金融学专业21版第5-8学期教学大纲（本科）.pdf

2021 版人才培养方案 金融学专业 课程教学大纲 （5-8 学期） 金融与贸易学院 编 二〇二二年六月 目 录 一、学科基础课程 .....................................................................................1 1.《政治经济学》教学大纲 .................................................................................1 2.《财政学》教学大纲 ............................................................................................6 二、专业必修课程 ....................................................................................................12 1.《保险学原理》教学大纲 ...............................................................................12 2.《金融衍生工具》教学大纲 ..........................................................................17 3.《金融风险管理》教学大纲 ............................................................................... 23 4.《公司金融》教学大纲 .......................................................................................... 28 5.《金融法学》教学大纲 .......................................................................................... 34 三、专业必修课程 ....................................................................................................41 （一）专业必修课程 ..............................................................................................41 1.《固定收益证券》教学大纲 ............................................................................. 41 2.《资产评估学》教学大纲 .................................................................................. 47 3.《投资组合管理》教学大纲 ............................................................................. 53 4.《信托与租赁》教学大纲 .................................................................................. 57 5.《财务报表分析》教学大纲 ............................................................................... 62 6.《银行信贷》教学大纲 ....................................................................................... 68 7.《中央银行学》教学大纲 .................................................................................. 74 8.《信用管理学》教学大纲 .................................................................................. 80 9.《供应链金融》教学大纲 .................................................................................. 85 （二）“专业+”拓展课程 ................................................................................. 91 1.《数据库基础》教学大纲 .................................................................................. 91 2.《Python 与爬虫技术》教学大纲 ................................................................. 97 3.《爬虫与数据可视化分析》教学大纲 ...................................................... 105 4.《数字摄影与摄像》教学大纲 ..................................................................... 112 5.《非线性编辑》教学大纲 ................................................................................ 117 6.《短视频创作》教学大纲 ................................................................................ 121 四、独立设置的实验（实训）课程 ................................................................. 125 1.《计量软件应用》教学大纲 ........................................................................... 125 2.《商科综合实训》教学大纲 ........................................................................... 130 3.《金融营销实训》教学大纲 ........................................................................... 135 4.《金融案例分析实训》教学大纲 ................................................................ 140 5.《衍生品投资实训》教学大纲 ..................................................................... 145 6.《人际沟通技巧》教学大纲 ........................................................................... 149 7.《个人理财实训》教学大纲 ........................................................................... 153 8.《Excel 金融应用实训》教学大纲 ............................................................ 157 四、集中性实践教学环节 ........................................................................................ 163 1.《创业综合训练》教学大纲 ........................................................................... 163 2.《粤港澳大湾区金融调研》教学大纲 ...................................................... 169 3.《学年论文 2》教学大纲 ................................................................................. 173 4.《毕业实习》教学大纲 ..................................................................................... 176 5.《毕业论文（设计）》教学大纲 ................................................................... 179 《政治经济学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程名称 政治经济学 课程英文名称 课程编码 F03XB30C 适用专业 考核方式 考试 先修课程 总学时 32 2 学分 课程属性 必修 political economics 保险学、金融学、互联网金融、 投资学 无 32 理论学时 0 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《政治经济学》是本科经济学科各专业的基础课程,也是坚持和发展马克思主义的必修课。 本课程通过讲述商品和货币，资本主义生产、流通、分配和资本主义经济危机，社会主义经济制 度等,着重说明了马克思主义的劳动价值论、剩余价值论、价值规律、资本积累和资本的有机构 成、新时代中国特色社会主义理论。通过本课程教学使学生掌握马克思主义政治经济学基本理论、 基本知识，并运用于对中国特色社会主义经济活动的分析。 《政治经济学》致用在于为科学认识 纷繁复杂的经济现象提供了基本理论和方法，为建设中国特色社会主义经济提供了科学的理论基 础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握政治经济学基础理论:劳动价 值论、剩余价值论、平均利润、社会生 产的两大部类、新时代中国特色社会主 义理论等。 4-1：具备扎实的经济管理 类基础知识和金融基础理 论知识。 能 力 目 标 目标 2： 掌握有效的学习方法，具备自主学习， 终身学习的意识和能力。 13-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 能主动接受终身教育。 素 质 能 力 目标 3： 1-1：热爱祖国，牢固树立 通过本课程的学习，学生了解价值规律、 正确的世界观、人生观和社 及社会主义经济发展规律，具有较好社 会主义核心价值观。 会主义核心价值观。 目标 4： 通过本课程的学习，学生了解在新时代 3-2：熟悉国家有关金融方 中国特色社会主义建设中，中国特色社 针、政策和法律法规。 会主义经济发展、生态文明建设与绿色 发展等的发展动态。 支撑人才培养规 格 4.基础知识 4-3：了解国家经济金融政 策动态。 1 13.终身学习能力 1.思想道德素质 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 马克思主 义政治经 济学 商品和货 币 市场经济 和价值规 律 资本主义 生产 学时 主要教学内容与策略 学习任务安 排 支撑课 程目标 4 重点：马克思主义政治经济学研究对象、创立与发 展，生产力和生产关系，经济基础和上层建筑的矛 盾。习近平新时代中国特色社会主义经济思想。 难点：马克思主义政治经济学来源。 思政元素：介绍马克思主义政治经济学，了解新时 代中国特色社会主义经济思想。培养学生热爱中国 共产党、热爱社会主义、热爱伟大的祖国，为共产 主义事业而奋斗的精神。 教学方法与策略：线下教学。对于基本原理在课堂 上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：了解 经济学的基 本知识 课堂：参与 课堂互动 课后：布置 学生阅读书 目 目标 1 目标 2 目标 4 6 重点：商品及其内在矛盾，商品的价值量，货币的 本质和职能，货币流通量及其规律。 难点：马克思主义的劳动价值论。 思政元素：讲述马克思主义的劳动价值论，使学生 明确资本家对工人的剥削的秘密，树立人民群众创 造一切的观点。 教学方法与策略：线下教学。采用专题式教学，引 导学生围绕专题分小组进行发言。对于重点部分老 师详细给予讲述，并总结归纳。 课前：预习 课堂：积极 参加小组发 言的材料准 备 课后：布置 思考题及作 业 4 课前：预习 重点：市场经济和价值规律。中国特色社会主义市 市场经济的 场经济的特征。 有关论述 难点：价值规律。 课堂：做好 教学方法与策略：线下教学。采用对比法进行教学， 笔记 并说明市场经济、价值规律的普遍性和特殊性的关 课后：布置 系。学生举例说明价值规律的作用。 学生进行专 题调研题 6 重点：资本主义经济制度及其演变，资本主义生产 中的货币转化为资本、剩余价值生产以两种形式、 资本主义工资、资本主义再生产和资本积累、资本 主义生产的新变化。 难点：资本主义再生产和资本积累。 思政元素：讲述资本主义经济制度及其演变，学生 明确当代资本主义经济仍然存在着内在矛盾，资本 主义发展的必然灭亡的趋势。 教学方法与策略：线下教学。运用逻辑归纳法，对 重点部分详细讲解。学生上台进行相关基本理论的 表述。 2 课前：预习 社会发展简 史 课堂：做好 笔记 课后：根据 思考题学生 分组准备材 料 目标 1 目标 1 目标 3 目标 1 目标 3 资本主义 流通和分 配 中国特色 社会主义 经济 6 6 重点：资本的循环和周转，社会总资本的再生产。 平均利润和生产价格,商业利润、利息和地租，资本 主义分配关系的新变化。资本主义经济危机和历史 趋势。 难点：社会生产两大部类。 思政元素：讲述资本主义经济危机和历史趋势，学 生明确资本主义必然灭亡，社会主义一定胜利的历 史趋势。 教学方法与策略：线下教学。主要运用讲授法和案 例法开展教学，学生分组进行讨论。 课前：了解 平均利润的 形成 课堂：积极 参与讨论 课后：学生 分组准备讨 论题材料。 重点：社会主义经济制度，中国特色社会主义所有 课前：预习 制，中国特色社会主义分配，社会主义市场经济体 改革开放以 制，中国特色社会主义经济发展，生态文明建设与 来中国经济 绿色发展，保障与改善民生，中国特色对外开放。 的发展有关 经济全球化与全球经济治理，共建“—带一路” ，推 资料课堂： 动共建人类命运共同体。 做好笔记 难点：中国特色社会主义所有制。 课后：整个 思政元素：通过讲述社会主义经济，使学生充分认 课程的总复 识到社会主义的优越性。 习 教学方法与策略：线下教学。运用对比法进行教学， 可用反向思维的方式来启发和拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%） 、小组专项汇报成 绩（占 15%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 （90～100 分） 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 3.全勤 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确。 良好 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 （80～89 分） 3.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 中等 2.汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 （70～79 分） 3.旷课 2 次 优秀 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确。 2. 汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 3. 旷课 3 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2. 汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 3. 旷课 4 次 3 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 主要 题型 名词解释 政治经济学研究对象；人类社会两对基本矛盾；马克 选择 思主义政治经济学的创立；习近平新时代中国特色社 判断 会主义经济思想；马克思主义政治经济学的发展。 简答 生产商品的劳动二重性；商品的价值量；货币的职能； 名词解释 货币流通规律；马克思主义的劳动价值论；通货膨胀 判断 和通货紧缩。 简答 货币流通规律；马克思主义的劳动价值论 论述 市场经济的基本特征；生产要素的市场配置；价值规 名词解释 律及其作用；金融市场和技术市场；中国特色社会主 简答 义的市场经济。 支撑 目标 分 值 目标 1 目标 2 目标 4 10 目标 1 10 目标 1 5 目标 1 10 论述 目标 1 目标 3 5 名词解释 简答 目标 1 10 论述 目标 1 目标 3 5 资本的循环和周转；社会总资本的再生产；平均利润 和生产价格；商业利润、利息和地租。资本主义经济 制度；资本主义经济的历史趋势； 名词解释 选择 判断 简答 目标 1 目标 2 10 资本主义经济 案例分析 目标 1 10 选择 简答 目标 1 目标 2 10 考核内容 马 克思主 义 政治经济学 商品和货币 市 场经济 和 价值规律 价值规律 资 本主义 生 产 资本主义经济制度的演变；货币转化资本；剩余价值 生产；资本主义工资；资本主义再生产和资本积累； 资本主义生产的新变化。 资本主义经济制度 资 本主义 流 通和分配 中 国特色 社 会主义经济 中国特色的社会主义理论，马克思主义关于未来社会 的科学构想。中国特色的社会主义所有制、分配制度， “—带一路”意义，经济全球化与全球经济治理。 社会主义经济 案例分析 中国特色的社会主义理论 论述 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 10 5 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 课时/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安排） 学历（位） ：硕士及以上 □实验室 4 □室外场地 七、选用教材 [1] 马克思主义政治经济学概论组. 马克思主义政治经济学概论[M].北京：人民出版社， 2021 年 4 月 [2] 徐禾.政治经济学概论（第五版）[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 6 月 八、参考资料 [1]宗涛.政治经济学教程[M]. 北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月 [2]罗清和.政治经济学（第 5 版）[M].北京：清华大学出版社，2019 年 5 月 [3] 蒋学模.政治经济学教材（13 版）[M].上海：上海人民出版社，清华大学出版社，2014 年7月 [4]刘雅静.生活中的经济学[M].北京：是高等教育出版社出版，2018 年 4 月 [5]马克思.资本论（全三卷）[M].北京：人民出版社，2018 年 1 月 网络资料 [1]政治经济学.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [2]政治经济学.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [3]经济学阶梯教室，http://www.gjmy.com/ [4]中国经济学教育科研网，http://www.cenet.org.cn/cn/ [5]金融经济学网站，http://www.finweb.com 执笔人： 米双红 讨论人: 杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 5 《财政学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 财政学 课程英文名称 Public finance 课程编码 F03XB31C 适用专业 金融学、投资学、保险学 考核方式 考试 先修课程 宏观经济学、微观经济学 总学时 32 2 学分 理论学时 32 0 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《财政学》是金融类专业的一门学科基础必修课。本课程的主要内容包括财政学基本理论、 财政收入与支出原理与结构分析、财政税收原理、财政预算、财政政策等。通过本课程的学习， 使学生了解和掌握财政学的基本原理和基本内容，具备财政人才的基础知识、基本技能和基本素 质，根据财政的原理、方法进行分析和解决社会公共财政领域实际问题的能力，最终达到具备财 政管理人员的政治素质、法律素质和业务素质。本课程注重理论联系实际，采用案例教学与互动 教学模式，让学生从枯燥的理论知识中解脱出来，养成关心事关国计民生的财政大事，培养学生 们心怀家国的思想境界。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 了解社会财政现象，理解财政学核心理 论，掌握财政学核心概念，理解财政支出 与收入结构，掌握财政税收原理，理解财 政预算原理，掌握财政政策与宏观调控。 能 力 目 标 目标 2： 培养学生理论联系实际的能力，及时了解 金融财政领域发展动态与国家财政政策 动向，使学生能用财政学原理与方法解释 社会公共领域的现象与问题，形成自己的 独立见解并用文字表达出来，对指导学生 撰写学年论文与毕业论文有重要作用。 素 质 目 标 目标 3： 培养学生心怀家国情怀，使学生领会到财 政学是一门重要的经济类学科，是关系到 每一们公民切身利益的课程，关心财政问 题就是关心国家利益，把人民利益放在最 高处，与课程思政紧密联系起来，培养学 生的爱国意识与大局意识，树立正确的世 界观、人生观与价值观。 支撑人才培养规格指标点 4-1：具备扎实的经济管理类基 础知识和金融基础理论知识 4-2：充分了解经济金融理论前 沿 支撑人才培养规格 4.基础知识 4-3：了解国家经济金融政策 动态 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育 13-3：适应金融投资理论和实 践快速发展的客观情况，具有 对实际问题进行综合分析和 解决的能力 1-1：热爱祖国，牢固树立正确 的世界观、人生观和社会主义 核心价值观。 1-2：具有良好的道德修养 1-3：具有高度的社会责任感 6 13.自主与终生学习 能力 1.思想道德品质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 财政学研 究对象与 财政职能 财政学基 本原理 财政支出 学时 2 4 6 主要教学内容与策略 学习任务安排 重点： 课前：预习 重点理解财政研究对象与财政职能。 课本，并搜 难点： 集不少于 3 正确理解各项财政职能。 种身边的财 思政元素： 政现象。 介绍各种时刻能接触到的财政现象，让学生感受 课堂：由学 财政现象无处不在，需要人人关心，有国才有家， 代表汇报读 天下兴亡，匹夫有责，培养学生们的爱国情操。 书心得并举 教学方法与策略： 例说明。 课堂教学为主，由老师先讲解主要内容，再提出 课后：学生 财政问题，供学生们讨论，由学生代表回答，最 完成课后作 后老师总结课程内容与收获。 业。 重点： 财政学的核心问题；两个基础性概念；财政法治 化与民主化。 难点： 课前：预习 理解市场失灵与政府失灵的原因；公共物品与私 课本，找出 人物品的区别。 身边公共物 思政元素： 品悲剧的案 举例马路上久久不能修复的“坑”，提出“公地 例。 悲剧”的话题，让学生参与进来并举例说明，让 课堂：由学 学生明白身边的小事也是国家财政问题，爱国从 代表汇报读 小事做起，从保护公共财物做起，教育学生要养 书心得并举 成爱护公共财物的好习惯。 例。说明 教学方法与策略： 课后：学生 由老师先讲解财政学原理主要内容，从“公地的 完成课后作 悲剧”案例入手，让学生参与讨论，使学生了解 业。 财政学的核心问题是解决市场失灵问题与提供 公共物品问题，并提出财政公共问题的解决思 路，供学生们讨论，由学生代表回答，最后老师 总结课程内容与收获。 重点： 公共物品的提供方式；公共产品的定价方法；财 课前：预习 政支出的效益评价方法；衡量财政活动规模的指 课本，找出 标；财政支出规模的影响因素；财政支出结构分 三公消费的 析； 数 据 与 案 行政管理与国防支出；教科文卫支出；投资性支 例。 出的一般分析；基础设施投资；三农投资；社会 课堂：由学 保险支出的性质；我国社会保险制度的现状与改 代表汇报读 革；财政补贴的概念与分类；税收支出。 书心得并说 难点： 出自己的案 公共定价方法；财政支出的效益评价方法；如何 例。 衡量财政活动规模的相对性；理解影响财政支出 课后：学生 规模的主要因素分析；财政补贴的作用机理。 完成课后作 思政元素： 业。 举例三公消费金额惊人的案例，让学生参与讨 论，使学生了解财政支出的重要性，结合个人理 7 支撑课 程目标 目标 1 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 3 财政收入 财政税收 财政预算 6 6 4 财开源节流的问题，从现在开始要养成节约的好 习惯。 教学方法与策略： 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅，从三公消 费的视频案例引入，由老师先讲解主要理论内 容，提出相关财政支出问题，发动学生们参与讨 论，由学生代表回答，最后老师总结课程内容与 收获。 重点： 影响财政收入规模的经济因素；财政收入增长变 课前：预习 课本财政收 化趋势分析；财政收入结构分析。 入 章 节 内 难点： 容，并举例 财政收入增长变化趋势实证分析。 不少于 3 种 思政元素： 举例我国近 10 年财政收入数据与增长情况，提 国家财政收 出国力强大的话题，让学生参与进来并举例说 入来源。 明，让学生明白国家强大的真正内涵与标志，说 课堂：由学 出自己心中的自豪感，培养学生们的爱国情怀。 代表汇报读 书心得并举 教学方法与策略： 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅，由老师先 例说明。 讲解主要内容，再提出相关财政收入问题，供学 课后：学生 生们讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程 完成课后作 业 内容与收获。 重点： 税收概念的理解；专业术语的理解；税收的主要 分类方法；税收原则的理解；税负转嫁的理解及 应用；税收制度的概念；税收制度的发展进程；我 国改革开放前与改革开放后的工商税制改革。 难点： 部分专业术语的区别；税收原则的理解；税负转 嫁的一般规律及应用；主要税种的计算；税制改 革的原因理解；税制结构的变化趋势。 思政元素： 举例说明税收无处不在，提出财政税收与国家安 危的话题，让学生参与进来并举例说明，让学生 明白人人纳税也是国家大事，爱国从合法纳税做 起，从你我他做起，国家财政，人人有责。 教学方法与策略： 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅。由税收无 处不在的案例引入，让学生参与讨论，再由老师 讲解主要财政税收理论内容，提出相关财政税收 相关问题，供学生们讨论，由学生代表回答，最 后老师总结课程内容与收获。 重点： 国家预算概念；国家预算编制原则；公共预算收 支分类及科目设置；各项预算管制度；分税制改 革的前景与含义；分税制改革的内容及趋势。 难点： 分税制改革的内容及趋势；财政赤字与社会总供 求平衡。 8 课前：预习 课本财政税 收内容，并 举例税收无 处不在的现 象。 课堂：由学 代表汇报读 书心得并举 例说明。 课后：学生 完成课后作 业 课前：预习 课本，并查 找年政府部 门底集中报 销的财政现 象。 课堂：由学 目标 1 目标 2 目标 1 目标 3 目标 1 目标 2 思政元素： 结合个人理财现象，举例政府部门年底集中报账 的案例，让学生参与进来并举例说明，让学生明 白做好预算不仅是个人理财问题，更是国家财政 大问题，爱国从小事做起，教育学生做任何事情 特别个人投资理财方面要养成计划预算的好习 惯。 教学方法与策略： 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅。从政府部 门年底集中报销的财政现象引入，由老师先讲解 财政预算的主要内容，提出如何解决年底集中报 销的问题，供学生们讨论，由学生代表回答，最 后老师总结课程内容与收获。 财政政策 4 代表汇报读 书心得并举 例说明。 课后：学生 完成课后作 业。 重点： 财政政策的概念及构成要素；扩张性财政政策、 紧缩性财政政策、中性财政政策；财政政策与货 课前：预习 币政策的配合的必要性、不同组合及缺点。 课本，并搜 难点： 集目前我国 我国财政政策与货币政策的变化原因，现阶段我 经济水平数 国财政政策的现状与未来动向。 据以及正在 思政元素： 实施的财政 结合当前我国资本市场热点问题，近几年股市中 政策与货币 新能源行业受到追捧，让学生参与讨论原因所 政策。 在，让学生明白投资理财也需要及时了解财政政 课堂：由学 策动向，养成平时关注国家财政政策新闻的好习 代表汇报读 惯。 书心得并举 教学方法与策略： 例说明。 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅。从近几年 课后：学生 股市新能源股票暴涨的案例引入，再由老师先讲 完成课后作 解财政政策的主要内容，提出财政政策与宏观调 业 控的关系问题，供学生们讨论，由学生代表回答， 最后老师总结课程内容与收获。 目标 1 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组讨论汇报成绩、期末考试等 3 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现成绩（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 （90～100 分） 误。 2.课堂发言中表现积极，内容准确，表达流利完整。 3.严格遵守规章制度，考勤全勤，无旷课迟到现象。 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确 良好 无误。 优秀 9 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 2.课堂发言中表现较积极，内容较准确，表达较流利。 3.基本遵守规章制度，有 1 次旷课或 2 次迟到。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂发言中表现一般，内容基本准确，表达基本流利。 3.基本遵守规章制度，有 2 次旷课或 3 次迟到。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题结果 （60～69 分） 准确无误。 2.课堂发言中表现一般，内容欠准确，表达欠流利与完整。 3.不重视规章制度，有 3 次旷课或 4 次迟到。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果错 误。 2.课堂发言中表现不积极，内容不准确，表达不流利。 3.不遵守规章制度，有 4 次以上旷课或 5 次迟到。 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 财政学对象与 财政职能 财政学基本原 理 财政支出 考核内容 主要题型 认知财政现象 选择题 记忆与理解财政学对象与财政职能 简答题 选择题 简答题 名词解释 理解政府与市场关系 公共物品与公共需要 财政支出分类；公共物品的提供方式；公共生 产与公共定价；财政支出效益分析；购买支出 与转移支出 财政支出规模与结构分析 对国家财政收入的概念与分类的记忆与理解 财政收入 财政收入的影响因素分析 税收的概念；税收术语；税收分类 税收原理 税收原则；税负转嫁；税收的经济效应 国家财政预算概念；预算管理制度；分税制 财政预算 财政平衡；财政赤字 国家财政政策的概念与分类 财政政策 利用财政政策进行宏观经济调控的机理 10 选择题 名词解释 论述题 选择题 名词解释 简答题 论述题 选择题 名词解释 简答题 论述题 选择题 名词解释 选择题 简答题 选择题 简答题 论述题 支撑 目标 分值 目标 1 目标 3 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 10 目标 1 20 目标 1 目标 2 30 目标 2 10 目标 3 10 七、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 学历（位）：硕士研究生及以上 职称： 讲师及以上 其他： 周次：1-16 周 节次：2 节/周 √ □教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，每周一次 线下地点及时间安排：线下教学，时间待安排 七、选用教材 [1]陈共.《财政学》(第十版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 4 月. [2]刘怡.《财政学》 （第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2018 年 10 月. 八、参考资料 [1]吴佩江.《税法教程新编》(第三版）北京：科学出版社，2020 年 5 月. [2]於鼎丞.《中国税制》 （第五版） ，广州：暨南大学出版社，2020 年 8 月. 网络资料 [1] 中国人民共和国财政部官网，http://www.mof.gov.cn [2] 中国人民共和国税务总局官网，http://www.chinatax.gov.cn [3] 东方财富 choice 数据库 执笔人：毛新平 参与人：郭忠林 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 11 《保险学原理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险学原理 课程英文名称 Principles of Insurance 课程编码 F03ZB05C 适用专业 金融学 考核方式 考试 先修课程 金融学、宏观与微观经济学 32 总学时 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 28 理论学时 实验、实训学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《保险学原理》是高等院校金融、保险专业的专业必修主干课程,也是经济、投资、管理乃 至工科类等相关专业的选修课程。本课程主要讲述风险与风险管理，保险的本质、职能和作用， 保险合同和基本原则，产寿险、再保险、责任险和信用险的基本知识，保险经营、实务和监管等。 通过本课程教学使学生掌握保险的基本理论、基本知识与基本技术，从而运用所学知识进行保险 理论研究与实务运作。《保险学原理》具有很强的实用性和前沿性，是从事金融行业工作的应具 备的知识领域。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 系统掌握保险学原理的专业理论:风险 5-1：系统掌握本专业主要 管理、保险合同和基本原则、产寿险和 业务知识、理论。 再保险的主要业务知识、保险制度的特 征、保险经营和实务、以及社会保险等。 目标 2： 能够灵活运用保险的专业知识，对保险 问题具备采用科学的方法进行研究的能 力；能够对知识进行系统整合与重构。 目标 3： 通过本课程的学习，学生了解保险学科 全面发展动向。同时，掌握有效的学习 方法，具备自主学习，终身学习的意识 和能力。 目标 4： 通过本课程的学习，学生应具备一定的 风险管理和保险意识，培养作为一个保 险从业人员必须具备的职业道德和职业 精神。 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果 支 撑人 才培养 规 格 5.专业知识 10.思辨能力 13-1：能够掌握有效的学习 13. 自 主 与 终 身 方法，培养持续学习意识， 学习能力 能主动接受终身教育； 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神。 3-4 具有一定的风险管理和 保险意识 12 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 风险及保 险 保险合同 保险基本 原则 人身保险 学时 6 4 6 4 主要教学内容与策略 学习任务安排 重点：风险概述、分类、度量；保险研究 对象及分类；风险管理目标和基本程序、 可保风险及管理；保险的历史发展与现 课前：预习金融、 状；保险的作用和意义。 保险学有关知识 难点：风险的辨别；风险与保险的区别和 课堂：结合学生身 联系，风险管理基本程序的运用。 边的风险案例，参 思政元素：介绍保险的历史发展,说明在 与课堂互动 新时期中国特色的社会主义道路中保险 课后：布置学生查 业蓬勃发展。培养学生对保险业的热爱和 阅资料，引导学生 创新精神。 重视保险对风险的 教学方法与策略：线下教学。对于基本 意义 原理在课堂上予以讲授，主要运用讲授法 和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 课前：要求学生提 重点：保险合同的特征和种类；保险合同 供保险合同案例 的主体、客体和内容；保险合同的签订、 课堂：结合课前案 变更和争议的解决方法。 例，随堂考核学生 难点：保险客体的意义。 对知识的掌握和运 教学方法与策略：线下教学。采用对比 用 法进行讲述，对于重点部分注意纵向和横 课后：对一份保险 向的对比。根据案例学生展开讨论。 合同的条款根据自 己的理解进行解释 重点：保险的最大诚信原则、保险利益原 课前：布置学生上 则、近因原则、损失补偿原则；保险损失 网查找保险纠纷案 补偿原则的延伸。 例 难点：近因的认定；保险利益的辨别和认 课堂：配合老师提 定；保险损失补偿原则的运用。 供的课堂案例参与 思政元素：讲述保险的诚信原则，强调诚 课堂互动 信在保险经营和管理中的重要性。培养学 课后：学生分组根 生的诚实守信的优良品格。 据所学理论对保险 教学方法与策略：线下教学。注重案例 纠纷案例准备汇报 法开展教学，学生完成一定量的课堂练 材料。 习。 重点：人身保险概述；人寿保险含义和分 课前：学生了解自 类；意外伤害险特征和种类；健康保险特 己家人购买的人身 征和种类；再保险特征和方式(比例再保 保险情况 险、非比例再保险） 。 课堂：配合老师提 难点：意外伤害的认定；意外伤害险和健 供的课堂案例参与 康保险的区别。 课堂互动 教学方法与策略：线下教学。注重联系 课后：思考家人购 当前保险业务进行讲述。学生从身边的案 买的人身保险类型 例展开讨论。 是否满足保障需求 13 支撑课 程目标 目标 1 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 财产保险 保险管理 与实务 重点：财产保险概述和分类；责任保险特 征和主要种类；责任信用保证保险特征和 主要种类；以及农业保险。 难点：机动车辆保险。 教学方法与策略：线下教学。结合大型 保险事故责任案例进行讲述。结合当前针 对财险公司、财险产品出台的新规，学生 对此展开讨论。 4 课前：学生了解自 己家人购买的车辆 保险情况 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：思考家人购 买的车辆保险是否 满足保障需求 重点：保险市场概述；保险市场的供给与 需求；保险监管。保险经营的特征和原则； 保险费率；保险核保核赔；保险投资和防 灾防损。根据国家金融保险监督委员会每 课前：查阅银保监 年新的规定,对财产保险和人身保险有关 会最新的保险政策 具体实施条款进行变更的内容,在教学中 文件 对此进行具体讲解。 课堂：配合老师提 难点：寿险费率的厘定和非寿险费率的厘 供的课堂案例参与 定。 课堂互动 教学方法与策略：线下教学。在新条款 课后：思考当前东 和旧条款比较中展开教学，学生对新条款 莞保险行业在管理 实施的必要性展开讨论。主要运用讲授法 上存在的问题 和案例法开展教学。 线上教学。根据新的管理条例引导学生进 行讨论（利用晚自习） 。 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 实 训 保险学原 理项目研 究和实训 学 时 2 主要教学内容 重点：布置项目研究题，并对题 目进行讲解，指导学生查阅资 料。 难点：学生查阅资料。 项目 类型 验证 重点：分小组上台，表述项目研 保险学原 究题；老师和同学给予提问；老 理 项 目 研 2 师归纳总结，指出过小组的特点 训练 究题评述 和存在问题。 难点：准确表述项目研究题 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 项目 要求 支撑课 程目标 实训 5 人一组收 集资料准备 PPT， 目标 2 小 组 分 工 查 阅 资 目标 3 料。 分小组上台讲述 项目研究题，评委 打分和提问。老师 课堂总结，学生分 小组修改课件。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%） 、小组课堂讨论成 绩（占 15%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 14 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 （90～100 分） 误。 2.参与每次的课堂讨论，并进行发言，言之有物，言之有理。 3.全勤 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 良好 误。 （80～89 分） 2.参与 90%以上的课堂讨论，并进行发言，言之有物，言之有理。 3.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准 中等 确无误。 （70～79 分） 2.参与 70%以上的课堂讨论，并进行发言，论点、论据较为合理充分。 3.旷课 2 次 优秀 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题结果 （60～69 分） 准确无误。 2.参与 50%以上的课堂讨论，并进行发言。 3. 旷课 3 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果错 误。 2.参与讨论次数少于 50%。 3. 旷课 4 次 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 考核内容 风险及保险 风险概述和分类；保险研究对象及分类；可保风险 管理；保险的历史及作用。 保险合同 保险合同的特征和种类；保险合同的主体、客体和 内容；保险合同的签订、变更和争议的解决方法。 保险合同的辨析 损失补偿额的计算 名词解释 选择 判断 计算 保险诚信原则、保险利益原则的运用实践 人寿保险特征和分类、意外伤害险特征和种类、健 康保险特征和种类、分红保险的种类；再保险特征 和主要方式。 人身保险的作用及产品认知、人身保险实操业务案 例 论述 名词解释 判断 简答 案例分析 论述 保险的诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失 补偿原则；保险损失补偿原则的延伸。 保险基本原则 人身保险 主要 题型 名词解释 选择 判断 简答 名词解释 选择 判断 简答 案例分析 15 支撑 目标 分值 目标 1 目标 4 10 目标 1 目标 3 10 目标 2 5 目标 1 目标 3 10 目标 2 5 目标 2 10 目标 1 10 目标 2 目标 3 10 目标 4 财产保险 保险管理和实 务 财产保险特征和分类、责任保险特征和实务、机动 车辆保险的主要内容，农业保险的主要特征。人身 保险和财产保险的区别。 名词解释 判断 简答 目标 1 10 财产保险作用及产品的认知、财产保险实操业务案 例 案例分析 论述 目标 2 目标 3 目标 4 10 保险市场、经营和监管。保险承保和核赔、保险费 率厘定、保险市场和监管。 保险费率的厘定 判断 简答 计算 目标 1 5 目标 2 5 八、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士及以上 其他： 周次：1-16 周 节次：2 节/周 √ 教室 √ 实验室 □ □ □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] 许飞琼. 保险学概论[M].北京：中国金融出版社，2019 年 1 月 [2] 张虹.保险学概论[M].北京：清华大学出版社，2018 年 7 月 八、参考资料 [1]牟晓伟.保险学原理与实务[M].上海：上海财经大学出版社，2019 年 9 月 [2]杨忠海.保险学原理（第3版）[M].北京：北京交通大学出版社，2018年8月 网络资料 [1]保险学原理.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [2]保险学原理.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org 执笔人： 米双红 讨论人：唐志刚、杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 16 《金融衍生工具》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 金融衍生工具 课程英文名称 financial Derivatives 课程编码 F03ZB58E 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 经济学、证券投资学 总学时 48 3 学分 44 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融衍生工具》是金融类专业的一门专业必修课程，在课程体系中属于融汇众多专业课程 和工具课程知识并须领悟琢磨的集成类和拔高类课程，也是金融投资类专业学生向金融行业更高 层级进军的基础性课程。该课程主要内容包括期货、期权、互换等金融衍生品的原理与基本运用。 通过本课程的学习，学生应能理解以期货期权为主的金融衍生品的设计机理，掌握利用期货期权 等衍生品进行套期保值等对冲风险的方法，能对期货期权等金融衍生品进行相对准确的定价。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1：系统掌握金融衍生品的设计 机理，了解当前主要的衍生品交易市 场的金融衍生品种类、条款及运行规 则。 5-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论与专业技能； 5-2：了解各类金融投资机构的 业务经营及市场运行规律。 5.专业知识 目标 2：掌握 DerivaGem 等软件的操 作使用。 6-4：熟练掌握金融投资相关 专业软件的使用方式。 6.工具性知识 目标 3： 能理解金融衍生品行情，能利用所学 知识进行套期保值、套利等活动。 13-3：适应金融投资理论和实 践快速发展的客观情况，具有 对实际问题进行综合分析和解 决的能力。 13.自主与终身学习 能力 目标 4： 了解金融衍生品市场行情走势，并进 行适当的预测分析。 3-1：了解国内外金融投资业发 展动态。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 17 教学模块 课程必 备工具 知识及 远期与 期货合 约原理 远期与期 货合约定 价 远期和期 货之运用 学时 4 互换原理 与类型 4 互 换 定 价、风险 分析及互 换之运用 4 4 学习任务安 排 支撑课 程目标 课前：查找 期货合约条 款和期货行 情及同种标 的的现货行 情，观看线 上课程 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 4 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 课前：预习 重点：股指期货，利率期货，外汇期货 相关内容， 难点：远期利率，利率期货，转换因子，久期，股 观看线上课 指期货 程内容，提 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 炼出疑难点 三，课后作业巩固 课后：习题 课前：预习 重点：互换的原理，利率互换，货币互换，总收益 相关内容， 互换，信用违约互换 观看线上课 难点：互换原理，信用违约互换 程内容，提 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 炼出疑难点 三，课后作业巩固 课后：习题 课前：预习 重点：利率互换之定价，货币互换之定价，互换之 相关内容， 风险，利用互换进行套利、风险管理及构造新产品 观看线上课 难点：利率互换之定价，货币互换之定价 程内容，提 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 炼出疑难点 三，课后作业巩固 课后：习题 重点：看涨期权原理，看跌期权原理，期权保证金， 课前：预习 期权买卖与平仓 相关内容， 重点：运用远期（期货）进行套期保值，套利和投 机 难点：套期保值之原理，套保比例之计算 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 4 4 期权与期 权市场介 重点：资金的时间价值，含终值与现值；年金的终 值和现值；预期收益现金流贴现模型；远期交易与 即期交易的区分，远期合约与期货合约之关系，套 利与无套利均衡，期货保证金制度与逐日盯市制 度，期货合约的解读与履约方式。 难点： 现值之理解，贴现率之理解与运用，贴现 率与市场利率的关系，远期交易与即期交易之区分 标准，远期合约和期货合之的关系，套利，逐日盯 市，平仓。 思政元素：时间在时间价值中的作用的体现；唯物 论中的普遍联系的观点在远期和即期关系中得到 体现。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固。 重点：远期价格与远期价值之计算原理，期货价格 之计算原理，支付已知现金收益资产的远期合约的 价值与价格，支付已知收益率证券的远期合约的价 值与远期价格 难点： 远期价值，支付已知收益率证券的远期合 约的价值与远期价格 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 4 主要金融 期货合约 介绍 主要教学内容与策略 18 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 绍 期权回报 与价格分 布 4 期 权 定 价：B-S-M 期权定价 模型；期 权定价的 数值方法 4 期权的交 易策略与 运用 4 期权价格 敏感性和 套期保值 4 难点：期权费与期权执行价之关系，期权合约买卖 双方和合约标的买卖双方之关系，内嵌期权原理， 实物期权原理 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 重点：期权的时间价值和内在价值，期权价格的上 下限，看涨期权和看跌期权价格平价关系 难点：期权价格上下限，看涨期权和看跌期权价格 平价关系 思政元素：价值规律在期权价格上下限和平价公式 中的体现，最终会回归到合理的价格区域内。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 重点：伊藤引理，几何布朗运动，风险中性，二叉 树期权定价模型，蒙特卡洛模拟法， 难点：风险中性，B-S-M 期权定价模型推导，二叉 树期权定价原理， 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 重点：差价组合，差期组合，期权组合盈亏图之计 算 难点：几种差价组合的原理，期权组合盈亏图计算 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 课前：预习 重点：期权 delta、Gamma、Theta、Vega、rho 之 相关内容， 原理与计算， 观看线上课 难点：delta、Gamma、Theta、Vega 之原理与计算， 程内容，提 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 炼出疑难点 三，课后作业巩固 课后：习题 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 期权价格 敏感性和 套期保值 学 时 主要教学内容 4 重点：DerivaGem 之原理与功能，期权 价格及相关希腊字母之计算。 难点：灵活运用软件和解读结果。 教学方法与策略：教师示范，学生操 作，讲评 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 学生独立操 作，并完成 上机作业 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（30%） 、期末考试（70%）两个部分组成。平时成绩包括： 考勤占 10%，作业占 10%，课堂表现占 10%。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：百分制 等级 评 分 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 19 标 准 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 优秀 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自 （90～100 分） 己的想法及观点。 3.从不迟到、早退、无故旷课。