吉林银行股份有限公司2022年三季度报告.pdf

吉林银行股份有限公司 2022 年三季度报告 根据《银行保险机构公司治理准则》 《商业银行信息披露办法》 相关披露要求，以及二级资本债券发行披露要求，本行按季披露经营 信息、财务信息及资本管理信息，并确保所披露的信息真实、准确、 完整。 一、经营情况 截至 2022 年三季度末，本行资产总额 5,570.71 亿元，负债总额 5,177.04 亿元，实现净利润 7.04 亿元。（注：本季度信息披露报告 数据均为未经审计合并报表口径） 二、股东情况 报告期末股东总数（户） 12,570 报告期末前十名股东持股情况 股东名称 期末持股数(股） 韩亚银行 持股比例 1,200,000,000.00 11.92% 吉林省金融控股集团股份有限公司 917,000,000.00 9.11% 长春市融兴经济发展有限公司 837,849,726.07 8.32% 吉林亚泰（集团）股份有限公司 703,867,421.70 6.99% 吉林省财政厅 700,000,000.00 6.95% 长春市财政局 536,642,590.14 5.33% 龙翔投资控股集团有限公司 441,784,972.61 4.39% 吉林省投资集团有限公司 393,700,000.00 3.91% 北京世纪融商信息技术有限公司 240,000,000.00 2.38% 吉林市金泰投资（控股）有限责任公司 226,223,090.18 2.25% 三、资本管理情况 （一）制度要求 中国银保监会对商业银行各级资本充足率的最低要求如下：（1） 1 核心一级资本充足率不得低于 7.5%； （2）一级资本充足率不得低于 8.5%： （3）资本充足率不得低于 10.5%。根据监管要求，本行暂不计 提逆周期资本和附加资本。 （二）资本情况 截至 2022 年三季度末，本行资本充足率 11.37%，一级资本充足 率 10.25%，核心一级资本充足率 9.30%，满足监管要求，具体情况详 见下表： （单位：人民币千元） 项目 2022 年 9 月 30 日 核心一级资本净额 39,635,274 核心一级资本 39,008,873 核心一级资本扣减项 -626,401 其他一级资本净额 4,020,234 其他一级资本 4,020,234 其他一级资本扣减项 0 一级资本净额 43,655,507 二级资本 4,790,896 二级资本扣减项 0 资本净额 48,446,403 信用风险加权资产 403,930,149 操作风险加权资产 19,691,659 市场风险加权资产 2,360,364 应用资本底线及校准后的风险加权资产合 425,982,171 计 核心一级资本充足率（%） 9.30 一级资本充足率（%） 10.25 资本充足率（%） 11.37 四、杠杆率 （单位：人民币千元） 项目 2022 年 9 月 30 日 杠杆率（%） 7.43 一级资本净额 43,655,507 调整后的表内外资产余额 555,870,765 2 五、对外投资 截至 2022 年三季度末，本行合并口径长期股权投资余额为 13.51 亿元。 六、债券发行情况 经《中国人民银行准予行政许可决定书》 （银许准予决字〔2021〕 第 182 号）和《中国银保监会吉林监管局关于吉林银行发行二级资本 债券的批复》 （吉银保监复〔2021〕297 号）批准，本行于 2021 年 12 月在全国银行间债券市场公开发行规模为 40 亿元人民币的二级资本 债券，期限为 10 年，在第 5 年末附本行赎回权，本期债券为固定利 率品种，票面利率为 4.5%，按年付息，到期一次还本。 附件：吉林银行股份有限公司 2022 年三季度合并财务报表 3 合 并 资 产 负 债 表 编制单位：吉林银行股份有限公司 项目 2022 年 9 月 30 日 行次 年初数 期末数 单位：元 项目 资产 行次 年初数 期末数 负债： 现金及存放中央银行款项 1 51,016,439,731.92 41,198,336,939.50 贵金属 2 6,938,907.03 6,938,907.03 存放同业及其他金融机构款项 3 1,407,783,543.59 1,540,446,126.39 拆出资金 4 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 向中央银行借款 33 联行存放款项 34 同业及其他金融机构存 放款项 23,816,102,623.05 35,031,235,233.00 304,797,815.64 35 31,692,255,226.41 34,662,222,338.36 - 拆入资金 36 5,633,714,841.95 5,220,966,799.72 5 - - 交易性金融负债 37 - - 衍生金融资产 6 - - 衍生金融负债 38 - - 买入返售金融资产 7 2,043,580,286.79 1,985,415,350.04 卖出回购金融资产款项 39 144,400,257.10 2,671,289,810.60 应收利息 8 - - 吸收存款 40 379,434,975,015.11 432,333,686,603.39 发放贷款和垫款 9 340,521,633,331.23 