互联网金融专业18版第5、7学期教学大纲.pdf

***** 2018 版人才培养方案 互联网金融专业 课程教学大纲 （5 和 7 学期） 金融与贸易学院 编 二〇二二年七月 目 录 一、专业必修课程 1.《金融数据挖掘与分析》教学大纲........................1 2.《供应链金融》教学大纲................................8 3.《金融风险管理》教学大纲.............................16 二、专业拓展选修课程 1.《多元统计分析》教学大纲.............................22 2.《行为金融学》教学大纲..............................29 3.《商业银行业务与经营》教学大纲.......................37 4.《信用管理学》教学大纲..............................45 5.《国际金融》教学大纲................................52 四、独立设置的实验（实训）课程 1.《金融资产处置与创新创业实训》教学大纲..............59 《金融数据挖掘与分析》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课程 课程性质 必修 课程属性 理论 课程名称 金融数据挖掘与分析 课程英文名称 Finance data mining and analysis 课程编码 F03ZX136E 适用专业 软件工程 考核方式 考查 先修课程 金融数据分析基础 总学时 48 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实训学时：24 开课单位 金融与贸易学院 24 理论学时 二、课程简介 《金融数据挖掘与分析》是互联网金融的必修课程。该课程对培养金融人才数据分析和 挖掘能力和数据分析软件操作能力的提高具有重要作用。本课程是一门以数据分析为基础， 通过统计学和机器学习模型对金融数据的进行分析和应用。该课程以选择相应的数据分析软 件进行教学，包括 Python 和 R 等，系统地介绍了金融数据分析的基本理论和方法，包括包 括聚类分析、回归分析、分类分析、异常检测、关联分析、时间序列、文本分析和支持向量 机等方法。通过本课程的学习，培养学生运用所学知识解决实际问题的能力，能够建立并应 用数据分析模型对现实金融数据中的数量关系进行实证分析，使学生成为理论与实际相结合 的专业人才。《金融数据挖掘与分析》理论与与实际紧密结合，以经济理论和金融数据为依 据，运用数学、统计学和机器学习的方法，通过数据分析软件进行数据挖掘与分析。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 目标 1： 学生需了解 Scikit-learn 机器学习对金 融数据分析的基本步骤；掌握金融数据的 机器学习分析方法；学会回归算法、线性 回归模型、非线性模型、线性分类模型、 非线性分类模型、无监督学习模型、半监 督学习模型等内容。 4-1：具备扎实的数理基础知 识和金融基础理论知识。 4.基础知识。 目标 2： 6-4：熟练掌握金融专业相关 6.工具性知识。 课程教学目标 知 识 目 标 1 能 力 目 标 通过本课程的学习，学生能够熟练掌握 Scikit-learn 软件包的各种数据分析功能 的操作。 专业软件的使用方式。 目标 3： 学生能够针对实际问题选用合适的模型， 运用机器学习 Scikit-learn 软件包对数 据进行处理和分析，同时对模型进行检验 和解析。 12-3：能够运用专业理论知 识和现代经济学研究方法分 析解决金融保险实际问题， 具备一定的科学研究能力。 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为一个金融类 专业人员必须具备的搜集、整理和分析经 济数据的能力，持续学习的意识，为未来 的学习、工作和生活奠定良好的基础。 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能 主动接受终身教育； 13-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。 12. 实 践 应 用 能 力。 13. 自 主 与 终 身 学习能力。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 PYTHON 软件分析 基础 数据挖掘 方法 主要教学内容与策略 4 重点：金 Python 工作环境准备、Python 条 件与循环语句和数据分析相关库的安装和调 用 。 难点： （1）金 Python 工作环境准备、Anaconda 环 境安装、常用 Python 交互工具 1.3 Jupyter Notebook 简介； （2）Python 条件与循环语句 （3）NumPy 、Matplotlib 、PySpark 相 关数据包的安装和调用 思政元素：介绍数据挖掘的发展，分析科学 家的巨大贡献，培养学生科学探索的精神、 治学严谨的态度。 教学方法与策略：线下教学。对于金融数据 技术的发展历程、研究步骤在课堂上予以讲 授，通过举例讲讲解数据挖掘和分析，辅以 启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：熟悉该门 课程的基本内 容。 目标 1 课堂：记笔记， 目标 2 参与互动。 课后：复习。 6 重点：掌握分类分析、聚类分析、回归分析 和关联分析。 难点： （1）掌握分类分析，包括决策树、支持向量 机的分类算法 （2）掌握聚类算法和分类算法的区别 课前：通过观看 慕 课 视 频 进 行 目标 1 预习。 目标 2 课堂：记笔记， 目标 4 完成模拟和估 值计算的练习。 2 学习任务安排 支撑课 程目标 学时 （3）掌握回归分析算法的分类和步骤 课后：完成作 （4）掌握时间序列分析方法和步骤 业。 思政元素：通过课程的讲述让学生掌握认知 是不断提高的过程，从感性认识到理性认识， 实践是检验理论的基础。 教学方法与策略： 线下教学+线上教学。对于分类分析、聚类分 析、回归分析和关联分析在课堂上予以讲授。 课堂运用主要运用讲授法和例题开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。要求学 生完成相应的线上慕课课程，查漏补缺。 重点：掌握时间序列分析方法和步骤和时间 序列的三种预测模式的基本原理和应用。 难点： （1）掌握时间序列模型的基本原理以及 AR 模型、MA 模型和 ARMA 模型等基本应用。 时间序列 分析 6 （2）掌握时间序列分析方法和步骤。 （3）掌握时间序列的三种预测模式。 教学方法与策略： 线下教学。对于时间序列分析方法和步骤在 课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法 和实操结合开展教学，通过课堂演示和学生 互动帮助学生理解和如何利用软件运算。 重点： 通过本模块的学习，掌握网络舆情采集与 舆情研判之情感分类等方法。 难点： （1）如何查找舆情数据采集和进行分析。 （2）进行中文文本处理练习，并掌握中文文 网络舆情 分析 用机器学 习和人工 智能预测 股价 本处理。 4 （3）掌握基于深度学习模型的情感分类的应 用。 教学方法与策略： 线下教学。对于网络舆情采集与舆情研判之 情感分类在课堂上予以讲授。课堂运用主要 运用讲授法和实操结合开展教学，通过课堂 演示和学生互动帮助学生理解和如何利用软 件运算。 4 重点： 通过本模块的学习，掌握用机器学习和人工 智能的方法预测股价。 难点： （1）如何基于 SVM 和 ARIMA 的股价预测。 （2）掌握用神经网络等人工智能方法预测股 3 课前：回顾前面 所讲的知识点 课堂：结合操作 讲解时间序列 分析方法和步 骤的使用。 课后：完成相应 的习题 目标 1 目标 2 目标 3 课前：通过观看 慕课视频进行 预习。 课堂：记笔记， 目标 1 完成网络舆情 目标 2 采集与舆情研 目标 3 判之情感分类 的练习。 课后：思考文本 分析的应用。 课前：通过观看 慕课视频进行 目标 1 预习。 目标 2 课堂：记笔记， 目标 3 完成机器学习 和人工智能的 价。 教学方法与策略： 线下教学。对于机器学习和人工智能的方法 预测股价在课堂上予以讲授。课堂运用主要 运用讲授法和实操结合开展教学，通过课堂 演示和学生互动帮助学生理解和如何利用软 件运算。 方法的练习。 课后：思考机器 学习与人工智 能方法在金融 中的应用。 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上 机 上 机 Python 软 件的基本 操作 数据挖掘 方法 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 4 重点：Python 软件的基本操作； Python 相关数据库的安装；数据 类型和数据结构的区分和处理；常 规数据对象的处理；时间序列对象 的处理 难点：Python 数据分析结果的解 读。 思政元素：通过介绍数据挖掘与分 析职业道德规范，要求学生处理数 据必须坚持实事求实、严谨的科学 态度。 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 Python 软 件 相 关上机作业。 目标 1 目标 2 重点：掌握分类分析、聚类分析、 回归分析和关联分析。 难点： （1）掌握分类分析，包括决策树、 支持向量机的分类算法 （2）掌握聚类算法和分类算法的 训练 区别 （3）掌握回归分析算法的分类和 步骤 （4）掌握时间序列分析方法和步 骤 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 随机数、模拟随 机变量、随机过 程和方差缩减 的上机作业。 6 目标 1 目标 2 重点：掌握时间序列分析方法和步 骤和时间序列的三种预测模式的 基本原理和应用。 难点： 上 机 时间序列 分析 （1）掌握时间序列模型的基本原 6 理以及 AR 模型、MA 模型和 ARMA 模型等基本应用。 （2）掌握时间序列分析方法和步 骤。 （3）掌握时间序列的三种预测模 式。 4 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机 操 作 并 完 成 目标 1 AR 模 型 、 MA 目标 2 模 型 和 ARMA 模型等基本应 用的上机作业。 重点： 通过本模块的学习，掌握网络舆情 采集与舆情研判之情感分类等方 法。 难点： 上 机 网络舆情 分析 4 （3）如何查找舆情数据采集和进 行分析。 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 网络舆情采集 与舆情研判之 情感分类的上 机作业。 目标 1 目标 2 训练 在任课教师的 指导下，每位学 生认真进行上 机操作并完成 用机器学习和 人工智能的方 法预测股价的 上机作业。 目标 1 目标 2 目标 3 （4）进行中文文本处理练习，并 掌握中文文本处理。 （3）掌握基于深度学习模型的情 感分类的应用。 上 机 用机器学 习和人工 智能预测 股价 重点： 通过本模块的学习，掌握用机器学 习和人工智能的方法预测股价。 难点： 4 （1）如何基于 SVM 和 ARIMA 的 股价预测。 （2）掌握用神经网络等人工智能 方法预测股价。 （1） 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、方案设计、闭卷考试等三个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：考勤占 10%，作业占 10%，小组汇报占 20%。通过课堂 教学，学生对数据挖掘与分析的步骤和原理都有所了解，在此基础上要求学生学完每一个案 例设计和分析步骤后完成相应的方案报告或资料总结。 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且代码注析清楚 （90～100 分） 2.表达思想清楚，文字连贯，连贯性较好，基本上无逻辑和格式错误， 仅有个别小错。 3.全勤 优秀 良好 （80～89 分） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是格式出现错误。 2.表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 5 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯;表述错误较 多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无解析。 3.旷课 3 次 1. 作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，格式出现错误。 2.较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 2.期末考试（占总成绩的 60%）：期末报告，考试主要考察学生对 Python 程序设计的 金融数据可视化、聚类分析、回归分析、分类分析、异常检测、关联分析、时间序列分析、 文本分析和支持向量机等内容的知识点的考察。. 考核 模块 金融数据的基 本处理 期末考核内容 对金融数据的获取和可视化处理 金融数据模型 的应用 运用对 Python 程序设计的金融数据可视化、聚类分 析、回归分析、分类分析、异常检测、关联分析、 时间序列分析与应用 金融数据规范 性 文本分析和支持向量机的应用和案例分析 主要 题型 数据 处理 数据 结果 解析 及计 算 数据 结果 解析 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 助教及以上 学历（位）：硕士 其他：有 python 编码的经验 2 课程时间 周次：1-6 周 节次：4 节/周 3 授课地点 4 学生辅导 教室 实验室 求 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1]刘鹏等,Python 金融数据挖掘与分析实战，机械工业出版社，2020.12 6 支撑目 标 目标 1 目标 2 分 值 20 目标 1 目标 2 目标 3 60 目标 1 目标 2 目标 3 20 八、参考资料 [1] 社, Mark Lutz 著,邹晓，翟乔，任发科等译，Python 编程 上下册，中国电力出版 2018-01 [2] David Beazley, Brian K.Jones 著，陈舸译，Python Cookbook 人民邮电出版 社,2015,07 [3][美]穆罕默德·扎基（Mohammed J. Zaki）,[巴西]小瓦格纳·梅拉,数据挖掘与分 析概念与算法，人民邮电出版社,2017.08 [4] 卢西亚诺·拉马略（Luciano Ramalho），流畅的 Python，人民邮电出版社，2017.4 [5] 伊夫·希尔皮斯科,Python 金融大数据分析(第二版), 人民邮电出版社，2020.4 网络资料 [1]微信公众号：Python 中文社区 [2]专业开发者社区 https://www.csdn.net/ [3]大数据分析技术与应用一站式学习 http://c.biancheng.net/big_data/ 大纲执笔人： 赖沛东 讨论参与人:李晓亮 系（教研室）主任： 学院（部）审核人： 7 《供应链金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 供应链金融 课程英文名称 Supply Chain Finance 课程编码 F03ZB44E 适用专业 互联网金融 考核方式 考试 先修课程 金融学、互联网金融概论 总学时 48 3 学分 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 12 开课单位 金融与贸易学院 36 二、课程简介 《供应链金融》是金融专业与互联网金融专业的专业选修课程之一，是现代金融管理实 践中必备的技术基础。该课程通过课堂讲授、案例分析讨论等方式，引用大量的最新供应链 金融理论研究成果和不同类型企业的金融案例，介绍供应链金融的背景与特点、相关融资模 式及异同的比较、供应链金融主要参与者及生态环境的建立，以及供应链金融的风险管理及 与信息技术的关系等方面的内容，使学生掌握供应链金融相关知识，了解供应链金融的研究 方向和前沿，具备从财务和金融的角度规划和分析供应链管理问题的基本技能和方法。通过 该课程的学习，要求学生能够利用相关理论和方法，分析供应链融资模式中的具体问题，并 能够初步提出解决问题的方案。 三、课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养 规格 目标 1： 理解和掌握供应链金融的基本概念，具备一 定的金融风险管理意识，了解这一交叉学科 的基本构架和分析逻辑。 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 5.专业知识。 目标 2： 通过相关案例学习，学生能够掌握供应链金 融的相关运用逻辑，同时能够运用供应链金 融视角分析和解决相关问题的能力。 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证。 10.思辨能力。 