 内容进行完善 总结 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：阅读“休 布雷公司的反 向定价战略” 课中：通过课 前的阅读材料 引出金融营销 定价的基本原 理 课后：完成课 后练习 目标 1 目标 4 4 重点：影响定价的主要因素、定价的一般方法 难点：各种金融产品的定价模式 教学方法与策略：线下教学。通过案例引出产品定价的 基本原理和影响因素。采用推理演示的方法分析各类 金融产品的定价模式。课堂主要运用讲授法、案例分析 法等展开教学。辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 38 金融营 销渠道 策略 金融产 品促销 策略 金融服 务人员 策略、 服务那 个策 略、有 形展示 策略 课前：阅读“中 国招商银行营 销策略的创 新” 课中：通过材 料进行进一步 讨论 课后：小组形 式完成小论文 2 重点：金融渠道特点、功能与类型 难点：金融渠道拓展与选择的策略 教学方法与策略：线上线下教学。以提问引出金融营销 渠道的概念，将其与市场营销渠道结合，通过不同案例 总结金融渠道的特点、功能和类型并进行进一步延伸 拓展。课堂主要运用讲授法、案例分析法、讨论等展开 教学。辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 重点：促销方式的选择和组合 课前：收集促 难点：金融促销的工具 销案例 思政要素：通过搭配案例对促销工具的介绍，提高学生 课中：结合收 营销中心的诚信观念，树立正确的职业道德情操。 集资料讨论 教学方法与策略：线上线下教学。通过生活中一些促销 课后：完成复 案例引出金融产品促销策略，课上以小组为单位模拟 习思考题及拓 制定促销计划。课堂主要运用讲授法、案例分析法、讨 展阅读 论法等展开教学。辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 2 目标 3 课前：阅读“青 岛 CRM” 等建立 智能信息化应 用相关文献 课中：结合大 数据发展进行 讨论 课后：自行进 行线上视频学 习 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：服务过程中的员工作用、顾客作用、服务流程的 设计、服务环境的设计 难点：金融服务接触三元组合模型 教学方法与策略：线上线下教学。小组讨论日常生活中 常见的服务模式，引出金融服务人员相关内容。同时安 排小组讨论金融服务及金融有形展示的案例。课堂主 要运用讲授法、案例分析法、讨论法等展开教学。辅以 启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（10%） 、小组作业（10%） 、 课堂提问（5%）和考勤（5%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 评 分 标 准 1.平时作业；2.小组汇报；3.课堂提问；4.考勤 1.作业工整，书面简洁，解题思路清晰、有逻辑性，90%以上的习题解答正确。 2.PPT 汇报内容完整、准确、有辩证性思维，表达完整、流畅，时间把握准确 3.课堂问题回答积极，课堂互动频繁，且独立思考，有创新性思维 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 39 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业较工整，书面较简洁，解题思路较为清晰、较有逻辑性，80%以上的习题解 答正确 2.PPT 汇报内容基本完整、准确，有一定的逻辑性，表达较为完整，时间把握准确 3.课堂问题回答较为积极，课堂互动较频繁，对书本内容熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业较工整，书面较简洁，70%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容部分缺漏，逻辑基本正确，表达基本完整，时间把握准确 3.课堂问题回答积极性较积极，课堂互动一般，对书本内容较为熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报有准备但内容不正确，表达有较大问题，超时 3.课堂问题回答积极性一般，课堂互动一般，对书本内容熟悉度一般 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊，卷面书写凌乱，40%以上的习题解答不正确 2.缺席小组汇报 3.课堂问题回答不积极，课堂无互动，对书本内容不熟悉 4.系统考勤 3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑目 标 分值 金融市场概述 金融市场功能、分类、金融营销含义、基 本任务 选择题、 填空题、 目标 1 约6分 金融服务营销 市场营销与服务营销的不同、服务的定 义、服务的特点、服务产品的特点及对策 分析、金融营销要素 目标 1 目标 2 约 10 分 金融营销环境 分析 宏观环境分析、微观环境分析 目标 1 目标 2 约8分 个人金融行为 分析 金融行为分析、个人金融行为影响因素、 个人金融交易决策过程、机构金融行为与 个人金融行为的不同 目标 1 目标 4 约 12 分 目标市场营销 市场细分的概念、市场细分的标准、针对 不同目标市场的营销策略、目标市场选择 因素、市场定位的概念，市场定位的策略 目标 1 目标 4 约 14 分 金融产品策略 金融产品的概念、产品的层次、产品组合 及优化策略、品牌的概念及构成要素、品 牌的作用、品牌名称设计、品牌策略、产 品生命周期策略 选择题、 填空题、 简单题 选择题、 判断题、 填空题 选择题、 判断题、 填空题、 简答题 选择题、 判断题、 填空题、 简答题 选择题、 填空题、 判断题、 简答题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 4 约 16 分 40 金融产品定价 策略 金融营销渠道 策略 选择题、 判断题、 简答题、 填空题 影响定价的因素、定价的一般方法、各类 金融机构的定价模式 选择题、 填空题、 判断题、 简答题 金融渠道功能与类型、金融机构物理网点 布点策略、金融渠道拓展与选择策略 金融产品促销 策略 金融产品促销类型、人员推销的方式、人 员推销的管理、金融机构广告策略、营业 推广的类型及特点、公共关系的类型 金融服务人员 策略、服务过 程、有形展示 金融服务接触三元组合模型、内部营销策 略、金融服务中顾客、员工的作用、金融 服务流程主要设计方法 选择题、 填空题、 判断题、 简答题、 分析题 选择题、 填空题、 判断题、 分析题 目标 1 目标 4 约 10 分 目标 1 约8分 目标 1 目标 2 目标 3 约 10 分 目标 1 目标 4 约6分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 16 周 节次： 2 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，正常上班时间。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间； 要 □实验室 求 学历（位）：硕士研究生 □室外场地 七、选用教材 杨米沙.金融营销学（第 4 版）[M].中国人民大学出版社，2021 年 4 月 八、参考资料 [1]陆剑清.金融营销学（第 3 版）[M].清华出版社，2021 年 3 月 [2] 李俊霞.商业银行营销策略比较与启示[J].企业研究，2013 年第 16 期 [3]赵占波.金融营销学（第 2 版）[M].北京大学出版社，2018 年 9 月 网络资料 [1]中国金融新闻网，https://www.financialnews.com.cn/ 41 [2]中国大学 MOOC, http://www.icourse163.org/ [3]人大经济论坛，http://www.pinggu.org/ 执笔人：刘飞雨 参与人: 高晗 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 42 《保险学原理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险学原理 课程英文名称 Principles of Insurance 课程编码 G03ZB16E 适用专业 金融学 考核方式 考试 先修课程 微观经济学 总学时 48 学分 3 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 48 二、课程简介 《保险学原理》是高等院校金融专业的专业必修主干课程。本课程主要讲述风险与风险 管理，保险的本质、职能和作用，保险合同和基本原则，产寿险、再保险、责任险和信用险 的基本知识，保险经营、实务和监管，以及社会保险等。通过本课程教学使学生掌握保险的 基本理论、基本知识与基本技术，从而运用所学知识进行保险理论研究与实务运作。 《保险 学原理》具有很强的实用性和前沿性，是从事金融保险工作的入门之课。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 系统掌握保险学原理的专业理论和 专业知识:风险和保险、保险合同和 基本原则、产寿险和再保险、保险管 理和实务、以及社会保险等。 目标 2： 能够灵活运用保险的专业知识，对保 险问题具备采用科学的方法进行研 究的能力；能够对知识进行系统整合 与重构。 目标 3： 通过本课程的学习，学生了解保险学 科全面发展动向。同时，掌握有效的 学习方法，具备自主学习，终身学习 支撑人才培养规格指标点 4-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论； 4-2：了解各类金融机构的业务 经营及市场运行规律。 支撑人才培养规 格 4.专业知识 6-1：具有理性思考能力，能多 角度、有序的分析与论证； 6-2：能够对知识进行系统整合 与重构，形成观点、策略、产品 或其他新成果。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主动 接受终生教育。 43 6.思辨能力 8. 自 主 与 终 生 学习能力 的意识和能力。 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，学生应具备一定 的风险管理和保险意识，培养作为一 个保险从业人员必须具备的职业道 德和职业精神。 3-3：具有良好的职业道德和职 业精神。 3.专业素质 3-4：具有一定的风险管理意识 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 风险及保 险 保险合同 保险基本 原则 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 6 重点：风险概述、分类、度量；保险研究 对象及分类；风险管理目标和基本程序、 可保风险及管理；保险的历史发展与现 课前：预习金融、保 状；保险的作用和意义。 险学有关知识 难点：风险的辨别；风险与保险的区别和 课堂：结合学生身 联系，风险管理基本程序的运用。 边的风险案例，参 思政元素：介绍保险的历史发展,说明在 与课堂互动 新时期中国特色的社会主义道路中保险 课后：布置学生查 业蓬勃发展。培养学生对保险业的热爱和 阅资料，引导学生 创新精神。 重视保险对风险的 教学方法与策略：线下教学。对于基本原 意义 理在课堂上予以讲授，主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 目标 1 目标 4 8 课前：要求学生提 重点：保险合同的特征和种类；保险合同 供保险合同案例 的主体、客体和内容；保险合同的签订、 课堂：结合课前案 变更和争议的解决方法。 例，随堂考核学生 难点：保险客体的意义。 对知识的掌握和运 教学方法与策略：线下教学。采用对比法 用 进行讲述，对于重点部分注意纵向和横向 课后：对一份保险 的对比。根据案例学生展开讨论。 合同的条款根据自 己的理解进行解释 目标 1 目标 2 目标 3 8 重点：保险的最大诚信原则、保险利益原 则、近因原则、损失补偿原则；保险损失 补偿原则的延伸。 难点：近因的认定；保险利益的辨别和认 定；保险损失补偿原则的运用。 思政元素：讲述保险的诚信原则，强调诚 信在保险经营和管理中的重要性。培养学 目标 1 目标 2 目标 3 44 课前：布置学生上 网查找保险纠纷案 例 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：学生分组根 生的诚实守信的优良品格。 据所学理论对保险 教学方法与策略：线下教学。注重案例法 纠纷案例准备汇报 开展教学，学生完成一定量的课堂练习。 材料。 人身保险 财产保险 保险管理 与实务 社会保险 6 重点：人身保险概述；人寿保险含义和分 类；意外伤害险特征和种类；健康保险特 征和种类；再保险特征和方式(比例再保 险、非比例再保险） 。 难点：意外伤害的认定；意外伤害险和健 康保险的区别。 教学方法与策略：线下教学。注重联系当 前保险业务进行讲述。学生从身边的案例 展开讨论。 课前：学生了解自 己家人购买的人身 保险情况 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：思考家人购 买的人身保险类型 是否满足保障需求 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 8 重点：财产保险概述和分类；责任保险特 征和主要种类；责任信用保证保险特征和 主要种类；以及农业保险。 难点：机动车辆保险。 教学方法与策略：线下教学。结合大型保 险事故责任案例进行讲述。结合当前针对 财险公司、财险产品出台的新规，学生对 此展开讨论。 课前：学生了解自 己家人购买的车辆 保险情况 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：思考家人购 买的车辆保险是否 满足保障需求 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 6 重点：保险市场概述；保险市场的供给与 需求；保险监管。保险经营的特征和原则； 保险费率；保险核保核赔；保险投资和防 灾防损。根据国家金融保险监督委员会每 课前：查阅银保监 年新的规定,对财产保险和人身保险有关 会最新的保险政策 具体实施条款进行变更的内容,在教学中 文件 对此进行具体讲解。 课堂：配合老师提 难点：寿险费率的厘定和非寿险费率的厘 供的课堂案例参与 定。 课堂互动 教学方法与策略：线下教学。在新条款和 课后：思考当前东 旧条款比较中展开教学，学生对新条款实 莞保险行业在管理 施的必要性展开讨论。主要运用讲授法和 上存在的问题 案例法开展教学。 线上教学。根据新的管理条例引导学生进 行讨论（利用晚自习） 。 重点：社会保险基本理论、保险分类、社 会保险基金、我国的社会保险制度。中华 人民共和国社会保障法。 难点：社会保险基本理论。 思政元素：通过讲述我国的社会保险制 度，培养学生爱国主义思想。 45 课前：了解东莞退 休人员退休金水平 课堂：针对老年人 养老问题参与课堂 互动 课后：学生整理本 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 教学方法与策略：线下教学。注重纵向和 横向的对比法，启发学生对我国社会保障 制度的深刻认识。辅导学生对本课程学习 的总结。 课程的逻辑线索。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%） 、小组项目研 究汇报成绩（占 20%）和考勤（占 5%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 评 分 标 准 1.作业；2.小组项目研究汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确和实验习题结果 准确无误。 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 3.全勤 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确和实验习题结 果准确无误。 2. 汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 3.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确和实验习题 结果准确无误。 2. 汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 3.旷课 2 次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确和实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2. 汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 3. 旷课 3 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确和实验习题结 果错误。 2. 汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 3. 旷课 4 次 不及格 （60 以下） 2．期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 46 考核 模块 考核内容 风险及保险 风险概述和分类；保险研究对象及分类；可保风险 管理；保险的历史及作用。 保险合同的特征和种类；保险合同的主体、客体和 内容；保险合同的签订、变更和争议的解决方法。 保险合同 保险管理和实 务 社会保险 目标 1 目标 4 约 10 目标 1 目标 3 论述 目标 2 人寿保险特征和分类、意外伤害险特征和种类、健 康保险特征和种类、分红保险的种类；再保险特征 和主要方式。 名词解释 判断 简答 目标 1 人身保险的作用及产品认知、人身保险实操业务案 例 案例分析 论述 目标 2 目标 3 目标 4 财产保险特征和分类、责任保险特征和实务、机动 车辆保险的主要内容，农业保险的主要特征。人身 保险和财产保险的区别。 名词解释 判断 简答 目标 1 财产保险作用及产品的认知、财产保险实操业务案 例 案例分析 论述 目标 2 目标 3 目标 4 保险市场、经营和监管。保险承保和核赔、保险费 率厘定、保险市场和监管。 判断 简答 目标 1 保险费率的厘定 计算 目标 2 保险的诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失 补偿原则；保险损失补偿原则的延伸。 保险诚信原则、保险利益原则的运用实践 财产保险 分值 目标 2 损失补偿额的计算 人身保险 支撑 目标 案例分析 名词解释 选择 判断 计算 保险合同的辨析 保险基本原则 主要 题型 名词解释 选择 判断 简答 名词解释 选择 判断 简答 名词解释 社会保险基本理论、社会保险分类、社会保险基金、 选择 判断 我国的社会保险制度。 简答 目标 1 目标 3 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 课时/周，单双周安排 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 要 □实验室 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 47 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 约 20 目标 2 六、教学安排及要求 序号 约 15 约 20 约 20 约 10 约5 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安排） 七、选用教材 [1] 张虹.保险学原理[M].北京：清华大学出版社，2018 年 7 月 [2] 唐志刚、米霏. 保险学原理[M].西安：西北大学出版社，2019 年 1 月 [3] 庹国柱. 保险学[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2021 年 03 月 八、参考资料 [1]牟晓伟.保险学原理与实务[M].上海：上海财经大学出版社，2019 年 9 月 [2]杨忠海.保险学原理（第 3 版）[M].北京：北京交通大学出版社，2018 年 8 月 [3]杨娟，周艳玲，付书科.保险学原理与实务[M].北京：清华大学出版社，2021 年 4 月 [4]许飞琼. 保险学概论[M].北京：中国金融出版社，2019 年 1 月 [5]陈恳.迷失的盛宴：中国保险史 1978-2014[M].杭州：浙江大学出版社，2019 年 8 月 九、网络资料 [1]保险学原理.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [2] 保 险 学 原 理 . 湖 南 大 学 自 学 考 试 中 心 网 站 ， http://zikao.hnu.edu.cn/info/1024/1072. [3]中国保险行业协会，http://www.iachina.cn/ [4]中国保险网，www.china-insurance.com [5]广东省保险行业协会，http://www.gdia.org [6]保险师，http://www.ddooo.com/softdown/77878.htm [7]中国保险学会，http://www.isc-org.cn/ 执笔人：米双红 参与人：唐志刚、袁建华、杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 48 49 《国际金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 国际金融 课程英文名称 International Finance 课程编码 G03ZB05E 适用专业 金融学、投资学、保险学 考核方式 考试 先修课程 经济学、金融学 总学时 48 学分 3 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 48 二、课程简介 《国际金融》是金融学类专业的一门专业必修课程，主要论述了国际金融学的基本概念 和基本理论，内容包括:国际收支、国际汇率及汇率制度、外汇交易实务、国际金融市场、 国际金融机构、国际金融体系的基本概念和原理。通过本课程的学习，培养学生掌握观察、 分析和解决国际金融问题的正确方法，学习国际金融业务、外汇交易、国际融资和外汇风险 防范的基本知识和技能，提高国际金融专业方面的知识素养，帮助学生树立正确的国际金融 意识。国际金融是一门理论性强，宏观、微观并重，并需要一定计算基础的综合性课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 目标 1： 学生需掌握国际金融的基本概念，深刻理 4-1 系统掌握本专业主要业 解国际收支、国际汇率及汇率制度、外汇 务知识、理论与专业技能。 交易实务、国际金融市场、国际金融机构、 国际金融体系的基本原理和分析方法。 4.专业知识 目标 2： 通过本课程的学习，培养学生运用所学习 6-1 具有理性思考能力，能多 的理论知识多角度思考和分析国际金融 角度、有序的分析与论证 领域出新的现象及其带来的影响，以及解 决国际金融实际问题的能力。 6.思辨能力 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为金融专业学 生必须具备的坚持不懈的学习精神，树立 正确的国际金融意识和国际金融理念，为 未来的学习、工作和生活奠定良好的基 础。 8-1 能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 8-3 适应金融理论和实践快 速发展的客观情况，具有对 实际问题进行综合分析和解 50 8. 自主与终身学 习能力 决的能力. 素 质 目 标 目标 4： 在学生学习国际金融的理论知识的基础 上，及时了解国际、国内涉外金融发展的 现状、研究热点及研究难点，提高学生将 理论知识应用到实际问题的能力。 3-1 了解国内外金融业前沿 发展动态 3-2 熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 国际收支 国际储备 外汇与汇 率 主要教学内容与策略 学习任务安排 6 重点：国际收支基本架构、国际收支不平衡的影响 和调节措施。 课前：要求学 难点：国际收支平衡表的失衡原因和解决措施、国 生 熟 悉 课 本 际收支调节理论。 内容； 思政元素：通过了解中国的国际收支现状，让学生明 课堂：要求学 晰中国民族企业掌握核心科技技术的重要性，激发 生 积 极 参 与 学生的学习动力，培育爱国之情，报国之志。 课堂讨论； 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 课后：要求学 上予以讲授，对中国近年来的国际收支情况进行分 生 完 成 相 关 析，从课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 课后练习。 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 6 重点：国际储备的构成、影响国际储备需求的主要 因素、 国际储备结构管理的基本原则 难点： 国际清偿力与国际储备关系、适度国际储 备量的确定。 思政元素：介绍中国的国际储备结构特点及变化，使 学生了解中国自改革开放以来在国际金融领域的飞 速发展，以及中国在国际金融领域的重要地位。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，了解中国国际储备中的外汇储备的变 化特点。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生提前了解 国际储备相 关概念； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：要求学 生更新最新 的中国国际 储备现状。 6 重点：外汇、汇率的标价法，影响汇率变动的主要 因素。 难点： 直接标价法和间接标价法、汇率的决定与 汇率变动的经济影响。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，了解不同国家对汇率标价的差异化设 置。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生查阅近年 来人民币对 美元的汇率 变化； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 51 支撑课程 目标 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 目标 3 目标 4 课后：复习 不同标价法 的记忆方法 以及特点。 汇率制度 与外汇管 制 外汇交易 （一） 外汇交易 （二） 国际金融 市场 重点：管制措施和弊端、现行人民币汇率制度。 难点： 未来人民币汇率制度改革方向。 思政元素：介绍中国自改革开放以来汇率制度的变 化，通过汇率制度的演变更深刻的了解中国特色社 会主义制度下的市场经济体制。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，分析中国的外汇管制变化特点。课堂运 用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式 提问拓宽学生学习思路。 课前：查阅现 今人民币的 汇率制度具 体内容； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：梳理 中国的汇率 制度演变特 点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：即期汇率套算、远期汇率升贴水、套汇和套 利交易计算 难点： 三角套汇交易、套利交易 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，计算不同类别的外汇交易案例。 课前：提前预 习相关公式 及概念； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：完成 课后计算 题。 目标 1 目标 3 6 重点：货币期货与远期外汇交易的比较、外汇远 期、期货和期权的比较。 难点：期货套期保值。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，计算不同类别的外汇交易案例。课 堂重点讲授外汇交易中运用的各种计算方法，通过 课堂大量计算来巩固学生所学。 课前：提前预 习相关公式 及概念； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：完成课 后计算题。 目标 1 目标 3 4 重点：货币市场、资本市场、欧洲货币市场的特 课前：回顾金 点、欧洲货币市场的影响 融学中的不 难点： 欧洲货币市场的成因、离岸金融市场的类 同市场类型； 型。 课堂：要求学 思政元素：通过学习人民币离岸金融市场，让学生了 生积极参与 解中国人民币国际化的深远意义，增强学生推进中 课堂讨论； 国经济国际化的责任感。 课后：查阅 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 离岸金融市 上予以讲授，重点理解欧洲货币市场的形成及发展。 场相关内 课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以 容。 启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 52 国际资本 流动与金 融危机 国际货币 体系与国 际金融组 织 4 重点：国际资本流动的原因、类型及影响。 课前：提前查 难点： 中国国际资本流动监管、金融危机的深层 阅金融监管 次原因。 相关条例； 思政元素：对比分析近年来国际上的金融危机事件， 课堂：要求学 使学生能够辨识金融危机信号，了解金融危机的影 生 积 极 参 与 响以及应对的政策措施，正确认识到金融创新有序 课堂讨论； 发展以及金融监管的重要性。 课后：找到 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 金融监管相 上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开 关案例并分 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 析。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：国际货币体系的作用、布雷顿森林体系的主 要内容及内在缺陷、牙买加体系的 主要内容、牙 买加体系的基本特征、国际货币基金组织的资金来 源和业务活动 难点： 国际货币体系的改革方案及前景、发展中 国家对国际货币体系改革的要求。 思政元素：通过了解人民币国际化的发展历程，使学 生了解人民币在国际货币体系中的重要地位，培育 学生民族自豪感和爱国情怀。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，对比不同国际货币体系并总结。课堂运 用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式 提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：回顾金 融学中学过 的货币体系； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：对比 不同货币体 系的特点差 异。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂表现积极，主动回答问题，学习态度较好。 3.请假不超过 1 次。 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂表现积极、主动回答问题次数较少，学习态度良好。 3.旷课 1 次或请假不超过 3 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 53 2.课堂表现积极、极少主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 2 次或请假不超过 4 次 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂表现不积极，不主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 3 次或请假不超过 5 次。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.课堂表现消极、学习态度不端正。 3.旷课 4 次或请假超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 3 分 值 国际收支 国际收支基本架构、国际收支不平衡的原因、 影响和调节措施、国际收支调节理论。 选择题、判 断题、简答 题 国际储备 国际储备的构成、影响国际储备需求的主要因 素、 国际储备结构管理的基本原则、国际清偿 力与国际储备关系、适度国际储备量的确定。 选择题、判 断题 目标 1 目标 3 目标 4 10 外汇与汇率 外汇、汇率的标价法，影响汇率变动的主要因 素、汇率的决定与汇率变动的经济影响。 选择题、判 断题、计算 题、简答题 目标 1 目标 3 目标 4 12 汇率制度于 外汇管制 管制措施和弊端、现行人民币汇率制度、 未来 人民币汇率制度改革方向。 选择题、判 断题、简答 题 目标 1 目标 2 目标 4 10 外汇交易 即期汇率套算、远期汇率升贴水、套汇和套利 交易计算、外汇远期、期货和期权的比较、 期 货套期保值。 选择题、计 算题、简答 题 目标 1 目标 2 30 国际金融市 场 货币市场、资本市场、欧洲货币市场的特点、 欧洲货币市场的成因及影响、离岸金融市场的 类型。 选择题、判 断题 目标 1 目标 2 目标 4 10 选择题、判 断题、简答 题、论述题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 国际资本流 动与金融危 机 国际资本流动的原因、类型及影响、中国国际 资本流动监管、金融危机的深层次原因。 国际货币体 系 国际货币体系的作用、布雷顿森林体系的主要 内容及内在缺陷、牙买加体系的主要内容、牙 买加体系的基本特征。 国际货币体系的改革 方案及前景、发展中国家对国际货币体系改革 的要求。 54 选择题、判 断题、简答 题 12 国际金融组 织与国际金 融治理体系 选择题、判 断题、 国际货币基金组织的资金来源和业务活动。、 国际金融治理体系的重建。 目标 1 目标 2 目标 4 4 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]刘震.国际金融(第 1 版)[M]，中国人民大学出版社，2018 年 6 月. [2]姜波克.国际金融新编(第 6 版)[M]，复旦大学出版社，2021 年 6 月. 八、参考资料 [1]陈雨露.国际金融(第 5 版)[M].中国人民大学出版社，2015 年 7 月. [2]沈国兵.国际金融(第 3 版)[M].北京大学出版社，2018 年 8 月. [3]于研.国际金融(第 6 版)[M].上海财经大学出版社，2018 年 4 月. [4]约瑟夫·丹尼尔斯、戴维·范胡斯.国际金融学[M].中国人民大学出版社，2016 年 6 月. 网络资料 [1] 世界货币基金组织网站 https://www.imf.org/en/Home [2] 国际清算银行网站 https://www.bis.org/ 执笔人：金彦 参与人: 刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 55 《商业银行业务与经营》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程名称 商业银行业务与经营 课程英文名称 Commercial Bank Operation and Management 课程编码 G03ZB10E 适用专业 金融学、国际经济与贸易、投资 学 考核方式 考试 先修课程 经济学、金融学 总学时 48 课程性质 理论 学分 3 课程属性 必修 理论学时 44 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验/实训学时：4 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《商业银行业务与经营》是金融学专业的一门专业必修课，是金融学知识结构体系的重 要组成部分，主要介绍货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律。本课程以商 业银行的各项业务活动为主线，分析了商业银行的组织架构、监管政策、资产业务、负债业 务、资本业务、中间业务、电子银行业务、以及如何进行资产负债管理和业绩评价。旨在使 学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有比较系统的了解，并能 运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，培养学 生的专业知识能力和实践应用能力，为学好后续金融学专业课程打下坚实的基础，达到金融 学专业学生培养目标的要求。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 通过本课程的学习，使学生明确商业银 4-1：系统掌握本专业主要业 行的基本概念，掌握商业银行资本管理、 务知识、理论与专业技能； 商业银行负债管理、商业银行现金资产 4-2：了解各类金融机构的业 管理、商业银行证券投资管理、个人贷 务经营及市场运行规律； 款及企业贷款管理、商业银行中间业务 4-3：熟悉各类金融机构活动 经营管理的内容；并了解商业银行跨国 的基本流程。 并购和国际业务，以及如何对商业银行 的业绩进行评价，同时使学生初步了解 56 支撑人才培养 规格 4.专业知识 商业银行发展前沿趋势、以及互联网金 融影响下的电子银行业务发展。 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 2： 学生能够系统掌握商业银行业务及经营 的相关专业知识，通过系统学习课程知 识，引导学生参加银行从业资格证书考 试并鼓励学生通 2 个科目的考试取得专 业技能证书。 。 2-1：具备与本专业相关的金 融分析、营销与咨询的职业技 能。 2.职业技能 目标 3： 通过综合运用各章节知识点，充分利用 团队合作模式，通过实验教学环节，以 研究报告和 PPT 展示的方式，锻炼学生 的自学能力，培养主动学习的意识。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育； 8-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。 8. 自主与终身 学习能力 3-1：了解国内外金融业前沿 目标 4： 发展动态； 传授专业知识的同时注意引导学生 3-2：熟悉国家有关金融的方 培育社会主义核心价值观，培养学生的 针、政策和法律法规； 社会主义与爱国主义情怀；剖析现实经 3-3：具备良好的职业道德和 济及金融案例，帮助学生提高思想觉悟， 职业精神； 培养社会责任感，并培养学生良好的职 3-4：具有一定的金融风险管 业素养和积极、健康的竞争心态。 理意识。 3. 专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模 块 商业银 行概述 以及发 展趋势 学 时 4 主要教学内容与策略 学习任务安 排 支撑课 程目标 课前：预习 重点：商业银行的性质和作用、商业银行外部组织结构， 商业银行导 政府监管。