互联网金融专业21版第5-8学期教学大纲（本科）.pdf

***** 2021 版人才培养方案 互联网金融专业 课程教学大纲 （5-8 学期） 金融与贸易学院 编 二〇二二年六月 目 录 一、学科基础课程 1.《政治经济学》教学大纲................................1 2.《财政学》教学大纲...................................7 二、专业必修课程 1.《金融大数据分析》教学大纲...........................14 2.《金融衍生工具》教学大纲.............................22 3.《公司金融》教学大纲................................28 4.《金融风险管理》教学大纲.............................33 5.《金融法学》教学大纲................................40 三、专业拓展选修课程 （一）专业选修课程 1.《固定收益证券》教学大纲.............................47 2.《资产评估学》教学大纲..............................53 3.《银行信贷》教学大纲................................60 4.《中央银行学》教学大纲..............................67 5.《金融数据可视化》教学大纲..........................74 6.《投资组合管理》教学大纲............................81 7.《信托与租赁》教学大纲...............................86 8.《供应链金融》教学大纲...............................92 9.《信用管理学》教学大纲...............................99 10.《财务报表分析》教学大纲...........................105 11.《经济应用文写作》教学大纲.........................111 12.《国际金融》教学大纲..............................117 13.《量化投资基础》教学大纲..........................123 （二）“专业+”拓展课程 1.《跨境电商实务》教学大纲............................129 2.《数据库基础》教学大纲.............................136 3.《电子商务组织与运营》教学大纲......................142 4.《外贸英语函电》教学大纲...........................157 5.《Python 与爬虫技术》..............................156 7.《电子商务项目管理》...............................165 8.《爬虫与数据可视化分析》............................171 四、独立设置的实验（实训）课程 1.《计量软件实训》教学大纲............................178 2.《金融营销实训》教学大纲............................184 3.《金融案例分析实训》教学大纲........................190 4.《商科综合实训》教学大纲............................196 5.《衍生品投资实训》教学大纲..........................202 6.《金融数据分析实训》教学大纲.......................206 7. 《EXCEL 金融应用实训》教学大纲.......................211 8.《人际沟通技巧实训》教学大纲.......................218 五、集中性实践教学环节 1.《粤港澳大湾区金融调研》教学大纲....................222 2. 《学年论文 2》 教学大纲...............................227 3.《毕业论文（设计）》教学大纲..........................230 《政治经济学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 政治经济学 课程英文名称 political economics 课程编码 F03XB30C 适用专业 保险学、金融学、互联网金融、 投资学 考核方式 考试 先修课程 无 总学时 32 2 学分 理论学时 32 0 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《政治经济学》是本科经济学科各专业的基础课程,也是坚持和发展马克思主义的必修 课。本课程通过讲述商品和货币，资本主义生产、流通、分配和资本主义经济危机，社会主 义经济制度等,着重说明了马克思主义的劳动价值论、剩余价值论、价值规律、资本积累和 资本的有机构成、新时代中国特色社会主义理论。通过本课程教学使学生掌握马克思主义政 治经济学基本理论、基本知识，并运用于对中国特色社会主义经济活动的分析。《政治经济 学》致用在于为科学认识纷繁复杂的经济现象提供了基本理论和方法，为建设中国特色社会 主义经济提供了科学的理论基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 4-1：具备扎实的经济管理 类基础知识和金融基础理 论知识。 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握政治经济学基础理论:劳动 价值论、剩余价值论、平均利润、社 会生产的两大部类、新时代中国特色 社会主义理论等。 能 力 目标 2： 13-1：能够掌握有效的学 掌握有效的学习方法，具备自主学习， 习方法，培养持续学习意 支撑人才培养规 格 4.基础知识 4-3：了解国家经济金融政 策动态。 1 13. 终 身 学 习 能 力 目 标 素 质 能 力 终身学习的意识和能力。 识，能主动接受终身教育。 目标 3： 通过本课程的学习，学生了解价值规 律、及社会主义经济发展规律，具有 较好社会主义核心价值观。 1-1：热爱祖国，牢固树立 正确的世界观、人生观和 社会主义核心价值观。 目标 4： 通过本课程的学习，学生了解在新时 代中国特色社会主义建设中，中国特 色社会主义经济发展、生态文明建设 与绿色发展等的发展动态。 1.思想道德素质 3-2：熟悉国家有关金融保 险的方针、政策和法律法 3.专业素质 规。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 马克思主 义政治经 济学 商品和货 币 学时 4 6 主要教学内容与策略 重点：马克思主义政治经济学研究对象、创立与 发展，生产力和生产关系，经济基础和上层建筑 的矛盾。习近平新时代中国特色社会主义经济思 想。 难点：马克思主义政治经济学来源。 思政元素：介绍马克思主义政治经济学，了解新 时代中国特色社会主义经济思想。培养学生热爱 中国共产党、热爱社会主义、热爱伟大的祖国， 为共产主义事业而奋斗的精神。 教学方法与策略：线下教学。对于基本原理在课 堂上予以讲授，主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：商品及其内在矛盾，商品的价值量，货币 的本质和职能，货币流通量及其规律。 难点：马克思主义的劳动价值论。 思政元素：讲述马克思主义的劳动价值论，使学 生明确资本家对工人的剥削的秘密，树立人民群 众创造一切的观点。 教学方法与策略：线下教学。采用专题式教学， 引导学生围绕专题分小组进行发言。对于重点部 分老师详细给予讲述，并总结归纳。 2 学习任务安 排 支撑课 程目标 课前：了解 经济学的 基本知识 课堂：参与 课堂互动 课后：布置 学生阅读 书目 目标 1 目标 2 目标 4 课前：预习 课堂：积极 参加小组 发言的材 料准备 课后：布置 思考题及 作业 目标 1 市场经济 和价值规 律 资本主义 生产 资本主义 流通和分 配 中国特色 社会主义 经济 4 6 6 6 重点：市场经济和价值规律。中国特色社会主义 市场经济的特征。 难点：价值规律。 教学方法与策略：线下教学。采用对比法进行教 学，并说明市场经济、价值规律的普遍性和特殊 性的关系。学生举例说明价值规律的作用。 课前：预习 市场经济 的有关论 述 课堂：做好 笔记 课后：布置 学生进行 专题调研 题 重点：资本主义经济制度及其演变，资本主义生 产中的货币转化为资本、剩余价值生产以两种形 课前：预习 式、资本主义工资、资本主义再生产和资本积累、 社 会 发 展 资本主义生产的新变化。 简史 难点：资本主义再生产和资本积累。 课堂：做好 思政元素：讲述资本主义经济制度及其演变，学 笔记 生明确当代资本主义经济仍然存在着内在矛盾， 课后：根据 资本主义发展的必然灭亡的趋势。 思考题学 教学方法与策略：线下教学。运用逻辑归纳法， 生 分 组 准 对重点部分详细讲解。学生上台进行相关基本理 备材料 论的表述。 目标 1 目标 3 目标 1 目标 3 重点：资本的循环和周转，社会总资本的再生产。 平均利润和生产价格,商业利润、利息和地租，资 课前：了解 本主义分配关系的新变化。资本主义经济危机和 平 均 利 润 历史趋势。 的形成 难点：社会生产两大部类。 课堂：积极 思政元素：讲述资本主义经济危机和历史趋势， 参与讨论 学生明确资本主义必然灭亡，社会主义一定胜利 课后：学生 的历史趋势。 分组准备 教学方法与策略：线下教学。主要运用讲授法和 讨 论 题 材 案例法开展教学，学生分组进行讨论。 料。 目标 1 目标 2 重点：社会主义经济制度，中国特色社会主义所 有制，中国特色社会主义分配，社会主义市场经 济体制，中国特色社会主义经济发展，生态文明 建设与绿色发展，保障与改善民生，中国特色对 外开放。经济全球化与全球经济治理，共建“— 带一路”，推动共建人类命运共同体。 难点：中国特色社会主义所有制。 思政元素：通过讲述社会主义经济，使学生充分 认识到社会主义的优越性。 教学方法与策略：线下教学。运用对比法进行教 学，可用反向思维的方式来启发和拓宽学生学习 思路。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 3 课前：预习 改革开放 以来中国 经济的发 展有关资 料课堂：做 好笔记 课后：整个 课程的总 复习 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%）、小组专项 汇报成绩（占 15%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 （90～100 分） 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 3.全勤 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确。 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 3.旷课 1 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 2.汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 3.旷课 2 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确。 2. 汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 3. 旷课 3 次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2. 汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 3. 旷课 4 次 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 马克思主义政 治经济学 政治经济学研究对象；人类社会两对基本矛盾；马 克思主义政治经济学的创立；习近平新时代中国特 色社会主义经济思想；马克思主义政治经济学的发 展。 名词解释 选择 判断 简答 目标 1 目标 2 目标 4 10 生产商品的劳动二重性；商品的价值量；货币的职 能；货币流通规律；马克思主义的劳动价值论；通 货膨胀和通货紧缩。 名词解释 判断 简答 目标 1 10 论述 目标 1 5 名词解释 简答 目标 1 10 论述 目标 1 目标 3 5 商品和货币 货币流通规律；马克思主义的劳动价值论 市场经济和价 值规律 市场经济的基本特征；生产要素的市场配置；价值 规律及其作用；金融市场和技术市场；中国特色社 会主义的市场经济。 价值规律 4 资本主义生产 资本主义经济制度的演变；货币转化资本；剩余价 值生产；资本主义工资；资本主义再生产和资本积 累；资本主义生产的新变化。 名词解释 简答 目标 1 10 论述 目标 1 目标 3 5 资本的循环和周转；社会总资本的再生产；平均利 润和生产价格；商业利润、利息和地租。资本主义 经济制度；资本主义经济的历史趋势； 名词解释 选择 判断 简答 目标 1 目标 2 10 资本主义经济 案例分析 目标 1 10 选择 简答 目标 1 目标 2 10 案例分析 目标 1 目标 3 目标 4 10 论述 目标 1 5 资本主义经济制度 资本主义流通 和分配 中国特色社会 主义经济 中国特色的社会主义理论，马克思主义关于未来社 会的科学构想。中国特色的社会主义所有制、分配 制度，“—带一路”意义，经济全球化与全球经济 治理。 社会主义经济 中国特色的社会主义理论 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 课时/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安排） 学历（位）：硕士及以上 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 马克思主义政治经济学概论组. 马克思主义政治经济学概论[M].北京：人民出版社， 2021 年 4 月 [2] 徐禾.政治经济学概论（第五版）[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 6 月 5 八、参考资料 [1]宗涛.政治经济学教程[M]. 北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月 [2]罗清和.政治经济学（第 5 版）[M].北京：清华大学出版社，2019 年 5 月 [3] 蒋学模.政治经济学教材（13 版）[M].上海：上海人民出版社，清华大学出版社， 2014 年 7 月 [4]刘雅静.生活中的经济学[M].北京：是高等教育出版社出版，2018 年 4 月 [5]马克思.资本论（全三卷）[M].北京：人民出版社，2018 年 1 月 网络资料 [1]政治经济学.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [2]经济学阶梯教室，http://www.gjmy.com/ [3]中国经济学教育科研网，http://www.cenet.org.cn/cn/ [4]金融经济学网站，http://www.finweb.com 大纲执笔人： 米双红 讨论参与人: 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 6 《财政学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 财政学 课程英文名称 Public finance 课程编码 F03XB31C 适用专业 互联网金融学、金融学 考核方式 考试 先修课程 宏观经济学、微观经济学 总学时 32 2 学分 32 理论学时 0 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《财政学》是金融类专业的一门学科基础必修课。本课程的主要内容包括财政学基本理 论、财政收入与支出原理与结构分析、财政税收原理、财政预算、财政政策等。通过本课程 的学习，使学生了解和掌握财政学的基本原理和基本内容，具备财政人才的基础知识、基本 技能和基本素质，根据财政的原理、方法进行分析和解决社会公共财政领域实际问题的能力， 最终达到具备财政管理人员的政治素质、法律素质和业务素质。本课程注重理论联系实际， 采用案例教学与互动教学模式，让学生从枯燥的理论知识中解脱出来，养成关心事关国计民 生的财政大事，培养学生们心怀家国的思想境界。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 知 识 目 标 目标 1： 了解社会财政现象，理解财政学核心理 论，掌握财政学核心概念，理解财政支 出与收入结构，掌握财政税收原理，理 解财政预算原理，掌握财政政策与宏观 调控。 能 力 目 标 目标 2： 培养学生理论联系实际的能力，及时了 解金融财政领域发展动态与国家财政政 策动向，使学生能用财政学原理与方法 解释社会公共领域的现象与问题，形成 7 4-1：具备扎实的经济管理类 基 础知 识和 金 融基 础 理论 知识 4-2：充分了解经济金融理论 前沿 支撑人才培养规 格 4.基础知识 4-3：了解国家经济金融政 策动态 13-1：能够掌握有效的学习 方法，培养持续学习意识， 13.自主与终生学 习能力 能主动接受终身教育 13-3：适应金融投资理论和 实践快速发展的客观情况， 自己的独立见解并用文字表达出来，对 指导学生撰写学年论文与毕业论文有重 要作用。 素 质 目 标 目标 3： 培养学生心怀家国情怀，使学生领会到 财政学是一门重要的经济类学科，是关 系到每一们公民切身利益的课程，关心 财政问题就是关心国家利益，把人民利 益放在最高处，与课程思政紧密联系起 来，培养学生的爱国意识与大局意识， 树立正确的世界观、人生观与价值观。 具有对实际问题进行综合 分析和解决的能力 1-1：热爱祖国，牢固树立正 确的世界观、人生观和社会 主义核心价值观。 1-2：具有良好的道德修养 1.思想道德品质 1-3：具有高度的社会责任 感 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 财政学研 究对象与 财政职能 财政学基 本原理 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 2 重点： 课前： 预习 重点理解财政研究对象与财政职能。 课本， 并搜 难点： 集不少于 3 正确理解各项财政职能。 种身边 的财 思政元素： 政现象。 介绍各种时刻能接触到的财政现象，让学生感受 课堂： 由学 财政现象无处不在，需要人人关心，有国才有家， 代表汇 报读 天下兴亡，匹夫有责，培养学生们的爱国情操。 书心得 并举 教学方法与策略： 例说明。 课堂教学为主，由老师先讲解主要内容，再提出 课后： 学生 财政问题，供学生们讨论，由学生代表回答，最 完成课 后作 后老师总结课程内容与收获。 业。 4 重点： 财政学的核心问题；两个基础性概念；财政法治 化与民主化。 难点： 理解市场失灵与政府失灵的原因；公共物品与私 人物品的区别。 思政元素： 举例马路上久久不能修复的“坑”，提出“公地 悲剧”的话题，让学生参与进来并举例说明，让 学生明白身边的小事也是国家财政问题，爱国从 小事做起，从保护公共财物做起，教育学生要养 成爱护公共财物的好习惯。 教学方法与策略： 由老师先讲解财政学原理主要内容，从“公地的 悲剧”案例入手，让学生参与讨论，使学生了解 财政学的核心问题是解决市场失灵问题与提供 8 课前： 预习 课本， 找出 身边公 共物 品悲剧 的案 例。 课堂： 由学 代表汇 报读 书心得 并举 例。说明 课后： 学生 完成课 后作 业。 支撑课 程目标 目标 1 目标 3 目标 1 目标 2 公共物品问题，并提出财政公共问题的解决思 路，供学生们讨论，由学生代表回答，最后老师 总结课程内容与收获。 财政支出 6 财政收入 6 财政税收 6 重点： 公共物品的提供方式；公共产品的定价方法；财 政支出的效益评价方法；衡量财政活动规模的指 标；财政支出规模的影响因素；财政支出结构分 析； 行政管理与国防支出；教科文卫支出；投资性支 出的一般分析；基础设施投资；三农投资；社会 保险支出的性质；我国社会保险制度的现状与改 革；财政补贴的概念与分类；税收支出。 难点： 公共定价方法；财政支出的效益评价方法；如何 衡量财政活动规模的相对性；理解影响财政支出 规模的主要因素分析；财政补贴的作用机理。 思政元素： 举例三公消费金额惊人的案例，让学生参与讨 论，使学生了解财政支出的重要性，结合个人理 财开源节流的问题，从现在开始要养成节约的好 习惯。 教学方法与策略： 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅，从三公消 费的视频案例引入，由老师先讲解主要理论内 容，提出相关财政支出问题，发动学生们参与讨 论，由学生代表回答，最后老师总结课程内容与 收获。 课前： 预习 课本， 找出 三公消 费的 数 据 与 案 例。 课堂： 由学 代表汇 报读 书心得 并说 出自己 的案 例。 课后： 学生 完成课 后作 业。 目标 1 目标 3 重点： 影响财政收入规模的经济因素；财政收入增长变 课前： 预习 化趋势分析；财政收入结构分析。 课本财 政收 难点： 入 章 节 内 财政收入增长变化趋势实证分析。 容，并 举例 思政元素： 不少于 3 种 举例我国近 10 年财政收入数据与增长情况，提 国家财 政收 出国力强大的话题，让学生参与进来并举例说 入来源。 明，让学生明白国家强大的真正内涵与标志，说 课堂： 由学 出自己心中的自豪感，培养学生们的爱国情怀。 代表汇 报读 教学方法与策略： 书心得 并举 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅，由老师先 例说明。 讲解主要内容，再提出相关财政收入问题，供学 课后： 学生 生们讨论，由学生代表回答，最后老师总结课程 完成课 后作 内容与收获。 业 目标 1 目标 2 重点： 目标 1 课前： 预习 9 税收概念的理解；专业术语的理解；税收的主要 分类方法；税收原则的理解；税负转嫁的理解及 应用；税收制度的概念；税收制度的发展进程；我 国改革开放前与改革开放后的工商税制改革。 难点： 部分专业术语的区别；税收原则的理解；税负转 嫁的一般规律及应用；主要税种的计算；税制改 革的原因理解；税制结构的变化趋势。 思政元素： 举例说明税收无处不在，提出财政税收与国家安 危的话题，让学生参与进来并举例说明，让学生 明白人人纳税也是国家大事，爱国从合法纳税做 起，从你我他做起，国家财政，人人有责。 教学方法与策略： 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅。由税收无 处不在的案例引入，让学生参与讨论，再由老师 讲解主要财政税收理论内容，提出相关财政税收 相关问题，供学生们讨论，由学生代表回答，最 后老师总结课程内容与收获。 财政预算 财政政策 4 4 重点： 国家预算概念；国家预算编制原则；公共预算收 支分类及科目设置；各项预算管制度；分税制改 革的前景与含义；分税制改革的内容及趋势。 难点： 分税制改革的内容及趋势；财政赤字与社会总供 求平衡。 思政元素： 结合个人理财现象，举例政府部门年底集中报账 的案例，让学生参与进来并举例说明，让学生明 白做好预算不仅是个人理财问题，更是国家财政 大问题，爱国从小事做起，教育学生做任何事情 特别个人投资理财方面要养成计划预算的好习 惯。 教学方法与策略： 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅。从政府部 门年底集中报销的财政现象引入，由老师先讲解 财政预算的主要内容，提出如何解决年底集中报 销的问题，供学生们讨论，由学生代表回答，最 后老师总结课程内容与收获。 课本财 政税 收内容 ，并 举例税 收无 处不在 的现 象。 课堂： 由学 代表汇 报读 书心得 并举 例说明。 课后： 学生 完成课 后作 业 课前： 预习 课本， 并查 找年政 府部 门底集 中报 销的财 政现 象。 课堂： 由学 代表汇 报读 书心得 并举 例说明。 课后： 学生 完成课 后作 业。 重点： 课前： 预习 财政政策的概念及构成要素；扩张性财政政策、 课本， 并搜 紧缩性财政政策、中性财政政策；财政政策与货 集目前 我国 币政策的配合的必要性、不同组合及缺点。 经济水 平数 10 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 3 难点： 据以及 正在 我国财政政策与货币政策的变化原因，现阶段我 实施的 财政 国财政政策的现状与未来动向。 政策与 货币 思政元素： 政策。 结合当前我国资本市场热点问题，近几年股市中 课堂： 由学 新能源行业受到追捧，让学生参与讨论原因所 代表汇 报读 在，让学生明白投资理财也需要及时了解财政政 书心得 并举 策动向，养成平时关注国家财政政策新闻的好习 例说明。 惯。 课后： 学生 教学方法与策略： 完成课 后作 以课堂教学为主，学生参与讨论为辅。从近几年 业 股市新能源股票暴涨的案例引入，再由老师先讲 解财政政策的主要内容，提出财政政策与宏观调 控的关系问题，供学生们讨论，由学生代表回答， 最后老师总结课程内容与收获。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组讨论汇报成绩、期末考试等 3 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现 成绩（占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 （90～100 分） 确无误。 2.课堂发言中表现积极，内容准确，表达流利完整。 3.严格遵守规章制度，考勤全勤，无旷课迟到现象。 优秀 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂发言中表现较积极，内容较准确，表达较流利。 3.基本遵守规章制度，有 1 次旷课或 2 次迟到。 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.课堂发言中表现一般，内容基本准确，表达基本流利。 3.基本遵守规章制度，有 2 次旷课或 3 次迟到。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 中等 （60～69 分） 不及格 结果准确无误。 2.课堂发言中表现一般，内容欠准确，表达欠流利与完整。 3.不重视规章制度，有 3 次旷课或 4 次迟到。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 11 （60 以下） 错误。 2.课堂发言中表现不积极，内容不准确，表达不流利。 3.不遵守规章制度，有 4 次以上旷课或 5 次迟到。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 财政学对象与 财政职能 财政学基本原 理 财政支出 考核内容 主要题型 认知财政现象 选择题 记忆与理解财政学对象与财政职能 简答题 选择题 简答题 名词解释 理解政府与市场关系 公共物品与公共需要 财政支出分类；公共物品的提供方式；公共生 产与公共定价；财政支出效益分析；购买支出 与转移支出 财政支出规模与结构分析 选择题 名词解释 论述题 选择题 名词解释 简答题 论述题 选择题 名词解释 对国家财政收入的概念与分类的记忆与理解 财政收入 财政收入的影响因素分析 税收的概念；税收术语；税收分类 税收原理 简答题 论述题 税收原则；税负转嫁；税收的经济效应 选择题 名词解释 选择题 简答题 选择题 简答题 国家财政预算概念；预算管理制度；分税制 财政预算 财政平衡；财政赤字 国家财政政策的概念与分类 财政政策 利用财政政策进行宏观经济调控的机理 支撑 目标 分值 目标 1 目标 3 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 10 目标 1 20 目标 1 目标 2 30 目标 2 10 目标 3 10 论述题 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 □教室 √ □其他： □实验室 12 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周一次 线下地点及时间安排：线下教学，时间待安排 七、选用教材 [1]陈共.《财政学》(第十版）[M].北京：中国人民大学出版社，2020 年 4 月. [2]刘怡.《财政学》（第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2018 年 10 月. 八、参考资料 [1]吴佩江.《税法教程新编》(第三版）北京：科学出版社，2020 年 5 月. [2]於鼎丞.《中国税制》（第五版），广州：暨南大学出版社，2020 年 8 月. 网络资料 [1] 中国人民共和国财政部官网，http://www.mof.gov.cn [2] 中国人民共和国税务总局官网，http://www.chinatax.gov.cn [3] 东方财富 choice 数据库 大纲执笔人：毛新平 讨论参与人：郭忠林 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 13 《金融大数据分析》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课程 课程性质 必修 课程属性 理论 Financial big data analysis 课程名称 金融大数据分析 课程英文名称 课程编码 F03ZB55E 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 统计学、计量经济学 总学时 48 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 40 实训学时：8 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融大数据分析》是数据科学与大数据技术专业的专业课程。该课程对培养金融人才 数据分析能力和数据分析软件操作能力的提高具有重要作用。本课程是一门以金融数据分析 为基础，通过统计学和计量经济学模型对金融数据的进行分析和应用。该课程以选择相应的 数据分析软件进行教学，包括 Python 和 R 等，系统地介绍了金融数据分析的基本理论和方 法，包括线性模型、时间序列、向量自回归和误差修正模型、单变量 GARCH 模型、多变量 GARCH 模型、混频数据分析和金融数据的机器学习方法的应用等内容。通过本课程的学习， 培养学生运用所学知识解决实际问题的能力，能够建立并应用数据分析模型对现实金融数据 中的数量关系进行实证分析，使学生成为理论与实际相结合的专业人才。 《金融大数据技术》 理论与与实际紧密结合，以经济理论和金融数据为依据，运用数学、统计学和计量经济学的 方法，通过数据分析软件建立数学模型来研究金融数量关系和规律。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 学生需了解 Scikit-learn 机器学习对金 融数据分析的基本步骤；掌握金融数据的 机器学习分析方法；学会回归算法、线性 回归模型、非线性模型、线性分类模型、 非线性分类模型、无监督学习模型、半监 督学习模型等内容。 14 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 4-1：具备扎实的数理基础知 识和金融基础理论知识。 4.基础知识。 目标 2： 通过本课程的学习，学生能够熟练掌握 Scikit-learn 软件包的各种数据分析功能 的操作。 能 力 目 标 6-4：熟练掌握金融专业相关 专业软件的使用方式。 目标 3： 学生能够针对实际问题选用合适的模型， 运用机器学习 Scikit-learn 软件包对数 据进行处理和分析，同时对模型进行检验 和解析。 12-3：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法分 析解决金融保险实际问题， 具备一定的科学研究能力。 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个金融类 专业人员必须具备的搜集、整理和分析经 济数据的能力，持续学习的意识，为未来 的学习、工作和生活奠定良好的基础。 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 13-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。 6.工具性知识。 12. 实 践 应 用 能 力。 13. 自 主 与 终 身 学习能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 金融数据 基础知识 线性模型 主要教学内容与策略 4 重点：金融数据分析的发展历程；金融数据 分析方法和软件的介绍；金融数据分析的研 究步骤；数据及变量的分类。 难点： （1）数据类型和数据结构的区分和处理； （2）常规数据对象的处理 （3）时间序列对象的处理 思政元素：介绍金融数据分析科学家的巨大 贡献，培养学生科学探索的精神、治学严谨 的态度。 教学方法与策略：线下教学。对于金融数据 技术的发展历程、研究步骤在课堂上予以讲 授，通过举例讲解数据类型及如何区分，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：熟悉该门 课程的基本内 容。 目标 1 课堂：记笔记， 目标 3 参与互动。 课后：复习。 4 重点：基础线性回归原理：最小二乘法；单 变量线性回归；多云连续变量线性回归；因 子和交互效果、回归诊断检验和简单时间序 列回归。 难点： （1）多元连续变量线性回归； （2）因子互交互效果； （3）时间序列对象的处理； 课前：熟悉该门 课程的基本内 容。 目标 1 课堂：记笔记， 目标 3 参与互动。 课后：复习。 15 学习任务安排 支撑课 程目标 学时 思政元素：介绍金融数据分析科学家的巨大 贡献，培养学生科学探索的精神、治学严谨 的态度。 教学方法与策略：线下教学。对于金融数据 技术的发展历程、研究步骤在课堂上予以讲 授，通过举例讲解数据类型及如何区分，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 时间序列 （一） 时间序列 （二） 向量自回 归和误差 修正模型 单变量 GARCH 模 型 4 重点：时间序列性质：ARMA 过程；序列相关 的检验与修正；时间序列预测；ARIMA 和季 节模型。 难点： （1）时间序列的性质； （2）序列相关的检验与修正； （3）ARIMA 和 ARIMA 季节模型的自动配置； 教学方法与策略：线下教学。对于时间序列 的发展历程、研究步骤在课堂上予以讲授， 通过举例讲解数据类型及如何区分，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 课前：熟悉该门 课程的基本内 目标 1 容。 目标 2 课堂：记笔记， 目标 3 参与互动。 课后：复习。 4 重点：协整分析；格兰杰因果检验 难点： （1）掌握协整分析基本原理； （2）区分因果分析和格兰杰因果分析； 教学方法与策略：线下教学。对于协整分析 和格兰杰因果分析研究步骤在课堂上予以讲 授，通过举例讲解数据类型及如何区分，辅 以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：熟悉该门 课程的基本内 目标 1 容。 目标 2 课堂：记笔记， 目标 3 参与互动。 课后：复习 4 课前：通过观看 重点：误差修正模型（ECM 模型）；平稳 VAR 慕 课 视 频 进 行 多变量原理；VAR 模型的应用 预习。 难点： 课堂：记笔记， （1）误差修正模型（ECM 模型）分析步骤； 完 成 误 差 修 正 目标 1 （2）VAR 模型的原理和应用； 模 型 （ ECM 模 目标 2 教学方法与策略：线下教学。对于误差修正 型）；平稳 VAR 模型（ECM 模型）；平稳 VAR 多变量原理研 多 变 量 原 理 计 究步骤在课堂上予以讲授，通过举例讲解数 算的练习。 据类型，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课后：思考模型 的应用。 4 重点：单变量 GARCH 模型基本原理；单变量 GARCH 模型的简易操作；单变量 GARCH 模型 的专业处理； 难点： （1）单变量 GARCH 模型基本原理； （2）单变量 GARCH 模型的操作步骤和应用； 教学方法与策略：线下教学。对于单变量 16 课前：通过观看 慕课视频进行 预习。 目标 1 课堂：记笔记， 目标 2 完 成 单 变 量 GARCH 模型原理 计算的练习。 GARCH 模型基本原理在课堂上予以讲授，通 过举例讲解数据类型，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 多变量 GARCH 模 型 门限和平 滑转移 混频数据 分析 金融数据 的机器学 习方法的 应用 课后：思考单变 量 GARCH 模型 的应用。 4 重点：多变量 GARCH 模型基本原理；多变量 课前：通过观看 GARCH 模型的简易操作； 慕课视频进行 难点： 预习。 （1）多变量 GARCH 模型基本原理； 课堂：记笔记， （2）多变量 GARCH 模型的操作步骤和应用； 目标 1 完 成 多 变 量 （3）CCC-GARCH 模型与 DCC-GARCH 模型的区 目标 2 GARCH 模型原理 别； 目标 3 计算的练习。 教学方法与策略： 课后：思考多变 线下教学。对于多变量 GARCH 模型基本原理 量 GARCH 模型 在课堂上予以讲授，通过举例讲解数据类型， 的应用。 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 重点：门限单位根过程；门限 VAR；门限 VECM 难点： （1）门限单位根过程基本原理； （2）门限 VAR 和门限 VECM 的操作步骤和应 用； 教学方法与策略： 线下教学。对于门限 VAR 和门限 VECM 基本原理在课堂上予以讲授，通过举例讲解 数据类型，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 4 课前：通过观看 重点：MIDAS 基本原理；MIDAS 的简易操作和 慕课视频进行 实际应用； 预习。 难点： 课堂：记笔记， （1）MIDAS 基本原理； 目标 1 完 成 MIDAS 基 （2）MIDAS 模型的应用； 目标 3 本原理和计算 教学方法与策略： 目标 4 的练习。 线下教学。对于多变量 GARCH 模型基本原理 课后：思考 在课堂上予以讲授，通过举例讲解数据类型， MIDAS 基本原理 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 的应用。 4 重点： 本部分主要介绍金融数据的机器学习方法的 应用，主要包括支持向量机、神经网络和随 机森林等方法。 难点： （1）掌握机器学习的数据分析方法的基本原 理和实际应用。 （2）掌握支持向量机、神经网络和随机森林 等方法的实际应用。 17 课前：通过观看 慕课视频进行 预习。 课堂：记笔记， 完 成 门 限 VAR 目标 1 和门限 VECM 目标 2 模 型 原 理 计 算 目标 3 的练习。 课后：思考门限 和平滑转移的 应用。 课前：通过观看 慕课视频进行 预习。 目标 1 课堂：记笔记， 目标 2 完成最机器学 目标 4 习计算的练习。 课后：思考机器 学习的应用。 教学方法与策略： 线下教学。对于金融数据的机器学习方法在 课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和实操结合开展教学，通过课堂演示和学生 互动帮助学生理解和如何利用软件运算。 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 Python 软 件的基本 操作 金融数据 可视化 学 时 主要教学内容 4 重点：Python 软件的基本操作； Python 相关数据库的安装；数据 类型和数据结构的区分和处理；常 规数据对象的处理；时间序列对象 的处理 难点：Python 数据分析结果的解 读。 思政元素：通过介绍金融数据分析 职业道德规范，要求学生处理数据 必须坚持实事求实、严谨的科学态 度。 4 重点： 通过本部分的学习，要求学生对 Numpy 和 matplotlib 整体介绍和处 理 难点： （1）金融数据文件的读取，数据 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 线性回归相关 上机作业。 目标 1 目标 2 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 直方图、散点图 等金融学图表 方面的上机作 业。 目标 2 目标 3 目标 4 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 正态性检验、投 资组合优化、主 成分分析的上 机作业。 目标 1 目标 2 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 正态性检验、投 资组合优化、主 目标 1 目标 2 的网络获取，数据库的访问和数据 处理的常用的函数的掌握； （2）掌握常见金融学图表的绘制。 （3）掌握时间序列图形的绘制。 上 机 统计方法 应用 4 重点：掌握正态性检验、投资组合 优化、主成分分析等方法的基本原 理和应用。 难点： （1）利用金融数据进行正态性检 验和投资组合优化。 （2）利用 DAX 指数和多种成分股 上 机 金融数据 的机器学 习方法的 应用 4 构建 PCA 指数。 重点： 本部分主要介绍金融数据的机器 学习方法的应用，主要包括支持向 量机、神经网络和随机森林等方 法。 难点： 18 成分分析的上 机作业。 （1）掌握机器学习的数据分析方 法的基本原理和实际应用。 （2）掌握支持向量机、神经网络 和随机森林等方法的实际应用。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和闭卷考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：考勤占 10%，作业占 10%，小组汇报占 20%。通过课堂 教学，学生对金融大数据的步骤和原理都有所了解，在此基础上要求学生学完每一个案例设 计和分析步骤后完成相应的方案报告或资料总结。 评 等级 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且代码注析清楚 （90～100 分） 2.表达思想清楚，文字连贯，连贯性较好，基本上无逻辑和格式错误， 仅有个别小错。 3.全勤 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是格式出现错误。 2.表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯;表述错误较 多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无解析。 3.旷课 3 次 1. 作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 2.期末考试（占总成绩的 60%）：闭卷考试，考试主要考察学生对线性模型、时间序列、 向量自回归和误差修正模型、单变量 GARCH 模型、多变量 GARCH 模型、混频数据分析和金 融数据的机器学习方法等内容的知识点的考察。. 考核 模块 考核内容 基础知识 金融大数据的发展及研究步骤 19 主要 题型 支撑 目标 分值 选择题、判断 目标 1 2 题 选择题、判断 题 因果关系和格兰杰因果关系的联系与区别、平 选择题、判断 题 稳性、协整检验、格兰杰因果检验、ECM 模型、 目标 1 3 目标 1 目标 3 25 分析题 目标 1 30 简答题 目标 2 10 GARCH 族模型结果的规范形式、模型检验和应 用 分析题 目标 3 目标 4 10 F 检验的方差分析表 简答题 目标 3 5 选择题、简答 题、分析题 目标 1 15 金融大数据中的变量及数据 线性模型、时 间序列的理论 知识及应用 模型检验的应用和结果解读 GARCH 族模型 混频数据分析 混频数据分析的原理和应用 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 助教及以上 学历（位）：硕士 其他：有金融数据分析的经验 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 4 学生辅导 教室 实验室 求 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] [德]伊夫·希尔皮斯科（Yves Hilpisch），Python 金融大数据分析 第 2 版，人 民邮电出版社，2020.04 [2]何宗武等,经济与金融计量方法,机械出版社,2019.07 [2]杨虎等,金融大数据统计方法与实证,科学出版社,2021.06 八、参考资料 [1] 社, Mark Lutz 著,邹晓，翟乔，任发科等译，Python 编程 上下册，中国电力出版 2018-01 [2] David Beazley, Brian K.Jones 著，陈舸译，Python Cookbook 人民邮电出版 社,2015,07 [3] 卢西亚诺·拉马略（Luciano Ramalho），流畅的 Python，人民邮电出版社，2017.4 20 [4] 伊夫·希尔皮斯科,Python 金融大数据分析(第二版), 人民邮电出版社，2020.4 网络资料 [1]微信公众号：Python 中文社区 [2]专业开发者社区 https://www.csdn.net/ [3]大数据分析技术与应用一站式学习 http://c.biancheng.net/big_data/ 大纲执笔人：赖沛东 讨论参与人: 李晓亮 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人： 21 《金融衍生工具》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 金融衍生工具 课程英文名称 financial Derivatives 课程编码 F03ZB58E 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 经济学、证券投资学 48 总学时 3 学分 44 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融衍生工具》是金融类专业的一门专业必修课程，在课程体系中属于融汇众多专业 课程和工具课程知识并须领悟琢磨的集成类和拔高类课程，也是金融投资类专业学生向金融 行业更高层级进军的基础性课程。该课程主要内容包括期货、期权、互换等金融衍生品的原 理与基本运用。通过本课程的学习，学生应能理解以期货期权为主的金融衍生品的设计机理， 掌握利用期货期权等衍生品进行套期保值等对冲风险的方法，能对期货期权等金融衍生品进 行相对准确的定价。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1：系统掌握金融衍生品的设计 机理，了解当前主要的衍生品交易市 场的金融衍生品种类、条款及运行规 则。 5-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论与专业技能； 5-2：了解各类金融投资机构的 业务经营及市场运行规律。 5.专业知识 目标 2：掌握 DerivaGem 等软件的操 作使用。 6-4：熟练掌握金融投资相关 专业软件的使用方式。 6.工具性知识 能 力 目 标 目标 3： 能理解金融衍生品行情，能利用所学 知识进行套期保值、套利等活动。 13-3：适应金融投资理论和实 践快速发展的客观情况，具有 对实际问题进行综合分析和解 决的能力。 13.自主与终身学习 能力 素 质 目 标 目标 4： 了解金融衍生品市场行情走势，并进 行适当的预测分析。 3-1：了解国内外金融投资业发 展动态。 3.专业素质 知 识 目 标 22 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安 排 支撑课 程目标 4 重点：资金的时间价值，含终值与现值；年金的终 值和现值；预期收益现金流贴现模型；远期交易与 即期交易的区分，远期合约与期货合约之关系，套 利与无套利均衡，期货保证金制度与逐日盯市制 度，期货合约的解读与履约方式。 难点： 现值之理解，贴现率之理解与运用，贴现 率与市场利率的关系，远期交易与即期交易之区分 标准，远期合约和期货合之的关系，套利，逐日盯 市，平仓。 思政元素：时间在时间价值中的作用的体现；唯物 论中的普遍联系的观点在远期和即期关系中得到 体现。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固。 课前：查找 期货合约条 款和期货行 情及同种标 的的现货行 情，观看线 上课程 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：远期价格与远期价值之计算原理，期货价格 之计算原理，支付已知现金收益资产的远期合约的 价值与价格，支付已知收益率证券的远期合约的价 值与远期价格 难点： 远期价值，支付已知收益率证券的远期合 约的价值与远期价格 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 4 4 重点：运用远期（期货）进行套期保值，套利和投 机 难点：套期保值之原理，套保比例之计算 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 4 重点：股指期货，利率期货，外汇期货 难点：远期利率，利率期货，转换因子，久期，股 指期货 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：互换的原理，利率互换，货币互换，总收益 互换，信用违约互换 难点：互换原理，信用违约互换 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 目标 1 目标 2 教学模块 学时 课程必 备工具 知识及 远期与 期货合 约原理 远期与期 货合约定 价 远期和期 货之运用 主要金融 期货合约 介绍 互换原理 与类型 23 三，课后作业巩固 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：看涨期权原理，看跌期权原理，期权保证金， 课前：预习 期权买卖与平仓 相关内容， 难点：期权费与期权执行价之关系，期权合约买卖 观看线上课 双方和合约标的买卖双方之关系，内嵌期权原理， 程内容，提 实物期权原理 炼出疑难点 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 课后：习题 三，课后作业巩固 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：期权的时间价值和内在价值，期权价格的上 下限，看涨期权和看跌期权价格平价关系 难点：期权价格上下限，看涨期权和看跌期权价格 平价关系 思政元素：价值规律在期权价格上下限和平价公式 中的体现，最终会回归到合理的价格区域内。 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 4 重点：伊藤引理，几何布朗运动，风险中性，二叉 树期权定价模型，蒙特卡洛模拟法， 难点：风险中性，B-S-M 期权定价模型推导，二叉 树期权定价原理， 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 重点：差价组合，差期组合，期权组合盈亏图之计 算 难点：几种差价组合的原理，期权组合盈亏图计算 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 课前：预习 相关内容， 观看线上课 程内容，提 炼出疑难点 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 课前：预习 重点：期权 delta、Gamma、Theta、Vega、rho 之 相关内容， 原理与计算， 观看线上课 难点：delta、Gamma、Theta、Vega 之原理与计算， 程内容，提 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 炼出疑难点 三，课后作业巩固 课后：习题 目标 1 目标 2 目标 3 互 换 定 价、风险 分析及互 换之运用 期权与期 权市场介 绍 期权回报 与价格分 布 期 权 定 价：B-S-M 期权定价 模型；期 权定价的 数值方法 期权的交 易策略与 运用 期权价格 敏感性和 套期保值 炼出疑难点 课后：习题 4 4 4 重点：利率互换之定价，货币互换之定价，互换之 风险，利用互换进行套利、风险管理及构造新产品 难点：利率互换之定价，货币互换之定价 教学方法与策略：注重联系实际，随堂练习举一反 三，课后作业巩固 （二）实践教学 实践 项目名称 学 主要教学内容 24 项目 项目 支撑课 类型 上 机 时 期权价格 敏感性和 套期保值 4 重点：DerivaGem 之原理与功能，期权 价格及相关希腊字母之计算。 难点：灵活运用软件和解读结果。 教学方法与策略：教师示范，学生操 作，讲评 类型 要求 程目标 训练 学 生独 立操 作 ，并 完成 上机作业 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（30%）、期末考试（70%）两个部分组成。平时 成绩包括：考勤占 10%，作业占 10%，课堂表现占 10%。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：百分制 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 优秀 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自 （90～100 分） 己的想法及观点。 3.从不迟到、早退、无故旷课。 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较 有条理地表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 不及格 （60 分以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的 想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 及格 2.期末考试（占总成绩的 70%）：百分制 考核 主要 考核内容 25 支撑 分值 模块 题型 目标 课程必备工 具知识及远 期与期货合 约原理 金融衍生品简介；资金的时间价值，含终值与现 值；年金的终值和现值；预期收益现金流贴现模 型；远期交易与即期交易的区分，远期合约与期 货合约之关系，套利与无套利均衡，期货保证金 制度与逐日盯市制度，期货合约的解读与履约方 式。 名词解释、 目标 1 简答、辨析、 目标 2 计算 目标 3 8-12 分 远期与期货合 约定价 远期价格与远期价值之计算原理，期货价格之计 算原理，支付已知现金收益资产的远期合约的价 值与价格，支付已知收益率证券的远期合约的价 值与远期价格，远期与期货价格关系的一般结 论， 名词解释、 目标 1 简答、辨析、 目标 2 计算 6-8 分 远期和期货之 运用 多头套期保值，空头套期保值，基差风险与套期 保值，套期保值策略，套保比率，利用远期和期 货进行套利和投机 目标 1 名词解释、 目标 2 简答、辨析、 计算 6-8 分 主要金融期货 合约介绍 股指期货定价，股指期货套利和套期保值，远 期汇率之计算，远期利率，远期利率协议之定 价，利率期货原理，欧洲美元期货，中金所国 债期货，转换因子，久期，利率风险套期保值 名词解释、 目标 1 简答、辨析、 目标 2 计算 目标 3 8-10 分 互换原理与类 型 利率互换，货币互换，总收益互换，信用违约 互换，利率互换市场的运作机制（做市商、标 准化），利率互换市场其他市场惯例 名词解释、 目标 1 简答、辨析、 目标 2 计算 4-6 分 互换定价、风 险分析及互换 之运用 期权与期权市 场介绍 期权回报与价 格分布 B-S-M 期 权 定 价模型 利率互换定价的基本原理，协议签订后的利率 互换定价（利用债券组合、运用远期利率协议） ， 协议签订时的利率互换定价，货币互换定价基 名词解释、 目标 1 本原理，运用债券组合对货币互换定价，运用 简答、辨析、 目标 2 远期利率协议对货币互换定价，互换的市场风 计算 目标 3 险与信用风险，运用互换进行套利，运用互换 进行风险管理，运用互换构造新产品 看涨期权原理，看跌期权原理，欧式期权，美式 名词解释、 目标 1 期权，期权保证金，期权买卖与平仓，内嵌期权， 简答、辨析、 目标 2 计算 实物期权原理 目标 3 看涨期权的回报与盈亏分布，看跌期权的回报 与盈亏分布，期权的内在价值与时间价值，期 名词解释、 目标 1 权的实值、虚值和平值，期权价格的影响因素， 简答、辨析、 目标 2 计算 期权价格的上下限之计算，期权平价公式之原 理、计算与运用 目标 1 B-S-M 期权定价模型的基本思路，风险中性之 简答、计算 原理，B-S-M 期权定价模型推导与计算 目标 2 8-10 分 6-8 分 8-10 分 4-6 分 期权定价的数 值方法 单步二叉树模型之计算，两步二叉树模型之计 算，无红利资产期权定价，有红利资产期权定 价，蒙特卡洛模拟基本原理 目标 1 简答、辨析、 目标 2 计算 8-10 分 期权的交易策 略与运用 利用期权进行静态套期保值，利用期权进行杠 杆投资，卖空期权进行投机，标的资产与期权 的组合策略，差价组合策略（牛市、熊市。蝶 目标 1 简答、辨析、 目标 2 计算、论述 目标 3 8-10 分 26 期权价格敏感 性和套期保值 式），差期组合策略，混合期权策略（跨式组 合、鞍式组合、条式和带式组合） delta、Theta、Gamma、Vega、rho 之原理与计算， delta 之含义、计算与套期保值，Gamma 之含 名词解释、 义与计算，Theta 之含义、计算与套期保值，Vega 计算 之含义、计算与套期保值，rho 之含义、计算 与套期保值 目标 1 目标 2 目标 3 6-8 分 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师或者讲师以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次： 平均每周 3 节 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，上班时间 线下地点及时间安排：教师办公室， 每周一次，师生协商确定 要 实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]郑振龙 陈蓉.金融工程.高等教育出版社，2020 年 11 月第 5 版或最新版 八、参考资料 [1]John·Hull.期权、期货及其他衍生品.机械出版社,2018 年 7 月第 10 版或最新版 网络资料 [1]中国金融期货交易所网 http://www.cffex.com.cn [2]上海证券交易所 http://www.sse.com.cn [3]芝加哥商品交易所集团 https://www.cmegroup.cn 其他资料 [1] DerivaGem 最新版软件 执笔人：郭忠林 参与人：孙湘晓 姜加强 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 27 《公司金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 Corporate Finance 课程名称 公司金融 课程英文名称 课程编码 F03ZB15E 适用专业 投资学、金融学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 证券投资学、经济学、会计学原 理、财务报表分析 总学时 48 3 学分 44 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实训学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《公司金融》是金融类专业的一门专业必修课，该课程对学习其他投资学课程起到重要 的知识铺垫，对培养金融类专业人才具有重要作用。《公司金融》主要是介绍公司制企业的 资本成本，在这个资本成本下公司的融资和投资决策，以及融资的顺序理论和融资结构的理 论。此外《公司金融》也探讨了公司治理、营运管理和股利政策，以上所有的归结为如何让 投资者和股东评估一家公司制企业的价值，以此作为收购与合并的基础。通过本课程的学习， 可以使学生了解和掌握公司金融的基本原理和基本内容，使学生具备公司投资融资、营运资 本、财务报表分析等业务的基础知识、基本技能和基本素质，具备公司金融相关业务方法进 行分析和解决实际问题的能力，使学生逐步具备专业投资人员或者专业分析员的素养。本课 程通过学习金融理论和分析实际案例，并且通过使用计算机工具，了解公司价值评估的流程 和方法，激发学生对金融投资的热情。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 学习理解掌握评估公司价值的模型 和理论：NPV、CAPM 模型、WACC 模 型、资本结构理论、破产理论、营运 资本管理。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能； 5-2：了解各类金融投资机构 5.专业知识 的业务经营及市场运行规律； 5-3：熟悉金融投资活动的基 本流程。 28 目标 2： 运用计算机 EXCEL、统计软件和统计 理论验证理论模型和依据，学会用 DCF 模型对企业进行估值。 能 力 目 标 目标 3： 基于财务报告、运用理论模型分析、 评估实际案例，做到能基本估计一家 目标公司在特定时间和特定环境下的 价值，或者评估一家公司特定投资项 目的可行性，具备对公司金融投资融 资等金融相关业务方法进行分析和解 决实际问题能力。 