兴业银行2018年第三季度报告.pdf

2018 年第三季度报告 （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 1、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的 法律责任。 1.2 公司第九届董事会第十一次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2018 年第 三季度报告。会议应表决的董事 14 人，实际表决的董事 14 人。 1.3 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健保证公司季度报告中 财务报表的真实、准确、完整。 1.4 公司 2018 年第三季度报告中的财务报表未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明 外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 2、公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 单位：人民币百万元 项 目 总资产 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 本报告期末比上年 度期末增减(%) 6,543,229 6,416,842 1.97 归属于母公司股东权益 454,423 416,895 9.00 归属于母公司普通股股东的所有者 权益 428,518 390,990 9.60 归属于母公司普通股股东的每股净 资产(元) 20.63 18.82 9.60 项 目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 (375,849) (162,394) 上年同期为负 每股经营活动产生的现金流量净额 (元) （18.09） (7.82) 上年同期为负 项 目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 （已调整） 比上年同期增减 (%) 营业收入 114,619 103,304 10.95 归属于母公司股东的净利润 50,601 47,149 7.32 归属于母公司股东扣除非经常性损 益的净利润 47,540 45,970 3.42 基本每股收益(元) 2.36 2.26 4.42 稀释每股收益(元) 2.36 2.26 4.42 2 兴业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 扣除非经常性损益后基本每股收益 (元) 2.22 2.20 0.91 加权平均净资产收益率(%) 11.97 12.74 下降 0.77 个百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资 产收益率(%) 11.22 12.44 下降 1.22 个百分点 非经常性损益项目 2018 年 1-9 月 3,521 收回以前年度已核销资产 602 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (1,051) 对所得税的影响 合计 3,072 归属于少数股东的非经常性损益 11 归属于母公司股东的非经常性损益 3,061 注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规 则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。 2、公司根据 2017 年财政部《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》 （财会〔2017〕 30 号）的规定，在利润表中新增了“资产处置收益”和“其他收益”项目，2017 年同期数 已按照上述项目进行同口径调整。本表中涉及调整的指标为 2017 年 1-9 月营业收入，调整 前为 103,040 百万元，调整后为 103,304 百万元。 2.2 补充财务数据 单位：人民币百万元 项 目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 总负债 6,082,373 5,994,090 5,731,485 同业拆入 198,745 187,929 130,004 存款总额 3,368,170 3,086,893 2,694,751 其中：活期存款 1,252,635 1,310,639 1,184,963 定期存款 1,886,128 1,567,574 1,312,417 其他存款 229,407 208,680 197,371 2,823,043 2,430,695 2,079,814 其中：公司贷款 1,620,110 1,482,362 1,271,347 个人贷款 1,097,398 910,824 750,538 贴现 105,535 37,509 57,929 贷款损失准备 93,879 81,864 72,448 贷款总额 3 兴业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 2.3 资本充足率 单位：人民币百万元 项 目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 565,265 527,191 1．核心一级资本 429,614 392,199 2．其他一级资本 25,960 25,935 3．二级资本 109,691 109,057 785 1,074 564,480 526,117 4,663,918 4,317,263 最低资本要求 373,113 345,381 储备资本和逆周期资本要求 116,598 107,932 - - 核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.92 8.86 一级资本充足率(并表前)(%) 9.50 9.50 资本充足率(并表前)(%) 11.93 12.10 核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.19 9.07 一级资本充足率(并表后)(%) 9.75 9.67 资本充足率(并表后)(%) 12.10 12.19 资本总额 资本扣除项 资本净额 加权风险资产合计 附加资本要求 注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。 2.4 杠杆率 单位：人民币百万元 2018 年 9 月 30 日 项 目 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 一级资本净额 454,789 437,227 436,305 417,360 调整后的表内 外资产余额 7,516,220 7,374,858 7,168,455 7,081,102 6.05 5.93 6.09 5.89 杠杆率(%) 注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。 2.5 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项 目 2018 年 9 月 30 日 合格优质流动性资产 850,846 4 兴业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 未来 30 天现金净流出量 692,319 流动性覆盖率(%) 122.90 注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。 2.6 贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 项 目 2018 年 9 月 30 日 余额 2017 年 12 月 31 日 占比(%) 余额 占比(%) 正常类 2,710,811 96.03 2,335,800 96.10 关注类 66,720 2.36 56,241 2.31 次级类 21,672 0.77 17,520 0.72 可疑类 13,544 0.48 11,976 0.49 损失类 10,296 0.36 9,158 0.38 2,823,043 100 2,430,695 100 合计 截至报告期末，公司不良贷款余额 455.12 亿元，较期初增加 68.58 亿元， 不良贷款率 1.61%，较期初上升 0.02 个百分点。