商业银行面临的挑战、支付体系的发展趋势、 论、商业银 银行监管的发展趋势。 行的发展趋 难点：银行监管方式和价值评估以及银行经营管理的发 势。 展趋势。 课堂：认真 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较法讲 听讲，参与 授回顾商业银行的基础概念知识，并展望商业银行未来 课堂互动 发展趋势。 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 57 商业银 行资本 管理 商业银 行的负 债管理 商业银 行现金 资产管 理 贷款政 策与管 理 企业贷 款以及 跨国经 营 4 重点：银行资本的类型、巴塞尔协议Ⅲ的主要精神、巴塞 尔协议对资本的规定及资本充足的测定、银行的内部和 外部筹资方式、银行最佳资本需要量。 难点：政府对银行业监管的内容，以及巴塞尔协议Ⅲ的 主要精神、巴塞尔协议对资本充足的测定。 思政元素：通过对比巴塞尔协议Ⅲ的主要规定，以及其 在我国的实行情况，展现我国商业银行的高质量快速发 展，为我国经济发展提供充足血液。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用主要运用讲授法和 案例法开展教学，启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：预习 银行资本的 构成和巴塞 尔协议的沿 革 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：常见的存款定价方法、非存款性资金来源、资金成 本和可用资金成本的概念及相关计算、常见的银行负债 成本分析方法。 难点：资金成本和可用资金成本的相关计算、历史加权 平均成本分析法、边际成本分析法。 教学方法与策略：PPT 结合板书，以商业银行的负债结构 为主线，介绍传统的存款业务和创新业务。 课前：预习 银行存款性 和非存款性 负债的结构 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：银行法定存款准备金的计算及管理、银行流动性 需求预测的资金结构法、流动性需求管理原则、流动性 需求与来源协调管理的方法。 难点：银行法定存款准备金的计算、银行流动性需求预 测的资金结构法。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法和课堂讨论 法，帮助学生掌握商业银行流动性需求及管理。 课前：预习 流动性需求 及管理 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：贷款政策的主要内容、贷款的五级分类及主要特 征、贷款质量评价指标、呆账准备金的类型及计算。借款 理由分析、银行对借款人的财务分析、现金流量分析、担 保分析、贷款定价方法。 难点：呆账准备金的类型及计算、贷款质量评价指标。三 种个人贷款定价模型的利弊、短期个人贷款实际利息计 算方法。 思政元素：从贷款管理政策的各项规定，分析信贷人员 的职业道德素养，帮助学生建立正确的职业观。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法比较分析各 国商业银行贷款政策。 课前：预习 银行贷款各 项规定和质 量审查及管 理 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：企业借款理由分析、银行对借款企业的财务分析、 课前：预习 现金流量分析、担保分析、银行对企业贷款定价方法。国 企业借款信 际结算和国际信贷业务。 用分析以及 难点：成本-收益定价法的计算、财务报表分析、现金流 定价，国际 量分析。 信贷业务 思政元素：从企业信用分析出发，剖析企业的各项行为 课堂：认真 对银行贷款意向以及额度的影响，引导学生理解企业和 听讲，参与 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 58 银行的社会责任，树立正确的价值观。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、练习法讲 授企业信用分析方法，以及贷款定价的计算方法，并了 解商业银行跨国经营状况。 互联网 金融背 景下的 个人贷 款和电 子银行 商业银 行资产 负债管 理 商业银 行的中 间业 务、资 产管理 业务、 证券投 资业务 商业银 行的内 部评价 机制 课堂互动 课后：复习 并完成作业 6 重点：个人贷款的特点、个人财务报表分析、5C 判断法、 信贷记分法、三种个人贷款定价模型的利弊、短期个人 贷款实际利息计算方法。以及个人住房贷款、个人综合 消费贷款、个人经营贷款的贷款结构。电子银行业务的 课前：预习 特点及对商业银行的影响、各种电子银行业务的内容与 个人贷款信 特点、电子银行业务的风险种类及风险管理方法。 用评估和定 难点：个人财务报表分析、三种个人贷款定价模型的利 价，电子银 弊、个人住房贷款不同还款方式的利息计算。电子银行 行业务创新 业务对商业银行的影响、电子银行业务的风险管理方法， 及风险管理 互联网金融创新对电子银行业务的冲击和影响。 课堂：认真 思政元素：授课中结合我国个人信用报告的实际情况， 听讲，参与 分析各项违约行为对个人信用评估产生的影响，启发学 课堂互动 生思考如何像爱护自己羽毛一样爱护自己的信用，诚信 课后：复习 做人，构建和谐社会。 并完成作业 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较法、 练习法讲授个人信用评估模型，以及个人贷款定价的方 法，以及互联网金融背景下的电子银行业务创新。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：利率风险的分类、资金缺口概念及衡量、利率敏感 课前：预习 性缺口的管理方法，持续期的概念、持续期缺口的管理 利率敏感性 方法，金融衍生工具管理利率风险的方法：远期利率协 缺口和持续 议、利率期货、利率互换、利率期权、利率上限和下限以 期缺口管理 及双限。 课堂：认真 难点：资金缺口的管理、持续期缺口的管理、利率互换、 听讲，参与 利率上限和下限以及双限。 课堂互动 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用课堂讨论法、比较 课后：复习 法、练习法讲授两类资金缺口的管理法。 并完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：商业银行中间业务的涵义和发展意义、中间业务 不同种类的划分及其包含业务内容；我国银行资产管理 业务的内容、风险及其防控方法；商业银行证券投资的 风险和一般策略。 难点：资产管理业务的风险与监管。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用课堂讨论法、比较 法讲授国内外中间业务的区别与联系，分析资产管理业 务和证券投资业务对现代商业银行的重要意义。 课前：预习 中间业务， 资产管理业 务，证券业 务的内容 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：银行并购的主要原因、银行并购的价值评估方法、 课前：预习 银行大规模并购的影响。银行资产负债表、损益表、现金 商业银行并 流量表的结构和主要内容，财务比率分析法、银行盈利 购的动机、 能力分析方法。 效应，以及 难点：银行并购的价值评估方法、银行报表的财务比率 商业银行业 目标 1 目标 2 目标 3 59 分析、银行盈利能力指标分解分析法及其案例分析。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较法讲 授分析商业银行业绩评价的方法，并分析商业银行大规 模并购的效应。 绩评价方法 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 （二）实践教学 实践类 型 实验 项目名称 商业银行 业务与经 营综合案 例分析 学 时 4 主要教学内容 项目 类型 重点：4-6 名同学形成小组，以小 组为单位探讨当前互联网金融背 景下，商业银行各项业务经营管理 受到的冲击以及转型情况，并形成 研究报告，课堂上以 PPT 形式分享 其报告主要结论。 难点：对银行的经营状况进行财务 分析并为自己的结论提供论据支 撑，拓展思维为商业银行的未来发 展策略提供建议。 综合 思政元素：要求学生能理论联系实 际，运用所学的理论、知识和方法 分析互联网金融大背景下，传统商 业银行经营现状、存在问题，并提 出解决对策。 教学方法与策略：运用案例法、比 较法、小组讨论法，组织学生自主 学习深刻理解商业银行经营与管 理。 项目 要求 支撑课 程目标 第一，研究报告 字数 5000 字左 右，内容详略得 当，框架结构合 理，结论逻辑合 理，论据充分， 格式符合规范， 打印整洁美观。 第二，课堂展示 结论时，回答同 学及老师提问， 逻辑清晰，有理 有据。 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 本课程是考试课程，考核形式为闭卷考试。在考试题目的设计上，增加主观分析题和 计算题比重，尽可能避免片面强调对书本知识的死记硬背，重点检验学生对基本概念和基 本理论的掌握程度，以及学生运用所学知识分析并解决实际问题的能力。 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组汇报成绩、期末考试等三个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业、课堂提问、小组汇报和 考勤四个部分各占总成绩的 10%。评分标准如下表： 60 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确，表达流畅，内容完整 3.内容恰当；、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把 握精准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确，表述较为流利，内容较为完整 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定逻辑性；时间把握基本 准确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但能够表达自己的观点 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 商业银行概述 以及发展趋势 商业银行性质作用、内部及外部组织结 构、政府监管原因及方式、现代支付体 系以及商业银行经营和监管的发展趋势 选择题、判断题、 简答题 商业银行资本 管理 商业银行的资本的类型、巴塞尔协议对 资本充足的测定、最佳资本需求量、资 本筹集方式及其管理手段 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 商业银行的负 债管理 存款性负债的构成和定价方式：成本加 利润定价法、边际成本定价法，非存款 负债的来源，负债成本管理和机构分析 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 10 商业银行现金 资产管理 现金资产管理原则和目的，存款准备金、 选择题、判断题、 超额存款准备金、流动性需求预测（短 简答题、计算题、 期、长期） 、流动性管理方法 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 10 61 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 分值 6 贷款政策与管 理 贷款政策的原则、程序、质量评价、问 题贷款的处理 选择题、判断题、 简答题、计算题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 企业贷款以及 跨国经营 企业贷款种类以及借款人信用分析、企 业贷款定价方法，商业银行国际业务： 国际结算业务、国际信贷业务 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 16 互联网金融背 景下的个人贷 款和电子银行 个人贷款种类及特点（房贷、消费贷、 汽车贷）、个人贷款定价，电子银行业务 创新及风险管理 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 12 商业银行资产 负债管理 资产负债管理理论的演进，利率风险的 类型、利率敏感性缺口管理、持续期缺 口管理、衍生工具管理利率风险 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 10 商业银行的中 间业务、资产 管理业务、证 券投资业务 商业银行中间业务的种类以及特点，资 产管理业务的内容及风险管理，证券投 资业务的收益、风险和策略 选择题、判断题、 简答题 目标 1 目标 2 目标 3 10 商业银行的内 部评价机制 商业银行财务分析的主要方法、商业银 行并购的动机、价值评估及效应分析 选择题、判断题、 简答题 目标 1 目标 2 目标 3 6 10 七、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 节次： 3 授课地点  教室 □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周一次集中进行，具体时 间与学生提前约定 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 4 要 求 学历（位）：硕士研究生及以上 16 周 3 节/周 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 庄毓敏主编： 《商业银行业务与经营（第五版） 》 ，中国人民大学出版社，2020 年 11 62 月。 八、参考资料 [1] 宋清华主编， 《商业银行经营管理》 ， （第二版）中国金融出版社，2017 年 3 月。 [2] 戴国强主编， 《商业银行经营学》 ， （第五版）高等教育出版社，2016 年 11 月。 [3] 彼得 S·罗斯， 《商业银行管理》 ， （原书第九版）机械工业出版社，2016 年 7 月。 网络资料 [1] 中国人民银行网站，http://www.pbc.gov.cn/ [2] 中国大学 MOOC,http://www.icourse163.org/ [3] 金融经济学网站,http://www.finweb.com/. [4] 金融监管网，http://www.flr-cass.org/ 其他资料 [1]《金融研究》杂志 [2]《银行家》杂志 执笔人：梁悦 参与人:刘飞雨、任炼、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 63 《公司金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 公司金融 课程英文名称 Corporate Finance 课程编码 G03ZB45E 适用专业 投资学、金融学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 证券投资学、经济学、会计学 原理、财务报表分析 总学时 48 学分 3 理论学时 44 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实训学时：4 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《公司金融》是金融类专业的一门专业必修课，该课程对学习其他投资学课程起到重要 的知识铺垫，对培养金融类专业人才具有重要作用。 《公司金融》主要是介绍公司制企业的 资本成本，在这个资本成本下公司的融资和投资决策，以及融资的顺序理论和融资结构的理 论。此外《公司金融》也探讨了公司治理、营运管理和股利政策，以上所有的归结为如何让 投资者和股东评估一家公司制企业的价值，以此作为收购与合并的基础。通过本课程的学习， 可以使学生了解和掌握公司金融的基本原理和基本内容，使学生具备公司投资融资、营运资 本、财务报表分析等业务的基础知识、基本技能和基本素质，具备公司金融相关业务方法进 行分析和解决实际问题的能力，使学生逐步具备专业投资人员或者专业分析员的素养。本课 程通过学习金融理论和分析实际案例，并且通过使用计算机工具，了解公司价值评估的流程 和方法，激发学生对金融投资的热情。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1： 学习理解掌握评估公司价值的模型和 理论：NPV、DCF 模型、CAPM 模型、WACC 模型、资本结构 M&M 理论。 4-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 4.专业知识 目标 2： 运用计算 机 EXCEL、或者统计软 件 SPSS、或者 EVIEWS 和统计理论验证理 论模型和依据，学会用 DCF 模型对企 业进行估值。 5-2：熟练运用现代信息管理 技术进行专业文献检索、数据 处理、模型设计等； 5-4：熟练掌握金融投资相关 专业软件的使用方式。 5.工具性知识 64 能 力 目 标 目标 3： 基于财务报告、运用理论模型分析、 7-1：能够在投资实践活动中 评估实际案例，做到能基本估计一家 灵活运用所掌握的专业知识； 目标公司在特定时间和特定环境下的 7-2：能够对各种国内外的金 7.实践应用能力 价值，或者评估一家公司特定投资项 融投资信息加以甄别、整理和 目的可行性，具备对公司经营、投资、 辨析。 融资等进行评估分析和作出判断的基 本能力。 素 质 目 标 目标 4： 在具备对公司金融投资融资等相关业 务进行分析和解决实际问题能力的基 础上，使学生逐步具备专业投资人员 或者专业分析员的素养。同时，培养 学生对公司投融资业务的专业敏感度 与良好之职业道德。 3-1：了解国内外金融投资业 发展动态； 3-3：具备良好的职业道德和 职业精神。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务 安排 支撑课 程目标 6 重点：课程大纲、公司概念、公司制度；现值、终值与贴现 率；NPV 净现值；年金计算。 难点：贴现率、DCF 模型的理解、年金计算、年金公式。 思政元素：年金在金融中的广泛运用，与我们生活息息相 关，教育学生学以致用，活学活用。 教学方法与策略：线下教学、EXCEL 运用演示，主要课堂讲 授，学习和理解原理。 课后：教 材习题练 习 目标 1 目标 2 4 重点：债券定价原理、普通股定价原理。 难点：理解原理。 教学方法：讲解原理、计算公式、运用公式。 6 重点：财务分析的四个维度、三大报表分析指标。 难点：核心财务指标理解、杜邦分析法。 教学方法与策略：通过对于选取的实际上市公司的财务报 表分析，学习理解财务指标，初步认识报表的重要信息，初 步学习去除财务噪音。 教学模块 学时 现值和年 金计算 现值应用 财务报表 分析 65 目标 1 目标 2 课前：复 习证券投 资学中的 各种财务 指标 目标 1 目标 3 风险、收 益 资本成本 资本预算 基本方法 资本结构 FCFF、 FCFE 现 金流 6 重点：风险收益的概念、计算；投资组合的风险收益的方法、 CAPM 模型的理解与运用。 课后：自 难点：通过计算机软件计算贝塔β值。探讨实际问题中贝塔 己选取一 的计算，贝塔运用时的问题和不确定性带来的选择性问题。 个实际标 实际当中，如何确定无风险利率。 的，利用 教学方法与策略：课堂讲授理论、课堂例题了解计算方法和 EXCEL 工 计算步骤。演示如何通过计算机软件获得贝塔值。实训（4 具获得贝 课时）课堂学习贝塔估值的多种方法，探讨贝塔的意义和实 塔值 际使用的利弊。 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：债务成本的计算、权益成本的多种计算方法、WACC 模 型和模型解读、模型应用。 难点：债务成本、WACC 计算，不同计算方法的探讨。 教学方法与策略：课堂讲授理论、课堂例题了解计算方法和 计算步骤。结合资本市场的具体案例，了解 WACC 理论模型 是如何应用在实际投资分析中， 如何去解读，如何评价结 果。 课后：学 习一个投 资分析报 告 目标 1 目标 3 6 重点：资本预算的基本方法、净现值法。 难点： 净现值法、获利指数法、回收期法、内含报酬率法、 课前：复 项目贴现率；内含报酬率计算、比较内含报酬率与净现值方 习财务报 法。 表要点， 教学方法与策略：从公司公开财报开始，讲授项目贴现的现 预习课本 金流 FCFF、FCFE 的获得方法、流程，然后利用不同资本预 及 EXCEL 算方法计算，并且探讨不同方法的优点和缺点。学习理解内 函数 含报酬率方法，学习如何通过计算机获得内含报酬率的方 法、流程，如何运用内含报酬率去做投资项目决策。 目标 1 目标 2 6 重点：债务融资、股权融资、税、破产和资本结构。 课前：观 难点：税、破产和资本结构、新优序理论。 看资本结 思政元素： 《公司金融》的发展历程，推动金融发展的主要 构预备知 理论贡献。 识相关视 教学方法与策略：课堂讲授 MM 理论基本的思想，基本概念， 频 以及对于公司金融理论体系的里程碑的意义。 目标 1 4 重点：FCFF、FCFE 区别、来源 难点：把 FCFF、FCFE 运用于估值模型 教学方法与策略：课堂教授理论概念，实训（4 课时）课堂 学习实际中分析师对于公司估值的流程和方法。 课后：搜 集并阅读 中金公司 财务分析 报告 目标 3 目标 4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 计算贝塔 β、CAPM 学 时 主要教学内容 2 重点：选取资本市场一个真实的标的 公司，获取公开的各种数据，依据模 型，计算β、CAPM。学生在这部分是 继续前面课后作业，是深化学习的过 66 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 综合 单独完成。数 据验证是重 要的环节，必 须展示。无风 目标 3 程。 难点：对原始数据的处理，股票股价 数据必须后复权，并且依据分红数据 进行验证。 实 训 计算公司 WACC 2 重点：根据前面实训计算的 CAPM 作为 权益成本以及贝塔值，计算标的公司 的 WACC 难点：根据历史财务报表，评估公司 的债务成本。根据实际情况可以获取 平均成本。 险利率选取 理由。 综合 独立完成。必 须展示方法 及步骤是如 何获得数据， 目标 3 如何计算债 务及债务成 本。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 理论模型 重要术语 理论解读 财务报表 模型的图形解 读 基本知识 相关重点提示 戈登模型、资产定价模型 CAPM、加权平均资本成本 WACC 模型、MM 理论 NPV、永续年金、内含价值、债务成本、资本结构、几 何平均值、机会成本 MM 理论、新顺序理论 根据报表，获取信息，提出质疑 证券市场线 SML、资本市场线 CML 基本概念、基本常识、基本结论、财务基本分析方法 课程的核心逻辑为： 以 NPV 为主线，将公司 金融各部分联，将公司 的的所有行为（投资、 融资、营运资本管理） 实现价值增值。 公司金融的核心就是估 值，借住 NPV 法则来判 定公司是否增值。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（40%） 、期末考试（60%）等两个部分组成。平时 成绩包括：课后习题作业（20%）和实训小组汇报成绩（20%） 。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：百分制 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 1.作业书写工整、书面整洁、表达清楚，有独到的解题思路。90％以上 的习题解答正确。 2.小组实训报告结果基本准确，对于计算结果有独到的见解和评判。 整体报告表现出色，特别是语言表达专业到位，内容完整，条理清 楚，图、表、公式、符号规范正确、美观，易读性强，让人赏心悦目。 1.作业书写工整、书面整洁、表达清楚；85％以上的习题解答正确 2.小组实训报告结果基本准确，对于计算结果有一定的见解和评判。整 体报告符合文档基本要求，内容完整，条理清楚，图、表、公式、符 号规范、正确、美观，易读性强。 67 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 备注 1.作业书写工整、书面整洁、条理清楚；75％以上的习题解答正确或实 验习题结果基本准确。 2.小组实训报告结果基本准确，对于计算结果有自己的见解和评判。报 告符合文档基本要求，内容完整，图、表、公式、符号规范，有一定 的可读性。 1.作业任务基本完成，作业卷面不整洁，条理较差，有较多的错误。 2.小组实训报告结果偏差较大，依据有错误，对于计算结果没有自己的 见解和评判。报告格式大致符合文档要求，内容完整，但图、表、公 式、符号不规范，可读性较差。 1.作业未完成或者欠缺，错误很多，字迹潦草，条理不清，表达逻辑混 乱，或者有抄袭他人作业的部分。 2.小组实训报告内容杂乱或者内容欠缺或者内容有不是所要求的，任 务结果有逻辑错误，过程表达不清，语言极其不专业，报告格式完全 不符合文档基本要求，报告不具有可读性。 考勤作为最后成绩的参考。全勤适当加分，缺勤请假适当扣分。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：百分制 考核 模块 现值和年金 计算 考核内容 现值、终值与贴现率概念；现值计算方法、年金公 式理解。 现值、终值、贴现率的计算； 年金计算 主要 题型 名词解释、 选择、判 断、简答或 论述 支撑 目标 分值 目标 1 12 目标 2 10 目标 1 目标 3 12 目标 2 8 名词解释、 选择、计算 案例分析等 目标 1 目标 2 目标 3 12 计算案例、 题 名词解释、 选择、案例 分析等 计算 财务报表分 析 财务分析的四个维度、三大报表 12 个财务指标、 核心财务指标理解、杜邦分析法。 现值应用 债券定价、股票定价 风险、收益 风险收益的定义、收益的测度计算；投资组合的风 险规避、系统性风险与非系统性风险的理解；投资 组合的风险收益的方法、β值、CAPM 模型的理解与 运用、证券市场线。 资本成本 资本成本的两面性、债务成本的计算、权益成本的 名词解释、 多种计算方法、WACC 模型和模型解读、模型应用、 选择、计算 案例分析等 影响公司成本的主要因素。 目标 1 目标 3 12 值法、获利指数法、回收期法、内含报酬率法、项 目贴现率 名词解释、 计算或案例 分析 目标 1 8 内含报酬率的计算、比较内含报酬率与净现值方法 计算题 目标 2 8 资本结构 影响融资决策的因素、MM 理论 税、破产和资本结构、新优序理论 选择题、简 答题 目标 1 8 FCFE、FCFF 现金流 FCFF、FCFE 计算、概念 描述等 目标 3 目标 4 10 资本预算 68 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：平均每周 3 节 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信、短信和视频会议 线下地点及时间安排：办公室 5A413， 每周一次 要 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]朱叶.公司金融（第 5 版）[M].上海：复旦大学出版社，2021 年 4 月 八、参考资料 [1]理查德·A·布雷利.公司金融（第 12 版）[M].北京：机械出版社,2017 年 7 月 [2]斯蒂芬·A·罗斯.公司理财（第 12 版）[M].北京：机械出版社，2020 年 5 月 [3]杰拉尔德·E·平托，托马斯·R·罗宾逊.（刘醒云 译）股权估值（第三版）[M]. 北京：机械出版社，2019 年 5 月 网络资料 [1]中国债券信息网 http://www.chinabond.com.cn [2]上海证券交易所 http://www.sse.com.cn [3]东方财富 http://www.eastmoney.com 其他资料 [1]罗斯《公司理财》笔记和课后习题（修订版）[M].北京：中国石化出版社，2017 年 7月 69 执笔人：姜加强 参与人：侯瑞瑞 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 70 《证券投资学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 证券投资学 课程英文名称 Securities Investment 课程编码 G03ZB11E 适用专业 金融学 考核方式 考试 先修课程 经济学、管理学、会计学等 总学时 48 学分 3 理论学时 36 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验实训学时：12 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《证券投资学》是经济管理类专业的主要课程，是金融学专业的必修课程。本课程主要 介绍证券投资的基本理论、基本知识、证券市场运行规律以及证券投资分析方法、证券投资 组合管理等。通过学习这门课程，使学生了解证券市场运行规律，熟悉证券监管的法制基础 和相关法律法规，学会使用证券行情软件进行基础分析，掌握主要证券投资工具原理与知识、 证券投资基本理论和方法，并具有一定的证券投资分析能力。本课程强调理论联系实践，突 出理论知识的应用性与实操性，要求学生能学以致用，把证券投资理论知识应用于现实资本 市场当中，让学生通过亲身模拟投资体验感受证券投资，真正掌握证券投资学的核心内容。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1：了解证券投资的起源与国内外 证券投资的基本情况；理解证券投资的 基本概念与基础知识，理解证券投资风 险；熟悉证券市场运行的基本规律、证 券投资组合理论；系统掌握证券投资的 基本流程与基本分析方法，重点掌握宏 观分析、行业分析、微观分析等三大分 析方法。 4-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能； 4-2：了解各类金融机构的业 务经营及市场运行规律； 4-3：熟悉金融活动的基本流 程。 4.专业知识 目标 2：掌握一种证券交易软件使用方 法；运用证券投资理论知识进行独立分 析与思辨，并形成一定观点与成果。 6-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证； 6-2：能够对知识进行系统整 6.思辨能力 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 71 素 质 目 标 目标 3：学会使用证券软件搜集整理各 类投研分析数据，解决证券投资中的实 际具体问题，养成自主与终生学习的能 力。 8-3：适应金融理论和实践快 速发展的客观情况，具有对 实际问题进行综合分析和解 决的能力。 8.自主与终生学习 能力 目标 4：引导学生投资风险教育，风险无 处不在，时刻提防，养成自我保护的好 习惯；培养学生良好的心理素质与投资 心态，树立良好的价值投资理念。 3-1：了解国内外金融业前沿 发展动态； 3-2：熟悉国家有关金融方 针、政策和法律法规； 3-3：具有良好的职业道德和 职业精神； 3-4：具有一定的金融风险管 理意识。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 证券投资 基础知识 证券投资 宏观分析 主要教学内容与策略 学习任务 安排 支撑课 程目标 4 重点：现代金融市场的核心、证券投资学的研究对 象、投资与投机、证券市场主要要素、主要证券投 资工具；股票概念、特征及价值估值；股票指数的 类型与编制方法；除权除息；A 股市场与国外资本 市场目前基本情况；债券的主要类型与收益计算。 课前：预习前 难点：证券市场价值投资的核心内涵；估值与贴现 言 模型。 课堂：课前 5 思政元素：从历史引入金融话题，17 世纪的荷兰、 分 钟 提 问 引 18 世纪的英国、19 世纪与 20 世纪的美国，何以称 入 并 短 时 间 霸全球。强国必须强经济，强经济必须强金融，强 讨论 金融必须强资本市场，从资本市场与金融市场的关 课后：阅读思 系出发引导学生正确认识到现代金融市场的核心是 考与作业，下 以资本市场直接融资渠道为主。从投机的案例引入， 载 东 方 财 富 让学生区分投资与投机的区别，尽早让学生树立正 APP 确的投资理念，养成价值投资的好习惯。 教学方法与策略：线下教学。对于理论原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 辅以启发式提问拓宽学习思路。 目标 1 目标 2 目标 4 4 重点：基本面分析与技术面分析的基本概念与逻辑 关系；证券投资宏观分析的基本内容；宏观分析 PEST 方法；宏观经济指标、经济周期、财政货币政 策与证券市场的关系。 难点：如何根据宏观经济要素判断证券市场的行情 目标 2 目标 3 目标 4 72 课前：预习宏 观分析章节 课堂：课前 5 分钟提问引 入并短时间 思政元素：从世界投资大师巴菲特从不关注美国宏 观经济指标的投资故事引入，证券投资分析中的宏 观分析到底有没有必要，让学生参与讨论，引导学 生养成宏观看世界、中观选赛道、微观选公司的好 习惯。巴菲特之所以能成功的重要因素是因为他生 在美国，而美国是世界宏观经济实力最强的国家， 所以并不是巴菲特不关心宏观经济指标，而是他做 到了相信自己的国家，从不怀疑，始终做多美国， 引导学生要想做好投资赚大钱，首先要做到的就是 热爱祖国，关心国家大事与大政方针。 教学方法与策略：线下教学。案例引入教学内容， 引导学生参与讨论，采用互动式教学模式，让学生 在愉悦的心情中学习。 证券投资 行业分析 证券投资 微观分析 证券投资 技术面分 析 讨论 课后：阅读思 考与作业，学 会用东方财 富 APP 看行 情、查找宏观 数据 4 重点：行业分类的四种方式（统计局、证监会、券 商与指数公司） ；行业集中度概念及计算；行业生命 周期分析；产业链分析；波特 5 力模型。 难点：如何选择优质行业赛道进行证券投资 思政元素：证券投资行业赛道的选择非常重要，要 选择朝阳产业投资，它决定了投资方向，选错了行 业，投资就会前功尽弃，国家经济也是如此，必须 重视未来的高科技产业，引导证券市场跟踪国家政 策进行有计划的投资。 教学方法与策略：线下教学。案例引入教学内容， 课堂上主要由老师讲解基本知识与案例为主，采用 提问互动式教学模式。 课前：预习行 业分析章节 课堂：课前 5 分钟提问引 入并短时间 讨论 课后：阅读思 考与作业，学 会用东方财 富 APP 查找 行业数据 目标 2 目标 3 目标 4 12 课前：预习微 观分析章节 重点：分析上市公司基本素质分析的基本内容；上 课堂：课前 5 市公司三张财务报表的基本解读；上市公司重要财 分钟提问引 务指标的分析；上市公司绝对估值与相对估值的经 入并短时间 典模型。 讨论 难点：ROE 财务指导的杜邦分解；如何识别上市公 课后：阅读思 司财务造假；如何对一家具体的上市公司时行估值。 考与作业，学 教学方法与策略：线下教学。案例引入教学内容， 会用东方财 课堂上主要由老师讲解基本知识与案例为主，采用 富 APP 看行 提问互动式教学模式并分组完成项目任务，各小组 情、查找上市 完成一家上市公司的微观分析报告。 公司财务数 据 目标 2 目标 3 目标 4 8 重点：技术分析的基本原理与概念，技术指标理论、 课前：预习技 K 线理论、均线理论、循环周期理论、相反理论等。 术分析内容 难点：运用技术指标进行技术分析。 课堂：演示如 思政元素：辩证看待基本分析与技术分析的关系， 何 模 拟 交 易 技术分析不是万能的，也会有失效的时候，世界上 并 学 会 使 用 没有一种稳赚不赔的证券投资方法，让学生了解到 软 件 看 行 情 目标 2 目标 3 目标 4 73 证券投资并不能一夜暴富，更不能投机取巧，必须 脚踏实地，练好基本功，明白“交易一秒钟，台后 十年功”的深刻道理。 教学方法与策略：线下与线上结合教学。案例引入 教学内容，课堂上主要由老师讲解基本知识与案例 为主，要求每位学生注册模拟投资账号，采用模拟 投资比赛提升学习兴趣。 证券投资 组合管理 4 重点：证券投资组合的基本逻辑；马科维茨资产组 合方法；证券投资的风险与收益计量；风险偏好与 无差异曲线；证券投资组合的最优组合；资本资产 定价模型。 难点：资本资产定价模型、风险与收益。 教学方法与策略：线下教学。对于概念与理论知识 在课堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 找数据 课后：模拟操 盘练习 课前：预习组 合管理内容 课堂：参与课 堂互动 课后：思考题 及作业 目标 1 目标 4 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 分组分 工完成 各自任 务，共 同完成 实训报 告 目标 3 目标 4 训练 分组分 工完成 各自任 务，共 同完成 实训报 告 目标 3 目标 4 （二）实践教学 实践 类型 实训 实训 项目 名称 软件 使用 与技 术分 析 宏观 与行 业分 析 学 时 4 4 主要教学内容 指导内容：布置课程任务并分组，掌握证 券行情软件的安装与使用，认知证券交易 的基本过程并进行模拟下单交易；掌握证 券投资技术面分析主要内容。 重点：东方财富（或同类）软件（包括 APP)的安装与使用，要求每位学生学会证 券模拟交易。掌握重要技术分析理论，K线 理论，均线理论，指标理论。 难点：证券市场行情分析与解读，各类证券 市场数据的搜集与提取；买卖点的判断；指 标的计算与应用。 思政元素：技术分析不是万能的，更不是鼓 励投机取巧与违法炒作，健康的资本市场 需要合理的投资者结构安排，提醒学生要 做一位遵纪守法的合格投资 指导内容：掌握证券投资宏观分析主要内 容，包括宏观经济指标、宏观经济周期、 宏观经济政策等；掌握证券投资行业分析 的主要内容，包括行业归属查找、板块归 属查找、市场占有率计算、行业生命周期 分析、行业发展阶段判断、行业竞争力分 析。 重点：运用数据软件查找及分析宏观数据。 74 运用数据软件查找及分析某个行业数据。 难点：运用宏观数据的分析对证券市场的 未来趋势作出初步预判。运用行业数据的 分析对某行业的未来发展趋势与投资价值 作出初步预判。 思政元素 1：由巴菲特成功投资的案例引 入，证券投资成功投资的前提是国家强大， 所以投资前首先要热爱自己的国家，关心 国家的政策变化。 思政元素 2：与人的生命周期一样，行业发 展也有生命周期，没有长盛不衰的行业，投 资一定选朝阳行业，国家的经济也一样，需 要不断进行产业升级，培育新兴产业，推进 科技创新，我们的民族与国家才会有希望 与奔头。 实训 微观 分析 指导内容：掌握证券投资微观分析的主要 内容，包括个股基本信息查询、财务报表 解读、财务指标计算与运用、公司估值。 重点：查找并分析某上市公司财务数据，对 其基本面进行全面分析并做出简要估值。 难点：财务数据的查找与解读分析，并对上 市公司进行简单估值分析。 4 训练 分组分 工完成 各自任 务，共 同完成 实训报 告 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（包括平时上课出勤和作业成绩） 、期末卷面考试 成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分为实训（占 10%）、作业（占 10%）、考勤（占 10%）3 个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.实训；2.作业；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 2.课堂表现优异且笔记认真、逻辑性强。 （90～100 分） 3.请假不超过 1 次。