培养方案与大纲-保险专业-东莞城市学院数字经济学院.pdf

2018 版人才培养方案 保险专业 课程教学大纲修订版 （第 7 学期） 金融与贸易学院 编 二〇二二年六月 目录 一、专业必修课程 ...............................................................................1 1.《个人理财》教学大纲 ........................................................................... 1 二、专业拓展选修课程 .......................................................................8 1.《再保险》教学大纲 ............................................................................... 8 三、独立设置的实验（实训）课程 ............................................... 12 1.《个人理财实训》教学大纲 ................................................................ 12 四、集中性实践教学环节 ................................................................ 17 1.《毕业实习》教学大纲 ......................................................................... 17 《个人理财》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 个人理财 课程英文名称 Personal Finance 课程编码 F03ZB14E 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理、风险管理、会计 学原理、证券投资学、金融学 总学时 48 学分 3 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 44 实验、实训学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《个人理财》是保险学专业学生的专业必修课程。本课程介绍理财规划的基础理论和基 本知识，使学生理解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险 和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法 律责任。个人理财注重培养学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参 加银行业从业人员资格考试的同学做好理论与实践上的准备。本课程是以商业银行、证券公 司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动，以“课程 融合”为指引，将理论教学与实践教学融为一体，将教学与社会服务相统一的，职业特色明 显的一门课程。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标 点 课程教学目标 支撑人才培养 规格 知 识 目 标 目标 1： 掌握个人理财的概念、特征、类别、 5-1：系统掌握本专业主 原则，以及各类理财产品的内容、性 要业务知识、理论与专业 质、风险和盈利状况的相关内容；掌 技能； 握个人理财规划的具体流程和技巧。 5.专业知识 能 力 目 标 目标 2： 学生具备对理财规划方案进行合理 分析的能力；能够基于个人理财的理 论体系和业务操作方法，对个人或家 庭财务进行分析，提出恰当可行的理 10.思辨能力 10-1：具有理性思考能 力，能多角度、有序的分 析与论证 10-2：能够对知识进行系 统整合与重构，形成观 1 财规划方案。 素 质 目 标 点、策略、产品或其他新 成果 目标 3： 通过本课程的学习，使学生能够基于 个人理财的角度去观察、分析和解释 现实生活中典型的经济问题，并指导 自己在工作、学习、生活和商业活动 中做出最优决策。 13-1：能够掌握有效的学 习方法，培养持续学习意 识，能主动接受终身教育 13.自主与终生 学习能力 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为个人理 财专业人员必须具备的坚持不懈的 学习精神，严谨治学的科学态度和积 极向上的价值观，为未来的学习、工 作和生活奠定良好的基础。 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法 规 3-3：具有良好的职业道德 和职业精神 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 个人理财 基础理论 个人理财 规划流程 学时 主要教学内容与策略 6 重点：掌握个人理财规划基本原则；了解个人理财 规划与金融投资、理财产品等的区别；掌握个人理 财规划方案的组成以及核心内容。 难点：单纯的投资与个人理财规划的关系理解 思政元素：从孔子的理财名言阐述我国理财历史 的悠久；从我国居民对理财需求的日益增加，反映 我国居民生活富裕，国富民强的现状，激发学生的 国家及民族认同感、荣誉感。 教学方法与策略：线下教学。对于个人理财的基 础理论在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 6 重点：了解国内外个人理财流程，掌握个人理财规 划流程中的六步骤；理解建立客户关系，客户数 据、目标与期望；掌握家庭财务报表的编制；掌握 综合个人理财计划整合方法。 