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融从业 人员必须具备的坚持不懈的学习精神，严谨 13-1：能够掌握有效的学习 13. 自 主 与 终 身 方法，培养持续学习意识， 学习能力。 能主动接受终身教育； 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 8 治学的科学态度和敏锐的风险意识，为未来 的学习、工作和生活奠定良好的基础。 素 质 目 标 13-3：适应金融保险理论和 实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行 综合分析和解决的能力。 目标 4： 3-1：了解国内外金融业前 培养学生具有主动参与、积极进取、崇尚科 沿发展动态。 学、探究科学的学习态度和正确的价值观。 3-3：具备良好的职业道德 养成理论联系实际、科学严谨、认真细致、 和职业精神。 实事求是的科学态度和职业道德。 3.专业素质。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 学 时 主要教学内容与策略 4 重点：中美贸易战；产业链转移；价值链、供应链 与产业链的定义及关系；实施供应链管理的意义。 难点：价值链、供应链与产业链的定义及关系；实 施供应链管理的意义。 思政元素：介绍中美贸易战背景及原因，通过价值 链微笑曲线进一步激发学生重视知识积累与技术创 新，提高爱国意识。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 学；辅以启发式提问、小组讨论等方法拓宽学生学 习思路。 供 应 链 金 融 的 背 景 及 内 涵 特 点 传 统 应 教学模块 从 中 美 贸 易 战 认 识 供 应 链 管 理 学习任务安排 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习； 完成作业 1 （小作文：随 着第五次产业 转移，越南会 替代中国成为 下一个世界工 厂吗？） 支撑课 程目标 目标 1 目标 3 4 重点：我国供应链金融产生的背景；供应链金融的 概念及发展现状；中小企业融资难题；供应链金融 的优势。 难点：供应链金融的概念及发展现状；中小企业融 资难题。 思政元素：结合恒大地产的案例导入相关知识，引 发学生对现实中供应链资金问题的探讨，激发学生 社会责任感。 教学方法与策略：线下教学。由思政内容引入概念 性知识的讲解，运用讲授法和案例法展开教学；同 时辅以课堂活动调动学生的学习积极性以及学习状 态节奏，启发式提问与小组讨论相结合。 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习。 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：应收账款融资模式概述；保理；保理池融资； 课前：预习基 目标 1 9 收 账 款 融 资 模 式 供 应 链 金 融 应 收 账 款 融 资 模 式 库 存 融 资模式 预 付 款 融 资 模 式 供 应 链 金 融 生 态 与 风 险管理 难点：各传统应收账款融资模式的概念、流程、区 别及特点。 教学方法与策略：线下教学。课堂主要运用案例法 引入情境，加深概念性知识的理解；辅以启发式提 问调动学生学习热情，拓宽学生学习思路。 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习； 目标 2 4 重点：反向保理融资；融资租赁保理；票据池融资； 课前：预习基 出口信用保险项下融资。 础概念 难点：反向保理融资概念、流程，及与保理融资模 课堂：参与课 式的异同。 堂活动；记笔 思政元素：介绍出口信用保险项下融资，强调中国 记。 信保在其中的角色，让学生了解在国际贸易中祖国 课后：复习； 的作用，拓宽学生相关知识，激发爱国热情。 完成作业 2 教学方法与策略：线下教学。课堂主要以讲授法辅 （应收账款融 以案例法展开教学工作；课堂讲解概念性知识和思 资模式都有哪 政内容，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 些代表性模 式？）。 目标 1 目标 2 目标 3 6 重点：库存融资模式概述；静态质押融资；动态质 押融资；普通仓单质押融资；标准仓单质押融资。 难点：各库存融资模式的概念、流程、区别及特点； 静态质押融资的流程与动态质押融资的异同；动产 课前：预习基 质押融资与仓单质押融资的区别。 础概念 思政元素：从国家去“库存”——供给侧结构性改 课堂：参与课 革引入库存融资模式的介绍，加深学生对“库存” 堂活动；记笔 的理解，拓展了学生对国家最新金融政策的熟悉。 记。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 课后：复习。 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 学；辅以启发式提问、小组讨论等方法激发学生思 辨的能力。 目标 1 目标 2 目标 4 6 重点：预付账款融资模式概述；先票/款后货融资； 保兑仓融资；国内信用证融资；国内信用证项下打 包贷款融资。 难点：各预付款融资模式的概念、流程、特点及区 别；保兑仓融资的流程与动态质押融资的异同。 思政元素：将国内信用证与国际信用证相比较，帮 助学生了解国家在国内贸易中就保障买房权益方面 规定的不可撤销原则，加强学生的民族认同感，树 立其正确价值观。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 学。 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习； 完成 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：对构成了供应链金融生态系统的三个层面分 别进行介绍， 即宏观环境层面、 中观产业层面、 微 观机构层面；风险的潜在因素；风险的控制原则； 信用风险管理、操作风险管理、法律风险管理。 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 目标 1 目标 3 目标 4 10 难点：供应链金融中观产业层面的机构参与者；供 记。 应链金融业务中存在的风险；风险控制的六个原则； 课后：复习。 信用风险、操作风险与法律风险的相互关系。 完成思考题 思政元素：用“光大乌龙指”事件结合真实事件， （供应链金融 强调操作风险的严重性，加强学生金融风险意识。 的生态系统中 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 都存在哪些参 和最新金融动态，课堂主要运用讲授法和案例法展 与者？这些参 开教学；启发式提问、小组讨论等方法培养关心实 与者各自扮演 事的习惯，拓宽学生学习思路。 什么角色？ 起到什么作 用？） 供 应 链 金 融 的 应用 4 重点：农业领域的供应链金融、餐饮领域的供应链 金融、电子商务领域的供应链金融 难点：电子商务领域的供应链金融 思政元素：结合国内相关公司案例，帮助学生了解 行业最新动态，强调人才的重要性，引导学生积极 向上、努力学习，提升从业竞争力。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概念性知识 和思政内容，课堂主要运用讲授法和案例法展开教 学；辅以启发式提问、小组讨论等方法开拓学生国 际视野，了解前沿发展动态。 课前：预习基 础概念 课堂：参与课 堂活动；记笔 记。 课后：复习； 完成思考题 （比较京东和 阿里巴巴的供 应链金融创新 模式，并加以 点评。） 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 （二）实践教学 实践 学 项目名称 类型 时 实 验 小组供 应链金 融模式 案例分 析与讨 论 实 验 供应链 金融中 的信息 2 4 项目 要求 支撑课 程目标 重点：复习各融资模式，进行总结与比较； 分析并判断案例中所运用的具体的供应链 金融模式。 难点：分析并判断案例中所运用的具体的 供应链金融模式，以及由此得到的启示。 综 教学方法与策略：线下教学。运用讲授法 合 和案例法展开教学，同时辅以课堂活动调 动学生的学习积极性以及学习状态节奏， 启发式提问与小组讨论相结合。 分组案例分 析，重点根 据案例描述 判断供应链 金融运作实 例的模式， 并得出相关 启示。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 重点：要求学生以小组为单位，从供应链 金融与金融科技的角度切入，选取不同技 术，结合供应链金融进行相关信息检索与 小组讨论， 了解金融科 技与供应链 目标 1 目标 3 目标 4 主要教学内容 11 项目 类型 综 合 技术探 讨 实 验 供应链 金融综 合案例 分析 讨论，了解目前供应链金融的发展趋势。 难点：了解目前供应链金融领域的技术动 向，掌握信息检索的能力。 思政元素：结合国内相关公司案例，帮助 学生了解行业最新动态，强调人才的重要 性，引导学生积极向上、努力学习，提升 从业竞争力。 教学方法与策略：线下教学。课堂讲解概 念性知识和最新金融动态，结合最新金融 理论研究成果及案例展开教学；辅以启发 式提问，拓宽学生学习思路。 6 重点：4-6 名同学形成小组，以小组为单位 选取相应公司，进行其供应链金融业务的 分析，主要从发展、模式及风险角度切入， 并形成研究报告，课堂上以 PPT 形式分享 其报告主要结论。 难点：对公司所运用的供应链金融业务进 行分析，判断其采用的模式，并为自己的 结论提供论据支撑，拓展思维为相关企业 综 的未来发展策略提供建议。 合 思政元素：要求学生能理论联系实际，运 用所学的理论、知识和方法分析公司采用 供应链金融的原因、价值及需要关注的风 险等，提升辩证思考的能力。 教学方法与策略：运用案例法、比较法、 小组讨论法，组织学生自主学习深刻理解 供应链金融的内涵与价值。 金融的关 系，并掌握 信息技术对 供应链金融 控制风险的 作用。 第一，研究 报告字数 5000 字 左 右，内容详 略得当，框 架结构合 理，结论逻 辑合理，论 据充分，格 式符合规 范，打印整 洁美观。 第二，课堂 展示结论 时，回答同 学及老师提 问，逻辑清 晰，有理有 据。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末大作业两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 15%）、考勤（占 10%）、课堂参与（占 5%）和小组汇报成绩（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 12 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤；3.课堂参与；4.小组汇报 1.作业按时提交；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.没有出现迟到早退等现象；请假课时少于总课时的 10%，且课前报备， 材料齐全，理由充分。 优秀 （90～100 分） 3.积极回答课堂问题，积极组织并参与小组讨论及课堂活动；课堂认真听 课，注意力集中。 4.汇报材料格式规范,汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.作业按时上交；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.几乎没有出现迟到早退等现象（1-2 次）；请假课时少于总课时的 15%， 且课前报备，材料较齐全，理由充分。 3.主动回答课堂问题，大部分时间较积极参与小组讨论及课堂活动；课堂 认真听课，偶尔注意力分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 1.作业基本按时提交；70％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.偶尔出现迟到早退等现象（3-4 次）；请假课时少于总课时的 15%，大部 分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.偶尔主动回答课堂问题，小组讨论和课堂活动中参与度一般；课堂上注 意力容易分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，70%以上准确。 1.作业基本按时提交；60％以上的习题解答正确或实验习题结果准确无误。 2.较常出现迟到早退等现象（5-6 次）；请假课时少于总课时的 20%，大部 分课前报备，材料较齐全，理由较充分。 3.较少主动回答课堂提问，对于小组讨论和课堂活动从参与度较低；课堂 上注意力经常分散。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以上准确。 不及格 （60 分以下） 1.作业经常不提交；大部分习题解答错误。 2.经常出现迟到早退等考勤问题（7 次及以上）；请假课时大于总课时的 20%，且几乎没有课前报备，请假材料不齐全，理由不充分。 3.基本不回答课堂问题 ，几乎不参与课堂讨论和课堂活动；课堂上注意力 难以集中在学习上。 4.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，60%以下准确。 2.期末大作业（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末大作业的考核内容和分值分配情 况详见下表： 考核 模块 考核内容 支撑 目标 分值 供应链金融概念及特点介绍。 目标 1 5 案例的确定。 目标 1 5 供应链金融的背 景及内涵特点 所选案例的供应链金融行业背景及公司背景。 目标 2 10 供应链金融的主 确定所选案例的对应供应链金融融资模式。 目标 1 目标 2 5 从中美贸易战认 识供应链管理 13 要模式 对相关融资模式进行介绍，针对其特点进行分析。 目标 2 15 目标 1 10 所选案例中供应链金融的参与主体介绍。 供应链金融生态 与风险管理 所选案例实施供应链金融存在的问题及风险。 针对风险提供相关风险管理建议。 供应链金融中的 信息技术 供应链金融的应 用 所选案例中供应链金融的发展与互联网技术的联 系。 信息技术创新对供应链金融的作用。 供应链金融运用的前后对比，阐明作用。 根据案例分析总结结论，进行展望。 目标 2 目标 3 目标 1 目标 4 目标 2 目标 4 目标 1 目标 4 目标 2 目标 3 目标 3 目标 4 10 5 10 5 10 10 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 4 学生辅导 √ 教室 □ 求 学历（位）：硕士及以上 □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课中及课间休息 七、选用教材 [1] 田江.供应链金融[M].北京：清华大学出版社，2021 年 11 月. [2] 宋华.供应链金融（第 3 版）[M].北京：中国人民大学出版社,2021 年 2 月. 八、参考资料 [1] 郑殿峰，齐宏.产业供应链金融 : 供应链金融的最终解决方案.北京：中国商业出 版社，2020 年 6 月. [2] 张钟允.读懂供应链金融[M].北京：中国人民大学出版社，2019 年 7 月. [3] 宋华，于亢亢.供应链与物流管理研究前沿报告 2020[M].北京：中国人民大学出版 社,2020. [4] 汤曙光,任建标.银行供应链金融——中小企业信贷的理论、模式与实践[M].北京： 中国财政经济出版社, 2010. 14 [5] 深圳发展银行、中欧国际工商学院“供应链金融”课题组.供应链金融——新经 济下的新金融[M].上海：上海远东出版社,2010.3. 网络资料 [1]中国知网, https://www.cnki.net/ 大纲执笔人：陈孔艳 讨论参与人：刘琳婧、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 15 《金融风险管理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 必修 课程属性 理论 课程名称 金融风险管理 课程英文名称 Financial Risk Management 课程编码 F03ZB27E 适用专业 金融学、投资学、互联网金融 考核方式 考试 先修课程 微观经济学、宏观经济学、金融 学、证券投资学 总学时 48 3 学分 44 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融风险管理》是金融学、投资学、互联网金融专业本科教育的一门基本理论与基本 业务知识相结合的必修专业课程。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂 化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。本课程以现代金融机构风险管理的业务实践 为基本素材，阐述金融风险管理的功能、组织结构和金融风险管理的监管，系统介绍金融风 险管理的基本原理、金融风险的识别和度量技术以及金融风险管理的方法与实践，探讨我国 金融风险管理的基本理论与实际问题，理论性和实务性均较强。