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 良好 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较 （80～89 分） 有条理地表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 中等 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃 （70～79 分） 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 题结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并 （60～69 分） 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 不及格 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的 （60 分以下） 想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：百分制 及格 考核 模块 课程必备工 具知识及远 期与期货合 约原理 远期与期货合 约定价 远期和期货之 运用 主要金融期货 合约介绍 互换原理与类 型 主要 题型 考核内容 金融衍生品简介；资金的时间价值，含终值与现 值；年金的终值和现值；预期收益现金流贴现模 型；远期交易与即期交易的区分，远期合约与期 货合约之关系，套利与无套利均衡，期货保证金 制度与逐日盯市制度，期货合约的解读与履约方 式。 远期价格与远期价值之计算原理，期货价格之计 算原理，支付已知现金收益资产的远期合约的价 值与价格，支付已知收益率证券的远期合约的价 值与远期价格，远期与期货价格关系的一般结 论， 多头套期保值，空头套期保值，基差风险与套期 保值，套期保值策略，套保比率，利用远期和期 货进行套利和投机 股指期货定价，股指期货套利和套期保值，远 期汇率之计算，远期利率，远期利率协议之定 价，利率期货原理，欧洲美元期货，中金所国 债期货，转换因子，久期，利率风险套期保值 利率互换，货币互换，总收益互换，信用违约 互换，利率互换市场的运作机制（做市商、标 20 支撑 目标 分值 名词解释、 目标 1 简答、辨析、 目标 2 计算 目标 3 8-12 分 名词解释、 目标 1 简答、辨析、 目标 2 计算 6-8 分 目标 1 名词解释、 目标 2 简答、辨析、 计算 6-8 分 名词解释、 目标 1 简答、辨析、 目标 2 计算 目标 3 8-10 分 名词解释、 目标 1 简答、辨析、 目标 2 4-6 分 准化） ，利率互换市场其他市场惯例 互换定价、风 险分析及互换 之运用 期权与期权市 场介绍 期权回报与价 格分布 B-S-M 期权定 价模型 期权定价的数 值方法 期权的交易策 略与运用 期权价格敏感 性和套期保值 计算 利率互换定价的基本原理，协议签订后的利率 互换定价（利用债券组合、运用远期利率协议） ， 协议签订时的利率互换定价，货币互换定价基 名词解释、 目标 1 本原理，运用债券组合对货币互换定价，运用 简答、辨析、 目标 2 远期利率协议对货币互换定价，互换的市场风 计算 目标 3 险与信用风险，运用互换进行套利，运用互换 进行风险管理，运用互换构造新产品 看涨期权原理，看跌期权原理，欧式期权，美式 名词解释、 目标 1 期权，期权保证金，期权买卖与平仓，内嵌期权， 简答、辨析、 目标 2 实物期权原理 计算 目标 3 看涨期权的回报与盈亏分布，看跌期权的回报 与盈亏分布，期权的内在价值与时间价值，期 名词解释、 目标 1 权的实值、虚值和平值，期权价格的影响因素， 简答、辨析、 目标 2 期权价格的上下限之计算，期权平价公式之原 计算 理、计算与运用 B-S-M 期权定价模型的基本思路，风险中性之 目标 1 简答、计算 原理，B-S-M 期权定价模型推导与计算 目标 2 单步二叉树模型之计算，两步二叉树模型之计 目标 1 简答、辨析、 算，无红利资产期权定价，有红利资产期权定 目标 2 计算 价，蒙特卡洛模拟基本原理 利用期权进行静态套期保值，利用期权进行杠 杆投资，卖空期权进行投机，标的资产与期权 目标 1 简答、辨析、 的组合策略，差价组合策略（牛市、熊市。蝶 目标 2 计算、论述 式） ，差期组合策略，混合期权策略（跨式组合、 目标 3 鞍式组合、条式和带式组合） delta、Theta、Gamma、Vega、rho 之原理与计算， delta 之含义、计算与套期保值，Gamma 之含 目标 1 名词解释、 义与计算，Theta 之含义、计算与套期保值，Vega 目标 2 计算 之含义、计算与套期保值，rho 之含义、计算 目标 3 与套期保值 8-10 分 6-8 分 8-10 分 4-6 分 8-10 分 8-10 分 6-8 分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 学历（位） ：硕士及以上 职称： 讲师或者讲师以上 其他： 周次： 1-16 周 节次： 平均每周 3 节 教室 实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，上班时间 线下地点及时间安排：教师办公室， 每周一次，师生协商确定 七、选用教材 [1]郑振龙 陈蓉.金融工程.高等教育出版社，2020 年 11 月第 5 版或最新版 八、参考资料 [1]John·Hull.期权、期货及其他衍生品.机械出版社,2018 年 7 月第 10 版或最新版 网络资料 21 [1]中国金融期货交易所网 http://www.cffex.com.cn [2]上海证券交易所 http://www.sse.com.cn [3]芝加哥商品交易所集团 https://www.cmegroup.cn 其他资料 [1] DerivaGem 最新版软件 执笔人：郭忠林 参与人：孙湘晓 姜加强 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 22 《金融风险管理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 必修 课程属性 理论 课程名称 金融风险管理 课程英文名称 Financial Risk Management 课程编码 F03ZB27E 适用专业 金融学、投资学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 微观经济学、宏观经济学、金融 学、证券投资学 总学时 48 3 学分 44 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融风险管理》是金融学、投资学、互联网金融专业本科教育的一门基本理论与基本业务 知识相结合的必修专业课程。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样 化，金融风险管理的重要性愈加突出。本课程以现代金融机构风险管理的业务实践为基本素材， 阐述金融风险管理的功能、组织结构和金融风险管理的监管，系统介绍金融风险管理的基本原理、 金融风险的识别和度量技术以及金融风险管理的方法与实践，探讨我国金融风险管理的基本理论 与实际问题，理论性和实务性均较强。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 1： 学生需掌握金融风险管理的基本理论与 实务知识，比较全面了解金融风险管理 中风险的识别和度量的技术以及金融机 构风险管理的监管理论与实践。 目标 2： 学生需掌握独立思考问题的能力，能理 性的分析问题，能从不同的角度去思考 分析问题。 目标 3： 通过本课程的学习，学生可以分析和解 决金融生活中的现实问题，做到学以致 用，培养作为一个金融从业人员必须具 备的自主学习能力与高效学习方法，坚 持不懈的学习精神。 目标 4： 在实践中能够运用所学到的专业知识对 金融机构和金融活动中将会出现的风险 问题进行初步判断与分析，并提出风险 管理的对策。 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5.专业知识 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证 10.思辨能力 13-1：能够掌握有效的学习 13. 自 主 与 终 身 方法，培养持续学习意识， 学习能力 能主动接受终身教育 3-4：具有一定的金融风险 管理意识 23 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 金融风险 基本理论 6 金融风险 识别与预 警 商业银行 风险管理 信用风险 管理 流动性风 险管理 利率风险 管理 4 学习任务 支撑课 安排 程目标 重点：金融风险的成因；金融风险管理的策略；金融 课前：案 风险的识别方法；金融风险预警；我国金融风险现状。 例导入， 目标 1 难点：金融风险的现实成因及我国金融风险现状。 课 程 体 目标 2 思政元素：习近平总书记关于金融安全重要讲话内容。 系介绍。 目标 3 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课后：学 目标 4 学手段；在理解掌握金融风险基本理论的基础上，通 生 找 案 过经典案例培养学生分析问题、解决问题的能力。 例分析。 主要教学内容与策略 重点：金融风险的识别方法；信贷风险防范；系统性 风险与风险升水；金融风险预警。 难点：如何对金融风险进行识别和预警。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握金融风险识别与预警基本理论的 基础上，通过案例、课后练习等形式培养学生分析问 题的能力。 4 重点：商业银行风险管理组织体系；商业银行风险管 理的措施。 难点：如何应用不良资产化解与处置的方法。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；理解商业银行风险管理组织体系，掌握商业 银行常见的风险化解方法。通过案例、小组讨论、查 阅资料等形式培养风险管理的能力。 4 重点：信用风险的度量方法，比如德尔菲法、CART 结 构分析法、在险价值；信用风险的常见管理方法。 难点：如何应用主要信用风险度量方法和测量模型衡 量风险大小。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；使学生掌握信用风险的衡量方法，理解信用 风险的管理方法。通过案例、练习等形式培养学生分 析问题、解决问题的能力。 4 重点：流动性风险的度量方法；流动性风险的管理技 术。 难点：如何管理流动性风险。 教学方法与策略： ：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段，通过小组案例讨论、课后练习等形式培养学 生分析问题、解决问题的能力。 4 重点：各种利率风险的度量方法；利率风险的管理技 术和方法。 难点：利率风险的度量方法和管理技术。 思政元素：中国利率市场化改革历程。 24 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 目标 1 目标 2 目标 4 课前：利 用参考 教材及 目标 1 慕课资 目标 2 源预习。 目标 4 课后：查 阅其他 相关资 料。 课前：利 用教材 及慕课 目标 1 资源预 目标 4 习。 课后：完 成课后 习题。 课前：利 用教材 及慕课 目标 1 资源预 目标 4 习。 课后：查 阅相关 资料。 课前：利 目标 1 用参考 目标 4 资料及 慕课资 外汇风 险、操作 风险管理 股票市场 风险管理 债券、基 金、金融 衍生品市 场风险管 理 金融风险 综合管理 4 4 6 4 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过例题、 习题等形式培养学生解决问题的能力。 重点：外汇市场风险的度量方法；操作风险的度量方 法及管理技术。 难点：如何利用金融法防范外汇风险；如何评估和控 制操作风险。 思政元素：中国汇率制度改革历程。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过小组案 例讨论、习题训练等形式培养学生分析问题、解决问 题的能力。 源预习。 课后：完 成习题。 课前：利 用教材 及 慕 课 目标 1 资 源 预 目标 4 习。 课后：完 成习题。 课前：利 重点：股票市场风险的度量方法和管理方法。 用教材 难点：如何利用科学的方法对股票市场风险进行管理。 及 慕 课 思政元素：我国股票市场发展历程的思政启发。 资源预 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 习。 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过案例、 课后：完 课后练习等形式培养学生分析问题、解决问题的能力。 成课后 习题。 重点：债券市场风险管理方法；基金市场风险管理的 课前：利 方法；金融衍生工具的风险及防范方法。 用教材 难点：如何应用主要的方法对债券、基金、金融衍生 及 慕 课 品市场风险进行防范和管理。 资源预 思政元素：中国公募基金和私募基金发展历程。 习。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课后：完 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过练习等 成课后 形式培养学生分析问题、解决问题的能力。 习题。 课前：利 重点：金融自由化与金融危机的内涵；金融风险的监 用教材 测与预警；金融风险防范体系的构建。 及慕课 难点：如何监测各类金融风险；如何构建全面的风险 资源预 防范体系。 习。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课后：完 学手段；通过案例、课后练习等形式培养学生思考分 成课后 析问题、解决问题的能力。 习题。 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 1 目标 3 目标 4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 验 小组金融 风险案例 分析 学 时 4 主要教学内容 项目 类型 重点：案例中金融风险产生的具体原因、 过程、启示。 难点：分析金融风险产生的现实原因， 综合 以及由此得到的启示。 思政元素：了解党和国家关于重大系统 性金融风险防范和化解的论述。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 25 项目 支撑课 要求 程目标 分组案例 分析，选 取 近 五 年 目标 1 发 生 的 金 目标 2 融 风 险 案 目标 3 例 ， 重 点 目标 4 分 析 原 因、启示。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试成绩等 2 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、小组汇报成绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 （90～100 分） 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析深刻，演讲效果优秀。 3.无缺课记录，课堂表现积极。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 良好 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析正确，演讲效果良好。 （80～89 分） 3.无缺课记录，课题表现较好。 1.作业 70％以上的习题解答正确。 中等 2.小组汇报主题符合要求，演讲效果较好。 （70～79 分） 3.无缺课记录。 1.作业 60％以上的习题解答正确。 及格 2.小组汇报主题符合要求，演讲基本正确。 （60～69 分） 3.缺课在三次以内。 不及格 1.未交作业，作业严重抄袭。 （60 以下） 2.未参加小组汇报。 3.缺课超过四分之一。 优秀 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 金融风险基础知识。 选择题 目标 1 2 金融风险基础知识；金融风险管理基本理论。 判断题 目标 1 2 金融风险的成因及我国金融风险现状。 问答题 目标 2 8 金融风险识别 与预警 金融风险的类别；金融风险的识别方法。 选择题 目标 1 2 金融风险的识别方法。 问答题 目标 4 8 商业银行风险 管理 商业银行风险分类；商业银行监管规定。 选择题 目标 1 4 商业银行风险防范与化解的方法。 问答题 目标 4 8 信用风险的特征及度量方法。 选择题 目标 1 2 信用风险的计算。 计算题 目标 1 10 流动性风险的基本理论。 选择题 目标 1 2 流动性风险产生的原因及管理方法。 问答题 目标 4 8 利率风险的主要形式。 判断题 目标 1 2 利率风险的管理方法。 计算题 目标 1 10 外汇风险、操作风险的基础知识。 选择题 目标 1 2 金融风险基本 理论 信用风险管理 流动性风险管 理 利率风险管理 外汇风险、操 26 作风险管理 外汇风险的管理方法。 计算题 目标 1 10 股票市场风险 管理 股票市场风险的种类。 选择题 目标 1 2 股票市场风险管理理论。 判断题 目标 1 2 债券、基金、金融衍生品市场风险的种类。 选择题 目标 1 2 债券、基金、金融衍生品市场风险的管理方法。 判断题 目标 1 2 选择题 目标 1 4 问答题 目标 2 8 债券、基金、 金融衍生品市 场风险管理 金融风险综合 管理 金融风险与金融危机的关系；金融危机产生的原 因。 如何构建科学的金融风险防范体系？ 九、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 2 课程时间 3 指导地点 4 学生辅导 要求 职称：助教及以上 学历（位）：硕士研究生及以上 其他： 无  教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信解答问题，时间为 1-16 周 线下地点及时间安排：5a433，每周周四下午 七、选用教材 [1] 朱淑珍．金融风险管理（第 4 版）[M]．北京：北京大学出版社，2020 年 10 月 八、参考资料 [1] 俞平．金融风险管理 [M]．北京：高等教育出版社出版时间，2016 年 2 月 [3] 高晓燕．金融风险管理 [M]．北京：清华大学出版社，2012 年 8 月 [4] 卢亚娟．金融风险与管理 [M]．北京：中国金融出版社，2012 年 9 月 [5] 张金清．金融风险管理 [M]．上海：复旦大学出版社，2011 年 6 月 [6] 菲利普.乔瑞著．金融风险管理师手册 [M]．北京：中国人民大学出版社，2015 年 6 月 网络资料 [1]中国大学慕课，https://www.icourse163.org/ 执笔人：占晶晶 讨论人：荆琛 余仑 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 27 《公司金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 公司金融 课程英文名称 Corporate Finance 课程编码 F03ZB15E 适用专业 投资学、金融学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 证券投资学、经济学、会计学原 理、财务报表分析 总学时 48 3 学分 44 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实训学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《公司金融》是金融类专业的一门专业必修课，该课程对学习其他投资学课程起到重要的知 识铺垫，对培养金融类专业人才具有重要作用。 《公司金融》主要是介绍公司制企业的资本成本， 在这个资本成本下公司的融资和投资决策，以及融资的顺序理论和融资结构的理论。此外《公司 金融》也探讨了公司治理、营运管理和股利政策，以上所有的归结为如何让投资者和股东评估一 家公司制企业的价值，以此作为收购与合并的基础。通过本课程的学习，可以使学生了解和掌握 公司金融的基本原理和基本内容，使学生具备公司投资融资、营运资本、财务报表分析等业务的 基础知识、基本技能和基本素质，具备公司金融相关业务方法进行分析和解决实际问题的能力， 使学生逐步具备专业投资人员或者专业分析员的素养。本课程通过学习金融理论和分析实际案例， 并且通过使用计算机工具，了解公司价值评估的流程和方法，激发学生对金融投资的热情。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1： 学习理解掌握评估公司价值的模型 和理论：NPV、CAPM 模型、WACC 模 型、资本结构理论、破产理论、营运 资本管理。 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能； 5-2：了解各类金融投资机构 5.专业知识 的业务经营及市场运行规律； 5-3：熟悉金融投资活动的基 本流程。 目标 2： 运用计算机 EXCEL、统计软件和统计 理论验证理论模型和依据，学会用 DCF 模型对企业进行估值。 6-2：熟练运用现代信息管理 技术进行专业文献检索、数据 处理、模型设计等； 6-4：熟练掌握金融投资相关 专业软件的使用方式。 目标 3： 基于财务报告、运用理论模型分析、 评估实际案例，做到能基本估计一家 目标公司在特定时间和特定环境下的 价值，或者评估一家公司特定投资项 目的可行性，具备对公司金融投资融 12-1：能够在投资实践活动中 灵活运用所掌握的专业知识； 12-2：能够对各种国内外的金 12.实践应用能力 融投资信息加以甄别、整理和 辨析。 28 6.工具性知识 资等金融相关业务方法进行分析和解 决实际问题能力。 素 质 目 标 目标 4： 在具备对公司金融投资融资等相关业 务进行分析和解决实际问题能力的基 础上，使学生逐步具备专业投资人员 或者专业分析员的素养。同时，培养 学生对公司投融资业务的专业敏感度 与良好之职业道德。 3-1：了解国内外金融投资业 发展动态； 3-3：具备良好的职业道德和 职业精神。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 现值和价 值评估原 理 6 财务报表 分析 6 风险、收 益 资本成本 资本预算 基本方法 主要教学内容与策略 学习任务 安排 重点：课程大纲、公司制度；现值、终值与贴现率；NPV 净 现值；现值计算方法、债券定价原理、普通股定价原理。 难点：贴现率的理解、年金计算、年金公式理解。 课后：教 思政元素：年金在金融中的广泛运用，与我们生活息息相 材 习 题 关，教育学生学以致用，活学活用。 练习 教学方法与策略：线下教学、EXCEL 运用演示，主要课堂讲 授，学习和理解原理，学习直接运用原理、模型计算。 课前：复 重点：财务分析的四个维度、三大报表分析指标。 习证券 难点：核心财务指标理解、杜邦分析法。 投资学 教学方法与策略：通过对于选取的实际上市公司的财务报 中的各 表分析，学习理解财务指标，初步认识报表的重要信息， 种财务 初步学习去除财务噪音。 指标 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 1 目标 3 6 重点：风险收益的概念、计算；投资组合的风险收益的方 法、CAPM 模型的理解与运用。 难点：通过计算机软件计算贝塔β值。探讨实际问题中贝 塔的计算，贝塔运用时的问题和不确定性带来的选择性问 题。实际当中，如何确定无风险利率。 教学方法与策略：课堂讲授理论、课堂例题了解计算方法 和计算步骤。演示如何通过计算机软件获得贝塔值.实训（4 课时）课堂学习贝塔估值的多种方法，探讨贝塔的意义和 实际使用的利弊。 课后：自 己选取 一个实 际标的， 利 用 EXCEL 工 具获得 贝塔值 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：债务成本的计算、权益成本的多种计算方法、WACC 模型和模型解读、模型应用。 难点：债务成本、WACC 计算，不同计算方法的探讨。 教学方法与策略：课堂讲授理论、课堂例题了解计算方法 和计算步骤。结合资本市场的具体案例，了解 WACC 理论模 型是如何应用在实际投资分析中， 如何去解读，如何评价 结果。 课后：学 习一个 投资分 析报告 目标 1 目标 3 6 重点：资本预算的基本方法、净现值法。 课前：复 难点： 净现值法、获利指数法、回收期法、内含报酬率法、 习 财 务 项目贴现率；内含报酬率计算、比较内含报酬率与净现值 报 表 要 方法。 点，预习 教学方法与策略：从公司公开财报开始，讲授项目贴现的 课 本 及 目标 1 目标 2 29 资本结构 6 营运资本 管理 4 公司估值 4 现金流 FCFF、FCFE 的获得方法、流程，然后利用不同资本 EXCEL 函 预算方法计算，并且探讨不同方法的优点和缺点。学习理 数 解内含报酬率方法，学习如何通过计算机获得内含报酬率 的方法、流程，如何运用内含报酬率去做投资项目决策。 重点：债务融资、股权融资、税、破产和资本结构。 课前：观 难点：税、破产和资本结构、新优序理论。 看资本 思政元素： 《公司金融》的发展历程，推动金融发展的主要 结 构 预 理论贡献。 备知识 教学方法与策略：课堂讲授 MM 理论基本的思想，基本概念， 相 关 视 以及对于公司金融理论体系的里程碑的意义。 频 课后：进 重点：现金、有价证券管理、应收账款管理 一步学 难点：现金管理存货模型、随机模型 习探讨 教学方法与策略：课堂讲授理论知识，只涉及基本知识。 现 金 管 理 课后：搜 重点：并购理论、公司 DCF 估值 集并阅 难点：估值模型、FCFF、FCFE 读中金 教学方法与策略：课堂教授理论概念，实训（4 课时）课堂 公 司 财 学习实际中分析师对于公司估值的流程和方法。 务分析 报告 目标 1 目标 1 目标 4 目标 3 目标 4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 实 训 计算贝塔 β、CAPM 计算公司 WACC 学 时 主要教学内容 2 重点：选取资本市场一个真实的标的 公司，获取公开的各种数据，依据模 型，计算β、CAPM。学生在这部分是 继续前面课后作业，是深化学习的过 程。 难点：对原始数据的处理，股票股价 数据必须后复权，并且依据分红数据 进行验证。 2 重点：根据前面实训计算的 CAPM 作 为权益成本以及贝塔值，计算标的公 司的 WACC 难点：根据历史财务报表，评估公司 的债务成本。根据实际情况可以获取 平均成本。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 综合 单独完成。数 据验证是重 要的环节，必 须展示。无风 险利率选取 理由。 目标 3 综合 独立完成。必 须展示方法 及步骤是如 何获得数据， 目标 3 如何计算债 务及债务成 本。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 理论解读 相关重点提示 戈登模型、资产定价模型 CAPM、加权平均资本成本 WACC 模型、MM 理论 NPV、永续年金、内含价值、债务成本、资本结构、 几何平均值、机会成本 MM 理论、并购理论、新顺序理论 财务报表 根据报表，获取信息，回答问题 理论模型 重要术语 30 课程的核心逻辑为： 以 NPV 为主线，将公司 金融各部分联，将公司 的的所有行为（投资、 模型的图形解 读 基本知识 证券市场线 SML、资本市场线 CML、奥尔模型 基本概念、基本常识、基本结论、财务基本分析方法 融资、营运资本管理） 实现价值增值。 公司金融的核心就是估 值，借住 NPV 法则来判 定公司是否增值。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（30%）、期末考试（70%）等两个部分组成。平时成绩包 括：课后习题作业（20%）和实训小组汇报成绩（10%） 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：百分制 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业书写工整、书面整洁、表达清楚，有独到的解题思路。90％以上的习题 解答正确。 优秀 2.小组实训报告结果基本准确，对于计算结果有独到的见解和评判。 （90～100 分） 整体报告表现出色，特别是语言表达专业到位，内容完整，条理清楚，图、 表、公式、符号规范正确、美观，易读性强，让人赏心悦目。 1.作业书写工整、书面整洁、表达清楚；85％以上的习题解答正确 良好 2.小组实训报告结果基本准确，对于计算结果有一定的见解和评判。整体报告 符合文档基本要求，内容完整，条理清楚，图、表、公式、符号规范、正 （80～89 分） 确、美观，易读性强。 1.作业书写工整、书面整洁、条理清楚；75％以上的习题解答正确或实验习题 中等 结果基本准确。 （70～79 分） 2.小组实训报告结果基本准确，对于计算结果有自己的见解和评判。报告符合 文档基本要求，内容完整，图、表、公式、符号规范，有一定的可读性。 1.作业任务基本完成，作业卷面不整洁，条理较差，有较多的错误。 2.小组实训报告结果偏差较大，依据有错误，对于计算结果没有自己的见解和 评判。报告格式大致符合文档要求，内容完整，但图、表、公式、符号不 （60～69 分） 规范，可读性较差。 1.作业未完成或者欠缺，错误很多，字迹潦草，条理不清，表达逻辑混乱，或 者有抄袭他人作业的部分。 不及格 2.小组实训报告内容杂乱或者内容欠缺或者内容有不是所要求的，任务结果有 （60 分以下） 逻辑错误，过程表达不清，语言极其不专业，报告格式完全不符合文档基 本要求，报告不具有可读性。 备注 考勤作为最后成绩的参考。全勤适当加分，缺勤请假适当扣分。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：百分制 及格 考核 模块 现值和价值 评估原理 财务报表分 析 主要 支撑 题型 目标 名词解释、 现值、终值与贴现率；现值计算方法、债券定价原 选择、判断、 目标 1 理、普通股定价原理。年金计算、年金公式理解。 简答或论述 考核内容 分值 12 现值、终值、贴现率的计算；普通股价、债券价格 计算。 计算案例、 题 目标 2 8 财务分析的四个维度、三大报表 12 个财务指标、 核心财务指标理解、杜邦分析法。 名词解释、 选择、案例 目标 1 目标 3 12 31 分析等 风险、收益 风险收益的定义、收益的测度计算；投资组合的风 险规避、系统性风险与非系统性风险的理解；投资 组合的风险收益的方法、β值、CAPM 模型的理解与 运用、证券市场线。 名词解释、 选择、计算 案例分析等 目标 1 目标 2 目标 3 16 资本成本 资本成本的两面性、债务成本的计算、权益成本的 名词解释、 多种计算方法、WACC 模型和模型解读、模型应用、 选择、计算 影响公司成本的主要因素。 案例分析等 目标 1 目标 3 12 值法、获利指数法、回收期法、内含报酬率法、项 目贴现率 名词解释、 计算或案例 分析 目标 1 8 内含报酬率的计算、比较内含报酬率与净现值方法 计算题 目标 2 4 资本结构 影响融资决策的因素、MM 理论 税、破产和资本结构、新优序理论 选择题、简 答题 目标 1 8 营运资本管 理 现金、有价证券管理、应收账款管理、存货管理 现金管理存货模型、随机模型 公司估值 并购理论、公司 DCF 估值估值模型、FCFF、FCFE 简答、选择 等 计算、论述 等 目标 1 目标 4 目标 3 目标 4 资本预算 8 12 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 学历（位） ：硕士研究生 职称：讲师或者讲师以上 其他： 周次：1-16 周 节次：平均每周 3 节 教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信、短信和视频会议 线下地点及时间安排：办公室 5A413， 每周一次 七、选用教材 [1]朱叶.公司金融（第 5 版）[M].上海：复旦大学出版社，2021 年 4 月 八、参考资料 [1]理查德·A·布雷利.公司金融（第 12 版）[M].北京：机械出版社,2017 年 7 月 [2]斯蒂芬·A·罗斯.公司理财（第 12 版）[M].北京：机械出版社，2020 年 5 月 [3]杰拉尔德·E·平托，托马斯·R·罗宾逊.（刘醒云 译）股权估值（第三版）[M].北京： 机械出版社，2019 年 5 月 网络资料 [1]中国债券信息网 http://www.chinabond.com.cn [2]上海证券交易所 http://www.sse.com.cn [3]东方财富 http://www.eastmoney.com 其他资料 32 [1]罗斯《公司理财》笔记和课后习题（修订版）[M].北京：中国石化出版社，2017 年 7 月 执笔人：姜加强 参与人：侯瑞瑞 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 33 《金融法学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 金融法学 课程英文名称 Financial Law 课程编码 F03ZB56E 适用专业 金融学、投资学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 总学时 48 学分 3 金融学、商业银行业务与经营、 证券投资学、保险学 40 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验/实训学时：8 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融法学》是金融学专业的专业必修课。该课程以金融法基本理论问题及前沿和热点问题 作为研究对象，教学核心内容涉及金融法基本理论、银行法律制度、证券法律制度、保险法律制 度、担保法律制度、支付结算法律制度、票据法律制度、公司法律制度、合同法律制度。通过课 程的学习，使学生全面了解金融法学的基本原理，在此基础上讨论各个金融前沿课题的背景、研 究现状和未来发展趋势。该课程促使学生掌握一定的金融法知识基础后，能够跟踪当代的金融法 理论发展，既从总体上掌握金融法的基本原理，又具有一定的司法实践能力，为金融行业的健康、 持续、稳定发展提供人才保障。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 5-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论与专业技能。 5.专业知识 10-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证 10-3： 具备基于一定标准对思 维过程、思维成果以及行动进 行监控、反思、评估和改进， 促进自我导向、自我约束、自 我监控和自我修正。 10.思辨能力 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 学生需掌握金融法学的基本概念，深刻 理解金融法律基础、银行法律制度、证 券法律制度、保险法律制度、担保法律 制度、支付结算法律制度、票据法律制 度、公司法律制度、合同法律制度等相 关法律规定及案例的应用分析。 目标 2： 通过本课程的学习，培养学生运用所学 习的理论知识进行辩证思考和分析金融 领域出新的现象及其带来的影响，以及 解决金融法律法规实际问题的能力。 34 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为金融专业 学生必须具备的坚持不懈的学习精神， 树立正确的金融法律及规范的理念，为 未来的学习、工作和生活奠定良好的基 础。 素 质 目 标 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育； 13-3：适应金融理论和实践快 速发展的客观情况，具有对实 际问题进行综合分析和解决的 能力。 目标 4： 在金融执业过程中，每一项金融活动要 1-3：高度的社会责任感 做到有法可依、有法必依。通过本课程 1-4：正确的劳动意识和敬业精 的学习，帮助学生了解正确的行业规范、 神 提升学生的职业素养，培养学生高度的 社会责任感。 目标 5： 在学生学习金融法规的理论知识的基 3-2：熟悉国家有关金融的方 础上，及时了解国内最新的方针、政策 针、政策和法律法规 和法律法规，加强金融风险管理意识， 提高学生将理论知识应用到实际问题 的能力。 3-4 ：具有一定的金融风险管 理意识 13. 自主与终 身学习能力 1.思想道德品 质 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 金融法律 基础 银行、支 付结算 4 6 主要教学内容与策略 重点：金融仲裁、金融民事诉讼的具体规定，金融法的 概念和调整对象，法律关系与金融法律关系、金融纠纷 的解决途径。 难点：金融行政纠纷的解决途径、金融民事纠纷的解决 途径。 思政元素：通过了解中国的法律法规现状，让学生明晰 国家立法及国家意志，以及金融法律法规在经济金融活 动中的重要地位，明确金融主体在经济活动中的行为边 界，激发学生的社会责任感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：中国人民银行法律制度，商业银行法律制度，银 行结算账户的开立、使用等具体规定，票据的基本概念 及具体规定，汇票、本票、支票的相关规定、具体程序 与区别。 难点：人民币发行及保护的相关规定，银行结算账户的 开立以及各类存款结算账户的区别，银行结算方式，票 据签章、票据行为、票据的伪造和变造的具体概念 思政元素：以对银行业专业知识为背景，兼具法律的专 业性，培养其在银行业领域财富、成本、收益的高度敏 感性，以及银行支付结算、票据签发过程中所蕴藏的金 融风险，增强学生的社会责任感，规范其未来的职业行 为。 35 学习任务安排 支撑课 程目标 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：要求学 生完成相关课 后练习。 目标 1 目标 3 目标 5 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：要求学 生可运用银行 业相关法律规 定解决实际案 例问题。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 票据法律 制度 证券法律 制度 保险法律 制度 担保法律 制度 4 6 4 6 重点：票据的基本概念及具体规定，汇票、本票、支票 的相关规定、具体程序与区别。 难点：票据签章、票据行为、票据的伪造和变造的具体 概念。汇票、支票、本票的具体法律规定和区别。 思政元素：以对票据专业知识为背景，兼具法律的专业 性，培养其在金融领域票据签发过程中所蕴藏的金融风 险，增强学生的社会责任感，规范其未来的职业行为。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：要求学 生可运用银行 业相关法律规 定解决实际案 例问题。 重点：证券法律制度的基本规定，证券发行的相关规定、 证券投资基金的相关法律规定、证券上市和交易的相关 法律规定。 课前：要求学 难点： 股票、债券发行和交易的基本制度、证券上市 生熟悉课本内 的条件和程序、禁止交易的行为。 容； 思政元素：结合我国发生的证券市场真实案例，利用证 课堂：要求学 券法律制度的相关规定，培养学生对于我国证券市场发 生积极参与课 展的认知，加强职业敏感性及规范其职业行为，正确认 堂讨论； 识到证券业有序发展的重要性。 课后：完成课 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 后作业。 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：保险及保险法的概念，保险法的基本原则，保险 合同的内容、订立程序和订立形式，保险公司的设立， 保险的经营规则。 难点： 保险合同的订立、履行、变更、解除及终止， 人身保险合同和财产保险合同的具体规定。 思政元素：结合我国保险法律建设的成就，从司法做人 到为人做事，结合行业具体情况及法律规范，引导学生 树立正确三观。加强保险企业的社会责任，降低道德风 险。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：担保的相关概念、特征及类型，保证、抵押、质 押、留置及定金的相关概念、构成及运用方式，我国关 于担保法的立法情况。 难点： 保证、抵押、质押、留置、定金的区别、法律 效力及实现。 思政元素：以我国担保案例为依托，结合理论知识，引 导学生树立公平、公正、公开的处事原则，加强学生的 社会责任及自我保护意识。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 36 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 4 目标 5 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：完成课 后作业。 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：完成课 后作业。 目标 1 目标 3 目标 5 公司法律 制度 合同法律 制度 4 重点：有限责任公司、股票有限公司的设立条件、设立 程序、组织机构及股权转让的相关规定，公司的财务会 计制度，公司合并分立的形式及责任承担。 难点：有限责任公司、股份有限公司的设立条件、组织 机构及股权转让。 思政元素：我国公司法理论，是国际公司法理论与中国 经济实践有机结合的结果，引导学生了解公司法是助推 我国国企改革、实现国有资产保值增值、民营经济茁壮 成长的重要保障。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：完成课 后作业。 目标 1 目标 3 目标 5 6 重点：合同法律制度的基本概念，合同的订立、效力及 合同的履行，合同法的调整范围，合同条款的变更、转 让和终止，违约责任的相关规定。 课前：要求学 难点： 要约与承诺的基本概念，合同履行中的抗辩权、 生熟悉课本内 代位权和撤销权。 容； 思政元素：将合同法实例、规范、理论相互融合，践行 课堂：要求学 习近平法治思想，强化契约意识和诚信意识，使学生具 生积极参与课 备体系化思维能力、合同法律风险防范和化解的实践操 堂讨论； 作能力，能运用本课程知识分析和处理合同纠纷、预防 课后：完成课 化解合同法律风险。 后作业。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 案 例 证券法 学 时 主要教学内容 4 重点：运用新证券法的相关规定，解读 上市公司的法律行为。 难点：注册制、加强信息披露、提高投 资者保护等新规的应用与实施。 调 查 票据法律 制度 2 重点：查阅各种票据的编写规则，根据 票据法律制度的相关规定，填写票据， 并进行案例分析。 难点： 票据的填写、票据行为。 案 例 合同法律 制度 2 重点：结合真实案例，分析合同法中的 抗辩权以及代位权、撤销权。 难点： 先诉抗辩权、不安抗辩权。 项目 类型 综合 综合 综合 项目 要求 学 生 3-5 人一组， 积极参与 案 例 分 析，并形 成报告。 学 生 3-5 人一组， 积极参与 案 例 分 析，并形 成报告。 每位学生 认真进行 案 例 分 析，并上 交报告。 支撑课 程目标 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 37 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、课堂表现（占 10%） 和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 （90～100 分） 误。 2.课堂表现积极，主动回答问题，学习态度较好。 3.请假不超过 1 次。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确 良好 无误。 （80～89 分） 2.课堂表现积极、主动回答问题次数较少，学习态度良好。 3.旷课 1 次或请假不超过 3 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准 中等 确无误。 （70～79 分） 2.课堂表现积极、极少主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 2 次或请假不超过 4 次 优秀 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题结果 （60～69 分） 准确无误。 2.课堂表现不积极，不主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 3 次或请假不超过 5 次。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果错 误。 2.课堂表现消极、学习态度不端正。 3.旷课 4 次或请假不超过 5 次。 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 考核内容 金融法律基 础 金融法的概念和调整对象、金融仲裁、金融民事 纠纷的解决途径、金融法律关系和解决金融法律 争议的法定程序 主要 题型 选择题、判 断题、简答 题 银行、支付结 算及票据法 律制度 人民币发行及保护的相关规定，银行结算账户的 开立以及各类存款结算账户的区别，银行结算方 式，票据签章、票据行为、票据的伪造和变造的 具体概念 选择题、判 断题、简答 题、案例分 析题 证券发行的概念和分类，股票、债券上市的条 件和程序，禁止交易的行为，证券法的基本原则 选择题、判 断题、简答 题、案例分 析题 证券法律制 度 保险法律制 度 担保法律制 保险法的基本原则，保险合同的内容、订立程序 和订立形式，保险公司的设立及保险经营规则， 保险合同的一般规定，人身保险合同，保险业监 督管理的内容 担保法的基本概念、特征及类型，保证、抵押、 38 选择题、判 断题、简答 题 选择题、判 支撑目 标 目标 1 目标 3 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 目标 1 分 值 10 25 20 15 10 度 公司法律制 度 合同法律制 度 质押、留置、定金的构成及运用方式，我国民法 典担保法的最新规定 有限责任公司、股份有限公司的设立条件、设立 程序、组织机构及股权转让，一人有限责任公司 和国有独资公司的特殊规定 合同的订立、效力、履行、违约责任的承担，合 同的变更、转让、终止 断题、简答 题 选择题、判 断题、简答 题 选择题、判 断题、简答 题 目标 3 目标 5 目标 1 目标 3 目标 5 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 10 10 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点  教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 学历（位） ：硕士及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]李芳.金融法规(第 3 版)[M]，经济管理出版社，2019 年 1 月. [2] 朱崇实.金融法教程（第 4 版）[M]，法律出版社，2017 年 7 月. 八、参考资料 [1] 朱大旗.金融法（第 3 版）[M].中国人民大学出版社，2015 年 7 月. [2] 吴志攀.金融法概论(第 5 版)[M]. 北京大学出版社，2011 年 2 月. [3] 袁达松.金融法（双语） （第 1 版）[M]. 对外经济贸易大学出版社，2012 年 2 月. [4] 徐梦洲.金融法（第 2 版）[M]. 高等教育出版社，2008 年 7 月. [5] 郭俭，金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第 10 版）[M].法律出版社，2013 年 8 月 网络资料 [1]中国金融法治服务网, http://www.financialservicelaw.com.cn/. [2]中国大学 MOOC（慕课）,https://www.icourse163.org/. [3]中国监管网, http://www.flr-cass.org/. 其他资料 [1]《金融法苑杂志》杂志 39 执笔人：占晶晶 讨论人: 荆琛、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 40 《固定收益证券》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修 课程性质 理论 课程属性 Fixed 选修 课程名称 固定收益证券 课程英文名称 课程编码 F03ZX28C 适用专业 金融学/保险学/ /互联网金融 考核方式 考核 先修课程 宏观经济学、衍生品投资 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 Income Securities 理论学时 32 实训学时：0 金融与贸易学院 二、课程简介 《固定收益证券》是金融学专业选修课，属于应用型专业课程。课程定位是培养从事固定收 益证券行业相关的应用型人才。教学内容包括固定收益证券的基本概念、定价理论、风险度量和 对冲，以及操作实务。课程核心目标是让学生掌握固定收益证券的风险特征、定价、固定现金流 证券期货与回购协议定价原理和互换、融资和固定收益证券投资等内容。课程特点有两方面，一 是课程理论和案例相结合，强化专业能力和综合素质，培养学生固定收益证券分析和投资能力； 二是课内与课外相结合，提高学生对宏观经济的关注度，培养分析能力，提高投资实战水平。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 学生能够全面、系统地理解并掌握固 定收益证券投资的概念、原理、工具和 方法； 目标 2： 了解固定收益证券行业及“分析-投资交易”的业务流程；熟悉固定收益证券 的基本概念、主要理论，以及分析工具 和方法；掌握固定收益证券的定价、风 险管理，以及固定收益债券的交易程序 等若干重要内容。 目标 3： 在实践中掌握并运用固定收益证券的 基础概念、理论、工具和方法；培养和 学习固定收益证券常用的专业分析方法 和工具的能力；逐步掌握固定收益证券 分析、投资和交易的方法和流程。 支撑人才培养规格指标点 4-1：具备扎实的固定债券投资 的基础知识和分析方法； 4-2：充分了解固定收益证券分 析和投资的理论前沿； 支撑人才培养 规格 4. 基础知识 4-3：了解固定收益证券的行业 动态； 5-1 系统掌握本专业主要业务 知识、理论与专业技能。 5-2 了解各类金融机构的业务 经营及市场运行规律； 5-3 熟悉各类金融机构活动的 基本流程。 5.专业知识 12-1：具有学习、模仿和应用 能力，按常用逻辑和流程，掌 握分析方法； 12-2：能够对各种国内外的信 息加以甄别、整理和加工； 12-3：能够灵活运用专业知识， 分析和解决实际问题； 41 12.应用能力 素 质 目 标 目标 4： 能够借助现代信息手段自主学习，通 过学习形成并掌握有效的固定收益证券 分析框架和投资方法；有能力在新的政 策环境和市场条件下，对具体的固定收 益证券做出创新性分析、投资和交易。 目标 5： 通过本课程的学习，培养作为固定 收益证券从业人员必须具备的脚踏实地 的敬业精神；建立基本的行业认知和投 资职业道德标准；树立风险意识，提升 投资素养，为未来的学习、工作和生活 奠定良好基础。 11-1：具备创新精神，创业意 识和创新创业能力； 11-2：把握固定收益证券的投 资趋势，学以致用，创造性解 决风险管理和投资问题； 11.创新能力 3-3：具备良好的职业道德和职 业精神； 3-4：具有一定的固定收益证券 的风险管理意识和投资交易 能力； 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 学时 研 究 对 象、主要 理论、主 要工具和 全球固定 收益证券 市场概述 2 主要教学内容与策略 学习任务安排 课前： 了解人们厌恶风险 重点：固定收益证券的研究对象，主要理论和工 的特点，必然部分 具； 市场选择固收证券 产品； 难点：主要理论和工具； 课中： 讨论权益产品与固 教学方法与策略：线上线下相结合。课堂主要运 定收益产品的异同 用讲授法、案例分析与讨论开展教学，辅以启发 课后： 式提问拓宽学生学习思路。 了解我国固收证券 产品市场发展概 况； 重点：时间价值、到期收益化；即期利率、远期 利率和平价利率的定义和特征；回报率、利率差 课前： 和收益率； 回顾国内固收行业 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 发展历程和成功的 难点：利率期限结构模型（熟悉利率和价格树和 的固收投资案例； 基 本 理 论、主要 模型、应 用方法和 特点 风险中性定价，了解多期无套利定价和衍生品的 无套利定价） ； 6 课中： 要求学生积极参与 课堂讨论《中国 3.27 国 债 期 货 风 波》并发言； 思政元素：稳定的金融市场有助于建设社会主 义，学习和运用固定收益证券理论时，要遵守相 应法律法规，维护市场的稳定和发展。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基本概 课后： 念、原理在课堂上予以讲授，对于固收市场演进 了解 2022 年美国 方面的内容采用线上自学线下讨论的方式进行。 国债收益率上行的 课堂主要运用讲授法、案例分析与讨论开展教 影响和对策； 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 42 目标 1 目标 3 目标 4 重点：价格、贴现因子和套利；熟悉固定利率的 付息国债的现金流；套利和一价定律；熟悉应计 具有固定 现金流证 券的相对 定价 6 固定收益 证券利率 风险的度 量和对冲 6 固定收益 证券的主 要投资分 析工具 6 利息、单利和复利；收益和损失的分解与回报率； 课前： 搜集近期 10 年期 实际债券价格；固定现金流的固定收益证券所采 国债收益率的波动 用的折现因子、即期利率、远期利率和到期收益 及特征； 率的多种定价； 课中： 难点：了解嵌有期权的固定收益证券所采用的无 分享当前国债具体 套利和风险中性定价； 品种的定价成果， 并讨论不同的定价 思政元素：结合固收市场及产品多空的特点，培 方法； 养学生辩证地分析问题的马克思世界观和人生 观。 课后： 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基本概 延伸阅读“美国十 念、专业术语在课堂上予以讲授，采用线上自学、 年期国债收益率上 线下汇报讨论的方式进行。课堂主要运用讲授 行带来的影响” ； 法、案例分析、小组讨论等开展教学，辅以启发 式提问拓宽学生学习思路。 目标 3 目标 4 目标 5 重点：熟悉基点价值、久期、凸度；熟悉单因素 指标和对冲（基点价值及期货期权对冲、久其、 凸度及一个凸度的空头）；了解多因素指标和对 课前： 冲（关键利率基点价值和久期、偏基点价值和 通过网络查询、搜 PV、局部远期基点价值、多因子风险暴露和度 集、了解我国对冲 量投资组合的波动率） 基金（或私募基金） 难点：熟悉用基点价值、久期和凸度估计价格变 的发展历程、现状 化和收益率；熟悉基于单变量回归的对冲交易、 和未来 ； 双变量基于回归的对冲交易；了解对变量水平回 目标 1 归和对变量变化进行回归的对比、主成分分析； 课中： 目标 3 分析与讨论某基金 目标 5 思政元素：通过结合典型案例，进行中美金融机 管理公司关于恒大 构体系构成及主要国债品种价格的估算和对比 企业债违约的风险 分析，帮助学生了解中国固定收益证券及市场法 管理失误之处； 律法规的特点，树立金融文化自信和制度自信。 