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2019 年第三季度报告 （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告 1、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的 法律责任。 1.2 公司第九届董事会第十八次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2019 年第 三季度报告。会议应表决的董事 14 人，实际表决的董事 14 人。 1.3 公司董事、行长陶以平（代为履行法定代表人职权）及财务部门负责人赖富 荣保证公司季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 公司 2019 年第三季度报告中的财务报表未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明 外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 2、公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 单位：人民币百万元 项 目 总资产 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 本报告期末比上年 度期末增减(%) 6,982,100 6,711,657 4.03 归属于母公司股东权益 530,615 465,953 13.88 归属于母公司普通股股东的所 有者权益 474,773 440,048 7.89 归属于母公司普通股股东的每 股净资产(元) 22.85 21.18 7.89 项 目 2019 年 1-9 月 2018 年 1-9 月 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额 （539,500） (375,849) 上年同期为负 每股经营活动产生的现金流量 净额(元) （25.97） （18.09） 上年同期为负 项 目 2019 年 1-9 月 2018 年 1-9 月 比上年同期增减(%) 营业收入 136,606 114,619 19.18 归属于母公司股东的净利润 54,910 50,601 8.52 归属于母公司股东扣除非经常 性损益的净利润 54,706 50,181 9.02 基本每股收益(元) 2.57 2.36 8.90 稀释每股收益(元) 2.57 2.36 8.90 2 兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告 扣除非经常性损益后基本每股 收益(元) 2.56 2.34 9.40 加权平均净资产收益率(%) 11.72 11.97 下降 0.25 个百分点 扣除非经常性损益后加权平均 净资产收益率(%) 11.68 11.86 下降 0.18 个百分点 非经常性损益项目 2019 年 7-9 月 2019 年 1-9 月 非流动性资产处置损益 - 1 计入当期损益的政府补助 112 134 其他营业外收支净额 60 170 所得税影响额 (45) (80) 合计 127 225 归属于少数股东的非经常性损 益 4 21 归属于母公司股东的非经常性 损益 123 204 注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规 则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。 2、会计政策变更的影响：根据财政部于 2017 年修订的《企业会计准则第 22 号——金 融工具确认和计量》 《 、企业会计准则第 23 号——金融资产转移》 《 、企业会计准则第 24 号—— 套期会计》及《企业会计准则第 37 号——金融工具列报》 ，公司于 2019 年 1 月 1 日起执行 上述新准则。 3、2019 年 6 月 30 日起，公司不再将收回已核销资产相关损益划分为非经常性损益项 目，去年同期相关损益及收益类指标已重述。 2.2 补充财务数据 单位：人民币百万元 项 目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 总负债 6,443,423 6,239,073 5,994,090 同业拆入 208,867 220,831 187,929 存款总额 3,715,268 3,303,512 3,086,893 其中：活期存款 1,368,306 1,254,858 1,310,639 定期存款 2,074,837 1,814,016 1,567,574 其他存款 272,125 234,638 208,680 3,386,643 2,934,082 2,430,695 其中：公司贷款 1,753,803 1,608,207 1,482,362 个人贷款 1,392,872 1,166,404 910,824 239,968 159,471 37,509 贷款总额 贴现 3 兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告 贷款损失准备 103,930 95,637 81,864 828 不适用 不适用 其中： 以公允价值计量 且其变动计入其他综 合收益的贷款损失准 备 2.3 资本充足率 单位：人民币百万元 项 目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 674,613 578,414 1．核心一级资本 475,070 441,197 2．其他一级资本 55,937 25,970 3．二级资本 143,606 111,247 832 832 673,781 577,582 5,017,609 4,734,315 最低资本要求 401,409 378,745 储备资本和逆周期资本要求 125,440 118,358 - - 核心一级资本充足率(并表前)(%) 9.08 9.03 一级资本充足率(并表前)(%) 10.25 9.61 资本充足率(并表前)(%) 13.16 12.01 核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.45 9.30 一级资本充足率(并表后)(%) 10.57 9.85 资本充足率(并表后)(%) 13.43 12.20 资本总额 资本扣除项 资本净额 加权风险资产合计 附加资本要求 注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。 