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握金融风险管理的基本理论与 实务知识，比较全面了解金融风险管理 中风险的识别和度量的技术以及金融机 构风险管理的监管理论与实践。 目标 2： 学生需掌握独立思考问题的能力，能理 性的分析问题，能从不同的角度去思考 分析问题。 目标 3： 通过本课程的学习，学生可以分析和解 决金融生活中的现实问题，做到学以致 用，培养作为一个金融从业人员必须具 16 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能。 5.专业知识 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证 10.思辨能力 13-1：能够掌握有效的学习 13. 自 主 与 终 身 方法，培养持续学习意识， 学习能力 能主动接受终身教育 备的自主学习能力与高效学习方法，坚 持不懈的学习精神。 素 质 目 标 目标 4： 在实践中能够运用所学到的专业知识对 金融机构和金融活动中将会出现的风险 问题进行初步判断与分析，并提出风险 管理的对策。 3-4：具有一定的金融风险 管理意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 金融风险 基本理论 金融风险 识别与预 警 商业银行 风险管理 信用风险 管理 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 6 重点：金融风险的成因；金融风险管理的策略；金融 课前：案 风险的识别方法；金融风险预警；我国金融风险现状。 例导入， 目标 1 难点：金融风险的现实成因及我国金融风险现状。 课 程 体 目标 2 思政元素：习近平总书记关于金融安全重要讲话内容。 系介绍。 目标 3 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课后：学 目标 4 学手段；在理解掌握金融风险基本理论的基础上，通 生 找 案 过经典案例培养学生分析问题、解决问题的能力。 例分析。 4 重点：金融风险的识别方法；信贷风险防范；系统性 风险与风险升水；金融风险预警。 难点：如何对金融风险进行识别和预警。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握金融风险识别与预警基本理论的 基础上，通过案例、课后练习等形式培养学生分析问 题的能力。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 4 重点：商业银行风险管理组织体系；商业银行风险管 理的措施。 难点：如何应用不良资产化解与处置的方法。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；理解商业银行风险管理组织体系，掌握商业 银行常见的风险化解方法。通过案例、小组讨论、查 阅资料等形式培养风险管理的能力。 课前：利 用参考 教材及 目标 1 慕课资 目标 2 源预习。 目标 4 课后：查 阅其他 相关资 料。 4 重点：信用风险的度量方法，比如德尔菲法、CART 结 构分析法、在险价值；信用风险的常见管理方法。 难点：如何应用主要信用风险度量方法和测量模型衡 量风险大小。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 17 目标 1 目标 2 目标 4 目标 1 目标 4 学手段；使学生掌握信用风险的衡量方法，理解信用 风险的管理方法。通过案例、练习等形式培养学生分 析问题、解决问题的能力。 课后：完 成课后 习题。 4 重点：流动性风险的度量方法；流动性风险的管理技 术。 难点：如何管理流动性风险。 教学方法与策略：：以线下教学为主，辅以多媒体等 教学手段，通过小组案例讨论、课后练习等形式培养 学生分析问题、解决问题的能力。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：查 阅相关 资料。 4 重点：各种利率风险的度量方法；利率风险的管理技 术和方法。 难点：利率风险的度量方法和管理技术。 思政元素：中国利率市场化改革历程。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过例题、 习题等形式培养学生解决问题的能力。 课前：利 用参考 资 料 及 目标 1 慕 课 资 目标 4 源预习。 课后：完 成习题。 4 重点：外汇市场风险的度量方法；操作风险的度量方 法及管理技术。 难点：如何利用金融法防范外汇风险；如何评估和控 制操作风险。 思政元素：中国汇率制度改革历程。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过小组案 例讨论、习题训练等形式培养学生分析问题、解决问 题的能力。 课前：利 用教材 及 慕 课 目标 1 资 源 预 目标 4 习。 课后：完 成习题。 4 课前：利 重点：股票市场风险的度量方法和管理方法。 用教材 难点：如何利用科学的方法对股票市场风险进行管理。 及 慕 课 思政元素：我国股票市场发展历程的思政启发。 资源预 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 习。 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过案例、 课后：完 课后练习等形式培养学生分析问题、解决问题的能力。 成课后 习题。 目标 1 目标 2 目标 4 债券、基 金、金融 衍生品市 场风险管 理 6 重点：债券市场风险管理方法；基金市场风险管理的 方法；金融衍生工具的风险及防范方法。 难点：如何应用主要的方法对债券、基金、金融衍生 品市场风险进行防范和管理。 思政元素：中国公募基金和私募基金发展历程。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；在理解掌握基本理论的基础上，通过练习等 形式培养学生分析问题、解决问题的能力。 课前：利 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 目标 1 目标 2 目标 4 金融风险 4 重点：金融自由化与金融危机的内涵；金融风险的监 课前：利 目标 1 流动性风 险管理 利率风险 管理 外汇风 险、操作 风险管理 股票市场 风险管理 18 目标 1 目标 4 综合管理 测与预警；金融风险防范体系的构建。 难点：如何监测各类金融风险；如何构建全面的风险 防范体系。 教学方法与策略：以线下教学为主，辅以多媒体等教 学手段；通过案例、课后练习等形式培养学生思考分 析问题、解决问题的能力。 用教材 及慕课 资源预 习。 课后：完 成课后 习题。 目标 1 目标 3 目标 4 项目 要求 支撑课 程目标 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 验 小组金融 风险案例 分析 学 时 4 项目 类型 主要教学内容 重点：案例中金融风险产生的具体原因、 过程、启示。 难点：分析金融风险产生的现实原因， 以及由此得到的启示。 综合 思政元素：了解党和国家关于重大系统 性金融风险防范和化解的论述。 分组案例 分析，选 取 近 五 年 目标 1 发 生 的 金 目标 2 融 风 险 案 目标 3 例 ， 重 点 目标 4 分 析 原 因、启示。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末考试成绩等 2 个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、小组汇报 成绩（占 10%）和考勤（占 10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确。 （90～100 分） 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析深刻，演讲效果优秀。 3.无缺课记录，课堂表现积极。 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写工整、书面整洁；80％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，结构清晰，分析正确，演讲效果良好。 3.无缺课记录，课题表现较好。 1.作业 70％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，演讲效果较好。 3.无缺课记录。 1.作业 60％以上的习题解答正确。 2.小组汇报主题符合要求，演讲基本正确。 3.缺课在三次以内。 1.未交作业，作业严重抄袭。 2.未参加小组汇报。 19 3.缺课超过四分之一。 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 支撑 目标 分值 金融风险基础知识。 选择题 目标 1 2 金融风险基础知识；金融风险管理基本理论。 判断题 目标 1 2 金融风险的成因及我国金融风险现状。 问答题 目标 2 8 金融风险识别 与预警 金融风险的类别；金融风险的识别方法。 选择题 目标 1 2 金融风险的识别方法。 问答题 目标 4 8 商业银行风险 管理 商业银行风险分类；商业银行监管规定。 选择题 目标 1 4 商业银行风险防范与化解的方法。 问答题 目标 4 8 信用风险的特征及度量方法。 选择题 目标 1 2 信用风险的计算。 计算题 目标 1 10 流动性风险的基本理论。 选择题 目标 1 2 流动性风险产生的原因及管理方法。 问答题 目标 4 8 利率风险的主要形式。 判断题 目标 1 2 利率风险的管理方法。 计算题 目标 1 10 外汇风险、操 作风险管理 外汇风险、操作风险的基础知识。 选择题 目标 1 2 外汇风险的管理方法。 计算题 目标 1 10 股票市场风险 管理 股票市场风险的种类。 选择题 目标 1 2 股票市场风险管理理论。 判断题 目标 1 2 债券、基金、金融衍生品市场风险的种类。 选择题 目标 1 2 债券、基金、金融衍生品市场风险的管理方法。 判断题 目标 1 2 金融风险与金融危机的关系；金融危机产生的原 因。 选择题 目标 1 4 如何构建科学的金融风险防范体系？ 问答题 目标 2 8 金融风险基本 理论 信用风险管理 流动性风险管 理 利率风险管理 债券、基金、 金融衍生品市 场风险管理 金融风险综合 管理 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要求 1 指导教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 无 3 指导地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信解答问题，时间为 1-16 周 学历（位）：硕士研究生及以上 □实验室 20 □室外场地 线下地点及时间安排：5a433，每周周四下午 七、选用教材 [1] 朱淑珍．金融风险管理（第 4 版）[M]．北京：北京大学出版社，2020 年 10 月 八、参考资料 [1] 俞平．金融风险管理 [M]．北京：高等教育出版社出版时间，2016 年 2 月 [3] 高晓燕．金融风险管理 [M]．北京：清华大学出版社，2012 年 8 月 [4] 卢亚娟．金融风险与管理 [M]．北京：中国金融出版社，2012 年 9 月 [5] 张金清．金融风险管理 [M]．上海：复旦大学出版社，2011 年 6 月 [6] 菲利普.乔瑞著．金融风险管理师手册 [M]．北京：中国人民大学出版社，2015 年 6 月 网络资料 [1]中国大学慕课，https://www.icourse163.org/ 大纲执笔人：占晶晶 讨论参与人：荆琛 余仑 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 21 《多元统计分析》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业拓展选修 课程 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 多元统计分析 课程英文名称 multivariate statistical analysis 课程编码 F03ZX02E 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 经济学、统计学、计量经济学 总学时 48 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 3 学分 理论学时 40 上机学时：8 金融与贸易学院 二、课程简介 《多元统计分析》是互联网金融专业的一门专业拓展选修课程。该课程对培养金融人才 数据分析能力和多元统计分析能力的提高具有重要作用。该课程以选择相应的统计软件进行 教学，包括 SPSS、Python 和 stata 等，系统地介绍了多元统计的基本理论和方法，包括多元 线性回归模型、聚类分析、因子分析、结构方程、中介变量、判别分析、对应分析、典型相 关分析、定性数据的建模和多变量的图表示法等内容。通过本课程的学习，培养学生运用所 学知识解决实际问题的能力，能够建立并应用多元统计模型对现实经济现象中的数量关系进 行实证分析，使学生成为理论与实际相结合的专业人才。《多元统计分析》以经济理论和经 济数据为依据，运用数学、统计学的方法，通过计量软件操作建立数学模型来研究经济数量 关系和规律。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 6-3 熟练使用专业数据库进 目标 1： 行 专业 论文 以 及研 究 报告 学生能利用统计软件进行数据分析，并 撰写等。 建立模型，从而预测。主要要求学生掌 6-4 熟练掌握金融专业相关 握多元线性回归模型、聚类分析、因子 专业软件的使用方式。 分析、结构方程、中介变量、判别分析、 6-2 熟练运用现代信息管理 对应分析、典型相关分析和定性数据的 技术进行专业文献检索、数 建模。 据处理、模型设计等； 22 支撑人才培养规 格 6.工具性知识 能 力 目 标 目标 2： 将抽象的金融模型通过统计软件的数 据处理、对图表和模型结果进行解释、 验证和求解，旨在使学生既熟悉当前投 资技术的理论背景，又能够熟练使用计 量软件处理金融投资过程中的实际问 题。 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融 专业分析人员必须具备的坚持不懈的学 习精神，严谨治学的科学态度和积极向 上的价值观，为未来的学习、工作和生 活奠定良好的基础。 9-3 能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分 9.实践应用能力 析解决金融保险实际问题， 具备一定的科学研究能力 13-1 能 够 掌握 有 效 的 学习 13. 终 身 学 习 能 方法，培养持续学习意识， 力 能主动接受终身教育； 13-2 能够应用现代科技手 段进行自主学习； 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 多元线性 回归 学时 主要教学内容与策略 4 重点：掌握多元线性模型的应用，理解拟合 优度、回归结果中的方差分析表格之间的关 系及其计算，各个统计指标的理解和应用。 难点： （1）多元分布的基本概念和统计距离 （2）均值向量和协方差阵的估计和检验 （3）协方差检验的检验 思政元素：介绍《女士品茶》里面的例子和 统计学家的事迹，让学生理解反复试验的作 用，让学生明白实践可以提升自我认识。 教学方法与策略：线下教学。对于金融数据 技术的发展历程、研究步骤在课堂上予以讲 授，通过举例讲讲解数据挖掘和分析，辅以 启发式提问拓宽学生学习思路。 重点： 通过本部分的学习，要求学生对聚类分析思 想和聚类分析计算步骤的整体介绍和处理 难点： 聚类分析 4 掌握相似性度量、类和类的特征、系统聚类 法、K 均值聚类和有序样品的聚类和模糊聚类 分析的基本原理，并利用聚类分析解决实际 的经济问题。 23 学习任务安排 支撑课 程目标 课前 ： 熟悉该 门课程 的基本 内容。 目标 1 课堂：记笔记， 目标 2 参与互动。 课后：复习。 课前： 回顾变 量和简 单数据 类型 课堂： 结合所 讲的知 识点并 举例说 明，让 学生 要求学 生 聚类分 析进行 初步的 了解和 目标 1 目标 2 教学方法与策略： 线下教学。对于聚类分析的简介和操作在课 堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和 实操结合开展教学，通过简单案例讲解帮助 学生理解和如何利用软件运算。 主成分分 析和因子 分析（探 索性因子 分析） 4 重点：掌握主成分分析基本原理和因子分析 的基本原理。 难点： 课前 ： 通过观 （1）掌握主成分分析及框图 看慕课 视频进 （2）掌握因子分析及框图 行预习。 思政元素：通过课程的讲述让学生掌握认知 课堂：记笔记， 目标 1 是不断提高的过程，从感性认识到理性认识， 完成模 拟和估 目标 2 实践是检验理论的基础。 值计算的练 教学方法与策略： 习。 线下教学+线上教学。对于主成分分析和因子 课后 ： 完成作 分析在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用 业。 