难点：家庭资产负债表和现金流量表的编制 思政元素：通过介绍国外个人理财流程，使学生 既保持世界视野，又存有本土意识。 教学方法与策略：线下教学。对于个人理财流程 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 2 学习任务安 支撑课 排 程目标 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：思考 个人理财 规划流程 中的六步 骤 课前：预习 课堂:积极 讨论 课后：综合 个人理财 计划整合 方法 目标 1 目标 4 目标 1 目标 4 现金流量 管理与财 务分析 证券投资 规划 房地产投 资规划 教育投资 规划 保险规划 6 重点：了解现金流量和财务分析的概念；理解货币 的时间价值 ；掌握现金流量分析方法、现金收支 预算方法和财务分析方法。 难点：现金收支预算；不同年金类型的相关问题计 算；家庭财务报表分析。 教学方法与策略：线下教学。对于现金流量和财 务分析在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 6 重点：了解证券投资规划的概念；理解证券投资工 具及其种类，掌握证券投资分析和证券投资价值 分析的方法，掌握证券投资中的收益和风险的衡 量。 难点：证券投资收益和风险的衡量 思政元素：介绍我国证券投资的发展历程，了解 我国证券领域的开放及证券法规体系的完善过 程，培养学生的探索创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于证券投资收益 和风险的衡量在课堂上予以讲授。课堂运用主要 运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问 拓宽学生学习思路。 4 重点：了解房地产投资规划的概念；理解房地产投 资规划的基本理论和房地产价格的影响因素；掌 握房产的估价方法，掌握购房和换房规划以及房 地产规划的风险管理。 难点：房地产的估价方法 教学方法与策略：线下教学。对于房地产投资规 划的基本理论和房地产价格的影响因素在课堂上 予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 6 重点：了解教育投资规划的概念；理解教育投资规 划的主要内容，掌握教育投资规划方法。 难点：教育投资规划风险管理 教学方法与策略：线下教学。对于教育投资规划 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 重点：了解保险规划概念；理解保险规划的具体内 容和规划程序；掌握保险产品作为个人理财工具 的规划方案的制作。 3 课前：预习 课堂：积 极讨论课 后：现金 流量和财 务分析 目标 1 目标 2 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：证券 投资收益 和风险的 衡量 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：房 地产价格 的影响因 素 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：教 育投资规 划方法 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 目标 1 目标 2 目标 3 难点：保险规划工具 教学方法与策略：线下教学。对于保险规划的具 体内容和规划程序在课堂上予以讲授。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式 提问拓宽学生学习思路。 退休规划 重点：了解退休规划概念；理解养老保险内容；掌 握退休规划的方法。 难点：退休规划技巧 思政元素：通过纪录片，让学生形象地了解老年 人的生活诉求，从而引出老年人生活保障问题的 探讨，并培养学生爱老、敬老的人文情怀。 教学方法与策略：线下教学。对于退休规划的方 法在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学 习思路。 6 课后：保险 规划的具 体内容 目标 4 课前：预习 课堂：积极 讨论 课后：退 休规划的 方法 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 实验 2 人 一组，须 完成计算 内容，有 详细的过 程记录。 目标 1 目标 2 目标 3 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 个人理财 产品货币 的时间价 值计算 学 时 4 主要教学内容 重点：理解货币的时间价值 难点：货币的时间价值 思政元素：要求学生处理计算数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%） ：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%） 、小组汇报成 绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.小组汇报表现优秀。 3.考勤全勤。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.小组汇报表现良好。 3.考勤全勤。 4 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.小组汇报表现中等。 3.考勤记录中存在请假。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2.小组汇报表现一般。 3.存在无故旷课现象。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.小组汇报表现极差或未完成汇报作业。 3.