西城支行：“防诈反诈 以案说险”之慧眼识诈 拒之有道.pdf

“防诈反诈 以案说险”之 慧眼识诈，拒之有道 -- 杭州银行西城支行阻止一起 76 万电信网络诈骗 ■ 案情简介 投资理财，不少人都会选择购买点理财产品，而为更好的收 益而更换理财产品，似乎是一件再正常不过的事情。但是，当一 位老人想将自己的理财赎回时，杭州银行西城支行的徐经理询问 了解后却发现了猫腻，坚决不同意，并且还报了警，怎么回事呢？ ■ 骗术解析 让我们来复盘一下这起电信网络诈骗，看清不法分子的套 路： ·抛出“诱饵” 陌生电话联系 W 女士，是否有兴趣了解 高收益的理财产品。 ·循循“善诱” 诈骗分子开始卖力推荐一些利率非常 “高”的产品，花言巧语下，W 女士经不住 诱导决定下单。 基于“一口气赎回所有理财并不符合一般老年投资者的 操作习惯”这一判断，徐经理高度警觉，成为了此次成功拦 截电信网络诈骗的转折点。 ·坐等“入瓮” 诈骗分子盛情邀请 W 女士加好微信，并表示因为公司方 非常重视，将有专人进行服务确认。W 女士觉得“网友”“诚 意”满满，按照对方的要求下载了视频会议软件。由于不了 解下载这些软件的用途，W 女士在不知情的情况下，让对方 以共享屏幕的方式获取到了银行卡验证码！诈骗分子只差最 后一步：一旦 W 女士理财产品提现成功，就能通过验证码快 速盗走账户上的全部余额。所谓的“高收益”理财产品，根 本就是不存在的。 大家请注意，其实从会议名称上，也能 看出不法分子浓浓的恶趣味--“烹鱼宴”： 不明真相的消费者就是他们放长线的“肥 鱼”，骗取钱财后就可以“杀鱼”。 网点现场，杨警官对 W 女士进行了电信 网络诈骗防范教育，为其播放了反诈宣传视 频。 徐经理当场指导老人家修改了银行卡密 码。 幸好，经验丰富的徐经理高度负责，警惕性高，最终警 银联合成功拦截，避免了客户 76 万余元大额资金损失。此次 联合劝阻的成功，再次证明了警银联动在防诈反诈工作中的 关键性作用，“早发现、早处置”，共同守牢百姓的钱袋子。 浙江公安、杭州电视台综合频道、警界 41、平安西湖等 媒体进行了报道。 为杭州银行西城支行徐经理点赞！ ■ 案例警示 广大消费者们特别是老年人群体，一定要提高警惕，多求证 不轻信，远离金融诈骗，守护好自己的“钱袋子”，切记： （1）投资前要和子女或熟悉金融的朋友商议； （2）子女要加强风险意识，多与老人沟通交流； （3）利用网络、向金融机构或监管部门咨询等各种途径求 证。 如有疑问，请拨打 24 小时客服热线 95398 咨询。