讲授法和例题开展教学，辅以启发式提问拓 宽学生学习思路。要求学生完成相应的线上 慕课课程，查漏补缺。 重点：掌握结构方程模型和结构方程的类型 及其基本原理和应用。 难点： 结构方程 （验证性 因子分 析） 掌握结构方程的基本原理，区分显变量和隐 变量，利用数据算出结构方程，并解读数据 6 结果 教学方法与策略： 线下教学。对于结构方程方法和步骤在课堂 上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和实 操结合开展教学，通过课堂演示和学生互动 帮助学生理解和如何利用软件运算。 重点： 通过本模块的学习，掌握判别分析和对应分 析的基本思想和方法应用。 难点： 判别分析 和对应分 析 4 定性数据 的建模分 4 应用。 课后：完成相 应的习题，并 加深对列表的 理解和操作 （1）掌握判别分析的基本思想及其应用。 （2）掌握对应分析的基本思想及其应用。 教学方法与策略： 线下教学。对于判别分析和对应分析在课堂 上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和实 操结合开展教学，通过课堂演示和学生互动 帮助学生理解和如何利用软件运算。 重点： 通过本模块的学习，掌握 Logistic 回归的基本 24 课前： 回顾前 面所讲 的知识 点课堂： 结合 操作讲 解结构 方程分 析方法 和步骤的使 用。 课后：完成相 应的习题 目标 1 目标 2 目标 3 课前 ： 通过观 看慕课 视频进 行预习。 课堂：记笔记， 目标 1 完成 判别分 析 目标 2 和对应 分析的 目标 3 练习。 课后：思考判 别分析和对应 分析的应用。 课前 ： 通过观 看慕课 视频进 目标 1 目标 2 析 理论和方法。 难点： （1）Logistic 回归的基本理论和方法 （2）掌握 Logistic 回归的方法及步骤。 教学方法与策略： 线下教学。对于定性数据的建模分析的方法 在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授 法和实操结合开展教学，通过课堂演示和学 生互动帮助学生理解和如何利用软件运算。 重点： 通过本模块的学习，掌握典型相关分析和多 变量图表示法。 难点： 典型相关 分析和多 变量图表 示法 （1）典型相关分析的步骤及逻辑框图 （2）掌握散点图、脸谱图、雷达图、星图和 4 星座图的绘制。 教学方法与策略： 线下教学。对于典型相关分析的方法在课堂 上予以讲授。课堂运用主要运用讲授法和实 操结合开展教学，通过课堂演示和学生互动 帮助学生理解和如何利用软件运算。 行预习。 目标 3 课堂：记笔记， 完成 Logistic 回 归的方 法的练 习。 课后：思考 Logistic 回归在 金融中的应 用。 课前 ： 通过观 看慕课 视频进 行预习。 课堂：记笔记， 完成 典型相 关 分析和 多变量 目标 1 图表示 法的方 目标 2 法的练习。 目标 3 课后：思考典 型相关分析和 多变量图表示 法在金融中的 应用。 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 上机 上 机 聚类分析和 因子分析 结构方程 学 时 主要教学内容 项目 类型 重点： 聚类分析和因子分析 难点： 对聚类分析和因子分析的基本原理的理 2 解和数据结果的解析。 训练 思政元素： 要求学生处理实验数据必须坚持实事求 实、严谨的科学态度。 2 重点：结构方程的基本原理及其操作。 难点：选用合适的方法对结构方程进行 检验及修正。 验证 教学方法与策略：线下教学。通过具体 案例讲解结构方程的识别、检验及修 正，并让学生做练习加以巩固知识点。 25 项目 要求 支撑课 程目标 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上机报告 目标 1 须有详细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 目标 1 上 机 报 告 目标 2 须有详细 操作步骤 和结果及 解析。 上 机 上 机 判别分析 和对应分 析 定性数据 的建模分 析 2 2 重点：判别分析和对应分析的基本原理 操作。 难点：选用合适的方法对判别分析和对 应分析进行检验及修正。 验证 教学方法与策略：线下教学。通过具体 案例讲解判别分析和对应分析的识别、 检验及修正，并让学生做练习加以巩固 知识点。 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 重点：Logistic 回归的识别、检验及修正。 难点：选用合适的方法对 Logistic 回归 进行检验及修正。 验证 教学方法与策略：线下教学。通过案例 讲解 Logistic 回归的识别、检验及修正， 辅以练习加深学生对知识点的理解。 上机 1 人完 成，须完成 上机报告。 上 机 报 告 目标 1 须 有 详 细 目标 2 操作步骤 和结果及 解析。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、计量软件实训报告或课程作业等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：考勤占 10%，作业占 30%。通过课堂教学，学生对计 量软件应用的步骤和原理都有所了解。 等级 评 分 标 准 1.作业；2.上级操作 3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且图表格式无错误 （90～100 分） 2.切题。表达思想清楚，文字通顺。连贯性较好，基本上无逻辑和格 式错误，仅有个别小错。 3.全勤 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是图表格式出现错误。 2.切题。表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，图表格式出现错误。 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯;表述错误较 多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，图表格式出现错误。 2.基本切题。较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无 解析。 3.旷课 3 次 26 不及格 （60 以下） 1.作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，图表格式出现错误。 2.不切题。较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 2.期末考试（占总成绩的 60%）：要求学生学完每一个计量经济建模步骤后完成相应的 方案报告或资料总结，主要包括：选题、文献检索、数据收集、数据分析、课程报告等，考 试主要要求学生掌握多元线性回归模型、聚类分析、因子分析、结构方程、中介变量、判别 分析、对应分析、典型相关分析、定性数据的建模和多变量的图表示法等内容的应用。. 考核 模块 考核内容 基本数据处理 使用软件处理数据，使数据规范化。 运用统计软件对多元线性回归模型、聚类分析、因 子分析、结构方程、中介变量、判别分析、对应分 析、典型相关分析、定性数据模型和多变量的图表 示法等内容建模和分析 建模分析 数据结果解析 结合相应的模型进行结果解析并提出实际性的建议 主要 题型 数据 处理 数据 结果 解析 及计 算 数据 结果 解析 支撑目 标 目标 1 目标 2 40 目标 1 目标 3 30 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 助教及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：有统计学或计量经济学上课的经验教师 2 课程时间 周次：1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 4 学生辅导 教室 实验室 求 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] 何晓群,马学俊.多元统计分析-基于 R 语言[M],中国人民大学出版社，2021.05 [2] 何晓群,多元统计分析（第 5 版）[M],中国人民大学出版社，2019-06-10 八、参考资料 27 30 目标 1 目标 2 目标 3 六、教学安排及要求 要 分 值 [1]陈志芳等. 应用多元统计分析实验指导[M],北京：经济管理出版社,2022.02 [2][德]克劳斯·巴克豪斯 [德]本德·埃里克森 [德]伍尔夫·普林克 [中]王煦逸 [德]儒 尔夫·威伯,多元统计分析方法：用 SPSS 工具（第 2 版）[M].格致出版社,2017.07 [3]费宇,多元统计分析——基于 R(第 2 版)[M],北京：中国人民大学出版社,2022.02 网络资料 [1]国家哲学社会科学文献中心 http://www.ncpssd.oEviewsg/ [2]微信公众号：计量经济圈 [3]微信公众号：经管世界 其他资料 [1]期刊 《经济研究》 国内统一刊号：CN 11-1081/F [2]期刊 《统计研究》 国内统一刊号：CN11-1302/C 大纲执笔人：赖沛东 讨论参与人:陈孔艳 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：侯瑞瑞 28 《行为金融学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业拓展选修 课程性质 理论 课程属性 限选 课程名称 行为金融学 课程英文名称 Behavioral Finance 课程编码 F03ZX03E 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学、宏观经济学、微观经济 学 总学时 48 3 学分 40 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验学时：8 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《行为金融学》是本科高等院校互联网金融专业的一门专业拓展选修课程。本课程从行 为金融学的发展出发，介绍有效市场假说及其缺陷，以及证券市场中的异象，通过心理学实 验的实施，掌握人类投资过程的认知偏差和行为偏差并了解行为资产定价理论和行为资产组 合理论和行为投资策略。通过对该课程的学习，使学生能够更深刻地了解和认识当今金融市 场中金融主体行为对金融决策的作用和影响，掌握行为金融学理论的基本框架，学会运用行 为金融学的理论分析实际问题、指导投资实践。行为金融学是将心理学尤其是行为科学的理 论融入到金融学之中，从微观个体行为以及产生这种行为的心理等方面来解释、研究和预测 金融市场的发展，因此该课程是一门综合性很强的交叉学科。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标1： 学生能够全面理解并掌握行为金融学的 定义、产品开发与设计、风险管理、定 价、互联网金融模式等专业知识。 29 支撑人才培养规格 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能； 5-2：了解各类金融机构的业 5.专业知识 务经营及市场运行规律； 5-3：熟悉各类金融机构活 动的基本流程。 目标2： 通过课堂实践及提问等环节，使学生能 够有效的梳理文献及思路、清晰的表达 观点，培养学生的沟通表达能力。 目标3： 通过课堂提问及课后实践作业，培养学 生对相关知识的整合和拓展思考能力。 使其能够多角度、有序的分析与论证问 题。 能 力 目 标 素 质 目 标 8-1：具有良好的与社会外界 沟通交流技能； 8-2：能准确表述传达专业性 知识信息。 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证； 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 8.沟通表达能力 10.思辨能力 目标4: 培养学生利用现代电子信息手段进行自 主学习的能力以及多渠道搜集资料的能 力。逐渐掌握并形成有效的学习方法。 13-1 能 够 掌握 有 效 的 学习 方法，培养持续学习意识， 13. 自 主 与 终 身 学 能主动接受终身教育； 习能力 13-2能够应用现代科技手段 进行自主学习； 目标5: 培养学生运用本课程相关理论分析实际 问题、指导投资实践，形成与时俱进的 职业价值观和社会责任感。 3-2 熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规 3-3 具备良好的职业道德和 职业精神 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 行为金 融学概 述 有效市 场假说 及其面 临的质 主要教学内容与策略 4 重点：行为金融学的发展史。 难点：行为金融学与其他学科的相关性，行为金融 学的理论基础。 思政元素：通过对有限理性投资者的行为和情绪分 析，对学生进行风险教育，引导学生有意识地利用 象征理性的“慢系统”进行认知和决策。 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线上 查阅相关资料，了解 1987 年美国黑色星期一事件。 课堂采取线下教学的模式讲解行为金融学的发展 史、行为金融学与其他学科的相关性以及行为金融 学的理论基础。 课前：网上搜 索资料，了解 1987 年 美 国 黑色星期一。 课中：要求学 目标 1 生 积 极 参 与 目标 4 课 堂 讨 论 并 目标 5 发言。 课后：复习本 章所学内容 并完成课后 思考题。 6 重点：有效市场假说理论及其基本假设，相关学者 对有效市场假说理论的论证与分析。 难点：有效市场假说存在缺陷的理论分析和相关金 融市场数据证明分析。 课前：通过查 阅资料，思考 股票市场是 否真的具有 30 学习任务安排 支撑课 程目标 学时 目标 1 目标 2 目标 4 疑 期望效 用理论 及其受 到的挑 战 前景理 论 判断和 决策中 的认知 偏差 决策中 的心理 偏差与 偏好 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线上 查阅相关资料，思考股票市场是否真的具有信息有 效性。课堂采取线下教学的模式讲解有效市场假说 理论及其基本假设以及有效市场假说存在缺陷的理 论分析。 6 6 6 6 信息有效性。 课中：要求学 生认真听讲 记笔记并积 极参与课堂 讨论并发言。 课后：复习本 章所学内容 并完成课后 思考题。 重点：期望效用理论的公理化假设、期望效用理论 的修正模型。 难点：期望效用理论的假设及效用函数分析。 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 引导学生思考人们为什么会违背期望效用理论？其 次对期望效用理论的公理化假设、期望效用理论的 修正模型、期望效用理论的假设及效用函数进行讲 解。 课前：提前预 习书本的资 料导入。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成课 后思考题。 目标 1 目标 2 目标 3 重点：不确定条件下的风险决策过程。 难点：价值函数模型的价值构建推导、决策权重函 数模型的构建。 教学方法与策略：理论与实践相结合。首先课前通 过组织学生进行实验，引导学生了解风险条件下人 们的决策心理。其次讲解不确定条件下的风险决策 过程、价值函数模型的价值构建推导、决策权重函 数模型的构建。 课前：提前准 备实验。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后自测 题。 目标 1 目标 2 目标 3 课前：提前准 备实验。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后自测 题。 目标 1 目标 2 目标 3 课前：提前准 备实验。 课中：对相关 理论知识系 目标 1 目标 2 目标 3 重点：人类判断与决策中的信息加工系统的分类和 认知心理学基础知识。 难点：启发式偏差、框定偏差、金融决策中的心理 偏差。 教学方法与策略：理论与实践相结合。首先课前通 过组织学生进行实验，引导学生思考人们面对不确 定性事件的判断与决策是否理性。其次讲解启发式 偏差、框定偏差、金融决策中的心理偏差。 重点：金融决策中的心理偏差的类别、概念及产生 的机理与心理学实验的分析与理解。 难点：从众行为、过度自信、禀赋效应。 教学方法与策略：理论与实践相结合。首先课前通 31 过组织学生进行实验，引导学生思考生活中类似如 “破财免灾”的例子反映了人们怎样的心理特征。 其次讲解金融决策中的心理偏差的类别、概念及产 生的机理与心理学实验的分析与理解，以及从众行 为、过度自信、禀赋效应等心理偏差。 金融市 场中的 个人投 资者行 为 金融市 场的股 票收益 率异象 金融市 场中的 群体行 为与金 融泡沫 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后自测 题。 6 重点：投资者在金融市场的交易行为。 难点：处置效益，过度交易，注意力驱动交易。 教学方法与策略：线下教学。