严重违反学校考勤制度规定。 中等 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%） ：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情 况请见下表： 考核 模块 个人理财概 论 个人理财流 程 现金流量管 理与财务分 析 证券投资规 划 房地产投资 规划 教育投资规 划 保险规划 考核内容 个人理财规划基本原则；个人理财规划与金融 投资、理财产品等的区别；个人理财规划方案 的组成以及核心内容。 个人理财规划流程中的六步骤；建立客户关 系，客户数据、目标与期望；综合个人理财计 划整合方法。 家庭财务报表的编制、分析 现金流量和财务分析的概念；货币的时间价 值 ；现金流量分析方法、现金收支预算方法和 财务分析方法。 不同年金类型的相关问题计算； 证券投资规划的概念；证券投资工具及其种 类，证券投资分析和证券投资价值分析的方 法。 主要 题型 选择题 判断题 简答题 支撑 目标 分 值 目标 1 目标 2 5 判断题 简答题 目标 1 目标 2 8 案例分析 目标 2 8 选择题 判断题 目标 1 目标 2 7 计算题 目标 1 目标 1 目标 2 选择题 简答题 8 10 证券投资中的收益和风险的衡量。 计算题 目标 1 目标 2 5 房地产投资规划的概念；房地产投资规划的基 本理论和房地产价格的影响因素；房产的估价 方法，购房和换房规划以及房地产规划的风险 管理。 选择题 简答题 目标 1 目标 2 5 购房和换房规划 计算题 教育投资规划的概念；教育投资规划的主要内 容，教育投资规划方法。 保险规划概念；保险规划的具体内容和规划程 序；保险产品作为个人理财工具的规划方案的 制作。 人身保险规划 选择题 判断题 判断题 简答题 5 案例分析 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 8 8 目标 1 目标 3 10 目标 2 10 退休规划 退休规划概念；养老保险内容；退休规划的方 法。 判断题 简答题 目标 1 目标 3 8 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 课时/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安 排） 4 要 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1] 宋蔚蔚. 个人理财（第 3 版）[M].北京: 中国人民大学出版社, 2021 年 12 月. [2] 唐志刚. 个人理财（第 1 版）[M].西安: 西北大学出版社, 2019 年 1 月. 八、参考资料 [1] E.托马斯. 个人理财（第 11 版）[M]. 北京: 中国人民大学出版社, 2020 年 8 月. [2] 罗瑞琼. 个人理财（第 2 版）[M].北京: 中国金融出版社, 2020 年 6 月. [3] 张颖. 个人理财：流程与案例[M].北京: 机械工业出版社, 2021 年 11 月. 九、网络资料 [1]宋蔚蔚.个人理财规划.学银在线网站，https://www.xueyinonline.com/ [2]张颖.个人理财.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org 执笔人：唐志刚 参与人:杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 6 《再保险》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 再保险 课程英文名称 Reinsurance 课程编码 F03ZX69C 适用专业 保险学 考核方式 考查 先修课程 保险学原理、财产保险、人身 保险 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 上机学时：0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《再保险》是保险学一门重要的专业选修课之一，其研究对象是保险实务中的再保险业 务及环节。通过本课程的学习，使学生认识和理解再保险的概念和原理，掌握再保险的流程 和实务基础，熟悉再保险各环节的步骤和内容，使学生逐步具备再保险行业实务环节的基础 从业素质、实务分析能力。再保险是原保险行业和再保险行业均涉及的实务领域，具有专业 性强、实务应用性突出的特点，是保险分出业务开展、风险控制及经营管理的关键环节。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握再保险的概念和原理，再保 险的流程和实务基础，熟悉再保险各环 节的步骤和内容。 目标 2： 在实务中掌握再保险的基本流程与实务 操作；掌握比例分保和非比例分保的基 本实务应用；培养再保险安排的实务分 析与操作能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个再保 险相关从业人员必须具备的面对实际问 题不断学习、坚持不懈的精神，综合分 析问题的能力，针对性决策与解决问题 的能力。 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个再保 7 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 支 撑人 才培养 规 格 5.专业知识 能。 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 10.思辨能力 略、产品或其他新成果。 13-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 13. 自 主 与 终 生 学习能力 合分析和解决的能力。 3-4：具有一定的风险管理 3.