哈爾濱銀行股份有限公司環境、社會與管治報告（2020）.pdf
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哈爾濱銀行股份有限公司 環境、社會與管治報告 股票代碼：HK6138 信任 / 溫暖 哈爾濱銀行股份有限公司 環境、社會與管治報告 股票代碼：HK6138 鏈接 / 承諾 2014-2020 年度環境、社會與管治報告 2 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 哈爾濱銀行股份有限公司 環境、社會與管治報告 股票代碼：HK6138 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 報告編製說明 （一）報告範圍 報告組織範圍 ：以哈爾濱銀行股份有限公司為主體部份，涵蓋本行總行、境內分支機構和子公司。 報告時間範圍 ：2020年1月1日至2020年12月31日（部份內容超出上述範圍） 報告發佈週期 ：年度報告 （二）報告編製原則 報告根據香港聯合交易所《環境、社會及管治報告指引》的要求進行編製，同時參照了全球報告倡議組織 （GRI） 《可持續發展報告指南》G4.0版本及《金融服務業補充指南》，並根據中國銀保監會《關於加強銀行 業金融機構社會責任的意見》以及中國銀行業協會《中國銀行業金融機構企業社會責任指引》等標準進行編 製，保證了報告內容符合銀行業普遍實踐和國際通行慣例。 （三）報告數據說明 報告財務數據均來自2020年度財務報告，該財務報告經安永會計師事務所 · 香港執業會計師及安永華明會計 師事務所（特殊普通合夥）審計師審計，報告數據以2020年為主，根據披露需要，報告中涉及以往年度數據 已明確指定年份。報告中所涉及貨幣金額以人民幣為計量幣種，特別說明的例外。 （四）報告保證方法 為保證報告的準確性、真實性和可靠性，本報告提交安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）按照《國際鑑 證業務準則第3000號 ：歷史財務信息審計或審閱以外的鑑證業務》 （「ISAE3000」）的要求對企業社會責任關 鍵績效指標進行第三方獨立鑑證，並提供鑑證報告。 （五）報告發佈形式 報告以印刷版和電子版下載兩種形式發佈。電子版可在香港交易所（網址 ：http://www.hkex.com.hk）及本行 官方網站下載（網址 ：http://www.hrbb.com.cn）。 3 4 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 CONTENTS 目 錄 6 8 10 董事長致辭 行長致辭 關於哈爾濱銀行 30 42 64 我們的環境責任管理 我們的社會責任管理 我們的管治責任管理 76 77 80 展望 香港交易所《環境、社會及 管治報告指引》內容索引 獨立鑑證報告 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 20 行徽釋義 ： 專題：2020 我們關注 ——抗擊疫情與脫貧攻堅 部交織弧線由原有標識的丁香花瓣造型 哈爾濱銀行的標識整體形狀為方形，寓 意哈爾濱銀行不僅在財務上具有穩定 性，同時還是客戶群體的堅強支柱。內 演 繹 而 來， 寓 意 為 手 手 相 牽， 心 心 相 連，巧妙地傳達了哈爾濱銀行雪中送炭 的核心理念，表現出銀行與客戶緊密聯 繫在一起，無論是現在還是將來。 74 我們的榮譽 該 標 識 於2015年9月 正 式 發 佈 使 用。 標 識 中 的 四 片 花 瓣， 分 別 代 表「信 任 （TRUST）、 溫 暖（WARMTH） 、 鏈 接 （CONNECTED） 、 承 諾（COMMITMENT） 」 的深刻含義。標識以橙色和紅色為主體 色，整體的暖色調及柔和的弧線，體現 了哈爾濱銀行積極向上、親切友好的形 象，以及未來無限的發展可能性。 83 反饋意見表 5 6 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 董事長致辭 董事長致辭 2020年，我們與全世界共同經歷了新冠肺炎疫情帶 全 年 累 計 投 放「雙 穩」貸 款 人 民 幣175億 元， 排 名 來的巨大傷害和至今持續給全球經濟帶來的衝擊與 哈爾濱市金融機構第一。積極參與黑龍江「百大項 不確定性。我們曾預判或須抱有底線思維方可應對 目」建設和「百行進萬企」活動，合計投放人民幣28 這場挑戰，認識到越是置身複雜惡劣的環境，越要 億元。 秉持戰略定力與轉型信心，夯實基礎，穩紥穩打， 穩進提升。 本行憑藉報告期內數字化普惠金融服務和產品創 新，助力實體經濟發展特別是中小企業抗擊疫情復 竭盡全力，共克時艱 ；直面挑戰，不忘初心。回望 工復產的務實之舉，在「2020中國金融創新發展論 2020年，這十六個字濃縮了我們的付出和態度。 壇」上，獲得「十佳普惠金融創新機構」和「中國金 共克時艱，患難見真情。新冠肺炎疫情肆虐期間， 對於廣大客戶特別是中小微企業和農戶生產、生活 秩序所遭遇的困境，我們感同身受，第一時間推出 融業抗疫特別貢獻獎」等獎項 ；在美國《環球金融》 雜誌「中國之星」評選中，獲得2020年度「最佳中小 企業服務銀行」獎。 「特事特辦 ：哈爾濱銀行七項金融措施共戰疫情」； 精 準 務 實， 打 贏 脫 貧 攻 堅 戰。2020年 是 我 國 決 在啟動疫情防控工作第一時間，通過同佳岸慈善基 勝全面建成小康社會、決戰脫貧攻堅之年，也是 金會向黑龍江省4家重點防疫醫院捐款人民幣500 「十三五」規劃收官之年。本行努力克服新冠肺炎疫 萬元。正如本行標識中每片花瓣所承載的品牌內 情帶來的巨大挑戰，深入貫徹習近平總書記重要講 涵 —— 信任、溫暖、鏈接、承諾，患難中，我們選 話和指示精神，堅定推進「造血式」扶貧模式，通過 擇竭盡全力，共克時艱。 「金融+產業扶貧/消費扶貧」激發貧困戶脫貧致富內 2020年，本行積極響應國家政策號召，對受新冠肺 炎疫情影響較大的行業、企業和個人，通過利率優 惠、靈活展期、調整分期還款計劃、逾期利率減免 以及提供專項信貸額度等措施，累計向實體經濟讓 利人民幣超9億元，其中僅向普惠小微企業、從事服 務業、批發零售業、醫藥醫療、製造業等與國計民 生強相關行業實體就累計降價讓利及減免手續費人 民幣近5億元。通過創新產品、優化流程、傾斜資 源、特事特辦等方式落實「六穩六保」政策，滿足實 生動力，切實做到「上下同心、盡銳出戰，精準務 實、開拓創新 ；攻堅克難，不負人民」。 2018年至2020年三年脫貧攻堅戰期間，哈爾濱銀 行累計發放金融精準扶貧貸款人民幣4.78億元，支 持近萬戶貧困戶實現脫貧目標。其中特別令人欣慰 的是，總行駐村扶貧工作隊所在黑龍江省延壽縣六 團鎮雙龍村的84戶貧困戶（134人），人均年純收入 由2017年（派出駐村扶貧工作隊）的3,068元增長到 2020年的9,904元，實現收入翻番。 體經濟復工復產金融服務需求。截至2020年末，本 值得關注的是，報告期內，本行發起設立的32家村 行貸款規模為人民幣2,806億元，較上年末增長170 鎮銀行中，有11家設立於國定貧困縣。截至2020年 億元 ；其中普惠小微貸款餘額超過人民幣420億元 ； 末，11家村鎮銀行服務客戶數量超過21萬戶，貸款 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 餘額超過人民幣32億元，在助力打贏脫貧攻堅戰中 做出重要貢獻。 「普惠金融，和諧共富」是我們的經營理念，打贏脫 貧攻堅戰則是我們義不容辭的擔當。 關注ESG管理，謀求高質量可持續發展。2020年， 儘管經歷了新冠肺炎疫情的衝擊，以及嚴峻複雜的 內外部環境挑戰，我們仍在各級政府的關懷和支持 下，平穩化解了歷史股東問題，全面排查優化風險 合規機制，有序推進高層換屆工作，為未來的高質 量可持續發展奠定了良好的公司治理基礎。 與此同時，我們高度關注習近平總書記在第七十五 屆聯合國大會上宣佈的「中國二氧化碳排放力爭於 2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現碳中 和」目標，以及《中共中央關於制定國民經濟和社會 發展第十四個五年規劃和二〇三五年遠景目標的建 議》中提出的到2035年我國「廣泛形成綠色生產生 活方式」目標。報告期內，本行通過了在董事會的 發展戰略委員會下設ESG工作小組的議案，標誌著 ESG管理邁上新台階。 此刻，站在我國「十四五」規劃開局之年的新起點， 歷經風雨的我們更加明了企業「高質量發展」的意 義，更加懂得「信任、溫暖、鏈接、承諾」的品牌內 涵，更加珍惜團隊「忠誠、幹事、乾淨、擔當」的價 值。或許未來的路，依然需要努力奮鬥，我們將以 習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，立足 新發展階段，把握新發展形勢，樹立新發展理念， 積極履行社會責任，為實體經濟發展提供更加「有 溫度、有情懷」的金融服務。 7 8 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 行長致辭 行長致辭 在2020年 異 常 嚴 峻 的 環 境 下， 我 們 堅 持「聚 焦 戰 深度挖潛重點領域，科技賦能特色業務，以創新推 略， 問 題 導 向 ；求 真 務 實， 提 升 價 值」的 工 作 方 動金融服務轉型升級。2020年，本行持續加強線上 針，頂住壓力，統籌疫情防控和經營發展的前提 線下一體化的金融服務體系構建，不斷提升數字普 下，不斷提升服務實體經濟、服務中小企業、服務 惠金融服務能力，及時滿足了新冠肺炎疫情防控之 城市居民的效能。 需。在21世紀亞洲金融競爭力評選中獲得「2020年 截至2020年末，哈爾濱銀行（集團）資產總額逾人 民幣5,986億元，較上年末增長人民幣155億元 ；客 戶 存 款 逾 人 民 幣4,692億 元， 較 上 年 末 增 長436億 度科技銀行獎」。「無需贅言，你的產品裏包含著你 對客戶需求的體察和理解，你的服務中體現著你對 客戶的關愛和溫度」。相信經此一疫，可鑑初心。 元 ；貸款規模達人民幣2,806億元，較上年末增長 報告期內，本行全面落地「農閃貸」2.0項目，並通 170億元 ；實現營業收入逾人民幣146億元。本行報 過「惠農貸款+財富管理」 「惠農貸款+金融租賃」等 告期末小額信貸餘額佔全行貸款總額63.8%。 組合產品服務，搭建新時期惠農金融綜合服務平 嚴格新冠肺炎疫情防控，積極響應政策號召，以 「特事特辦」回應社會關切。2020年初，為滿足新冠 肺炎疫情肆虐期間客戶對金融服務的需要，本行第 一時間推出七項「特事特辦」金融措施 ；開闢防疫小 微企業融資、跨境金融綠色通道 ；準備百億專項資 台，深入落實國家鄉村振興戰略。在推進零售轉型 過程中，不斷尋求物理網點服務的突破與創新，大 力推進社區公益支行建設，以期走出一條特色化零 售公益金融服務之路。截至報告期末，本行公益支 行數量已超過60家。 金支持農戶備春耕保生產 ；推出「小微抗疫貸」專項 2020年，本行對俄金融業務優勢得以進一步鞏固提 產品，落實「六穩六保」政策，支持實體經濟復工復 升。 「哈爾濱銀行中俄跨境電子商務在線支付平台」 產。報告期內，通過各種方式累計向實體經濟減費 獲選2020年中國國際服務貿易交易會「業態創新示範 讓利超過人民幣9億元。 案例獎」 。獲得CIPS（人民幣跨境支付系統）直接參 本行第一時間成立疫情防控領導小組，制定《哈爾 濱銀行（集團）疫情防控工作方案》，積極貫徹落實 各級防疫政策和要求，通過嚴謹、嚴格、嚴肅的管 理措施，切實保障員工和客戶的健康與安全 ；將原 定各類線下培訓、會議及時移至線上，以滿足員工 成長和業務發展需要。 加行資格，並有望成為俄羅斯銀行和對俄企業跨境人 民幣結算的樞紐，進一步推動人民幣國際化進程。在 哈爾濱新區設立的對俄結算服務中心，更利於支持黑 龍江自貿試驗區發展。由此，獲評《當代金融家》第 三屆鐵馬中小銀行「最具業務特色中小銀行獎」 。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 堅守風控合規底線，全面築牢內部管理防線。為進 一步強化集團風險統一管控，集中資源築牢大風控 體系，2020年，本行深入應用新資本協議成果，建 設智能風控體系，實施了基於大數據的精準管控 ； 推進風險管理前置介入業務研發、產品開發及流程 設計 ；常態化開展信息系統應急實戰演練，為業務 的持續安全運營保駕護航。 本行高度重視將反洗錢納入全面風險管理體系，完 善制度體系，優化監測系統，強化宣傳、培訓力 度，切實履行金融機構反洗錢和反恐怖融資法定義 務。報告期內，進一步加強金融消費者權益保護工 作，在強化本行員工消保培訓和風險提示的同時， 加大面向公眾的消保宣傳力度，提高金融知識普及 水平，幫助本行客戶和廣大金融消費者增強保護自 身合法權益的意識。 2021年，是我國「十四五」規劃開局之年，也是本 行以高質量發展為主題，扎實推進戰略轉型和管理 提升，有效防控風險，扎實推進公司、零售雙輪驅 動，努力構建「公司金融、零售金融、對俄金融」三 駕馬車之年，我們將繼續秉承「普惠金融，和諧共 富」的經營理念，為新戰略規劃期的高質量發展開 好局，為經濟社會發展貢獻更加有力的金融支持。 9 10 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 關於哈爾濱銀行 5,986.036 資產總額 ( 億元 ) 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 關於哈爾濱銀行 11 12 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 關於哈爾濱銀行 概述 哈爾濱銀行1成立於1997年2月，總部位於黑龍江省哈爾濱市，是近年來崛起於中國東北地區的一家新興股份 制城市商業銀行。2014年3月31日，在香港聯合交易所主板成功上市（股票代號：06138.HK），成為中國 第三家成功登陸香港資本市場的城市商業銀行，也是東北地區第一家上市的商業銀行。 哈爾濱銀行現已在天津、重慶、大連、瀋陽、成都、哈爾濱、大慶等地設立了17家分行，在北京、廣東、江 蘇、吉林、黑龍江等14個省及直轄市發起設立了32家村鎮銀行。本公司作為控股股東發起設立東北地區第一 家金融租賃公司「哈銀租賃」及黑龍江省第一家消費金融公司「哈銀消金」。報告期內，本集團擁有營業機 構389家，分支機構遍佈全國七大行政區。截至2020年12月31日，本行資產總額人民幣5,986.036億元，客 戶貸款及墊款總額人民幣2,805.672億元，客戶存款總額人民幣4,692.800億元。 