ZGN2310933_06_宁银理财产品投资协议书.pdf

宁银理财有限责任公司产品投资协议书 （202304 版） 宁银理财有限责任公司（以下简称“乙方” ）与其发行理财产品的购买方（以 下简称“甲方” ）经平等友好协商，本着自愿、诚实信用的原则，就甲方投资乙 方发行管理的本理财产品、接受乙方提供的本理财产品相关的投资服务等事宜， 达成如下协议（以下简称“本协议”）： 第一条 重要提示 理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。投资理财产品可能面临包括但不限 于信用风险、市场风险、流动性风险、政策风险等风险，详见本理财产品的《理 财产品说明书》和《风险揭示书》。甲方应仔细阅读并充分理解本理财产品的《理 财产品说明书》和《风险揭示书》的详细条款并充分理解理财投资可能发生的风 险。 在任何情况下，乙方公布的产品业绩比较基准仅供甲方参考，不代表甲方 可获得的实际收益，不代表产品的未来表现，亦不构成乙方保证甲方获得业绩 比较基准反映的收益率的承诺，甲方是在充分认识投资风险的基础上，凭借自 身判断，独立、自愿购买理财产品，谨慎投资。 本协议与本理财产品的《理财产品说明书》、 《风险揭示书》、 《销售（代理销 售）协议书》 、 《投资者权益须知》等理财产品销售文件共同构成一份完整且不可 分割的、关于甲方所投资乙方理财产品的全部协议，前述理财产品销售文件具有 同等法律效力。本协议未及事项，包括但不限于理财产品的认（申）购、赎回等 相关事项，以《理财产品说明书》等理财产品销售文件具体约定为准。本协议与 《理财产品说明书》不一致的，以《理财产品说明书》为准。 第二条 甲方声明 1、甲方保证其为具有完全民事行为能力的自然人；或为依法设立并合法存 续的法人、依法成立的其他组织（以下统称“机构投资者” ）；或为符合《关于规 范金融机构资产管理业务的指导意见》规定的资产管理产品。甲方为资产管理产 品的，甲方投资本理财产品不存在违反监管要求的多层嵌套、规避投资范围、杠 杆约束等违规行为。 1 2、甲方保证签署和履行本协议系基于甲方的真实意愿，且不会违反对甲方 有约束力的任何协议、合同或其他法律文件。机构投资者及资产管理产品投资者 已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权。甲方就签 订和履行本协议已经取得所需的一切有关批准、许可、备案或者登记，甲方具有 完全适当的资格与能力签订及履行本协议以及以其为一方当事人的任何有关理 财产品销售文件。 3、甲方接受并签署《理财产品说明书》、 《风险揭示书》、 《销售（代理销售） 协议书》、 《投资协议书》 、 《投资者权益须知》等理财产品销售文件，对有关条款 不存在任何疑问或异议；甲方已清楚知悉并同意理财产品销售文件项下理财产品 的投资管理等行为由乙方负责实施，完全知晓产品可能出现的各种风险，愿意 并能够承担风险。乙方向甲方提供的市场分析和测算仅供参考，甲方据此做出 的任何决策均出于甲方自身的判断，并自愿承担所购买（或赎回、撤单等其他 行为）理财产品所产生的相关风险和全部后果，乙方不承担任何责任。 4、甲方购买理财产品的资金为合法自有资金或合法募集资金，不存在使用 贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品的情形。甲方承诺投资 理财产品使用的资金来源合法合规，并且系为合法之目的投资本理财产品，而 非为洗钱等违法犯罪之目的。甲方将配合乙方及代理销售机构开展反洗钱、反恐 怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等相关法律、法规及监管规定要求的 工作，及时、真实、准确、完整地提供身份信息及资金来源信息。 第三条 双方权利与义务 （一） 甲方权利与义务 1、甲方有权依照《理财产品说明书》等理财产品销售文件的约定获得投资 收益，在约定的投资期内，投资本金不另计存款利息。 2、甲方承诺所提供的所有资料真实、完整、合法、有效，如有变更，甲方 应及时到其购买本产品的所有销售机构办理变更手续。若甲方未及时办理相关变 更手续，由此导致的一切后果由甲方自行承担，乙方对此不承担任何责任。 3、因甲方指定账户冻结、挂失、换卡、销户、长期不动户等原因造成账户 变更或异常,甲方应及时到其购买本产品的所有销售机构办理变更手续。