素 质 目 标 目标 4： 在具备对公司金融投资融资等相关业 务进行分析和解决实际问题能力的基 础上，使学生逐步具备专业投资人员 或者专业分析员的素养。同时，培养 学生对公司投融资业务的专业敏感度 与良好之职业道德。 6-2：熟练运用现代信息管理 技术进行专业文献检索、数据 处理、模型设计等； 6.工具性知识 6-4：熟练掌握金融投资相关 专业软件的使用方式。 12-1：能够在投资实践活动中 灵活运用所掌握的专业知识； 12-2：能够对各种国内外的金 融投资信息加以甄别、整理和 辨析。 3-1：了解国内外金融投资业 发展动态； 3-3：具备良好的职业道德和 职业精神。 12.实践应用能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务 安排 支撑课 程目标 6 重点：课程大纲、公司制度；现值、终值与贴现率；NPV 净 现值；现值计算方法、债券定价原理、普通股定价原理。 难点：贴现率的理解、年金计算、年金公式理解。 思政元素：年金在金融中的广泛运用，与我们生活息息相 关，教育学生学以致用，活学活用。 教学方法与策略：线下教学、EXCEL 运用演示，主要课堂讲 授，学习和理解原理，学习直接运用原理、模型计算。 课后：教 材习题练 习 目标 1 目标 2 6 重点：财务分析的四个维度、三大报表分析指标。 难点：核心财务指标理解、杜邦分析法。 教学方法与策略：通过对于选取的实际上市公司的财务报 表分析，学习理解财务指标，初步认识报表的重要信息， 初步学习去除财务噪音。 课前：复 习证券投 资学中的 各种财务 指标 目标 1 目标 3 教学模块 学时 现值和价 值评估原 理 财务报表 分析 29 风险、收 益 资本成本 资本预算 基本方法 资本结构 营运资本 管理 公司估值 6 重点：风险收益的概念、计算；投资组合的风险收益的方 法、CAPM 模型的理解与运用。 难点：通过计算机软件计算贝塔β值。探讨实际问题中贝 塔的计算，贝塔运用时的问题和不确定性带来的选择性问 题。实际当中，如何确定无风险利率。 教学方法与策略：课堂讲授理论、课堂例题了解计算方法 和计算步骤。演示如何通过计算机软件获得贝塔值.实训（4 课时）课堂学习贝塔估值的多种方法，探讨贝塔的意义和 实际使用的利弊。 课后：自 己选取一 个实际标 的，利用 EXCEL 工 具获得贝 塔值 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：债务成本的计算、权益成本的多种计算方法、WACC 模型和模型解读、模型应用。 难点：债务成本、WACC 计算，不同计算方法的探讨。 教学方法与策略：课堂讲授理论、课堂例题了解计算方法 和计算步骤。结合资本市场的具体案例，了解 WACC 理论模 型是如何应用在实际投资分析中， 如何去解读，如何评价 结果。 课后：学 习一个投 资分析报 告 目标 1 目标 3 6 重点：资本预算的基本方法、净现值法。 难点： 净现值法、获利指数法、回收期法、内含报酬率法、 课前：复 项目贴现率；内含报酬率计算、比较内含报酬率与净现值 习财务报 方法。 表要点， 教学方法与策略：从公司公开财报开始，讲授项目贴现的 预习课本 现金流 FCFF、FCFE 的获得方法、流程，然后利用不同资本 及 EXCEL 预算方法计算，并且探讨不同方法的优点和缺点。学习理 函数 解内含报酬率方法，学习如何通过计算机获得内含报酬率 的方法、流程，如何运用内含报酬率去做投资项目决策。 目标 1 目标 2 6 重点：债务融资、股权融资、税、破产和资本结构。 课前：观 难点：税、破产和资本结构、新优序理论。 看资本结 思政元素：《公司金融》的发展历程，推动金融发展的主 构预备知 要理论贡献。 识相关视 教学方法与策略：课堂讲授 MM 理论基本的思想，基本概念， 频 以及对于公司金融理论体系的里程碑的意义。 目标 1 4 重点：现金、有价证券管理、应收账款管理 难点：现金管理存货模型、随机模型 教学方法与策略：课堂讲授理论知识，只涉及基本知识。 课后：进 一步学习 探讨现金 管理 目标 1 目标 4 4 重点：并购理论、公司 DCF 估值 难点：估值模型、FCFF、FCFE 教学方法与策略：课堂教授理论概念，实训（4 课时）课堂 学习实际中分析师对于公司估值的流程和方法。 课后：搜 集并阅读 中金公司 财务分析 报告 目标 3 目标 4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 学 时 主要教学内容 30 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 实 训 实 训 计算贝塔 β、CAPM 计算公司 WACC 2 重点：选取资本市场一个真实的标的 公司，获取公开的各种数据，依据模 型，计算β、CAPM。学生在这部分是 继续前面课后作业，是深化学习的过 程。 难点：对原始数据的处理，股票股价 数据必须后复权，并且依据分红数据 进行验证。 2 重点：根据前面实训计算的 CAPM 作 为权益成本以及贝塔值，计算标的公 司的 WACC 难点：根据历史财务报表，评估公司 的债务成本。根据实际情况可以获取 平均成本。 综合 单独完成。数 据验证是重 要的环节，必 须展示。无风 险利率选取 理由。 综合 独立完成。必 须展示方法 及步骤是如 何获得数据， 目标 3 如何计算债 务及债务成 本。 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 相关重点提示 理论模型 重要术语 戈登模型、资产定价模型 CAPM、加权平均资本成本 WACC 模型、MM 理论 NPV、永续年金、内含价值、债务成本、资本结构、 几何平均值、机会成本 理论解读 MM 理论、并购理论、新顺序理论 财务报表 根据报表，获取信息，回答问题 模型的图形解 读 基本知识 证券市场线 SML、资本市场线 CML、奥尔模型 基本概念、基本常识、基本结论、财务基本分析方法 课程的核心逻辑为： 以 NPV 为主线，将公司 金融各部分联，将公司 的的所有行为（投资、 融资、营运资本管理） 实现价值增值。 公司金融的核心就是估 值，借住 NPV 法则来判 定公司是否增值。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩（30%）、期末考试（70%）等两个部分组成。平 时成绩包括：课后习题作业（20%）和实训小组汇报成绩（10%） 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：百分制 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业书写工整、书面整洁、表达清楚，有独到的解题思路。90％以上的 习题解答正确。 优秀 2.小组实训报告结果基本准确，对于计算结果有独到的见解和评判。 （90～100 分） 整体报告表现出色，特别是语言表达专业到位，内容完整，条理清楚， 图、表、公式、符号规范正确、美观，易读性强，让人赏心悦目。 31 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 备注 1.作业书写工整、书面整洁、表达清楚；85％以上的习题解答正确 2.小组实训报告结果基本准确，对于计算结果有一定的见解和评判。整体 报告符合文档基本要求，内容完整，条理清楚，图、表、公式、符号规 范、正确、美观，易读性强。 1.作业书写工整、书面整洁、条理清楚；75％以上的习题解答正确或实验 习题结果基本准确。 2.小组实训报告结果基本准确，对于计算结果有自己的见解和评判。报告 符合文档基本要求，内容完整，图、表、公式、符号规范，有一定的可 读性。 1.作业任务基本完成，作业卷面不整洁，条理较差，有较多的错误。 2.小组实训报告结果偏差较大，依据有错误，对于计算结果没有自己的见 解和评判。报告格式大致符合文档要求，内容完整，但图、表、公式、 符号不规范，可读性较差。 1.作业未完成或者欠缺，错误很多，字迹潦草，条理不清，表达逻辑混乱， 或者有抄袭他人作业的部分。 2.小组实训报告内容杂乱或者内容欠缺或者内容有不是所要求的，任务结 果有逻辑错误，过程表达不清，语言极其不专业，报告格式完全不符合 文档基本要求，报告不具有可读性。 考勤作为最后成绩的参考。全勤适当加分，缺勤请假适当扣分。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：百分制 考核 模块 现值和价值 评估原理 主要 支撑 题型 目标 名词解释、 现值、终值与贴现率；现值计算方法、债券定价原 选择、判断、 目标 1 理、普通股定价原理。年金计算、年金公式理解。 简答或论述 考核内容 分值 12 现值、终值、贴现率的计算；普通股价、债券价格 计算。 计算案例、 题 目标 2 8 财务报表分 析 财务分析的四个维度、三大报表 12 个财务指标、 核心财务指标理解、杜邦分析法。 名词解释、 选择、案例 分析等 目标 1 目标 3 12 风险、收益 风险收益的定义、收益的测度计算；投资组合的风 险规避、系统性风险与非系统性风险的理解；投资 组合的风险收益的方法、β值、CAPM 模型的理解与 运用、证券市场线。 名词解释、 选择、计算 案例分析等 目标 1 目标 2 目标 3 16 资本成本 资本成本的两面性、债务成本的计算、权益成本的 名词解释、 多种计算方法、WACC 模型和模型解读、模型应用、 选择、计算 案例分析等 影响公司成本的主要因素。 目标 1 目标 3 12 值法、获利指数法、回收期法、内含报酬率法、项 目贴现率 名词解释、 计算或案例 分析 目标 1 8 内含报酬率的计算、比较内含报酬率与净现值方法 计算题 目标 2 4 资本结构 影响融资决策的因素、MM 理论 税、破产和资本结构、新优序理论 选择题、简 答题 目标 1 8 营运资本管 理 现金、有价证券管理、应收账款管理、存货管理 现金管理存货模型、随机模型 简答、选择 等 目标 1 目标 4 8 资本预算 32 并购理论、公司 DCF 估值估值模型、FCFF、FCFE 公司估值 计算、论述 等 目标 3 目标 4 12 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：讲师或者讲师以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：平均每周 3 节 3 授课地点 4 学生辅导 教室 □实验室 求 学历（位）：硕士研究生 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信、短信和视频会议 线下地点及时间安排：办公室 5A413， 每周一次 七、选用教材 [1]朱叶.公司金融（第 5 版）[M].上海：复旦大学出版社，2021 年 4 月 八、参考资料 [1]理查德·A·布雷利.公司金融（第 12 版）[M].北京：机械出版社,2017 年 7 月 [2]斯蒂芬·A·罗斯.公司理财（第 12 版）[M].北京：机械出版社，2020 年 5 月 [3]杰拉尔德·E·平托，托马斯·R·罗宾逊.（刘醒云 译）股权估值（第三版）[M]. 北京：机械出版社，2019 年 5 月 网络资料 [1]中国债券信息网 http://www.chinabond.com.cn [2]上海证券交易所 http://www.sse.com.cn [3]东方财富 http://www.eastmoney.com 其他资料 [1]罗斯《公司理财》笔记和课后习题（修订版）[M].北京：中国石化出版社，2017 年 7月 执笔人：姜加强 参与人：侯瑞瑞 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 33 《金融风险管理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 必修 课程属性 理论 课程名称 金融风险管理 课程英文名称 Financial Risk Management 课程编码 F03ZB27E 适用专业 金融学、投资学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 微观经济学、宏观经济学、金融 学、证券投资学 总学时 48 3 学分 44 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融风险管理》是金融学、投资学、互联网金融专业本科教育的一门基本理论与基本 业务知识相结合的必修专业课程。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂 化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。本课程以现代金融机构风险管理的业务实践 为基本素材，阐述金融风险管理的功能、组织结构和金融风险管理的监管，系统介绍金融风 险管理的基本原理、金融风险的识别和度量技术以及金融风险管理的方法与实践，探讨我国 金融风险管理的基本理论与实际问题，理论性和实务性均较强。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握金融风险管理的基本理论与 实务知识，比较全面了解金融风险管理 中风险的识别和度量的技术以及金融机 构风险管理的监管理论与实践。 目标 2： 学生需掌握独立思考问题的能力，能理 性的分析问题，能从不同的角度去思考 分析问题。 目标 3： 通过本课程的学习，学生可以分析和解 决金融生活中的现实问题，做到学以致 用，培养作为一个金融从业人员必须具 34 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5.专业知识 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证 10.思辨能力 13-1：能够掌握有效的学习 13. 自 主 与 终 身 方法，培养持续学习意识， 学习能力 能主动接受终身教育 备的自主学习能力与高效学习方法，坚 持不懈的学习精神。 素 质 目 标 目标 4： 在实践中能够运用所学到的专业知识对 金融机构和金融活动中将会出现的风险 问题进行初步判断与分析，并提出风险 管理的对策。 3-4：具有一定的金融风险 管理意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 金融风险 基本理论 金融风险 识别与预 警 商业银行 风险管理 信用风险 管理 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 6 重点：金融风险的成因；金融风险管理的策略；金融 课前：案 风险的识别方法；金融风险预警；我国金融风险现状。 例导入， 目标 1 难点：金融风险的现实成因及我国金融风险现状。 课 程 体 目标 2 思政元素：习近平总书记关于金融安全重要讲话内容。 系介绍。 目标 3 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课后：学 目标 4 学手段；在理解掌握金融风险基本理论的基础上，通 生 找 案 过经典案例培养学生分析问题、解决问题的能力。 例分析。 4 重点：金融风险的识别方法；信贷风险防范；系统性 风险与风险升水；金融风险预警。 难点：如何对金融风险进行识别和预警。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握金融风险识别与预警基本理论的 基础上，通过案例、课后练习等形式培养学生分析问 题的能力。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 4 重点：商业银行风险管理组织体系；商业银行风险管 理的措施。 难点：如何应用不良资产化解与处置的方法。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；理解商业银行风险管理组织体系，掌握商业 银行常见的风险化解方法。通过案例、小组讨论、查 阅资料等形式培养风险管理的能力。 课前：利 用参考 教材及 目标 1 慕课资 目标 2 源预习。 目标 4 课后：查 阅其他 相关资 料。 4 重点：信用风险的度量方法，比如德尔菲法、CART 结 构分析法、在险价值；信用风险的常见管理方法。 难点：如何应用主要信用风险度量方法和测量模型衡 量风险大小。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 35 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 4 学手段；使学生掌握信用风险的衡量方法，理解信用 风险的管理方法。通过案例、练习等形式培养学生分 析问题、解决问题的能力。 课后：完 成课后 习题。 4 重点：流动性风险的度量方法；流动性风险的管理技 术。 难点：如何管理流动性风险。 教学方法与策略：：以线下教学为主，辅以多媒体等 教学手段，通过小组案例讨论、课后练习等形式培养 学生分析问题、解决问题的能力。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：查 阅相关 资料。 4 重点：各种利率风险的度量方法；利率风险的管理技 术和方法。 难点：利率风险的度量方法和管理技术。 思政元素：中国利率市场化改革历程。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过例题、 习题等形式培养学生解决问题的能力。 课前：利 用参考 资 料 及 目标 1 慕 课 资 目标 4 源预习。 课后：完 成习题。 4 重点：外汇市场风险的度量方法；操作风险的度量方 法及管理技术。 难点：如何利用金融法防范外汇风险；如何评估和控 制操作风险。 思政元素：中国汇率制度改革历程。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过小组案 例讨论、习题训练等形式培养学生分析问题、解决问 题的能力。 课前：利 用教材 及 慕 课 目标 1 资 源 预 目标 4 习。 课后：完 成习题。 4 课前：利 重点：股票市场风险的度量方法和管理方法。 用教材 难点：如何利用科学的方法对股票市场风险进行管理。 及 慕 课 思政元素：我国股票市场发展历程的思政启发。 资源预 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 习。 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过案例、 课后：完 课后练习等形式培养学生分析问题、解决问题的能力。 成课后 习题。 目标 1 目标 2 目标 4 债券、基 金、金融 衍生品市 场风险管 理 6 重点：债券市场风险管理方法；基金市场风险管理的 方法；金融衍生工具的风险及防范方法。 难点：如何应用主要的方法对债券、基金、金融衍生 品市场风险进行防范和管理。 思政元素：中国公募基金和私募基金发展历程。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过练习等 形式培养学生分析问题、解决问题的能力。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 目标 1 目标 2 目标 4 金融风险 4 重点：金融自由化与金融危机的内涵；金融风险的监 课前：利 目标 1 流动性风 险管理 利率风险 管理 外汇风 险、操作 风险管理 股票市场 风险管理 36 目标 1 目标 4 综合管理 测与预警；金融风险防范体系的构建。 难点：如何监测各类金融风险；如何构建全面的风险 防范体系。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；通过案例、课后练习等形式培养学生思考分 析问题、解决问题的能力。 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 目标 1 目标 3 目标 4 项目 要求 支撑课 程目标 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 验 小组金融 风险案例 分析 学 时 4 项目 类型 主要教学内容 重点：案例中金融风险产生的具体原因、 过程、启示。 难点：分析金融风险产生的现实原因， 以及由此得到的启示。 综合 思政元素：了解党和国家关于重大系统 性金融风险防范和化解的论述。 分组案例 分析，选 取 近 五 年 目标 1 发 生 的 金 目标 2 融 风 险 案 目标 3 例 ， 重 点 目标 4 分 析 原 因、启示。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试成绩等 2 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、小组汇报 成绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 （90～100 分） 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析深刻，演讲效果优秀。 3.无缺课记录，课堂表现积极。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析正确，演讲效果良好。 3.无缺课记录，课题表现较好。 1.作业 70％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，演讲效果较好。 3.无缺课记录。 1.作业 60％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，演讲基本正确。 3.缺课在三次以内。 1.未交作业，作业严重抄袭。 2.未参加小组汇报。 37 3.缺课超过四分之一。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 金融风险基础知识。 选择题 目标 1 2 金融风险基础知识；金融风险管理基本理论。 判断题 目标 1 2 金融风险的成因及我国金融风险现状。 问答题 目标 2 8 金融风险识别 与预警 金融风险的类别；金融风险的识别方法。 选择题 目标 1 2 金融风险的识别方法。 问答题 目标 4 8 商业银行风险 管理 商业银行风险分类；商业银行监管规定。 选择题 目标 1 4 商业银行风险防范与化解的方法。 问答题 目标 4 8 信用风险的特征及度量方法。 选择题 目标 1 2 信用风险的计算。 计算题 目标 1 10 流动性风险的基本理论。 选择题 目标 1 2 流动性风险产生的原因及管理方法。 问答题 目标 4 8 利率风险的主要形式。 判断题 目标 1 2 利率风险的管理方法。 计算题 目标 1 10 外汇风险、操 作风险管理 外汇风险、操作风险的基础知识。 选择题 目标 1 2 外汇风险的管理方法。 计算题 目标 1 10 股票市场风险 管理 股票市场风险的种类。 选择题 目标 1 2 股票市场风险管理理论。 判断题 目标 1 2 债券、基金、金融衍生品市场风险的种类。 选择题 目标 1 2 债券、基金、金融衍生品市场风险的管理方法。 判断题 目标 1 2 金融风险与金融危机的关系；金融危机产生的原 因。 选择题 目标 1 4 如何构建科学的金融风险防范体系？ 问答题 目标 2 8 金融风险基本 理论 信用风险管理 流动性风险管 理 利率风险管理 债券、基金、 金融衍生品市 场风险管理 金融风险综合 管理 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要求 1 指导教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 无 3 指导地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信解答问题，时间为 1-16 周 学历（位）：硕士研究生及以上 □实验室 38 □室外场地 线下地点及时间安排：5a433，每周周四下午 七、选用教材 [1] 朱淑珍．金融风险管理（第 4 版）[M]．北京：北京大学出版社，2020 年 10 月 八、参考资料 [1] 俞平．金融风险管理 [M]．北京：高等教育出版社出版时间，2016 年 2 月 [3] 高晓燕．金融风险管理 [M]．北京：清华大学出版社，2012 年 8 月 [4] 卢亚娟．金融风险与管理 [M]．北京：中国金融出版社，2012 年 9 月 [5] 张金清．金融风险管理 [M]．上海：复旦大学出版社，2011 年 6 月 [6] 菲利普.乔瑞著．金融风险管理师手册 [M]．北京：中国人民大学出版社，2015 年 6 月 网络资料 [1]中国大学慕课，https://www.icourse163.org/ 大纲执笔人：占晶晶 讨论参与人：荆琛 余仑 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 39 《金融法学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 金融法学 课程英文名称 Financial Law 课程编码 F03ZB56E 适用专业 金融学、投资学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 金融学、商业银行业务与经营、 证券投资学、保险学 总学时 48 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 8 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 40 二、课程简介 《金融法学》是金融学专业的专业必修课。该课程以金融法基本理论问题及前沿和热点 问题作为研究对象，教学核心内容涉及金融法基本理论、银行法律制度、证券法律制度、保 险法律制度、担保法律制度、支付结算法律制度、票据法律制度、公司法律制度、合同法律 制度。通过课程的学习，使学生全面了解金融法学的基本原理，在此基础上讨论各个金融前 沿课题的背景、研究现状和未来发展趋势。该课程促使学生掌握一定的金融法知识基础后， 能够跟踪当代的金融法理论发展，既从总体上掌握金融法的基本原理，又具有一定的司法实 践能力，为金融行业的健康、持续、稳定发展提供人才保障。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握金融法学的基本概念，深刻 理解金融法律基础、银行法律制度、证 券法律制度、保险法律制度、担保法律 制度、支付结算法律制度、票据法律制 度、公司法律制度、合同法律制度等相 关法律规定及案例的应用分析。 目标 2： 通过本课程的学习，培养学生运用所学 习的理论知识进行辩证思考和分析金融 领域出新的现象及其带来的影响，以及 40 支撑人才培养 规格 5-1：系统掌握本专业主要业务 知识、理论与专业技能。 5.专业知识 10-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证 10-3： 具备基于一定标准对思 维过程、思维成果以及行动进 10.思辨能力 解决金融法律法规实际问题的能力。 行监控、反思、评估和改进， 促进自我导向、自我约束、自 我监控和自我修正。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为金融专业 学生必须具备的坚持不懈的学习精神， 树立正确的金融法律及规范的理念，为 未来的学习、工作和生活奠定良好的基 础。 素 质 目 标 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育； 13-3：适应金融理论和实践快 速发展的客观情况，具有对实 际问题进行综合分析和解决的 能力。 目标 4： 在金融执业过程中，每一项金融活动要 1-3：高度的社会责任感 做到有法可依、有法必依。通过本课程 1-4：正确的劳动意识和敬业精 的学习，帮助学生了解正确的行业规范、 神 提升学生的职业素养，培养学生高度的 社会责任感。 13. 自主与终 身学习能力 1.思想道德品 质 目标 5： 在学生学习金融法规的理论知识的基 础上，及时了解国内最新的方针、政策 和法律法规，加强金融风险管理意识， 提高学生将理论知识应用到实际问题 的能力。 3-2：熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规 3-4 ：具有一定的金融风险管 理意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：金融仲裁、金融民事诉讼的具体规定，金融法的 概念和调整对象，法律关系与金融法律关系、金融纠纷 的解决途径。 难点：金融行政纠纷的解决途径、金融民事纠纷的解决 途径。 思政元素：通过了解中国的法律法规现状，让学生明晰 国家立法及国家意志，以及金融法律法规在经济金融活 动中的重要地位，明确金融主体在经济活动中的行为边 界，激发学生的社会责任感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：要求学 生完成相关课 后练习。 目标 1 目标 3 目标 5 6 重点：中国人民银行法律制度，商业银行法律制度，银 行结算账户的开立、使用等具体规定，票据的基本概念 及具体规定，汇票、本票、支票的相关规定、具体程序 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 目标 1 目标 2 目标 3 教学模块 学时 金融法律 基础 银行、支 付结算 41 与区别。 难点：人民币发行及保护的相关规定，银行结算账户的 开立以及各类存款结算账户的区别，银行结算方式，票 据签章、票据行为、票据的伪造和变造的具体概念 思政元素：以对银行业专业知识为背景，兼具法律的专 业性，培养其在银行业领域财富、成本、收益的高度敏 感性，以及银行支付结算、票据签发过程中所蕴藏的金 融风险，增强学生的社会责任感，规范其未来的职业行 为。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 票据法律 制度 证券法律 制度 保险法律 制度 4 6 4 重点：票据的基本概念及具体规定，汇票、本票、支票 的相关规定、具体程序与区别。 难点：票据签章、票据行为、票据的伪造和变造的具体 概念。汇票、支票、本票的具体法律规定和区别。 思政元素：以对票据专业知识为背景，兼具法律的专业 性，培养其在金融领域票据签发过程中所蕴藏的金融风 险，增强学生的社会责任感，规范其未来的职业行为。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：要求学 生可运用银行 业相关法律规 定解决实际案 例问题。 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：要求学 生可运用银行 业相关法律规 定解决实际案 例问题。 重点：证券法律制度的基本规定，证券发行的相关规定、 证券投资基金的相关法律规定、证券上市和交易的相关 法律规定。 课前：要求学 难点： 股票、债券发行和交易的基本制度、证券上市 生熟悉课本内 的条件和程序、禁止交易的行为。 容； 思政元素：结合我国发生的证券市场真实案例，利用证 课堂：要求学 券法律制度的相关规定，培养学生对于我国证券市场发 生积极参与课 展的认知，加强职业敏感性及规范其职业行为，正确认 堂讨论； 识到证券业有序发展的重要性。 课后：完成课 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 后作业。 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：保险及保险法的概念，保险法的基本原则，保险 合同的内容、订立程序和订立形式，保险公司的设立， 保险的经营规则。 难点： 保险合同的订立、履行、变更、解除及终止， 人身保险合同和财产保险合同的具体规定。 思政元素：结合我国保险法律建设的成就，从司法做人 到为人做事，结合行业具体情况及法律规范，引导学生 树立正确三观。加强保险企业的社会责任，降低道德风 42 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：完成课 后作业。 目标 4 目标 5 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 险。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 担保法律 制度 公司法律 制度 合同法律 制度 6 重点：担保的相关概念、特征及类型，保证、抵押、质 押、留置及定金的相关概念、构成及运用方式，我国关 于担保法的立法情况。 难点： 保证、抵押、质押、留置、定金的区别、法律 效力及实现。 思政元素：以我国担保案例为依托，结合理论知识，引 导学生树立公平、公正、公开的处事原则，加强学生的 社会责任及自我保护意识。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：完成课 后作业。 目标 1 目标 3 目标 5 4 重点：有限责任公司、股票有限公司的设立条件、设立 程序、组织机构及股权转让的相关规定，公司的财务会 计制度，公司合并分立的形式及责任承担。 难点：有限责任公司、股份有限公司的设立条件、组织 机构及股权转让。 思政元素：我国公司法理论，是国际公司法理论与中国 经济实践有机结合的结果，引导学生了解公司法是助推 我国国企改革、实现国有资产保值增值、民营经济茁壮 成长的重要保障。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生熟悉课本内 容； 课堂：要求学 生积极参与课 堂讨论； 课后：完成课 后作业。 目标 1 目标 3 目标 5 6 重点：合同法律制度的基本概念，合同的订立、效力及 合同的履行，合同法的调整范围，合同条款的变更、转 让和终止，违约责任的相关规定。 课前：要求学 难点： 要约与承诺的基本概念，合同履行中的抗辩权、 生熟悉课本内 代位权和撤销权。 容； 思政元素：将合同法实例、规范、理论相互融合，践行 课堂：要求学 习近平法治思想，强化契约意识和诚信意识，使学生具 生积极参与课 备体系化思维能力、合同法律风险防范和化解的实践操 堂讨论； 作能力，能运用本课程知识分析和处理合同纠纷、预防 课后：完成课 化解合同法律风险。 后作业。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 学 时 主要教学内容 43 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 案 例 调 查 案 例 证券法 票据法律 制度 合同法律 制度 4 2 2 重点：运用新证券法的相关规定，解读 上市公司的法律行为。 难点：注册制、加强信息披露、提高投 资者保护等新规的应用与实施。 重点：查阅各种票据的编写规则，根据 票据法律制度的相关规定，填写票据， 并进行案例分析。 难点： 票据的填写、票据行为。 重点：结合真实案例，分析合同法中的 抗辩权以及代位权、撤销权。 难点： 先诉抗辩权、不安抗辩权。 综合 学 生 3-5 人一组， 积极参与 案 例 分 析，并形 成报告。 目标 1 目标 3 目标 4 综合 学 生 3-5 人一组， 积极参与 案 例 分 析，并形 成报告。 目标 1 目标 3 目标 4 综合 每位学生 认真进行 案 例 分 析，并上 交报告。 目标 1 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现 （占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 （90～100 分） 确无误。 2.课堂表现积极，主动回答问题，学习态度较好。 3.请假不超过 1 次。 优秀 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现积极、主动回答问题次数较少，学习态度良好。 3.旷课 1 次或请假不超过 3 次。 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.课堂表现积极、极少主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 2 次或请假不超过 4 次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 中等 （60～69 分） 不及格 结果准确无误。 2.课堂表现不积极，不主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 3 次或请假不超过 5 次。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 44 （60 以下） 错误。 2.课堂表现消极、学习态度不端正。 3.旷课 4 次或请假不超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 金融法律基 础 金融法的概念和调整对象、金融仲裁、金融民事 纠纷的解决途径、金融法律关系和解决金融法律 争议的法定程序 选择题、判 断题、简答 题 银行、支付结 算及票据法 律制度 人民币发行及保护的相关规定，银行结算账户的 开立以及各类存款结算账户的区别，银行结算方 式，票据签章、票据行为、票据的伪造和变造的 具体概念 选择题、判 断题、简答 题、案例分 析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 25 证券法律制 度 证券发行的概念和分类，股票、债券上市的条 件和程序，禁止交易的行为，证券法的基本原则 选择题、判 断题、简答 题、案例分 析题 目标 1 目标 4 目标 5 20 保险法律制 度 保险法的基本原则，保险合同的内容、订立程序 选择题、判 和订立形式，保险公司的设立及保险经营规则， 断题、简答 保险合同的一般规定，人身保险合同，保险业监 题 督管理的内容 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 15 担保法的基本概念、特征及类型，保证、抵押、 选择题、判 质押、留置、定金的构成及运用方式，我国民法 断题、简答 题 典担保法的最新规定 有限责任公司、股份有限公司的设立条件、设立 选择题、判 程序、组织机构及股权转让，一人有限责任公司 断题、简答 题 和国有独资公司的特殊规定 目标 1 目标 3 目标 5 10 目标 1 目标 3 目标 5 10 选择题、判 断题、简答 题 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 10 担保法律制 度 公司法律制 度 合同法律制 度 合同的订立、效力、履行、违约责任的承担，合 同的变更、转让、终止 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：3 节/周 求 学历（位）：硕士及以上 45 支撑目 标 目标 1 目标 3 目标 5 分 值 10 □实验室 □室外场地 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1]李芳.金融法规(第 3 版)[M]，经济管理出版社，2019 年 1 月. [2] 朱崇实.金融法教程（第 4 版）[M]，法律出版社，2017 年 7 月. 八、参考资料 [1] 朱大旗.金融法（第 3 版）[M].中国人民大学出版社，2015 年 7 月. [2] 吴志攀.金融法概论(第 5 版)[M]. 北京大学出版社，2011 年 2 月. [3] 袁达松.金融法（双语）（第 1 版）[M]. 对外经济贸易大学出版社，2012 年 2 月. [4] 徐梦洲.金融法（第 2 版）[M]. 高等教育出版社，2008 年 7 月. [5] 郭俭，金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第 10 版）[M].法律出版社，2013 年 8 月 网络资料 [1]中国金融法治服务网, http://www.financialservicelaw.com.cn/. [2]中国大学 MOOC（慕课）,https://www.icourse163.org/. [3]中国监管网, http://www.flr-cass.org/. 其他资料 [1]《金融法苑杂志》杂志 大纲执笔人：占晶晶 讨论人: 荆琛、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 46 《固定收益证券》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 固定收益证券 课程英文名称 Fixed Income Securities 课程编码 F03ZX28C 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 宏观经济学、金融学 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《固定收益证券》是互联网金融专业的一门专业拓展选修课程，属于应用型专业课程。 本课程的教学内容包括固定收益证券的基本概念、定价理论、风险度量和对冲，以及操作实 务。课程核心目标是让学生掌握固定收益证券的风险特征、定价、固定现金流证券期货与回 购协议定价原理和互换、融资和固定收益证券投资等内容。课程特点有两方面，一是课程理 论和案例相结合，强化专业能力和综合素质，培养学生固定收益证券分析和投资能力；二是 课内与课外相结合，提高学生对宏观经济的关注度，培养分析能力，提高投资实战水平。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 知 识 目 标 目标 1： 学生能够全面、系统地理解并掌握固 定收益证券投资的概念、原理、工具和 方法；了解固定收益证券行业及“分析4-1：具备扎实的经济管理类基 投资-交易”的业务流程；熟悉固定收益 础知识和金融基础理论知识； 证券的基本概念、主要理论，以及分析 工具和方法；掌握固定收益证券的定价、 风险管理，以及固定收益债券的交易程 序等若干重要内容。 4.基础知识 能 力 目 标 目标 2： 能够借助现代信息手段自主学习，通 过学习形成并掌握有效的固定收益证券 分析框架和投资方法；有能力在新的政 策环境和市场条件下，对具体的固定收 10.思辨能力 47 10-1：能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 益证券做出创新性分析、投资和交易。 目标 3： 在实践中掌握并运用固定收益证券的 基础概念、理论、工具和方法；培养和 学习固定收益证券常用的专业分析方法 和工具的能力；逐步掌握固定收益证券 分析、投资和交易的方法和流程。 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，建立基本的行 业认知和投资职业道德标准；树立风险 意识，提升投资素养，为未来的学习、 工作和生活奠定良好基础。 12-1：能够在金融、保险实践 活动中灵活运用所掌握的专业 知识； 12-2：能够对各种国内外的信 息加以甄别、整理和辨析； 12-3：能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分析和 解决实际问题。 12. 实 践 应 用 能力 3-3：具备良好的职业道德和职 业精神； 3-4：具有一定的固定收益证 券的风险管理意识和投资交 易能力； 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 全球固定 收益证券 市 场 概 述、基本 概念和模 型等 具有固定 现金流证 券的相对 定价 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：时间价值、到期收益化；即期利率、 课前： 远期利率和平价利率的定义和特征；回报率、 回顾国内固收行业 利率差和收益率； 发展历程和成功的 难点：利率期限结构模型（熟悉利率和价格 的固收投资案例； 树和风险中性定价，了解多期无套利定价和 衍生品的无套利定价）； 课堂： 思政元素：稳定的金融市场有助于建设社会 要求学生积极参与 主义，学习和运用固定收益证券理论时，要 课堂讨论《中国 遵守相应法律法规，维护市场的稳定和发展。 3.27 国 债 期 货 风 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基 波》并发言； 本概念、原理在课堂上予以讲授，对于固收 市场演进方面的内容采用线上自学线下讨论 课后： 的方式进行。课堂主要运用讲授法、案例分 了 解 2022 年 美 国 析与讨论开展教学，辅以启发式提问拓宽学 国债收益率上行的 生学习思路。 影响和对策； 目标 1 目标 4 6 重点：价格、贴现因子和套利；熟悉固定利 率的付息国债的现金流；套利和一价定律； 熟悉应计利息、单利和复利；收益和损失的 分解与回报率；实际债券价格；固定现金流 的固定收益证券所采用的折现因子、即期利 率、远期利率和到期收益率的多种定价； 难点：了解嵌有期权的固定收益证券所采用 目标 1 目标 4 48 课前： 搜 集 近 期 10 年 期 国债收益率的波动 及特征； 课中： 分享当前国债具体 的无套利和风险中性定价； 品种的定价成果， 思政元素：结合固收市场及产品多空的特点， 并讨论不同的定价 培养学生辩证地分析问题的马克思世界观和 方法； 人生观。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基 课后： 本概念、专业术语在课堂上予以讲授，采用 延伸阅读“美国十 线上自学、线下汇报讨论的方式进行。课堂 年期国债收益率上 主要运用讲授法、案例分析、小组讨论等开 行带来的影响”； 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 固定收益 证券利率 风险的度 量和对冲 固定收益 证券的主 要投资分 析工具 8 8 重点：熟悉基点价值、久期、凸度；熟悉单 因素指标和对冲（基点价值及期货期权对冲、 久其、凸度及一个凸度的空头）；了解多因 课前： 素指标和对冲（关键利率基点价值和久期、 通过网络查询、搜 偏基点价值和 PV、局部远期基点价值、多因 集、了解我国对冲 子风险暴露和度量投资组合的波动率） 基金（或私募基金） 难点：熟悉用基点价值、久期和凸度估计价 的发展历程、现状 格变化和收益率；熟悉基于单变量回归的对 和未来 ； 冲交易、双变量基于回归的对冲交易；了解 对变量水平回归和对变量变化进行回归的对 课中： 目标 1 比、主成分分析； 分析与讨论某基金 目标 4 思政元素：通过结合典型案例，进行中美金 管理公司关于恒大 融机构体系构成及主要国债品种价格的估算 企业债违约的风险 和对比分析，帮助学生了解中国固定收益证 管理失误之处； 券及市场法律法规的特点，树立金融文化自 信和制度自信。 课后： 教学方法与策略：线上线下相结合。对于固 比较国债和信用债 定收益证券风险的度量和对冲等，在课堂上 相关的风险识别和 予以讲授；对于风险度量模型和方法，以及 度量； 具体的流程，采用线上自学线下讨论的方式 进行。课堂主要运用讲授法与讨论开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路 重点：熟悉利率和价格树、衍生品的无套利 课前： 定价、风险中性定价、多期无套利定价、期 了解基金公司常用 望、凸度和风险溢价的数学描述；了解利率 的证券投资分析工 期限结构模型的方法：漂移（模型 1-正态分 具和方法； 布利率且无漂移、模型 2-漂移和风险溢价， 以及拟合期限结构的好处）、波动率和分布； 课中： 了解高斯+和 LIBOR 市场模型； 每个小组分享一家 难点：期望、凸度和风险溢价的数学描述； 或一个品种的固定 利 用 OAS 进 行 证 券 损 益 归 属 分 析 收益证券的投资分 Cox—Ingersoll—Ross 以及对数正态模型： 析工具和方法； 波动率作为短期利率的函数； 49 目标 1 目标 2 目标 4 思政元素：通过认识投资分析工具及主要的 模型及指标对固定收益证券价格及风险的重 要作用，帮助学生加深理解党“科学是第一 生产力”的号召。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于分 析工具计算和运用的基本原理在课堂上进行 举例说明分析；对于其他非主流模型采用线 上自学、查找资料，线下讨论的方式进行。 课堂主要运用讲授法、案例分析与讨论开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路 固定收益 证券投资 分析与操 作实务 6 课后： 结合分析工具，搜 集某个期间具体品 种的国债或信用债 的投资收益情； 重点：熟悉常期限的国库券互换定价、回购 协议和融资（结构和用途、一般和特殊回购 课前： 利率）；了解衡量投资组合的价格敏感性分 提前了解投资机构 析（基于收益率的风险指标及杠铃式组合与 关于固定收益证券 子弹式组合）；中长期债券期货交割成本和 的投资流程； 最终结算价格的确定； 难点：杠铃式组合与子弹式组合；中长期债 课中： 券期货交割成本和最终结算价格的确定； 在老师的指导下， 思政元素：帮助学生掌握固定收益证券的分 讨论 2022 年 10 年 析和投资实操，让他们认识到我国债券市场 期美债的投资策略 所蕴含的巨大投资机遇，鼓励他们在财务自 和组合； 由后积极响应政府双创的号召。 教学方法与策略：线下教学。对于基本债券 课后： 投资分析和组合操作，将在课堂上予以讲授， 延伸阅读中国债券 更多采用情景假设和案例的方法进行课堂教 市场深港通带来的 学。课堂主要运用讲授法与案例、小组讨论 投资机遇； 和模拟分析和投资开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路 目标 2 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩与期末考试等两个部分组成。 1. 平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂提 问(占 10%）、小组汇报（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确或清晰表述自己的观点，表达流畅，内容完整 优秀 3.内容恰当、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握精 （90～100 分） 准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 50 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确或能表达自己的观点，表述较为流利，内容较为完整 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定的逻辑性；时间把握基本 准确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 （60～69 分） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但知道问题所对应的知识点或教材中对应的位置 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 不及格 （60 以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 及格 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 固定收益证券的 基本概念和市场 概览 固定收益证券的市场体系和分类；固定 收益证券的基本概念和特征 固定收益证券的 基本理论 固定收益证券的常用模型的理论和特 点 固定收益证券的 定价 固定收益证券的定价理论、模型和方法 固定收益证券的 风险度量和管理 固定收益证券的风险、测度和工具 固定收益证券的 主要模型及分析 工具 固定收益证券的收益率、回报率等分析 固定收益证券的 分析方法和分析 报告 固定收益证券的分析方法和报告格式 固定收益证券的 组合投资策略 具体固定收益证 固定收益证券投资策略的层次、框架和 类型 具体固定收益证券品种的收益率、资 51 主要 题型 支撑 目标 分值 选择题 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 2 10 目标 1 目标 3 16 简答题 目标 2 目标 3 10 选择题 目标 1 目标 2 6 选择题、计算题 目标 1 目标 2 10 选择题 目标 1 4 简答题 目标 1 8 选择题 目标 1 4 名词解释 目标 1 8 选择题 目标 1 2 简答题 选择题、简答题 券品种的分析、 投资和风险对冲 操作案例分析 产定价、风险度量和对冲等操作 简答题 目标 1 目标 3 目标 4 12 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师 其他： 2 课程时间 周次：16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 4 学生辅导 要 教室 求 学历（位）：硕士研究生 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，每周三晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 七、选用教材 [1]陈蓉、郑振龙.固定收益证券[M].北京：高等教育出版社，2021 年 5 月 八、参考资料 [1]类承曜.固定收益证券（第 5 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 9 月 [2]姚长辉.固定收益证券——定价与风险管理（第 3 版）[M].北京；北京大学出版社， 2019 年 10 月 [3]布鲁斯·塔克曼、安杰尔·塞拉特.金融教材译丛：固定收益证券[M].北京：机械工 业出版社，2014 年 1 月 大纲执笔人： 刘顺飞 参与人: 赖忠孝、侯瑞瑞 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 52 《资产评估》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 资产评估 课程英文名称 Asset evaluation 课程编码 F03ZB40C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 金融学，基础会计 总学时 32 2 学分 32 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《资产评估学》是金融类专业的一门专业必修课，介绍资产评估的基本理论、基本方法 和应用实务。通过本课程的学习，可以使学生在理解和掌握资产评估基本原则和三种基本方 法的基础上，能够结合具体资产类型的特点进行评估方法的判断、评价与选择，对机器设备、 房地产、流动资产、无形资产、长期投资及其他长期性资产、资源性资产、企业价值与商誉 等进行具体的价值评估分析活动。从而培养学生的分析能力、判断能力与解决实际问题的能 力，为今后从事资产评估相关岗位工作打下坚实基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 4-1 具备扎实的数理基础知识和金 融基础理论知识 历程，理解主要资产评估理论知识、 4-2 充分了解经济金融理论前沿 专业技能以及基本流程。 4-3 了解国家经济金融政策动态 支撑人才培养规 格 目标 1：了解资产评估的起源和发展 知 识 目 标 目标 2：通过资产评估中的理论知识 培养学生在运用资产评估的基本方 法时，去分析和判断解决实际的问 题，为今后从事资产评估相关岗位 6-3 熟练使用专业数据库进行专业 论文以及研究报告撰写等 6-4 熟练掌握金融专业相关专业软 件的使用方式 工作打下坚实基础。 53 4.学科基础知识 6.工具性知识 能 力 目 标 目标 3：培养学生利用金融的专业知 识，对目前市场行情、行业发展趋 势等进行判断，以及对不同的资产 价值的指标进行评估的能力。 12-1 能够在金融实践活动中灵活运 用所掌握的专业知识 12-2 能够对各种国内外的金融信息 加以甄别、整理和加工和辨析 12-3 能够运用专业理论知识和现代 经济学研究方法分析解决金融保险 实际问题，具备一定的科学研究能 力 素 质 目 标 目标 4：通过学习，能够形成关注金 融行业动态发展的惯性思维，培养 学生拥有专业理论知识的同时，具 备作为一个金融从业者的职业道德 和爱岗敬业的精神。 3-1 了解国内外金融业前沿发展动 态 3-2 熟悉国家有关金融的方针、政 策和法律法规 3-3 具备良好的职业道德和职业精 神 12.实践应用能力 3.专业素质 3-4 具有一定的金融风险管理意识 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 第一部分 资产评估 概述 第二部分 资产评估 的基本方 法 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑 课程 目标 4 重点：资产评估的目的；资产评估的原则；资产的价 值及价值类型。 难点：区分不同资产评估目的下资产价值类型的选择 与确定。 教学方法与策略： 在课堂讲授中充分将多媒体和黑板板书相结合的授 课方式。对于资产评估基本概念、原理在课堂上予以 讲授。教学过程中运用启发式和讨论式教学方法,充 分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启发学生思 维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生 一起在学习的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使 学生发挥自身的能动性,主动积极的思考问题。 课前：预习资 产评估起源和 发展，以及不 同的资产评估 目的所选择方 法的确定。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：重置成本的估算；实体性贬值；功能性贬值； 经济性贬值的估算；市场比较分析和调整的因素；收 课前：预习资 益法计算常用公式；折现率的估算 产评估常用的 难点：重置成本的计量方法；各类贬值估算的要点及 三种方法。 注意事项。 课堂：讲解相 教学方法与策略： 关知识点。 线下课堂教学，多媒体辅助。以讲授法为主和启发式 课后：复习知 策略方式为辅去进行。了解资产评估的程序和成本 识点。 法，市场法和收益法的概念与基本原理。教学过程中 54 目标 1 目标 2 目标 3 运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生学习的 主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛出问题的 方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起在学习的过 程中慢慢分析和思考。 第三部分 机器设备 评估 第四部分 房地产评 估 第五部分 流动资产 评估 4 4 4 重点：成本法在机器设备评估中的应用。 难点： 运用重置核算法和综合估价法进行自制设备 重置成本测算；进口设备重置成本测算；运用年限法 估算设备成新率；经济性贬值及其测算。 教学方法与策略： 线下教学。对于案例、分析等在课堂上予以讲授，课 堂主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提 问拓宽学生学习思路。对于机器设备的特点及评估特 点和基本程序等基本概念结合实际案例去分析。针对 不同的机器设备采用不同的评估方案去讨论，教学过 程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生学 习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛出问 题的方式去吸引学生的学习兴趣。 课前：预习在 面对机器设备 评估常用的评 估方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 重点：成本法、市场法、收益法、假设开发法在房地 产评估中的应用。 难点： 建筑物贬值的估算方法；收益法评估房地产 时各参数的确定；市场法评估房地产时的因素修正。 课前：预习面 教学方法与策略： 对房地产评估 线下教学，结合主要知识点设计若干开放性讨论主题 时需要评估的 嵌入对应的课堂讲授教学环节之后，引导学生根据主 区域以及评估 题分组讨论。对于房地产评估的特殊性，针对原则、 方法。 目的和价值类型、评估的程序、房地产价格及其影响 课堂：讲解相 因素等。结合现实案例去进行分析，教学过程中运用 关知识点。 启发式和讨论式教学方法,充分调动学生学习的主动 课后：复习知 性,创设问题情境,启发学生思维,用抛出问题的方式 识点。 去吸引学生的学习兴趣,和学生一起在学习的过程中 慢慢分析和思考,最终目的是使学生发挥自身的能动 性,主动积极的思考问题。 重点：实物类流动资产评估；债券类流动资产评估。 难点： 各主要实物类流动资产的价值评估方法及技 课前：预习面 术要点；应收账款价值评估的注意事项。 对流动评估时 教学方法与策略： 需要运用的评 在课堂讲授中充分将多媒体和黑板板书相结合的授 估方法。 课方式。对于流动资产的内容及特点，评估的特点以 课堂：讲解相 及评估目的和价值类型，评估的程序等。结合现实案 关知识点。 例去进行分析，教学过程中运用启发式和讨论式教学 课后：复习知 方法,充分调动学生学习的主动性,创设问题情境,启 识点。 发学生思维,用抛出问题的方式去吸引学生的学习兴 趣, 同时加强实践锻炼，拓宽学生学习思路，调动学 55 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 生积极性。 第六部分 无形资产 评估 第七部分 长期投资 及其他长 期性资产 评估 4 重点：无形资产评估的收益法；无形资产评估的成本 法；专利和专有技术的评估方法。 难点：无形资产收益额和收益期限的确定；外购无形 资产重置成本估算的市价类比法、运用成本法评估最 课前：预习面 低收费额。 对无形资产评 教学方法与策略： 估时需要运用 线下课堂教学，多媒体辅助。无形资产的范围和分类， 的评估方法。 影响评估的因素，评估的程序和无形资产评估的评估 课堂：讲解相 方法等。结合现实案例去进行分析，教学过程中运用 关知识点。 启发式和讨论式教学方法,充分调动学生学习的主动 课后：复习知 性,创设问题情境,启发学生思维,用抛出问题的方式 识点。 去吸引学生的学习兴趣,和学生一起在学习的过程中 慢慢分析和思考,最终目的是使学生发挥自身的能动 性,主动积极的思考问题。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：债券的评估；长期股权投资的评估。 难点： 债券价值评估；股票价格评估。 