关注类贷款余额 667.20 亿元， 较期初增加 104.79 亿元，关注类贷款占比 2.36%，较期初上升 0.05 个百分点。 2.7 截至报告期末股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东的持股情况表 单位：股 股东总数（户） 254,005 前十名股东持股情况 股东名称 期末持股数量 比例(%) 持有有限售条件 股份数量 质押或冻结情况 股东性质 股份状态 数量 福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 国家机关 中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 国有法人 948,000,000 4.56 0 - - 国有法人 801,639,977 3.86 0 - - 国有法人 798,420,149 3.84 0 - - 梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 3.23 0 - - 国有法人 中国证券金融股份有限公司 621,148,540 2.99 0 - - 国有法人 阳光控股有限公司 496,688,700 2.39 496,688,700 质押 243,377,463 中国人民财产保险股份有限公 司－传统－普通保险产品 中国人民人寿保险股份有限公 司－分红－个险分红 天安财产保险股份有限公司－ 保赢 1 号 5 境内非国 有法人 境内非国 有法人 兴业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 中国人民人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能 福建烟草海晟投资管理有限公 司 474,000,000 2.28 0 - - 国有法人 441,504,000 2.13 0 - - 国有法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 福建省财政厅 股份种类及数量 持有无限售条件 流通股的数量 种类 数量 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306 948,000,000 人民币普通股 948,000,000 801,639,977 人民币普通股 801,639,977 798,420,149 人民币普通股 798,420,149 梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 人民币普通股 671,012,396 中国证券金融股份有限公司 621,148,540 人民币普通股 649,193,239 中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500 474,000,000 人民币普通股 474,000,000 441,504,000 人民币普通股 441,504,000 390,132,551 人民币普通股 390,132,551 中国人民财产保险股份有限公 司－传统－普通保险产品 中国人民人寿保险股份有限公 司－分红－个险分红 天安财产保险股份有限公司－ 保赢 1 号 中国人民人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能 福建烟草海晟投资管理有限公 司 天安人寿保险股份有限公司－ 传统产品 注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民保 险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下 属公司。 2.8 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 单位:股 优先股股东总数（户） 33 前十名优先股股东持股情况 股东名称 质押或冻结 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别 44,114,000 16.97 境内优先股 无 其他 21,254,000 8.17 境内优先股 无 其他 21,254,000 8.17 境内优先股 无 其他 福建省财政厅 14,000,000 5.38 境内优先股 无 国家机关 交银施罗德基金 13,474,000 5.18 境内优先股 无 其他 中国平安人寿保险股份有限公司 －分红－个险分红 中国平安人寿保险股份有限公司 －万能－个险万能 中国平安财产保险股份有限公司 －传统－普通保险产品 6 情况 股东性质 兴业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 广东粤财信托有限公司 12,198,000 4.69 境内优先股 无 其他 11,450,000 4.40 境内优先股 无 其他 中银国际证券有限责任公司 9,044,000 3.48 境内优先股 无 其他 中海信托股份有限公司 7,944,000 3.06 境内优先股 无 其他 博时基金 7,944,000 3.06 境内优先股 无 其他 中国人寿保险股份有限公司－分 红－个人分红 注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业 优 2 优先股的，按合并列示。 2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品存在关联关 系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。除此之外，公司未知上述股 东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。 3、报告期经营业绩与财务情况分析 报告期内，公司各项业务保持平稳发展，经营业绩保持稳定。截至报告期末， 公司总资产 65,432.29 亿元，较期初增长 1.97%。 归属于母公司股东权益 4,544.23 亿元，较期初增长 9.00%。客户存款余额 33,681.70 亿元，较期初增长 9.11%。 客户贷款余额 28,230.43 亿元，较期初增长 16.14%。 2018 年 1-9 月实现归属于母公司股东的净利润 506.01 亿元，同比增长 7.32%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到 0.79%和 11.97%。息差 同比回升，利息净收入同比增长 4.20%；非息净收入同比增长 23.67%，在营业收 入中占比达到 38.65%；费用成本控制合理，成本收入比 25.21%，保持合理水平； 各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率 206.27%，拨贷比 3.33%，风险抵御能力进 一步提升。 4、重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 报告期 末余额 较上年度期末 增减(%) 贵金属 12,918 (57.02) 持有贵金属头寸减少 拆出资金 78,759 152.61 短期拆出资金增加 买入返售金融资产 3,805 (95.91) 买入返售债券减少 卖出回购金融资产款 155,653 (32.26) 卖出回购债券减少 845 上年同期为负 项 目 其他综合收益 7 简要说明 计入可供出售公允价值变动的综合收益增加 兴业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 年初至本报告期 末金额 较上年同期增减 (%) 投资收益 17,951 636.00 公允价值变动收益 5,010 上年同期为负 (10,783) (289.81) 资产减值损失 27,695 30.06 其他综合收益 1,900 上年同期为负 项 目 汇兑收益 简要说明 此三个报表项目存在较高关联度，合 并后整体损益 121.78 亿元，同比增长 61.86%，主要是基金分红等收益增加 贷款减值损失计提同比增加 报告期内可供出售公允价值变动形成 的综合收益同比增加 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 拟非公开发行境内优先股：经公司第九届董事会第八次会议和 2017 年年度 股东大会审议批准，公司拟通过非公开发行总数不超过 3 亿股，总额不超过人民 币 300 亿元境内优先股。