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 良好 2.课堂表现良好且笔记较认真。 （80～89 分） 3.旷课 1 次或请假不超过 3 次。 1.作业及笔记书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 中等 2.旷课 2 次或请假不超过 4 次。 优秀 75 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 3.表现一般； 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确。 2. 旷课 3 次或请假不超过 5 次。 3.课堂表现较不积极。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2. 旷课 4 次或请假不超过 5 次。 3.课堂表现较差。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 证券投资 基本知识 基本面分 析 主要 题型 支撑 目标 分值 目标 1 6 目标 1 目标 2 12 目标 2 目标 3 8 目标 1 目标 2 10 简答、判 断、计算 目标 1 目标 4 20 论述 目标 1 目标 3 目标 5 16 名词解释、 判断、计算 目标 1 目标 3 目标 5 10 技术分析的基本假设与辩证思维，随机漫步、循 环周期、相反理论等； 简答 目标 1 目标 5 8 证券投资组合的基本逻辑；证券投资的风险与收 益计量；风险偏好与无差异曲线，证券投资组合 的最优组合；证券投资的风险与收益；资本资产 定价模型； 选择、判 断、名词解 释 目标 1 目标 2 6 证券投资的风险与收益；资本资产定价模型；风 险资产定价； 问答、计算 目标 2 目标 4 4 考核内容 金融与金融市场；投资、风险的概念；股票与债 名词解释、 选择 券概念；普通股与优先股；现代经济特征； 金融与金融市场、证券投资、证券市场类型与产 品；股票概念、特征及价值估值；股票指数的类 型与编制方法；我国的股票市场、除权除息等； 计算题 债券的主要类型与价值估值；衍生品市场与私募 等新型投资市场；股票、债券计算； 证券市场构成、证券市场的运行、中国价值投资 简答 及中国股市发展； 宏观分析 PEST 方法，经济指标与经济周期；行 名词解释、 业集中度、生命周期与产业链；企业分析的基本 选择 内容与方法， 财报与财务指标，绝对估值与相对估值； 基本面分 析 宏观分析、行业分析与企业分析的基本内容，基 本分析与技术分析的基本逻辑；行业分类的四种 方式（统计局、证监会、券商与指数公司）的基 本分类方法和逻辑； 技术指标、K 线；ROE 杜邦分析法； 技术面分 析 投资组合 管理 76 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1] 吴晓求.证券投资学（第五版）[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月第 1 版； 八、参考资料 [1]本杰明.格雷厄姆著；巴曙松译： 《证券分析》[M]，第六版，四川人民出版社 ； [2]本杰明.格雷厄姆著： 《聪明的投资者》[M]，第四版，人民邮电出版社； [3]姜开舰： 《格雷厄姆之道-如何在中国践行价值投资》[M]，第一版，中国经济出版社； 网络资料 [1]证券投资学.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [2]中国证监会、上海交易所、深圳交易所、东方财富等网站信息； 执笔人：毛新平 参与人：侯瑞瑞 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：侯瑞瑞 77 《金融法学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 金融法学 课程英文名称 Financial Law 课程编码 G03ZB51C 适用专业 金融学、投资学、保险学 考核方式 考试 先修课程 金融学、商业银行业务与经 营、证券投资学、保险学原理 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 4 开课单位 数字经济学院 理论学时 28 二、课程简介 《金融法学》是金融学专业的专业必修课。该课程以金融法基本理论问题及前沿和热点 问题作为研究对象，教学核心内容涉及金融法基本理论、银行法律制度、证券法律制度、保 险法律制度、担保法律制度、支付结算法律制度、票据法律制度、公司法律制度、合同法律 制度。通过课程的学习，使学生全面了解金融法学的基本原理，在此基础上讨论各个金融前 沿课题的背景、研究现状和未来发展趋势。该课程促使学生掌握一定的金融法知识基础后， 能够跟踪当代的金融法理论发展，既从总体上掌握金融法的基本原理，又具有一定的司法实 践能力，为金融行业的健康、持续、稳定发展提供人才保障。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握金融法学的基本概念，深刻 理解金融法律基础、银行法律制度、证 券法律制度、保险法律制度、担保法律 制度、支付结算法律制度、票据法律制 度、公司法律制度、合同法律制度等相 关法律规定及案例的应用分析。 78 支 撑人 才培养 规 格 4-1 系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 4-2 了解各类金融机构的业 4.专业知识 务经营及市场运行规律； 4-3 熟悉金融活动的基本流 程。 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，培养学生运用法律 知识针对金融行为进行监控、反思、评 估和改进，促进自我导向、自我约束、自 我监控和自我修正。 6-1 具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论 证； 6-3 具备基于一定标准对思 6.思辨能力 维过程、思维成果以及行动 进行监控、反思、评估和改 进，促进自我导向、自我约 束、自我监控和自我修正。 目标 3： 学生能够灵活运用所学的金融法学专业 知识，并将所学知识应用于解决金融实 际问题。 8-2 能够应用现代科技手段 进行自主学习； 8-3 适应金融理论和实践快 速发展的客观情况，具有对 实际问题进行综合分析和 解决的能力。 8.自主与终身学 习能力 目标 4： 1-1 热爱祖国，牢固树立正 在金融执业过程中，每一项金融活动要 确的世界观、人生观和社会 做到有法可依、有法必依。通过本课程 主义核心价值观；1-2 具有 的学习，帮助学生了解正确的行业规范、 良好的道德修养、高度的社 提升学生的职业素养，培养学生高度的 会责任感； 社会责任感。 1.综合素质能力 目标 5： 在学生学习金融法规的理论知识的基 础上，及时了解国内最新的方针、政策 和法律法规，加强金融风险管理意识， 提高学生将理论知识应用到实际问题 的能力。 3-2 熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规； 3-3 具有良好的职业道德和 职业精神； 3.专业素质 3-4 具有一定的风险管理 和保险意识。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 金融法律 基础 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课程 目标 4 重点：金融仲裁、金融民事诉讼的具体规定，金融法 的概念和调整对象，法律关系与金融法律关系、金融 纠纷的解决途径。 难点：金融行政纠纷的解决途径、金融民事纠纷的解 决途径。 思政元素：通过了解中国的法律法规现状，让学生明 晰国家立法及国家意志，以及金融法律法规在经济 金融活动中的重要地位，明确金融主体在经济活动 中的行为边界，激发学生的社会责任感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 课前：要求学 生熟悉课本 内容； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：要求学 生完成相关 课后练习。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 5 79 上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 银行、支 付结算及 票据法律 制度 证券法律 制度 保险法律 制度 6 4 2 重点：中国人民银行法律制度，商业银行法律制度， 银行结算账户的开立、使用等具体规定，票据的基本 概念及具体规定，汇票、本票、支票的相关规定、具 课前：要求学 体程序与区别。 生熟悉课本 难点：人民币发行及保护的相关规定，银行结算账户 内容； 的开立以及各类存款结算账户的区别，银行结算方 课堂：要求学 式，票据签章、票据行为、票据的伪造和变造的具体 生 积 极 参 与 概念 课堂讨论； 思政元素：以对银行业专业知识为背景，兼具法律的 课后：要求学 专业性，培养其在银行业领域财富、成本、收益的高 生 可 运 用 银 度敏感性，以及银行支付结算、票据签发过程中所蕴 行 业 相 关 法 藏的金融风险，增强学生的社会责任感，规范其未来 律 规 定 解 决 的职业行为。 实际案例问 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 题。 上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：证券法律制度的基本规定，证券发行的相关规 定、证券投资基金的相关法律规定、证券上市和交易 的相关法律规定。 难点： 股票、债券发行和交易的基本制度、证券上 市的条件和程序、禁止交易的行为。 思政元素：结合我国发生的证券市场真实案例，利用 证券法律制度的相关规定，培养学生对于我国证券 市场发展的认知，加强职业敏感性及规范其职业行 为，正确认识到证券业有序发展的重要性。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 3 目标 4 课前：要求学 生熟悉课本 内容； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：完成 课后作业。 目标 1 目标 3 目标 5 重点：保险及保险法的概念，保险法的基本原则，保 险合同的内容、订立程序和订立形式，保险公司的设 立，保险的经营规则。 课前：要求学 难点： 保险合同的订立、履行、变更、解除及终止， 生 熟 悉 课 本 人身保险合同和财产保险合同的具体规定。 内容； 思政元素：结合我国保险法律建设的成就，从司法做 课堂：要求学 人到为人做事，结合行业具体情况及法律规范，引导 生 积 极 参 与 学生树立正确三观。加强保险企业的社会责任，降低 课堂讨论； 道德风险。 课后：完成 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 课后作业。 上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 4 目标 5 80 担保法律 制度 公司法律 制度 合同法律 制度 4 重点：担保的相关概念、特征及类型，保证、抵押、 质押、留置及定金的相关概念、构成及运用方式，我 课前：要求学 国关于担保法的立法情况。 生熟悉课本 难点： 保证、抵押、质押、留置、定金的区别、法 内容； 律效力及实现。 课堂：要求学 思政元素：以我国担保案例为依托，结合理论知识， 生积极参与 引导学生树立公平、公正、公开的处事原则，加强学 课堂讨论； 生的社会责任及自我保护意识。 课后：完成 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 课后作业。 上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 3 目标 4 4 重点：有限责任公司、股票有限公司的设立条件、设 立程序、组织机构及股权转让的相关规定，公司的财 务会计制度，公司合并分立的形式及责任承担。 难点：有限责任公司、股份有限公司的设立条件、组 织机构及股权转让。 思政元素：我国公司法理论，是国际公司法理论与中 国经济实践有机结合的结果，引导学生了解公司法 是助推我国国企改革、实现国有资产保值增值、民营 经济茁壮成长的重要保障。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生熟悉课本 内容； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：完成 课后作业。 目标 1 目标 4 目标 5 4 重点：合同法律制度的基本概念，合同的订立、效力 及合同的履行，合同法的调整范围，合同条款的变 更、转让和终止，违约责任的相关规定。 难点： 要约与承诺的基本概念，合同履行中的抗辩 权、代位权和撤销权。 思政元素：将合同法实例、规范、理论相互融合，践 行习近平法治思想，强化契约意识和诚信意识，使学 生具备体系化思维能力、合同法律风险防范和化解 的实践操作能力，能运用本课程知识分析和处理合 同纠纷、预防化解合同法律风险。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂 上予以讲授，课堂主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生熟悉课本 内容； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：完成 课后作业。 目标 1 目标 4 目标 5 （二）实践教学 实践 类型 实验 项目名称 票据的书 写与审核 学 时 主要教学内容 2 重点：票据的规范书写以及票据 行为的确认 难点：票据法上的票据关系 思政元素：增强学生对于票据行 81 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 在任课老师的指导 下完成给定案例的 学习和完成票据的 规范书写 目标 1 目标 3 目标 4 为规范的认知，深入了解票据签 发过程中所蕴藏的金融风险，增 强学生的社会责任感，规范其未 来的职业行为。 实训 模拟合同 的订立与 合同的履 行 2 重点：合同条款的拟定，违约责 任的相关规定 难点：合同条款的变更、转让和 终止 训练 在任课老师的指导 下，结合具体案例 模拟合同条款的订 立与法律关系的确 认 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现积极，主动回答问题，学习态度较好。 3.请假不超过 1 次。 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现积极、主动回答问题次数较少，学习态度良好。 3.旷课 1 次或请假不超过 3 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂表现积极、极少主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 2 次或请假不超过 4 次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2.课堂表现不积极，不主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 3 次或请假不超过 5 次。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.课堂表现消极、学习态度不端正。 3.旷课 4 次或请假不超过 5 次。 不及格 （60 以下） 82 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 金融法律基 础 金融法的概念和调整对象、金融仲裁、金融民事 纠纷的解决途径、金融法律关系和解决金融法律 争议的法定程序 选择题、判 断题、简答 题 银行、支付结 算及票据法 律制度 人民币发行及保护的相关规定，银行结算账户的 开立以及各类存款结算账户的区别，银行结算方 式，票据签章、票据行为、票据的伪造和变造的 具体概念 选择题、判 断题、简答 题、案例分 析题 目标 1 目标 3 目标 4 25 证券法律制 度 证券发行的概念和分类，股票、债券上市的条件 和程序，禁止交易的行为，证券法的基本原则 选择题、判 断题、简答 题、案例分 析题 目标 1 目标 3 目标 5 20 保险法律制 度 保险法的基本原则，保险合同的内容、订立程序 选择题、判 和订立形式，保险公司的设立及保险经营规则， 断题、简答 保险合同的一般规定，人身保险合同，保险业监 题 督管理的内容 目标 1 目标 4 目标 5 15 担保法的基本概念、特征及类型，保证、抵押、 选择题、判 质押、留置、定金的构成及运用方式，我国民法 断题、简答 题 典担保法的最新规定 有限责任公司、股份有限公司的设立条件、设立 选择题、判 程序、组织机构及股权转让，一人有限责任公司 断题、简答 题 和国有独资公司的特殊规定 目标 1 目标 3 目标 4 10 目标 1 目标 2 目标 4 10 选择题、判 断题、简答 题 目标 1 目标 3 目标 4 10 担保法律制 度 公司法律制 度 合同法律制 度 合同的订立、效力、履行、违约责任的承担，合 同的变更、转让、终止 八、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 要 求 学历（位） ：硕士及以上 □实验室 83 □室外场地 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 5 分 值 10 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] 李芳.金融法规(第 3 版)[M]，经济管理出版社，2019 年 1 月. [2] 朱崇实.金融法教程（第 4 版）[M]，法律出版社，2017 年 7 月. 八、参考资料 [1] 朱大旗.金融法（第 3 版）[M].中国人民大学出版社，2015 年 7 月. [2] 吴志攀.金融法概论(第 5 版)[M]. 北京大学出版社，2011 年 2 月. [3] 袁达松.金融法（双语） （第 1 版）[M]. 对外经济贸易大学出版社，2012 年 2 月. [4] 徐梦洲.金融法（第 2 版）[M]. 高等教育出版社，2008 年 7 月. [5] 郭俭，金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第 10 版）[M].法律出版社，2013 年 8 月 网络资料 [1]中国金融法治服务网, http://www.financialservicelaw.com.cn/. [2]中国监管网, http://www.flr-cass.org/. 其他资料 [1]《金融法苑杂志》杂志 执笔人： 荆琛 参与人: 余仑、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 84 《金融风险管理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 必修 课程名称 金融风险管理 课程英文名称 课程编码 G03ZB52E 适用专业 考核方式 考试 先修课程 总学时 48 学分 3 课程属性 理论 Financial Risk Management 金融学、投资学、互联网金融 （专升本） 金融学、证券投资学、金融衍 生工具 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验学时：0 开课单位 数字经济学院 48 二、课程简介 《金融风险管理》是金融学、投资学、互联网金融等本科专业教育的一门基本理论与基 本业务知识相结合的必修专业课程。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复 杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。本课程以现代金融机构风险管理的业务实 践为基本素材，系统介绍金融风险的内涵及成因，提出金融风险的识别和度量技术，概括各 类金融风险管理的基本方法，探讨我国金融风险管理的基本理论与实际问题，理论性和实务 性均较强。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 目标 1： 学生需掌握金融风险管理的基本理论与 实务知识，比较全面了解金融风险管理 中风险的识别和度量的技术以及金融机 构风险管理的监管理论与实践。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 4.专业知识 能。 目标 2： 学生需掌握独立思考问题的能力，能理 性的分析问题，能从不同的角度去思考 分析问题。 6-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证 目标 3： 通过本课程的学习，学生可以分析和解 决金融生活中的现实问题，做到学以致 8-1：能够掌握有效的学习 8.自主与终身学 方法，培养持续学习意识， 习能力 能主动接受终身教育 85 6.思辨能力 用，培养作为一个金融从业人员必须具 备的自主学习能力与高效学习方法，坚 持不懈的学习精神。 素 质 目 标 目标 4： 在实践中能够运用所学到的专业知识对 金融机构和金融活动中将会出现的风险 问题进行初步判断与分析，并提出风险 管理的对策。 3-4：具有一定的金融风险 管理意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 6 重点：金融风险的成因；金融风险管理的策略；金融 风险的识别方法；金融风险预警；我国金融风险现 状。 难点：金融风险的现实成因及我国金融风险现状。 思政元素：习近平总书记关于金融安全重要讲话内 容。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握金融风险基本理论的基础上，通 过经典案例培养学生分析问题、解决问题的能力。 课前：案 例导入， 目标 1 课程体 目标 2 系介绍。 目标 3 课后：学 目标 4 生找案 例进行 分析。 4 重点：金融风险的识别方法；信贷风险防范；系统性 风险与风险升水；金融风险预警。 难点：如何对金融风险进行识别和预警。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握金融风险识别与预警基本理论 的基础上，通过案例、课后练习等形式培养学生分析 问题的能力。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 商业银行 风险管理 4 课前：利 重点：商业银行风险管理组织体系；商业银行风险管 用 参 考 理的措施。 教材及 目标 1 难点：如何应用不良资产化解与处置的方法。 慕课资 目标 2 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 源预习。 目标 4 学手段；理解商业银行风险管理组织体系，掌握商业 课后： 银行常见的风险化解方法。通过案例、小组讨论、查 查阅其 阅资料等形式培养风险管理的能力。 他相关 资料。 信用风险 4 重点：信用风险的度量方法，比如德尔菲法、CART 结 教学模块 金融风险 基本理论 金融风险 识别与预 警 86 课前：利 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 管理 构分析法、在险价值；信用风险的常见管理方法。 难点：如何应用主要信用风险度量方法和测量模型 衡量风险大小。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；使学生掌握信用风险的衡量方法，理解信用 风险的管理方法。通过案例、练习等形式培养学生分 析问题、解决问题的能力。 用教材 及慕课 资源预 习。 课后： 完成课 后习 题。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后： 查阅相 关资 料。 目标 4 4 重点：流动性风险的度量方法；流动性风险的管理技 术。 难点：如何管理流动性风险。 教学方法与策略： ：以线下教学为主，辅以多媒体等 教学手段，通过小组案例讨论、课后练习等形式培养 学生分析问题、解决问题的能力。 4 课前：利 重点：各种利率风险的度量方法；利率风险的管理技 用参考 术和方法。 资料及 难点：利率风险的度量方法和管理技术。 目标 1 慕课资 思政元素：中国利率市场化改革历程。 目标 4 源预习。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课后： 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过例题、 完成习 习题等形式培养学生解决问题的能力。 题。 4 重点：外汇市场风险的度量方法；操作风险的度量方 法及管理技术。 难点：如何利用金融法防范外汇风险；如何评估和控 制操作风险。 思政元素：中国汇率制度改革历程。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过小组案 例讨论、习题训练等形式培养学生分析问题、解决问 题的能力。 小组金融 风险案例 分析 4 学生选 取近五 重点：案例中金融风险产生的具体原因、过程、启示。 年发生 难点：分析金融风险产生的现实原因，以及由此得到 的金融 的启示。 风险案 思政元素：了解党和国家关于重大系统性金融风险 例，重点 防范和化解的论述。 分析原 因、启 示。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 股票市场 4 重点：股票市场风险的度量方法和管理方法。 目标 1 流动性风 险管理 利率风险 管理 外汇风 险、操作 风险管理 87 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后： 完成习 题。 课前：利 目标 1 目标 4 目标 1 目标 4 风险管理 债券、基 金、金融 衍生品市 场风险管 理 金融风险 综合管理 难点：如何利用科学的方法对股票市场风险进行管 用 教 材 理。 及慕课 思政元素：我国股票市场发展历程的思政启发。 资源预 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 习。 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过案例、 课后： 课后练习等形式培养学生分析问题、解决问题的能 完成课 力。 后习 题。 目标 2 目标 4 6 重点：债券市场风险管理方法；基金市场风险管理的 方法；金融衍生工具的风险及防范方法。 难点：如何应用主要的方法对债券、基金、金融衍生 品市场风险进行防范和管理。 思政元素：中国公募基金和私募基金发展历程。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过练习等 形式培养学生分析问题、解决问题的能力。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后： 完成课 后习 题。 目标 1 目标 2 目标 4 4 课前：利 重点：金融自由化与金融危机的内涵；金融风险的监 用 教 材 测与预警；金融风险防范体系的构建。 及慕课 难点：如何监测各类金融风险；如何构建全面的风险 资 源 预 防范体系。 习。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课后： 学手段；通过案例、课后练习等形式培养学生思考分 完成课 析问题、解决问题的能力。 后习 题。 目标 1 目标 1 目标 3 目标 4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 0 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试成绩等 2 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 88 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析深刻，演讲效果优秀。 3.无缺课记录，课堂表现积极。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析正确，演讲效果良好。 3.无缺课记录，课题表现较好。 1.作业 70％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，演讲效果较好。 3.无缺课记录。 1.作业 60％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，演讲基本正确。 3.缺课在三次以内。 1.未交作业，作业严重抄袭。 2.未参加小组汇报。 3.缺课超过四分之一。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 考核内容 金融风险基础知识。 金融风险基本 理论 金融风险基础知识；金融风险管理基本理论。 金融风险的成因及我国金融风险现状。 金融风险识别 与预警 商业银行风险 管理 金融风险的类别；金融风险的预警。 金融风险的识别方法。 商业银行风险分类；商业银行监管规定。 商业银行风险防范与化解的方法。 信用风险的特征及度量方法。 信用风险管理 信用风险的防范化解 流动性风险管 理 利率风险管理 流动性风险的基本理论。 流动性风险产生的原因及管理方法。 利率风险的主要形式。 89 主要 题型 选择 题 判断 题 问答 题 选择 题 问答 题 选择 题 问答 题 选择 题 论述 题 选择 题 问答 题 判断 支撑 目标 分值 目标 1 2 目标 1 2 目标 2 8 目标 1 2 目标 4 8 目标 1 4 目标 4 8 目标 1 2 目标 1 10 目标 1 2 目标 4 8 目标 1 2 题 利率风险的管理方法。 外汇风险、操 作风险管理 外汇风险、操作风险的基础知识。 外汇风险的管理方法。 股票市场风险的种类。 股票市场风险 管理 债券、基金、 金融衍生品市 场风险管理 股票市场风险管理理论。 债券、基金、金融衍生品市场风险的种类。 债券、基金、金融衍生品市场风险的管理方法。 金融风险与金融危机的关系；金融危机产生的原因。 金融风险综合 管理 如何构建科学的金融风险防范体系？ 计算 题 选择 题 计算 题 选择 题 判断 题 选择 题 判断 题 选择 题 问答 题 目标 1 10 目标 1 2 目标 1 10 目标 1 2 目标 1 3 目标 1 2 目标 1 3 目标 1 2 目标 2 8 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 无 3 指导地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信解答问题，时间为 1-16 周 线下地点及时间安排：5a433，周四下午 要求 □实验室 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 七、选用教材 [1] 朱淑珍．金融风险管理（第 4 版）[M]．北京：北京大学出版社，2020 年 10 月 八、参考资料 [1] 俞平．金融风险管理 [M]．北京：高等教育出版社出版时间，2016 年 2 月 [3] 高晓燕．金融风险管理 [M]．北京：清华大学出版社，2012 年 8 月 [4] 卢亚娟．金融风险与管理 [M]．北京：中国金融出版社，2012 年 9 月 [5] 张金清．金融风险管理 [M]．上海：复旦大学出版社，2011 年 6 月 [6] 菲利普.乔瑞著．金融风险管理师手册 [M]．北京：中国人民大学出版社，2015 年 6月 90 网络资料 [1]中国大学慕课，https://www.icourse163.org/ 执笔人：占晶晶 参与人:荆琛 余仑 王雨佳 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 91 《资产评估学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 选修 课程属性 理论 课程名称 资产评估学 课程英文名称 Asset evaluation 课程编码 G03ZX41C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、会计学 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《资产评估学》是金融类专业的一门专业选修课，介绍资产评估的基本理论、基本方法 和应用实务。通过本课程的学习，可以使学生在理解和掌握资产评估基本原则和三种基本方 法的基础上，能够结合具体资产类型的特点进行评估方法的判断、评价与选择，对机器设备、 房地产、流动资产、无形资产、长期投资及其他长期性资产、资源性资产、企业价值与商誉 等进行具体的价值评估分析活动。从而培养学生的分析能力、判断能力与解决实际问题的能 力，为今后从事资产评估相关岗位工作打下坚实基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 4-1 系统掌握本专业主要业务知 目标 1：了解资产评估的起源和发展 识、理论与专业技能。 历程，理解主要资产评估理论知识、 4-2 了解各类金融机构的业务经营 及市场运行规律； 专业技能以及基本流程。 4-3 熟悉金融活动的基本流程。 4.专业知识： 5-1 熟练掌握能够进行专业文献检 索、数据处理、模型分析等工作的 现代信息管理工具和技术； 5-2 熟练掌握进行专业论文以及研 究报告撰写的专业数据库、金融专 业相关软件等的使用方式。 5.工具性知识 目标 2：通过资产评估中的理论知识 培养学生在运用资产评估的基本方 法时，去分析和判断解决实际的问 题，为今后从事资产评估相关岗位 工作打下坚实基础。 92 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 3：培养学生利用金融的专业知 识，对目前市场行情、行业发展趋势 等进行判断，以及对不同的资产价 值的指标进行评估的能力。 目标 4：培养学生拥有专业理论知识 的同时，具备作为一个金融从业者 的职业道德和爱岗敬业的精神。 8-1 能够掌握有效的学习方法，培 养持续学习意识，能主动接受终生 教育； 8-2 能够应用现代科技手段进行自 主学习； 8-3 适应金融理论和实践快速发展 的客观情况，具有对实际问题进行 综合分析和解决的能力。 3-1 了解国内外金融学科前沿发展 动态； 3-2 熟悉国家有关金融的方针、政 策和法律法规； 3-3 具有良好的职业道德和职业精 神； 8.自主与终生学 习能力 3.专业素质 3-4 具有一定的风险管理和保险意 识。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 第一部分 资产评估 概述 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑 课程 目标 4 重点：资产评估的目的；资产评估的原则；资产的 价值及价值类型。 难点：区分不同资产评估目的下资产价值类型的选 择与确定。 教学方法与策略： 在课堂讲授中充分将多媒体和黑板板书相结合的 授课方式。对于资产评估基本概念、原理在课堂上 予以讲授。教学过程中运用启发式和讨论式教学方 法,充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启 发学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习 兴趣,和学生一起在学习的过程中慢慢分析和思 考,最终目的是使学生发挥自身的能动性,主动积 极的思考问题。 课前：预习资 产评估起源和 发展，以及不 同的资产评估 目的所选择方 法的确定。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 93 4 重点：重置成本的估算；实体性贬值；功能性贬值； 经济性贬值的估算；市场比较分析和调整的因素； 收益法计算常用公式；折现率的估算 难点：重置成本的计量方法；各类贬值估算的要点 课前：预习资 及注意事项。 产评估常用的 教学方法与策略： 三种方法。 线下课堂教学，多媒体辅助。以讲授法为主和启发 课堂：讲解相 式策略方式为辅去进行。了解资产评估的程序和成 关知识点。 本法，市场法和收益法的概念与基本原理。教学过 课后：复习知 程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生 识点。 学习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛 出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起 在学习的过程中慢慢分析和思考。 4 重点：成本法在机器设备评估中的应用。 难点： 运用重置核算法和综合估价法进行自制设 备重置成本测算；进口设备重置成本测算；运用年 限法估算设备成新率；经济性贬值及其测算。 教学方法与策略： 线下教学。对于案例、分析等在课堂上予以讲授， 课堂主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发 式提问拓宽学生学习思路。对于机器设备的特点及 评估特点和基本程序等基本概念结合实际案例去 分析。针对不同的机器设备采用不同的评估方案去 讨论，教学过程中运用启发式和讨论式教学方法, 充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启发 学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴 趣。 课前：预习在 面对机器设备 评估常用的评 估方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 第四部分 房地产评 估 4 重点：成本法、市场法、收益法、假设开发法在房 地产评估中的应用。 难点： 建筑物贬值的估算方法；收益法评估房地产 时各参数的确定；市场法评估房地产时的因素修 正。 教学方法与策略： 线下教学，结合主要知识点设计若干开放性讨论主 题嵌入对应的课堂讲授教学环节之后，引导学生根 据主题分组讨论。对于房地产评估的特殊性，针对 原则、目的和价值类型、评估的程序、房地产价格 及其影响因素等。结合现实案例去进行分析，教学 过程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学 生学习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用 抛出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一 起在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使 学生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 课前：预习面 对房地产评估 时需要评估的 区域以及评估 方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 第五部分 4 重点：实物类流动资产评估；债券类流动资产评估。 课前：预习面 目标 1 第二部分 资产评估 的基本方 法 第三部分 机器设备 评估 94 目标 1 目标 2 目标 3 流动资产 评估 第六部分 无形资产 评估 第七部分 长期投资 及其他长 期性资产 评估 难点： 各主要实物类流动资产的价值评估方法及 技术要点；应收账款价值评估的注意事项。 教学方法与策略： 在课堂讲授中充分将多媒体和黑板板书相结合的 授课方式。对于流动资产的内容及特点，评估的特 点以及评估目的和价值类型，评估的程序等。结合 现实案例去进行分析，教学过程中运用启发式和讨 论式教学方法,充分调动学生学习的主动性,创设 问题情境,启发学生思维,用抛出问题的方式去吸 引学生的学习兴趣, 同时加强实践锻炼，拓宽学生 学习思路，调动学生积极性。 