教学方法与策略： 线下课堂教学，多媒体辅助。以讲授法为主和启发式 策略方式为辅去进行。针对长期投资与长期投资评 估，债券的评估，长期股权投资的评估和其他性资产 的评估等。结合现实案例去进行分析，教学过程中运 用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生学习的主 动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛出问题的方 式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起在学习的过程 中慢慢分析和思考,最终目的是使学生发挥自身的能 动性,主动积极的思考问题。 课前：预习长 期投资所涵盖 的部分和评估 方法。 课堂：讲解相 关知识点。 课后：复习知 识点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：收益法在企业价值评估中的运用；市场比较法 在企业价值评估中的运用。 难点： 企业收益的预测；折现率与资本化率的估测； 价值比率的修正。 思政元素： 课前：预习企 结合国际国内时事进行举例，积极带动当代大学生对 业价值涵盖的 于政治参与和社会参与的热情，对国际国内时事、社 所有部分和评 会热点问题、重大事件等都特别关注，帮助当代学生 估方法。 拥有独立思考能力去提升学生职业发展能力。 课堂：讲解相 教学方法与策略： 关知识点。 线下教学。结合主要知识点设计若干开放性讨论主题 课后：复习知 嵌入对应的课堂讲授教学环节之后，引导学生根据主 识点。 题分组讨论，并有针对性的选择部分小组在课堂上进 行交流发言。对于企业价值评估的含义与特点，企业 价值评估的假设，价值前提与价值类型和企业价值评 估中采用的方法，结合现实案例去进行分析，教学过 程中运用启发式和讨论式教学方法,充分调动学生学 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 第八部分 企业价值 与商誉评 估 56 习的主动性,创设问题情境,启发学生思维,用抛出问 题的方式去吸引学生的学习兴趣,和学生一起在学习 的过程中慢慢分析和思考,最终目的是使学生发挥自 身的能动性,主动积极的思考问题。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、考勤（占 10%）和小组展示（20%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.小组作业 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.全勤 优秀 （90～100 分） 3.小组分工明确，团队协作良好；PPT 制作精美，内容完整；演示过程中，表达 清晰，观点明确，有自己的见解；回答问题思路清晰，语言流利。 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无 误。 2.请假 1-2 次，无旷课。 3.小组分工较为明确，团队有协作；PPT 制作精美，内容较为完整；演示过程中， 表达较为清晰，观点明确，有一定的见解；回答问题思路较为清晰，表述较为流 利。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确 无误。 2.超过 3 次请假，旷课 1 次。 3.小组分工基本明确，团队协作体现较少；PPT 内容基本完整，制作工整；演示 过程中，基本能够清晰表达观点，自己的见解较少；回答问题思路基本清晰，表 述欠流畅。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 及格 （60～69 分） 2.大于三次请假，旷课 2 次。 3.小组有简单分工，但基本没体现团队协作；有制作 PPT，内容基本完整；演示 过程中，勉强能将主要观点表达出来；回答问题没有思路，甚至答非所问。 不及格 （60 以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果错误。 2. 大于三次请假，旷课 3 次及以上。 3.没有完成小组作业，没有 PPT，无法上台展示。 2.期末考试（占总成绩的 60%）：卷面分数为 100 分 考核 模块 考核内容 57 主要 题型 支撑 目标 分值 资产评估基本 方法 市场法，成本法，收益法 机器设备评估 针对机器设备评估的使用方法，重置核算法，综合 估价法 房地产评估 建筑物评估特点和方法，土地使用权评估和权属 无形资产评估 无形资产收益额和收益期限的确定，专利，商标和 商誉，外购无形资产重置成本估算的市价类比法、 运用成本法评估最低收费额。 流动资产评估 实物流动资产的评估，债权类和货币类的评估，应 收账款价值评估 长期投资 长期投资，有价证劵，股权和其他资产评估 企业价值评估 企业收益的预测，折现率与资本化率的估 选择题 多选题 名词解释 选择题 多选题 计算题 选择题 多选题 计算题 名词解释 选择题 多选题 计算题 名词解释 选择题 多选题 名词解释 选择题 多选题 计算题 简答题 选择题 多选题 简答题 计算题 目标 1 目标 2 目标 4 目标 2 目标 3 目标 4 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 4 学生辅导 要 教室 13 目标 1 目标 2 目标 4 16 目标 1 目标 2 目标 3 16 目标 2 目标 3 目标 4 15 目标 1 目标 2 目标 4 12 求 学历（位）：硕士研究生或以上 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，每周三晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 七、选用教材 [1] 朱萍主编:《资产评估学教程》第六版，上海财经大学出版社，2020 年 6 月 八、参考资料 [1] 张立军主编，《资产评估》，中国金融出版社，2013 年 1 月 [2] 乔志敏、王志荣著《资产评估学教程》第六版中国人民大学出版社 2017 年 11 月 58 12 目标 1 目标 2 目标 4 六、教学安排及要求 序号 16 网络资料 [1]乔志敏主编，资产评估学教程，中国人民大学出版社，2020 年 7 月 [2]刘玉平主编，资产评估原理，中国人民大学出版社，2020 年 1 月 其他资料 [1]路君平主编，资产评估理论与案例分析，中国人民大学出版社，2014 年，6 月 大纲执笔人：肖云 讨论参与人: 蒋艾妮、梁悦 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 59 《银行信贷》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 银行信贷 课程英文名称 Bank Credit 课程编码 F03ZX67C 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、商业银行业务与经营、金 融法学、国际金融 总学时 32 2 学分 32 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《银行信贷》是互联网金融专业的一门专业拓展选修课程。该课程以新出台的商业银行 信贷法律法规为导向，介绍我国商业银行信贷业务基础理论与实操技能。教学核心内容包括 全面系统地介绍我国商业银行信贷业务的基础知识、基本原理、基本技能。完善学生商业银 行信贷方面的知识结构，增强商业银行信贷业务操作能力，使学生通过学习能够全面了解商 业银行授信业务并掌握商业银行授信业务操作技能。为学生今后从事商业银行信贷工作打下 坚实的基础，成为理论与实际相结合的专业人才。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 理解和掌握商业银行信贷业务的基础知 识、基本原理和基本技能，具备一定的 金融风险管理意识，了解信贷理论和实 践的新发展现状，在此基础上了解各类 商业银行信贷业务经营及市场运行规 律；熟悉各类商业银行信贷业务的基本 流程。 60 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5-2：熟悉商业银行信贷业务 操作基本流程以及基本操作 技能。 5、专业知识 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 2： 通过案例教学方式，培养学生了解我国 商业银行信贷业务理论和实践的新发 展，运用所学习的理论知识进行辩证思 考和分析金融领域出新的现象及其带来 的影响，以及解决商业银行信贷业务实 际问题的能力。 10-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证。 10-3：具备基于一定标准对思 维过程、思维成果以及行动 10、思辨能力 进行监控、反思、评估和改 进，促进自我导向、自我约 束、自我监控和自我修正。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融 从业人员必须具备的坚持不懈的学习精 神，严谨治学的科学态度和敏锐的风险 意识，为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育。 13-3：适应金融保险理论和实 践快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 目标 4： 3-2：熟悉国家有关金融的方 培养学生具有主动参与、积极进取、崇 针、政策和法律法规。 尚科学、探究科学的学习态度和正确的 3-3：具备良好的职业道德和 价值观。养成理论联系实际、科学严谨、 职业精神。 认真细致、实事求是的科学态度和职业 3-4：具有一定的金融风险管 道德。 理意识 13. 自 主 与 终 身 学 习能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 信贷业务 基础知识 4 主要教学内容与策略 重点：介绍信贷、授信、信贷资金的概念和特点。从定 义、特点、操作步骤等方面介绍商业银行的贷款业务种 类。 难点：掌握银行监管部门对商业银行的信贷资金管理的 内容。掌握各类贷款的基本操作流程。 思政元素：结合我国商业银行信贷业务的真实案例，利 用商业银行法律制度的相关规定，培养学生对于我国信 贷业务发展的认知，加强职业敏感性及规范其职业道德 规范，正确认识培养正确的人生观、世界观、价值观是 在从事信贷业务的思想基础。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 61 学习任务安排 支撑 课程 目标 课前：预习 课堂：讲授知 识体系，参与 目标 1 课堂活动。 目标 2 课后：复习； 目标 4 完成课后作 业1 课前：前沿案 例导入 课堂：参与课 堂活动；启发 大家进行讨 论 课后： 小组讨论：针 对当前我国 银行信贷对 实体经济的 推动中的热 点问题进行 小组讨论并 形成文案 6 重点：介绍贷款当事人、贷款当事人的权利和义务。介 绍商业银行贷款业务的各项具体步骤和操作规范。 难点：了解贷款制度的主要内容、掌握对借款人借款合 法性、安全性、盈利性的调查，掌握贷款审核的主要审 查内容。 思政元素：结合信贷业务案例导入相关知识，引发学生 对现实中贷款政策、贷款资金安全性、银行信贷对经济 发展的推动问题的探讨，激发学生社会责任感。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 6 重点：个人信用、个人信用制度内容与作用、个人信用 评估的方法。企业信用分析的定性分析和定量分析。贷 课前：学生下 款项目评估。 载自己的个 难点：个人信用报告的内容和使用，企业财务比率分析 人征信报告 的分析指标计算、项目贷款中贷款项目评估的意义、基 课堂：讲授知 目标 1 本原则、程序和依据。 识，学生以自 目标 2 思政元素：介绍我国的信用制度，信用体系，强调中国 己 的 信 用 报 目标 3 在经济发展过程中诚信的重要性，信用体系在不断完善， 告 结 合 知 识 目标 4 拓宽学生相关知识，让学生了解诚信做人、诚信做事， 点进行学习。 激发爱国热情，积极向上的思想。 课后：复习； 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 完 成 课 后 作 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 业 2 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 个人信贷 业务 4 重点：掌握商业银行开办的各种住房贷款、个人汽车贷 款、个人消费贷款、个人助学贷款和信用卡业务的业务 规定及操作流程。 难点：各类个人贷款的贷款对象、条件及操作流程。掌 握各类个人贷款的业务风险种类与风险防范。 思政元素：个人贷款尤其是个人住房贷款，从国家层面 “房住不炒”，个人层面房贷及消费贷的正面意义，隐 患的介绍，加深学生对“理智消费”的理解，拓展了学 生对国家最新金融政策的熟悉。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课前：准备相 关商业银行 网页个贷产 品 课堂：利用多 媒体教学手 段 进 行 个 人 目标 1 信 贷 产 品 演 目标 2 练 目标 4 课后： 小组作业：以 课堂案例为 原型编撰个 人信贷业务 申报报告书。 公司信贷 4 重点：了解流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款及 课前：准备相 贷款基本 原理和基 本操作规 程 借款人信 用分析 62 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 业务 房地产开发贷款的概念和种类。掌握各类公司贷款的操 关 商 业 银 行 目标 2 作流程。 网 页 公 司 贷 目标 3 难点：各类公司贷款业务的贷款条件和贷款风险防范。 款产品 目标 4 思政元素：将公司贷款中尤其是中小企业企业贷款种类、 课堂：参与课 难点进行分析，帮助学生了解国家在发展实体经济中如 堂活动；记笔 何通过银行信贷解决资金短缺难题，加强学生的社会责 记。 任感，树立其正确价值观。 课后：复习； 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 完 成 课 后 作 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 业 3 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 4 外汇贷款 贷款的风 险管理、 信 贷 授 权、授信 管理 4 重点：介绍外汇贷款种类，了解进出口贷款、福费廷业 务、保理业务等业务特点和操作流程。 课前：准备相 难点：买方信贷、卖方信贷的操作流程、福费廷业务的 关 商 业 银 行 申办程序、保理业务操作流程； 网页公司贷 思政元素：结合国内相关外汇贷款案例，帮助学生了解 款产品 目标 1 行业最新动态，强调我国在对外发展中银行信贷的作用， 课堂：利用多 目标 3 外汇业务人才的重要性，引导学生积极向上、努力学习， 媒 体 教 学 手 目标 4 提升从业竞争力。 段进行外汇 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 信 贷 产 品 讲 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 解 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课后：复习。 重点：贷款风险的概念和特征；贷款风险的分类、风险 的控制原则；信用风险管理；操作风险管理；法律风险 管理。商业银行授权的方式、商业银行授信的方式、授 信工作人员的责任。 难点：贷款风险五级分类的管理、不良贷款的管理、银 行授信工作人员的职业规范 思政元素：结合真实事件，强调贷款风险的严重性，加 强学生金融风险意识。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识和思 政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教学；辅以 启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学习思路。 课前：前沿案 例导入 课堂：讲授知 识、角色扮 演：银行授信 人员的职业 目标 1 规范 目标 3 课后：小组作 目标 4 业：以课堂案 例为原型分 析银行贷款 风险与防范， 形成分析报 告 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考核成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、考勤（占 10%）、课堂参与（占 10%）和小组汇报成绩（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 63 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂参与；4.小组汇报 1.作业按时提交；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.没有出现迟到早退旷课等现象；请假课时少于总课时的 10%，且课前报 备，材料齐全，理由充分。 优秀 （90～100 分） 3.积极回答课堂问题，积极组织并参与小组讨论及课堂活动；课堂认真听 课，注意力集中。 4.汇报材料格式规范,汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.作业按时上交；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.几乎没有出现迟到早退等现象（1-2 次）；无旷课、请假课时少于总课时 的 15%，且课前报备，材料较齐全，理由充分。 3.主动回答课堂问题，大部分时间较积极参与小组讨论及课堂活动；课堂 认真听课，偶尔注意力分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 1.作业基本按时提交；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.偶尔出现迟到早退等现象（3-4 次）；无旷课请假课时少于总课时的 15%， 大部分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.偶尔主动回答课堂问题，小组讨论和课堂活动中参与度一般；课堂上注 意力容易分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，70%以上准确。 1.作业基本按时提交；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.较常出现迟到早退等现象（5-6 次）；旷课少于 3 次，请假课时少于总课 时的 20%，大部分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.较少主动回答课堂提问，对于小组讨论和课堂活动从参与度较低；课堂 上注意力经常分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以上准确。 不及格 （60 分以下） 1.作业经常不提交；大部分习题解答错误。 2.经常出现迟到早退等考勤问题（7 次及以上）；旷课多于 3 次，请假课时 大于总课时的 20%，且几乎没有课前报备，请假材料不齐全，理由不充分。 3.基本不回答课堂问题 ，几乎不参与课堂讨论和课堂活动；课堂上注意力 难以集中在学习上。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以下准确。 2.期末考核（占总成绩的 60%）：采用百分制，期末考核内容、题型、分值分配情况详 见下表： 考核 模块 信贷业务基础知 识 贷款基本原理和 基本操作规程 考核内容 信贷业务的基本概念。信贷业务的种类 商业银行信贷业务的内、外部监管政策。 贷款当事人的权利和义务。商业银行贷款业务 操作规范。借款人借款合法性、安全性、盈利 性的判断。 64 题型 选择题、 判断题、 简答题、 选择题、 判断题、 简答题 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 分 值 10 10 目标 4 个人信用制度内容与作用、个人信用评估的方 法。企业财务比率分析的分析指标计算、项目 贷款中贷款项目评估的意义、基本原则、程序 和依据。 选择题、 判断题、 简答题、 计算题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 15 选择题、 判断题、 简答题、 计算题、 论述题 目标 1 目标 2 目标 4 20 公司信贷业务 流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款及房 地产开发贷款的概念和种类。各类公司贷款的 操作流程。各类公司贷款业务的贷款条件和贷 款风险防范 选择题、 判断题、 简答题、 论述题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 20 外汇贷款 外汇贷款种类，进出口贷款、福费廷业务、保 理业务等业务特点。买方信贷、卖方信贷的操 作流程、福费廷业务的申办程序、保理业务操 作流程 选择题、 判断题 目标 1 目标 3 目标 4 5 借款人信用分析 个人信贷业务 贷款的风险管理 信贷授权、授信 管理 个人房贷、个人消费贷、个人助学贷款、信用 卡业务的贷款对象、条件及操作流程。各类个 人贷款的业务风险种类与风险防范。 贷款风险的概念和特征；贷款风险的分类、五 级分类的管理、不良贷款的管理 商业银行一级法人体制的特征、商业银行授权 的方式、商业银行授信的方式、授信工作人员 责任。 当前商业银行授权管理中存在的问题。授信工 作人员的职业规范 选择题、 判断题、 简答题、 论述题 选择题、 判断题、 简答题 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 要 √ 教室 □ □实验室 □其他： 65 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 15 5 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课中及课间休息 七、选用教材 [1]蔡鸣龙：《商业银行信贷管理》（第 3 版）[M].厦门：厦门大学出版社，2019 年 6 月。 [2]武飞,《商业银行信贷业务》（第三版）[M].北京：中国人民大学出版社，2021 年 1 月 [3]邱立军、胡茵，《商业银行信贷实务》[M].北京：化学工业出版社，2018 年 9 月。 八、参考资料 [1]黄名剑，《银行信贷操作管理》[M].北京：中国金融出版社，2022 年 2 月出版. [2]朱静，《商业银行信贷业务实训》[M].北京：清华大学出版社，2016 年 2 月出版。 [3]戴国强，《商业银行业务与管理基础》[M].上海：上海人民出版社，2007 年出版. 网络资料 [1]中国人民银行, https://www.pbc.gon.cn/ [2]中国银行保险业监督管理委员会, https://www.cbrc.gon.cn/ [3]中国银行业协会, https://www.china-cba.net./ [4]中国银联, https://www.chinaunionpay.com/ [5]中国工商银行, https://www.icbc,com.cn/ 大纲执笔人：梁悦 讨论人：祁志峰、肖云 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 66 《中央银行学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 选修 课程属性 理论 课程名称 中央银行学 课程英文名称 Central Banking 课程编码 F03ZX127C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 经济学、金融学 总学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 2 学分 理论学时 32 上机学时：0 金融与贸易学院 二、课程简介 《中央银行学》是金融学专业的一门专业拓展选修课，中央银行作为全社会货币、信用 的调节者和制定实施货币政策、监督管理金融业的特殊机构，在现代经济与金融体系中的地 位和作用已极为突出。该课程对于学生全面掌握市场经济条件下中央银行的职责与操作原理， 以及培养适应中国经济的改革与开放对金融人才的要求有重要作用。通过本课程的学习，使 学生在掌握中央银行学的基本概念和基本原理的基础上，掌握中央银行的基本业务和职能， 认识中央银行在一国国民经济中的宏观调控与指导作用，为今后研究货币政策和从事金融相 关工作打下良好的理论基础，并为学好其他各门专业课打好理论基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 通过本课程的学习，使学生明确中央银行的 地位与作用，了解中央银行制度的背景，中 5-1：系统掌握本专业主要业务 央银行业务活动的法规原则，中央银行的宏 知识、理论与专业技能； 观经济分析和对外金融关系，以及金融稳定； 5-2：了解各类金融机构的业务 理解中央银行的金融监管体制、目标、原则 经营及市场运行规律； 和内容，包括对商业银行、其他金融机构、 5-3：熟悉各类金融机构活动的 金融市场的监管，以及外汇管理；掌握中央 基本流程。 银行的负债业务、资产业务、支付清算业务 和其他主要业务，以及中央银行的货币政策 操作内容，包括货币政策目标和工具，货币 67 支撑人才 培养规格 5.专业知 识 政策的传导机制与效果检验。 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 2： 结合课程章节不同知识模块，充分利用翻转 课堂，“体验式教学”等模式，以丰富多样 的教学手段充分激发学生主观能动性，锻炼 团队协作能力、思考能力、表达能力和独立 分析能力。 10-1：具有理性 思考能力，能多角度、有序的 分析与论证； 目标 3： 通过综合运用各章节知识点，充分利用课前 预习与自学模式，通过课堂教学环节，以研 究报告和 PPT 展示的方式，锻炼学生的自学 能力，培养主动学习的意识。 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育； 目标 4： 传授专业知识的同时注意引导学生培育 社会主义核心价值观，培养学生的社会主义 与爱国主义情怀；剖析现实中各国央行的案 例，帮助学生提高思想觉悟，培养社会责任 感。 10-2：能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 13-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。 3-1：了解国内外金融业前沿发 展动态； 3-2：熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规； 3-3：具备良好的职业道德和职 业精神； 10. 思 辨 能力 13. 自 主 与终身学 习能力 3. 专 业 素质 3-4：具有一定的金融风险管 理意识。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模 块 中央银 行概述 学 时 4 主要教学内容与策略 重点：中央银行制度形成的背景与原因，中央银行的 性质；中央银行的基本职能；中央银行制度的基本类 型；中央银行独立性的含义与类型；中央银行独立性 与各方面关系。 难点：理解中央银行的性质；不同中央银行制度的特 点；中央银行独立性含义及其与各方面关系。 思政元素：通过各国央行的案例对比分析，让学生正 确掌握对中国人民银行的独立性的理解。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较 法讲授课程内容。 68 学习任务安 排 支撑课 程目标 课前：预习第 一章、第二 章。 课堂：认真听 讲，参与课堂 互动 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 4 中央银 行资产 负债表 及相关 业务 中央银 行的支 付清算 业务及 其他主 要业务 中央银 行的货 币政策 相关 6 重点：中央银行业务活动的法律规范、业务活动原则 和业务分类；中央银行资产负债表的构成以及资产项 目和负债项目的内容；中央银行的存款业务以及准备 金存款业务的含义和内容；货币发行业务的含义、原 则、发行准备制度；央行资产业务的构成；央行再贴 课前：预习第 现业务的相关计算；央行贷款业务的种类；央行证券 三 章 、 第 四 买卖业务的内容；央行证券买卖业务与贷款业务的异 章、第五章 同；央行保管黄金和外汇储备的意义。。 课堂：认真听 难点：中美两国央行的资产负债表中资产项目构成比 讲，参与课堂 例差别的原因分析；中国人民银行的准备金存款业务； 互动 中国人民银行人民币的发行业务及管理；央行证券买 课后：复习并 卖业务与贷款业务的异同，央行再贴现业务的相关计 完成作业 算。 教学方法与策略：PPT 结合板书，以中央银行资产负 债表为主线，运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：央行支付清算的产生、发展、体系构成；支付 清算系统的种类（尤其中国）；实时全额清算系统的 运行原理；央行支付清算服务的主要内容；两种基本 国库制度及其代表国家；央行经理国库的意义；央行 会计业务的特点；央行会计业务的职能；央行金融统 计的基本原则；金融统计的主要内容；反洗钱的概念 和主体；反洗钱的基本制度。 难点：实时全额清算系统的运行原理；央行支付清算 服务的主要内容；独立国库制度和委托国库制度的区 别；反洗钱的基本制度方法。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用讲授法、提问 法和案例法开展教学。 课前：预习第 六章、第七章 课堂：认真听 讲，参与课堂 互动 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 8 重点：宏观经济分析框架；货币供求与社会总供求的 关系；货币政策目标体系及其关系；货币政策最终目 标内容、统一性和矛盾性；选择货币政策最终目标的 方法；选择货币政策中介指标和操作指标的标准；可 供选择的中介指标和操作指标的内容及优缺点；一般 性货币政策工具的内容及优缺点；选择性货币政策工 具的内容及适用情况；直接信用控制工具和间接信用 控制工具的内容；货币政策传导机制理论；货币政策 的三种传导机制；评价货币政策效果的前期和后期检 验指标；影响货币政策效果的因素。 难点：货币政策最终目标的矛盾性；利率指标和货币 供应量指标的优缺点；法定存款准备金率和公开市场 业务的优缺点；凯恩斯学派和货币主义学派关于货币 政策传导机制的比较；货币政策时滞的构成；货币政 策的三种传导渠道的具体传导路径。 思政元素：通过分析我国利率市场化的进程及对货币 课前：预习第 八章、第九 章、第十章、 第十一章 课堂：认真听 讲，参与课堂 互动 课后：复习并 完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 69 政策工具使用的影响，引导学生思考中国具有社会主 义特色的金融体制的优越性，在其逐渐完善的过程中， 感受祖国的日益强大。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用讲授法、课堂 练习法、案例法和课堂讨论法，帮助学生掌握中央银 行货币政策的相关内容。 中央银 行的金 融监管 相关 中央银 行的外 汇管理 与金融 稳定 6 重点：央行金融监管的概念及必要性；中央银行金融 监管的目标与原则；金融监管的内容与方法；金融监 管体制的变迁；中央银行对商业银行的开设条件、日 常经营范围的监管；存款保险制度；中央银行对政策 性金融机构、合作金融机构的监管；中央银行对金融 信托机构、金融租赁公司和财务公司的监管；中央银 行对外资金融机构的监管；中央银行对证券公司、基 金公司、期货公司、保险机构的监管；中央银行对金 融市场的监管，包括货币市场和资本市场以及外汇市 场。 难点：分业监管和混业监管的优缺点，金融监管的内 容与存款保险制度，商业银行设立和开业的监管，资 本市场和货币市场的监管。 思政元素：从央行对金融机构和金融市场的监管案例 出发，分析金融从业人员的职业道德素养，帮助学生 建立正确的职业观。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用比较法、案例 法比较分析央行对各种金融机构和金融市场的监管。 课前：预习第 十二章、十三 章、十四章、 十五章 课堂：认真听 讲，参与课堂 互动 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：中央银行外汇管理的主要内容；中央银行的外 课前：预习第 债管理；中央银行在对外金融关系中的地位和金融监 十六章、十七 管的国际协作；国际货币体系与央行货币政策协调； 章、十八章 金融稳定的目标与内容、金融稳定的制度框架与央行 课堂：认真听 维护金融稳定的主要措施；金融监管协调与金融稳定。 讲，参与课堂 难点：中央银行的外债管理内容，外债经济分析；金 互动 融监管的国际协作；央行维护金融稳定的主要措施。 课后：复习并 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用讲授法、练习 完成作业 法讲授课程内容。 目标 1 目标 2 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 本课程是考试课程，考核形式为闭卷考试。在考试题目的设计上，增加主观分析题和多 选题比重，尽可能避免片面强调对书本知识的死记硬背，重点检验学生对基本概念和基本理 论的掌握程度，以及学生运用所学知识分析并解决实际问题的能力。 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 70 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分为课堂作业、课堂的互动提 问、课后的大作业汇报和考勤四个部分各占总成绩的 10%。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.课堂作业；2.互动提问；3.大作业汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确，表达流畅，内容完整 优秀 3.内容恰当；、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握 （90～100 分） 精准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确，表述较为流利，内容较为完整 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定逻辑性；时间把握基本准 确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但能够表达自己的观点 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑目 标 分 值 中央银行概 述 中央银行制度产生背景原因、中央银行性质与职 能、中央银行制度类型与组织结构、中央银行的 地位与主要职责、中央银行独立性及其与各方面 的关系 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题 目标 4 10 中央银行资 产负债表及 相关业务 中央银行业务活动法规原则与一般分类、中央银 行资产负债表构成、中央银行负债业务种类和内 容、中央银行资产业务种类和内容、中央银行的 负债结构和资产结构 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题、计算题、 目标 3 分析题 目标 4 20 中央银行的 支付清算业 务及其他主 中央银行支付清算服务的含义和重要性、支付体 系含义与构成、支付清算系统的运营、中国支付 体系建设与发展、央行的经理国库业务、会计业 务、调查统计业务、反洗钱与征信管理业务 选择题、判断题、 目标 1 简答题、计算题、 目标 2 分析题 目标 3 16 71 要业务 中央银行的 货币政策相 关 央行的宏观经济分析框架、杨和货币政策目标体 系及选择、杨和货币政策的中介指标和操作指 标、央行的一般性货币政策工具、选择性货币政 策工具和其他政策工具、货币政策的变量和创导 机制、货币政策的作用时滞和政策效果、货币政 策的有效性分析 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题、计算题、 目标 3 分析题 目标 4 28 中央银行的 金融监管相 关 央行金融监管的必要性、监管体制、监管目标和 原则、金融监管的主要内容和中国的金融监管体 系、央行对商业银行、其他金融机构、以及货币 市场和资本市场的监管 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题、分析题 目标 3 目标 4 16 中央银行的 外汇管理与 金融稳定 外汇管理的概念和主要内容、外债的种类和外债 管理的主要内容、央行的柜外金融关系、金融监 管的国际协作、央行维护金融稳定的主要措施 目标 1 选择题、判断题、 目标 2 简答题 目标 4 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 节次： 3 授课地点 教室 □其他： 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周一次集中进行，具体时间 与学生提前约定 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 4 要 求 学历（位）：硕士研究生及以上 16 周 2 节/周 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 王广谦主编：《中央银行学（第五版）》，高等教育出版社，2021 年 8 月。 八、参考资料 [1]石丹林、吴琼主编：《中央银行学》，清华大学出版社，2021 年 12 月。 [2]秦菊香主编：《中央银行与金融监管（第二版）》，高等教育出版社，2019 年 5 月。 [3]（加）皮埃尔·L·希克洛斯编：《中央银行的挑战》，中国金融出版社，2013 年 8 月。 [4]（美）伍德著：《英美中央银行史》，上海财经大学出版社，2011 年 1 月。 72 [5]（英）约翰·辛格顿著，《20 世纪的中央银行》，中国金融出版社，2015 年 4 月。 网络资料 [1] 中国人民银行网站，http://www.pbc.gov.cn/ [2] 中国大学 MOOC,http://www.icourse163.org/ [3] 金融经济学网站,http://www.finweb.com/. [4] 金融监管网，http://www.flr-cass.org/ 其他资料 [1]《金融研究》杂志 [2]《金融监管研究》杂志 大纲执笔人：梁悦 讨论人: 祁志峰、肖云 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 73 《金融数据可视化》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课程 课程性质 必修 课程属性 理论 Financial data visualization 课程名称 金融数据可视化 课程英文名称 课程编码 F03ZX113C 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 统计学、计量经济学 总学时 32 2 学分 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融数据可视化》是互联网金融专业的专业必修课程，本课程是一门以金融数据分析 为基础，数据可视化表示用图表的形式对数据进行展示，人类对视觉数据信息的响应和处理 速度比其他任何信息都要好。也就是说，在处理金融指标和提出相对应的解决方案时，精心 设计的财务数据可视化能够提供最佳解决方案。本课程是通过对软件包 matplotlib 的应用、 通过双轴图、直方图、饼图、折线图、散点图、等可视化等知识的学习，培养计算思维，训 练学生的编程能力。通过这门课程的学习，使学生在全面了解的基础上，系统掌握金融数据 可视化的基本概念、编程思想以及程序设计技术，具备熟练的 Python 编程技能，能够熟练 地综合应用 Python 技术编写程序解决现实生活中的问题，可以使学生掌握一门可直接用于 求解复杂专业问题的编程语言，提高学生利用计算机解决问题的能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 了解金融可视化的发展；掌握金融数据 可视化（matplotlib 软件包）在 Python 作用和地位；掌握 Python 编程发展的运 用步骤；了解 Python 编程内容体系。 4-2：充分了解经济金融理论 前沿 目标 2： 掌握基本的数据分析基础，对数据进行 分析和处理。 6-4 熟练掌握金融专业相关 专业软件的使用方式。 74 支撑人才培养规 格 4.基础知识 6.工具性知识 能 力 目 标 目标 3： 通过学习、掌握金融可视化的基本原理 和常用方法，研究经济中的有关问题， 训练学生运用 Python 进行创造的思维方 法。 10-3：具备基于一定标准对 思维过程、思维成果以及行 动进行监控、反思、评估和 改进，促进自我导向、自我 约 束、 自我 监 控和 自 我修 正。 目标 4： 13-1 能 够 掌握 有 效 的 学习 方法，培养持续学习意识， 13. 终 身 学 习 能 能主动接受终身教育； 13-2 能 够 应用 现 代 科 技手 力 段进行自主学习； 培养学生利用金融数据可视化分析基 础，继续学习和实践现代经济学的基本 理论以及用定量的方法分析、解决实际 经济生活中有关经济学问题的能力。 10.思辨能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 金融数据 可视化的 基本介绍 学时 4 主要教学内容与策略 学习任务安排 重点： 了解数据可视化的定义，并结合 matplotlib 进行讲解 Matplotlib 图形组成、功能扩展包 和 Matplotlib 的下载和安装、Matplotlib.pyplot 课前：准备好相 接口汇总，并结合 Pythoncharm 和 Anaconda 关 的 Python 和 等讲述目前 Python 应用的发展前沿,理解相 Pythoncharm 等 关的基本概念。 相关软件。 难点： 课堂：结合案例 （1）掌握 pyplot 模块提供了可以用来绘图 讲 解 Python 的 的各种函数； 产 生 、 Python （2）解决安装问题； 的发展，并讲述 思政元素： Python 安 装 及 主要介绍 Python 的发展史，介绍程序设计的 启动。 演变过程，历代科学家的巨大贡献，培养学 课 后 ： 安 装 生科学探索精神，治学严谨的学习态度。 Matplotlib 数 据 教学方法与策略： 包，并熟悉相关 线下教学。对于思想、原理在课堂上予以讲 的操作环境 授。课堂运用主要运用讲授法和课堂操作开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 75 支撑课 程目标 目标 1 目标 3 目标 4 数据处理 基础 数据可视 化基础 类别比较 型图表 4 4 重点：掌握 Numpy 数值运算基础，包括数组 的创建、数组的索引和变换、数列的组合、 数组的统计函数，Pandas 的表格处理， Series 课前：复习 6 种 的数据结构。 常用的数据结 难点：（1）掌握数组的创建、数组的索引和 构，列表、字典、 变换、数列的组合； 元组等概念。 （2）掌握表格的变换、变量的变换、表格的 课堂：结合所讲 排序、表格的融合，表格的分组操作； 的 知 识 点 并 举 目标 1 思政元素：通过课程的讲述让学生掌握认知 例说明，加深学 是不断提高的过程，从感性认识到理性认识， 生对所学的基 实践是检验理论的基础。 本知识加深理 教学方法与策略： 解。 线下教学+线上教学。对于数据结构和数据类 课后：完成相应 型在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 的习题 授法和例题开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。要求学生完成相应的线上慕 课课程，查漏补缺。 重点： 通过本部分的学习，要求学生对 matplotlib、 课前：回顾变量 Seaborn 和 plotnine 进行初步的了解。 和简单数据类 难点： 型 （1）掌握图形的对象和元素，常见图形的类 课堂：结合所讲 型，子图的绘制，坐标系的变换，图表的导 的知识点并举 出。 例说明，让学生 （2）掌握常见图表的类型，图表的风格与颜 要 求 学 生 对 色主题，图表的分面绘制。 、 matplotlib （3）掌握可视化色彩的运用原理，了解 RGB、 和 Seaborn HSL 和 LUS 颜色模式，颜色的主题和搭配原 plotnine 进行初 理和应用。 步的了解。 教学方法与策略： 课后：完成相应 线下教学。对于数据可视化基础的简介和操 的习题，并加深 作在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲 对列表的理解 授法和实操结合开展教学，通过简单案例讲 和操作 解帮助学生理解和如何利用软件运算。 重点： 通过本模块的学习，掌握柱形图系列、条形 图系列的绘制。 难点： 4 （1）如何熟练的编写程序画出单数据柱形 图、多数据柱形图、堆积柱形图和百分比堆 积柱形图。 （2）如何熟练的编写程序画出词云图、雷达 图、径向柱图不等宽柱形图等。 76 课 前 ： 回 顾 matplotlip 的 函数。 课堂：结合所讲 的知识点并举 例说明，加深学 生对类别比较 型图表命令的 目标 1 目标 1 目标 2 教学方法与策略： 线下教学。对于柱形图系列、条形图系列在 课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和实操结合开展教学，通过课堂演示和学生 互动帮助学生理解和如何利用软件运算。 重点： 通过本模块的学习，掌握散点图系列、曲面 拟合系列图的绘制。 难点： 课前：回顾前面 所讲的知识点 课堂：结合操作 讲解散点图系 列、曲面拟合系 列来使用。 课后：完成相应 的习题 目标 1 目标 2 目标 3 课前：回顾前面 所讲的知识点 课堂：结合操作 （1）如何熟练的编写程序画出统计直方图 讲 解 统 计 直 方 图和核密度估 图、核密度估计图以及其应用及意义。 计图、数据分布 （2）理解核密度函数图形的意义和应用。 图表系列图来 教学方法与策略： 线下教学。对于统计直方图和核密度估计图、 使用。 数据分布图表系列表在课堂上予以讲授。课 课后：完成相应 的习题 堂运用主要运用讲授法和实操结合开展教 目标 1 目标 2 目标 3 （1）如何熟练的编写程序画出趋势显示的的 二维散点图、分布显示的二维散点图、气泡 数据关系 图 图和相关系数图以及其应用及意义。 4 理解。 课后：完成相应 的作业 （2）如何熟练的编写程序画出曲面拟合和等 高线图等。 教学方法与策略： 线下教学。对于散点图系列、曲面拟合系列 等图在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用 讲授法和实操结合开展教学，通过课堂演示 和学生互动帮助学生理解和如何利用软件运 算。 重点： 通过本模块的学习，掌握统计直方图和核密 度估计图、数据分布图表系列和二维统计直 方图和核密度函数估计图的绘制。 难点： 数据分布 图型图表 4 学，通过课堂演示和学生互动帮助学生理解 和如何利用软件运算。 局部整体 型图表 4 重点： 通过本模块的学习，掌握统计直方图和核密 度估计图、数据分布图表系列和二维统计直 方图和核密度函数估计图的绘制。 难点： 课前：回顾前面 所讲的知识点 课堂：结合操作 讲解统计直方 图和核密度估 （1）如何熟练的编写程序画出统计直方图 计图、数据分布 图表系列图来 图、核密度估计图以及其应用及意义。 使用。 （2）理解核密度函数图形的意义和应用。 课后：完成相应 教学方法与策略： 的习题 线下教学。对于统计直方图和核密度估计图、 77 目标 1 目标 2 目标 3 数据分布图表系列表在课堂上予以讲授。课 堂运用主要运用讲授法和实操结合开展教 学，通过课堂演示和学生互动帮助学生理解 和如何利用软件运算。 重点： 通过本模块的学习，掌握统计直方图和核密 度估计图、数据分布图表系列和二维统计直 方图和核密度函数估计图的绘制。 难点： 数据可视 化案例 4 课前：回顾前面 所讲的知识点 课堂：结合操作 （1）如何熟练的编写程序画出统计直方图 讲 解 统 计 直 方 图和核密度估 图、核密度估计图以及其应用及意义。 计图、数据分布 （2）理解核密度函数图形的意义和应用。 图表系列图来 教学方法与策略： 线下教学。对于统计直方图和核密度估计图、 使用。 数据分布图表系列表在课堂上予以讲授。课 课后：完成相应 的习题 堂运用主要运用讲授法和实操结合开展教 目标 1 目标 2 目标 3 学，通过课堂演示和学生互动帮助学生理解 和如何利用软件运算。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、方案设计、闭卷考试等三个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：考勤占 10%，作业占 10%，小组汇报占 20%。通过课堂 教学，学生对金融数据基础的步骤和原理都有所了解，在此基础上要求学生学完每一个案例 设计和分析步骤后完成相应的方案报告或资料总结。 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且代码注析清楚 （90～100 分） 2.表达思想清楚，文字连贯，连贯性较好，基本上无逻辑和格式错误， 仅有个别小错。 3.全勤 优秀 良好 （80～89 分） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是格式出现错误。 2.表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 （70～79 分） 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯;表述错误较 多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 及格 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无解析。 中等 78 3.旷课 3 次 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1. 作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 2.期末考试（占总成绩的 60%）：期末报告，考试主要考察学生对 Python 程序设计的 基本概念、列表操作、if 语句、字典、用户输入和 while 循环、函数和类以及文件和异常的 知识点的考察。. 考核 模块 考核内容 数据处理基础 掌握 Numpy 数值运算基础，包括数组的创建、数组的 索引和变换、数列的组合、数组的统计函数，Pandas 的表格处理，Series 的数据结构。 类别比较型图 表和数据关系 图 数据分布图型 图表和局部整 体型图表 数据可视化案 例 掌握柱形图系列、条形图系列、散点图等的绘制。 掌握统计直方图和核密度估计图、数据分布图表系列 和二维统计直方图和核密度函数估计图的绘制，掌握 统计直方图和核密度估计图、数据分布图表系列和二 维统计直方图和核密度函数估计图的绘制。 掌握统计直方图和核密度估计图、数据分布图表系列 和二维统计直方图和核密度函数估计图的绘制。 主要 题型 支撑目 标 分 值 客观题 目标 1 目标 2 目标 3 30 案例分 析或简 答 目标 1 目标 2 目标 3 20 代码及 案例编 写 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 30 代码及 案例编 写 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 20 可根据考核内容需要加行………… 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 助教及以上 学历（位）：硕士 其他：有 python 编码的经验 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 实验室 79 求 □室外场地 七、选用教材 [1]张杰，Python 数据可视化之美：专业图表绘制指南，电子工业出版社，2022.03 [2]魏伟一、李晓红、高志玲,Python 数据分析与可视化（第二版）,清华大学出版 社,2021.07 八、参考资料 [1] 社, Mark Lutz 著,邹晓，翟乔，任发科等译，Python 编程 上下册，中国电力出版 2018-01 [2] David Beazley, Brian K.Jones 著，陈舸译，Python Cookbook 人民邮电出版 社,2015,07 [3] 卢西亚诺·拉马略（Luciano Ramalho），流畅的 Python，人民邮电出版社，2017.4 [4]伊夫·希尔皮斯科,Python 金融大数据分析(第二版), 人民邮电出版社，2020.4 网络资料 [1]微信公众号：Python 中文社区 [2]专业开发者社区 https://www.csdn.net/ [3]Matplotlib 教程 http://c.biancheng.net/matplotlib/ 大纲执笔人： 赖沛东 讨论参与人:李晓亮 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人： 80 《投资组合管理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 投资组合管理 课程英文名称 Portfolio Management 课程编码 F03ZX62E 适用专业 金融学专业、互联网金融专业 考核方式 考查 先修课程 金融学、投资学、证券投资学 总学时 48 3 学分 48 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《投资组合管理》是金融学专业与互联网金融专业的拓展选修课程，是一门投资理论与 组合投资管理相结合的专业课程，它系统的阐述了现代投资理论及理论背后的直观经济含义， 并应用于实践管理中。通过学习这门课程，使学生了解并掌握组合投资与管理的核心内容和 分析方法。该课程具有理论联系实际、应用性较强的特点，能够培养学生进行投资组合分析 与决策、组合管理与调控的能力，进而提高组合投资收益。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 目标 1： 使学生理解并掌握组合投资与管理的基 本原理、基本模型、基本评价方法和基 本技能专业知识，了解当前组合投资管 理的现状与未来发展趋势，拓宽学生视 野。 5-1：系统掌握本专业主要业 5.专业知识。 务知识、理论与专业技能。 能 力 目 标 目标 2： 使学生能够熟练掌握各类现代投资理 论，并运用理论实现最优风险资产组合 的决策，促使学生具有提高组合投资收 益、解决实际问题的专业能力。 12-1：能够在金融保险实践 活 动中 灵活 运 用所 掌 握的 专业知识； 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，使学生具有严谨的 工作态度、勇于创新的精神、以及遵纪 守法和坚持职业操守的专业素质，能够 主动增强学生专业的学习及就业能力， 为个人职业生涯奠定良好的基础。 13-1：能够掌握有效的学习 13. 自 主 与 终 身 方法，培养持续学习意识， 学习能力。 能主动接受终身教育。 81 12. 实 践 应 用 能 力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 投资理论 — — 风 险、收益 与投资者 效用 投资理论 ——资产 组合管理 投资理论 ——资本 资产定价 模型 投资理论 ——因素 模型与套 利定价理 论 投资理论 ——有效 市场假说 与行为金 融理论 学时 主要教学内容与策略 学习任务 安排 支撑课 程目标 6 重点：单一资产的收益与风险、组合资产的收益与 风险、投资者偏好； 难点：组合资产的风险衡量。 思政元素：风险与收益相互相存。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法 和讨论法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 思路。 课前：预 习 课堂：互 动 课后：复 习并预 习 目标 1 目标 3 6 课前：预 重点：有效边界与无差异曲线、最优风险证券组合。 习 难点：允许做空的有效边界。 课堂：互 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法 动 和讨论法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习 课后：复 思路。 习并预 习 目标 1 目标 2 目标 3 5 课前：预 重点：证券市场线与资本市场线。 习 难点：贝塔值的计算。 课堂：互 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 动 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 课后：复 生学习思路。 习并预 习 目标 1 目标 2 目标 3 5 课前：预 重点：因素模型、套利定价理论。 习 难点：套利定价理论。 课堂：互 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 动 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 课后：复 生学习思路。 习并预 习 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：有效市场理论、行为金融理论。 课前：预 难点：市场异象的解释与分歧。 习 思政元素：投资是反人性的行为是对是错。 课堂：互 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 动 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 课后：复 生学习思路。 习并预 目标 1 目标 2 目标 3 82 习 投资组合 管理—— 投资理论 的应用 投资组合 管理—— 投资组合 的构建与 调整 投资组合 管理—— 资产配置 管理 投资组合 管理—— 投资绩效 评价 6 课前：预 重点：各类投资理论的应用。 习 难点：套利理论的应用。 课堂：互 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 动 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 课后：复 生学习思路。 习并预 习 目标 1 目标 3 4 重点：组合的合理性评价、积极组合管理的实施。 课前：预 难点：积极组合管理能力评价。 习 思政元素：积极是福，消极是祸还是消极是福，积 课堂：互 极是祸。 动 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 课后：复 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 习 并 预 生学习思路。 习 目标 2 目标 3 5 重点：战略性资产配置、战术性资产配置、动态资 课前：预 产配置。 习 难点：资产配置的效率。 课堂：互 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 动 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 课后：复 生学习思路。 习并预 习 目标 1 目标 2 目标 3 5 课前：预 重点：绩效评价模型与影响因素。 习 难点：绩效的持续性。 课堂：互 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授法、 动 讨论法、演示法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 课后：复 生学习思路。 习并预 习 目标 1 目标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）和考勤（占 10%）两个部分，课堂表现可上下浮动平时成绩 5 分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂表现 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 优秀 （90～100 分） 2.考勤优秀，无旷课纪录。 3.课堂表现优秀。 83 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.考勤良好，旷课节数不超过 2 节。 3.课堂表现良好。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.考勤中等，旷课节数不超过 4 节。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.考勤一般，旷课节数不超过 6 节。 不及格 （60 分以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.考勤差，旷课节数不超过 10 节。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 投资理论—— 风险、收益与 投资者效用 投资理论—— 资产组合管理 考核内容 单一资产的收益与风险、组合资产的收益与风险、 投资者偏好。 有效边界与无差异曲线、最优风险证券组合。 