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2020 年第三季度报告 （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告 1、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的 法律责任。 1.2 公司第九届董事会第二十五次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2020 年 第三季度报告。会议应表决的董事 13 人，实际表决的董事 13 人。 1.3 公司董事、行长陶以平（代为履行法定代表人职权）及财务机构负责人赖富 荣保证公司季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 公司 2020 年第三季度报告中的财务报表未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明 外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 2、公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 单位：人民币百万元 项目 2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月 比上年同期增减(%) 营业收入 151,783 136,606 11.11 归属于母公司股东的净利润 51,875 54,910 (5.53) 归属于母公司股东扣除非经常性损 益的净利润 51,600 54,706 (5.68) 基本每股收益(元) 2.37 2.57 (7.78) 稀释每股收益(元) 2.37 2.57 (7.78) 扣除非经常性损益后基本每股收益 (元) 2.36 2.56 (7.81) 加权平均净资产收益率(%) 9.83 11.72 下降 1.89 个百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资 产收益率(%) 9.78 11.68 下降 1.90 个百分点 成本收入比(%) 22.10 23.51 下降 1.41 个百分点 （86,068) （539,500) 上年同期为负 （4.14) （25.97) 上年同期为负 经营活动产生的现金流量净额 每股经营活动产生的现金流量净额 (元) 2 兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告 2020 年 9 月 30 日 项目 本报告期末比上年 度期末增减(%) 2019 年 12 月 31 日 7,619,539 7,145,681 6.63 归属于母公司股东权益 568,312 541,360 4.98 归属于母公司普通股股东的所有者 权益 512,470 485,518 5.55 归属于母公司普通股股东的每股净 资产(元) 24.67 23.37 5.55 不良贷款率(%) 1.47 1.54 下降 0.07 个百分点 拨备覆盖率(%) 211.69 199.13 提高 12.56 个百分点 3.11 3.07 提高 0.04 个百分点 总资产 拨贷比(%) 非经常性损益项目 2020 年 7-9 月 2020 年 1-9 月 非流动性资产处置损益 9 12 计入当期损益的政府补助 274 393 其他营业外收支净额 (7) 14 (112) (133) 164 286 归属于少数股东的非经常性损益 4 11 归属于母公司股东的非经常性损益 160 275 所得税影响额 合计 注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》 （2010 年修订）计算。 2.2 补充财务数据 单位：人民币百万元 项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 总负债 7,042,372 6,596,029 6,239,073 同业拆入 176,353 190,989 220,831 存款总额 3,965,963 3,759,063 3,303,512 其中：活期存款 1,514,370 1,463,908 1,254,858 定期存款 2,150,652 2,003,549 1,814,016 其他存款 300,941 291,606 234,638 3,863,049 3,441,451 2,934,082 其中：公司贷款 2,005,304 1,796,080 1,608,207 个人贷款 1,643,996 1,449,547 1,166,404 213,749 195,824 159,471 贷款总额 贴现 3 兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告 项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 贷款损失准备 120,193 105,581 95,637 573 728 不适用 其中： 以公允价值计量 且其变动计入其他综 合收益的贷款损失准 备 2.3 资本充足率 单位：人民币百万元 项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 718,005 685,433 1．核心一级资本 512,240 485,821 2．其他一级资本 55,961 55,953 3．二级资本 149,804 143,659 863 886 717,142 684,547 5,680,519 5,123,362 最低资本要求 454,442 409,869 储备资本和逆周期资本要求 142,013 128,084 - - 核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.61 9.09 一级资本充足率(并表前)(%) 9.64 10.24 资本充足率(并表前)(%) 12.35 13.10 核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.00 9.47 一级资本充足率(并表后)(%) 9.99 10.56 资本充足率(并表后)(%) 12.62 13.36 资本总额 资本扣除项 资本净额 加权风险资产合计 附加资本要求 注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。 