2.4 杠杆率 单位：人民币百万元 项 目 2019 年 9 月 30 日 2019 年 6 月 30 日 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 一级资本净额 530,174 511,084 481,626 466,335 调整后的表内 外资产余额 8,203,022 8,160,918 7,796,450 7,617,291 6.46 6.26 6.18 6.12 杠杆率(%) 注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。 4 兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告 2.5 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项 目 2019 年 9 月 30 日 合格优质流动性资产 778,924 未来 30 天现金净流出量 454,787 流动性覆盖率(%) 171.27 注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。 2.6 贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 项 2019 年 9 月 30 日 目 余额 2018 年 12 月 31 日 占比(%) 余额 占比(%) 正常类 3,271,344 96.60 2,827,898 96.38 关注类 62,775 1.85 60,044 2.05 次级类 20,110 0.59 19,411 0.66 可疑类 18,608 0.55 18,442 0.63 损失类 13,806 0.41 8,287 0.28 3,386,643 100 2,934,082 100 合计 截至报告期末，公司不良贷款余额 525.24 亿元，较期初增加 63.84 亿元， 不良贷款率 1.55%，较期初下降 0.02 个百分点。关注类贷款余额 627.75 亿元， 较期初增加 27.31 亿元，关注类贷款占比 1.85%，较期初下降 0.2 个百分点。 2.7 截至报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通 股股东的持股情况表 单位：股 普通股股东总数（户） 239,213 前十名普通股股东持股情况 质押或冻结情况 期末持股 数量 比例 (%) 持有有限售条 件股份数量 股份状态 福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 国家机关 中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 国有法人 948,000,000 4.56 0 - - 国有法人 801,639,977 3.86 0 - - 国有法人 671,012,396 3.23 0 - - 国有法人 股东名称 中国人民财产保险股份有限公 司－传统－普通保险产品 中国人民人寿保险股份有限公 司－分红－个险分红 梧桐树投资平台有限责任公司 5 股东 性质 数量 兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告 中国证券金融股份有限公司 华夏人寿保险股份有限公司－ 自有资金 阳光控股有限公司 中国人民人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能 香港中央结算有限公司 622,235,652 3.00 0 - - 国有法人 569,179,245 2.74 0 - - 496,688,700 2.39 496,688,700 质押 243,377,463 474,000,000 2.28 0 - - 国有法人 473,162,546 2.28 0 - - 境外法人 境内非国 有法人 境内非国 有法人 前十名无限售条件普通股股东持股情况 股东名称 股份种类及数量 持有无限售条件 流通股的数量 福建省财政厅 种类 数量 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306 948,000,000 人民币普通股 948,000,000 801,639,977 人民币普通股 801,639,977 梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 人民币普通股 671,012,396 中国证券金融股份有限公司 622,235,652 人民币普通股 622,235,652 中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500 569,179,245 人民币普通股 569,179,245 474,000,000 人民币普通股 474,000,000 473,162,546 人民币普通股 473,162,546 441,504,000 人民币普通股 441,504,000 中国人民财产保险股份有限公 司－传统－普通保险产品 中国人民人寿保险股份有限公 司－分红－个险分红 华夏人寿保险股份有限公司－ 自有资金 中国人民人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能 香港中央结算有限公司 福建烟草海晟投资管理有限公 司 注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险 集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属 公司。 2.8 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 单位:股 优先股股东总数（户） 59 前十名优先股股东持股情况 股东名称 中国平安人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 期末持股 数量 比例(%) 所持股份 类别 质押或冻 结情况 股东 性质 15.85 境内优先股 - 其他 88,734,000 6 兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告 中国平安财产保险股份有限 65,874,000 11.76 境内优先股 - 其他 44,643,400 7.97 境内优先股 - 其他 28,003,000 5.00 境内优先股 - 其他 21,254,000 3.80 境内优先股 - 其他 中国烟草总公司江苏省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 其他 中国烟草总公司四川省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 其他 中维资本控股股份有限公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 其他 福建省财政厅 14,000,000 2.50 境内优先股 - 国家机关 交银施罗德基金 13,474,000 2.41 境内优先股 - 其他 公司－传统－普通保险产品 中国平安人寿保险股份有限 公司－自有资金 博时基金－民生银行量化 1 期资产管理计划 中国平安人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业 优 2、兴业优 3 优先股的，按合并列示。 