与商誉评 估 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：无形资产评估的收益法；无形资产评估的成 本法；专利和专有技术的评估方法。 难点：无形资产收益额和收益期限的确定；外购无 形资产重置成本估算的市价类比法、运用成本法评 估最低收费额。 教学方法与策略： 线下课堂教学，多媒体辅助。无形资产的范围和分 类，影响评估的因素，评估的程序和无形资产评估 的评估方法等。结合现实案例去进行分析，教学过 程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生 学习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛 出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起 在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使学 生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 课前：预习面 对无形资产评 估时需要运用 的评估方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：债券的评估；长期股权投资的评估。 难点： 债券价值评估；股票价格评估。 教学方法与策略： 线下课堂教学，多媒体辅助。以讲授法为主和启发 式策略方式为辅去进行。针对长期投资与长期投资 评估，债券的评估，长期股权投资的评估和其他性 资产的评估等。结合现实案例去进行分析，教学过 程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生 学习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛 出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起 在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使学 生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 课前：预习长 期投资所涵盖 的部分和评估 方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：收益法在企业价值评估中的运用；市场比较 法在企业价值评估中的运用。 难点： 企业收益的预测；折现率与资本化率的估 测；价值比率的修正。 思政元素： 结合国际国内时事进行举例，积极带动当代大学生 对于政治参与和社会参与的热情，对国际国内时 课前：预习企 业价值涵盖的 所有部分和评 估方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 第八部分 企业价值 对流动评估时 需要运用的评 估方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 95 事、社会热点问题、重大事件等都特别关注，帮助 识点。 当代学生拥有独立思考能力去提升学生职业发展 能力。 教学方法与策略： 线下教学。结合主要知识点设计若干开放性讨论主 题嵌入对应的课堂讲授教学环节之后，引导学生根 据主题分组讨论，并有针对性的选择部分小组在课 堂上进行交流发言。对于企业价值评估的含义与特 点，企业价值评估的假设，价值前提与价值类型和 企业价值评估中采用的方法，结合现实案例去进行 分析，教学过程中运用启发式和讨论式教学方法, 充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启发 学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴 趣,和学生一起在学习的过程中慢慢分析和思考, 最终目的是使学生发挥自身的能动性,主动积极的 思考问题。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.本课程的综合成绩由考勤（20%） 、实践报告（30%）、小组汇报（50%）三部分组成。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（70-79）、及 格（60-69） 、不及格（60 分以下） 。 等级 优秀 （90～100 分） 评 分 标 准 1.考勤；2.实践报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 2.实践报告格式正确，结构合理，内容准确。 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实践报告格式较正确，结构较合理，内容较准确。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实践报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实践报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实践报告格式不正确，结构不合理，内容不准确。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 96 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周三晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 要 求 学历（位）：硕士研究生或以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 朱萍主编:《资产评估学教程》第五版，上海财经大学出版社，2017 年 1 月 八、参考资料 [1] 张立军主编， 《资产评估》 ，中国金融出版社，2013 年 1 月 [2] 乔志敏、王志荣著《资产评估学教程》第六版中国人民大学出版社 2017 年 11 月 网络资料 [1]乔志敏主编，资产评估学教程，中国人民大学出版社，2020 年 7 月 [2]刘玉平主编，资产评估原理，中国人民大学出版社，2020 年 1 月 其他资料 [1]路君平主编，资产评估理论与案例分析，中国人民大学出版社，2014 年，6 月 执笔人：蒋艾妮 参与人: 肖云、莫惠钧 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 97 《供应链金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 供应链金融 课程英文名称 Supply Chain Finance 课程编码 G03ZX08C 适用专业 互联网金融（专升本）、投资学 （专升本）、金融学（专升本） 考核方式 考查 先修课程 金融学、国际金融 总学时 32 学分 2 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 32 二、课程简介 《供应链金融》是金融专业与互联网金融专业的专业选修课程之一，是现代金融管理实 践中必备的技术基础。该课程通过课堂讲授、案例分析讨论等方式，引用大量的最新供应链 金融理论研究成果和不同类型企业的金融案例，介绍供应链金融的背景与特点、相关融资模 式及异同的比较、供应链金融主要参与者及生态环境的建立，以及供应链金融的风险管理及 与信息技术的关系等方面的内容，使学生掌握供应链金融相关知识，了解供应链金融的研究 方向和前沿，具备从财务和金融的角度规划和分析供应链管理问题的基本技能和方法。通过 该课程的学习，要求学生能够利用相关理论和方法，分析供应链融资模式中的具体问题，并 能够初步提出解决问题的方案。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1： 理解和掌握供应链金融的基本概念，具 备一定的金融风险管理意识，了解这一 交叉学科的基本构架和分析逻辑。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 4.专业知识。 目标 2： 通过相关案例学习，学生能够掌握供应 链金融的相关运用逻辑，同时能够运用 供应链金融视角分析和解决相关问题的 能力。 6-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论 证。 6.思辨能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融 从业人员必须具备的坚持不懈的学习精 8-1：能够掌握有效的学习 8.自主与终身学习 方法，培养持续学习意识， 能力。 能主动接受终身教育； 98 神，严谨治学的科学态度和敏锐的风险 意识，为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 素 质 目 标 8-3：适应金融理论和实践 快速发展的客观情况，具有 对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 目标 4： 培养学生具有主动参与、积极进取、崇 3-1：了解国内外金融业前 尚科学、探究科学的学习态度和正确的 沿发展动态。 价值观。养成理论联系实际、科学严谨、 3-3：具备良好的职业道德 认真细致、实事求是的科学态度和职业 和职业精神。 道德。 3.专业素质。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 从 中 美 贸 易 战 认 识 供 应 链 管 理 供 应 链 金 融 的 背 景 及 内 涵 特 点 学时 2 2 主要教学内容与策略 学习任务安排 重点：中美贸易战；产业链转移；价值链、供应 课前：预习基 链与产业链的定义及关系；实施供应链管理的意 础概念 义。 课堂：参与课 难点：价值链、供应链与产业链的定义及关系； 堂活动；记笔 实施供应链管理的意义。 记。 思政元素：介绍中美贸易战背景及原因，通过价 课后：复习； 值链微笑曲线进一步激发学生重视知识积累与 完 成 作 业 1 技术创新，提高爱国意识。 （小作文：随 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知 着第五次产业 识和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展 转移，越南会 开教学；辅以启发式提问、小组讨论等方法拓宽 替代中国成为 学生学习思路。 下一个世界工 厂吗？） 重点：我国供应链金融产生的背景；供应链金融 的概念及发展现状；中小企业融资难题；供应链 金融的优势。 难点：供应链金融的概念及发展现状；中小企业 课前：预习基 融资难题。 础概念 思政元素：结合恒大地产的案例导入相关知识， 课堂：参与课 引发学生对现实中供应链资金问题的探讨，激发 堂活动；记笔 学生社会责任感。 记。 教学方法与策略：线下教学。由思政内容引入概 课后：复习。 念性知识的讲解，运用讲授法和案例法展开教 学；同时辅以课堂活动调动学生的学习积极性以 及学习状态节奏，启发式提问与小组讨论相结 99 支撑课 程目标 目标 1 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 合。 传 统 应 收 账 款 融 资 模 式 供 应 链 金 融 应 收 账 款 融 资 模 式 库 存 融 资模式 预 付 款 融 资 模 式 2 重点：应收账款融资模式概述；保理；保理池融 课前：预习基 资； 础概念 难点：各传统应收账款融资模式的概念、流程、 课堂：参与课 区别及特点。 堂活动；记笔 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用案例 记。 法引入情境，加深概念性知识的理解；辅以启发 课后：复习； 式提问调动学生学习热情，拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 4 重点：反向保理融资；融资租赁保理；票据池融 课前：预习基 资；出口信用保险项下融资。 础概念 难点：反向保理融资概念、流程，及与保理融资 课堂：参与课 模式的异同。 堂活动；记笔 思政元素：介绍出口信用保险项下融资，强调中 记。 国信保在其中的角色，让学生了解在国际贸易中 课后：复习； 祖国的作用，拓宽学生相关知识，激发爱国热情。 完 成 作 业 2 教学方法与策略：线下教学。课堂主要以讲授法 （应收账款融 辅以案例法展开教学工作；课堂讲解概念性知识 资模式都有哪 和思政内容，辅以启发式提问拓宽学生学习思 些 代 表 性 模 路。 式？） 。 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：库存融资模式概述；静态质押融资；动态 质押融资；普通仓单质押融资；标准仓单质押融 资。 难点：各库存融资模式的概念、流程、区别及特 点；静态质押融资的流程与动态质押融资的异 同；动产质押融资与仓单质押融资的区别。 思政元素：从国家去“库存”——供给侧结构性 改革引入库存融资模式的介绍，加深学生对“库 存”的理解，拓展了学生对国家最新金融政策的 熟悉。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知 识和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展 开教学；辅以启发式提问、小组讨论等方法激发 学生思辨的能力。 目标 1 目标 2 目标 4 6 重点：预付账款融资模式概述；先票/款后货融 资；保兑仓融资；国内信用证融资；国内信用证 项下打包贷款融资。 课前：预习基 难点：各预付款融资模式的概念、流程、特点及 础概念 区别；保兑仓融资的流程与动态质押融资的异 课堂：参与课 同。 堂活动；记笔 思政元素：将国内信用证与国际信用证相比较， 记。 帮助学生了解国家在国内贸易中就保障买房权 课后：复习； 益方面规定的不可撤销原则，加强学生的民族认 完成 同感，树立其正确价值观。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知 100 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 识和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展 开教学。 应 收 账 款 融 资 模式、库 存 融 资 模式、预 付 款 融 资 模 式 复 习 与 拓展 供 应 链 金 融 生 态 与 风 险管理 供 应 链 金 融 的 应用 2 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 重点：供应链金融 ABS 概念与分类；复习各融资 记。 模式，进行总结与比较。 课后：复习； 难点：供应链金融 ABS 概念与分类；运用案例分 完成 析，进行融资模式判断与分析。 作业 3（小组 教学方法与策略：线下教学。运用讲授法和案例 分析：供应链 法展开教学，同时辅以课堂活动调动学生的学习 金融运作实例 积极性以及学习状态节奏，启发式提问与小组讨 ——Big Lots 论相结合。 和 PrimeRevenue 的应收账款融 资计划） 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：对构成了供应链金融生态系统的三个层面 课前：预习基 分别进行介绍， 即宏观环境层面、 中观产业层 础概念 面、 微观机构层面；风险的潜在因素；风险的 课堂：参与课 控制原则；信用风险管理、操作风险管理、法律 堂活动；记笔 风险管理。 记。 难点：供应链金融中观产业层面的机构参与者； 课后：复习。 供应链金融业务中存在的风险；风险控制的六个 完成思考题 原则；信用风险、操作风险与法律风险的相互关 （供应链金融 系。 的生态系统中 思政元素：用“光大乌龙指”事件结合真实事件， 都存在哪些参 强调操作风险的严重性，加强学生金融风险意 与者？这些参 识。 与者各自扮演 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知 什么角色？ 识和最新金融动态，课堂主要运用讲授法和案例 起到什么作 法展开教学；启发式提问、小组讨论等方法培养 用？） 关心实事的习惯，拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 3 目标 4 4 重点：农业领域的供应链金融、餐饮领域的供应 链金融、电子商务领域的供应链金融 难点：电子商务领域的供应链金融 思政元素：结合国内相关公司案例，帮助学生了 解行业最新动态，强调人才的重要性，引导学生 积极向上、努力学习，提升从业竞争力。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知 识和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展 开教学；辅以启发式提问、小组讨论等方法开拓 学生国际视野，了解前沿发展动态。 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习； 完成思考题 （比较京东和 阿里巴巴的供 应链金融创新 模式，并加以 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 101 点评。 ） 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末大作业两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%） 、考勤（占 10%） 、 课堂参与（占 5%）和小组汇报成绩（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂参与；4.小组汇报 1.作业按时提交；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.没有出现迟到早退等现象；请假课时少于总课时的 10%，且课前报备， 材料齐全，理由充分。 3.积极回答课堂问题，积极组织并参与小组讨论及课堂活动；课堂认真 听课，注意力集中。 4.汇报材料格式规范,汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 1.作业按时上交；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.几乎没有出现迟到早退等现象（1-2 次）；请假课时少于总课时的 15%， 且课前报备，材料较齐全，理由充分。 3.主动回答课堂问题，大部分时间较积极参与小组讨论及课堂活动；课 堂认真听课，偶尔注意力分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 1.作业基本按时提交；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 误。 2.偶尔出现迟到早退等现象（3-4 次）；请假课时少于总课时的 15%，大 部分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.偶尔主动回答课堂问题，小组讨论和课堂活动中参与度一般；课堂上 注意力容易分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，70%以上准确。 1.作业基本按时提交；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 误。 2.较常出现迟到早退等现象（5-6 次）；请假课时少于总课时的 20%，大 部分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.较少主动回答课堂提问，对于小组讨论和课堂活动从参与度较低；课 堂上注意力经常分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以上准确。 1.作业经常不提交；大部分习题解答错误。 2.经常出现迟到早退等考勤问题（7 次及以上）；请假课时大于总课时的 20%，且几乎没有课前报备，请假材料不齐全，理由不充分。 3.基本不回答课堂问题 ，几乎不参与课堂讨论和课堂活动；课堂上注意 力难以集中在学习上。 102 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以下准确。 2.期末大作业（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末大作业的考核内容和分值分配情 况详见下表： 考核 模块 从中美贸易战认 识供应链管理 供应链金融的背 景及内涵特点 供应链金融的主 要模式 供应链金融生态 与风险管理 供应链金融概念及特点介绍。 支撑 目标 目标 1 案例的确定。 目标 1 5 所选案例的供应链金融行业背景及公司背景。 目标 2 10 确定所选案例的对应供应链金融融资模式。 目标 1 目标 2 5 对相关融资模式进行介绍，针对其特点进行分析。 目标 2 15 所选案例中供应链金融的参与主体介绍。 10 考核内容 所选案例实施供应链金融存在的问题及风险。 针对风险提供相关风险管理建议。 供应链金融中的 信息技术 供应链金融的应 用 所选案例中供应链金融的发展与互联网技术的联 系。 信息技术创新对供应链金融的作用。 供应链金融运用的前后对比，阐明作用。 根据案例分析总结结论，进行展望。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 4 目标 2 目标 4 目标 1 目标 4 目标 2 目标 3 目标 3 目标 4 七、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课中及课间休息 要 □实验室 七、选用教材 103 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 分值 5 10 5 10 5 10 10 [1] 田江.供应链金融[M].北京：清华大学出版社，2021 年 11 月. [2] 宋华.供应链金融（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社,2021 年 2 月. 八、参考资料 [1] 郑殿峰，齐宏.产业供应链金融 : 供应链金融的最终解决方案.北京：中国商业出 版社，2020 年 6 月. [2] 张钟允.读懂供应链金融[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. [3] 宋华，于亢亢.供应链与物流管理研究前沿报告 2020[M].北京：中国人民大学出版 社,2020. [4] 汤曙光,任建标.银行供应链金融——中小企业信贷的理论、模式与实践[M].北京： 中国财政经济出版社, 2010. [5] 深圳发展银行、中欧国际工商学院“供应链金融”课题组.供应链金融——新经 济下的新金融[M].上海：上海远东出版社,2010.3. 网络资料 [1]中国知网, https://www.cnki.net/ 执笔人： 刘琳婧 参与人： 祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 104 《金融数据分析基础》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 必修 课程属性 Fundamentals 理论 of financial 课程名称 金融数据分析基础 课程英文名称 课程编码 G03ZX19C 适用专业 金融学、保险学 考核方式 考试 先修课程 经济数学、概率论、统计学 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机课时：4 开课单位 数字经济学院 data analysis 理论学时 28 二、课程简介 《金融数据分析基础》是金融学和保险的专业拓展选修课程。该课程以 Python 基础知 识为主，系统介绍变量和简单数据类型、列表的简介和操作、If 语句和 while 循环、函数 和类、文件和异常、测试代码等。通过本课程的学习，使学生掌握 Python 的基本应用，具 有一定的编程能力，从而能够理论联系实际，利用 Python 分析和解决实际的金融问题，使 学生成为理论与实际相结合的专业人才。 《金融数据分析基础》是一门以 Python 编程基础为 前主，熟悉 Python 编程的基本概念，作为本专业的数据分析课程的基础，为后面金融数据 分析、金融数据可视化和量化投资做基本知识准备。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 了解 Python 编程发展简史； 掌握 Python 编程发展的运用步骤；了解 Python 编程 内容体系。掌握基本的数据分析基础， 对数据进行分析和处理。 目标 2： 通过学习、掌握计量金融数据分析的基 本原理和常用方法，研究经济中的有关 问题，训练学生运用 Python 进行创造的 思维方法。 105 5-4：熟练掌握金融专业相 关专业软件的使用方式。 支 撑人 才培养 规 格 5.工具性知识 7-1：能够在金融实践活动 中灵活运用所掌握的专业 知识。 7-2：能够对各种国内外的 7.实践应用能力 金融信息加以甄别、整理和 加工，从而为政府、企业、 金融机构等部门解决实际 问题提供对策建议； 目标 3： 素 质 目 标 培养学生金融数据分析能力，为学生就 业打下坚实的基础 目标 4： 培养学生利用计量金融数据分析基础， 继续学习和实践现代经济学的基本理 论以及用定量的方法分析、解决实际经 济生活中有关经济学问题的能力。 2-1 具备与本专业相关的金 融业务处理和金融实务管 理的职业技能 8-1 能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 8-2 能够应用现代科技手段 进行自主学习； 2.职业素质 8.自主与终身学 习能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 Python 的基本介 绍 学时 4 主要教学内容与策略 重点： 了解 Python 的发展史，并结合 Pythoncharm 和 Anaconda 等讲述目前 Python 应用的发展 前沿，掌握 Python 在计算机中的安装，并运 行第一个程序“Hello world!”,理解相关的 基本概念。 难点： （1）在不同操作系统中搭建 Python 编程环 境； （2）解决安装问题； 思政元素： 主要介绍 Python 的发展史，介绍程序设计的 演变过程，历代科学家的巨大贡献，培养学生 科学探索精神，治学严谨的学习态度。 教学方法与策略： 线下教学。对于思想、原理在课堂上予以讲 授。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 106 学习任务安排 支撑课 程目标 课 前 ： 了 解 Python 的发展 史，准备好相关 的 Python 和 Pythoncharm 等 相关软件。 课堂：结合案例 讲解 Python 的 产生、 Python 的 发展，并讲述 Python 安装及 启动。 课 后 ： 安 装 Python，并熟悉 相关的操作环 境 目标 1 目标 3 目标 4 变量和简 单数据类 型 4 重点：掌握如何使用变量；如何创建描述性变 量名以及如何消除名称错误和语法错误；字 课 前 ： 回 顾 符串的定义，以及如何使用小写、大写和首字 Python 的操作 母大小写方式显示字符串；如何使用整数和 环境，并熟悉其 浮点数，如何编写说明性注释。 操作环境。 难点：（1）了解让代码尽可能简单的理念； 课堂：结合所讲 （2）如何剔除字符串中多余的空白； 的知识点并举 （3）如何使用整数和浮点数，使用数值数据 例说明，加深学 时需要注意的意外行为； 生对所学的基 教学方法与策略： 本知识加深理 线下教学+线上教学。对于基本数学知识在课 解。 堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 课后：完成相应 例题开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学 的习题 习思路。要求学生完成相应的线上慕课课程， 查漏补缺。 目标 1 目标 2 重点： 通过本部分的学习，要求学生熟练掌握列表 的定义以及如何使用其中的元素；如何对列 表进行永久性排序，以及如何展示列表而进 行临时排序，使用列表时如何避免索引错误； 课前：回顾变量 如何高效的处理列表中的元素； 如何使用 for 和 简 单 数 据 类 循环遍历列表；如何根据缩进确定程序的结 型 构；如何通过切片来使用列表中的一部分和 课堂：结合所讲 复制列表；掌握元组的定义，以及在代码变得 的 知 识 点 并 举 越来越复杂时如何设置格式，以便于阅读。 例说明，让学生 列表的简 介和操作 4 难点： （1）如何更高效的方式处理列表，通过使用 为数不多的几行代码来遍历列表元素。 （2）如何将一组较复杂的条件测试组合起 来，并满足特定条件时采取相应的措施。 教学方法与策略： 线下教学。对于列表的简介和操作在课堂上 予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和实操 结合开展教学，通过简单案例讲解帮助学生 理解和如何利用软件运算。 If 语句 和 while 循环 6 重点： 通过本模块的学习，掌握 if 语句、字典和 while 循环，掌握 if 语句的结构和代码块， 使用 while 循环处理列表和字典。 难点： 了解 for 循环 目标 1 遍历列表、元组 目标 2 和切片等基本 定义及其应用。 课后：完成相 应的习题，并 加深对列表的 理解和操作 课前：回顾列表 和列表的遍历， 目标 1 通过 if 语句对 目标 2 特定元素采取 （1）如何在利用高效的 for 循环的同时，以 特定措施。 不同于其他元素的方式对特定的列表元素进 课堂：结合所讲 107 行处理。 （2）如何遍历字典中所有的键-值对、所有的 键和所有的值；如何在列表中嵌套字典；在字 典中嵌套列表及在字典中嵌套字典。 （3）如何编写函数，以及如何传递实参。让 函数能够访问其工作所需要的信息，如何将 函数同列表、字典、if 语句和 while 语句结 合起来使用。 思政元素：掌握 If 语句和 while 循环在实际 经济生活和研究领域内的应用，学会如何选 择主要矛盾，而忽略次要矛盾，如何把复杂的 经济现象模型化。 教学方法与策略： 线下教学。对于 If 语句和 while 循环在课堂 上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和实 操结合开展教学，通过课堂演示和学生互动 帮助学生理解和如何利用软件运算。 重点： 本模块讨论函数和类的基本应用，如何编写 函数，如何传递实参，让函数能够访问完成其 工作所需的信息，如何使用位置实参和关键 字是按，以及接受任意数量的实参； 难点： （1）如何将函数同列表、字典、if 语句和 while 循环结合起来使用。 （2）使用函数让程序更容易阅读，而良好的 函数和类 文件和异 常、测试 代码 6 4 函数名概述了程序各个部分的作用。 （3）如何编写类，类将函数和数据整洁的封 装起来，灵活而高效的使用函数和类。 思政元素：掌握函数和类在列表和字典中的 应用，并且更高效的运行，因此，认识具有反 复性，由于受主客观条件限制，人类追求真理 不是一帆风顺的，人们对一个事物的正确认 识经过从实践到认识，再从认识到实际的多 次反复才能完成。 教学方法与策略： 线下教学+线上慕课。对于函数和类的原理在 课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和实操结合开展教学，通过案例分析进行说 明和讲解。 的知识点并举 例说明，加深学 生对 If 语句和 while 循环基本 知识的理解。 课后：完成相 应的习题，重 新数理 If 语句 和 while 循环 以及字典的应 用 课前：回顾 If 语 句 和 while 循环基本知识 的理解 课堂：结合操作 讲解函数同列 表、字典、if 语 句和 while 循 环结合起来使 用。 课后：完成相 应的习题，加 强联系，进一 步的理解函数 同列表、字 典、if 语句和 while 循环。 重点：本模块需要掌握如何使用文件，如何一 课前：回顾前面 次性读取整个文件，以及如何以每次以每次 的知识点，为后 一行的方式读取文件的内容；如何写入文件， 面 的 文 件 和 异 发现程序的异常以及如何处理程序可能引发 常、测试代码做 108 目标 1 目标 2 目标 3 目标 3 目标 4 的异常；如何高效的测试代码。 难点： （1）学习高效的代码测试方式，通过阅读确 定代码正确无误，以及发现扩展现有程序可 能引入的 bug。 （2）对于自己编写的函数和类进行测试。 （3）能够改进和修复既有代码。 思政元素：掌握代码的测试与修改，通过实 证去检验代码，因此，认识的反复性和无限性 原理要求我们，与时俱进，开拓创新，在实践 中认识和发展真理，在实践中检验和发展真 理。 教学方法与策略： 线下教学讲解。对于文件和异常、测试代码在 课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和实操结合开展教学，让学生了解最前沿的 实际应用，解决实际问题。 准备。 课堂：结合实际 情况，多次测 试，理解文件和 异常、测试代 码。 课后：根据实际 可以编写一个 完整的代码，并 进行测试和修 改。 （二）实践教学 实践 类型 上 机 上 机 项目名称 If 语 句 和 while 循环 函数和类、 文件和异 常、测试代 码 学 时 2 2 主要教学内容 重点：掌握 If 语句和 while 循环应用，熟 悉 python 的基本操作。 难点： 掌握 if-else 语句、if-else-else 结构、while 循环；如何编写函数，以及如 何传递实参。让函数能够访问其工作所需 要的信息，如何将函数同列表、字典、if 语 句和 while 语句结合起来使用。 思政元素：要求学生处理数据必须坚持实 事求实、严谨的科学态度。 重点：应用函数和类、文件和异常、测试代 码的测试 难点： (1) 掌握函数和类 (2) 掌握对文件和异常的测试 (3) 掌握代码的测试与修改，通过实证去 检验代码。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 验证 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 验证 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 109 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、方案设计、闭卷考试等三个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：考勤占 10%，作业占 10%，小组汇报占 20%。通过课堂 教学，学生对金融数据基础的步骤和原理都有所了解，在此基础上要求学生学完每一个案例 设计和分析步骤后完成相应的方案报告或资料总结。 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且代码注析清楚 2.表达思想清楚，文字连贯，连贯性较好，基本上无逻辑和格式错误， 仅有个别小错。 3.全勤 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是格式出现错误。 2.表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯 ;表述错误较 多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无解析。 3.旷课 3 次 1. 作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：闭卷考试，考试主要考察学生对金融数据分析基础的 基本概念、列表操作、if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类以及文件和异常 的知识点的考察。. 考核 模块 考核内容 主要 题型 1 金融数据分析基础的基本概念、列表操作、if 语句、 字典、用户输入和 while 循环、函数和类以及文件 客观题 和异常的知识点。 2 if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类 等问题 案例分 析或简 答 3 if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类 的应用和案例分析 代码及 案例编 写 110 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 目标 4 分 值 50 20 30 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 职称： 助教及以上 求 学历（位）：硕士及以上 其他： 周次：1 周 2 次 节次：1 次 2 节  教室  实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：教师自主安排 线下地点及时间安排：教师自主安排 七、选用教材 [1]埃里克·马瑟斯,Python 编程从入门到实践（第二版）,人民邮电出版社,2021.04 [2]Paul Barry 著,乔莹，林琪等译，Head First Python(中文版) （第二版） ，中国电 力出版社，2017.12 八、参考资料 [1] Mark Lutz 著,邹晓，翟乔，任发科等译，Python 编程 上下册，中国电力出版 社, 2018-01 [2] David Beazley, Brian K.Jones 著，陈舸译，Python Cookbook 人民邮电出版 社,2015,07 [3] 卢西亚诺·拉马略（Luciano Ramalho） ，流畅的 Python，人民邮电出版社，2017.4 [4]伊夫·希尔皮斯科,Python 金融大数据分析(第二版), 人民邮电出版社，2020.4 网络资料 [1]微信公众号：Python 中文社区 [2]专业开发者社区 https://www.csdn.net/ 执笔人： 赖沛东 参与人: 李晓亮 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 111 《财务报表分析》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 财务报表分析 课程英文名称 Financial Statement Analysis 课程编码 G03ZX04C 适用专业 金融学、保险学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 经济学、会计学原理 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《财务报表分析》是金融类专业较重要的一门专业课程。该课程学习如何解读财务报表 内容，获取信息，然后对财务报表进行趋势分析、质量分析和结构分析，并以此基础作为判 断企业的偿债能力、营运能力、发展能力和盈利能力的依据。通过本课程的学习能使学生初 步了解财务报表结构、重要内容和财务报表分析的基本路径，掌握分析报表的基本知识和技 能，具备灵活的思维方式和实际操作能力；并能使学生能够在实践中分析各类型企业的实际 财务状况，并作出正确地评价和决策。 《财务报表分析》具有综合财务、经济、投资知识的 技能，是一门具有特色和广泛应用的课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 知 识 目 标 目标 1： 学生能够掌握基本的财务原理及基础的 财务指标分析，特别是针对中国的上市 公司财务报表的披露特点进行相关的分 析。