2.4 杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2020 年 9 月 30 日 2020 年 6 月 30 日 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 一级资本净额 567,337 553,107 562,433 540,887 调整后的表内 外资产余额 9,145,621 9,068,774 8,809,655 8,431,425 6.20 6.10 6.38 6.42 杠杆率(%) 注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。 4 兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告 2.5 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2020 年 9 月 30 日 合格优质流动性资产 855,029 未来 30 天现金净流出量 586,864 流动性覆盖率(%) 145.69 注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。 2.6 贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 项目 余额 占比(%) 余额 占比(%) 正常类 3,740,877 96.84 3,327,066 96.68 关注类 65,395 1.69 61,363 1.78 次级类 27,864 0.72 19,741 0.57 可疑类 18,543 0.48 21,209 0.62 损失类 10,370 0.27 12,072 0.35 3,863,049 100 3,441,451 100 合计 截至报告期末，公司不良贷款余额 567.77 亿元，较期初增加 37.55 亿元， 不良贷款率 1.47%，较期初下降 0.07 个百分点。关注类贷款余额 653.95 亿元， 较期初增加 40.32 亿元，关注类贷款占比 1.69%，较期初下降 0.09 个百分点。 2.7 截至报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通 股股东的持股情况表 单位：股 普通股股东总数（户） 297,184 前十名普通股股东持股情况 期末持股 数量 比例 (%) 持有有限 售条件股份 数量 福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 国家机关 中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 国有法人 948,000,000 4.56 0 - - 国有法人 股东名称 中国人民财产保险股份有限公司 －传统－普通保险产品 5 质押或冻结情况 股份状态 股东 性质 数量 兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告 期末持股 数量 比例 (%) 持有有限 售条件股份 数量 801,639,977 3.86 0 - - 国有法人 622,235,652 3.00 0 - - 国有法人 569,179,245 2.74 0 - - 香港中央结算有限公司 536,803,466 2.58 0 - - 阳光控股有限公司 496,688,700 2.39 0 质押 243,377,463 474,000,000 2.28 0 - - 国有法人 441,504,000 2.13 0 - - 国有法人 股东名称 中国人民人寿保险股份有限公司 －分红－个险分红 中国证券金融股份有限公司 华夏人寿保险股份有限公司－自 有资金 中国人民人寿保险股份有限公司 －万能－个险万能 福建烟草海晟投资管理有限公司 质押或冻结情况 股份状态 股东 性质 数量 境内非国 有法人 境外法人 境内非国 有法人 前十名无限售条件普通股股东持股情况 股东名称 福建省财政厅 持有无限售条件 流通股的数量 股份种类及数量 种类 数量 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306 948,000,000 人民币普通股 948,000,000 801,639,977 人民币普通股 801,639,977 中国证券金融股份有限公司 622,235,652 人民币普通股 622,235,652 中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500 569,179,245 人民币普通股 569,179,245 香港中央结算有限公司 536,803,466 人民币普通股 536,803,466 阳光控股有限公司 496,688,700 人民币普通股 496,688,700 474,000,000 人民币普通股 474,000,000 441,504,000 人民币普通股 441,504,000 中国人民财产保险股份有限公司 －传统－普通保险产品 中国人民人寿保险股份有限公司 －分红－个险分红 华夏人寿保险股份有限公司－自 有资金 中国人民人寿保险股份有限公司 －万能－个险万能 福建烟草海晟投资管理有限公司 注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险 集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属 公司。 2.8 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 单位:股 优先股股东总数（户） 60 6 兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告 前十名优先股股东持股情况 比例(%) 所持股份 类别 质押或冻 结情况 股东 性质 88,734,000 15.85 境内优先股 - 其他 65,874,000 11.76 境内优先股 - 其他 44,643,400 7.97 境内优先股 - 其他 28,003,000 5.00 境内优先股 - 其他 21,254,000 3.80 境内优先股 - 其他 中国烟草总公司江苏省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人 中国烟草总公司四川省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人 中维资本控股股份有限公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人 福建省财政厅 14,000,000 2.50 境内优先股 - 国家机关 13,474,000 2.41 境内优先股 - 其他 股东名称 期末持股 数量 中国平安人寿保险股份有限公 司－分红－个险分红 中国平安财产保险股份有限公 司－传统－普通保险产品 中国平安人寿保险股份有限公 司－自有资金 博时基金－民生银行量化 1 期 资产管理计划 中国平安人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能 交银施罗德基金－民生银行－ 中国民生银行股份有限公司 注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业 优 2、兴业优 3 优先股的，按合并列示。 