截至2023年6月30日资本构成信息披露2023-08-30.pdf

截至 2023 年 6 月 30 日资本构成信息披露 以下监管资本项目与资产负债表对应关系附表依据《中国银监会 关于印发商业银行资本监管配套政策档的通知》(银监发[2013]33 号) 中《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》进行披露。 附表一：资本构成披露 单位：人民币百万元 序号 一级资本： 1 实收资本 2 留存收益 2a 盈余公积 2b 一般风险准备 2c 未分配利润 3 累计其他综合收益和公开储备 3a 资本公积 3b 其他 4 过渡期内可计入核心一级资本数额 5 少数股东资本可计入部分 6 监管调整前的核心一级资本 数额 9,092 3,506 7,500 17,520 5,977 73 1,954 45,622 核心一级资本：监管调整 7 审慎估值调整 8 商誉（扣除递延税负债） 其他无形资产（土地使用权除外）（扣除递延税 负债） 依赖未来盈利的由经营亏损引起的净递延税资产 对未按公允价值计量的项目进行现金流套期形成 的储备 贷款损失准备缺口 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 资产证券化销售利得 自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来 的未实现损益 确定受益类的养老金资产净额（扣除递延税项负 债） 直接或间接持有本银行的普通股 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持 有的核心一级资本 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一 级资本中应扣除金额 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一 级资本中应扣除金额 抵押贷款服务权 1 696 不适用 序号 26c 一级资本： 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中应扣 除金额 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一 级资本和其他依赖于银行未来盈利的净递延税资 产的未扣除部分超过核心一级资本 15%的应扣除 金额 其中：应在对金融机构大额少数资本投资中扣除 的金额 其中：抵押贷款服务权应扣除的金额 其中：应在其他依赖于银行未来盈利的净递延税 资产中扣除的金额 对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本 投资 对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本 缺口 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计 27 应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺口 28 核心一级资本监管调整总和 29 核心一级资本 21 22 23 24 25 26a 26b 数额 409 不适用 1,105 44,517 其他一级资本： 30 其他一级资本工具及其溢价 31 其中：权益部分 32 其中：负债部分 33 过渡期后不可计入其他一级资本的工具 34 少数股东资本可计入部分 35 其中：过渡期后不可计入其他一级资本的部分 36 监管调整前的其他一级资本 9,999 9,999 255 10,254 其他一级资本：监管调整 41c 直接或间接持有的本银行其他一级资本 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持 有的其他一级资本 对未并表金融机构小额少数资本投资中的其他一 级资本应扣除部分 对未并表金融机构大额少数资本投资中的其他一 级资本 对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本 投资 对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本 缺口 其他应在其他一级资本中扣除的项目 42 应从二级资本中扣除的未扣缺口 43 其他一级资本监管调整总和 44 其他一级资本 45 一级资本（核心一级资本+其他一级资本） 37 38 39 40 41a 41b 10,254 54,771 二级资本： 46 二级资本工具及其溢价 47 过渡期后不可计入二级资本的部分 - 2 序号 一级资本： 48 少数股东资本可计入部分 49 其中：过渡期结束后不可计入的部分 50 超额贷款损失准备可计入部分 51 监管调整前的二级资本 数额 523 4,482 5,005 二级资本：监管调整 56a 直接或间接持有的本银行的二级资本 银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持 有的二级资本 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资 