主要 题型 支撑 目标 分值 选择题、 目标 1 计算题、 目标 2 判断题 目标 3 10 选择题、 简答题、 论述题、 判断题 选择题、 简答题、 论述题、 计算题 目标 1 目标 2 目标 3 15 目标 1 目标 2 目标 3 12 投资理论—— 资本资产定价 模型 证券市场线与资本市场线、贝塔值的计算。 投资理论—— 因素模型与套 利定价理论 因素模型、套利定价理论。 选择题、 目标 1 简答题、 目标 2 论述题 目标 3 10 有效市场理论、行为金融理论。 选择题、 目标 1 简答题、 目标 2 论述题、 目标 3 判断题 15 各类投资理论的应用。 目标 1 选择题、 目标 2 简答题 目标 3 12 投资组合管理 ——投资组合 的构建与调整 组合的合理性评价、积极组合管理的实施。 选择题、 目标 1 简答题、 目标 2 论述题 目标 3 10 投资组合管理 ——资产配置 管理 选择题、 战略性资产配置、战术性资产配置、动态资产配置、 目标 1 简答题、 目标 3 资产配置的效率。 判断题 8 投资理论—— 有效市场假说 与行为金融理 论 投资组合管理 ——投资理论 的应用 84 投资组合管理 ——投资绩效 评价 选择题、 目标 1 简答题 目标 3 绩效评价模型与影响因素。 8 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 4 学生辅导 教室 求 学历（位）：硕士及以上 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 七、选用教材 [1] 李学峰.投资组合管理（第 2 版）[M].北京：清华大学出版社，2021 年 3 月. 八、参考资料 [1] 弗兰克.J.法博齐.投资组合管理策略[M].中信出版社，2020 年 11 月. [2] 弗兰克.J.法博齐.股票投资组合管理[M].中信出版社，2018 年 2 月. 网络资料 [1]https://www.zhihu.com/tardis/landing/360/ans/126386043?query=%E6%8A%95%E8%B 5%84%E7%BB%84%E5%90%88%E7%AE%A1%E7%90%86&mid=qid3c28aafc4121e4223b0adfa06 e768df967e7340e1717.25&guid=15484592.1782244848850986000.1641545540885.4058 一份合理的投资组合应该包括哪些内容？ 大纲执笔人：龚治国 讨论人：郭忠林 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 85 《信托与租赁》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论课 课程属性 选修 课程名称 信托与租赁 课程英文名称 Trust and Lease 课程编码 F03ZX65C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 微观经济学、宏观经济学、 金融学 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 32 二、课程简介 《信托与租赁》是适用于高等本科学校金融学专业和互联网金融专业的一门选修课程。 《信托与租赁》围绕信托与租赁两大业务展开叙述，主要介绍信托的起源和发展、职能和作 用，信托关系及其设立，个人信托业务、公司信托业务和资金信托业务等方面，以及租赁的 产生和发展、融资租赁合同、租金、融资租赁公司管理等内容。本门课程旨在通过对信托、 租赁的基本理论进行学习，全面揭示现实经济运行中信托与租赁的运行规律。学生通过课程 学习，熟悉并运用基本原理解决涉及信托与租赁个案的实际问题；学会理论联系实际，培养 分析和判断我国信托业和租赁业务发展现状和未来趋势的能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 通过学习，了解信托制度的内涵及金 融本质、租赁的产生及其特殊性；熟悉信 托制度和融资租赁业务的国际发展与国 内外法规，并对信托机构和融资租赁机构 的风险管理形成一定的认知。 知 识 目 标 目标 2： 学生在了解信托业务四要素的基础 上，理解并掌握个人信托业务、法人信托 业务、通用信托业务以及房地产资金信托 业务等的主要内容，熟悉融资租赁业务的 86 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 3-1：了解国内外金融业前沿 发展动态 3-2：熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规 3-4 具有一定的金融风险管 理意识 3. 专业素养 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5-2：了解金融机构的业务经 营以及市场运行的规律。 5. 专业知识 基本操作流程，并对信托机构和融资租赁 机构的经营与运作建立初步的了解。 能 力 目 标 目标 3： 在学习中能够对所学的信托与租赁 的知识进行知识框架的构建并结合金融 案例形成观点或者解决方案，能够从多维 度分析解决问题。 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个金 13-1：能够掌握有效的学习 融专业人才必须具有的有效学习的能力 13. 自主与终 方法，培养持续学习的意识， 和坚持不懈的学习精神，为未来的学习、 身学习能力 能主动接受终身教育。 工作和生活奠定良好的基础。 10-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证。 10. 批判性思 10-2：能够对知识进行系统整 辨能力 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 信托制度 概述 2 主要教学内容与策略 重点：学习信托的概念与构成四要素；信托的种 类；信托的基本职能。 难点：把握信托业务的本质，并区分其与其他金 融业务的职能差异。 思政元素：介绍信托制度的起源、信托制度的建 立。学习历代学者对于该项内容的研究，培养学 生科学探索的精神。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 87 学习任务安排 支撑 课程 目标 课前：提前预习。 课堂：要求学生 掌握重难点。 目标 1 课后：要求学生 目标 2 及时复习复习重 难点。 个人信托 业务 法人信托 业务 通用信托 业务 房地产资 金信托 金融信托 机构的经 营与管理 课前：要求学生 提前预习。 课堂：根据案例 要求学生积极参 与课堂讨论，并 运用所学知识给 出观点或解决方 案。 课后：要求学生 及时复习复习重 难点。 4 重点：个人财产处理信托；监护信托；人寿保险 信托。 难点：区分合同信托与遗嘱信托在作用与内容的 异同；把握人寿保险与人寿保险信托的互补作 用。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 4 重点：法人信托的特点与范围；公司债信托业务； 课前：要求学生 养老金信托；商务管理信托。 提前预习。 难点：结合案例分析理解管理层收购的作用与要 课堂：结合案例， 义；结合抵押公司债信托理解企业债券发行业务 要求学生参与讨 目标 2 的流程。 论并发言，运用 目标 3 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 所学知识给出观 目标 4 法和案例法开展教学，重点结合典型案例讲解具 点。 体业务的特点，并辅以启发式提问拓宽学生学习 课后：要求学生 思路。 及时复习复习重 难点。 4 重点：集合资金信托业务；信托投资基金信托； 课前：要求学生 公益信托。 提前预习。 难点：集合资金信托的治理结构与运营；比较区 课堂：要求学生 分国内外公益信托业务的差异。 掌握重难点。 教学方法与策略：线下教学。课堂针对基本概念 课后：要求学生 主要运用讲授法，对具体业务类型则结合案例法 及时复习复习重 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 难点。 4 2 重点： 房地产资金信托的概念；房地产资金信 托的模式和运作流程；各类房地产资金信托的风 险及防范措施。 难点： 房地产资金信托的类型及主要业务。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 重点：信托机构的经营模式与组织形式；信托机 构的管理制度；信托机构的现状与发展战略。 思政元素：结合我国金融信托行业的发展，了解 其在中国金融机构体系中的地位和作用，建立金 融制度自信。 88 课前：要求学生 提前预习。 课堂：根据案例 要求学生运用所 学知识给出观点 或解决方案。 课后：要求学生 及时复习复习重 难点。 课前：要求学生 提前预习。 课堂：要求学生 积极参与课堂讨 论与分享。 目标 2 目标 3 目标 4 目标 2 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 4 难点：理解信托机构的业务经营范围，并与业务 性质类似机构形成区分，掌握金融信托机构的风 险管理措施。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 租赁概述 及租金 融资租赁 合同与融 资租赁机 构风险管 理 课后：要求学生 及时复习复习重 难点。 6 重点：租赁的分类；融资租赁；现代租赁的各种 课前：要求学生 优势；租金的构成；租金的计算方法。 提前预习。 难点：区分经营租赁与融资租赁；剖析现代租赁 课堂：要求学生 对承租人的业务优势；三种主要租金计算方法的 参与讨论，把握 理解与运用。 三种主要租金计 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲授 算方法的要点。 法和案例法开展教学，对于租金计算方法则辅之 课后：要求学生 以例题演算的方式提升学生的理解与分析能力。 及时复习复习重 难点。 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：租赁法律概述；融资租赁合同；融资租赁 课前：要求学生 合同的业务流程；金融租赁公司的主要业务。 提前预习。 难点：融资租赁合同的签订与履行的要点和注意 课堂：要求学生 事项、掌握租赁机构的风险管理措施。 掌握重难点。 教学方法与策略：线下教学。课堂以讲授为主， 课后：要求学生 对于融资租赁合同部分的内容则结合案例开展 及时复习复习重 教学，加强学生的主观感知。 难点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末成绩等 2 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）和考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90%以上的习题正确率。 （90～100 分） 2.没有旷课记录 1.作业书写工整、书面整洁；80%以上的习题正确率。 良好 2.仅有一次旷课记录 （80～89 分） 1.作业书写比较工整、书面比较整洁；70%以上的习题正确率。 中等 2.旷课记录在 2 次以内 （70～79 分） 优秀 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60%以上的习题正确率。 2.旷课记录在 3 次以内 89 （60～69 分） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.旷课记录在 4 次以上 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 主要 题型 选择题、 信托的概念与构成四要素 名词解释 选择题、 个人信托业务概述；个人财产处理信托；区分 判断题、 合同信托与遗嘱信托在作用与内容的异同 简答题 选择题、 公司债信托；动产信托；雇员收益信托；商务 判断题、 管理信托 名词解释 选择题、 房地产资金信托的类型及主要业务 简答题 选择题、 公益信托业务以及比较区分国内外公益信托 名词解释、 业务的差异。 论述题 选择题、 结合具体案例分析金融信托机构的经营模式 判断题、 与组织形式和风险管理措施。 案例分析题 选择题、 融资租赁的概念与特点优势；租金的构成；三 判断题、 简答题、 种主要租金计算方法的理解与运用。 计算题 选择题、 融资租赁合同的主要内容；合同的签订、履行、 判断题、 变更与解除。 名词解释 金融租赁公司的主要业务；与相关金融机构业务 选择题、 论述题 形成对比分析。 考核内容 信托制度概述 个人信托业务 法人信托业务 房地产资金信 托 通用信托业务 金融信托机构 的经营与管理 租赁概述及租 金 融资租赁合同 租赁机构与管 理 支撑 目标 分值 目标 2 6 目标 2 12 目标 2 10 目标 2 10 目标 2 目标 3 12 目标 1 目标 2 目标 3 15 目标 2 15 目标 2 10 目标 2 目标 3 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：2 节/周 90 求 学历（位）：硕士及以上 □实验室 □室外场地 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] 马丽娟.信托与租赁（第 3 版）沈阳：东北财经大学出版社，2019 年 1 月. 八、参考资料 [1] 叶伟春.信托与租赁 上海：上海财经大学出版社，2019 年 11 月. [2] 王淑敏、齐佩金.金融信托与租赁（第五版） 北京：中国金融出版社，2020 年 4 月 [3] 杨忠海.信托与租赁精讲 沈阳：东北财经大学出版社，2018 年 9 月. 网络资料 [1] 中国信托行业协会官网，http://www.xtxh.net/xtxh/ [2] 中国信托网，http://www.chn-trust.com/ 大纲执笔人：肖云 讨论人:刘飞雨、梁悦 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 91 《供应链金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 供应链金融 课程英文名称 Supply Chain Finance 课程编码 F03ZX104E 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、国际金融学 总学时 48 3 学分 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 48 二、课程简介 《供应链金融》是金融类专业的专业选修课程之一，是现代金融管理实践中必备的技术 基础。该课程主要讲授供应链金融的相关融资模式及异同的比较、供应链金融主要参与者及 生态环境的建立，以及供应链金融的风险管理及与信息技术的关系等方面的内容。通过该课 程的学习，使学生掌握供应链金融相关知识，了解供应链金融的研究方向和前沿，具备从财 务和金融的角度规划和分析供应链管理问题的基本技能和方法，能够利用相关理论和方法， 分析供应链融资模式中的具体问题，并能够初步提出解决问题的方案。《供应链金融》是一 门多学科交叉的课程，它打通了物流、供应链与金融专业知识间的屏障，发挥交叉优势，培 养供应链金融一专多能复合型人才。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 5.专业知识 知 识 目 标 目标 1： 理解和掌握供应链金融的基本概念，具备 一定的金融风险管理意识，了解这一交叉 学科的基本构架和分析逻辑。 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 能 力 目 目标 2： 通过相关案例学习，学生能够掌握供应链 金融的相关运用逻辑，同时能够运用供应 10-1：具有理性思考能力，能 10.思辨能力 多角度、有序的分析与论证。 92 标 素 质 目 标 链金融视角分析和解决相关问题的能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融从 业人员必须具备的坚持不懈的学习精神， 严谨治学的科学态度和敏锐的风险意识， 为未来的学习、工作和生活奠定良好的基 础。 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 13-3：适应金融保险理论和实 践快速发展的客观情况，具 有对实际问题进行综合分析 和解决的能力。 13. 自 主 与 终 身 学习能力 目标 4： 培养学生具有主动参与、积极进取、崇尚 科学、探究科学的学习态度和正确的价值 观。养成理论联系实际、科学严谨、认真 细致、实事求是的科学态度和职业道德。 3-1：了解国内外金融业前沿 发展动态。 3-3：具备良好的职业道德和 职业精神。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 从 中 美 贸 易 战 认 识 供 应 链 管 理 供 应 链 金 融 的 背 景 及 内 涵 特 点 主要教学内容与策略 4 重点：中美贸易战；产业链转移；价值链、供应链 与产业链的定义及关系；实施供应链管理的意义。 难点：价值链、供应链与产业链的定义及关系；实 施供应链管理的意义。 思政元素：介绍中美贸易战背景及原因，通过价值 链微笑曲线进一步激发学生重视知识积累与技术 创新，提高爱国意识。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 学；辅以启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学 习思路。 4 重点：我国供应链金融产生的背景；供应链金融的 概念及发展现状；中小企业融资难题；供应链金融 的优势。 难点：供应链金融的概念及发展现状；中小企业融 资难题。 思政元素：结合恒大地产的案例导入相关知识，引 发学生对现实中供应链资金问题的探讨，激发学生 社会责任感。 教学方法与策略：线下教学。由思政内容引入概念 93 学习任务安排 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习； 完成作业 1 （小作文：随 着第五次产业 转移，越南会 替代中国成为 下一个世界工 厂吗？） 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习。 支撑课 程目标 目标 1 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 性知识的讲解，运用讲授法和案例法展开教学；同 时辅以课堂活动调动学生的学习积极性以及学习 状态节奏，启发式提问与小组讨论相结合。 传 统 应 收 账 款 融 资 模 式 供 应 链 金 融 应 收 账 款 融 资 模 式 库 存 融 资模式 预 付 款 融 资 模 式 4 重点：应收账款融资模式概述；保理；保理池融资； 课前：预习基 难点：各传统应收账款融资模式的概念、流程、区 础概念 别及特点。 课堂：参与课 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用案例法 堂活动；记笔 引入情境，加深概念性知识的理解；辅以启发式提 记。 问调动学生学习热情，拓宽学生学习思路。 课后：复习； 目标 1 目标 2 4 重点：反向保理融资；融资租赁保理；票据池融资； 课前：预习基 出口信用保险项下融资。 础概念 难点：反向保理融资概念、流程，及与保理融资模 课堂：参与课 式的异同。 堂活动；记笔 思政元素：介绍出口信用保险项下融资，强调中国 记。 信保在其中的角色，让学生了解在国际贸易中祖国 课后：复习； 的作用，拓宽学生相关知识，激发爱国热情。 完成作业 2 教学方法与策略：线下教学。课堂主要以讲授法辅 （应收账款融 以案例法展开教学工作；课堂讲解概念性知识和思 资模式都有哪 政内容，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 些代表性模 式？）。 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：库存融资模式概述；静态质押融资；动态质 押融资；普通仓单质押融资；标准仓单质押融资。 难点：各库存融资模式的概念、流程、区别及特点； 静态质押融资的流程与动态质押融资的异同；动产 课前：预习基 质押融资与仓单质押融资的区别。 础概念。 思政元素：从国家去“库存”——供给侧结构性改 课堂：参与课 革引入库存融资模式的介绍，加深学生对“库存” 堂活动；记笔 的理解，拓展了学生对国家最新金融政策的熟悉。 记。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 课后：复习。 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 学；辅以启发式提问、小组讨论等方法激发学生思 辨的能力。 目标 1 目标 2 目标 4 6 重点：预付账款融资模式概述；先票/款后货融资； 保兑仓融资；国内信用证融资；国内信用证项下打 包贷款融资。 课前：预习基 难点：各预付款融资模式的概念、流程、特点及区 础概念。 别；保兑仓融资的流程与动态质押融资的异同。 课堂：参与课 思政元素：将国内信用证与国际信用证相比较，帮 堂活动；记笔 助学生了解国家在国内贸易中就保障买房权益方 记。 面规定的不可撤销原则，加强学生的民族认同感， 课后：复习； 树立其正确价值观。 完成 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 94 学。 应 收 账 款 融 资 模式、库 存 融 资 模式、预 付 款 融 资 模 式 复 习 与 拓展 供 应 链 金 融 生 态 与 风 险管理 供 应 链 金 融 中 的 信 息 技术 供 应 链 金 融 的 应用 4 课前：预习基 础概念。 课堂：参与课 堂活动；记笔 重点：复习各融资模式，进行总结与比较；供应链 记。 金融 ABS 概念与分类。 课后：复习； 难点：供应链金融 ABS 概念与分类；运用案例分析， 完成 进行融资模式判断与分析。 作业 3（小组 教学方法与策略：线下教学。运用讲授法和案例法 分析：供应链 展开教学，同时辅以课堂活动调动学生的学习积极 金融运作实例 性以及学习状态节奏，启发式提问与小组讨论相结 ——Big Lots 合。 和 PrimeRevenue 的应收账款融 资计划） 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 课前：预习基 重点：对构成了供应链金融生态系统的三个层面分 础概念 别进行介绍， 即宏观环境层面、 中观产业层面、 课堂：参与课 微观机构层面；风险的潜在因素；风险的控制原则； 堂活动；记笔 信用风险管理、操作风险管理、法律风险管理。 记。 难点：供应链金融中观产业层面的机构参与者；供 课后：复习。 应链金融业务中存在的风险；风险控制的六个原 完 成 思 考 题 则；信用风险、操作风险与法律风险的相互关系。 （供应链金融 思政元素：用“光大乌龙指”事件结合真实事件， 的生态系统中 强调操作风险的严重性，加强学生金融风险意识。 都存在哪些参 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 与者？这些参 和最新金融动态，课堂主要运用讲授法和案例法展 与者各自扮演 开教学；启发式提问、小组讨论等方法培养关心实 什 么 角 色 ？ 事的习惯，拓宽学生学习思路。 起到什么作 用？） 目标 1 目标 3 目标 4 4 课前：预习基 重点：供应链金融与金融科技。 础概念 难点：供应链金融与互联网。 课堂：参与课 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 堂活动；记笔 和最新金融动态，结合最新金融理论研究成果及案 记。 例展开教学；辅以启发式提问，拓宽学生学习思路。 课后：复习。 目标 1 目标 3 目标 4 4 重点：农业领域的供应链金融、餐饮领域的供应链 金融、电子商务领域的供应链金融 难点：电子商务领域的供应链金融 思政元素：结合国内相关公司案例，帮助学生了解 行业最新动态，强调人才的重要性，引导学生积极 向上、努力学习，提升从业竞争力。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 95 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习； 完成思考题 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 学；辅以启发式提问、小组讨论等方法开拓学生国 际视野，了解前沿发展动态。 供 应 链 金 融 案 例 分 析 展示 4 （比较京东和 阿里巴巴的供 应链金融创新 模式，并加以 点评。） 课前：同学们 积极搜集相关 资料，完成 PPT 制作。 课堂：本组同 学认真做好案 例分析汇报， 其他同学认真 听讲。 教学方法与策略：3-6 人小组展示。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末大作业两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%）、考勤（占 10%）、课堂参与（占 5%）和小组汇报成绩（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂参与；4.小组汇报 1.作业按时提交；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.没有出现迟到早退等现象；请假课时少于总课时的 10%，且课前报备， 材料齐全，理由充分。 优秀 （90～100 分） 3.积极回答课堂问题，积极组织并参与小组讨论及课堂活动；课堂认真听 课，注意力集中。 4.汇报材料格式规范,汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业按时上交；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.几乎没有出现迟到早退等现象（1-2 次）；请假课时少于总课时的 15%， 且课前报备，材料较齐全，理由充分。 3.主动回答课堂问题，大部分时间较积极参与小组讨论及课堂活动；课堂 认真听课，偶尔注意力分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 1.作业基本按时提交；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.偶尔出现迟到早退等现象（3-4 次）；请假课时少于总课时的 15%，大部 分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.偶尔主动回答课堂问题，小组讨论和课堂活动中参与度一般；课堂上注 意力容易分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，70%以上准确。 96 及格 （60～69 分） 1.作业基本按时提交；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.较常出现迟到早退等现象（5-6 次）；请假课时少于总课时的 20%，大部 分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.较少主动回答课堂提问，对于小组讨论和课堂活动从参与度较低；课堂 上注意力经常分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以上准确。 不及格 （60 分以下） 1.作业经常不提交；大部分习题解答错误。 2.经常出现迟到早退等考勤问题（7 次及以上）；请假课时大于总课时的 20%，且几乎没有课前报备，请假材料不齐全，理由不充分。 3.基本不回答课堂问题 ，几乎不参与课堂讨论和课堂活动；课堂上注意力 难以集中在学习上。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以下准确。 2.期末大作业（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末大作业的考核内容和分值分配情 况详见下表： 考核 模块 从中美贸易战认识供 应链管理 供应链金融的背景及 内涵特点 供应链金融的主要模 式 供应链金融生态与风 险管理 考核内容 支撑 目标 分值 供应链金融概念及特点介绍。 目标 1 5 案例的确定。 目标 1 5 所选案例的供应链金融行业背景及公司背景。 目标 2 10 确定所选案例的对应供应链金融融资模式。 目标 1 目标 2 5 对相关融资模式进行介绍，针对其特点进行分析。 目标 2 15 所选案例中供应链金融的参与主体介绍。 目标 1 10 所选案例实施供应链金融存在的问题及风险。 针对风险提供相关风险管理建议。 供应链金融中的信息 技术 所选案例中供应链金融的发展与互联网技术的联 系。 信息技术创新对供应链金融的作用。 供应链金融运用的前后对比，阐明作用。 供应链金融的应用 根据案例分析总结结论，进行展望。 目标 2 目标 3 目标 1 目标 4 目标 2 目标 4 目标 1 目标 4 目标 2 目标 3 目标 3 目标 4 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 要 职称：助教及以上 求 学历（位）：硕士及以上 97 10 5 10 5 10 10 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课中及课间休息 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 吴科.供应链金融[M].南京：东南大学出版社，2020 年 3 月. [2] 宋华.供应链金融（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社,2021 年 2 月. 八、参考资料 [1] 郑殿峰，齐宏.产业供应链金融 : 供应链金融的最终解决方案.北京：中国商业出 版社，2020 年 6 月. [2] 张钟允.读懂供应链金融[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. [3] 宋华，于亢亢.供应链与物流管理研究前沿报告 2020[M].北京：中国人民大学出版 社,2020. [4] 汤曙光,任建标.银行供应链金融——中小企业信贷的理论、模式与实践[M].北京： 中国财政经济出版社, 2010. [5] 深圳发展银行、中欧国际工商学院“供应链金融”课题组.供应链金融——新经 济下的新金融[M].上海：上海远东出版社,2010.3. 网络资料 [1]中国知网, https://www.cnki.net/ 大纲执笔人：陈孔艳 讨论参与人：刘琳婧、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 98 《信用管理学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课程 课程性质 理论 课程属性 选修 The Economics of Credit 课程名称 信用管理学 课程英文名称 课程编码 F03ZX66C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 宏观经济学、微观经济学、金融 学、会计学原理 总学时 32 2 学分 Management 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 32 二、课程简介 《信用管理学》是本科高等院校互联网金融专业的一门专业选修课程。本课程主要介绍 了信用管理相关概念、社会信用体系建设、信用服务机构的主要业务与产品以及政府、企业 和个人信用的内涵与特点。通过对该课程的学习，要求学生掌握信用管理的理论依据和各类 信用管理的基本内涵和管理方法，了解各类信用的主要风险及其应对措施，了解信用管理机 构、信用服务机构的具体业务范围和方式，社会征信体系建设的重要意义及其途径选择。信 用管理学作为研究现代信用管理的基本理论和操作技术的应用型学科，是一门跨财务管理和 市场营销，并涉及金融专业的很多知识的应用型交叉学科。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 5-1：系统掌握本专业主要业务知 识、理论与专业技能； 目标 1： 5-2：了解各类金融机构的业务经 学生能够全面理解并掌握信用管理的 营及市场运行规律； 基本理论和各类信用管理的管理方法。 5-3：熟悉各类金融机构活动的基 本流程。 目标 2： 通过课堂实践及提问等环节，使学生能 够有效的梳理文献及思路、清晰的表达 观点，培养学生的沟通表达能力。 8-1：具有良好的与社会外界沟通 交流技能； 8-2：能准确表述传达专业性知识 信息。 99 5.专业知识 8.沟通表达能 力 标 素 质 目 标 目标 3： 10-1：具有理性思考能力，能多角 通过课堂提问及课后实践作业，培养学 度、有序的分析与论证； 生对相关知识的整合和拓展思考能力。 10-2：能够对知识进行系统整合与 使其能够多角度、有序的分析与论证问 重构，形成观点、策略、产品或 题。 其他新成果。 10.思辨能力 目标 4: 培养学生利用现代电子信息手段进行 自主学习的能力以及多渠道搜集资料 的能力。逐渐掌握并形成有效的学习方 法。 13-1 能够掌握有效的学习方法， 培养持续学习意识，能主动接受 终身教育； 13-2 能够应用现代科技手段进行 自主学习； 13. 自 主 与 终 身学习能力 目标 5: 培养学生本专业相关政策及热点的敏 感度，增强对中国信用管理体系的认同 感，形成与时俱进的职业价值观。 3-1：了解国内外金融业前沿发展 动态； 3-2：熟悉国家有关金融的方针、 政策和法律法规。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 信用与 社会信 用体系 信用服 务机构 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：信用与征信等基本概念，社会信用体系的 主要架构。 难点：信用与市场经济、经济增长的关系，社会 信用体系建设模式。 思政元素：通过了解我国信用体系的发展历程以 及建设现状，使学生了解中国信用管理体系，增 强学生对中国信用管理体系的认同感。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于信用与 征信等基本概念采取线下讲授的方式，针对社会 信用体系建设模式的讲解结合具体案例方便学 生理解。信用与市场经济、经济增长的关系采取 线上查资料线下讨论的方式。课堂主要运用讲授 法、案例分析法展开教学。 课前：网上搜集 我国信用体系的 建设现状。 课中：要求学生 积极参与课堂讨 论并发言。 课后：查找我国 信用体系的发展 都经历了哪些阶 段。 目标 3 目标 4 目标 5 6 重点：征信机构、信用评级机构、商帐追收机构 的主要业务与产品。 难点：个人信用评分，企业资信评级。 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线 上查阅相关资料，了解我国目前有哪些征信机 构。对于信用服务机构的主要业务与产品采取课 堂讨论与课后作业的形式进行，锻炼学生的思辨 能力。课堂主要运用讲授法、案例分析法展开教 课前：通过查阅 资料，了解我国 目前有哪些征信 机构。 课中：要求学生 认真听讲记笔记 并积极参与课堂 讨论并发言。 100 目标 1 目标 3 目标 4 学。 政府信 用管理 企业信 用管理 个人信 用管理 客户评 价 课后：完成课后 思考题。 4 课前：提前预习 重点：与政府信用相近范畴的辨析，政府信用建 书本的资料导 设及评价体系。 入。 难点：政府信用的缺失与治理。 课中：对相关理 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 目标 1 论知识系统学 使学生意识到政府信用缺失的危害。课堂采取线 目标 2 习，积极思考并 下教学的模式讲解政府信用、国家信用、主权信 目标 4 记录课堂笔记。 用等概念。课后布置作业，讨论政府信用缺失的 课后：思考政府 表现、原因和危害。课堂主要运用讲授法、讨论 信用缺失的表 法、案例分析法展开教学。 现、原因和危害。 4 课前：提前预习 重点：企业信用政策、管理模式，客户授信期限、 书本的资料导 授信标准、授信额度的确定方法，期内应收账款 入。 和逾期应收账款的管理。 课中：对相关理 难点：客户信用档案的建立与管理。 论知识系统学 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 习，积极思考并 使学生理解企业信用的必要性。其次讲解企业信 记录课堂笔记。 用的具体方法。课堂主要运用讲授法、案例分析 课后：完成本章 法展开教学。 课后思考题。 目标 1 目标 3 4 重点：个人账户、信用卡和消费信贷的内涵、特 点、要素、功能及使用方法，个人信用的提升方 法。 课前：通过多种 难点：个人信用记录的建立、维护、提升与应用。 途径对个人信用 思政元素：通过本章节的学习，使学生深入理解 的评价进行查找 个人信用缺失的后果，强化学生个人信用的建设 并分析个人信用 意识，学会提升个人信用的方法。 情况。 教学方法与策略：线上线下结合。首先课前：通 课中：对相关理 过多种途径对个人信用的评价进行查找并分析 论知识系统学 个人信用情况，使学生理解企业信用的重要性。 习，积极思考。 其次讲解个人账户、信用卡和消费信贷的内涵、 课后：完成课后 特点、要素、功能及使用方法，熟悉个人信用管 思考题。 理的内容。引导学生思考如何有效度量与控制拖 欠，使学生理论与实践相结合。课堂主要运用讲 授法、案例分析法展开教学。 目标 1 目标 4 目标 5 4 重点：评价企业客户的方法，典型的消费者信用 课前：提前预习 评分数学模型，常用的信用评价模型。 书本的资料导 难点：信用评价模型的建立与应用。 入。 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 课中：对相关理 使学生理解企业建立客户评价体系的意义。其次 论 知 识 系 统 学 结合具体案例讲解客户信用评价常见的方法和 习，积极思考并 模型。课后以小组为单位选择一家企业，分析其 记录课堂笔记。 101 目标 1 目标 3 信用文 化培育 与失信 惩戒机 制 6 客户评价的方案，并进行课堂展示。课堂主要运 用讲授法、讨论法、案例分析法展开教学。 课后：完成本章 课后自测题。 重点：中西方信用文化的基本特征、差异，信用 文化培养，失信惩戒机制的构建原则。 难点：失信惩戒机制的构建。 思政元素：通过本章节的学习，使学生了解中国 目前信用文化培养的发展状况以及失信惩戒机 制，帮助学生树立信用文化培养的意识。 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线 上查阅相关资料，了解中西方信用文化的基本特 征和差异。对于信用文化培养，失信惩戒机制的 构建原则采取课堂讨论与课后作业的形式进行。 课堂主要运用讲授法、案例分析法展开教学。 课前：查找资料， 了解中西方信用 文化的基本特征 和差异。 课中：对相关理 目标 1 论知识系统学 目标 4 习，积极思考并 目标 5 记录课堂笔记。 课后：思考我国 信用文化的培养 与西方发达国家 的差距。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（10%）、小组作业（10%）、 课堂提问（5%）和考勤（5%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.平时作业；2.小组汇报；3.课堂提问；4.考勤 1.作业书写工整，书面简洁，解题思路清晰、有逻辑性，90%以上的习题 解答正确。 优秀 2.PPT 汇报内容完整、准确、有辩证性思维，表达完整、流畅，时间把握 （90～100 分） 准确 3.课堂问题回答积极，课堂互动频繁，且独立思考，有创新性思维 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业书写较工整，书面较简洁，解题思路较为清晰、较有逻辑性，80% 以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容基本完整、准确，有一定的逻辑性，表达较为完整，时间 把握准确 3.课堂问题回答较为积极，课堂互动较频繁，对书本内容熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整，书面较简洁，70%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容部分缺漏，逻辑基本正确，表达基本完整，时间把握准确 3.课堂问题回答积极性较积极，课堂互动一般，对书本内容较为熟悉 102 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 及格 （60～69 分） 不及格 （60 分以下） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报有准备但内容不正确，表达有较大问题，超时 3.课堂问题回答积极性一般，课堂互动一般，对书本内容熟悉度一般 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊，卷面书写凌乱，40%以上的习题解答不正确 2.缺席小组汇报 3.课堂问题回答不积极，课堂无互动，对书本内容不熟悉 4.系统考勤 3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。运用本学科所学知识，撰写期末学科论 文。 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 评 分 标 准 1.选题适当，角度新颖，符合研究分析报告要求。 2.理论联系实际，分析方法全面、完整、有自己的见解。 3.论点明确，论述深刻，论证严谨。 4.结构合理、层次清晰、逻辑性强、语言通顺、行文规范。 1.选题适当，角度较为新颖，符合研究分析报告要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法比较全面、完整、比较有自己的 见解。 3.论点比较明确，论述比较深刻，论证较为严谨。 4.结构较为合理、层次较为清晰、逻辑性较强、语言较为通顺、行文较 为规范。 1.选题适当，但新意一般，基本符合研究分析报告要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法相对全面、完整、相对有自己的 见解。 3.论点基本明确，论述相对深刻，论证相对严谨。 4.结构基本合理、层次比较清晰、逻辑性比较强、语言比较通顺、行文 比较规范。 1.选题基本符合要求，但新意一般，无创新性，基本符合研究分析报告 要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法基本全面、完整、基本能运用所 学知识表达自己的观点 3.论点基本明确，论述不够深刻，论证不够严谨。 4.结构基本合理、层次基本能达到要求、逻辑性不强、语言基本通顺、 行文基本规范。 1.选题不符合要求，没有新意，无创新性，不符合研究分析报告要求。 2.不能做到理论联系实际，分析方法不全面、不完整、不能运用所学知 识表达自己的观点。 3.论点不明确，论述深刻，论证不严谨。 4.结构不合理、层次没有达到要求、逻辑性不强、语言不通顺、行文不 规范。 5.被确认为抄袭、剽窃、套用他人成果或者请他人代笔。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 103 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次： 2 节/周 3 授课地点 √教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，正常上班时间。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间。 □实验室 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]刘红霞.信用管理概论[M].北京大学出版社，2020 年 9 月. 八、参考资料 [1]吴晶妹.信用管理概论[M].上海:上海财经大学出版社，2011. [2]吴晶妹著.现代信用学[M].北京:中国人民大学出版社，2009. [3]中国人民银行天津分行.征信概论[M].北京:中国金融出版社，2020. [4]林均跃.征信技术基础[M].北京:中国人民大学出版社，2007. [5]毛振华,阎衍.信用评级前沿理论与实践[M].北京:中国金融出版社，2007. 大纲执笔人：苏依婷 讨论人：杨艳琪 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：赖忠孝 104 《财务报表分析》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 财务报表分析 课程英文名称 Financial Statement Analysis 课程编码 F03ZB02E 适用专业 互联网金融 考核方式 考试 先修课程 经济学、会计学原理 总学时 48 3 学分 40 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验学时：8 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《财务报表分析》是金融学类专业必修课之一。该课程系统讲解如何解读财务报表，对 财务报表进行趋势分析、质量分析和结构分析，并在此基础上讲解对企业的各项财务能力， 包括偿债能力、营运能力、发展能力和盈利能力的分析方法。通过本课程的学习能使学生熟 悉财务报表和财务报表分析的基本原理，系统掌握分析的基本知识和技能，具备灵活的思维 方式和动手操作能力；并能使学生能够运用分析的基本原理站在不同的立场对各类型企业的 实际财务状况作出正确地评价和决策。《财务报表分析》具有综合财务和投资主要知识技能 的特点。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 目标 1： 学生能够掌握基本的财务原理及基础的 财务指标分析，特别是针对中国的上市 公司财务报表的披露特点进行相关的分 析。 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 5.专业知识 能 力 目 标 目标 2： 学生能够从公司的财务报表当中筛选有 用的财务信息并进行相关的财务分析。 12-2：能够对各种国内外的 金融投资信息加以甄别、整 理和辨析。 12. 实 践 应 用 能 力 素 质 目 目标 3： 学生能从资产质量、资本结构质量、利 润质量和现金流量质量等维度分析公司 3-1：了解国内外金融投资 的发展动态。 3.专业素质 105 标 的整体财务质量，具备较为专业的投资 素养。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 基础知识 财务报表 介绍 资产质量 分析 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：财务报表分析的起源和演进；财务报表分析的概 念、主体和目的；财务报表分析的基本方法；财务报表 分析的框架与路径。 难点：财务报表分析的基本方法。 思政元素：介绍财务报表分析的起源和演进，培养学生 科学探索精神。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习 课堂：讨 论 课后：复 习 目标 1 4 重点：企业财务报告概述；制约企业报表编制的基本会 计假设；制约企业报表编制的一般原则；制约企业财务 报表编制的法规体系；上市公司的信息披露制度。 难点：上市公司的信息披露制度。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习 课堂：讨 论 课后：复 习 目标 1 目标 2 6 重点：资产负债表概述；资产质量分析理论；流动资产 项目质量分析；主要非流动资产项目质量分析；资产结 构质量分析与企业资源配置战略的考察。 难点：流动资产项目质量分析；主要非流动资产项目质 量分析。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习 课堂：讨 论 课后：复 习 106 目标 1 目标 3 资本结构 质量分析 利润质量 分析 现金流量 质量分析 合并报表 分析 财务报告 的其他重 要信息分 析 6 重点：负债项目的构成与质量分析；应交所得税、递延 所得税负债（资产）、会计利润与应纳税所得额相互关 系的分析；所有者权益项目的构成及质量分析；所有者 权益变动表分析；资本结构质量分析。 难点：所有者权益项目的构成及质量分析；所有者权益 变动表分析。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习 课堂：讨 论 课后：复 习 4 重点：利润表概述；利润表的项目质量分析；利润质量 分析；利润质量恶化的外在表现。 难点：利润表的项目质量分析。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习 课堂：讨 论 课后：复 习 目标 1 目标 3 4 重点：现金流量表概述；现金流量质量分析；影响现金 流量变化的主要原因分析。 难点：现金流量质量分析。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习 课堂：讨 论 课后：复 习 目标 1 目标 3 4 重点：企业合并的类型；合并报表的相关概念；合并报 表编制的一般原理；合并报表特征、作用与分析方法。 难点：合并报表编制的一般原理；合并报表特征、作用 与分析方法。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习 课堂：讨 论 课后：复 习 目标 1 目标 2 4 重点：会计政策、会计估计变更和差错更正；关联方关 系及其交易的披露；资产负债表日后事项；审计报告所 包含的质量信息；分部报告分析。 难点：关联方关系及其交易的披露；资产负债表日后事 项。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习 课堂：讨 论 课后：复 习 目标 1 目标 2 107 目标 1 目标 3 财务报表 的综合分 析方法 4 重点：财务比率分析；比率分析方法的正确运用；企业 财务状况质量的综合分析方法；不同企业间进行比较分 析时应注意的若干问题。 难点：财务比率分析；企业财务状况质量的综合分析方 法。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课堂上 予以讲授，对于案例部分安排学生讨论陈述。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习 课堂：讨 论 课后：复 习 目标 1 目标 2 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 综合 约每 5 人 一组，每 组成员都 要参与， 最终完成 一份综合 案例分析 目标 1 目标 2 目标 3 综合 约每 5 人 一组，每 组成员都 要参与， 最终完成 一份综合 案例分析 并 制 作 PPT 报告 目标 1 目标 2 目标 3 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 验 实 验 三张表分 析 综合分析 学 时 4 4 主要教学内容 重点：资产质量分析；资本结构质量分 析；利润质量分析；现金流量质量分析 难点：现金流量质量分析 重点：其他重要信息分析；合并报表分 析；财报综合分析 难点：合并报表分析；财报综合分析 思政元素：要求学生查找财务信息数据 必须坚持实事求实、严谨的科学态度。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 108 （90～100 分） 2.出勤率 100%，无迟到现象。 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 2.出勤率 100%，偶尔迟到现象。 中等 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确。 2.出勤率不到 90%，有迟到现象。 及格 （60～69 分） 1.作业书写一般、书面不够整洁；60％以上的习题解答正确。 2.出勤率不到 80%，有迟到现象。 不及格 （60 分以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.出勤率不到 70%，有迟到现象。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：学生期末提交综合财务案例分析。 考核 模块 考核内容 主要 题型 综合财务案例 分析 资产质量分析；资本结构质量分析；利润质量分析； 现金流量质量分析；合并报表分析；财报综合分析 案例 分析 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 分值 100 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：每周 3 学时 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]张新民,钱爱民.财务报表分析（第 5 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 8 月. 八、参考资料 [1]张新民,钱爱民.财务报表分析（第 5 版）案例分析与学习指导[M].北京：中国人民大学出 版社，2020 年 3 月. [2]张新民,钱爱民.财务报表分析案例（第 2 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. [3]张新民.从报表看企业（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2017 年 5 月. 109 网络资料 [1]沪深交易所官网,http://www.sse.com.cn/ http://www.szse.cn/ [2]东方财富网, https://www.eastmoney.com/ 大纲执笔人：刘斌 讨论参与人：姜加强 系（教研室）主任：郭忠林 学院（部）审核人：赖忠孝 110 《经济应用文写作》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修 课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 经济应用文写作 课程英文名称 Economic Practical Writing 课程编码 F07ZX23C 适用专业 互联网金融 考核方式 考察 先修课程 无 总学时 32 2 学分 理论学时 32 0 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 文学与传媒学院 二、课程简介 《经济应用文写作》 是互联网金融专业开设的一门专业选修课程。实用性强，适用面 广，是本课程的特点。本门课程的教学目的，是使学生系统掌握常用的应用类文章的实际用 途及其写作要领，获取为高级应用型人材所必备的文章写作能力和文章分析与处理能力，使 其实际写作水平得到切实的提高，以适应当前和今后在工作、学习、生活中的写作需要，为 其总体素质和能力的提高提供必要的保证，让学生具备未来职业生涯的可持续发展能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标1： 掌握党政机关公文、事务文书、礼仪文 7-1：了解其他相关领域知 书、经济文书等的基本理论知识、用法 识 ，形 成兼 具 人文 社 会科 和写作规范格式；掌握各类文体所涉及 学、自然科学、工程与技术 的相关法律知识、写作要求和写作技巧， 科学的均衡知识结构。 拓展该专业学生知识领域。 支撑人才培养规格 7.通识性知识 目标2： 通过本课程的学习，培养学生对新知识、 2-1：能综合运用各种手段 2.综合素质 新技能的学习能力与创新能力；努力提 查阅文献、获取信息。 高学生的人文素养和综合素质，增强学 2-3：具有健康体魄和良好 生的职业能力和就业竞争力，以便快速 的心理素质，面对环境压力 适应社会及金融市场的变化。 时能较强较快地自我调适。 目标3： 在写作实践中培养学生的工作统筹能 力、组织协调能力、语言表达能力、适 应特定情境的能力等。 111 8-1：具有良好的与社会外 界沟通交流技能。 8-2：能准确表述传达专业 8.沟通表达能力 性知识信息。 8-3：能熟练阅读和准确理 解本专业的中、外文书刊和 文献，能在跨文化背景下进 行基本沟通和交流。 素 质 目 标 目标4： 通过本课程的学习，培养学生良好的思 1-1：热爱祖国，牢固树立 1.思想道德 想品德、心理素质；培养良好的职业道 正确的世界观、人生观和社 德，包括爱岗敬业、诚实守信、遵守相 会主义核心价值观。 关的法律法规等；培养良好的团队协作、 1-2：具有良好的道德修养。 协调人际关系的能力。 1-3：高度的社会责任感。 1-4：正确的劳动意识和敬 业精神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 学时 应用文写 作概述 党政机关 公文 2 6 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 重点：应用文的结构模式、应用文的语体特点、应用文的 课 前 ： 列 作者与读者应具备的修养与能力。 举熟知的 难点：应用文写作的语言运用与表达；区分应用文与其他 应 用 文 种 文体。 类。 思政元素：通过对本章节重难点的讲解、案例分析，以 课 堂 ： 掌 目标1 及对现代应用文体的历史追根溯源，培养学生的文化自 握 本 章 的 目标2 信，引导学生养成正确、规范运用母语文化知识和技能的 重难点。 目标 3 好习惯，培养严谨的敬业精神。 课后：收 教学方法与策略：线下教学。主要采用讲授法、案例分 集 古 代 经 析法、任务驱动法等多种教学方法。充分利用多媒体的优 典 应 用 文 势，用电子课件制作内容丰富的教案，配以案例、习题等 作品 5 篇。 内容，以取得较好的教学效果。 重点：通告、通知、通报、请示、函的结构与写法。 难点：公文的格式要求、公文文种辨析、公文处理。 思政元素：在进行本模块的公文格式以及公文文种写作 的教学与训练中，融入习近平新时代中国特色社会主义 思想，引导学生了解世情、国情、党情、民情，可增强 学生对中国共产党创新理论的认同。同时可选取一些有 关国家政策、社会焦点问题、伦理道德等方面的内容作 为写作的基础素材。 教学方法与策略：线下教学。讲授法、案例教学法、讨 论教学法、体验式教学法、训练法相结合。组织学生进 行公文处理的现场教学，让学生分角色进行公文的发文 和收文处理。 112 课前：熟 悉《条 例》《公 文格式》 。 课堂：各 种类的 目标1 写法。 目标2 课后：结 目标 3 合第二 目标 4 课堂进 行个人 的模拟 练习。 事务文书 礼仪文书 专用文书 （策划） 专用文书 （调研） 6 重点：计划、总结、调查报告、简报的结构与写法。 难点：调查方法的掌握和组织；如何在占有材料的基础 上写作各类事务文书。 思政元素：事务文书模块的教学，可以通过讲解典型案 例对接社会主义核心价值观，让学生通过实例看到国家 的富强发展、社会的安定团结、人民的爱国情怀，引导 学生正确实现个人价值，将爱国情、强国志自觉融入自 我的学习中。 教学方法与策略：线下教学。讲授法、案例教学法、主 题讨论教学法、体验式教学法、训练法相结合。充分利 用多媒体的优势，用电子课件制作内容丰富的教案，配 以案例、习题等内容，以取得较好的教学效果。 课前：按 要求收 集素材。 课堂：掌 握各种 类的写 法。 课后：进 行个人 和分小 组的写 作模拟 训练。 6 重点：讲话稿、竞聘词、感谢信、介绍信、证明信的格 课前：收 式和语言运用。 集素材。 难点：礼仪文书的语言运用与表达。 课堂：掌 思政元素：礼仪文书模块的教学是基于传统经典文化内 握各种 容，对学生开展文化熏陶，强化文化共识，增强文化认 类的特 同，实现自我道德和品味的提升，树立文化自信。 点及写 教学方法与策略：线下教学。讲授法、案例教学法、情 法。 景模拟教学法、训练法相结合。充分利用多媒体的优势， 课后：个 用电子课件制作内容丰富的教案，配以案例、习题等内 人或者 容，以取得较好的教学效果。 小组模 拟练习。 4 重点：活动策划书、广告文案的结构与写法。 难点：活动策划书写作时内容要求详尽具体，语言表达 要求简洁明了；广告文案要求将广告创意和广告行文逻 辑之间的联系建立起来。 思政元素：本模块的种类写作，指导学生要充分体现独 创性，有创新意识、操作性，不能夸张虚假，务必体现 务实的态度。 教学方法与策略：线下教学。讲授法、案例教学法、情 景模拟法等相结合。充分利用多媒体的优势，用电子课 件制作内容丰富的教案，以取得较好的教学效果。 4 课前：收 集素材。 课堂：掌 握各种 类的写 法。 课后：分 组模拟 训练。 重点：市场调查报告、市场预测报告的结构与写法。 课前：收 难点：培养实地调查和根据材料撰写相关报告的能力。 集素材。 思政元素：本模块的教学，让学生明白一份好的市场报 课堂：掌 告能对企业的市场策划活动提供有效的导向作用，对于 握各种 各部门管理者了解情况、分析问题、制定决策、编制计 类的写 划以及控制、协调、监督等各方面都能起到积极的作用。 法。 教学方法与策略：线下教学。讲授法、案例教学法、情 课后：分 景模拟法等相结合。充分利用多媒体的优势，用电子课 组模拟 件制作内容丰富的教案，以取得较好的教学效果。 训练。 113 目标1 目标2 目标 3 目标 4 目标1 目标2 目标 3 目标 4 目标1 目标2 目标 3 目标 4 目标1 目标2 目标 3 目标 4 专用文书 （洽谈） 4 重点：各类条据、经济合同的结构、写法与运用。 难点：分析与写作训练。 思政元素：本模块的教学，可对学生进行相关法治教育 的实践训练，增强法律意识与规范意识，为学生牢固树 立依法治国的理念打下一定的理论和实践基础。 教学方法与策略：线下教学。讲授法、案例教学法、情 景模拟法等相结合。充分利用多媒体的优势，用电子课 件制作内容丰富的教案，以取得较好的教学效果。 课前：收 集素材。 课堂：掌 握各种 类的写 法。 课后：模 拟训练。 目标1 目标2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。