370,545,182,447.38 应付职工薪酬 41 1,006,159,692.18 803,999,193.97 金融投资： 10 - - 应交税费 42 376,708,576.20 315,390,648.02 -交易性金融资产 11 22,719,434,042.60 35,510,813,770.31 应付利息 43 -债权投资 12 51,673,915,711.02 76,440,848,079.88 长期应付职工薪酬 44 24,296,047.43 42,192,732.29 -其他债权投资 13 220,800,000.00 10,482,974,312.33 预计负债 45 84,493,392.75 127,740,935.70 -其他权益工具投资 14 1,468,129,201.34 1,571,639,687.37 应付债券 46 6,065,589,041.10 4,145,479,452.05 可供出售金融资产 15 - - 递延所得税负债 47 126,275,163.00 126,275,163.00 持有至到期投资 16 - - 租赁负债 48 426,249,339.87 392,690,770.02 应收款项类投资 17 - - 其他负债 49 821,795,666.73 1,526,049,638.35 长期股权投资 18 1,234,453,355.17 1,350,964,013.72 负债合计 50 449,653,014,882.88 517,704,017,134.11 投资性房地产 19 88,985,215.13 5,110,136.87 所有者权益（或股东权益）： 51 固定资产 20 2,824,543,478.37 2,820,665,130.80 实收资本（或股本） 52 10,066,976,248.41 10,066,976,248.41 使用权资产 21 528,826,897.07 495,371,795.25 其中：国有资本 53 1,806,028,245.87 1,806,028,245.87 无形资产 22 313,554,195.89 276,886,070.67 外商资本 54 1,200,000,000.00 1,200,000,000.00 4 商誉 23 - - 递延所得税资产 24 3,247,655,339.96 3,246,613,973.24 减：库存股 56 - - 其他资产 25 9,018,056,143.55 9,592,840,671.91 其他综合收益 57 140,667,496.33 47,976,558.43 26 - - 盈余公积 58 2,461,488,853.15 2,461,488,853.15 27 - - 一般风险准备 59 7,252,913,111.99 7,799,006,201.70 28 - - 未分配利润 60 8,664,551,296.46 8,999,558,153.67 29 - - 61 - - 30 - - 63 30,111,290,259.55 38,857,121,812.03 31 - - 64 618,001,694.77 509,908,466.55 - - 所有者权益（或股东权益）合 计 65 38,681,714,497.78 39,367,030,278.58 488,334,729,380.66 557,071,047,412.69 负债和所有者权益（或股东权 益）总计 66 488,334,729,380.66 557,071,047,412.69 资产总计 32 法定代表人：王立生 资本公积 外币报表折算差额 归属于母公司所有者权 益合计 少数股东权益 主管会计工作负责人：秦季章 5 55 9,477,115,796.67 会计机构负责人：陈云 9,482,115,796.67 合 编制单位：吉林银行股份有限公司 项 目 并 利 润 表 2022 年 1-9 月 行次 单位：元 2022 年 1 月-9 月 项 目 行次 2022 年 1 月-9 月 一、营业收入 1 7,927,460,717.71 （四）信用减值损失 21 3,918,459,463.24 （一）利息净收入 2 6,378,685,982.93 （五）其他业务成本 22 1,997,380.59 利息收入 3 15,586,617,623.81 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 23 746,942,012.61 利息支出 4 9,207,931,640.88 加：营业外收入 24 36,186,684.96 （二）手续费及佣金净收入 5 838,268,026.62 减：营业外支出 25 79,542,502.18 手续费及佣金收入 6 889,237,365.27 26 703,586,195.39 手续费及佣金支出 7 50,969,338.65 27 -66,136.50 8 765,706,611.02 五、净利润（亏损以“-”号填列） 28 703,652,331.89 9 - 归属于母公司所有者的净利润 29 861,083,716.96 10 87,843,458.03 