如因甲 方未及时办理变更手续而造成其购买本产品的销售机构无法向甲方进行正常收 益分配和资金清算分配的,由此导致甲方损失的由甲方自行承担,乙方不承担责 2 任。 4、甲方对本协议及其条款负有保密义务，未经乙方书面许可，甲方不得向 任何组织、个人提供或泄露与乙方有关的业务资料及信息，法律、法规另有规定 的除外。 5、甲方签署本协议，即同意授权乙方及代理销售机构从甲方指定账户冻结 或划转等额于甲方在本协议项下提交认购或申购的交易金额的资金，或进行币种 转换于境外投资，乙方及代理销售机构在冻结或划款时均无须再通知甲方。在产 品认（申）购期内，如因甲方原因导致投资本金不能从甲方指定账户足额划转 导致甲方对相关理财产品的购买不成功的，乙方不承担责任。 6、如甲方在本协议项下投资的理财产品为《理财产品说明书》声明的面向 合格投资者发行的理财产品，甲方承诺其符合监管要求的合格投资者条件。 7、甲方保证熟悉理财产品类型特征及不同销售渠道的相关规定，了解理财 产品直销与代销的相关区别。对于甲方通过乙方或代理销售机构的网上银行、手 机银行等销售渠道方式购买的理财产品（不受限于本产品），甲方确认其在乙方 或代理销售机构渠道系统点击确认的理财产品销售文件的合法有效性，与纸质 签署具有同等效力，并确认相关记录构成对甲方操作行为（包括但不限于购买、 赎回、撤单等业务）的证据，并且在双方发生争议时可以作为合法有效的证据 使用。 8、甲方认可乙方按《理财产品说明书》中约定的方式披露理财产品相关信 息，包括但不限于理财产品销售文件修改及补充、发行公告、定期报告、到期公 告、重要事项公告等。 9、如甲方投资的理财产品为私募理财产品，则募集期最后一日为产品冷静 期，冷静期具体设置规则以《理财产品说明书》为准。在冷静期内，如甲方改变 投资决定，应立即撤销认（申）购的申请或通过其购买本产品的所有销售机构向 乙方提出解除相应理财产品销售文件，乙方应当遵从甲方意愿，解除已签订的理 财产品销售文件，并由其购买本产品的销售机构及时退还甲方的全部投资款项。 10、若甲方为非机构投资者，则对于乙方发行的、被乙方或代理销售机构认 定风险评级为四级及以上（即中高风险和高风险）的理财产品，甲方需前往乙方 或代理销售机构认可的营业网点进行购买，但已与乙方或代理销售机构当面书面 3 约定过的情况除外。甲方与乙方或代理销售机构已有当面书面约定的，即视为同 意乙方及代理销售机构后续通过线上渠道向其推介和销售乙方发行的理财产品 （包括评级为四级及以上的中高风险和高风险的理财产品），知晓并确认通过线 上渠道办理，均是基于其对产品的特点、期限、流动性及相关风险的充分理解和 评估下所作出的独立判断，由此产生的一切后果，将由甲方自行独立承担。 11、甲方承诺在产品存续期内，除非按照《理财产品说明书》约定行权终 止理财产品，否则不得要求乙方在产品到期日或开放日前退还已扣划款项或以 任何形式清算其持有的理财产品份额，且不得将甲方指定账户销户。代理销售 机构即为甲方指定账户开户银行的，代理销售机构有权拒绝甲方的销户请求并及 时告知乙方。 12、如因甲方原因，导致乙方对其他第三方承担赔偿责任的，甲方应承担相 应的赔偿责任。 13、法律、法规、监管规定和其他在本产品所对应理财产品销售文件中约定 的甲方的权利与义务。 （二）乙方权利与义务 1、乙方有权依据法律、法规、监管规定和理财产品销售文件约定，根据管 理、运用和处分理财产品财产的需要，独立对理财产品资金进行投资管理，乙方 也可选任或委托经相关监管机构批准或认可的其他理财投资合作机构对产品资 金进行投资管理。 2、乙方有权以产品管理人名义,全权负责本理财产品资金的运用和理财产品 资产的管理,代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为，例如代表理 财产品及其全部投资人参加与理财产品所投资资产相关的所有会议，并对相关事 项进行表决；代表投资者利益,按照法律、法规和监管规定对理财产品投资产生 的风险资产进行多种方式的处置,包括但不限于转让、重组、债转股、资产证券 化、委外催收、抵债资产收取与处置、破产重整等，由此产生的费用和法律后果 由理财产品承担。在理财产品投资过程中发生任何争议，乙方有权以产品管理人 的名义代表理财产品进行维权，行使包括但不限于提起诉讼/仲裁、申请保全/ 执行等权利，由此产生的费用和法律后果由理财产品承担。甲方对此充分理解 4 并同意该等授权安排。