本 课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考察两部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 50%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 25%）、小组汇报 （占 15%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报；3.考勤 优秀 1.根据材料内容，能正确选用文种，格式规范，内容正确，主题明确，结 （90～100分） 构完整，条理清楚，表意精确，语言流畅，标点符号使用正确。在规定时 间内提交文稿，编辑打印规范精美。 2.小组成员分工明确，团队合作意识强，围绕写作主题，认真收集整理素 材，能够发现问题并解决问题，有独到的见解与创意，团队写作任务完成 态度非常好、质量高，并且汇报演示准备充分，体现了团队的优秀成果。 3.全勤。 良好 1.根据材料内容，能正确选用文种，格式规范，结构完整，内容具体，主 （80～89分） 题明确，条理清楚，文字通顺，按时完成文稿，打印规范。 2.小组成员分工明确，团队合作意识较强，围绕写作主题，主动收集整理 素材，能够发现问题并有意识去解决问题，有一定的见解与创意，团队写 作任务完成态度好、质量较高，小组汇报演示认真。 3.全勤。（请假不超过2次） 中等 1.根据材料内容，能正确选用文种，格式基本正确，结构基本完整，内容 （70～79分） 较具体，主题较明确，文稿打印规范。 2.小组成员有分工，体现了一定的团队合作意识，基本能够围绕写作主题， 较主动地去收集整理一些素材，能够发现一些问题并尝试去解决问题，有 一定的见解，团队写作任务能按时完成，但质量一般，小组汇报演示准备 不够充分。 3.考勤没有旷课记录。（请假不超过4次） 及格 1.根据材料内容，能正确选用文种，内容基本符合要求，能将要求的文稿 （60～69分） 打印，但不太规范。 2.小组成员分工不明确，团队某些成员积极性不高，甚至有个别未参与任 务，围绕写作主题，有收集整理一些素材，但是材料片面，解决问题的主 观能动性不强，缺乏见解与创意，团队写作任务基本可以完成，小组汇报 演示准备较敷衍。 3.考勤有旷课记录，但不超过3次。（请假不超过5次） 114 不及格 （60以下） 1.根据材料内容，不能正确选用文种，文稿格式不正确，结构不完整，内 容不符合要求，不能按时完成。 2.小组成员完成任务积极性不高，没有积极主动收集素材，见解陈旧，甚 至抄袭剽窃，提交了写作任务，但是质量很差，因为前期准备不充分，汇 报演示效果差。 3.考勤有旷课记录，超过3次。（请假超过6次） 2.期末考察（占总成绩的 50%）：采用百分制，开卷。期末考查的考核内容、题型和分 值分配情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 应用文写作 概述 应用文的概念、结构模式、语体特点；区分应用文与 其他文体。 选择 简答 党政机关公文 党政机关公文的格式要求；通告、通知、通报、请示、 函的适用范围、行文规则、常见错误分析、写作。 填空 选择 简答 改错 写作 目标 1 目标2 目标 3 目标 4 25 事务文书 计划、总结、调查报告、简报的结构与写法，每个种 类在写作时重点突出的内容是什么，注意材料详略的 安排。 填空 选择 简答 写作 目标 1 目标2 目标 3 目标 4 20 填空 选择 简答 改错 写作 填空 选择 简答 改错 写作 目标 1 目标2 目标 3 目标 4 20 目标 1 目标2 目标 3 目标 4 32 礼仪文书 专用文书 讲话稿、竞聘词、感谢信、介绍信、证明信的格式和 语言运用、写作。 活动策划书、广告文案、市场调查报告、市场预测报 告、各类条据、经济合同的结构与写法，以及相关注 意事项。 备注：考核内容、题型及分值分配可根据实际授课内容做适当调整。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：讲师以上 学历（位）：本科以上 其他：有3年以上应用文写作课程的相关教学经验 2 课程时间 周次：1-16 节次：2 3 授课地点 ☑教室 □其他： 要 □实验室 115 求 □室外场地 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 分 值 3 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信教学群，课外辅导 线下地点及时间安排：授课教室，课堂授课、课后辅导 七、选用教材 [1]吴士田.新编应用文写作教程[M].长春：吉林大学出版社，2018 年 04 月. [2]赵玉芬.财经应用文写作[M].北京：高等教育出版社.2019 年 08 月. 八、参考资料 [1]高永贵.公文写作概论[M].北京：中国人民大学出版社，2021年02月. [2]高永贵.公文写作与处理（第2版）[M].北京：北京大学出版社，2020年03月. [3]刘畅.新编现代应用文写作与范例大全[M].北京：清华大学出版社，2019年12月. [4]傅宏宇.财经应用文写作（第3版）[M].北京：北京大学出版社，2019年08月. [5]郭莉.经济应用文写作（第3版）[M].北京：清华大学出版社，2017年04月. [6 吴伟凡.大学经济应用文写作新教程[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2015 年. [7]付家柏.财经应用文写作[M].北京：清华大学出版社，2014年02月. 网络资料 [1]公文写作网，http://www.zggww.com.cn/ [2]中国大学MOOC,https://www.icourse163.org/ [3]优课联盟，https://www.uooc.net.cn/league/union [4]粤港澳大湾区网站,http://www.cnbayarea.org.cn [5]政务公开_市级以上人民政府门户网站. 其他资料 [1]蔡军强，蔡亚琼.语言应用能力培养[M].长春：东北师范大学出版社，2018. [2]高邑.办公室公文写作大全[M].北京：中国华侨出版社，2020年11月. [3]陈星野.商务文书写作指要[M].北京：中国经济出版社，2020年03月. [4]陈星野.实用经济文书写作指要[M].北京：中国经济出版社，2020年03月. 大纲执笔人：赵婧 讨论参与人:柯小瑜 系（教研室）主任： 学院（部）审核人： 116 《国际金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 国际金融 课程英文名称 International Finance 课程编码 F03ZB17E 适用专业 互联网金融 考核方式 考试 先修课程 微观经济学、宏观经济学、金融 学 总学时 32 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 实验学时：0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《国际金融》是互联网金融学专业的一门专业必修课程，主要论述了国际金融学的基本 概念和基本理论，内容包括:国际收支、国际汇率及汇率制度、外汇交易实务、国际金融市 场、国际金融机构、国际金融体系的基本概念和原理。通过本课程的学习，培养学生掌握观 察、分析和解决国际金融问题的正确方法，学习国际金融业务、外汇交易、国际融资和外汇 风险防范的基本知识和技能，提高国际金融专业方面的知识素养，帮助学生树立正确的国际 金融意识。国际金融是一门理论性强，宏观、微观并重，并需要一定计算基础的综合性课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握国际金融的基本概念，深刻 理解国际收支、国际汇率及汇率制度、 外汇交易实务、国际金融市场、国际金 融机构、国际金融体系的基本原理和分 析方法。 5-1 系统掌握本专业主要业 5.专业知识 务知识、理论与专业技能。 能 力 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，培养学生运用所学 习的理论知识多角度思考和分析国际金 融领域出新的现象及其带来的影响，以 及解决国际金融实际问题的能力。 10-1 具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证 10. 批 判 性 思 维 能力 素 质 目标 3： 在学生学习国际金融的理论知识的基础 3-1 了解国内外金融业前沿 发展动态 3.专业素质 117 目 标 上，及时了解国际、国内涉外金融发展 的现状、研究热点及研究难点，提高学 生将理论知识应用到实际问题的能力。 3-2 熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规 目标 4： 13-1 能够掌握有效的学习 12. 自主与终身 方法，培养持续学习意识， 学习能力 能主动接受终身教育； 通过本课程的学习，培养作为金融专业 学生必须具备的坚持不懈的学习精神， 树立正确的国际金融意识和国际金融 理念，为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 13-3 适应金融保险理论和 实践快速发展的客观情况， 具有对实际问题进行综合 分析和解决的能力. 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 国际收支 国际储备 外汇与汇 率 4 4 4 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 重点：国际收支基本架构、国际收支不平衡的影响 和调节措施。 难点：国际收支平衡表的失衡原因和解决措施、国 际收支调节理论。 思政元素：通过了解中国的国际收支现状，让学生 明晰中国民族企业掌握核心科技技术的重要性，激 发学生的学习动力，培育爱国之情，报国之志。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，对中国近年来的国际收支情况进行 分析，从课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学生 熟悉课本内容； 课堂：要求学生 目标 1 积极参与课堂 目标 3 讨论； 目标 4 课后：要求学生 完成相关课后 练习。 重点：国际储备的构成、影响国际储备需求的主要 因素、 国际储备结构管理的基本原则 难点： 国际清偿力与国际储备关系、适度国际储备 量的确定。 思政元素：介绍中国的国际储备结构特点及变化， 使学生了解中国自改革开放以来在国际金融领域的 飞速发展，以及中国在国际金融领域的重要地位。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，了解中国国际储备中的外汇储备的 变化特点。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学生 提前了解国际 储备相关概念； 课堂：要求学生 目标 1 积 极 参 与 课 堂 目标 3 讨论； 目标 4 课后：要求学生 更新最新的中 国国际储备现 状。 重点：外汇、汇率的标价法，影响汇率变动的主要 因素。 难点： 直接标价法和间接标价法、汇率的决定与汇 率变动的经济影响。 课前：要求学生 查阅近年来人 民币对美元的 汇率变化； 118 目标 1 目标 3 目标 4 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课堂：要求学生 堂上予以讲授，了解不同国家对汇率标价的差异化 积 极 参 与 课 堂 设置。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 讨论； 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课后：复习不同 标价法的记忆 方法以及特点。 汇率制度 与外汇管 制 外汇交易 国际金融 市场 国际资本 流动与金 融危机 国际货币 体系 4 重点：管制措施和弊端、现行人民币汇率制度。 难点： 未来人民币汇率制度改革方向。 思政元素：介绍中国自改革开放以来汇率制度的变 化，通过汇率制度的演变更深刻的了解中国特色社 会主义制度下的市场经济体制。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，分析中国的外汇管制变化特点。课 堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 课前：查阅现今 人民币的汇率 制度具体内容； 课堂：要求学生 积极参与课堂 讨论； 课后：梳理中国 的汇率制度演 变特点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：即期汇率套算、远期汇率升贴水、套汇和套 利交易计算、货币期货与远期外汇 交易的比较、外汇远期、期货和期权的比较。 难点： 三角套汇交易、套利交易、期货套期保值。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，计算不同类别的外汇交易案例。课 堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 课前：提前预习 相关公式及概 念； 课堂：要求学生 积极参与课堂 讨论； 课后：完成课后 计算题。 目标 1 目标 4 2 重点：货币市场、资本市场、欧洲货币市场的特点、 课前：回顾金融 欧洲货币市场的影响 学中的不同市 难点： 欧洲货币市场的成因、离岸金融市场的类型。 场类型； 思政元素：通过学习人民币离岸金融市场，让学生 课堂：要求学生 了解中国人民币国际化的深远意义，增强学生推进 积极参与课堂 中国经济国际化的责任感。 讨论； 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课后：查阅离岸 堂上予以讲授，重点理解欧洲货币市场的形成及发 金融市场相关 展。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 内容。 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 2 重点：国际资本流动的原因、类型及影响。 课前：提前查阅 难点： 中国国际资本流动监管 金融监管相关 思政元素：对比分析近年来国际上的金融危机事件， 条例； 使学生能够辨识金融危机信号，了解金融危机的影 课堂：要求学生 响以及应对的政策措施，正确认识到金融创新有序 积 极 参 与 课 堂 发展以及金融监管的重要性。 讨论； 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课后：找到金融 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 监管相关案例 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 并分析。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：国际货币体系的作用、布雷顿森林体系的主 要内容及内在缺陷、牙买加体系的主要内容、牙买 目标 1 目标 2 119 课前：回顾金融 学中学过的货 加体系的基本特征。 难点： 国际货币体系的改革方案及前景、发展中国 家对国际货币体系改革的要求。 思政元素：通过了解人民币国际化的发展历程，使 学生了解人民币在国际货币体系中的重要地位，培 育学生民族自豪感和爱国情怀。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，对比不同国际货币体系并总结。课 堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 国际金融 组织与国 际金融治 理体系 2 重点：国际货币基金组织的资金来源和业务活动。 难点： 国际金融治理体系的重建。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 币体系； 课堂：要求学生 积极参与课堂 讨论； 课后：对比不同 货币体系的特 点差异。 课前：提前查阅 了解国际金融 组织； 课堂：要求学生 积极参与课堂 讨论； 课后：了解各大 金融组织的主 要职能。 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现 （占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 优秀 （90～100 分） 2.课堂表现积极，主动回答问题，学习态度较好。 3.请假不超过 1 次。 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现积极、主动回答问题次数较少，学习态度良好。 3.旷课 1 次或请假不超过 3 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.课堂表现积极、极少主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 2 次或请假不超过 4 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 120 2.课堂表现不积极，不主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 3 次或请假不超过 5 次。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 不及格 （60 以下） 2.课堂表现消极、学习态度不端正。 3.旷课 4 次或请假超过 5 次。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 国际收支 国际收支基本架构、国际收支不平衡的原因、影 响和调节措施、国际收支调节理论。 选择题、判 断题、简答 题 国际储备 国际储备的构成、影响国际储备需求的主要因 素、 国际储备结构管理的基本原则、国际清偿 力与国际储备关系、适度国际储备量的确定。 选择题、判 断题 目标 1 目标 3 目标 4 8 外汇与汇率 选择题、判 外汇、汇率的标价法，影响汇率变动的主要因素、 断题、计算 汇率的决定与汇率变动的经济影响。 题、简答题 目标 1 目标 3 目标 4 10 汇率制度于 外汇管制 选择题、判 断题、简答 题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 8 计算题 目标 1 目标 4 30 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 选择题、判 断题、简答 题、论述题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 国际货币体系的作用、布雷顿森林体系的主要内 选择题、判 容及内在缺陷、牙买加体系的主要内容、牙买加 断题、简答 体系的基本特征。 国际货币体系的改革方案及 题 前景、发展中国家对国际货币体系改革的要求。 选择题、判 国际货币基金组织的资金来源和业务活动。、国 断题、 际金融治理体系的重建。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 8 目标 1 目标 2 目标 3 6 外汇交易 国际金融市 场 国际资本流 动与金融危 机 国际货币体 系 国际金融组 织与国际金 融治理体系 管制措施和弊端、现行人民币汇率制度、 未来 人民币汇率制度改革方向。 即期汇率套算、远期汇率升贴水、套汇和套利交 易计算、外汇远期、期货和期权的比较、 期货 套期保值。 货币市场、资本市场、欧洲货币市场的特点、欧 洲货币市场的成因及影响、离岸金融市场的类 型。 国际资本流动的原因、类型及影响、中国国际资 本流动监管。 121 选择题、判 断题 支撑目 标 目标 1 目标 3 目标 4 分 值 10 目标 4 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]刘震.国际金融(第 1 版)[M]，中国人民大学出版社，2018 年 6 月. [2]姜波克.国际金融新编(第 6 版)[M]，复旦大学出版社，2021 年 6 月. 八、参考资料 [1]陈雨露.国际金融(第 5 版)[M].中国人民大学出版社，2015 年 7 月. [2]沈国兵.国际金融(第 3 版)[M].北京大学出版社，2018 年 8 月. [3]于研.国际金融(第 6 版)[M].上海财经大学出版社，2018 年 4 月. [4]约瑟夫·丹尼尔斯、戴维·范胡斯.国际金融学[M].中国人民大学出版社，2016 年 6 月. [5]保罗·R·克鲁格曼、茅瑞斯·奥伯斯法尔德著，《国际金融》第十版，中国人民大 学出 版社，2016 年 3 月. 网络资料 [1] 世界货币基金组织网站 https://www.imf.org/en/Home [2] 国际清算银行网站 https://www.bis.org/ 大纲执笔人：金彦 参与人: 陈孔艳、刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 122 《量化投资基础》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业拓展选修 课程 课程性质 理论 课程属性 限选 课程名称 量化投资基础 课程英文名称 Quantitative Investment 课程编码 F03ZX52C 适用专业 互联网金融学 考核方式 考查 先修课程 经济学、统计学、财务管理、金 融及其他衍生品工具 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 实训学时：0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《量化投资基础》是高等院校金融类专业开设的一门新兴专业课程，主要是介绍投资和 量化结合应用的课程。《量化投资基础》是利用上市公司财务数据、量化策略、金融衍生工 具等具体量化指标并运用计算机模型构建投资组合，避免投资者情绪波动的影响从而获取超 额收益的一种投资策略。培养学生运用定量的思维去理解和学习投资学，避免在市场极度狂 热或悲观的情况下作出非理性的投资决策，提升投资水平。量化投资随着计算机技术的高速 发展和量化金融领域日渐成熟，在金融投资过程中应用越来越广泛，是未来投资领域发展的 新方向。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生能够全面、系统地理解并掌握资 本市场、量化投资思想及策略和衍生品 等方面的基本概念和专业术语；学生需 熟悉并掌握资本市场、量化投资模型等 的基本理论和方法 目标 2： 在实践中掌握并运用量化基础知识， 培养对量化的理解能力，逐步掌握量化 选投资的基本思维和方法。 123 4-1：具备扎实衍生品知识和量 化基础理论知识； 4-2：充分了解投资理论前沿 支撑人才培养 规格 4.基础知识 4-3：了解资本市场动态 12-1：能够在量化实践过程中 灵活运用所掌握的专业知识。 12-2 掌握量化投资基本原理， 充分了解量化投资专业理论应 用解决量化投资中的实务问 12. 实 践 应 用 能力 题，具备一定科研能力 目标 3： 能够借助现代网络信息进行自主学 习，通过量化策略知识和理论的学习形 成并掌握有效的学习方法 素 质 目 标 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为量化 投资从业人员必须具备的脚踏实地的工 匠精神，建立基本的行业认知，为未来 的学习、工作和生活奠定良好的基础。 目标 5： 通过学习，能够形成关注量化投资 行业动态发展的惯性思维，主动学习和 思考，适应行业未来快速发展的客观需 要。 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育； 13-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习 13. 自 主 与 终 身学习能力 3-3：具备良好的职业道德和职 业精神 3-4：具有一定的量化投资思想 意识 3-1：了解国内外量化投资前言 沿发展动态 3.专业素质 3-2：熟悉国家有关量化发展的 方针、政策和法律法规 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 量化投资 综述 学时 4 主要教学内容与策略 学习任务安排 重点：量化投资现状与发展；有效市场假说； 难点：区分量化投资分类；理解有效市场假 课前：了解量化发 说，行为金融学。 展历史相关的知识 思政元素：结合实际经济生活理解量化投资， 课堂：要求学生积 构建量化思维体系，帮助学生树立量化思维 极参与课堂讨论并 自信。 发言发言 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基 课后：上网自学有 本概念、原理在课堂上予以讲授，对于有效 效市场假说、行为 市场假说和行为金融学的内容采用线上自学 金融学和量化投资 线下讨论的方式进行。课堂主要运用讲授法、 关系等延伸阅读知 案例分析与讨论开展教学，辅以启发式提问 识 拓宽学生学习思路。 124 支撑课 程目标 目标 1 目标 4 4 重点：择时策略思想来源；启发交易思想； 择时应用策略 难点：择时思想；择时维度；均线模型；汉 斯模型 思政元素：结合择时交易策略基础构成，培 养学生形成正确择时体系，帮助学生树立基 本的量化择时意识。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于基 本概念、专业术语在课堂上予以讲授，“量 化模型应用”采用线上自学、线下汇报讨论 的方式进行。课堂主要运用讲授法、案例分 析、小组汇报等开展教学，辅以启发式提问 拓宽学生学习思路。 8 重点：中性策略；动量反转策略；事件驱动 难点：大数据与机器学习；行业轮动与相对 课前：通过网络了 价值 解量化策略 思政元素：结合量化投资策略与具体量化构 课中：积极参与课 成，强化学生的量化思维自信心 堂讨论，并踊跃提 教学方法与策略：线上线下相结合。对于大 出策略改进 数据、机器学习、事件驱动等基本概念在课 课后：复习并完成 堂上结合实例进行深入解析，对于不同量化 作业（改进相关策 策略采用线上自学线下讨论的方式进行。课 略） 堂主要运用讲授法、例题演算与分析方式开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 利用市场 信号的修 正策略 2 重点：市场价格信号；市场情绪信号 难点：理解区分市场价格信号与市场情绪信 号。 思政元素：结合中国证券市场波动信号，形 成对金融市场波动的基本认知；帮助学生树 立良好的金融心理素质。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于金 融市场情绪及市场信号采用线上自学线下讨 论的方式进行。课堂主要运用讲授法与讨论 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路 衍生品及 6 重点：商品期货、股指期货 难点：统计套利； 课前：通过网络查 量化择时 量化投资 策略 125 课前：搜集生活中 与“量化择时”相 关的内容资料 课中：分享案例， 并积极参与讨论 课后：延伸阅读“量 化择时” 课前：通过网络查 了解金融市场概况 课中：积极参与案 例分析与讨论 课后：分析市场信 号对应的大众心理 行为 目标 1 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 3 目标 4 目标 3 目标 5 套利 低风险套利 教学方法与策略：线上线下相结合。对于金 融衍生品基本概念予以讲授，对于衍生品职 能采用线上自学线下讨论的方式进行。课堂 主要运用讲授法与讨论开展教学，辅以启发 式提问拓宽学生学习思路 CTA 策略 8 了解金融衍生品情 况 课中：积极参与案 例分析与讨论 课后：构建衍生品 投资组合 重点：CTA 策略实施；投资组合实施与管理； 课前：通过 CTA 策 难点：优化投资组合；精选量化模型； 略学习 教学方法与策略：线上线下相结合。对于量 课中：分享 CTA 策 化投资组合的基本原理在课堂上进行举例说 略模型选择，并参 明分析，对于量化优势采用线上自学、查找 与讨论 资料，线下讨论的方式进行。课堂主要运用 课后：构建量化组 讲授法、案例分析与讨论开展教学，辅以启 合具体实施操作 发式提问拓宽学生学习思路 目标 1 目标 4 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩与期末作业等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂提问(占 10%）、小组汇报（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确或清晰表述自己的观点，表达流畅，内容完整 优秀 3.内容恰当、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握精 （90～100 分） 准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确或能表达自己的观点，表述较为流利，内容较为完整 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定的逻辑性；时间把握基本 准确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但知道问题所对应的知识点或教材中对应的位置 126 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 不及格 （60 以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2. 期末作业（占总成绩的 60%）：采用百分制。运用课堂所学知识撰写投资报告，评分标 准如下表： 等级 评 1. 2. 优秀 （90～100 分） 3. 4. 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 分 标 准 选题适当，符合投资报告要求，具有现实意义。 理论联系实际，分析方法全面、完整、专业。 数据详实，图文并茂，结论明确，论述深刻，论证严谨。 结构合理，层次清晰，逻辑性强，语言流畅，行文规范。 1. 2. 3. 4. 选题适当，符合投资报告要求，具有现实意义。 资料比较丰富，内容比较充实，分析方法比较、专业。 结论明确，有一定的理论性，论证较为严谨，逻辑性较强。 结构完整，层次较清楚，语言流畅，行文较规范。 1. 2. 3. 4. 选题适当，能注意理论与实践相结合，但新意一般。 有一定数据资料，内容相对充实，能够运用一定分析方法。 论点比较明确，能运用所学知识阐述自己的观点。 结构相对完整，层次比较清楚，语言比较通顺，行文规范程度尚可。 （60～69 分） 1. 选题基本符合要求，但新意一般，无创新性。 2. 有一定数据资料，但内容不够充实；能运用一些分析方法但不够全面。 3. 能运用所学知识阐述自己的观点，但论据不够充分，逻辑性不强。 4．文章结构和层次基本达到要求，语言尚通顺，行文规范程度一般 不及格 （60 以下） 1. 选题不符合要求，内容与所学专业无关，或内容严重离题。 2. 基本结构不合理，层次不清，观点不明确，逻辑错乱，语句不通顺。 3. 胡乱阐述观点，无论据支撑，逻辑混乱。 4. 被确认为抄袭、剽窃、套用他人成果或者请他人代笔。 及格 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 要 求 学历（位）：硕士研究生 □实验室 127 □室外场地 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周二晚上 线下地点及时间安排：办公室，每周二下午 3：00-5：00 七、选用教材 孙佰清 罗勇 乔政.量化投资教程.哈尔滨：哈尔滨工业大学出版社，2021 年 10 月. 八、参考资料 丁鹏.量化投资（第一版）北京：电子工业出版社，2012 年 1 月 卫斯理.R.格雷 杰克.R.沃格尔 构建量化动量选股系统的实用指南 北京：中国青年出 版社，2018 年 10 月 战雪丽 张亚东.量化交易基础（第一版）北京：高等教育出版社，2016 年 11 月 石川 刘洋溢 连祥斌.因子投资（第一版）北京：电子工业出版社，2012 年 1 月 张然 汪蓉飞.基本面量化投资（第二版）[M].北京：北京大学出版社，2022 年 1 月. 网络资料 [1]金融经济学网站，http//www.finweb.com [2]东方财富网站，https://www.eastmoney.com [3]生意社，www.100ppi.com [4]宽客网，https://www.cnq.net 大纲执笔人： 王晓峰 讨论参与人: 金彦、米双红 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 128 《跨境电商实务》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 专业拓展选修 课程 课程名称 跨境电商实务 课程英文名称 Cross-border E-commerce 课程编码 F03ZX51C 适用专业 互联网金融 考核方式 考试 先修课程 电子商务、经济学 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 上机学时：0 二、课程简介 《跨境电商实务》是互联网金融专业的一门专业+拓展选修课，定位为跨境电子商务知识的启 蒙者和导入者。通过本课程的学习，使学生掌握跨境电子商务基本理论、不同平台的运营规 则、营销、物流、仓储、跨境支付、法律政策等，熟悉行业分布态势的不同发展和政府宏观 政策的调整及未来的趋势，对跨境电子商务的理论体系的各个组成部分有一个系统框架的认 识。将理论、系统、方法与实践相结合，引导学生通过案例，用新的理念、新的视点对传统 贸易与跨境电子商务进行学习，培养学生的创新意识，培养学生独立思考、理论和实践相结 合的动手能力，为今后从事跨境电商相关工作奠定坚实的基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1：通过本课程的学习，掌握跨境 电子商务的基本理论、发展趋势及前景； 认识跨境电子商务的特点、跨境电子商 务的模式；了解目前国内外常用的跨境 7-1 了 解 其 他 相 关 领 域 知 电子商务平台及相关知识；熟悉跨境电 识，形成兼具人文社会科 商平台的规则及平台操作、业务推广和 学、自然科学、工程与技术 客户服务；掌握国际物流和国际支付知 科学的均衡知识结构 识；掌握外贸市场网络调研、选品、采 购；掌握对外产品网上定价策略；掌握 处理网上询盘、报盘、谈判业务和客户 维护；掌握跨境电商数据分析指标和分 129 支撑人才培养规 格 7.通识性知识 析方法；熟知跨境电子商务相关法律法 规。 能 力 目 标 目标 2：通过本课程的学习，能运用跨 境电商基本模式分析现有跨境电商运作 模式；能运用跨境电商发展环境分析当 前跨境电商发展优势和面临的障碍；能 10-1 具有理性思考能力，能 够能顺利开通跨境电商店铺账号，独立 多角度、有序的分析与论证 完成跨境电商平台的操作；能够制定跨 10-2 能够对知识进行系统 境产品和店铺优化方案、通过合适的方 整合与重构，形成观点、策 法和渠道在平台内外进行推广；能对跨 略、产品或其他新成果。 境物流管理深入了解并能进行科学分 析；能运用跨境电商支付知识，分析考 虑汇率的跨境电商支付策略制定；能及 时处理订单、提升客户体验感和满意度。 10.思辨能力 素 质 目 标 目标 3：具备跨境电商运营的基本职业 道德，热爱本职工作，虚心学习，勤奋 工作，遵守行业法律、法规；养成细心 耐心的习惯，对境外客户有一定了解， 并能包容、合理应对各种买方行为，培 养良好的服务意识；树立正确的经济意 识和全球一体化经济意识，塑造正确的 社会主义市场经济价值观，培养社会主 义市场经济下的商业和贸易的综合人 オ。 3.专业素质 3-3 具备良好的职业道德和 职业精神。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 第 1 章 绪论 学时 主要教学内容与策略 学习任务 安排 支撑课 程目标 2 重点：掌握跨境电子商务的概念、分类。 难点：区分跨境电商与国内电商，跨境电子商务与 传统外贸模式的不同。 思政元素：通过视频《中国跨境电商商务的发展机 遇》，案例《中美贸易摩擦促外贸转型》培养学生 爱党、爱国和大国自信 教学方法与策略：线下教学。利用 PPT、多媒体工 具，使学生熟悉跨境电商的基础知识，了解跨境电 商的发展历程和未来发展趋势。课堂运用主要运用 课前：预 习课本知 识 课堂：通 过案例、 课堂讨论 教学 课后：习 题总结归 目标 1 目标 3 130 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 2 重点：掌握跨境电商的主要模式 难点：区分 B2B、B2C、C2C 不同跨境电商模式，结 合实际选择合适的跨境电商模式 思政元素：通过《案例：Lazada 携手商家抗疫， 全维度赋能助力卖家运营》，介绍各种电子商务商 业模式的比较，培养学生的社会责任感，爱国、以 国家利益为主 教学方法与策略：线下教学。利用 PPT、多媒体工 具，使学生熟悉掌握跨境电商的主要模式。课堂运 用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式 提问拓宽学生学习思路。 4 重点：掌握询价、发价、还价、接受四个磋商环节， 课前：预 熟悉跨境电商平台上的业务沟通工具，掌握各类交 习课本知 易状态下的沟通技巧。 识 难点：磋商环节和各类交易沟通技巧的具体应用 课堂：通 教学方法与策略：线下教学。在课堂上利用 PPT、 过案例、 多媒体工具讲授跨境电商进出口交易流程；国际市 课堂讨论 场调研与客户开发；网上交易磋商；询价、发价、 教学 还价、接受等流程磋商环节以及合同的签订和履 课后：习 行。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 题总结归 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 纳 目标 1 目标 2 6 重点：掌握阿里巴巴、亚马逊、敦煌网、eBay、 Wish 等主流的跨境电商平台功能和操作方法 难点：熟悉各个跨境电商平台的交易环节中的平台 规则，结合实际具体应用。 教学方法与策略：线下教学。在课堂上利用 PPT、 多媒体工具讲授阿里巴巴、亚马逊、敦煌网、兰亭 集势、设备时代、eBay、Wish 平台功能和操作方 法，以及不同平台的交易规则。对课堂运用主要运 用讲授法、案例法、分组实操开展教学，辅以启发 式提问拓宽学生学习思路。 课前：预 习课本知 识 课堂：通 过案例、 课堂讨论 教学 课后：习 题总结归 纳 目标 1 目标 3 2 重点：掌握跨境电商产品定价基本概念；掌握价格 的调整与计算；掌握产品定价方法和定价技巧。 难点：如何给能给产品合理定价，使用恰当的定金 方法。 教学方法与策略：线下教学。在课堂上利用 PPT、 多媒体工具探讨跨境电子商务产品定价的基本概 念、成本核算，以及价格调整与计算、定价方法与 技巧。 课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以 启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：预 习课本知 识 课堂：通 过案例、 课堂讨论 教学 课后：习 题总结归 纳 目标 1 目标 3 第2章 跨境电子 商务模式 第3章 跨境电子 商务交易 流程 第4章 跨境电商 平台操作 第5章 跨境电商 产品定价 纳 131 课前：预 习课本知 识 课堂：通 过案例、 课堂讨论 教学 课后：习 题总结归 纳 目标 1 目标 3 4 重点：掌握跨境电商物流内涵特点；掌握主要的跨 境电商物流模式。 难点：能够在实际场景下选择合适的物流方案；能 够对跨境物流中可能产生的风险进行防范。 思政元素：通过案例《菜鸟联合全球物流：开通免 费向武汉运输救援物资的绿色通道》、时讯：中欧 纽带 照鉴未来、中俄合拍纪录片《物流的秘密》 在“今日俄罗斯”电视台播出；时讯《邮政投递员 吴波：山路上的绿色使者》，培养学生爱国，树立 责任感、职业道德意识。 教学方法与策略：线下教学。在课堂上利用 PPT、 多媒体工具讲授跨境电商物流内涵，跨境电商的主 要物流模式，跨境电商通关与报关的基本流程以及 阿里一达通外贸综合服务平台。课堂运用主要运用 讲授法、案例法及分组讨论法开展教学，辅以启发 式提问拓宽学生学习思路。 课前：预 习课本知 识 课堂：通 过案例、 课堂讨论 教学 课后：习 题总结归 纳 4 重点：掌握国际货款计算方式，掌握 PayPal 和国际 支付宝的支付与结算及二者区别。 难点：描述跨境支付的相关概念；总结各大跨境电 商平台所使用的跨境支付方式；能够设置跨境平台 速卖通支付账户 教学方法与策略：线下教学。在课堂上利用 PPT、 多媒体工具讲授国际货款结算方式，PayPal 和国 际支付宝的内容，速卖通支付收款账户的绑定与支 付设置。课堂运用主要运用讲授法、案例法、分组 讨论法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 课前：预 习课本知 识 课堂：通 过案例、 课堂讨论 教学 课后：习 题总结归 纳 2 重点：掌握不同的跨境电商网络营销的方法，掌握 网络领域常用的网络社交工具的类型及区别 难点：学会运用网络社交工具，如领英、脸书、品 趣思进行跨境电商推广。 教学方法与策略：线下教学。在课堂上利用 PPT、 多媒体工具讲授搜索引擎营销（SEM）、电子邮件 营销（EDM）、社会化营销（SNS）。课堂运用主要 运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。 课前：预 习课本知 识 课堂：通 过案例、 课堂讨论 教学 课后：习 题总结归 纳 2 重点：掌握数据分析指标；掌握跨境电商数据分析 方法 难点：掌握数据分析指标与跨境电商数据分析方法 教学方法与策略：线下教学。在课堂上利用 PPT、 多媒体工具讲授数据分析的概念及作用、数据分析 指标及跨境电商数据分析方法。课堂运用主要运用 讲授法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 课前：预 习课本知 识 课堂：通 过案例、 课堂讨论 教学 课后：习 第6章 跨境电子 商务物流 第7章 跨境电子 商务支付 第8章 跨境电子 商务网络 营销 第9章 跨境电商 数据分析 132 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 题总结归 纳 2 2 课前：预 重点：熟悉跨境电商监管相关法律法规，以及近期 习课本知 出台的跨境电商的相关政策 识 难点：结合跨境电商实际情景采用合适的法律法 课堂：通 规。 过案例、 教学方法与策略：线下教学。在课堂上利用 PPT、 课堂讨论 多媒体工具讲授跨境电商的相关政策、法律制度。 教学 课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以 课后：习 启发式提问拓宽学生学习思路。 题总结归 纳 第10章 跨境电子 商务客户 服务及纠 纷处理 第11章 跨境电子 商务法律 法规 课前：预 习课本知 识 课堂：通 过案例、 课堂讨论 教学 课后：习 题总结归 纳 重点：掌握客户服务所需的技巧；掌握信用好评的 技巧；掌握售后纠纷处理方法。 难点：掌握客服的技巧，学会处理与顾客的各种纠 纷。 教学方法与策略：线下教学。在课堂上利用 PPT、 多媒体工具讲授跨境电商客服的职能及所需技能， 客服服务的技巧，好信用评价的技巧，处理售后纠 纷处理方法。课堂运用主要运用讲授法和案例法开 展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 30%）和考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤……（根据课程需要自行设计） 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 （90～100 分） 确无误。 2.考勤全勤 3.课堂表现优秀 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.缺勤 1 次 3.课堂表现良好 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.缺勤 2 次 3.课堂表现一般 133 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 及格 （60～69 分） 结果准确无误。 2.缺勤 2 次 3.课堂表现不积极 不及格 （60 以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.缺勤 3 次 3.扰乱课堂秩序 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 掌握跨境电商 的基础知识 跨境电商的概论、分类；跨境电商的模式；跨境电 商的法律法规；跨境电商客户服务技巧；跨境电商 的支付方式；跨境电商物流的内涵特点；跨境电商 通关与报关的基本流程 跨境电商与对外贸易的区别；跨境电商售后纠纷的 处理方法；跨境电商监管的相关法律法规 理解与掌握跨 境电商交易流 程与平台操作 流程 理解与掌握跨 境电子商务网 络营销 理解跨境电商 物流 掌握跨境电商 平台操作与产 品定价 了解跨境电商 热点知识 主要 题型 支撑 目标 分值 选择 题 目标 1 25 简答 题 目标 2 15 选择 题、判 断题 目标 1 15 跨境电商营销模式；社会化媒体营销模式 简答 题 目标 1 10 跨境电商物流模式 简答 题 目标 1 5 跨境电商平台的交易规则；跨境电商产品的定价方 法 案例 分析 目标 1 目标 2 20 跨境电商数据分析；跨境电商的网络营销；跨境电 商电子支付 论述 题 目标 1 目标 2 10 跨境电商的交易流程；国际市场调研的方法；不同 跨境电商平台功能、操作规则及交易规则 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：2 次/周 3 授课地点 要 教室 求 学历（位）：硕士研究生 □实验室 □其他： 134 □室外场地 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信、超星、雨课堂 线下地点及时间安排：课堂 七、选用教材 [1] 逯宇铎，陈璇.跨境电子商务[M].机械工业出版社，2020 年 12 月 八、参考资料 [1] 易静等,跨境电子商务实务,清华大学出版社,2020.12 [2] 肖旭,跨境电商实务,中国人民大学出版社,2020.07 [3] 邓志超等,跨境电商基础与实务,人民邮电出版社,2017.9 网络资料 [1]中国慕课 MOOC，www.icourse163.org [2]速卖通大学：https://daxue.aliexpress.com/ [3]福步外贸论坛：https://bbs.fobshanghai.com/ [4]雨果网：https://www.cifnews.com/ 大纲执笔人： 江黎 讨论参与人: 系（教研室）主任：张帆 学院（部）审核人：赖忠孝 135 《数据库基础》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业+拓展课 程 课程性质 选修 课程属性 理论 课程名称 数据库基础 课程英文名称 Database Basics 课程编码 F06ZX135C 适用专业 金融、人力资源管理 考核方式 考查 先修课程 计算机基础 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 20 上机学时：12 二、课程简介 《数据库基础》课程是金融、人力资源管理等专业的一门专业+拓展课程。是一门理论 性和实践性都很强的课程，也是后续专业课程学习的重要基础。通过本课程的学习，一方面 使学生理解、掌握关系型数据库应用系统的基本原理，包括数据库的一些基本概念，各种数 据模型的特点，关系数据库的基本概念，SQL 语言，关系数据理论，数据库的设计理论等。 另一方面，使学生掌握数据库应用系统的设计开发方法，了解数据库技术的主要内容和发展 动向，了解数据库管理系统软件的研究内容，以指导今后的应用。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 知 识 目 标 目标 1： 培养学生了解、掌握数据库管理技术的 理论、方法及发展方向； 6-2 熟练运用现代信息管理技 培养学生能够使用一个具体的 DBMS 创 术进行专业文献检索、数据处 建数据库、表，使用 SQL 语句进行查询、 理、模型设计等； 更新等操作，并能够对数据库进行基本 6-3 熟练使用专业数据库进行 的管理和维护； 专业论文以及研究报告撰写等 培养学生掌握关系数据库设计的理论和 方法。 6. 工具性知识 能 力 目 标 目标 2： 培养学生发现问题、分析问题和解决问 题的能力； 培养学生理论联系实际，将所学知识应 用于实践的能力。 12-3 能够运用专业理论知识和 现代经济学研究方法分析解决 金融实际问题，具备一定的科 学研究能力。 12. 实 践 应 用 能力 素 质 目标 3： 培养学生具备良好的科学态度、团队协 9-1 具有良好的团队意识； 9-2 能够积极主动承担分内职 9. 团队协作能 力 136 目 标 作精神和创新意识。 责，具有较强的责任意识和担 当精神； 9-3 能够与小组或团队成员进 行互尊互助、平等协商、共同 进步的沟通，必要时做出妥协 或让步，有效推进团队进程， 实现共同目标 目标 4： 培养学生自主学习和终身学习的理念； 13-1 能 够 掌 握 有 效 的 学 习 方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育。 13-2 能够应用现代科技手段进 行自主学习。 13. 自 主 与 终 身学习能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 1.数据库概述 2.关系数据库 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课程目标 2 重点：了解数据库技术产生和发展的背景，数据库系统的 特点，数据库系统的组成和 DBA 的职责，数据库技术的主 要研究领域等；理解关系数据模型的相关概念，如：关系、 属性、域、元组、主码、分量、关系模式等；掌握数据、 数据库、数据库管理系统、数据库系统、数据模型的概念， 组成要素及常用的数据模型，概念模型的概念及其主要建 课前：预习课 模方法（E-R 方法）。 本知识 难点：理解关系数据模型的相关概念； 课堂：认真听 思政元素：介绍数据库技术发展过程，历代科学家的巨大 讲并思考教 贡献，科技强国的重要性和行业在国民经济中的重要意 师提问 义。培养学生树立为中华民族伟大复兴而奋斗的立项和科 课后：认真完 学探索精神。 成课后习题 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激发学生 主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析问题和解决问 题的能力，引导学生主动通过实践和自学获得自己想学到 的知识；采用电子教案，多媒体教学与传统板书教学相结 合，提高教学信息量，增强教学的直观性；采用互动式教 学，课内讨论和课外答疑相结合。 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：了解关系数据库理论产生和发展的过程，关系数据 库产品的发展；理解关系数据结构及其形式化定义（域、 关系、笛卡尔积、关系的分类、关系模式、关系数据库、 关系数据库模式）等概念；掌握关系模型的三个组成部分 及各部分所包括的主要内容，关系的三类完整性约束；熟 练掌握关系代数中的各种运算，并能够使用这些运算完成 目标 1 目标 2 目标 3 137 课前：预习课 本知识 课堂：认真听 讲并思考教 师提问 课后：认真完 各种数据操作。 难点：熟练掌握关系代数中的各种运算，并能够使用这些 运算完成各种数据操作。 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激发学生 主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析问题和解决问 题的能力，引导学生主动通过实践和自学获得自己想学到 的知识；采用电子教案，多媒体教学与传统板书教学相结 合，提高教学信息量，增强教学的直观性；采用互动式教 学，课内讨论和课外答疑相结合。 3. 关 系 数 据 库 标准语言 SQL 4. 数 据 库 设 计 与应用 成课后习题 12 重点：了解 SQL 语言的产生历史，关系数据库技术和 RDBMS 产品的发展过程；掌握 SQL 语言的特点与使用方 式，SQL 语言与非关系模型数据库语言的不同，视图的概 念和作用，SQL 语言对关系数据库模式的支持；熟练掌握 使用 SQL 语言完成数据库的增、删、改和查询操作，特别 是 SQL 语言强大的查询功能。 课前：预习课 难点：熟练掌握使用 SQL 语言的查询功能；掌握视图的概 本知识 念和作用。 课堂：认真听 思政元素：通过任务驱动式教学方法，引导学生分析问题、 讲 并 思 考 教 解决问题。培养学生认真对待问题及严谨的工匠精神。 师提问 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激发学生 课后：认真完 主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析问题和解决问 成 课 后 习 题 题的能力，引导学生主动通过实践和自学获得自己想学到 及上机练习 的知识；采用电子教案，多媒体教学与传统板书教学相结 合，提高教学信息量，增强教学的直观性；采用案例教学， 理论教学与工程实践相结合，引导学生应用基础理论知识 进行信息系统设计；采用互动式教学，课内讨论和课外答 疑相结合。 目标 1 目标 2 目标 3 2 重点：重点：了解数据库设计的步骤与内容，掌握数据库 设计的方法、ER 图的绘制、数据库的应用。 难点：熟掌握数据库设计的方法、ER 图的绘制、数据库的 应用。 思政元素：介绍关系数据库设计与应用是在严格的数学基 课前：预习课 础上发展起来的，是经得起反复推敲和验证的。培养学生 本知识 严谨治学的态度。 课堂：认真听 教学方法与策略：线下教学。采用启发式教学，激发学生 讲 并 思 考 教 主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析问题和解决问 师提问 题的能力，引导学生主动通过实践和自学获得自己想学到 课后：认真完 的知识；采用电子教案，多媒体教学与传统板书教学相结 成课后习题 合，提高教学信息量，增强教学的直观性；采用案例教学， 理论教学与工程实践相结合，引导学生应用基础理论知识 进行信息系统设计；采用互动式教学，课内讨论和课外答 疑相结合。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 （二）实践教学 138 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 上 机 上 机 上 机 学 时 项目 类型 主要教学内容 项目 要求 支撑课程目标 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 2 重点：了解 Access 系统的安装，Access 系统构成，数据库系统各模块的作用； 学会使用 Access 组件。 验 难点：掌握服务器和客户端的配置。 证 思政元素：要求学生必须坚持实事求 实、严谨治学的科学态度。 2 数据库、 表的创建 2 和使用 重点：掌握用 Access 图形化界面创建、 删除、分离和附加数据库的方法，掌握 用图形化界面和 T-SQL 语句来建立删 除基本表的方法；帮助学生理解上述基 验 本表之间的关系，从而正确、合理地建 证 立表结构，并输入相应记录信息。 难点：合理地建立表结构。 思政元素：要求学生必须坚持实事求 实、严谨治学的科学态度。 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图、SQL 代码的 目标 1 截图、表结构和内容截图； 目标 2 3. 上传 sql 代码文件 Access 目标 3 数据库文件； 4. 记录上机过程遇到的问 题，写上机感想。 3 数据查 询 重点：掌握用 SSMS 图形化界面和 T-SQL 语句来建立、修改和删除基本表的方 法；巩固 SQL 查询的概念；掌握使用 SELECT 语句对表进行简单的数据查询、 设 数据排序和数据计算的方法。 计 难点：掌握使用 SELECT 语句进行简单 数据查询的方法。 思政元素：要求学生必须坚持实事求 实、严谨治学的科学态度。 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图、SQL 代码的 目标 1 截图、表结构和内容截图； 目标 2 3. 上传 sql 代码文件 Access 目标 3 数据库文件； 4. 记录上机过程遇到的问 题，写上机感想。 重点：熟练使用 SQL 语句对表进行较为 复杂的查询和统计；掌握使用 SQL 语句 对表进行插入、修改和删除数据。 难点：熟练使用 SQL 语句对表进行较为 复杂的查询和统计。 思政元素：要求学生必须坚持实事求 实、严谨治学的科学态度。 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图、SQL 代码的 目标 1 截图、表结构和内容截图； 目标 2 3. 上传 sql 代码文件 Access 目标 3 数据库文件； 4. 记录上机过程遇到的问 题，写上机感想。 1 Access 的安装 4 数据查 询和操纵 5 视图与 数据控制 4 2 2 重点：熟练使用 T_SQL 语句向表中查 询、插入、删除、修改数据；掌握索引 的建立、删除方法，视图的应用。 难点：综合查询；视图 思政元素：要求学生必须坚持实事求 实、严谨治学的科学态度。 139 设 计 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图； 3. 记录上机过程遇到的问 题，写上机感想。 目标 1 目标 2 目标 3 1.独立完成上机内容，并提 交上机报告； 设 计 2.上机报告给出上机过程中 各步骤的截图、SQL 代码的 目标 1 截图、表结构和内容截图； 目标 2 3. 上传 sql 代码文件 Access 目标 3 数据库文件； 4. 记录上机过程遇到的问 题，写上机感想。 备注：项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业及上机报告（占 20%）、 和考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 评 分数 分 标 准 1.作业及上机报告；2.考勤……（根据课程需要自行设计） 90～100 分 80～89 分 70～79 分 60～69 分 60 以下 1. 作业书写工整、书面整洁； 2. 90％以上的习题解答正确； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容完整，90%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业书写工整、书面整洁； 2. 80％以上的习题解答正确； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容完整，80%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业能够按时完成，书写较工整； 2. 70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容比较完整，70%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业完成度一般，书写潦草； 2. 60％以上的习题解答正确； 3. 能够按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容比较完整，60%以上的上机习题能够正确完成。 1. 作业未及时完成或完成度不合格、书写潦草； 2. 60％以上的习题解答不正确； 3. 未按要求按时提交上机报告及数据库文件； 4. 上机报告内容不完整，60%以上的上机习题未正确完成。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 1.数据库系统 概述 数据库系统，层次数据模型及网状数据模型的基本 概念； 关系数据模型，数据库系统的逻辑独立性和物理独 立性； 数据、数据库、数据库管理系统、数据库系统、数 据模型的概念； 单选题 填空题 判断题 简答题 目标 1 10 2.关系数据库 关系数据库理论，关系数据结构，关系模型，关系 的三类完整性约束等概念； 关系代数中的各种运算； 140 单选题 判断题 简答题 填空题 目标 1 目标 1 15 3.关系数据库 标准语言 SQL 关系数据库技术，SQL 语言，视图的概念和应用； 数据库的增、删、改和查询基本操作； 4 数据查询和 操纵 5.数据库应用 与设计 SQL 语句对表进行较为复杂的查询和统计；掌握使 用 SQL 语句对表进行插入、修改和删除数据。 数据库设计的特点，数据库物理设计的内容和评价； 数据库设计的基本步骤。 综合题 单选题 判断题 填空题 简答题 综合题 单选题 判断题 填空题 简答题 综合题 单选题 判断题 简答题 目标 2 目标 1 目标 2 40 目标 1 目标 2 25 目标 1 目标 2 10 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：讲师及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：每周 2 学时 3 授课地点 4 学生辅导 √教室 □ 求 学历（位）：硕士及以上 □实验室 √ □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，不定时 线下地点及时间安排：课前课后，教室或办公室 七、选用教材 [1] 崔洪芳. Access 数据库基础教程（双色版）. 上海交通大学出版社.2020 年 1 月 八、参考资料 [1] 崔洪芳. Access 数据库应用技术（第 4 版）. 清华大学出版社. 