兴业银行2014年第三季度报告.pdf

2014 年第三季度报告 （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告 1、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不 存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性负个别及连带责任。 1.2 公司第八届董事会第九次会议以通讯方式审议通过了 2014 年第三季度报 告全文。会议应表决董事 15 名，实际表决董事 15 名。没有董事、监事、高级管 理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。 1.3 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明 外，为兴业银行股份有限公司及全资子公司兴业金融租赁有限责任公司、控股子 公司兴业国际信托有限公司和兴业基金管理有限公司的合并报表数据，货币单位 以人民币列示。 1.4 公司 2014 年第三季度报告中的财务报表未经审计。 1.5 公司董事长高建平、行长李仁杰、财务部门负责人李健保证季度报告中财 务报表的真实、准确、完整。 2、公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 2014 年 9 月 30 日 总资产 单位：人民币百万元 2013 年 本报告期末比上年 12 月 31 日 度期末增减(%) 3,995,577 3,677,435 8.65 233,990 199,769 17.13 12.28 10.49 17.13 年初至报告期末 (1-9 月) 上年初至上年报 告期末(1-9 月) 比上年同期增减(%) 213,852 179,614 19.06 年初至报告期末 (1-9 月) 上年初至上年报 告期末(1-9 月) 比上年同期增减(%) 营业收入 90,850 80,304 13.13 归属于母公司股东的净利润 38,304 33,102 15.72 归属于母公司股东的扣除非经常性 损益的净利润 37,983 33,009 15.07 基本每股收益(元) 2.01 1.74 15.72 稀释每股收益(元) 2.01 1.74 15.72 加权平均净资产收益率(%) 17.54 18.15 下降 0.61 个百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资 17.40 18.09 下降 0.69 个百分点 归属于母公司股东的股东权益 归属于母公司股东的每股净资产 (元) 经营活动产生的现金流量净额 2 兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告 产收益率(%) 本期金额 (7-9 月) 非经常性损益项目 年初至报告期末金额 (1-9 月) 非流动性资产处置损益 49 51 计入当期损益的政府补助 87 322 收回以前年度已核销资产 28 114 其他营业外收支净额 (6) (59) 非经常性损益小计 158 428 (33) (107) 125 321 对所得税影响 合 计 2.2 补充财务数据 项 单位：人民币百万元 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 目 2014 年 9 月 30 日 总负债 3,758,661 3,476,264 3,080,340 同业拆入 91,633 78,272 88,389 存款总额 2,205,228 2,170,345 1,813,266 其中：活期存款 746,049 907,078 748,299 定期存款 1,194,697 979,043 820,468 其他存款 264,482 284,224 244,499 1,492,121 1,357,057 1,229,165 其中：公司贷款 1,081,459 988,808 912,187 个人贷款 370,730 353,644 299,936 贴现 39,932 14,605 17,042 贷款损失准备 41,577 36,375 24,623 贷款总额 2.3 资本构成情况 单位：人民币百万元 项 目 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 305,921 251,816 1．核心一级资本 236,056 201,153 2．其他一级资本 - - 69,865 50,663 599 1,633 305,322 250,183 2,505,817 2,310,471 200,465 184,838 资本总额 3．二级资本 资本扣除项 资本净额 加权风险资产合计 最低资本要求 3 兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告 项 目 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 62,645 57,762 - - 核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.98 8.39 一级资本充足率(并表前)(%) 8.98 8.39 资本充足率(并表前)(%) 11.81 10.56 核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.40 8.68 一级资本充足率(并表后)(%) 9.40 8.68 资本充足率(并表后)(%) 12.18 10.83 储备资本和逆周期资本要求 附加资本要求 1、上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》 （银监发[2013]53 号文）的相关要求编制。 2、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行最低资本要求为核心一级 资本充足率不得低于 5%、一级资本充足率不得低于 6%、资本充足率不得低于 8%。 3、按照中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》（旧资本口径）计量，截至报告 期末公司并表前的资本充足率为 12.91%，核心资本充足率为 9.63%，并表后的资本充足率 为 13.32%，核心资本充足率为 9.86%。 