乙方采取上述行动所产生的费用，若乙方进行垫付的， 乙方有权直接从理财产品财产中优先受偿。 3、乙方有权依照《理财产品说明书》的约定收取固定管理费、浮动管理费、 销售服务费等理财产品相关费用，具体收费项目、条件、方式和标准详见《理 财产品说明书》。乙方亦有权对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整， 但须在调整前通过《理财产品说明书》约定的信息披露渠道向投资者进行信息 披露。 4、乙方有权按照《理财产品说明书》的约定确定收益分配方案、向甲方分 配收益。 5、乙方有权按照《理财产品说明书》的约定披露理财产品相关信息。相关 信息披露内容构成理财产品销售文件不可分割的一部分，与理财产品销售文件具 有同等效力，甲方应在充分知晓、理解有关信息披露内容后签署本协议，并在签 署本协议后通过约定的信息披露渠道持续关注理财产品信息披露内容。 6、基于乙方履行本协议、进行服务管理和风险管理、报送监管信息、履行 反洗钱、反恐怖融资、非居民金融账户涉税信息尽职调查、投资者资质审核和 销售适当性等法律、法规和监管要求义务的需要，乙方有权在业务办理或履行 过程中直接或通过代理销售机构间接获取并报送甲方身份信息、账户信息及其 持有理财产品等信息；在乙方办理本协议项下相关事项所必需的情形下，乙方 有权向乙方集团成员、服务机构及其他乙方认为必要的业务合作机构（包括但 不限于代理销售机构）提供乙方获取的甲方信息，范围包括但不限于甲方的身 份信息、账户信息等。接收信息的上述第三方将为处理本协议项下事务之目的 接触并按照乙方的业务需要使用甲方信息。乙方承诺将向有关第三方明确其保 护甲方信息的职责并要求第三方承担相应保密义务。 7、乙方有义务按照《理财产品说明书》的约定在理财产品资金清算日将应 支付甲方的理财产品投资本金（如有）及收益（如有）划入到甲方指定账户。如 因甲方原因导致理财产品投资本金和/或收益无法入账的，由此导致损失的，由 甲方承担，乙方不承担责任。甲方通过代理销售机构投资乙方理财产品时，乙方 将理财产品投资本金（如有）及收益（如有）划入代理销售机构指定账户后，即 视为完成乙方的支付义务。如因甲方或代理销售机构原因导致理财产品投资本金 或收益无法划入甲方指定账户的，乙方不承担责任。从到期日至资金清算日的期 5 间不计付利息。 8、除法律、法规、监管规定另有规定或双方另有约定外，乙方不负责代扣 代缴甲方应缴纳的税款。 9、乙方接受甲方的委托和授权，按照法律、法规、监管规定以及理财产品 销售文件的约定，遵循诚实信用、勤勉尽责的原则履行受托管理职责，维护甲方 合法权益。 10、乙方对本协议及其条款负有保密义务，未经甲方许可，乙方不得向任何 组织、个人提供或泄露与甲方有关的业务资料及信息，但法律、法规及金融监管 机构另有规定、乙方向专业咨询机构进行咨询涉及的披露以及甲乙双方另有约定 的其他情况除外。 11、法律、法规、监管规定和其他在本产品所对应理财产品销售文件中约定 的乙方的权利与义务。 第三条 违约责任 由于本协议一方当事人的过错，造成本协议不能履行或不能完全履行的，由 有过错的一方承担违约责任；如双方同时负有过错，则应由双方各自按照过错程 度承担责任。 第四条 免责条款 1、由于国家法律、法规、监管规定、监管部门政策变化、紧急措施的出台 而导致甲方蒙受损失或协议终止的，乙方不承担责任。 2、由于自然灾害、意外事故、战争、系统故障、通讯故障等不可抗力或乙 方无过错且无法避免的外因而导致的交易中断、延误等风险及损失，乙方不承 担责任。 3、非因乙方原因（包括但不限于甲方遗失本协议、甲方协议被盗用、甲方 指定账户被司法机关等有权部门冻结、扣划等原因）造成的损失，乙方不承担 责任。 4、发生前述情形时，乙方将在条件允许且不违反法律、法规及监管规定的 情况下采取必要合理的补救措施，尽力保护甲方利益，以减少甲方损失。 第五条 争议解决 本协议适用中华人民共和国法律。本协议履行过程中所发生的一切争议，双 6 方应本着诚实信用的原则友好协商解决。若协商不成，任何一方可向乙方所在地 人民法院起诉。在争议解决期间，若该争议不影响本协议其他条款及其他理财 产品销售文件各条款的履行，前述条款应继续履行。因处理争议产生的费用（包 括但不限于律师费、诉讼费等），除法院判决/裁定另有规定，由败诉方承担。 