2020年，哈爾濱銀行在英國品牌諮詢公司Brand Finance發佈的「2020年度全球銀行品牌價值500強」中， 位列總榜單第191位；在英國《銀行家》（The Banker）發佈的「2020年度全球銀行1000強」中，位列榜單 第199位；在中國銀行業協會「2019年中國銀行業100強」中位列榜單第31位；榮膺美國《環球金融》雜誌 「中國之星」評選的年度「最佳中小企業服務銀行」獎、《當代金融家》第三屆鐵馬中小銀行「最具業務特 色中小銀行」獎和21世紀亞洲金融競爭力評選的「2020年度科技銀行」獎；「哈爾濱銀行中俄跨境電子商 務在線支付平台」在2020年中國國際服務貿易交易會上獲「業態創新示範案例獎」。憑藉數字化普惠金融服 務和產品創新，以及抗擊疫情助力實體經濟發展務實之舉，本行在「2020中國金融創新發展論壇」上，獲得 2020年度「十佳普惠金融創新機構」和「中國金融業抗疫特別貢獻獎」。 The Banker Brand Finance 英國《銀行家》 2020年度全球銀行1000強 2020年度全球銀行品牌價值500強 哈爾濱銀行位列 199 位 207 2018 199 2019 2020 哈爾濱銀行位列 195 2018 191 位 217 2019 2020 1. 報告中，「哈爾濱銀行」「本公司」指哈爾濱銀行股份有限公司（於1997年7月25日根據中國法律在中國註冊成立的股份公司）；「本 集團」、「集團」或「本行」指本公司及其所有子公司及分支機構。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 金融時報 2020中國金融機構金牌榜「金龍獎」 中國銀行業協會 「2019年中國銀行業100強」 Global Finance 哈爾濱銀行位列 美國《環球金融》雜誌 2020年度「中國之星」 31 哈爾濱銀行榮膺 哈爾濱銀行榮膺 年度十佳城市商業 銀行 位 最佳中小企業服務 銀行 2020 ARC Awards 第34屆全球最佳年度報告比賽 當代金融家 第三屆鐵馬中小銀行 哈爾濱銀行榮膺 21世紀亞洲金融競爭力評選 哈爾濱銀行榮膺 2020 年度科技銀行 最具業務特色 中小銀行 哈爾濱銀行榮膺 社會責任報告類 金獎 13 14 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 關於哈爾濱銀行 關鍵績效表 指標類型 經濟績效指標 社會績效指標 環境績效指標 具體指標 單位 2020年 2019年 2018年 資產總額 百萬元 598,603.6 583,089.4 615,588.5 營業收入 百萬元 14,606.3 15,124.4 14,325.4 稅前利潤 百萬元 1,408.9 4,790.5 7,305.2 淨利潤 百萬元 795.8 3,635.1 5,574.4 納稅總額 百萬元 3,018.02 2,798.49 3,462.11 每股收益 元 0.07 0.32 0.50 平均總資產回報率 % 0.13 0.61 0.94 平均權益回報率 % 1.51 7.41 12.68 客戶貸款餘額 百萬元 280,567.2 263,604.1 253,762.7 不良貸款率 % 2.97 1.99 1.73 資本充足率 % 12.59 12.53 12.15 撥備覆蓋率 % 133.26 152.50 169.88 員工總數 人 6,992 6,941 6,728 女性員工比例 % 56.99 57.08 57.30 管理人員女性員工比例 % 52.11 50.36 51.11 村鎮銀行服務客戶數 戶 592,863 530,490 446,391 小額信貸餘額 百萬元 179,120.6 178,441.7 180,715.1 涉農貸款餘額 百萬元 32,560 37,975 42,507 建檔立卡戶扶貧貸款 （當年發放） 百萬元 4.78 41.45 90.59 當年發放國家助學貸款 百萬元 526 576 596 公益捐贈總額 萬元 1,945 2,820 1,517.6 綠色信貸餘額 百萬元 2,632 2,411 1,889 電子渠道替代率 % 95 93 91 註：1. 員工總數、女性員工比例、管理人員女性員工比例均不含村鎮銀行、哈銀金融租賃有限責任公司、哈爾濱哈銀消費金融有限責任公司。 2. 村鎮銀行服務客戶數統計口徑為截至報告期末村鎮銀行存、貸款客戶總數。 3. 2019年我行綠色信貸餘額統計口徑發生調整。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 集團發展佈局圖 分行 黑龍江 村鎮銀行 訥河 齊齊哈爾 哈銀金融租賃有限責任公司 哈爾濱哈銀消費金融有限責任公司 拜泉 伊春 鶴崗 綏化佳木斯 樺南 巴彥 大慶 雞西 哈爾濱 延壽 牡丹江 寧安 榆樹 吉林 遼寧 新疆 瀋陽 懷柔 內蒙古 河北 甘肅 山東 會寧 平凉 陝西 天水 西藏 青白江 中江 閬中 遂寧 重慶 成都 四川 天津 河間 山西 寧夏 青海 大連 北京 沙坪壩 大渡口 偃師 新安 江蘇 河南 如東 安徽 應城 湖北 洪湖 浙江 武隆 酉陽 安義 樂平 湖南 株洲 江西 耒陽 貴州 雲南 廣西 深圳寶安 廣東 海南 保亭 福建 農墾 （富錦市） 樺川 雙鴨山 七台河 15 16 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 關於哈爾濱銀行 哈爾濱銀行利益相關方 利益相關方 期望與要求 溝通方式 責任回應 政府 支持國家戰略實施，促進區 域及實體經濟健康發展。 認真落實、執行國家金融政 策；參與相關政策制定；參 與有關調研與討論；上報統 計報表。 貫徹國家宏觀政策；支持國家產業結構調整和 經濟發展方式轉變；踐行普惠金融和綠色金融 戰略規劃，支持「三農」及民營經濟、小微企 業等實體經濟發展；助力「一帶一路」倡議實 施，及「大眾創業，萬眾創新」政策落地實 施；助力脫貧攻堅，履行國有企業責任。 監管機構 回歸本源，依法合規經營， 健康穩定運營，加強風險防 控，提高公司治理水平。 認真落實、執行監管政策； 專題匯報；上報統計報表。 嚴格落實監管政策，執行監管規定；依法誠信 經營；加強內控體系建設；實施全面風險管 理；持續完善公司治理機制。 股東 良好的經營業績和投資回 報，科學的風險管控，持續 穩健的經營，及時、準確、 全面的信息披露。 準確、及時披露公司信息； 定期報告；股東大會；業 績路演；定期走訪與接待 來訪。 充分保障公司股東合法權利及投資者的合法權 益，不斷提升經營管理能力，持續為股東創造 價值； 加強與資本市場的雙向溝通反饋，認真接待投 資者、分析師來訪，認真回覆投資者電話和網 上留言； 積極參加投行、券商在國內外舉辦的投資者會 議，主動開展業績發佈會及投資者路演活動。 客戶 保護金融消費者合法權益； 提供優質的金融服務，提高 客戶滿意度。 線上及線下政策和知識宣傳 普及；問卷、訪談等客戶需 求調查。 不斷完善消費者權益保護機制；加大科技投 入，加快金融產品和服務創新，拓寬客戶服務 渠道，加強客戶關係管理，邀請客戶參加公司 重要活動；強化客戶投訴管理和客戶滿意度 調查。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 利益相關方 期望與要求 溝通方式 責任回應 環境 推進「綠色金融」發展，加 強企業經營活動和辦公環境 的綠色指標管理，助力「碳 中和」目標實現。 落實國家綠色金融發展規 劃；嚴格執行國家節能減排 政策；參與綠色公益活動。 完善綠色金融體系構建；落實綠色信貸指引， 加大綠色信貸投放，支持節能減排；倡導綠色 運營理念，開展無紙化辦公及垃圾分類等。 員工 良好的職業發展空間，健 康、安全的工作環境，員工 主動參與管理。 召開職代會；建立內部良好 順暢的溝通渠道，聽取員工 意見及建議。 優化員工職業發展通道，建立健全激勵約束機 制，完善員工績效考核；關注員工工作環境， 關愛身心健康，維護合法權益。引導建立「忠 誠、幹事、乾淨、擔當」的職場文化和「快樂 工作，健康生活」的氛圍。 合作夥伴 建立良好的合作關係，關注 戰略合作領域，實現可持續 的互利共贏。 嚴格履行合同；完善招投 標程序；加強溝通；定期 走訪。 招標採購公平、公正，合作過程誠信、平等。 關注新型社區關係建設及脫 貧攻堅，進行社會責任投 資，促進金融機構與社區的 和諧共生。 以派駐駐村扶貧工作隊或定 點扶貧等形式，助力實現脫 貧攻堅目標。 以同佳岸慈善基金會為載 體，深度參與社區建設；以 金融知識普及為紐帶加強日 常溝通交流；開展各類公益 活動。 重點做好金融精準扶貧的脫貧攻堅工作；以同 佳岸慈善基金會「幸福社區」發展計劃項目為 主導，進行社會責任投資，推動社區建設；以 支持城市馬拉松賽事為契機，推動群眾體育發 展，提升城市文化品質；建立社區公益支行， 創新普惠金融服務模式，為社區居民生活提供 便利；以及其他各類扶貧濟困助教等公益慈善 捐贈。 社區 17 18 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 關於哈爾濱銀行 普惠金融 支持實體經濟發展（小微/民生/惠農）、持續提升數字 普惠金融服務能力、鞏固金融精準扶貧成果。 內部控制 風險管理與合規運營；反洗錢與反腐敗；消費者權益 保護。 員工安全 與成長 新冠肺炎疫情防控背景下的員工健康與安全、薪酬與 福利保障、培訓體系建設；快樂工作、健康生活。 綠色銀行 綠色信貸（綠色債券）、低碳運營。 公益慈善 脫貧攻堅；「幸福社區」發展計劃；支持城市馬拉松運 動；金融消費者教育；濟困助教；志願者文化建設。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2020年度重大性議題 2020年初，一場突如其來的新冠肺炎疫情完全打亂了人們的工作、學習和生活安排，企業的正常運營也同步 受到巨大衝擊。鑑於異常嚴峻的疫情防控形勢，以及本行發展戰略實施和內外部環境變化，考慮到客戶及公 眾在非常時期對金融服務或有特殊需求，員工的身心健康與安全亦應受到高度關注，本行對2020年度重大性 議題優次排序進行了特別安排，較2019年度有若干變化。特此說明。 2020年度ESG管理重大性議題優次排序為：普惠金融、內部控制、員工安全與成長、綠色銀行、公益慈善。 具體決策依據如下： 「普惠金融」排位首要。這是本行回歸本源、支持實體經濟發展（小微/民生/惠農）的核心戰略實施關鍵， 更是積極落實國家普惠金融發展戰略規劃的重要體現。其中，持續提升數字普惠金融服務能力為重中之重。 「內部控制」由上年排序第三提升至第二，以順應愈加嚴格的監管要求和外部環境變化，對消費者權益保護 的高度重視，以及本行自身對高質量發展的內在需要。 「員工安全與成長」為2020年度排序第三的重大性議題，較上年排序優先。其中，切實保障全體員工在新冠 肺炎疫情防控期間的健康與安全，為該項議題的首要內容。在此基礎上，對非常時期的員工成長需求給予特 別關注。 基於對實體經濟或受新冠肺炎疫情嚴重影響的預判，以及在此背景下可能給本行運營帶來的影響，將「綠色 銀行」作為2020年度重大性議題的排序，由上年的第二位調整為第四位。但本行將繼續努力推動綠色信貸的 發展。 「公益慈善」持續納入本行年度重大性議題。打贏脫貧攻堅戰是報告期內本議題的重要工作。依託本行發起 設立的同佳岸慈善基金會助力抗擊新冠肺炎疫情，特別是通過「幸福社區」發展計劃，滿足非常時期社區居 民對「守望相助」的新期待，體現本行對社區關係建設的高度重視。 19 20 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 專題：2020 專題：2020我們關注 我們關注 420.93 普惠小微貸款餘額 ( 億元 ) 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2020我們關注 抗擊疫情與脫貧攻堅 21 22 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 專題：2020 我們關注 非常時期的普惠金融 ：特事特辦、科技支撐與產品供給 「無需贅言，你的產品裏包含了所有你對客戶需求的體察和理解，你的服務中體現了所有你對客戶的關愛和 溫度。」 2020年，突如其來的新冠肺炎疫情令本已複雜嚴峻的國內外經濟環境雪上加霜，前所未有的衝擊之下，哈 爾濱銀行全面分析評估疫情影響，沉著應對疫情考驗和經營環境挑戰，積極履行社會責任。在全面做好疫 情防控的前提下，一方面，認真落實國家各項支持政策，迅速調整各項經營安排，千方百計內部挖潛，確 保本行總體經營穩定的基礎上，滿足特殊時期的金融服務需求，特事特辦；同時，充分發揮科技支撐力量， 支持實體經濟最大程度降低疫情影響，復工復產。「哈爾濱銀行是一家有溫度、有情懷的銀行」形象深入 人心。 減費讓利方面，本行積極響應國家政策號召，對受新冠肺炎疫情影響較大的行業、企業和個人，通過利率優 惠、靈活展期、調整分期還款計劃、逾期利率減免以及提供專項信貸額度等措施，累計向實體經濟讓利人民 幣超9億元，其中向普惠小微企業、從事服務業、批發零售業、醫藥醫療、製造業等與國計民生強相關行業 實體累計降價讓利及減免手續費人民幣4.94億元。通過創新產品、優化流程、傾斜資源、特事特辦等方式， 扎實落實「六穩六保」政策，滿足實體經濟復工復產金融服務需求。截至2020年12月31日，普惠小微貸款 餘額人民幣420.93億元，比年初增加47.26億元。全年累計投放「雙穩」貸款人民幣175億元，排名哈爾濱市 金融機構第一。積極參與黑龍江「百大項目」建設和「百行進萬企」活動，合計投放人民幣28億元。 為加大對實體企業扶持力度，本行第一時間成立應急金融服務小組，創新推出「線上服務抗擊疫情方案」和 「共戰疫情七項金融措施」，立足於「服務地方經濟、服務城市居民、服務中小企業」，形成「客戶需求快 速響應、服務方案聯動設計、金融服務協同推進」的一體化綜合金融服務格局。報告期內，全面落實黑龍江 省穩企穩崗政策，對接雙穩客戶近5萬戶，滿足開戶和結算需求。截至報告期末，公司類貸款總額為人民幣 1,585.518億元，較年初增長179.735億元，佔全部貸款總額的56.5%。小微金融業務方面，疫情期間通過深 化產品服務創新，推出「小微抗疫貸」金融產品，加大特殊時期金融服務保障力度，以「專業團隊、專屬方 案、專門通道」的服務模式，持續提升小微金融客戶服務能力，品牌影響力由此進一步提升。截至2020年 末，小企業法人貸款餘額為人民幣589.463億元，小企業自然人貸款人民幣368.9億元。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 在穩生產、保春耕、解農急方面，本行第一時間出台了《哈爾濱銀行疫情期間惠農金融服務指導意見》《哈 爾濱銀行農戶貸款業務線上服務方案》等政策保障，提升惠農貸款投放優先級，主動加大惠農專項資金供給 量，特別是為黑龍江省春耕備耕開闢綠色通道。一是提供「居家線上式」綠色服務，通過全流程線上操作實 現「無接觸貸款」，最大程度保障農民防疫安全；二是提供「延期免責式」綠色服務，針對受疫情影響的農 民客戶精準匹配特殊政策，做到不盲目抽貸、斷貸、壓貸，實施延期、展期、續貸、調整還款付息計劃、協 助申請徵信保護等政策，緩解農民之所急。