2.4 贷款五级分类情况 项 目 2014 年 9 月 30 日 余额 占比(%) 单位：人民币百万元 2013 年 12 月 31 日 余额 占比(%) 正常类 1,452,421 97.34 1,338,037 98.60 关注类 24,926 1.67 8,689 0.64 次级类 9,045 0.61 5,620 0.41 可疑类 3,664 0.25 3,483 0.26 损失类 2,065 0.13 1,228 0.09 1,492,121 100 1,357,057 100 合计 截至报告期末，公司不良贷款余额 147.74 亿元，较期初增加 44.43 亿元， 不良贷款率 0.99%，较期初上升 0.23 个百分点；关注类贷款余额 249.26 亿元， 较期初增加 162.37 亿元，关注类贷款占比 1.67%，较期初上升 1.03 个百分点。 不良贷款及关注贷款增加的原因主要是一些企业及个体工商户受宏观经济增速 放缓影响或自身经营管理不善，导致偿债能力下降。 报告期内，公司一方面加强形势分析和研判，从行业、区域、客户等多个角 度入手，对存在隐患的信贷资产风险状况进行持续监测，审慎分类，并通过风险 预警及反复排查，及时制定处置预案，切实防范与化解风险；另一方面通过尽早 催收处置、强化不良问责、推进呆账核销等一系列措施，综合运用现金清收、呆 账核销、以物抵债和资产转让等多种方式，加强不良贷款清收与化解。 4 兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告 2.5 报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东持股情况表 单位：股 270,589 股东总数（户） 股东名称 报告 期内 增减 前十名股东持股情况 持有有限 期末持股 比例 售条件股 数量 (%) 份数量 质押或冻结情况 股份 数量 状态 股东性质 福建省财政厅 0 3,402,173,769 17.86 0 无 - 国家机关 恒生银行有限公司 0 2,070,651,600 10.87 0 无 - 境外法人 0 948,000,000 4.98 948,000,000 无 - 国有法人 0 613,537,500 3.22 613,537,500 无 - 国有法人 0 474,000,000 2.49 474,000,000 无 - 国有法人 0 474,000,000 2.49 474,000,000 无 - 国有法人 0 441,504,000 2.32 0 无 - 国有法人 0 226,800,000 1.19 0 无 - 国有法人 0 218,636,350 1.15 0 质押 94,500,000 国家机关 0 188,530,950 0.99 188,530,950 无 - 中国人民财产保险股 份有限公司－传统－ 普通保险产品－008C －CT001 沪 中国烟草总公司 中国人民人寿保险股 份有限公司－分红－ 个险分红 中国人民人寿保险股 份有限公司－万能－ 个险万能 福建烟草海晟投资管 理有限公司 湖南中烟投资管理有 限公司 福建省龙岩市财政局 上海正阳国际经贸有 限公司 股东名称 境内非国有 法人 前十名无限售条件股东持股情况 股份种类及数量 持有无限售条件流通 股的数量 种类 数量 福建省财政厅 3,402,173,769 人民币普通股 3,402,173,769 恒生银行有限公司 2,070,651,600 人民币普通股 2,070,651,600 福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 人民币普通股 441,504,000 湖南中烟投资管理有限公司 226,800,000 人民币普通股 226,800,000 福建省龙岩市财政局 218,636,350 人民币普通股 218,636,350 南方东英资产管理有限公司－南方富时 中国 A50ETF 152,769,592 人民币普通股 152,769,592 新政泰达投资有限公司 146,330,488 人民币普通股 146,330,488 内蒙古西水创业股份有限公司 144,129,998 人民币普通股 144,129,998 国际金融公司 131,003,754 人民币普通股 131,003,754 浙江东南发电股份有限公司 118,260,000 人民币普通股 118,260,000 5 兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告 注：1、中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人 民保险集团股份有限公司的子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司、湖南中烟投资管理 有限公司均为中国烟草总公司的下属公司。 2、截至报告期末，公司无发行在外的优先股。 3、报告期经营业绩与财务情况分析 报告期内，公司各项业务平稳健康发展，期末总资产 39,955.77 亿元，较期 初增长 8.65%。归属于母公司股东权益 2,339.90 亿元，较期初增长 17.13%。客 户存款余额 22,052.28 亿元，较期初增加 1.61%。客户贷款余额 14,921.21 亿元， 较期初增长 9.95%。 报告期内（1-9 月）实现净利润 383.04 亿元，同比增长 15.72%；总资产收 益率和加权净资产收益率分别达到 1.01%和 17.54%。生息资产日均规模平稳增 长，息差企稳回升，利息净收入同比增长 10.84%；手续费及佣金收入保持较快 增长，同比增长 17.34%；费用成本控制合理，成本收入比 21.65%，同比下降 2.20 个百分点，保持同业较低水平。 