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 4.专业知识 能 力 目 标 目标 2： 学生能够从公司的财务报表当中筛选有 用的财务信息并进行相关的财务分析。 7-1：能够对各种国内外的 金融投资信息加以甄别、 整理和辨析。 7.实践应用能力 素 质 目标 3： 学生能从资产质量、资本结构质量、利 3-1：了解国内外金融投资 的发展动态。 3.专业素质 112 目 标 润质量和现金流量质量等维度分析公司 的整体财务质量，具备较为专业的投资 素养。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 基础知识 财务报表 概论 资产质量 分析 利润质量 分析 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：财务报表分析的起源和演进；财务报表分析的 概念、主体和目的；财务报表分析的基本方法；财务报 表分析的框架与路径。 难点：财务报表分析的基本方法、会计知识。 思政元素：介绍财务报表分析的起源和演进，让学生 懂得历史变革的重要性。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运 用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路。 课后：阅 读教材 目标 1 4 重点：企业财务报表结构概述；制约企业报表编制的 基本会计假设；制约企业报表编制的一般原则；制约 企业财务报表编制的法规体系；上市公司的信息披露 制度。 难点：财务的信息披露制度、相关法律。 教学方法与策略：课堂教学。相关实际案例展示。 课前：下 载财报 课堂：讨 论 课后：复 习 目标 1 目标 2 8 重点：资产负债表概述；资产负债表的主要科目、主要 课前：预 问题分析、会计造假问题探讨、会计噪音的产生原因 习 难点：公允价值、待摊费用、折旧、递延所得税资产与 课堂：讨 负债、长期股权投资 论 教学方法与策略：课堂教学。Ppt 展示，对照教材讲解， 课后：复 针对难点和重点，用具体实际案例补充说明。 习 财务造假视频播放。 目标 1 目标 3 6 重点：利润表概述；利润产生的过程；利润质量分析； 课前：预 利润质量恶化的外在表现；合并利润表 习 难点：利润表的项目质量分析、利润来源拆解分析 课堂：讨 教学方法与策略：课堂教学。Ppt 展示，对照教材讲解， 论 针对难点和重点，用具体实际案例补充说明。EXCEL 案 课后：思 例课堂演示。 考题 目标 1 目标 3 113 现金流量 质量分析 财务报表 的综合分 析方法 4 课前：预 重点：现金流量表概述；现金流量拆解分析；影响现金 习 流量变化的主要原因分析。 课堂：讨 难点：各种企业现金流状况分析 论 教学方法与策略：课堂教学。PPT 展示，对照教材讲解， 课后：复 针对难点和重点，用具体实际案例补充说明。 习 目标 1 目标 3 6 重点：财务比率分析；比率分析方法的正确运用；企业 课前：下 财务状况质量的综合分析方法；不同企业间进行比较 载财报 分析时应注意的若干问题。 课后：完 难点：财务比率分析；杜邦等式财务分析 成分析 教学方法与策略：课堂教学，PPT 展示。分析贵州茅台、 财报 格力电器、华谊兄弟财务报表，得出分析结论。 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（40%） 、期末考试（60%）两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（10%） 、大作业（20%） 和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.平时作业；2.大作业；3.考勤 优秀 （90～100 分） 1. 作业书写工整、书面整洁、美观、条理清楚；90％以上的习题解答确。 2. 大作业任务全部完成，质量较好，整体有亮点。 3. 出勤率100%，无迟到记录。 良好 （80～89 分） 1. 作业书写工整、书面整洁、美观、条理清楚；80％以上的习题解答确。 2. 大作业任务全部完成，质量一般，有个别亮点。 3. 出勤率100%，无迟到记录。 中等 （70～79 分） 1. 作业书写较工整、书面较整洁、美观、有可读性；70％以上的习题解答 正确。 2. 大作业任务全部完成，质量一般，无亮点。有个别错误。 3. 出勤率不到90%，迟到一次。 及格 （60～69 分） 1. 作业书写一般、条理混乱；60％以上的习题解答正确。 2. 大作业没有按量完成，质量较差。 3. 出勤率不到80%，迟到一次。 不及格 （60 分以下） 1. 错误多、逻辑混乱、无法阅读；超过40％的习题解答不正确。 2. 大作业没有按要求完成，质量很差，无法阅读。 3. 出勤率不到70%，迟到2次及以上。 2.期末考试（占总成绩的 60%）：期末闭卷考试。 考核 主要 考核内容 114 支撑 分值 模块 题型 目标 基础知识 财务知识、会计原理、三大报表基本内容 名词解释、简答 题、选择题 目标 1 目标 3 15 分 财务报表 概论 报表结构、重要提示、附注内容 选择题、简答题 目标 1 目标 3 10 分 资产质量 分析 名词解释、简单 公允价值、折旧、摊销、商誉、长期待摊费用、 题、填表题、选 递延所得税资产和负债、长期股权投资 择题、判断题 目标 1 25 分 利润产生过程、毛利润、营业利润、净利润 目标 1 利润质量 分析 现金流分 析 综合分析 现金流的重要性、现金流分类、现金流来源 案例分析、合并报表、母公司、报表附注 选择题、判断题 选择题、判断 题、问答题 论述题、判断 题、选择题 目标 1 目标 2 20 分 15 分 15 分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：每周 2 学时 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 学历（位）：硕士及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]唐朝.手把手教你读财报（新准则升级版）：财报是用来排除企业的[M].北京:中国经 济出版社,2021 年 01 月. [2]唐朝.手把手教你读财报：财报是用来排除企业的[M].北京:中国经济出版社,2016 年 11 月. 八、参考资料 [1]张新民,钱爱民.财务报表分析（第 5 版）案例分析与学习指导[M].北京:中国人民大 学出版社,2020 年 3 月. [2]贾宁.财务讲义-人人都需要的财务思维[M].北京:中信出版集团，2020 年 10 月. [3]薛云奎.穿透财报-发现企业的秘密[M].北京:机械工业出版社，2019 年 4 月. [4]张新民,钱爱民.财务报表分析案例（第 2 版）[M].北京:中国人民大学出版社，2019 年 7 月. 115 [5]张新民.从报表看企业（第 3 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2017 年 5 月. 网络资料 [1]沪深交易所官网,http://www.sse.com.cn/ http://www.szse.cn/ [2]东方财富网, https://www.eastmoney.com/ 执笔人：姜加强 参与人：刘斌 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：侯瑞瑞 116 《金融衍生工具》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 金融衍生工具 课程英文名称 课程编码 G03ZX21C 适用专业 金融学（专升本） 考核方式 考查 先修课程 经济学、证券投资学 总学时 32 学分 financial Derivatives 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《金融衍生工具》是金融学专业的一门学科专业选课，在课程体系中属于融汇众多专业 课程和工具课程知识并须领悟琢磨的集成类和拔高类课程，也是金融学专业学生向金融行业 更高层级进军的支撑课程。通过本课程的学习，学生应能理解以期货期权为主的金融衍生品 的设计机理，掌握利用期货期权等衍生品进行套期保值等对冲风险的方法，能对期货期权等 金融衍生品进行相对准确的定价。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 知 识 目 标 目标 1：系统掌握金融衍生品的设计 机理，了解当前主要的衍生品交易市 场的金融衍生品种类、条款及运行规 则。 4-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论与专业技能； 4-2：了解各类金融机构的业务 经营及市场运行规律。 4.专业知识 能 力 目 标 目标 2： 能理解金融衍生品行情，能利用所学 知识进行套期保值、套利等活动。 8-3：适应金融理论和实践快速 发展的客观情况，具有对实际 问题进行综合分析和解决的能 力。 8.自主与终身学习 能力 素 质 目 标 目标 3： 了解金融衍生品市场行情走势，并进 行适当的预测分析。 3-1：了解国内外金融投资业发 展动态。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 主要教学内容与策略 117 学习任务 安排 支撑课 程目标 远期与期 货合约原 理 远期与期 货合约定 价及其运 用 主要金融 期货合约 介绍 互换原理 与类型 互 换 定 价、风险 分析及互 换之运用 期权与期 权市场介 绍 4 重点：资金的时间价值，远期交易与即期交易的区 分，远期合约与期货合约之关系，套利与无套利均 衡，期货保证金制度与逐日盯市制度，期货合约的 解读与履约方式。 难点：贴现率之理解与运用，贴现率与市场利率的 关系 远期交易与即期交易之区分标准，远期合约和 期货合之的关系，套利，逐日盯市，平仓。 思政元素：唯物论中的普遍联系的观点在远期和即 期关系中得到体现。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固。 课前：查找 期货合约条 款和期货行 情及同种标 的的现货行 情，观看线 上课程 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：远期价格与远期价值之计算原理，期货价格 之计算原理，支付已知现金收益资产的远期合约的 价值与价格，支付已知收益率证券的远期合约的价 值与远期价格，运用远期（期货）进行套期保值，套 利和投机。 难点： 远期价值，支付已知收益率证券的远期合约 的价值与远期价格，套期保值之原理，套保比例之 计算。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固。 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 4 重点：股指期货，利率期货，外汇期货。 难点：远期利率，利率期货，转换因子，久期，股指 期货。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固。 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：互换的原理，利率互换，货币互换，总收益互 换，信用违约互换。 难点：互换原理，信用违约互换。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固。 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 4 重点：利率互换之定价，货币互换之定价，互换之风 险，利用互换进行套利、风险管理及构造新产品。 难点：利率互换之定价，货币互换之定价。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固。 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：看涨期权原理，看跌期权原理，期权保证金， 课前：预习 期权买卖与平仓。 相关内容， 难点：期权费与期权执行价之关系，期权合约买卖 观看线上课 双方和合约标的买卖双方之关系，内嵌期权原理， 程内容，提 实物期权原理。 炼出疑难点 目标 1 目标 2 目标 3 118 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固。 期权回报 与价格分 布 期权定价 方法 课后：习题 4 重点：期权的时间价值和内在价值，期权价格的上 下限，看涨期权和看跌期权价格平价关系。 难点：期权价格上下限，看涨期权和看跌期权价格 平价关系。 思政元素：价值规律在期权价格上下限和平价公式 中的体现，最终会回归到合理的价格区域内。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固。 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 4 课前：预习 重点：B-S-M 期权定价模型，二叉树期权定价模型， 。 相关内容， 难点：B-S-M 期权定价模型，二叉树期权定价原理， 观看线上课 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 程内容，提 三，课后作业巩固。 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（30%） 、期末考试（70%）两个部分组成。平时成 绩包括：考勤占 10%，作业占 10%，课堂表现占 10%。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：百分制 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自 己的想法及观点。 3.从不迟到、早退、无故旷课。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较 有条理地表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 119 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 题结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的 想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：百分制 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 远期与期货合 约原理 金融衍生品简介；资金的时间价值，含终值与现 值；年金的终值和现值；预期收益现金流贴现模 型；远期交易与即期交易的区分，远期合约与期 货合约之关系，套利与无套利均衡，期货保证金 制度与逐日盯市制度，期货合约的解读与履约方 式。 名词解释、 简答、 辨析、 计算 目标 1 目标 2 目标 3 1015 分 目标 1 目标 2 1015 分 目标 1 目标 2 目标 3 1015 分 目标 1 目标 2 1015 分 目标 1 目标 2 目标 3 1015 分 目标 1 目标 2 目标 3 1015 分 目标 1 目标 2 1015 远期与期货合 约定价及运用 主要金融期货 合约介绍 互换原理与类 型 互换定价、风 险分析及互换 之运用 期权与期权市 场介绍 期权回报与价 格分布 远期价格与远期价值之计算原理，期货价格之计 算原理，支付已知现金收益资产的远期合约的价 值与价格，支付已知收益率证券的远期合约的价 名词解释、 简答、 值与远期价格，远期与期货价格关系的一般结 辨析、 论，多头套期保值，空头套期保值，基差风险与 计算 套期保值，套期保值策略，套保比率，利用远期 和期货进行套利和投机。 股指期货定价，股指期货套利和套期保值，远期 名词解释、 汇率之计算，远期利率，远期利率协议之定价， 简答、 利率期货原理，欧洲美元期货，中金所国债期货， 辨析、 转换因子，久期，利率风险套期保值。 计算 名词解释、 利率互换，货币互换，总收益互换，信用违约互 简答、 换，利率互换市场的运作机制（做市商、标准化） ， 辨析、 利率互换市场其他市场惯例。 计算 利率互换定价的基本原理，协议签订后的利率互 换定价（利用债券组合、运用远期利率协议），协 名词解释、 议签订时的利率互换定价，货币互换定价基本原 简答、 理，运用债券组合对货币互换定价，运用远期利 辨析、 率协议对货币互换定价，互换的市场风险与信用 计算 风险，运用互换进行套利，运用互换进行风险管 理，运用互换构造新产品。 看涨期权原理，看跌期权原理，欧式期权，美式 名词解释、 简答、 期权，期权保证金，期权买卖与平仓，内嵌期权， 辨析、 实物期权原理。 计算 看涨期权的回报与盈亏分布，看跌期权的回报与 盈亏分布，期权的内在价值与时间价值，期权的 120 名词解释、 简答、 B-S-M 期权定 价方法模型 实值、虚值和平值，期权价格的影响因素，期权 价格的上下限之计算，期权平价公式之原理、计 算与运用。 B-S-M 期权定价模型的基本思路，风险中性之原 理，B-S-M 期权定价模型推导与计算，单步二叉 树模型之计算，两步二叉树模型之计算，无红利 资产期权定价，有红利资产期权定价， 。 辨析、 分 计算 简答、 计算 目标 1 目标 2 1015 分 八、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：平均每周 4 节 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，上班时间 线下地点及时间安排：教师办公室， 每周一次，师生协商确定 要 求 学历（位） ：硕士及以上 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]郑振龙 陈蓉.金融工程.高等教育出版社，2020 年 11 月第 5 版或最新版 八、参考资料 [1]John·Hull.期权、期货及其他衍生品.机械出版社,2018 年 7 月第 10 版或最新版 网络资料 [1]中国金融期货交易所网 http://www.cffex.com.cn [2]上海证券交易所 http://www.sse.com.cn [3]芝加哥商品交易所集团 https://www.cmegroup.cn 其他资料 [1] DerivaGem 最新版软件 执笔人：郭忠林 讨论人：孙湘晓 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：侯瑞瑞 121 《量化投资》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业拓展课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 量化投资 课程英文名称 Quantitative Investment 课程编码 G03ZX25C 适用专业 金融学（专升本） 考核方式 考查 先修课程 经济学、统计学、金融衍生工 具 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 理论学时 32 二、课程简介 《量化投资》是高等院校金融类专业开设的一门新兴专业课程，主要是介绍投资和量化 结合应用的课程。《量化投资》是利用上市公司财务数据、量化策略、金融衍生工具等具体 量化指标并运用计算机模型构建投资组合，避免投资者情绪波动的影响从而获取超额收益的 一种投资策略。培养学生运用定量的思维去理解和学习投资学，避免在市场极度狂热或悲观 的情况下作出非理性的投资决策，提升投资水平。量化投资随着计算机技术的高速发展和量 化金融领域日渐成熟，在金融投资过程中应用越来越广泛，是未来投资领域发展的新方向。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 目标 1： 学生能够全面、系统地理解并掌握资 本市场、量化投资思想及策略和衍生品 等方面的基本概念和专业术语；学生需 熟悉并掌握资本市场、量化投资模型等 的基本理论和方法 4-1 系统掌握本专业主要业务 知识、理论与专业技能。 4-2 了解各类金融机构的业务 4.专业知识 经营及市场运行规律； 4-3 熟悉金融活动的基本流程。 目标 2： 在实践中掌握并运用量化基础知识， 培养对量化的理解能力，逐步掌握量化 选投资的基本思维和方法。 7-1：能够在金融实践过程中灵 活运用所掌握的专业知识。 7-4 能够运用专业理论知识和 7. 实 践 应 用 现代经济学研究方法分析解决 能力 金融实际问题； 7-5 具备一定的科学研究能力。 目标 3： 能够借助现代网络信息进行自主学 8-1 能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主动 122 8. 自 主 与 终 身学习能力 习，通过量化策略知识和理论的学习形 成并掌握有效的学习方法 目标 4： 素 质 目 标 通过学习，能够形成关注量化投资行业 动态发展的惯性思维，主动学习和思 考，适应行业未来快速发展的客观需 要。 接受终生教育； 8-2 能够应用现代科技手段进 行自主学习； 3-1 了解国内外金融学科前沿 发展动态； 3-2 熟悉国家有关金融的方针、 政策和法律法规； 3-3 具有良好的职业道德和职 3.专业素质 业精神； 3-4 具有一定的风险管理和保 险意识。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 量化投资 综述 量化择时 学时 4 4 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 重点：量化投资现状与发展；有效市场假说； 难点：区分量化投资分类；理解有效市场假 课前：了解量化发 说，行为金融学。 展历史相关的知识 思政元素：结合实际经济生活理解量化投资， 课堂：要求学生积 构建量化思维体系，帮助学生树立量化思维 极参与课堂讨论并 自信。 发言发言 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基 课后：上网自学有 本概念、原理在课堂上予以讲授，对于有效市 效市场假说、行为 场假说和行为金融学的内容采用线上自学线 金融学和量化投资 下讨论的方式进行。课堂主要运用讲授法、案 关系等延伸阅读知 例分析与讨论开展教学，辅以启发式提问拓 识 宽学生学习思路。 目标 1 目标 4 重点：择时策略思想来源；启发交易思想；择 时应用策略 难点：择时思想；择时维度；均线模型；汉斯 模型 思政元素：结合择时交易策略基础构成，培 养学生形成正确择时体系，帮助学生树立基 本的量化择时意识。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基 本概念、专业术语在课堂上予以讲授， “量化 模型应用”采用线上自学、线下汇报讨论的方 式进行。课堂主要运用讲授法、案例分析、小 组汇报等开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 目标 1 目标 3 目标 4 123 课前：搜集生活中 与“量化择时”相关 的内容资料 课中：分享案例，并 积极参与讨论 课后：延伸阅读“量 化择时” 量化投资 策略 利用市场 信号的修 正策略 衍生品及 套利 CTA 概论 及初级策 略 CTA 高级 策略 6 重点：中性策略；动量反转策略；反转策略 难点：大数据与机器学习；大数据、舆情分析 思政元素：结合量化投资策略与具体量化构 成，强化学生的量化思维自信心 教学方法与策略：线上线下相结合。对于大 数据、机器学习等基本概念在课堂上结合实 例进行深入解析，对于不同量化策略采用线 上自学线下讨论的方式进行。课堂主要运用 讲授法、例题演算与分析方式开展教学，辅以 启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：通过网络了 解量化策略 课中：积极参与课 堂讨论，并踊跃提 出策略改进 课后：复习并完成 作业（改进相关策 略） 4 重点：市场价格信号；市场情绪信号；事件驱 动；行业轮动； 难点：理解区分市场价格信号与市场情绪信 号。 思政元素：结合中国证券市场波动信号，形 成对金融市场波动的基本认知；帮助学生树 立良好的金融心理素质。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于金 融市场情绪及市场信号采用线上自学线下讨 论的方式进行。课堂主要运用讲授法与讨论 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路 课前：通过网络查 了解金融市场概况 课中：积极参与案 例分析与讨论 课后：分析市场信 号对应的大众心理 行为 6 重点：商品期货、股指期货 难点：统计套利； 课前：通过网络查 低风险套利 了解金融衍生品情 教学方法与策略：线上线下相结合。对于金 况 融衍生品基本概念予以讲授，对于衍生品职 课中：积极参与案 能采用线上自学线下讨论的方式进行。课堂 例分析与讨论 主要运用讲授法与讨论开展教学，辅以启发 课后：构建衍生品 式提问拓宽学生学习思路 投资组合 4 重点：CTA 概念、CTA 分类；CTA 优势； 难点：日内策略；趋势策略； 教学方法与策略：线上线下相结合。对于量 化投资组合的基本原理在课堂上进行举例说 明分析，对于量化优势采用线上自学、查找资 料，线下讨论的方式进行。课堂主要运用讲授 法、案例分析与讨论开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路 课前：通过 CTA 策 略学习 课中：分享 CTA 策 略选择，并参与讨 论 课后：构建量化组 合具体实施操作 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：CTA 高级策略及实施；投资组合实施与 管理； 难点：优化投资组合；精选量化模型； 教学方法与策略：线上线下相结合。对于量 课前：通过 CTA 策 略学习 课中：分享 CTA 策 略模型选择，资金 目标 1 目标 3 目标 4 124 目标 1 目标 3 目标 4 目标 3 目标 1 目标 4 化投资组合的基本原理在课堂上进行举例说 管理，并参与讨论 明分析，对于量化优势采用线上自学、查找资 课后：构建量化组 料，线下讨论的方式进行。课堂主要运用讲授 合具体实施操作 法、案例分析与讨论开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩与期末作业等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、课堂表现(占 10%）、小组汇报（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确或清晰表述自己的观点，表达流畅，内容完整 3.内容恰当、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握 精准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确或能表达自己的观点，表述较为流利，内容较为完 整 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定的逻辑性；时间把握基 本准确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但知道问题所对应的知识点或教材中对应的位置 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2. 期末作业（占总成绩的60%） ：采用百分制。运用课堂所学知识撰写投资报告，评分标 准如下表： 等级 评 分 标 准 1. 选题适当，符合投资报告要求，具有现实意义。 125 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 2. 理论联系实际，分析方法全面、完整、专业。 3. 数据详实，图文并茂，结论明确，论述深刻，论证严谨。 4. 结构合理，层次清晰，逻辑性强，语言流畅，行文规范。 1. 2. 3. 4. 选题适当，符合投资报告要求，具有现实意义。 资料比较丰富，内容比较充实，分析方法比较、专业。 结论明确，有一定的理论性，论证较为严谨，逻辑性较强。 结构完整，层次较清楚，语言流畅，行文较规范。 1. 2. 3. 4. 选题适当，能注意理论与实践相结合，但新意一般。 有一定数据资料，内容相对充实，能够运用一定分析方法。 论点比较明确，能运用所学知识阐述自己的观点。 结构相对完整，层次比较清楚，语言比较通顺，行文规范程度尚 可。 1. 选题基本符合要求，但新意一般，无创新性。 2. 有一定数据资料，但内容不够充实；能运用一些分析方法但不够全 面。 3. 能运用所学知识阐述自己的观点，但论据不够充分，逻辑性不强。 4．文章结构和层次基本达到要求，语言尚通顺，行文规范程度一般 1. 选题不符合要求，内容与所学专业无关，或内容严重离题。 2. 基本结构不合理，层次不清，观点不明确，逻辑错乱，语句不通顺。 3. 胡乱阐述观点，无论据支撑，逻辑混乱。 4. 被确认为抄袭、剽窃、套用他人成果或者请他人代笔。 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：16 周 节次：2 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周二晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周二下午 3：00-5：00 要 □实验室 求 学历（位）：硕士研究生以上 □室外场地 七、 选用教材 欧内斯特.陈 量化交易从入门到精通 北京：人民邮电出版社，2021 年 5 月 八、 参考资料 126 [1]丁鹏.量化投资（精装版）北京：电子工业出版社，2016 年 9 月 [2]卫斯理.R.格雷 杰克.R.沃格尔 构建量化动量选股系统的实用指南 北京：中国青年 出版社，2018 年 10 月 [3]弗雷德.皮阿德 i.量化投资策略 山西：山西人民出版社，2019 年 7 月 [4]石川 刘洋溢 连祥斌.因子投资 方法与实践 北京：电子工业出版社，2020 年 9 月 [5]张然 汪蓉飞.基本面量化投资（第二版）[M].北京：北京大学出版社，2022 年 1 月. [6]孙佰清 罗勇 乔政.量化投资教程.哈尔滨：哈尔滨工业大学出版社，2021 年 10 月. 网络资料 [1]金融经济学网站，http//www.finweb.com [2]东方财富网站，https://www.eastmoney.com [3]生意社，www.100ppi.com [4]宽客网，https://www.cnq.net 执笔人： 王晓峰 参与人: 王雨佳 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 127 《银行信贷》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 银行信贷 课程英文名称 Bank Credits 课程编码 G03ZX37C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、商业银行业务与经营、金 融法学、国际金融 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《银行信贷》是金融学专业的一门专业拓展选修课程。该课程以新出台的商业银行信贷 法律法规为导向，介绍我国商业银行信贷业务基础理论与实操技能。教学核心内容包括全面 系统地介绍我国商业银行信贷业务的基础知识、基本原理、基本技能。完善学生商业银行信 贷方面的知识结构，增强商业银行信贷业务操作能力，使学生通过学习能够全面了解商业银 行授信业务并掌握商业银行授信业务操作技能。为学生今后从事商业银行信贷工作打下坚实 的基础，成为理论与实际相结合的专业人才。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 目标 1： 理解和掌握商业银行信贷业务的基础知 识、基本原理和基本技能，具备一定的 金融风险管理意识，了解信贷理论和实 践的新发展现状，在此基础上了解各类 商业银行信贷业务经营及市场运行规 律；熟悉各类商业银行信贷业务的基本 流程。 4-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 4-2：了解商业银行信贷业务 市场规律 4-3:熟悉商业银行信贷业务 操作基本流程以及基本操作 技能。 能 力 目 标 目标 2： 通过案例教学方式，培养学生了解我国 商业银行信贷业务理论和实践的新发 展，运用所学习的理论知识进行辩证思 6-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证。 6、思辨能力 6-3：具备基于一定标准对思 维过程、思维成果以及行动 128 4、专业知识 素 质 目 标 考和分析金融领域出新的现象及其带来 的影响，以及解决商业银行信贷业务实 际问题的能力。 进行监控、反思、评估和改 进，促进自我导向、自我约 束、自我监控和自我修正。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融 从业人员必须具备的坚持不懈的学习精 神，严谨治学的科学态度和敏锐的风险 意识，为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育。 8-2：适应金融保险理论和实 践快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 目标 4： 3-2：熟悉国家有关金融的方 培养学生具有主动参与、积极进取、崇 针、政策和法律法规。 尚科学、探究科学的学习态度和正确的 3-3：具备良好的职业道德和 价值观。养成理论联系实际、科学严谨、 职业精神。 认真细致、实事求是的科学态度和职业 3-4：具有一定的金融风险管 道德。 理意识 8、自主与终身学 习能力 3、专业素质。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 学 教学模块 时 信贷业 务基础 知识 贷款基 本原理 和基本 操作规 程 主要教学内容与策略 学习任务安 排 支撑 课程 目标 4 重点：介绍信贷、授信、信贷资金的概念和特点。从定 义、特点、操作步骤等方面介绍商业银行的贷款业务种 类。 难点：掌握银行监管部门对商业银行的信贷资金管理 的内容。掌握各类贷款的基本操作流程。 思政元素：结合我国商业银行信贷业务的真实案例，利 用商业银行法律制度的相关规定，培养学生对于我国信 贷业务发展的认知，加强职业敏感性及规范其职业道德 规范，正确认识培养正确的人生观、世界观、价值观是 在从事信贷业务的思想基础。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课前：预习 课堂：讲授 知识体系， 目标 1 参与课堂活 目标 2 动。 目标 4 课后：复习； 完成课后作 业1 6 重点：介绍贷款当事人、贷款当事人的权利和义务。介 绍商业银行贷款业务的各项具体步骤和操作规范。 难点：了解贷款制度的主要内容、掌握对借款人借款合 法性、安全性、盈利性的调查，掌握贷款审核的主要审 查内容。 思政元素：结合信贷业务案例导入相关知识，引发学生 课前：前沿 案例导入 课堂：参与 课堂活动； 启发大家进 行讨论 129 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 借款人 信用分 析 个人信 贷业务 公司信 贷业务 对现实中贷款政策、贷款资金安全性、银行信贷对经济 发展的推动问题的探讨，激发学生社会责任感。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课后： 小组讨论： 针对当前我 国银行信贷 对实体经济 的推动中的 热点问题进 行小组讨论 并形成文案 重点：个人信用、个人信用制度内容与作用、个人信用 评估的方法。企业信用分析的定性分析和定量分析。贷 款项目评估。 难点：个人信用报告的内容和使用，企业财务比率分析 的分析指标计算、项目贷款中贷款项目评估的意义、基 本原则、程序和依据。 思政元素：介绍我国的信用制度，信用体系，强调中国 在经济发展过程中诚信的重要性，信用体系在不断完 善，拓宽学生相关知识，让学生了解诚信做人、诚信做 事，激发爱国热情，积极向上的思想。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课前：学生 下载自己的 个人征信报 告 课堂：讲授 目标 1 知识，学生 目标 2 以自己的信 目标 3 用报告结合 目标 4 知识点进行 学习。 课后：复习； 完成课后作 业2 4 重点：掌握商业银行开办的各种住房贷款、个人汽车贷 款、个人消费贷款、个人助学贷款和信用卡业务的业务 规定及操作流程。 难点：各类个人贷款的贷款对象、条件及操作流程。掌 握各类个人贷款的业务风险种类与风险防范。 思政元素：个人贷款尤其是个人住房贷款，从国家层面 “房住不炒” ，个人层面房贷及消费贷的正面意义，隐 患的介绍，加深学生对“理智消费”的理解，拓展了学 生对国家最新金融政策的熟悉。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课前：准备 相关商业银 行网页个贷 产品 课堂：利用 多媒体教学 手段进行个 人信贷产品 演练 课后： 小组作业： 以课堂案例 为原型编撰 个人信贷业 务申报报告 书。 目标 1 目标 2 目标 4 4 重点：了解流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款及 课前：准备 房地产开发贷款的概念和种类。掌握各类公司贷款的操 相关商业银 作流程。 行网页公司 难点：各类公司贷款业务的贷款条件和贷款风险防范。 贷款产品 思政元素：将公司贷款中尤其是中小企业企业贷款种 课堂：参与 类、难点进行分析，帮助学生了解国家在发展实体经济 课堂活动； 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 130 中如何通过银行信贷解决资金短缺难题，加强学生的社 会责任感，树立其正确价值观。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 外汇贷 款 贷款的 风险管 理、信贷 授权、授 信管理 4 4 记笔记。 课后：复习； 完成课后作 业3 重点：介绍外汇贷款种类，了解进出口贷款、福费廷业 务、保理业务等业务特点和操作流程。 难点：买方信贷、卖方信贷的操作流程、福费廷业务的 申办程序、保理业务操作流程； 思政元素：结合国内相关外汇贷款案例，帮助学生了解 行业最新动态，强调我国在对外发展中银行信贷的作 用，外汇业务人才的重要性，引导学生积极向上、努力 学习，提升从业竞争力。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课前：准备 相关商业银 行网页公司 贷款产品 目标 1 课堂：利用 目标 3 多媒体教学 目标 4 手段进行外 汇信贷产品 讲解 课后：复习。 重点：贷款风险的概念和特征；贷款风险的分类、风险 的控制原则；信用风险管理；操作风险管理；法律风险 管理。商业银行授权的方式、商业银行授信的方式、授 信工作人员的责任。 难点：贷款风险五级分类的管理、不良贷款的管理、银 行授信工作人员的职业规范 思政元素：结合真实事件，强调贷款风险的严重性，加 强学生金融风险意识。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课前：前沿 案例导入 课堂：讲授 知识、角色 扮演：银行 授信人员的 职业规范 课后：小组 作业：以课 堂案例为原 型分析银行 贷款风险与 防范，形成 分析报告 目标 1 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考核成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、考勤（占 10%） 、 课堂参与（占 10%）和小组汇报成绩（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂参与；4.