2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公 司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险 股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公 司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之 间有关联关系或一致行动关系。 3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。中国烟草总公司江苏省公司、 中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下 属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,010,318,203 股。除此之外， 公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。 3、报告期经营业绩与财务情况分析 报告期内，公司各项业务健康发展，资产规模保持稳定，经营业绩保持平稳。 截至报告期末，公司总资产 69,821.00 亿元，较期初增长 4.03%。归属于母公司 股东权益 5,306.15 亿元，较期初增长 13.88%。客户存款余额 37,152.68 亿元， 较期初增长 12.46%。客户贷款余额 33,866.43 亿元，较期初增长 15.42%。 2019 年 1-9 月实现归属于母公司股东的净利润 549.10 亿元，同比增长 8.52%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到 0.81%和 11.72%。息差 保持平稳；非息净收入保持较快增速；费用成本合理增长，成本收入比 23.51%； 各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率 197.87%，拨贷比 3.07%，风险抵御能力进 一步提升。 7 兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告 4、重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项 目 报告期末 余额 较上年度期末 增减(%) 简要说明 存放同业及其他金 融机构款项 72,885 36.74 短期存放同业款项增加 拆出资金 140,083 42.43 短期拆出资金增加 交易性金融资产 654,479 不适用 1,461,218 不适用 605,927 不适用 其他权益工具投资 1,945 不适用 以公允价值计量且 其变动计入当期损 益的金融资产 不适用 不适用 可供出售金融资产 不适用 不适用 持有至到期投资 不适用 不适用 应收款项类投资 不适用 不适用 其他资产 39,968 报表项目根据《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》 (41.05) 列示，其他资产中不再包括基于实际 利率法计提的金融工具应计利息 预计负债 5,536 债权投资 其他债权投资 - 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准 则，报表项目根据新金融工具准则分 类和计量的相关要求以及财政部于 2018 年 12 月发布的《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的 通知》列示，不重述比较期数据 表外业务预计负债 向中央银行借款 186,252 (30.63) 向中央银行借款减少 卖出回购金融资产 款 140,957 (38.87) 卖出回购债券减少 其他负债 40,876 报表项目根据《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》 (51.84) 列示，其他负债中不再包括基于实际 利率法计提的金融工具应付利息 其他权益工具 55,842 115.56 发行优先股 其他综合收益 3,431 45.63 其他债权投资公允价值余额增加 8 兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告 4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项 目 年初至本报告期 末金额 投资收益 20,175 公允价值变动收益 2,466 汇兑收益 861 较上年同期增减 (%) 简要说明 此三个报表项目存在较高关联度，合 并后整体损益 235.02 亿元，同比增加 (50.78) 113.24 亿元。增长原因一是根据《关 于修订印发 2018 年度金融企业财务 报表格式的通知》列示要求，交易性 上年同期为负 金融资产利息净收入在投资收益中列 示，二是债券行情向好，与债券相关 的金融资产收益增加 12.39 资产减值损失 不适用 不适用 信用减值损失 41,566 不适用 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准 则，报表项目根据新金融工具准则分 类和计量的相关要求以及财政部于 2018 年 12 月发布的《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通 知》列示，不重述比较期数据 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 4.2.1 发行绿色金融债券 根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公 开发行不超过 800 亿元人民币的绿色金融债券，募集资金专项用于绿色产业项目 贷款。公司已于 2018 年度发行两期绿色金融债券共计人民币 600 亿元， 并于 2019 年 7 月 18 日发行 2019 年第一期绿色金融债券，总额为人民币 200 亿元。