2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公 司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险 股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公 司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之 间有关联关系或一致行动关系。 3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。中国烟草总公司江苏省公司、 中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下 属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,010,318,203 股。除此之外， 公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。 3、报告期经营业绩与财务情况分析 截至报告期末，公司总资产 76,195.39 亿元，较期初增长 6.63%。归属于母 公司股东权益 5,683.12 亿元，较期初增长 4.98%。客户存款余额 39,659.63 亿 元，较期初增长 5.50%。客户贷款余额 38,630.49 亿元，较期初增长 12.25%。 2020 年 1-9 月实现归属于母公司股东的净利润 518.75 亿元，同比减少 5.53%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为 0.71%和 9.83%。息差保持 稳定；非息净收入平稳增长；费用成本合理增长，成本收入比 22.10%；各类拨 7 兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告 备计提充足，期末拨备覆盖率 211.69%，拨贷比 3.11%，风险抵御能力进一步提 升。 4、重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项目 报告期末 余额 较上年度期末 增减(%) 买入返售金融资产 83,946 100.54 其他综合收益 (3,312) (202.48) 简要说明 买入返售债券增加 计入其他综合收益的其他债权投资公 允价值变动余额减少 4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项目 年初至本报告期 末金额 投资收益 22,939 公允价值变动收益 (5,088) 汇兑收益 信用减值损失 较上年同期增减 (%) 499 简要说明 此三个报表项目存在较高关联度，合 并后整体损益 183.50 亿元，同比减少 (306.33) 21.92%。主要是市场利率波动，与债 (42.04) 券相关的交易性金融资产收益减少 13.70 58,644 41.09 计提的贷款减值损失和金融投资减值 损失增加 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 4.2.1 发行小微企业贷款专项金融债券 根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司已在全国银行间债券市场公开 发行 800 亿元人民币的金融债券，募集资金专项用于发放小微企业贷款。详见公 司 2020 年 4 月 22 日和 2020 年 8 月 15 日公告。 4.2.2 调整优先股（兴业优 2）股息率 根据《兴业银行股份有限公司非公开发行境内优先股（第二期）募集说明书》 的相关条款，公司于 2015 年 6 月非公开发行的“兴业优 2”优先股，自缴款截 止日（即 2015 年 6 月 24 日）起每五年为一个计息周期，即票面股息率每五年调 整一次，每个计息周期内票面股息率相同。自 2020 年 6 月 24 日起， “兴业优 2” 8 兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告 第二个计息周期的票面股息率调整为 4.63%，股息每会计年度支付一次。详见公 司 2020 年 7 月 4 日公告。 4.2.3 发行无固定期限资本债券 根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准发行不超过 300 亿元人民 币无固定期限资本债券，募集资金用于补充其他一级资本。公司已于 2020 年 10 月 15 日完成发行 300 亿元人民币无固定期限资本债券。详见公司 2020 年 7 月 23 日、2020 年 8 月 13 日和 2020 年 10 月 16 日公告。 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 不适用 5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后） 法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权） 兴业银行股份有限公司董事会 2020 年 10 月 29 日 9 兴业银行股份有限公司 合幵及银行资产负债表 2020 年 9 月 30 日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2020 年 2019 年 2020 年 2019 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 未经审计 未经审计 资产 现金及存放中央银行款项 358,859 486,444 358,850 486,430 存放同业及其他金融机构款项 98,724 87,260 89,080 81,829 贵金属 7,277 401 7,277 401 拆出资金 243,297 231,475 