上述方案已经中国银保监会批准，尚需经中国证监会核 准后方可实施，并以中国证监会最后核准的方案为准。详见公司 2018 年 4 月 25 日、2018 年 5 月 26 日、2018 年 8 月 25 日公告。 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 不适用 5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后） 法定代表人：高建平 兴业银行股份有限公司董事会 2018 年 10 月 26 日 8 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 2018 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元 本集团 9/30/2018 12/31/2017 (未经审计) 资产： 现金及存放中央银行款项 存放同业及其他金融机构款项 贵金属 拆出资金 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 衍生金融资产 买入返售金融资产 应收利息 发放贷款和垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 应收款项类投资 应收融资租赁款 长期股权投资 固定资产 在建工程 无形资产 商誉 递延所得税资产 其他资产 资产总计 439,618 76,745 12,918 78,759 466,403 77,559 30,053 31,178 本银行 9/30/2018 12/31/2017 (未经审计) 439,608 72,678 12,918 92,290 466,392 67,478 30,053 36,412 443,754 362,072 45,882 28,396 3,805 93,119 35,098 30,406 2,729,164 2,348,831 580,744 504,221 386,378 337,483 1,508,469 1,913,382 110,155 103,495 3,222 3,008 15,091 14,874 8,935 7,124 557 551 532 532 29,996 27,297 33,407 __________ 36,858 __________ 399,097 337,965 45,882 28,396 2,729 89,464 33,840 29,258 2,713,970 2,341,397 598,389 516,016 385,875 337,483 1,495,833 1,899,969 17,974 16,964 10,581 10,607 8,917 7,122 524 514 28,353 26,233 21,480 __________ 12,844 __________ 6,543,229 __________ 6,416,842 __________ 6,380,938 __________ 6,254,567 __________ (续) 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 2018 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元 本集团 9/30/2018 12/31/2017 (未经审计) 本银行 9/30/2018 12/31/2017 (未经审计) 299,500 1,227,097 198,745 299,500 1,232,478 102,039 负债： 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 应付债券 其他负债 3,068 6,563 39,872 29,514 155,653 229,794 3,368,170 3,086,893 13,431 14,037 8,647 8,128 49,180 41,293 679,459 662,958 39,551 __________ 35,922 __________ 2,523 5,725 39,872 29,514 145,481 223,885 3,368,683 3,087,919 11,881 12,684 7,556 7,427 48,100 39,945 663,994 648,032 20,306 __________ 16,735 __________ 负债合计 6,082,373 __________ 5,994,090 __________ 5,942,413 __________ 5,851,068 __________ 股东权益： 股本 其他权益工具 其中：优先股 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 20,774 20,774 25,905 25,905 25,905 25,905 75,011 75,011 845 (1,067) 10,684 10,684 71,136 70,611 250,068 __________ 214,977 __________ 20,774 20,774 25,905 25,905 25,905 25,905 75,260 75,260 1,370 (1,017) 10,684 10,684 67,888 67,888 236,644 __________ 204,005 __________ 归属于母公司股东权益合计 少数股东权益 454,423 416,895 6,433 __________ 5,857 __________ 438,525 403,499 - ____________________ 股东权益合计 460,856 __________ 422,752 __________ 438,525 __________ 403,499 __________ 负债及股东权益总计 6,543,229 __________ 6,416,842 __________ 6,380,938 __________ 6,254,567 __________ 245,000 1,446,059 187,929 245,000 1,449,053 85,149 本财务报表由下列负责人签署： 高建平 董事长 法定代表人 陶以平 行长 主管财务工作负责人 李健 财务机构负责人 兴业银行股份有限公司 合并利润表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 2018 年 7 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2017 年 7 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2018 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2017 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 41,234 ________ 34,947 ________ 114,619 ________ 103,304 ________ 利息净收入 利息收入 利息支出 24,720 68,335 (43,615) 23,480 65,986 (42,506) 70,319 203,618 (133,299) 67,483 187,858 (120,375) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 11,058 12,040 (982) 9,193 10,025 (832) 31,175 34,051 (2,876) 27,503 29,756 (2,253) 投资收益 其中：对联营企业的投资收益 公允价值变动收益(损失) 汇兑(损失)收益 资产处置收益 其他收益 其他业务收入 10,644 52 593 (6,205) (1) 271 154 (751) 95 383 2,429 14 199 17,951 259 5,010 (10,783) 5 519 423 2,439 248 (596) 5,681 29 235 530 (22,342) ________ (17,430) ________ (57,626) ________ (48,796) ________ 税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本 (339) (11,097) (10,784) (122) ________ 15 (10,344) (7,041) (60) ________ (1,036) (28,530) (27,695) (365) ________ (609) (26,573) (21,294) (320) ________ 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 18,892 61 (23) ________ 17,517 49 (14) ________ 56,993 201 (123) ________ 54,508 163 (39) ________ 四、利润总额 减：所得税费用 18,930 (1,799) ________ 17,552 (1,898) ________ 57,071 (6,102) ________ 54,632 (7,139) ________ 五、净利润 17,131 ________ 15,654 ________ 50,969 ________ 47,493 ________ 17,131 - 15,654 - 50,969 - 47,493 - 16,944 187 15,548 106 50,601 368 47,149 344 一、营业收入 二、营业支出 (一) 按经营持续性分类： 1.持续经营净利润 2.终止经营净利润 (二) 按所有权归属分类： 1.归属于母公司股东的净利润 2.少数股东损益 (续) 兴业银行股份有限公司 合并利润表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 2018 年 7 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2017 年 7 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2018 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2017 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 六、每股收益： 基本每股收益(人民币元) 0.81 ________ 0.75 ________ 2.36 ________ 2.26 ________ 七、其他综合收益 2,678 ________ (127) ________ 1,900 ________ (611) ________ 2,286 (129) 1,912 (607) - - 62 737 2,274 12 392 (129) 2 1,824 26 (12) (1,344) (4) 19,809 ________ 15,527 ________ 52,869 ________ 46,882 ________ 19,230 579 ________ 15,419 108 ________ 52,513 356 ________ 46,542 340 ________ 归属于母公司股东的其他综合收益 1. 以后会计期间不能重分类进损益的项目 补充退休福利计划精算利得 2. 以后会计期间在满足规定条件时将 重分类进损益的项目 (1)可供出售金融资产公允价值变动产生 的利得 (2) 外币财务报表折算差额 归属于少数股东的其他综合收益 八、综合收益总额 归属于母公司股东的综合收益总额 归属于少数股东的综合收益总额 本财务报表由下列负责人签署： 高建平 董事长 法定代表人 陶以平 行长 主管财务工作负责人 李健 财务机构负责人 兴业银行股份有限公司 银行利润表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 2018 年 7 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2017 年 7 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2018 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2017 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 38,215 ________ 33,025 ________ 107,195 ________ 97,181 ________ 利息净收入 利息收入 利息支出 23,331 65,500 (42,169) 21,931 63,166 (41,235) 66,603 195,420 (128,817) 63,403 180,496 (117,093) 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 9,798 10,742 (944) 8,153 8,964 (811) 27,989 30,628 (2,639) 24,506 26,774 (2,268) 投资收益 其中：对联营企业的投资收益 公允价值变动收益(损失) 汇兑(损失)收益 资产处置收益 其他收益 其他业务收入 10,644 52 543 (6,175) (1) 35 40 (198) 95 764 2,347 3 25 18,454 259 4,878 (10,903) 5 52 117 3,579 230 117 5,433 29 24 90 (21,108) ________ (16,561) ________ (54,542) ________ (46,353) ________ 税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本 (318) (10,220) (10,512) (58) ________ 31 (9,680) (6,853) (59) ________ (967) (26,467) (26,920) (188) ________ (553) (24,879) (20,736) (185) ________ 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 17,107 46 (23) ________ 16,464 44 (14) ________ 52,653 171 (120) ________ 50,828 126 (39) ________ 四、利润总额 减：所得税费用 17,130 (1,432) ________ 16,494 (1,616) ________ 52,704 (5,080) ________ 50,915 (6,188) ________ 五、净利润 15,698 ________ 14,878 ________ 47,624 ________ 44,727 ________ 15,698 - 14,878 - 47,624 - 44,727 - 一、营业收入 二、营业支出 1.持续经营净利润 2.