详见公 司 2018 年 10 月 20 日、2018 年 11 月 2 日、2018 年 11 月 28 日和 2019 年 7 月 19 日公告。 4.2.2 发行二级资本债券 根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公 开发行不超过 500 亿元人民币二级资本债券。公司已于 2019 年度发行两期二级 资本债券共计人民币 500 亿元。详见公司 2019 年 5 月 14 日、2019 年 7 月 4 日、 2019 年 8 月 29 日和 2019 年 9 月 20 日公告。 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 不适用 9 兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 不适用 5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后） 法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权） 兴业银行股份有限公司董事会 2019 年 10 月 29 日 10 兴业银行股份有限公司 合幵及银行资产负债表 2019 年 9 月 30 日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 未经审计 未经审计 资产 现金及存放中央银行款项 413,858 475,781 413,848 475,775 存放同业及其他金融机构款项 72,885 53,303 69,490 47,869 961 3,350 961 3,350 拆出资金 140,083 98,349 149,838 111,238 衍生金融资产 51,896 42,092 51,893 42,092 买入返售金融资产 75,516 77,083 73,972 73,795 3,291,837 2,838,445 3,264,291 2,822,075 654,479 不适用 628,595 不适用 1,461,218 不适用 1,449,462 不适用 605,927 不适用 603,670 不适用 1,945 不适用 1,945 不适用 不适用 459,598 不适用 413,015 可供出售金融资产 不适用 647,102 不适用 665,685 持有至到期投资 不适用 395,142 不适用 393,557 应收款项类投资 不适用 1,387,150 不适用 1,375,840 应收融资租赁款 102,365 104,253 - - 长期股权投资 3,366 3,224 18,577 17,979 固定资产 17,932 17,658 12,774 12,624 在建工程 8,439 7,872 8,418 7,852 无形资产 596 602 555 556 商誉 532 532 - - 递延所得税资产 38,297 32,317 35,763 30,102 其他资产 39,968 67,804 32,065 56,028 资产总计 6,982,100 6,711,657 6,816,117 6,549,432 贵金属 发放贷款和垫款 金融投资： 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 以公允价值计量且其变劢计入 当期损益的金融资产 第1页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行资产负债表 (续) 2019 年 9 月 30 日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 未经审计 未经审计 负债 向中央银行借款 186,252 268,500 186,251 268,500 1,156,669 1,344,883 1,161,646 1,351,407 拆入资金 210,083 220,831 115,809 126,941 交易性金融负债 10,160 2,594 10,076 2,387 衍生金融负债 47,920 38,823 47,920 38,823 卖出回购金融资产款 140,957 230,569 131,958 219,274 3,753,099 3,303,512 3,753,616 3,304,063 应付职工薪酬 15,698 15,341 13,909 13,569 应交税费 11,304 11,297 10,657 10,045 预计负债 5,536 - 5,536 - 应付债券 864,869 717,854 841,935 698,436 其他负债 40,876 84,869 23,922 66,423 负债合计 6,443,423 6,239,073 6,303,235 6,099,868 同业及其他金融机构存放款项 吸收存款 第2页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行资产负债表 (续) 2019 年 9 月 30 日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 未经审计 未经审计 股东权益 股本 20,774 20,774 20,774 20,774 其他权益工具 55,842 25,905 55,842 25,905 55,842 25,905 55,842 25,905 资本公积 74,928 75,011 75,260 75,260 其他综合收益 3,431 2,356 3,401 2,802 盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684 一般风险准备 73,523 73,422 69,996 69,996 未分配利润 291,433 257,801 276,925 244,143 归属亍母公司股东权益合计 530,615 465,953 512,882 449,564 少数股东权益 8,062 6,631 - - 股东权益合计 538,677 472,584 512,882 449,564 6,982,100 6,711,657 6,816,117 6,549,432 其中：优先股 负债和股东权益总计 本财务报表已亍 2019 年 10 月 29 日获本行董事会批准。 