第六条 协议的生效和终止 （一）协议生效 1、甲方通过乙方或代理销售机构营业网点购买本理财产品的，本协议于甲 方签署（甲方为自然人的，应签字；甲方为机构的，应由其法定代表人（负责人） 或授权代理人签字/签章并加盖公章；甲方为资产管理产品的，应加盖产品管理 人公章）且乙方确认甲方成功认（申）购并收到甲方缴付的全部投资款项本金之 日起生效。本协议一式 2 份，其中甲方执有 1 份。 2、甲方通过乙方或代理销售机构的网上银行、手机银行等线上渠道方式购 买本理财产品的，本协议经甲方点击同意本协议且乙方确认甲方成功认（申）购 并收到甲方缴付的全部投资本金款项之日起生效。双方认可线上点击同意具有与 书面签署同等的法律效力。 通过线上渠道认（申）购时，甲方使用的身份认证要素（包括但不限于账 号、网银登录名、证件号码、手机号码、密码、数字证书、USBKey、动态密码 等）或其他交易安全措施所完成的一切交易操作均视为甲方所为，上述操作所 产生的业务指令均为处理业务的合法有效凭证，与在纸质合同上手写签名或盖 章具有同等法律效力，双方无需另行签署纸质合同，甲方应对此产生的后果负 责。甲方同意不因电子合同单方保存在乙方或代理销售机构系统而提出异议。 3、甲方知悉并确认，乙方对于理财产品项下甲方认（申）购份额的确认即 视为乙方对于本协议的签署和认可，受本协议约束，甲方不得以乙方不在本协议 中签名或签章为由主张本协议不成立或不生效。 4、甲方通过乙方或代理销售机构提交的有效理财产品认（申）购/撤单申 请，并不意味着理财产品认（申）购/撤单一定成功，具体认（申）购/撤单的 受理结果根据《理财产品说明书》约定执行。 7 5、甲方通过代理销售机构购买乙方理财产品时，甲方若需针对产品相关事 项进行咨询或投诉，可与乙方或代理销售机构联系，乙方或代理销售机构将及 时接听、记录甲方的意见或建议，并与甲方协商共同解决。 6、本协议生效后,甲方在乙方认（申）购或赎回本产品的任何行为均适用本 协议，但本协议不作为甲方认（申）购或持有乙方管理的特定理财产品的凭证。 7、乙方有权不定期对本协议进行更新，通过乙方官网（www.wmbnb.com）、 相关理财代理销售机构官方渠道或其他适当的方式进行信息披露（具体产品的信 息披露方式、频率等规则见《理财产品说明书》 ）。乙方更新本协议并进行披露后， 如甲方购买、或继续持有本理财产品的，则视为甲方完全接受最新版本协议的 所有内容。 （二）协议终止 1、除《理财产品说明书》约定的提前终止情形外，甲方发生违反理财产品 销售文件的违约行为或交易资金被国家有权机关采取冻结、扣划等保全措施时， 乙方有权提前终止本协议，造成甲方损失的，乙方不承担责任。 2、如甲方拒绝配合乙方开展尽职调查，或者乙方发现有关甲方交易存在违 法违规，或者乙方发现或有合理理由怀疑甲方或其资金存在洗钱、欺诈、侵权、 贩毒、恐怖融资、逃税、侵犯知识产权或其他违法犯罪活动，或者甲方或其交易 等被列入国际组织、中国或其他国家发布的制裁名单或制裁范围，乙方有权提前 终止本协议，造成甲方损失的，乙方不承担责任。 3、乙方宣布本理财产品设立失败、乙方或投资者提前终止理财产品（包括 但不限于投资者全部赎回理财产品份额）或者理财产品到期并完成清算分配后， 本协议自动终止。 4、甲方通过乙方或代理销售机构提交的有效理财产品赎回/撤单申请，并 不意味着理财产品赎回/撤单一定成功，具体赎回/撤单的受理结果根据《理财 产品说明书》约定执行。 5、本协议及《理财产品说明书》项下各方权利义务履行完毕之日，本协议 自动终止。 第七条 本协议与本理财产品的《理财产品说明书》、《风险揭示书》、 《销售 （代理销售）协议书》、《投资者权益须知》等理财产品销售文件共同构成一份 8 完整且不可分割的、关于甲方所投资乙方发行管理的本理财产品的全部协议。 本协议与《理财产品说明书》不一致的，以《理财产品说明书》为准。如果因 任何原因使本协议项下的任何条款或内容无效或被依法撤销，本协议其他条款 或内容的合法性、有效性和可执行性不受影响。 声明：甲方是具有完全民事行为能力的自然人/法人/其他组织，自愿投资 本理财产品，接受乙方提供的投资理财服务。甲方确认已完整阅读本理财产品 的《理财产品说明书》、《风险揭示书》、《销售（代理销售）协议书》、《投资者 权益须知》及本协议，并知晓清楚全部条款，签署本协议视为对前述理财产品 销售文件的签署与确认，甲方对本协议相关条款不存在任何疑问或异议。 甲方签字 ____________ （机构投资者加盖公章） 日期 ____________ 9