课后： 教学方法与策略：线上线下相结合。对于固定收 比较国债和信用债 益证券风险的度量和对冲等，在课堂上予以讲 相关的风险识别和 授；对于风险度量模型和方法，以及具体的流程， 度量； 采用线上自学线下讨论的方式进行。课堂主要运 用讲授法与讨论开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路 课前： 重点：熟悉利率和价格树、衍生品的无套利定价、 了解基金公司常用 风险中性定价、多期无套利定价、期望、凸度和 的证券投资分析工 目标 1 风险溢价的数学描述；了解利率期限结构模型的 具和方法； 目标 2 方法：漂移（模型 1-正态分布利率且无漂移、 目标 4 模型 2-漂移和风险溢价，以及拟合期限结构的 课中： 好处） 、波动率和分布；了解高斯+和 LIBOR 市 每个小组分享一家 43 场模型； 或一个品种的固定 难点：期望、凸度和风险溢价的数学描述；利用 收益证券的投资分 析工具和方法； OAS 进 行 证 券 损 益 归 属 分 析 Cox—Ingersoll—Ross 以及对数正态模型：波动 课后： 结合分析工具，搜 率作为短期利率的函数； 集某个期间具体品 思政元素：通过认识投资分析工具及主要的模型 种的国债或信用债 及指标对固定收益证券价格及风险的重要作用， 的投资收益情； 帮助学生加深理解党“科学是第一生产力”的号 召。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于分析工 具计算和运用的基本原理在课堂上进行举例说 明分析；对于其他非主流模型采用线上自学、查 找资料，线下讨论的方式进行。课堂主要运用讲 授法、案例分析与讨论开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路 重点：熟悉常期限的国库券互换定价、回购协议 和融资（结构和用途、一般和特殊回购利率）； 了解衡量投资组合的价格敏感性分析（基于收益 课前： 提前了解投资机构 长期债券期货交割成本和最终结算价格的确定； 关于固定收益证券 的投资流程； 率的风险指标及杠铃式组合与子弹式组合）；中 固定收益 证券投资 分析与操 作实务 6 难点：杠铃式组合与子弹式组合；中长期债券期 课中： 货交割成本和最终结算价格的确定； 在老师的指导下， 讨论 2022 年 10 年 思政元素：帮助学生掌握固定收益证券的分析和 期美债的投资策略 投资实操，让他们认识到我国债券市场所蕴含的 和组合； 巨大投资机遇，鼓励他们在财务自由后积极响应 政府双创的号召。 课后： 目标 2 目标 5 延伸阅读中国债券 教学方法与策略：线下教学。对于基本债券投资 市场深港通带来的 分析和组合操作，将在课堂上予以讲授，更多采 投资机遇； 用情景假设和案例的方法进行课堂教学。课堂主 要运用讲授法与案例、小组讨论和模拟分析和投 资开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩与期末考试等两个部分组成。 1. 平时成绩（占总成绩的40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占10%） 、课堂提问(占10%） 、 小组汇报（占10%）和考勤（占10%）四个部分。评分标准如下表： 44 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确或清晰表述自己的观点，表达流畅，内容完整 优秀 3.内容恰当、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握精准 （90～100 分） 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确无误。 良好 2.回答问题基本正确或能表达自己的观点，表述较为流利，内容较为完整 （80～89 分） 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定的逻辑性；时间把握基本准确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 中等 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 （70～79 分） 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但知道问题所对应的知识点或教材中对应的位置 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 固定收益证券 的基本概念和 市场概览 固定收益证券的市场体系和分类；固定收 益证券的基本概念和特征 选择题 目标 1 目标 2 10 固定收益证券 的基本理论 固定收益证券的常用模型的理论和特点 简答题 目标 1 目标 2 10 目标 1 8 目标 1 目标 5 8 选择题、简答题 目标 2 目标 3 10 选择题 目标 1 目标 2 6 固定收益证券的收益率、回报率等分析 选择题、计算题 目标 1 目标 2 10 固定收益证券的分析方法和报告格式 选择题 目标 1 4 固定收益证券 的定价 固定收益证券 的风险度量和 管理 固定收益证券 的主要模型及 分析工具 固定收益证券 的分析方法和 固定收益证券的定价理论、模型和方法 选择题、简答题 固定收益证券的风险、测度和工具 45 分析报告 固定收益证券 的组合投资策 略 具体固定收益 证券品种的分 析、投资和风 险对冲操作案 例分析 固定收益证券投资策略的层次、框架和类 型 简答题 目标 1 8 选择题 目标 1 4 名词解释 目标 1 目标 2 目标 5 8 目标 1 2 目标 1 目标 3 目标 4 12 选择题 具体固定收益证券品种的收益率、资产 定价、风险度量和对冲等操作 简答题 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：讲师 学历（位） ：硕士研究生 其他： 周次：16 周 节次：2 节/周  教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，每周三晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 七、选用教材 林清泉《固定收益证券》，武汉大学出版社，2021 八、参考资料 [1]林清泉、 《固定收益证券》2005、武汉大学出版社 [2]类承曜、 《固定收益证券（第二版） 》2008、中国人民大学出版社出版的图书 [3]姚长辉、《固定收益证券定价与风险管理》2013、北京大学出版社 [4]布鲁斯·塔克曼、安杰尔·塞拉特、《金融教材译丛：固定收益证券》2014、机械工业出版社 执笔人： 王晓峰 讨论人: 刘顺飞 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 46 《资产评估学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 资产评估学 课程英文名称 Asset evaluation 课程编码 F03ZX74C 适用专业 金融学/投资学 考核方式 考核 先修课程 金融学，会计学 总学时 32 2 学分 32 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《资产评估学》是金融学专业的一门专业选修课，介绍资产评估的基本理论、基本方法和应 用实务。通过本课程的学习，可以使学生在理解和掌握资产评估基本原则和三种基本方法的基础 上，能够结合具体资产类型的特点进行评估方法的判断、评价与选择，对机器设备、房地产、流 动资产、无形资产、长期投资及其他长期性资产、资源性资产、企业价值与商誉等进行具体的价 值评估分析活动。从而培养学生的分析能力、判断能力与解决实际问题的能力，为今后从事资产 评估相关岗位工作打下坚实基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 4-1 具备扎实的数理基础知识和金 目标 1：了解资产评估的起源和发展 融基础理论知识 历程，理解主要资产评估理论知识、 4-2 充分了解经济金融理论前沿 专业技能以及基本流程。 4-3 了解国家经济金融政策动态 4.基础知识 目标 2：通过资产评估中的理论知识 培养学生在运用资产评估的基本方 法时，去分析和判断解决实际的问 题，为今后从事资产评估相关岗位 工作打下坚实基础。 6-3 熟练使用专业数据库进行专业 论文以及研究报告撰写等 6-4 熟练掌握金融专业相关专业软 件的使用方式 6.工具性知识 目标 3：培养学生利用金融的专业知 识，对目前市场行情、行业发展趋 势等进行判断，以及对不同的资产 价值的指标进行评估的能力。 12-1 能够在金融实践活动中灵活运 用所掌握的专业知识 12-2 能够对各种国内外的金融信息 加以甄别、整理和加工和辨析 12-3 能够运用专业理论知识和现代 经济学研究方法分析解决金融保险 实际问题，具备一定的科学研究能 力 12.实践应用能力 47 素 质 目 标 目标 4：通过学习，能够形成关注金 融行业动态发展的惯性思维，培养 学生拥有专业理论知识的同时，具 备作为一个金融从业者的职业道德 和爱岗敬业的精神。 3-1 了解国内外金融业前沿发展动 态 3-2 熟悉国家有关金融的方针、政 策和法律法规 3-3 具备良好的职业道德和职业精 神 3.专业素质 3-4 具有一定的金融风险管理意识 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 第一部分 资产评估概 述 第二部分 资产评估的 基本方法 第三部分 机器设备评 估 学 时 4 4 4 主要教学内容与策略 重点：资产评估的目的；资产评估的原则；资产的价值及 价值类型。 难点：区分不同资产评估目的下资产价值类型的选择与确 定。 教学方法与策略： 在课堂讲授中充分将多媒体和黑板板书相结合的授课方 式。对于资产评估基本概念、原理在课堂上予以讲授。教 学过程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生学 习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛出问题的 方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起在学习的过程中 慢慢分析和思考,最终目的是使学生发挥自身的能动性,主 动积极的思考问题。 重点：重置成本的估算；实体性贬值；功能性贬值；经济 性贬值的估算；市场比较分析和调整的因素；收益法计算 常用公式；折现率的估算 难点：重置成本的计量方法；各类贬值估算的要点及注意 事项。 教学方法与策略： 线下课堂教学，多媒体辅助。以讲授法为主和启发式策略 方式为辅去进行。了解资产评估的程序和成本法，市场法 和收益法的概念与基本原理。教学过程中运用启发式和讨 论式教学方法,充分调动学生学习的主动性,创设问题情 境,启发学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴 趣,和学生一起在学习的过程中慢慢分析和思考。 重点：成本法在机器设备评估中的应用。 难点： 运用重置核算法和综合估价法进行自制设备重置 成本测算；进口设备重置成本测算；运用年限法估算设备 成新率；经济性贬值及其测算。 教学方法与策略： 线下教学。对于案例、分析等在课堂上予以讲授，课堂主 要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。对于机器设备的特点及评估特点和基本程序 等基本概念结合实际案例去分析。针对不同的机器设备采 用不同的评估方案去讨论，教学过程中运用启发式和讨论 式教学方法,充分调动学生学习的主动性,创设问题情境, 启发学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴 趣。 48 学习任务安排 支撑 课程 目标 课前：预习资 产评估起源 和发展，以及 不同的资产 评估目的所 选择方法的 确定。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 课前：预习资 产评估常用 目标 1 的三种方法。 目标 2 课堂：讲解相 目标 3 关知识点。 课后：复习知 识点。 课前：预习在 面对机器设 备 评 估 常 用 目标 1 的评估方法。 目标 2 课堂：讲解相 目标 3 关知识点。 目标 4 课后：复习知 识点。 第四部分 房地产评估 4 第五部分 流动资产评 估 4 第六部分 无形资产评 估 第七部分 长期投资及 其他长期性 资产评估 4 4 重点：成本法、市场法、收益法、假设开发法在房地产评 估中的应用。 难点： 建筑物贬值的估算方法；收益法评估房地产时各 课前：预习面 参数的确定；市场法评估房地产时的因素修正。 对房地产评 教学方法与策略： 估时需要评 线下教学，结合主要知识点设计若干开放性讨论主题嵌入 目标 1 估的区域以 对应的课堂讲授教学环节之后，引导学生根据主题分组讨 目标 2 及评估方法。 论。对于房地产评估的特殊性，针对原则、目的和价值类 目标 3 课堂：讲解相 型、评估的程序、房地产价格及其影响因素等。结合现实 目标 4 关知识点。 案例去进行分析，教学过程中运用启发式和讨论式教学方 课后：复习知 法,充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启发学生 识点。 思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一 起在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使学生发 挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 重点：实物类流动资产评估；债券类流动资产评估。 难点： 各主要实物类流动资产的价值评估方法及技术要 课前：预习面 点；应收账款价值评估的注意事项。 对流动评估 教学方法与策略： 在课堂讲授中充分将多媒体和黑板板书相结合的授课方 时 需 要 运 用 目标 1 式。对于流动资产的内容及特点，评估的特点以及评估目 的评估方法。 目标 2 的和价值类型，评估的程序等。结合现实案例去进行分析， 课堂：讲解相 目标 3 目标 4 教学过程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生 关知识点。 学习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛出问题 课后：复习知 的方式去吸引学生的学习兴趣, 同时加强实践锻炼，拓宽 识点。 学生学习思路，调动学生积极性。 重点：无形资产评估的收益法；无形资产评估的成本法； 专利和专有技术的评估方法。 难点：无形资产收益额和收益期限的确定；外购无形资产 课前：预习面 重置成本估算的市价类比法、运用成本法评估最低收费 对无形资产 额。 评估时需要 教学方法与策略： 运用的评估 线下课堂教学，多媒体辅助。无形资产的范围和分类，影 方法。 响评估的因素，评估的程序和无形资产评估的评估方法 课堂：讲解相 等。结合现实案例去进行分析，教学过程中运用启发式和 关知识点。 讨论式教学方法,充分调动学生学习的主动性,创设问题情 课后：复习知 境,启发学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴 识点。 趣,和学生一起在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的 是使学生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 重点：债券的评估；长期股权投资的评估。 难点： 债券价值评估；股票价格评估。 教学方法与策略： 线下课堂教学，多媒体辅助。以讲授法为主和启发式策略 方式为辅去进行。针对长期投资与长期投资评估，债券的 评估，长期股权投资的评估和其他性资产的评估等。结合 现实案例去进行分析，教学过程中运用启发式和讨论式教 学方法,充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启发 学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学 生一起在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使学 生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 49 课前：预习长 期投资所涵 盖的部分和 评估方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 第八部分 企业价值与 4 商誉评估 重点：收益法在企业价值评估中的运用；市场比较法在企 业价值评估中的运用。 难点： 企业收益的预测；折现率与资本化率的估测；价 值比率的修正。 思政元素： 结合国际国内时事进行举例，积极带动当代大学生对于政 治参与和社会参与的热情，对国际国内时事、社会热点问 课前：预习企 题、重大事件等都特别关注，帮助当代学生拥有独立思考 业 价 值 涵 盖 能力去提升学生职业发展能力。 的 所 有 部 分 目标 1 教学方法与策略： 和评估方法。 目标 2 线下教学。结合主要知识点设计若干开放性讨论主题嵌入 课堂：讲解相 目标 3 对应的课堂讲授教学环节之后，引导学生根据主题分组讨 关知识点。 目标 4 论，并有针对性的选择部分小组在课堂上进行交流发言。 课后：复习知 对于企业价值评估的含义与特点，企业价值评估的假设， 识点。 价值前提与价值类型和企业价值评估中采用的方法，结合 现实案例去进行分析，教学过程中运用启发式和讨论式教 学方法,充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启发 学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学 生一起在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使学 生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、考勤（占 10%） 和小组展示（20%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.小组作业 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.全勤 优秀 3.小组分工明确，团队协作良好；PPT 制作精美，内容完整；演示过程中，表达 （90～100 分） 清晰，观点明确，有自己的见解；回答问题思路清晰，语言流利。 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 误。 2.请假 1-2 次，无旷课。 3.小组分工较为明确，团队有协作；PPT 制作精美，内容较为完整；演示过程中， 表达较为清晰，观点明确，有一定的见解；回答问题思路较为清晰，表述较为流 利。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确 无误。 2.超过 3 次请假，旷课 1 次。 3.小组分工基本明确，团队协作体现较少；PPT 内容基本完整，制作工整；演示 过程中，基本能够清晰表达观点，自己的见解较少；回答问题思路基本清晰，表 述欠流畅。 50 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 及格 2.大于三次请假，旷课 2 次。 （60～69 分） 3.小组有简单分工，但基本没体现团队协作；有制作 PPT，内容基本完整；演示 过程中，勉强能将主要观点表达出来；回答问题没有思路，甚至答非所问。 不及格 （60 以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果错误。 2. 大于三次请假，旷课 3 次及以上。 3.没有完成小组作业，没有 PPT，无法上台展示。 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：卷面分数为 100 分 考核 模块 考核内容 资产评估基本 方法 市场法，成本法，收益法 机器设备评估 针对机器设备评估的使用方法，重置核算法，综合 估价法 房地产评估 建筑物评估特点和方法，土地使用权评估和权属 无形资产评估 无形资产收益额和收益期限的确定，专利，商标和 商誉，外购无形资产重置成本估算的市价类比法、 运用成本法评估最低收费额。 流动资产评估 实物流动资产的评估，债权类和货币类的评估，应 收账款价值评估 长期投资 长期投资，有价证劵，股权和其他资产评估 企业价值评估 企业收益的预测，折现率与资本化率的估 主要 题型 支撑 目标 选择题 多选题 名词解释 选择题 多选题 计算题 选择题 多选题 计算题 名词解释 选择题 多选题 计算题 名词解释 选择题 多选题 名词解释 选择题 多选题 计算题 简答题 选择题 多选题 简答题 计算题 目标 1 目标 2 目标 4 目标 2 目标 3 目标 4 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 要 12 13 目标 1 目标 2 目标 4 16 目标 1 目标 2 目标 3 16 目标 2 目标 3 目标 4 15 目标 1 目标 2 目标 4 12 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士研究生或以上 其他： 周次：1-16 周 节次：2 节/周  教室 □实验室 □室外场地 51 16 目标 1 目标 2 目标 4 六、 教学安排及要求 序号 分值 4 学生辅导 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，每周三晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 七、选用教材 [1] 朱萍主编:《资产评估学教程》第六版，上海财经大学出版社，2020 年 6 月 八、参考资料 [1] 张立军主编，《资产评估》 ，中国金融出版社，2013 年 1 月 [2] 乔志敏、王志荣著《资产评估学教程》第六版中国人民大学出版社 2017 年 11 月 网络资料 [1]乔志敏主编，资产评估学教程，中国人民大学出版社，2020 年 7 月 [2]刘玉平主编，资产评估原理，中国人民大学出版社，2020 年 1 月 其他资料 [1]路君平主编，资产评估理论与案例分析，中国人民大学出版社，2014 年，6 月 执笔人：肖云 讨论人: 蒋艾妮、梁悦 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 52 《投资组合管理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 投资组合管理 课程英文名称 Portfolio Management 课程编码 F03ZX62E 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、投资学、证券投资学 48 总学时 3 学分 48 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《投资组合管理》是金融学专业与互联网金融专业的拓展选修课程，是一门投资理论与组合 投资管理相结合的专业课程，它系统的阐述了现代投资理论及理论背后的直观经济含义，并应用 于实践管理中。通过学习这门课程，使学生了解并掌握组合投资与管理的核心内容和分析方法。 该课程具有理论联系实际、应用性较强的特点，能够培养学生进行投资组合分析与决策、组合管 理与调控的能力，进而提高组合投资收益。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 使学生理解并掌握组合投资与管理的基 本原理、基本模型、基本评价方法和基 本技能专业知识，了解当前组合投资管 理的现状与未来发展趋势，拓宽学生视 野。 目标 2： 使学生能够熟练掌握各类现代投资理 论，并运用理论实现最优风险资产组合 的决策，促使学生具有提高组合投资收 益、解决实际问题的专业能力。 目标 3： 通过本课程的学习，使学生具有严谨的 工作态度、勇于创新的精神、以及遵纪 守法和坚持职业操守的专业素质，能够 主动增强学生专业的学习及就业能力， 为个人职业生涯奠定良好的基础。 支 撑人 才培养 规 格 5-1：系统掌握本专业主要业 5.专业知识。 务知识、理论与专业技能。 12-1：能够在金融保险实践 活动中灵活运用所掌握的 专业知识； 12. 实 践 应 用 能 力。 13-1：能够掌握有效的学习 13. 自 主 与 终 身 方法，培养持续学习意识， 学习能力。 能主动接受终身教育。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学 时 主要教学内容与策略 53 学习任务安 排 支撑课 程目标 投资理论 — — 风 险、收益 与投资者 效用 投资理论 ——资产 组合管理 投资理论 ——资本 资产定价 模型 投资理论 ——因素 模型与套 利定价理 论 6 6 重点：单一资产的收益与风险、组合资产的收益与风 险、投资者偏好； 课前：预习 难点：组合资产的风险衡量。 课堂：互动 思政元素：风险与收益相互相存。 课后：复习 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法和 并预习 讨论法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 重点：有效边界与无差异曲线、最优风险证券组合。 课前：预习 难点：允许做空的有效边界。 课堂：互动 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法和 课后：复习 讨论法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 并预习 路。 目标 1 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 5 重点：证券市场线与资本市场线。 课前：预习 难点：贝塔值的计算。 课堂：互动 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 课后：复习 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 并预习 学习思路。 目标 1 目标 2 目标 3 5 重点：因素模型、套利定价理论。 课前：预习 难点：套利定价理论。 课堂：互动 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 课后：复习 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 并预习 学习思路。 目标 1 目标 2 目标 3 投资理论 ——有效 市场假说 与行为金 融理论 6 投资组合 管理—— 投资理论 的应用 6 投资组合 管理—— 投资组合 的构建与 调整 4 投资组合 管理—— 资产配置 管理 5 投资组合 管理—— 投资绩效 5 重点：有效市场理论、行为金融理论。 难点：市场异象的解释与分歧。 课前：预习 思政元素：投资是反人性的行为是对是错。 课堂：互动 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 课后：复习 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 并预习 学习思路。 重点：各类投资理论的应用。 课前：预习 难点：套利理论的应用。 课堂：互动 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 课后：复习 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 并预习 学习思路。 重点：组合的合理性评价、积极组合管理的实施。 难点：积极组合管理能力评价。 课前：预习 思政元素：积极是福，消极是祸还是消极是福，积极 课堂：互动 是祸。 课后：复习 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 并预习 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 重点：战略性资产配置、战术性资产配置、动态资产 配置。 课前：预习 难点：资产配置的效率。 课堂：互动 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 课后：复习 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 并预习 学习思路。 重点：绩效评价模型与影响因素。 课前：预习 难点：绩效的持续性。 课堂：互动 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 课后：复习 54 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 3 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 3 评价 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 并预习 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）和考勤（占 10%） 两个部分，课堂表现可上下浮动平时成绩 5 分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂表现 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 优秀 确无误。 （90～100 分） 2.考勤优秀，无旷课纪录。 3.课堂表现优秀。 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 良好 确无误。 （80～89 分） 2.考勤良好，旷课节数不超过 2 节。 3.课堂表现良好。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 中等 果准确无误。 （70～79 分） 2.考勤中等，旷课节数不超过 4 节。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 及格 结果准确无误。 （60～69 分） 2.考勤一般，旷课节数不超过 6 节。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 不及格 错误。 （60 分以下） 2.考勤差，旷课节数不超过 10 节。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 投资理论—— 风险、收益与 投资者效用 考核内容 单一资产的收益与风险、组合资产的收益与风险、 投资者偏好。 投资理论—— 资产组合管理 有效边界与无差异曲线、最优风险证券组合。 投资理论—— 资本资产定价 模型 证券市场线与资本市场线、贝塔值的计算。 投资理论—— 因素模型与套 利定价理论 投资理论—— 有效市场假说 因素模型、套利定价理论。 有效市场理论、行为金融理论。 55 主要 题型 选择题、 计算题、 判断题 选择题、 简答题、 论述题、 判断题 选择题、 简答题、 论述题、 计算题 选择题、 简答题、 论述题 选择题、 简答题、 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 分值 10 目标 1 目标 2 目标 3 15 目标 1 目标 2 目标 3 12 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 10 15 与行为金融理 论 投资组合管理 ——投资理论 的应用 投资组合管理 ——投资组合 的构建与调整 投资组合管理 ——资产配置 管理 投资组合管理 ——投资绩效 评价 论述题、 目标 3 判断题 目标 1 选择题、 目标 2 简答题 目标 3 各类投资理论的应用。 12 选择题、 目标 1 简答题、 目标 2 论述题 目标 3 10 选择题、 战略性资产配置、战术性资产配置、动态资产配置、 目标 1 简答题、 资产配置的效率。 目标 3 判断题 8 选择题、 目标 1 简答题 目标 3 8 组合的合理性评价、积极组合管理的实施。 绩效评价模型与影响因素。 七、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士及以上 其他： 周次：1-16 周 节次：3 节/周  教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 七、选用教材 [1] 李学峰.投资组合管理（第 2 版）[M].北京：清华大学出版社，2021 年 3 月. 八、参考资料 [1] 弗兰克.J.法博齐.投资组合管理策略[M].中信出版社，2020 年 11 月. [2] 弗兰克.J.法博齐.股票投资组合管理[M].中信出版社，2018 年 2 月. 网络资料 [1]https://www.zhihu.com/tardis/landing/360/ans/126386043?query=%E6%8A%95%E8%B5%84 %E7%BB%84%E5%90%88%E7%AE%A1%E7%90%86&mid=qid3c28aafc4121e4223b0adfa06e768df967 e7340e1717.25&guid=15484592.1782244848850986000.1641545540885.4058 一份合理的投 资组合应该包括哪些内容？。 执笔人：龚治国 讨论人：郭忠林 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 56 《信托与租赁》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 信托与租赁 课程英文名称 Trust and Lease 课程编码 F03ZX65C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 微观经济学、宏观经济学、 金融学 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 32 二、课程简介 《信托与租赁》是适用于高等本科学校金融学专业和互联网金融专业的一门选修课程。《信 托与租赁》围绕信托与租赁两大业务展开叙述，主要介绍信托的起源和发展、职能和作用，信托 关系及其设立，个人信托业务、公司信托业务和资金信托业务等方面，以及租赁的产生和发展、 融资租赁合同、租金、融资租赁公司管理等内容。本门课程旨在通过对信托、租赁的基本理论进 行学习，全面揭示现实经济运行中信托与租赁的运行规律。学生通过课程学习，熟悉并运用基本 原理解决涉及信托与租赁个案的实际问题；学会理论联系实际，培养分析和判断我国信托业和租 赁业务发展现状和未来趋势的能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 通过学习，了解信托制度的内涵及金 融本质、租赁的产生及其特殊性；熟悉信 托制度和融资租赁业务的国际发展与国 内外法规，并对信托机构和融资租赁机构 的风险管理形成一定的认知。 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 2： 学生在了解信托业务四要素的基础 上，理解并掌握个人信托业务、法人信托 业务、通用信托业务以及房地产资金信托 业务等的主要内容，熟悉融资租赁业务的 基本操作流程，并对信托机构和融资租赁 机构的经营与运作建立初步的了解。 目标 3： 在学习中能够对所学的信托与租赁 的知识进行知识框架的构建并结合金融 案例形成观点或者解决方案，能够从多维 度分析解决问题。 57 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 3-1：了解国内外金融业前沿 发展动态 3-2：熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规 3-4 具有一定的金融风险管 理意识 3. 专业素养 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5-2：了解金融机构的业务经 营以及市场运行的规律。 5. 专业知识 10-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证。 10. 批判性思 10-2：能够对知识进行系统整 辨能力 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个金 13-1：能够掌握有效的学习 13. 自主与终 融专业人才必须具有的有效学习的能力 方法，培养持续学习的意识， 身学习能力 和坚持不懈的学习精神，为未来的学习、 能主动接受终身教育。 工作和生活奠定良好的基础。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 信托制度 概述 个人信托 业务 2 4 法人信托 业务 4 通用信托 业务 4 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑 课程 目标 重点：学习信托的概念与构成四要素；信托的种 类；信托的基本职能。 难点：把握信托业务的本质，并区分其与其他金 融业务的职能差异。 思政元素：介绍信托制度的起源、信托制度的建 立。学习历代学者对于该项内容的研究，培养学 生科学探索的精神。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 课前：提前预习。 课堂：要求学生 掌握重难点。 目标 1 课后：要求学生 目标 2 及时复习复习重 难点。 重点：个人财产处理信托；监护信托；人寿保险 信托。 难点：区分合同信托与遗嘱信托在作用与内容的 异同；把握人寿保险与人寿保险信托的互补作 用。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 课前：要求学生 提前预习。 课堂：根据案例 要求学生积极参 与课堂讨论，并 运用所学知识给 出观点或解决方 案。 课后：要求学生 及时复习复习重 难点。 目标 2 目标 3 目标 4 重点：法人信托的特点与范围；公司债信托业务； 课前：要求学生 养老金信托；商务管理信托。 提前预习。 难点：结合案例分析理解管理层收购的作用与要 课堂：结合案例， 义；结合抵押公司债信托理解企业债券发行业务 要求学生参与讨 目标 2 的流程。 论并发言，运用 目标 3 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 所学知识给出观 目标 4 法和案例法开展教学，重点结合典型案例讲解具 点。 体业务的特点，并辅以启发式提问拓宽学生学习 课后：要求学生 思路。 及时复习复习重 难点。 重点：集合资金信托业务；信托投资基金信托； 课前：要求学生 公益信托。 提前预习。 目标 2 难点：集合资金信托的治理结构与运营；比较区 课堂：要求学生 目标 3 分国内外公益信托业务的差异。 掌握重难点。 目标 4 教学方法与策略：线下教学。课堂针对基本概念 课后：要求学生 58 主要运用讲授法，对具体业务类型则结合案例法 及时复习复习重 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 难点。 房地产资 金信托 金融信托 机构的经 营与管理 租赁概述 及租金 融资租赁 合同与融 资租赁机 构风险管 理 4 2 6 6 重点： 房地产资金信托的概念；房地产资金信 托的模式和运作流程；各类房地产资金信托的风 险及防范措施。 难点： 房地产资金信托的类型及主要业务。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 课前：要求学生 提前预习。 课堂：根据案例 要求学生运用所 学知识给出观点 或解决方案。 课后：要求学生 及时复习复习重 难点。 重点：信托机构的经营模式与组织形式；信托机 构的管理制度；信托机构的现状与发展战略。 课前：要求学生 思政元素：结合我国金融信托行业的发展，了解 提前预习。 其在中国金融机构体系中的地位和作用，建立金 课堂：要求学生 融制度自信。 积极参与课堂讨 难点：理解信托机构的业务经营范围，并与业务 论与分享。 性质类似机构形成区分，掌握金融信托机构的风 课后：要求学生 险管理措施。 及时复习复习重 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 难点。 法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 重点：租赁的分类；融资租赁；现代租赁的各种 课前：要求学生 优势；租金的构成；租金的计算方法。 提前预习。 难点：区分经营租赁与融资租赁；剖析现代租赁 课堂：要求学生 对承租人的业务优势；三种主要租金计算方法的 参与讨论，把握 理解与运用。 三种主要租金计 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 算方法的要点。 法和案例法开展教学，对于租金计算方法则辅之 课后：要求学生 以例题演算的方式提升学生的理解与分析能力。 及时复习复习重 难点。 重点：租赁法律概述；融资租赁合同；融资租赁 课前：要求学生 合同的业务流程；金融租赁公司的主要业务。 提前预习。 难点：融资租赁合同的签订与履行的要点和注意 课堂：要求学生 事项、掌握租赁机构的风险管理措施。 掌握重难点。 教学方法与策略：线下教学。课堂以讲授为主， 课后：要求学生 对于融资租赁合同部分的内容则结合案例开展 及时复习复习重 教学，加强学生的主观感知。 难点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 4 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末成绩等 2 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）和考勤（占 10%） 两个部分。评分标准如下表： 59 评 等级 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90%以上的习题正确率。 （90～100 分） 2.没有旷课记录 1.作业书写工整、书面整洁；80%以上的习题正确率。 良好 2.仅有一次旷课记录 （80～89 分） 1.作业书写比较工整、书面比较整洁；70%以上的习题正确率。 中等 2.旷课记录在 2 次以内 （70～79 分） 优秀 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60%以上的习题正确率。 2.旷课记录在 3 次以内 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.旷课记录在 4 次以上 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 信托制度概述 个人信托业务 法人信托业务 房地产资金信 托 通用信托业务 金融信托机构 的经营与管理 租赁概述及租 金 融资租赁合同 租赁机构与管 理 主要 题型 选择题、 信托的概念与构成四要素 名词解释 选择题、 个人信托业务概述；个人财产处理信托；区分 判断题、 合同信托与遗嘱信托在作用与内容的异同 简答题 选择题、 公司债信托；动产信托；雇员收益信托；商务 判断题、 管理信托 名词解释 选择题、 房地产资金信托的类型及主要业务 简答题 选择题、 公益信托业务以及比较区分国内外公益信托 名词解释、 业务的差异。 论述题 选择题、 结合具体案例分析金融信托机构的经营模式 判断题、 与组织形式和风险管理措施。 案例分析题 选择题、 融资租赁的概念与特点优势；租金的构成；三 判断题、 种主要租金计算方法的理解与运用。 简答题、 计算题 选择题、 融资租赁合同的主要内容；合同的签订、履行、 判断题、 变更与解除。 名词解释 金融租赁公司的主要业务；与相关金融机构业务 选择题、 形成对比分析。 论述题 考核内容 六、教学安排及要求 60 支撑 目标 分值 目标 2 6 目标 2 12 目标 2 10 目标 2 10 目标 2 目标 3 12 目标 1 目标 2 目标 3 15 目标 2 15 目标 2 10 目标 2 目标 3 10 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 学历（位） ：硕士及以上 职称： 助教及以上 其他： 周次： 1-16 周 节次：2 节/周  教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] 马丽娟.信托与租赁（第 3 版）沈阳：东北财经大学出版社，2019 年 1 月. 八、参考资料 [1] 叶伟春.信托与租赁 上海：上海财经大学出版社，2019 年 11 月. [2] 王淑敏、齐佩金.金融信托与租赁（第五版） 北京：中国金融出版社，2020 年 4 月 [3] 杨忠海.信托与租赁精讲 沈阳：东北财经大学出版社，2018 年 9 月. 网络资料 [1] 中国信托行业协会官网，http://www.xtxh.net/xtxh/ [2] 中国信托网，http://www.chn-trust.com/ 执笔人：肖云 讨论人:刘飞雨、梁悦 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 61 《财务报表分析》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课程 课程性质 理论 课程属性 选修 Financial Statement Analysis 课程名称 财务报表分析 课程英文名称 课程编码 F03ZX93E 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 会计学原理 总学时 48 3 学分 理论学时 48 0 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 商学院 二、课程简介 《财务报表分析》是本科金融学专业的专业选修课程。该课程主要讲授财务报表分析的基础、 分析的方法和主要财务报表项目和财务效率的分析技术。通过本课程的教学，使学生掌握企业财 务报表分析的基本理论和基本技能，能够利用企业披露的财务信息及其他相关信息对企业财务报 表信息的可靠性性、偿债能力、盈利能力、营运能力以及发展能力等做出合理的分析和判断，有 效地评价企业的筹资、投资和经营活动中面临的各种不确定性，帮助会计分析主体和会计信息使 用者减少经营决策过程中的财务信息风险，为科学预测企业未来的发展前景提供信息支持。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1：掌握财务报表分析的基本内涵、 基本目标；理解财务报表分析的不同主 5-1：系统掌握本专业主要 体以及不同主体进行财务报表分析的目 业务知识、理论与专业技能 的差异。 6-3：熟练使用专业数据库 目标 2：熟悉财务报标分析的基本内容， 进行专业论文以及研究报 掌握财务报表分析的基本方法。 告撰写等 支撑人才培规格 5.专业知识 6.工具性知识 2-1：能综合运用各种手段查 阅文献、获取信息 目标 3：具有对某一企业财务报表进行 分析解读的能力。 10-1：具有理性思考能力， 目标 4：具备根据财务报表分析的结果， 能多角度、有序的分析与论 评价企业过去和预测企业未来发展前景 证 的能力。 目标 5：培养学生严谨求实的学习态度， 善于用批判性思维去发现财务数据背后 3-4：具有一定的金融风险管 的经营问题，了解企业真实价值，增强 理意识 风险意识，进行科学决策。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 理论教学 62 2.综合素质能力 10.思辨能力 3.专业素质 教学模块 财务报告 分析总论 财务报表 分析基础 学时 6 6 资本结构 与偿债能 力分析 6 资产结构 与营运能 6 主要教学内容与策略 学习任务安排 重点：1.财务报告分析的含义、目的、 内容、方法和程序；2.财务报告体系的 构成；3.各个财务报表的结构和内容、 课前：预习教材指定 财务报表附注的内容与作用。 章节和和 PPT 课件 难点：1.财务报告分析的内容、方法； 内容； 2.财务报表附注的内容。 课堂：学习重要知识 思政元素：强调真实的财务信息披露对 点，参与案例分析和 财务报表分析主体进行科学决策的重要 讨论； 性，培养学生严谨求实、批判质疑的学 课后：自主学习，下 习态度态度和学习作风。 载一家上市公司的 教学方法与策略：多媒体教学。课堂主 年报，熟悉其中的财 要运用讲授法和案例法开展教学,辅以 务报告内容。 启发式提问和讨论，增强学生的课堂参 与度。 重点：资产负债表要素、利润表要素、 现金流量表要素、所有者权益变动表要 素 难点：各财务报表要素之间的关联要素 及其相关指标 思政元素：优秀企业的财务信息特征 课前：阅读教材相关 帮助学生学会识别企业风险，评估企业 内容，预习 PPT 价值。 课堂：讨论、练习 教学方法与策略：以课堂理论讲授为 课后：搜集上市公司 主，介绍各种财务报表的要素及其报表 年报 要素之间的关系；同时通过引导案例来 说明理解财务报表对做好财务分析的重 要性；最后介绍财务分析信息搜集的渠 道，并让学生利用互联网获取某一上市 公司年报，关注年报的主要内容，进行 实务演练。 重点：1.资本结构的含义；2.短期偿债 能力指标的计算和分析，包括营运资本、 流动比率、速动比率、现金比率；3.长 期偿债能力指标的计算和分析，包括资 课前：预习教材指定 产负债率、股东权益比率和权益乘数、 章节和和 PPT 课件 产权比率、利息保障倍数。 内容； 难点：1.资本结构对偿债能力的影响； 课堂：学习重要知识 2.长期偿债能力指标的计算和分析。 点，参与案例分析和 思政元素：强调财务杠杆的双刃剑特征， 讨论； 企业的负债规模，保持合理的资本结构， 课后：利用 PPT 或线 适度负债经营，控制好企业的财务风险。 上学习资源自主学 教学方法与策略：多媒体教学。课堂主 习，巩固课堂学习效 要运用讲授法和案例法开展教学，辅以 果，完成作业。 启发式提问拓宽学生学习思路，引导学 生搜集某一家企业某年的财务报告进行 偿债能力分析。 重点： 1.资产结构的含义；2.营运能力 课前：预习教材指定 指标的计算和分析，包括应收账款周转 章节和和 PPT 课件 63 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 5 目标 1 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 力分析 盈利能力 与盈利质 量分析 现金流量 分析 发展能力 分析 6 6 4 率、存货周转率、流动资产周转率、固 定资产周转率、总资产周转率。 难点：1.资产结构对营运能力的影响； 2.营运能力指标的影响因素分析。 思政元素：企业应提升资产使用和管理 效率，为利润的可持续增长提供支持。 教学方法与策略：多媒体教学。课堂主 要运用讲授法和案例法开展教学，辅以 启发式提问拓宽学生学习思路，引导学 生搜集某一家企业某年的财务报告进行 营运能力分析。 重点：1.盈利能力指标的计算和分析， 包括以营业收入和营业成本费用为基础 的盈利能力指标、以资产为基础的盈利 能力指标、以权益资本为基础的盈利能 力指标以及上市公司特定财务指标的计 算和分析;2.盈利质量的含义、盈利质量 指标的计算与分析。 难点：1.上市公司特定财务指标的计算 和分析 2.盈利质量的影响因素 思政元素： 教学方法与策略：多媒体教学。主要运 用讲授法和案例法开展教学，辅以启发 式提问拓宽学生学习思路，引导学生搜 集某一家企业某年的财务报告进行盈利 能力和盈利质量分析。 内容； 课堂：学习重要知识 点，参与案例分析和 讨论； 课后：利用 PPT 或线 上学习资源自主学 习，巩固课堂学习效 果，完成作业。 课前：预习教材指定 章节和和 PPT 课件 内容； 课堂：学习重要知识 点，参与案例分析和 讨论； 课后：阅读拓展资料 自主学习，完成课后 习题。 重点：经营活动现金流量表项目内容及 其分析，投资活动现金流量表项目内容 及其分析，筹资活动现金流量表项目内 容及其分析 难点：获现能力指标分析，财务弹性指 标分析，现金流动性指标分析 课前：预习 PPT 和补 思政元素：利润含金量明显不足的案例 充案例资料 分析让学生学会运用财务分析方法，穿 课堂：案例分析、讨 透数据表象，了解企业的真实价值。 论、练习 教学方法与策略：本部分以教师课堂理 课后：作业 论讲解为主，讲授现金流量表目的分类， 影响现金流量变动的 原因分析，现金流质量的关键指标计算； 同时通过引导案例、课堂讨论和习题来 增进学生对现金流量表分析方法的理解 和运用。 重点：发展能力指标的计算与分析，包 课前：预习教材指定 括销售增长率、利润增长率、资产增长 章节和和 PPT 课件 率、股东权益增长率。 内容； 难点：发展能力指标的内容及分析。 课堂：学习重要知识 思政元素：强调企业的社会责任和可持 点，参与案例和讨 续发展目标，不能只追求短期利益，要 论； 关注企业的长远发展。 课后：利用 PPT 或线 教学方法与策略：线下教学。课堂主要 上学习资源自主学 64 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 综合财务 报告分析 6 综合复习 2 运用讲授法和案例法开展教学，辅以启 习，巩固课堂学习内 发式提问拓宽学生学习思路，引导学生 容。 搜集某一家企业某年的财务报告进行发 展能力分析。 重点：1.杜邦分析体系 2.沃尔比重评分 课前：预习教材指定 法 3.财务报告的撰写方法 章节和和 PPT 课件 难点：1.杜邦分析体系中净资产收益率、 内容； 总资产净利率、权益乘数的计算；2.沃 课堂：学习重要知识 尔比重评分法中财务指标的选择和比重 点，参与案例分析和 的确定。 讨论； 教学方法与策略：以教师课堂理论讲解 课后：利用 PPT 或线 为主，讲授财务综合分析的基本程序及 上学习资源自主学 其相关财务比率的计算。同时结合课堂 习，巩固课堂学习效 讨论和练习来提高学生对财务报表综合 果，完成作业。 分析方法的运用能力。 强化课程知识的系 各模块重要知识点梳理 统性；巩固学生的课 程学习效果。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考核成绩两部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分课堂提问及出勤（占 15%）和课后 作业（占 15%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.课堂提问及出勤 2. 