報告期內共計辦理農戶延期貸款6,712筆，涉及金額5.02億元； 協助農戶申請徵信保護719筆，涉及金額1.25億元；三是提供「高效增信」式綠色服務，持續落實額度增 信、期限延長、還款靈活、手續簡化等優惠政策，金融助力提升疫情期間農業生產能力。 【第一時間發佈】 特事特辦 ：哈爾濱銀行七項金融 措施共戰疫情 https://mp.weixin.qq.com/s/ xUbqWjuf9jeOsetcZkxGPA 疫情進擊下的後浪（小微抗疫貸 ：病毒無情 哈行有愛） 23 24 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 專題：2020 我們關注 非常時期的社區投資 ：信任 溫暖 鏈接 承諾 2020年新冠肺炎疫情爆發初期，哈爾濱銀行在啟動疫情防控工作的第一時間，向黑龍江省4家重點防疫醫院 捐款500萬元，用於支援、助力打贏疫情防控阻擊戰。此次捐款行動得到黑龍江省、哈爾濱市應對新型冠狀 病毒感染肺炎疫情防控指揮部的大力支持，受贈醫院黑龍江中醫藥大學附屬第二醫院、黑龍江省傳染病防治 院、哈爾濱市傳染病院和哈爾濱市胸科醫院，均為黑龍江省內指定新型冠狀病毒感染肺炎患者收治醫院。彼 時，正值全國深入開展新冠肺炎疫情防控的關鍵時刻，此舉受到社會公眾的高度關注，新華網客戶端對此進 行的相關報道超過80萬的閱讀量。 憑藉多年社區金融服務以及推動「幸福社區」發展計劃的經驗，哈爾濱銀行深知，社區不僅是疫情聯防聯控 的第一線，也是外防輸入、內防擴散最有效的防線。依託本行設立的同佳岸慈善基金會，2020年新冠肺炎疫 情防控第一時間，即發動全國40餘家「幸福社區」發展計劃執行機構，織密織牢社區疫情防控網。 此間，同佳岸慈善基金會攜手黑龍江省大眾社工中心，為哈爾濱市500名街道社區抗疫一線工作人員購買每 人(戶)100萬元身故保障金及住院補償的高額保險，總保額價值5億元，用實際行動彰顯了公益抗疫的責任和 擔當。 2020年累計線上互動 近 10 萬次 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2020年3月24日，瀋陽分行皇姑支行聯合瀋陽利州公益，走訪慰問皇姑區中光社區。 新冠肺炎疫情防控進入常態化後，哈爾濱銀行與同佳岸慈善基金會進一步著眼於疫後社區關係重建、重塑活 力、儲備保障等方向，依託「幸福社區」發展計劃核心品牌公益項目，根據特殊時期社區居民的金融服務需 求和文化生活需求，開展受眾範圍廣、實用性強、參與度高、主題內容豐富的各類線上活動與服務：包括滿 【新華網報道】 哈爾濱銀行捐款500萬元 用溫度 和情懷助力龍江疫情防控 https://my-h5news.app. xinhuanet.com/h5/article.html? articleId=59091f20ef3107fddc2 2eafd13c34710&share_device_ token=BBA12A9F-7F0F-46BCA386-9AE439CE5F4D&share_ time=1617884290819&share_ type=6 足居民金融投資需要的手機銀行操作培訓、金融防詐騙講座、貴金屬走勢有獎問答等「線上金融課堂」；面 向醫護人員的「名醫卡」專屬服務；貼近生活的防疫知識普及、健康養生講座、線上義診授課、復工出行禮 包等特別權益；以及深受社區居民喜愛的宅家廚藝比拼、親子才藝展示、攝影作品鑑賞互動。據不完全統 計，2020年累計線上互動近10萬次，觸達社區居民近百萬人次。 2020年，本行轄內分支機構及村鎮銀行所在的哈爾濱、瀋陽、大連、天津、重慶、成都、牡丹江、深圳 等8個城市共49家「幸福社區」發展計劃合作機構，通過線上和線下累計開展各類活動2,000餘次，覆蓋近 400個小區，受益人數超40萬人次，近6,000名志願者和近3,000名哈爾濱銀行員工參與其中，籌集發放物 資約43萬元。 25 哈爾濱銀行 銅梁支行 哈爾濱銀行 兩江支行 哈爾濱銀行 沙坪壩支行 哈爾濱銀行 大坪支行 哈爾濱銀行 九龍坡支行 哈爾濱銀行 重慶分行營業部 丁香驛站 2020年5月26日，哈爾濱銀行重慶分行聯手重慶 市總工會，在哈爾濱銀行下轄分行營業部、大坪 支行、沙坪壩支行、兩江支行、九龍坡支行、銅 梁支行等6個網點舉行「工會戶外勞動者服務站 點 · 丁香驛站」的揭牌儀式。 「工會戶外勞動者服務站點 · 丁香驛站」特色功 能區，以銀行網點為依託進行站點建設，通過網 點內半開放的專屬空間及功能運作，為城市美容 師、的哥的姐、交通警察、城管、快遞小哥等戶 外勞動者及其他有需求的人們打造一個溫馨的休 憩驛站。丁香驛站提供免費茶水、食物加熱、手 機充電等服務 ；對確有需要者提供文具、餐具、 紙巾、打火機、雨衣、帆布袋等可帶走物品。 案例 26 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 專題：2020 我們關注 脫貧攻堅中的哈行力量 ：激發貧困戶內生動力 2020年是我國決勝全面建成小康社會、決戰脫貧攻堅之年，也是「十三五」規劃收官之年。哈爾濱銀行努力 克服新冠肺炎疫情帶來的巨大挑戰，堅定推進「造血式」扶貧模式，建立健全產業扶貧長效機制，提高產業 扶貧、脫貧組織化，通過「金融+產業扶貧/消費扶貧」激發貧困戶脫貧致富內生動力。 抓好組織和政策保障。本行堅持以習近平總書記關於扶貧工作的重要論述為指引，以各級政府及監管部門有 關扶貧政策精神為導向，明確本行金融精準扶貧攻堅工作小組責任，先後出台《關於進一步加強哈爾濱銀行 金融精準扶貧工作方案》《哈爾濱銀行關於進一步規範金融精準扶貧貸款專項統計工作的通知》《關於哈爾 濱銀行切實做好2019年-2020年金融精準扶貧攻堅工作的指導意見》等文件，有效凝聚力量和資源，形成全 行支持鄉村振興與精準扶貧的整體合力，為2020年決戰決勝脫貧攻堅任務、全面建成小康社會提供了有力金 融支撐。 落實資源投入與效率。2020年，本行全力保障精準扶貧貸款資金及時足額、高效投放，主動對接用款需求， 緩解疫情影響下的致富帶頭人、貧困客戶等用款擔憂。報告期內，哈爾濱銀行當年發放建檔立卡戶扶貧貸款 人民幣0.0478億元，累計發放貸款人民幣26.13億元。截至2020年末，精準扶貧貸款餘額人民幣1.17億元（其 中，黑龍江省內精準扶貧貸款餘額1.07億元）；支持建檔立卡客戶3,193戶，累計支持建檔立卡貧困戶7.40萬 戶，現已全部脫貧。 需要關注的是，2018年至2020年三年脫貧攻堅戰期間，哈爾濱銀行累計發放全口徑（建檔立卡戶+已脫貧 戶）金融精準扶貧貸款人民幣4.78億元。截至2020年12月31日，全口徑精準扶貧客戶存續9,876戶，全口徑 精準扶貧貸款餘額人民幣3.87億元（其中，黑龍江省內全口徑精準扶貧貸款餘額3.25億元）。 值得一提的是，在金融精準扶貧過程中，本行一方面通過持續加大新型農業經營主體、致富帶頭人等的金融 支持力度，包括通過推廣「農興貸」創新業務，為其提供有效貸款產品；創新特色服務模式，通過大力推廣 信用貸款、「兩權」抵押貸款、積極引入擔保資源、拓展涉農圈鏈服務等模式，努力拓展產業扶貧、脫貧的 新途徑，解決貧困戶融資難、融資貴問題。另一方面，通過發起設立的32家村鎮銀行中的11家設立在國定貧 困縣（註：2020年已全部脫貧）的村行，立足「四個堅持」，即堅持本土化、堅持向下延伸、堅持特色經 營、堅持服務「三農」和小微企業的市場定位，以產品創新和服務文化建設為驅動，逐步形成獨具特色的文 化理念、思想體系、管理模式和工作機制，有效助力國定貧困縣脫貧攻堅。 本行有的放矢的精準扶貧長效機制引起新聞媒體的廣泛關注，多家主流新聞媒體派出記者遠赴甘肅省、四川 省和黑龍江省等本行轄內分支機構定點幫扶的貧困地區，深入實地採訪當地政府部門、村民和本行工作人 員，採寫了大量生動鮮活的報道。2020年12月3日，中央新影「發現之旅」頻道「築夢新時代」欄目播出的 「脫貧攻堅背後的哈行力量」，是其中較有代表性的報道。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2018 2019 592,863 530,490 2020 43 446,391 11 家設立於國定貧困縣 的村鎮銀行口徑 59 1,350,578 1,310,860 1,260,974 47 19 10 11 11 210,320 村鎮銀行服務客戶數 （戶） 村鎮銀行貸款餘額 （萬元） 甘肅省：白銀市會寧縣、天水 市麥積區、平涼市崆峒區 黑龍江省：延壽縣、拜泉縣、 樺川縣、樺南縣 重慶市：武隆區、酉陽土家族 苗族自治縣 四川省：閬中市 海南省：保亭黎族苗族自治縣 截至報告期末的存、貸款 客戶總數 不含票據貼現 19 19 322,781 國定貧困縣的村鎮銀行數量 （家） 21 農村營業網點數 （家） 服務老少邊窮網點數量 （家） 含營業部 脫貧攻堅戰中的「融興力量」 自2009年迄今，本行共發起設立32家村鎮銀行。截至2020年末，共下設支行46家，較上年增加5家；農村營業網 點59家，較上年增加12家；服務老少邊窮網點數量19家。32家村鎮銀行中，有11家分別設立於原國定貧困縣（截 至2020年底已全部脫貧）：甘肅省白銀市會寧縣、天水市麥積區、平涼市崆峒區，黑龍江省延壽縣、拜泉縣、樺 川縣、樺南縣，重慶市武隆區、酉陽土家族苗族自治縣，以及四川省閬中市、海南省保亭黎族苗族自治縣。 截至2020年12月31日，32家村鎮銀行資產總額為人民幣253.67億元，貸款總額為人民幣131.09億元，存款餘額 為人民幣201.47億元，服務客戶數量為592,863戶。32家村鎮銀行以其堅持本土化、堅持向下延伸、堅持特色經 營、堅持服務「三農」和小微企業的市場定位，豐富了縣域金融服務的層次，為當地經濟發展以及助力打贏脫貧 攻堅戰做出了貢獻。 以天水麥積融興村鎮銀行為例，其位於甘肅省天水市麥積區，是由哈爾濱銀行發起設立的一家致力於支持「三農」和縣 域小微經濟發展的新型金融機構，成立於2017年6月。為全力打贏脫貧攻堅戰，該行結合扶貧政策，不斷完善金融精準 扶貧頂層設計，針對麥積區重點發展的櫻桃、花牛蘋果產業，通過打造「銀行+龍頭企業+合作社+貧困農戶」等貸款模 【央視頻報道】 脫貧攻堅背後的哈行力量 https://m.yangshipin.cn/video? type=0&vid=e000022gmuf&pt ag=4_1.9.3.21971_copy 式，全面推廣「椒農貸」「果e貸」等系列貸款產品，擴大產業幫扶項目覆蓋面，輻射帶動近萬人提高經濟收入。 截至2020年12月31日，「椒農貸」累計投放447戶，人民幣1.6351億元，餘額0.4661億元；「果e貸」累計投放 639戶，人民幣3.0995億元，餘額0.9878億元；累計投放支農支小貸款人民幣8.12億元，累計發放用於扶貧的低 息貸款209筆、金額人民幣0.8127億元，持續為打贏脫貧攻堅戰貢獻「融興力量」。 27 案例 總行駐村扶貧工作隊（駐黑龍江省延壽縣 六團鎮雙龍村）助力脫貧攻堅大事記 2017年6月，哈爾濱銀行積極響應黨中央扶貧攻堅號召，向黑龍 江省延壽縣六團鎮雙龍村派出駐村扶貧工作隊，因地制宜開展脫 貧攻堅工作。在「21世紀亞洲金融競爭力」評選中，獲頒「2019 中國精準扶貧優秀案例」。2017年至2020年，哈爾濱銀行累計 向雙龍村投入人民幣73.7萬元，並利用駐村扶貧專項資金人民幣 200萬元投入，帶動村集體年均增收保持六位數，村民生活質量 大大改善。 截至2020年末，雙龍村84戶貧困戶、134人全部實現脫貧目標， 貧困戶人均年純收入由2017年的3,068元達到9,904元（其中2018 年為5,476.52元，2019年為6,465.67元）。 2017年，哈爾濱銀行出資人民幣23萬元徵用23畝土地，建設400 千瓦光伏發電站，幫助雙龍村貧困戶57戶、92人脫貧 ；投入13.7 萬元改善村屯泥土路，修建屯屯之間硬化路9.1公里，實現了「三 通三有」 （三通 ：通硬化路、通廣播電視、通寬帶 ；三有 ：有衛生 室、有醫生、有文化活動場所）的脫貧目標之一。同年，使用駐 村扶貧專項資金人民幣32.12萬元購入110盞太陽能路燈，徹底解 決貧困村夜間路黑的歷史。 2018年，投入8萬元為雙龍村雙龍屯建設水井房，徹底解決吃水 問題，目前全村94%農戶通自來水 ；出資29萬元改造裝修雙龍村 「兩委」辦公用房及3,000平米活動廣場，為村民提供條件良好的 活動場所。同年，投入駐村扶貧專項資金49.6萬元修建5公里田 間路，304戶農戶受益。 案例 2019年，駐村扶貧工作隊積極聯繫農業技術人員，對貧困戶進行 棚栽馬鈴薯種植學習培訓，當年有38戶、61人種植棚栽馬鈴薯， 平均每戶增加收入800元。同年，投入駐村扶貧專項資金52萬元 用於建設雙龍村養殖基地鳥舍和購買鴕鳥，預計將有貧困戶27 戶、45人受益。 2020年，駐村扶貧工作隊配合縣、鄉提出的「庭院經濟」，積極 動員63戶貧困戶種植黏玉米。儘管當年受三次颱風暴雨影響，仍 實現63戶人均純收入增加200-400元。同年，投入駐村扶貧專項 資金49.8萬元，購入農機車雷沃T904型3台、T1004型1台，年租 金4.4萬元，43戶貧困戶、75人受益。 28 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 專題：2020 我們關注 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 29 30 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的環境責任管理 26.32 綠色信貸餘額 ( 億元 ) 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的環境責任管理 31 32 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的環境責任管理 本行高度關注習近平總書記在第七十五屆聯合國大會上宣佈的「中國二氧化碳排放力爭於2030年前達到峰值，努 力爭取2060年前實現碳中和」目標，以及《中共中央關於制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二〇三五 年遠景目標的建議》中提出的，到2035年我國「廣泛形成綠色生產生活方式」目標。 報告期內，本行積極貫徹落實國家「十三五」規劃、中國人民銀行等七部委聯合印發的《關於構建綠色金融體系 的指導意見》、中國銀保監會《綠色信貸指引》等規範性文件和監管要求，以及香港交易所新版《環境、社會及 管治報告指引》和相應的《主板上市規則》要求；關注2020年10月26日由生態環境部、國家發改委、人民銀行、 銀保監會、證監會等五部門聯合發佈的《關於促進對氣候變化投融資的指導意見》，以結合本行綠色金融體系建 設，提前佈局氣候類金融產品和服務的開發。 值得一提的是，2020年，在嚴格防控新冠肺炎疫情的大背景下，本行努力克服疫情對日常運營帶來的嚴重影響， 於二季度通過了在董事會發展戰略委員會下設ESG工作小組的議案。