陶以平 赖富荣 （代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人 董事、行长、主管财务工作负责人 第3页 兴业银行股份有限公司 合幵利润表 截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2019 年 未经审计 2018 年 未经审计 2019 年 未经审计 2018 年 未经审计 46,699 41,234 136,606 114,619 利息净收入 利息收入 利息支出 26,406 68,721 (42,315) 24,720 68,335 (43,615) 76,301 201,032 (124,731) 70,319 203,618 (133,299) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 12,596 13,739 (1,143) 11,058 12,040 (982) 36,142 39,074 (2,932) 31,175 34,051 (2,876) 5,064 74 10,644 52 20,175 160 17,951 259 一、营业收入 投资收益 其中：对联营及合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 公允价值变劢收益 汇兑收益 (损失) 资产处置收益 其他收益 其他业务收入 161 2,041 345 110 137 二、营业支出 税金及附加 业务及管理费 信用减值损失 593 (6,205) (1) 271 154 5,010 (10,783) 5 519 423 (24,886) (22,342) (74,960) (57,626) (418) (11,926) (339) (11,097) 不适用 (1,278) (31,798) (1,036) (28,530) 不适用 (77) (10,784) (122) 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 21,813 89 (25) 四、利润总额 减：所得税费用 五、净利润 第4页 不适用 408 2,466 861 129 532 (12,465) 不适用 资产减值损失 其他业务成本 不适用 (41,566) 不适用 (318) (27,695) (365) 18,892 61 (23) 61,646 233 (56) 56,993 201 (123) 21,877 (2,619) 18,930 (1,799) 61,823 (6,456) 57,071 (6,102) 19,258 17,131 55,367 50,969 兴业银行股份有限公司 合幵利润表 (续) 截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 19,258 17,131 55,367 50,969 1. 持续经营净利润 19,258 17,131 55,367 50,969 2. 终止经营净利润 - - - - 19,031 16,944 54,910 50,601 227 187 457 368 1,370 2,678 464 1,900 1,374 2,286 464 1,912 （1）其他债权投资公允价值变劢 1,366 不适用 (774) 不适用 （2）其他债权投资信用损失准备 67 不适用 971 不适用 不适用 2,274 不适用 1,824 9 12 10 26 - 244 (68) 不适用 13 62 不适用 (4) 392 - (12) 20,628 19,809 55,831 52,869 归属亍母公司股东的综合收益总额 20,405 19,230 55,374 52,513 归属亍少数股东的综合收益总额 223 579 457 356 五、净利润（续） (一) 按经营持续性分类 (二) 按所有权归属分类 1. 归属亍母公司股东的净利润 2. 归属亍少数股东损益 六、其他综合收益的税后净额 归属亍母公司股东的其他综合收益的 税后净额 1.将重分类进损益的其他综合收益 （3）可供出售金融资产公允价值 变劢收益 （4）外币财务报表折算差额 2.不能重分类进损益的其他综合收益 重新计量设定受益计划净负债或 净资产的变劢 其他权益工具投资公允价值变劢 归属亍少数股东的其他综合收益的 税后净额 七、综合收益总额 第5页 兴业银行股份有限公司 合幵利润表 (续) 截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 0.91 0.81 2.57 2.36 八、每股收益 (金额单位为人民币元) 基本每股收益 本财务报表已亍 2019 年 10 月 29 日获本行董事会批准。 陶以平 赖富荣 （代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人 董事、行长、主管财务工作负责人 第6页 兴业银行股份有限公司 银行利润表 截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2019 年 未经审计 2018 年 未经审计 2019 年 未经审计 2018 年 未经审计 43,364 38,215 127,665 107,195 利息净收入 利息收入 利息支出 24,005 65,127 (41,122) 23,331 65,500 (42,169) 69,531 190,381 (120,850) 66,603 195,420 (128,817) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 11,596 12,604 (1,008) 9,798 10,742 (944) 33,089 35,794 (2,705) 27,989 30,628 (2,639) 4,830 74 10,644 52 20,930 160 18,454 259 一、营业收入 投资收益 其中：对联营及合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 公允价值变劢收益 汇兑收益 (损失) 资产处置收益 其他收益 其他业务收入 30 2,550 342 15 26 二、营业支出 税金及附加 业务及管理费 信用减值损失 不适用 543 (6,175) (1) 35 40 50 3,144 849 24 98 4,878 (10,903) 5 52 117 (23,267) (21,108) (69,924) (54,542) (379) (10,967) (318) (10,220) 不适用 (1,179) (28,781) (967) (26,467) 不适用 (11,826) 不适用 资产减值损失 其他业务成本 不适用 (95) (10,512) (58) 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 20,097 59 (22) 四、利润总额 减：所得税费用 五、净利润 (39,699) 不适用 (265) (26,920) (188) 17,107 46 (23) 57,741 160 (52) 52,653 171 (120) 20,134 (2,175) 17,130 (1,432) 57,849 (5,333) 52,704 (5,080) 17,959 15,698 52,516 47,624 1. 