专业素质 目 标 险从业人员必须具备的保险意识，面对 实际问题不断学习、坚持不懈的精神。 和保险意识。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：再保险理论基础、原理与合同基本内容。 课前：线上查看 难点：再保险原理的理解。 案例预学习 思政元素：介绍再保险发展历程和作用，引导学 课堂：掌握再保 生树立正确的风险管理观念。 险原理 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 课后：练习分析 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 案例 宽学生学习思路。 目标 1 6 重点：比例再保险方式与合同条款。 难点：比例再保险方式的实务分析与应用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：比例再保 险方式的实务应 用 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：非比例再保险方式与合同条款。 难点：非比例再保险方式的实务分析与应用。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：非比例再 保险方式的实务 应用 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：再保险安排与规划的概念和内容。 难点：再保险规划的实务。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课前：线上查看 案例预学习 课堂：掌握再保 险规划的实务 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 再保险 经营管 理 6 课前：线上查看 重点：再保险业务管理与统计分析基本内容。 案例预学习 难点：再保险业务管理与统计分析的实务应用。 课堂：掌握再保 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 险业务管理与统 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 计分析的实务 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课后：分析实务 个案 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 再保险 市场与 4 重点：再保险市场与监管的基本内容。 难点：再保险监管的现状与问题分析。 目标 1 目标 2 教学模块 学时 再保险 概述与 合同 比例再 保险 非比例 再保险 再保险 安排与 规划 主要教学内容与策略 8 课前：线上查看 案例预学习 监管 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及讨论法开展教学，辅以启发式 提问及分组讨论拓宽学生学习思路。 课堂：掌握再保 险监管的问题分 析 课后：分析实务 个案 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%） ：采用五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为 良好，70-79 为中等，60-69 为合格，60 分以下为不合格，具体标准如下： 等级 优秀 （90～100 评 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.项目研讨：思路清晰，结构合理，协作良好，结论准确。 2.考勤：全勤。无迟到、早退、旷课，无请假现象。 分） 良好 （80～89 1.项目研讨：思路清晰，结构合理，协作较良好，结论基本准确。 2.考勤：无迟到、早退、旷课。 分） 中等 （70～79 1.项目研讨：思路较清晰，结构基本合理，协作较良好，结论有一些错误。 2.考勤：有迟到、早退，无旷课。 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.项目研讨：思路不够清晰，结构有不合理之处，协作较差，结论不准确。 2.考勤：有迟到、早退，请假较多，偶尔旷课。 1.项目研讨：思路不明，结构混乱，无协作，结论完全错误。 2.考勤：经常请假、迟到、早退，旷课较多。 2.期末考查（占总成绩的 70%） ：采用课程论文形式，百分制，具体情况请见下表： 考核 项目 考核内容 主要 题型 选题 要求选择比例或非比例再保险相关的范围 课程论文 结构 要求包括比例或非比例再保险的至少一个 量化分析点 内容 要求有比例或非比例再保险的量化分析与 安排相关的内容 9 支撑目 标 目标 2 目标 3 分 值 15 课程论文 目标 1 目标 2 目标 3 25 课程论文 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 50 格式 针对实例进行计算实务 课程论文 目标 2 目标 3 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1]杜鹃,陈玲.再保险（第三版）[M].上海:上海财经大学出版社，2020 年 4 月. [2]暂无. 八、参考资料 [1]唐杰明.财产保险[M].湖南:湖南师范大学出版社，2016 年 1 月. [2]胡杜妮.再保险契约[M].北京：经济科学出版社，2020 年 9 月 [3]盛和泰，江生忠.再保险商业逻辑与创新[M].天津:南开大学出版社,2019 年 7 月. 