首先通过“IQ 与股票 交易”案例导入，引导学生思考为何 IQ 会影响人们 参与股票市场的决策。其次对投资者在金融市场的 交易行为、处置效益、过度交易、注意力驱动交易 进行讲解。 课前：提前预 习书本的资 料导入。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后自测 题。 4 重点：金融市场存在的交易意向及其产生的心理学 机理。 难点：投资者的注意力指标及情绪指标对预测股票 收益率的有效性及产生的心理学理论基础。 思政元素：通过本章节的学习，探讨上市公司利用 媒体关联增加公司价值的动机。引导学生养成独立 的思辨能力，不对新闻报道偏听偏信。 教学方法与策略：线下教学。首先通过“云量与股 市”案例导入，引导学生思考为何天气会影响股票 价格走势。其次对金融市场存在的交易意向及其产 生的心理学机理，以及投资者的注意力指标及情绪 指标对预测股票收益率的有效性及产生的心理学理 论基础进行讲解。 课前：提前预 习书本的资 料导入。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后自测 题。 4 重点：世界重大金融泡沫事件的产生、发展及其危 害。 难点：有限理性个体心理和行为偏差产生的原理及 影响，系统性群体偏差产生的心理学原理及影响。 教学方法与策略：线下教学。首先通过“非理性繁 荣”案例导入，引导学生思考从新千年美国科技股 泡沫的产生和崩盘，看到金融资产价格的涨落具有 什么特征。其次对有限理性个体心理和行为偏差产 生的原理及影响，系统性群体偏差产生的心理学原 理及影响进行讲解。 课前：提前预 习书本的资 料导入。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后自测 题。 32 目标 1 目标 2 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 （二）实践教学 实践 类型 实验 实验 实验 实验 项目 名称 模糊 厌恶 实验 损失 厌恶 实验 锚定 效应 实验 过度 自信 实验 学 时 主要教学内容 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 2 本实验以选修行为金融课程学生为实验对 象，形式为随堂实验。教师在正式讲解本实 验主题相关内容前，通过举手回答的形式获 得答题结果。教学助理现场统计每个问题选 择不同选项的人数后立刻向学生展示统计 结果，教师引导学生讨论占多数的选择结果 是否合理，是否符合经济学中的理性人假 定。 训练 在任课老师的 指导下完成实 验并讨论实验 结果 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 2 随堂实验，学生完成一份调查问卷；共有 2 份问卷，每位学生随机发放其中一份，要求 课前 5 分钟由课程助理组织学生就坐，每个 学生左右至少隔开一个座位。学生就坐后， 训练 教师宣读实验内容并发放问卷，问卷由学生 独立作答，在 5 分钟以内。学生完成后，由 助理迅速收集并统计实验结果。 在任课老师的 指导下完成实 验并讨论实验 结果 目标 1 目标 2 目标 3 目标 5 2 本实验通过课堂问卷的方式发放由选课学 生完成，要求课前 10 分钟由课程助理组织 学生就坐，每个学生左右至少隔开一个座 位，学生就坐后，教师宣读实验内容并发放 问卷。学生独立作答完成后，由助理迅速收 集并统计实验结果，并在下节课讲解。 训练 在任课老师的 指导下完成实 验并讨论实验 结果 目标 1 目标 2 目标 3 目标 5 2 本实验通过课堂问卷的方式发放由选课学 生完成，要求课前 10 分钟由课程助理组织 学生就坐，每个学生左右至少隔开一个座 位，学生就坐后，教师宣读实验内容并发放 问卷。学生独立作答完成后，由助理迅速收 集并统计实验结果，并在下节课讲解。 训练 在任课老师的 指导下完成实 验并讨论实验 结果 目标 1 目标 2 目标 3 目标 5 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 33 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩分作业（10%）、小组作业（10%）、 课堂提问（5%）和考勤（5%）四个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.平时作业；2.小组汇报；3.课堂提问；4.考勤 1.作业书写工整，书面简洁，解题思路清晰、有逻辑性，90%以上的习题 解答正确。 优秀 2.PPT 汇报内容完整、准确、有辩证性思维，表达完整、流畅，时间把握 （90～100分） 准确 3.课堂问题回答积极，课堂互动频繁，且独立思考，有创新性思维 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 良好 （80～89分） 1.作业书写较工整，书面较简洁，解题思路较为清晰、较有逻辑性，80% 以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容基本完整、准确，有一定的逻辑性，表达较为完整，时间 把握准确 3.课堂问题回答较为积极，课堂互动较频繁，对书本内容熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 中等 （70～79分） 1.作业书写较工整，书面较简洁，70%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容部分缺漏，逻辑基本正确，表达基本完整，时间把握准确 3.课堂问题回答积极性较积极，课堂互动一般，对书本内容较为熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 及格 （60～69分） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报有准备但内容不正确，表达有较大问题，超时 3.课堂问题回答积极性一般，课堂互动一般，对书本内容熟悉度一般 4.系统考勤全勤 不及格 （60分以下） 1.字迹模糊，卷面书写凌乱，40%以上的习题解答不正确 2.缺席小组汇报 3.课堂问题回答不积极，课堂无互动，对书本内容不熟悉 4.系统考勤 3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。运用本学科所学知识，撰写期末学科论 文。 等级 评 分 标 准 1.选题适当，角度新颖，符合研究分析报告要求。 （90～100 分） 2.理论联系实际，分析方法全面、完整、有自己的见解。 3.论点明确，论述深刻，论证严谨。 4.结构合理、层次清晰、逻辑性强、语言通顺、行文规范。 优秀 良好 1.选题适当，角度较为新颖，符合研究分析报告要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法比较全面、完整、比较有自己的 34 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 见解。 3.论点比较明确，论述比较深刻，论证较为严谨。 4.结构较为合理、层次较为清晰、逻辑性较强、语言较为通顺、行文较 为规范。 1.选题适当，但新意一般，基本符合研究分析报告要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法相对全面、完整、相对有自己的 见解。 3.论点基本明确，论述相对深刻，论证相对严谨。 4.结构基本合理、层次比较清晰、逻辑性比较强、语言比较通顺、行文 比较规范。 1.选题基本符合要求，但新意一般，无创新性，基本符合研究分析报告 要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法基本全面、完整、基本能运用所 学知识表达自己的观点 3.论点基本明确，论述不够深刻，论证不够严谨。 4.结构基本合理、层次基本能达到要求、逻辑性不强、语言基本通顺、 行文基本规范。 1.选题不符合要求，没有新意，无创新性，不符合研究分析报告要求。 2.不能做到理论联系实际，分析方法不全面、不完整、不能运用所学知 识表达自己的观点。 3.论点不明确，论述深刻，论证不严谨。 4.结构不合理、层次没有达到要求、逻辑性不强、语言不通顺、行文不 规范。 5.被确认为抄袭、剽窃、套用他人成果或者请他人代笔。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次： 3 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，正常上班时间。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间。 □实验室 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]饶育蕾.行为金融学（第二版）[M].机械工业出版社，2018 年 9 月. 八、参考资料 [1]阿科特、迪弗斯.《行为金融，心理、决策和市场》[M].机械工业出版社,2012 年. 35 [2]卡尼曼.《思考，快与慢》[M].中信出版社,2012 年. [3]罗伯特·希勒.《非理性繁荣》(第二版)[M].中国人民大学出版社.2014 年. [4]史莱佛著.《并非有效市场》[M].人民大学出版社.2003 年. [6]理查德·泰勒.《行为金融新进展》[M].人民大学出版社.2014 年. 大纲执笔人： 讨论参与人：杨艳琪 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：赖忠孝 36 《商业银行业务与经营》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程名称 商业银行业务与经营 课程英文名称 Commercial Bank Operation and Management 课程编码 G03ZB10E 适用专业 金融学、国际经济与贸易、投资 学 考核方式 考试 先修课程 经济学、金融学 总学时 48 课程性质 理论 3 学分 课程属性 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 实验/实训学时：4 开课单位 数字经济学院 必修 44 二、课程简介 《商业银行业务与经营》是金融学专业的一门专业必修课，是金融学知识结构体系的重 要组成部分，主要介绍货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律。本课程以商 业银行的各项业务活动为主线，分析了商业银行的组织架构、监管政策、资产业务、负债业 务、资本业务、中间业务、电子银行业务、以及如何进行资产负债管理和业绩评价。旨在使 学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有比较系统的了解，并能 运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，培养学 生的专业知识能力和实践应用能力，为学好后续金融学专业课程打下坚实的基础，达到金融 学专业学生培养目标的要求。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 4-1：系统掌握本专业主要业务 通过本课程的学习，使学生明确商业银 知识、理论与专业技能； 行的基本概念，掌握商业银行资本管理、 4-2：了解各类金融机构的业务 37 支撑人才培养 规格 4.专业知识 标 能 力 目 标 素 质 目 标 商业银行负债管理、商业银行现金资产 管理、商业银行证券投资管理、个人贷 款及企业贷款管理、商业银行中间业务 经营管理的内容；并了解商业银行跨国 并购和国际业务，以及如何对商业银行 的业绩进行评价，同时使学生初步了解 商业银行发展前沿趋势、以及互联网金 融影响下的电子银行业务发展。通过系 统学习课程知识，引导学生参加银行从 业资格证书考试并鼓励学生通 2 个科目 的考试取得专业技能证书。 经营及市场运行规律； 4-3：熟悉各类金融机构活动的 基本流程。 目标 2： 6-1：具有理性思考能力，能多 结合课程章节不同知识模块，充分利用 角度、有序的分析与论证； 翻转课堂，“体验式教学”等模式，以 6-2：能够对知识进行系统整合 丰富多样的教学手段充分激发学生主观 与重构，形成观点、策略、产 能动性，锻炼团队协作能力、思考能力、 品或其他新成果。 表达能力和独立分析能力。 目标 3： 通过综合运用各章节知识点，充分利用 团队合作模式，通过实验教学环节，以 研究报告和 PPT 展示的方式，锻炼学生 的自学能力，培养主动学习的意识。 8-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育； 8-2：能够应用现代科技手段进 行自主学习。 3-1：了解国内外金融业前沿发 目标 4： 展动态； 传授专业知识的同时注意引导学生 3-2：熟悉国家有关金融的方 培育社会主义核心价值观，培养学生的 针、政策和法律法规； 社会主义与爱国主义情怀；剖析现实经 3-3：具备良好的职业道德和职 济及金融案例，帮助学生提高思想觉悟， 业精神； 培养社会责任感，并培养学生良好的职 3-4：具有一定的金融风险管 业素养和积极、健康的竞争心态。 理意识。 6.思辨能力 8. 自主与终身 学习能力 3. 专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模 块 学 时 主要教学内容与策略 38 学习任务安 排 支撑课 程目标 商业银 行概述 以及发 展趋势 商业银 行资本 管理 商业银 行的负 债管理 商业银 行现金 资产管 理 贷款政 策与管 理 4 课前：预习 重点：商业银行的性质和作用、商业银行外部组织结构， 商业银行导 政府监管。商业银行面临的挑战、支付体系的发展趋势、 论、商业银 银行监管的发展趋势。 行的发展趋 难点：银行监管方式和价值评估以及银行经营管理的发 势。 展趋势。 课堂：认真 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较法 听讲，参与 讲授回顾商业银行的基础概念知识，并展望商业银行未 课堂互动 来发展趋势。 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：银行资本的类型、巴塞尔协议Ⅲ的主要精神、巴 塞尔协议对资本的规定及资本充足的测定、银行的内部 和外部筹资方式、银行最佳资本需要量。 难点：政府对银行业监管的内容，以及巴塞尔协议Ⅲ的 主要精神、巴塞尔协议对资本充足的测定。 思政元素：通过对比巴塞尔协议Ⅲ的主要规定，以及其 在我国的实行情况，展现我国商业银行的高质量快速发 展，为我国经济发展提供充足血液。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用主要运用讲授法 和案例法开展教学，启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：预习 银行资本的 构成和巴塞 尔协议的沿 革 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：常见的存款定价方法、非存款性资金来源、资金 成本和可用资金成本的概念及相关计算、常见的银行负 债成本分析方法。 难点：资金成本和可用资金成本的相关计算、历史加权 平均成本分析法、边际成本分析法。 教学方法与策略：PPT 结合板书，以商业银行的负债结 构为主线，介绍传统的存款业务和创新业务。 课前：预习 银行存款性 和非存款性 负债的结构 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：银行法定存款准备金的计算及管理、银行流动性 需求预测的资金结构法、流动性需求管理原则、流动性 需求与来源协调管理的方法。 难点：银行法定存款准备金的计算、银行流动性需求预 测的资金结构法。 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法和课堂讨 论法，帮助学生掌握商业银行流动性需求及管理。 课前：预习 流动性需求 及管理 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：贷款政策的主要内容、贷款的五级分类及主要特 课前：预习 征、贷款质量评价指标、呆账准备金的类型及计算。借 银行贷款各 款理由分析、银行对借款人的财务分析、现金流量分析、 项规定和质 担保分析、贷款定价方法。 量审查及管 难点：呆账准备金的类型及计算、贷款质量评价指标。 理 三种个人贷款定价模型的利弊、短期个人贷款实际利息 课堂：认真 计算方法。 听讲，参与 思政元素：从贷款管理政策的各项规定，分析信贷人员 课堂互动 的职业道德素养，帮助学生建立正确的职业观。 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 39 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法比较分析 各国商业银行贷款政策。 企业贷 款以及 跨国经 营 互联网 金融背 景下的 个人贷 款和电 子银行 商业银 行资产 负债管 理 商业银 行的中 间业务、 资产管 理业务、 6 重点：企业借款理由分析、银行对借款企业的财务分析、 课前：预习 现金流量分析、担保分析、银行对企业贷款定价方法。 