4、重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 4.1.1 公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项目 存放同业及其他金 融机构款项 报告期末 余额 较上年度 期末增减 (%) 主要原因 118,843 89.10 6,432 2,230.43 持有至到期投资 185,483 57.65 持有至到期政府类债券增加 其他资产 16,891 52.97 应付待结算及清算款项和兴业租赁的预付融 资租赁资产购置款增加 卖出回购金融资产 款 136,283 66.64 根据资产的配置需要，灵活组织各类同业资 金来源，卖出回购金融资产增加 应付债券 123,378 81.70 发行二级资本债及同业存单 其他负债 20,966 42.55 应付待结算及清算款项增加 未分配利润 123,092 31.89 当期净利润转入 贵金属 6 调整同业资产配置，存放同业余额增加 贵金属头寸增加 兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告 4.1.2 公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 年初至本报 告期末金额 项目 较上年同期 增减(%) 手续费支出 928 34.88 投资收益 87 (78.52) 公允价值变动净收 益 858 上年同期为负 汇兑损益 226 (30.46) 4,701 上年同期为负 主要原因 手续费及佣金支出增加 此三个报表项目存在较高关联度，合并后整 其他综合收益 体损益 11.71 亿元。主要是报告期内衍生金 融工具相关损益增加 可供出售金融资产公允价值变动增加 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 拟发行优先股：经 2013 年年度股东大会审议批准，公司拟根据有关法律法 规及其他相关规定非公开发行不超过 260 亿元境内优先股补充一级资本。该发行 方案已经中国银监会核准，尚需中国证监会核准后方可实施，并以中国证监会最 后核准的方案为准。 4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况 1、公司 2012 年第一次临时股东大会审议通过了《2012-2014 年度利润分配 规划》 （详见 2012 年 8 月 29 日股东大会决议公告） ，计划在资本充足率满足监管 要求条件下，未来三年内每一分红年度（2012 年度-2014 年度）实现的盈利在依 法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利润的，以现金方式分配的 利润不少于当年度实现的可分配利润的 20%（含 20%）。公司按期履行上述利润分 配承诺。 2 、 公 司 2013 年 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 《 关 于 中 期 股 东 回 报 规 划 （2014-2016 年）的议案》 （详见 2014 年 7 月 1 日股东大会决议公告） ，计划在 确保公司资本充足率满足监管要求的前提下，未来三年内每一分红年度 （2014-2016 年度）实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备、 支付优先股股东股息后有可分配利润的，可向普通股股东分配现金股利，且以现 金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的 20%（含 20%）。当公司采用 现金或股票或二者相结合的方式分配股利时，现金分红方式在当年度利润分配中 的比例不低于 40%（含 40%）。公司将按期履行上述利润分配承诺。 3、公司股东中国人民保险集团股份有限公司、中国人民财产保险股份有限 7 兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告 公司、中国人民人寿保险股份有限公司（合并持股占公司总股本 10.87%）承诺： 其参与认购本公司 2012 年度非公开发行股份的限售期为 36 个月，自发行结束之 日起 36 个月内不得转让。相关监管机关对其锁定期另有要求的，从其规定。上 述公司按照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。 4、公司股东中国烟草总公司（持股占公司总股本 3.22%）、上海正阳国际经 贸有限公司（持股占公司总股本 0.99%）承诺：其参与认购本公司 2012 年度非 公开发行股份的限售期为 36 个月，自发行结束之日起 36 个月内不得转让。上述 公司按照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。 公司及持股 5%以上的股东无其他在报告期内发生或持续到报告期内的承诺 事项。 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 不适用。 4.5 执行新会计准则对合并财务报表的影响 4.5.1 长期股权投资准则变动对于合并财务报告影响 根据《企业会计准则第 2 号-长期股权投资》，公司对持有的不具有控制、共 同控制、重大影响，且其公允价值不能可靠计量的股权投资，作为按成本计量的 可供出售金融资产进行核算，不再作为长期股权投资核算，具体影响如下： 单位：人民币百万元 2013年1月1 日归属于母 公司股东权 益（+/-） 2013年12月31日 被投资单位 交易基 本信息 中国银联股份有限 公司 持股 2.13% 0 -81 +81 0 华福证券有限责任 公司 持股 4.35% 0 -180 +180 0 紫金矿业集团财务 有限公司 持股 5.00% 0 -25 +25 0 合计 - 0 -286 +286 0 可供出售金 长期股权 投资（+/-） 融资产（+/-） 8 归属于母公 司股东权益 （+/-） 兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告 4.5.2 职工薪酬准则变动的影响 公司为本银行员工离职后福利设定受益计划，于 2014 年 7 月 1 日起，公司 根据修订后的《企业会计准则第 9 号 — 职工薪酬》对员工离职后福利计量的会 计政策进行了会计政策变更,具体影响如下: 单位：人民币百万元 2014年7月1日归属于母公司股东权益 （+/-） 2014年7月1日应付职工薪酬 （+/-） 0 +406 5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后） 法定代表人：高建平 兴业银行股份有限公司 