蒙商银行2023年“鑫喜智明370天2023年第二期”净值型理财产品三季度运作报告.pdf

蒙商银行 2023 年“鑫喜智明 370 天 2023 年第 二期”净值型理财产品三季度运作报告 尊敬的客户： 蒙商银行“鑫喜智明 370 天 2023 年第二期”净值型理财产 品于 2023 年 05 月 05 日成立，根据相关约定，现将产品期间运 作信息进行披露，详情如下： 一、产品概况 （一）基本信息 产品名称 鑫喜智明 370 天 2023 年第二期 产品代码 XXZM233702 全国银行业理财信息登记系统编码 C1087623000013 募集期 2023 年 04 月 26 日至 2023 年 05 月 04 日 成立日 2023 年 05 月 05 日 到期日 2024 年 05 月 09 日 报告期间 2023 年 07 月 01 日至 2023 年 09 月 30 日 产品运作方式 封闭式净值型 产品类型 固定收益类 募集方式 公募 报告期末产品份额（份） 业绩比较基准 18,520,000.00 4.08% 产品管理人 蒙商银行股份有限公司 产品托管人 中国工商银行股份有限公司广州分行 （二）存续期间客户收益情况 截至 2023 年 9 月 30 日，本报告期内，产品存续规模如下： 日期 份额净值 份额累计净值 资产净值（元） 报告日 1.005623 1.005623 18,624,152.17 一个月前 1.009029 1.009029 18,687,224.94 两个月前 1.007875 1.007875 18,665,850.20 三个月前 1.006865 1.006865 18,647,143.03 成立日 1.000031 1.000031 18,520,588.30 相关收益及计算方法，具体请查阅对应的收益率调整公告及 产品说明书。 （三）期末主要财务指标和产品净值表现 指标名称 1.期末未分配收益（元） 2.期间产品年化收益率（%） ① 3.杠杆水平 （%） 数值 104,152.17 -0.4894 100 注①：杠杆水平表现为杠杆率，杠杆率=资产合计/资产净值×100% 二、投资组合报告 （一）报告期末产品资产组合情况 项目 金额（元） 占产品总资产的比例（%） 1.固定收益投资 18,300,598.80 98.26% 其中：非标资产 0.00 0.00% 债券 0.00 0.00% 同业存单 6,938,945.56 37.26% 公募基金 4,159,008.72 22.33% 私募基金 0.00 0.00% 拆放同业 0.00 0.00% 7,202,644.52 38.67% 0.00 0.00% 2.权益投资 0.00 0.00% 3.金融衍生品投资 0.00 0.00% 4.商品类资产 0.00 0.00% 5.银行存款合计 324,819.58 1.74% 0.00 0.00% 18,625,418.38 100.00% 买入返售金融资产 其中：买断式回购 6.其他资产 合计 （二）前十项持仓资产 序号 资产代码 资产名称 市值(元) 占产品资产净值比例（％） 1 GC028 上交所质押式逆回购 7,202,644.52 38.67% 2 006852 永赢迅利中高等级短债 A 1,794,509.96 9.64% 3 000107 富国稳健增强债券 A/B 1,771,033.10 9.51% 4 112312019 23 北京银行 CD019 991,990.63 5.33% 5 112391624 23 中原银行 CD041 991,673.86 5.32% 6 112391303 23 天津农村商业银行 CD021 991,629.90 5.32% 7 112321175 23 渤海银行 CD175 991,557.86 5.32% 8 112305027 23 建设银行 CD027 990,912.35 5.32% 9 112399391 23 珠海华润银行 CD088 990,624.74 5.32% 10 112399439 23 苏州银行 CD116 990,556.22 5.32% （三）报告期末资产组合流动性风险分析 流动性资产市值②（元） 产品资产净值（元） 流动性资产占比（%） 324,819.58 18,624,152.17 1.74% 注②：本理财产品的流动性资产包括现金、活期存款，以及到期日在 一年以内的国债、中央银行票据、政策性金融债券。 三、风险分析 （一）产品的流动性风险情况 产品在资金投放时，将根据客户资金到期情况安排资产投 资，防范产品面临的流动性风险。 （二）产品的投资风险情况 本产品采用以现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、 债券型基金和固定收益类资产为基础，适当配置其他资产增强收 益的策略，在获取稳健收益的同时，分散单一资产下跌风险。截 止报告日产品持仓资产状态正常，风险可控。 四、托管人报告 在报告期间内，托管人严格按照国家法律法规、托管协议和 其他有关规定，对产品财产估值的计算等方面进行了认真复核。 托管人根据理财产品管理机构的委托，复核了理财产品中的 份额净值、累计净值、资产净值、产品投资组合详细情况等内容。 在报告期间内，托管人及时准确地执行投资清算指令，办理 托管资产名下的资金往来。并对照托管协议及理财产品说明书完 成了对相应产品的会计核算及投资监督，未发现存在损害委托人 利益的行为。 五、投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 开户单位 1 托管户 3602004529201537175 蒙商银行鑫喜系列之智明３７０天 ２０２３年第二期工行托管户 中国工商银行股份有限公 司广州西华路支行 注：本报告中所列资产净值、期末未分配收益、市值金额、占产品总 资产的比例、占产品资产净值比例、流动性资产占比，均采用四舍五入法 保留至小数点后两位；份额净值、份额累计净值，均采用向下取整的舍位 法保留至小数点后六位；期间年化收益率采用四舍五入法保留至小数点后 四位；杠杆水平采用四舍五入法保留至整数位。 蒙商银行股份有限公司 2023 年 9 月 30 日