這是繼2018年將構建「綠色金融」體系納 入董事會職權範圍和「公司章程」後，本行積極完善ESG管理架構的又一實際行動，將有力推動本行應對氣候變 化，實現高質量可持續發展。 新冠肺炎疫情影響下的綠色信貸 2020年，本行努力克服新冠肺炎疫情帶來的嚴重影響，持續推動綠色信貸業務。在《哈爾濱銀行行業信貸投向指 引（2020年）》中，明確了本行按照綠色信貸原則支持的信貸投向，包括：企業轉型升級和技術改造、節能領 域、減排領域、循環經濟領域、綠色生態領域、綠色建築領域、清潔發展機制項目、清潔能源領域和服務業。與 此同時，高度關注提升綠色信貸環境風險管理能力、員工可持續金融業務知識和技能培訓；加快綠色信貸產品創 新，啟動信用卡無界卡的開發，以綠色金融服務引導持卡人低碳生活方式；建立綠色信貸報告制度，有效防控落 後產能涉及企業的政策性風險，嚴把「兩高一剩」行業新上項目准入關，加強綠色授信項目的全過程管理。 截至2020年12月31日，本行綠色信貸餘額為人民幣26.32億元,較2019年度增加人民幣2.21億元，同比增長 9.17%。綠色信貸餘額佔客戶貸款及墊款總額0.94%，較上年增加0.03%；綠色信貸存量客戶21戶。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2018 24 18 24.11 21 綠色信貸存量客戶 （戶） 26.32 2019 2020 0.74 0.91 0.94 18.89 綠色信貸餘額 （億元） 綠色信貸餘額佔比 （%） 綠債募資支持項目持續發揮環境效益 本行於2017年4月6日發行第一期人民幣20億元的綠色金融債券，2017年4月11日募集資金到賬，2020年4月11日 已到期兌付；於2017年5月5日發行第二期人民幣30億元的綠色金融債券，2017年5月10日募集資金到賬，其中人 民幣20億元綠色金融債券（品種一）於2020年5月10日已到期兌付，人民幣10億元綠色金融債券（品種二）本年 度存續。 本行為黑龍江省內第一家發行綠色金融債券的金融機構，並聘請安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）出具關 於綠色金融債券發行前獨立有限認證報告。本行建立了專項台賬，對綠色金融債券（以下簡稱「綠債」）募集資 金的到賬、撥付及資金收回加強管理，保證資金專款專用，在債券存續期內全部用於綠色產業項目。 報告期內，本行將上述存續期綠債募集資金中的人民幣8.935億元用於投放節能和污染防治兩個大類的綠色項目， 均為中國人民銀行公告〔2015〕第39號附件《綠色債券支持項目目錄》列示的綠色產業項目；項目產生的總體環 境效益歸納為：預計每年減少化學需氧量(COD)排放量437.25噸，減少生物需氧量(BOD)排放量279.84噸，配套污 水收集管網47.6公里。新建雨污管網267千米，主城區環狀幹線建設綜合管廊系統全長25.51千米。 截至2020年末，本行發行的綠債募集資金累計投放綠色項目22個，累計產生的環境效益如下： 33 34 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的環境責任管理 整治河道總長 減少二氧化硫排放量 減少氮氧化物排放量 51.02 千米 17.37 公里 3,154.35 噸 1,574.59 噸 森林公園等生態用地 購置公共汽車 預計節約標煤 減少顆粒物排放量 190 畝 120 輛 51,200 噸 27,992.47噸 2020: 25.51 2019: 25.51 2018: - 2020: 2019: 2018: 17.37 2020: 2019: 2018: 190 環境整 2020: 2019: 2018: 120 治改造 581.6 公里 2020: 2019: 2018: 51,200 年產 18% 再生鹽酸 70.8 萬噸 年處理廢酸 78 萬噸 2020: 2019: 35.4 2018: 35.4 節約水量 年產氧化鐵粉 10.8 萬噸 2020: 2019: 5.4 2018: 5.4 2020: 2019: 2018: 428,000 環利用 428,000 立方米 2020: 2019: 194.59 2018: 1,380 2020: 2019: 6,438.47 2018: 21,554 污 減少水 染物排 放 減少化學需氧量 (COD) 排放量 減少生物需氧量 (BOD) 排放量 4,087.25 噸 2,323.84 噸 減少氨氮排放量 減少總氮排放量 400 噸 400 噸 減少總磷排放量 減少固體懸浮物排放量 51.2 噸 1,131.5 噸 2020: 437.25 2019: 1,825 2018: 1,825 資源循 2020: 2019: 39 2018: 39 2020: 2019: 414.35 2018: 2,740 綠色金融債券 募集資金 2018-2020年 投放的綠色項目 環境效益 新建、改造雨污管道總長 2020: 267 2019: 2018: 314.6 減少大氣污染物排放 新建綜合管廊系統 2020: 2019: 200 2018: 200 2020: 2019: 25.6 2018: 25.6 2020: 279.84 2019: 1,022 2018: 1,022 2020: 2019: 200 2018: 200 2020: 2019: 2018: 1,131.5 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 子公司哈銀金融租賃持續提升在公用事業、綠色能源和農業等領域的投放佔比。哈銀金融租賃有限責任公司（以 下簡稱「哈銀金融租賃」）成立於2014年6月，是本行在金融租賃領域的控股子公司，定位於「涉農和綠色環保 知名金融租賃服務商」。截至2020年12月31日，哈銀金融租賃資產總額為人民幣253.25億元。報告期內，累計投 放人民幣113.34億元，同比增長4.38%。 近年來，在涉農租賃領域初步確立國內領先地位的同時，哈銀金融租賃不斷提升在公用事業、綠色能源和農業等 領域的投放佔比。其中，報告期內，在電力、熱力、燃氣及水生產和供應業等領域投放人民幣53.23億元，水利、 環境和公共設施管理業等領域投放人民幣21.50億元，農業領域投放人民幣14.68億元，分別佔年度累計投放額度 的46.96%、18.97%和12.95%。 值得關注的是，2020年度，哈銀金融租賃在電力、熱力、燃氣及水生產和供應業等領域，以及農業領域的投放額 度較上年均有大幅增加，增加額度分別為人民幣9.53億元、人民幣4.69億元。 哈銀金融租賃重點投放領域分佈 電力、熱力、燃氣及水生產和供應業等領域 水利、環境和公共設施管理業等領域 農業領域 小計 2020 年 報告期內累計投放 2019 年 報告期內累計投放 2018 年 報告期內累計投放 113.34 108.58 129.27 53.23 億元 / 46.96% 43.70 億元 / 40.25% 61.30 億元 / 47.42% 21.50 億元 / 18.97% 30.39 億元 / 27.99% 19.57 億元 / 15.14% 14.68 億元 / 12.95% 9.99 億元 / 9.20% 14.00 億元 / 10.83% 89.41 億元 / 78.88% 84.08 億元 / 77.44% 94.87 億元 / 73.39% 億元 億元 億元 35 36 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的環境責任管理 防控新冠肺炎疫情與區域低碳轉型背景下的瀋陽樣本（2020） 本行2019年度ESG報告中的「專題：2019我們關注」部份，將「哈爾濱銀行發力綠色金融的瀋陽樣本」作 為案例收錄其中。彼時，考慮到遼寧省於2018年率先啟動「藍天、碧水、青山、淨土和農村環境治理」五 大系統性工程，而近年來，國內處於快速發展階段的環保產業因項目規模大、初期投入多、短期收益不明 顯且賬期較長等原因，企業留存收益難以滿足再投資需求。案例呈現了瀋陽分行在區域經濟謀求低碳轉型 發展過程中，有的放矢，為民營環保企業提供有效金融支持的探索。 2020年，本行持續關注上年「案例」中提及坐落於「東方魯爾」之稱的瀋陽市鐵西區兩家企業，受到新冠 肺炎疫情影響的程度，以及瀋陽分行為其提供的非常時期融資需求解決方案。 瀋陽光大環保科技股份有限公司，創辦於2004年，是一家可提供工業污水處理，農村分散式污水處理，生 截至2020年末， 瀋陽分行共為當地4家民營 環保企業累計投放貸款人民幣 2,738 萬元 活餐廚垃圾處理和土壤污染及地下水修復解決方案的環境全產業鏈綜合服務商。2018年和2019年，瀋陽分 行以信用方式為企業創辦人張曉光先後發放人民幣300萬元、人民幣500萬元的個人經營性貸款，支持企業 承接的遼寧省鞍山市海城市騰鰲鎮騰鰲污水廠二期工程項目，解決工業園區企業污水排放問題（項目現已 開始運營）。2020年，受新冠肺炎疫情嚴重影響，企業遲遲不能復工，應收賬款回款受阻，但員工工資、 場地租金等費用均需正常支付。了解到企業流動資金遭受巨大壓力，瀋陽分行第一時間為張曉光在本行的 人民幣500萬元貸款辦理了延期還款，極大緩解了企業資金緊張狀況。為支持該企業全面復工復產，本行利 用中國人民銀行「支小再貸款」政策，為客戶提前辦理業務敘做，於2020年4月份發放了人民幣495萬元低 利率信用貸款，為企業節省了利息支出。 遼寧澤爾陽光環境科技有限公司同為遼寧省環境保護產業協會會員企業，成立於2014年，是一家專業從事 分析儀器設備代理銷售、大型儀器設備運營服務和第三方檢測於一體的創新型服務性環保企業。2018年和 同比增加人民幣 865 萬元 2019年，瀋陽分行為企業創辦人李秋風兩次以信用方式提供人民幣200萬元個人經營性貸款，用於採購檢測 儀器、設備，新建實驗室，提高檢測能力。2020年新冠肺炎疫情發生後，為紓解企業資金緊張困難，支持 其全面復工復產，瀋陽分行利用中國人民銀行「支小再貸款」政策，提前為客戶辦理業務敘做，於2020年4 月份發放了200萬元低利率信用貸款，為企業節省利息支出。隨著疫情緩解，企業經營狀況逐漸好轉，訂單 逐漸增加，2020年8月，瀋陽分行又為企業發放了人民幣170萬元的低利率抵押貸款，支持其穩健發展。 截至2020年末，瀋陽分行共為當地4家民營環保企業累計投放貸款人民幣2,738萬元，同比增加人民幣865 萬元。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 37 38 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的環境責任管理 低碳運營 本行積極倡導並踐行綠色辦公、低碳運營理念。報告期內，本行電子渠道替代率為95%，移動渠道業務替代率 67%，分別較上年提高2和6個百分點。不斷提升的數字化金融服務能力和智能化運營水平，不僅滿足了新冠肺 炎疫情防控的要求，同時助力低碳運營的有效推動。特別是2019年完成櫃面服務無紙化轉型升級後，環境效益 顯著。以業務量最大的哈爾濱分行為例，報告期內辦公用紙量較上年減少83.05噸，降幅超過50%；硒鼓產生量 7,943支，僅為上年產生量的三分之一。 報告期內，總行部份環境指標管理成效亦顯著提升。2020年度辦公用紙量較上年減少3.67噸，降幅29.1%；總行 用電量較上年減少463,200度，降幅6.7%；用水量減少14,954噸，降幅29.6%；汽油使用量減少10,438升，降幅 28.0%；天然氣使用量減少18,911立方米，降幅16.3%。 值得一提的是，本行位於哈爾濱道里區群力新區的總部大廈，於2018年獲美國綠色建築協會LEED銀級認證 （LEED 2009 CORE AND SHELL DEVELOPMENT）。總部大廈由美國KPF建築師事務所擔綱建築設計和室內設 計，針對哈爾濱地區的氣候特性，建築設計注重提高資源利用率，減少碳排放，關注環境和人身健康。 報告期內，本行依據國家對採購管理相關要求，堅持集中採購制度，不斷修訂完善《哈爾濱銀行集中採購管理辦 法》及《哈爾濱銀行集中採購操作流程》，堅持對供應商的質量管理體系、守信情況等資質核查，優先選擇綠 色、環保、節能產品和供應商。與此同時，日常還通過在植樹節、地球日和環境日發佈主題公益海報、推動轄內 分支機構參與「幸福社區」發展計劃公益項目等形式，不斷增強員工和客戶環境保護和綠色金融意識。 子公司哈銀消費金融推進低碳運營見成效 哈銀消費金融有限公司（以下簡稱「哈銀消費金融」）於2017年4月正式開業，是由本行作為主要發起人的全 國第19家持牌消費金融公司，致力於打造一家「有溫度」的消費金融公司。截至2020年末，資產總額為人民幣 113.93億元，同比增長54.21%。 基於行業特性，哈銀消費金融不斷探索低碳運營與展業模式，致力於通過對人工智能、大數據、雲計算等前沿科 技的研發與應用，以數字化能力建設促進綠色金融服務水平的提升。2020年，依託已建成的全渠道獲客系統、分 佈式核心系統、大數據風控系統、智能化運營系統、智能資產管理系統五大核心能力群，藉由線上開展業務，各 類合同、證明材料基本實現數字化。報告期內，哈銀消費金融通過數字化方式線上簽署各類合同約562.24萬份， 節約用紙約2,811萬張。 據不完全統計，哈銀消費金融通過智能客服、智能貸後以及職場節能辦公等方式，2020年減少耗電量約10萬度， 減少二氧化碳排放約99噸。此外，自2018年起開始的系統上「雲」建設，報告期內共完成14套系統上「雲」，佔 比65%，累計減少85台實體服務器，共節約25.5萬度電，對應碳減排約254噸。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2018 辦公用紙量（噸） 用電量（度） 用水量（噸） 2019 2020 天然氣使用量（立方米） 115,769 96,858 6,884,000 6,764,360 6,247,497 78,000 50,564 40,178 35,610 9.88 12.63 8.96 柴油使用量（升） 汽油使用量（升） 廢水排放量（立方米） 硒鼓產生量（支） 39,744 39,744 35,610 37,262 34,285 26,824 3,500 1,200 960 137 含新、老總部大樓發電機及車輛 耗油等。 149 175 公務車汽油使用量（自有） 哈爾濱分行數據 165.3 14,306,725 192,931 78,895.89 22,904 69,257 75.2 82.25 6,002,126 6,389,907 46,311.69 37,179.77 45,737.80 27,439.80 850 辦公用紙量 （噸） 用電量 （度） 用水量 （噸） 311 250 柴油使用量 （升） 汽油使用量 （升） 含機房發電機、車輛 耗油等 含自有公務用車汽 油使用量 29,850.19 32,183.73 25,794.17 20,153 11,991.87 天然氣使用量 （立方米） 廢水排放量 （立方米） 9,352 7,943 硒鼓產生量 （支） 39 40 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的環境責任管理 綠色公益 綠色公益是本行長期關注並不斷探索的公益實踐。