课后作业 1.对提问的回答正确，缺勤不超过 2 学时。 （90～100 分） 2.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.对提问的回答基本正确，缺勤不超过 4 学时。 2.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 1.对提问的回答经提示后基本正确，缺勤不超过 6 学时。 2.作业书写工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 （60～69 分） 1.对提问的回答 60%以上正确，缺勤不超过 8 学时。 2.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确。 不及格 （60 以下） 1.对提问的回答基本不正确，缺勤超过 8 学时。 2.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 及格 2.期末考核（占总成绩的 70%）：采用百分制。考核要求：期末采用小组案例分析报告的形 式进行考核和成绩评定。每个小组（5-8 人）选择一家不同的上市公司作为案例企业，对其最近 65 3-5 年的财务报表数据及其相关资料从偿债能力、营运能力、盈利能力、发展能力、现金流质量 等方面进行财务分析，进行小组汇报展示并提交 8000 字左右的财务分析报告。小组案例分析报 告的考核标准见下表： 评 分数 1.格式 2.内容 （90～100 分） （80～89 分） （70～79 分） （60～69 分） （60 以下） 3.成员参与度 分 标 准 4.汇报陈述 5.回答问题 1.分析报告格式规范 2.内容合理、逻辑性强 3.成员参与度高 4.报告陈述简洁明了 5.回答问题准确，有技巧 1.分析报告格式规范 2.内容合理、符合逻辑要求 3.成员参与度高 4.报告陈述简洁明了 5.回答问题无原则性错误 1.分析报告格式基本规范 2.内容合理、逻辑不够严谨 3.成员参与度高 4.报告陈述基本清楚 5.回答问题基本准确 1.分析报告格式不够规范 3.成员分工不公合理 4.报告陈述问题不够清晰 5.回答问题不够准确，经老师提示，能够改正 1.分析报告格式不够规范 2.内容存在抄袭或不能反映分析企业的实际情况 3.成员任务分工明显不合理 4.报告陈述缺乏逻辑性 5.回答问题没有针对性 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：讲师（或其他中级）以上 或 学历（位） ：本科以上 其他：会计学及相关专业学习背景 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 周次：16 节次：3  教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，上班时间和业务时间 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间；上课教室， 课间休息时间。 七、选用教材 [1]池国华.财务报表分析（第 4 版）[M].清华大学出版社，2021 年 6 月. [2]张新民，钱爱民.财务报表分析（第 5 版）[M].北京:中国人民出版社,2021 年 4 月. 66 八、参考资料 [1]岳虹.财务报表分析（第 3 版）[M].北京:中国人民大学出版社,2022 年 2 月. [2]张先治.财务分析（第 9 版）[M].大连:东北财经大学出版社,2019 年 6 月. [3]何韧.财务报表分析（第 4 版）[M].上海:上海财经大学出版社,2019 年 3 月. 网络资源： [1]巨潮资讯网： www.cninfo.com.cn/new/index [2]错误!超链接引用无效。 [3] 深圳证券交易所: www.szse.cn [4]中国会计视野，http://www.esnai.com/ [5]中国大学慕课，https:// www.icourse163.org 执笔人： 沈淑霞 讨论人: 高惠 系（教研室）主任：刘飞雨 院（部）审核人：赖忠孝 67 《银行信贷》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 银行信贷 课程英文名称 Bank Credit 课程编码 F03ZX67C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、商业银行业务与经营、金 融法学、国际金融 总学时 32 2 学分 32 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《银行信贷》是金融学专业的一门专业拓展选修课程。该课程以新出台的商业银行信贷法律 法规为导向，介绍我国商业银行信贷业务基础理论与实操技能。教学核心内容包括全面系统地介 绍我国商业银行信贷业务的基础知识、基本原理、基本技能。完善学生商业银行信贷方面的知识 结构，增强商业银行信贷业务操作能力，使学生通过学习能够全面了解商业银行授信业务并掌握 商业银行授信业务操作技能。为学生今后从事商业银行信贷工作打下坚实的基础，成为理论与实 际相结合的专业人才。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5-2：熟悉商业银行信贷业务 操作基本流程以及基本操作 技能。 5、专业知识 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 理解和掌握商业银行信贷业务的基础知 识、基本原理和基本技能，具备一定的 金融风险管理意识，了解信贷理论和实 践的新发展现状，在此基础上了解各类 商业银行信贷业务经营及市场运行规 律；熟悉各类商业银行信贷业务的基本 流程。 目标 2： 通过案例教学方式，培养学生了解我国 商业银行信贷业务理论和实践的新发 展，运用所学习的理论知识进行辩证思 考和分析金融领域出新的现象及其带来 的影响，以及解决商业银行信贷业务实 际问题的能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融 从业人员必须具备的坚持不懈的学习精 神，严谨治学的科学态度和敏锐的风险 意识，为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 10-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证。 10-3： 具备基于一定标准对思 维过程、思维成果以及行动 10、思辨能力 进行监控、反思、评估和改 进，促进自我导向、自我约 束、自我监控和自我修正。 13-1： 能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育。 13.自 主与 终身 学 13-3： 适应金融保险理论和实 习能力 践快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分析 68 和解决的能力。 素 质 目 标 目标 4： 3-2：熟悉国家有关金融的方 培养学生具有主动参与、积极进取、崇 针、政策和法律法规。 尚科学、探究科学的学习态度和正确的 3-3：具备良好的职业道德和 价值观。养成理论联系实际、科学严谨、 职业精神。 认真细致、实事求是的科学态度和职业 3-4：具有一定的金融风险管 道德。 理意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 信贷业务 基础知识 贷款基本 原理和基 本操作规 程 借款人信 用分析 4 6 6 主要教学内容与策略 重点：介绍信贷、授信、信贷资金的概念和特点。从定 义、特点、操作步骤等方面介绍商业银行的贷款业务种 类。 难点：掌握银行监管部门对商业银行的信贷资金管理的 内容。掌握各类贷款的基本操作流程。 思政元素：结合我国商业银行信贷业务的真实案例，利 用商业银行法律制度的相关规定，培养学生对于我国信 贷业务发展的认知，加强职业敏感性及规范其职业道德 规范，正确认识培养正确的人生观、世界观、价值观是 在从事信贷业务的思想基础。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 学习任务安排 课前：预习 课堂：讲授知 识体系，参与 目标 1 课堂活动。 目标 2 课后：复习； 目标 4 完成课后作 业1 课前：前沿案 例导入 重点：介绍贷款当事人、贷款当事人的权利和义务。介 课堂：参与课 绍商业银行贷款业务的各项具体步骤和操作规范。 堂活动；启发 难点：了解贷款制度的主要内容、掌握对借款人借款合 大 家 进 行 讨 法性、安全性、盈利性的调查，掌握贷款审核的主要审 论 查内容。 课后： 思政元素：结合信贷业务案例导入相关知识，引发学生 小组讨论：针 对现实中贷款政策、贷款资金安全性、银行信贷对经济 对 当 前 我 国 发展的推动问题的探讨，激发学生社会责任感。 银行信贷对 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 实 体 经 济 的 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 推 动 中 的 热 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 点问题进行 小组讨论并 形成文案 重点：个人信用、个人信用制度内容与作用、个人信用 课前：学生下 评估的方法。企业信用分析的定性分析和定量分析。贷 载 自 己 的 个 款项目评估。 人征信报告 难点：个人信用报告的内容和使用，企业财务比率分析 课堂：讲授知 的分析指标计算、项目贷款中贷款项目评估的意义、基 识，学生以自 本原则、程序和依据。 己的信用报 69 支撑 课程 目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 个人信贷 业务 4 公司信贷 业务 4 外汇贷款 4 贷款的风 险管理、 信 贷 授 权、授信 管理 4 思政元素：介绍我国的信用制度，信用体系，强调中国 告 结 合 知 识 在经济发展过程中诚信的重要性，信用体系在不断完善， 点进行学习。 拓宽学生相关知识，让学生了解诚信做人、诚信做事， 课后：复习； 激发爱国热情，积极向上的思想。 完成课后作 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 业 2 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课前：准备相 关商业银行 重点：掌握商业银行开办的各种住房贷款、个人汽车贷 网页个贷产 款、个人消费贷款、个人助学贷款和信用卡业务的业务 品 规定及操作流程。 课堂：利用多 难点：各类个人贷款的贷款对象、条件及操作流程。掌 媒体教学手 握各类个人贷款的业务风险种类与风险防范。 段 进 行 个 人 目标 1 思政元素：个人贷款尤其是个人住房贷款，从国家层面 信 贷 产 品 演 目标 2 “房住不炒”，个人层面房贷及消费贷的正面意义，隐患 练 目标 4 的介绍，加深学生对“理智消费”的理解，拓展了学生 课后： 对国家最新金融政策的熟悉。 小组作业：以 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 课堂案例为 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 原型编撰个 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 人信贷业务 申报报告书。 重点：了解流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款及 课前：准备相 房地产开发贷款的概念和种类。掌握各类公司贷款的操 关商业银行 作流程。 网页公司贷 难点：各类公司贷款业务的贷款条件和贷款风险防范。 款产品 目标 1 思政元素：将公司贷款中尤其是中小企业企业贷款种类、 课堂：参与课 目标 2 难点进行分析，帮助学生了解国家在发展实体经济中如 堂活动；记笔 目标 3 何通过银行信贷解决资金短缺难题，加强学生的社会责 记。 目标 4 任感，树立其正确价值观。 课后：复习； 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 完成课后作 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 业3 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 重点：介绍外汇贷款种类，了解进出口贷款、福费廷业 务、保理业务等业务特点和操作流程。 课前：准备相 难点：买方信贷、卖方信贷的操作流程、福费廷业务的 关 商 业 银 行 申办程序、保理业务操作流程； 网页公司贷 思政元素：结合国内相关外汇贷款案例，帮助学生了解 款产品 目标 1 行业最新动态，强调我国在对外发展中银行信贷的作用， 课堂：利用多 目标 3 外汇业务人才的重要性，引导学生积极向上、努力学习， 媒 体 教 学 手 目标 4 提升从业竞争力。 段进行外汇 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 信 贷 产 品 讲 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 解 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课后：复习。 重点：贷款风险的概念和特征；贷款风险的分类、风险 的控制原则；信用风险管理；操作风险管理；法律风险 管理。商业银行授权的方式、商业银行授信的方式、授 信工作人员的责任。 难点：贷款风险五级分类的管理、不良贷款的管理、银 行授信工作人员的职业规范 70 课前：前沿案 例导入 课堂：讲授知 识、角色扮 演：银行授信 人员的职业 目标 1 目标 3 目标 4 思政元素：结合真实事件，强调贷款风险的严重性，加 强学生金融风险意识。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 规范 课后：小组作 业：以课堂案 例为原型分 析银行贷款 风险与防范， 形成分析报 告 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考核成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、考勤（占 10%） 、 课堂参与（占 10%）和小组汇报成绩（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂参与；4.小组汇报 1.作业按时提交；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.没有出现迟到早退旷课等现象；请假课时少于总课时的 10%，且课前报备， 优秀 材料齐全，理由充分。 （90～100 分） 3.积极回答课堂问题，积极组织并参与小组讨论及课堂活动；课堂认真听课， 注意力集中。 4.汇报材料格式规范,汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 1.作业按时上交；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.几乎没有出现迟到早退等现象（1-2 次） ；无旷课、请假课时少于总课时的 良好 15%，且课前报备，材料较齐全，理由充分。 （80～89 分） 3.主动回答课堂问题，大部分时间较积极参与小组讨论及课堂活动；课堂认真 听课，偶尔注意力分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 1.作业基本按时提交；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.偶尔出现迟到早退等现象（3-4 次）；无旷课请假课时少于总课时的 15%，大 中等 部分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 （70～79 分） 3.偶尔主动回答课堂问题，小组讨论和课堂活动中参与度一般；课堂上注意力 容易分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，70%以上准确。 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 1.作业基本按时提交；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.较常出现迟到早退等现象（5-6 次） ；旷课少于 3 次，请假课时少于总课时的 20%，大部分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.较少主动回答课堂提问，对于小组讨论和课堂活动从参与度较低；课堂上注 意力经常分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以上准确。 1.作业经常不提交；大部分习题解答错误。 2.经常出现迟到早退等考勤问题（7 次及以上） ；旷课多于 3 次，请假课时大 于总课时的 20%，且几乎没有课前报备，请假材料不齐全，理由不充分。 3.基本不回答课堂问题 ，几乎不参与课堂讨论和课堂活动；课堂上注意力难 以集中在学习上。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以下准确。 71 2.期末考核（占总成绩的 60%）：采用百分制，期末考核内容、题型、分值分配情况详见下 表： 考核 模块 考核内容 题型 支撑目标 信贷业务的基本概念。信贷业务的种类 商业银行信贷业务的内、外部监管政策。 选择题、 判断题、 简答题、 贷款基本原理和 基本操作规程 贷款当事人的权利和义务。商业银行贷款 业务操作规范。借款人借款合法性、安全 性、盈利性的判断。 选择题、 判断题、 简答题 借款人信用分析 个人信用制度内容与作用、个人信用评估 的方法。企业财务比率分析的分析指标计 算、项目贷款中贷款项目评估的意义、基 本原则、程序和依据。 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 信贷业务基础知 识 个人信贷业务 公司信贷业务 外汇贷款 贷款的风险管理 信贷授权、授信 管理 选择题、 判断题、 简答题、 计算题 个人房贷、个人消费贷、个人助学贷款、 选择题、 信用卡业务的贷款对象、条件及操作流程。 判断题、 各类个人贷款的业务风险种类与风险防 简答题、 计算题、 范。 论述题 流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款 选择题、 及房地产开发贷款的概念和种类。各类公 判断题、 司贷款的操作流程。各类公司贷款业务的 简答题、 贷款条件和贷款风险防范 论述题 外汇贷款种类，进出口贷款、福费廷业务、 保理业务等业务特点。买方信贷、卖方信 选择题、 贷的操作流程、福费廷业务的申办程序、 判断题 保理业务操作流程 选择题、 贷款风险的概念和特征；贷款风险的分类、 判断题、 五级分类的管理、不良贷款的管理 简答题、 论述题 商业银行一级法人体制的特征、商业银行 授权的方式、商业银行授信的方式、授信 工作人员责任。 当前商业银行授权管理中存在的问题。授 信工作人员的职业规范 72 选择题、 判断题、 简答题 分 值 10 10 15 目标 1 目标 2 目标 4 20 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 20 目标 1 目标 3 目标 4 5 目标 1 目标 3 目标 4 15 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 5 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课中及课间休息 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]蔡鸣龙： 《商业银行信贷管理》 （第 3 版）[M].厦门：厦门大学出版社，2019 年 6 月。 教学参考书 [1]武飞,《商业银行信贷业务》 （第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月 [2]邱立军、胡茵， 《商业银行信贷实务》[M].北京：化学工业出版社，2018 年 9 月。 八、参考资料 [1]黄名剑， 《银行信贷操作管理》[M].北京：中国金融出版社，2022 年 2 月出版. [2]朱静， 《商业银行信贷业务实训》[M].北京：清华大学出版社，2016 年 2 月出版。 [3]戴国强， 《商业银行业务与管理基础》[M].上海：上海人民出版社，2007 年出版. 网络资料 [1]中国人民银行, https://www.pbc.gon.cn/ [2]中国银行保险业监督管理委员会, https://www.cbrc.gon.cn/ [3]中国银行业协会, https://www.china-cba.net./ [4]中国银联, https://www.chinaunionpay.com/ [5]中国工商银行, https://www.icbc,com.cn/ 执笔人：梁悦 讨论人：祁志峰、肖云 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 73 《中央银行学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课 课程性质 理论 课程属性 Central Banking 课程名称 中央银行学 课程英文名称 课程编码 F03ZX127C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 经济学、金融学 2 理论学时 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 选修 32 上机学时：0 金融与贸易学院 二、课程简介 《中央银行学》是金融学专业的一门专业拓展选修课，中央银行作为全社会货币、信用的调 节者和制定实施货币政策、监督管理金融业的特殊机构，在现代经济与金融体系中的地位和作用 已极为突出。该课程对于学生全面掌握市场经济条件下中央银行的职责与操作原理，以及培养适 应中国经济的改革与开放对金融人才的要求有重要作用。通过本课程的学习，使学生在掌握中央 银行学的基本概念和基本原理的基础上，掌握中央银行的基本业务和职能，认识中央银行在一国 国民经济中的宏观调控与指导作用，为今后研究货币政策和从事金融相关工作打下良好的理论基 础，并为学好其他各门专业课打好理论基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 通过本课程的学习，使学生明确中央银行的 地位与作用，了解中央银行制度的背景，中 央银行业务活动的法规原则，中央银行的宏 5-1：系统掌握本专业主要业务 观经济分析和对外金融关系，以及金融稳定； 知识、理论与专业技能； 理解中央银行的金融监管体制、目标、原则 5-2：了解各类金融机构的业务 和内容，包括对商业银行、其他金融机构、 经营及市场运行规律； 金融市场的监管，以及外汇管理；掌握中央 5-3：熟悉各类金融机构活动的 银行的负债业务、资产业务、支付清算业务 基本流程。 和其他主要业务，以及中央银行的货币政策 操作内容，包括货币政策目标和工具，货币 政策的传导机制与效果检验。 目标 2： 10-1：具有理性 结合课程章节不同知识模块，充分利用翻转 思考能力，能多角度、有序的 课堂， “体验式教学”等模式，以丰富多样的 分析与论证； 教学手段充分激发学生主观能动性，锻炼团 10-2：能够对知识进行系统整 队协作能力、思考能力、表达能力和独立分 合与重构，形成观点、策略、 析能力。 产品或其他新成果。 74 支撑人才 培养规格 5.专业知 识 10. 思辨 能力 目标 3： 通过综合运用各章节知识点，充分利用课前 预习与自学模式，通过课堂教学环节，以研 究报告和 PPT 展示的方式，锻炼学生的自学 能力，培养主动学习的意识。 素 质 目 标 目标 4： 传授专业知识的同时注意引导学生培育 社会主义核心价值观，培养学生的社会主义 与爱国主义情怀；剖析现实中各国央行的案 例，帮助学生提高思想觉悟，培养社会责任 感。 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育； 13-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。 3-1：了解国内外金融业前沿发 展动态； 3-2：熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规； 3-3：具备良好的职业道德和职 业精神； 13. 自 主 与终身学 习能力 3. 专业 素质 3-4：具有一定的金融风险管 理意识。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模 块 中央银 行概述 中央银 行资产 负债表 及相关 业务 中央银 行的支 付清算 业务及 其他主 要业务 学 时 4 6 4 主要教学内容与策略 学习任务安 排 重点：中央银行制度形成的背景与原因，中央银行的 性质；中央银行的基本职能；中央银行制度的基本类 课前：预习第 型；中央银行独立性的含义与类型；中央银行独立性 一章、第二 与各方面关系。 章。 难点：理解中央银行的性质；不同中央银行制度的特 课堂：认真听 点；中央银行独立性含义及其与各方面关系。 讲，参与课堂 思政元素：通过各国央行的案例对比分析，让学生正 互动 确掌握对中国人民银行的独立性的理解。 课后：复习 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较 法讲授课程内容。 重点：中央银行业务活动的法律规范、业务活动原则 和业务分类；中央银行资产负债表的构成以及资产项 目和负债项目的内容；中央银行的存款业务以及准备 金存款业务的含义和内容；货币发行业务的含义、原 则、发行准备制度；央行资产业务的构成；央行再贴 课前：预习第 现业务的相关计算；央行贷款业务的种类；央行证券 三 章 、 第 四 买卖业务的内容；央行证券买卖业务与贷款业务的异 章、第五章 同；央行保管黄金和外汇储备的意义。 。 课堂：认真听 难点：中美两国央行的资产负债表中资产项目构成比 讲，参与课堂 例差别的原因分析；中国人民银行的准备金存款业务； 互动 中国人民银行人民币的发行业务及管理；央行证券买 课后：复习并 卖业务与贷款业务的异同，央行再贴现业务的相关计 完成作业 算。 教学方法与策略：PPT 结合板书，以中央银行资产负 债表为主线，运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：央行支付清算的产生、发展、体系构成；支付 课前：预习第 清算系统的种类（尤其中国） ；实时全额清算系统的运 六章、第七章 行原理；央行支付清算服务的主要内容；两种基本国 课堂：认真听 库制度及其代表国家；央行经理国库的意义；央行会 讲，参与课堂 计业务的特点；央行会计业务的职能；央行金融统计 互动 的基本原则；金融统计的主要内容；反洗钱的概念和 课后：复习 75 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 中央银 行的货 币政策 相关 8 中央银 行的金 融监管 相关 6 中央银 行的外 汇管理 与金融 稳定 4 主体；反洗钱的基本制度。 难点：实时全额清算系统的运行原理；央行支付清算 服务的主要内容；独立国库制度和委托国库制度的区 别；反洗钱的基本制度方法。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用讲授法、提问 法和案例法开展教学。 重点：宏观经济分析框架；货币供求与社会总供求的 关系；货币政策目标体系及其关系；货币政策最终目 标内容、统一性和矛盾性；选择货币政策最终目标的 方法；选择货币政策中介指标和操作指标的标准；可 供选择的中介指标和操作指标的内容及优缺点；一般 性货币政策工具的内容及优缺点；选择性货币政策工 具的内容及适用情况；直接信用控制工具和间接信用 课前：预习第 控制工具的内容；货币政策传导机制理论；货币政策 八章、第九 的三种传导机制；评价货币政策效果的前期和后期检 章、第十章、 验指标；影响货币政策效果的因素。 第十一章 难点：货币政策最终目标的矛盾性；利率指标和货币 课堂：认真听 供应量指标的优缺点；法定存款准备金率和公开市场 讲，参与课堂 业务的优缺点；凯恩斯学派和货币主义学派关于货币 互动 政策传导机制的比较；货币政策时滞的构成；货币政 课后：复习并 策的三种传导渠道的具体传导路径。 完成作业 思政元素：通过分析我国利率市场化的进程及对货币 政策工具使用的影响，引导学生思考中国具有社会主 义特色的金融体制的优越性，在其逐渐完善的过程中， 感受祖国的日益强大。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用讲授法、课堂 练习法、案例法和课堂讨论法，帮助学生掌握中央银 行货币政策的相关内容。 重点：央行金融监管的概念及必要性；中央银行金融 监管的目标与原则；金融监管的内容与方法；金融监 管体制的变迁；中央银行对商业银行的开设条件、日 常经营范围的监管；存款保险制度；中央银行对政策 性金融机构、合作金融机构的监管；中央银行对金融 信托机构、金融租赁公司和财务公司的监管；中央银 课前：预习第 行对外资金融机构的监管；中央银行对证券公司、基 十二章、十三 金公司、期货公司、保险机构的监管；中央银行对金 章、十四章、 融市场的监管，包括货币市场和资本市场以及外汇市 十五章 场。 课堂：认真听 难点：分业监管和混业监管的优缺点，金融监管的内 讲，参与课堂 容与存款保险制度，商业银行设立和开业的监管，资 互动 本市场和货币市场的监管。 课后：复习 思政元素：从央行对金融机构和金融市场的监管案例 出发，分析金融从业人员的职业道德素养，帮助学生 建立正确的职业观。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用比较法、案例 法比较分析央行对各种金融机构和金融市场的监管。 重点：中央银行外汇管理的主要内容；中央银行的外 课前：预习第 债管理；中央银行在对外金融关系中的地位和金融监 十六章、十七 管的国际协作；国际货币体系与央行货币政策协调； 章、十八章 金融稳定的目标与内容、金融稳定的制度框架与央行 课堂：认真听 维护金融稳定的主要措施；金融监管协调与金融稳定。 讲，参与课堂 76 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 4 难点：中央银行的外债管理内容，外债经济分析；金 融监管的国际协作；央行维护金融稳定的主要措施。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用讲授法、练习 法讲授课程内容。 互动 课后：复习并 完成作业 五、学生学习成效评估方式及标准 本课程是考试课程，考核形式为闭卷考试。在考试题目的设计上，增加主观分析题和多选题 比重，尽可能避免片面强调对书本知识的死记硬背，重点检验学生对基本概念和基本理论的掌握 程度，以及学生运用所学知识分析并解决实际问题的能力。 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分为课堂作业、课堂的互动提问、 课后的大作业汇报和考勤四个部分各占总成绩的 10%。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.课堂作业；2.互动提问；3.大作业汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 优秀 2.对所提问题回答正确，表达流畅，内容完整 （90～100 分） 3.内容恰当；、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握精准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确无误。 良好 2.回答问题基本正确，表述较为流利，内容较为完整 （80～89 分） 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定逻辑性；时间把握基本准确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 中等 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 （70～79 分） 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但能够表达自己的观点 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 中央银行概 述 中央银行制度产生背景原因、中央银行性质与职 能、中央银行制度类型与组织结构、中央银行的 地位与主要职责、中央银行独立性及其与各方面 77 支撑目 标 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题 目标 4 分 值 10 的关系 中央银行资 产负债表及 相关业务 中央银行的 支付清算业 务及其他主 要业务 中央银行的 货币政策相 关 中央银行的 金融监管相 关 中央银行的 外汇管理与 金融稳定 中央银行业务活动法规原则与一般分类、中央银 行资产负债表构成、中央银行负债业务种类和内 容、中央银行资产业务种类和内容、中央银行的 负债结构和资产结构 中央银行支付清算服务的含义和重要性、支付体 系含义与构成、支付清算系统的运营、中国支付 体系建设与发展、央行的经理国库业务、会计业 务、调查统计业务、反洗钱与征信管理业务 央行的宏观经济分析框架、杨和货币政策目标体 系及选择、杨和货币政策的中介指标和操作指 标、央行的一般性货币政策工具、选择性货币政 策工具和其他政策工具、货币政策的变量和创导 机制、货币政策的作用时滞和政策效果、货币政 策的有效性分析 央行金融监管的必要性、监管体制、监管目标和 原则、金融监管的主要内容和中国的金融监管体 系、央行对商业银行、其他金融机构、以及货币 市场和资本市场的监管 外汇管理的概念和主要内容、外债的种类和外债 管理的主要内容、央行的柜外金融关系、金融监 管的国际协作、央行维护金融稳定的主要措施 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题、计算题、 目标 3 分析题 目标 4 20 选择题、判断题、 目标 1 简答题、计算题、 目标 2 分析题 目标 3 16 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题、计算题、 目标 3 分析题 目标 4 28 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题、分析题 目标 3 目标 4 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题 目标 4 16 10 七、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士研究生及以上 其他： 周次： 16 周 节次： 2 节/周  教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，每周一次集中进行，具体时间与 学生提前约定 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 七、选用教材 [1] 王广谦主编： 《中央银行学（第五版）》 ，高等教育出版社，2021 年 8 月。 八、参考资料 [1]石丹林、吴琼主编： 《中央银行学》，清华大学出版社，2021 年 12 月。 [2]秦菊香主编： 《中央银行与金融监管（第二版） 》 ，高等教育出版社，2019 年 5 月。 [3]（加）皮埃尔·L·希克洛斯编： 《中央银行的挑战》，中国金融出版社，2013 年 8 月。 [4]（美）伍德著：《英美中央银行史》，上海财经大学出版社，2011 年 1 月。 [5]（英）约翰·辛格顿著， 《20 世纪的中央银行》，中国金融出版社，2015 年 4 月。 78 网络资料 [1] 中国人民银行网站，http://www.pbc.gov.cn/ [2] 中国大学 MOOC,http://www.icourse163.org/ [3] 金融经济学网站,http://www.finweb.com/. [4] 金融监管网，http://www.flr-cass.org/ 其他资料 [1]《金融研究》杂志 [2]《金融监管研究》杂志 执笔人：梁悦 讨论人: 祁志峰、肖云 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 79 《信用管理学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 信用管理学 课程英文名称 The Economics of Credit Management 课程编码 F03ZX66C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 宏观经济学、微观经济学、金融 学、会计学原理 总学时 32 2 学分 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 32 二、课程简介 《信用管理学》是本科高等院校金融专业的一门专业选修课程。本课程主要介绍了信用管理 相关概念、社会信用体系建设、信用服务机构的主要业务与产品以及政府、企业和个人信用的内 涵与特点。通过对该课程的学习，要求学生掌握信用管理的理论依据和各类信用管理的基本内涵 和管理方法，了解各类信用的主要风险及其应对措施，了解信用管理机构、信用服务机构的具体 业务范围和方式，社会征信体系建设的重要意义及其途径选择。信用管理学作为研究现代信用管 理的基本理论和操作技术的应用型学科，是一门跨财务管理和市场营销，并涉及金融专业的很多 知识的应用型交叉学科。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 5-1：系统掌握本专业主要业务知 识、理论与专业技能； 目标 1： 5-2：了解各类金融机构的业务经 学生能够全面理解并掌握信用管理的 营及市场运行规律； 基本理论和各类信用管理的管理方法。 5-3：熟悉各类金融机构活动的基 本流程。 目标 2： 8-1：具有良好的与社会外界沟通 通过课堂实践及提问等环节，使学生能 交流技能； 够有效的梳理文献及思路、清晰的表达 8-2：能准确表述传达专业性知识 观点，培养学生的沟通表达能力。 信息。 目标 3： 10-1：具有理性思考能力，能多角 通过课堂提问及课后实践作业，培养学 度、有序的分析与论证； 生对相关知识的整合和拓展思考能力。 10-2：能够对知识进行系统整合与 使其能够多角度、有序的分析与论证问 重构，形成观点、策略、产品或 题。 其他新成果。 目标 4: 13-1 能够掌握有效的学习方法， 培养学生利用现代电子信息手段进行 培养持续学习意识，能主动接受 自主学习的能力以及多渠道搜集资料 终身教育； 的能力。逐渐掌握并形成有效的学习方 13-2 能够应用现代科技手段进行 法。 自主学习； 80 支撑人才培养 规格 5.专业知识 8.沟通表达能 力 10.思辨能力 13. 自 主 与 终 身学习能力 素 质 目 标 目标 5: 培养学生本专业相关政策及热点的敏 感度，增强对中国信用管理体系的认同 感，形成与时俱进的职业价值观。 3-1：了解国内外金融业前沿发展 动态； 3-2：熟悉国家有关金融的方针、 政策和法律法规。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：信用与征信等基本概念，社会信用体系的 主要架构。 难点：信用与市场经济、经济增长的关系，社会 信用体系建设模式。 思政元素：通过了解我国信用体系的发展历程以 及建设现状，使学生了解中国信用管理体系，增 强学生对中国信用管理体系的认同感。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于信用与 征信等基本概念采取线下讲授的方式，针对社会 信用体系建设模式的讲解结合具体案例方便学 生理解。信用与市场经济、经济增长的关系采取 线上查资料线下讨论的方式。课堂主要运用讲授 法、案例分析法展开教学。 课前：网上搜集 我国信用体系的 建设现状。 课中：要求学生 积极参与课堂讨 论并发言。 课后：查找我国 信用体系的发展 都经历了哪些阶 段。 目标 3 目标 4 目标 5 信用服 务机构 6 重点：征信机构、信用评级机构、商帐追收机构 的主要业务与产品。 难点：个人信用评分，企业资信评级。 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线 上查阅相关资料，了解我国目前有哪些征信机 构。对于信用服务机构的主要业务与产品采取课 堂讨论与课后作业的形式进行，锻炼学生的思辨 能力。课堂主要运用讲授法、案例分析法展开教 学。 政府信 用管理 4 教学模块 信用与 社会信 用体系 企业信 用管理 4 课前：通过查阅 资料，了解我国 目前有哪些征信 机构。 目标 1 课中：要求学生 目标 3 认真听讲记笔记 目标 4 并积极参与课堂 讨论并发言。 课后：完成课后 思考题。 课前：提前预习 重点：与政府信用相近范畴的辨析，政府信用建 书本的资料导 设及评价体系。 入。 难点：政府信用的缺失与治理。 课中：对相关理 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 目标 1 论知识系统学 使学生意识到政府信用缺失的危害。课堂采取线 目标 2 习，积极思考并 下教学的模式讲解政府信用、国家信用、主权信 目标 4 记录课堂笔记。 用等概念。课后布置作业，讨论政府信用缺失的 课后：思考政府 表现、原因和危害。课堂主要运用讲授法、讨论 信用缺失的表 法、案例分析法展开教学。 现、原因和危害。 课前：提前预习 重点：企业信用政策、管理模式，客户授信期限、 书本的资料导 授信标准、授信额度的确定方法，期内应收账款 入。 和逾期应收账款的管理。 课中：对相关理 难点：客户信用档案的建立与管理。 论知识系统学 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 81 目标 1 目标 3 使学生理解企业信用的必要性。其次讲解企业信 用的具体方法。课堂主要运用讲授法、案例分析 法展开教学。 个人信 用管理 4 客户评 价 4 信用文 化培育 与失信 惩戒机 制 6 习，积极思考并 记录课堂笔记。 课后：完成本章 课后思考题。 重点：个人账户、信用卡和消费信贷的内涵、特 点、要素、功能及使用方法，个人信用的提升方 法。 课前：通过多种 难点：个人信用记录的建立、维护、提升与应用。 途径对个人信用 思政元素：通过本章节的学习，使学生深入理解 的评价进行查找 个人信用缺失的后果，强化学生个人信用的建设 并分析个人信用 意识，学会提升个人信用的方法。 情况。 教学方法与策略：线上线下结合。首先课前：通 课中：对相关理 过多种途径对个人信用的评价进行查找并分析 论知识系统学 个人信用情况，使学生理解企业信用的重要性。 习，积极思考。 其次讲解个人账户、信用卡和消费信贷的内涵、 课后：完成课后 特点、要素、功能及使用方法，熟悉个人信用管 思考题。 理的内容。引导学生思考如何有效度量与控制拖 欠，使学生理论与实践相结合。课堂主要运用讲 授法、案例分析法展开教学。 重点：评价企业客户的方法，典型的消费者信用 课前：提前预习 评分数学模型，常用的信用评价模型。 书本的资料导 难点：信用评价模型的建立与应用。 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 入。 使学生理解企业建立客户评价体系的意义。其次 课中：对相关理 结合具体案例讲解客户信用评价常见的方法和 论 知 识 系 统 学 模型。课后以小组为单位选择一家企业，分析其 习，积极思考并 客户评价的方案，并进行课堂展示。课堂主要运 记录课堂笔记。 课后：完成本章 用讲授法、讨论法、案例分析法展开教学。 课后自测题。 重点：中西方信用文化的基本特征、差异，信用 文化培养，失信惩戒机制的构建原则。 难点：失信惩戒机制的构建。 思政元素：通过本章节的学习，使学生了解中国 目前信用文化培养的发展状况以及失信惩戒机 制，帮助学生树立信用文化培养的意识。 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线 上查阅相关资料，了解中西方信用文化的基本特 征和差异。对于信用文化培养，失信惩戒机制的 构建原则采取课堂讨论与课后作业的形式进行。 课堂主要运用讲授法、案例分析法展开教学。 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 3 课前：查找资料， 了解中西方信用 文化的基本特征 和差异。 课中：对相关理 目标 1 论知识系统学 目标 4 习，积极思考并 目标 5 记录课堂笔记。 课后：思考我国 信用文化的培养 与西方发达国家 的差距。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（10%）、小组作业（10%）、 课堂提问（5%）和考勤（5%）四个部分。评分标准如下表： 82 等级 评 分 标 准 1.平时作业；2.小组汇报；3.课堂提问；4.考勤 1.作业书写工整，书面简洁，解题思路清晰、有逻辑性，90%以上的习 题解答正确。 优秀 2.PPT 汇报内容完整、准确、有辩证性思维，表达完整、流畅，时间把 （90～100 分） 握准确 3.课堂问题回答积极，课堂互动频繁，且独立思考，有创新性思维 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 1.作业书写较工整，书面较简洁，解题思路较为清晰、较有逻辑性，80% 以上的习题解答正确 良好 2.PPT 汇报内容基本完整、准确，有一定的逻辑性，表达较为完整，时 （80～89 分） 间把握准确 3.课堂问题回答较为积极，课堂互动较频繁，对书本内容熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整，书面较简洁，70%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容部分缺漏，逻辑基本正确，表达基本完整，时间把握准 中等 确 （70～79 分） 3.课堂问题回答积极性较积极，课堂互动一般，对书本内容较为熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确 及格 2.PPT 汇报有准备但内容不正确，表达有较大问题，超时 （60～69 分） 3.课堂问题回答积极性一般，课堂互动一般，对书本内容熟悉度一般 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊，卷面书写凌乱，40%以上的习题解答不正确 不及格 2.缺席小组汇报 （60 分以下） 3.课堂问题回答不积极，课堂无互动，对书本内容不熟悉 4.系统考勤 3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。运用本学科所学知识，撰写期末学科论文。 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 评 分 标 准 1.选题适当，角度新颖，符合研究分析报告要求。 2.理论联系实际，分析方法全面、完整、有自己的见解。 3.论点明确，论述深刻，论证严谨。 4.结构合理、层次清晰、逻辑性强、语言通顺、行文规范。 1.选题适当，角度较为新颖，符合研究分析报告要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法比较全面、完整、比较有自己的 见解。 3.论点比较明确，论述比较深刻，论证较为严谨。 4.结构较为合理、层次较为清晰、逻辑性较强、语言较为通顺、行文较 为规范。 1.选题适当，但新意一般，基本符合研究分析报告要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法相对全面、完整、相对有自己的 见解。 3.论点基本明确，论述相对深刻，论证相对严谨。 4.结构基本合理、层次比较清晰、逻辑性比较强、语言比较通顺、行文 比较规范。 1.选题基本符合要求，但新意一般，无创新性，基本符合研究分析报告 要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法基本全面、完整、基本能运用所 83 不及格 （60 以下） 学知识表达自己的观点 3.论点基本明确，论述不够深刻，论证不够严谨。 4.结构基本合理、层次基本能达到要求、逻辑性不强、语言基本通顺、 行文基本规范。 1.选题不符合要求，没有新意，无创新性，不符合研究分析报告要求。 2.不能做到理论联系实际，分析方法不全面、不完整、不能运用所学知 识表达自己的观点。 3.论点不明确，论述深刻，论证不严谨。 4.结构不合理、层次没有达到要求、逻辑性不强、语言不通顺、行文不 规范。 5.被确认为抄袭、剽窃、套用他人成果或者请他人代笔。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 其他： 学历（位） ：硕士研究生及以上 周次：1-16 周 节次： 2 节/周 √教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，正常上班时间。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间。 七、选用教材 [1]刘红霞.信用管理概论[M].北京大学出版社，2020 年 9 月. 八、参考资料 [1]吴晶妹.信用管理概论[M].上海:上海财经大学出版社，2011. [2]吴晶妹著.现代信用学[M].北京:中国人民大学出版社，2009. [3]中国人民银行天津分行.征信概论[M].北京:中国金融出版社，2020. [4]林均跃.征信技术基础[M].北京:中国人民大学出版社，2007. [5]毛振华,阎衍.信用评级前沿理论与实践[M].北京:中国金融出版社，2007. 执笔人：苏依婷 讨论人：杨艳琪 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：赖忠孝 84 《供应链金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 供应链金融 课程英文名称 Supply Chain Finance 课程编码 F03ZX104E 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、国际金融学 总学时 48 3 学分 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 48 二、课程简介 《供应链金融》是金融类专业的专业选修课程之一，是现代金融管理实践中必备的技术基础。 该课程主要讲授供应链金融的相关融资模式及异同的比较、供应链金融主要参与者及生态环境的 建立，以及供应链金融的风险管理及与信息技术的关系等方面的内容。通过该课程的学习，使学 生掌握供应链金融相关知识，了解供应链金融的研究方向和前沿，具备从财务和金融的角度规划 和分析供应链管理问题的基本技能和方法，能够利用相关理论和方法，分析供应链融资模式中的 具体问题，并能够初步提出解决问题的方案。《供应链金融》是一门多学科交叉的课程，它打通 了物流、供应链与金融专业知识间的屏障，发挥交叉优势，培养供应链金融一专多能复合型人才。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 理解和掌握供应链金融的基本概念，具备 一定的金融风险管理意识，了解这一交叉 学科的基本构架和分析逻辑。 目标 2： 通过相关案例学习，学生能够掌握供应链 金融的相关运用逻辑，同时能够运用供应 链金融视角分析和解决相关问题的能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融从 业人员必须具备的坚持不懈的学习精神， 严谨治学的科学态度和敏锐的风险意识， 为未来的学习、工作和生活奠定良好的基 础。 85 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5.专业知识 10-1：具有理性思考能力，能 10.思辨能力 多角度、有序的分析与论证。 13-1： 能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 13-3： 适应金融保险理论和实 践快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 13. 自 主 与 终 身 学习能力 素 质 目 标 目标 4： 培养学生具有主动参与、积极进取、崇尚 科学、探究科学的学习态度和正确的价值 观。养成理论联系实际、科学严谨、认真 细致、实事求是的科学态度和职业道德。 3-1：了解国内外金融业前沿 发展动态。 3-3：具备良好的职业道德和 职业精神。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 从 中 美 贸 易 战 认 识 供 应 链 管 理 4 供 应 链 金 融 的 背 景 及 内 涵 特 点 4 传 统 应 收 账 款 融 资 模 式 4 供 应 链 金 融 应 收 账 款 融 资 模 式 4 主要教学内容与策略 学习任务安排 课前：预习基 重点：中美贸易战；产业链转移；价值链、供应链 础概念 与产业链的定义及关系；实施供应链管理的意义。 课堂：参与课 难点：价值链、供应链与产业链的定义及关系；实 堂活动；记笔 施供应链管理的意义。 记。 思政元素：介绍中美贸易战背景及原因，通过价值 课后：复习； 链微笑曲线进一步激发学生重视知识积累与技术 完成作业 1 创新，提高爱国意识。 （小作文：随 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 着第五次产业 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 转移，越南会 学；辅以启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学 替代中国成为 习思路。 下一个世界工 厂吗？） 重点：我国供应链金融产生的背景；供应链金融的 概念及发展现状；中小企业融资难题；供应链金融 的优势。 难点：供应链金融的概念及发展现状；中小企业融 课前：预习基 资难题。 础概念 思政元素：结合恒大地产的案例导入相关知识，引 课堂：参与课 发学生对现实中供应链资金问题的探讨，激发学生 堂活动；记笔 社会责任感。 记。 教学方法与策略：线下教学。由思政内容引入概念 课后：复习。 性知识的讲解，运用讲授法和案例法展开教学；同 时辅以课堂活动调动学生的学习积极性以及学习 状态节奏，启发式提问与小组讨论相结合。 重点：应收账款融资模式概述；保理；保理池融资； 课前：预习基 难点：各传统应收账款融资模式的概念、流程、区 础概念 别及特点。 