253,259 243,929 衍生金融资产 45,319 32,724 45,310 32,722 买入返售金融资产 83,946 41,861 82,861 37,988 发放贷款和垫款 3,753,230 3,345,180 3,721,391 3,316,610 672,938 652,034 636,377 628,253 1,509,487 1,444,176 1,495,786 1,431,325 616,919 599,382 615,797 597,801 2,404 1,929 2,324 1,929 应收融资租赁款 91,319 106,273 - - 长期股权投资 3,540 3,413 23,754 23,601 固定资产 25,791 24,641 19,502 18,892 在建工程 2,757 3,463 2,755 3,441 无形资产 661 647 611 603 商誉 532 532 - - 递延所得税资产 47,988 40,799 45,152 37,984 其他资产 54,551 43,047 36,694 34,518 资产总计 7,619,539 7,145,681 7,436,780 6,978,256 金融投资： 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 第1页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行资产负债表 (续) 2020 年 9 月 30 日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2020 年 2019 年 2020 年 2019 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 未经审计 未经审计 负债 向中央银行借款 167,370 168,259 167,370 168,259 1,362,500 1,233,937 1,372,014 1,245,608 177,189 192,310 83,025 97,194 交易性金融负债 4,209 4,214 4,061 4,106 衍生金融负债 46,301 31,444 46,287 31,442 卖出回购金融资产款 190,141 193,412 173,914 184,072 4,007,422 3,794,832 4,009,947 3,797,501 应付职工薪酬 18,207 17,738 16,255 15,909 应交税费 15,520 14,476 14,606 13,226 预计负债 5,730 6,253 5,730 6,253 应付债券 1,009,033 899,116 978,676 871,106 其他负债 38,750 40,038 19,593 21,124 负债合计 7,042,372 6,596,029 6,891,478 6,455,800 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 吸收存款 第2页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行资产负债表 (续) 2020 年 9 月 30 日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2020 年 2019 年 2020 年 2019 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 未经审计 未经审计 股东权益 股本 20,774 20,774 20,774 20,774 其他权益工具 55,842 55,842 55,842 55,842 55,842 55,842 55,842 55,842 资本公积 74,914 74,914 75,260 75,260 其他综合收益 (3,312) 3,232 (3,361) 3,192 盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684 一般风险准备 78,631 78,525 74,829 74,829 未分配利润 330,779 297,389 311,274 281,875 归属亍母公司股东权益合计 568,312 541,360 545,302 522,456 少数股东权益 8,855 8,292 - - 股东权益合计 577,167 549,652 545,302 522,456 7,619,539 7,145,681 7,436,780 6,978,256 其中：优先股 负债和股东权益总计 本财务报表已亍 2020 年 10 月 29 日获本行董事会批准。 陶以平（代为履行法定代表人职权） 赖富荣 董事、行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人 第3页 兴业银行股份有限公司 合幵利润表 截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2020 年 未经审计 2019 年 未经审计 2020 年 未经审计 2019 年 未经审计 51,766 46,699 151,783 136,606 利息净收入 利息收入 利息支出 31,649 70,494 (38,845) 26,406 68,721 (42,315) 86,627 207,293 (120,666) 76,301 201,032 (124,731) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 15,832 17,076 (1,244) 12,596 13,739 (1,143) 46,055 49,208 (3,153) 36,142 39,074 (2,932) 5,238 42 5,064 74 22,939 188 20,175 160 172 (1,644) 268 9 274 140 161 2,041 345 110 137 582 (5,088) 499 9 393 349 408 2,466 861 129 532 (30,129) (24,886) (93,765) (74,960) (452) (12,064) (17,453) (160) (418) (11,926) (12,465) (77) (1,499) (33,090) (58,644) (77) (455) (1,278) (31,798) (41,566) (318) 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 