2014 年 10 月 27 日 9 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 2014 年 9 月 30 日 资产： 现金及存放中央银行款项 存放同业及其他金融机构款项 贵金属 拆出资金 交易性金融资产 衍生金融资产 买入返售金融资产 应收利息 发放贷款和垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 应收款项类投资 应收融资租赁款 长期股权投资 固定资产 在建工程 无形资产 商誉 递延所得税资产 其他资产 资产总计 单位：人民币百万元 本集团 9/30/2014 12/31/2013 (未经审计) (已重述) 本银行 9/30/2014 12/31/2013 (未经审计) (已重述) 433,425 422,871 118,843 62,845 6,432 276 71,833 87,091 31,848 42,295 5,679 6,414 909,811 921,090 25,318 23,249 1,450,544 1,320,682 294,549 263,967 185,483 117,655 363,379 328,628 55,843 46,094 1,647 1,396 7,492 7,276 5,665 3,481 487 530 446 446 9,962 10,107 16,891 __________ 11,042 __________ 433,286 422,683 118,834 62,313 6,432 276 71,033 87,177 31,455 42,267 5,679 6,414 909,811 921,090 25,168 23,146 1,450,445 1,320,682 289,815 261,185 185,483 117,655 357,849 326,963 13,263 9,581 7,445 7,234 5,665 3,476 474 517 9,695 9,830 8,159 __________ 5,146 __________ 3,995,577 __________ 3,677,435 __________ 3,929,991 __________ 3,627,635 __________ (续) 1 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 2014 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元 本集团 9/30/2014 12/31/2013 (未经审计) 本银行 9/30/2014 12/31/2013 (未经审计) 负债： 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 应付债券 其他负债 1,123,563 1,007,544 91,633 78,272 1,216 5,653 6,864 136,283 81,781 2,205,228 2,170,345 8,308 9,213 9,791 12,103 33,858 26,317 123,378 67,901 20,966 __________ 14,708 __________ 1,125,035 1,009,420 40,090 40,627 1,216 5,653 6,864 135,588 78,656 2,205,228 2,170,345 7,825 8,862 9,540 11,753 33,524 26,098 123,378 67,901 14,656 __________ 9,215 __________ 负债合计 3,758,661 __________ 3,476,264 __________ 3,700,517 __________ 3,430,957 __________ 股东权益： 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 19,052 19,052 50,697 46,242 9,824 9,824 31,325 31,325 123,092 __________ 93,326 __________ 19,052 19,052 50,877 46,478 9,824 9,824 31,325 31,325 118,396 __________ 89,999 __________ 归属于母公司股东权益合计 少数股东权益 233,990 199,769 2,926 __________ 1,402 __________ __________ __________ 股东权益合计 236,916 __________ 201,171 __________ 229,474 __________ 196,678 __________ 负债及股东权益总计 3,995,577 __________ 3,677,435 __________ 3,929,991 __________ 3,627,635 __________ 229,474 196,678 本财务报表由下列负责人签署： 高建平 董事长 法定代表人 李仁杰 董事，行长 主管财务工作负责人 李健 财务机构负责人 2 兴业银行股份有限公司 合并利润表 2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 2014 年 7 月 1 日至 2013 年 7 月 1 日至 2014 年 1 月 1 日至 2013 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 31,442 ________ 26,840 ________ 90,850 ________ 80,304 ________ 24,918 54,326 (29,408) 20,850 48,618 (27,768) 69,954 162,949 (92,995) 63,111 138,133 (75,022) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 6,717 7,058 (341) 6,042 6,297 (255) 19,665 20,593 (928) 16,862 