课堂：参与课 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用案例法 堂活动；记笔 引入情境，加深概念性知识的理解；辅以启发式提 记。 问调动学生学习热情，拓宽学生学习思路。 课后：复习； 重点：反向保理融资；融资租赁保理；票据池融资； 课前：预习基 出口信用保险项下融资。 础概念 难点：反向保理融资概念、流程，及与保理融资模 课堂：参与课 式的异同。 堂活动；记笔 思政元素：介绍出口信用保险项下融资，强调中国 记。 信保在其中的角色，让学生了解在国际贸易中祖国 课后：复习； 的作用，拓宽学生相关知识，激发爱国热情。 完成作业 2 教学方法与策略：线下教学。课堂主要以讲授法辅 （应收账款融 以案例法展开教学工作；课堂讲解概念性知识和思 资模式都有哪 86 支撑课 程目标 目标 1 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 政内容，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 库 存 融 资模式 预 付 款 融 资 模 式 6 6 应 收 账 款 融 资 模式、库 存 融 资 模式、预 付 款 融 资 模 式 复 习 与 拓展 4 供 应 链 金 融 生 态 与 风 险管理 4 些代表性模 式？） 。 重点：库存融资模式概述；静态质押融资；动态质 押融资；普通仓单质押融资；标准仓单质押融资。 难点：各库存融资模式的概念、流程、区别及特点； 静态质押融资的流程与动态质押融资的异同；动产 课前：预习基 质押融资与仓单质押融资的区别。 础概念。 思政元素：从国家去“库存”——供给侧结构性改 课堂：参与课 革引入库存融资模式的介绍，加深学生对“库存” 堂活动；记笔 的理解，拓展了学生对国家最新金融政策的熟悉。 记。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 课后：复习。 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 学；辅以启发式提问、小组讨论等方法激发学生思 辨的能力。 重点：预付账款融资模式概述；先票/款后货融资； 保兑仓融资；国内信用证融资；国内信用证项下打 包贷款融资。 课前：预习基 难点：各预付款融资模式的概念、流程、特点及区 础概念。 别；保兑仓融资的流程与动态质押融资的异同。 课堂：参与课 思政元素：将国内信用证与国际信用证相比较，帮 堂活动；记笔 助学生了解国家在国内贸易中就保障买房权益方 记。 面规定的不可撤销原则，加强学生的民族认同感， 课后：复习； 树立其正确价值观。 完成 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 学。 课前：预习基 础概念。 课堂：参与课 堂活动；记笔 重点：复习各融资模式，进行总结与比较；供应链 记。 金融 ABS 概念与分类。 课后：复习； 难点：供应链金融 ABS 概念与分类；运用案例分析， 完成 进行融资模式判断与分析。 作业 3（小组 教学方法与策略：线下教学。运用讲授法和案例法 分析：供应链 展开教学，同时辅以课堂活动调动学生的学习积极 金融运作实例 性以及学习状态节奏，启发式提问与小组讨论相结 ——Big Lots 合。 和 PrimeRevenue 的应收账款融 资计划） 重点：对构成了供应链金融生态系统的三个层面分 课前：预习基 别进行介绍， 即宏观环境层面、 中观产业层面、 础概念 微观机构层面；风险的潜在因素；风险的控制原则； 课堂：参与课 信用风险管理、操作风险管理、法律风险管理。 堂活动；记笔 难点：供应链金融中观产业层面的机构参与者；供 记。 应链金融业务中存在的风险；风险控制的六个原 课后：复习。 则；信用风险、操作风险与法律风险的相互关系。 完 成 思 考 题 思政元素：用“光大乌龙指”事件结合真实事件， （供应链金融 强调操作风险的严重性，加强学生金融风险意识。 的生态系统中 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 都存在哪些参 87 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 3 目标 4 和最新金融动态，课堂主要运用讲授法和案例法展 开教学；启发式提问、小组讨论等方法培养关心实 事的习惯，拓宽学生学习思路。 供 应 链 金 融 中 的 信 息 技术 供 应 链 金 融 的 应用 供 应 链 金 融 案 例 分 析 展示 4 4 4 与者？这些参 与者各自扮演 什么角色？ 起到什么作 用？） 课前：预习基 重点：供应链金融与金融科技。 础概念 难点：供应链金融与互联网。 课堂：参与课 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 堂活动；记笔 和最新金融动态，结合最新金融理论研究成果及案 记。 例展开教学；辅以启发式提问，拓宽学生学习思路。 课后：复习。 课前：预习基 重点：农业领域的供应链金融、餐饮领域的供应链 础概念 金融、电子商务领域的供应链金融 课堂：参与课 难点：电子商务领域的供应链金融 堂活动；记笔 思政元素：结合国内相关公司案例，帮助学生了解 记。 行业最新动态，强调人才的重要性，引导学生积极 课后：复习； 向上、努力学习，提升从业竞争力。 完成思考题 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 （比较京东和 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 阿里巴巴的供 学；辅以启发式提问、小组讨论等方法开拓学生国 应链金融创新 际视野，了解前沿发展动态。 模式，并加以 点评。 ） 课前：同学们 积极搜集相关 资料，完成 PPT 制作。 教学方法与策略：3-6 人小组展示。 课堂：本组同 学认真做好案 例分析汇报， 其他同学认真 听讲。 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末大作业两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%） 、考勤（占 10%） 、 课堂参与（占 5%）和小组汇报成绩（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂参与；4.小组汇报 1.作业按时提交；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.没有出现迟到早退等现象；请假课时少于总课时的 10%，且课前报备，材料 优秀 齐全，理由充分。 （90～100 分） 3.积极回答课堂问题，积极组织并参与小组讨论及课堂活动；课堂认真听课， 注意力集中。 4.汇报材料格式规范,汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 88 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 1.作业按时上交；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.几乎没有出现迟到早退等现象（1-2 次） ；请假课时少于总课时的 15%，且课 前报备，材料较齐全，理由充分。 3.主动回答课堂问题，大部分时间较积极参与小组讨论及课堂活动；课堂认真 听课，偶尔注意力分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 1.作业基本按时提交；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.偶尔出现迟到早退等现象（3-4 次）；请假课时少于总课时的 15%，大部分课 前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.偶尔主动回答课堂问题，小组讨论和课堂活动中参与度一般；课堂上注意力 容易分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，70%以上准确。 1.作业基本按时提交；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.较常出现迟到早退等现象（5-6 次）；请假课时少于总课时的 20%，大部分课 前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.较少主动回答课堂提问，对于小组讨论和课堂活动从参与度较低；课堂上注 意力经常分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以上准确。 1.作业经常不提交；大部分习题解答错误。 2.经常出现迟到早退等考勤问题（7 次及以上） ；请假课时大于总课时的 20%， 且几乎没有课前报备，请假材料不齐全，理由不充分。 3.基本不回答课堂问题 ，几乎不参与课堂讨论和课堂活动；课堂上注意力难 以集中在学习上。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以下准确。 2.期末大作业（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末大作业的考核内容和分值分配情况详 见下表： 考核 模块 从中美贸易战认识供 应链管理 供应链金融的背景及 内涵特点 供应链金融的主要模 式 供应链金融概念及特点介绍。 支撑 目标 目标 1 案例的确定。 目标 1 5 所选案例的供应链金融行业背景及公司背景。 目标 2 10 考核内容 确定所选案例的对应供应链金融融资模式。 对相关融资模式进行介绍，针对其特点进行分析。 所选案例中供应链金融的参与主体介绍。 供应链金融生态与风 险管理 所选案例实施供应链金融存在的问题及风险。 针对风险提供相关风险管理建议。 供应链金融中的信息 技术 供应链金融的应用 所选案例中供应链金融的发展与互联网技术的联 系。 信息技术创新对供应链金融的作用。 供应链金融运用的前后对比，阐明作用。 89 目标 1 目标 2 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 4 目标 2 目标 4 目标 1 目标 4 目标 2 目标 3 分值 5 5 15 10 10 5 10 5 10 目标 3 目标 4 根据案例分析总结结论，进行展望。 10 八、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士及以上 其他： 周次：1-16 周 节次：3 节/周 √ 教室 □ □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课中及课间休息 七、选用教材 [1] 吴科.供应链金融[M].南京：东南大学出版社，2020 年 3 月. [2] 宋华.供应链金融（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社,2021 年 2 月. 八、参考资料 [1] 郑殿峰，齐宏.产业供应链金融 : 供应链金融的最终解决方案.北京：中国商业出版社， 2020 年 6 月. [2] 张钟允.读懂供应链金融[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. [3] 宋华，于亢亢.供应链与物流管理研究前沿报告 2020[M].北京：中国人民大学出版 社,2020. [4] 汤曙光,任建标.银行供应链金融——中小企业信贷的理论、模式与实践[M].北京：中国 财政经济出版社, 2010. [5] 深圳发展银行、中欧国际工商学院“供应链金融”课题组.供应链金融——新经 济下的新金融[M].上海：上海远东出版社,2010.3. 网络资料 [1]中国知网, https://www.cnki.net/ 执笔人：陈孔艳 讨论人：刘琳婧、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 90 《数据库基础》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业+拓展课 程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 数据库基础 课程英文名称 Database Basics 课程编码 F06ZX135C 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 大学计算机 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：12 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 20 二、课程简介 《数据库基础》课程是金融学等专业的一门专业+拓展课程。是一门理论性和实践性都很强 的课程，也是后续专业课程学习的重要基础。通过本课程的学习，一方面使学生理解、掌握关系 型数据库应用系统的基本原理，包括数据库的一些基本概念，各种数据模型的特点，关系数据库 的基本概念，SQL 语言，关系数据理论，数据库的设计理论等。另一方面，使学生掌握数据库应 用系统的设计开发方法，了解数据库技术的主要内容和发展动向，了解数据库管理系统软件的研 究内容，以指导今后的应用。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 培养学生了解、掌握数据库管理技术的理论、 6-2 熟练运用现代信息管理技术进 方法及发展方向； 行专业文献检索、数据处理、模型 培养学生能够使用一个具体的 DBMS 创建数 设计等； 据库、表，使用 SQL 语句进行查询、更新等操 6-3 熟练使用专业数据库进行专业 作，并能够对数据库进行基本的管理和维护； 论文以及研究报告撰写等 培养学生掌握关系数据库设计的理论和方法。 目标 2： 培养学生发现问题、分析问题和解决问题的能 12-3 能够运用专业理论知识和现代 力； 经济学研究方法分析解决金融实际 培养学生理论联系实际，将所学知识应用于实 问题，具备一定的科学研究能力。 践的能力。 9-1 具有良好的团队意识； 9-2 能够积极主动承担分内职责，具 目标 3： 有较强的责任意识和担当精神； 培养学生具备良好的科学态度、团队协作精神 9-3 能够与小组或团队成员进行互 和创新意识。 尊互助、平等协商、共同进步的沟 通，必要时做出妥协或让步，有效 推进团队进程，实现共同目标 13-1 能够掌握有效的学习方法，培 目标 4： 养持续学习意识，能主动接受终身 培养学生自主学习和终身学习的理念； 教育。 91 支撑人才培养 规格 6. 工具性知识 12. 实践应用能 力 9. 团队 协作 能 力 13. 自主与终身 学习能力 13-2 能够应用现代科技手段进行自 主学习。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 1.数据库概述 2 2.关系数据库 4 3. 关 系 数 据 库 标准语言 SQL 12 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课程目标 重点：了解数据库技术产生和发展的背景，数据库系统的 特点，数据库系统的组成和 DBA 的职责，数据库技术的主 要研究领域等；理解关系数据模型的相关概念，如：关系、 属性、域、元组、主码、分量、关系模式等；掌握数据、 数据库、数据库管理系统、数据库系统、数据模型的概念， 组成要素及常用的数据模型，概念模型的概念及其主要建 课前：预习课 模方法（E-R 方法） 。 本知识 难点：理解关系数据模型的相关概念； 课堂：认真听 思政元素：介绍数据库技术发展过程，历代科学家的巨大 讲并思考教 贡献，科技强国的重要性和行业在国民经济中的重要意 师提问 义。培养学生树立为中华民族伟大复兴而奋斗的立项和科 课后：认真完 学探索精神。 成课后习题 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激发学生 主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析问题和解决问 题的能力，引导学生主动通过实践和自学获得自己想学到 的知识；采用电子教案，多媒体教学与传统板书教学相结 合，提高教学信息量，增强教学的直观性；采用互动式教 学，课内讨论和课外答疑相结合。 重点：了解关系数据库理论产生和发展的过程，关系数据 库产品的发展；理解关系数据结构及其形式化定义（域、 关系、笛卡尔积、关系的分类、关系模式、关系数据库、 关系数据库模式）等概念；掌握关系模型的三个组成部分 及各部分所包括的主要内容，关系的三类完整性约束；熟 课前：预习课 练掌握关系代数中的各种运算，并能够使用这些运算完成 本知识 各种数据操作。 课堂：认真听 难点：熟练掌握关系代数中的各种运算，并能够使用这些 讲 并 思 考 教 运算完成各种数据操作。 师提问 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激发学生 课后：认真完 主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析问题和解决问 成课后习题 题的能力，引导学生主动通过实践和自学获得自己想学到 的知识；采用电子教案，多媒体教学与传统板书教学相结 合，提高教学信息量，增强教学的直观性；采用互动式教 学，课内讨论和课外答疑相结合。 重点：了解 SQL 语言的产生历史，关系数据库技术和 课前：预习课 RDBMS 产品的发展过程；掌握 SQL 语言的特点与使用方 本知识 式，SQL 语言与非关系模型数据库语言的不同，视图的概 课堂：认真听 念和作用，SQL 语言对关系数据库模式的支持；熟练掌握 讲并思考教 使用 SQL 语言完成数据库的增、删、改和查询操作，特别 师提问 是 SQL 语言强大的查询功能。 课后：认真完 难点：熟练掌握使用 SQL 语言的查询功能；掌握视图的概 成课后习题 念和作用。 及上机练习 思政元素：通过任务驱动式教学方法，引导学生分析问题、 92 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 4. 数 据 库 设 计 与应用 2 解决问题。培养学生认真对待问题及严谨的工匠精神。 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激发学生 主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析问题和解决问 题的能力，引导学生主动通过实践和自学获得自己想学到 的知识；采用电子教案，多媒体教学与传统板书教学相结 合，提高教学信息量，增强教学的直观性；采用案例教学， 理论教学与工程实践相结合，引导学生应用基础理论知识 进行信息系统设计；采用互动式教学，课内讨论和课外答 疑相结合。 重点：重点：了解数据库设计的步骤与内容，掌握数据库 设计的方法、ER 图的绘制、数据库的应用。 难点：熟掌握数据库设计的方法、ER 图的绘制、数据库的 应用。 思政元素：介绍关系数据库设计与应用是在严格的数学基 课前：预习课 础上发展起来的，是经得起反复推敲和验证的。培养学生 本知识 严谨治学的态度。 课堂：认真听 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激发学生 讲 并 思 考 教 主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析问题和解决问 师提问 题的能力，引导学生主动通过实践和自学获得自己想学到 课后：认真完 的知识；采用电子教案，多媒体教学与传统板书教学相结 成课后习题 合，提高教学信息量，增强教学的直观性；采用案例教学， 理论教学与工程实践相结合，引导学生应用基础理论知识 进行信息系统设计；采用互动式教学，课内讨论和课外答 疑相结合。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 学 时 上 机 1 Access 的安装 上 机 2 数据库、 表的创建 2 和使用 上 机 3 数据查 询 2 4 项目 类型 主要教学内容 重点：了解 Access 系统的安装，Access 系统构成，数据库系统各模块的作用； 学会使用 Access 组件。 难点：掌握服务器和客户端的配置。 思政元素：要求学生必须坚持实事求 实、严谨治学的科学态度。 重点：掌握用 Access 图形化界面创建、 删除、分离和附加数据库的方法，掌握 用图形化界面和 T-SQL 语句来建立删 除基本表的方法；帮助学生理解上述基 本表之间的关系，从而正确、合理地建 立表结构，并输入相应记录信息。 难点：合理地建立表结构。 思政元素：要求学生必须坚持实事求 实、严谨治学的科学态度。 重点：掌握用 SSMS 图形化界面和 T-SQL 语句来建立、修改和删除基本表的方 法；巩固 SQL 查询的概念；掌握使用 SELECT 语句对表进行简单的数据查询、 数据排序和数据计算的方法。 难点：掌握使用 SELECT 语句进行简单 数据查询的方法。 思政元素：要求学生必须坚持实事求 93 验 证 验 证 设 计 项目 要求 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图； 3. 记录上机过程遇到的问 题，写上机感想。 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图、SQL 代码的 截图、表结构和内容截图； 3. 上传 sql 代码文件 Access 数据库文件； 4. 记录上机过程遇到的问 题，写上机感想。 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图、SQL 代码的 截图、表结构和内容截图； 3. 上传 sql 代码文件 Access 数据库文件； 4. 记录上机过程遇到的问 支撑课程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 实、严谨治学的科学态度。 上 机 上 机 4 数据查 询和操纵 5 视图与 数据控制 题，写上机感想。 2 重点：熟练使用 SQL 语句对表进行较为 复杂的查询和统计；掌握使用 SQL 语句 对表进行插入、修改和删除数据。 难点：熟练使用 SQL 语句对表进行较为 复杂的查询和统计。 思政元素：要求学生必须坚持实事求 实、严谨治学的科学态度。 设 计 2 重点：熟练使用 T_SQL 语句向表中查 询、插入、删除、修改数据；掌握索引 的建立、删除方法，视图的应用。 难点：综合查询；视图 思政元素：要求学生必须坚持实事求 实、严谨治学的科学态度。 设 计 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图、SQL 代码的 截图、表结构和内容截图； 3. 上传 sql 代码文件 Access 数据库文件； 4. 记录上机过程遇到的问 题，写上机感想。 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图、SQL 代码的 截图、表结构和内容截图； 3. 上传 sql 代码文件 Access 数据库文件； 4. 记录上机过程遇到的问 题，写上机感想。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 备注：项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业及上机报告（占 20%）、和 考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 分数 评 分 标 准 1.作业及上机报告；2.考勤……（根据课程需要自行设计） 90～100 分 80～89 分 70～79 分 60～69 分 60 以下 1. 作业书写工整、书面整洁； 2. 90％以上的习题解答正确； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容完整，90%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业书写工整、书面整洁； 2. 80％以上的习题解答正确； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容完整，80%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业能够按时完成，书写较工整； 2. 70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容比较完整，70%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业完成度一般，书写潦草； 2. 60％以上的习题解答正确； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容比较完整，60%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业未及时完成或完成度不合格、书写潦草； 2. 60％以上的习题解答不正确； 3. 未按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容不完整，60%以上的上机习题未正确完成。 94 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 1.数据库系统 概述 数据库系统，层次数据模型及网状数据模型的基本 概念； 关系数据模型，数据库系统的逻辑独立性和物理独 立性； 数据、数据库、数据库管理系统、数据库系统、数 据模型的概念； 单选题 填空题 判断题 简答题 目标 1 10 2.关系数据库 3.关系数据库 标准语言 SQL 4 数据查询和 操纵 5.数据库应用 与设计 单选题 判断题 简答题 填空题 关系代数中的各种运算； 综合题 单选题 判断题 关系数据库技术，SQL 语言，视图的概念和应用； 填空题 数据库的增、删、改和查询基本操作； 简答题 综合题 单选题 SQL 语句对表进行较为复杂的查询和统计；掌握使 判断题 填空题 用 SQL 语句对表进行插入、修改和删除数据。 简答题 综合题 单选题 数据库设计的特点，数据库物理设计的内容和评价； 判断题 数据库设计的基本步骤。 简答题 关系数据库理论，关系数据结构，关系模型，关系 的三类完整性约束等概念； 目标 1 15 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 40 目标 1 目标 2 25 目标 1 目标 2 10 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：每周 2 学时 3 授课地点 √ □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，不定时 线下地点及时间安排：课前课后，教室或办公室 学历（位）：硕士及以上 √ □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 崔洪芳. Access 数据库基础教程（双色版）. 上海交通大学出版社.2020 年 1 月 八、参考资料 [1] 崔洪芳. Access 数据库应用技术（第 4 版）. 清华大学出版社. 2020 年 7 月 95 [2] 骆焦煌. Access 2010 数据库应用基础教程. 清华大学出版社. 2020 年 7 月 [3] 董志鹏、侯艳书. Access 2012 中文版数据库管理、应用与开发实践教程. 清华大学出 版社. 2016 年 10 月 执笔人：陈强 讨论人：陈强、邓美玲、巩泊成 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 96 《Python与爬虫技术》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业+拓展课 程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 Python 与爬虫技术 课程英文名称 Web crawler technology 课程编码 F06ZX111E 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 大学计算机 总学时 48 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 18 开课单位 计算机与信息学院 理论学时 30 二、课程简介 《Python 与爬虫技术》是高等院校计算机类中大数据或人工智能专业中的一门专业核心课程， 也是金融学专业的一门“专业+”拓展选修课程。本课程以 Python 程序设计为基础，介绍了 Python 网络爬虫的基本原理，较为全面地介绍了不同场景下 Python 爬取网络数据的方法，包括静态网 页、动态网页、登录后才能访问的网页、PC 客户端、App 等场景，Scrapy 框架的原理与使用等实 用的知识。使学生在学完本课程后，即可利用计算机解决众多爬虫的实际问题，甚至可以编写大 型爬虫项目以及处理复杂的数据等。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 支撑人才培养规格指标点 6-2 熟练运用现代信息管理技术进行 目标 1：系统掌握网络爬虫的基本 专业文献检索、数据处理、模型设计 原理、使用第三方库进行静态网页 等； 和动态网页爬取、使用抓包工具进 6-3 熟练使用专业数据库进行专业论 行数据爬取、操作 MySQL 数据库、 文以及研究报告撰写等 Scrapy 框架爬虫等理论和方法 目标 2：在实践中理解网络爬虫基 本知识，培养 Python 爬虫基础编 12-3 能够运用专业理论知识和现代经 程能力，逐步掌握 Scrapy 框架爬 济学研究方法分析解决金融实际问 虫的思想和方法。培养具备研究、 题，具备一定的科学研究能力。 开发及应用大数据处理分析能力 的应用型人才 1-1 热爱祖国，牢固树立正确的世界 目标 3：通过本课程的学习，培养 观、人生观和社会主义核心价值观。 学生自主探究学习、合作学习、实 具 现自我价值、积极向上，为未来的 1-2 有良好的道德修养 学习、工作和生活奠定良好的基 1-3 高度的社会责任感 础。 1-4 正确的劳动意识和敬业精神 2-1 能综合运用各种手段查阅文献、获 目标 4：培养学生具备服务社会的 取信息； 情操与人文素养，并具有国际观， 2-3 具有健康体魄和良好的心理素质， 奉献社会国家及人类。 面对环境压力时能较强较快地自我调 适 97 支撑人才培养 规格 6. 工 具 性 知 识 12.实践应用 能力 1. 思 想 道 德 品质 2. 综 合 素 质 能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学 时 Python 爬 虫基础知 识 4 网页爬取 技术及应 用 6 数据库存 储 6 Scrapy 框 架爬虫 6 主要教学内容与策略 学习任务安排 课前：要求学生观 看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫 重点：Python 基础知识、HTML 基础知识和 与信息提取》对应 Python 文本处理、网络通信基础知识 相关课程内容，预 难点：网络通信机制 习课程。 思政元素：通过对网络爬虫的产生背景及面临 课堂：基本的概念 的问题引入，让学生树立正确的科学观、人生 和知识点的讲授； 观、价值观和辩证唯物主义认识。 引导学生参与课堂 教学方法与策略：线下教学。对于概念、原理 讨论并讨论结果进 课堂上予以讲授。课堂运用讲授法和案例法开 行点评。 展教学，辅以启发式互动拓宽学生学习思路 课后：完成思考题 和不低于 1 小时的 作业。 重点：HTTP 下载技术、URLlib 库、百度 API、 课前：要求学生观 动态网页爬虫应用、Selenium 操作浏览器应 看 中 国 大 学 MOOC 用、爬虫自动分析功能的实现技术、搜索引擎 《Python 网络爬虫 功能分析、安装和使用 jieba，deque(双向队 与信息提取》对应 列)。 相关课程内容，预 难点： 爬虫库的应用与理解 习课程。 思政元素：学习网络爬虫技术是为了正确科学 课堂：基本的概念 合理应用，而非不正当应用，通过引入利用爬 和知识点的讲授； 虫技术实施网络犯罪的案例教学，培养学生的 引导学生参与课堂 科学思维，法律意识，责任担当，崇尚科学， 讨论并讨论结果进 刻苦钻研的精神。 行点评。 教学方法与策略：线下教学。对于概念、原理 课后：完成思考题 课堂上予以讲授。课堂运用讲授法和案例法开 和不低于 1 小时的 展教学，辅以启发式互动拓宽学生学习思路 作业。 课前：要求学生观 看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫 与信息提取》对应 相关课程内容，预 习课程。 课堂：基本的概念 和知识点的讲授； 引导学生参与课堂 讨论并讨论结果进 行点评。 课后：完成思考题 和不低于 1 小时的 作业。 重点：Scrapy 框架简介与安装、Scrapy 爬虫 课前：要求学生观 实现过程、Spider 开发流程、Scrapy 选择器、 看 中 国 大 学 MOOC 重点：访问 SQLite 数据库、SQLite 数据库操 作、数据库使用实例、MySQL 数据库存储、 使用 Python 操作 MySQL 数据库、Base64 加密。 难点： 数据库存储设计与加密 思政元素：通过 sql 注入攻击案例引导学生认 识数据安全的重要性，培养学生的信息安全意 识，引出《数据安全法》，做一名懂法知法不 犯法的大学生。 教学方法与策略：线下教学。对于概念、原理 课堂上予以讲授。课堂运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式互动拓宽学生学习思路 98 支撑课 程目标 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 Scrapy 数据容器、Scrapy 常用命令行工具、 《Python 网络爬虫 爬取文件和图片、Scrapy 模拟登录。 与信息提取》对应 相关课程内容，预 难点： Scrapy 爬虫开发 习课程。 课堂：基本的概念 思政元素：注重科学思维方法的训练和科学伦 和知识点的讲授； 理的教育，培养学生探索未知、追求真理、勇 引导学生参与课堂 攀科学高峰的责任感和使命感。 讨论并讨论结果进 行点评。 教学方法与策略：线下教学。对于概念、原理 课后：完成思考题 课堂上予以讲授。课堂运用讲授法和案例法开 和不低于 1 小时的 展教学，辅以启发式互动拓宽学生学习思路 作业。 matplotlib 数据可视 化基础 pandas 数据分析 与清洗 4 课前：要求学生观 看 中 国 大 学 MOOC 重点：数据可视化的概念与工具 《Python 网络爬虫 难点： matplotlib 数据可视化基础与实现 与信息提取》对应 思政元素：matplotlib 是基于 Python 语言的 相关课程内容，预 开源项目，旨在为 Python 提供一个数据绘图 习课程。 包。通过开源事件，让学生学习无私奉献的 课堂：基本的概念 精神和培养对科学的追求热情。 和知识点的讲授； 引导学生参与课堂 教学方法与策略：线下教学。对于概念、原理 讨论并讨论结果进 课堂上予以讲授。课堂运用讲授法和案例法开 行点评。 展教学，辅以启发式互动拓宽学生学习思路 课后：完成思考题 和不低于 1 小时的 作业。 目标 1 目标 2 4 课前：要求学生观 看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫 与信息提取》对应 相关课程内容，预 习课程。 课堂：基本的概念 和知识点的讲授； 引导学生参与课堂 讨论并讨论结果进 行点评。 课后：完成思考题 和不低于 1 小时的 作业。 目标 1 目标 2 重点：数据清洗、数据特征分析探索、pyecharts 可视化。 难点： pyecharts 可视化应用 思政元素：通过引入企业真实项目的教学， 潜移默化地提升学生的职业素养和道德精 神，在教学过程中不断增强学生职业道德的 意识和职业习惯的养成。 教学方法与策略：线下教学。对于概念、原理 课堂上予以讲授。课堂运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式互动拓宽学生学习思路 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 Python 爬 虫环境搭 建 学 时 主要教学内容 项目 类型 2 重点：1.爬虫运作时应遵守的规则 2. 反爬虫的目的和常用手段 3. 针对反 爬虫的常用手段制定对应爬取策略 4.Python 常用爬虫库 5. MySQL 数据库 的配置方法 6.MongoDB 数据库的配置 方法 综 合 99 项目 要求 1. 认 识 爬 虫 的概念及原理 2. 认 识 反 爬 虫的概念及对 应爬取策略 3. 掌 握 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 Python 爬虫的 环境配置方法 难点：反爬应对策略 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 上 机 网页前端 通信原理 2 重点：1.使用 Socket 建立服务器端和 客户端进行 TCP 通信，通过 TCP 通信 从客户端发送请求并接受服务器端的 响应 2. 使用 Socket 建立服务器端和 客户端进行 UDP 通信，通过 UDP 通信 从客户端发送请求并接受服务器端的 响应 3. HTTP 通信过程中的客户端发 起请求的方式与服务器发送响应的过 程 4. HTTP 通信过程中服务器发送响 应的常见 HTTP 状态码 5. HTTP 协议 中的头部类型与对应类型的常用的头 字段 6. Cookie 机制的运作原理及其 作用 验 证 1.Socket 进行 TCP 编 程 3. 掌 握 使 用 Socket 进 行 UDP 编 程 4. 熟悉 HTTP 请 求方式与过程 5. 熟 悉 常 见 HTTP 状 态 码 6. 熟 悉 Cookie 目标 1 目标 2 目标 3 训 练 1. 使用 urllib3 库 、 Requests 库 实 现 HTTP 请求 2. 掌握 使 用 chrome 开发者工具、 正则表达式、 Xpath 和 Beautiful Soup 解 析 网 页 3. 掌 握 使 用 JSON 库 、 PyMySQL 库存 储数据 目标 1 目标 2 难点： Socket 通信机制 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 上 机 静态网页 爬取 4 重点：1. 使用 urllib3 库生成 HTTP 请 求、处理请求头、设置超时、设置请 求重试 2. 使用 Requests 库生成 HTTP 请求、查看状态码与编码、处理请求 头 与 响 应 头 、 设 置 超 时 3. 使 用 chrome 开发者工具查看页 面元素、查看页面源码、查看资源详 细信息 4. 使用正则表达式模块匹配 字符串、查找网页中的标题内容 5. 使用 etree 模块实现通过 Xpath 获取标 题内容、节点下的文本内容 6. 使用 Beautiful Soup 4 模 块 创 建 BeautifulSoup 对象 7. Beautiful Soup 中的对象类型 8. 使用 Beautiful Soup 4 模块遍历文档树、搜索文档树 9. 使 用 JSON 模块存储 Xpath 获取的文本内 容为 JSON 文件 10. 使用 PyMySQL 库 将 Beautiful Soup 库获取的标题存储 入 MySQL 数据库 难点： 无 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 100 上 机 上 机 动态网页 爬取 模拟登录 4 2 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 重点：1.对 http://www.ptpress.com.cn” 首页进行逆向分析爬取。 2. Selenium 库 的 使 用 方 法 。 3. 分 析 “ http://www.ptpress.com.cn/search/ books”首页的网页结构。4. 分析网页 “http://www.ptpress.com.cn/search/b ooks”搜索“Python 编程”图书的操作。 5. 使用 Selenium 库模拟浏览器的操 作 。 6. 了 解 MongoDB 数 据 库 与 训 MySQL 的区别。 7. 在 Python 上建立 练 连接 MongoDB 数据库。 8. 将数据插 入 MongoDB 数据库的集合中。 难点： 数据存储 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 重点：1. 使用 Chrome 开发者工具， 查找提交入口、查找需要提交的表单 数据 2. 获取验证码数据的方法 3. 使用 POST 方法向服务器发送登录请 求 4. 使用 Chrome 开发者工具获取 浏览器的 Cookie，实现模拟登录 5. 综 通过加载已经保存的表单登录后的 合 Cookie 实现模拟登录。 难点： 无 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 101 1. 了 解 静 态 网页和动态网 页 的 区 别 2. 掌握逆向分析 爬取动态网页 3. 掌 握 使 用 selenium 爬取 动 态 网 页 4. 掌 握 使 用 MongoDB 储 存数据 目标 1 目标 2 目标 3 1. 掌 握 使 用 Requests 库实 现 POST 请求 2. 掌 握 使 用 Chrome 开 发 者工具查找模 拟登录需要的 相 关 信 息 3. 掌握表单登 录、Cookie 登 录的流程 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 上 机 Scrapy 爬 虫 2 重点：1.常见的 Scrapy 命令 2. 创建 Scrapy 爬 虫 项 目 3. 定 义 items/piplines 脚本，将数据存储至 csv 文件与 MySQL 数据库 4. 创建 spider 爬虫脚本模板 5. 定义 spider 脚本 6. 运行爬虫 7. 创建中间件脚本 8. 激 活中间件。 设 计 难点：定义脚本 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 1. 了 解 Scrapy 爬虫框 架 2. 熟 悉 Scrapy 常用命 令 3. 修 改 items/piplines 脚本存储数据 4. 编写 spider 脚本解析网页 信息 5. 修改 setting 脚本设 置爬虫参数 6. 定 制 Scrapy 中间件 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由 30%平时成绩（作业、上机、考勤、课堂提问） 、70%的期末考试成 绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：作业（10%） 、上机（10%） 、考勤（5%） 、课堂提问（5%） 。 等级 评 分 标 准 1.作业；2.上机；3.考勤；4.课堂提问 1.概念清楚，答题正确，解题思路清晰，计算正确，按时完成，书写工整， （90～100 分） 符号、单位等按规范执行 2.按时完成实验报告，实验内容完整、正确，操作规范、步骤合理清晰，在 规定的时间完成实验。 3.全勤 4.回答问题逻辑条理清晰，知识脉络清晰。 优秀 良好 （80～89 分） 1.概念比较清楚，作业比较认真，答案比较正确，按时完成，书写清晰，主 要符号、单位按规范执行 2.按时完成实验报告，内容基本完整，书写清晰，能按要求较完整完成操作， 实验过程较为合理，在规定的时间完成实验。 3.无旷课，迟到、早退、请假次数少于（含）3 次 4.回答问题逻辑条理较清晰，知识脉络清晰。 102 中等 （70～79 分） 1.概念基本清楚，答题基本正确，按时完成，书写一般，部分符号、单位按 规范执行。 2.延时完成，内容基本完整，能够辨识，基本能按要求进行操作，实验部分 步骤安排不合理，完成实验时间稍为滞后。 3.旷课次数少于（含）2 次，迟到、早退、请假次数少于（含）3 次 4.回答问题语言表达基本流畅，对知识点掌握一般。 及格 1.概念基本清楚，答题基本正确，不能按时完成，书写较马虎，部分符号、 （60～69 分） 单位基本能按规范执行。 2.延时完成实验报告，内容基本完整，操作基本规范，完成实验时间稍为滞 后。 3.旷课次数多于（含）2 次但少于 5 次，迟到、早退、请假次数少于（含） 5次 4.回答问题语言表达不够流畅，对问题相关知识掌握不够。 不及格 （60 以下） 1.概念不太清楚，答题错误较多，未交作业或后期补交，不能辨识，符号、 单位等不按规范执行。 2.未提交实验报告，或后期补交但内容不完整，不能辨识，实验操作不规范， 实验步骤不合理，未在规定的时间内完成实验。 3. 旷课次数多于（含）5 次，迟到、早退、请假次数少于（含）5 次 4.无法回答老师提问，或者答非所问。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：机试 考核 模块 简单静态网页 爬取 简单动态网页 爬取 使用 Requests 库查看状态码与编码 数据库存储 对爬取的数据进行存储（SQLite 或 MySQL） matplotlib 数 据可视化 matplotlib 数据可视化基础 考核内容 使用 Selenium 库模拟浏览器的操作 主要 题型 上机 操作 上机 操作 上机 操作 上机 操作 支撑 目标 分值 4 25 4，5， 7 35 4，5 15 4，5， 7 25 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称： 讲师（含）以上 学历（位） ：硕士 其他： 周次：16 节次：3 教室 实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：每周五晚 7-9 点学习通平台进行讨论答疑 线下地点及时间安排：每周四 14：30-17：50 集中在办公室进行答 疑。 七、选用教材 [1] 夏敏捷.Python 爬虫超详细实战攻略——微课视频版[M].北京: 清华大学出版社,2020 年 5 月. 103 八、参考资料 [1] 吕云翔等. Python 网络爬虫数据采集[M]. 北京：人民邮电出版社，2021 [2] 李宁. Python 爬虫技术——深入理解原理、技术与开发[M].北京: 清华大学出版 社,2019 年 11 月. [3] 郑秋生 夏敏捷. Python 项目案例开发从入门到实战——爬虫、游戏和机器学习[M].北 京: 清华大学出版社,2019 年 1 月. 网络资料 [1]中国 MOOC 网络爬虫精品课程网站,https://www.icourse163.org/course/BIT-10018 70001?from=searchPage [2]网络爬虫技术学习网站,https://crawl-group.iteye.com/ [3]网络爬虫技术学习网站，http://www.aidaxue.com/course/courseDetail?id=580 其他资料 [1]电影片段：《惊天核网》 、 《红色通缉令》 执笔人： 陈强 参与人:杨许亮、杨波、邓美玲 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 104 《爬虫与数据可视化技术》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业+拓展课 程 课程名称 爬虫与数据可视化技术 课程英文名称 课程编码 F06ZX128E 适用专业 考核方式 考查 先修课程 总学时 48 课程性质 理论 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 课程属性 选修 Crawler and data visualization techniques 金融学 python 程序设计、Python 与爬虫 技术 理论学时 28 上机学时：20 二、课程简介 《爬虫与数据可视化技术》是金融学专业+拓展选修课程。该课程内容主要包括大数据可视 化和形象化数据；大数据可视化是利用计算机图形学和图像处理技术，将数据转换成显示在屏幕 上的图形或图像，并进行各种交互处理的理论、方法和技术；要形象化数据是帮助人们理解数据， 并找出海量数据中包含的规则或信息，常用于情况监测和综合决策服务。通过学习，使学生了解 大数据可视化的工作原理和使用方法；具备大数据可视化的设计和开发能力，具备大数据清可视 化编码的基本技能，具有较强的分析问题和解决问题的能力，为将来从事财务、金融、人力资源 管理等大数据分析相关领域的工作打下坚实的基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 1： 学生需掌握大数据可视化的基本概 念；掌握大数据可视化的方法，包括 时间数据可视化，比例数据可视化 等；能够掌握主流的可视化软件、编 程语言的功特点及使用方法。 目标 2： 学生需能够根据不同的数据类型应 用对应的可视化方法，并能够通过一 些可视化软件和编程语言对数据进 行可视化展示分析。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个工 程技术人员必须具备的坚持不懈的 学习精神，严谨治学的科学态度和积 极向上的价值观，为未来的学习、工 作和生活奠定良好的基础。 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 6-2 熟练运用现代信息管理技 术进行专业文献检索、数据处 理、模型设计等； 6-3 熟练使用专业数据库进行 专业论文以及研究报告撰写等 6. 工具性知识 12-3 能够运用专业理论知识和 现代经济学研究方法分析解决 金融实际问题，具备一定的科 学研究能力。 12.实践应用能力 1-1 热爱祖国，牢固树立正确的 世界观、人生观和社会主义核 心价值观。具 1-2 有良好的道德修养 1-3 高度的社会责任感 1-4 正确的劳动意识和敬业精 神 1. 思想道德品质 105 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 数据可视 化基础理 论 4 时 间 数 据、比例 数据、关 系数据可 视化方法 6 文 本 数 据、复杂 数据可视 化方法 6 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 重点： 1，数据可视化的分类 课前：预习教材 2，数据可视化的作用 为主，了解相关 难点： 定义概念，鼓励 1，可视化中数据的多种存储方式及特点， 使用网络拓展视 理解并运用可视化设计原则。 野，带着问题主 思政元素： 动听课。 目标 1 介绍数据可视化的发展历史，培养学生的 课堂：教师讲授 目标 2 科学探索精神。 为主，辅助讨论 目标 3 教学方法与策略： 式教学，结合上 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 机动手实验。 讨论（提问）式教学为辅，结合课外学习 课后：安排作业， 的教学方法，采用多媒体 PPT 的教学方法， 帮助学生学习和 增加课堂信息，浅显通俗地对概念、定义 应用。 和原理进行解释，辅以课堂讨论的形式帮 助学生理解。 重点： 1，掌握时间数据、比例数据、关系数据的 特点； 课前：预习教材 2，掌握对应的可视化方法。 为主，了解相关 难点： 定义概念，鼓励 1，区分连续型时间数据、离散型时间数据 使用网络拓展视 的特点，以及对应的可视化方法。 野，带着问题主 2，比例数据以及时空比例数据的可视化方 动听课。 法。 课堂：教师讲授 目标 1 3，分布性数据的可视化方法。 为主，辅助讨论 目标 2 思政元素： 式教学，结合上 介绍数据的不同类型以及不同应用，培养 机动手实验。 学生的分类应用和总结归纳能力。 课后：安排作 教学方法与策略： 业 , ： p22-2 ， 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， p26-3 ， p31-1 ， 讨论（提问）式教学为辅，结合课外学习 帮助学生学习和 的教学方法，采用多媒体 PPT 的教学方法， 应用。 增加课堂信息，浅显通俗地对概念、定义 和原理进行解释，辅以课堂讨论的形式帮 助学生理解。 重点： 课前：预习教材 1，文本数据的获取方法、可视化方法。 为主，了解相关 2，复杂数据的概念以及可视化方法。 定义概念，鼓励 难点： 使用网络拓展视 目标 1 1，理解文本关系数据以及可视化方法。 野，带着问题主 目标 2 2，文本信息数据的需求层级以及用途。 动听课。 2，复杂数据的可视化难点。 课堂：教师讲授 思政元素： 为主，辅助讨论 通过介绍复杂数据的高维多元性，采用分 式教学，结合上 106 Tableau 数据可视 化方法 4 DataV 数 据可视化 方法 4 ECharts 数据可视 化方法 4 而治之的数据处理方法，帮助学生树立将 机动手实验。 复杂抽象问题简单化的科学思维方式。 课后：安排作 教学方法与策略： 业 , ： p39-2,3 ， 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， p47-1，帮助学生 讨论（提问）式教学为辅，结合课外学习 学习和应用。 的教学方法，采用多媒体 PPT 的教学方法， 增加课堂信息，浅显通俗地对概念、定义 和原理进行解释，辅以课堂讨论的形式帮 助学生理解。 重点： 1，Tableau 软件的功能特点以及使用方法。 课前：预习教材 难点： 为主，了解相关 1，使用 Tableau 软件进行简单的数据可视 定义概念，鼓励 化分析。 使用网络拓展视 思政元素： 野，带着问题主 由 Tableau 软件简单易用的特征，延伸出 动听课。 目标 1 简单功能背后封装的复杂逻辑，使学生明 课堂：教师讲授 目标 2 白大数据专业的入门很简单，但要学的深 为主，辅助讨论 入才真正可以学以致用 式教学，结合上 教学方法与策略： 机动手实验。 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 课后：安排作业， 讨论（提问）式教学为辅，采用多媒体 PPT 上机应用案例， 的教学方法，增加课堂信息，浅显通俗地 帮助学生学习和 对概念、定义和原理进行解释，辅以上机 应用。 实践课帮助学生应用所学知识。 重点： 课前：预习教材 1，DataV 软件的功能特点以及使用方法。 为主，了解相关 难点： 定义概念，鼓励 1，使用 DataV 软件进行简单的数据可视化 使用网络拓展视 分析。 野，带着问题主 思政元素： 动听课。 通过介绍 DataV 在线数据可视化工具，鼓 目标 1 课堂：教师讲授 励学生开源创新，只有开源才能使科技更 目标 2 为主，辅助讨论 好的进步和发展。 式教学，结合上 教学方法与策略： 机动手实验。 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 课后：安排作业， 讨论（提问）式教学为辅，采用多媒体 PPT 上机应用案例， 的教学方法，增加课堂信息，浅显通俗地 帮助学生学习和 对概念、定义和原理进行解释，辅以上机 应用。 实践课帮助学生应用所学知识。 重点： 课前：预习教材 1，ECharts 库的功能特点以及使用方法。 