持续经营净利润 17,959 15,698 52,516 47,624 2. 终止经营净利润 - - - - (一) 按经营持续性分类 第7页 兴业银行股份有限公司 银行利润表 (续) 截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 1,378 1,557 453 2,387 （1）其他债权投资公允价值变劢 1,377 不适用 (761) 不适用 （2）其他债权投资信用损失准备 69 不适用 957 不适用 不适用 1,557 不适用 2,325 六、其他综合收益的税后净额 1.将重分类进损益的其他综合收益 （3）可供出售金融资产公允价值 变劢收益 2.不能重分类进损益的其他综合收益 重新计量设定受益计划净负债或 净资产的变劢 - 其他权益工具投资公允价值变劢 七、综合收益总额 244 (68) 不适用 13 62 不适用 19,337 17,255 52,969 50,011 本财务报表已亍 2019 年 10 月 29 日获本行董事会批准。 陶以平 赖富荣 （代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人 董事、行长、主管财务工作负责人 第8页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行现金流量表 截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 客户存款和同业存放款项净增加额 216,348 59,978 214,756 61,852 存放中央银行款项和同业款项净减少额 24,818 25,655 19,748 22,557 - 54,500 - 54,500 443 6,660 - - 收取利息、手续费及佣金的现金 164,805 145,211 150,086 135,489 收到其他与经营活劢有关的现金 5,764 33,836 4,993 8,782 经营活劢现金流入小计 412,178 325,840 389,583 283,180 客户贷款和垫款净增加额 477,656 406,458 465,665 397,972 一、经营活劢产生的现金流量 向中央银行借款净增加额 融资租赁的净减少额 拆入资金及卖出回购金融资产款 净减少额 101,818 63,326 99,300 61,514 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 39,487 25,266 36,108 34,056 向中央银行借款净减少额 85,400 - 85,400 - 为交易目的而持有的金融资产净增加额 98,881 - 95,452 - 支付利息、手续费及佣金的现金 101,630 104,005 97,961 99,657 支付给职工以及为职工支付的现金 19,803 18,670 18,084 17,301 支付的各项税费 12,020 15,475 10,099 13,322 支付其他与经营活劢有关的现金 14,983 68,489 14,873 35,323 经营活劢现金流出小计 951,678 701,689 922,942 659,145 经营活劢使用的现金流量净额 (539,500) (375,849) (533,359) (375,965) 第9页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行现金流量表 (续) 截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 3,826,813 4,482,380 3,809,375 4,422,537 91,930 91,487 91,654 90,592 77 90 77 90 9,158 20 9,281 19 投资活劢现金流入小计 3,927,978 4,573,977 3,910,387 4,513,238 投资支付的现金 3,380,126 4,178,688 3,366,247 4,132,612 2,723 2,961 2,400 2,795 490 880 490 880 3,383,339 4,182,529 3,369,137 4,136,287 544,639 391,448 541,250 376,951 32,237 220 30,000 - 238 220 - - 789,459 1,042,673 784,201 1,039,183 - 1,584 - - 筹资活劢现金流入小计 821,696 1,044,477 814,201 1,039,183 偿还债务支付的现金 646,296 1,026,701 644,545 1,023,221 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 36,103 39,205 35,031 38,628 其中：子公司支付给少数股东的股利 105 - - - 1,275 1,985 63 - 筹资活劢现金流出小计 683,674 1,067,891 679,639 1,061,849 筹资活劢产生(使用)的现金流量净额 138,022 (23,414) 134,562 (22,666) 二、投资活劢产生的现金流量 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收到的现金 收到其他与投资活劢有关的现金 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 支付其他与投资活劢有关的现金 投资活劢现金流出小计 投资活劢产生的现金流量净额 三、筹资活劢产生的现金流量 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的 现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活劢有关的现金 支付其他与筹资活劢有关的现金 第 10 页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行现金流量表 (续) 截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 四、汇率变劢对现金及现金等价物的影响 1,499 2,394 1,486 2,386 五、现金及现金等价物净增加 (减少) 额 144,660 (5,421) 143,939 (19,294) 加：期初现金及现金等价物余额 549,177 470,321 543,622 480,627 693,837 464,900 687,561 461,333 六、期末现金及现金等价物余额 本财务报表已亍 2019 年 10 月 29 日获本行董事会批准。 