特別是近年來，依託與同佳岸慈善基金會聯合開展的「幸福社 區」發展計劃公益項目，本行轄內多家營業網點已經成為環境保護的宣傳站、活動組織的集結地。2020年「幸 福社區」發展計劃徵集的第二類別，即為「環境保護」，具體包括「倡導垃圾分類、普及環保知識、提供環保服 務、鼓勵資源循環利用等，積極傳遞環保綠色文明，踐行綠色發展理念。」 報告期內，「幸福社區」發展計劃吸引了來自哈爾濱、瀋陽、大連、天津、重慶、成都、牡丹江、深圳等8個城市 共49家項目合作機構、近400個小區參與。74個項目中的21個項目共開展78場與綠色公益相關的公益活動。「幸福 社區」發展計劃由同佳岸慈善基金會採取購買服務、跨界聯合、抱團成長的聯合實施方式，通過社工紥根社區，運 用專業社會工作方法自主設計、開展、跟蹤公益服務，帶動社區周邊居民積極參與，為社區帶來有益改變。 本行轄內參與「幸福社區」發展計劃的分支機構,不少已成為環境保護宣傳站，綠色公益活動集結地，在深化銀社 鏈接、共建低碳社區中發揮了重要作用。 2020年5月9日，瀋陽青楊社工聯合濱河街道紅巾社區、哈爾濱銀行瀋陽五愛支行共同舉辦「幸福社區」綠植基地 建設活動。這是「幸福社區」發展計劃項目的首個實地綠色活動基地。不僅滿足了社區居民對綠色社區的需求， 而且提升了居民的幸福感和歸屬感，更為促進政企社三方合作夯實了基礎。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2020年10月18日，在同佳岸慈善基金會支持下，重慶市開州區益興公益發展中心聯合重慶分行開州支行、鳳凰小 微支行發起公益環保巡河徒步活動。在全程12公里（其中巡河3公里）徒步中，通過項目組織者宣講河流環境保 護，倡議撿拾沿途垃圾，及社交軟件打卡宣傳，50餘名參與者親身體會到「全民健身運動」和「綠水青山就是金 山銀山」的意義。 2020年11月8日，天津分行南開支行開展「環境保護/光盤行動」主題閱讀會，與來自11組家庭的孩子們共同閱讀 繪本《豐收的糧食》。閱讀中，孩子們感受到農作物的來之不易，應珍惜糧食，尊重勞動和勞動者。孩子們合力 把「米飯之路」卡片正確排序後，感慨道：沒想到為了吃一碗米飯要做這麼多事兒啊。 2020年11月30日，重慶市秀山縣開展了「幸福社區、幸福家庭項目啟動儀式曁垃圾分類宣傳活動」。本次活動 由同佳岸慈善基金會、秀山縣婦聯、秀山縣中和街道主辦，哈爾濱銀行秀山支行、鳳凰社區居委會、社區教育學 院、秀山心陽社工承辦。 41 42 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 1,945 社會公益事業支出總額 ( 萬元 ) 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 43 44 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 報告期內，本行秉承「普惠金融，和諧共富」的經營理念，高度關注員工的健康安全與成長發展、消費者的產品 體驗，保證反洗錢和反腐倡廉工作得到有力推進和有效保障、社區投資項目的穩步推進和持續影響，致力於打造 「有溫度、有情懷」的銀行品牌形象。 本行高度重視落實港交所《環境、社會及管治報告指引》要求，不斷提升ESG管理水平，根據行業特徵，結合 本行的長期發展戰略，充分考量本行提供的金融產品服務的適用性，真正做好「以客戶為中心」。報告期內， 獲得「2020年度中小銀行理財品牌天璣獎」「2020年度中小銀行投行業務天璣獎」（證券時報）、「2020中國 金融機構金牌榜——年度十佳城市商業銀行」（金融時報）、「2020全球商業媒體推薦——十佳普惠金融創新 機構、十佳普惠創新產品」「2020中國金融業抗疫特別貢獻獎」（香港商報）、「第三屆鐵馬中小銀行——最 具業務特色中小銀行」（當代金融家），以及「中國之星：2020年度最佳中小企業服務銀行」（美國《環球金 融》）等多項大獎。在英國品牌諮詢公司Brand Finance發佈的「2020年度全球銀行品牌價值500強」中，位列 總榜單第191位。 員工安全與成長 ：疫情背景下的健康安全與職業發展 有效的疫情防控措施，保障員工健康安全。本行堅持「以人為本、生命至上」的原則，在2020年新型冠狀病毒 肺炎疫情發生初期，第一時間成立哈爾濱銀行集團疫情防控領導小組，制定哈爾濱銀行（集團）疫情防控工作方 案，迅速搭建防疫工作體系，積極落實各級防疫政策，慎終如始實施嚴防嚴控，按日跟蹤統計、監測員工身體健 康狀況，有效保障員工和客戶的健康安全。本行及時開闢線上辦公渠道，先後通過啟用企業微信等現代化遠程辦 公手段，實現員工線上辦公，充分考慮員工安全防疫需要的同時確保經營平穩，保障員工的各項基本權益。 本行嚴格遵守國家《勞動法》《勞動合同法》《社會保險法》等法律法規，勞動合同簽訂率100%。在用工管理 上，依法制定《哈爾濱銀行薪酬管理辦法》《哈爾濱銀行員工福利假管理辦法》等內部規章及相關實施細則，切 實保障員工各項合法權益。依法按時足額為員工繳納基本養老、醫療、工傷、失業、生育等社會保險和住房公積 金；定期組織員工體檢，覆蓋率100%。本行反對任何形式的強制勞動和歧視。本行為未達到國家規定的退休年 齡、經本行批准自願退出工作崗位休養的員工，支付其自內部退養日起至達到國家規定的退休年齡期間的生活費 及其他福利費用。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 及時開展線上培訓，保障員工職業成長之需。本行已搭建「啟航、續航、導航、護航、遠航、巡航、領航」完整的 培訓體系，關注各層次人員的需要，持續推進員工專業能力「十個一百」建設工程。2020年，為避免因疫情影響 而打亂為員工提供系統性培訓，本行於2月初發佈《關於近期全行培訓工作相關安排的通知》，有序推進線上培訓 及自學；先後組織完成「遠航—管理菁英線上讀書營」「巡航—共享講堂線上直播」等項目，確保原有培訓計劃順 利實施。報告期內，本行持續打造精品培訓項目，線上線下相結合，年度培訓完成率及覆蓋率均為100%；累計培 訓678次（不含子公司），其中內部培訓470次，選派本行員工外出培訓108次，累計培訓學時3,210學時。 本行倡導「忠誠、幹事、乾淨、擔當」的職業精神，通過實施全面績效管理及符合發展需要的員工激勵政策，拓 寬員工職業發展通道。一是採用寬帶薪酬制度，通過升、降薪檔的方式對員工實施薪酬激勵；二是搭建職業發展 平台。2020年，本行繼續實施「領跑者人才培養計劃」，建立人才儲備庫，開展科技條線見習助理選拔，儲備見 習助理8人，任用見習助理5人；三是採用績效考核結果積分制，確保職級、薪檔晉升「公平、公開、透明」。報 告期內，共有1,400多名員工實現職級或薪檔晉升。 45 46 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 踐行「快樂工作、健康生活」，關愛疫情期間的員工身心健康。本行始終關注員工工作環境安全和身心健 康，維護員工合法權益，提升員工滿意度和幸福感，努力保證員工與企業共同成長。2020年，為豐富疫情期 間員工的文化生活，本行開展了「春節閱行計劃」「春節值班日記」等官方微博員工互動活動，為員工保存 了一份特別的工作記憶和抗疫生活記錄；國際三八婦女節當日的「抗擊新冠肺炎線上展演」活動廣受好評； 「健康樂跑、抗擊疫情——哈爾濱銀行線上馬拉松活動」鼓勵員工以奔跑強健體魄，保持良好的精神風貌， 體驗「快樂工作、健康生活」。本行工會召開了2次職工代表大會，共審議包含《哈爾濱銀行薪酬管理辦 法》《哈爾濱銀行（集團）員工行為守則》《哈爾濱銀行員工內部退養管理辦法》等11項議題。並通過線上 線下結合的方式開展例行家訪、日常談話、走訪慰問困難職工；全面復工復產後，在做好防疫措施前提下， 開放孕產婦休息室、員工圖書室等場所，關愛疫情影響中的員工身心健康需求。報告期內，本行七台河分行 獲中華全國總工會、七台河市總工會「職工書屋」授牌。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 多城聯動員工 4,000 3 餘名 小時 在線展播節目 47 個 2020年3月8日下午，哈爾濱銀行「抗擊新冠肺炎線上展播活動」通過企業線上直播平台順利開展， 向奮戰在抗疫金融服務崗位上的女同胞們送上節日祝福，同時向同舟共濟、共克時艱的全體員工表達 敬意。來自總行、17家分行、32家村鎮銀行、2家子公司的4,000餘名員工多城聯動、同步收看；3小 時在線展播47個節目，居家或在工作地點錄制，形式涵蓋詩朗誦、樂器演奏、書法展示、脫口秀、 舞蹈及歌曲表演等多種類別。為時3個小時的展播，彈幕滿屏，員工們在為女同胞獻上節日祝福的同 時，彼此加油鼓勁，表達共戰疫情的決心和信念。總行黨委委員、工會主席羅忠林表示，「此次活動 是哈爾濱銀行在特殊時期，用特殊方式做好員工關愛和心理疏導的特別行動，用特別溫馨的節目來慶 祝女性特別的節日，將特別的愛獻給特別的你，給全體員工留下了別樣的溫暖記憶。」 47 48 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 2018 按僱傭類型 / 性別劃分 6,941 6,728 3,856 女性 6,992 3,962 3,985 3,705 3,978 3,645 2,057 2,053 2,872 男性 2,979 2,311 966 3,007 小於 35 歲 (人) 正式員工 (人) 35-45 歲 (人) 910 1,036 大於 45 歲 (人) 按序列劃分 5,353 16 17 15 高級管理 (人) 231 239 240 經營管理 (人) 5,562 5,647 1,128 1,123 1,090 基礎管理 (人) 專業 (人) 總行各部門培訓情況 7,120 270 2019 按年齡組別劃分 266 6,080 5,990 201 166 172 139 104 94 62 各部門累計培訓 (次) 內部培訓 (次) 外出培訓 (次) 累計培訓 ( 人次 ) 2020 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2018 2019 按序列劃分人均培訓時數 總行 分行 41 32.9 38 35.4 28.4 28 21.7 高級管理層員工 （學時 / 人） 24.2 27.3 31.2 30.6 25 20.3 經營管理層員工 （學時 / 人） 基礎管理層員工 （學時 / 人） 專業序列員工 （學時 / 人） 按性別劃分的人均培訓時數 21.6 23 19.4 經營管理層員工 （學時 / 人） 20 26.4 23.8 18.3 基礎管理層員工 （學時 / 人） 專業序列員工 （學時 / 人） 按性別劃分的員工流失率 32 27.2 33 23.5 22.8 27.6 26.8 6.09 4.56 4.36 1.23 男性員工 （學時 / 人） 女性員工 （學時 / 人） 男性員工 (%) 3.33 1.53 女性員工 (%) 按年齡組別劃分的員工流失率 187 6.88 4.66 1.90 小於 35 歲 (%) 3.70 3.08 0.75 35-45 歲 (%) 2.07 1.54 0.11 0 0 大於 45 歲 (%) 因工作關係死亡人數 （通勤） 因工作關係死亡比率 （通勤） 工傷損失工作日 （天） 2020 49 50 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 產品責任 ：多層次的數字普惠金融服務與特色綜合服務平台構建 2020年，本行積極響應國家經濟金融政策，認真貫徹落實監管要求，尤其關注疫情對公眾金融服務訴求的 影響，在董事會的領導和監事會的監督下，在有效防控、化解金融風險，達到各項監管標準的基礎上，堅定 不移地支持實體經濟發展，關注疫情背景下的數字化普惠金融發展，加大三農、小微企業和民生等重點領域 的金融支持力度；推進對俄金融服務特色和跨境金融服務業務與地緣優勢區域的發展融合；構建「公益+金 融」特色化社區金融服務模式，通過產品表達對客戶的關注和理解，「有溫度、有情懷」的銀行形象更加深 入人心。 截至2020年12月31日，本行資產總額為人民幣5,986.036億元，客戶貸款及墊款總額為人民幣2,805.672億 元，客戶存款總額為人民幣4,692.800億元，實現營業收入146.063億元，淨利潤人民幣7.958億元。核心一 級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為10.18%、10.20%、12.59%。 以客戶為中心，量身定制多層次的數字普惠金融服務 2020年，本行依託金融科技應用，完成了手機銀行的智慧化升級，重塑業務流程，提升客戶體驗，提高金融 服務效率，加快金融場景化、生態化建設，深度融合新興科技，廣泛拓展應用場景，提供社保、公積金、生 活繳費、在線醫療等便民服務，實現賬戶查詢、轉賬匯款、理財產品購買等業務辦理，保證客戶的居家金融 服務體驗。 截至報告期末，本行擁有零售存款客戶1,365.17萬戶，較去年同期增長49.28萬戶，增幅3.74%；個人金融資 產（本外幣合計）超過人民幣5萬元的零售客戶達到85.49萬戶，同比增長10.03萬戶，增幅13.30%。零售存 款本外幣合計總額人民幣2,793.314億元，較上年末增加497.720億元，增幅21.7%；零售存款本外幣合計平 均結餘2,616.017億元，較上年末增加人民幣759.451億元，增幅為40.9%。零售客戶存款餘額中，活期存款 佔比為20.5%。據中國人民銀行哈爾濱中心支行統計，報告期內，哈爾濱分行零售存款餘額在當地市場份額 為18.9%，連續兩年區域市場排名第一。 【新聞報道】 截至報告期末，本行累計發行信用卡127.75萬張，較上年末增長19.5%，其中報告期內新增發卡20.88萬 哈爾濱銀行護航企業生產「隨春歸」 http://www.hlj.chinanews.com/ hljnews/2020/0421/60551.html 張，受新冠肺炎疫情影響，較上年新增發卡數量降幅35%。信用卡資產餘額為149.98億元，較上年同期增長 8.8%。借記卡累計發行1,719.40萬張，報告期內發卡量增長62.36萬張，較上年末增長3.76%。