企业借款信 国际结算和国际信贷业务。 用分析以及 难点：成本-收益定价法的计算、财务报表分析、现金流 定价，国际 量分析。 信贷业务 思政元素：从企业信用分析出发，剖析企业的各项行为 课堂：认真 对银行贷款意向以及额度的影响，引导学生理解企业和 听讲，参与 银行的社会责任，树立正确的价值观。 课堂互动 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、练习法 课后：复习 讲授企业信用分析方法，以及贷款定价的计算方法，并 并完成作业 了解商业银行跨国经营状况。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：个人贷款的特点、个人财务报表分析、5C 判断法、 信贷记分法、三种个人贷款定价模型的利弊、短期个人 贷款实际利息计算方法。以及个人住房贷款、个人综合 消费贷款、个人经营贷款的贷款结构。电子银行业务的 课前：预习 特点及对商业银行的影响、各种电子银行业务的内容与 个人贷款信 特点、电子银行业务的风险种类及风险管理方法。 用评估和定 难点：个人财务报表分析、三种个人贷款定价模型的利 价，电子银 弊、个人住房贷款不同还款方式的利息计算。电子银行 行业务创新 业务对商业银行的影响、电子银行业务的风险管理方法， 及风险管理 互联网金融创新对电子银行业务的冲击和影响。 课堂：认真 思政元素：授课中结合我国个人信用报告的实际情况， 听讲，参与 分析各项违约行为对个人信用评估产生的影响，启发学 课堂互动 生思考如何像爱护自己羽毛一样爱护自己的信用，诚信 课后：复习 做人，构建和谐社会。 并完成作业 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较法、 练习法讲授个人信用评估模型，以及个人贷款定价的方 法，以及互联网金融背景下的电子银行业务创新。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：利率风险的分类、资金缺口概念及衡量、利率敏 课前：预习 感性缺口的管理方法，持续期的概念、持续期缺口的管 利率敏感性 理方法，金融衍生工具管理利率风险的方法：远期利率 缺口和持续 协议、利率期货、利率互换、利率期权、利率上限和下 期缺口管理 限以及双限。 课堂：认真 难点：资金缺口的管理、持续期缺口的管理、利率互换、 听讲，参与 利率上限和下限以及双限。 课堂互动 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用课堂讨论法、比 课后：复习 较法、练习法讲授两类资金缺口的管理法。 并完成作业 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：商业银行中间业务的涵义和发展意义、中间业务 不同种类的划分及其包含业务内容；我国银行资产管理 业务的内容、风险及其防控方法；商业银行证券投资的 风险和一般策略。 难点：资产管理业务的风险与监管。 目标 1 目标 2 目标 3 40 课前：预习 中间业务， 资产管理业 务，证券业 务的内容 证券投 资业务 商业银 行的内 部评价 机制 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用课堂讨论法、比 较法讲授国内外中间业务的区别与联系，分析资产管理 业务和证券投资业务对现代商业银行的重要意义。 4 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 课前：预习 重点：银行并购的主要原因、银行并购的价值评估方法、 商业银行并 银行大规模并购的影响。银行资产负债表、损益表、现 购的动机、 金流量表的结构和主要内容，财务比率分析法、银行盈 效应，以及 利能力分析方法。 商业银行业 难点：银行并购的价值评估方法、银行报表的财务比率 绩评价方法 分析、银行盈利能力指标分解分析法及其案例分析。 课堂：认真 教学方法与策略：PPT 结合板书，运用案例法、比较法 听讲，参与 讲授分析商业银行业绩评价的方法，并分析商业银行大 课堂互动 规模并购的效应。 课后：复习 目标 1 目标 2 目标 3 （二）实践教学 实践类 型 实验 项目名称 商业银行 业务与经 营综合案 例分析 学 时 主要教学内容 4 重点：4-6 名同学形成小组，以小 组为单位探讨当前互联网金融背 景下，商业银行各项业务经营管理 受到的冲击以及转型情况，并形成 研究报告，课堂上以 PPT 形式分享 其报告主要结论。 难点：对银行的经营状况进行财务 分析并为自己的结论提供论据支 撑，拓展思维为商业银行的未来发 展策略提供建议。 思政元素：要求学生能理论联系实 际，运用所学的理论、知识和方法 分析互联网金融大背景下，传统商 业银行经营现状、存在问题，并提 出解决对策。 教学方法与策略：运用案例法、比 较法、小组讨论法，组织学生自主 学习深刻理解商业银行经营与管 理。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 41 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 综合 第一，研究报告 字数 5000 字左 右，内容详略得 当，框架结构合 理，结论逻辑合 理，论据充分， 格式符合规范， 打印整洁美观。 第二，课堂展示 结论时，回答同 学及老师提问， 逻辑清晰，有理 有据。 目标 2 目标 3 目标 4 本课程是考试课程，考核形式为闭卷考试。在考试题目的设计上，增加主观分析题和计 算题比重，尽可能避免片面强调对书本知识的死记硬背，重点检验学生对基本概念和基本理 论的掌握程度，以及学生运用所学知识分析并解决实际问题的能力。 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组汇报成绩、期末考试等三个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：采用百分制。平时成绩分作业、课堂提问、小组汇报 和考勤四个部分各占总成绩的 10%。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确无误。 2.对所提问题回答正确，表达流畅，内容完整 优秀 3.内容恰当；、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握 （90～100 分） 精准 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确无误。 2.回答问题基本正确，表述较为流利，内容较为完整 3.内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定逻辑性；时间把握基本准 确 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确无误。 2.回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整 3.内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确无误。 2.回答虽然不正确，但能够表达自己的观点 3.有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重 4.系统考勤全勤 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确。 2.不给予任何回答 3.缺席小组汇报 4.课堂管理系统考勤，3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 商业银行概述 以及发展趋势 商业银行性质作用、内部及外部组织结 构、政府监管原因及方式、现代支付体 系以及商业银行经营和监管的发展趋势 选择题、判断题、 简答题 42 支撑 目标 目标 1 目标 2 目标 3 分值 6 商业银行资本 管理 商业银行的资本的类型、巴塞尔协议对 资本充足的测定、最佳资本需求量、资 本筹集方式及其管理手段 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 商业银行的负 债管理 存款性负债的构成和定价方式：成本加 利润定价法、边际成本定价法，非存款 负债的来源，负债成本管理和机构分析 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 10 商业银行现金 资产管理 现金资产管理原则和目的，存款准备金、 选择题、判断题、 超额存款准备金、流动性需求预测（短 简答题、计算题、 期、长期）、流动性管理方法 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 10 贷款政策与管 理 贷款政策的原则、程序、质量评价、问 题贷款的处理 选择题、判断题、 简答题、计算题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 企业贷款以及 跨国经营 企业贷款种类以及借款人信用分析、企 业贷款定价方法，商业银行国际业务： 国际结算业务、国际信贷业务 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 16 互联网金融背 景下的个人贷 款和电子银行 个人贷款种类及特点（房贷、消费贷、 汽车贷）、个人贷款定价，电子银行业 务创新及风险管理 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 12 商业银行资产 负债管理 资产负债管理理论的演进，利率风险的 类型、利率敏感性缺口管理、持续期缺 口管理、衍生工具管理利率风险 选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题 目标 1 目标 2 目标 3 10 商业银行的中 间业务、资产 管理业务、证 券投资业务 商业银行中间业务的种类以及特点，资 产管理业务的内容及风险管理，证券投 资业务的收益、风险和策略 选择题、判断题、 简答题 目标 1 目标 2 目标 3 10 商业银行的内 部评价机制 商业银行财务分析的主要方法、商业银 行并购的动机、价值评估及效应分析 选择题、判断题、 简答题 目标 1 目标 2 目标 3 6 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 节次： 3 授课地点 教室 □其他： 要 求 学历（位）：硕士研究生及以上 16 周 3 节/周 □实验室 43 □室外场地 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，每周一次集中进行，具体时间 与学生提前约定 线下地点及时间安排：办公室，每周四下午 3：00-5：00 七、选用教材 [1] 庄毓敏主编：《商业银行业务与经营（第五版）》，中国人民大学出版社，2020 年 11 月。 八、参考资料 [1] 宋清华主编，《商业银行经营管理》，（第二版）中国金融出版社，2017 年 3 月。 [2] 戴国强主编，《商业银行经营学》，（第五版）高等教育出版社，2016 年 11 月。 [3] 彼得 S·罗斯，《商业银行管理》，（原书第九版）机械工业出版社，2016 年 7 月。 网络资料 [1] 中国人民银行网站，http://www.pbc.gov.cn/ [2] 中国大学 MOOC,http://www.icourse163.org/ [3] 金融经济学网站,http://www.finweb.com/. [4] 金融监管网，http://www.flr-cass.org/ 其他资料 [1]《金融研究》杂志 [2]《银行家》杂志 执笔人：梁悦 参与人:刘飞雨、任炼、祁志峰 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：侯瑞瑞 44 《信用管理学》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业选修课程 课程性质 理论 课程属性 选修 The Economics of Credit 课程名称 信用管理学 课程英文名称 课程编码 F03ZX66C 适用专业 金融学、互联网金融 考核方式 考查 先修课程 宏观经济学、微观经济学、金融 学、会计学原理 总学时 32 2 学分 Management 32 理论学时 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《信用管理学》是本科高等院校互联网金融专业的一门专业选修课程。本课程主要介绍 了信用管理相关概念、社会信用体系建设、信用服务机构的主要业务与产品以及政府、企业 和个人信用的内涵与特点。通过对该课程的学习，要求学生掌握信用管理的理论依据和各类 信用管理的基本内涵和管理方法，了解各类信用的主要风险及其应对措施，了解信用管理机 构、信用服务机构的具体业务范围和方式，社会征信体系建设的重要意义及其途径选择。信 用管理学作为研究现代信用管理的基本理论和操作技术的应用型学科，是一门跨财务管理和 市场营销，并涉及金融专业的很多知识的应用型交叉学科。 四、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 45 支撑人才培养规格 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 目标1： 学生能够全面理解并掌握信用管理的基 本理论和各类信用管理的管理方法。 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能； 5-2：了解各类金融机构的业 5.专业知识 务经营及市场运行规律； 5-3：熟悉各类金融机构活 动的基本流程。 目标2： 通过课堂实践及提问等环节，使学生能 够有效的梳理文献及思路、清晰的表达 观点，培养学生的沟通表达能力。 8-1：具有良好的与社会外界 沟通交流技能； 8-2：能准确表述传达专业性 知识信息。 8.沟通表达能力 目标3： 通过课堂提问及课后实践作业，培养学 生对相关知识的整合和拓展思考能力。 使其能够多角度、有序的分析与论证问 题。 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证； 10-2：能够对知识进行系统 整合与重构，形成观点、策 略、产品或其他新成果。 10.思辨能力 目标4: 培养学生利用现代电子信息手段进行自 主学习的能力以及多渠道搜集资料的能 力。逐渐掌握并形成有效的学习方法。 13-1 能 够 掌握 有 效 的 学习 方法，培养持续学习意识， 13. 自 主 与 终 身 学 能主动接受终身教育； 习能力 13-2能够应用现代科技手段 进行自主学习； 目标5: 3-1：了解国内外金融业前沿 培养学生本专业相关政策及热点的敏感 发展动态； 度，增强对中国信用管理体系的认同感， 3-2：熟悉国家有关金融的方 形成与时俱进的职业价值观。 针、政策和法律法规。 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 信用与 社会信 用体系 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 4 重点：信用与征信等基本概念，社会信用体系的主 要架构。 难点：信用与市场经济、经济增长的关系，社会信 用体系建设模式。 思政元素：通过了解我国信用体系的发展历程以及 建设现状，使学生了解中国信用管理体系，增强学 生对中国信用管理体系的认同感。 教学方法与策略：线上线下相结合。对于信用与征 信等基本概念采取线下讲授的方式，针对社会信用 体系建设模式的讲解结合具体案例方便学生理解。 课前：网上搜 集我国信用 体系的建设 现状。 课中：要求学 生积极参与 课堂讨论并 发言。 课后：查找我 国信用体系 目标 3 目标 4 目标 5 46 信用服 务机构 政府信 用管理 企业信 用管理 个人信 用管理 信用与市场经济、经济增长的关系采取线上查资料 线下讨论的方式。课堂主要运用讲授法、案例分析 法展开教学。 的发展都经 历了哪些阶 段。 重点：征信机构、信用评级机构、商帐追收机构的 主要业务与产品。 难点：个人信用评分，企业资信评级。 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线上 查阅相关资料，了解我国目前有哪些征信机构。对 于信用服务机构的主要业务与产品采取课堂讨论与 课后作业的形式进行，锻炼学生的思辨能力。课堂 主要运用讲授法、案例分析法展开教学。 课前：通过查 阅资料，了解 我国目前有 哪些征信机 构。 目标 1 课中：要求学 目标 3 生 认 真 听 讲 目标 4 记笔记并积 极参与课堂 讨论并发言。 课后：完成课 后思考题。 重点：与政府信用相近范畴的辨析，政府信用建设 及评价体系。 难点：政府信用的缺失与治理。 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 使学生意识到政府信用缺失的危害。课堂采取线下 教学的模式讲解政府信用、国家信用、主权信用等 概念。课后布置作业，讨论政府信用缺失的表现、 原因和危害。课堂主要运用讲授法、讨论法、案例 分析法展开教学。 课前：提前预 习书本的资 料导入。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：思考政 府信用缺失 的表现、原因 和危害。 