小组汇报 1.作业按时提交；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 131 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 2.没有出现迟到早退旷课等现象；请假课时少于总课时的 10%，且课前 报备，材料齐全，理由充分。 3.积极回答课堂问题，积极组织并参与小组讨论及课堂活动；课堂认真 听课，注意力集中。 4.汇报材料格式规范,汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 1.作业按时上交；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.几乎没有出现迟到早退等现象（1-2 次）；无旷课、请假课时少于总课 时的 15%，且课前报备，材料较齐全，理由充分。 3.主动回答课堂问题，大部分时间较积极参与小组讨论及课堂活动；课 堂认真听课，偶尔注意力分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 1.作业基本按时提交；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 误。 2.偶尔出现迟到早退等现象（3-4 次）；无旷课请假课时少于总课时的 15%，大部分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.偶尔主动回答课堂问题，小组讨论和课堂活动中参与度一般；课堂上 注意力容易分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，70%以上准确。 1.作业基本按时提交；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 误。 2.较常出现迟到早退等现象（5-6 次）；旷课少于 3 次，请假课时少于总 课时的 20%，大部分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.较少主动回答课堂提问，对于小组讨论和课堂活动从参与度较低；课 堂上注意力经常分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以上准确。 1.作业经常不提交；大部分习题解答错误。 2.经常出现迟到早退等考勤问题（7 次及以上）；旷课多于 3 次，请假课 时大于总课时的 20%，且几乎没有课前报备，请假材料不齐全，理由不充 分。 3.基本不回答课堂问题 ，几乎不参与课堂讨论和课堂活动；课堂上注意 力难以集中在学习上。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以下准确。 2.期末考核（占总成绩的 60%） ：采用百分制，期末考核内容、题型、分值分配情况详见 下表： 考核 模块 信贷业务基础知 识 贷款基本原理和 基本操作规程 考核内容 信贷业务的基本概念。信贷业务的种类 商业银行信贷业务的内、外部监管政策。 题型 选择题、 判断题、 简答题、 贷款当事人的权利和义务。商业银行贷款业务 选 择 题 、 操作规范。借款人借款合法性、安全性、盈利 判 断 题 、 性的判断。 简答题 132 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 分 值 10 10 借款人信用分析 个人信贷业务 公司信贷业务 外汇贷款 贷款的风险管理 信贷授权、授信 管理 个人信用制度内容与作用、个人信用评估的方 法。企业财务比率分析的分析指标计算、项目 选 择 题 、 贷款中贷款项目评估的意义、基本原则、程序 判 断 题 、 简答题、 和依据。 计算题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 15 个人房贷、个人消费贷、个人助学贷款、信用 卡业务的贷款对象、条件及操作流程。各类个 人贷款的业务风险种类与风险防范。 选择题、 判断题、 简答题、 计算题、 论述题 目标 1 目标 2 目标 4 流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款及房 地产开发贷款的概念和种类。各类公司贷款的 操作流程。各类公司贷款业务的贷款条件和贷 款风险防范 选择题、 判断题、 简答题、 论述题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 外汇贷款种类，进出口贷款、福费廷业务、保 理业务等业务特点。买方信贷、卖方信贷的操 作流程、福费廷业务的申办程序、保理业务操 作流程 选择题、 判断题 目标 1 目标 3 目标 4 5 目标 1 目标 3 目标 4 15 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 5 贷款风险的概念和特征；贷款风险的分类、五 级分类的管理、不良贷款的管理 商业银行一级法人体制的特征、商业银行授权 的方式、商业银行授信的方式、授信工作人员 责任。 当前商业银行授权管理中存在的问题。授信工 作人员的职业规范 选择题、 判断题、 简答题、 论述题 选择题、 判断题、 简答题 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课中及课间休息 要 □实验室 七、选用教材 133 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 20 20 蔡鸣龙： 《商业银行信贷管理》 （第 3 版）[M].厦门：厦门大学出版社，2019 年 6 月。 八、参考资料 [1] 黄名剑， 《银行信贷操作管理》[M].北京：中国金融出版社，2022 年 2 月出版. [2] 朱静， 《商业银行信贷业务实训》[M].北京：清华大学出版社，2016 年 2 月出版。 [3] 戴国强， 《商业银行业务与管理基础》[M].上海：上海人民出版社，2007 年出版. [4] 武飞， 《商业银行信贷业务》 （第三版）[M]。北京：中国人民大学出版社，2021 年 1月 [5] 邱立军、胡茵， 《商业银行信贷实务》[M].北京：化学工业出版社，2018 年 9 月。 网络资料 [1]中国人民银行, https://www.pbc.gon.cn/ [2]中国银行保险业监督管理委员会, https://www.cbrc.gon.cn/ [3]中国银行业协会, https://www.china-cba.net./ [4]中国银联, https://www.chinaunionpay.com/ [5]中国工商银行, https://www.icbc,com.cn/ 执笔人：祁志峰 参与人：梁悦、刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 134 《行为金融学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业拓展选修 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 行为金融学 课程英文名称 Behavioral Finance 课程编码 G03ZX17C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、经济学 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 数字与经济学院 二、课程简介 《行为金融学》是本科高等院校金融专业的一门专业拓展选修课程。本课程从行为金融 学的发展出发，介绍有效市场假说及其缺陷，以及证券市场中的异象，通过心理学实验的实 施，掌握人类投资过程的认知偏差和行为偏差并了解行为资产定价理论和行为资产组合理论 和行为投资策略。通过对该课程的学习，使学生能够更深刻地了解和认识当今金融市场中金 融主体行为对金融决策的作用和影响，掌握行为金融学理论的基本框架，学会运用行为金融 学的理论分析实际问题、指导投资实践。行为金融学是将心理学尤其是行为科学的理论融入 到金融学之中，从微观个体行为以及产生这种行为的心理等方面来解释、研究和预测金融市 场的发展，因此该课程是一门综合性很强的交叉学科。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 知 识 目 标 目标 1： 学生能够全面理解并掌握行为金融学的 定义、产品开发与设计、风险管理、定 价、互联网金融模式等专业知识。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能； 4-2：了解各类金融机构的 4.专业知识 业务经营及市场运行规律； 4-3：熟悉各类金融机构活 动的基本流程。 能 力 目 目标 2： 通过课堂提问及课后实践作业，培养学 生对相关知识的整合和拓展思考能力。 6-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论 证； 135 6.思辨能力 标 素 质 目 标 使其能够多角度、有序的分析与论证问 题。 6-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 目标 3: 培养学生利用现代电子信息手段进行自 主学习的能力以及多渠道搜集资料的能 力。逐渐掌握并形成有效的学习方法。 8-1 能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 8-2 能够应用现代科技手段 进行自主学习； 8. 自 主 与 终 身 学 习能力 目标 4: 培养学生运用本课程相关理论分析实际 问题、指导投资实践，形成与时俱进的 职业价值观和社会责任感。 3-2 熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规 3-3 具备良好的职业道德和 职业精神 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 行为金 融学概 述 有效市 场假说 及其面 临的质 疑 主要教学内容与策略 4 重点：行为金融学的发展史。 难点：行为金融学与其他学科的相关性，行为金融学 的理论基础。 思政元素：通过对有限理性投资者的行为和情绪分 析，对学生进行风险教育，引导学生有意识地利用象 征理性的“慢系统”进行认知和决策。 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线上查 阅相关资料，了解 1987 年美国黑色星期一事件。课 堂采取线下教学的模式讲解行为金融学的发展史、 行为金融学与其他学科的相关性以及行为金融学的 理论基础。 4 课前：通过查 重点：有效市场假说理论及其基本假设，相关学者对 阅资料，思考 有效市场假说理论的论证与分析。 股票市场是 难点：有效市场假说存在缺陷的理论分析和相关金 否 真 的 具 有 融市场数据证明分析。 信息有效性。 目标 1 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线上查 课中：要求学 目标 3 阅相关资料，思考股票市场是否真的具有信息有效 生 认 真 听 讲 性。课堂采取线下教学的模式讲解有效市场假说理 记 笔 记 并 积 论及其基本假设以及有效市场假说存在缺陷的理论 极 参 与 课 堂 分析。 讨论并发言。 课后：复习本 136 学习任务安排 支撑课 程目标 学时 课前：网上搜 索资料，了解 1987 年美国 黑色星期一。 课中：要求学 目标 1 生 积 极 参 与 目标 3 课 堂 讨 论 并 目标 4 发言。 课后：复习本 章所学内容 并完成课后 思考题。 章所学内容 并完成课后 思考题。 期望效 用理论 及其受 到的挑 战 前景理 论 判断和 决策中 的认知 偏差 决策中 的心理 偏差与 偏好 4 4 4 4 课前：提前预 习书本的资 重点：期望效用理论的公理化假设、期望效用理论的 料导入。 修正模型。 课中：对相关 难点：期望效用理论的假设及效用函数分析。 理论知识系 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入，引 统学习，积极 导学生思考人们为什么会违背期望效用理论？其次 思考并记录 对期望效用理论的公理化假设、期望效用理论的修 课堂笔记。 正模型、期望效用理论的假设及效用函数进行讲解。 课后：完成课 后思考题。 课前：提前准 备实验。 重点：不确定条件下的风险决策过程。 课中：对相关 难点：价值函数模型的价值构建推导、决策权重函数 理论知识系 模型的构建。 统学习，积极 教学方法与策略：理论与实践相结合。首先课前通过 思考并记录 组织学生进行实验，引导学生了解风险条件下人们 课堂笔记。 的决策心理。其次讲解不确定条件下的风险决策过 课后：完成本 程、价值函数模型的价值构建推导、决策权重函数模 章课后自测 型的构建。 题。 重点：人类判断与决策中的信息加工系统的分类和 认知心理学基础知识。 难点：启发式偏差、框定偏差、金融决策中的心理偏 差。 教学方法与策略：理论与实践相结合。首先课前通过 组织学生进行实验，引导学生思考人们面对不确定 性事件的判断与决策是否理性。其次讲解启发式偏 差、框定偏差、金融决策中的心理偏差。 课前：提前准 备实验。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后自测 题。 重点：金融决策中的心理偏差的类别、概念及产生的 机理与心理学实验的分析与理解。 难点：从众行为、过度自信、禀赋效应。 教学方法与策略：理论与实践相结合。首先课前通过 组织学生进行实验，引导学生思考生活中类似如“破 财免灾”的例子反映了人们怎样的心理特征。其次讲 解金融决策中的心理偏差的类别、概念及产生的机 理与心理学实验的分析与理解，以及从众行为、过度 课前：提前准 备实验。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 137 目标 1 目标 2 目标 1 目标 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 自信、禀赋效应等心理偏差。 金融市 场中的 个人投 资者行 为 金融市 场中的 群体行 为与金 融泡沫 4 4 章课后自测 题。 重点：投资者在金融市场的交易行为。 难点：处置效益，过度交易，注意力驱动交易。 教学方法与策略：线下教学。首先通过“IQ 与股票 交易”案例导入，引导学生思考为何 IQ 会影响人们 参与股票市场的决策。其次对投资者在金融市场的 交易行为、处置效益、过度交易、注意力驱动交易进 行讲解。 课前：提前预 习书本的资 料导入。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后自测 题。 课前：提前预 重点：世界重大金融泡沫事件的产生、发展及其危 习 书 本 的 资 害。 料导入。 难点：有限理性个体心理和行为偏差产生的原理及 课中：对相关 影响，系统性群体偏差产生的心理学原理及影响。 理 论 知 识 系 教学方法与策略：线下教学。首先通过“非理性繁荣” 统学习，积极 案例导入，引导学生思考从新千年美国科技股泡沫 思 考 并 记 录 的产生和崩盘，看到金融资产价格的涨落具有什么 课堂笔记。 特征。其次对有限理性个体心理和行为偏差产生的 课后：完成本 原理及影响，系统性群体偏差产生的心理学原理及 章 课 后 自 测 影响进行讲解。 题。 目标 1 目标 1 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（10%） 、小组作业（10%） 、 课堂提问（5%）和考勤（5%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 评 分 标 准 1.平时作业；2.小组汇报；3.课堂提问；4.考勤 1.作业书写工整，书面简洁，解题思路清晰、有逻辑性，90%以上的习题 解答正确。 2.PPT 汇报内容完整、准确、有辩证性思维，表达完整、流畅，时间把握 138 准确 3.课堂问题回答积极，课堂互动频繁，且独立思考，有创新性思维 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 良好 （80～89 分） 1.作业书写较工整，书面较简洁，解题思路较为清晰、较有逻辑性，80% 以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容基本完整、准确，有一定的逻辑性，表达较为完整，时间 把握准确 3.课堂问题回答较为积极，课堂互动较频繁，对书本内容熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 中等 （70～79 分） 1.作业书写较工整，书面较简洁，70%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容部分缺漏，逻辑基本正确，表达基本完整，时间把握准确 3.课堂问题回答积极性较积极，课堂互动一般，对书本内容较为熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报有准备但内容不正确，表达有较大问题，超时 3.课堂问题回答积极性一般，课堂互动一般，对书本内容熟悉度一般 4.系统考勤全勤 不及格 （60 分以下） 1.字迹模糊，卷面书写凌乱，40%以上的习题解答不正确 2.缺席小组汇报 3.课堂问题回答不积极，课堂无互动，对书本内容不熟悉 4.系统考勤 3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。运用本学科所学知识，撰写期末学科论 文。 等级 评 分 标 准 1.选题适当，角度新颖，符合研究分析报告要求。 （90～100 分） 2.理论联系实际，分析方法全面、完整、有自己的见解。 3.论点明确，论述深刻，论证严谨。 4.结构合理、层次清晰、逻辑性强、语言通顺、行文规范。 1.选题适当，角度较为新颖，符合研究分析报告要求。 良好 2.基本能做到理论联系实际，分析方法比较全面、完整、比较有自己的 （80～89 分） 见解。 3.论点比较明确，论述比较深刻，论证较为严谨。 4.结构较为合理、层次较为清晰、逻辑性较强、语言较为通顺、行文较 为规范。 1.选题适当，但新意一般，基本符合研究分析报告要求。 中等 2.基本能做到理论联系实际，分析方法相对全面、完整、相对有自己的 （70～79 分） 见解。 3.论点基本明确，论述相对深刻，论证相对严谨。 4.结构基本合理、层次比较清晰、逻辑性比较强、语言比较通顺、行文 比较规范。 1.选题基本符合要求，但新意一般，无创新性，基本符合研究分析报告 及格 优秀 139 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法基本全面、完整、基本能运用所 学知识表达自己的观点 3.论点基本明确，论述不够深刻，论证不够严谨。 4.结构基本合理、层次基本能达到要求、逻辑性不强、语言基本通顺、 行文基本规范。 1.选题不符合要求，没有新意，无创新性，不符合研究分析报告要求。 2.不能做到理论联系实际，分析方法不全面、不完整、不能运用所学知 识表达自己的观点。 3.论点不明确，论述深刻，论证不严谨。 4.结构不合理、层次没有达到要求、逻辑性不强、语言不通顺、行文不 规范。 5.被确认为抄袭、剽窃、套用他人成果或者请他人代笔。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次： 3 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，正常上班时间。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间。 要 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]董驰.行为金融学[M].科学出版社,2020 年 6 月. 八、 参考资料 [1]阿科特、迪弗斯.《行为金融，心理、决策和市场》[M].机械工业出版社,2012 年. [2]卡尼曼.《思考，快与慢》[M].中信出版社,2012 年. [3]罗伯特·希勒.《非理性繁荣》(第二版)[M].中国人民大学出版社,2014 年. [4]理查德·泰勒.《行为金融新进展》[M].人民大学出版社,2014 年. [5]饶育蕾.行为金融学（第二版）[M].机械工业出版社,2018 年. 140 执笔人：赖沛东 参与人：刘飞雨 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：侯瑞瑞 141 《市场调查分析实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性 质 实践 课程属性 必修 课程名称 市场调查分析实训 课程英文 名称 课程编码 G03XB07Y 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 经济数学 1、统计学 1.5 理论学时 总学时 24 学分 Market Investigation Analysis Experiment 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：24 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《市场调查分析实训》是本科高等学校金融学类专业的一门学科基础必修课程，是培养 学生解决实际问题能力的一个重要手段。该课程以 SPSS 软件为工具，介绍一手数据的搜集 与分析方法，包括调查主题的确定、调查方案的设计、问卷设计、调查方法、抽样设计、问 卷回收与整理、数据处理与分析、调查报告的撰写等相关市场调查分析的各环节。通过学生 自己动手操作，将市场调查分析的理论知识与实际操作有机结合在一起，从而提高学生实际 搜集数据和处理数据的能力，为其今后所从事的工作打下坚实的基础，使学生成为理论与实 际相结合的专业人才。 《市场调查分析实训》是一门实践性很强的课程，将市场营销、消费 者行为、统计分析方法等综合运用于实践中。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 知 识 目 标 目标 1： 5-4：熟练掌握金融投资相 通过本课程的学习，学生能够熟练掌握统计分 关专业软件的使用方式。 析软件 SPSS 各种数据分析功能的操作。 5.工具性知识 能 力 目 标 目标 2： 学生能够系统掌握调查方案设计、问卷设计、 抽样方法及设计、问卷回收与整理、数据处理 2-1：具备与本专业相关的 与分析等知识，引导学生参加全国大学生市场 金融投资分析、营销与咨询 调查与分析大赛并鼓励学生通过个人知识赛、 的职业技能。 取得全国市场调查与分析专业技能证书 （CRA） 。 2.职业技能 142 0 and 目标 3： 培养作为一个金融类专业人员必须具备的搜 集、整理和分析信息的能力，同时能够运用所 学知识解决实际问题。 7-2：能够对各种国内外的 金融信息加以甄别、整理和 加工和辨析。 7.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 类型 上 机 上 机 项目名称 调查主题 确定和调 查方案设 计 调查方法 和问卷设 计 上 机 抽样方法 上 机 预调查数 据的信度 效度分析、 问卷修改 及完善 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 目标 2 目标 2 目标 3 4 重点：调查方案设计内容及注意 事项。 难点：可行且有实际调查意义的 调研主题确定。 设计 4-6 人一组，通过充分 查阅相关二手资料来 确定调查主题，并由任 课老师进行把关；根据 调查主题，分工合作完 成调查方案设计。 4 重点：问卷调查方法（搜集定量 数据，包括电话调查、面访调查 等） ；定性调查方法（搜集定性数 据，包括小组座谈、深层访谈、 德尔菲法等） ；问卷的类型、结构； 训练 问题的形式、排序；问句的措辞。 。 难点：根据确定的调查主题选择 合适的调查方法；问卷的问句内 容设计。 4-6 人一组，针对本组 的调查主题，通过充分 的讨论后确定合适的 调查方法，并通过充分 查阅相关二手资料来 设计调查问卷。 4 重点：概率抽样方法（包括简单 随机抽样、分层抽样、系统抽样、 整群抽样、多阶段抽样） ；抽样框； 非概率抽样方法（包括方便抽样、 判断抽样、配额抽样） 。 难点：针对具体的调查主题，如 设计 何选择合适的抽样方法。 思政元素：通过“ 《文学摘要》厄 运”案例的讲解，要求学生在进 行抽样设计时坚持严谨的科学态 度。 4-6 人一组，根据本组 目标 2 的调查对象及可行性， 目标 3 确定合适的抽样方法。 重点：预调查数据的清洗；信度 和效度分析。 难点：问卷的修改及完善。 4-6 人一组，从问卷星 里导出预调查数据，进 行数据清洗得到有效 目标 1 数据，再进行信度和效 目标 2 度分析。根据信度效度 分析结果来修改问卷。 4 143 训练 上 机 上 机 描述性统 计分析和 模型分析 调查报告 撰写 4 重点：数据的可视化；集中趋势 分析；离散趋势分析；偏度和峰 度分析；线性回归分析、卡方检 验。 难点：交叉列联分析；logistic 回归分析。 思政元素：以奥运会奖牌数目的 数据为例讲解数据的可视化及分 析，增强学生的爱国主义情怀。 4 重点：调查报告的类型；调查报 告的内容。 难点：调查报告每部分内容的要 点。 思政元素：通过介绍统计职业道 德规范，培养学生实事求实、不 出假数据的态度。 训练 每组成员根据本组的 正式调查数据完成描 述性统计分析和模型 分析。 目标 1 目标 2 目标 3 综合 每组成员分工合作完 成调查报告必要部分 的撰写。 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末实训报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩由小组汇报成绩（占 15%）和考 勤（占 15%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.小组汇报；2.考勤 优秀 （90～100 分） 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 2.全勤。 良好 （80～89 分） 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 2.旷课 1 次。 中等 （70～79 分） 1.汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 2.旷课 2 次。 及格 （60～69 分） 1.汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 2.旷课 3 次。 不及格 （60 分以下） 1.汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 2.旷课 4 次及以上。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末实训报告组成及分值分配情况详见 144 下表： 考核 模块 调查主题的确定 支撑 目标 目标 2 二手资料的搜集与整理 目标 3 5 调查方案的完整性、可行性 目标 2 10 问卷设计及抽样设计的合理性、可行性 目标 2 10 调查方法的选择 目标 3 5 预调查及正式调查数据的清洗 目标 2 5 预调查及正式调查数据的信度、效度分析 目标 1 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 10 考核内容 调查背景及意义 调查方案设计 调查数据预处理 数据的图表展示及分析 调查数据分析 模型分析 根据调查数据分析总结出调查结论 结论与建议 根据调查结论给出切实可行的建议 分值 5 20 10 10 10 六、教学安排及要求 序 号 教学安排 事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：4 节/周 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课实验室，上课中 √ 实验室 □ 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]简明,金勇进,蒋妍,王维敏.市场调查方法与技术（第四版）[M].北京：中国人民大 学出版社，2018 年 8 月. [2]周俊.问卷数据分析——破解 SPSS 的六类分析思路（第 2 版）[M].北京：电子工业 出版社，2020 年 1 月. 八、参考资料 [1]徐映梅.市场调查理论与方法[M].北京：高等教育出版社，2018 年 9 月. 145 [2]薛薇.统计分析与 SPSS 的应用[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月. [3]吴明隆.问卷统计分析实务[M].重庆：重庆大学出版社，2018 年 1 月. 网络资料 [1]市场调查与研究.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org. [2]SPSS 数据分析基础.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org. [3]国家统计局，stats.gov.cn. [4]广东统计信息网，gd.gov.cn. 执笔人：陈孔艳 参与人：刘飞雨、金彦、杨丽君 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：侯瑞瑞 146 《EXCEL金融应用实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程名称 EXCEL 金融应用实训 课程英文名称 课程编码 G03XB08Y 适用专业 考核方式 考查 先修课程 总学时 24 学分 1.5 课程属性 必修 Excel in finance 金融学、保险学、投资学、互联 网金融 大学计算机、金融学、统计学 理论学时 0 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：24 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《EXCEL 金融应用实训》是本科金融学、互联网金融、投资学、保险学专业的一门学科 基础必修课程。该课程以 Excel 在金融实际应用中实操模拟演练为主，系统介绍金融建模、 金融数据处理、金融数据图形展示、内在价值相关计算和股票收益及投资组合相关计算等。 通过本课程的学习，使学生掌握 Excel 的基本应用，从而能够理论联系实际，利用 Excel 分 析和解决实际的金融问题，使学生成为理论与实际相结合的专业人才。 《EXCEL 金融应用实 训》是一门理论与应用紧密结合的课程，它以大学计算机、金融学、统计学等经济金融相关 专业课程为基础，通过 Excel 功能解决金融问题。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1：了解金融数据的获取和预整理、 描述性分析方法和流程；熟练掌握 Excel 5-4：熟练掌握金融专业相 的基本公式、经典函数；会运用 Excel 进 关专业软件的使用方式。 行按揭贷款月还贷额以及债券、股票的相 关计算。 5.工具性知识 目标 2：能够运用 Excel 经典函数对具体 金融数据进行分析处理；能够运用 Excel 函数和单变量求解完成按揭贷和债券相 关计算。 2.职业技能 2-1：具备与本专业相关的 金融投资分析、营销与咨询 的职业技能。 目标 3：培养作为一个金融类专业人员必 7-2：能够对各种国内外的 须具备的搜集、整理和分析信息的能力， 金融投资信息加以甄别、整 同时能够运用所学知识解决实际问题。 理和辨析。 147 7.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 类型 上 机 项目名称 Excel 在金 融中的应 用 上 机 Excel 基础 上 机 Excel 应用 于现值和 终值计算 上 机 上 机 上 机 Excel 应用 于确定年 金计算 Excel 应用 于估计股 票风险度 β系数 Excel 应用 于债券相 关计算 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 2 重点：Excel 与其它分析工具 的关系及 Excel 在金融等实 际部门应用的广泛性。 难点：金融行业 Excel 报告 相关格式规范 思政元素：介绍 Excel 以及 程序设计在金融分析中的重 要性，培养学生科学探索精 神。 训 练 课前：预习课程大纲。 课堂：通过介绍 Excel 与其 它分析工具的关系及 Excel 在金融等实际部门应用的 范围，用实例解析对 EXCEL 的金融应用等），任课老师 进行把关和进一步的修正 和补充。 目标 2 目标 3 4 重点：公式与函数、单变量、 模拟运算表、散点图 难点：单变量求解，数据透视 表和规划求解 训 思政元素：介绍 Excel 以及 练 程序设计在金融分析中的重 要性，培养学生科学探索精 神。 课前： 预习 Excel 基本知识。 课堂：讲解 Excel 函数，并 在班级学习群内展示运行 目标 1 结果。 目标 2 课后：用具体数据对公式， 函数做进一步的掌握巩固。 4 重点：PV 现值和 FV 终值计 算，找出规律， 画出图形 难点：学习复利的规律，找出 PV 和 FV 的关系 训 练 课前：复习货币时间价值相 关内容 课堂：演示例子，然后练习 4 重点：确定年金概念、年金公 式、等额偿还贷款 难点：设计、理解分期偿还计 划表 设 计 、 训 练 课前：现金流、年金 课堂：随堂练习给定的贷款 目标 1 年金问题 目标 2 课后：用具体数据进行练 习，做进一步的掌握巩固。 6 重点：下载股票数据、下载股 票指数数据，处理数据，依据 β公式计算、散点图 难点：理解数据处理的重要 性，数据复权（前复权或者后 复权） 设 计 、 训 练 课前：投资知识复习、β相 关知识复习。 课堂：下载所需数据，股票 价格数据复权 ，设计 Excel 表格完成指定任务 4 重点：债券 DCF 模型价格计 算；利用单变量求解债券收 益率的计算。 难点：利用 Excel 完成相关 计算 综 合 课前：预习债券相关知识。 课堂：课堂演示和讲解债券 目标 2 应计利息计算基本原理。 目标 3 课后：进一步学习债券相关 知识 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 148 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标进行综合评价。在本课程中，学 生的最终成绩是由平时成绩、期末实训报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩由小组汇报成绩（占 25%）和考 勤（占 15%）两个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.小组汇报；2.考勤 优秀 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 （90～100 分） 良好 2.全勤。 1.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 （80～89 分） 中等 2.全勤。 1.汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 （70～79 分） 及格 2.全勤。 1.汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 （60～69 分） 不及格 2.旷课 1 次。 1.汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 （60 分以下） 2.旷课 2 次及以上。 2. 期末考查（占总成绩的60%）：采用百分制。期末实训报告的内容、类型和分值分 配情况请见下表： 考核 模块 期末报告考核内容 主要 题型 Excel 基 本 数 据处理能力 考察 Excel 基础功能和 Excel 数据应用，主要包括主要 公式和函数的理解与应用，单变量求解；会依据数据作 基本图形（折线、散点、柱状等）。 Excel 在金融 中的实际应用 会处理原始数据，并应用于目标任务计算和简单金融问 题 Excel 解决办法，能较好的依据实际问题设计 excel 合理的表格。 报告格式要求 整个报告排版美观，结构合理，任务按照步骤全部完成、 结果正确。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 要 职称：助教及以上 求 学历（位）：硕士及以上 其他： 周次：1-16 周的 6 周 节次：4 节/周 □教室 √实验室 □ 149 □室外场地 实训 报告 支撑 目标 分 值 目标 1 目标 2 30 目标 1 目标 2 目标 3 40 目标 1 目标 2 目标 3 30 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课实验室，上课中 七、选用教材 张水泉.Excel 在金融中的应用(第二版)[M].北京:中国金融出版社,2021 年 10 月 八、参考资料 [1]潘席龙.Excel 在实验金融学中的应用(第二版)[M].四川:西南财经大学出版社,2016.12 [2]西蒙·本尼卡.基于 Excel 的金融学原理(第二版)[M].北京:中国人民大学出版社,2014 年8月 [3]格莱葛.W.霍顿.投资学——以 Excel 为分析工具(第三版)[M].北京:机械工业出版 社,2010 年 5 月 网络资料 [1]Excel 实务技能与金融应用.B 站， https://www.bilibili.com/video/BV1Ly4y1q7Tt?from=search&seid=972863816816010610 &spm_id_from=333.337.0.0 [2] Excel 函数与公式教程. B 站， https://www.bilibili.com/video/BV1sJ411d7x8/?spm_id_from=333.788.recommend_more _video.11 [3] Excel VBA 从入门到进阶 https://www.bilibili.com/video/BV1wW411L78R?from=search&seid=164080652696831368 25&spm_id_from=333.337.0.0 执笔人：赖沛东 参与人：姜加强 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：侯瑞瑞 150 《个人理财实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 个人理财实训 课程英文名称 Personal Financial Training 课程编码 G03ZB44Y 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 证券投资学、保险学原理 总学时 24 学分 1.5 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：24 开课单位 数字经济学院 0 二、课程简介 《个人理财实训》是金融学专业的一门必修的专业实训课程。本课程的主要内容是介绍 各种理财规划的基础理论和基本知识，使学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类 理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有 的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而 且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从业人员 资格考试的同学做好理论上的准备。