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 51 52 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 堅定推進小額信貸戰略，服務實體經濟，助力鄉村振興 2020年，本行積極響應政策號召，加大特殊時期金融服務保障力度，堅持「客戶中心化」原則，為小微金融客 戶提供「專業團隊、專屬方案、專門通道」的全方位金融服務，推出「小微抗疫貸」等產品，結合數字化轉型升 級，全面打通小微金融「線上+線下」產品服務佈局，支持小微企業復工復產。（詳見：非常時期的普惠金融： 特事特辦、科技支撐與產品供給） 截至2020年12月31日，本行小額信貸餘額為人民幣1,791.206億元，佔客戶貸款總額63.8%，其中小企業法人貸 款餘額為人民幣589.463億元；小企業自然人貸款餘額368.901億元。 報告期內，本行堅持認真貫徹國家「振興東北」和「鄉村振興」戰略，創新惠農金融服務模式，提升惠農金融服 務水平。報告期內，首次實現轄內17家分行惠農金融服務全覆蓋。搭建了以33家千人惠農大戶俱樂部為依託的綜 合服務平台，打造「惠農貸款+財富管理，惠農貸款+金融租賃」組合產品服務，不斷提升惠農特色服務優勢；全 面落地「農閃貸2.0」與農業大數據引入項目，真正實現惠農信貸全區域線上智慧運營。特別是疫情防控期間，出 台了惠農金融扶持政策，舉辦超百場「豐收節」宣傳活動，切實踐行「有溫度、有情懷」的普惠理念。截至2020 年末，本行涉農貸款餘額人民幣325.602億元，農戶貸款業務餘額人民幣151.379億元，業務範圍覆蓋黑龍江省11 個地市、6大農墾管理局的絕大多數農村市場以及瀋陽、成都、重慶、天津、大連地區的部份農村，深度聚焦區域 特色農業產業，量身定制惠農產品和服務方案，切實培育區域優勢特色農業產業集群，有力促進縣域經濟發展及 農村金融市場繁榮，全面助力農民增收致富和鄉村全面振興。 【金融時報報道】 哈爾濱銀行 ：為區域農業特色 產業發展「量體裁衣」 https://h5.newaircloud.com/ news_detail?newsid=15527073_ jrsb&app=1 本行以「一群一品、一鏈一品」為原則，深化「產業集群+農戶信貸」「產業鏈+農戶信貸」「農擔系統+農戶信 貸」等新型服務模式，極大解決特色農業客群擔保難、融資貴等相關問題。報告期內，本行已金融支持超過25類 區域特色農業客群，多維涵蓋東北地區中草藥、食用菌、棚室果蔬種植及淡水魚、「兩牛一豬」養殖產業；成渝 地區青菜頭、茶葉、竹筍、苗木等種植及生豬、小龍蝦等養殖產業，以激活鄉村發展新動能，有效推動區域特色 農業產業高質量發展。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 小額信貸餘額分佈情況表 71.2 67.7 63.8 1,807.151 1,784.417 1,791.206 2018 653.273 593.578 589.463 1,153.878 1,190.839 1,201.743 2019 2020 小企業法人貸款 個人貸款 佔客戶貸款總額 （%） 小額信貸餘額 （億元） 小額信貸餘額分佈 （億元） 個人貸款餘額分佈情況表 63.9 66.74 67.09 1,153.878 2018 1,190.839 1,201.743 2019 696.152 680.962 681.463 328.652 383.000 368.901 129.074 126.877 151.379 2020 個人消費貸款 小企業自然人貸款 農戶貸款 佔小額信貸餘額 （%） 個人貸款總額 （億元） 個人貸款餘額分佈 （億元） 53 案例 國家助學貸款 本行自2007年起承辦黑龍江省生源地國家助學貸款業務，受助學 生遍及全國22個省、5個自治區和4個直轄市。其中，黑龍江省內 覆蓋14個區域的82家教育局、80餘所高校。 截至2020年末，累計發放國家助學貸款 註 人民幣48.19億元，當 年發放人民幣5.26億元，貸款餘額人民幣19.03億元 ；累計惠及 26.9萬貧困學生，當年簽約1.9萬人。其中，2014年始為研究生 發放生源地助學貸款，累計幫扶研究生近4.51萬人，累計發放助 學貸款人民幣6.3億元。 2018 2019 2020 當年發放人民幣 累計發放國家 助學貸款人民幣 48.19 億元 5.26 億元 5.76 億元 5.96 億元 當年簽約貧困學生 累計惠及 貧困學生 26.9 萬人 1.9 萬人 2.15 萬人 2 萬人 貸款餘額 人民幣 19.03 億元 註 ：該指標為2019年首次鑑證，鑑證 後數據為42.93億元，現做更正。 案例 「適老化」手機銀行4.0極簡版 2020年，針對新冠肺炎疫情背景下客戶對金融服務提出的全新要 求，本行推出手機銀行4.0版本，以實現交易平台向綜合服務平 台轉型。同步推出適合老年群體需求的極簡版手機銀行，從業務 流程設計到頁面字號擴大、部份點擊區域放大，提高辨識度和操 作靈敏度等諸多方面量身定制，為老年人提供移動金融服務的便 利。同時，在2019年個人網銀的基礎上，提供PC端字體放大版 個人網銀，滿足銀發客群在不同場景中的線上金融服務需求。 54 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 2018 2019 2020 實體網點 282 281 17 17 292 32 17 分行 (家) 1 支行 (家) 1 1 分行級小企業 金融服務中心 ( 家 ) 1 1 32 32 36 41 46 1 總行營業部 (家) 控股村鎮銀行 (家) 村鎮銀行支行 (家) 自助設備 475 342 472 478 310 269 218 236 212 134 94 87 130 87 13 自助取款機 (台) 存取款一體機 (台) 多媒體查詢機 (台) 智能快櫃 (台) 15 發卡機 (台) 15 0 非現超級櫃枱 (台) 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2018 網上銀行 2019 電話銀行 392.66 382.86 451.65 451.39 423 客戶投訴辦結率 100% 317.26 307.88 230.20 221.16 95537/ 400 60 95537 本行通過全國統一客戶服務電話 為客戶提供全天候不間斷的電話 9.04 9.38 9.80 客戶總數 ( 萬戶 ) 企業網銀客戶 ( 萬戶 ) 個人網上銀行客戶 ( 萬戶 ) 總業務量 ( 萬筆 ) 銀行服務。 信用卡 電子銀行 手機銀行 微信銀行 309.89 91 93 95 51 61 67 268.65 254.74 222.44 194.31 400 66 95537 117.22 信用卡客服電話 電子渠道業務替代率 （%） 移動渠道業務替代率 （%） 用戶數 （萬戶） 關注用戶數 （萬戶） 2020 55 56 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 加快建設對俄綜合金融服務體系 助力中俄金融領域深度合作 借助地緣優勢和對俄金融資源優勢，本行立足服務中俄兩國全面戰略協作大局，務實推動中俄兩國金融合 作。憑藉在對俄金融領域的創新與突破，榮獲《當代金融家》2020年「鐵馬—最具業務特色中小銀行」獎。 本行作為中方發起人及主席單位，於2015年聯合俄羅斯聯邦儲蓄銀行發起首個中俄金融機構交流平台——中 俄金融聯盟（初始成員35家，報告期末成員數量73家）。由於在推動中俄跨境金融合作方面做出的貢獻，中 俄金融聯盟被寫入中俄雙方首次共同發佈的《第八次中俄財長對話聯合聲明》第十條，「中俄雙方歡迎中俄 金融聯盟為中俄項目合作提供融資支持，推動中俄跨境金融合作。」這是中俄雙方官方對聯盟的最高認可。 截至報告期末，本行對俄銀行同業授信總額折合人民幣約80億元，擁有俄羅斯賬戶行24家，對俄本外幣清結 算網絡覆蓋俄羅斯全境，為中俄金融合作的發展發揮了重要作用。 報告期內，本行進一步助力黑龍江自貿試驗區發展，便利自貿區開展對俄現鈔跨境調運，率先開通黑龍江省 首條對俄盧布現鈔陸路跨境調運渠道，實現黑龍江省綏芬河口岸的首筆對俄現鈔跨境調運，對促進境內盧布 現鈔合法回流及當地對俄經貿往來具有重要意義。與俄羅斯第二大國有商業銀行——外貿銀行簽署《現鈔跨 境調運合作協議》。截至2020年12月31日，本行累計實現對俄人民幣現鈔跨境調運25筆，金額總計人民幣 3.62億元，實現對俄盧布現鈔跨境調運金額總計71億盧布。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 值得一提的是，本行於報告期內成功獲得CIPS（人民幣跨境支付系統）直接參加行資格，成為境內第三家獲批 該資質的城市商業銀行。通過CIPS直接參與行資質，本行有望成為俄羅斯銀行和對俄企業跨境人民幣結算的樞 紐，有助於推動人民幣在周邊國家的使用。 報告期內，本行完成了哈爾濱新區「對俄結算服務中心」的建設，搭建了對俄企業「一站式」綜合金融服務平 台，為對俄經貿主體提供本外幣、內外貿、離在岸、商投行集一體的便利化跨境金融服務助力哈爾濱新區全面 提升對俄金融服務能力。此外，疫情期間，本行為企業開辦對俄跨境金融綠色通道，為防疫物資進出口國際結 算、防疫捐贈資金業務等提供金融服務便利，並對防疫物資採購企業提供結售匯讓點及手續費減免等優惠，全 力幫助外貿企業對抗疫情影響，及時復工復產復市。 報告期內，本行跨境電商金融服務業務發展穩健，對俄線上清結算產品種類不斷豐富，現可支持MASTER、JCB 等全球10餘種支付清結算方式、60餘種貨幣的在線支付、收款和結匯，以及俄羅斯主流的支付工具如MIR、 YANDEX、WALLET ONE等。2020年，成為境內首家獲得俄羅斯世界卡境內商標使用許可的銀行。報告期內， 新增交易結算量人民幣10.58億元，累計交易結算量達人民幣153億元。榮獲萬事達國際信用卡組織「年度最佳 風控表現獎」「年度傑出貢獻獎」、JCB國際信用卡組織「年度最佳合作效率獎」。平台項目持續被國家發改 委納入《國家重大建設項目庫》管理，列為「一帶一路」重點建設項目，獲得中央外經貿發展專項資金支持人 民幣191.99萬元。 57 58 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 以客戶為中心，持續完善消費者權益保護機制 報告期內，本行嚴格遵守《國務院辦公廳關於加強金融消費者權益保護工作的指導意見》《中國人民銀行金融消 費者權益保護實施辦法》和《中國銀監會辦公廳關於加強銀行業消費者權益保護解決當前群眾關切問題的指導意 見》等法律法規和監管要求，全面提升消費者權益保護工作成效。自2019年成立消費者權益保護部以來，本行搭 建了在董事會和高管層領導下，由消費者權益保護部牽頭負責，相關部門積極配合，轄屬分支機構各司其職、三 道防線充分聯動的消費者權益保護工作管理體系，確保了消費者權益保護工作的領導權威性、組織完備性和執行 有效性。 2020年，本行董事會消費者權益保護委員會召開了4次會議，審議通過了《關於哈爾濱銀行2019年度消費者保護 工作情況報告的議案》《關於哈爾濱銀行2020年度消費者權益保護工作方案的議案》《關於哈爾濱銀行2020年上 半年消費者權益保護工作情況的報告》及《關於修訂哈爾濱銀行消費者權益保護工作管理辦法的議案》4項議案和 報告。 本行注重與客戶的有效溝通，及時反饋客戶信息，通過全國統一客服電話95537為客戶提供全天候不間斷的電 話銀行服務；通過信用卡客服電話400-66-95537提供相關業務諮詢、投訴建議、激活掛失、分期等業務受理服 務。2020年，為了能更加及時響應客戶疫情期間居家辦理金融業務的服務需求，開通微信公眾號人工客服服務， 與兩個客服電話配合為客戶提供多使用場景的業務諮詢等服務。報告期內，本行客服中心全年處理業務總量240 萬筆，信用卡中心全年處理業務總量183萬筆；受理消費者投訴1,745筆，同比下降3.4%，其中，綜合業務投訴 1,253筆，業務類別包括貸款業務、人民幣儲蓄、銀行卡、支付結算等，信用卡業務投訴492筆，投訴地區分佈包 括黑龍江省、遼寧省、四川省等，全年投訴辦結率100%。 2020年，本行通過制定年度工作方案、修訂消費者權益保護工作管理辦法、頒佈金融消費者產品和服務信息披 露管理辦法、修訂客戶投訴管理辦法等系列措施，保證本行消費者權益保護工作組織完備性、溝通及時性和執行 有效性。按照《金融消費者權益保護員工培訓計劃》開展消費者權益保護培訓工作，切實提升全員消費者權益保 護工作意識、業務技能、履職能力，提升消費者權益保護管理質效。同時制定年度消費者教育及知識普及工作方 案，以「3 · 15金融消費者權益日」「2020年普及金融知識萬里行」「普及金融知識，守住錢袋子」等宣傳活動 為契機，積極利用多種渠道開展多種形式的普及金融知識宣傳活動，充分借助網絡媒體傳播速度快、受眾面廣的 優勢，在官方微博、官方網站、APP、微信公眾號等宣傳渠道同步推送，通過採用圖文並茂的方式向廣大群眾普 及金融知識，幫助金融消費者提高對金融產品和服務的認知能力及自我保護能力，引導金融消費者理性選擇金融 產品。同時，通過疫情防控期間嚴格的營業機構運營管理，提前公示營業時間調整情況，保障金融消費者享有安 全、便捷的金融服務。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 反洗錢與反腐倡廉 ：上下協調統一與創新方式 多措並舉做好反洗錢管理。報告期內，本行反洗錢管理工作緊扣監管趨嚴管理要求，堅持「風險為本」工作方 法，將洗錢風險納入全面風險管理體系。通過完善制度體系建設、優化監測系統功能設計、強化日常監督管理等 多種方式，持續強化客戶身份識別管理，健全可疑交易甄別分析模式，完善全流程閉環管理洗錢風險防控體系， 進一步提升本行反洗錢管理工作的合規性與有效性。 同時，不斷強化反洗錢宣傳培訓力度，注重線上線下宣傳場景相結合，加快提升從業人員洗錢風險防範意識與業務 技能，嚴格履行金融機構反洗錢和反恐怖融資法定義務。特別是為提升本行董事履職能力，熟悉反洗錢和反恐怖融 資法律法規，增強合規工作意識，根據《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀保監會令2019 年第1號）規定，本行為擬任董事舉辦了「哈爾濱銀行2020年反洗錢及反恐怖融資業務專題培訓」，參訓人員範圍 包括擬任董事以及行領導、總行各部門、各分行、子公司等單位負責人及相關骨幹員工，為各位擬任董事與本行反 洗錢和反恐怖融資各業務職能部門提供了交流溝通的平台，為董事更好履行相關職責奠定了堅實的基礎。 本行嚴格執行的反洗錢內控制度，包括《哈爾濱銀行反洗錢管理辦法》《哈爾濱銀行大額交易和可疑交易報告管 理辦法》《哈爾濱銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《哈爾濱銀行洗錢和恐怖融資風 險評估及客戶分類管理辦法》《哈爾濱銀行反洗錢名單管理及監測篩查管理辦法》《哈爾濱銀行洗錢風險自評估 管理辦法》《哈爾濱銀行業務和產品洗錢風險評估管理辦法》等。 