目标 1 目标 2 目标 4 4 重点：企业信用政策、管理模式，客户授信期限、 授信标准、授信额度的确定方法，期内应收账款和 逾期应收账款的管理。 难点：客户信用档案的建立与管理。 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 使学生理解企业信用的必要性。其次讲解企业信用 的具体方法。课堂主要运用讲授法、案例分析法展 开教学。 课前：提前预 习书本的资 料导入。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后思考 题。 目标 1 目标 3 4 重点：个人账户、信用卡和消费信贷的内涵、特点、 课前：通过多 要素、功能及使用方法，个人信用的提升方法。 种途径对个 难点：个人信用记录的建立、维护、提升与应用。 人 信 用 的 评 思政元素：通过本章节的学习，使学生深入理解个 价 进 行 查 找 人信用缺失的后果，强化学生个人信用的建设意识， 并 分 析 个 人 学会提升个人信用的方法。 信用情况。 目标 1 目标 4 目标 5 6 4 47 教学方法与策略：线上线下结合。首先课前：通过 课中：对相关 多种途径对个人信用的评价进行查找并分析个人信 理 论 知 识 系 用情况，使学生理解企业信用的重要性。其次讲解 统学习，积极 个人账户、信用卡和消费信贷的内涵、特点、要素、 思考。 功能及使用方法，熟悉个人信用管理的内容。引导 课后：完成课 学生思考如何有效度量与控制拖欠，使学生理论与 后思考题。 实践相结合。课堂主要运用讲授法、案例分析法展 开教学。 客户评 价 信用文 化培育 与失信 惩戒机 制 4 6 重点：评价企业客户的方法，典型的消费者信用评 分数学模型，常用的信用评价模型。 难点：信用评价模型的建立与应用。 教学方法与策略：线下教学。首先通过资料导入， 使学生理解企业建立客户评价体系的意义。其次结 合具体案例讲解客户信用评价常见的方法和模型。 课后以小组为单位选择一家企业，分析其客户评价 的方案，并进行课堂展示。课堂主要运用讲授法、 讨论法、案例分析法展开教学。 重点：中西方信用文化的基本特征、差异，信用文 化培养，失信惩戒机制的构建原则。 难点：失信惩戒机制的构建。 思政元素：通过本章节的学习，使学生了解中国目 前信用文化培养的发展状况以及失信惩戒机制，帮 助学生树立信用文化培养的意识。 教学方法与策略：线上线下相结合。同学课前线上 查阅相关资料，了解中西方信用文化的基本特征和 差异。对于信用文化培养，失信惩戒机制的构建原 则采取课堂讨论与课后作业的形式进行。课堂主要 运用讲授法、案例分析法展开教学。 课前：提前预 习书本的资 料导入。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：完成本 章课后自测 题。 课前：查找资 料，了解中西 方信用文化 的基本特征 和差异。 课中：对相关 理论知识系 统学习，积极 思考并记录 课堂笔记。 课后：思考我 国信用文化 的培养与西 方发达国家 的差距。 目标 1 目标 3 目标 1 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩分作业（10%）、小组作业（10%）、 课堂提问（5%）和考勤（5%）四个部分。评分标准如下表： 48 等级 评 分 标 准 1.平时作业；2.小组汇报；3.课堂提问；4.考勤 1.作业书写工整，书面简洁，解题思路清晰、有逻辑性，90%以上的习题 解答正确。 优秀 2.PPT 汇报内容完整、准确、有辩证性思维，表达完整、流畅，时间把握 （90～100分） 准确 3.课堂问题回答积极，课堂互动频繁，且独立思考，有创新性思维 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 1 次 良好 （80～89分） 1.作业书写较工整，书面较简洁，解题思路较为清晰、较有逻辑性，80% 以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容基本完整、准确，有一定的逻辑性，表达较为完整，时间 把握准确 3.课堂问题回答较为积极，课堂互动较频繁，对书本内容熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 2 次 中等 （70～79分） 1.作业书写较工整，书面较简洁，70%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报内容部分缺漏，逻辑基本正确，表达基本完整，时间把握准确 3.课堂问题回答积极性较积极，课堂互动一般，对书本内容较为熟悉 4.系统考勤全勤，事假、病假不超过 3 次 及格 （60～69分） 1.作业书写一般，书面整洁度一般，60%以上的习题解答正确 2.PPT 汇报有准备但内容不正确，表达有较大问题，超时 3.课堂问题回答积极性一般，课堂互动一般，对书本内容熟悉度一般 4.系统考勤全勤 不及格 （60分以下） 1.字迹模糊，卷面书写凌乱，40%以上的习题解答不正确 2.缺席小组汇报 3.课堂问题回答不积极，课堂无互动，对书本内容不熟悉 4.系统考勤 3 次及以上无故缺勤 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。运用本学科所学知识，撰写期末学科论 文。 等级 评 分 标 准 1.选题适当，角度新颖，符合研究分析报告要求。 （90～100 分） 2.理论联系实际，分析方法全面、完整、有自己的见解。 3.论点明确，论述深刻，论证严谨。 4.结构合理、层次清晰、逻辑性强、语言通顺、行文规范。 优秀 良好 （80～89 分） 1.选题适当，角度较为新颖，符合研究分析报告要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法比较全面、完整、比较有自己的 见解。 3.论点比较明确，论述比较深刻，论证较为严谨。 4.结构较为合理、层次较为清晰、逻辑性较强、语言较为通顺、行文较 为规范。 49 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.选题适当，但新意一般，基本符合研究分析报告要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法相对全面、完整、相对有自己的 见解。 3.论点基本明确，论述相对深刻，论证相对严谨。 4.结构基本合理、层次比较清晰、逻辑性比较强、语言比较通顺、行文 比较规范。 1.选题基本符合要求，但新意一般，无创新性，基本符合研究分析报告 要求。 2.基本能做到理论联系实际，分析方法基本全面、完整、基本能运用所 学知识表达自己的观点 3.论点基本明确，论述不够深刻，论证不够严谨。 4.结构基本合理、层次基本能达到要求、逻辑性不强、语言基本通顺、 行文基本规范。 1.选题不符合要求，没有新意，无创新性，不符合研究分析报告要求。 2.不能做到理论联系实际，分析方法不全面、不完整、不能运用所学知 识表达自己的观点。 3.论点不明确，论述深刻，论证不严谨。 4.结构不合理、层次没有达到要求、逻辑性不强、语言不通顺、行文不 规范。 5.被确认为抄袭、剽窃、套用他人成果或者请他人代笔。 六、教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16 周 节次： 2 节/周 3 授课地点 √教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，正常上班时间。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间。 要 □实验室 求 学历（位）：硕士研究生及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]刘红霞.信用管理概论[M].北京大学出版社，2020 年 9 月. 九、参考资料 [1]吴晶妹.信用管理概论[M].上海:上海财经大学出版社，2011. [2]吴晶妹著.现代信用学[M].北京:中国人民大学出版社，2009. 50 [3]中国人民银行天津分行.征信概论[M].北京:中国金融出版社，2020. [4]林均跃.征信技术基础[M].北京:中国人民大学出版社，2007. [5]毛振华,阎衍.信用评级前沿理论与实践[M].北京:中国金融出版社，2007. 大纲执笔人： 讨论参与人：杨艳琪 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：赖忠孝 51 《国际金融》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 国际金融 课程英文名称 International Finance 课程编码 F03ZB17E 适用专业 互联网金融 考核方式 考试 先修课程 微观经济学、宏观经济学、金融 学 总学时 32 3 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 理论学时 32 实验学时：0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《国际金融》是互联网金融学专业的一门专业必修课程，主要论述了国际金融学的基本 概念和基本理论，内容包括:国际收支、国际汇率及汇率制度、外汇交易实务、国际金融市 场、国际金融机构、国际金融体系的基本概念和原理。通过本课程的学习，培养学生掌握观 察、分析和解决国际金融问题的正确方法，学习国际金融业务、外汇交易、国际融资和外汇 风险防范的基本知识和技能，提高国际金融专业方面的知识素养，帮助学生树立正确的国际 金融意识。国际金融是一门理论性强，宏观、微观并重，并需要一定计算基础的综合性课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标 1： 学生需掌握国际金融的基本概念，深刻 理解国际收支、国际汇率及汇率制度、 外汇交易实务、国际金融市场、国际金 52 支撑人才培养规 格 5-1 系统掌握本专业主要业 5.专业知识 务知识、理论与专业技能。 融机构、国际金融体系的基本原理和分 析方法。 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 2： 通过本课程的学习，培养学生运用所学 习的理论知识多角度思考和分析国际金 融领域出新的现象及其带来的影响，以 及解决国际金融实际问题的能力。 10-1 具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证 10. 批 判 性 思 维 能力 目标 3： 在学生学习国际金融的理论知识的基础 上，及时了解国际、国内涉外金融发展 的现状、研究热点及研究难点，提高学 生将理论知识应用到实际问题的能力。 3-1 了解国内外金融业前沿 发展动态 3-2 熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规 3.专业素质 目标 4： 通过本课程的学习，培养作为金融专业 学生必须具备的坚持不懈的学习精神， 树立正确的国际金融意识和国际金融 理念，为未来的学习、工作和生活奠定 良好的基础。 13-1 能够掌握有效的学习 12. 自主与终身 方法，培养持续学习意识， 学习能力 能主动接受终身教育； 13-3 适应金融保险理论和 实践快速发展的客观情况， 具有对实际问题进行综合 分析和解决的能力. 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 学时 国际收支 4 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课程 目标 重点：国际收支基本架构、国际收支不平衡的影响 和调节措施。 难点：国际收支平衡表的失衡原因和解决措施、国 际收支调节理论。 思政元素：通过了解中国的国际收支现状，让学生 明晰中国民族企业掌握核心科技技术的重要性，激 发学生的学习动力，培育爱国之情，报国之志。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，对中国近年来的国际收支情况进行 分析，从课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教 学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求学 生熟悉课本 内容； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：要求学 生完成相关 课后练习。 目标 1 目标 3 目标 4 53 国际储备 外汇与汇 率 汇率制度 与外汇管 制 外汇交易 国际金融 市场 重点：国际储备的构成、影响国际储备需求的主要 因素、 国际储备结构管理的基本原则 难点： 国际清偿力与国际储备关系、适度国际储备 量的确定。 思政元素：介绍中国的国际储备结构特点及变化， 使学生了解中国自改革开放以来在国际金融领域的 飞速发展，以及中国在国际金融领域的重要地位。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，了解中国国际储备中的外汇储备的 变化特点。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展 教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 4 课前：要求学 生提前了解 国际储备相 关概念； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：要求学 生更新最新 的中国国际 储备现状。 目标 1 目标 3 目标 4 4 课前：要求学 生查阅近年 重点：外汇、汇率的标价法，影响汇率变动的主要 来人民币对 因素。 美元的汇率 难点： 直接标价法和间接标价法、汇率的决定与汇 变化； 率变动的经济影响。 课堂：要求学 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 生积极参与 堂上予以讲授，了解不同国家对汇率标价的差异化 课堂讨论； 设置。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 课后：复习不 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 同标价法的 记忆方法以 及特点。 目标 1 目标 3 目标 4 4 重点：管制措施和弊端、现行人民币汇率制度。 难点： 未来人民币汇率制度改革方向。 思政元素：介绍中国自改革开放以来汇率制度的变 化，通过汇率制度的演变更深刻的了解中国特色社 会主义制度下的市场经济体制。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，分析中国的外汇管制变化特点。课 堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 课前：查阅现 今人民币的 汇率制度具 体内容； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：梳理中 国的汇率制 度演变特点。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 重点：即期汇率套算、远期汇率升贴水、套汇和套 利交易计算、货币期货与远期外汇 交易的比较、外汇远期、期货和期权的比较。 难点： 三角套汇交易、套利交易、期货套期保值。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，计算不同类别的外汇交易案例。课 堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 课前：提前预 习相关公式 及概念； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：完成课 后计算题。 目标 1 目标 4 2 重点：货币市场、资本市场、欧洲货币市场的特点、 课前：回顾金 目标 1 欧洲货币市场的影响 融 学 中 的 不 目标 2 难点： 欧洲货币市场的成因、离岸金融市场的类型。 同市场类型； 目标 3 54 思政元素：通过学习人民币离岸金融市场，让学生 了解中国人民币国际化的深远意义，增强学生推进 中国经济国际化的责任感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，重点理解欧洲货币市场的形成及发 展。课堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学， 辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 国际资本 流动与金 融危机 国际货币 体系 国际金融 组织与国 际金融治 理体系 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：查阅离 岸金融市场 相关内容。 目标 4 2 重点：国际资本流动的原因、类型及影响。 课前：提前查 难点： 中国国际资本流动监管 阅金融监管 思政元素：对比分析近年来国际上的金融危机事件， 相关条例； 使学生能够辨识金融危机信号，了解金融危机的影 课堂：要求学 响以及应对的政策措施，正确认识到金融创新有序 生 积 极 参 与 发展以及金融监管的重要性。 