终止经营净利润 兴业银行股份有限公司 银行利润表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 六、其他综合收益 (1)以后会计期间不能重分类进损益的项目 补充退休福利计划精算利得（损失） (2)以后会计期间在满足规定条件时将 重分类进损益的项目 可供出售金融资产公允价值变动产生 的利得 七、综合收益总额 单位：人民币百万元 2018 年 7 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2017 年 7 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2018 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 2017 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 止期间 (未经审计) 1,557 ________ (129) ________ 2,387 ________ (603) ________ - - 62 737 1,557 (129) 2,325 (1,340) 17,255 ________ 14,749 ________ 50,011 ________ 44,124 ________ 本财务报表由下列负责人签署： 高建平 董事长 法定代表人 陶以平 行长 主管财务工作负责人 李健 财务机构负责人 兴业银行股份有限公司 银行及合并现金流量表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 本集团 本银行 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 存放中央银行款项和同业款项净减少额 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 融资租赁的净减少额 向中央银行借款净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 收到其他与经营活动有关的现金 59,978 25,655 6,660 54,500 145,211 33,836 __________ 91,727 54,250 11,087 34,500 119,623 20,886 __________ 61,852 22,557 54,500 135,489 8,782 __________ 92,289 34,916 12,746 34,500 110,542 4,962 __________ 经营活动现金流入小计 325,840 __________ 332,073 __________ 283,180 __________ 289,955 __________ 客户贷款和垫款净增加额 存放中央银行款项和同业款项净增加额 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 融资租赁的净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付其他与经营活动有关的现金 406,458 63,326 25,266 104,005 18,670 15,475 68,489 __________ 293,544 61,950 8,461 77,294 17,985 18,528 16,705 __________ 397,972 61,514 34,056 99,657 17,301 13,322 35,323 __________ 283,619 43,805 74,581 16,860 17,553 1,900 __________ 经营活动现金流出小计 701,689 __________ 494,467 __________ 659,145 __________ 438,318 __________ 经营活动产生的现金流量净额 (375,849) __________ (162,394) __________ (375,965) __________ (148,363) __________ 投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收到的现金 收到其他与投资活动有关的现金 4,482,380 91,487 4,632,929 84,153 4,422,537 90,592 4,468,824 83,299 90 20 __________ 540 843 __________ 90 19 __________ 540 842 __________ 投资活动现金流入小计 4,573,977 __________ 4,718,465 __________ 4,513,238 __________ 4,553,505 __________ 投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 购置固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 4,178,688 - 4,568,207 - 4,132,612 - 4,420,636 - 2,961 880 __________ 5,981 866 __________ 2,795 880 __________ 1,926 826 __________ 投资活动现金流出小计 4,182,529 __________ 4,575,054 __________ 4,136,287 __________ 4,423,388 __________ 投资活动产生的现金流量净额 391,448 __________ 143,411 __________ 376,951 __________ 130,117 __________ (续) 兴业银行股份有限公司 银行及合并现金流量表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元 本集团 本银行 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 220 220 1,042,673 1,584 __________ 27,050 1,050 1,043,539 __________- 1,039,183 __________- 26,000 1,031,153 __________- 筹资活动现金流入小计 1,044,477 __________ 1,070,589 __________ 1,039,183 __________ 1,057,153 __________ 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 其中：子公司支付给少数股东的股利 支付其他与筹资活动有关的现金 1,026,701 39,205 1,985 __________ 1,038,089 36,178 10 99 __________ 1,023,221 38,628 __________- 1,035,547 35,956 99 __________ 筹资活动现金流出小计 1,067,891 __________ 1,074,366 __________ 1,061,849 __________ 1,071,602 __________ 筹资活动产生的现金流量净额 (23,414) __________ (3,777) __________ (22,666) __________ (14,449) __________ 汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,394 __________ (1,576) __________ 2,386 __________ (1,575) __________ 现金及现金等价物净增加(减少)额 (5,421) __________ (24,336) __________ (19,294) __________ (34,270) __________ 加：期初现金及现金等价物余额 470,321 __________ 433,063 __________ 480,627 __________ 465,783 __________ 期末现金及现金等价物余额 464,900 __________ 408,727 __________ 461,333 __________ 431,513 __________ 本财务报表由下列负责人签署： 高建平 董事长 法定代表人 陶以平 行长 主管财务工作负责人 李健 财务机构负责人