本应扣除部分 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资 本 对有控制权但不并表的金融机构的二级资本投资 56b 有控制权但不并表的金融机构的二级资本缺口 56c 其他应在二级资本中扣除的项目 57 二级资本监管调整总和 58 二级资本 59 总资本（一级资本+二级资本） 60 总风险加权资产 52 53 54 55 5,005 59,776 463,498 资本充足率和储备资本要求 61 核心一级资本充足率 62 一级资本充足率 63 资本充足率 64 机构特定的资本要求 65 其中：储备资本要求 66 其中：逆周期资本要求 67 68 其中：全球系统重要性银行附加资本要求 满足缓冲区的核心一级资本占风险加权资产的比 例 国内最低监管资本要求 69 核心一级资本充足率 70 一级资本充足率 71 资本充足率 72 73 74 75 76 77 9.60 11.82 12.90 2.50 5.00 6.00 8.00 门槛扣除项中未扣除部分 对未并表金融机构的小额少数资本投资未扣除部 分 对未并表金融机构的大额少数资本投资未扣除部 分 抵押贷款服务权（扣除递延税负债）不适用 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产（扣除 递延税负债） 可计入二级资本的超额贷款损失准备的限额 权重法下，实际计提的贷款损失准备金额 权重法下，可计入二级资本超额贷款损失准备的 数额 3 245 4,493 5,342 12,003 4,482 序号 78 79 80 81 82 83 84 85 一级资本： 内部评级法下，实际计提的超额贷款损失准备金 额 内部评级法下，可计入二级资本超额贷款损失准 备的数额 符合退出安排的资本工具 因过渡期安排造成的当期可计入核心一级资本的 数额 因过渡期安排造成的不可计入核心一级资本的数 额 因过渡期安排造成的当期可计入其他一级资本的 数额 因过渡期安排造成的不可计入其他一级资本的数 额 因过渡期安排造成的当期可计入二级资本的数额 因过渡期安排造成的当期不可计入二级资本的数 额 数额 - - 附表二：集团口径的资产负债表(财务并表和监管并表) 单位：人民币百万元 项目 银行公布的合并 资产负债表 监管并表口径下的 资产负债表 资产 25,901 26,788 现金及存放中央银行款项 1,813 1,905 存放同业及其他金融机构款项 4,762 5,536 - - 6,859 7,155 - 5,882 发放贷款及垫款 342,087 396,866 应收融资租赁款 32,227 - 41,566 41,473 24,220 24,626 122,903 125,703 645 - 固定资产 2,263 2,479 在建工程 1,024 1,024 无形资产 1,055 1,610 递延所得税资产 5,360 4,902 其他资产 4,175 (10,643) 资产总计 616,860 635,306 拆出资金 买入返售金融资产 应收利息 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融投资 以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融投资 以摊余成本计量的金融投资 长期股权投资 负债 4 银行公布的合并 资产负债表 项目 监管并表口径下的 资产负债表 向中央银行借款 26,169 26,182 同业及其他金融机构存放款项 17,846 17,230 拆入资金 32,932 29,017 2 2 卖出回购金融资产款 19,294 19,291 吸收存款 357,913 369,301 应付职工薪酬 817 832 应交税费 952 528 应付利息 - 6,380 预计负债 99 99 应付债券 103,727 19,398 其他负债 2,195 90,687 负债总计 561,946 578,947 实收资本 9,092 9,092 其他权益工具 9,999 9,999 资本公积 5,985 5,977 其他综合收益 (21） 73 盈余公积 3,506 3,506 一般风险准备 7,797 7,500 未分配利润 16,635 17,520 - - 少数股东权益 1,921 2,692 所有者权益合计 54,914 56,359 衍生金融负债 所有者权益 外币报表折算差额 附表三：有关科目展开说明表 单位：人民币百万元 监管并表口径下的资 产负债表 项目 商誉 无形资产 递延税负债 其中：与商誉相关的递延税项负债 其中：与其他无形资产（不含土地使用权）相 关的递延税负债 实收资本 其中：可计入核心一级资本的数额 其中：可计入其他一级资本的数额 5 代码 1,610 - a b c d - e 9,092 9,092 - f g h 监管并表口径下的资 产负债表 项目 资本公积 一般风险准备 盈余公积 未分配利润 应付债券 其中：可计入二级资本工具及其溢价的发行债 务 代码 5,977 7,500 3,506 17,520 19,398 m - n i j k l 附表四：附表三披露的所有项目与附表一资本构成披露表中项目的对应关系 单位：人民币百万元 序号 核心一级资本 数额 