九、网络资料 [1]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 执笔人： 唐杰明 参与人：杨丽君，唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 10 《个人理财实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 个人理财实训 课程英文名称 Personal Financial Training 课程编码 F03ZB09Z 适用专业 保险学 先修课程 保险学原理、会计学原理、证券 投资学、金融学、风险管理、个 人理财 考核方式 总学时 考查 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 0 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《个人理财实训》是保险学专业的一门必修的专业实训课程。本课程的主要内容是介绍 各种理财规划的基础理论和基本知识，使学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类 理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有 的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而 且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从业人员 资格考试的同学做好理论上的准备。目的在于培养学生综合运用所学基础理论、专业知识和 基本技能独立分析和解决实际问题的能力，培养学生的创新意识和实践能力，使学生获得科 学研究的系统基础性训练。个人理财实训是学生从在校学习向社会工作过渡的一次专业知 识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握个人理财的基础专业知 识；个人理财核心要点与环节；不同 的理财产品基本内容。 支撑人才培养规格指标点 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 目标 2： 通过本课程的学习，在掌握专业知识 的基础上，学会用行业、专业角度表 达和沟通相关实务知识和信息。 支撑人才培养规 格 5.专业知识 8-2：能准确表述传达专业性知 能 8.沟通表达能力 力 识信息。 目 标 目标 3： 9-3：与小组或团队成员之间 9.团队协作能力 通过本课程的分组研讨和协作，提高 11 团队沟通、协作能力。 基于互尊互助、平等协商等原 则进行沟通，有效推进团队进 程，实现共同目标。 目标 4： 培养个人理财产品中的风险识别、风 险分析与风险控制的个案分析与决策 能力。 10-2：能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、产 品或其他新成果。 10.思辨能力 目标 5： 在实务中掌握个人理财产品的基本 流程与实务操作；掌握理财产品计算 实务 12-3：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析 解决理财产品实际问题。 12. 实 践 应 用 能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实 践 项目名 学 类 称 时 型 实 训 实 训 实 训 个人 理财 流程 现金 流量 管理 与财 务分 析 证券 投资 规划 主要教学内容 项 目 类 型 项目 要求 4 指导内容：运用案例法开展实训，了解个人 理财流程；理解建立客户关系，客户数据、 目标与期望；掌握综合个人理财计划整合方 法。 重点：掌握如何收集客户数据，对其目标与 验 期望进行归类及分析；掌握综合个人理财计 证 划的整合方法。 难点：对客户数据的分析 思政元素：提醒学生注意保护客户个人隐私 的安全，不能见利忘义，培养保险从业人员 应具备的职业道德和职业修养。 实验3-4人 一组，模 拟并验证 流程环 节。 4 指导内容：掌握现金流量和财务分析的概 念；理解货币的时间价值；掌握现金流量分 析方法、现金收支预算方法和财务分析方 法。 重点：货币时间价值的计算和财务分析方 法。 难点：分析客户的财务状况（包括家庭资产 负债表和现金流量表） 训 练 实验3-4 人一组， 模拟并流 程操作并 形成报 告。 6 指导内容：了解证券投资规划的概念；理解 证券投资工具及其种类，掌握证券投资分析 和证券投资价值分析的方法，掌握证券投资 中的收益和风险的衡量。 重点：风险和收益的测算；企业价值宏观及 微观分析方法。 训 练 实验3-4 人一组， 针对实例 进行计算 实务。 12 支撑课 程目标 目标1 目标4 目标1 目标4 目标 1 目标 2 目标 3 难点：财务数据的查找与解读分析，并对上 市公司进行简单估值分析。 思政元素：与人的生命周期一样，行业发展 也有生命周期，没有长盛不衰的行业，投资 一定选朝阳行业，国家的经济也一样，需要 不断进行产业升级，培育新兴产业，推进科 技创新，我们的民族与国家才会有希望与奔 头。 实 训 实 训 实 训 实 训 教育 规划 保险 规划 退休 规划 综合 规划 及成 果汇 报 4 指导内容：了解教育投资规划的概念；理解 教育投资规划的主要内容，掌握教育投资规 划方法。 重点：了解教育规划要量力而行，常用的规 划方法。 难点：教育投资规划风险管理 训 练 实验3-4 人一组， 针对实例 进行产品 组合。 目标 1 目标 2 目标 3 6 指导内容：了解保险规划概念；理解保险规 划的具体内容和规划程序；掌握保险产品作 为个人理财工具的规划方案的制作。 重点：各种保险规划工具适用情况；保险产 品的选择。 训 难点：保险规划工具的合理搭配，以实现客 练 户保障目标。 思政元素：明确保险规划的最终目的是防范 于未然，而不是亡羊补牢，在事前要有一定 的风险意识。 实验3-4 人一组， 针对实例 进行产品 组合。 目标 1 目标 2 目标3 4 指导内容：了解退休规划概念；理解养老保 险内容；掌握退休规划的方法。 