目的在于培养学生综合运用所学基础理论、专业知识和 基本技能独立分析和解决实际问题的能力，培养学生的创新意识和实践能力，使学生获得科 学研究的系统基础性训练。个人理财实训是学生从在校学习向社会工作过渡的一次专业知 识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握个人理财的基础专业知 识；个人理财核心要点与环节；不同 的理财产品基本内容。 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识 的基础上，学会用行业、专业角度表 达和沟通相关实务知识和信息。 能 力 目 目标 3： 标 培养个人理财产品中的风险识别、风 险分析与风险控制的个案分析与决策 支撑人才培养规格指标点 4-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 支撑人才培养规 格 4.专业知识 2-1：具备与本专业相关的金融 业务处理和金融实务管理的职 2.职业技能 业技能。 6-2：能够对知识进行系统整合 与重构，形成观点、策略、产品 或其他新成果。 151 6.思辨能力 能力。 目标 4： 在实务中掌握个人理财产品的基本 流程与实务操作；掌握理财产品计算 实务 7-4：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析 解决金融实际问题。 7.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 类型 实训 实训 实训 项目 学时 名称 个人 理财 流程 现金 流量 管理 与财 务分 析 证券 投资 规划 项 目 类 型 项目 要求 支撑课 程目标 实验3-4人一 组，模拟并验 证流程环节。 目标1 3 指导内容：运用案例法开展实训，了 解个人理财流程；理解建立客户关系， 客户数据、目标与期望；掌握综合个 人理财计划整合方法。 重点：掌握如何收集客户数据，对其 目标与期望进行归类及分析；掌握综 验 合个人理财计划的整合方法。 证 难点：对客户数据的分析 思政元素：提醒学生注意保护客户个 人隐私的安全，不能见利忘义，培养 保险从业人员应具备的职业道德和职 业修养。 训 练 实验3-4人一 组，模拟并 流程操作并 形成报告。 目标1 3 指导内容：掌握现金流量和财务分析 的概念；理解货币的时间价值；掌握 现金流量分析方法、现金收支预算方 法和财务分析方法。 重点：货币时间价值的计算和财务分 析方法。 难点：分析客户的财务状况（包括家 庭资产负债表和现金流量表） 3 指导内容：了解证券投资规划的概 念；理解证券投资工具及其种类，掌 握证券投资分析和证券投资价值分析 的方法，掌握证券投资中的收益和风 险的衡量。 重点：风险和收益的测算；企业价值 宏观及微观分析方法。 难点：财务数据的查找与解读分析， 并对上市公司进行简单估值分析。 思政元素：与人的生命周期一样，行 业发展也有生命周期，没有长盛不衰 的行业，投资一定选朝阳行业，国家 训 练 实验3-4人一 组，针对实 例进行计算 实务。 主要教学内容 152 目标3 目标3 目标 1 目标 2 的经济也一样，需要不断进行产业升 级，培育新兴产业，推进科技创新， 我们的民族与国家才会有希望与奔 头。 实训 实训 实训 实训 教育 规划 保险 规划 退休 规划 综合 规划 及成 果汇 报 3 指导内容：了解教育投资规划的概 念；理解教育投资规划的主要内容， 掌握教育投资规划方法。 重点：了解教育规划要量力而行，常 用的规划方法。 难点：教育投资规划风险管理 4 指导内容：了解保险规划概念；理解 保险规划的具体内容和规划程序；掌 握保险产品作为个人理财工具的规划 方案的制作。 重点：各种保险规划工具适用情况； 保险产品的选择。 难点：保险规划工具的合理搭配，以 实现客户保障目标。 思政元素：明确保险规划的最终目的 是防范于未然，而不是亡羊补牢，在 事前要有一定的风险意识。 训 练 实验3-4人一 组，针对实 例进行产品 组合。 4 指导内容：了解退休规划概念；理解 养老保险内容；掌握退休规划的方法。 重点：理解生命周期；掌握各类年金 现值、终值的计算。 训 难点：退休规划技巧 练 思政元素：通过纪录片，让学生形象 地了解老年人的生活诉求，从而引出 老年人生活保障问题的探讨，并培养 学生爱老、敬老的人文情怀。 实验3-4人一 组，针对实 例进行产品 组合。 目标 1 目标 2 指导内容：掌握个人理财规划报告 的要求与撰写方法并上台进行汇报。 重点：团队成员分工协作共同完成 一份个人理财规划报告。 难点：规划报告中客户数据的收集与 分析，各种规划方案使用的合理性。 实验3-4人一 组，要有团 队协作精 神，人人参 与，要求上 讲台展示， 接受其他同 学和老师提 问，并回 答。 目标 2 目标 3 目标 4 4 训 练 实验3-4人一 组，针对实 例进行产品 组合。 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 综 合 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课程 153 中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩分项目研讨（占20%）和考勤 （占10%）两个部分。评分标准如下表： 等级 （0～100 分） 评 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.根据每次项目研讨进行百分制评分。 2.初始考勤分为100分，以考勤系统或实验室记录为依据，三次及以下旷课每 次扣10分，超过三次旷课直接为0分。 2.期末考查（占总成绩的70%）：采用百分制。期末考查的考核内容、类型和分值分配 情况请见下表： 考核 项目 考核内容 主要 类型 个人理财各环 节 个人理财各环节的流程、步骤、计算及操作实 务 项目报告 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 分值 100 六、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称： 讲师 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：9-16 周 节次：5-8节，为保障课程的顺利衔接，需4节课连排 3 指导地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 要求  实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 万思杝、陈勇阳、徐磊、蒋雨宏.理财规划实训教程（第二版）[M].成都：西南财 经大学出版社, 2021年1月. 八、参考资料 [1] 钱俊龙. 个人理财实训指导书（第1版）[M]. 上海: 上海财经大学出版社, 2016 年11月. [2] 陈惠芳.个人理财实训 （第1版）[M]. 大连: 大连理工大学出版社, 2014年10 月. [3] 唐志刚. 个人理财（第1版）[M].西安: 西北大学出版社, 2016年1月. 154 [4] 宋蔚蔚. 个人理财（第3版）[M].北京: 中国人民大学出版社, 2021年12月 [5] 陆妙燕. 理财规划方案设计[M].杭州: 浙江大学出版社, 2021年8月 [6] 李洁. 家庭理财规划[M].西安: 西安电子科技大学出版社, 2021年12月 九、网络资料 [1]大学慕课网站，个人理财，上海立信会计金融学院， https://www.icourse163.org/course/LIXIN-1207124806?from=searchPage [2]大学慕课网站，个人理财业务，吴娜等， https://www.icourse163.org/course/GZPYP-1449638161?from=searchPage 执笔人： 唐志刚 参与人：杨丽君、刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 155 《商业银行业务综合实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程名称 商业银行业务综合实训 课程英文名称 Comprehensive commercial banking Practical Training 课程编码 G03ZB63Y 适用专业 金融学（专升本） 考核方式 考查 先修课程 金融学、商业银行业务与经营 总学时 32 课程性质 学分 实践 课程属性 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 数字经济学院 理论学时 必修 0 二、课程简介 《商业银行业务综合实训》是金融专业的职业能力核心课程，模拟训练银行综合柜员、 信贷专员、客户经理等工作岗位的日常业务流程，是对商业银行经营相关理论知识的应用性 训练。 《商业银行业务综合实训》通过实践训练和仿真实训相结合，让学生熟悉并掌握商业 银行经营活动中的零售银行业务、对公银行业务、信贷业务、授信调查报告撰写的基本流程， 掌握金融财会基本技术技能，并对客户服务礼仪、点钞手法及传票翻打技能进行训练，希望 通过实践训练帮助学生更深入地理解并掌握商业银行经营管理的基本理论，并未将来走上工 作岗位提前积累经验，引导学生对未来职业生涯进行思考和规划。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 知 识 目 标 目标 1： 加强学生对商业银行业务理论知识的理 解，使学生明确掌握商业银行业务操作 实务的流程、每一环节的注意事项。 4-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能； 4-3：熟悉金融活动的基本 流程。 4.专业知识 能 力 目 标 目标 2： 在实践中锻炼银行员工需要的多元化职 业技能，轮流在商业银行不同岗位进行 实践训练，逐步掌握商业银行员工所需 职业技能和处理客户问题的方法。 2-1：具备与本专业相关的 金融业务处理和金融实务 管理的职业技能。 2.职业技能 156 目标 3： 为相关专业的学生走向社会提供理论 结合实践的环境，使其在实训中掌握商 业银行综合柜员、信贷专员、客户经理 等工作岗位的日常业务流程，为将来的 职业生涯提供就业前的实践机会，在以 后的工作中，能够以最短的时间进入熟 练工作状态。 7-1：能够在金融实践活动 中灵活运用所掌握的专业 知识； 7-2：能够对各种国内外的 金融信息加以甄别、整理和 辨析。 7.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 项目 要求 支撑课 程目标 练习手工 点钞手法， 以及传票 6 翻打计算 方法 重点：掌握单指单张点钞法、三指三张 点钞法、多指多张点钞法中的任意一种， 并能熟练以之点数钞券。 训练 难点：在 45 秒之内准确点数 100 张左右 的钞券；1 分钟内翻打并计算得出 20 张 左右传票的正确金额。 单人操作 及考核， 练习过程 中 4-5 名 同学一组 进行相互 督促。 目标 1 目标 2 目标 3 实 训 银行客户 礼仪的介 绍及训练 考核 重点：掌握正确的银行员工站姿、坐姿、 行走、下蹲、递接物品以及指引姿势，学 会保持面部微笑表情；掌握客户经理常 见的客户问题应对策略，并能根据要求 合理应对突发的事件，尽量满足客户要 求，保持客户满意度。 难点：随时保持符合礼仪的行为，尤其 是能随机应变，解决问题，令客户满意。 综合 思政元素：要求学生深入领会银行员工 作为服务业从业人员的职业素养，培养 学生爱岗敬业的职业道德素质，为客户 提供无微不至的服务。并针对实训环节 可能出现的各种问题，借机举例说明如 何克服工作中的负面情绪，并引导学生 注意增强自己的职业素质。 在考核掌 握基本礼 仪常识的 基础上， 将同学 4 人分为一 组，抽选 客户服务 的案例场 景，分别 扮演银行 员工与客 户，合理 解决突发 问题。 目标 1 目标 2 目标 3 上 机 商业银行 个人业务、 对公业务、 代理业务、 6 表外业务、 贷款业务、 支付结算 重点：掌握商业银行个人业务、对公业 务以及贷款业务的操作流程，能准确按 要求完成任务。 难点：流程的复杂繁琐，操作对细节处 理要求高，存款业务的流程顺序，各种卡 号和凭证号码的对应；贷款业务的流程 和各种单号的填写。 每位同学 在规定时 间内独立 完成系统 任务。 目标 1 目标 3 实 训 学 时 4 主要教学内容 157 项目 类型 训练 上 机 上 机 调 查 业务、通用 业务以及 网银签约 业务的上 机操作 思政元素： “工匠精神”可以理解为一种 职业精神，是职业道德、职业能力、职业 品质的体现，也是从业者的一种职业价 值取向和行为表现。与理论教学过程相 比，实训教学过程是对学生进行工匠精 神培育的最佳时机，因为不敬业则无法 在规定时间内完成实训任务，不专注则 不能实现实训任务成绩的达标。 金融基本 技能训练 的上机操 作 4 重点：掌握不同版本人民币真假币以及 港币、美元、欧元的鉴别，金额、日期、 训练 支票和进账单的书写，字符速录训练。 难点：支票和进账单的书写要求。 每位同学 在规定时 间内独立 完成系统 任务。 目标 1 目标 3 个人和企 业的信贷 业务流程、 信贷风险 6 管控、信贷 资产管理 的上机操 作 重点：掌握信贷业务、信贷风险和信贷 资产管理流程，能准确按要求完成任务。 难点：信贷业务的流程顺序环环相扣， 需要细心按顺序和要求完成。 思政元素：繁琐的任务流程设计，能够 在操作中锻炼学生精益求精、用户至上 的服务精神，要求学生在操作时，秉承严 训练 谨工作态度，能够充分磨炼学生的耐心 和细心，并适当选择现实中优秀的行业 从业人员的事迹和案例进行宣讲，教育 学生干一行爱一行，向优秀专业人员学 习，克服困难，不断进取，引导熏陶爱岗 敬业的职业精神。 每位同学 在规定时 间内独立 完成系统 任务。 目标 1 目标 3 模拟银行 信贷人员 完成关于 某企业的 银行授信 调查报告 重点：按要求对选定企业进行宏观基本 面分析、所在行业分析、企业发展状况及 前景分析和财务分析，并分析其潜在授 信风险，给出银行授信意见。 难点：授信企业财务分析中的财务比率 和行业比较分析。 思政元素：要求学生以小组协作方式完 成企业授信调查，不仅客观上要组织学 生实现教学的目标，更要从思想层面让 学生懂得团队协作的重要性，让学生在 团队协作中学会统筹，合理安排任务，形 成思想认同，团队成员行为自觉，人尽其 用，精诚合作，并让学生明白团结与协作 对自己、对别人、对整个团队的意义，并 能以之指导未来的工作和学习。 6-8 名 同 学一个小 组，合作 完成对某 企业的授 信调查报 告 目标 2 目标 3 6 综合 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 158 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、上机成绩和银行客户授信调查报告成绩等三个部 分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩构成分为：点钞及传票翻打成绩 （占 40%） 、银行客户礼仪考核成绩（占 40%）和考勤（占 20%）三个部分。评分标准如下表： 分数 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.点钞及传票翻打成绩；2.银行客户礼仪考核成绩；3.考勤。 1.规定时间内，以标准手法准确无误点数出给定的钞券数量和翻打计算 传票金额。 2.组员配合默契，行为符合银行职员礼仪规范，语言流畅，逻辑合理， 顺利解决银行业务相关的突发问题，并获得客户好评，全过程零失误。 3.系统考勤全勤。 1.规定时间内，能运用所学点钞手法点数钞券和翻打计算传票金额，数 量误差在±1 以内，金额误差±0.5 以内。 2.组员配合比较流畅，行为较为符合银行职员礼仪规范，基本顺利解决 银行业务相关的突发问题，并获得客户好评，过程中失误点不超过 2 处。 3.系统考勤无旷课记录，病假、事假不超过 2 次。 1.规定时间内，能运用所学点钞手法点数钞券和翻打计算传票金额，数 量误差在±3 以内，金额误差±2 以内。 2.组员配合尚可，行为较为符合银行职员礼仪规范，一定程度上解决银 行业务相关的突发问题，客户没有差评，过程中失误点不超过 3 处。 3.系统考勤无旷课记录，病假、事假不超过 3 次。 1.规定时间内，能运用所学点钞手法点数钞券和翻打计算传票金额，数 量误差在±5 以内，金额误差±5 以内。 2.组员配合能做到基本衔接，行为相对符合银行职员礼仪规范，一定程 度上解决银行业务相关的突发问题，客户没有差评，过程中失误点不超 过 5 处。 3.系统考勤旷课记录不超过 1 次，病假、事假不超过 3 次。 1.不能在规定时间内，运用所学点钞手法点数钞券和翻打计算传票金额， 数量误差在±5 以上，金额误差±5 以上。 2.组员配合磕磕绊绊，行为多处违反银行职员礼仪规范，未能有效解决 银行业务相关的突发问题，或者客户给予差评，过程中失误点超过 5 处。 3.系统考勤旷课记录 3 次以上，且无故缺勤。 2.上机成绩（占总成绩的 50%） ：采用百分制。由实训系统根据学生完成情况自动评分， 各实训上机模块的具体内容和分值权重情况请见下表： 上机模块 上机内容 权重 商业银行综合 柜员相关业务 个人业务、对公业务、代理业务、表外业务、贷款业务、支 付结算业务、通用业务、网银签约业务，常见货币真假鉴别， 金额、日期、支票和进账单的书写，字符速录训练 60% 商业银行信贷 专员相关业务 个人和企业的信贷业务流程、信贷风险管控、信贷资产管理 40% 3.银行客户授信调查报告成绩（占总成绩的 20%）：采用百分制×小组贡献权重（小组 成员民主集中进行分配） 。评分标准如下表： 159 分数 评 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 分 标 准 1.报告内容详实，数据充分，分析深入全面，言之有理，结论有说服力。 2.报告格式规范，打印工整，无错别字及排版错误。 3.小组汇报语言流畅，重点突出，能在规定时间内完成汇报。 1.报告内容详实，数据较充分，能进行专业分析，自圆其说，结论比较 有说服力。 2.报告格式规范，打印较为工整，错别字及排版错误不超过 1 处。 3.小组汇报语言比较流畅，讲述有重点，能在规定时间内完成汇报。 1.报告内容有些部分数据不够充分或者分析不够深入，结论说服力有所 欠缺。 2.报告格式基本规范，错别字及排版错误不超过 3 处。 3.小组汇报的逻辑思路不够清晰，未能突出重点，能在规定时间内完成 汇报。 1.报告内容较单薄，数据不够充分，且分析不深入，结论不具备说服力 逻辑思路不够清晰，未能突出重点，能在规定时间内完成汇报。。 2.报告格式不够规范，错别字及排版错误超过 5 处。 3.小组汇报的逻辑思路不够清晰，未能突出重点，完成汇报超时。 1.不能在规定时间内提交符合基本要求的授信报告，内容多为敷衍了事， 极为缺乏数据支撑及相应分析。 2.报告格式不规范，错别字及排版错误超过 10 处。 3.小组汇报的逻辑思路混乱，毫无重点，不能在规定时间内完成汇报。 七、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士研究生及以上 其他：最好具备一定的商业银行工作经验 2 课程时间 周次：8 周 节次：4 节/周 3 授课地点 □教室 □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信每周一次集中答疑，具体时间 与学生提前约定 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3:00-5:30 4  实验室 七、选用教材 无 160 求 □室外场地 八、参考资料 [1]黎闲强.商业银行综合柜台业务（第 2 版）[M].北京：清华大学出版社，2019 年 1 月. [2]朱静.商业银行信贷业务实训[M].北京：清华大学出版社，2016 年 2 月. [3]米运生.商业银行信贷业务与风险管理仿真实验[M].北京：经济科学出版社，2017 年 5 月. 网络资料 [1]智盛云网站，http://www.zsyun.com.cn/Default.aspx [2]全景网，https://www.p5w.net/ [3]中国大学 MOOC,http://www.icourse163.org/ 其他资料 [1]各类手机炒股 app 中的上市公司基本信息及分析 [2]各家商业银行 app 执笔人：梁悦 参与人: 祁志峰、肖云 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 161 《金融营销实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 金融营销实训 课程英文名称 Simulation Training in Finance Marketing Practice 课程编码 G03ZB58Y 适用专业 金融学（专升本） 考核方式 考查 先修课程 金融学 总学时 16 学分 1 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：16 开课单位 数字经济学院 理论学时 0 二、课程简介 《金融营销实训》课程是金融专业的一门专业必修课，是一门操作性很强的课程。通过 本课程的学习是学生具备金融营销人员的基本技能，包括市场调研技能，即获得信息的能力； 市场分析技能，包括营销环境分析，营销状况分析；营销策划的技能；促销的技能，包括推 销、广告、公共关系等。本课程希望通过实践训练，使学生逐步具备从事金融营销工作的实 际业务能力与技能，形成现代营销观念并建立营销职业意识、学习用营销的思想分析问题， 培养学生专业的营销思维，为提高学生的动手能力和适应未来营销工作奠定基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 加强学生对金融机构业务范围、经营活 动的知识了解，通过理论介绍使学生了 解商务礼仪的基本内容，同时使学生了 解商业银行的业务实操内容、流程及各 环节注意事项。 162 支 撑人 才培养 规 格 4-2：了解各类金融机构的 业务经营及市场运行规律 4-3：熟悉各类金融机构活 动的基本流程。 4.专业知识 目标 2： 能 力 目 标 通过对金融营销业务的模拟实训，使学 生更加熟悉金融营销业务流程，为学生 将来的职业生涯提供就业前的实践机 会，在以后的工作中，能够以最短的时 间进入熟练工作状态。 目标 3： 为金融专业的学生走向社会提供理论结 合实践的环境，使其在实训中掌握金融 营销的全部过程，包括运用 SWOT 进行环 境分析、目标客户分析、STP 策略及 7P’s 策略， 提高其金融营销实践应用能 力。 2-1 具备与本专业相关的 金融业务处理和金融实务 管理的职业技能 2.职业技能 7-2：能够对各种国内外的 金融信息加以甄别、整理和 加工和辨析。 7.实践应用能力 7-3：能够准确接受、理解、 传达专业性知识信息。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 学 项目名称 类型 时 主要教学内容 金 融 营 销 职 业 岗 位 调 查 4 重点：了解金融机构中各职业领域， 了解职业岗位职责和能力要求，调研 报告的撰写技巧。 难点：总结各金融机构的业务范围， 结合专业课程体系及开设的课程分 析其在职业能力培养中的作用。 2 重点：熟悉金融行业商务礼仪，包括 合理的着装、化妆、表情、站坐行蹲 手势等；能正确使用称呼、握手、名 片等礼仪进行人际交往； 对会议、仪 式的策划与组织实施；合理安排、组 织和实施商务宴请等 难点：对上述内容进行特定场景的合 理、正确的实训模拟。 思政元素：通过对礼仪文化的学习， 学生能养成自我审视个人礼仪的习 惯，自觉加强个人道德修养，同时引 导学生树立尊重父母长辈、尊重领导 同事、尊重交往对象的良好品德 。 实 训 实 训 金 融 机 构 商 务 礼 仪 培 训 163 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训 练 4-5 人一组完成 金融机构营销岗 位的简易版调查 报告，以 ppt 的 形式汇报对岗位 调查整理的结果 目标 1 目标 3 综 合 在学习完商务礼 仪的理论知识 后，4-5 人一组 完成特定场景下 的金融活动商务 礼仪模拟，并完 成总结报告。 目标 1 目标 2 目标 3 实 训 上 机 商 业 银 行 营 销 模 拟 模 块 金 融 营 销 策 划 方 案 撰 写 4 重点：对商业银行个人金融业务相关 产品资料进行收集整理；了解各业务 业务（信用卡业务）的运营和推广方 式；熟悉商业银行营销手段； 难点：选取一款金融产品对其进行推 广方式、销售方式的设计，并进行模 拟销售展示 思政元素：要求学生全身心投入到实 训课程当中，培养爱岗敬业、服务群 众的职业道德，让学生在亲身参与中 认识国情、了解社会，受教育、长才 干。 6 重点：通过环境分析、swot 分析 目标客户群体分析、市场竞争分析 、STP 策略的选择、及 7P’s 策略进 行详细营销策划方案 难点：正确掌握营销策划方案的内容 和格式，其分析需合理且准确 综 合 4-5 人一组完成 相关实训内容， 并进行模拟销售 展示 目标 1 目标 2 目标 3 训 练 以小组为单位提 交一份金融营销 策划方案 目标 1 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标和能力目标进行综合评价。在本课程中，学 生的最终成绩是由平时成绩和金融营销策划方案成绩两部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩构成分为：课堂表现（占 10%） 、 商务礼仪展示（占 10%） 、营销模拟展示（10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下 表： 分数 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 评 分 标 准 1.课堂表现；2.商务礼仪展示；3.营销模拟展示；4.考勤。 1.课堂表现好 2.商务礼仪展示合理、符合要求，完全可以解决模拟过程中的突发事件，过程零误 差，团队合作默契，一致获得同学的好评。 3.营销模拟展示有条理、有逻辑，完全符合要求，过程中零误差，团队协作默契。 4.系统考勤全勤。 1. 课堂表现较好。 2. 商务礼仪展示相对合理、基本符合要求，基本可以解决模拟过程中的突发事 件，过程1-2处误差，团队合作基本默契，基本获得同学的好评。 3. 营销模拟展示条理性较高、逻辑性较强，基本符合要求，过程中出现误差1-3 次，团队协作相对默契。 4. 系统考勤无旷课记录，病假、事假不超过2次。 164 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1. 课堂表现基本符合要求 2. 商务礼仪展示相对合理、基本符合要求，一定程度上可以解决模拟过程中的突 发事件，过程中有5处以内误差，团队合作默契程度较低，基本获得同学的好 评。 3. 营销模拟展示有一定的条理性和逻辑性，在一定程度上符合要求，过程中误差 出现次数5次以内，团队协作存在一定的默契。 4. 系统考勤无旷课记录，病假、事假不超过3次。 1. 课堂表现较差 2. 商务礼仪展示勉强符合要求，勉强可以解决模拟过程中的突发事件，过程中误 差出现次数较多，团队合作默契程度不高，合作过程中出现问题较多。无法获 得同学的一致好评。 3. 营销模拟展示中条理性和逻辑性相对较低，勉强符合要求，过程中出现误差较 多，团队协作默契度较低。 4. 3.系统考勤旷课记录不超过1次，病假、事假不超过3次。 1. 课堂表现非常差 2. 商务礼仪展示不符合要求，不能可以解决模拟过程中的突发事件，过程中误差 出现次数非常多，团队合作中无默契，合作过程中出现问题非常多。无法获得 同学们的好评。 3. 营销模拟展示无条理、无逻辑，不符合要求，团队协作无默契。 4. 系统考勤旷课记录3次以上，且无故缺勤。 2. 金融产品调查报告及营销方案成绩（占总成绩的 60%）：评分标准如下表： 分数 评 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 分 标 准 1.报告及方案内容详实，数据充分，分析深入全面，言之有理，结论有说服力。 2.报告及方案格式规范，打印工整，无错别字及排版错误。 1.报告及方案内容详实，数据较充分，能进行专业分析，自圆其说，结论比较有说服 力。 2.报告及方案格式规范，打印较为工整，错别字及排版错误不超过 1 处。 1.报告及方案内容有些部分数据不够充分或者分析不够深入，结论说服力有所欠缺。 2.报告及方案格式基本规范，错别字及排版错误不超过 3 处。 1.报告及方案内容较单薄，数据不够充分，且分析不深入，结论不具备说服力逻辑思 路不够清晰，未能突出重点，能在规定时间内完成汇报。。 2.报告及方案格式不够规范，错别字及排版错误超过 5 处。 1.不能在规定时间内提交符合基本要求的报告及方案，内容多为敷衍了事，极为缺乏 数据支撑及相应分析。 2.报告及方案格式不规范，错别字及排版错误超过 10 处。 八、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士研究生及以上 其他：最好具备一定的金融营销工作经验 2 课程时间 周次：4 周 165 求 节次：4 节/周 3 4 授课地点 □教室 □其他：  实验室 □室外场地 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信每周一次集中答疑，具体时间 与学生提前约定 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3:00-5:30 七、选用教材 无 八、参考资料 [1]杨米沙.金融营销（第 4 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2022 年 4 月. [2]李小丽.金融营销实务[M].天津：天津大学出版社，2012 年 2 月. [3]梁昭.金融产品营销与管理（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. 网络资料 [1]天下金融网 https://www.21jrr.com [2]中国金融新闻网 https://www.financialnews.com.cn 其他资料 [1]各类网站中的上市公司基本信息及分析 执笔人：刘飞雨 参与人: 高晗 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 166 《职业技能综合训练》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 职业技能综合实训 课程英文名 称 Merger & Acquisition training 课程编码 G03ZB72Y 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 经济学、金融学、银行信贷、供应 链金融、保险学原理、个人理财、 证券投资学 总学时 64 学分 4 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实践学时：64 开课单位 数字经济学院 0 二、课程简介 《职业技能综合训练》是金融学专业必修的实践课程，是学生在学习金融学专业各门 理论与实践课程的基础上，综合运用这些知识和技能进行风险管理、业务实操、方案综合 设计活动的集成性课程。金融专业的职业技能训练以银行业、保险业、证券投资业为背 景，参照现阶段我国金融机构主流业务，个人银行信贷业务、对公银行信贷业务、国际结 算业务、财富管理业务、供应链金融业务、保险业务、证券投资业务和互联网金融的主要 业务原理、业务流程和实践操作，旨在通过案例任务模拟仿真的业务环境提升学生专业知 识的应用能力，为日后走入工作岗位打下坚实的基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规 格指标点 支撑人才培 养规格 2-1：具备与本专 业相关的金融业 务处理和金融实 务管理的职业技 能。 2.职业技能 目标 1： 学生能够熟练使用相关理论知识，对客户进行风险识别。 能 力 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识的基础上，学会用 行业、专业角度表达和沟通相关实务知识和信息。 目标 3： 通过本课程的学习，能够让学生在日后的专业实践当中 应用所学知识并给出相应的实际解决方案。 目标 4： 通过本课程的分组研讨和协作，提高团队沟通、协作能 力。 167 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 实 训 实 训 个人信贷 业务 公司信贷 业务 供应链金 融 学 时 8 8 8 主要教学内容 结合智盛平台布置个人信贷案例任 务，按任务完成个人信贷产品的选 取、贷款额度的测算、客户的信用评 估、信贷风险管控、担保方式、押品 的管理、贷前、贷中、贷后管理业务 操作流程。 重点：掌握信贷业务、信贷风险和信 贷资产管理流程，能准确按要求完成 任务。 难点：客户的信用评估及风险管控。 信贷业务的流程顺序环环相扣，需要 细心按顺序和要求完成。 布置公司信贷案例任务，按任务要求 对选定企业进行客户信息内外部分 析、财务分析，并对企业进行信用评 估，信贷风险管控、担保方式、押品 的管理、贷前、贷中、贷后管理业务 操作流程。给出银行授信意见。 重点：掌握信贷业务、信贷风险和信 贷资产管理流程，能准确按要求完成 任务。 难点：对客户的尽职调查、授信企业 财务分析中的财务比率和行业比较 分析。 采用案例驱动的模式，以供应链中的 核心企业出发点,为供应链运作全过 程提供金融支持。一方面,将资金有 效注入处于相对弱势的上下游配套 中小企业,解决中小企业融资难和供 应链失衡的问题;另一方面,将银行 信用融入上下游企业的购销行为,增 强其商业信用,提升供应链的竞争能 力。主要业务内容有：基于预付账款 的保兑仓融资模式、基于存货的融通 168 项目 类型 项目 要求 设计 分组展示其 设计的个人 信贷申报及 审批报告。 由其他组同 学对贷款的 合理性进行 评价 设计 分组展示其 设计的公司 信贷申报及 审批报告。 由其他组同 学对贷款的 合理性进行 评价 综合 分组展示其 设计的供应 链金融融资 方案申报及 审批报告。 由其他组同 学对贷款的 合理性进行 评价 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 仓融资模式、基于应收账款的融资模 式、1+N 供应链金融模式、N+N 供应 链金融模式、供应链金融 3.0 模式、 一体化供应链金融模式等。 按任务要求对案例进行客户信息内 外部分析、财务分析，并对企业进行 信用评估，信贷风险管控、担保方式、 押品的管理、贷前、贷中、贷后管理 业务操作流程。给出银行授信意见。 重点：掌握供应链金融业务产品、信 贷风险和信贷资产管理流程，能准确 按要求完成任务。 难点：对客户的尽职调查、供应链金 融授信的方案设计。风险控制。 实 训 实 训 保险业务 家庭财富 管理 8 8 以个人客户或公司客户为对象，收集 客户基本信息，分析客户所面临的风 险类型，运用风险识别技术（风险清 单法、财务报表分析法、事故树分析 法、专家调查法等）识别具体风险。 对客户进行保险需求分析，保障额度 和保费的测算。结合客户的希望、要 求、目标等，为客户制定保险规划方 案。 重点：在保险市场产品不断丰富、功 能日趋增强的情况下，如何衡量个人 或企业面临的风险，根据自身的需要 和收入选择合适的保险产品。 难点：客户的风险识别、保障额度和 保费的测算 收集客户基本个人信息、家庭信息、 家庭财务数据：收入、资产、负债等 数据，通过沟通给予客户分险评级， 结合客户的希望、要求、目标等，为 客户制定投资理财组合、储蓄方案、 保险对策、继承及经营策略等财务设 计方案，并帮助客户的资金最大限度 地增值。 重点：沟通技巧的运用。 难点：在沟通过程中能够抓住客户的 目标要求，给予恰当的产品匹配。 169 综合 分组展示其 设计的个人 或企业保险 设计方案， 设计合理 性、准确性 进行评价。 综合 模拟/分组 展示其设计 的个人或家 庭理财设计 组合收益， 由其他组同 学对其家庭 理财设计合 理性、收益 性进行评 价。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 实 训 实 训 实 训 证券综合 柜台业务 证券市场 投资分析 互联网金 融业务 8 8 8 主要是使用分角色形式来完成，让学 生可以用不同身份来体验办理柜台 业务的过程，业务主要包括个人证券 账户开户业务、机构个人账户开户业 务、个人资金账户开户业务、第三方 存管账户业务等任务。主要考察的是 机构和个人开立股票账户的业务流 程，所需要填的表格、业务的操作。 重点：证券开户、资金存管、转账等 所涉及的业务品种、业务流程 难点：掌握证券综合柜台业务规范。 运用所学理论知识对具体的上市公 司基本情况进行调研分析，公司财务 报表及数据进行调研分析，判断上市 公司质量，运用所学理论知识对具体 上市公司投资价值进行估值分析。 重点：上市公司基本情况调研、财务 数据分析，对上市公司的估值。 难点：对客户的尽职调查、企业财务 分析中的财务比率和行业比较分析。 估值方法的准确选取。 互联网金融的主要业态包括互联网 支付、网络借贷、股权众筹融资、互 联网基金销售、互联网保险、互联网 信托和互联网消费金融等。 选取其中一类互联网金融产品为代 表，研讨当前产品的创新方向；学生 搜索互联网上现有产品，对互联网金 融业务的流程、风险防控、标准化操 作规范等和传统该金融产品进行比 较、评价。 重点：认识互联网金融，了解其与传 统金融产品的差别。 难点：对互联网金融产品进行评价。 训练 每位同学在 规定时间内 独立完成系 统任务。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 综合 分组展示其 上市公司调 研报告和公 司估值报告 由其他组同 学对贷款的 合理性进行 评价 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 训练 分组分享研 讨 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由考勤（占 10%） 、实训报告（占 40%） 、小组汇报（50%）三部分 组成。 170 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（70-79）、及 格（60-69） 、不及格（59 分以下） 。 评 等级 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 优秀 （90～100 分） 1.考勤全勤。 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要求 1 指导教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：可以同时安排 2-4 位老师共同授课 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：4 节 3 指导地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 实验室 □室外场地 七、选用教材 无 八、参考资料 [1]弗雷德里克·S·米什金.《货币金融学》(第十二版）[M].北京：中国人民大学出版 社，2021年4月 [2]谢群、周兰编著，《金融学案例分析》，社会科学文献出版社，2019年12月 171 [3]朱静.《商业银行信贷业务实训》[M].北京：清华大学出版社，2016 年 2 月 [4]米运生.《商业银行信贷业务与风险管理仿真实验》[M].北京：经济科学出版社，2017 年5月 [5]庹国柱. 《保险学》[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2021 年 03 月 [6]田江.供应链金融[M].北京：清华大学出版社，2021 年 11 月. [7]汤曙光,任建标.