1 实收资本 2c 未分配利润 3a 资本公积 2b 一般风险准备 2a 盈余公积 8 商誉(扣除递延税负债) 其他无形资产(土地使用权外)(扣除递 延税负债) 二级资本工具及其溢价 9 46 代码 9,092 17,520 5,977 7,500 3,506 - f l i j k a-d 696 o - n 附表五：资本工具主要特征 1 发行机构 郑州银行 郑州银行 郑州银行 郑州银行 2 标识码 6196 002936 002936 2120100 3 适用法律 中国香港 中国大陆 中国大陆 中国大陆 核心一级资本 核心一级资本 核心一级资本 其他一级资本 核心一级资本 核心一级资本 核心一级资本 其他一级资本 法人/集团 法人/集团 法人/集团 法人/集团 4 5 6 监管处理 其中：适用 《商业银行 资本管理办 法（试 行）》过渡 期规则 其中：适用 《商业银行 资本管理办 法（试 行）》过渡 期结束后规 则 其中：适用 法人/集团层 面 6 1 发行机构 郑州银行 郑州银行 郑州银行 7 工具类型 普通股 普通股 普通股 人民币 4,472 人民币 2,709 人民币 4,632 人民币 9,998 人民币 1,518 人民币 600 人民币 1,000 人民币 10,000 股本及资本公积 其他权益工具 2020 年 11 月 11 日 2021 年 11 月 11 日 8 9 可计入监管 资本的数额 (单位:百万) 工具面值(单 位:百万) 郑州银行 其他一级资本 工具 10 会计处理 股本及资本公积 11 初始发行日 2015 年 12 月 23 日 股本及资本公 积 2018 年 9 月 13 日 永续 永续 永续 永续 无到期日 无到期日 无到期日 无到期日 否 否 否 是 不适用 自发行之日起 5 年后，经中 国银行业监督 管理机构批准 并符合相关要 求，本行有权 赎回全部或部 份本次债券 12 13 14 15 是否存在期 限（存在期 限或永续） 其中：原到 期日 发行人赎回 （须经监管 审批）是/否 其中：赎回 日期（或有 时间赎回日 期）及额度 不适用 不适用 自发行之日起 5 年后，经中 国银行业监督 管理机构批准 并符合相关要 求，本行有权 赎回全部或部 份本次债券 股息率包括基 准利率和固定 溢价两个部 份，采取分阶 段调整，在一 个股息率调整 期内以约定的 相同股息率支 付股息，随后 每隔一定时期 重置一次 首个股息率调 整周期的股息 率为 4.80% 16 其中：后续 赎回日期 （如果有） 分红或派息 无 无 无 17 其中：固定 或浮动派息/ 分红 浮动 浮动 浮动 否 否 否 否 否 否 是 是 是 是 是 18 19 20 其中：票面 利率及相关 指标 其中：是否 存在股息制 动机制 其中：是否 可自主取消 分红或派息 7 郑州银行 郑州银行 郑州银行 郑州银行 否 否 否 否 非累计 非累计 非累计 非累计 不适用 不适用 不适用 否 24 其中：若可 转股，则说 明转换触发 条件 不适用 不适用 不适用 不适用 25 其中：若可 转股，则说 明全部转股 还是部分转 股 不适用 不适用 不适用 不适用 26 其中：若可 转股，则说 明转换价格 确定方式 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 否 否 否 是 不适用 （1）中国银保 监会认定若不 进行减记发行 人将无法生 存；（2）相关 部门认定若不 进行公共部门 注资或提供同 等效力的支持 发行人将无法 生存。 1 21 22 23 27 28 29 30 31 发行机构 其中：是否 有赎回激励 机制 其中：累计 或非累计 是否可转股 其中：若可 转股，则说 明是否为强 制性转换 其中：若可 转股，则说 明转换后工 具类型 其中：若可 转股，则说 明转换后工 具的发行人 是否减记 其中：若减 记，则说明 减记触发点 不适用 不适用 8 1 32 33 34 35 36 发行机构 其中：若减 记，则说明 部分减记该 是全部减记 其中：若减 记，则说明 永久减记还 是暂时减记 其中：若暂 时减记，则 说明账面价 值恢复机制 清算时清偿 顺序（说明 清偿顺序更 高级的工具 类型） 是否含有暂 时的不合格 特征 其中：若 有，则说明 该特征 郑州银行 郑州银行 郑州银行 郑州银行 不适用 不适用 不适用 部分或全部减 记 不适用 不适用 不适用 永久减记 不适用 不适用 不适用 不适用 受偿顺序在本行 存款人、一般债 权人及二级资本 工具和其他一级 资本工具持有人 之后 受偿顺序在本 行存款人、一 般债权人及二 级资本工具和 其他一级资本 工具持有人之 后 受偿顺序在本行 存款人、一般债 权人及二级资本 工具和其他一级 资本工具持有人 之后 本次债券的受 偿顺序在存款 人、一般债权 人和处于高于 本次债券顺位 的次级债务之 后，发行人股 东持有的所有 类别股份之 前；本次债券 与发行人其他 偿还顺序相同 的其他一级资 本工具同顺位 受偿 否 否 否 否 不适用 不适用 不适用 不适用 注： 以上附表一至附表五按照《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》 口径计算及披露，为未经审计数据，与财务报表披露的口径存在差异。 9