21,637 49 (56) 21,813 89 (25) 58,018 155 (138) 61,646 233 (56) 四、利润总额 减：所得税费用 21,630 (2,046) 21,877 (2,619) 58,035 (5,481) 61,823 (6,456) 五、净利润 19,584 19,258 52,554 55,367 一、营业收入 投资收益 其中：对联营及合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 公允价值变劢 (损失) 收益 汇兑收益 资产处置收益 其他收益 其他业务收入 二、营业支出 税金及附加 业务及管理费 信用减值损失 其他资产减值损失 其他业务成本 第4页 兴业银行股份有限公司 合幵利润表 (续) 截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2020 年 2019 年 2020 年 2019 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 19,584 19,258 52,554 55,367 1. 持续经营净利润 19,584 19,258 52,554 55,367 2. 终止经营净利润 - - - - 19,285 19,031 51,875 54,910 299 227 679 457 (4,459) 1,370 (6,536) 464 (4,464) 1,374 (6,544) 464 （1）其他债权投资公允价值变劢 (4,360) 1,366 (7,472) (774) （2）其他债权投资信用损失准备 (86) 67 1,025 971 （3）外币财务报表折算差额 (15) 9 (10) 10 - - (8) 244 (3) (68) (79) 13 5 (4) 8 - 15,125 20,628 46,018 55,831 归属亍母公司股东的综合收益总额 14,821 20,405 45,331 55,374 归属亍少数股东的综合收益总额 304 223 687 457 五、净利润（续） (一) 按经营持续性分类 (二) 按所有权归属分类 1. 归属亍母公司股东的净利润 2. 归属亍少数股东损益 六、其他综合收益的税后净额 归属亍母公司股东的其他综合收益的 税后净额 1.将重分类进损益的其他综合收益 2.不能重分类进损益的其他综合收益 （1）重新计量设定受益计划净负债或 净资产的变劢 （2）其他权益工具投资公允价值变劢 归属亍少数股东的其他综合收益的 税后净额 七、综合收益总额 第5页 兴业银行股份有限公司 合幵利润表 (续) 截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2020 年 2019 年 2020 年 2019 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 0.92 0.91 2.37 2.57 八、每股收益 (金额单位为人民币元) 基本每股收益 本财务报表已亍 2020 年 10 月 29 日获本行董事会批准。 陶以平（代为履行法定代表人职权） 赖富荣 董事、行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人 第6页 兴业银行股份有限公司 银行利润表 截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2020 年 未经审计 2019 年 未经审计 2020 年 未经审计 2019 年 未经审计 46,922 43,364 139,762 127,665 利息净收入 利息收入 利息支出 28,276 66,136 (37,860) 24,005 65,127 (41,122) 78,153 195,558 (117,405) 69,531 190,381 (120,850) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 14,808 15,966 (1,158) 11,596 12,604 (1,008) 43,064 46,023 (2,959) 33,089 35,794 (2,705) 6,022 42 4,830 74 23,656 188 20,930 160 173 (2,589) 286 8 60 51 30 2,550 342 15 26 582 (5,874) 509 8 103 143 50 3,144 849 24 98 (28,440) (23,267) (88,181) (69,924) (431) (11,190) (16,698) (121) (379) (10,967) (11,826) (95) (1,390) (30,103) (56,279) (77) (332) (1,179) (28,781) (39,699) (265) 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 18,482 34 (54) 20,097 59 (22) 51,581 117 (131) 57,741 160 (52) 四、利润总额 减：所得税费用 18,462 (1,230) 20,134 (2,175) 51,567 (3,789) 57,849 (5,333) 五、净利润 17,232 17,959 47,778 52,516 1. 持续经营净利润 17,232 17,959 47,778 52,516 2. 终止经营净利润 - - - - 一、营业收入 投资收益 其中：对联营及合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 公允价值变劢 (损失) 收益 汇兑收益 资产处置收益 其他收益 其他业务收入 二、营业支出 税金及附加 业务及管理费 信用减值损失 其他资产减值损失 其他业务成本 (一) 按经营持续性分类 第7页 兴业银行股份有限公司 银行利润表 (续) 截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2020 年 2019 年 2020 年 2019 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 (4,462) 1,378 (6,553) 453 （1）其他债权投资公允价值变劢 (4,346) 1,377 (7,441) (761) （2）其他债权投资信用损失准备 (113) 69 975 957 - - (8) 244 (3) (68) (79) 13 12,770 19,337 41,225 52,969 六、其他综合收益的税后净额 1.