课堂讨论； 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课后：找到金 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 融监管相关 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 案例并分析。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 4 重点：国际货币体系的作用、布雷顿森林体系的主 要内容及内在缺陷、牙买加体系的主要内容、牙买 加体系的基本特征。 难点： 国际货币体系的改革方案及前景、发展中国 家对国际货币体系改革的要求。 思政元素：通过了解人民币国际化的发展历程，使 学生了解人民币在国际货币体系中的重要地位，培 育学生民族自豪感和爱国情怀。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，对比不同国际货币体系并总结。课 堂运用主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启 发式提问拓宽学生学习思路。 课前：回顾金 融学中学过 的货币体系； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：对比不 同货币体系 的特点差异。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 重点：国际货币基金组织的资金来源和业务活动。 难点： 国际金融治理体系的重建。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：提前查 阅了解国际 金融组织； 课堂：要求学 生积极参与 课堂讨论； 课后：了解各 大金融组织 的主要职能。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现 55 （占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 评 等级 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 优秀 （90～100 分） 2.课堂表现积极，主动回答问题，学习态度较好。 3.请假不超过 1 次。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 良好 2.课堂表现积极、主动回答问题次数较少，学习态度良好。 3.旷课 1 次或请假不超过 3 次。 （80～89 分） 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 果准确无误。 中等 2.课堂表现积极、极少主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 2 次或请假不超过 4 次 （70～79 分） 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 结果准确无误。 2.课堂表现不积极，不主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 3 次或请假不超过 5 次。 及格 （60～69 分） 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结果 错误。 2.课堂表现消极、学习态度不端正。 3.旷课 4 次或请假超过 5 次。 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 国际收支 国际收支基本架构、国际收支不平衡的原因、影 响和调节措施、国际收支调节理论。 选择题、判 断题、简答 题 国际储备 国际储备的构成、影响国际储备需求的主要因 素、 国际储备结构管理的基本原则、国际清偿 力与国际储备关系、适度国际储备量的确定。 选择题、判 断题 目标 1 目标 3 目标 4 8 外汇与汇率 选择题、判 外汇、汇率的标价法，影响汇率变动的主要因素、 断题、计算 汇率的决定与汇率变动的经济影响。 题、简答题 目标 1 目标 3 目标 4 10 汇率制度于 外汇管制 选择题、判 断题、简答 题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 8 管制措施和弊端、现行人民币汇率制度、 未来 人民币汇率制度改革方向。 56 支撑目 标 目标 1 目标 3 目标 4 分 值 10 即期汇率套算、远期汇率升贴水、套汇和套利交 易计算、外汇远期、期货和期权的比较、 期货 套期保值。 外汇交易 国际金融市 场 国际资本流 动与金融危 机 国际货币体 系 国际金融组 织与国际金 融治理体系 目标 1 目标 4 30 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 选择题、判 断题、简答 题、论述题 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 10 国际货币体系的作用、布雷顿森林体系的主要内 选择题、判 容及内在缺陷、牙买加体系的主要内容、牙买加 断题、简答 体系的基本特征。 国际货币体系的改革方案及 题 前景、发展中国家对国际货币体系改革的要求。 选择题、判 国际货币基金组织的资金来源和业务活动。、国 断题、 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 8 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 6 货币市场、资本市场、欧洲货币市场的特点、欧 洲货币市场的成因及影响、离岸金融市场的类 型。 国际资本流动的原因、类型及影响、中国国际资 本流动监管。 计算题 选择题、判 断题 际金融治理体系的重建。 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称： 助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：3 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]刘震.国际金融(第 1 版)[M]，中国人民大学出版社，2018 年 6 月. [2]姜波克.国际金融新编(第 6 版)[M]，复旦大学出版社，2021 年 6 月. 八、参考资料 57 [1]陈雨露.国际金融(第 5 版)[M].中国人民大学出版社，2015 年 7 月. [2]沈国兵.国际金融(第 3 版)[M].北京大学出版社，2018 年 8 月. [3]于研.国际金融(第 6 版)[M].上海财经大学出版社，2018 年 4 月. [4]约瑟夫·丹尼尔斯、戴维·范胡斯.国际金融学[M].中国人民大学出版社，2016 年 6 月. [5]保罗·R·克鲁格曼、茅瑞斯·奥伯斯法尔德著，《国际金融》第十版，中国人民大 学出 版社，2016 年 3 月. 网络资料 [1] 世界货币基金组织网站 https://www.imf.org/en/Home [2] 国际清算银行网站 https://www.bis.org/ 大纲执笔人：金彦 参与人: 陈孔艳、刘飞雨 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝 58 《金融资产处置与创新创业实训》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 实验（实训课） 课程性质 课程名称 金融资产处置与创新创业 实训 课程英文名称 Financial asset disposal and innovation and entrepreneurship training 课程编码 F03ZB44Z 适用专业 互联网金融 考核方式 考查 先修课程 金融学 总学时 24 1.5 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 开课单位 实践 课程属性 理论学时 必修 0 实训学时/ 实践学时：24 金融与贸易学院 二、课程简介 《金融资产处置与创新创业实训》是互联网金融专业的一门专业学科实训课程。该课程 对培养金融人才金融资产处置能力的提高具有重要作用。该课程针对不良金融资产的处置， 系统地介绍了不良金融资产处置的基本原理和方法，包括不良资产与金融风险防控、商业银 行不良资产处置、金融资产管理公司的不良资产处置、企业不良资产处置、民间不良资产处 置的技巧和实务等内容。通过本课程的学习，培养学生运用所学知识解决实际问题的能力， 能够针对不良资产进行认识和处置分析，使学生成为理论与实际相结合的专业人才。《金融 资产处置与创新创业实训》是一门实践课程，以经济理论为依据，运用不良金融处置与金融 59 风险防控的方法，通过不良资产与金融市场发展提出有针对性和可实施性的建议。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 目标 1： 学生能利用计量软件进行数据分析，并 建立模型，从而预测。主要要求学生掌 握不良资产与金融风险防控、商业银行 不良资产处置、金融资产管理公司的不 良资产处置、企业不良资产处置、民间 不良资产处置的技巧和实务等内容。 6-3 熟练使用专业数据库进 行 专业 论文 以 及研 究 报告 撰写等。 6-4 熟练掌握金融专业相关 专业软件的使用方式。 6-2 熟练运用现代信息管理 技术进行专业文献检索、数 据处理、模型设计等； 能 力 目 标 目标 2： 通过不良金融处置心理、处置技巧和 处置实务，旨在使学生既熟悉当前金融 资产处置的理论背景，又能够熟练使用 金融资产处置实务的实际问题。 9-3 能够运用专业理论知识 和现代经济学研究方法分 9.实践应用能力 析解决金融保险实际问题， 具备一定的科学研究能力 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为一个金融 专业分析人员必须具备的坚持不懈的学 习精神，严谨治学的科学态度和积极向 上的价值观，为未来的学习、工作和生 活奠定良好的基础。 6.工具性知识 13-1 能 够 掌握 有 效 的 学习 13. 终 身 学 习 能 方法，培养持续学习意识， 力 能主动接受终身教育； 13-2 能够应用现代科技手 段进行自主学习； 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）实践教学 实 践 类 型 项目名称 学 时 主要教学内容 60 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 实 不良资产导 训 论 实 不良资产 训 分类 实 处置心理 训 实 处置技巧 训 重点： 不良资产概念、不良资产的成因与类型分 析，不良资产管理行业格局。 难点： 4 训练 对不良资本的成因和类型进行分析，主要 是针对企业间的商账、民间借贷和 P2P 信贷以及债务风险产生的因素的应用。 完成不良 资产的分 析，分析报 告须有详 细操作步 骤和结果 及解析。 目标 1 目标 3 验证 完成银行 不良资产、 企业不良 资产和民 间不良资 目标 1 产进行处 目标 2 置分析，报 告须有详 细操作步 骤和结果 及解析。 验证 完成心理 学在处置 中的实际 运用分析 报告。报告 须有详细 操作步骤 和结果及 解析。 目标 1 目标 2 目标 3 重点：不良资产逾期处置相关方式、查 询债务人相关信息及方式、不良资产处 置谈判技巧及方法、借助其他途径或手 段处置和其他处置实用技巧。 难点：选用适当的技巧处置不良资产。 教学方法与策略：线下教学。通过案例 验证 讲解不良资产逾期处置相关方式、查询 债务人相关信息及方式、不良资产处置 谈判技巧及方法、借助其他途径或手段 处置和其他处置实用技巧，辅以练习加 深学生对知识点的理解。 完成不良 资产逾期 处置相关 方式、查询 债务人相 关信息及 方式、不良 资产处置 谈判技巧 及方法、借 助其他途 目标 1 目标 2 目标 3 4 重点：银行不良资产、企业不良资产和 民间不良资产的危害和处置。 难点：选用合适的方法对银行不良资 产、企业不良资产和民间不良资产进行 处置。 教学方法与策略：线下教学。通过具体 案例讲解银行不良资产、企业不良资产 和民间不良资产进行处置，并让学生做 练习加以巩固知识点。 4 重点：债务人的心理活动、债权人的心 理活动、处置人员的心理认知与调节和 心理学在处置中的实际运用。 难点： （1）欠债不还的四种心理类型 （2）不同身份债权人的不同心理 （3）心理学在处置中的实际运用 教学方法与策略：线下教学。通过具体 案例讲解债务人的心理活动、债权人的 心理活动、处置人员的心理认知与调节 和心理学在处置中的实际运用，并让学 生做练习加以巩固知识点。 6 61 径或手段 处置和其 他处置实 用技巧分 析及解析。 实 处置实务 训 6 重点：处置人员管理、民间借贷相关法 律问题汇总、人民法院民间借贷经典案 例分析和不良资产逾期处置经典案例 集。 难点：处置方案的实质应用。 教学方法与策略：线下教学。从生活中 的例子出发，介绍处置人员管理、民间 借贷相关法律问题汇总和案例分析，辅 以练习加深学生对知识点的理解。 训练 完成处置 人员管理、 民 间 借 贷 目标 1 相 关 法 律 目标 2 问 题 汇 总 目标 3 分析和结 果及解析。 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、计量软件实训报告或课程作业等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 40%）：考勤占 10%，作业占 30%。通过课堂教学，学生对计 量软件应用的步骤和原理都有所了解。 等级 评 分 标 准 1.作业；2.上级操作 3.考勤（根据课程需要自行设计） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，并且图表格式无错误 （90～100 分） 2.切题。表达思想清楚，文字通顺。连贯性较好，基本上无逻辑和格 式错误，仅有个别小错。 3.全勤 优秀 良好 （80～89 分） 中等 （70～79 分） 及格 （60～69 分） 不及格 （60 以下） 1.作业操作过程详细，数据结果解析清楚，但是图表格式出现错误。 2.切题。表达思想清楚，文字连贯，无逻辑性错误但有少量格式错误。 3.迟到 2 次或者旷课 1 次 1. 作业操作过程交待清楚，数据结果解析并不太清楚，图表格式出现错误。 2.基本切题。有些地方表达思想不够清楚，逻辑勉强连贯;表述错误较 多，其中有一些是严重错误。 3.旷课 2 次 1. 作业操作过程交待不清，数据结果解析并不太清楚，图表格式出现错误。 2.基本切题。较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;只有图表并无 解析。 3.旷课 3 次 1.作业操作过程交待不清，没有数据结果解析，图表格式出现错误。 2.不切题。较多地方表达思想不够清楚，逻辑不连贯;图表格式不对。 3.旷课 3 次以上 62 2.期末考试（占总成绩的 60%）：要求学生完成相应的不良金融资产处置的方案报告或 资料总结，主要包括：选题、文献检索、数据分析、课程报告等，考试主要要求学生掌握不 良金融资产处置的基本原理和方法，包括不良资产与金融风险防控、商业银行不良资产处置、 金融资产管理公司的不良资产处置、企业不良资产处置、民间不良资产处置的技巧和实务。 考核 模块 考核内容 背景介绍 对不良资产的背景进行介绍 运用不良资产与金融风险防控、商业银行不良资产 处置、金融资产管理公司的不良资产处置、企业不 良资产处置、民间不良资产处置的技巧和实务 案例分析 案例结果解析 结合相应的案例进行结果解析并提出实际性的建议 主要 题型 文献 综述 金融 处置 分析 结果 解析 支撑目 标 目标 1 目标 2 目标 1 目标 2 目标 3 目标 1 目标 3 分 值 20 50 30 七、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 职称： 助教及以上 学历（位）：硕士及以上 其他：有统计学或计量经济学上课的经验教师 2 课程时间 周次：1-6 周或 7-12 周 节次：4 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 要 实验室 求 □室外场地 七、选用教材 [1] 刘红林,商业银行不良资产清收处置[M],中国金融出版社,2020.12 八、参考资料 [1]国务院发展研究中心金融所课题组,不良资产处置与金融风险防控[M],中国发展出版 社，2018.12. [2]位二兵,商业不良资产处置实务：揭开逾期账款催收的面纱[M].北京：法律出版 社,2018.03. [3]陈晓华等,不良资产处置实务[M].中国金融出版社，2018.09. 网络资料 [1]国家哲学社会科学文献中心 http://www.ncpssd.oEviewsg/ 63 [2]微信公众号：计量经济圈 [3]微信公众号：经管世界 其他资料 [1]期刊 《经济研究》 国内统一刊号：CN 11-1081/F [2]期刊 《统计研究》 国内统一刊号：CN11-1302/C 大纲执笔人：赖沛东 讨论参与人: 郭忠林 系（教研室）主任：赖沛东 学院（部）审核人：侯瑞瑞 64