为主，了解相关 难点： 定义概念，鼓励 1，使用 ECharts 库进行简单的数据可视化 使用网络拓展视 分析。 野，带着问题主 目标 1 思政元素： 动听课。 目标 2 ECharts 实现了移动端查看图表功能，由 课堂：教师讲授 此引申出需求是科技发展的唯一动力，告 为主，辅助讨论 知学生在软件开发和数据处理分析的过程 式教学，结合上 中都要符合需求。 机动手实验。 教学方法与策略： 课后：安排作业， 107 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 讨论（提问）式教学为辅，采用多媒体 PPT 的教学方法，增加课堂信息，浅显通俗地 对概念、定义和原理进行解释，辅以上机 实践课帮助学生应用所学知识。 上机应用案例， 帮助学生学习和 应用。 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 上 机 上 机 Tableau 数 据可视化 方法 DataV 数 据可视化 方法 ECharts 数 据可视化 方法 FineBI 数 据可视化 方法 学 时 4 4 4 主要教学内容 重点：使用 Tableau 软件拖放字段可视 化，通过地理方式浏览数据，创建仪表 板，创建故事。 难点：Tableau Server 和 Tableau Reader 的应用。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 项目 类型 验证 重点：使用 DataV 软件创建并发布应用、 管理数据源、管理组件、验证案例数据。 难点： 组件管理，配置组件数据，配置 验证 组件交互。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 重点：使用 ECharts 软件中的系列、组件、 坐标系、以及 API 等来实现案例数据可 视化展示。 难点：数据交互及 API 使用、主题及拓 验证 展管理。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 2 重点：使用 FineBI 工具来对数据进行准 备和加工预处理，再利可视化组件将数 据进行可视化展示。 验证 难点： 设计仪表板，案例数据验证分析。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 上 机 R 语言可 视化方法 2 重点：利用 R 语言对数据进行预处理， 包括数据数据采集，数据清洗，数据分 析等过程。 难点：数据的预处理，数据去重清洗。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 上 机 Python 可 视化方法 2 重点：利用 python 中的 Numpy，pandas， 验证 Matplotilib 等工具库对数据进行处理和 108 验证 项目 要求 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录。 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 每人须完 成上机报 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 可视化分析展示。 难点：案例验证新生数据的分析和可视 化。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 上 机 Excel 数据 可视化方 法 2 重点：利用 Excel 中的柱形图、雷达图、 堆叠柱形图等对数据进行处理和可视化 分析展示。 验证 难点：案例验证数据面板的制作。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 每人须完 成上机报 告，上机 报告须有 详细的上 机步骤和 上机结果 记录 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%） 、考勤（占 10%） 、 上机报告（10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.上机报告 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 （90～100 分） 误。 2.上机报告中上机步骤过程描述非常详细，90%以上可以输出正确的上机结 果。 3.无旷课，请假，迟到早退，出勤率 100%。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 良好 误。 （80～89 分） 2. 上机报告中上机步骤过程描述详细，80%以上可以输出正确的上机结果。 3. 出勤率达到 95%以上。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准 中等 确无误。 （70～79 分） 2. 上机报告中上机步骤过程描述基本符合要求，80%以上可以输出正确的上 机结果。 3. 出勤率达到 90%以上。 优秀 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题结果 （60～69 分） 准确无误。 2. 上机报告中上机步骤过程描述基本符合要求，70%以上可以输出正确的上 机结果。 3. 出勤率达到 85%以上。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果错 误。 2. 上机报告中没有上机步骤过程描述,或者 60%以上不能输出正确的上机结 果。 3. 出勤率低于 85%。 不及格 （60 以下） 109 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 考核内容 数据可视化基 础理论 1，数据可视化的概念、发展历史、分类、作用、发 展方向。 2，数据可视化的流程和设计原则。 时间数据、比 例数据、关系 数据可视化方 法 1，时间数据可视化中阶梯图、折线图、散点图、柱 选择 形图的概念和原理 题、判 2，比例数据可视化中饼图、环形图、矩形树图的概 断题、 念和原理 填空 3，关系数据可视化中的散点图、气泡图、直方图、 题、简 密度图的概念和原理 单题 文本数据、复 杂数据可视化 方法 1，文本数据的提取方法，关键词可视化，时序文本 可视化，文本分布可视化，文本关系可视化的方法。 2，复杂数据可视化对于复杂数据的处理办法。 Tableau 数据 可视化方法 采用 Tableau 软件来进行数据可视化分析，按照要求 输出数据分析图表等。 DataV 数据可 视化方法 采用 DataV 数据可视化软件进行数据处理分析，并 输出可视化图表。 ECharts 数据 可视化方法 采用 ECharts 数据库，分析数据处理数据，并按照要 求输出结果 主要 题型 选择 题、判 断题、 填空 题 选择 题、填 空题、 简答 题 综合 设计 题 综合 设计 题 综合 设计 题 九、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称： 讲师 学历（位） ：硕士 其他： 周次： 1-16 周 节次： √教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排： 线下地点及时间安排： 七、选用教材 [1]吕云翔.大数据可视化技术[M].北京：人民邮电出版社，2021 年 6 月 110 支撑 目标 分值 目标 1 15 目标 2 15 目标 2 20 目标 3 20 目标 3 20 目标 3 10 八、参考资料 [1] 陈为.数据可视化[M].北京：电子工业出版社 [2] 王珊珊.大树结可视化[M].北京：清华大学出版社，2021 年 4 月 网络资料 无 其他资料 无 执笔人：陈强 讨论人:刘天贻、邓美玲 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 111 《数字摄影与摄像》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 “专业”+拓 展课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 数字摄影与摄像 课程英文名称 Digital photography and camera 课程编码 F07ZX13C 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 无 总学时 32 学分 2 理论学时 12 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：20 开课单位 文学与传媒学院 二、课程简介 《数字摄影与摄像》是本科高等学校金融专业的一门专业选修课，是专业课程学习的重要知 识补充。通过本课程学习，学生能够掌握“会用、够用、好用”的数字摄影摄像与应用技术的有 关基础知识，掌握各类摄影摄像器材的工作原理、结构特点和基本特性，掌握影像的影调及其格 调的把控与创意，熟悉摄像中运动镜头的种类及其应用，掌握不同景别作用及其综合应用，并能 对摄影摄像原始作品进行艺术再创造。课程中开设实验教学环节，在讲授理论的过程中加强基本 技能训练，培养和提高学生理解、分析和运用摄影摄像相关设备的能力，使学生能够运用专业的 设备进行专业作品的采集与创作。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指 标点 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 能够掌握“会用、够用、好用”的数字摄 影摄像与应用技术的有关基础知识，掌握 各类摄影摄像器材的工作原理、结构特点 和基本特性。 能 力 目 标 目标 2： 12-1：能够在金融、保 在教学过程中通过项目进行实践，掌握独 险实践活动中灵活运 立制作短视频的完整技能：包括脚本撰写， 用所掌握的专业知 分镜头策划，视频拍摄，视频剪辑，后期 识。 包装制作等。 目标 3： 有能力运用所学技术和审美进行影像方面 的创作，能够独自完成已影像艺术品创意、 11-1：具备创新精神、 拍摄和制作几方面的工作。能够对自己的 创业意识和创新创业 知识架构进行评估，正确认识自身知识架 能力； 构的优势与不足，从而进行主动的、有目 的学习。 112 支撑人才培养规 格 7-1：具备一定的文学、 历史、哲学、艺术、 7.通识性知识 管理、法律等方面知 识。 12. 实 践 应 用 能 力 11：创新创业能 力 素 质 目 标 目标 4： 学生需具备良好的道德修养和社会责任 感，树立正确健康的视觉审美观。 1-1：热爱祖国，牢固 树立正确的世界观、 人生观和社会主义核 心价值观。 1-2：具有良好的道德 修养。 1.思想道德素质 1-3：具有良好的社会 责任感。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 摄影基础 不同类型 摄影作品 的拍摄 摄像知识 要点 学时 4 4 4 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 重点：器材设备的综合应用，摄影审美基础。 难点：景深的运用、不同种类镜头的具体应用，物 象的几何化归纳。 思政元素：通过代表性作品案例的讲解，提升学生 课后： 对于社会主义优越性的认识，培养学生的爱国精 不同曝 神。 光效果 教学方法与策略：线下教学。对于相机及其相关设 的拍摄 备的结构及其原理在课堂上讲授，对于器材应用体 验过程安排户外拍摄实践。主要运用讲授法和案例 法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：人物摄影表情、风光摄影中前景、中景、远 景的理解与运用。 难点：摄影作品中虚实对比原则及其分配比例。 思政元素：通过人物类摄影案例的讲解，培养学生 对于我国社会发展现状的正确认识，提升学生的爱 课后： 国精神。 人物表 教学方法与策略：线下教学。讲授人物摄影的主要 情拍摄 知识要点、人物摄影的动态表情、服饰道具的应用； 风光摄影主要讲授风光摄影的定位、前景、中景、 远景的运用，画面虚实对比原则、层次以及画面的 生命力塑造。主要运用讲授法和案例法开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：摄像设备的种类及其应用，脚本的概念及其 作用，摄像的拍摄要领，景别的种类及其应用，摄 像构图与摄影构图的特点，运动镜头的种类及其具 体应用，镜头视点概念及其应用。 难点：脚本的概念及其作用，景别的种类及其应用。 课 后 ： 思政元素：通过代表性作品案例的讲解，提升学生 镜 头 脚 对于社会主义优越性的认识，培养学生的爱国精 本 的 的 神。 设计 教学方法与策略：线下教学。在课堂上讲授摄像机 及其相关设备的结构、原理，对于器材应用体验过 程安排户外拍摄实践。主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 113 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 3 目标 4 镜头叙事 与机位布 置 重点：镜头叙事中单镜头画面和多镜头画面的特点 及其应用；镜头剪辑的基本原则，拍摄中角色运动 轴线的应用，角色之间的机位与镜头的表现。 难点：拍摄中角色运动轴线的应用，角色之间的机 位与镜头的表现。 教学方法与策略：线下教学。通过理论讲解与案例 分析讲授叙事拍摄中镜头的种类及其应用。主要运 用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 4 课后： 不同机 位的拍 摄 目标 2 目标 3 目标 4 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 需要按照 课程要求 完成作品 目标 2 目标 3 （二）实践教学 实 践 类 型 项目名称 实 训 不同曝光 效果的呈 现 4 实 训 摄影构图 训练 4 重点：构图种类及其实践练习 难点： 物象的几何化归纳 训练 实 训 人像摄影 训练；风 光摄影训 练 4 重点：人物摄影表情兴奋点的把控 难点： 摄影画面虚实比例的把控 训练 实 训 实 训 实 训 摄影作品 创意 景别的运 用 运动镜头 训练 学 时 4 2 2 主要教学内容 重点：曝光的控制。 难点：光圈、快门、iso、曝光补偿综合 应用 重点：摄影创意原则的把控 难点：不同观念摄影的创作 重点：景别的分类及其特点 难点：不同景别的组合应用 重点：推拉摇移跟运动镜头训练， 难点：镜头的综合运用 需要按照 目标 1 课程要求 目标 2 完成作品 目标 4 2 人一组， 目标 1 需要按照 目标 3 课程要求 目标 4 完成作品 训练 2 人一组， 需要按照 目标 2 课程要求 目标 4 完成作品 训练 2 人一组， 需要按照 目标 1 课程要求 目标 3 完成作品 训练 2 人一组， 目标 2 需要按照 目标 3 课程要求 目标 4 完成作品 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、小组汇报成绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 114 评 分数 分 标 准 1.作业 2.小组汇报 3.考勤 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作品在构图、审美及其技术应用方面完全符合作业要求。 2.作品代表性非常强，汇报过程语言精练，重点突出。 3.考勤通过率≥90% 1.作品在构图、审美及其技术应用方面符合作业要求。 2.作品代表性比较强，汇报过程表达清晰，重点突出。 3.考勤通过率≥85% 1.作品在构图、审美及其技术应用方面比较符合作业要求。 2.作品具备一定的代表性，汇报过程表达基本清晰，重点比较突出。 3.考勤通过率≥80% 1.作品在构图、审美及其技术应用方面基本符合作业要求。 2.作品具备一定的代表性，汇报过程表达基本清晰，重点不突出。 3.考勤通过率≥75% 1.作品在构图、审美及其技术应用方面不符合作业要求。 2.作品代表性不强，汇报过程语言表达比较混乱，重点不突出，逻辑性比较差。 3.考勤通过率＜75% 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 考核内容 主要 题型 支撑目 标 分值 摄影基础 光圈、快门的综合应用、景深的运用，摄影构图 的种类及其应用，摄影构图与视觉审美。 实践 目标 1 目标 2 25 不同类型摄 影作品的拍 摄 人像摄影表情的拍摄，风光摄影前、中、远景的 运用，画面虚实比例的划分。 实践 摄像知识要 点 脚本的概念及其作用，景别的应用，摄像构图与 摄影构图，运动镜头的具体应用，镜头视点的应 用。 实践 镜头叙事与 机位布置 镜头叙事中单镜头画面和多镜头画面的应用；拍 摄中角色运动轴线的应用，角色之间的机位与镜 头的表现。 实践 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 2 目标 3 目标 4 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 授课地点 3 学生辅导 要 求 职称：助教以上 学历（位） ：硕士研究生以上 其他： ☑教室 □实验室 ☑室外场地 ☑其他： 线上方式及时间安排： 线下地点及时间安排： 115 25 25 25 七、选用教材 [1]燕频、张雷.摄影与摄像基础 [M]. 北京大学出版社 2018 年 6 月 [2]王济军.数码摄影与摄像 [M]. 上海交通大学出版社 2021 年 8 月 八、参考资料 [1]刘勇.大学摄影与摄像教程 [M]. 人民邮电出版社 2017 年 8 月 [2]余武.摄影与摄像基础教程 [M]. 人民邮电出版社 2010 年 11 月 [3]史蒂文.卡茨.电影镜头设计—从构思到银幕 [M]. 北京联合出版公司 2020 年 9 月 执笔人：王宁 参与人： 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 116 《非线性编辑》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 “专业+”拓 展课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 非线性编辑 课程英文名称 Nonlinear Editing 课程编码 F07ZX46C 适用专业 金融专业 考核方式 考查 先修课程 数字摄影摄像 总学时 32 2 学分 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：20 开课单位 文学与传媒学院 12 二、课程简介 《非线性编辑》是金融学专业的一门专业拓展选修课程。该课程着重培养学生观察生活、体 验生活、审美和创造方面的能力。本课程系统地讲述非线性编辑软件 Premiere 视频制作软件的 使用方法，涵盖了软件应用的各个方面，注重实效，重点讲授非线性编辑软件 Premiere 对视频、 音频的专业处理功能及操作技巧，并辅以大量的典型实例，详细介绍非线性编辑软件 Premiere 的视频编辑流程，着重培养学生运用非线性编辑软件 Premiere 制作影视节目的实践能力，也为 学生在影视剪辑专业领域的后续学习与工作储备必要的基础理论和实训知识。灵活实现各种剪接 效果以及创造性地发挥非线性编辑的优势，更好地将理论与实践、技术与艺术相结合。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 1： 要求学生了解并掌握线性编辑与非线性编辑 的概念、操作方法，掌握非线性编辑的发展 历史。 目标 2： 要求学生在学完本课程后，能够基本独立完 成短片的剪辑和艺术二次加工。熟练的应用 软件进行素材的剪辑，并通过影视特效、字 幕和声音的处理，达到短片的艺术加工。 目标 3： 要求学生熟练掌握剪辑技术基础上灵活实现 各种剪接效果以及创造性地发挥非线性编辑 的优势，更好地将理论与实践、技术与艺术 相结合。 支撑人才培养规格指 标点 支撑人才培养规 格 13-2：能够应用现代科 技手段进行自主学 习； 13. 自 主 与 终 身 学习能力 7-2：形成兼具人文社 会科学、自然科学、 工程与技术科学的均 衡知识结构 11-1 具备创新精神、 创业意识和创新创业 能力； 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 117 7.通识性知识 11. 创 新 创 业 能 力 教学模块 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 重点：Premiere 的工作区功能应用。 难点：Premiere 的界面、工作区介绍及其应用。 非线性编 辑技术概 述 Premiere 软件基本 操作 6 6 课前：下载安装 思政元素：介绍视频编辑发展历史以，学习幕后 软件 人员的专业专研精神，培养学生的探索发现精 课堂：小组讨论 神。 课后：软件操作 教学方法与策略：线下教学。采用教授法为主， 通过理论讲解和视频演示，引导学生学习本门课 程的兴趣。 课前：预习章节 内容；准备几段 重点：剪辑素材、三点四点编辑、声画对位。 剪辑素材 课堂：小组讨 难点：多格式素材导入 教学方法与策略：线下教学。采用教授法为主， 论、演示 课后：软件操 教师演示软件功能和应用为核心。 作，完成一段素 材的初剪 目标 1 目标 2 目标 2 目标 3 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 学 时 主要教学内容 项目 类型 实 训 视频切换 效果应用 4 重点：自定义切换、转场白闪。 难点：画中画的划入划出；多层切 换效果。 训练 实 训 视频特效 应用 4 重点：颜色过滤；变形画面；幻影 视觉。 难点：重复画面；水墨画。 训练 实 训 音频的应 用 4 重点：音频的剪辑与合成。 难点：混合效果；制作5.1声道音 频。 训练 4 重点：幕排版；字幕样式；图形绘 制；对齐和排列； 难点：字幕动画；应用模板；替换 模板。 4 重点：创作作品的辅导。 难点：软件综合运用。 思政元素：培养学生从制作全局出 发，梳理正确的价值观，创作出优 秀的作品。 实 训 实 训 字幕制作 视频效果 应用与作 品创作辅 导 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 118 项目 要求 独立完成视 频，剪辑熟练 运用切换效 果。 独立完成视频 剪辑制作，效 果运用合理。 独立完成视频 剪辑，音频质 量正常，效果 运用合理。 训练 独立完成视频 剪辑，音频质 量正常，效果 运用合理。 训练 独立完成一段 带有剧情的片 段剪辑，综合 运用视频和音 频特效。 支撑课 程目标 目标 2 目标 2 目标 2 目标 2 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由30%的平时成绩（作业、出勤等）和70%的期末考试2部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：个人作业和考勤 等级 评 分 标 准 1.作业（20％） ； 2.考勤（10％） 1.题材内容:紧扣主题，内容积极向上，表现一定的精神风貌。 2.技术性:片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切合理，转场效果自然，整 个剪辑不出现画面跳动。能合理使用视频特效，加强画面和情节表现。能 合理使用字幕工具，字幕清晰、字幕停留时间合理。 优秀 3.创意性:有新颖的拍摄手法、有新鲜的线索编排、有表达角度等。 （90～100 分） 4.艺术性:画面清晰、镜头稳定，色彩没有失真，不出现太亮或太暗的镜头， 画面表现流畅。 5.音效:原音或配音搭配清晰、对应题材。 6.考勤：请假不超过 1 次。 1.题材内容:主题立意明显，内容积极向上。 2.技术性:片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切合理，转场效果自然，整 个剪辑不出现画面跳动。能合理使用视频特效，加强画面和情节表现。能 合理使用字幕工具，字幕清晰、字幕停留时间合理。 良好 3.创意性:有新鲜的线索编排、有表达角度等。 （80～89 分） 4.艺术性:画面清晰、镜头稳定，色彩没有失真，不出现太亮或太暗的镜头， 画面表现流畅。 5.音效:原音或配音搭配清晰。 6.考勤：旷课 1 次或请假不超过 3 次。 1.题材内容:主题立意明显，内容积极向上。 2.技术性:片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切合理，转场效果自然，整 个剪辑不出现画面跳动。 中等 3.创意性:有新鲜的线索编排。 （70～79 分） 4.艺术性:画面清晰、镜头稳定，色彩没有失真，不出现太亮或太暗的镜头， 画面表现流畅。 5.音效:原音或配音搭配清晰。 6.考勤：旷课 2 次或请假不超过 4 次 1.题材内容:主题立意一般。 2.技术性:片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切较为合理，转场效果自然， 整个剪辑出现部分画面跳动。 及格 3.艺术性:画面清晰、镜头稳定，色彩没有失真，出现了太亮或太暗的镜头， （60～69 分） 画面表现流畅。 4.音效:原音或配音搭配清晰。 5.考勤：旷课 3 次或请假不超过 5 次。 1.题材内容:主题涣散、不集中。 2.技术性:片头片尾综合使用 PR 特效，视频剪切不合理，转场效果不自然， 整个剪辑出现画面跳动。 3.创意性:没有新颖的拍摄手法、没有新鲜的线索编排、没有表达角度。 不及格 4.艺术性:画面不清晰、镜头不稳定，色彩有失真，出现太亮或太 （60 以下） 暗的镜头。 5. 音效:原音或配音搭配不清晰、不对应题材。 6. 考勤：旷课4次或请假超过5次。 119 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：完整作品展示 考核 模块 切换效果运用 主要 题型 考核内容 素材之间转场效果运用是否流畅 作品 视频效果运用是否合理 作品 音频效果运用 音效运用是否合理，声音是否清晰 作品 字幕添加制作 字幕制作是否符合规范 作品 视频特效运用 支撑目 标 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 分值 1 4 3 2 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 学历（位） ：研究生 职称：讲师及其以上 其他： 周次：1-16 周 节次：2 节/一周  教室  实验室 室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信群 线下地点及时间安排：教室 七、选用教材 [1]杨方琦.影视媒体非线性编辑——Adobe Premiere Pro CS5（第1版）[M].北京：清华大学出版 社，2011年09月 八、参考资料 [1]丹尼艾尔·阿里洪.电影语言的语法[M].北京：北京联合出版社，2021年06月 [2]刘艺. Premiere Pro2020从新手到高手[M].北京：清华大学出版社，2020年03 [3](美）鲍比·奥斯廷.看不见的剪辑[M].北京：北京联合出版社，2021年06月 [4]（美）盖尔·钱德勒.大师剪辑(如何用视听语言讲故事经典电影镜头剪辑技巧示例版)[M].北 京：人民邮电出版社，2021年04月 执笔人：曾子鸽 讨论人:王宁 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 120 《短视频创作》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 “专业”+拓展 课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 短视频创作 课程英文名称 Short Video Creation 课程编码 F07ZX53C 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 无 32 总学时 2 学分 16 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 16 开课单位 文学与传媒学院 二、课程简介 《短视频创作》是本科高等学校金融专业的一门专业选修课程。主要教授学生制作一支网络 新媒体短视频的完整过程，包括前期脚本策划，中期拍摄，后期制作和线上推广等专业技能。同 时也包含对网络短视频的特点，传播规律和制作注意事项的教授。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握短视频制作的基本概念： 7-1 具备一定的文学、历 短视频的定义；短视频在当下新媒体 史、哲学、艺术、管理、 市场的现状；短视频的基本拍摄技巧， 法律等方面知识； 以及短视频的特点和传播规律。 支撑人才 培养规格 7. 通识性知识。 目标 2： 在教学过程中通过项目进行实践，掌 握独立制作短视频的完整技能：包括 脚本撰写，分镜头策划，视频拍摄， 视频剪辑，后期包装制作等。 12-1：能够在金融、保险 实践活动中灵活运用所掌 握的专业知识。 目标 3： 通过本课程的学习，培养学生作为一 个全方位金融专业人才的发展能力， 可以在未来胜任不同工作内容的创作 策划。成为一个全面发展的人才。 13-1 能够掌握有效的学习 13. 自主与终身 方法，培养持续学习意识， 学习能力。 能主动接受终身教育； 12. 实 践 应 用 能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 短视频基 础知识 学 时 主要教学内容与策略 4 重点：短视频制作的基本概念：短视频的定义；短视 频在当下新媒体市场的现状；以及短视频的特点和传 播规律。 难点：不同种类短视频的差异。 121 学习任务安 支撑课 排 程目标 1-2 次 课 后 作 业， 巩 固 相关 理 论 知 目标 1 短视频技 术知识 4 短视频 优秀案例 4 分析（1） 短视频 优秀案例 4 分析（2） 思政元素：适时引入近几年主旋律短视频账号的成 识。 功，分析背后成功要素，引导学生理解主旋律宣传。 教学方法与策略：以理论知识为主，配合相应的案例 作为辅助。以扩宽学生视野，普及基础知识，启发学 生对短视频的创新思维为教学策略。 重点： 短视频的专业技术知识：拍摄，制作，剪辑， 1-2 次 课 配音配乐，以及不同平台的发布策略。 后 作 业， 难点：让学生上手短视频实践。 巩 固 相关 教学方法与策略：以理论知识为主，配合相应的案例 理 论 知 作为辅助。以扩宽学生视野，普及基础知识，启发学 识。 生对短视频的创新思维为教学策略。 重点：观看优秀短视频案例，分析背后的成功要素和 传播规律。 每名学 难点：让学生理解成功案例背后的共性。 生提交 1 思政元素：引用近几年一些成功主旋律短视频案例。 份案例分 教学方法与策略：课堂教学为主。让学生自发讨论成 析作业 功案例给自己的启发以及自己的思考，带动其他同学 加入讨论。鼓励学生自主学习优秀案例。 重点：让同学提交短视频案例，并和其他同学分享自 每名学生 提交 1-2 己的分析。 难点：让学生理解成功案例背后的共性。 个自认为 教学方法与策略：课堂教学为主。让学生自发讨论成 优秀的短 功案例给自己的启发以及自己的思考，带动其他同学 视频案 加入讨论。鼓励学生自主学习优秀案例。 例。 目标 1 目标 3 目标 3 （二）实践教学 实 践 类 型 项目名称 短视频制 作流程综 述 实 训 学 时 主要教学内容 2 重点：让学生快速熟悉短视频制作的完整流 程，做好相应准备。 难点：让零基础的学生快速对短视频制作流 程有一个完整的认知。 教学方法与策略：以课堂理论知识教授为主。 短视频制 作前期策 划 4 短视频制 作中期拍 摄 6 重点：教授短视频前期策划的理论知识和实 践技能，包括：脚本（剧本）的撰写，分镜 头脚本策划，拍摄场地策划，素材整理搜集 等。 难点：让学生上手实践技能。 教学方法与策略：以课堂互动为主，在教学 之后，让学生参与实践。 重点：教授短视频中期拍摄的理论知识和实 践技能，包括：摄影相关技巧和知识，演员 的指挥和表演，场面调度，录音收音等。 难点：让学生上手实践技能。 教学方法与策略：以课堂互动为主，在教学 122 项目 项目 类型 要求 支撑课 程目标 结成 小 组， 随着 教学 进度 推 进， 制作 一支 短视 频。 目标 2 综 合 之后，让学生参与实践。 短视频制 作后期包 装和发布 6 重点：教授短视频后期制作的理论知识和实 践技能，包括：视频剪辑，调色，配音配乐， 发布，以及不同平台的运营策略。 难点：让学生上手实践技能。 教学方法与策略：邀请学生上台现场实践相 关拍摄技巧。激发学生的学习热情。同时包 含一部分课堂外实际拍摄实训。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末项目两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、考勤（占 10%） 。 评分标准如下表： 评 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 分 标 准 1.作业；2. 考勤 1. 作业完成及时，提交无误。90％以上的习题解答正确。 2. 考勤全部按时到岗。 1. 作业完成及时，提交无误。80％以上的习题解答正确。 2. 考勤全部按时到岗。 1. 作业完成及时，提交无误。70％以上的习题解答正确。 2. 缺勤次数不超过一次。 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1. 作业完成及时，提交无误。60％以上的习题解答正确。 2. 缺勤次数不超过两次。 1. 作业未能及时完成，或作业正确率不及 60％。 2. 缺勤超过三次。 2.期末项目（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末项目的考核内容、分值分配情况请见下 表： 考核 模块 短视频基础知 识 短视频制作流 程 短视频优秀案 例 支撑目 标 分值 剪辑衔接，配音配乐，镜头对焦，画面色调。 目标 1 30 讲述完整故事，内容表达清晰。 目标 2 40 整体节奏符合网络传播规律，完成度足够高。 目标 3 30 考核内容 123 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位）：硕士以上 其他：无 周次：16 周 节次：2 节/周 √ □教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信或邮件 线下地点及时间安排：教室 七、选用教材 [1] 秋叶.短视频实战一本通[M].北京:人民邮电出版社,2020 年 7 月. [2] 华少/刘佳佳.入局:短视频策划与运营实战[M].北京:中国科学技术出版社,2021 年 5 月. 八、参考资料 [1] 秋叶.短视频实战一本通[M].北京:人民邮电出版社,2020 年 7 月. [2] 华少/刘佳佳.入局:短视频策划与运营实战[M].北京:中国科学技术出版社,2021 年 5 月. 执笔人：万古月 讨论人： 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 124 《计量软件应用》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 计量软件应用 课程英文名称 Economitrics software application 课程编码 F03ZB116Z 适用专业 金融学、投资学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 经济学、统计学、计量经济学 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 0 二、课程简介 《计量软件应用》是金融类专业的一门专业学科基础课程。该课程对培养金融人才数据分析 能力和计量软件操作能力的提高具有重要作用。该课程以选择相应的计量软件进行教学，包括 Eviews、Python 和 stata 等，系统地介绍了经典计量经济学的基本理论和方法，包括简单线性回 归模型、多元线性回归模型、多重共线性、异方差性、自相关、虚拟变量回归、时间序列平稳性 检验、格兰杰因果检验、协整检验和 ARMA 模型等内容。通过本课程的学习，培养学生运用所学 知识解决实际问题的能力，能够建立并应用简单的计量经济学模型对现实经济现象中的数量关系 进行实证分析，使学生成为理论与实际相结合的专业人才。 《计量软件应用》是一门实践课程， 它与《计量经济学》紧密结合，以经济理论和经济数据为依据，运用数学、统计学的方法，通过 计量软件操作建立数学模型来研究经济数量关系和规律。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 学生能利用计量软件进行数据分析，并 建立模型，从而预测。主要要求学生掌 握简单线性回归模型、多元线性回归模 型、多重共线性、异方差性、自相关、 虚拟变量回归、时间序列平稳性检验、 格兰杰因果检验、协整检验和 ARMA 模 型回归分析。 目标 2： 将抽象的金融模型通过计量软件的数 据处理、对图表和模型结果进行解释、 验证和求解，旨在使学生既熟悉当前投 资技术的理论背景，又能够熟练使用计 量软件处理金融投资过程中的实际问 题。 支撑人才培养规格指标点 6-3 熟练使用专业数据库进 行专业论文以及研究报告 撰写等。 6-4 熟练掌握金融专业相关 专业软件的使用方式。 6-2 熟练运用现代信息管理 技术进行专业文献检索、数 据处理、模型设计等； 支 撑人 才培养 规 格 6.工具性知识 9-3 能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分 9.实践应用能力 析解决金融保险实际问题， 具备一定的科学研究能力 125 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融 专业分析人员必须具备的坚持不懈的学 习精神，严谨治学的科学态度和积极向 上的价值观，为未来的学习、工作和生 活奠定良好的基础。 13-1 能够掌握有效的学习 13. 终 身 学 习 能 方法，培养持续学习意识， 力 能主动接受终身教育； 13-2 能够应用现代科技手 段进行自主学习； 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 上机 上 机 上 机 上 机 学 时 主要教学内容 项目 类型 线性回归模 型 重点： 简单线性回归模型、多元线性回归模型 难点： 对模型结果的进行解析，理解假设检验、 2 6 t 检验、F 检验和拟合优度（R ）的基本 训练 原理及其应用。 思政元素： 要求学生处理实验数据必须坚持实事求 实、严谨的科学态度。 多重共线 性 4 重点：多重共线性的识别、检验及修正 的基本原理及其操作。 难点：选用合适的方法对多重共线性进 行检验及修正。 验证 教学方法与策略：线下教学。通过具体 案例讲解多重共线性的识别、检验及修 正，并让学生做练习加以巩固知识点。 4 重点：异方差性的识别、检验及修正的 基本原理操作。 难点：选用合适的方法对多重共线性和 异方差性进行检验及修正。 验证 教学方法与策略：线下教学。通过具体 案例讲解异方差的识别、检验及修正， 并让学生做练习加以巩固知识点。 4 重点：自相关的识别、检验及修正。 难点：选用合适的方法对自相关进行检 验及修正。 教学方法与策略：线下教学。通过案例 讲解自相关的识别、检验及修正，辅以 练习加深学生对知识点的理解。 异方差 自相关 126 验证 项目 要求 支撑课 程目标 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上机报告 目标 1 须有详细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上机报告 须有详细 操作步骤 和结果及 解析。 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上机报告 须有详细 操作步骤 和结果及 解析。 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上机报告 须有详细 操作步骤 和结果及 解析。 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 上 机 上 机 上 机 上 机 虚拟变量 时间序列 平稳性检 验和协整 检验 格兰杰因 果检验 2 4 2 重点：虚拟变量的设置；加法方式和乘 法方式引入虚拟解释变量；虚拟被解释 变量模型。 难点：Logit 模型的应用。 教学方法与策略：线下教学。从生活中 的例子出发，介绍引入虚拟变量的作用 及如何引入，辅以练习加深学生对知识 点的理解。 重点：理解时间序列平稳性检验和协整 检验的意义和必要性。 难点：通过上机操作验证时间序列平稳 性检验和协整检验的结果及其结果的 解析。 教学方法与策略：线下教学。从生活中 的例子出发，介绍数据非平稳导致伪回 归的例子，让学生理解平稳性检验的必 要性。结合论文的实证研究，让学生理 解协整检验得到 重点：理解格兰杰因果检验的意义。 难点：区分格兰杰因果关系和因果关系 的区别和联系，掌握格兰杰因果检验的 操作和结果解析。 教学方法与策略：线下教学。结合论文 的实证研究，让学生理解格兰杰因果检 验得到的应用和意义。 重点：掌握 AR 模型、MA 模型和 ARMA 模型的基本原理和适用范围。 难点：掌握掌握 AR 模型、 MA 模型和 ARMA ARMA 模 模型的操作步骤，并结合实际数据加以 6 型 验证和应用。 教学方法与策略：线下教学。结合论文 的实证研究，让学生掌握 AR 模型、MA 模型和 ARMA 模型的实际应用。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 训练 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 训练 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 3 操作步骤 和结果及 解析。 训练 训练 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上机报告 须有详细 操作步骤 和结果及 解析。 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上机报告 须有详细 操作步骤 和结果及 解析。 目标 1 目标 3 目标 1 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、计量软件实训报告或课程作业等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：考勤占 10%，作业占 30%。通过课堂教学，学生对计量软件 应用的步骤和原理都有所了解。 等级 评 分 标 准 1.作业；2.上级操作 3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且图表格式无错误 （90～100 分） 2.切题。表达思想清楚，文字通顺。连贯性较好，基本上无逻辑和格式 错误，仅有个别小错。 3.全勤 优秀 127 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是图表格式出现错误。 2.切题。表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 （80～89 分） 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，图表格式出现错误。 中等 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯;表述错误较多， （70～79 分） 其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，图表格式出现错误。 及格 2.基本切题。较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无解 （60～69 分） 析。 3.旷课 3 次 不及格 1.作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，图表格式出现错误。 （60 以下） 2.不切题。较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 2.期末考试（占总成绩的 60%）：要求学生学完每一个计量经济建模步骤后完成相应的方案 良好 报告或资料总结，主要包括：选题、文献检索、数据收集、数据分析、课程报告等，考试主要要 求学生掌握简单线性回归模型、多元线性回归模型、多重共线性、异方差性、自相关、虚拟变量 回归、时间序列平稳性检验、格兰杰因果检验、协整检验和 ARMA 模型回归分析的掌握和理解。. 考核 模块 考核内容 基本数据处理 使用软件处理数据，使数据规范化。 运用计量软件对简单线性回归模型、多元线性回归 模型、多重共线性、异方差性、自相关、虚拟变量 回归、时间序列平稳性检验、格兰杰因果检验、协 整检验和 ARMA 模型回归分析等进行建模和分析 建模分析 数据结果解析 结合相应的模型进行结果解析并提出实际性的建议 主要 题型 数据 处理 数据 结果 解析 及计 算 数据 结果 解析 支撑目 标 目标 1 目标 2 分 值 30 目标 1 目标 2 目标 3 40 目标 1 目标 3 30 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称： 助教及以上 学历（位） ：硕士及以上 其他：有统计学或计量经济学上课的经验教师 周次：1-8 周或 9-16 周 节次：4 节/周  教室  实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] 易丹辉,数据分析与 EViews 应用（第 3 版）[M],北京：中国人民大学出版社,2020.04 [2] 高铁梅等,计量经济分析方法与建模——EViews 应用及实例（第 4 版） ·初级（数量经济 学系列丛书)[M],北京：清华大学出版社，2020.09 128 八、参考资料 [1]庞皓.计量经济学（第四版）[M],北京：科学出版社,2021.12 [2]高铁梅等,计量经济分析方法与建模——EViews 应用及实例（第 4 版） ·中高级（数量经 济学系列丛书)[M],北京：清华大学出版社，2020.10. [3]陈强.高级计量经济学及 stata 应用(第 2 版)[M],北京：高等教育出版社,2014.04 [4]陈强.计量经济学及 stata 应用[M],北京：高等教育出版社,2014.04 [5]李子奈、潘文卿,计量经济学[M],北京：高等教育出版社,2012 年. 网络资料 [1]国家哲学社会科学文献中心 http://www.ncpssd.oEviewsg/ [2]微信公众号：计量经济圈 [3]微信公众号：经管世界 其他资料 [1]期刊 《经济研究》 国内统一刊号：CN 11-1081/F [2]期刊 《统计研究》 国内统一刊号：CN11-1302/C 执笔人：赖沛东 讨论人: 陈孔艳 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：赖忠孝 129 《商科综合实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 课程名称 商科综合实训 课程英文名称 课程编码 F01ZB36Z 适用专业 课程属性 必修 Financial Management Training 金融学 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的所有课程 总学时 学科基础课程 40 课程性质 实践 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 理论学时 0 上机学时：40 商学院 二、课程简介 《商科综合实训》是经管类专业一门必修课，是全面落实经管类专业教学计划的重要实践性 教学环节之一，是培养学生实际工作技能和技巧的一个重要手段。本课程结合 VBSE-跨专业综合 实践教学平台，全方位模拟现代真实商业社会环境，构建以制造业企业为核心的各类社会组织。 利用该平台开展虚拟仿真实践教学，可让学生在校内就能体验到虚拟商业社会环境下多类社会组 织协同办公的工作方式，认知核心制造业企业及各类社会组织协同工作的业务流程及管理流程； 可训练学生在现代商业社会环境中，从事经营管理工作所需的综合执行能力、综合决策能力和创 新创业能力，让学生学会工作、学会思考，从而培养学生在协同工作中的全局意识和综合职业素 养，实现“把企业搬进校园”的教学理念。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 让学生在模拟经营中学习供应链上不 同类型企业运营管理知识，熟悉企业 的业务流程，掌握虚拟商业社会环境 下多类社会组织协同办公的工作方 式，认知核心制造业企业及各类社会 组织协同工作的业务流程及管理流 程。 能 力 目 标 目标 2： 培养学生在企业经营和业务交流的过 程中提升沟通能力，能正确表达业务 范围和岗位职能，具有一定的商务谈 判能力。 目标 3： 培养学生在公司运营中有团队意识并 注重团队相互协助，能够积极主动承 担分内职责，具有较强的责任意识和 担当精神。 目标 4： 培养学生在虚拟的市场环境中，结合 现实岗位的内容、管理流程、业务单 支撑人才培养规格指标点 7-2：形成兼具人文社会科 学、自然科学、工程与技术 科学的均衡知识结构。 8-1：具有良好的与社会外界 沟通交流技能； 支撑人才培养规格 7.通识性知识 8.沟通表达能力 9.团队协作能力 9-2：能够积极主动承担分内 职责，具有较强的责任意识 和担当精神； 11-1：具备创新精神、创业 意识和创新创业能力； 130 11.创新创业能力 据，以及教学、行业的业务规则，将 经营模拟与现实工作接轨，具备创新 精神、创业意识和创新创业能力，掌 握创业项目管理的能力。 目标 5： 培养学生具有良好的专业素质能力， 能结合所学的专业知识应用到公司实 际运营中，能够运用专业理论知识和 现代经济学研究方法分析解决实际问 题。 12-3：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法分 析解决金融实际问题，具备 一定的科学研究能力。 12.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 实 训 实 训 学 时 课程介绍、 组建及固 4 定经营前 准备 固定经营 ——经营 前准备 固定经营 ——月初 经营 4 8 主要教学内容 重点：实训课程的目的、内容、时间安 排、组织形式、实训要求、实训考核方 式；团队组建、团队内部会议、企业文 化建设。 难点：CEO 竞聘，确定 CEO 候选人；团 队组建，CEO 现场招聘，根据岗位设置 组建团队；企业文化建设，主要包括制 度建设，标语口号 LOGO，着装，文体活 动等。 思政元素：在“实习动员”环节融入爱 国意识、爱岗敬业意识， “CEO 竞聘”环 节融入自信意识，在“团队组建”环节 融入团队合作精神。 重点：了解企业运转模式及工作流程； 让学生们掌握如何期初建账；熟悉组织 生产经营管理规则。 难点：期初建账以及薪酬发放、个人所 得税及企业所得税的申报。 思政元素：培养学生诚信经营，诚实申 报税务义务，激发大学生对诚信道德的 情感体验,提高明辨是非的能力,自觉地 践行诚信道德。 重点：商贸企业进行市场开拓；制造业 企业市场开拓、ISO9000 生产认证；工贸 企业向虚拟商采购材料；工贸企业采购 原料并办理出库；商贸企业市场竞单； 制造业生产领料派工并与商贸企业、工 贸企业洽谈业务；外围单位服务支持。 难点：制造企业“材料入库——领料生 产——完工入库——销售出库”的基本 流程，以及在这一流程中工贸企业、制 造企业和商贸企业之间的购销关系。 思政元素：培养学生在实训中初识市场 环境、职业环境的同时，提升对国家发 展方向与个人职业使命的认知水平，筑 牢作为一名中国人应具备的家国情怀， 理解作为一名中国企业家应当坚持的企 131 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 实训 完 成 CEO 竞聘、团 队组建和 企业文化 建设。 目标 1 目标 2 目标 3 实训 完成企业 期初建账 和薪酬发 放、个人 所得税和 企业所得 税。 目标 1 目标 2 目标 3 实训 完成制造 业、工贸、 目标 1 商贸、外 目标 2 围单位各 目标 3 项月初业 务操作。 业家精神。 实 训 实 训 实 训 实 训 重点：半成品完工入；产成品完工入库； 派工领料、到货入库；报送支付车间电 费、核算薪酬、计提折旧；销售成本核 固定经营 算、存货核算、成本核算；期末账务处 ——月末 4 理、第二次阶段考核。 实训 经营 难点：各企业期末结账并编制报表。 思政元素：培养学生诚信为本、操守为 重、遵循准则、不做假账的基本职业道 德和行为准则。 重点：讲解自主经营规则；规范本次课 程市场行为；讲解本阶段教学组织、心 态转换、单据操作三个方面；组织全体 CEO 讲解业务操作与生产经营等逻辑； 各企业制定经营计划并按照各企业经营 自主经营 计划开始自主经营。 ——经营 4 实训 难点：熟悉自主经营规则；制定各企业 前准备 经营计划。 思政元素：培养学生在实训中学会与团 队伙伴精诚合作，使团队协作精神在实 训中发挥重要的作用，进而创造良好的 业绩，使自己所在的企业长期向好发展。 重点：各企业团队自主完成 3 个月的自 主经营活动，自主选择并发起供、产、 销各环节的业务并完成任务；各企业自 主制定企业战略并完成相应的战略目 标。 难点：市场开拓与市场竞单；业务合同 自主经营 洽谈与签订；企业经营计划的制定与执 ——1 月 12 行。 实训 至 3 月业 思政元素：让学生正确看待个人利益与 务经营 企业利益之间的关系，在合理维护个人 利益的同时，以企业利益为重。让学生 领悟到企业员工只有积极、奉献、敬业， 才能获得良好的经营业绩，良好的经营 业绩才能带来好的工作品质，好的工作 品质才能获得较高的生活品质。 重点：CEO 代表企业做发言，分享企业 团队在实训过程中的收获、体验、经验 和教训，剖析自身存在的问题，确定今 后团队成员的努力方向。 难点：各企业总结实训收获，展示经营 实训总结 成果。 4 实训 汇报 思政元素：让学生明白实训演练的是企 业经营，但人生没有彩排，各位同学在 面临坎坷和困难时不应气馁，要努力提 高自身素质，担负起时代赋予的使命， 为中华民族的伟大复兴做出自己的贡 献。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 132 完成制造 业、工贸、 目标 1 商贸、外 目标 2 围单位各 目标 3 项月末业 务操作。 完成制造 业、工贸、 商 贸 、 外 目标 1 围 单 位 各 目标 2 项 自 主 经 目标 3 营准备工 作。 完成制造 业、工贸、 商贸、外 目标 1 围单位各 目标 2 项自主经 目标 3 营 1 月至 3 月自主经 营业务。 完成实训 总 结 汇 报。 目标 1 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由 30%的平时成绩和 70%的实训成绩二个部分组成，总评成绩采用五级 制。