報告期內，本行還編製印刷首部反洗錢崗位工具書《哈爾濱銀行反洗錢實用手冊》，針對不同崗位、不同受眾進 行反洗錢專題培訓，強化了相關崗位員工對於反洗錢工作要求的理解和掌握，便於操作和應用。 堅定不移推動反腐倡廉。本行倡導「忠誠、幹事、乾淨、擔當」的職業精神和選人、用人標準，在日常監督、長 期監督上下功夫，持續推進黨風廉政建設和反腐敗工作不斷深入。 2020年，本行嚴格遵循《中國共產黨章程》《中華人民共和國監察法》《中國共產黨紀律處分條例》等相關規 定，堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全 會、十二屆省紀委四次全會、十四屆市紀委五次全會精神，不斷增強「四個意識」、堅定「四個自信」、做到 「兩個維護」，不忘初心、牢記使命，一以貫之、堅定不移從嚴治黨，一體推進不敢腐、不能腐、不想腐，推動 本行黨風廉政建設和反腐敗工作取得新成效。 本行從嚴從實開展廉政教育工作，營造良好的清廉金融文化氛圍。報告期內，創新廉政教育方式，編製紀檢監察 電子專刊3期，重點圍繞習近平總書記從嚴治黨重要論述、政策解讀、廉政課堂、案例通報等多個板塊，對廣大幹 部職工進行多維度廉政教育。通過組織各級單位開展觀看廉政教育專題片、在節假日前發佈廉潔自律工作要求、 簽訂家庭助廉承諾書、召開專題工作會議、設立監督舉報信箱等多種方式，築牢廣大幹部職工遵紀守法與廉潔自 律意識，推動全面從嚴治黨向縱深發展。 59 60 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 社區投資 ：社區關係構建與支持城市馬拉松運動5週年 2020年，本行社區投資重點因疫情影響，更加關注「守望相助」的和諧社區關係建設，發揮「幸福社區」發 展計劃項目優勢，開展了更多適應抗疫和防疫期間的優質項目。同時，本行「有溫度、有情懷」的銀行服務 形象也在助力脫貧攻堅、促進金融文化和城市體育項目融合、支持教育事業發展、鼓勵員工參與志願服務等 社會責任實踐中不斷豐富和立體。報告期內，本行用於社會公益事業支出總額為人民幣1,945萬元。 構建「公益+金融」特色化社區金融服務模式。自2016年起，本行與同佳岸慈善基金會聯合發起的「幸福 社區」發展計劃，致力打造社區融合的新力量和社區居民美好生活品質的創造者。經過多年發展，「幸福 社區」發展計劃公益服務深度與廣度不斷擴大，不僅加深了轄內參與其中的分支機構與社區居民的情誼， 同時深化了金融服務對社區的適應性，有力促進新型社區關係的建設。（更多內容參見：非常時期的社區 投資：信任 溫暖 鏈接 承諾）。 金融服務與城市馬拉松跨界融合實現品牌化。2020年是哈爾濱銀行支持和推動城市馬拉松運動5週年。報告 期內，本行作為城市馬拉松運動的有力推動者，連續第三年支持「成都國際馬拉松」賽事，身份為「官方供 應商」；首次贊助支持2020年「重慶國際馬拉松」賽事，並分別推出兩個賽事聯名主題信用卡產品，為跑馬 愛好者提供量身定制的金融服務，有力支持和推動了城市馬拉松運動與金融服務的跨界融合。本行已連續四 年冠名支持的「哈爾濱國際馬拉松」賽事2020年受新冠肺炎疫情影響未舉辦。 持續關注和支持教育。自2010年起，本行連續十一年向哈爾濱工業大學教育發展基金會捐款，用於支持學校 發展和建設，2020年捐贈額度為人民幣350萬元，累計捐贈1,657萬元；2020年延續與黑龍江省青少年發展 基金會共同實施的「哈爾濱銀行丁香綻放 • 希望工程圓夢行動」，已支持540名品學兼優的貧困學生完成學 業；哈爾濱銀行弘毅助學協會連續十二年不間斷資助會寧地區家庭貧困應屆高考生，累計869人，捐贈款項 總額人民幣89.2萬元，報告期內捐贈3.3萬元，資助學生31名。 發揮志願精神，做抗擊疫情中的「最美逆行者」。本行始終鼓勵員工發揮專業優勢，以志願者身份主動參與 金融知識普及和金融消費者教育中，以及環境保護、社區建設等其他社會公益活動中。值得讚許的是，2020 年，因疫情防控之需，本行眾多志願者毅然加入「最美逆行者」行列，在嚴寒中守住小區的大門、在高速口 協助排查車輛、在社區參與物資分發，以實際行動展現了「有溫度、有情懷」的銀行員工形象。 微信公眾號搜索「同佳岸慈善基金會」或登錄http://www.tjafoundation.org/ 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 61 奔跑吧，哈行 奔跑吧，哈行 奔跑吧，哈行 《奔跑吧，哈行》是由哈爾濱銀行黨委委員、工會 主席羅忠林作詞，哈爾濱分行新區科技專業支行行 長高德新作曲的主題性歌曲，專門為2016年首屆哈 爾濱銀行環太陽島馬拉松接力賽而創作，並因節奏 明快、昂揚向上廣為本行員工傳唱。2020年是哈爾 濱銀行支持和推動城市馬拉松運動5週年，特別將這 首歌的曲譜和元素貫穿於本報告，如流動的記憶串 聯起本行金融服務與城市馬拉松運動深度融合的努 力和堅持，以及對馬拉松精神的傳播。 62 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的社會責任管理 哈行抗疫青年志願服務日記 • 題記 哈行抗疫青年志願者服務日記 官方微博展示 https://m.weibo. cn/1916825921/4485613446991341 2020年伊始，每個平凡的人都經受著不平凡的考驗，宅在家裏是考驗，走上街頭、靠近他人更是考驗。這時 候幸而有你挺身而出，在這被動的閒暇裏有了另一個身份——志願者！也許你在四周沒遮沒攔颳著冷風的高 速路口，也許你在東北飄雪的樞紐橋頭，也許你在老舊小區臨時封閉的柵欄門外……如今疫情防控依然不能 「先鋒哈行」微信公眾號展示 https://mp.weixin.qq.com/ s/4YAm9uciX2xaNdgI3jGnEg 放鬆，也許你們已回到你在哈行的崗位，但是哈行感謝你在這個冬天散發出的溫暖，想記住每一個曾為別人 安心宅家而辛苦付出的你。 為鼓勵哈行青年為抗擊疫情、支持地方防疫工作提供的各項志願服務，留住你的溫暖，收藏我的感動，傳遞 我們的正能量！哈爾濱銀行團委聯合哈爾濱銀行官方微博推出「哈行抗疫青年志願服務日記」，為在這個特 殊時期，做出特殊貢獻的你珍藏一份寶貴回憶~ 哈行抗疫青年志願服務 No.2 日記 志願服務日記 【志願者】李兆偉 鈞元 【行內崗位】哈爾濱分 行尚志支行 惠農信貸團隊負責人 哈行抗疫青年 No.1 【志願者】鄭 支行 鶴崗分行向陽 【行內崗位】 團隊負責人 零售金融直營 風社 紅旗辦事處東 鶴崗市工農區 】 位 崗 務 服 【抗疫志願 小區網格工作 區負責書香苑 月18日-4月2日 間】2020年02 時 作 工 務 服 【志願 管 員，負責對所 書香苑的網格 區 農 工 是 我 離、 【日記心語】 登記、返鄉隔 挨家挨戶信息 行 進 ， 庭 家 剛從 轄156戶社區 戶、目前還有 經解除隔離七 已 ， 等 等 離 有些辛 體檢解除隔 家隔離。雖然 的三戶還在居 鄉 返 地 情 疫 己的耐 中高風險 小情緒都被自 離中的焦躁和 隔 戶 住 著 看 苦，但是 情防控斗爭 在新冠肺炎疫 幸 榮 很 。 興 很高 心撫平，還是 戰的廣大疫情 在一線英勇奮 同 ， 人 行 哈 名 中，我作為一 行動證明，新 衝鋒在前、用 、 險 艱 畏 不 ， 防控人員一道 力量！ 年 時代的中國青 【抗 疫志 願服 務崗 位】 負責卡點執勤工作 尚志 鎮政 府新 建社 區派 駐石 油路 【志願服務工作時間】 2020年02月12日-03月2 2日 【日 記心 語】 歲初 ，新 冠肺 炎肆 虐全 國之 時， 哈爾 濱銀 行尚 志支 行響 應地 方政 府號 召， 迅速 召集 志願 者參 加一 線疫 情防 控工 作， 我被 選派 到尚 志鎮 石油 路卡 點執 勤。 在乍 暖還 寒的 季節 ，我 和同 事們 堅持 在卡 點執 勤， 登記 人員 信息 ，疏 導過 往車 輛。 雖然 偶有 被誤 解， 但我 們始 終堅 守在 卡點 ，執 勤、 防控 ，因 為責 任使 然， 因為 我們 是哈行人。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 哈行抗疫青年志願 服務日記 No.3 【志願者】許鵬 【行內崗位】伊春 分行鐵力支行 營銷管理崗 位派駐鐵力市東 鐵力市鐵力鎮單 】 位 崗 務 服 願 【抗疫志 民出入登記工作 興村，負責東興村 日-3月24日 間】2020年2月17 【志願服務工作時 好的選擇是宅 發後，大多數人最 爆 情 疫 冠 新 】 語 【日記心 行」而 擊疫情蔓延「逆 有很多人為了阻 在家中，然而也 共 旁觀者。作為一名 我們每個人都不是 上。在疫情面前， 動 營業結束後，我主 情期間營業部對外 疫 證 保 在 ， 員 黨 產 出排查登記工作。 村口，完成村民進 興 東 到 ， 者 願 志 爭當 擋不了我們抗擊 空中狂舞，但是阻 在 花 雪 著 伴 風 寒 刺骨的 抱彼此！ 暖花開時讓我們擁 疫情的腳步，待春 哈行抗 No.4 疫 願服 青年志 雙 】何雙 者 【志願 慶分 位】重 務日記 行銅梁 哈行抗疫青年 志願服務日記 No.5 【志願者】吳 花麗 【行內崗位】 會計崗位 【抗疫志願服 哈南萬達小區 哈爾濱分行大 務崗位】哈爾 卡點負責防疫 【志願服務工 直支行 濱市平盛街道 登記及隔離人 作時間】2020 萬達社區派駐 員巡查工作 年2月19日-3月 15日 【日記心語】 「喂，你好， 請問是萬達社 區嗎？你們還 要志願者嗎？ 需 我想當一名志 願者。」防疫 登記、巡查隔 離，為隔離家 庭送生活必需 品，保障居民 安全出行，作 一名80後黨員 為 志願者，我願 意在社會的崗 位 中 奉 獻 恪盡職守是我 自己， 的「抗戰」宣 言，更是我在 這 場 困 境中選擇 為別人、為社 會做一名「逆 行者」的決心 和勇氣！ 支行 崗 銅梁高 【行內 組派駐 小 位 控 崗 戶經理 疫情防 財富客 銅梁區 】 位 務崗 志願服 入 【抗疫 數據錄 月23日 7日-2 責交通 月 負 2 口 年 使命！ 020 速路 自己的 間】2 起 時 負 作 肩 服務工 高速路 人總該 【志願 在銅梁 ，青年 天 期 每 時 ， 非常 回到家 的隊伍 心語】 信息。 志願者 類 了 【日記 各 入 的 到 我加 站車輛 ，我看 長春節 過收費 0年初 通 2 這個超 0 入 2 … ，錄 有幸為 右手… 12小時 ，我也 法抬起 掌 無 口工作 鼓 至 ，甚 的無畏 頸酸痛 為他們 ， 影 往往肩 麗背 力量。 者的美 青年的 行 行 逆 哈 自 太多 貢獻來 疫工作 防 的 家鄉 63 64 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的管治責任管理 61 275 審計通過重大議案 及報告 (項) 累計組織、召開各類 重大會議 (次) 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的管治責任管理 65 監事會辦公室 風險管理及關聯 交易控制委員會 監督委員會 不良資產管理委員會 高級管理層 風險管理委員會 審計委員會 監事會 董事會 提名委員會 董事會辦公室 村鎮銀行管理總部 信息科技管理委員會 授信審查委員會 消費者權益保護委員會 資產負債管理委員會 雙鴨山分行 內審稽核部 安全監控中心 大連分行 哈爾濱分行 安全保衛部 公關宣傳部 雞西分行 天津分行 ︵黨委辦公室︶ 辦公室 培訓中心 成都分行 鶴崗分行 綏化分行 瀋陽分行 大慶分行 重慶分行 運營作業中心 七台河分行 家村鎮銀行 小企業金融服務中心 農墾分行 伊春分行 齊齊哈爾分行 佳木斯分行 牡丹江分行 客戶服務中心 財務共享中心 檔案中心 印章監控中心 ︵黨委組織部︶ 人力資源部 財務會計部 戰略發展部 資產負債管理部 運營管理部 集中運營中心 數據中心 科技研發中心 科技發展部 ︵消費者權益保護部︶ 合規管理部 資產保全部 授信管理部 風險管理部 跨境電商金融服務平台 資金交易中心 總行營業部 金融市場部 理財事業部 戰略客戶部 資產管理部 移動金融部 信用卡中心 零售金融部 惠農信貸部 零售信貸部 ︵小額信貸研發中心︶ ︵普惠金融部︶ 小微金融部 對俄与跨境金融部 投資銀行部 公司金融部 哈銀消金 哈銀租賃 32 我們的管治責任管理 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 66 企業管治 企業管治組織架構圖 股東大會 發展戰略委員會 提名及薪酬考核委員會 消費者權益保護委員會 投資管理辦公室 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2021年3月31日，本行在香港交易所發佈《2020年年度業績報告》，其中第三部份「企業管治報告」、第四部 相關鏈接 ： https://www1.hkexnews. hk/listedco/listconews/ sehk/2021/0331/2021033102391_ c.pdf 份「監事會報告」對相關事項進行了完整披露。 本報告「我們的管治責任管理」在上述兩部份內容摘要基礎上，適當補充其他相關內容。 良好的企業管治是本公司董事會的責任。本行嚴格遵守境外上市的相關監管要求，致力於完善本行的企業管治 機制，提升並改善本行的企業管治水平，已採納並持續符合香港《上市規則》附錄十四的「企業管治守則」的 守則條文要求，以及國內商業銀行管理辦法及企業管治的相關要求，建立了良好的企業管治制度。 報告期內，公司的治理規範性文件主要包括：公司章程、股東大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規 則、獨立董事工作制度、董事會發展戰略委員會工作細則、董事會風險管理及關聯交易控制委員會工作細則、 董事會審計委員會工作細則、董事會提名及薪酬考核委員會工作細則、董事會消費者權益保護委員會工作細 則、行長工作細則、股權管理辦法、關聯交易管理辦法、信息披露管理制度等。 2020年，本公司累計組織、召開股東大會及類別股東會、董事會及其專門委員會、監事會及其專門委員會等各 類重大會議共61次。其中，股東大會及類別股東大會4次；董事會會議10次，董事會各專門委員會會議32次； 監事會會議6次，監事會各專門委員會會議9次。審議通過了本公司的董事會工作報告、監事會工作報告、行長 工作報告、財務預算報告、財務決算報告、利潤分配方案、高管績效考評指標、綜合經營計劃、關聯交易管理 執行情況報告、風險管理報告、修改公司章程、機構發展規劃等重大議案及報告275項。 報告期內，根據《高級管理人員績效考核管理辦法》的規定，本公司董事會對批准聘任的高級管理人員進行了 年度考評，並將績效考核結果應用於考評對象的薪資分配、職務聘任等方面，以促進本行高級管理人員不斷提 高履職能力，完善董事會對高級管理人員制度化、規範化、常態化的考核評價機制。根據《董事履職評價辦 法》的規定，本公司董事會提名及薪酬考核委員會對董事進行了年度履職評價，促進董事謹慎、認真、勤勉地 履職盡責和自律約束。 