2020 年 7 月 [2] 骆焦煌. Access 2010 数据库应用基础教程. 清华大学出版社. 2020 年 7 月 [3] 董志鹏、侯艳书. Access 2012 中文版数据库管理、应用与开发实践教程. 清华大 学出版社. 2016 年 10 月 大纲执笔人：陈强 讨论人：陈强、邓美玲、巩泊成 系（教研室）主任： 学院（部）审核人： 141 《电子商务组织与运营》教学大纲 一、课程基本信息 “专业+”拓展 课程 课程类别 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 电子商务组织与运营 课程英文名称 E-commerce Organization and Operation 课程编码 F03ZX102E 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 电子商务概论 48 总学时 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：16 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 32 二、课程简介 《电子商务组织与运营》是一门技术应用和商务设计并重的应用类课程，是互联网金融 专业的一门“专业+”拓展选修课程。主要内容包括导论、运营策略、运营方法、运营管理 四个篇章，通过讲解、讨论电子商务运营管理策略、方法和管理，关注最新的数据化运营方 法，向学生展示电子商务企业在电子商务运营管理中的成功经验，总结企业可持续发展的核 心要素。本课程理论教学强调案例导入、穿插和分析，实验教学强调综合运用，旨在培养学 生掌握必要的电子商务运营基础知识，了解开展电子商务运营所需掌握的各种技术，为学生 将来可能在各类企业、事业单位和政府机构从事电子信息、电子商务的相关工作奠定理论基 础和实践经验。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 7-1 了 解 其 他 相 关 领 域 知 目标 1： 识，形成兼具人文社会科 学生需掌握电子商务组织运营的基本概 学、自然科学、工程与技术 念；熟悉电子商务运营体系、运营模式。 科学的均衡知识结构 7.通识性知识 能 力 目 标 目标 2： 10-1 具有理性思考能力，能 要求学生掌握深入分析电子商务行业各 多角度、有序的分析与论证 项数据的能力，灵活应用其理论和原理， 10-2 能 够 对知 识 进 行 系统 学生能够对市场行情、数据进行有效分 整合与重构，形成观点、策 析。 略、产品或其他新成果。 10.思辨能力 142 素 质 目 标 目标 3： 通过与课程内容紧密配合的课堂活动， 丰富教学内容，培养学生的主体意识、 问题意识、交流意识；让学生在小组分 工、案例分析等教学活动中领悟并认识 到敬业耐劳、恪守信用、讲究效率、尊 重规则、团队协作、崇尚卓越等职业道 德与素质在个人职业发展和事业成功中 的重要性，使学生能树立起自我培养良 好的职业道德与注重日常职业素质养成 的意培养学生的综合职业能力和全面素 养能力。 3-3 具备良好的职业道德和 职业精神。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 电子商务 组织与运 营导论 电子商务 组织与运 营 策 略 （一） 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 4 重点：了解电子商务组织与运营的职能定位、 服务运营的主要特征；理解电子商务运营管理 的运营特点和基本思路；初步掌握数据化运营 及其管理的基本概念和主要应用。 难点：理解电子商务运营管理的运营特点和基 本思路；初步掌握数据化运营及其管理的基本 概念和主要应用。 思政元素：介绍在大数据时代电子商务运营管 理新趋势，培养学生科学探索精神。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要对电子 商务、运营管理及数据化运营等做初步认识， 为后面的学习电奠定基础，同时让学生感受数 据化对电子商务运营的影响。课程主要以讲授 法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 课前：回顾电 子商务相关 知识 课堂：通过案 例、多媒体等 手段等对知 识点进行讲 授 课后：请结合 具体网站,比 较说明电子 商 务 中 B2C 与 C2C 模 式 的差异 4 重点：掌握商业模式的概念，了解商业模式的 内涵及其与运营模式以及其他管理理论的关 系。了解并掌握商业模式五大要素的内涵及其 相互关系。了解商业模式的基本表达和设计方 法。 难点：了解并掌握商业模式五大要素的内涵及 其相互关系，了解商业模式的基本表达和设计 方法。 思政元素：希望使学生体验到:为了做出好的方 案，必先深入学习和创新应用相关知识；为求 提高自身解决实际问题的知识和能力，必须通 课前：了解商 业模式与其 他相近概念 的区别 课堂：通过案 例、课堂讨论 对商业模式 五大要素及 其目标 3 设 计进行讲授 课后：掌握五 143 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 过不断地实践锻炼 大要素分别 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 对 应 企 业 运 用讲授法和案例法对各商业模式进行系统学 作 的 哪 些 领 习，同时让学生根据所学知识，综合个人理解， 域 分组展开讨论开展教学。 4 重点：掌握平台模式的概念，了解平台生态系 统的运营特征和业务活动。初步掌握平台经营 课前：初步认 策略的思路的实施方法。理解企业战略的落地 识平台模式 途径，明确运营模式和管理模式的基本内涵与 相关知识 要素，了解电子商务企业组织结构的典型构造。 课堂：通过案 了解电子商务企业需求预测和能力计划的基本 例、课堂讨论 内容。初步掌握综合运营计划的活动、策略和 对知识点进 制订方法。 行讲授 难点：初步掌握平台经营策略的思路的实施方 课后：结合案 法。理解企业战略的落地途径。初步掌握综合 例分析构建 运营计划的活动、策略和制订方法。 平台模式的 教学方法与策略：线下教学。课堂运用主要运 方法 用讲授法和案例法对平台模式开展教学，组织 学生运用所学知识对平台模式进行分组讨论。 2 重点：理解借助企业架构方法将企业战略落地 到信息系统的思路，明确企业架构的基本内涵 和作用。掌握企业架构的四种基本组成，能够 课前：预习企 说明它们的关系和相互作用。初步掌握构建企 业架构方法 业架构的方法。理解业务流程的概念内涵、相 课堂：通过案 关理论和实践方法，了解商业模式与业务流程 例、多媒体教 的关系。初步掌握服务流程的涉及方法，以及 学等方式对 服务支持设施。理解业务流程再造的概念内涵， 知识点进行 初步掌握业务流程再造的基本方法。 讲授 难点：掌握企业架构的四种基本组成，能够说 课后：习题总 明它们的关系和相互作用。 结归纳 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲 授法、案例法和多媒体教学等方式开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 运营方法 （二） 4 重点：理解商务智能的概念内涵、相关理论和 课前：认识商 实施方法，初步掌握商务智能所需的数据环境， 务智能 初步掌握 3 种数据分析方法论，理解基本运用 课堂：通过多 方法。 媒体教学方 难点：掌握参数估计和假设检验的基本原理和 式对相关知 基本方法，了解多变量模型和多元统计合理性 识点进行讲 模型的基本概念。 解 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用讲 课后：掌握不 授法、案例法及多媒体教学对商务相关知识点 同数据分析 进行教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 方法论 运营管理 6 重点：理解供应链管理的概念，初步掌握采购 电子商务 组织与运 营 策 略 （二） 运营方法 （一） 144 课前：案例导 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 3 目标 1 （一） 运营管理 （二） 运营管理 （三） 管理、库存管理和物流管理的基本概念和基本 入 方法，了解大数据如何支持供应链管理。了解 课堂：重点对 并初步掌握库存管理中的主要问题、库存成本 知识点进行 与订货量模型的计算，以及几种库存管理的基 讲授 本方法。了解电子商务给人力资源管理带来的 课后：完成课 影响，初步掌握组件电商运营团队的方法。 后习题。 难点：了解并初步掌握库存管理中的主要问题、 库存成本与订货量模型的计算，以及几种库存 管理的基本方法。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用案 例法、ppt、视频等多媒体教学方式开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 6 2 重点：了解电子商务企业运营涉及哪些数据、 运营的重要指标。了解主要的数据分析类型， 明确运营管理所需要的分析和管理工作内容。 理解数据质量的概念和维度，明确数据质量特 课前：思考电 点和各维度的具体内容，初步掌握运营数据的 子商务运营 质量评估和管理方法。 中有哪些数 难点：理解数据质量的概念和维度，明确数据 据，并逐一分 质量特点和各维度的具体内容，初步掌握运营 析其影响 数据的质量评估和管理方法。 课堂：要求学 思政元素：引导学生要学会对运营数据保密、 生积极参与 遵纪守法。 课堂讨论 教学方法与策略：线下教学。对于电子商务营 课后：完成课 运的数据及其分析、数据质量评估等进行讲授。 后习题。 课堂主要运用讲授法、案例法等多媒体教学方 式开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思 路。 重点：了解电子商务给人力资源管理带来的影 响，初步掌握组建电商运营团队的方法、阿米 巴管理模式的概念和组织方法，理解数据化运 营团队的协作需求和实施方法 难点：掌握运营团队建设、数据化运营团队的 协作需求和实施方法 教学方法与策略：线下教学。对于运营团队、 管理模式、运营团队的协同合作等知识点等进 行讲授。课堂主要运用讲授法、案例法等多媒 体教学方式开展教学，辅以启发式提问拓宽学 生学习思路。 145 课前：探讨 “人”对电子 商务的影响 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论 课后：数据化 运营中业务 人员应具备 哪些基本的 分析技能 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 上 机 上 机 电子商务 企业战略 分析 电子商务 企业运营 模式、商业 模式讨论 与分享 电子商务 企业架构 分析 学 时 4 4 2 客户流失、 客户消费 2 行为预测 分析 主要教学内容 项目 类型 重点：选择特定的市场或产品和服务， 作为假想创业目标，进而规划和设计 初创企业的电子商务战略 难点：分析和评估现有电子商务战略 的基础上，提出存在的问题和改进的 意见，即主要工作是如何调整和修正 目标企业的电子商务战略 调查 思政元素：理解团队合作对于电子商 务项目的重要性，激发学生对社会主 义核心价值观的认同感，培养学生诚 实、守信、坚忍不拔的性格，提高学 生沟通表达、自主学习和团队协作的 能力 重点：商业模式的内涵及其与运营模 式以及其他管理理论的关系 难点： 商业模式的基本表达和设计方 法 灵活运用运营模式五要素对企业进行 分析 思政元素：要求学生分析案例材料必 须坚持实事求是、严谨的研究态度。 重点：理解企业架构的基本组成，能 够说明它们的关系和相互作用。初步 掌握构建企业架构的方法。 难点：学会分析企业架构 思政元素：要求学生分析案例材料必 须坚持实事求是、严谨的研究态度。 重点：掌握数据分析的方法、理解数 据挖掘的目标及意义 难点：灵活运用所学知识分析企业的 客户关系管理系统的优劣势，做好客 户流失及消费行为预测 思政元素：要求学生分析案例材料必 须坚持实事求是、严谨的研究态度。 146 调查 调查 调查 项目 要求 学生分组，以 组为单位提交 案例报告。案 例报告需要有 详细的案例讨 论内容。 学生分组，以 组为单位提交 案例报告。案 例报告需要有 详细的案例讨 论内容。 学生分组，以 组为单位提交 案例报告。案 例报告需要有 详细的案例讨 论内容。 学生分组，以 组为单位提交 案例报告。案 例报告需要有 详细的案例讨 论内容。 支撑 课程 目标 目 标 1 目 标 2 目 标 3 目 标 1 目 标 2 目 标 3 目 标 1 目 标 2 目 标 3 目 标 1 目 标2 目 标 3 上 机 电子商务 企业运营 数据的质 量评估 4 重点：电子商务企业运营主要的数据 分析，理解数据质量对电子商务企业 的重要性 难点：掌握运营数据的质量评估和管 理方法。 思政元素：要求学生分析案例材料必 须坚持实事求是、严谨的研究态度。 调查 学生分组，以 组为单位提交 案例报告。案 例报告需要有 详细的案例讨 论内容。 目 标 1 目 标 2 目 标 3 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标等进行综合评价。在本课程中， 学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）、小组汇报 （10%）和考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 （90～100 分） 2.对所提问题回答正确，表达流畅，内容完整 3.积极主动参与；内容恰当，完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性 强 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确，表述较为流利，内容较为完整 3.积极参与，较为主动；内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定的 逻辑性 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.参与较积极，主动性有待提高；内容基本完整、基本合理；讲述基本清 楚 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但能够表达自己的观点 3.被动参与；有一定的准备，但内容不完整、观点错误，逻辑混乱 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.放弃参与，不予回答 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 147 2. 期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。有两套考核方案可共任课老师选择。 （1）采用考试方式。考核内容、题型和分值分配情况请见下表： 考核 模块 电子商务组织 与运营管理导 论 电子商务组织 与运营策略 电子商务组织 与运营方法 考核内容 主要 题型 支撑目 标 分值 电子商务、运营管理、电子商务 运营管理、数据化运营及其管理 名词解释、选择题、简 答题、判断题 目标 1 目标 2 10 商业模式要素、商业模式设计 名词解释、简答题、选 择题、案例分析 目标 1 目标 2 目标 3 10 平台模式、平台模式规划、平台 运营策略 名词解释、简答题、 选择题、案例分析 目标 1 目标 2 10 运营模式与体系、需求与能力管 理、运营计划 企业架构及其构成、企业架构框 架、企业的架构方法 业务流程与支持设施、业务流程 再造与优化 商务智能与分析体系、统计方法、 数据挖掘、大数据分析、实时运 营分析 名词解释、简答题、 选择题、论述题 目标 1 采购管理、库存管理、物流管理 电子商务组织 与运营管理 电商运营的数据、数据运营的分 析及管理、数据质量的管理 运营团队建设、数据化运营团队 的协同合作 10 选择题、判断题 目标 1 目标 2 7 选择题、判断题 目标 1 5 名词解释、简答题、 选择题、案例分析 名词解释、简答题、选 择题 名词解释、简答题、 选择题、案例分析、 论述题 简答题、选择题、判 断题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 15 10 15 8 （2）采用课程论文进行考查。任课老师可以让学生选某一知识点，自行拟定题目，撰 写课程论文。不要求进行过深技术分析，主要从知识点的运用及合理性角度来讨论。 等级 评 分 标 准 1.字数；2.结构、层次、逻辑、结论； 3.排版 1.字数在 3000 字以上。 （90～100 分） 2.结构完整、层次清楚、逻辑合理、结论正确。 3.排版规范、无错别字。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 1.字数在 3000 字以上。 2.结构完整、层次较清楚、逻辑较合理、结论正确。 3.排版规范、无错别字。 1.字数在 3000 字以上。 2.结构基本完整、层次较清楚、逻辑较合理、结论基本正确。 3.排版基本规范、错别字较少。 1.字数在 2000-3000 字之间，未达 3000 字。 2.结构尚完整、层次尚清楚、逻辑尚合理、结论勉强正确。 148 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 3.排版尚规范、错别字较多。 1.字数在 2000 字以下。 2.结构不完整、层次不清楚、逻辑不合理、结论不正确。 3.排版不规范、错别字较多。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：3 次/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信 线下地点及时间安排：课堂 求 学历（位）：硕士研究生 ☑实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]潘定.电子商务运营管理--策略、方法与管理[M].北京：人民邮电出版社，2020 年 8 月 八、参考资料 [1]罗伯特·雅各布斯理查德、蔡斯.运营管理[M].机械工业出版社，2015 年 [2]黄有璨.运营之光[M].电子工业出版社，2017 年 [3]亚历山大·奥斯特瓦德.商业模式新生代[M].机械工业出版社，2016 年 [4]陈道志.电子商务运营管理[M].人民邮电出版社，2020 年 网络资料 [1]中国大学 MOOC 网站，https://www.icourse163.org [2]百度文库，https://wenku.baidu.com/商业模式新生代 大纲执笔人： 黎贺桃 讨论参与人: 张帆 系（教研室）主任：张帆 学院（部）审核人：赖忠孝 149 《外贸英语函电》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业拓展课 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 外贸英语函电 课程英文名称 Business English Correspondence 课程编码 F03ZX126E 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 大学英语 总学时 48 3 学分 理论学时 48 0 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《外贸英语函电》是互联网金融专业的一门专业拓展课。课程围绕进出口外贸业务流程 展开, 涉及国际商务活动中建立业务关系、询盘、发盘、还盘、确认、订货、支付、包装、 装运、保险、投诉、理赔以及跨境电商等环节。通过本课程的学习，可以使学生熟记外贸函 电的常用语句及词汇，掌握外贸函电、传真和电子邮件等的基本写作技巧，具备熟练撰写国 际贸易流程中各类函电的能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 目标 1： 6-1 熟练掌握一门外语，具 学生需掌握外贸信函的写作目的、原则、 备较强的外语阅读、听、说、 格式以及写作方法。了解外贸业务流程， 6.工具性知识 写、译的能力； 包括业务关系建立、合同的达成、合同 的履行与争议的解决。 能 力 目 标 目标 2： 学生通过学习掌握外贸函电的专业词 汇、常用句法、规范体例。结合公约、 惯例和法规，学生能够撰写国际货物贸 易中以信用证方式结算的 CIF 合同从洽 谈到履行全流程中涉及的信函。 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，学生应具备阅读和 撰写英文函电的能力，并且具备独立从 事外贸业务开发的素质。通过课程的学 150 8-3 能熟练阅读和准确理解 本专业的中、外文书刊和文 8.沟通表达能力 献，能在跨文化背景下进行 基本沟通和交流； 2-2 能运用外语工具进行沟 通表达； 2.综合素质 习，可以为学生未来走上外贸相关工作 岗位奠定良好的基础。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 外贸英文 函电的应 用概况 建立业务 关系和背 景调查 询盘阶段 发盘阶段 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：掌握外贸英文书信的布局安排及格式 难点：掌握书写外贸英文传真与电子邮件的典型句 型和表达用语 思政元素：纠正学生崇洋媚外的风气，认识到英文 只是从事外贸的工具。 教学方法与策略：线下教学。课堂介绍外贸英文书 信的布局安排及格式主要运用案例法，外贸英文传 真与电子邮件的典型句型和表达用语运用讲授法教 学，辅以课堂练习进行巩固。 课前：通 过线上 资源进 行预习。 目标 1 课堂：参 与课堂 练习 课后：作 业 6 重点：建立业务关系函电的内容及结构、掌握资信 课前：通 调查信函及其回复信函的基本结构 过线上 难点：掌握建立业务关系的常用套用语、掌握资信 资源进 调查信函的撰写技巧及相关词汇 目标 1 行预习。 思政元素：树立学生在外贸业务中保持诚信的原则， 目标 2 课堂：参 不能只注重短期利益。 目标 3 与课堂 教学方法与策略：线下教学。课堂运用案例法，通 练习 过分析信例，对建交函和资信调查信函的内容及结 课后：作 构进行讲解。运用讲授法讲解建交函和资信调查信 业 函的专业词汇和常用句型，辅以课堂练习进行巩固。 4 4 重点：询盘的种类、询盘函和回复函的常见表达 难点：掌握询盘函和回复函的写作。 思政元素：询盘过程要符合国际商务规范，无须过 分迎合国外客户。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用案例法，通 过分析信例，对询盘函和回复函的内容及结构进行 讲解。运用讲授法讲解询盘函和回复函的专业词汇 和常用句型，辅以课堂练习进行巩固。 课前：通 过线上 资源进 行预习。 目标 1 课堂：参 目标 2 与 课 堂 目标 3 练习 课后：作 业 重点：掌握虚盘和实盘的区别和常见表达法 难点：掌握报盘信的写作 思政元素：发盘过程要符合国际商务规范，无须过 分迎合国外客户。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用案例法，通 过分析信例，对发盘函的内容及结构进行讲解。运 用讲授法讲解发盘函的专业词汇和常用句型，辅以 课堂练习进行巩固。 课前：通 过线上 资源进 目标 1 行预习。 目标 2 课堂：参 目标 3 与课堂 练习 课后：作 151 业 还盘阶段 签订订单 和填写合 同 支付方式 国际贸易 运输 争议的解 决 4 6 重点：掌握还盘和回复还盘信函的内容及写作要领 难点：掌握写作还盘书信的典型句型和表达用语 思政元素：还盘过程要符合国际商务规范，无须过 分迎合国外客户。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用案例法，通 过分析信例，对还盘信函的内容及结构进行讲解。 运用讲授法讲解发盘函的专业词汇和常用句型，辅 以课堂练习进行巩固。 重点：掌握订货和执行订单函的写作、掌握售货确 认书和售货合同的基本形式和内容 难点：掌握订货和执行订单函的往来信函典型句型 和常用表达、掌握订货和执行订单函的往来信函典 型句型和常用表达 教学方法与策略：线下教学。课堂运用案例法，通 过分析信例，对订货和执行订单函的内容及结构进 行讲解。运用讲授法讲解售货确认书和售货合同的 常用句型，辅以课堂练习进行巩固。 课前：通 过线上 资源进 行预习。 目标 1 课堂：参 目标 2 与 课 堂 目标 3 练习 课后：作 业 课前：通 过线上 资源进 行预习。 目标 1 课堂：参 目标 2 与 课 堂 目标 3 练习 课后：作 业 6 重点：掌握几种不同的支付方式的区别与特点 难点：掌握催证、改证和展证的实用表达 教学方法与策略：线下教学。课堂运用案例法，通 过分析信例，对付款方式类函电的内容及结构进行 讲解。运用讲授法讲解信用证信函的常用句型，辅 以课堂练习进行巩固。 课前：通 过线上 资源进 行预习。 目标 1 课堂：参 目标 2 与 课 堂 目标 3 练习 课后：作 业 6 重点：装运信函及其回复信函的写作框架、掌握与 包装有关信函的重要构成部分、掌握有关海上货物 保险的术语。 难点：掌握涉及装运信函写作中的术语和常用表达 、掌握涉及包装信函写作中的术语和常用表达、掌 握海上货物投保信函的写作和常见表达法 教学方法与策略：线下教学。课堂运用案例法，通 过分析信例，对涉及装运、包装和投保信函的内容 及结构进行讲解。运用讲授法讲解涉及装运、包装 和投保信函的专业词汇和常用句型，辅以课堂练习 进行巩固。 课前：通 过线上 资源进 行预习。 目标 1 课堂：参 目标 2 与 课 堂 目标 3 练习 课后：作 业 4 重点：索赔信函和理赔信函的写作框架 难点：掌握索赔信函和理赔信函中的术语和常用表 达 课前：通 过线上 资源进 152 目标 1 目标 2 目标 3 思政元素：如果国际贸易实务中产生争议，一定要 引用相关公约、惯例或法规维护自身权益。 教学方法与策略：线下教学。课堂运用案例法，通 过分析信例，对索赔信函和理赔信函的内容及结构 进行讲解。运用讲授法讲解索赔信函和理赔信函的 专业词汇和常用句型，辅以课堂练习进行巩固。 跨境电商 4 行预习。 课堂：参 与课堂 练习 课后：作 业 重点：掌握跨境电商英文函电的写作方法、掌握跨 境电商英文函电的基本结构。 课前：通 难点：掌握跨境电商英文函电的写作技巧及相关词 过线上 汇 资源进 思政元素：跨境电商英文函电虽然没有像传统英文 行预习。 目标 1 函电有确切的格式要求，但不意味着可以随意撰写， 课堂：参 目标 2 还是要遵循一定的结构。 与 课 堂 目标 3 教学方法与策略：线下教学。课堂运用案例法，通 练习 过分析信例，对跨境电商英文函电的内容及结构进 课后：作 行讲解。运用讲授法讲解跨境电商英文函电的专业 业 词汇和常用句型，辅以课堂练习进行巩固。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 20%）和考勤（占 10%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 （90～100 分） 准确无误。 2.考勤全勤。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2.考勤全勤。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.考勤记录中存在请假。 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 题结果准确无误。 2.存在无故旷课现象。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 153 （60 以下） 果错误。 2.严重违反学校考勤制度规定。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。涵盖填空题（10 分）、单项选择题（30 分）、单词翻译题（10 分）、句子翻译题（30 分）、函电实务题（20 分）等多种题型。期 末考试的考核内容、题型和分值分配情况请见下表： 考核 模块 外贸英文函电 的应用概况 外贸英文书信的语言特点、布局安排及格 式。 填空题 建立业务关系 和背景调查 建立业务关系函电的内容及结构、资信调 查信函及其回复信函的基本结构 单项选择题、 句子翻译题 目标 1 目标 2 目标 3 10 询盘阶段 询盘的种类、询盘函和回复函的常见表达 单项选择题、 句子翻译题 目标 1 目标 2 目标 3 10 发盘阶段 虚盘和实盘的区别和发盘信写作常见表达 法 单项选择题、 函电实务题 目标 1 目标 2 目标 3 15 还盘阶段 还盘和回复还盘信函的内容及写作要领、 还盘函典型句型和表达用语 单项选择题、 函电实务题 目标 1 目标 2 目标 3 15 签订订单和填 写合同 售货确认书和售货合同的基本形式和内 容、订货和执行订单函的往来信函典型句 型和常用表达 单项选择题、 句子翻译题 目标 1 目标 2 目标 3 10 支付方式 不同的支付方式的区别与特点，催证、改 证和展证的实用表达 单词翻译题、 句子翻译题 目标 1 目标 2 目标 3 10 国际贸易运输 涉及装运信函、涉及包装信函、海上货物 投保信函的写作和常见表达法 单词翻译题、 句子翻译题 目标 1 目标 2 目标 3 10 索赔信函和理赔信函中的术语和常用表达 单词翻译题、 句子翻译题 目标 1 目标 2 目标 3 10 填空题 目标 1 目标 2 目标 3 5 争议的解决 跨境电商 主要 题型 考核内容 跨境电商英文函电的写作技巧及相关词汇 序号 教学安排事项 1 授课教师 要 职称：讲师 求 学历（位）：硕士研究生 154 支撑目标 目标 1 分值 5 其他： 2 课程时间 周次：16 节次：3 节/周 3 授课地点 √教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：通过企业微信建群，课前课后答疑。 线下地点及时间安排：办公室 5A432，每周四下午 3 点至 5 点。 □实验室 □室外场地 六、教学安排及要求 七、选用教材 [1] 陈文汉，叶刘刚.外贸英语函电（第 2 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. [2] 易露霞，刘洁，尤彧聪.外贸英文函电（第 3 版）[M].北京：清华大学出版社，2016 年 8 月. 八、参考资料 [1] 兰天. 外贸英语函电（第 8 版）[M] 大连：东北财经大学出版社，2018 年 08 月. [2] 戴枫,耿利敏. 外贸英文函电与实训[M].西安：西安电子科技大学出版社，2017 年 03 月. 网络资料 [1]外经贸英语学习网，http://metc.gdut.edu.cn/trade/ [2]外贸业务信函写作网，http://metc.gdut.edu.cn/xinhan/ [3] 外贸英语函电，中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org 大纲执笔人： 黄荣钧 讨论参与人:谌兵 系（教研室）主任：谭芬 学院（部）审核人：赖忠孝 155 《Python与爬虫技术》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 Python 与爬虫技术 课程英文名称 Web crawler technology 课程编码 F06ZX111E 适用专业 金融、人力资源管理、会计学、 财务管理 考核方式 考查 先修课程 计算机基础 48 总学时 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 18 开课单位 计算机与信息学院 理论学时 30 二、课程简介 《Python 与爬虫技术》是高等院校计算机类中大数据或人工智能专业中的一门专业核 心课程，本课程以 Python 程序设计为基础，介绍了 Python 网络爬虫的基本原理，较为全面 地介绍了不同场景下 Python 爬取网络数据的方法，包括静态网页、动态网页、登录后才能 访问的网页、PC 客户端、App 等场景，Scrapy 框架的原理与使用等实用的知识。使学生在 学完本课程后，即可利用计算机解决众多爬虫的实际问题，甚至可以编写大型爬虫项目以及 处理复杂的数据等。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 目标 1：系统掌握网络爬虫的基 本原理、使用第三方库进行静态 网页和动态网页爬取、使用抓包 工具进行数据爬取、操作 MySQL 数据库、Scrapy 框架爬虫等理论 和方法 目标 2：在实践中理解网络爬虫 基本知识，培养 Python 爬虫基础 编程能力，逐步掌握 Scrapy 框架 爬虫的思想和方法。培养具备研 究、开发及应用大数据处理分析 能力的应用型人才 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 6-2 熟练运用现代信息管理技术 进行专业文献检索、数据处理、 模型设计等； 6. 工具性知识 6-3 熟练使用专业数据库进行专 业论文以及研究报告撰写等 12-3 能够运用专业理论知识和 现代经济学研究方法分析解决 金融实际问题，具备一定的科学 研究能力。 156 13. 实 践 应 用 能 力 素 质 目 标 目标 3：通过本课程的学习，培 养学生自主探究学习、合作学 习、实现自我价值、积极向上， 为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 1-1 热爱祖国，牢固树立正确的 世界观、人生观和社会主义核心 价值观。具 1-2 有良好的道德修养 1-3 高度的社会责任感 1-4 正确的劳动意识和敬业精神 1. 思 想 道 德 品 质 目标 4：培养学生具备服务社会 的情操与人文素养，并具有国际 观，奉献社会国家及人类。 2-1 能综合运用各种手段查阅文 献、获取信息； 2-3 具有健康体魄和良好的心理 素质，面对环境压力时能较强较 快地自我调适 2. 综 合 素 质 能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 重点：Python 基础知识、HTML 基础知 识和 Python 文本处理、网络通信基础 知识 Python 爬 虫 基础知识 4 课前：要求学生观看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫 与信息提取》对应相 难点：网络通信机制 关课程内容，预习课 程。 思政元素：通过对网络爬虫的产生背景 课堂：基本的概念和 及面临的问题引入，让学生树立正确的 知识点的讲授；引导 科学观、人生观、价值观和辩证唯物主 学生参 与课堂讨论 义认识。 并讨论 结果进行点 评。 教学方法与策略：线下教学。对于概念、 课后：完成思考题和 原理课堂上予以讲授。课堂运用讲授法 不低于 1 小时的 作 和案例法开展教学，辅以启发式互动拓 业。 宽学生学习思路 重点：HTTP 下载技术、URLlib 库、百 度 API、动态网页爬虫应用、Selenium 操作浏览器应用、爬虫自动分析功能的 实现技术、搜索引擎功能分析、安装和 使用 jieba，deque(双向队列)。 网页爬取技 术及应用 6 难点： 爬虫库的应用与理解 思政元素：学习网络爬虫技术是为了正 确科学合理应用，而非不正当应用，通 过引入利用爬虫技术实施网络犯罪的 案例教学，培养学生的科学思维，法律 157 课前：要求学生观看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫 与信息提取》对应相 关课程内容，预习课 程。 课堂：基本的概念和 知识点的讲授；引导 学生参 与课堂讨论 并讨论 结果进行点 评。 课后：完成思考题和 目标 1 目标 3 目标 4 目标 1 目标 2 意识，责任担当，崇尚科学，刻苦钻研 的精神。 不低于 1 小时的 作 业。 教学方法与策略：线下教学。对于概念、 原理课堂上予以讲授。课堂运用讲授法 和案例法开展教学，辅以启发式互动拓 宽学生学习思路 重点：访问 SQLite 数据库、SQLite 数 据库操作、数据库使用实例、MySQL 数据库存储、 使用 Python 操作 MySQL 数据库、Base64 加密。 数据库存储 6 课前：要求学生观看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫 与信息提取》对应相 难点： 数据库存储设计与加密 关课程内容，预习课 程。 思政元素：通过 sql 注入攻击案例引导 课堂：基本的概念和 学生认识数据安全的重要性，培养学生 知识点的讲授；引导 的信息安全意识，引出《数据安全法》， 学生参 与课堂讨论 做一名懂法知法不犯法的大学生。 并讨论 结果进行点 评。 教学方法与策略：线下教学。对于概念、 课后：完成思考题和 原理课堂上予以讲授。课堂运用讲授法 不低于 1 小时的 作 和案例法开展教学，辅以启发式互动拓 业。 宽学生学习思路 目标 1 目标 2 重点：Scrapy 框架简介与安装、Scrapy 爬 虫 实 现 过 程 、 Spider 开 发 流 程 、 Scrapy 选 择 器 、 Scrapy 数 据 容 器 、 Scrapy 常用命令行工具、爬取文件和图 片、Scrapy 模拟登录。 Scrapy 框架 爬虫 6 课前：要求学生观看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫 与信息提取》对应相 关课程内容，预习课 难点： Scrapy 爬虫开发 程。 课堂：基本的概念和 思政元素：注重科学思维方法的训练和 知识点的讲授；引导 科学伦理的教育，培养学生探索未知、 学生参 与课堂讨论 追求真理、勇攀科学高峰的责任感和使 并讨论 结果进行点 命感。 评。 课后：完成思考题和 教学方法与策略：线下教学。对于概念、 不低于 1 小时的 作 原理课堂上予以讲授。课堂运用讲授法 业。 和案例法开展教学，辅以启发式互动拓 宽学生学习思路 158 目标 1 目标 2 matplotlib 数 据可视化基 础 pandas 数 据分析与清 洗 课前：要求学生观看 中 国 大 学 MOOC 《Python 网络爬虫 与信息提取》对应相 关课程内容，预习课 程。 课堂：基本的概念和 知识点的讲授；引导 学生参 与课堂讨论 并讨论 结果进行点 教学方法与策略：线下教学。对于概念、 评。 原理课堂上予以讲授。课堂运用讲授法 课后：完成思考题和 和案例法开展教学，辅以启发式互动拓 不低于 1 小时的 作 宽学生学习思路 业。 目标 1 目标 2 重点：数据清洗、数据特征分析探索、 课前：要求学生观看 pyecharts 可视化。 中 国 大 学 MOOC 难点： pyecharts 可视化应用 《Python 网络爬虫 思政元素：通过引入企业真实项目的 与信息提取》对应相 教学，潜移默化地提升学生的职业素 关课程内容，预习课 养和道德精神，在教学过程中不断增 程。 强 学 生 职 业 道 德 的 意 识 和 职 业 习 惯 课堂：基本的概念和 的养成。 知识点的讲授；引导 教学方法与策略：线下教学。对于概念、 学生参 与课堂讨论 原理课堂上予以讲授。课堂运用讲授法 并讨论 结果进行点 和案例法开展教学，辅以启发式互动拓 评。 宽学生学习思路 课后：完成思考题和 不低于 1 小时的 作 业。 目标 1 目标 2 重点：数据可视化的概念与工具 难点： matplotlib 数据可视化基础与实 现 思政元素：matplotlib 是基于 Python 语言的开源项目，旨在为 Python 提供 一个数据绘图包。通过开 源事件， 让 学生学习无私奉献的精神和培养对 科学的追求热情。 4 4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 Python 爬 虫环境搭 建 学 时 2 主要教学内容 项目 类型 重点：1.爬虫运作时应遵守的规则 2. 反爬虫的目的和常用手段 3. 针对反 爬虫的常用手段制定对应爬取策略 4.Python 常用爬虫库 5. MySQL 数据库 的配置方法 6.MongoDB 数据库的配置 方法 综合 难点：反爬应对策略 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 159 项目 要求 支撑课 程目标 1. 认识爬虫 的概念及原 理 2. 认 识 反爬虫的概 念及对应爬 取 策 略 3. 掌握 Python 爬虫的环境 配置方法 目标 1 目标 2 目标 3 上 机 网页前端 通信原理 2 重点：1.使用 Socket 建立服务器端和 客户端进行 TCP 通信，通过 TCP 通信 从客户端发送请求并接受服务器端的 响应 2. 使用 Socket 建立服务器端和 客户端进行 UDP 通信，通过 UDP 通信 从客户端发送请求并接受服务器端的 响应 3. HTTP 通信过程中的客户端发 起请求的方式与服务器发送响应的过 程 4. HTTP 通信过程中服务器发送响 应的常见 HTTP 状态码 5. HTTP 协议 中的头部类型与对应类型的常用的头 字段 6. Cookie 机制的运作原理及其 作用 验证 难点： Socket 通信机制 1.Socket 进 行 TCP 编程 3. 掌握使用 Socket 进 行 UDP 编程 4. 熟 悉 HTTP 请求方式与 过 程 5. 熟 悉常见 HTTP 状 态 码 6. 熟悉 Cookie 目标 1 目标 2 目标 3 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 上 机 静态网页 爬取 4 重点：1. 使用 urllib3 库生成 HTTP 请 求、处理请求头、设置超时、设置请 求重试 2. 使用 Requests 库生成 HTTP 请求、查看状态码与编码、处理请求 头 与 响 应 头 、 设 置 超 时 3. 使 用 chrome 开发者工具查看页 面元素、查看页面源码、查看资源详 细信息 4. 使用正则表达式模块匹配 字符串、查找网页中的标题内容 5. 使用 etree 模块实现通过 Xpath 获取标 题内容、节点下的文本内容 6. 使用 Beautiful Soup 4 模 块 创 建 BeautifulSoup 对 象 7. Beautiful Soup 中的对象类型 8. 使用 Beautiful Soup 4 模块遍历文档树、搜索文档树 9. 使 用 JSON 模块存储 Xpath 获取的文本内 容为 JSON 文件 10. 使用 PyMySQL 库 将 Beautiful Soup 库获取的标题存储 入 MySQL 数据库 难点： 无 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 160 训练 使 用 1. urllib3 库 、 Requests 库 实 现 HTTP 请 求 2. 掌 握 使 用 chrome 开发 者工具、正 则表达式、 和 Xpath Beautiful Soup 解析网 页 3. 掌 握 使 用 JSON 库 、 PyMySQL 库 存储数据 目标 1 目标 2 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 重点：1.对 http://www.ptpress.com.cn” 首页进行逆向分析爬取。 2. Selenium 库 的 使 用 方 法 。 3. 分 析 “ http://www.ptpress.com.cn/search/ books”首页的网页结构。4. 分析网页 “http://www.ptpress.com.cn/search/b 上 机 上 机 动态网页 爬取 模拟登录 4 2 ooks”搜索“Python 编程”图书的操作。 5. 使用 Selenium 库模拟浏览器的操 作 。 6. 了 解 MongoDB 数 据 库 与 训练 MySQL 的区别。 7. 在 Python 上建立 连接 MongoDB 数据库。 8. 将数据插 入 MongoDB 数据库的集合中。 难点： 数据存储 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 重点：1. 使用 Chrome 开发者工具， 查找提交入口、查找需要提交的表单 数据 2. 获取验证码数据的方法 3. 使用 POST 方法向服务器发送登录请 求 4. 使用 Chrome 开发者工具获取 浏览器的 Cookie，实现模拟登录 5. 通过加载已经保存的表单登录后的 综合 Cookie 实现模拟登录。 难点： 无 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 161 1. 了解静态 网页和动态 网页的区别 2. 掌握逆向 分析爬取动 态 网 页 3. 掌 握 使 用 selenium 爬 取动态网页 4. 掌握使用 MongoDB 储 存数据 目标 1 目标 2 目标 3 1. 掌握使用 Requests 库 实 现 POST 请 求 2. 掌 握 使 用 Chrome 开 发者工具查 找模拟登录 需要的相关 信 息 3. 掌 握 表 单 登 录 、 Cookie 登录的流程 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 上 机 Scrapy 爬 虫 了 解 1. Scrapy 爬 虫 框 架 2. 熟 悉 Scrapy 常 用 命 令 3. 修 改 items/piplin 重点：1.常见的 Scrapy 命令 2. 创建 Scrapy 爬 虫 项 目 3. 定 义 items/piplines 脚本，将数据存储至 csv 文件与 MySQL 数据库 4. 创建 spider 爬虫脚本模板 5. 定义 spider 脚本 6. 运行爬虫 7. 创建中间件脚本 8. 激 活中间件。 2 设计 难点：定义脚本 思政元素：开拓创新、勇于探索、积 极竞赛，对立积极向上、敬业、诚信、 友善的就业风貌，践行社会主义核心 价值观的行为准则。 es 脚本存储 数 据 4. 编 写 spider 脚 本解析网页 信 息 5. 修 改 setting 脚 本设置爬虫 参 数 6. 定 制 Scrapy 中 间件 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由 30%平时成绩（作业、上机、考勤、课堂提问）、70%的 期末考试成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：作业（10%）、上机（10%）、考勤（5%）、课堂提问 （5%）。 评 等级 分 标 准 1.作业；2.上机；3.考勤；4.课堂提问 1.概念清楚，答题正确，解题思路清晰，计算正确，按时完成，书写工整， （90～100 分） 符号、单位等按规范执行 2.按时完成实验报告，实验内容完整、正确，操作规范、步骤合理清晰，在 规定的时间完成实验。 3.全勤 4.回答问题逻辑条理清晰，知识脉络清晰。 优秀 良好 （80～89 分） 1.概念比较清楚，作业比较认真，答案比较正确，按时完成，书写清晰，主 要符号、单位按规范执行 2.按时完成实验报告，内容基本完整，书写清晰，能按要求较完整完成操作， 实验过程较为合理，在规定的时间完成实验。 3.无旷课，迟到、早退、请假次数少于（含）3 次 4.回答问题逻辑条理较清晰，知识脉络清晰。 162 中等 （70～79 分） 1.概念基本清楚，答题基本正确，按时完成，书写一般，部分符号、单位按 规范执行。 2.延时完成，内容基本完整，能够辨识，基本能按要求进行操作，实验部分 步骤安排不合理，完成实验时间稍为滞后。 3.旷课次数少于（含）2 次，迟到、早退、请假次数少于（含）3 次 4.回答问题语言表达基本流畅，对知识点掌握一般。 及格 1.概念基本清楚，答题基本正确，不能按时完成，书写较马虎，部分符号、 （60～69 分） 单位基本能按规范执行。 2.延时完成实验报告，内容基本完整，操作基本规范，完成实验时间稍为滞 后。 3.旷课次数多于（含）2 次但少于 5 次，迟到、早退、请假次数少于（含） 5次 4.回答问题语言表达不够流畅，对问题相关知识掌握不够。 不及格 （60 以下） 1.概念不太清楚，答题错误较多，未交作业或后期补交，不能辨识，符号、 单位等不按规范执行。 2.未提交实验报告，或后期补交但内容不完整，不能辨识，实验操作不规范， 实验步骤不合理，未在规定的时间内完成实验。 3. 旷课次数多于（含）5 次，迟到、早退、请假次数少于（含）5 次 4.无法回答老师提问，或者答非所问。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：机试 考核 模块 简单静态网页 爬取 简单动态网页 爬取 使用 Requests 库查看状态码与编码 数据库存储 对爬取的数据进行存储（SQLite 或 MySQL） matplotlib 数 据可视化 matplotlib 数据可视化基础 主要 题型 上机 操作 上机 操作 上机 操作 上机 操作 考核内容 使用 Selenium 库模拟浏览器的操作 要 支撑 目标 分值 4 25 4，5， 7 35 4，5 15 4，5， 7 25 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 讲师（含）以上 学历（位）：硕士 其他： 2 课程时间 周次：16 节次：3 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：每周五晚 7-9 点学习通平台进行讨论答疑 线下地点及时间安排：每周四 14：30-17：50 集中在办公室进行 实验室 163 求 □室外场地 答疑。 七、选用教材 [1] 夏敏捷.Python 爬虫超详细实战攻略——微课视频版[M].北京: 清华大学出版 社,2020 年 5 月. 八、参考资料 [1] 吕云翔等. Python 网络爬虫数据采集[M]. 北京：人民邮电出版社，2021 [2] 李宁. Python 爬虫技术——深入理解原理、技术与开发[M].北京: 清华大学出版 社,2019 年 11 月. [3] 郑秋生 夏敏捷. Python 项目案例开发从入门到实战——爬虫、游戏和机器学习[M]. 北京: 清华大学出版社,2019 年 1 月. 网络资料 [1] 中 国 MOOC 网 络 爬 虫 精 品 课 程 网 站,https://www.icourse163.org/course/BIT-10018 70001?from=searchPage [2]网络爬虫技术学习网站,https://crawl-group.iteye.com/ [3]网络爬虫技术学习网站，http://www.aidaxue.com/course/courseDetail?id=580 其他资料 [1]电影片段：《惊天核网》、《红色通缉令》 执笔人： 陈强 参与人:杨许亮、杨波、邓美玲 系（教研室）主任：陈强 学院（部）审核人：聂华北 164 《电子商务项目管理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 电子商务项目管理 课程英文名称 E-commerce Project Management 课程编码 F03ZX101E 适用专业 互联网金融专业 考核方式 考查 先修课程 总学时 48 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 3 学分 管理学、电子商务网站建设与管 理、电子商务组织与运营管理 理论学时 32 实训、实验学时：16 金融与贸易学院 二、课程简介 《电子商务项目管理》是面向互联网金融专业本科学生开设的一门专业+拓展选修课程。 本课程是一门理论和实践紧密结合的课程。本课程以电子商务项目生成周期的阶段来进行知 识的组织和讲授，以经典项目管理的九大知识模块为主线，系统介绍项目管理的基本概念和 发展历程，电子商务项目需求和可行性分析，以及电子商务项目管理的业务模块（范围管理、 进度管理、成本管理、质量管理、人力资源管理、沟通管理、风险管理、收尾管理、整合管 理）通过本课程的教学，要求学生掌握现代电子商务项目从立项、决策、筹资、组织、实施， 直至建成后评价等项目全过程的基本概念、理论和主要方法技术，使学生具有较高水平的电 子商务项目管理业务素质。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 掌握项目的基本概念、项目管理的概念 和发展历程、电子商务项目需求和可行 性分析；了解项目管理九大知识模块框 架。 能 力 目 目标 2： 在实践中巩固理论知识，培养学生的基 本技能，包括项目分解、网络图、关键 165 支撑人才培养规格指标点 支撑人才 培养规格 7-1 了解其他相关领域知识， 形成兼具人文社会科学、自然 科学、工程与技术科学的均衡 知识结构 7. 通 识 性 知识 10-1 具有理性思考能力，能多 角度、有序的分析与论证 10-2 能够对知识进行系统整 10.思辨能 力 标 素 质 目 标 路径法、挣值法、质量控制工具的应用、 合与重构，形成观点、策略、 项目团队组织与沟通的管理方法等。 产品或其他新成果。 目标 3： 培养学生应具备的项目整体管理素质， 且具有一定的风险管理意识，掌握作为 3-3 具备良好的职业道德和职 一个电子商务项目管理从业人员必须 业精神。 了解的相关领域职业的职业道德和职 业精神。 3. 专 业 素 质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 学 时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 模块 1： 项目与 4 项目管 理 重点： 项目的定义、特征、项目的干系人、项目的生 命周期；项目管理的定义、内容、特征。电子 商务项目的定义与特征、范围、生命周期、成 功的制约因素、电子项目的需求分析、可行研 究和评价的方法 难点： 项目的特征、项目管理的内容、电子商务项目 的范围与生命周期。 思政元素： 回顾 2008 年北京奥运会项目从申办到最终筹 办成功的历程，增强民族自豪感。 教学方法与策略： 本模块的理论在课堂上予以讲授，课堂教学采 用讲授法、启发式、提问式的形式引导学生课 堂听课的兴趣和积极性，并积极参与讨论本单 元的重点。 课前：网上查阅中 外著名的失败项 目，总结失败的原 因。 目标 1 课堂：积极思考， 目标 2 参讨论。 课后：复习巩固重 点和难点问题，完 成作业。 模块 2： 项目范 4 围管理 重点： 项目范围的定义及其与需求的关系、项目范围 管理的主要过程、创建工作分解结构、电子项 目范围控制。 难点： 工作分解结构层次划分及步骤、电子项目范围 变更控制的方法 思政元素： 教学方法与策略： 线下线上教学。本模块的理论在课堂上讲授。 课堂运用主要运用讲授法和案例分析方法开展 教学，以启发式或提问的形式引导学生课堂听 课的积极性。 课前：预习项目范 围管理的基本概 念。 课堂：认真听课， 目标 1 参与讨论近因案 目标 2 例分析。 课后：认真完成网 上布置的电子作 业。 166 模块 3： 项目进 4 度管理 模块 4： 项目成 4 本管理 模块 5： 项目质 4 量管理 模块 6： 项目人 力资源 4 管理与 沟通管 理 重点： 进度管理的过程、活动定义、活动排序、工作 量和工期的估算、计划评审技术、关键路径、 进度优化、进度控制的实施内容、阶段及方法 难点： 计划评审技术、关键路径、进度优化 教学方法与策略： 本模块的理论与概念线下讲授。采用案例分析 法，分析推定全损与实际全损的区别，以启发 式或提问的形式引导学生课堂听课的积极性， 并积极参与互动。 课前：搜索因进度 管理失控导致延 期或终止的中外 项目。 目标 1 课堂：讨论实际全 目标 4 损、推定全损不同 目标 5 点与相同点。 课后：通过练习， 巩固本单元所学 内容。 重点： 项目资源计划编制的方法；电子项目成本的构 课前：搜索因成本 成及影响因素、项目成本估算的方法、电子项 管 理 失 控 导 致 延 目成本预算、电子项目成本控制 期或终止的中外 难点： 项目。。 电子项目成本的构成及影响因素、项目成本估 课堂：认真听课， 算的方法、电子项目成本控制 案例分析与讨论、 思政元素： 解题与讲解。 教学方法与策略： 课后：认真完成网 线下线上教学。本模块理论在课堂上讲授。运 上 布 置 的 电 子 作 用主要运用讲授法、案例分析方法等形式开展 业。 教学，以练习及讲解的形式引导学生熟练应用 项目成本估算的方法。 重点： 项目质量管理过程；电子项目质量计划的内容 和主要工作、电子项目质量计划的工具和方法、 项目质量保证工作的方和技术、电子项目质量 课前：预习质量管 控制、电子项目质量控制模型、电子项目质量 理的概念、方法。 控制工作的方和技术 课堂：认真听课， 难点： 案例分析与讨论。 电子项目质量计划的工具和方法 课后：按时完成课 教学方法与策略： 后设计的网上习 本章节的理论在课堂上讲授。运用主要运用讲 题。 授法、案例分析方法等形式开展教学，以练习 及讲解的形式引导学生熟练应用项目成本估算 的方法。 重点： 电子项目人力资源管理与企业人力资源管理的 异同、项目经理与项目成员的素质和职责、电 子项目团队建设、电子项目团队的激励机制、 电子项目团队的绩效核管理、项目沟通的定义 和模式、项目沟通过程、项目沟通计划的编制 过程及方法、有效的沟通与管理 难点： 167 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 课前：网上查找项 目团队的激励案 例。 课堂：认真听课， 目标 1 讨 论 项 目 团 队 的 目标 2 激励案例。 课后：完成网上电 子作业，以便巩固 电子项目团队的激励机制、项目沟通计划的编 制过程及方法 思政元素： 教学方法与策略： 本章节的理论线下讲授。线下线上教学。本模 块理论在课堂上讲授。运用主要运用讲授法、 案例分析方法等形式开展教学。 所学知识。 模块 7： 项目风 4 险管理 重点： 电子项目风险的来源、电子项目风险管理计划、 课前：查找项目风 电子项目风险分解结构、电子项目风险识别与 险的案例，对风险 评估、风险应对计划的编制；电子项目收尾管 概念提前了解。 理概述、电子项目文档与验收、电子项目成本 课堂：参与讨论风 决算与审计、电子项目移交 目标 1 险识别与评估方 难点： 目标 2 法。 电子项目风险分解结构、电子项目成本决算与 课后：完成网上电 审计 子作业，巩固本模 教学方法与策略： 块的重点与难点。 本模块理论在课堂上讲授。运用主要运用讲授 法、案例分析方法等形式开展教学。 模块 8： 电子项 4 目整合 管理 重点： 电子项目整合管理概述、电子项目整合管理的 内容、电子项目整体变更控制。 难点： 实施整体变更控制：工具、技术与方法 教学方法与策略： 本模块理论在课堂上讲授。运用主要运用讲授 法、案例分析方法等形式开展教学。 课前：搜索项目变 更导致项目失败 的案例。 课堂：参与讨论项 目标 1 目整体变更控制。 目标 2 课后：完成该模块 的电子作业，巩固 本章所学知识。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试或课程论文（设计）两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%）、实训（占 5%）、考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 评 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 分 标 准 1.平时作业；2.实训；3.考勤 1.学习通 APP 电子作业；90％以上的习题解答正确. 2.案例分析结果准确无误。 3.没有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；80％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果较为准确。 3.没有贴图或截图作答。 168 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.学习通 APP 电子作业；70％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果较为准确。 3.没有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；60％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果不太准确。 3.有贴图或截图作答。 1.学习通 APP 电子作业；50％以上的习题解答正确。 2.案例分析结果不准确。 3.有贴图或截图作答。 2. 课程论文（设计）（占总成绩的 70%） 标准 优秀 （90～ 100 分） 良好 （80～ 89 分） 选题 选题具有 较好的理 论价值与 现实意义 谨 材 料 可 结 构 清 动、行文 格 式 正 靠、充实 晰、完整 规范、表 确、美观 达简洁 论文结构 论价值或 比较严谨 实 比较清晰 语言文字 规范、准 要求 能采用本 学科中的 有相应的 一些研究 论证材料 方法 尚能运用 需要修改 一种本学 尚需补充 选题 科中的研 论证材料 究方法 内容与课 程要求不 研究方法 一致，或 存在严重 选题未通 错误 过审核 格式规范 确 现实意义 79 分） 格式 语 言 生 材料较充 符合选题 不及格 （60 以 下） 行文 研究方法 （70～ 69 分） 科学、严 结构 一定的理 研究内容 （60～ 研究方法 材料 选题具有 中等 及格 方法 能按照论 语言较通 文结构撰 顺，有错 写 别字 论文结构 有少量行 格式不规 框架基本 文和表达 范，需要 符合要求 错误 大幅修改 材 料 空 结构有逻 不通畅， 料毫无说 辑错误 严重影响 服力 意思表达 研究结论 有创新之 处 有正确的 研究结论 有少量格 有明确的 式错误 研究结论 语言严重 洞，或材 结论 研究结论 模糊 不能做出 格式混乱 结论，或 结论矛盾 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 要 职称：助教及以上 169 求 学历（位）：硕士及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1] 陈志钦. 电子商务项目管理.北京理工大学出版社[M].北京理工大学出版社，2019 参考资料 [1] 彭玲、蒋国银.电子商务项目管理.中国电力出版社[M].中国人民大学出版社,2019.3 网络资料 [1] http://www.woshipm.com/ 大纲执笔人：张帆 讨论参与人: 系（教研室）主任：张帆 学院（部）审核人：赖忠孝 170 《爬虫与数据可视化技术》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业+拓展课 程 课程名称 爬虫与数据可视化技术 课程英文名称 Crawler and data visualization techniques 课程编码 F06ZX128E 适用专业 会计学、财务管理、金融、人力 资源管理 考核方式 考查 先修课程 python 程序设计、Python 与爬虫 技术 总学时 48 课程性质 选修 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 课程属性 理论学时 理论 28 上机学时：20 二、课程简介 《爬虫与数据可视化技术》是会计学、财务管理、金融、人力资源管理等专业+拓展选 修课程。