重点：理解生命周期；掌握各类年金现值、 终值的计算。 训 难点：退休规划技巧 练 思政元素：通过纪录片，让学生形象地了解 老年人的生活诉求，从而引出老年人生活保 障问题的探讨，并培养学生爱老、敬老的人 文情怀。 实验3-4 人一组， 针对实例 进行产品 组合。 目标 1 目标 2 目标 3 指导内容：掌握个人理财规划报告的要求 与撰写方法并上台进行汇报。 重点：团队成员分工协作共同完成一份个 综 人理财规划报告。 合 难点：规划报告中客户数据的收集与分析， 各种规划方案使用的合理性。 实验3-4 人一组， 有团队协 作精神， 要求上讲 台展示， 接受其他 同学和老 师提问， 并回答。 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 4 13 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课程 中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考查两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩分项目研讨（占20%）和考勤 （占10%）两个部分。评分标准如下表： 等级 （0～100 分） 评 分 标 准 1.项目研讨；2.考勤 1.根据每次项目研讨进行百分制评分。 2.初始考勤分为100分，以考勤系统或实验室记录为依据，三次及以下旷课每 次扣10分，超过三次旷课直接为0分。 2.期末考查（占总成绩的70%）：采用百分制。期末考查的考核内容、类型和分值分配 情况请见下表： 考核 项目 考核内容 主要 类型 个人理财各环 节 个人理财各环节的流程、步骤、计算及操作实 务 项目报告 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标5 分值 100 六、教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称： 讲师 学历（位）：硕士研究生 其他：有保险公司相关岗位从业经历 2 课程时间 周次：1-8 周 节次：5-8节，为保障课程的顺利衔接，需4节课连排 3 指导地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，早上 8：30 至晚上 10：00 线下地点及时间安排：办公室或相约地点，上班时间 要求 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 万思杝、陈勇阳、徐磊、蒋雨宏.理财规划实训教程（第二版）[M].成都：西南财 经大学出版社, 2021年1月. 八、参考资料 14 [1] 钱俊龙. 个人理财实训指导书（第1版）[M]. 上海: 上海财经大学出版社, 2016 年11月. [2] 陈惠芳.个人理财实训 （第1版）[M]. 大连: 大连理工大学出版社, 2014年10 月. [3] 唐志刚. 个人理财（第1版）[M].西安: 西北大学出版社, 2016年1月. [4] 宋蔚蔚. 个人理财（第3版）[M].北京: 中国人民大学出版社, 2021年12月 [5] 陆妙燕. 理财规划方案设计[M].杭州: 浙江大学出版社, 2021年8月 [6] 李洁. 家庭理财规划[M].西安: 西安电子科技大学出版社, 2021年12月 九、网络资料 [1]大学慕课网站，个人理财，上海立信会计金融学院， https://www.icourse163.org/course/LIXIN-1207124806?from=searchPage [2]大学慕课网站，个人理财业务，吴娜等， https://www.icourse163.org/course/GZPYP-1449638161?from=searchPage 执笔人： 唐志刚 参与人：杨丽君 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 15 《毕业实习》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 毕业实习 课程英文名称 Graduation practice 课程编码 F03ZB50Z 适用专业 保险学、互联网金融、金融学、 投资学、电子商务 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的所有课程 总学时 7W 学分 6 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 毕业实习是本专业教学过程中最后一个实践教学环节，是学生检验所学专业知识的一个 重要过程，是教学计划的重要部分。毕业实习是学生在毕业之前，即在学完全部课程之后到 实习现场参与一定实际工作，通过综合运用全部专业知识及有关基础知识解决专业技术问 题，获取独立工作能力，在思想上、业务上得到全面锻炼，并进一步掌握专业技术的实践教 学形式，它往往是与毕业论文（设计）相联系的一个准备性教学环节。毕业实习是学生正式 走向社会工作前的最后一次专业知识和技能的学习、运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 学生学会适应现场、社会活动与人际 交往能力，提高综合素质；具有较强的 实习总结能力。 能 力 目 标 目标 2： 学生深刻感悟实习过程中团队合作意 识的重要性，借助包容的心态，训练交 流沟通能力，理解实习中具有较强责 任心和追求卓越的重要性。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 8-2：能准确表述和传达专业 性知识信息。 8.