17,550 (688) 投资收益(损失) 其中：对联营企业的投资收益 公允价值变动损益 汇兑损益 其他业务收入 (759) 62 (412) 961 17 (398) 46 (392) 725 13 87 187 858 226 60 405 183 (444) 325 45 (15,221) ________ (11,819) ________ (41,384) ________ (36,642) ________ 营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本 (2,272) (6,825) (6,064) (60) ________ (2,091) (6,726) (2,961) (41) ________ (6,592) (19,475) (15,120) (197) ________ (5,582) (18,821) (11,910) (329) ________ 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 16,221 181 (51) ________ 15,021 46 (16) ________ 49,466 445 (131) ________ 43,662 128 (81) ________ 四、利润总额 减：所得税费用 16,351 (3,473) ________ 15,051 (3,510) ________ 49,780 (11,212) ________ 43,709 (10,384) ________ 五、净利润 12,878 ________ 11,541 ________ 38,568 ________ 33,325 ________ 12,777 101 11,464 77 38,304 264 33,102 223 六、每股收益： 基本每股收益(人民币元) 0.67 ________ 0.60 ________ 2.01 ________ 1.74 ________ 七、其他综合收益 782 ________ (1,291) ________ 4,701 ________ (960) ________ 226 226 - 226 226 - 556 (1,291) 4,475 (960) 556 (1,291) 4,475 (960) 13,660 ________ 10,250 ________ 43,269 ________ 32,365 ________ 13,554 106 ________ 10,173 77 ________ 42,985 284 ________ 32,140 225 ________ 利息净收入 利息收入 利息支出 二、营业支出 归属于母公司股东的净利润 少数股东损益 以后会计期间不能重分类进损益的项目 补充退休福利计划精算利得(损失) 以后会计期间在满足规定条件时将 重分类进损益的项目 可供出售金融资产公允价值变动产生 的利得/(损失) 八、综合收益总额 归属于母公司股东的综合收益总额 归属于少数股东的综合收益总额 3 兴业银行股份有限公司 银行利润表 2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 2014 年 7 月 1 日至 2013 年 7 月 1 日至 2014 年 1 月 1 日至 2013 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 30,231 ________ 25,815 ________ 87,808 ________ 77,333 ________ 24,399 53,111 (28,712) 20,398 47,707 (27,309) 68,563 159,607 (91,044) 61,783 135,529 (73,746) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 6,128 6,474 (346) 5,515 5,767 (252) 18,049 18,985 (936) 15,335 16,015 (680) 投资收益(损失) 其中：对联营企业的投资收益 公允价值变动损益 汇兑损益 其他业务收入 (858) 59 (415) 962 15 (444) 41 (391) 724 13 76 177 855 228 37 289 177 (443) 324 45 (14,708) ________ (11,471) ________ (40,269) ________ (35,615) ________ 营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本 (2,213) (6,554) (5,881) (60) ________ (2,039) (6,538) (2,853) (41) ________ (6,432) (18,831) (14,809) (197) ________ (5,422) (18,343) (11,521) (329) ________ 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 15,523 94 (50) ________ 14,344 26 (16) ________ 47,539 168 (130) ________ 41,718 54 (79) ________ 四、利润总额 减：所得税费用 15,567 (3,300) ________ 14,354 (3,339) ________ 47,577 (10,642) ________ 41,693 (9,880) ________ 五、净利润 12,267 ________ 11,015 ________ 36,935 ________ 31,813 ________ 六、其他综合收益 766 ________ (1,294) ________ 4,625 ________ (969) ________ 226 226 - 226 226 - 540 (1,294) 4,399 (969) 540 (1,294) 4,399 (969) 13,033 ________ 9,721 ________ 41,560 ________ 30,844 ________ 