银行供应链金融——中小企业信贷的理论、模式与实践[M].北京： 中国财政经济出版社, 2010. [8]庹国柱. 《保险学》[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2021 年 03 月 [9]唐金城，史亚政.《现代保险营销理论与实践》[M].北京大学出版社，2021 年 5 月 [10] 万思杝、陈勇阳、徐磊、蒋雨宏.理财规划实训教程（第二版）[M].成都：西南财 经大学出版社, 2021 年 1 月. [11] 李洁. 家庭理财规划[M].西安: 西安电子科技大学出版社, 2021 年 12 月 [12] 陆妙燕. 理财规划方案设计[M].杭州: 浙江大学出版社, 2021 年 8 月 [13] 万思杝、陈勇阳、徐磊、蒋雨宏.理财规划实训教程（第二版）[M].成都：西南财 经大学出版社, 2021 年 1 月. [14] 吴晓求.证券投资学（第五版）[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月第 1 版 [15] 史浩. 互联网金融支付[M].中国金融出版社, 2020 年 01 月 [16]万光彩.互联网金融[M]. 中国金融出版社, 2022 年 01 月. 九、网络资料 [1]智盛云网站，http://www.zsyun.com.cn/Default.aspx [2]全景网，https://www.p5w.net/ [3]中国大学慕课，https://www.icourse163.org/ [4]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 执笔人：祁志峰 参与人：肖云、梁悦、刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 172 《创业综合训练》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 通识教育课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Comprehensive Entrepreneurship 课程名称 创业综合训练 课程英文名称 课程编码 F03TB01Z 适用专业 数字经济学院专升本专业 考核方式 考查 先修课程 无 总学时 2W 学分 2 开课单位 Training 数字经济学院 二、课程简介 《创业综合训练》是为学生开设的一门通识教育必修课程，是推动大众创业万众创新的 基础课程。本门课程将帮助学生规划创业行动，实现创业梦想，主要围绕“创办你的企业 （Start Your Business，SYB） ”开展教学，通过创业意识培训和创业计划培训，帮助学生 形成自己的商业逻辑、系统化的创业思维，能够判断自己是否适合创办企业、适合创办什么 样的企业，衡量自己的创业想法是否现实可行，进而最终完成自己的创业计划书。本课程采 用高度创新的参与性互动培训方法，完全模拟创业实际过程，学生在不断丰富和完善自己的 创业计划书的同时演绎自己的创业计划，为以后的创新创业打下基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 素 质 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1：使学生掌握开展创业活动所需 要的基本知识。认知创业的基本内涵和 创业活动的特殊性，辨证地认识和分析 创业者、创业意识与机会、创业资源和 创业计划。 1-3：具有良好的道德修 养、高度的社会责任感、正 确的劳动意识和敬业精 神。 目标 2：使学生具备必要的创业能力。掌 握创业资源整合与创业计划撰写的方 法,熟悉新企业的开办流程与管理，提高 创办和管理企业的综合素质和能力。 1-4：具有较好的创新创业 能力。 支撑人才培养规格 1.综合素质能力 173 目标 3：使学生树立科学的创业观。主动 适应国家经济社会发展和人的全面发展 需求，正确理解创业与职业生涯发展的 关系，自觉遵循创业规律，积极投身创 业实践。 1-2：具有良好的道德修养、 高度的社会责任感、正确的 劳动意识和敬业精神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 SYB 创 业 培训介绍 与破冰、 评价你是 否适合创 办企业 时间 安排 主要教学内容 指导内容：当前我国的就业形势与特点、SYB 课程内容和特点等；什么是企业、创办企业面 临的挑战、从创业者的角度分析自己、增强你 的创业能力、评估你的财务状况。 第1天 重点：什么是 SIYB 和 SYB、企业的三股流；理 性认识到企业创办的挑战和失败的原因；学会 将自己作为创业者来评价。 难点：SYB 课程内容、特点与收获；让学员了 解创办企业的好处和可能遇到的问题；从哪些 方面进自我评价，如何增强创业能力。 思政元素：培育学员创新精神、提高学员创业 能力、实现个人发展和创造自身价值。 建立一个 好的企业 构思 评估你的 市场和企 业的人员 组织 第2天 第3天 指导 要求 支撑课 程目标 至多 30 人为 一个行政教 学班，教学 过程中以教 师的安排完 成破冰组队 任务。采用 互动的授课 形式，安排 完成各项练 习，评价自 己是否适合 创业。 目标 1 目标 2 目标 3 指导内容：企业类型、小微企业成功的要素、 挖掘好的企业构思、筛选你的企业构思；分析 通过案例分 你的企业构思。 析、头脑风 重点：微小企业创办的原则；如何制定最佳的 暴法、练习 资金使用计划；企业构思的途径和方法。 的教学方法 难点：微小企业创办的原则；企业现金流如何 完成企业构 控制，如何应对风险；运用头脑风暴法发现合 思的筛选任 适的商业机会，使用 SWOT 分析企业构思的优 务。教学过 势、劣势、机会、威胁，验证企业构思的可行 程中分组以 游戏的形式 性。 完成练习。 思政元素：分享我国成功创业者的案例，激发 创造力，推动大众创业万众创新。 指导内容：了解你的顾客、 了解你的竞争对手、 制定你的市场营销计划、预测你的销售量；企 业人员组成、确定岗位职责、设计组织结构、 企业员工招聘。 重点：掌握市场调查的内容于方法；掌握分析 竞争对手的内容及步骤；根据 4P 理论制作企 174 目标 1 目标 2 目标 3 通过讲授、 案例、分析、 目标 1 互动的授课 形式，安排 目标 2 完成市场评 估任务和 4p 业的市场营销计划；设计企业组织结构。 难点：掌握评估市场的方法；如何制作市场销 售预测。 选择你的 企业法律 形态和企 业的法律 环境和责 任、预测 你的启动 资金 制订你的 利 润 计 划、判断 你的企业 能否生存 并开办你 的企业 指导学员 编制《创 业 计 划 书》 1 指导学员 编制《创 业 计 划 书》2 第4天 指导内容：什么是企业法律形态、小微企业常 见法律形态的特点、选择合适的企业法律形 态；了解企业的法律环境、明确你要承担的企 业责任、选择企业的商业保险；启动资金的分 类、投资预测、流动资金预测。 重点：不同企业法律形态的特点；启动资金的 类型包括哪些。 难点：为自己的企业选择合适的法律形态；预 测创业企业的投资资金和流动资金。 第5天 的策略的制 定和人员组 织架构的设 计任务。 通过讲授、 案例、分析、 互动等授课 形式，完成 目标 1 企业法律形 目标 2 态的选择和 责任的确定 任务。 指导内容：制定销售价格、预测销售收入、制 定销售与成本计划、制定现金流计划、资金来 通过讲授、 源；开始完成你的创业计划书、创办企业的决 案例、分析、 定、制定开办企业的行动计划；企业日常活动、 互动的授课 下一步做什么。 形式，以分 重点：确定企业单位产品成本、确定产品价格 组游戏的形 目标 1 的方法；制订出自己企业的销售与成本计划和 式完成本组 目标 2 现金流量计划。 创建企业的 难点：预测创业企业的投资资金和流动资金； 销售与成本 计划、现金 预测销售与制定现金流量计划。 流量计划的 思政元素：创业需要坚定信心，不仅要有好的 任务。 创意和商业模式，创业者应该持续自我增值， 不断学习强化自身创新创业能力。 指导内容：企业概况、创业者个人情况、市场 评估、市场营销计划、企业组织结构。 第6天 每个同学独 重点：目标顾客描述、市场容量或变化趋势、 立完成创业 预计市场占有率；产品或服务、价格、地点。 计划书的前 难点：竞争对手分析、促销（成本预测） 、股 半部分。 份合作协议。 指导内容：投资、流动资金（月） 、销售收入 预测、销售与成本计划、现金流计划。 第7天 重点：投资概要、其他经营费用。 难点：销售收入预测表编制、销售与成本计划 表编制、现金流计划表编制。 175 每个同学独 立完成创业 计划书的后 半部分。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 指导内容：一对一项目打磨。 指导学员 编制《创 业 计 划 书》3 指导学员 编制《创 业 计 划 书》4 第8天 对每个同学 的创业计划 书初稿指出 问题提出修 改意见。 重点：指出学员不同创业计划书存在的问题和 修改意见。 难点：指出 学员不同创业计划书存在的问题 和修改意见。 指导每个同 学对创业计 划书进行修 改和完善。 指导内容：修改和完善创业计划书内容。 第9天 重点：创业计划书的撰写。 难点：创业计划书的撰写。 验收学员的 创业计划 书，培训期 末评估。 指导内容：项目模拟答辩。 项目模拟 答辩 第 10 天 重点：创业计划书的评估。 难点：创业计划书的评估。 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生成绩由平时成绩、期末考试两个部分组成。平时成绩包括考勤、课堂提问、 课堂讨论，占总成绩 50%。期末考试由创业计划书（70%）与答辩（30%）组成，占总成绩 50%。 缺勤课时超过 8 课时（包括 8 课时） ，或者创业计划书不合格（低于 60 分） ，或者答辩不合 格（低于 60 分） ，以上三种情况出现其中一种，则本课程成绩不及格。课程合格者可以获得 《创业培训资格证书》。 1.平时成绩（占总成绩的 50%） ：采用百分制，评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.课堂讨论；2.课堂提问；3.考勤 1.小组分工明确，积极参与问题讨论，汇报总结表现优秀。 2.考勤全勤 3.课堂回答问题表现优秀 1.小组分工较明确，较积极参与问题讨论，汇报总结表现良好。 2.缺勤 2 课时 3.课堂回答问题表现良好 1.小组分工一般，参与问题讨论一般，汇报总结表现一般。 2.缺勤 4 课时 3.课堂表现回答问题一般 1.小组分工一般，参与问题讨论一般，汇报总结表现一般 2.缺勤 6 课时 3.课堂表现回答问题不积极 1.小组分工不明确，不积极参与问题讨论，汇报总结表现较差 2.缺勤 8 课时 3.扰乱课堂秩序 176 2.期末考试：创业计划书评审与答辩（占总成绩的 50%）：采用百分制。期末考试是每个 人撰写一份创业计划书，上台答辩，阐述自己的创业构思，回答专家评审对创业计划书的提 问，完成自己的创业计划书。创业计划书满分 100 分，占 70%，答辩成绩满分 100 分，占 30%。 两者加总总分占课程总成绩的 50%。考试评价的主体情况见下表： 考核 模块 1.创业计划书 2.答辩 支撑 目标 分值 一、企业概况：主要经营范围 5 分，企业类型 1 分 表述不明确、不合法规扣分。 目标 1 目标 2 6 二、创业计划者的个人情况：相关经验、教育背景 各占 2 分，表述不确切或过于简略扣分。 目标 1 目标 2 4 三、市场评估：目标顾客、市场容量、市场容量的 变化各 3 分，竞争的优势劣势比较占 6 分。 目标 1 目标 2 15 四、市场营销计划：产品、价格、地点、促销各占 2.5 分，理解错误，填写错误，不会运用 4P 原理 均扣分。 目标 1 目标 2 10 五、企业组织结构：人员组成、分工、法律责任等 各占 1 分。分工不合理、工薪不合理均扣分。 目标 1 目标 2 5 目标 1 目标 2 10 七、流动资金：原材料和包装 5 分，其他经营费用 10 分。流动资金与产品、产量、企业规模相脱节均 扣分。 目标 1 目标 2 10 八、销售收入预测：计划书第四、六、七部分数据 与八、九、十部分数据没有衔接关系扣 10 分，销 售收入与产品、产量、企业规模明显脱节扣 5 分。 目标 1 目标 2 10 九、销售和成本计划：计划书第八、九、十部分有 一项空白，计划书不合格。第十部分现金流量表负 数扣 15 分。销售和成本与产品、树立及市场明显 不符合扣 10 分。 目标 1 目标 2 15 十、现金流量计划：数据来源错误扣 5 分，数据计 算错误酌情扣 1-5 分。 目标 1 目标 2 15 目标 2 目标 3 100 考核内容 占比 六、固定资产：工具和社保、交通工具、办公家具 和社保各占 2 分，固定资产折旧 4 分。固定资产与 本产品或服务不相干，相脱节均扣分。 考察现场汇报人的台风，谈吐和逻辑等要素，以及 答辩内容是否明确，思路是否清晰，回答是否琉璃， 同时评估现场气氛、效果和感染力。 70% 30% 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 要 职称：助教及以上 其他：SYB 职业培训证书 177 求 学历（位）：硕士研究生及以上 2 课程时间 周次：2 周 节次：40 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，课后 线下地点及时间安排：课堂教室，课前 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]人力资源和社会保障部职业能力建设司, 中国就业培训技术指导中心.创办您的企 业——创业意识培训册(第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社, 2017 年 3 月. [2]人力资源和社会保障部职业能力建设司, 中国就业培训技术指导中心.创办您的企 业-——创业计划培训册(第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社, 2017 年 3 月. [3]人力资源和社会保障部职业能力建设司, 中国就业培训技术指导中心.创办您的企 业-——创业计划书(第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社, 2017 年 3 月. 八、参考资料 [1] 赵波,焦永纪.创业管理理论与实践[M].北京:高等教育出版社, 2018 年. [2] 布鲁斯.巴林杰.创业计划书：从创意到方案[M].北京:机械工业出版社, 2010 年. [3] 张玉利.创业管理（行动版）[M].北京:机械工业出版社, 2017 年. 网络资料 虎嗅网：www.huxiu.com 创业家杂志网站：https://www.chuangyejia.com/ 创业邦杂志网站：https://www.cyzone.cn/ 优米网:https://www.umiwi.com/ 执笔人：江黎、朱佳丽 参与人：李伟、万文双 系（教研室）主任：熊炬成 学院（部）审核人：侯瑞瑞 178 《粤港澳大湾区专题调研》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Special research on Guangdong, Hong Kong and Macao Great Bay Area 课程名称 粤港澳大湾区专题调研 课程英文名称 课程编码 G03XB14Z 适用专业 金融学、保险学、互联网金 融、投资学 考核方式 考查 先修课程 经济学、金融学、统计学 总学时 1W 学分 1 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《粤港澳大湾区专题调研》是我校金融类专业和电子商务专业的一门学科基础课程，也 是一门集中性实训课程。本课程的主要内容包括粤港澳大湾区全貌、粤港澳大湾区金融专题 调研、粤港澳大湾区外贸专题调研、粤港澳大湾区文化专题调研等。本课程旨在提高学生理 论联系实践、分析问题以及解决问题的能力，提升学生对粤港澳大湾区的认知度与专题调研 能力，为学生将来从事相关研究工作打下基础。《粤港澳大湾区专题调研》在教学过程中重 视理论与实践的结合，注重培养学生运用相关经济学原理与研究方法分析和解决粤港澳大湾 区专题调研问题，提升科研调研能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 能 力 目 标 素 质 支撑人才培养规格指标点 支撑人才 培养规格 目标 1： 培养学生从收集整理的资料中 发现问题、分析问题的能力，根 据所学理论知识对相关专题问 题的解决提出独立见解。 6-1：具有理性思考能力，能多角度、 有序的分析与论证 6.思辨能 6-2：能够对知识进行系统整合与重 力 构，形成观点、策略、产品或其他新成 果 目标 2： 通过本课程的学习，培养金融人 才必须具备的搜集、整理和分析 信息的能力，同时能够运用所学 知识解决实际问题。 7-2：能够对各种国内外的金融、保险、 7.实践应 投资信息加以甄别、整理和辨析； 用能力 7-5：具备一定的科学研究能力 目标 3： 通过近距离对粤港澳大湾区进 1-1：热爱祖国，牢固树立正确的世界 观、人生观和社会主义核心价值观。 179 1. 综 合 素 质能力 目 标 行专题调研，提升学生的社会责 任感与爱国热情，学生分组协同 完成粤港澳大湾区专题报告并 选派组员上台进行汇报，锻炼学 生们的文字组织能力与 PPT 制 作水平，提升学生们的表达能力 与综合素养。 1-2：具有良好的道德修养、高度的社 会责任感、正确的劳动意识和敬业精 神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 课程准备 任务布置 时间 安排 0.5 天 主要教学内容 指导 要求 指导内容：介绍本课程教学大纲与主要内容， 布置课程任务，完成分组分工，下载粤港澳大 湾区发展规划纲要并解读，介绍调研报告的主 要内容。 重点：课程教学大纲与任务布置。 难点：粤港澳大湾区发展规划纲要的解读与理 解。 要求分委完 成小组分工 并上交名单 要求每位学 生学会使用 互联网下载 粤港澳大湾 区发展规划 纲要并解读 支撑课 程目标 目标 1 指导内容：各小组完成粤港澳大湾区专题调研方 向并确定具体选题；讲解调查问卷的设计和调查 对象的选择。 确定专题 调研方向 与选题 0.5 天 正式调研 4天 重点：运用网络资源与相关数据软件查找粤港澳 大湾区的相关数据，确定调研方向与选题。 难点：搜集与整理粤港澳大湾区金融数据并进行 统计分析，找到有研究价值的选题，设计好问卷。 思政元素：粤港澳大湾区的建设是国家战略，与 每个人息息相关，人人都要参与，通过对粤港澳 大湾区的专题调研，提升大学生的爱国热情，用 实际行动支持粤港澳大湾区的发展。 指导内容：各小组完成对粤港澳大湾区专题的 调研数据搜集、整理并进行分析。 重点：运用网络资源、相关数据软件以及问卷调 查，整理粤港澳大湾区专题调研报告的资料数 据。 难点：搜集与整理粤港澳大湾区外贸数据并进行 统计分析，形成专题调研报告初稿，学生能从收 集整理的资料中发现问题、分析问题，并能提出 自己的观点。 180 要求每位 学生学会 问卷设计 目标 1 目标 2 目标 3 分组进行 目标 2 目标 3 调查报告 的撰写与 提交 课程 结束 后4 周内 完成 指导内容：掌握撰写调研报告的内容与方法， 分组完成课程任务，由组长负责本组实训课程 报告全面工作，并选派小组成员上台进行汇 报。 重点：组长完成任务分工，团队成员分工协作 共同完成一份课程实训调研报告。 难点：对学生提交的调查报告进行评分，并在评 语中指出报告的优点、存在的问题、改进的方向 等；细心解答学生可能提出的关于调查报告的问 题。 分组分工 完成实训 报告，要有 团队协作 精神，人人 参与，指导 教师对每 组表现现 场点评并 打分 目标 1 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 本课程的综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（7079） 、及格（60-69） 、不及格（59 分以下） 。综合成绩由考勤（占 10%）、实训报告（占 70%） 、 小组汇报（20%）三部分组成。 评 等级 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 优秀 （90～100 分） 1.考勤全勤。 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-8 周 节次：每周 2 节 3 指导地点 □教室 □其他： 要求 实验室 181 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 七、选用教材 [1]《粤港澳大湾区建设研究》[M].人民出版社,2021 年 10 月. 八、参考资料 [1]《粤港澳大湾区发展规划纲要》,中共中央国务院，2019 年 2 月印发. 九、网络资料 [1]粤港澳大湾区门户网，http://www.cnbayarea.org.cn/. [2]中华人民共和国统计局网,http://www.stats.gov.cn/. [3]中国知网,https://www.cnki.net/. [4]东方财富 Choice 数据库. 执笔人：杨丽君 参与人：毛新平 系（教研室）主任： 刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 182 《毕业实习》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 毕业实习 课程英文 名称 Graduation practice 课程编码 G03ZB29Z 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的所有课程 总学时 6W 学分 2 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《毕业实习》是本专业教学过程中最后一个实践教学环节，是学生检验所学专业知识的 一个重要过程，是教学计划的重要部分。毕业实习是学生在毕业之前，即在学完全部课程之 后到实习现场参与一定实际工作，通过综合运用全部专业知识及有关基础知识解决专业技术 问题，获取独立工作能力，在思想上、业务上得到全面锻炼，并进一步掌握专业技术的实践 教学形式，它往往是与毕业论文（设计）相联系的一个准备性教学环节。毕业实习是学生正 式走向社会工作前的最后一次专业知识和技能的学习、运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 能 力 目 标 目标 1： 学生在毕业实习的过程中，适应工作 内容、工作方式，提高综合素质及能 力；具有较强的实习总结能力；掌握与 实践跟本专业相关的保险业务处理和 保险实务管理的职业技能。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 2-1：具备与本专业相关的金 融业务处理和金融实务管理 的职业技能。 2.职业技能 6-1：具有理性思考能力，能 目标 2： 学生通过理论联系实际，将书本知识 多角度、有序的分析与论证； 融会贯通，形成个人在某一领域或某 6-2：能够对知识进行系统整 6.思辨能力 一方面的知识体系；具备能在具体项 合和重构，形成观点、策略、 目实践中发现问题、分析问题的能力。 产品或其他新成果。 目标 3： 学生了解本专业相关职业和所处行业 的生产、设计、研发的实践要求，并通 7-2：能够对各种国内外的金 融信息加以甄别、整理和辨 183 7.实践应用能力 素 质 目 标 过从事本专业相关工作，锻炼实践能 力，培养分析问题和解决问题的独立 工作能力。 析； 目标 4： 通过本课程的学习，学生可以分析和 解决生活中的现实问题，做到学以致 用，培养作为一个保险从业人员必须 具备 的自主学 习能力与高效 学习方 法，坚持不懈的学习精神。 8-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习； 目标 5： 在实践中能够运用所学到的专业知识 对实习中出现的保险问题进行判断与 分析，并提出风险管理的对策，体现良 好的职业道德和职业精神。 7-4：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析 解决金融实际问题。 8-3：适应金融理论和实践快 速发展的客观情况，具有对 实际问题进行综合分析和解 决的能力。 3-3：具有良好的职业道德和 职业精神； 3-4：具有一定的金融风险管 理意识。 8.自主与终生学习 能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 准备阶段 实习动员 时间 安排 第七 学期 末或 正式 实习 前一 周 主要教学内容 指导内容：介绍毕业实习的意义、基本要求；向 学生发放实习要求材料和实习指导书，并要求其 认真阅读和掌握；向学生明确实习单位要求，由 学生自行联系或教师代为联系实习单位；签订分 散实习任务书。 重点：强调毕业实习的重要性和要求。 难点：帮助学生找到符合毕业实习要求的实习单 位，并明确具体实习内容。 指导 要求 支撑课 程目标 以教师个人 负责指导的 学生为单 位，统一进 行 目标 2 目标 5 以个人为单 位，以实习 单位主导、 指导教师辅 助的形式， 分别进行 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 思政元素：培养学生对职业的敬畏，重视理论与 实践的结合，养成严谨的学习和工作态度。 正式实习 阶段 第 16周 指导内容：教师不定期向学生了解实习内容及实 习状态，对学生实习过程中出现的问题及时给予 解答或帮助；与实习单位保持联系，及时掌握实 习单位对实习学生的评价，并予以反馈，实现校 企合作的最终目的。 重点：与实习单位、实习学生保持联系，掌握整 个实习情况。 难点：对实习学生在实习过程中出现的问题，要 184 及时、尽力解决或协调，帮助学生缓解就业焦虑。 总结考核 阶段 第六 周周 末 指导内容：根据实习情况撰写实习周记，结合自 身的感受与认知，写一份不少于 3000 字的毕业 实习报告，最后完成实习鉴定表。 重点：注意毕业实习材料的书写格式。 以个人为单 位，分别进 行 目标 2 目标 4 难点：强调结合自身的感受与认知。 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业实习综合成绩由两部分构成：实习表现成绩占 50%（其中，平时考核情况占 20%； 实习单位意见占 30%） ，实习报告成绩占 50%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合 格，60 分以下为不合格。 评 等级 分 标 准 1.平时考核情况；2.实习单位意见；3.实习报告成绩 ； 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.实习期间积极与老师交流（4 次及以上），反馈实习情况。 2.实习单位评价优秀。 3.实习周记、实习报告书写格式正确，明确表述自身感受与认知。 1.实习期间较为积极与老师交流（3 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价良好。 3.实习周记、实习报告书写格式较为正确，较为明确表述自身感受与认知。 1.实习期间一般积极与老师交流（2 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价中等。 3.实习周记、实习报告书写格式一般正确，部分表述结合自身感受与认知。 1.实习期间有与老师交流（1 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价及格。 3.实习周记、实习报告书写格式有一定问题，少部分表述结合自身感受与 认知。 1.实习期间未与老师交流（0 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价不及格。 3.实习周记、实习报告书写格式问题较大，没有结合自身感受与认知。 六、教学安排及要求 序 号 1 教 学 安 排事项 指导教师 要求 职称：讲师及以上 185 学历（位）：硕士及以上 其他：具有保险公司任职经历 课程时间 周次：第八学期开学后即可进行 节次： 3 指导地点 □教室 □实验室 □室外场地 √ 其他：教师可以通过下现场、企业微信、电话等方式对在实 □ 习单位的学生进行指导 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实习单位或学校（开课后时间另行安排） 2 七、选用教材 [1] 本科学生毕业实习管理规定，东莞城市学院教务处，2021 年 12 月 [2] 东莞城市学院本科毕业实习手册 八、参考资料 [1] 东莞城市学院毕业生校外实习安全责任书 [2] 东莞城市学院本科毕业实习情况记录表 [3] 东莞城市学院本科毕业实习分散实习申请表 [4] 东莞城市学院本科毕业实习鉴定表 执笔人：杨丽君 参与人：刘飞雨 系（教研室）主任： 杨丽君 学院（部）审核人：侯瑞瑞 186 《毕业论文（设计）》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 毕业论文（设计） 课程英文名称 Graduation Thesis 课程编码 G03ZB23Z 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的所有课 程 总学时 8W 学分 6 开课单位 数字经济学院 二、课程简介 《毕业论文（设计） 》是本科专业人才培养方案中最后一个教学环节，是整个教学计划 的重要组成部分，是衡量教学水平、学生毕业与学位资格审查的重要依据。毕业论文（设计） 目的在于培养学生综合运用所学基础理论、专业知识和基本技能独立分析和解决实际问题的 能力，培养学生的创新意识和实践能力，使学生获得科学研究的系统基础性训练。毕业论文 （设计）是学生从在校学习向社会工作过渡的一次专业知识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 学生能够运用科学研究的基本方 法，基于论文写作的基本思路、技 巧与规范，具备发现问题，分析问 题并解决问题的基本能力。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 6-1：具有理性思考能力，能多 角度、有序的分析与论证； 6-2：能够对知识进行系统整 合和重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 7-2：能够对各种国内外的金 融信息加以甄别、整理和辨 目标 2： 学生通过分析地方经济、社会发展、 析； 金融保险机构等情况开展毕业论文 7-4：能够运用专业理论知识 （设计） ，灵活运用所学专业理论及 和现代经济学研究方法分析 知识，对实际问题进行研究分析， 解决保险实际问题； 探讨解决方案。 7-5：具备一定的科学研究能 6.思辨能力 7. 实 践 应 用 能力 力。 目标 3： 学生具备运用各种数据库、搜索引 擎查阅文献，收集资料的能力；适 8-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习； 8-3：适应金融理论和实践快 187 8. 自 主 与 终 生学习能力 应所学专业发展方向，具备在未来 的继续进行本专业相关学习及工作 的能力。 素 质 目 标 目标 4： 学生在论文写作的过程中，通过阅 读和分析中外书刊和文献，从论文 选题到对策建议的提出，能够对其 他学者的研究成果进行归纳总结， 确定自己的研究方向，并能在理论 联系实际的基础上进行合理创新。 速发展的客观情况，具有对实 际问题进行综合分析和解决 的能力。 3-1：了解国内外金融学科前 沿发展动态: 3-2：熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规: 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 毕业论文 动员 指导学生 选题 指导学生 完成任务 书和开题 报告 指导学生 完成毕业 论文写作 时间 安排 主要教学内容 指导 要求 支撑课 程目标 第 1周 指导内容：介绍毕业论文的写作的意义、基本 要求、对该课程的考核以及未完成引起的后果。 重点：强调毕业论文的重要性。 以行政班 难点：让学生对毕业论文有较为全面的认识， 为 单 位 进 并能引起足够的重视。 行 思政元素：培养学生严谨的学习态度，面对难 题敢于挑战。 第 1-2 周 指导内容：选题的目的、作用和意义；选题的 要求；选题的基本原则；选题应注意的事项。 重点：选题的要求及原则；选题方向的把握。 难点：如何从专业视角去发现具有实际意义的 问题，拟定恰当的题目。 思政元素：指导学生积极探索，培养善于发现 并勇于创新的能力。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 第 3-4 周 指导内容：任务书和开题报告的作用和意义； 论文提纲的撰写；明确论文写作的重点及难点 章节；文献综述的撰写；明确论文进度安排。 重点：论文提纲的撰写；明确论文写作的重点 及难点章节；文献综述的撰写； 难点：论文提纲的前后逻辑合理，且能够满足 对所拟定选题的论证需求；能够实际获得提纲 中所列资料、数据信息。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 目标 1 目标 3 目标 4 第 5-7 周 指导内容：对学生提交的论文初稿、修改稿进 行审阅，从格式、语句表达、参考文献的引用、 每位指导 正文内容对标题的支撑程度、文中数据及分析 教师指导 方法的合理性等多方面提出修改意见和建议， 学生不超 直至学生论文能够达到参加毕业答辩要求。 过 10 人。 重点：依据合格毕业论文的要求，及时对学生 初稿、修改稿进行审阅，并提出相应的修改意 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 188 目标 3 目标 1 目标 4 见和建议。 难点：对正文内容对标题的支撑程度、文中数 据及分析方法的合理性等方面提出明确、可操 作的修改意见和建议。 思政元素：指导学生在写作过程中养成实事求 是、坚持学习、不怕困难、刻苦钻研的精神。 指导学生 进行答辩 准备 第8 周 指导内容：强调论文答辩的重要性；明确论文 答辩的具体要求；解答对学生在答辩准备过程 每位指导 中遇到的问题。 教师指导 重点：要求学生熟悉自己写作的论文内容及所 学生不超 在页码；了解与自己论文有关问题的最新动态。 过 10 人。 难点：尽可能增加与论文相关的知识储备以应 对答辩时遇到的各种问题。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业论文（设计）综合成绩由三部分构成：平时成绩占 20%；答辩成绩占 30%；论文 成绩占 50%，其中指导老师成绩占 60%，评阅老师成绩构成占 40%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合 格，60 分以下为不合格。 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 评 分 标 准 1.平时成绩；2.答辩成绩 ；3.指导教师论文成绩；4.评阅老师论文成绩 1.积极研究与实践，勤学善问，能够提前完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题新颖，学术水平高，研究能力强，写作逻辑结构、语言表达合理，答辩 语言及内容回答优秀。 3.选题意义好、新颖，对问题有独到见解，论点论据清晰，逻辑严密，结构严 谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性优秀。 4.选题有价值，对问题进行深入分析，写作层次分明，重点突出，文献综述完 善，对策建议合理恰当。 1.研究与实践较为积极，能主动回答老师问题，能够按时完成指导教师布置的 论文写作任务。 2.选题较为新颖，学术水平较高，写作逻辑结构、语言表达较为合理，答辩语 言及内容回答良好。 3.选题意义较好，对问题有一定见解，论点论据较为清晰，逻辑较为严密，结 构较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性良好。 4.选题有较高价值，对问题进行较深入分析，写作层次较分明，重点较为突出， 文献综述较为完善，对策建议合理恰当。 1.研究与实践中规中矩，能够按时完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题不是很突出，但有一定价值，有一定的学术水平和研究能力，写作逻辑 结构、语言表达较为合理，答辩语言及内容回答中等。 3.选题意义较一般，对问题有一定见解，论据较为不足，逻辑不够严密，结构 较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性中等。 4.选题有一定价值，对问题的分析不够深入，写作层次较分明，重点不够突出， 189 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以 下） 文献综述较为完善，对策建议较为合理恰当。 1.研究与实践不够积极，能够在最后期限前完成指导教师布置的论文写作任 务。 2.选题一般，学术水平较低，写作逻辑结构、语言表达存在一定问题，答辩语 言及内容回答基本正确。 3.选题有一定意义，对问题缺乏独到见解，论点论据存在一定逻辑关系，结构 不够严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性能达到最低要求。 4.选题存在一定价值，对问题进行没有深入分析，写作层次较为分明，重点不 够突出，文献综述达到基本要求，对策建议稍显宏观，不够具体。 1.研究与实践很不积极，不能按时完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题老旧，学术水平低，研究能力差强人意，写作逻辑结构、语言表达较差， 答辩语言及内容回答不准确。 3.选题意义不大，对问题缺乏独到见解，论点论据逻辑不清，结构不够严谨， 撰写论文期间学生态度、组织纪律性较差。 4.选题没有太多价值，对问题没有进行深入分析，浮于表面，写作层次混乱， 重点不突出，文献综述有所欠缺，对策建议过于陈旧。 七、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士研究生 其他：拥有其他中级以上职称 2 课程时间 周次：第七学期结束前安排一次课，集中进行毕业论文动员， 其他指导环节的具体时间由老师自行安排 节次：2 节 3 指导地点 □教室 □实验室 □室外场地 √其他：线上或线下，开课后由老师自行安排 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室（开课后时间另行安排） 要求 七、选用教材 [1]东莞城市学院本科毕业论文（设计）规范化要求 [2]东莞城市学院毕业论文（设计）评审标准 八、参考资料 [1]2022 届毕业论文范例及格式规范（金贸） [2]2022 届本科毕业论文工作安排 [3]2022 届关于规范本科毕业班论文答辩有关规定 [4]2022 届文献综述的参考写法 [5]2022 届本科毕业生和论文指导老师上交材料一览表 [6]维普毕业论文（设计）管理系统流程图 190 九、网络资料 [1]中国知网，https://www.cnki.net/ [2]东莞市统计调查信息网，http://tjj.dg.gov.cn/ [3]广东统计信息网，http://stats.gd.gov.cn/ [4] 中 国 银 行 保 险 监 督 管 理 委 员 会 广 东 监 管 局 ， http://www.cbirc.gov.cn/branch/guangdong/view/pages/index/index.html [5]中国保险行业协会，http://www.iachina.cn/ 执笔人：杨丽君 参与人：刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 191