该课程内容主要包括大数据可视化和形象化数据；大数据可视化是利用计算机图形 学和图像处理技术，将数据转换成显示在屏幕上的图形或图像，并进行各种交互处理的理论、 方法和技术；要形象化数据是帮助人们理解数据，并找出海量数据中包含的规则或信息，常 用于情况监测和综合决策服务。通过学习，使学生了解大数据可视化的工作原理和使用方法； 具备大数据可视化的设计和开发能力，具备大数据清可视化编码的基本技能，具有较强的分 析问题和解决问题的能力，为将来从事财务、金融、人力资源管理等大数据分析相关领域的 工作打下坚实的基础。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握大数据可视化的基本概念； 掌握大数据可视化的方法，包括时间数 据可视化，比例数据可视化等；能够掌 握主流的可视化软件、编程语言的功特 点及使用方法。 171 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 6-2 熟练运用现代信息管理 技术进行专业文献检索、数 据处理、模型设计等； 6-3 熟练使用专业数据库进 行 专业 论文 以 及研 究 报告 撰写等 6. 工具性知识 能 力 目 标 目标 2： 学生需能够根据不同的数据类型应用对 应的可视化方法，并能够通过一些可视 化软件和编程语言对数据进行可视化展 示分析。 12-3 能 够 运用 专 业 理 论知 识 和现 代经 济 学研 究 方法 分析解决金融实际问题，具 备一定的科学研究能力。 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个工程 技术人员必须具备的坚持不懈的学习精 神，严谨治学的科学态度和积极向上的 价值观，为未来的学习、工作和生活奠 定良好的基础。 1-1 热爱祖国，牢固树立正 确的世界观、人生观和社会 主义核心价值观。具 1-2 有良好的道德修养 1-3 高度的社会责任感 1-4 正确的劳动意识和敬业 精神 14. 实 践 应 用 能 力 1. 思想道德品质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 数据可视 化基础理 论 时 间 数 据、比例 数据、关 系数据可 视化方法 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点： 1，数据可视化的分类 课前：预习教材 2，数据可视化的作用 为主，了解相关 难点： 定义概念，鼓励 1，可视化中数据的多种存储方式及特点， 使用网络拓展视 理解并运用可视化设计原则。 野，带着问题主 思政元素： 动听课。 目标 1 介绍数据可视化的发展历史，培养学生的 课堂：教师讲授 目标 2 科学探索精神。 为主，辅助讨论 目标 3 教学方法与策略： 式教学，结合上 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 机动手实验。 讨论（提问）式教学为辅，结合课外学习 课后：安排作业， 的教学方法，采用多媒体 PPT 的教学方法， 帮助学生学习和 增加课堂信息，浅显通俗地对概念、定义 应用。 和原理进行解释，辅以课堂讨论的形式帮 助学生理解。 6 重点： 1，掌握时间数据、比例数据、关系数据的 特点； 2，掌握对应的可视化方法。 难点： 1，区分连续型时间数据、离散型时间数据 的特点，以及对应的可视化方法。 2，比例数据以及时空比例数据的可视化方 法。 3，分布性数据的可视化方法。 172 课前：预习教材 为主，了解相关 定义概念，鼓励 使用网络拓展视 野，带着问题主 动听课。 课堂：教师讲授 为主，辅助讨论 式教学，结合上 机动手实验。 目标 1 目标 2 思政元素： 课后：安排作 介绍数据的不同类型以及不同应用，培养 业 , ： p22-2 ， 学生的分类应用和总结归纳能力。 p26-3 ， p31-1 ， 教学方法与策略： 帮助学生学习和 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 应用。 讨论（提问）式教学为辅，结合课外学习 的教学方法，采用多媒体 PPT 的教学方法， 增加课堂信息，浅显通俗地对概念、定义 和原理进行解释，辅以课堂讨论的形式帮 助学生理解。 文 本 数 据、复杂 数据可视 化方法 Tableau 数据可视 化方法 6 4 重点： 1，文本数据的获取方法、可视化方法。 2，复杂数据的概念以及可视化方法。 课前：预习教材 难点： 为主，了解相关 1，理解文本关系数据以及可视化方法。 定义概念，鼓励 2，文本信息数据的需求层级以及用途。 使用网络拓展视 2，复杂数据的可视化难点。 野，带着问题主 思政元素： 动听课。 通过介绍复杂数据的高维多元性，采用分 课堂：教师讲授 而治之的数据处理方法，帮助学生树立将 为主，辅助讨论 复杂抽象问题简单化的科学思维方式。 式教学，结合上 教学方法与策略： 机动手实验。 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 课 后 ： 安 排 作 讨论（提问）式教学为辅，结合课外学习 业 , ： p39-2,3 ， 的教学方法，采用多媒体 PPT 的教学方法， p47-1，帮助学生 增加课堂信息，浅显通俗地对概念、定义 学习和应用。 和原理进行解释，辅以课堂讨论的形式帮 助学生理解。 目标 1 目标 2 重点： 1， Tableau 软件的功能特点以及使用方法。 课前：预习教材 难点： 为主，了解相关 1，使用 Tableau 软件进行简单的数据可视 定义概念，鼓励 化分析。 使用网络拓展视 思政元素： 野，带着问题主 由 Tableau 软件简单易用的特征，延伸出 动听课。 目标 1 简单功能背后封装的复杂逻辑，使学生明 课堂：教师讲授 目标 2 白大数据专业的入门很简单，但要学的深 为主，辅助讨论 入才真正可以学以致用 式教学，结合上 教学方法与策略： 机动手实验。 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 课后：安排作业， 讨论（提问）式教学为辅，采用多媒体 PPT 上机应用案例， 的教学方法，增加课堂信息，浅显通俗地 帮助学生学习和 对概念、定义和原理进行解释，辅以上机 应用。 实践课帮助学生应用所学知识。 173 DataV 数 据可视化 方法 ECharts 数据可视 化方法 4 重点： 1，DataV 软件的功能特点以及使用方法。 难点： 1，使用 DataV 软件进行简单的数据可视化 分析。 思政元素： 通过介绍 DataV 在线数据可视化工具，鼓 励学生开源创新，只有开源才能使科技更 好的进步和发展。 教学方法与策略： 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 讨论（提问）式教学为辅，采用多媒体 PPT 的教学方法，增加课堂信息，浅显通俗地 对概念、定义和原理进行解释，辅以上机 实践课帮助学生应用所学知识。 课前：预习教材 为主，了解相关 定义概念，鼓励 使用网络拓展视 野，带着问题主 动听课。 目标 1 课堂：教师讲授 目标 2 为主，辅助讨论 式教学，结合上 机动手实验。 课后：安排作业， 上机应用案例， 帮助学生学习和 应用。 4 重点： 1，ECharts 库的功能特点以及使用方法。 难点： 1，使用 ECharts 库进行简单的数据可视化 分析。 思政元素： ECharts 实现了移动端查看图表功能，由 此引申出需求是科技发展的唯一动力，告 知学生在软件开发和数据处理分析的过程 中都要符合需求。 教学方法与策略： 以教师为主导的启发式讲授教学法为主， 讨论（提问）式教学为辅，采用多媒体 PPT 的教学方法，增加课堂信息，浅显通俗地 对概念、定义和原理进行解释，辅以上机 实践课帮助学生应用所学知识。 课前：预习教材 为主，了解相关 定义概念，鼓励 使用网络拓展视 野，带着问题主 动听课。 目标 1 课堂：教师讲授 目标 2 为主，辅助讨论 式教学，结合上 机动手实验。 课后：安排作业， 上机应用案例， 帮助学生学习和 应用。 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 Tableau 数 据可视化 方法 学 时 4 主要教学内容 重点：使用 Tableau 软件拖放字段可视 化，通过地理方式浏览数据，创建仪表 板，创建故事。 难点：Tableau Server 和 Tableau Reader 的应用。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 174 项目 类型 项目 要求 支撑 课程 目标 验 证 每人须完成 上机报告， 上机报告须 有详细的上 机步骤和上 机 结 果 记 录。 目标 1 目标 2 目标 3 上 机 上 机 上 机 上 机 上 机 上 机 DataV 数 据可视化 方法 ECharts 数 据可视化 方法 FineBI 数 据可视化 方法 R 语言可 视化方法 Python 可 视化方法 Excel 数据 可视化方 法 重点：使用 DataV 软件创建并发布应用、 管理数据源、管理组件、验证案例数据。 难点： 组件管理，配置组件数据，配置 验 组件交互。 证 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 每人须完成 上机报告， 上机报告须 有详细的上 机步骤和上 机结果记录 目标 1 目标 2 重点：使用 ECharts 软件中的系列、组件、 坐标系、以及 API 等来实现案例数据可 视化展示。 难点：数据交互及 API 使用、主题及拓 验 展管理。 证 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 每人须完成 上机报告， 上机报告须 有详细的上 机步骤和上 机结果记录 目标 1 目标 2 2 重点：使用 FineBI 工具来对数据进行准 备和加工预处理，再利可视化组件将数 据进行可视化展示。 验 难点： 设计仪表板，案例数据验证分析。 证 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 每人须完成 上机报告， 上机报告须 有详细的上 机步骤和上 机结果记录 目标 1 目标 2 2 重点：利用 R 语言对数据进行预处理， 包括数据数据采集，数据清洗，数据分 析等过程。 难点：数据的预处理，数据去重清洗。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 验 证 每人须完成 上机报告， 上机报告须 有详细的上 机步骤和上 机结果记录 目标 1 目标 2 2 重点：利用 python 中的 Numpy，pandas， Matplotilib 等工具库对数据进行处理和 可视化分析展示。 验 难点：案例验证新生数据的分析和可视 证 化。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 每人须完成 上机报告， 上机报告须 有详细的上 机步骤和上 机结果记录 目标 1 目标 2 2 重点：利用 Excel 中的柱形图、雷达图、 堆叠柱形图等对数据进行处理和可视化 分析展示。 难点：案例验证数据面板的制作。 思政元素：要求学生处理实验数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 每人须完成 上机报告， 上机报告须 有详细的上 机步骤和上 机结果记录 目标 1 目标 2 目标 3 4 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 175 验 证 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、考勤（占 10%）、上机报告（10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.上机报告 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 （90～100 分） 确无误。 2.上机报告中上机步骤过程描述非常详细，90%以上可以输出正确的上机结 果。 3.无旷课，请假，迟到早退，出勤率 100%。 优秀 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2. 上机报告中上机步骤过程描述详细，80%以上可以输出正确的上机结果。 3. 出勤率达到 95%以上。 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 2. 上机报告中上机步骤过程描述基本符合要求，80%以上可以输出正确的 上机结果。 3. 出勤率达到 90%以上。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 （60～69 分） 结果准确无误。 2. 上机报告中上机步骤过程描述基本符合要求，70%以上可以输出正确的 上机结果。 3. 出勤率达到 85%以上。 不及格 （60 以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2. 上机报告中没有上机步骤过程描述,或者 60%以上不能输出正确的上机 结果。 3. 出勤率低于 85%。 中等 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 数据可视化基 础理论 1，数据可视化的概念、发展历史、分类、作用、发 展方向。 2，数据可视化的流程和设计原则。 时间数据、比 例数据、关系 1，时间数据可视化中阶梯图、折线图、散点图、柱 形图的概念和原理 176 主要 题型 选择 题、判 断题、 填空 题 选择 题、判 支撑 目标 分值 目标 1 15 目标 2 15 数据可视化方 法 2，比例数据可视化中饼图、环形图、矩形树图的概 断题、 念和原理 填空 3，关系数据可视化中的散点图、气泡图、直方图、 题、简 密度图的概念和原理 单题 文本数据、复 杂数据可视化 方法 1，文本数据的提取方法，关键词可视化，时序文本 可视化，文本分布可视化，文本关系可视化的方法。 2，复杂数据可视化对于复杂数据的处理办法。 Tableau 数据 可视化方法 采用 Tableau 软件来进行数据可视化分析，按照要求 输出数据分析图表等。 DataV 数据可 视化方法 采用 DataV 数据可视化软件进行数据处理分析，并 输出可视化图表。 ECharts 数据 可视化方法 采用 ECharts 数据库，分析数据处理数据，并按照要 求输出结果 选择 题、填 空题、 简答 题 综合 设计 题 综合 设计 题 综合 设计 题 目标 2 20 目标 3 20 目标 3 20 目标 3 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 讲师 其他： 2 课程时间 周次： 节次： 3 授课地点 √教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排： 线下地点及时间安排： 求 学历（位）：硕士 1-16 周 □实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]吕云翔.大数据可视化技术[M].北京：人民邮电出版社，2021 年 6 月 八、参考资料 [1] 陈为.数据可视化[M].北京：电子工业出版社 [2] 王珊珊.大树结可视化[M].北京：清华大学出版社，2021 年 4 月 大纲执笔人：陈强 讨论参与人:刘天贻、邓美玲 系（教研室）主任： 学院（部）审核人： 177 《计量软件实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 学科基础课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 计量软件实训 课程英文名称 Economitrics software application 课程编码 F03ZB116Z 适用专业 金融学、投资学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 经济学、统计学、计量经济学 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 0 二、课程简介 《计量软件实训》是金融类专业的一门专业学科基础课程。该课程对培养金融人才数据 分析能力和计量软件操作能力的提高具有重要作用。该课程以选择相应的计量软件进行教学， 包括 Eviews、Python 和 stata 等，系统地介绍了经典计量经济学的基本理论和方法，包括简 单线性回归模型、多元线性回归模型、多重共线性、异方差性、自相关、虚拟变量回归、时 间序列平稳性检验、格兰杰因果检验、协整检验和 ARMA 模型等内容。通过本课程的学习， 培养学生运用所学知识解决实际问题的能力，能够建立并应用简单的计量经济学模型对现实 经济现象中的数量关系进行实证分析，使学生成为理论与实际相结合的专业人才。《计量软 件应用》是一门实践课程，它与《计量经济学》紧密结合，以经济理论和经济数据为依据， 运用数学、统计学的方法，通过计量软件操作建立数学模型来研究经济数量关系和规律。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生能利用计量软件进行数据分析，并 建立模型，从而预测。主要要求学生掌 握简单线性回归模型、多元线性回归模 型、多重共线性、异方差性、自相关、 虚拟变量回归、时间序列平稳性检验、 格兰杰因果检验、协整检验和 ARMA 模 型回归分析。 178 6-3 熟练使用专业数据库进 行 专业 论文 以 及研 究 报告 撰写等。 6-4 熟练掌握金融专业相关 专业软件的使用方式。 6-2 熟练运用现代信息管理 技术进行专业文献检索、数 据处理、模型设计等； 支撑人才培养规 格 6.工具性知识 能 力 目 标 目标 2： 将抽象的金融模型通过计量软件的数 据处理、对图表和模型结果进行解释、 验证和求解，旨在使学生既熟悉当前投 资技术的理论背景，又能够熟练使用计 量软件处理金融投资过程中的实际问 题。 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融 专业分析人员必须具备的坚持不懈的学 习精神，严谨治学的科学态度和积极向 上的价值观，为未来的学习、工作和生 活奠定良好的基础。 9-3 能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分 9.实践应用能力 析解决金融保险实际问题， 具备一定的科学研究能力 13-1 能 够 掌握 有 效 的 学习 13. 终 身 学 习 能 方法，培养持续学习意识， 力 能主动接受终身教育； 13-2 能够应用现代科技手 段进行自主学习； 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 上机 上 机 上 机 线性回归模 型 多重共线 性 异方差 学 时 主要教学内容 项目 类型 重点： 简单线性回归模型、多元线性回归模型 难点： 对模型结果的进行解析，理解假设检验、 t 检验、F 检验和拟合优度（R2）的基本 6 训练 原理及其应用。 思政元素： 要求学生处理实验数据必须坚持实事求 实、严谨的科学态度。 项目 要求 支撑课 程目标 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上机报告 目标 1 须有详细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 4 重点：多重共线性的识别、检验及修正 的基本原理及其操作。 难点：选用合适的方法对多重共线性进 行检验及修正。 验证 教学方法与策略：线下教学。通过具体 案例讲解多重共线性的识别、检验及修 正，并让学生做练习加以巩固知识点。 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 4 重点：异方差性的识别、检验及修正的 基本原理操作。 难点：选用合适的方法对多重共线性和 异方差性进行检验及修正。 教学方法与策略：线下教学。通过具体 上机 1 人完 成，须完成 目标 1 上机报告。 目标 2 上机报告 须有详细 179 验证 案例讲解异方差的识别、检验及修正， 并让学生做练习加以巩固知识点。 上 机 上 机 上 机 上 机 上 机 自相关 虚拟变量 时间序列 平稳性检 验和协整 检验 格兰杰因 果检验 ARMA 型 模 4 重点：自相关的识别、检验及修正。 难点：选用合适的方法对自相关进行检 验及修正。 教学方法与策略：线下教学。通过案例 讲解自相关的识别、检验及修正，辅以 练习加深学生对知识点的理解。 2 重点：虚拟变量的设置；加法方式和乘 法方式引入虚拟解释变量；虚拟被解释 变量模型。 难点：Logit 模型的应用。 教学方法与策略：线下教学。从生活中 的例子出发，介绍引入虚拟变量的作用 及如何引入，辅以练习加深学生对知识 点的理解。 4 重点：理解时间序列平稳性检验和协整 检验的意义和必要性。 难点：通过上机操作验证时间序列平稳 性检验和协整检验的结果及其结果的 解析。 教学方法与策略：线下教学。从生活中 的例子出发，介绍数据非平稳导致伪回 归的例子，让学生理解平稳性检验的必 要性。结合论文的实证研究，让学生理 解协整检验得到 2 重点：理解格兰杰因果检验的意义。 难点：区分格兰杰因果关系和因果关系 的区别和联系，掌握格兰杰因果检验的 操作和结果解析。 教学方法与策略：线下教学。结合论文 的实证研究，让学生理解格兰杰因果检 验得到的应用和意义。 6 重点：掌握 AR 模型、MA 模型和 ARMA 模型的基本原理和适用范围。 难点：掌握掌握 AR 模型、MA 模型和 ARMA 模型的操作步骤，并结合实际数据加以 验证和应用。 教学方法与策略：线下教学。结合论文 的实证研究，让学生掌握 AR 模型、MA 180 操作步骤 和结果及 解析。 验证 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 训练 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 训练 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 3 操作步骤 和结果及 解析。 训练 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 3 操作步骤 和结果及 解析。 训练 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 目标 1 上机报告 目标 3 须有详细 操作步骤 和结果及 模型和 ARMA 模型的实际应用。 解析。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、计量软件实训报告或课程作业等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：考勤占 10%，作业占 30%。通过课堂教学，学生对计 量软件应用的步骤和原理都有所了解。 等级 评 分 标 准 1.作业；2.上级操作 3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且图表格式无错误 （90～100 分） 2.切题。表达思想清楚，文字通顺。连贯性较好，基本上无逻辑和格 式错误，仅有个别小错。 3.全勤 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是图表格式出现错误。 2.切题。表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，图表格式出现错误。 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯;表述错误较 多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，图表格式出现错误。 2.基本切题。较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无 解析。 3.旷课 3 次 1.作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，图表格式出现错误。 2.不切题。较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 2.期末考试（占总成绩的 60%）：要求学生学完每一个计量经济建模步骤后完成相应的 方案报告或资料总结，主要包括：选题、文献检索、数据收集、数据分析、课程报告等，考 试主要要求学生掌握简单线性回归模型、多元线性回归模型、多重共线性、异方差性、自相 关、虚拟变量回归、时间序列平稳性检验、格兰杰因果检验、协整检验和 ARMA 模型回归 分析的掌握和理解。. 考核 考核内容 181 主要 支撑目 分 模块 基本数据处理 使用软件处理数据，使数据规范化。 运用计量软件对简单线性回归模型、多元线性回归 模型、多重共线性、异方差性、自相关、虚拟变量 回归、时间序列平稳性检验、格兰杰因果检验、协 整检验和 ARMA 模型回归分析等进行建模和分析 建模分析 数据结果解析 结合相应的模型进行结果解析并提出实际性的建议 题型 标 值 数据 处理 数据 结果 解析 及计 算 数据 结果 解析 目标 1 目标 2 30 目标 1 目标 2 目标 3 40 目标 1 目标 3 30 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 助教及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：有统计学或计量经济学上课的经验教师 2 课程时间 周次：1-8 周或 9-16 周 节次：4 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1] 易丹辉,数据分析与 EViews 应用（第 3 版）[M],北京：中国人民大学出版社,2020.04 [2] 高铁梅等,计量经济分析方法与建模——EViews 应用及实例（第 4 版）·初级（数量 经济学系列丛书)[M],北京：清华大学出版社，2020.09 八、参考资料 [1]庞皓.计量经济学（第四版）[M],北京：科学出版社,2021.12 [2]高铁梅等,计量经济分析方法与建模——EViews 应用及实例（第 4 版）·中高级（数 量经济学系列丛书)[M],北京：清华大学出版社，2020.10. [3]陈强.高级计量经济学及 stata 应用(第 2 版)[M],北京：高等教育出版社,2014.04 [4]陈强.计量经济学及 stata 应用[M],北京：高等教育出版社,2014.04 [5]李子奈、潘文卿,计量经济学[M],北京：高等教育出版社,2012 年. 182 网络资料 [1]国家哲学社会科学文献中心 http://www.ncpssd.oEviewsg/ [2]微信公众号：计量经济圈 [3]微信公众号：经管世界 其他资料 [1]期刊 《经济研究》 国内统一刊号：CN 11-1081/F [2]期刊 《统计研究》 国内统一刊号：CN11-1302/C 大纲执笔人：赖沛东 讨论参与人:陈孔艳 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：侯瑞瑞 183 《金融营销实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 金融营销实训 课程英文名称 Simulation Training in Finance Marketing Practice 课程编码 F03ZB121Z 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 金融学、金融营销学 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 0 二、课程简介 《金融营销实训》是市场营销学和金融市场学融合的学科交叉课程，以银行（为主）、 证券和保险三大金融业为对象，运用市场营销以及服务营销的理论，研究和揭示金融行业营 销管理与实务，属于适应金融服务发展需要的新型知识领域。通过本课程的学习，要求学生 能够根据金融行业的特点，了解金融市场战略规划思想与方法，熟悉与商品营销不同的营销 策略特点与方案策划，掌握开发客户的方法技巧。将理论教学的内容综合到一起通过实验加 深学生的体会，使学生对专业理论知识具有感性认识，促使学生关注国内金融机构运行环境， 训练学生的实际分析能力，业务策划能力，为学生走向社会提供一个理论结合实际的实习环 境。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 5-1：系统掌握本专业主要业务知 目标 1： 加强学生对金融营销理论的理解， 识、理论与专业技能； 熟悉国内金融机构的运行环境及 5-3：熟悉各类金融机构活动的基 业务流程。 本流程。 5.专业知识 能 力 目 目标 2： 通过课程实践，掌握与客户沟通表 达的能力，培养学生的服务意识与 8.沟通表达能力 8-1：具有良好的与社会外界沟通 交流技能； 8-2：能准确表述传达专业性知识 184 标 解决问题的能力。 信息； 目标 3： 通过本课程的学习，培养学生在金 融行业中协同解决问题的能力和 责任意识。 目标 4： 为相关专业的学生走向社会提供 理论结合实践的环境，能够训练 学生灵活运用所学知识解决实际 问题的能力，给予学生一个模拟 就业的环境，以便在之后的择业 就业过程中，可以迅速地投入到 社会生产实践当中。 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能够积极主动承担分内职责， 具有较强的责任意识和担当精神； 9-3：能够与小组或团队成员进行 9.团队协作能力 互尊互助、平等协商、共同进步 的沟通，必要时做出妥协或让步， 有效推进团队进程，实现共同目 标。 12-1：能够在金融实践活动中灵活 运用所掌握的专业知识； 12-2：能够对各种国内外的金融信 息加以甄别、整理和加工和辨析。 12. 实 践 应 用 能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 课程设计 任务布置 和金融营 销基本知 识 学 时 4 主要教学内容 重点：金融定价策略、促销策略、 金融服务有形展示 难点：三分钟自我营销展示 185 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 课堂划分小 组，以小组为 单位进行三 分钟自我营 销（金融产 品、家乡特产 等等） 目标 2 目标 3 目标 4 实 训 上 机 上 机 金融营销 礼仪训练 金融产品 认知训练 制定短期 金融产品 营销计划 4 6 6 重点：使学生在了解金融客户营销 基本礼仪的基础上，掌握客户营销 的语言沟通技巧和接待技巧。 难点：培养良好的客户营销能力， 可以随机应变地处理问题。 思政元素：要求学生全身心投入到 实训课程当中，培养爱岗敬业、服 务群众的职业道德，让学生在亲身 参与中认识国情、了解社会，受教 育、长才干。 重点：了解金融机构目前推出的金 融产品名称，包括创新产品；了解 美中金融产品的特色及其提供的 服务；了解金融产品的广告宣传及 其营销方法。 难点：在较短时间内完成产品分析 报告 重点：制定某一金融产品的短期营 销计划 难点：就该营销计划进行答辩 186 综合 了解金融客 户营销的行 为规范和基 本礼仪；掌握 金融客户接 待营销的礼 貌用语，两人 一组模拟银 行客户经理 和客户的对 话；学会根据 客户的背景 和需求制定 开场白、对话 内容和处理 客户异议 目标 1 目标 2 目标 3 综合 老师带领学 生浏览部分 金融机构网 站，了解相关 金融产品。学 生以小组为 单位利用所 学知识编写 产品分析报 告。 目标 1 目标 3 目标 4 综合 学生以小组 小组为单位， 根据产品分 析报告制定 短期营销计 划（活动主 题、活动时 间、活动目 的、活动内 容、活动目 标），并制作 ppt 进行答辩 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 调 查 调 查 证券公司 经营状况 调研及业 务或产品 问卷调查 金融机构 营销策划 方案撰写 6 重点：对证券公司经营现状进行调 研，主要包括证券公司的主营业务 构成、经营模式、财务数据、融资 状况和关联企业经营状况等内容。 难点：要求设计调查问卷 1 份，问 卷内容必须和证券公司经营的业 务或者销售的产品相关，要求至少 完成 30 份有效问卷。 思政元素：通过对证券公司经营现 状调研及产品问卷设计，培养学生 的团队合作意识和独立思考能力， 不断激励学生职业发展的内在主 题需求，充分拓展学生的综合素 质。 6 重点：策划目的、营销环境分析 难点：市场面临的问题分析 思政元素：要求学生以小组形式完 成策划方案的撰写，在过程中紧密 结合职业生涯规划的实际，培养学 生团队合作意识和创新意识。撰写 过程中需全方位、多角度地思考存 在的问题及相应解决方案，也培养 了学生的自主意识和反思水平。 综合 小组为单位， 对 证 券 公 司 目标 1 的经营现状、 目标 3 产品、业务进 目标 4 行调研。 综合 小组为单位 完成营销策 划方案（营销 目的、环境分 析、问题分 析） 目标 2 目标 3 目标 4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、证券公司金融营销策划方案成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩构成分为：课堂表现（占 20%）、 产品分析报告（占 30%）、PPT 答辩（30%）和考勤（占 20%）三个部分。评分标准如下表： 分数 评 分 标 准 1.课堂表现；2.产品分析报告；3.PPT 答辩；4.考勤。 1.自我营销展示部分有条理、有逻辑；礼仪训练符合要求，过程零误差； （90～100 分） 团队合作默契 2.产品分析报告全面、清晰、准确、有理有据，字数、格式严格符合要求 3.PPT 制作精美，团队分工明确，答辩成员可以准确回答问题 4.系统考勤全勤。 优秀 良好 （80～89 分） 1.自我营销展示部分有条理、有逻辑；礼仪训练基本符合要求，过程 1-2 处误差；团队合作基本默契 2.产品分析报告全面、基本准确、有理有据，字数、格式符合要求 3.PPT 内容完整，团队分工明确，答辩成员回答问题基本准确 187 4.系统考勤无旷课记录，病假、事假不超过 2 次。 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.自我营销展示部分内容完整；礼仪训练基本要求，过程有 5 处以内误差 2.产品分析报告基本全面、准确、字数、格式基本符合要求 3.PPT 内容基本完整，答辩成员回答问题较为准确 4.系统考勤无旷课记录，病假、事假不超过 3 次。 1.参与自我营销展示环节；礼仪训练基本符合要求，过程有较多误差；团 队合作存在少许问题 2.产品分析报告基本全面、部分内容不准确、字数、格式基本符合要求 3.PPT 制作粗糙，团队分工不明确，答辩成员回答问题不准确 4.系统考勤旷课记录不超过 1 次，病假、事假不超过 3 次。 1.无自我营销展示部分；礼仪训练不符合要求；团队合作存在较多问题 2.无产品分析报告或报告内容缺失较多，字数、格式均不符合要求； 3.无 PPT 展示或 PPT 内容缺失较多，答辩成员回答问题不准确 4.系统考勤旷课记录 3 次以上，且无故缺勤。 2.金融机构营销策划方案成绩（占总成绩的 70%）：采用百分制×小组贡献权重（小组 成员民主集中进行分配）。评分标准如下表： 分数 评 分 标 准 1.报告内容详实，数据充分，分析深入全面，言之有理，结论有说服力。 （90～100 分） 2.报告格式规范，打印工整，无错别字及排版错误。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.报告内容详实，数据较充分，能进行专业分析，自圆其说，结论比较有 说服力。 2.报告格式规范，打印较为工整，错别字及排版错误不超过 1 处。 1.报告内容有些部分数据不够充分或者分析不够深入，结论说服力有所欠 缺。 2.报告格式基本规范，错别字及排版错误不超过 3 处。 1.报告内容较单薄，数据不够充分，且分析不深入，结论不具备说服力逻 辑思路不够清晰，未能突出重点，能在规定时间内完成汇报。。 2.报告格式不够规范，错别字及排版错误超过 5 处。 1.不能在规定时间内提交符合基本要求的授信报告，内容多为敷衍了事， 极为缺乏数据支撑及相应分析。 2.报告格式不规范，错别字及排版错误超过 10 处。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 学历（位）：硕士研究生及以上 其他：最好具备一定的商业银行工作经验 2 课程时间 周次：8 周 节次：4 节/周 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信每周一次集中答疑，具体时间与 实验室 188 求 □室外场地 学生提前约定 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3:00-5:30 七、选用教材 无 八、参考资料 [1]杨米沙.金融营销（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2018 年 8 月. [2]李小丽.金融营销实务[M].天津：天津大学出版社，2012 年 2 月. [3]梁昭.金融产品营销与管理（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. 网络资料 [1]天下金融网 https://www.21jrr.com [2]中国金融新闻网 https://www.financialnews.com.cn 其他资料 [1]各类网站中的上市公司基本信息及分析 大纲执笔人： 参与人: 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 189 《金融案例分析实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 金融案例分析实训 课程英文名称 Financial case study training 课程编码 F03ZB14Z 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、投资学 总学时 32 2 学分 0 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融案例分析实训》是金融学专业的一门专业必修课，是全面落实金融学专业教学计 划的重要实践性教学环节之一。案例设置与金融学主要内容和知识相对应，分为货币体系认 知实训、商业银行业务与经营实训、证券业务实训、财产保险业务实训等模块。通过本课程 的学习，使学生对金融系统的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有比较系统的 了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力以适应从事金融行业各项业务的基本需 要，达到金融学专业学生培养目标的要求。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 通过本课程的学习，使学生明确金 融案例分析实训的研究对象、牢固掌握 最基本概念、掌握理论体系和内容，具 体包括货币体系认知实训、商业银行业 务与经营实训、证券实训、财产保险实 训等；同时使学生初步了解金融行业发 展趋势，为学好后续金融学专业课程打 下坚实的基础。 190 支撑人才培养规格 5-1 系统掌握本专业 主要业务知识、理论与专 业技能。 5-2 了解各类金融机 构的业务经营及市场运行 规律； 5-3 熟悉各类金融机 构活动的基本流程。 5.专业知识 12-1 能够在金融实践 活动中灵活运用所掌握的 专业知识； 12-2 能够对各种国内 外的金融信息加以甄别、 整理和加工和辨析； 12-3 能够运用专业理 论知识和现代经济学研究 方法分析解决金融实际问 题，具备一定的科学研究 能力。 能 力 目 标 目标 2： 结合课程章节不同知识模块，采取 “体验式教学”模式，以丰富多样的教 学手段充分激发学生主观能动性，增强 学生在课堂中的参与程度，并且让学生 在课堂教学的参与中锻炼团队协作能 力、人际沟通能力、表达能力和独立分 析能力，提高教学效果。 素 质 目 标 目标 3： 传授专业知识的同时注意引导学生 培育社会主义核心价值观，鼓励学生形 成良好的职业道德和思想品德。通过金 3-3：具备良好的职业 融案例分析实训知识的教学，培养学生 道德和职业精神 的社会主义与爱国主义情怀；通过对金 3-4：具有一定的金融 融案例分析实训中重大事件的剖析，帮 风险管理意识 助学生提高思想觉悟，培养社会责任感； 并且通过配合银行、证券、保险的发展 与货币体系的结合，分析培养学生良好 的职业素养和积极、健康的竞争心态。 12.实践应用能力 3、专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实 践 类 型 实 训 实 训 项目 名称 货币体 系认知 商业银 行业务 与经营 实训 学 时 主要教学内容 重点：比较人民币、港澳 币、纪念币的异同，指出 不同货币的创新之处 。 6 难点：统计人民银行已发 行的五套货币并进行对 比分析。 重点：建立贷款关系—— 贷款申请与受理——贷 款调查—贷款审查审批 6 ——合同签订——贷款 发放与支付—贷后检查 ——贷款收回——信贷 档案管理 项 目 类 型 项目 要求 验 证 通过实训促使学生对货币政策 相关理论、内容有了进一步的理 解，基本达到实训目的。要求每 位学生在查找、搜集资料的基础 上采用“ppt”形式对不同的货 币种类进行对比分析。 验 证 191 以小组为单位，结合给定选题进 行案例撰写与分析 （一）分组 以 5 人为一组进行分组，；进行 小组成员分工；抽签选题 （二）介绍研究报告内容要求 （三）资料查找与结构的设置 支撑课 程目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 难点： 1.商业银行从传统业务发 展到“金融百货公司”说 明了什么问题? 2.下载个人信用报告，说 明由哪些部分组成。 3.企业信用等级是如何划 分的？请简介企业信用等 级符号的含义？ 4.说明现代支付体系的发 展趋势。 上 机 证券业 务实训 6 重点：选股的技巧。 难点：股市风险的把控。 重点：财产保险的分类。 实 训 财产保 险业务 实训 6 难点：机动车辆保险责任 免除 实 训 未来金 融—金 融业的 “科技 革命” 重点：识别与区分金融科 技及其应用领域。 4 难点：掌握案例分析这一 重要论证方法的具体运 用。 实 训 中国金 融业的 对外开 放 重点：中国金融对外开放 进程及其关键性代表事 4 件。 （四）结合小组初步拟定的结构 和内容安排进行一一指导 （五）课后完成研究报告对应的 PPT 制作 （六）分组轮流进行展示。 综 合 结合证券业务应用的具体案 例，按照规定内容拟定适当的 题目并进行小论文的撰写： （一）小企业 IPO 上市的一般 流程 （二）目前东莞在 A 股上市的 企业都有哪些？运用证券学知 识对其中某一家企业做出研究 报告。 目标 1 目标 2 综 合 结合财产保险业务应用的具体 案例，按照规定内容拟定适当 的题目并进行小论文的撰写： 一、面对新型冠状病毒疫情， 企业财产保险有何应对措施？ 依据是什么？ 二、浅析新能源汽车保险的现 状、问题及对策。 目标 1 目标 2 验 证 通过实训让学生对金融行业的 最新发展动态有更深入的感性 认识，指导学生通过案例查找分 析了解金融科技的具体应用和 发展模式。 目标 1 目标 2 验 证 以小组为单位，结合给定选题所 涉及的某一特定领域进行案例 的撰写与分析。通过实训过程， 指导学生资料查找和搜集、正确 目标 1 理解选题的含义和内容要求、把 目标 2 握案例分析的总体结构和内容 安排、如何准确表达案例分析内 容等。 难点：资料搜集和分析。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 192 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩与实习报告成绩两个部分组成，以优秀、良好、中 等、及格、不及格五个等级来确定每个学生的最终成绩。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：平时成绩分作业（占 10%）、课堂提问(占 10%）小组 汇报成绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 （90～100 分） 2.对所提问题回答正确，表达流畅，内容完整 3.内容恰当；、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握 精准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确，表述较为流利，内容较为完整 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定的逻辑性；时间把握基本 准确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但能够表达自己的观点 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.实习报告成绩（占总成绩的 60%）：采用百分制×小组贡献权重（小组成员民主集中 进行分配）。评分标准如下表： 193 分数 评 分 标 准 1.报告内容详实，数据充分，分析深入全面，言之有理，结论有说服力。 （90～100 分） 2.报告格式规范，打印工整，无错别字及排版错误。 3.小组汇报语言流畅，重点突出，能在规定时间内完成汇报。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.报告内容详实，数据较充分，能进行专业分析，自圆其说，结论比较有 说服力。 2.报告格式规范，打印较为工整，错别字及排版错误不超过 1 处。 3.小组汇报语言比较流畅，讲述有重点，能在规定时间内完成汇报。 1.报告内容有些部分数据不够充分或者分析不够深入，结论说服力有所欠 缺。 2.报告格式基本规范，错别字及排版错误不超过 3 处。 3.小组汇报的逻辑思路不够清晰，未能突出重点，能在规定时间内完成汇 报。 1.报告内容较单薄，数据不够充分，且分析不深入，结论不具备说服力逻 辑思路不够清晰，未能突出重点，能在规定时间内完成汇报。。 2.报告格式不够规范，错别字及排版错误超过 5 处。 3.小组汇报的逻辑思路不够清晰，未能突出重点，完成汇报超时。 1.不能在规定时间内提交符合基本要求的授信报告，内容多为敷衍了事， 极为缺乏数据支撑及相应分析。 2.报告格式不规范，错别字及排版错误超过 10 处。 3.小组汇报的逻辑思路混乱，毫无重点，不能在规定时间内完成汇报。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：8 周 节次：每周 4 节 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 实验室 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]自编实训指导书 八、参考资料 1、弗雷德里克·S·米什金.货币金融学(第十二版）[M].北京：中国人民大学出版社， 2021 年 4 月 2、谢群、周兰编著，《金融学案例分析》，社会科学文献出版社，2019 年 12 月 3、Jim DeMello(吉姆`德梅罗)，《金融学案例(双语版 第 2 版)》，电子工业出版社， 2018 年 1 月 194 4. 巫文勇，《金融证券法案例研究》，世界图书出版公司，2020 年 12 月 网络资料 [1]中国人民银行网站，http://www.pbc.gov.cn/ [2]中国大学 MOOC,http://www.icourse163.org/ [3] 金融经济学网站,http://www.finweb.com/. [4] 金融监管网，http://www.flr-cass.org/ 其他资料 [1]《金融研究》杂志 [2]《银行家》杂志 大纲执笔人： 任炼 讨论人:肖云、祁志峰、梁悦 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 195 《商科综合实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 必修 课程属性 实践 课程名称 商科综合实训 课程英文名称 Financial Management Training 课程编码 F01ZB36Z 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的所有课程 总学时 40 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 理论学时 0 上机学时：40 商学院 二、课程简介 《商科综合实训》是经管类专业一门必修课，是全面落实经管类专业教学计划的重要实 践性教学环节之一，是培养学生实际工作技能和技巧的一个重要手段。本课程结合 VBSE-跨 专业综合实践教学平台，全方位模拟现代真实商业社会环境，构建以制造业企业为核心的各 类社会组织。利用该平台开展虚拟仿真实践教学，可让学生在校内就能体验到虚拟商业社会 环境下多类社会组织协同办公的工作方式，认知核心制造业企业及各类社会组织协同工作的 业务流程及管理流程；可训练学生在现代商业社会环境中，从事经营管理工作所需的综合执 行能力、综合决策能力和创新创业能力，让学生学会工作、学会思考，从而培养学生在协同 工作中的全局意识和综合职业素养，实现“把企业搬进校园”的教学理念。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 让学生在模拟经营中学习供应链上不 同类型企业运营管理知识，熟悉企业 的业务流程，掌握虚拟商业社会环境 下多类社会组织协同办公的工作方 式，认知核心制造业企业及各类社会 组织协同工作的业务流程及管理流 程。 能 力 目 目标 2： 培养学生在企业经营和业务交流的过 程中提升沟通能力，能正确表达业务 支撑人才培养规格指标点 7-2 ：形 成兼 具人 文社 会科 学、自然科学、工程与技术 科学的均衡知识结构。 8-1：具有良好的与社会外界 沟通交流技能； 9-2：能够积极主动承担分内 196 支撑人才培养规格 7.通识性知识 8.沟通表达能力 9.团队协作能力 11.创新创业能力 标 范围和岗位职能，具有一定的商务谈 判能力。 目标 3： 培养学生在公司运营中有团队意识并 注重团队相互协助，能够积极主动承 担分内职责，具有较强的责任意识和 担当精神。 目标 4： 培养学生在虚拟的市场环境中，结合 现实岗位的内容、管理流程、业务单 据，以及教学、行业的业务规则，将 经营模拟与现实工作接轨，具备创新 精神、创业意识和创新创业能力，掌 握创业项目管理的能力。 目标 5： 培养学生具有良好的专业素质能力， 能结合所学的专业知识应用到公司实 际运营中，能够运用专业理论知识和 现代经济学研究方法分析解决实际问 题。 职责，具有较强的责任意识 和担当精神； 11-1：具备创新精神、创业 意识和创新创业能力； 12-3：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法分 析解决金融实际问题，具备 一定的科学研究能力。 12.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 实践 项目名称 类型 实 训 实 训 学 时 主要教学内容 课程介绍、 组建及固 4 定经营前 准备 重点：实训课程的目的、内容、时间安 排、组织形式、实训要求、实训考核方 式；团队组建、团队内部会议、企业文 化建设。 难点：CEO 竞聘，确定 CEO 候选人；团 队组建，CEO 现场招聘，根据岗位设置 组建团队；企业文化建设，主要包括制 度建设，标语口号 LOGO，着装，文体活 动等。 思政元素：在“实习动员”环节融入爱 国意识、爱岗敬业意识，“CEO 竞聘” 环节融入自信意识，在“团队组建”环 节融入团队合作精神。 固定经营 ——经营 前准备 重点：了解企业运转模式及工作流程； 让学生们掌握如何期初建账；熟悉组织 生产经营管理规则。 难点：期初建账以及薪酬发放、个人所 得税及企业所得税的申报。 思政元素：培养学生诚信经营，诚实申 报税务义务，激发大学生对诚信道德的 4 197 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 实训 完 成 CEO 竞聘、团 队组建和 企业文化 建设。 目标 1 目标 2 目标 3 实训 完成企业 期初建账 和薪酬发 放、个人 所得税和 企业所得 税。 目标 1 目标 2 目标 3 情感体验,提高明辨是非的能力,自觉地 践行诚信道德。 实 训 实 训 固定经营 ——月初 经营 固定经营 ——月末 经营 实 训 自主经营 ——经营 前准备 实 训 自主经营 ——1 月 至 3 月业 务经营 8 重点：商贸企业进行市场开拓；制造业 企业市场开拓、ISO9000 生产认证；工贸 企业向虚拟商采购材料；工贸企业采购 原料并办理出库；商贸企业市场竞单； 制造业生产领料派工并与商贸企业、工 贸企业洽谈业务；外围单位服务支持。 难点：制造企业“材料入库——领料生 产——完工入库——销售出库”的基本 流程，以及在这一流程中工贸企业、制 造企业和商贸企业之间的购销关系。 思政元素：培养学生在实训中初识市场 环境、职业环境的同时，提升对国家发 展方向与个人职业使命的认知水平，筑 牢作为一名中国人应具备的家国情怀， 理解作为一名中国企业家应当坚持的企 业家精神。 实训 完成制造 业、工贸、 目标 1 商贸、外 目标 2 围单位各 目标 3 项月初业 务操作。 4 重点：半成品完工入；产成品完工入库； 派工领料、到货入库；报送支付车间电 费、核算薪酬、计提折旧；销售成本核 算、存货核算、成本核算；期末账务处 理、第二次阶段考核。 实训 难点：各企业期末结账并编制报表。 思政元素：培养学生诚信为本、操守为 重、遵循准则、不做假账的基本职业道 德和行为准则。 完成制造 业、工贸、 目标 1 商贸、外 目标 2 围单位各 目标 3 项月末业 务操作。 4 重点：讲解自主经营规则；规范本次课 程市场行为；讲解本阶段教学组织、心 态转换、单据操作三个方面；组织全体 CEO 讲解业务操作与生产经营等逻辑； 各企业制定经营计划并按照各企业经营 计划开始自主经营。 实训 难点：熟悉自主经营规则；制定各企业 经营计划。 思政元素：培养学生在实训中学会与团 队伙伴精诚合作，使团队协作精神在实 训中发挥重要的作用，进而创造良好的 业绩，使自己所在的企业长期向好发展。 完成制造 业、工贸、 商 贸 、 外 目标 1 围 单 位 各 目标 2 项 自 主 经 目标 3 营准备工 作。 12 重点：各企业团队自主完成 3 个月的自 主经营活动，自主选择并发起供、产、 销各环节的业务并完成任务；各企业自 主制定企业战略并完成相应的战略目 标。 完成制造 业、工贸、 目标 1 商 贸 、 外 目标 2 围 单 位 各 目标 3 项自主经 198 实训 营 1 月至 3 月自主经 营业务。 难点：市场开拓与市场竞单；业务合同 洽谈与签订；企业经营计划的制定与执 行。 思政元素：让学生正确看待个人利益与 企业利益之间的关系，在合理维护个人 利益的同时，以企业利益为重。让学生 领悟到企业员工只有积极、奉献、敬业， 才能获得良好的经营业绩，良好的经营 业绩才能带来好的工作品质，好的工作 品质才能获得较高的生活品质。 实 训 实训总结 汇报 4 重点：CEO 代表企业做发言，分享企业 团队在实训过程中的收获、体验、经验 和教训，剖析自身存在的问题，确定今 后团队成员的努力方向。 难点：各企业总结实训收获，展示经营 成果。 思政元素：让学生明白实训演练的是企 业经营，但人生没有彩排，各位同学在 面临坎坷和困难时不应气馁，要努力提 高自身素质，担负起时代赋予的使命， 为中华民族的伟大复兴做出自己的贡 献。 实训 完成实训 总 结 汇 报。 目标 1 目标 2 目标 3 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由 30%的平时成绩和 70%的实训成绩二个部分组成，总评成绩 采用五级制。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分第二次阶段考核（10%）、 考勤（40%）、团队互评（50%）三个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 1.实训课堂表现；2.考勤；3.综合测评 1.第二次阶段考核 90～100 分； （90～100 分） 2.无缺勤、迟到、早退。 3.团队互评 90～100 分。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.第二次阶段考核 80～89 分； 2.无旷课、迟到、早退。 3.团队互评 80～89 分。 1.第二次阶段考核 70～79 分； 2.旷课次数＜2 节，或迟到早退次数＜2 次。 3.团队互评 70～79 分。 199 准 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.第二次阶段考核 60～69 分； 2.旷课次数＜2 节，或迟到早退次数＜2 次。 3.团队互评 60～69 分。 1.第二次阶段考核 60 分以下； 2.旷课次数＞2 节，或迟到早退次数＞2 次 3.团队互评 60 分以下。 2.实训成绩（占总成绩的 70%）：采用百分制。实训任务考核情况请见下表： 考核 模块 考核内容 考核 方式 企业文化评比 企业 Logo 设计（25%）、企业文化氛围（25%）、制 度规范（20%）、海报呈现效果（30%）。 线下 评比 团队总结汇报 呈现形式与效果（20%）、呈现内容（20%）、课程收 获（25%）、演说表现（25%）。 线下 评比 实训报告手册 实训手册结构内容完整度（30%）、业务单据黏贴完 整度（50%）、手册打印装订美观度（20%）。 线下 评审 制造业、工贸、商贸各类型企业按照银行存款总金额 *70%+销售订单总金额*30%的经营业绩进行评比。 线上 评比 企业经营业绩 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 3 分值 10 20 20 50 注：学生实训成绩根据学生完成各模块任务数量、正确率及学习时间综合评定。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：讲师（或其他中级）以上 或学位：硕士以上 其他：财务管理及相关专业学习背景 2 课程时间 周次：集中 2 周 节次：每天 4 节连排 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，实训周全天在线 线下地点及时间安排：教师办公室，实训周正常上班时间 实验室 求 □室外场地 七、参考资料 [1]田宏、马春艳 .VBSE 跨专业综合实训[M].北京:北京理工大学出版社，2021 年 08 月. [2]李爱红、杨松柏.VBSE 跨专业综合实训教程：基于新道 V 综 3.X 平台[M].北京:机械 工业出版社，2019 年 07 月. [3]林国超 .企业运营仿真综合实验——新道 VBSE（综合版）配套教程[M].北京:清华 大学出版社，2019 年 08 月 . 200 八、网络资料 [1]VBSE 跨专业综合实训平台，http://10.20.238.235:8080/rt/ [1]新道科技股份有限公司网站，https://www.seentao.com/ [2]用友公司网站，https://www.yonyou.com/ 大纲执笔人： 黄庆泉 讨论参与人:张海勇、杨文正 系（教研室）主任：黄庆泉 学院（部）审核人：郑阿泰 201 《衍生品投资实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 衍生品投资实训 课程英文名称 Practice on derivatives investment 课程编码 F03ZB36Z 适用专业 金融学、互联网金融、投资学 考核方式 考查 先修课程 期货期权及其他衍生品 32 总学时 2 学分 0 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 上机学时：32 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《衍生品投资实训》是金融学类本科专业的重要的实践类课程，是衡量掌握衍生品理论 知识的程度及运用其进行分析和投资操作的重要环节。本课程的主要内容包括主要金融衍生 品投资分析操作技能的习得：实物商品期货合约、金融期货合约、期权合约。通过本课程的 学习，要求学生全面能深入理解衍生品投资的原理和分析思路，能运用相应的技能进行初步 的衍生品投资实操。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规格 目标 1： 在实 践中掌握 主要金融 衍生 品种类的条款与设计机理，金 融衍生品投资的基本流程。 5-1：系统掌握本专业主要业务知识、 理论与专业技能； 5.专业知识 5-3：熟悉金融投资活动的基本流程。 目标 2： 能利用 derivagem 及期货期权 模拟 实训软件 进行金融 衍生 品投资分析与操作。 6-4：熟练掌握金融投资相关专业软件 的使用方式。 6.工具性知识 目标 3： 能准 确交流表 达金融 衍生品 投资分析与操作策略。 8-2：能准确表述传达专业性知识信息 8.沟通表达能力 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能够积极主动承担分内职责，具 有较强的责任意识和担当精神； 9.团队协作能力 目标 4： 能在团队内分工合作，勇担职 责，互尊互助。 9-3：能够与小组或团队成员进行互尊 互助、平等协商、共同进步的沟通， 202 有效推进团队进程，实现共同目标。 目标 5： 能综合各种信息和知识，审时 度势，完成金融衍生品投资分 析策略并实施。 12-1：能够在投资实践活动中灵活运 用所掌握的专业知识； 12-2：能够对各种国内外的金融投资 信息加以甄别、整理和辨析。 12.