将重分类进损益的其他综合收益 2.不能重分类进损益的其他综合收益 （1）重新计量设定受益计划净负债或 净资产的变劢 （2）其他权益工具投资公允价值变劢 七、综合收益总额 本财务报表已亍 2020 年 10 月 29 日获本行董事会批准。 陶以平（代为履行法定代表人职权） 赖富荣 董事、行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人 第8页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行现金流量表 截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2020 年 2019 年 2020 年 2019 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 客户存款和同业存放款项净增加额 336,255 216,348 334,358 214,756 存放中央银行款项和同业款项净减少额 27,379 24,818 29,976 19,748 为交易目的而持有的金融资产净减少额 14,601 - 15,092 - 融资租赁的净减少额 10,831 443 - - 收取利息、手续费及佣金的现金 199,427 164,805 183,502 150,086 收到其他与经营活劢有关的现金 3,066 5,764 1,086 4,993 经营活劢现金流入小计 591,559 412,178 564,014 389,583 客户贷款和垫款净增加额 450,144 477,656 445,031 465,665 18,008 101,818 23,519 99,300 54,468 39,487 51,305 36,108 700 85,400 700 85,400 - 98,881 - 95,452 支付利息、手续费及佣金的现金 96,530 101,630 94,885 97,961 支付给职工以及为职工支付的现金 20,016 19,803 18,299 18,084 支付的各项税费 18,423 12,020 16,264 10,099 支付其他与经营活劢有关的现金 19,338 14,983 17,294 14,873 经营活劢现金流出小计 677,627 951,678 667,297 922,942 经营活劢使用的现金流量净额 (86,068) (539,500) (103,283) (533,359) 一、经营活劢产生的现金流量 拆入资金及卖出回购金融资产款 净减少额 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 向中央银行借款净减少额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 第9页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行现金流量表 (续) 截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2020 年 2019 年 2020 年 2019 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 4,167,429 3,826,813 4,112,445 3,809,375 86,246 91,930 85,024 91,654 108 77 102 77 7,033 9,158 6,890 9,281 投资活劢现金流入小计 4,260,816 3,927,978 4,204,461 3,910,387 投资支付的现金 4,302,769 3,380,126 4,288,526 3,366,247 10,392 2,723 1,731 2,400 7,031 490 6,784 490 4,320,192 3,383,339 4,297,041 3,369,137 (59,376) 544,639 (92,580) 541,250 - 32,237 - 30,000 - 238 - - 发行债券收到的现金 792,786 789,459 785,193 784,201 筹资活劢现金流入小计 792,786 821,696 785,193 814,201 偿还债务支付的现金 686,428 646,296 681,620 644,545 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 37,825 36,103 36,396 35,031 其中：子公司支付给少数股东的股利 10 105 - - 12 1,275 - 63 筹资活劢现金流出小计 724,265 683,674 718,016 679,639 筹资活劢产生的现金流量净额 68,521 138,022 67,177 134,562 二、投资活劢产生的现金流量 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收到的现金 收到其他与投资活劢有关的现金 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 支付其他与投资活劢有关的现金 投资活劢现金流出小计 投资活劢产生的现金流量净额 三、筹资活劢产生的现金流量 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到 的现金 支付其他与筹资活劢有关的现金 第 10 页 兴业银行股份有限公司 合幵及银行现金流量表 (续) 截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2020 年 2019 年 2020 年 2019 年 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 四、汇率变劢对现金及现金等价物的影响 (1,126) 1,499 (1,114) 1,486 五、现金及现金等价物净 (减少) 增加额 (78,049) 144,660 (129,800) 143,939 加：期初现金及现金等价物余额 731,730 549,177 775,679 543,622 653,681 693,837 645,879 687,561 六、期末现金及现金等价物余额 本财务报表已亍 2020 年 10 月 29 日获本行董事会批准。 陶以平（代为履行法定代表人职权） 赖富荣 董事、行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人 第 11 页