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩分第二次阶段考核（10%） 、考勤（40%） 、 团队互评（50%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.实训课堂表现；2.考勤；3.综合测评 1.第二次阶段考核 90～100 分； （90～100 分） 2.无缺勤、迟到、早退。 3.团队互评 90～100 分。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.第二次阶段考核 80～89 分； 2.无旷课、迟到、早退。 3.团队互评 80～89 分。 1.第二次阶段考核 70～79 分； 2.旷课次数＜2 节，或迟到早退次数＜2 次。 3.团队互评 70～79 分。 1.第二次阶段考核 60～69 分； 2.旷课次数＜2 节，或迟到早退次数＜2 次。 3.团队互评 60～69 分。 1.第二次阶段考核 60 分以下； 2.旷课次数＞2 节，或迟到早退次数＞2 次 3.团队互评 60 分以下。 2.实训成绩（占总成绩的 70%） ：采用百分制。实训任务考核情况请见下表： 不及格 （60 以下） 考核 模块 考核内容 考核 方式 企业文化评比 企业 Logo 设计（25%） 、企业文化氛围（25%） 、制度 规范（20%） 、海报呈现效果（30%） 。 线下 评比 团队总结汇报 呈现形式与效果（20%）、呈现内容（20%） 、课程收获 （25%） 、演说表现（25%） 。 线下 评比 实训报告手册 实训手册结构内容完整度（30%）、业务单据黏贴完整 度（50%）、手册打印装订美观度（20%） 。 线下 评审 制造业、工贸、商贸各类型企业按照银行存款总金额 *70%+销售订单总金额*30%的经营业绩进行评比。 线上 评比 企业经营业绩 注：学生实训成绩根据学生完成各模块任务数量、正确率及学习时间综合评定。 133 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 分值 10 20 20 50 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：讲师（或其他中级）以上 或学位：硕士以上 其他：财务管理及相关专业学习背景 周次：集中 2 周 节次：每天 4 节连排 □教室  实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，实训周全天在线 线下地点及时间安排：教师办公室，实训周正常上班时间 七、参考资料 [1]田宏、马春艳 .VBSE 跨专业综合实训[M].北京:北京理工大学出版社，2021 年 08 月. [2]李爱红、杨松柏.VBSE 跨专业综合实训教程：基于新道 V 综 3.X 平台[M].北京:机械工业 出版社，2019 年 07 月. [3]林国超 .企业运营仿真综合实验——新道 VBSE（综合版）配套教程[M].北京:清华大学出 版社，2019 年 08 月 . 八、网络资料 [1]VBSE 跨专业综合实训平台，http://10.20.238.235:8080/rt/ [1]新道科技股份有限公司网站，https://www.seentao.com/ [2]用友公司网站，https://www.yonyou.com/ 执笔人： 黄庆泉 讨论人:张海勇、杨文正 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 134 《金融营销实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 课程名称 金融营销实训 课程英文名称 课程编码 F03ZB121Z 适用专业 课程属性 必修 Simulation Training in Finance Marketing Practice 金融学 考核方式 考查 先修课程 金融学、金融营销学 总学时 专业必修课程 32 课程性质 实践 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 0 二、课程简介 《金融营销实训》是市场营销学和金融市场学融合的学科交叉课程，以银行（为主） 、证券 和保险三大金融业为对象，运用市场营销以及服务营销的理论，研究和揭示金融行业营销管理与 实务，属于适应金融服务发展需要的新型知识领域。通过本课程的学习，要求学生能够根据金融 行业的特点，了解金融市场战略规划思想与方法，熟悉与商品营销不同的营销策略特点与方案策 划，掌握开发客户的方法技巧。将理论教学的内容综合到一起通过实验加深学生的体会，使学生 对专业理论知识具有感性认识，促使学生关注国内金融机构运行环境，训练学生的实际分析能力， 业务策划能力，为学生走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支 撑人 才培养 规 格 目标 1： 加强学生对金融营销理论的理 解，熟悉国内金融机构的运行环 境及业务流程。 5-1：系统掌握本专业主要业务知 识、理论与专业技能； 目标 2： 通过课程实践，掌握与客户沟通 表达的能力，培养学生的服务意 识与解决问题的能力。 8-1：具有良好的与社会外界沟通 交流技能； 8.沟通表达能力 8-2：能准确表述传达专业性知识 信息； 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能够积极主动承担分内职责， 具有较强的责任意识和担当精神； 目标 3： 通过本课程的学习，培养学生在 金融行业中协同解决问题的能力 和责任意识。 5-3：熟悉各类金融机构活动的基 本流程。 5.专业知识 9-3：能够与小组或团队成员进行 9.团队协作能力 互尊互助、平等协商、共同进步 的沟通，必要时做出妥协或让步， 有效推进团队进程，实现共同目 标。 135 目标 4： 为相关专业的学生走向社会提供 理论结合实践的环境，能够训练 学生灵活运用所学知识解决实际 问题的能力，给予学生一个模拟 就业的环境，以便在之后的择业 就业过程中，可以迅速地投入到 社会生产实践当中。 12-1：能够在金融实践活动中灵活 运用所掌握的专业知识； 12. 实 践 应 用 能 12-2：能够对各种国内外的金融信 力 息加以甄别、整理和加工和辨析。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 实 训 实 训 调 查 课程设计 任务布置 和金融营 销基本知 识 学 时 主要教学内容 4 重点：金融定价策略、促销 策略、4P 理论、培养学生在 众人面前敢于讲话的能力 难点：营销模拟演练 金融营销 基本能力 4 培养（一） 金融营销 基本能力 4 培养（二） 市场调研 与分析 4 项目 类型 重点：使学生在了解金融客 户营销基本礼仪的基础上， 掌握客户营销的语言沟通技 巧和接待技巧。 难点：培养良好的客户营销 能力，可以随机应变地处理 问题。 思政元素：要求学生全身心 投入到实训课程当中，培养 爱岗敬业、服务群众的职业 道德，让学生在亲身参与中 认识国情、了解社会，受教 育、长才干。 重点：了解金融机构目前推 出的金融产品名称，包括创 新产品；了解美中金融产品 的特色及其提供的服务；了 解金融产品的广告宣传及其 营销方法。 难点：金融产品的有形服务 展示、海报设计 重点：金融市场营销战略规 划、金融市场细分、营销环 境分析、购买者行为分析 难点：问卷设计及发放 思政元素：通过问卷设计， 培养学生的团队合作意识和 136 训练 综合 项目 要求 课堂划分小组，老师带 领学生对金融营销知 识进行回顾；学生搜索 一款自己感兴趣的金 融产品，并根据该产品 准备 2 分钟的介绍词， 以小组为单位进行公 开宣讲，并进行小组互 评。 了解金融客户营销的 行为规范和基本礼仪， 掌握金融客户接待营 销的礼貌用语，掌握金 融客户接待营销的行 为规范和接待技巧。学 会根据客户的背景和 需求设计开场白、对话 内容和处理客户异议。 学生两人一组，轮流扮 演客户经理和金融客 户，进行沟通技巧模拟 训练。 支撑课 程目标 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 综合 浏览金融机构网站，掌 握有形服务展示内容， 目标 1 学生按照第一次分组， 目标 3 选择一款产品制作宣 目标 4 传海报。 综合 学习金融产品市场调 查的相关内容及问卷 设计的方法；学生以小 组为单位，根据所选择 的产品，分析该市场环 境，设计调查问卷（至 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 独立思考能力，不断激励学 生职业发展的内在主题需 求，充分拓展学生的综合素 质。 上 机 上 机 上 机 金融营销 理论应用 制定短期 金融产品 营销计划 小组成果 展示 6 重点：市场细分、定位、目 标市场选择 难点：撰写调查报告 6 重点：金融产品分销渠道的 选择、营销渠道策略、金融 促销方式的选择和组合 难点：新媒体营销 4 重点：金融营销综合应用 难点：路演 思政元素：在过程中紧密结 合职业生涯规划的实际，培 养学生团队合作意识和创新 意识。撰写过程中需全方位、 多角度地思考存在的问题及 相应解决方案，也培养了学 生的自主意识和反思水平。 少 50 份有效问卷）并 发放问卷 综合 掌握金融产品市场细 分、市场定位及目标市 场选择的理论知识，根 据调查结果撰写调查 报告。调查报告内容应 包括市场环境分析、调 查结果及结论和建议 等内容。 目标 1 目标 3 目标 4 综合 了解金融营销渠道，学 生以小组为单位，制定 短期营销计划（活动主 题、活动时间、活动目 的、活动内容、活动目 标），进行答辩；制作 两分钟左右宣传视频 并投放到一个新媒体 平台。 目标 1 目标 3 目标 4 综合 结合海报、营销计划、 目标 2 视频及调查报告，制作 目标 3 ppt。以小组为单位进 目标 4 行 15 分钟左右的路演。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、金融产品调查报告及营销方案成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用百分制。平时成绩构成分为：课堂表现（占 10%）、海 报（占 30%） 、视频（40%）和考勤（占 20%）三个部分。评分标准如下表： 分数 评 分 标 准 1.课堂表现；2.海报；3.视频；4.考勤。 1.营销展示部分有条理、有逻辑；礼仪训练符合要求，过程零误差；团队合作 （90～100 分） 默契 2.海报制作精美，突出产品特点，有一定的想法和创意 3.视频制作精美，浏览量较多，有突出创新 4.系统考勤全勤。 1.营销展示部分有条理、有逻辑；礼仪训练基本符合要求，过程 1-2 处误差； 良好 团队合作基本默契 优秀 137 2.海报制作较精美，体现产品特点，想法和创意表达一般 3.视频制作较精美，浏览量一般，有一定创新 4.系统考勤无旷课记录，病假、事假不超过 2 次。 1.营销展示部分内容完整；礼仪训练基本要求，过程有 5 处以内误差 中等 2.海报制作一般，体现产品特点，想法和创意表达一般 （70～79 分） 3.视频制作一般，浏览量较少，创新点不明显 4.系统考勤无旷课记录，病假、事假不超过 3 次。 1.参与营销展示环节；礼仪训练基本符合要求，过程有较多误差；团队合作存 及格 在少许问题 （60～69 分） 2.海报制作粗糙，产品特点不明显，想法和创意较为普通 3.视频制作粗糙，无浏览量，无创新点 4.系统考勤旷课记录不超过 1 次，病假、事假不超过 3 次。 不及格 1.无营销展示部分；礼仪训练不符合要求；团队合作存在较多问题 （60 以下） 2.海报制作不符合要求，不体现产品特点，无想法和创意 3.视频制作不符合要求，未上传至新媒体平台，无创新点 4.系统考勤旷课记录 3 次以上，且无故缺勤。 2.金融产品调查报告及营销方案成绩（占总成绩的 70%）：采用百分制×小组贡献权重（小 （80～89 分） 组成员民主集中进行分配） 。评分标准如下表： 分数 评 分 标 准 1.报告及方案内容详实，数据充分，分析深入全面，言之有理，结论有说服力。 （90～100 分） 2.报告及方案格式规范，打印工整，无错别字及排版错误。 1.报告及方案内容详实，数据较充分，能进行专业分析，自圆其说，结论比较 良好 有说服力。 （80～89 分） 2.报告及方案格式规范，打印较为工整，错别字及排版错误不超过 1 处。 1.报告及方案内容有些部分数据不够充分或者分析不够深入，结论说服力有所 中等 欠缺。 （70～79 分） 2.报告及方案格式基本规范，错别字及排版错误不超过 3 处。 1.报告及方案内容较单薄，数据不够充分，且分析不深入，结论不具备说服力 及格 逻辑思路不够清晰，未能突出重点，能在规定时间内完成汇报。 。 （60～69 分） 2.报告及方案格式不够规范，错别字及排版错误超过 5 处。 不及格 1.不能在规定时间内提交符合基本要求的报告及方案，内容多为敷衍了事，极 （60 以下） 为缺乏数据支撑及相应分析。 2.报告及方案格式不规范，错别字及排版错误超过 10 处。 优秀 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士研究生及以上 其他：最好具备一定的商业银行工作经验 周次：8 周 节次：4 节/周 □教室  实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信每周一次集中答疑，具体时间与学 生提前约定 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3:00-5:30 138 七、选用教材 无 八、参考资料 [1]杨米沙.金融营销（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2018 年 8 月. [2]李小丽.金融营销实务[M].天津：天津大学出版社，2012 年 2 月. [3]梁昭.金融产品营销与管理（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. 网络资料 [1]天下金融网 https://www.21jrr.com [2]中国金融新闻网 https://www.financialnews.com.cn 其他资料 [1]各类网站中的上市公司基本信息及分析 执笔人：刘飞雨 讨论人: 高晗、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 139 《金融案例分析实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业必修课程 课程名称 金融案例分析实训 课程英文名称 课程属性 必修 Financial case study training 课程编码 F03ZB14Z 适用专业 金融学 投资学 考核方式 考查 先修课程 金融学、国际经济与贸易、投资 学 32 总学时 课程性质 实践 2 学分 0 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融案例分析实训》是金融学专业的一门专业必修课，是全面落实金融学专业教学计划的 重要实践性教学环节之一。案例设置与金融学主要内容和知识相对应，分为货币体系认知实训、 商业银行业务与经营实训、证券业务实训、财产保险业务实训等模块。通过本课程的学习，使学 生对金融系统的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有比较系统的了解，从而开阔学 生视野，培养学生的业务操作能力以适应从事金融行业各项业务的基本需要，达到金融学专业学 生培养目标的要求。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 通过本课程的学习，使学生明确金 融案例分析实训的研究对象、牢固掌握 最基本概念、掌握理论体系和内容，具 体包括货币体系认知实训、商业银行业 务与经营实训、证券实训、财产保险实 训等；同时使学生初步了解金融行业发 展趋势，为学好后续金融学专业课程打 下坚实的基础。 目标 2： 结合课程章节不同知识模块，采取 “体验式教学”模式，以丰富多样的教 学手段充分激发学生主观能动性，增强 学生在课堂中的参与程度，并且让学生 在课堂教学的参与中锻炼团队协作能 力、人际沟通能力、表达能力和独立分 析能力，提高教学效果。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 5-1 系统掌握本专业 主要业务知识、理论与专 业技能。 5-2 了解各类金融机 构的业务经营及市场运行 规律； 5.专业知识 5-3 熟悉各类金融机 构活动的基本流程。 12-1 能够在金融实践 活动中灵活运用所掌握的 专业知识； 12-2 能够对各种国内 外的金融信息加以甄别、整 理和加工和辨析； 12-3 能够运用专业理 论知识和现代经济学研究 方法分析解决金融实际问 题，具备一定的科学研究 能力。 140 12.实践应用能力 素 质 目 标 目标 3： 传授专业知识的同时注意引导学生 培育社会主义核心价值观，鼓励学生形 成良好的职业道德和思想品德。通过金 3-3：具备良好的职业 融案例分析实训知识的教学，培养学生 道德和职业精神 的社会主义与爱国主义情怀；通过对金 3-4：具有一定的金融 融案例分析实训中重大事件的剖析，帮 风险管理意识 助学生提高思想觉悟，培养社会责任感； 并且通过配合银行、证券、保险的发展 与货币体系的结合，分析培养学生良好 的职业素养和积极、健康的竞争心态。 3、专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实 践 类 型 实 训 项目 名称 货币体 系认知 学 时 主要教学内容 重点：比较人民币、港澳 币、纪念币的异同，指出 不同货币的创新之处 。 6 难点：统计人民银行已发 行的五套货币并进行对 比分析。 项 目 类 型 项目 要求 验 证 通过实训促使学生对货币政策 相关理论、内容有了进一步的 理解，基本达到实训目的。要 求每位学生在查找、搜集资料 的基础上采用“ppt”形式对不 同的货币种类进行对比分析。 重点：建立贷款关系—— 贷款申请与受理——贷 款调查—贷款审查审批 ——合同签订——贷款 发放与支付—贷后检查 ——贷款收回——信贷 档案管理 实 训 上 机 商业银 行业务 与经营 实训 证券业 务实训 难点： 6 1.商业银行从传统业务发 展到“金融百货公司”说 明了什么问题? 2.下载个人信用报告，说 明由哪些部分组成。 3.企业信用等级是如何划 分的？请简介企业信用等 级符号的含义？ 4.说明现代支付体系的发 展趋势。 6 重点：选股的技巧。 难点：股市风险的把控。 验 证 以小组为单位，结合给定选题 进行案例撰写与分析 （一）分组 以 5 人为一组进行分组， ；进行 小组成员分工；抽签选题 （二）介绍研究报告内容要求 （三）资料查找与结构的设置 （四）结合小组初步拟定的结 构和内容安排进行一一指导 （五）课后完成研究报告对应 的 PPT 制作 （六）分组轮流进行展示。 综 合 结 合证券业 务应用的 具体 案 例，按照规定内容拟定适当的 题目并进行小论文的撰写： （一）小企业 IPO 上市的一般 流程 （二）目前东莞在 A 股上市的 企业都有哪些？运用证券学知 识对其中某一家企业做出研究 141 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 报告。 重点：财产保险的分类。 实 训 财产保 险业务 实训 6 难点：机动车辆保险责任 免除 实 训 未来金 融—金 融业的 “科技 革命” 重点：识别与区分金融科 技及其应用领域。 4 难点：掌握案例分析这一 重要论证方法的具体运 用。 实 训 综 合 结合财产保险业务应用的具体 案例，按照规定内容拟定适当 的题目并进行小论文的撰写： 一、面对新型冠状病毒疫情， 企业财产保险有何应对措施？ 依据是什么？ 二、浅析新能源汽车保险的现 状、问题及对策。 目标 1 目标 2 验 证 通过实训让学生对金融行业的 最新发展动态有更深入的感性 认识，指导学生通过案例查找 分析了解金融科技的具体应用 和发展模式。 目标 1 目标 2 以小组为单位，结合给定选题 所涉及的某一特定领域进行案 重点：中国金融对外开放 中国金 例的撰写与分析。通过实训过 进 程 及 其 关 键 性 代 表 事 融业的 验 程，指导学生资料查找和搜集、 目标 1 4 件。 对外开 证 正确理解选题的含义和内容要 目标 2 放 求、把握案例分析的总体结构 难点：资料搜集和分析。 和内容安排、如何准确表达案 例分析内容等。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩与实习报告成绩两个部分组成，以优秀、良好、中等、及格、 不及格五个等级来确定每个学生的最终成绩。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：平时成绩分作业（占 10%） 、课堂提问(占 10%）小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 （90～100 分） 2.对所提问题回答正确，表达流畅，内容完整 3.内容恰当； 、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握精准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 1.作业书写工整、书面整洁； ；80％以上的习题解答正确无误。 良好 2.回答问题基本正确，表述较为流利，内容较为完整 （80～89 分） 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定的逻辑性；时间把握基本准 确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 中等 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 （70～79 分） 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 优秀 142 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但能够表达自己的观点 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.实习报告成绩（占总成绩的 60%）：采用百分制×小组贡献权重（小组成员民主集中进行 分配） 。评分标准如下表： 分数 评 分 标 准 1.报告内容详实，数据充分，分析深入全面，言之有理，结论有说服力。 （90～100 分） 2.报告格式规范，打印工整，无错别字及排版错误。 3.小组汇报语言流畅，重点突出，能在规定时间内完成汇报。 1.报告内容详实，数据较充分，能进行专业分析，自圆其说，结论比较有说 良好 服力。 （80～89 分） 2.报告格式规范，打印较为工整，错别字及排版错误不超过 1 处。 3.小组汇报语言比较流畅，讲述有重点，能在规定时间内完成汇报。 1.报告内容有些部分数据不够充分或者分析不够深入，结论说服力有所欠缺。 中等 2.报告格式基本规范，错别字及排版错误不超过 3 处。 （70～79 分） 3.小组汇报的逻辑思路不够清晰，未能突出重点，能在规定时间内完成汇报。 1.报告内容较单薄，数据不够充分，且分析不深入，结论不具备说服力逻辑 及格 思路不够清晰，未能突出重点，能在规定时间内完成汇报。。 （60～69 分） 2.报告格式不够规范，错别字及排版错误超过 5 处。 3.小组汇报的逻辑思路不够清晰，未能突出重点，完成汇报超时。 不及格 1.不能在规定时间内提交符合基本要求的授信报告，内容多为敷衍了事，极 （60 以下） 为缺乏数据支撑及相应分析。 2.报告格式不规范，错别字及排版错误超过 10 处。 3.小组汇报的逻辑思路混乱，毫无重点，不能在规定时间内完成汇报。 优秀 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士研究生及以上 其他： 周次：8 周 节次：每周 4 节 □教室  实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 七、选用教材 [1]自编实训指导书 八、参考资料 143 1、弗雷德里克·S·米什金.货币金融学(第十二版）[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年4月 2、谢群、周兰编著，《金融学案例分析》，社会科学文献出版社，2019年12月 3、Jim DeMello(吉姆`德梅罗)，《金融学案例(双语版 第2版)》，电子工业出版社，2018 年1月 4. 巫文勇，《金融证券法案例研究》，世界图书出版公司，2020年12月 网络资料 [1]中国人民银行网站，http://www.pbc.gov.cn/ [2]中国大学 MOOC,http://www.icourse163.org/ [3] 金融经济学网站,http://www.finweb.com/. [4] 金融监管网，http://www.flr-cass.org/ 其他资料 [1]《金融研究》杂志 [2]《银行家》杂志 执笔人： 任炼 讨论人:肖云、祁志峰、梁悦 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 144 《衍生品投资实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业必修课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 衍生品投资实训 课程英文名称 Practice on derivatives investment 课程编码 F03ZB36Z 适用专业 金融学、互联网金融、投资学 考核方式 考查 先修课程 期货期权及其他衍生品 总学时 32 2 学分 0 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《衍生品投资实训》是金融学类本科专业的重要的实践类课程，是衡量掌握衍生品理论知识 的程度及运用其进行分析和投资操作的重要环节。本课程的主要内容包括主要金融衍生品投资分 析操作技能的习得：实物商品期货合约、金融期货合约、期权合约。通过本课程的学习，要求学 生全面能深入理解衍生品投资的原理和分析思路，能运用相应的技能进行初步的衍生品投资实操。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 在实践中掌握主要金融衍生 品种类的条款与设计机理，金 融衍生品投资的基本流程。 目标 2： 能利用 derivagem 及期货期权 模拟实训软件进行金融衍生 品投资分析与操作。 目标 3： 能准确交流表达金融衍生品 投资分析与操作策略。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5-1：系统掌握本专业主要业务知识、 理论与专业技能； 5.专业知识 5-3：熟悉金融投资活动的基本流程。 6-4：熟练掌握金融投资相关专业软件 的使用方式。 6.工具性知识 8-2：能准确表述传达专业性知识信息 8.沟通表达能力 目标 4： 能在团队内分工合作，勇担职 责，互尊互助。 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能够积极主动承担分内职责，具 有较强的责任意识和担当精神； 9-3：能够与小组或团队成员进行互尊 互助、平等协商、共同进步的沟通， 有效推进团队进程，实现共同目标。 9.团队协作能力 目标 5： 能综合各种信息和知识，审时 度势，完成金融衍生品投资分 析策略并实施。 12-1：能够在投资实践活动中灵活运 用所掌握的专业知识； 12-2：能够对各种国内外的金融投资 信息加以甄别、整理和辨析。 12.实践应用能力 145 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 期货行情 软件下载 及应用 实 训 商品期货 技术分析 投资实训 上 机 商品期货 基本面分 析投资实 训 上 机 上 机 上 机 上 机 金融期货 模拟投资 实训 利用期货 合约进行 套期保值 和套利交 易实训 互换实训 期权行情 软件下载 及应用 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 独立开户和分 析，须进行模 拟操作。 目标 1 目标 2 目标 5 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结果 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结 果，须上台分 享。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 4 重点：开设模拟期货账户、建仓、平 仓、保证金计算、盈亏计算、期货合 验 约品种与条款，期货交易规则。 证 难点：保证金计算、空头建仓、平仓。 4 重点：主要商品期货行情走势技术分 析，利用技术分析法进行商品期货模 拟交易实操。 难点：主要商品期货行情技术分析。 4 重点：主要商品期货行情走势基本面 分析，利用基本面分析法进行商品期 货模拟交易实操。 难点：主要商品期货行情走势基本面 分析。 4 重点：金融期货行情走势基本面分析， 利用基本面分析法进行金融期货模拟 交易实操，利用技术分析法进行金融 验 期货模拟交易实操（含股指期货、国 证 债期货、外汇期货） 。 难点：金融期货行情走势基本面分析。 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结 果，须上台分 享。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 重点：多头套期保值实训，空头套期 保值实训，套利实操（期现套利、跨 期套利、跨市场套利等） 。 难点：套期保值原理，套保比率之计 算。 综 合 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结 果，须上台分 享。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 重点：货币互换实训，利率互换实训、 设 信用违约互换实训。 计 难点：互换原理，互换设计。 2 人一组，须 完成分析与方 案设计，并上 台分享。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 4 4 4 验 证 综 合 重点：开设模拟期权交易账户、建仓、 平仓，保证金计算、盈亏计算、主要 期权合约品种、期权交易规则，期权 综 模拟交易实训。 合 难点：期权建仓与平仓，期权行情之 分析。 146 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结 果，须上台分 享。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 重点：利用 derivagem 软件进行期权 二叉树定价和 B-S-M 模型定价，希腊 期权定价 字母之计算，期权主要交易策略（牛 与交易策 4 市差价策略、熊市差价策略蝶式差价 略实训 策略） 难点：二叉树定价及 B-S-M 模型定价 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 上 机 2 人一组，计 算给定期权合 约的理论价 格，判断其是 否有投资价 值。 验 证 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由考勤（占 10%） 、实训报告（占 70%）、小组汇报（20%）三部分组成。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（70-79） 、及格（60-69） 、 不及格（60 分以下） 。 等级 评 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 优秀 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 （90～100 分） 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 良好 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 （80～89 分） 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 中等 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 （70～79 分） 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 及格 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 （60～69 分） 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 不及格 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 （60 分以下） 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士研究生及以上 其他： 周次：8 周 节次：每周 4 节 □教室  实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 七、选用教材 [1]自编实训指导书 八、参考资料 [1]约翰.赫尔 期权、期货及其他衍生品 机械工业出版社最新版 [2]韩萍 周鲁柱 期货投资与实训 清华大学出版社最新版 147 网络资料 [1]中国金融期货交易所网站 http://www.cffex.com.cn [2]上海期货交易所 http://www.shfe.com.cn/ [3]郑州商品交易所 http://www.czce.com.cn/ [4]上海国际能源交易中心 http://www.ine.com.cn/ [5]大连商品交易所 http://www.dce.com.cn/ [6]芝加哥商业交易所集团 https://www.cmegroup.com/ [7]香港交易所 https://www.hkex.com.hk/ 执笔人：郭忠林 讨论人：孙湘晓、刘顺飞、蒋艾妮 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 148 《人际沟通技巧》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业必修课程 课程性质 实践 课程属性 Interpersonal Skills 必修 Communication 课程名称 人际沟通技巧 课程英文名称 课程编码 F03ZB127 适用专业 金融学、互联网金融、投资学 考核方式 考查 先修课程 无 总学时 24 1.5 学分 0 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实践学时：24 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《人际关系与沟通》是一门职业技能学科,是高等院校的学生需要提高和训练的一项基本素 质。学生通过实践操作增强自身的社会能力、方法能力和专业能力,为学生的可持续发展奠定了 基础。通过本课程的学习, 了解信息载体符号系统与媒介、沟通过程和模式、人际沟通理论、组 织内外沟通理论与技巧、大众沟通理论与技巧等。使学生掌握基本的社会沟通技能、提升社会交 往能力,培养学生掌握沟通的理念、知识,学会运用沟通的技巧。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 知 识 目 标 8-1 具有良好的与社会外界 沟通交流技能； 目标 1： 8-2 能准确表述传达专业性 1. 了解并掌握现代礼仪的基本类型、 知识信息； 特点、功能、规范和训练方法。 8-3 能熟练阅读和准确理 2. 了解并掌握人际沟通的基本内涵、 解本专业的中、外文书刊 功能、原则、基本技能和训练方法。 和文献，能在跨文化背景 下进行基本沟通和交流； 能 力 目 标 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能够积极主动承担分 目标 2： 内职责，具有较强的责任 通过训练使学生掌握人际沟通的基本原 意识和担当精神； 则、基本策略和基本技能并能熟练运用， 9.团队协作能力 9-3：能够与小组或团队成 提高学生的交际素养和人际沟通能力， 员进行互尊互助、平等协 增强学生良好的心理素质和团队合作精 商、共同进步的沟通，有 神。 效推进团队进程，实现共 同目标； 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 149 8.沟通表达能力 实践 项目名称 类型 线 下 线 下 线 下 线 下 线 下 线 下 第一章人 际沟通概 述 第二章沟 通的符号 系统 第三章沟 通过程和 模式 第四章人 际沟通理 论 第五章组 织沟通 第六章大 众沟通 学 时 项目 要求 支撑课 程目标 重点：明确人际沟通的定义、意义和作 用，以及了解人类沟通现象发展历程。 综合 难点：掌握人类沟通现象经过的五个阶 段。 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 4 重点：了解沟通的符号的性质和特征， 掌握沟通的符号两种类型，明确语言符 号和非语言符号与沟通的关系。 综合 难点：掌握非语言符号的特征，了解非 语言符号与沟通的关系。 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 4 重点：了解沟通过程的运动规律，熟悉 从信息论、控制论、系统论角度分析的 沟通过程模式理论，掌握沟通过程的分 析方法。 难点：对各种沟通过程模式的了解和评 价。 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 4 主要教学内容 项目 类型 综合 4 重点：熟悉人际沟通的基本理论，掌握 相关的人际沟通技巧。 综合 难点：人际沟通实务。 4 重点：理解组织沟通的重要性，熟悉组 织沟通相关理论，掌握基本的组织沟通 实务。 难点：掌握主要的组织沟通方法。 4 重点：熟悉有关大众沟通的基本理论， 掌握主要的大众沟通方法。 综合 难点：理解大众沟通的基本途径，熟悉 舆论的形成。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 150 综合 4 人一组， 参与实践活 动，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由考勤（20%） 、实践报告（30%） 、小组汇报（50%）三部分组成。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（70-79） 、及格（60-69） 、 不及格（60 分以下） 。 等级 评 分 标 准 1.考勤；2.实践报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 优秀 2.实践报告格式正确，结构合理，内容准确。 （90～100 分） 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 良好 2.实践报告格式较正确，结构较合理，内容较准确。 （80～89 分） 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 中等 2.实践报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确。 （70～79 分） 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 及格 2.实践报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确。 （60～69 分） 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 不及格 2.实践报告格式不正确，结构不合理，内容不准确。 （60 分以下） 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士研究生及以上 其他： 周次：6 周 节次：每周 4 节 □教室  实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 七、选用教材 [1]自编实训指导书 八、参考资料 [1] 刘爱华.《如何进行有效沟通》 ，北京大学出版社，2004 年 6 月。 [2] 惠亚爱.《沟通技巧》 ，人民邮电出版社，2008 年 3 月。 网络资料 [1] 中国人力资源开发网 http://www.chinahrd.net [2] 环球绩效网 http:/w.hajx,net/ 151 执笔人：金彦 讨论人：蒋艾妮 刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 152 《个人理财实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业必修课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 个人理财实训 课程英文名称 Personal Financial Training 课程编码 F03ZB09Z 适用专业 保险学、金融学 考核方式 考查 先修课程 个人理财 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 2 理论学时 0 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《个人理财实训》是保险学、金融学专业的一门必修的专业实训课程。本课程的主要内容是 介绍各种理财规划的基础理论和基本知识，使学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类 理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法 定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学 生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从业人员资格考试的同学 做好理论上的准备。目的在于培养学生综合运用所学基础理论、专业知识和基本技能独立分析和 解决实际问题的能力，培养学生的创新意识和实践能力，使学生获得科学研究的系统基础性训练。 个人理财实训是学生从在校学习向社会工作过渡的一次专业知识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握个人理财的基础专业知 识；个人理财核心要点与环节；不同 的理财产品基本内容。 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识 的基础上，学会用行业、专业角度表 达和沟通相关实务知识和信息。 目标 3： 通过本课程的分组研讨和协作，提高 团队沟通、协作能力。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5.专业知识 8-2：能准确表述传达专业性知 识信息。 8.沟通表达能力 9-3：与小组或团队成员之间 基于互尊互助、平等协商等原 则进行沟通，有效推进团队进 程，实现共同目标。 9.团队协作能力 能 力 目 目标 4： 10-2：能够对知识进行系统整 标 培养个人理财产品中的风险识别、风 合与重构，形成观点、策略、 10.思辨能力 险分析与风险控制的个案分析与决策 产品或其他新成果。 能力。 目标 5： 12-3：能够运用专业理论知识 12. 实 践 应 用 能 在实务中掌握个人理财产品的基本 和现代经济学研究方法分析 流程与实务操作；掌握理财产品计算 力 解决理财产品实际问题。 实务 153 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名 学时 类型 称 实训 个人 理财 流程 实训 现金 流量 管理 与财 务分 析 实训 证券 投资 规划 实训 实训 教育 规划 保险 规划 4 4 6 4 6 主要教学内容 项目 类型 指导内容：运用案例法开展实训，了解个 人理财流程；理解建立客户关系，客户数 据、目标与期望；掌握综合个人理财计划 整合方法。 重点：掌握如何收集客户数据，对其目标 与期望进行归类及分析；掌握综合个人理 验证 财计划的整合方法。 难点：对客户数据的分析 思政元素：提醒学生注意保护客户个人隐 私的安全，不能见利忘义，培养保险从业 人员应具备的职业道德和职业修养。 指导内容：掌握现金流量和财务分析的概 念；理解货币的时间价值；掌握现金流量 分析方法、现金收支预算方法和财务分析 方法。 训练 重点：货币时间价值的计算和财务分析方 法。 难点：分析客户的财务状况（包括家庭资 产负债表和现金流量表） 指导内容：了解证券投资规划的概念；理 解证券投资工具及其种类，掌握证券投资 分析和证券投资价值分析的方法，掌握证 券投资中的收益和风险的衡量。 重点：风险和收益的测算；企业价值宏观 及微观分析方法。 难点：财务数据的查找与解读分析，并对 训练 上市公司进行简单估值分析。 思政元素：与人的生命周期一样，行业发 展也有生命周期，没有长盛不衰的行业， 投资一定选朝阳行业，国家的经济也一样， 需要不断进行产业升级，培育新兴产业， 推进科技创新，我们的民族与国家才会有 希望与奔头。 指导内容：了解教育投资规划的概念；理 解教育投资规划的主要内容，掌握教育投 资规划方法。 训练 重点：了解教育规划要量力而行，常用的 规划方法。 难点：教育投资规划风险管理 指导内容：了解保险规划概念；理解保险 规划的具体内容和规划程序；掌握保险产 品作为个人理财工具的规划方案的制作。 重点：各种保险规划工具适用情况；保险 训练 产品的选择。 难点：保险规划工具的合理搭配，以实现 客户保障目标。 思政元素：明确保险规划的最终目的是防 154 项目 要求 支撑课 程目标 实验3-4人 一组，模拟 并验证流 程环节。 目标1 实验3-4 人一组， 模拟并流 程操作并 形成报 告。 目标4 目标1 目标4 实验3-4 人一组， 针对实例 进行计算 实务。 目标 1 目标 2 目标 3 实验3-4 人一组， 针对实例 进行产品 组合。 目标 1 目标 2 目标 3 实验3-4 人一组， 针对实例 进行产品 组合。 目标 1 目标 2 目标3 范于未然，而不是亡羊补牢，在事前要有 一定的风险意识。 实训 实训 退休 规划 综合 规划 及成 果汇 报 4 4 指导内容：了解退休规划概念；理解养老 保险内容；掌握退休规划的方法。 重点：理解生命周期；掌握各类年金现值、 终值的计算。 难点：退休规划技巧 训练 思政元素：通过纪录片，让学生形象地了 解老年人的生活诉求，从而引出老年人生 活保障问题的探讨，并培养学生爱老、敬 老的人文情怀。 实验3-4 人一组， 针对实例 进行产品 组合。 目标 1 目标 2 目标 3 指导内容：掌握个人理财规划报告的要求 与撰写方法并上台进行汇报。 重点：团队成员分工协作共同完成一份个 综合 人理财规划报告。 难点：规划报告中客户数据的收集与分析， 各种规划方案使用的合理性。 实验3-4 人一组， 要有团队 协作精 神，人人 参与，要 求上讲台 展示，接 受其他同 学和老师 提问，并 回答。 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课程中，学生 的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩分项目研讨（占20%）和考勤（占10%） 两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.根据每次项目研讨进行百分制评分。 （0～100分） 2.初始考勤分为100分，以考勤系统或实验室记录为依据，三次及以下旷课每 次扣10分，超过三次旷课直接为0分。 2.期末考查（占总成绩的70%）：采用百分制。期末考查的考核内容、类型和分值分配情况 请见下表： 考核 项目 个人理财各环 节 考核内容 个人理财各环节的流程、步骤、计算及 操作实务 155 主要 类型 支撑目标 分值 项目报告 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标5 100 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要求 1 指导教师 职称： 讲师 学历（位） ：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-8 周 节次：5-8节，为保障课程的顺利衔接，需4节课连排 3 指导地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间  实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 万思杝、陈勇阳、徐磊、蒋雨宏.理财规划实训教程（第二版）[M].成都：西南财经大 学出版社, 2021年1月. 八、参考资料 [1] 钱俊龙. 个人理财实训指导书（第1版）[M]. 上海: 上海财经大学出版社, 2016年11 月. [2] 陈惠芳.个人理财实训 （第1版）[M]. 大连: 大连理工大学出版社, 2014年10月. [3] 唐志刚. 个人理财（第1版）[M].西安: 西北大学出版社, 2016年1月. [4] 宋蔚蔚. 个人理财（第3版）[M].北京: 中国人民大学出版社, 2021年12月 [5] 陆妙燕. 理财规划方案设计[M].杭州: 浙江大学出版社, 2021年8月 [6] 李洁. 家庭理财规划[M].西安: 西安电子科技大学出版社, 2021年12月 网络资料 [1]中国JSP技术网站,http://www.cnjsp.orp [2]大学慕课网站，个人理财，上海立信会计金融学院， https://www.icourse163.org/course/LIXIN-1207124806?from=searchPage [3]大学慕课网站，个人理财业务，吴娜等， https://www.icourse163.org/course/GZPYP-1449638161?from=searchPage 执笔人：唐志刚 讨论人：杨丽君、刘飞雨 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 156 《Excel金融应用实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业必修课程 课程性质 实践 课程名称 Excel 金融应用实训 课程英文名称 课程编码 F03ZB100Z 适用专业 考核方式 考核 先修课程 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 课程属性 必修 Excel in finance 互联网金融、投资学、金融学、 保险学 大学计算机、金融学、证券投资 学等 理论学时 32 实训学时、上机学时：32 金融与贸易学院 二、课程简介 《Excel 金融应用实训》是本科金融相关专业的一门专业必修课。适应于互联网金融、金融 学、投资学等专业。 《Excel 在金融中的应用》以 excel 在金融实际应用中实操模拟演练为主，如 金融建模、金融数据处理、金融数据图形展示、按揭贷款月还贷额的计算、债务利息以及内在价 值相关计算、股票收益及投资组合相关计算等。通过本课程的学习，使学生掌握 Excel 的基本应 用，具有一定的 VBA 编程能力，从而能够理论联系实际，利用 Excel 分析和解决实际的金融问题， 为今后从事相关金融工作奠定坚实的基础。 本课程必须先修课程为计算机基础与经济学、货币银行学、投资学等经济金融相关专业课程。 课程定位于初级与中级之间的水平上，初级水平要求学生能熟练运用 Excel 函数和其它基本功能 解决金融问题；中级水平则要求学生掌握基本 VBA 编程，并能运用 VBA 解决较为复杂的金融问 题。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1： 熟练掌握 Excel 的基本公式和经典函数；掌 握 VBA 编程基本方法；了解金融数据的获 取和预整理、描述性分析方法和流程；掌握 金融数据的图形展示相关方法；掌握运用 Excel 进行按揭贷款月还贷额以及债券、股 票相关计算方法 目标 2： 以各任务模块为核心，使学生充分利用课前 预习与自学探索模式，完成模块任务以及任 务的优化，最终以实训报告或课堂展示的方 式呈现结果；培养学生积极主动探索知识和 自学的能力。 157 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培 养规格 6-2：熟练运用现代信息管理 技术进行专业文献检索、数 据处理、模型设计等； 6. 工 具 性 知 识 8-1 能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 8-2 能够应用现代科技手段进 行自主学习； 8. 自 主 与 终 身学习能力 9-1：能够在金融保险实践活 动中灵活运用所掌握的专业 知识； 9-2：能够对各种国内外的金 融信息加以甄别、整理和加 工，从而为政府、企业、金 融机构等部门解决实际问题 提供对策建议； 9. 实 践 应 用 能力 目标 4： 培养学生自主学习的意识，促使学生积极、 3-1：了解国内外金融业前沿 主动地去探索、去思考，将外在的知识观念 发展动态 转化为其内部的精神财富；培养学生良好的 3-3：具备良好的职业道德和 信息素养，把信息技术作为支持终身学习和 职业精神 合作学习的手段；培养学生拥有和保持对新 3-4：具有一定的金融风险管 生事物开展探索的兴趣、勇气和精力，并积 理意识 极和反复试错；特别是培养学生对投资领域 的前沿知识、新兴产品的学习能力。 3.专业素质 目标 3： 1、能够运用 Excel 经典函数对具体金融数 据进行分析处理。 2、能够运 VBA 编程对具体的金融数据进行 获取、数据整理和实现。 3、能够运用 Excel 函数和单变量求解完成 按揭贷、债券和股票相关计算； 素 质 目 标 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 类型 实 训 项目名称 模块一： Excel/VBA 金融建模 初识 上 机 操 作 模块二： Excel 基础 上 机 操 作 上 学 时 主要教学内容 项目 类型 4 重点：Excel/VBA 与其它分析 工具的关系及 Excel 在金融 等实际部门应用的范围。 Excel 金融建模的格式要求以 及建模主要过程。 难点：Excel 金融建模的主要 过程。 思政元素：介绍 Excel 以及程 序设计在金融分析中的重要 性，历代科学家的巨大贡献， 培养学生科学探索精神。 金 融 建 模 解 析 4 重点：Excel 公式与函数、单 变量求解、模拟运算表 难点：数据透视表和规划求 解。 训 练 模块三： ExcelVBA 编程基础 4 重点：VBA 变量与对象 难点：变量与运算符。 