沟通表达能力 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能积极主动承担分内职 责，具有较强的责任意识和 担当精神； 10-1：具有理性思考能力， 目标 3： 能多角度、有序的分析与论 学生通过理论联系实际，将书本知识 证； 融会贯通，形成个人在某一领域或某 10-2：能够对知识进行系统 一方面的知识体系；具备能在具体项 整合和重构，形成观点、策 目实践中发现问题、分析问题的能力。 略、产品或其他新成果。 16 9.团队协作能力 10.思辨能力 目标 4： 学生在毕业实习的过程中，从工作内 容到工作方式，能在理论联系实际的 基础上进行合理创新。 11-2：能够把握金融保险发 展的趋势，学以致用，创造 性 地解 决实 际金 融保 险问 题。 目标 5： 学生了解本专业相关职业和所处行业 的生产、设计、研发的实践要求，并通 过从事本专业相关工作，锻炼实践能 力，培养分析问题和解决问题的独立 工作能力。 12-2：能够对各种国内外的 金融、保险信息加以甄别、 整理和辨析； 12-3：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法分 析解决保险实际问题； 11.创新创业能力 12.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 时间 安排 准备阶段 实习动员 第七 学期 16 周 或 17 周或 正式 实习 前一 周 正式实习 阶段 总结考核 阶段 主要教学内容 指导内容：介绍毕业实习的意义、基本要求；向 学生发放实习要求材料和实习指导书，并要求其 认真阅读和掌握；向学生明确实习单位要求，由 学生自行联系或教师代为联系实习单位；签订分 散实习任务书。 重点：强调毕业实习的重要性和要求。 难点：帮助学生找到符合毕业实习要求的实习单 位，并明确具体实习内容。 指导 要求 支撑课 程目标 以教师个人 负责指导的 学生为单 位，统一进 行 目标 2 目标 3 以个人为单 位，以实习 单位主导、 指导教师辅 助的形式， 分别进行 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 以个人为单 位，分别进 行 目标 1 目标 3 思政元素：培养学生对职业的敬畏，重视理论与 实践的结合，养成严谨的学习和工作态度。 第七 学期 1820 周 和第 八学 期的 1-4 周 指导内容：教师不定期向学生了解实习内容及实 习状态，对学生实习过程中出现的问题及时给予 解答或帮助；与实习单位保持联系，及时掌握实 习单位对实习学生的评价，并予以反馈，实现校 企合作的最终目的。 第八 学期 的第 四周 周末 指导内容：根据实习情况撰写实习周记，结合自 身的感受与认知，写一份不少于 3000 字的毕业 实习报告，最后完成实习鉴定表。 重点：与实习单位、实习学生保持联系，掌握整 个实习情况。 难点：对实习学生在实习过程中出现的问题，要 及时、尽力解决或协调，帮助学生缓解就业焦虑。 重点：注意毕业实习材料的书写格式。 难点：强调结合自身的感受与认知。 17 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业实习综合成绩由两部分构成：实习表现成绩占 50%（其中，平时考核情况占 20%； 实习单位意见占 30%） ，实习报告成绩占 50%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合 格，60 分以下为不合格。 评 等级 分 标 准 1.平时考核情况；2.实习单位意见；3.实习报告成绩 ； 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.实习期间积极与老师交流（4 次及以上），反馈实习情况。 2.实习单位评价优秀。 3.实习周记、实习报告书写格式正确，明确表述自身感受与认知。 1.实习期间较为积极与老师交流（3 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价良好。 3.实习周记、实习报告书写格式较为正确，较为明确表述自身感受与认知。 1.实习期间一般积极与老师交流（2 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价中等。 3.实习周记、实习报告书写格式一般正确，部分表述结合自身感受与认知。 1.实习期间有与老师交流（1 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价及格。 3.实习周记、实习报告书写格式有一定问题，少部分表述结合自身感受与 认知。 1.实习期间未与老师交流（0 次），反馈实习情况。 2.实习单位评价不及格。 3.实习周记、实习报告书写格式问题较大，没有结合自身感受与认知。 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事 项 1 指导教师 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：具有保险公司任职经历 2 课程时间 周次：第七学期 18-20 周和第八学期 1-4 周 节次： 3 指导地点 □教室 □实验室 □室外场地 √ 其他：教师可以通过下现场、企业微信、电话等方式对在实习 □ 单位的学生进行指导 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实习单位或学校（开课后时间另行安排） 要求 七、选用教材 [1] 本科学生毕业实习管理规定，东莞城市学院教务处，2021 年 12 月 [2] 东莞城市学院本科毕业实习手册 18 八、参考资料 [1] 东莞城市学院毕业生校外实习安全责任书 [2] 东莞城市学院本科毕业实习情况记录表 [3] 东莞城市学院本科毕业实习分散实习申请表 [4] 东莞城市学院本科毕业实习鉴定表 执笔人： 杨丽君 参与人：刘飞雨、赖沛东、陈孔艳、张帆 系（教研室）主任： 杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 19