少数股东损益 30 -157,431,385.07 （四）公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 11 42,242,779.24 （五）其他业务收入 12 9,312,024.96 （六）汇兑收益（损失以“-”号填列） 13 23,401,514.14 （七）其他收益 14 3,516,039.85 （八）资产处置收益（损失以“-”号填列） 15 -133,672,261.05 （九）净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 16 - 二、营业支出 17 7,180,518,705.10 （一）税金及附加 18 182,692,408.16 （二）业务及管理费 19 3,081,818,654.12 （三）资产减值损失或呆账损失（转回金额以“-”号填列） 20 -4,449,201.01 （三）投资收益（损失以“-”号填列） 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损 失以"-"号填列) 法定代表人：王立生 四、利润总额（亏损以“-”号填列） 减：所得税费用 主管会计工作负责人：秦季章 6 会计机构负责人：陈云 吉 林 银 行 现 金 流 量 表 编制单位：吉林银行股份有限公司 项 2022 年 1-9 月 目 一、经营活动产生的现金流量： 行次 单位：元 金额 项 1 目 投资活动现金流入小计 行次 金额 23 87,994,939,915.06 客户存款和同业存放款项净增加额 2 57,922,854,306.59 投资支付的现金 24 120,161,858,717.60 向中央银行借款净增加额 3 11,010,417,704.41 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 25 805,213,655.90 向其他金融机构拆入资金净增加额 4 2,145,404,041.40 支付其他与投资活动有关的现金 26 - 收取利息、手续费及佣金的现金 5 14,034,651,060.04 投资活动现金流出小计 27 120,967,072,373.50 收到其他与经营活动有关的现金 6 912,569,181.69 投资活动产生的现金流量净额 28 -32,972,132,458.44 7 86,025,896,294.13 三、筹资活动产生的现金流量： 29 客户贷款及垫款净增加额 8 32,565,280,349.38 吸收投资收到的现金 30 5,000,000.00 存放中央银行和同业款项净增加额 9 1,513,243,063.12 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 31 - 拆出资金净增加额 10 (350,000,000.00) 发行债券收到的现金 32 5,716,502,598.48 为交易目的而持有的金融资产净增加额 11 14,723,864,670.26 收到其他与筹资活动有关的现金 33 - 支付利息、手续费及佣金的现金 12 4,582,797,638.45 34 5,721,502,598.48 支付给职工以及为职工支付的现金 13 2,038,294,468.82 偿还债务支付的现金 35 11,781,994,950.13 支付的各项税费 14 1,188,301,627.41 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 36 198,581,442.42 支付其他与经营活动有关的现金 15 1,383,855,474.01 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 37 3,528,000.00 经营活动现金流出小计 16 57,645,637,291.45 支付其他与筹资活动有关的现金 38 139,660,152.46 经营活动产生的现金流量净额 17 28,380,259,002.68 筹资活动现金流出小计 39 12,120,236,545.01 筹资活动产生的现金流量净额 40 -6,398,733,946.53 经营活动现金流入小计 筹资活动现金流入小计 二、投资活动产生的现金流量： 18 收回投资收到的现金 19 86,353,948,270.14 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 41 9,895,024.10 取得投资收益收到的现金 20 1,298,088,170.27 五、现金及现金等价物净增加额 42 (10,980,712,378.19) 21 342,903,474.65 43 25,146,346,369.61 22 - 44 14,165,633,991.42 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 法定代表人：王立生 加：期初现金及现金等价物余额 六、期末现金及现金等价物余额 主管会计工作负责人：秦季章 7 会计机构负责人：陈云