实践应用能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 实 训 上 机 上 机 期货行情 软件下载 及应用 商品期货 技术分析 投资实训 商品期货 基本面分 析投资实 训 金融期货 模拟投资 实训 学 时 项目 要求 支撑课 程目标 4 重点：开设模拟期货账户、建仓、平 仓、保证金计算、盈亏计算、期货合 验 约品种与条款，期货交易规则。 证 难点：保证金计算、空头建仓、平仓。 独立开户和分 析，须进行模 拟操作。 目标 1 目标 2 目标 5 4 重点：主要商品期货行情走势技术分 析，利用技术分析法进行商品期货模 拟交易实操。 难点：主要商品期货行情技术分析。 验 证 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结果 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 主要教学内容 项目 类型 4 重点：主要商品期货行情走势基本面 分析，利用基本面分析法进行商品期 货模拟交易实操。 难点：主要商品期货行情走势基本面 分析。 综 合 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结 果，须上台分 享。 4 重点：金融期货行情走势基本面分析， 利用基本面分析法进行金融期货模拟 交易实操，利用技术分析法进行金融 验 期货模拟交易实操（含股指期货、国 证 债期货、外汇期货）。 难点：金融期货行情走势基本面分析。 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结 果，须上台分 享。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 上 机 利用期货 合约进行 套期保值 和套利交 易实训 4 重点：多头套期保值实训，空头套期 保值实训，套利实操（期现套利、跨 期套利、跨市场套利等）。 难点：套期保值原理，套保比率之计 算。 综 合 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结 果，须上台分 享。 上 机 互换实训 4 重点：货币互换实训，利率互换实训、 设 信用违约互换实训。 计 2 人一组，须 完成分析与方 203 难点：互换原理，互换设计。 上 机 上 机 期权行情 软件下载 及应用 期权定价 与交易策 略实训 案设计，并上 台分享。 目标 3 目标 4 目标 5 4 重点：开设模拟期权交易账户、建仓、 平仓，保证金计算、盈亏计算、主要 期权合约品种、期权交易规则，期权 综 模拟交易实训。 合 难点：期权建仓与平仓，期权行情之 分析。 2 人一组，须 完成分析和模 拟投资操作。 须记录分析过 程与投资结 果，须上台分 享。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 4 重点：利用 derivagem 软件进行期权 二叉树定价和 B-S-M 模型定价，希腊 字母之计算，期权主要交易策略（牛 市差价策略、熊市差价策略蝶式差价 策略） 难点：二叉树定价及 B-S-M 模型定价 2 人一组，计 算给定期权合 约的理论价 格，判断其是 否有投资价 值。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 验 证 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由考勤（占 10%）、实训报告（占 70%）、小组汇报（20%）三部 分组成。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100）、良好（80-89）、中等（70-79）、 及格（60-69）、不及格（60 分以下）。 等级 评 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 优秀 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 （90～100 分） 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 204 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：8 周 节次：每周 4 节 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 实验室 七、选用教材 [1]自编实训指导书 八、参考资料 [1]约翰.赫尔 期权、期货及其他衍生品 机械工业出版社最新版 [2]韩萍 周鲁柱 期货投资与实训 清华大学出版社最新版 网络资料 [1]中国金融期货交易所网站 http://www.cffex.com.cn [2]上海期货交易所 http://www.shfe.com.cn/ [3]郑州商品交易所 http://www.czce.com.cn/ [4]上海国际能源交易中心 http://www.ine.com.cn/ [5]大连商品交易所 http://www.dce.com.cn/ [6]芝加哥商业交易所集团 https://www.cmegroup.com/ [7]香港交易所 https://www.hkex.com.hk/ 大纲执笔人：郭忠林 讨论人：孙湘晓、刘顺飞、蒋艾妮 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 205 《金融数据分析实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课程 课程性质 必修 课程属性 实践 Financial data analysis training 课程名称 金融数据分析实训 课程英文名称 课程编码 F03ZB117Z 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 统计学、计量经济学 总学时 32 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实训学时：32 开课单位 金融与贸易学院 理论学时 0 二、课程简介 《金融数据分析实训》是互联网金融专业的专业必修实践课程。该课程对培养金融人才 数据分析能力和数据分析软件操作能力的提高具有重要作用。本课程是一门以金融数据分析 为基础，通过 Scikit-learn 机器学习对金融数据的进行分析和应用。该课程系统地介绍了机器 学习的基本理论和方法，包括金融数据回归算法、线性回归模型、非线性模型、线性分类模 型、非线性分类模型、无监督学习模型、半监督学习模型等内容。通过本课程的学习，培养 学生运用所学知识解决实际问题的能力，能够建立并应用数据分析模型对现实金融数据中的 数量关系进行实证分析，使学生成为理论与实际相结合的专业人才。《金融数据分析实训》 理论与与实际紧密结合，以经济理论和金融数据为依据，运用数学、统计学和机器学习的方 法，通过数据分析软件建立数学模型来研究金融数量关系和规律。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 目标 1： 学生需了解 Scikit-learn 机器学习对金 融数据分析的基本步骤；掌握金融数据的 机器学习分析方法；学会回归算法、线性 回归模型、非线性模型、线性分类模型、 非线性分类模型、无监督学习模型、半监 督学习模型等内容。 4-1：具备扎实的数理基础知 识和金融基础理论知识。 4.基础知识。 目标 2： 6-4：熟练掌握金融专业相关 6.工具性知识。 课程教学目标 知 识 目 标 206 能 力 目 标 通过本课程的学习，学生能够熟练掌握 Scikit-learn 软件包的各种数据分析功能 的操作。 专业软件的使用方式。 目标 3： 学生能够针对实际问题选用合适的模型， 运用机器学习 Scikit-learn 软件包对数 据进行处理和分析，同时对模型进行检验 和解析。 12-3：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法分 析解决金融保险实际问题， 具备一定的科学研究能力。 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个金融类 专业人员必须具备的搜集、整理和分析经 济数据的能力，持续学习的意识，为未来 的学习、工作和生活奠定良好的基础。 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 13-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。 12. 实 践 应 用 能 力。 13. 自 主 与 终 身 学习能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 回归模型 学 时 主要教学内容 4 重点： 掌握回归算法分类，包括；一般线 性回归，广义线性回归，非线性回 归，理解回归模型的度量指标和样 本权重系数。 难点： （1）广义线性回归与一般线性回 归的区别与联系； （2）非线性回归与一般线性回归 的区别； 难点：广义线性回归，非线性回归 数据分析结果的解读和应用。 思政元素：通过介绍金融数据分析 职业道德规范，要求学生处理数据 必须坚持实事求实、严谨的科学态 度。 线性回归 4 模型（一） 重点： 通过本部分的学习，要求学生对线 性回归模型、岭回归（L2 正则化 回归）、Lasso 回归（L1 正则化回 归）、弹性网络回归。 难点： （1）掌握岭回归的应用和岭迹曲 207 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 线性回归相关 上机作业。 目标 1 目标 2 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生 认 真 进 行 上 目标 2 机 操 作 并 完 成 目标 3 线性回归模型、 目标 4 岭回归（L2 正 则化回归）、 上 机 线性回归 4 模型（二） 线的画法，并理解其实际意义； （2）区分 L1 和 L2 正则化回归； （3）理解弹性网络回归评估器、 交叉验证弹性网络回归评估器和 多任务弹性网络回归评估器的区 别和联系。 Lasso 回归（L1 正则化回归）、 弹性网络回归 方面的上机作 业。 重点：正交匹配追踪回归；广义线 性回归；随机梯度下降回归；鲁棒 回归 (Robust Regression) 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 广义线性回归； 目标 1 随 机 梯 度 下 降 目标 2 回归；鲁棒回归 (Robust Regression) 难点： （1）理解广义线性回归原理和应 用； （ 2 ） 掌 握 鲁 棒 回 归 (Robust Regression)，包括随机抽样一致性 训练 回归、泰尔-森回归和胡贝尔回归。 的上机作业。 上 机 非线性回 归 模 型 （一） 重点：掌握正态性检验、投资组合 优化、主成分分析等方法的基本原 理和应用。 难点： 4 （1）利用金融数据进行正态性检 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 正态性检验、投 资组合优化、主 成分分析的上 机作业。 目标 1 目标 2 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 支持向量机、核 岭回归、近岭回 归和高斯过程 回归的上机作 业。 目标 1 目标 2 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 岭分类和逻辑 回归分类；随机 目标 1 目标 2 目标 4 验和投资组合优化。 （2）利用 DAX 指数和多种成分股 构建 PCA 指数。 上 机 非线性回 归 模 型 （二） 4 重点： 本部分主要介绍金融数据的机器 学习方法的应用，主要包括支持向 量机、核岭回归、近岭回归和高斯 过程回归。 难点： （1）掌握机器学习的数据分析方 法的基本原理和实际应用。 （2）掌握支持向量机、核岭回归、 近岭回归和高斯过程回归等方法 的实际应用。 上 机 线性分类 模型 4 重点： 广义线性回归分类与非线性分类 模型；岭分类和逻辑回归分类；随 机梯度下降分类和感知机。 难点： 掌握岭分类和逻辑回归分类；随机 208 梯度下降分类 和感知机等方 法的上机作业。 梯度下降分类和感知机的实际应 用。 上 机 非线性分 类模型 4 重点： 支持向量机分类；决策树分类和神 经网络分类。 难点： 掌握支持向量机分类；决策树分类 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机 操 作 并 完 成 目标 1 支 持 向 量 机 分 目标 2 类；决策树分类 和神经网络分 类的上机作业。 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 目标 1 监督学习模型、 目标 2 无监督学习模 型和半监督学 习模型的上机 作业。 和神经网络分类在金融数据中的 应用。 上 机 无监督学 习及模型 4 重点： 通过本模块的学习，掌握聚类的基 本原理和聚类算法简介，理解聚类 模型等方法。 难点： 理解监督学习模型、无监督学习模 型和半监督学习模型区别和联系。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、方案设计、闭卷考试等三个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：考勤占 10%，作业占 20%。通过课堂教学，学生对金 融大数据技术的步骤和原理都有所了解，在此基础上要求学生学完每一个案例设计和分析步 骤后完成相应的方案报告或资料总结。 等级 评 分 标 准 1.考勤；2.作业（根据课程需要自行设计） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且代码注析清楚 （90～100 分） 2.表达思想清楚，文字连贯，连贯性较好，基本上无逻辑和格式错误， 仅有个别小错。 3.全勤 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是格式出现错误。 2.表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯;表述错误较 209 多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无解析。 3.旷课 3 次 1. 作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 2.期末考试（占总成绩的 70%）：期末报告，考试主要考察学生对 Python 程序设计的 金融数据回归算法、线性回归模型、非线性模型、线性分类模型、非线性分类模型、无监督 学习模型、半监督学习模型等内容的知识点的考察。. 考核 模块 期末报告考核内容 数据可视化 对金融数据的获取和可视化处理 线性回归、非 线性回归和机 器学习 运用 Python 程序设计金融数据回归算法、线性回归 模型、非线性模型、线性分类模型、非线性分类模 型、无监督学习模型、半监督学习模型等内容等内 容的知识点的应用和案例分析 报告撰写规范 整个报告格式符合要求，报告完整。 主要 题型 数据 处理 数据 结果 解析 及计 算 数据 结果 解析 支撑目 标 目标 1 目标 2 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 助教及以上 学历（位）：硕士 其他：有 python 编码的经验 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 4 学生辅导 教室 实验室 60 目标 1 目标 3 目标 4 10 求 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1]潘风文,潘启儒，Scikit-learn 机器学习详解（上），化学工业出版社，2021.01 [2]潘风文,潘启儒，Scikit-learn 机器学习详解（下），化学工业出版社，2021.06 210 30 目标 1 目标 2 目标 3 六、教学安排及要求 序号 分 值 [3]（法）奥雷利安 杰龙（Aurélien Géron）著,机器学习实战：基于 Scikit-Learn Keras 和 TensorFlow（原书第 2 版）,机械工业出版社，2020.10 八、参考资料 [1] 社, Mark Lutz 著,邹晓，翟乔，任发科等译，Python 编程 上下册，中国电力出版 2018-01 [2] David Beazley, Brian K.Jones 著，陈舸译，Python Cookbook 人民邮电出版 社,2015,07 [3] 卢西亚诺·拉马略（Luciano Ramalho），流畅的 Python，人民邮电出版社，2017.4 [4] 伊夫·希尔皮斯科,Python 金融大数据分析(第二版), 人民邮电出版社，2020.4 网络资料 [1]微信公众号：Python 中文社区 [2]专业开发者社区 https://www.csdn.net/ [3]大数据分析技术与应用一站式学习 http://c.biancheng.net/big_data/ 大纲执笔人： 赖沛东 讨论参与人:李晓亮 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人： 211 《Excel金融中应用实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业拓展课程 课程名称 Excel 在金融中的应用实训 课程英文名称 Excel in finance 课程编码 F03ZB100Z 适用专业 互联网金融、投资学、金融学、 保险学 考核方式 实训报告 先修课程 计算机基础、货币银行学、投资 学等 32 总学时 课程性质 实训 2 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 课程属性 理论学时 限选 32 实训学时、上机学时：32 二、课程简介 《Excel 金融中的应用》是本科金融类专业的一门专业拓展课。适应于互联网金融、金 融学、投资学等专业。《Excel 金融中的应用》以 excel 在金融实际应用中实操模拟演练为主， 如金融建模、金融数据处理、金融数据图形展示、按揭贷款月还贷额的计算、债务利息以及 内在价值相关计算、股票收益及投资组合相关计算等。通过本课程的学习，使学生掌握 Excel 的基本应用，具有一定的 VBA 编程能力，从而能够理论联系实际，利用 Excel 分析和解决实 际的金融问题，为今后从事相关金融工作奠定坚实的基础。 本课程必须先修课程为计算机基础与经济学、货币银行学、投资学等经济金融相关专业 课程。 课程定位于初级与中级之间的水平上，初级水平要求学生能熟练运用 Excel 函数和其 它基本功能解决金融问题；中级水平则要求学生掌握基本 VBA 编程，并能运用 VBA 解决较 为复杂的金融问题。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 1、熟练掌握 Excel 的基本公式和经典函 数； 2、掌握 VBA 编程基本方法； 3、了解金融数据的获取和预整理、描述 性分析方法和流程； 212 支撑人才培养 规格 5-1：培养拥有宽厚扎实的经 济、金融学和投资理论基础， 良好的处理金融信息与金融数 5.专业知识 据能力；拥有完善的投资学专 6.工具性知识 业知识结构，掌握金融计算机、 金融数学和量化投资的基本理 4、掌握金融数据的图形展示相关方法； 论知识和应用的能力； 5、掌握运用 Excel 进行按揭贷款月还贷 6-2：熟练运用现代信息管理技 额以及债券、股票相关计算方法 术进行专业文献检索、数据处 理、模型设计等； 目标 2： 能 力 目 标 素 质 目 标 1、能够运用 Excel 经典函数对具体金融 数据进行分析处理。 2、能够运 VBA 编程对具体的金融数据进 行获取、数据整理和实现。 3、能够运用 Excel 函数和单变量求解完 成按揭贷、债券和股票相关计算； 目标 3： 培养学生自主学习的意识，促使学生积 极、主动地去探索、去思考，将外在的 知识观念转化为其内部的精神财富；培 养学生良好的信息素养，把信息技术作 为支持终身学习和合作学习的手段；培 养学生拥有和保持对新生事物开展探索 的兴趣、勇气和精力，并积极和反复试 错；特别是培养学生对投资领域的前沿 知识、新兴产品的学习能力。 9-1：能够在金融保险实践活动 中灵活运用所掌握的专业知 识； 9-2：能够对各种国内外的金融 信息加以甄别、整理和加工， 从而为政府、企业、金融机构 等部门解决实际问题提供对策 建议； 9.实践应用能 力 3-1：了解国内外金融业前沿发 展动态 3-3：具备良好的职业道德和职 业精神 3.专业素质 3-4：具有一定的金融风险管理 意识 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 上 机 操 作 模块一： Excel/VBA 金融建模 初识 模块二： Excel 基 础 学 时 主要教学内容 4 重点：Excel/VBA 与其它分析 工具的关系及 Excel 在金融等 实际部门应用的范围。 Excel 金融建模的格式要求以 及建模主要过程。 难点：Excel 金融建模的主要 过程。 思政元素：介绍 Excel 以及程 序设计在金融分析中的重要 性，历代科学家的巨大贡献， 培养学生科学探索精神。 4 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 金融 建模 解析 4-6 人一组，通过充分 查阅相关资料，用实 例解析对金融建模的 认识和理解（包括金 融建模的步骤、应用 等），任课老师进行 把关和进一步的修正 和补充； 目标 1 目标 3 重点：Excel 公式与函数、单 变量求解、模拟运算表 训练 难点：数据透视表和规划求解。 课前：复习 Excel 基 本知识； 课堂：用 Excel 设计 一个模型,完成本班 同学本次课程期末考 213 目标 1 目标 2 试成绩统计：期末考 试成绩（100%）=平时 成绩 60%（平时作业 50%+ 出 勤 30%+ 课 堂 互动 20%）+期末实训 报告 40%； 并随堂展示设计结 果； 上 机 操 作 上 机 操 作 上 机 操 作 模块三： ExcelVBA 编程基础 模块四： ExcelVBA 实操 模块五：金 融数据的 获取 4 4 4 重点：VBA 变量与对象 难点：变量与运算符。 重点：VBA 过程与函数 难点：判断语句与循环语句。 训练 课前：预习 VBA 基本 知识 课堂：随堂练习给定 的 VBA 函数与过程题 目；并在班级学习群 内展示运行结果。 课后：用具体数据对 公式，函数做进一步 的掌握巩固. 训练 课前：预习 VBA 基本 知识 课堂：运用 VBA 编译， 设计一个 FOR 循环函 数实现如下事件：将 2019 级 同 学 考 试 成 目标 1 绩由百分制转成为五 目标 2 档制成绩；要求每位 同学写出代码过程运 行；并将结果在班级 学习群内展示。 课后：用 DO 循环函数 实现对成绩的转换， 进一步的掌握巩固。 重点：金融数据的获取和分析 训练 难点：通过 VBA 获取金融数据。 214 课堂：根据老师所示 例的金融数据获取方 法； 按照要求随堂模拟获 取本地金融数据、网 络金融数据的方法和 过程，并熟练操作掌 握握金融数据清洗和 整理的方法和过程； 每位同学需提交数据 处理以及运算结果。 课后：用具体股票数 据进行模拟获取以加 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 深对课堂知识做进一 步的掌握巩固。 上 机 操 作 上 机 操 作 上 机 操 作 模块六：金 融数据的 预处理 模块七：金 融数据的 图形展示 模块八：按 揭贷款月 还贷额的 计算 4 4 4 重点：金融数据的清洗和整理、 描述性分析 训练 难点：通过 VBA 对金融数据进 行清洗和整理。 课堂：按照要求登陆 郑商所，获取郑商所 大宗商品 4 月总交易 额数据，并对数据进 行清洗，以及简单运 算； 每位同学需提交数据 处理以及运算结果。 课后：用具体股票数 据进行模拟清洗和整 理数据以加深对课堂 知识做进一步的掌握 巩固 训练 课前：复习 Excel 基 本图表绘制方法； 课堂：要求设计一个 VBA 过程，用线型图 实现股票价格走势 图； 当堂提交展示结果。 重点：月还贷额计算基本原理； 工作表界面下按揭贷款月还贷 金额；利用 VBA 计算按揭贷款 综合 的月还贷额。 难点：利用 VBA 计算按揭贷款 的月还贷额 求 设 计 一 个 VBA 过 程，实现按揭贷款的 计算；并提交展示运 行结果； 重点：菜单模式下基本图表的 绘制；通过 VBA 代码绘制基本 图表；绘制图表应用； 难点：运用 VBA 来绘制具体金 融数据图表。 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末实训报告成绩两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩由平时作业（占 10%）和考勤 （占 10%）和课堂表现（占 10%）三个部分组成。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果 （90～100 分） 准确无误。 2.课堂上在探讨问题方面积极发言，善于提出问题，大胆尝试并表达自 己的想法及观点。 3.从不迟到、早退、无故旷课。 优秀 215 良好 （80～89 分） 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂上在探讨问题方面较为主动发言，有提出一定的问题，并能比较 有条理地表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数共少于 2 次。 （70～79 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂上偶尔对问题的探讨进行发言，提出问题的次数较少，不太踊跃 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 3 次。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习 （60～69 分） 题结果准确无误。 2.课堂上对问题的探讨发言不积极，极少参与问题的讨论，不敢尝试并 表达自己的想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数少于 5 次 不及格 （60 以下） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.课堂上对问题的探讨发言消极，从不提出问题，不尝试并表达自己的 想法及观点。 3.早退、无故旷课，迟到次数超过 5 次。 中等 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末报告组成及分值分配情况详见下表： 考核 模块 Excel 基础知识 Excel VBA 基础 金融数据的获取 和预处理 金融数据的图形 展示 按揭贷款月还贷 额的计算 支撑 目标 分值 主要公式和函数的理解与应用 目标 1 5 单变量求解和规划求解；数据透视表的应用 目标 2 5 变量与对象、过程与函数；过程与函数的应用； 目标 1 10 判断语句与循环语句的简单编程； 目标 2 10 字典；数组与单元格区域的互动的简单应用 目标 3 5 利用菜单，VBA 从互联网获取金融数据的应用 目标 1 目标 2 5 数据的排序；数据的筛选；数据频率转换；数据合并的应 用 目标 2 10 考核内容 菜单模式下基本图表的绘制 过 VBA 代码绘制基本图表 工作表界面下按揭贷款月还贷金额简单应用 利用 VBA 计算按揭贷款的月还贷额应用 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 216 求 目标 1 目标 3 目标 2 目标 3 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 20 10 10 10 1 授课教师 职称：讲师 其他： 学历（位）：硕士及以上 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课实验室，上课中 √ 实验室 □ □室外场地 七、选用教材 张水泉.Excel 在金融中的应用(第二版)[M].北京:中国金融出版社,2021 年 10 月 八、参考资料 [1]潘席龙.Excel 在实验金融学中的应用(第二版)[M].四川:西南财经大学出版社,2016.12 [2]西蒙·本尼卡.基于 Excel 的金融学原理(第二版)[M].北京:中国人民大学出版社,2014 年8月 [3]格莱葛.W.霍顿.投资学——以 Excel 为分析工具(第三版)[M].北京:机械工业出版 社,2010 年 5 月 网络资料 [1] Excel 实务技能与金融应用.B 站， https://www.bilibili.com/video/BV1Ly4y1q7Tt?from=search&seid=97286381681601 0610&spm_id_from=333.337.0.0 [2] Excel 函数与公式教程. B 站， https://www.bilibili.com/video/BV1sJ411d7x8/?spm_id_from=333.788.recommend_ more_video.11 [3] Excel VBA 从入门到进阶 https://www.bilibili.com/video/BV1wW411L78R?from=search&seid=16408065269683 136825&spm_id_from=333.337.0.0 大纲执笔人： 陈锦萍 讨论参与人： 赖沛东 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：赖忠孝 217 《人际沟通技巧》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Interpersonal Skills Communication 课程名称 人际沟通技巧 课程英文名称 课程编码 F03ZB127 适用专业 金融学、互联网金融、投资学 考核方式 考查 先修课程 无 总学时 24 1.5 学分 0 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实践学时：24 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《人际关系与沟通》是一门职业技能学科，是高等院校的学生需要提高和训练的一项基 本素质。学生通过实践操作增强自身的社会能力、方法能力和专业能力,为学生的可持续发 展奠定了基础。通过本课程的学习, 了解信息载体符号系统与媒介、沟通过程和模式、人际 沟通理论、组织内外沟通理论与技巧、大众沟通理论与技巧等。使学生掌握基本的社会沟通 技能、提升社会交往能力,培养学生掌握沟通的理念、知识,学会运用沟通的技巧。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 8-1 具有良好的与社会外界 沟通交流技能； 目标 1： 8-2 能准确表述传达专业性 1. 了解并掌握现代礼仪的基本类型、 知识信息； 特点、功能、规范和训练方法。 8-3 能熟练阅读和准确理 2. 了解并掌握人际沟通的基本内涵、 解本专业的中、外文书刊 功能、原则、基本技能和训练方法。 和文献，能在跨文化背景 下进行基本沟通和交流； 218 支撑人才培养规格 8.沟通表达能力 能 力 目 标 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能够积极主动承担分 内职责，具有较强的责任 意识和担当精神； 目标 2： 通过训练使学生掌握人际沟通的基本原 则、基本策略和基本技能并能熟练运用， 9-3：能够与小组或团队成 提高学生的交际素养和人际沟通能力， 员进行互尊互助、平等协 增强学生良好的心理素质和团队合作精 商、共同进步的沟通，有 神。 效推进团队进程，实现共 同目标； 9.团队协作能力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 线 下 线 下 线 下 第一章人 际沟通概 述 第二章沟 通的符号 系统 第三章沟 通过程和 模式 学 时 项目 要求 支撑课 程目标 重点：明确人际沟通的定义、意义和作 用，以及了解人类沟通现象发展历程。 综合 难点：掌握人类沟通现象经过的五个阶 段。 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 4 重点：了解沟通的符号的性质和特征， 掌握沟通的符号两种类型，明确语言符 号和非语言符号与沟通的关系。 综合 难点：掌握非语言符号的特征，了解非 语言符号与沟通的关系。 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 4 重点：了解沟通过程的运动规律，熟悉 从信息论、控制论、系统论角度分析的 沟通过程模式理论，掌握沟通过程的分 析方法。 难点：对各种沟通过程模式的了解和评 价。 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 4 主要教学内容 219 项目 类型 综合 第四章人 际沟通理 论 线 下 线 下 第五章组 织沟通 线 下 第六章大 众沟通 4 4 4 综合 4 人一组， 参与实践活 动，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 综合 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 重点：熟悉有关大众沟通的基本理论， 掌握主要的大众沟通方法。 综合 难点：理解大众沟通的基本途径，熟悉 舆论的形成。 4 人一组， 阅读参考读 物，相互交 流，分享阅 读感受，须 记录实践过 程。 目标 1 目标 2 重点：熟悉人际沟通的基本理论，掌握 相关的人际沟通技巧。 难点：人际沟通实务。 重点：理解组织沟通的重要性，熟悉组 织沟通相关理论，掌握基本的组织沟通 实务。 难点：掌握主要的组织沟通方法。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由考勤（20%）、实践报告（30%）、小组汇报（50%）三部分组 成。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100）、良好（80-89）、中等（70-79）、 及格（60-69）、不及格（60 分以下）。 等级 评 分 标 准 1.考勤；2.实践报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 优秀 2.实践报告格式正确，结构合理，内容准确。 （90～100 分） 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实践报告格式较正确，结构较合理，内容较准确。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实践报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实践报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 220 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实践报告格式不正确，结构不合理，内容不准确。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 求 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：6 周 节次：每周 4 节 3 授课地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 实验室 七、选用教材 [1]自编实训指导书 八、参考资料 [1] 刘爱华.《如何进行有效沟通》，北京大学出版社，2004 年 6 月。 [2] 惠亚爱.《沟通技巧》，人民邮电出版社，2008 年 3 月。 网络资料 [1] 中国人力资源开发网 http://www.chinahrd.net [2] 环球绩效网 http:/w.hajx,net/ 大纲执笔人：金彦 讨论人：蒋艾妮 刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 221 《粤港澳大湾区金融调研》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 Financial research in Guangdong, Hong Kong and Macao Dawan District 课程名称 粤港澳大湾区金融调研 课程英文名称 课程编码 F03ZB139Z 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 经济学、金融学、统计学 总学时 1W 学分 1 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《粤港澳大湾区专题调研》是保险专业的集中性实训课程。本课程的主要内容包括粤港 澳大湾区全貌、粤港澳大湾区金融专题调研、粤港澳大湾区外贸专题调研、粤港澳大湾区文 化专题调研等。本课程旨在提高学生理论联系实践、分析问题以及解决问题的能力，提升学 生对粤港澳大湾区的认知度与专题调研能力，为学生将来从事相关研究工作打下基础。《粤 港澳大湾区专题调研》在教学过程中重视理论与实践的结合，注重培养学生运用相关经济学 原理与研究方法分析和解决粤港澳大湾区专题调研问题，提升科研调研能力。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才 培养规格 目标 1： 在专题调研中，各组成员之间能 8-1：具有良好的与社会外界沟通交流 8. 沟 通 表 够及时沟通，顺利完成调查数据、 技能； 达能力 文献资料的搜集，共同协助完成 8-2：能准确表述传达专业性知识信息。 能 力 目 标 调研任务。 目标 2： 在调研中，团队成员之间能够合 理分工、团结协作，有责任，有 担当，相互沟通，共同完成专题 调研中的各项任务。 9-1：具有良好的团队意识； 9-2：能积极主动承担分内职责，具有 较强的责任意识和担当精神； 目标 3： 培养学生从收集整理的资料中发 现问题、分析问题的能力，根据 10-1：具有理性思考能力，能多角度、 10. 思 辨 有序的分析与论证 能力 10-2：能够对知识进行系统整合与重 222 9. 团 队 协 作能力 所学理论知识对相关专题问题的 解决提出独立见解。 目标 4： 通过本课程的学习，培养金融人 才必须具备的搜集、整理和分析 信息的能力，同时能够运用所学 知识解决实际问题。 素 质 目 标 目标 5： 通过近距离对粤港澳大湾区进行 专题调研，提升学生的社会责任 感与爱国热情，学生分组协同完 成粤港澳大湾区专题报告并选派 组员上台进行汇报，锻炼学生们 的 文 字 组 织 能 力 与 PPT 制 作 水 平，提升学生们的表达能力与综 合素养。 构，形成观点、策略、产品或其他新成 果 12-2：能够对各种国内外的金融、保险 信息加以甄别、整理和辨析； 12-4：具备一定的科学研究能力 1-1：热爱祖国，牢固树立正确的世界 观、人生观和社会主义核心价值观。 1-3：高度的社会责任感。 12. 实 践 应用能力 1. 思 想 道 德品质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 课程准备 任务布置 时间 安排 2 主要教学内容 指导 要求 指导内容：介绍本课程教学大纲与主要内容，布 置课程任务，完成分组分工，下载粤港澳大湾区 发展规划纲要并解读，介绍调研报告的主要内 容。 重点：课程教学大纲与任务布置。 难点：粤港澳大湾区发展规划纲要的解读与理 解。 要求分委完 成小组分工 并上交名单 要求每位学 生学会使用 互联网下载 粤港澳大湾 区发展规划 纲要并解读 支撑课 程目标 目标 1 指导内容：各小组完成粤港澳大湾区专题调研方 向并确定具体选题；讲解调查问卷的设计和调查 对象的选择。 确定专题 调研方向 与选题 2 正式调研 8 重点：运用网络资源与相关数据软件查找粤港澳 要求每位 大湾区的相关数据，确定调研方向与选题。 难点：搜集与整理粤港澳大湾区金融数据并进行 学 生 学 会 统计分析，找到有研究价值的选题，设计好问卷。 问卷设计 思政元素：粤港澳大湾区的建设是国家战略，与 每人个息息相关，人人都要参与，通过对粤港澳 大湾区的专题调研，提升大学生的爱国热情，用 实际行动支持粤港澳大湾区的发展。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 5 指导内容：各小组完成对粤港澳大湾区专题的调 目标 2 223 分组进行 目标 3 研数据搜集、整理并进行分析。 重点：运用网络资源、相关数据软件以及问卷调 查，整理粤港澳大湾区专题调研报告的资料数 据。 难点：搜集与整理粤港澳大湾区外贸数据并进行 统计分析，形成专题调研报告初稿，学生能从收 集整理的资料中发现问题、分析问题，并能提出 自己的观点。 调查报告 的撰写与 提交 4 指导内容：掌握撰写调研报告的内容与方法，分 组完成课程任务，由组长负责本组实训课程报告 全面工作，并选派小组成员上台进行汇报。 重点：组长完成任务分工，团队成员分工协作共 同完成一份课程实训调研报告。 难点：对学生提交的调查报告进行评分，并在评 语中指出报告的优点、存在的问题、改进的方向 等；细心解答学生可能提出的关于调查报告的问 题。 分组分工 完成实训 报告，要有 团队协作 精神，人人 参与，指导 教师对每 组表现现 场点评并 打分 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 1.本课程的综合成绩由考勤（占 10%）、实训报告（占 70%）、小组汇报（20%）三部 分组成。 2.综合成绩按五级记分制提交，即优秀（90-100）、良好（80-89）、中等（70-79）、 及格（60-69）、不及格（59 分以下）。 等级 评 分 标 准 1.考勤；2.实训报告；3.小组汇报。 1.考勤全勤。 优秀 2.实训报告格式正确，结构合理，内容准确，数据全面。 （90～100 分） 3.PPT 制作精美，汇报人熟悉汇报内容，回答问题流利。 良好 （80～89 分） 1.有 1 次旷课或 2 次迟到。 2.实训报告格式较正确，结构较合理，内容较准确，数据较全面。 3.PPT 制作较精美，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题较流利。 中等 （70～79 分） 1.有 2 次旷课或 3 次迟到。 2.实训报告格式基本正确，结构基本合理，内容基本准确，数据基本齐全。 3.PPT 制作一般，汇报人较熟悉汇报内容，回答问题欠流利。 及格 （60～69 分） 1.有 3 次旷课或 4 次迟到。 2.实训报告格式欠正确，结构欠合理，内容欠准确，数据欠全面。 3.PPT 制作较差，汇报人欠熟悉汇报内容，回答问题不流利。 不及格 （60 分以下） 1.有 4 次旷课或 5 次迟到。 2.实训报告格式不正确，结构不合理，内容不准确，数据不全面。 3.PPT 制作差，汇报人不熟悉汇报内容，回答问题不对。 224 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要求 1 指导教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-8 周 节次：每周 2 节 3 指导地点 □教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：实训室（开课后时间另行安排） 学历（位）：硕士及以上 实验室 □室外场地 七、选用教材 [1]《粤港澳大湾区建设研究》[M].人民出版社,2021 年 10 月. 八、参考资料 [1]《粤港澳大湾区发展规划纲要》,中共中央国务院，2019 年 2 月印发. 九、网络资料 [1]粤港澳大湾区门户网，http://www.cnbayarea.org.cn/. [2]中华人民共和国统计局网,http://www.stats.gov.cn/. [3]中国知网,https://www.cnki.net/. [4]东方财富 Choice 数据库. 大纲执笔人：毛新平 参与人：杨丽君 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝 225 《学年论文 2》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 学年论文 2 课程英文名称 Annual Thesis 2 课程编码 F03ZB35Z 适用专业 保险学、互联网金融、金融学、 国际经济与贸易 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的 1-6 学期课 程 总学时 1W 学分 1 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《学年论文 2》是在《学年论文 1》的基础上进行，是本科专业人才培养计划的重要组 成部分，在教学计划规定的学期内，在教师指导下针对自己选定的课题独立进行研究所写出 的小论文。其撰写旨在培养学生综合运用已学课程的理论和知识对选定的研究课题进行分析 并提出相应对策的能力，使学生接受查阅、评述文献，制定研究方案及计算、论证、撰写论 文等科学研究的进一步训练。论文题目由学生自己选定，应是学生在掌握已学课程内容的基 础上对实际问题的较深入分析和研究。撰写期间，教师须及时检查、了解学生的工作情况， 并给予必要的启发和指导。《学年论文 2》是对学生运用所学专业理论知识，发现问题、分 析问题、研究和解决实际问题能力的综合检验。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 目标 1： 培养学生在查阅文献，对文献观点进 行分类梳理的基础上，对过往研究成 果的总结和概括的能力 8-3：能熟练阅读和准确 理解本专业的中外文书 刊和文献 8.沟通表达能力 目标 2： 培养学生从收集整理的资料中发现问 10-1 ： 具 有 理 性 思 考 能 力，能多角度、有序的分 10.思辨能力 课程教学目标 能 力 目 标 226 题、分析问题的能力，根据所学知识 对问题的解决提出建议。 析与论证 目标 3： 培养学生理论联系实际的工作作风、 严肃认真的科学态度和勇于探索的创 新精神。 11-2：能够把握金融保险 发展的趋势，学以致用， 创造性地解决实际金融 保险问题 11.创新创业能力 12-4：具备一定的科学研 究能力 12.实践应用能力 13-2：能够应用现代科技 手段进行自主学习 13.自主与终生学 习能力 目标 4： 培养学生了解科学研究的基本方法， 掌握论文写作的基本思路、技巧与规 范，并完成论文的基本写作。 目标 5： 培养学生运用各种数据库、搜索引擎 查阅文献，收集资料的能力，为未来 的学习、工作奠定良好的基础。 10-2：能够对知识进行系 统整合与重构，形成观 点、策略、产品或其他新 成果 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 学年论文 动员 时间 安排 主要教学内容 指导 要求 支撑课 程目标 指导内容：介绍学年论文 2 的写作的意义、梳 理其与学年论文 1 和毕业论文之间的关系；明 确选题要在学年论文 1 的基础上更具有针对 性、更严谨、更新颖；要求学生课上以及课后 查阅文献资料，并准备备用选题，为下次课做 准备。 2 以行政班为 重点：强调学年论文 2 与毕业论文之间的关系， 单位进行 及其重要性。 目标 1 难点：让学生对学年论文 2 有较为全面的认识， 并能引起足够的重视。 思政元素：培养学生严谨的学习态度，面对难 题敢于挑战。 指导学生 选题 2 指导内容：再次强调选题的意义、要求和基本 原则以及选题应注意的事项；对学生选题进行 评价。 重点：选题方向的把握，突出专业性。 难点：如何从专业视角深入分析社会实际案例， 227 目标 1 以行政班 为单位进 行 目标 2 目标 3 目标 5 拟定更具象化且具有前瞻性的题目。 思政元素：指导学生积极探索，从小现象中深 挖存在的大问题，培养善于发现并勇于创新的 能力。 指导学生 编写提纲 及布置任 务 指导内容：要求学生对其他同学的提纲进行评 价，分析提纲中标题设计是否符合基本逻辑； 对标题下支撑观点的内容进行评价；布置论文 撰写及提交的要求与时间节点。 2 重点：对文章结构的基本逻辑进行合理分析。 以行政班 为单位进 行 目标 2 目标 4 难点：论据能够更全面的佐证论点；二级标题 的设计简洁明了 论文撰写 和提交 最后 一次 课后 六周 内完 成提 交 指导内容：对学生提交的学年论文进行评分， 并在评语中指出文章中的优点、存在的问题、 改进的方向等；细心解答学生可能提出的关于 学年论文的问题。 重点：在论文评语中要指明文章的优缺点。 目标 1 以学生个 人为单位 进行 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 1.学年论文 2 的综合成绩由两部分构成：平时成绩占 30%；学年论文成绩占 70%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合格， 60 分以下为不合格。 等级 评 分 标 准 1.平时成绩；2.学年论文成绩 ； 1.三次课全勤，积极研究与实践，勤学善问，能够提前完成指导教师布置的 任务。 （90～100 2.定题新颖，文章整体结构逻辑性强，二级标题对一级标题的支撑作用显著； 分） 内容流畅；格式正确。 1. 三次课全勤，研究与实践较为积极，能够按时完成指导教师布置的任务 良好 2. 定题较新颖，文章整体结构逻辑性较强，二级标题对一级标题的支撑作用 （80～89 分） 较为显著；内容较为流畅；格式较为正确。 1. 三次课全勤，研究与实践的积极性一般，能够较为按时完成指导教师布置 中等 的任务 （70～79 分） 2. 定题一般，文章整体结构具有一定逻辑性，二级标题能对一级标题的起到 支撑作用；内容较为流畅；格式较为正确。 1. 请假一次，研究与实践积极性一般，能够完成指导教师布置的任务，但有 及格 点拖沓 （60～69 分） 2. 定题与往届有重复，文章整体结构逻辑性有所欠缺，二级标题对一级标题 的支撑作用较差；内容不够流畅；格式有一定错误。 不及格 1. 请假 2 次或 2 次以上，不能按时完成指导教师布置的任务，拖沓严重 优秀 228 （60 以下） 2. 定题老旧，文章整体结构逻辑性差，二级标题对一级标题的没有明显支撑 作用；内容文笔较差；格式多处不正确。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要求 1 指导教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：三次集中指导环节安排在一周内完成 节次：每个集中指导环节安排 2 节课 3 指导地点 √ 教室 □ □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：授课教室（开课后时间另行安排） □实验室 学历（位）：硕士 □室外场地 七、选用教材 [1]自编学年论文写作规范的 PPT 或讲义。 八、参考资料 [1]金融、保险、投资、国际经济与贸易、电子商务等相关领域学术论文。 大纲执笔人： 杨丽君 讨论参与人: 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 229 《毕业论文（设计）》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 实践 课程属性 必修 课程名称 毕业论文（设计） 课程英文名称 Graduation Thesis 课程编码 F03ZB105Z 适用专业 保险学、投资学、金融学、互 联网金融 考核方式 考查 先修课程 人才培养方案规定的所有课 程 总学时 8W 学分 6 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 毕业论文（设计）是本科专业人才培养方案中最后一个教学环节，是整个教学计划的重 要组成部分，是衡量教学水平、学生毕业与学位资格审查的重要依据。毕业论文（设计）目 的在于培养学生综合运用所学基础理论、专业知识和基本技能独立分析和解决实际问题的能 力，培养学生的创新意识和实践能力，使学生获得科学研究的系统基础性训练。毕业论文（设 计）是学生从在校学习向社会工作过渡的一次专业知识、技能的综合性运用与实践。 三、课程教学目标 课程教学目标 目标 1： 学生通过阅读和分析中外书刊和文 献，能够对其他学者的研究成果进行 归纳总结，确定自己的研究方向。 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 8-2：能准确表述和传达专业性知 识信息； 8-3：能熟练阅读和准确理解本专 业的中、外文书刊和文献，对内 容能进行反思和评价。 支撑人才培 养规格 8. 沟 通 表 达 能力 10-1：具有理性思考能力，能多 目标 2： 学生能够运用科学研究的基本方法， 角度、有序的分析与论证； 基于论文写作的基本思路、技巧与规 10-2：能够对知识进行系统整合 范，具备发现问题，分析问题并解决 和重构，形成观点、策略、产品 问题的基本能力。 或其他新成果。 10. 思 辨 能 力 目标 3： 学生在论文写作的过程中，从论文选 题到对策建议的提出，能在理论联系 实际的基础上进行合理创新。 11. 创 新 创 业能力 11-2：能够把握金融保险发展的 趋势，学以致用，创造性地解决 实际金融保险问题。 230 12-2：能够对各种国内外的金融、 目标 4： 保险信息加以甄别、整理和辨 学生通过分析地方经济、社会发展、 析； 金融保险机构等情况开展毕业论文 12. 实 践 应 12-3：能够运用专业理论知识和 （设计），灵活运用所学专业理论及 用能力 现代经济学研究方法分析解决 知识，对实际问题进行研究分析，探 保险实际问题； 讨解决方案。 12-4：具备一定的科学研究能力。 13-2 能够应用现代科技手段进 目标 5： 行自主学习； 学生具备运用各种数据库、搜索引擎 13-3 适应金融、保险理论和实践 查阅文献，收集资料的能力；适应所 快速发展的客观情况，具有对实 学专业发展方向，具备在未来的继续 际问题进行综合分析和解决的 进行本专业相关学习及工作的能力。 能力。 13. 自 主 与 终生学习能 力 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 指导环节 毕业论文 动员 指导学生 选题 指导学生 完成任务 书和开题 报告 时间 安排 主要教学内容 指导 要求 支撑课 程目标 第 1周 指导内容：介绍毕业论文的写作的意义、基本要 求、对该课程的考核以及未完成引起的后果。 重点：强调毕业论文的重要性。 难点：让学生对毕业论文有较为全面的认识，并 能引起足够的重视。 思政元素：培养学生严谨的学习态度，面对难题 敢于挑战。 以行政班为 单位进行 目标 1 第 1-2 周 指导内容：选题的目的、作用和意义；选题的要 求；选题的基本原则；选题应注意的事项。 重点：选题的要求及原则；选题方向的把握。 难点：如何从专业视角去发现具有实际意义的问 题，拟定恰当的题目。 思政元素：指导学生积极探索，培养善于发现并 勇于创新的能力。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 第 3-4 周 指导内容：任务书和开题报告的作用和意义；论 文提纲的撰写；明确论文写作的重点及难点章 节；文献综述的撰写；明确论文进度安排。 重点：论文提纲的撰写；明确论文写作的重点及 难点章节；文献综述的撰写； 难点：论文提纲的前后逻辑合理，且能够满足对 所拟定选题的论证需求；能够实际获得提纲中所 列资料、数据信息。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 231 目标 1 目标 3 目标 5 目标 1 目标 2 目标 5 指导学生 完成毕业 论文写作 指导学生 进行答辩 准备 第 5-7 周 指导内容：对学生提交的论文初稿、修改稿进行 审阅，从格式、语句表达、参考文献的引用、正 文内容对标题的支撑程度、文中数据及分析方法 的合理性等多方面提出修改意见和建议，直至学 生论文能够达到参加毕业答辩要求。 重点：依据合格毕业论文的要求，及时对学生初 稿、修改稿进行审阅，并提出相应的修改意见和 建议。 难点：对正文内容对标题的支撑程度、文中数据 及分析方法的合理性等方面提出明确、可操作的 修改意见和建议。 思政元素：指导学生在写作过程中养成实事求 是、坚持学习、不怕困难、刻苦钻研的精神。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 第8 周 指导内容：强调论文答辩的重要性；明确论文答 辩的具体要求；解答对学生在答辩准备过程中遇 到的问题。 重点：要求学生熟悉自己写作的论文内容及所在 页码；了解与自己论文有关问题的最新动态。 难点：尽可能增加与论文相关的知识储备以应对 答辩时遇到的各种问题。 每位指导 教师指导 学生不超 过 10 人。 目标 1 目标 2 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 1.毕业论文（设计）综合成绩由三部分构成：平时成绩占 20%；答辩成绩占 30%；论 文成绩占 50%，其中指导老师成绩占 60%，评阅老师成绩构成占 40%。 2.五级制评分，综合成绩 90-100 为优秀，80-89 为良好，70-79 为中等，60-69 为合格， 60 分以下为不合格。 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 评 分 标 准 1.平时成绩；2.答辩成绩 ；3.指导教师论文成绩；4.评阅老师论文成绩 1.积极研究与实践，勤学善问，能够提前完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题新颖，学术水平高，研究能力强，写作逻辑结构、语言表达合理，答辩 语言及内容回答优秀。 3.选题意义好、新颖，对问题有独到见解，论点论据清晰，逻辑严密，结构严 谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性优秀。 4.选题有价值，对问题进行深入分析，写作层次分明，重点突出，文献综述完 善，对策建议合理恰当。 1.研究与实践较为积极，能主动回答老师问题，能够按时完成指导教师布置的 论文写作任务。 2.选题较为新颖，学术水平较高，写作逻辑结构、语言表达较为合理，答辩语 言及内容回答良好。 3.选题意义较好，对问题有一定见解，论点论据较为清晰，逻辑较为严密，结 构较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性良好。 4.选题有较高价值，对问题进行较深入分析，写作层次较分明，重点较为突出， 232 文献综述较为完善，对策建议合理恰当。 中等 （70～79 分） 4.选题有一定价值，对问题的分析不够深入，写作层次较分明，重点不够突出， 文献综述较为完善，对策建议较为合理恰当。 及格 （60～69 分） 1.研究与实践中规中矩，能够按时完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题不是很突出，但有一定价值，有一定的学术水平和研究能力，写作逻辑 结构、语言表达较为合理，答辩语言及内容回答中等。 3.选题意义较一般，对问题有一定见解，论据较为不足，逻辑不够严密，结构 较为严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性中等。 1.研究与实践不够积极，能够在最后期限前完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题一般，学术水平较低，写作逻辑结构、语言表达存在一定问题，答辩语 言及内容回答基本正确。 3.选题有一定意义，对问题缺乏独到见解，论点论据存在一定逻辑关系，结构 不够严谨，撰写论文期间学生态度、组织纪律性能达到最低要求。 4.选题存在一定价值，对问题进行没有深入分析，写作层次较为分明，重点不 够突出，文献综述达到基本要求，对策建议稍显宏观，不够具体。 1.研究与实践很不积极，不能按时完成指导教师布置的论文写作任务。 2.选题老旧，学术水平低，研究能力差强人意，写作逻辑结构、语言表达较差， 答辩语言及内容回答不准确。 不及格 3.选题意义不大，对问题缺乏独到见解，论点论据逻辑不清，结构不够严谨， （60 以下） 撰写论文期间学生态度、组织纪律性较差。 4.选题没有太多价值，对问题没有进行深入分析，浮于表面，写作层次混乱， 重点不突出，文献综述有所欠缺，对策建议过于陈旧。 七、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要求 1 指导教师 职称：讲师及以上 学历（位）：硕士研究生 其他：拥有其他中级以上职称 2 课程时间 周次：第七学期结束前安排一次课，集中进行毕业论文动员， 其他指导环节的具体时间由老师自行安排 节次：2 节 3 指导地点 □教室 □实验室 □室外场地 √其他：线上或线下，开课后由老师自行安排 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室（开课后时间另行安排） 八、选用教材 [1]东莞城市学院本科毕业论文（设计）规范化要求 [2]东莞城市学院毕业论文（设计）评审标准 九、参考资料 [1]2022 届毕业论文范例及格式规范（金贸） [2]2022 届本科毕业论文工作安排 233 [3]2022 届关于规范本科毕业班论文答辩有关规定 [4]2022 届文献综述的参考写法 [5]2022 届本科毕业生和论文指导老师上交材料一览表 [6]维普毕业论文（设计）管理系统流程图 网络资料 [1]中国知网，https://www.cnki.net/ [2]东莞市统计调查信息网，http://tjj.dg.gov.cn/ [3]广东统计信息网，http://stats.gd.gov.cn/ [4] 中 国 银 行 保 险 监 督 管 理 委 员 会 广 东 监 管 局 ， http://www.cbirc.gov.cn/branch/guangdong/view/pages/index/index.html [5]中国保险行业协会，http://www.iachina.cn/ 大纲执笔人：杨丽君 讨论人:刘飞雨、陈孔艳 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 234