陶以平 赖富荣 （代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人 董事、行长、主管财务工作负责人 第 11 页 首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 合并资产负债表 单位: 百万元 项目 资产： 现金及存放中央银行款项 存放同业及其他金融机构款项 贵金属 拆出资金 衍生金融资产 买入返售金融资产 发放贷款和垫款 金融投资： 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融资产 可供出售金融资产 持有至到期投资 应收款项类投资 应收融资租赁款 长期股权投资 固定资产 在建工程 无形资产 商誉 递延所得税资产 其他资产 资产总计 负债： 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 预计负债 应付债券 其他负债 负债合计 股东权益 股本 其他权益工具 其中：优先股 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 归属于母公司股东权益合计 少数股东权益 股东权益合计 负债及股东权益总计 2018年12月31日 2019年1月1日 币种: 人民币 调整数 475,781 53,303 3,350 98,349 42,092 77,083 2,838,445 475,985 53,355 3,350 98,413 42,092 76,694 2,851,629 204 52 (389) 13,184 不适用 不适用 不适用 不适用 690,918 1,696,537 520,835 1,428 690,918 1,696,537 520,835 1,428 459,598 不适用 (459,598) 647,102 395,142 1,387,150 104,253 3,224 17,658 7,872 602 532 32,317 67,804 6,711,657 不适用 不适用 不适用 103,091 3,224 17,658 7,872 602 532 33,643 33,999 6,711,857 (647,102) (395,142) (1,387,150) (1,162) 268,500 1,344,883 220,831 2,594 38,823 230,569 3,303,512 15,341 11,297 不适用 717,854 84,869 6,239,073 272,812 1,351,394 222,488 2,594 38,823 231,012 3,333,836 15,341 11,297 4,972 721,364 38,112 6,244,045 4,312 6,511 1,657 20,774 25,905 25,905 75,011 2,356 10,684 73,422 257,801 465,953 6,631 472,584 6,711,657 20,774 25,905 25,905 75,011 2,967 10,684 73,422 252,440 461,203 6,609 467,812 6,711,857 64 1,326 (33,805) 200 443 30,324 4,972 3,510 (46,757) 4,972 611 (5,361) (4,750) (22) (4,772) 200 银行资产负债表 项目 资产： 现金及存放中央银行款项 存放同业及其他金融机构款项 贵金属 拆出资金 衍生金融资产 买入返售金融资产 发放贷款和垫款 金融投资： 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 可供出售金融资产 持有至到期投资 应收款项类投资 长期股权投资 固定资产 在建工程 无形资产 递延所得税资产 其他资产 资产总计 负债： 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 预计负债 应付债券 其他负债 负债合计 股东权益 股本 其他权益工具 其中：优先股 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 归属于母公司股东权益合计 股东权益合计 负债及股东权益总计 2018年12月31日 单位: 百万元 2019年1月1日 币种: 人民币 调整数 475,775 47,869 3,350 111,238 42,092 73,795 2,822,075 475,978 47,915 3,350 111,479 42,092 73,405 2,835,086 203 46 0 241 不适用 不适用 不适用 不适用 661,360 1,684,541 520,526 1,428 (390) 13,011 0 661,360 1,684,541 520,526 1,428 413,015 不适用 (413,015) 665,685 393,557 1,375,840 17,979 12,624 7,852 556 30,102 56,028 6,549,432 不适用 不适用 不适用 17,979 12,624 7,852 556 31,182 23,283 6,550,636 (665,685) (393,557) (1,375,840) 268,500 1,351,407 126,941 2,387 38,823 219,274 3,304,063 13,569 10,045 不适用 698,436 66,423 6,099,868 272,812 1,357,942 127,765 2,387 38,823 219,718 3,334,388 13,569 10,045 4,972 701,636 20,787 6,104,844 4,312 6,535 824 20,774 25,905 25,905 75,260 2,802 10,684 69,996 244,143 449,564 449,564 6,549,432 20,774 25,905 25,905 75,260 2,948 10,684 69,996 240,225 445,792 445,792 6,550,636 1,080 (32,745) 1,204 444 30,325 4,972 3,200 (45,636) 4,976 146 (3,918) (3,772) (3,772) 1,204