蒙商银行人民币支票业务服务协议.pdf

蒙商银行人民币支票业务服务协议 甲方： 法定代表人或负责人： 住所： 联系人： 联系方式： 乙方：蒙商银行股份有限公司 法定代表人或负责人： 住所： 联系人： 联系方式： 为有效控制支付结算风险，保障客户和银行资金安全， 明确双方的权利、责任和义务，规范双方业务行为，依据《中 华人民共和国票据法》、《支付结算办法》（银发〔1997〕 393 号）、《中国人民银行关于优化空头支票违规行为综合 治理工作的通知》（银发﹝2019﹞155 号）等法律法规、部 门规章，甲方与乙方就以下相关事项达成如下协议。 第一条 甲方应当依法使用支票。甲方签发空头支票（包 括存款余额不足和与预留印鉴不符）的，乙方有权依法向金 融监管机构报告，由此产生的法律责任和不利后果由甲方承 担。可能产生的法律责任和不利后果包括但不限于以下情 形： 乙方对甲方采取业务限制；金融监管机构依法给予行 政处罚，空头支票行政处罚信息录入金融信息基础数据库。 第二条 甲方的权利和义务 （一）甲方应做好存款账户资金管理，签发支票前应确 认账户余额充足，签发金额不得超过其在乙方开立的结算账 户中实有的存款金额，禁止签发空头支票。 （二）甲方预留银行印鉴是乙方审核支票付款的依据， 甲方不得签发与其预留银行印鉴不符的支票。 （三）出现存款余额不足或印鉴不符等情形退票时，甲 方应积极配合乙方核实退票和退票后付款等相关情况。甲方 不配合乙方核实情况的，自行承担相应的法律责任。 甲方为支票出票人，出现存款余额不足或印鉴不符等情 形退票时，应尽快联系收款人，妥善处理退票后的票款支付 事宜，并在退票后 10 个工作日内将是否支付票款（已支付 的，说明付款的时间、金额、形式）、收款人是否有异议或 延迟付款协商情况以及其他与退票有关需要说明的事项，以 书面形式反馈乙方，同时提供必要证明材料，逾期不提供的 后果由甲方承担。 （四）甲方签发存款余额不足、与其预留签章不符支票 的，金融监管机构将依法给予行政处罚。 （五）甲方如存在以下情形之一，乙方有权将其列入限 售名单，限制向其出售支票的数量，每类支票单次出售数量 不超过 10 张，已出售支票使用完毕后，甲方方可再次向乙 方申请购买： 1.基本存款账户开户时间不满 3 个月，各级党的机关、 国家权力机关、行政机关、监察机关、司法机关、军事机关、 人民政协机关和人民解放军、武警部队等（不包含其下属的 各类企事业单位）除外； 2.最近 12 个月（自然月，下同），在蒙商银行发生签 发空头支票行为不超过 3 次（含 3 次，同一出票日签发多张 空头支票的，合并认定为 1 次）的； 3.最近 12 个月，甲方因签发空头支票受到行政处罚， 罚款已经缴清的； 4.甲方的法定代表人同时担任其他企业的法定代表人， 或者甲方法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚且 尚未缴清罚款的。 （六）甲方如存在以下情形之一，乙方有权将其列入停 售名单，停止向其出售支票： 1.最近 12 个月,甲方在乙方发生签发空头支票行为超过 3 次 （不含 3 次，同一出票日签发多张空头支票的，合并认 定为 1 次）的； 2.甲方因签发空头支票受到行政处罚且逾期未缴清罚 款的； 3.甲方被列入金融监管机构通报的签发空头支票“黑名 单”的； 4.甲方存在拒不履行空头支票行政处罚，或者不接受、 不反馈相关法律文书等严重失信行为的； 5.甲方拒不配合乙方对空头支票相关情况进行核实的； 6.甲方被列入国家企业信用信息公示系统严重违法失 信企业名单或被列入人民法院失信被执行人名单等严重失 信行为的。 （七）甲方被乙方列入支票停售名单时，应积极配合乙 方将未签发使用的支票交回开户行。甲方拒不配合的，乙方 有权通过自身业务系统处置上述票据，由此带来的后果由甲 方承担。 第三条 乙方的权利和义务 （一）乙方在本年度（自然年度）首次向甲方出售支票 前，有权核实甲方的经营状况、支票违规记录、受到行政处 罚及罚款缴纳情况等信息，并根据核实结果确定单次出售支 票的数量。 （二）甲方在乙方账户的存款余额足以支付支票金额 时，乙方应当在见票当日足额付款。 （三）甲方签发空头支票、签章与预留银行签章不符的 支票，乙方应按照相关业务流程予以退票。 （四）乙方发现甲方账户余额不足可能导致空头支票情 形发生时，可联系甲方补足资金。 （五）甲方符合限售、停售支票条件的，乙方有权采取 限售、停售支票措施；情节严重的，乙方有权关闭甲方其他 支付权限。 （六）甲方不再符合限售、停售支票条件的，乙方应及 时解除限售、停售支票措施及其他限制措施。 第四条 甲、乙双方在履行本协议过程中所发生的争议， 首先应由甲、乙双方协商解决；协商未果，可依法向乙方所 在地有管辖权的法院提起诉讼。 第五条 通知和送达 1.各方确认通知和送达地址信息如下： 甲 方 确 认 其 有 效 的 通 知 和 送 达 地 址 为： ； 电话： ； 传真： 邮编： ； 电子邮箱： ； 。 乙 方 确 认 其 有 效 的 通 知 和 送 达 地 址 为： ； 电话： ； 传真： ； 邮编： ； 电子邮箱： 。 各方应及时履行通知和送达地址信息变更通知义务并 对通知和送达地址信息（包括书面通知变更后的通知和送达 信息）的有效性和真实性负责。各方的通知和送达地址信息 需要变更时，应当向对方履行书面的通知义务，三个工作日 内书面通知对方；如本合同/协议的送达地址为律师或委托 代理人地址的，诉前确认的送达地址同时有效；仲裁及民事 诉讼阶段当事人地址变更时应当向仲裁机构、人民法院履行 送达地址变更通知义务。未履行以上通知义务的，双方确认 的通知及送达地址信息仍视为有效的送达地址，因此造成的 损失由通知和送达地址信息变更方自行承担。 2.通知和送达的适用范围包括各方非诉时各类通知、协 议等文件以及就合同发生纠纷时相关文件和诉讼/仲裁法律 文书的送达，同时包括在争议进入仲裁、民事诉讼程序后的 一审、二审、再审和执行程序法律文书的送达。 3.通知。本协议项下各方之间的一切通知均可通过电子 邮箱、传真、邮递、快递，或各方同意的其他方式送达。 本协议各类通知在一方按照本协议约定的通知和送达 信息发出通知后至迟 5 个工作日即视为送达。双方一致同意 因邮件被他人代为签收、无人签收被退回或被拒收时，均视 为已送达。由此所产生的一切法律后果由接收方承担。 4.送达。在仲裁及民事诉讼程序的过程中,当事人在上 述条款中明确约定的送达地址，仲裁机关或法院进行相关法 律文书送达时可直接邮寄送达。发生因收件人身份不明、无 人签收、地址不详、地址搬迁、长期未自取、被拒收、电子 数据被退回或拒收等情形导致诉讼/仲裁法律文书实际送达 不成或当事人未能实际收到的，均视为已送达：邮寄送达的， 以文书退回之日视为送达之日；直接送达的，送达人当场在 送达回证上记明情况之日视为送达之日；电子邮件送达的， 发送邮箱显示的邮件发出之日视为送达。履行送达地址变更 通知义务的，以变更后的送达地址为有效送达地址。 5.本通知送达的约定为本协议中独立存在的条款，不受 协议其他条款效力的影响。 第六条 反贪污贿赂条款 1.本协议双方都清楚并愿意一致严格遵守中华人民共 和国反贪污贿赂的法律法规的规定。 2.如甲方或甲方经办人给予或承诺给予乙方主要负责 人、经办人或其他相关人员协议约定外的包括但不限于回 扣、好处费、现金、有价证券、购物卡、礼品、旅游等形式 的不正当利益，一经发现，乙方有权解除协议且不承担任何 责任。 3.本条所称“其他相关人员”是指乙方主要负责人、本 项目经办人以外的与本项目有直接或间接利益关系的人员， 包括但不仅限于乙方主要负责人、本项目经办人的亲友。 第七条 本协议未尽事宜，应按照《中华人民共和国票 据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等相关 法律法规、部门规章执行。 第八条 本协议自甲、乙双方法定代表人（负责人）或 授权代表签字（或盖名章）并加盖公章或业务专用章后即时 生效，自甲方正式销户之日起自动终止。 第九条 本协议一式贰份，甲、乙双方各执壹份，具有 同等法律效力。本协议附件（如有）及补充协议（如有）与 本协议具有同等法律效力。 （以下无正文） （以下无正文，为编号： 《蒙商银行人民币支票业务服务协议》的签 署页） 甲方（盖章）： 法定代表人（负责人）或授权代表（签章）： 签订日期： 年 月 日 乙方（盖章）： 法定代表人（负责人）或授权代表（签章）： 签订日期： 年 月 日