利息净收入 利息收入 利息支出 二、营业支出 以后会计期间不能重分类进损益的项目 补充退休福利计划精算利得(损失) 以后会计期间在满足规定条件时将 重分类进损益的项目 可供出售金融资产公允价值变动产生 的利得/(损失) 七、综合收益总额 4 兴业银行股份有限公司 银行及合并现金流量表 2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 本集团 2014 年 1 月 1 日至 2013 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 本银行 2014 年 1 月 1 日至 2013 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 收取利息、手续费及佣金的现金 收到其他与经营活动有关的现金 150,902 67,863 134,206 148,064 6,693 ________ 442,568 132,645 4,813 ________ 150,498 56,395 135,092 143,693 5,650 ________ 442,523 128,836 4,298 ________ 经营活动现金流入小计 507,728 ________ 580,026 ________ 491,328 ________ 575,657 ________ 客户贷款和垫款净增加额 融资租赁的净增加额 存放中央银行款项和同业款项净增加额 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付其他与经营活动有关的现金 140,872 11,439 13,462 84,349 12,647 21,631 9,476 ________ 115,849 8,701 25,947 53,044 95,661 67,218 10,399 17,392 6,201 ________ 140,772 13,510 82,457 12,368 20,719 8,667 ________ 115,999 25,957 52,131 102,924 65,949 10,251 16,638 6,015 ________ 经营活动现金流出小计 293,876 ________ 400,412 ________ 278,493 ________ 395,864 ________ 经营活动产生的现金流量净额 213,852 ________ 179,614 ________ 212,835 ________ 179,793 ________ 1,012,274 32,192 732,687 21,667 922,876 32,248 646,172 21,472 93 ________- 36 1,060 ________ 93 ________- 36 1,060 ________ 投资活动现金流入小计 1,044,559 ________ 755,450 ________ 955,217 ________ 668,740 ________ 投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 购置固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 1,142,573 - 1,020,101 - 1,047,149 3,539 932,602 1,950 4,061 1,228 ________ 1,714 1,060 ________ 3,817 1,228 ________ 1,547 1,060 ________ 投资活动现金流出小计 1,147,862 ________ 1,022,875 ________ 1,055,733 ________ 937,159 ________ 投资活动产生的现金流量净额 (103,303) ________ (267,425) ________ (100,516) ________ (268,419) ________ 筹资活动产生的现金流量： 子公司吸收少数股东投资收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 1,309 61,075 ________- 50 ________- 61,075 ________- ________ 筹资活动现金流入小计 62,384 ________ 50 ________ 61,075 ________ ________- 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 其中：子公司支付给少数股东的股利 支付的其他与筹资活动有关的现金 5,005 11,519 69 ________- 4,080 8,842 139 ________ 5,005 11,454 ________ 4,080 8,841 139 ________ 筹资活动现金流出小计 16,524 ________ 13,061 ________ 16,459 ________ 13,060 ________ 筹资活动产生的现金流量净额 45,860 ________ (13,011) ________ 44,616 ________ (13,060) ________ 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (36) ________ (205) ________ (38) ________ (206) ________ 现金及现金等价物净增加额 156,373 ________ (101,027) ________ 156,897 ________ (101,892) ________ 加：期初现金及现金等价物余额 127,121 ________ 255,133 ________ 126,585 ________ 255,122 ________ 期末现金及现金等价物余额 283,494 ________ 154,106 ________ 283,482 ________ 153,230 ________ 投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收到的现金 收到其他与投资活动有关的现金 5