训 练 模块四： 4 重点：VBA 过程与函数 训 158 项目 要求 支撑课 程目标 4-6 人一组，通过充分查阅 相关资料，用实例解析对金 目标 1 融建模的认识和理解（包括 目标 2 金融建模的步骤、应用等） ， 目标 3 任课老师进行把关和进一 步的修正和补充； 课前： 复习 Excel 基本知识； 课堂：用 Excel 设计一个模 型,完成本班同学本次课程 期末考试成绩统计：期末考 目标 1 试成绩（100%）=平时成绩 目标 4 60% （ 平 时 作 业 50%+ 出 勤 30%+课堂互动 20%）+期末实 训报告 40%； 并随堂展示设计结果； 课前：预习 VBA 基本知识 课堂：随堂练习给定的 VBA 目标 1 函数与过程题目；并在班级 目标 2 学习群内展示运行结果。 目标 3 课后：用具体数据对公式， 函数做进一步的掌握巩固. 课前：预习 VBA 基本知识 目标 1 机 操 作 ExcelVBA 实操 难点：判断语句与循环语句。 上 机 操 作 模块五：金 融数据的 获取 4 重点：金融数据的获取和分析 难点：通过 VBA 获取金融数 据。 训 练 上 机 操 作 模块六：金 融数据的 预处理 4 重点：金融数据的清洗和整 理、描述性分析 难点：通过 VBA 对金融数据进 行清洗和整理。 训 练 上 机 操 作 上 机 操 作 模块七：金 融数据的 图形展示 模块八：按 揭贷款月 还贷额的 计算 4 4 重点：菜单模式下基本图表的 绘制；通过 VBA 代码绘制基 本图表；绘制图表应用； 难点：运用 VBA 来绘制具体金 融数据图表。 重点：月还贷额计算基本原 理；工作表界面下按揭贷款月 还贷金额；利用 VBA 计算按揭 贷款的月还贷额。 难点：利用 VBA 计算按揭贷款 的月还贷额 练 训 练 综 合 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 159 课堂：运用 VBA 编译，设计 一个 FOR 循环函数实现如下 事件：将 2019 级同学考试 成绩由百分制转成为五档 制成绩；要求每位同学写出 代码过程运行；并将结果在 班级学习群内展示。 课后：用 DO 循环函数实现 对成绩的转换，进一步的掌 握巩固。 课堂：根据老师所示例的金 融数据获取方法； 按照要求随堂模拟获取本 地金融数据、网络金融数据 的方法和过程，并熟练操作 掌握握金融数据清洗和整 理的方法和过程； 每位同学需提交数据处理 以及运算结果。 课后：用具体股票数据进行 模拟获取以加深对课堂知 识做进一步的掌握巩固。 课堂：按照要求登陆郑商 所，获取郑商所大宗商品 4 月总交易额数据，并对数据 进行清洗，以及简单运算； 每位同学需提交数据处理 以及运算结果。 课后：用具体股票数据进行 模拟清洗和整理数据以加 深对课堂知识做进一步的 掌握巩固 课前：复习 Excel 基本图表 绘制方法； 课堂：要求设计一个 VBA 过 程，用线型图实现股票价格 走势图； 当堂提交展示结果。 目标 2 目标 4 求设计一个 VBA 过程，实现 按揭贷款的计算；并提交展 示运行结果； 目标 1 目标 4 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末实训报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩由平时作业（占 10%）和考勤（占 10%）和课堂表现（占 10%）三个部分组成。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 （90～100 分） 准确无误。 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自 己的想法及观点。 3.从不迟到、早退、无故旷课。 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 良好 准确无误。 （80～89 分） 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较 有条理地表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 中等 结果准确无误。 （70～79 分） 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 优秀 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 题结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 不及格 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 （60 以下） 果错误。 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的 想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 70%） ：采用百分制。期末报告组成及分值分配情况详见下表： （60～69 分） 考核 模块 Excel 基础知识 Excel VBA 基础 金融数据的获取 和预处理 主要公式和函数的理解与应用 支撑 目标 目标 1 单变量求解和规划求解；数据透视表的应用 目标 2 5 变量与对象、过程与函数；过程与函数的应用； 目标 3 10 判断语句与循环语句的简单编程； 目标 4 10 字典；数组与单元格区域的互动的简单应用 目标 3 目标 1 目标 2 目标 4 5 考核内容 利用菜单，VBA 从互联网获取金融数据的应用 数据的排序；数据的筛选；数据频率转换；数据合并的应 160 分值 5 5 10 用 金融数据的图形 展示 按揭贷款月还贷 额的计算 目标 1 目标 3 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 菜单模式下基本图表的绘制 过 VBA 代码绘制基本图表 工作表界面下按揭贷款月还贷金额简单应用 利用 VBA 计算按揭贷款的月还贷额应用 20 10 10 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：讲师 学历（位） ：硕士及以上 其他： 周次：1-16 周的任意 8 周 节次：4 节/周 √ 实验室 □教室 □ □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课实验室，上课中 七、选用教材 张水泉.Excel 在金融中的应用(第二版)[M].北京:中国金融出版社,2021 年 10 月 八、参考资料 [1]潘席龙.Excel 在实验金融学中的应用(第二版)[M].四川:西南财经大学出版社,2016 年 12 月 [2]西蒙·本尼卡.基于 Excel 的金融学原理(第二版)[M].北京:中国人民大学出版社,2014 年 8 月 [3]格莱葛.W.霍顿.投资学——以 Excel 为分析工具(第三版)[M].北京:机械工业出版社,2010 年 5月 网络资料 [1] Excel 实务技能与金融应用， https://www.bilibili.com/video/BV1Ly4y1q7Tt?from=search&seid=972863816816010610&spm _id_from=333.337.0.0 [2] Excel 函数与公式教程. https://www.bilibili.com/video/BV1sJ411d7x8/?spm_id_from=333.788.recommend_more_vid eo.11 [3] Excel VBA 从入门到进阶 161 https://www.bilibili.com/video/BV1wW411L78R?from=search&seid=164080652696831368 25&spm_id_from=333.337.0.0 执笔人： 陈锦萍 讨论人： 赖沛东 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：赖忠孝 162 《创业综合训练》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 通识教育课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 创业综合训练 课程英文名称 Comprehensive Entrepreneurship Training 课程编码 F03TB02Z 适用专业 所有专业 考核方式 考查 先修课程 无 总学时 80 学分 2 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《创业综合训练》是为学生开设的一门通识教育必修课程，是推动大众创业万众创新的基础 课程。本门课程将帮助学生规划创业行动，实现创业梦想，主要围绕“创办你的企业（Start Your Business，SYB） ”开展教学，通过创业意识培训和创业计划培训，帮助学生形成自己的商业逻辑、 系统化的创业思维，能够判断自己是否适合创办企业、适合创办什么样的企业，衡量自己的创业 想法是否现实可行，进而最终完成自己的创业计划书。本课程采用高度创新的参与性互动培训方 法，完全模拟创业实际过程，学生在不断丰富和完善自己的创业计划书的同时演绎自己的创业计 划，为以后的创新创业打下基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1：使学生掌握开展创业活动所需 要的基本知识。认知创业的基本内涵和 创业活动的特殊性，辨证地认识和分析 创业者、创业意识与机会、创业资源和 创业计划。 能 力 目 标 目标 2：使学生具备必要的创业能力。 掌握创业资源整合与创业计划撰写的方 法,熟悉新企业的开办流程与管理，提高 创办和管理企业的综合素质和能力。 素 质 目 标 目标 3：使学生树立科学的创业观。主 动适应国家经济社会发展和人的全面发 展需求，正确理解创业与职业生涯发展 的关系，自觉遵循创业规律，积极投身 创业实践。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 2-1：具有综合运用各种手 段查阅文献、获取信息的 能力。 2.综合素质能力 2-3：具有较好的创新创业 能力。 2-3：具有较好的创新创业 能力。 2.综合素质能力 1-3：具有高度的社会责任 感。 1-4：具有正确的劳动意识 和敬业精神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 163 1.思想道德品质 指导环节 SYB 创 业 培训介绍 与破冰、 评价你是 否适合创 办企业 时间 安排 主要教学内容 指导内容：当前我国的就业形势与特点、SYB 课程内容和特点等；什么是企业、创办企业面 临的挑战、从创业者的角度分析自己、增强你 的创业能力、评估你的财务状况。 第1天 重点：什么是 SIYB 和 SYB、企业的三股流；理 性认识到企业创办的挑战和失败的原因；学会 将自己作为创业者来评价。 难点：SYB 课程内容、特点与收获；让学员了 解创办企业的好处和可能遇到的问题；从哪些 方面进自我评价，如何增强创业能力。 思政元素：培育学员创新精神、提高学员创业 能力、实现个人发展和创造自身价值。 建立一个 好的企业 构思 评估你的 市场和企 业的人员 组织 第2天 支撑课 程目标 至多 30 人为 一个行政教 学班，教学 过程中以教 师的安排完 成破冰组队 任务。采用 互动的授课 形式，安排 完成各项练 习，评价自 己是否适合 创业。 目标 1 目标 2 目标 3 指导内容：企业类型、小微企业成功的要素、 挖掘好的企业构思、筛选你的企业构思；分析 通过案例分 你的企业构思。 析、头脑风 重点：微小企业创办的原则；如何制定最佳的 暴法、练习 资金使用计划；企业构思的途径和方法。 的教学方法 难点：微小企业创办的原则；企业现金流如何 完成企业构 控制，如何应对风险；运用头脑风暴法发现合 思的筛选任 适的商业机会，使用 SWOT 分析企业构思的优 务。教学过 势、劣势、机会、威胁，验证企业构思的可行 程中分组以 游戏的形式 性。 完成练习。 思政元素：分享我国成功创业者的案例，激发 创造力，推动大众创业万众创新。 指导内容：了解你的顾客、了解你的竞争对手、 制定你的市场营销计划、预测你的销售量；企 业人员组成、确定岗位职责、设计组织结构、 企业员工招聘。 第3天 指导 要求 重点：掌握市场调查的内容于方法；掌握分析 竞争对手的内容及步骤；根据 4P 理论制作企 业的市场营销计划；设计企业组织结构。 难点：掌握评估市场的方法；如何制作市场销 售预测。 164 目标 1 目标 2 目标 3 通过讲授、 案例、分析、 互动的授课 形式，安排 完成市场评 目标 1 估任务和 目标 2 4p 的 策 略 的制定和人 员组织架构 的设计任 务。 选择你的 企业法律 形态和企 业的法律 环境和责 任、预测 你的启动 资金 制订你的 利 润 计 划、判断 你的企业 能否生存 并开办你 的企业 指导学员 编制《创 业 计 划 书》 1 指导学员 编制《创 业 计 划 书》2 指导学员 编制《创 业 计 划 书》3 指导学员 编制《创 业 计 划 书》4 第4天 指导内容：什么是企业法律形态、小微企业常 见法律形态的特点、选择合适的企业法律形 态；了解企业的法律环境、明确你要承担的企 业责任、选择企业的商业保险；启动资金的分 类、投资预测、流动资金预测。 重点：不同企业法律形态的特点；启动资金的 类型包括哪些。 难点：为自己的企业选择合适的法律形态；预 测创业企业的投资资金和流动资金。 第5天 通过讲授、 案例、分析、 互动等授课 形式，完成 目标 1 企业法律形 目标 2 态的选择和 责任的确定 任务。 指导内容：制定销售价格、预测销售收入、制 定销售与成本计划、制定现金流计划、资金来 通过讲授、 源；开始完成你的创业计划书、创办企业的决 案例、分析、 定、制定开办企业的行动计划；企业日常活动、 互动的授课 下一步做什么。 形式，以分 重点：确定企业单位产品成本、确定产品价格 组游戏的形 目标 1 的方法；制订出自己企业的销售与成本计划和 式完成本组 目标 2 现金流量计划。 创建企业的 难点：预测创业企业的投资资金和流动资金； 销售与成本 计划、现金 预测销售与制定现金流量计划。 流量计划的 思政元素：创业需要坚定信心，不仅要有好的 任务。 创意和商业模式，创业者应该持续自我增值， 不断学习强化自身创新创业能力。 指导内容：企业概况、创业者个人情况、市场 评估、市场营销计划、企业组织结构。 第6天 每个同学独 重点：目标顾客描述、市场容量或变化趋势、 立完成创业 预计市场占有率；产品或服务、价格、地点。 计划书的前 难点：竞争对手分析、促销（成本预测） 、股 半部分。 份合作协议。 指导内容：投资、流动资金（月） 、销售收入 预测、销售与成本计划、现金流计划。 第7天 重点：投资概要、其他经营费用。 难点：销售收入预测表编制、销售与成本计划 表编制、现金流计划表编制。 指导内容：一对一项目打磨。 第8天 重点：指出学员不同创业计划书存在的问题和 修改意见。 难点：指出 学员不同创业计划书存在的问题 和修改意见。 指导内容：修改和完善创业计划书内容。 第9天 重点：创业计划书的撰写。 难点：创业计划书的撰写。 165 每个同学独 立完成创业 计划书的后 半部分。 对每个同学 的创业计划 书初稿指出 问题提出修 改意见。 指导每个同 学对创业计 划书进行修 改和完善。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 目标 2 目标 3 项目模拟 答辩 第 10 天 验收学员的 创业计划 书，培训期 末评估。 指导内容：项目模拟答辩。 重点：创业计划书的评估。 难点：创业计划书的评估。 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生成绩由平时成绩、期末考试两个部分组成。平时成绩包括考勤、课堂提问、课堂讨论， 占总成绩 50%。期末考试由创业计划书（70%）与答辩（30%）组成，占总成绩 50%。缺勤课时超 过 8 课时（包括 8 课时） ，或者创业计划书不合格（低于 60 分） ，或者答辩不合格（低于 60 分） ， 以上三种情况出现其中一种，则本课程成绩不及格。课程合格者可以获得《创业培训资格证书》 。 1.平时成绩（占总成绩的 50%） ：采用百分制，评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.课堂讨论；2.课堂提问；3.考勤 1.小组分工明确，积极参与问题讨论，汇报总结表现优秀。 （90～100 分） 2.考勤全勤 3.课堂回答问题表现优秀 1.小组分工较明确，较积极参与问题讨论，汇报总结表现良好。 良好 2.缺勤 2 课时 （80～89 分） 3.课堂回答问题表现良好 1.小组分工一般，参与问题讨论一般，汇报总结表现一般。 中等 2.缺勤 4 课时 （70～79 分） 3.课堂表现回答问题一般 1.小组分工一般，参与问题讨论一般，汇报总结表现一般 及格 2.缺勤 6 课时 （60～69 分） 3.课堂表现回答问题不积极 不及格 1.小组分工不明确，不积极参与问题讨论，汇报总结表现较差 （60 以下） 2.缺勤 8 课时 3.扰乱课堂秩序 2.期末考试：创业计划书评审与答辩（占总成绩的 50%）：采用百分制。期末考试是每个人 优秀 撰写一份创业计划书，上台答辩，阐述自己的创业构思，回答专家评审对创业计划书的提问，完 成自己的创业计划书。创业计划书满分 100 分，占 70%，答辩成绩满分 100 分，占 30%。两者加 总总分占课程总成绩的 50%。考试评价的主体情况见下表： 考核 模块 考核内容 占比 一、企业概况：主要经营范围 5 分，企业类型 1 分 表述不明确、不合法规扣分。 1.创业计划书 二、创业计划者的个人情况：相关经验、教育背景 各占 2 分，表述不确切或过于简略扣分。 三、市场评估：目标顾客、市场容量、市场容量的 变化各 3 分，竞争的优势劣势比较占 6 分。 166 70% 支撑 目标 分值 目标 1 目标 2 6 目标 1 目标 2 4 目标 1 目标 2 15 2.答辩 四、市场营销计划：产品、价格、地点、促销各占 2.5 分，理解错误，填写错误，不会运用 4P 原理均 扣分。 目标 1 目标 2 10 五、企业组织结构：人员组成、分工、法律责任等 各占 1 分。分工不合理、工薪不合理均扣分。 目标 1 目标 2 5 六、固定资产：工具和社保、交通工具、办公家具 和社保各占 2 分，固定资产折旧 4 分。固定资产与 本产品或服务不相干，相脱节均扣分。 目标 1 目标 2 10 七、流动资金：原材料和包装 5 分，其他经营费用 10 分。流动资金与产品、产量、企业规模相脱节 均扣分。 目标 1 目标 2 10 八、销售收入预测：计划书第四、六、七部分数据 与八、九、十部分数据没有衔接关系扣 10 分，销 售收入与产品、产量、企业规模明显脱节扣 5 分。 目标 1 目标 2 10 九、销售和成本计划：计划书第八、九、十部分有 一项空白，计划书不合格。第十部分现金流量表负 数扣 15 分。销售和成本与产品、树立及市场明显 不符合扣 10 分。 目标 1 目标 2 15 十、现金流量计划：数据来源错误扣 5 分，数据计 算错误酌情扣 1-5 分。 目标 1 目标 2 15 目标 2 目标 3 100 考察现场汇报人的台风，谈吐和逻辑等要素，以及 答辩内容是否明确，思路是否清晰，回答是否琉璃， 同时评估现场气氛、效果和感染力。 30% 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位） ：硕士研究生及以上 其他：SYB 职业培训证书 周次：2 周 节次：40 节/周  教室 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，课后 线下地点及时间安排：课堂教室，课前 七、选用教材 [1]人力资源和社会保障部职业能力建设司, 中国就业培训技术指导中心.创办您的企业—— 创业意识培训册(第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社, 2017 年 3 月. [2]人力资源和社会保障部职业能力建设司, 中国就业培训技术指导中心.创办您的企业-—— 创业计划培训册(第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社, 2017 年 3 月. [3]人力资源和社会保障部职业能力建设司, 中国就业培训技术指导中心.创办您的企业-—— 创业计划书(第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社, 2017 年 3 月. 167 八、参考资料 [1] 赵波、焦永纪.创业管理理论与实践[M].北京:高等教育出版社, 2018 年. [2] 布鲁斯.巴林杰.创业计划书：从创意到方案[M].北京:机械工业出版社, 2010 年. [3] 张玉利.创业管理（行动版）[M].北京:机械工业出版社, 2017 年. 网络资料 虎嗅网：www.huxiu.com 创业家杂志网站：https://www.chuangyejia.com/ 创业邦杂志网站：https://www.cyzone.cn/ 优米网:https://www.umiwi.com/ 执笔人：江黎、朱佳丽、熊炬成 参与人：李伟、万文双、张帆、彭军、任炼 系（教研室）主任：熊炬成 学院（部）审核人：赖忠孝 168 《粤港澳大湾区金融调研》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Financial research in Guangdong, Hong Kong and Macao Dawan District 课程名称 粤港澳大湾区金融调研 课程英文名称 课程编码 F03ZB139Z 适用专业 金融学、投资学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 经济学、金融学、统计学 总学时 16 1 学分 0 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实训学时：16 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《粤港澳大湾区金融调研》是一门经济金融类专业的集中实训课程，适合金融学、投资学、 互联网金融等三个专业。本课程的主要内容包括粤港澳大湾区全貌、粤港澳大湾区货币市场专题 调研、粤港澳大湾区资本市场专题调研、粤港澳大湾区互联网金融市场专题调研等。本课程旨在 提高学生理论联系实践、分析问题以及解决问题的能力，提升学生对粤港澳大湾区的认知度与专 题调研能力，为学生将来从事相关研究工作打下基础。《粤港澳大湾区金融调研》在教学过程中 重视理论与实践的结合，注重培养学生运用相关经济学原理与研究方法分析和解决粤港澳大湾区 金融专题调研问题，提升科研调研能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1： 了解粤港澳大湾区金融发展现状，熟悉 粤港澳大湾区发展规划纲要，掌握粤港 澳大湾区地理区域划分与特色产业，对 粤港澳大湾区的货币市场、资本市场、 互联网金融等进行专题研究。 6-2 熟练掌握能够进行专业 文献检索、数据处理、模型 设计等工作的现代信息管 理技术。 6.工具性知识 能 力 目 标 目标 2： 培养学生理论联系实际的能力，能用统 计学与市场调查方法进行数据搜集、调 研分析并形成调研报告，能完成对粤港 澳大湾区金融某领域的调研分析。 12-1 能够在金融、保险实 践活动中灵活运用所掌握 的专业知识。 12.实践应用能力 12-2 能够对各种国内外的 金融、保险信息加以甄别、 整理和辨析。 素 质 目 标 目标 3： 提升学生的实践应用能力，让学生分组 协同完成粤港澳大湾区金融专题报告并 选派组员上台进行汇报，锻炼学生们的 文字组织能力与 PPT 制作水平，提升学 生们的表达能力与综合素养。 3-1 了解国内外金融、保险 学科前沿发展动态。 3-3：具备良好的职业道德 和职业精神。 知 识 目 标 169 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 指导环节 粤港澳大 湾区金融 概况调研 时间 安排 2 粤港澳大 湾区货币 市场专题 调研 4 粤港澳大 湾区资本 市场专题 调研 4 粤港澳大 湾区互联 网金融专 题调研 4 实训报告 与成果汇 报 2 指导 要求 要求每位学 指导内容：介绍本课程教学大纲与主要内容，布 生学登录会 置课程任务，下载粤港澳大湾区发展规划纲要， 粤港澳大湾 完成对粤港澳大湾区的金融产业全貌认识与概 区门户网下 况调研。 载粤港澳大 重点：粤港澳大湾区地理区域划分与金融概况。 湾区发展规 难点：粤港澳大湾区发展规划纲要的解读与理 划纲要并解 解。 读 指导内容：完成对粤港澳大湾区货币市场专题的 要求每位 调研分析并形成调研报告。 学生学会 重点：运用网络资源与数据软件查找粤港澳大湾 使用东财 区的货币市场相关数据。 Choice（或 难点：搜集与整理粤港澳大湾区货币市场数据并 同类）数库 进行统计分析，形成货币市场专题调研报告。 软件查找 思政元素：粤港澳大湾区的建设是国家战略，与 相关货币 每人个息息相关，人人都要参与，通过对粤港澳 市场数据 大湾区的货币市场专题调研，认知人民币与港币 资料并简 的国际地位，提升大学生的爱国热情，用实际行 要分析 动支持粤港澳大湾区的发展。 指导内容：完成对粤港澳大湾区资本市场专题的 要 求 每 位 调研分析并形成调研报告。 学生学会 重点：运用网络资源与数据软件查找粤港澳大湾 使 用 东 财 区的资本市场相关数据。 Choice（或 难点：搜集与整理粤港澳大湾区资本市场数据并 同类）数库 进行统计分析，形成资本市场专题调研报告。 软件查找 思政元素：资本兴，则科技兴；科技兴，则湾区 资 本 市 场 兴，粤港澳大湾区是全国资本市场重心，让学生 数 据 资 料 明白对粤港澳大湾区资本市场进行专题调研的 并 简 要 分 重大意义所在。 析 要求每位 学生学会 指导内容：完成对粤港澳大湾区互联金融专题的 使用东财 调研分析并形成调研报告。 Choice（或 重点：运用网络资源与数据软件查找粤港澳大湾 同类）数库 区的互联网金融相关数据。 软件查找 难点：搜集与整理粤港澳大湾区互联网金融数据 相关互联 并进行统计分析，形成互联网金融专题调研报 网金融数 告。 据资料并 简要分析 指导内容：掌握撰写实训报告的内容与方法，分 分 组 分 工 组完成课程任务，由组长负责本组实训课程报告 完 成 实 训 全面工作，并选派小组成员上台进行汇报。 报告，要有 重点：组长完成任务分工，团队成员分工协作共 团 队 协 作 同完成一份课程实训报告，包括粤港澳大湾区货 精神，人人 币市场、资本市场、互联网金融等三项小专题报 参与，指导 主要教学内容 170 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 告。 难点：实训报告中数据图表资源的搜集与应用 教师对每 组表现现 场点评并 打分 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100） 、良好（80-89） 、中等（70-79） 、 及格（60-69）、不及格（59 分以下） ，具体成绩构成为：考勤（占 10%） 、实训报告（占 70%） 、 小组汇报（20%） 。 等级 评 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 优秀 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 （90～100 分） 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 良好 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 （80～89 分） 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 中等 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 （70～79 分） 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 及格 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 （60～69 分） 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 不及格 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 （60 分以下） 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 2 课程时间 3 指导地点 4 学生辅导 要求 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士及以上 其他： 周次：1-8 周 节次：每周 2 节 □教室 实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 七、选用教材 [1]《粤港澳大湾区建设研究》[M].人民出版社,2021 年 10 月. 八、参考资料 [1]《粤港澳大湾区发展规划纲要》,中共中央国务院，2019 年 2 月印发. 九、网络资料 [1]粤港澳大湾区门户网，http://www.cnbayarea.org.cn/. 171 [2]中华人民共和国统计局网,http://www.stats.gov.cn/. [3]中国知网,https://www.cnki.net/. [4]东方财富 Choice 数据库. 执笔人：毛新平 讨论人：陈孔艳 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 172 《学年论文 2》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程名称 学年论文 2 课程英文名称 课程编码 F03ZB35Z 适用专业 考核方式 考查 先修课程 总学时 1W 学分 开课单位 课程属性 必修 Annual Thesis 2 保险学、互联网金融、金融学、 国际经济与贸易 人才培养方案规定的 1-6 学期课 程 1 金融与贸易学院 二、课程简介 《学年论文 2》是在《学年论文 1》的基础上进行，是本科专业人才培养计划的重要组成部 分，在教学计划规定的学期内，在教师指导下针对自己选定的课题独立进行研究所写出的小论文。 其撰写旨在培养学生综合运用已学课程的理论和知识对选定的研究课题进行分析并提出相应对 策的能力，使学生接受查阅、评述文献，制定研究方案及计算、论证、撰写论文等科学研究的进 一步训练。论文题目由学生自己选定，应是学生在掌握已学课程内容的基础上对实际问题的较深 入分析和研究。撰写期间，教师须及时检查、了解学生的工作情况，并给予必要的启发和指导。 《学年论文 2》是对学生运用所学专业理论知识，发现问题、分析问题、研究和解决实际问题能 力的综合检验。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 培养学生在查阅文献，对文献观点进行 分类梳理的基础上，对过往研究成果的 总结和概括的能力 能 力 目 标 目标 2： 培养学生从收集整理的资料中发现问 题、分析问题的能力，根据所学知识对 问题的解决提出建议。 目标 3： 培养学生理论联系实际的工作作风、严 肃认真的科学态度和勇于探索的创新精 神。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 8-3：能熟练阅读和准确理 解本专业的中外文书刊和 文献 8.沟通表达能力 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与 论证 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、 策略、产品或其他新成果 11-2：能够把握金融保险发 展的趋势，学以致用，创 造性地解决实际金融保险 问题 173 10.思辨能力 11.创新创业能力 目标 4： 培养学生了解科学研究的基本方法，掌 握论文写作的基本思路、技巧与规范， 并完成论文的基本写作。 目标 5： 培养学生运用各种数据库、搜索引擎查 阅文献，收集资料的能力，为未来的学 习、工作奠定良好的基础。 12-4：具备一定的科学研究 能力 12.实践应用能力 13-2：能够应用现代科技手 段进行自主学习 13. 自 主 与 终 生 学 习能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 时间 安排 主要教学内容 指导 要求 支撑课 程目标 以 行政班 为 单位进行 目标 1 指导内容：介绍学年论文 2 的写作的意义、梳理 其与学年论文 1 和毕业论文之间的关系；明确选 题要在学年论文 1 的基础上更具有针对性、更严 谨、更新颖；要求学生课上以及课后查阅文献资 料，并准备备用选题，为下次课做准备。 学年论文 动员 2 重点：强调学年论文 2 与毕业论文之间的关系， 及其重要性。 难点：让学生对学年论文 2 有较为全面的认识， 并能引起足够的重视。 思政元素：培养学生严谨的学习态度，面对难题 敢于挑战。 指导内容：再次强调选题的意义、要求和基本原 则以及选题应注意的事项；对学生选题进行评价。 指导学生 选题 重点：选题方向的把握，突出专业性。 2 难点：如何从专业视角深入分析社会实际案例， 拟定更具象化且具有前瞻性的题目。 目标 1 以行政班为 单位进行 2 论文撰写 和提交 最后 一次 课后 六周 内完 成提 交 目标 3 目标 5 思政元素：指导学生积极探索，从小现象中深挖 存在的大问题，培养善于发现并勇于创新的能力。 指导学生 编写提纲 及布置任 务 目标 2 指导内容：要求学生对其他同学的提纲进行评价， 分析提纲中标题设计是否符合基本逻辑；对标题 下支撑观点的内容进行评价；布置论文撰写及提 以行政班为 交的要求与时间节点。 单位进行 重点：对文章结构的基本逻辑进行合理分析。 目标 2 目标 4 难点：论据能够更全面的佐证论点；二级标题的 设计简洁明了 指导内容：对学生提交的学年论文进行评分，并 在评语中指出文章中的优点、存在的问题、改进 的方向等；细心解答学生可能提出的关于学年论 文的问题。 重点：在论文评语中要指明文章的优缺点。 目标 1 以学生个人 为单位进行 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 174 五、学生学习成效评估方式及标准 1.学年论文 2 的综合成绩由两部分构成：平时成绩占 30%；学年论文成绩占 70%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合格，60 分以下为不合格。 评 等级 分 标 准 1.平时成绩；2.学年论文成绩 ； 1.三次课全勤，积极研究与实践，勤学善问，能够提前完成指导教师布置的 任务。 （90～100 分） 2.定题新颖，文章整体结构逻辑性强，二级标题对一级标题的支撑作用显著； 内容流畅；格式正确。 1. 三次课全勤，研究与实践较为积极，能够按时完成指导教师布置的任务 良好 2. 定题较新颖，文章整体结构逻辑性较强，二级标题对一级标题的支撑作用 （80～89 分） 较为显著；内容较为流畅；格式较为正确。 1. 三次课全勤，研究与实践的积极性一般，能够较为按时完成指导教师布置 中等 的任务 （70～79 分） 2. 定题一般，文章整体结构具有一定逻辑性，二级标题能对一级标题的起到 支撑作用；内容较为流畅；格式较为正确。 1. 请假一次，研究与实践积极性一般，能够完成指导教师布置的任务，但有 及格 点拖沓 （60～69 分） 2. 定题与往届有重复，文章整体结构逻辑性有所欠缺，二级标题对一级标题 的支撑作用较差；内容不够流畅；格式有一定错误。 1. 请假 2 次或 2 次以上，不能按时完成指导教师布置的任务，拖沓严重 不及格 2. 定题老旧，文章整体结构逻辑性差，二级标题对一级标题的没有明显支撑 （60 以下） 作用；内容文笔较差；格式多处不正确。 优秀 七、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 2 课程时间 3 指导地点 4 学生辅导 要求 职称：助教及以上 学历（位）：硕士 其他： 周次：三次集中指导环节安排在一周内完成 节次：每个集中指导环节安排 2 节课 √ 教室 □ □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：授课教室（开课后时间另行安排） 七、选用教材 [1]自编学年论文写作规范的 PPT 或讲义。 八、参考资料 [1]金融、保险、投资、国际经济与贸易、电子商务等相关领域学术论文。 执笔人： 杨丽君 讨论人:刘飞雨、陈孔艳 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 175 《毕业实习》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Graduation practice 课程名称 毕业实习 课程英文名称 课程编码 F03ZB106Z 适用专业 考核方式 考查 先修课程 保险学、互联网金融、金融学、 投资学 人才培养方案规定的所有课程 总学时 4W 学分 2 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 毕业实习是本专业教学过程中最后一个实践教学环节，是学生检验所学专业知识的一个重要 过程，是教学计划的重要部分。毕业实习是学生在毕业之前，即在学完全部课程之后到实习现场 参与一定实际工作，通过综合运用全部专业知识及有关基础知识解决专业技术问题，获取独立工 作能力，在思想上、业务上得到全面锻炼，并进一步掌握专业技术的实践教学形式，它往往是与 毕业论文（设计）相联系的一个准备性教学环节。毕业实习是学生正式走向社会工作前的最后一 次专业知识和技能的学习、运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 学生学会适应现场、社会活动与人际 交往能力，提高综合素质；具有较强 的实习总结能力。 目标 2： 学生深刻感悟实习过程中团队合作意 识的重要性，借助包容的心态，训练 交流沟通能力，理解实习中具有较强 责任心和追求卓越的重要性。 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 8-2：能准确表述和传达专业 性知识信息。 8.沟通表达能力 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能积极主动承担分内职 责，具有较强的责任意识和 担当精神； 10-1：具有理性思考能力， 目标 3： 能多角度、有序的分析与论 学生通过理论联系实际，将书本知识 证； 融会贯通，形成个人在某一领域或某 一方面的知识体系；具备能在具体项 10-2：能够对知识进行系统 目实践中发现问题、分析问题的能力。 整合和重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 目标 4： 学生在毕业实习的过程中，从工作内 容到工作方式，能在理论联系实际的 基础上进行合理创新。 目标 5： 学生了解本专业相关职业和所处行业 9.团队协作能力 10.思辨能力 11-2：能够把握金融发展的 趋势，学以致用，创造性地 解决实际金融问题。 11.创新创业能力 12-2：能够对各种国内外的 12.实践应用能力 176 的生产、设计、研发的实践要求，并 通过从事本专业相关工作，锻炼实践 能力，培养分析问题和解决问题的独 立工作能力。 金融信息加以甄别、整理和 辨析； 12-3：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法分 析解决金融实际问题； 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 准备阶段 实习动员 时间 安排 第七 学期 末或 正式 实习 前一 周 指导 要求 支撑课 程目标 以教师个人 负责指导的 学生为单 位，统一进 行 目标 2 目标 3 以个人为单 位，以实习 单位主导、 指导教师辅 助的形式， 分别进行 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 以个人为单 位，分别进 行 目标 1 目标 3 主要教学内容 指导内容：介绍毕业实习的意义、基本要求；向 学生发放实习要求材料和实习指导书，并要求其 认真阅读和掌握；向学生明确实习单位要求，由 学生自行联系或教师代为联系实习单位；签订分 散实习任务书。 重点：强调毕业实习的重要性和要求。 难点：帮助学生找到符合毕业实习要求的实习单 位，并明确具体实习内容。 思政元素：培养学生对职业的敬畏，重视理论与 实践的结合，养成严谨的学习和工作态度。 正式实习 阶段 第 1-4 周 指导内容：教师不定期向学生了解实习内容及实 习状态，对学生实习过程中出现的问题及时给予 解答或帮助；与实习单位保持联系，及时掌握实 习单位对实习学生的评价，并予以反馈，实现校 企合作的最终目的。 重点：与实习单位、实习学生保持联系，掌握整 个实习情况。 难点：对实习学生在实习过程中出现的问题，要 及时、尽力解决或协调，帮助学生缓解就业焦虑。 总结考核 阶段 第四 周周 末 指导内容：根据实习情况撰写实习周记，结合自 身的感受与认知，写一份不少于 3000 字的毕业 实习报告，最后完成实习鉴定表。 重点：注意毕业实习材料的书写格式。 难点：强调结合自身的感受与认知。 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业实习综合成绩由两部分构成：实习表现成绩占 50%（其中，平时考核情况占 20%； 实习单位意见占 30%），实习报告成绩占 50%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合格，60 分以下为不合格。 等级 评 分 标 准 1.平时考核情况；2.实习单位意见；3.实习报告成绩 ； 177 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.实习期间积极与老师交流（4 次及以上） ，反馈实习情况。 2.实习单位评价优秀。 3.实习周记、实习报告书写格式正确，明确表述自身感受与认知。 1.实习期间较为积极与老师交流（3 次） ，反馈实习情况。 2.实习单位评价良好。 3.实习周记、实习报告书写格式较为正确，较为明确表述自身感受与认知。 1.实习期间一般积极与老师交流（2 次） ，反馈实习情况。 2.实习单位评价中等。 3.实习周记、实习报告书写格式一般正确，部分表述结合自身感受与认知。 1.实习期间有与老师交流（1 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价及格。 3.实习周记、实习报告书写格式有一定问题，少部分表述结合自身感受与 认知。 1.实习期间未与老师交流（0 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价不及格。 3.实习周记、实习报告书写格式问题较大，没有结合自身感受与认知。 八、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 2 课程时间 3 指导地点 4 学生辅导 要求 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：具有保险公司任职经历 周次：第八学期开学后即可进行 节次： □教室 □实验室 □室外场地 √ 其他：教师可以通过下现场、企业微信、电话等方式对在实习单 □ 位的学生进行指导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实习单位或学校（开课后时间另行安排） 七、选用教材 [1] 本科学生毕业实习管理规定，东莞城市学院教务处，2021 年 12 月 [2] 东莞城市学院本科毕业实习手册 八、参考资料 [1] 东莞城市学院毕业生校外实习安全责任书 [2] 东莞城市学院本科毕业实习情况记录表 [3] 东莞城市学院本科毕业实习分散实习申请表 [4] 东莞城市学院本科毕业实习鉴定表 执笔人： 杨丽君 讨论人：刘飞雨、赖沛东、陈孔艳 系（教研室）主任： 刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 178 《毕业论文（设计）》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Graduation Thesis 课程名称 毕业论文（设计） 课程英文名称 课程编码 F03ZB105Z 适用专业 考核方式 考查 先修课程 保险学、投资学、金融学、互 联网金融 人才培养方案规定的所有课程 总学时 8W 学分 6 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 毕业论文（设计）是本科专业人才培养方案中最后一个教学环节，是整个教学计划的重要组 成部分，是衡量教学水平、学生毕业与学位资格审查的重要依据。毕业论文（设计）目的在于培 养学生综合运用所学基础理论、专业知识和基本技能独立分析和解决实际问题的能力，培养学生 的创新意识和实践能力，使学生获得科学研究的系统基础性训练。毕业论文（设计）是学生从在 校学习向社会工作过渡的一次专业知识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 学生通 过阅读和分析中外书刊 和文 献，能够对其他学者的研究成果进行 归纳总结，确定自己的研究方向。 目标 2： 学生能够运用科学研究的基本方法， 基于论文写作的基本思路、技巧与规 范，具备发现问题，分析问题并解决 问题的基本能力。 能 力 目 标 目标 3： 学生在论文写作的过程中，从论文选 题到对策建议的提出，能在理论联系 实际的基础上进行合理创新。 支撑人才培养规格指标点 8-2：能准确表述和传达专业性知 识信息； 8-3：能熟练阅读和准确理解本专 业的中、外文书刊和文献，对内容 能进行反思和评价。 支撑人才培 养规格 8. 沟 通 表 达 能力 10-1：具有理性思考能力，能多角 度、有序的分析与论证； 10-2：能够对知识进行系统整合和 重构，形成观点、策略、产品或其 他新成果。 11-2：能够把握金融保险发展的趋 势，学以致用，创造性地解决实际 金融保险问题。 目标 4： 学生通过分析地方经济、社会发展、 金融保 险机构等情况开展毕业 论文 （设计） ，灵活运用所学专业理论及知 识，对实际问题进行研究分析，探讨 解决方案。 12-2：能够对各种国内外的金融、 保险信息加以甄别、整理和辨析； 目标 5： 学生具备运用各种数据库、搜索引擎 查阅文献，收集资料的能力；适应所 13-2 能够应用现代科技手段进行 自主学习； 12-3：能够运用专业理论知识和现 代经济学研究方法分析解决保险 实际问题； 10.思辨能力 11.创新创业 能力 12.实践应用 能力 12-4：具备一定的科学研究能力。 13-3 适应金融、保险理论和实践快 179 13.自主与终 生学习能力 学专业发展方向，具备在未来的继续 进行本专业相关学习及工作的能力。 速发展的客观情况，具有对实际问 题进行综合分析和解决的能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 毕业论文 动员 时间 安排 第 1周 指导学生 选题 第 1-2 周 指导学生 完成任务 书和开题 报告 第 3-4 周 指导学生 完成毕业 论文写作 第 5-7 周 指导学生 进行答辩 准备 第8 周 主要教学内容 指导 要求 指导内容：介绍毕业论文的写作的意义、基本要求、 对该课程的考核以及未完成引起的后果。 重点：强调毕业论文的重要性。 以 行政班 为 难点：让学生对毕业论文有较为全面的认识，并能 单位进行 引起足够的重视。 思政元素：培养学生严谨的学习态度，面对难题敢 于挑战。 指导内容：选题的目的、作用和意义；选题的要求； 选题的基本原则；选题应注意的事项。 每位指导教 重点：选题的要求及原则；选题方向的把握。 师指导学生 难点：如何从专业视角去发现具有实际意义的问 不 超 过 10 题，拟定恰当的题目。 人。 思政元素：指导学生积极探索，培养善于发现并勇 于创新的能力。 指导内容：任务书和开题报告的作用和意义；论文 提纲的撰写；明确论文写作的重点及难点章节；文 献综述的撰写；明确论文进度安排。 每位指导教 重点：论文提纲的撰写；明确论文写作的重点及难 师指导学生 点章节；文献综述的撰写； 不超过 10 难点：论文提纲的前后逻辑合理，且能够满足对所 人。 拟定选题的论证需求；能够实际获得提纲中所列资 料、数据信息。 指导内容：对学生提交的论文初稿、修改稿进行审 阅，从格式、语句表达、参考文献的引用、正文内 容对标题的支撑程度、文中数据及分析方法的合理 性等多方面提出修改意见和建议，直至学生论文能 够达到参加毕业答辩要求。 每位指导教 重点：依据合格毕业论文的要求，及时对学生初稿、 师指导学生 修改稿进行审阅，并提出相应的修改意见和建议。 不 超 过 10 难点：对正文内容对标题的支撑程度、文中数据及 人。 分析方法的合理性等方面提出明确、可操作的修改 意见和建议。 思政元素：指导学生在写作过程中养成实事求是、 坚持学习、不怕困难、刻苦钻研的精神。 指导内容：强调论文答辩的重要性；明确论文答辩 的具体要求；解答对学生在答辩准备过程中遇到的 每位指导教 问题。 师指导学生 重点：要求学生熟悉自己写作的论文内容及所在页 不 超 过 10 码；了解与自己论文有关问题的最新动态。 人。 难点：尽可能增加与论文相关的知识储备以应对答 辩时遇到的各种问题。 支撑课 程目标 目标 1 目标 1 目标 3 目标 5 目标 1 目标 2 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业论文（设计）综合成绩由三部分构成：平时成绩占 20%；答辩成绩占 30%；论文成 绩占 50%，其中指导老师成绩占 60%，评阅老师成绩构成占 40%。 180 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合格，60 分以下为不合格。 等级 评 分 标 准 1.平时成绩；2.答辩成绩 ；3.指导教师论文成绩；4.评阅老师论文成绩 1.积极研究与实践，勤学善问，能够提前完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题新颖，学术水平高，研究能力强，写作逻辑结构、语言表达合理，答辩 优秀 语言及内容回答优秀。 （90～100 3.选题意义好、新颖，对问题有独到见解，论点论据清晰，逻辑严密，结构严 谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性优秀。 分） 4.选题有价值，对问题进行深入分析，写作层次分明，重点突出，文献综述完 善，对策建议合理恰当。 1.研究与实践较为积极，能主动回答老师问题，能够按时完成指导教师布置的 论文写作任务。 2.选题较为新颖，学术水平较高，写作逻辑结构、语言表达较为合理，答辩语 良好 言及内容回答良好。 （80～89 3.选题意义较好，对问题有一定见解，论点论据较为清晰，逻辑较为严密，结 分） 构较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性良好。 4.选题有较高价值，对问题进行较深入分析，写作层次较分明，重点较为突出， 文献综述较为完善，对策建议合理恰当。 1.研究与实践中规中矩，能够按时完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题不是很突出，但有一定价值，有一定的学术水平和研究能力，写作逻辑 中等 结构、语言表达较为合理，答辩语言及内容回答中等。 3.选题意义较一般，对问题有一定见解，论据较为不足，逻辑不够严密，结构 （70～79 较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性中等。 分） 4.选题有一定价值，对问题的分析不够深入，写作层次较分明，重点不够突出， 文献综述较为完善，对策建议较为合理恰当。 1.研究与实践不够积极，能够在最后期限前完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题一般，学术水平较低，写作逻辑结构、语言表达存在一定问题，答辩语 及格 言及内容回答基本正确。 3.选题有一定意义，对问题缺乏独到见解，论点论据存在一定逻辑关系，结构 （60～69 不够严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性能达到最低要求。 分） 4.选题存在一定价值，对问题进行没有深入分析，写作层次较为分明，重点不 够突出，文献综述达到基本要求，对策建议稍显宏观，不够具体。 1.研究与实践很不积极，不能按时完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题老旧，学术水平低，研究能力差强人意，写作逻辑结构、语言表达较差， 答辩语言及内容回答不准确。 不及格 3.选题意义不大，对问题缺乏独到见解，论点论据逻辑不清，结构不够严谨， （60 以下） 撰写论文期间学生态度、组织纪律性较差。 4.选题没有太多价值，对问题没有进行深入分析，浮于表面，写作层次混乱， 重点不突出，文献综述有所欠缺，对策建议过于陈旧。 九、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 指导教师 2 课程时间 要求 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士研究生 其他：拥有其他中级以上职称 周次：第七学期结束前安排一次课，集中进行毕业论文动员， 其他指导环节的具体时间由老师自行安排 节次：2 节 181 3 指导地点 4 学生辅导 □教室 □实验室 □室外场地 √其他：线上或线下，开课后由老师自行安排 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室（开课后时间另行安排） 七、选用教材 [1]东莞城市学院本科毕业论文（设计）规范化要求 [2]东莞城市学院毕业论文（设计）评审标准 八、参考资料 [1]2022 届毕业论文范例及格式规范（金贸） [2]2022 届本科毕业论文工作安排 [3]2022 届关于规范本科毕业班论文答辩有关规定 [4]2022 届文献综述的参考写法 [5]2022 届本科毕业生和论文指导老师上交材料一览表 [6]维普毕业论文（设计）管理系统流程图 网络资料 [1]中国知网，https://www.cnki.net/ [2]东莞市统计调查信息网，http://tjj.dg.gov.cn/ [3]广东统计信息网，http://stats.gd.gov.cn/ [4] 中 国 银 行 保 险 监 督 管 理 委 员 会 广 东 监 管 局 http://www.cbirc.gov.cn/branch/guangdong/view/pages/index/index.html [5]中国保险行业协会，http://www.iachina.cn/ 执笔人：杨丽君 讨论人:刘飞雨、陈孔艳 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 182 ，