值得關注的是，2020年，本公司高度重視香港交易所新版《環境、社會及管治報告指引》以及相應的《主板上 市規則》的要求，為更好地體現「董事會對發行人的環境、社會及管治策略及匯報承擔全部責任」，董事會發 展戰略委員會於報告期內，特別通過了《關於設立哈爾濱銀行股份有限公司環境、社會及管治（ESG）工作小 組的議案》，這一工作機制的建立將有助於整體提升本公司的ESG管理水準。 高度關注董事會成員多元化及女性董事佔比。本公司理解和認同董事會成員多元化的重要性，並將實現董事會 成員多元化視為保障本公司提升公司治理水平以及實現可持續發展的重要因素。本公司制訂了《哈爾濱銀行股 67 68 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的管治責任管理 2018 33 8 3 3 10 31 10 9 董事會會議 （次） 2020 32 7 4 股東大會及類別股東會 （次） 2019 董事會各專門委員會會議 （次） 6 監事會會議 （次） 13 7 9 監事會各專門委員會會議 （次） 5 4 2 董事會組織獨立董事調研考察 （次） 2 1 3 董事、監事培訓 （次） 份有限公司董事會成員多元化政策》，根據該政策規定，本公司設定董事會成員結構時，應從包括性別、年齡、 國籍、教育背景、專業資格、行業經驗以及其他因素等多個方面考慮董事會成員的多元化問題；在董事會成員的 遴選和委任過程中，應充分考慮有關人選多元化特點，綜合評估其才能、技能、經驗和背景，客觀衡量其對本行 的潛在貢獻，從而確保董事會在履職過程中具備多樣化的觀點與角度，形成與本公司發展戰略相匹配的董事會成 員最佳組合。 本公司現任11名董事會成員中，女性董事1名，佔比9.09%。其中執行董事3名（女性1名），非執行董事4名，獨 立非執行董事4名。3名執行董事長期從事銀行經營管理工作，均具有豐富的銀行管理經驗及專業經驗；4名非執 行董事均由股東提名，具有管理、金融和財務領域的工作經驗；4名獨立非執行董事為經濟、金融、財務、法律等 方面的專家，其中1名來自香港，並於審計、財務、管理諮詢以及公司治理、風險控制及銀行管理擁有豐富經驗。 報告期內，本公司全體董事均謹慎、認真、勤勉行使本公司及監管機構所賦予的權利，並付出足夠時間和精力處 理公司事務。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 克服新冠肺炎疫情影響，開展董事、監事專題培訓及調研，提升履職能力。報告期 內，本公司董事會組織全體董事、監事及高級管理人員，開展了以公司治理、內部控 制、關聯交易為主題的專題培訓，董監高人員在加強黨的領導、董事及高管人員履 職、公司治理架構與監管規定等方面加深了解，進一步學習關聯人的範圍和定義、關 聯交易的各項要求，明晰董監高人員的責任與義務，提升風險管控意識，規範管理行 為，以促進本公司的健康發展。 報告期內，本公司組織監事學習監管要求、國家相關法律法規，領會監管精神，明 確責任擔當，先後開展2次集中培訓，分別為「商業銀行內部控制專題培訓」和「公 司治理專題培訓」，不斷提升監事理論水平和履職能力。監事會完成《哈爾濱銀行 內控合規集團化管理模式研究報告》，為集團發展獻計獻策的同時，保證了監督效 2021年4月1日，哈爾濱銀行在總部大廈線上舉行2020年度業績發佈 會。圖為哈爾濱銀行黨委書記、董事長鄧新權（中），行長呂天君（右 二） ， 副 董 事 長 兼 董 事 會 秘 書 孫 飛 霞（左 二）， 行 長 助 理 楊 大 治（右 一） ，首席風險官龔鐵敏（左一）出席業績發佈會。 果。對4家分行、8家村鎮銀行、7個總行部門進行了約談調研，重點了解各機構經營 管理、風險、內控、監管意見落實和整改情況、工作中存在的困難和問題等，並提 出整改建議。 投資者關係管理有的放矢，及時回應投資者關切。本行始終高度重視投資者權益與 關切，注重採取多種方式加強與投資者的溝通和關係管理。報告期內，本行努力克 聯絡方式 ： 地址 ：中國哈爾濱市道里區上江街 888號 郵政編碼 ：150010 聯繫電話 ：86-451-86779933 傳真 ：86-451-86779829 電子信箱 ：ir@hrbb.com.cn 服新冠肺炎疫情影響，通過線上業績發佈會、境內外主流媒體報道、及時回覆投資 者和分析師通過各類渠道提出的問題和建議等方式，有效展示本行在小額信貸、移 動金融以及對俄金融等特色業務領域，以及發起設立的村鎮銀行、哈銀金融租賃和 哈銀消費金融等子公司所取得的最新成績、發展動態和未來潛力，增強投資者的信 心。截至報告期末，本公司股份總數10,995,599,553股，其中內資股7,972,029,553 股，境外上市股份H股3,023,570,000股。投資者可隨時以書面方式通過本行董事會 辦公室向董事會提出查詢。 69 70 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的管治責任管理 報告期內本公司股份變動情況 （單位 ：股） 2020年1月1日 報告期內增減(+ ╱ -) 2020年12月31日 定向 增資 發行 新股 送股 71.92% – – – 427,372 427,372 7,908,966,550 71.93% 5,332,201,096 48.49% – – – 1,553,995,638 1,553,995,638 6,886,196,734 62.63% 2,576,338,082 23.43% – – – -1,553,995,638 -1,553,995,638 1,022,769,816 9.30% 63,490,375 0.58% – – – -427,372 -427,372 63,063,003 0.57% 3. 境外上市的外資股 3,023,570,000 27.50% – – – – – 3,023,570,000 27.50% 股份總額 10,995,599,553 100% – – – – – 10,995,599,553 100% 數量 比例 1. 非上市法人股 7,908,539,178 其中：(1) 國有法人持股 (2) 民營法人持股 其他 小計 數量 比例 內資股 2. 非上市自然人股 H股 註 ：哈經開、黑龍江金控、哈爾濱市哈東投資有限責任公司、哈爾濱工業投資集團有限公司等36家國有法人股東持有本公司非上市法人股（內資股）。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 本公司前10大股東持股情況（截至本報告披露日期） 股東名稱 股東性質 持股數（股） 持股比例(%) 質押或凍結股份 持股種類 1 哈爾濱經濟開發投資有限公司 國有 3,257,943,986 29.63% – 非境外上市股 2 黑龍江省金融控股集團有限公司 國有 2,035,675,058 18.51% – 非境外上市股 3 富邦人壽保險股份有限公司 外資 755,913,000 6.87% – H股 4 華夏人壽保險股份有限公司 民營 486,702,000 4.43% – H股 5 CITIC Capital HB Investment L.P. 外資 401,275,000 3.65% – H股 6 哈爾濱合力投資控股有限公司 國有 397,000,000 3.61% – 非境外上市股 7 哈爾濱市道里區財政局 國有 386,025,859 3.51% – 非境外上市股 8 哈爾濱市南崗區財政局 國有 378,941,968 3.45% – 非境外上市股 9 哈爾濱高新技術產業開發區基礎設施開發建設有限公司 國有 301,315,846 2.74% – 非境外上市股 10 北京新潤投資有限公司 民營 255,418,587 2.32% – 非境外上市股 註 ：1. 2020年6月24日，哈爾濱科創興業投資有限公司將其持有的720,262,554股內資股中的397,000,000股內資股轉讓給哈爾濱合力投資控股有限公司，並將其餘的323,262,554股內 資股轉讓給哈爾濱市道里區財政局。截至本報告披露日，前述股份轉讓過戶登記手續已辦理完畢，哈爾濱科創興業投資有限公司不再持有本公司任何股份。 2. 本公司股東哈爾濱高新技術產業開發區基礎設施開發建設有限公司與哈爾濱科技創新投資有限公司互為關聯方，哈爾濱科技創新投資有限公司持有本公司96,220,000股，合計持 股397,535,846股，合計持股比例為3.62%。 3. 截至本報告披露日，上述非境外上市股和H股佔比均按本公司的總股本10,995,599,553股計算。 71 72 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的管治責任管理 風險管理與內部控制 本公司根據五部委聯合發佈的《企業內部控制基本規範》及其配套指引、銀監會《商業銀行內部控制指引》 等法律法規對貫徹實施企業內部控制規範體系的要求，藉鑑國際先進理念，構建及完善一套科學的內部控制 體系及建立和保持一個控制得當並將風險狀況考慮在內的運營環境。 截至報告期末，董事會通過下屬專門委員會已完成對本集團的風險管理及內部控制系統的有效性檢查，並依 據中國銀監會《商業銀行內部控制指引》要求開展了內部控制評價：本公司納入內控評價範圍的業務和事項 涉及公司層面、業務層面和信息技術領域的各項控制，涵蓋財務、運作及合規監控、風險管理等公司經營管 理的主要方面，內部控制系統有效且足夠。 基本建立且落實執行各項監控程序及措施，以防範和解決嚴重的內部監控缺失。本行建立了相應的組織架構 和各級人員的職、權、責，制定了書面的政策和程序，對各單位建立了相互牽制的職能分工，合理地保障各 項資產安全，並能在合法合規及風險控制下經營、運作；管理層制定並持續監察本集團的發展策略、業務計 劃及財務預算執行情況，並已設置了會計管理制度。提供衡量財務及營運表現的依據；制定了相應的風險管 理政策及人力資源管理政策，對信譽、策略、法律、合規、信貸、市場、業務操作、流動性、利率等風險均 設定相關單位和人員應承擔的職責和處理程序，並建立了處理及發佈內幕消息的程序和內部監控措施；制定 了及時識別、評估及管理主要風險的機制，並建立相應的內部監控措施；本行確立的信息科技管治架構，設 有多元化的信息系統及管理報告，包括各類業務的監察數據、財務信息、營運表現等，為管理層及業務單 位、監管機構等提供衡量及監控的信息；各單位、層級亦建立了適當的溝通渠道和匯報機制，以確保信息交 流通暢；內部稽核部門則採用風險為本的評估方法，對財務範疇、各業務領域、各風險類別、職能運作及活 動進行獨立檢查，直接向審計委員會提交報告。 充分確立風險意識，持續建設合規文化。本公司董事會、高級管理層和相關管理人員充分認識到經營管理過 程中所承擔的信用風險、市場風險、流動性風險、合規風險、操作風險、法律風險、聲譽風險等各類風險。 報告期內，本行持續完善風險管理方法和工具，全面提升各類風險的精細化、數字化和系統化管理程度，確 保各項業務穩健發展，總體風險可控。 信用風險管理方面，持續提升信用風險管理水平，不斷完善智能風控體系建設；組建戰略客戶服務團隊，強 化戰略客戶、重大項目風險管控水平；推進對公授信審批模式轉型，完善零售集中審批機制，授信業務信用 風險管控力度持續提升。 市場風險管理方面，全面貫徹執行市場風險管理偏好，優化市場風險管控流程，完善市場風險限額管理體 系，豐富市場風險計量手段。 流動性風險管理方面，主動調整資產負債結構，拓寬穩定負債資金來源，加大日間頭寸監控力度，確保流動 性總體安全。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 2020年10月30日，哈爾濱銀行監事會組織開展關於商業銀行內控管理專題培訓。 合規風險管理方面，將內控合規擺在更加突出的位置，深化「防、控、查、改」一體化管理思路，確保內控合規 建設與業務發展同步、與政策導向同路。不間斷組織開展各項合規培訓，加強日常合規提示，全面強化內控合規 文化建設，提升全員合規意識及內控履職能力，「合規至上、全員合規、主動合規、合規創造價值」理念得以進 一步強化。 操作風險管理方面，加強操作風險三大管理工具的實質性應用，有效防止高風險領域操作風險事件發生。 信息科技風險管理方面，持續完善科技治理體系，細化信息科技管理流程，完善業務影響性分析和方法論，積極 推進重要系統同城災備，常態化開展信息系統應急實戰演練，為本行業務持續運營保駕護航。 截至報告期末，本行作為被告或第三人的重大未決訴訟事件，涉訴金額人民幣0.21億元，未對本行經營活動產生 重大影響；除此之外未發生其他對經營活動產生重大影響的重大訴訟、仲裁事項。報告期內，本公司及全體董 事、監事及高級管理人員沒有受到中國證監會稽查、行政處罰、通報批評和香港聯交所公開譴責的情形，也沒有 受到其他監管機構對本公司經營有重大影響的處罰。 73 74 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 我們的榮譽 我們的榮譽 序號 獎項名稱 頒獎單位 獲獎時間 1 2019 年度責任金融獎 第九屆中國公益節 2020 年 1 月 2 2020 年「全球銀行品牌價值 500 強」榜單第 191 位 Brand Finance 2020 年 2 月 3 2019 年度銀行業理財登記工作優秀城商行獎 銀行業理財登記託管中心 2020 年 3 月 4 2019 年中國銀行業 100 強：第 31 位 中國銀行業協會 2020 年 3 月 5 2020 年全球銀行 1000 強：第 199 位 The Banker（英國《銀行家》） 2020 年 7 月 6 十佳普惠金融城商銀行 全國地方金融論壇辦公室 2020 年 7 月 中國新型金融機構論壇組委會 全國地方金融論壇辦公室 7 2020 年 7 月 北京懷柔融興村鎮銀行—第九屆全國十佳村鎮銀行 中國新型金融機構論壇組委會 8 企業徵信系統數據質量工作優秀機構 中國人民銀行徵信中心 2020 年 7 月 9 個人徵信系統數據質量工作優秀機構 中國人民銀行徵信中心 2020 年 7 月 10 第 34 屆世界最佳年度報告特別獎 「社會責任報告類」金獎 ARC AWARD 2020 年 8 月 11 第 34 屆世界最佳年度報告封面設計銅獎 ARC AWARD 2020 年 8 月 12 2020 年「中國品牌價值 500 強」榜單第 241 位 Brand Finance 2020 年 8 月 13 業態創新示範案例獎 2020 年中國國際服務貿易交易會 2020 年 9 月 14 第 13 屆「中國之星」評選 「最佳中小企業服務銀行」獎 美國《環球金融》 2020 年 9 月 15 2019 年度銀行科技發展獎三等獎 中國人民銀行 2020 年 9 月 16 哈爾濱銀行 2019 哈爾濱國際馬拉松榮獲「金牌賽事」 中國田徑協會 2020 年 10 月 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 序號 獎項名稱 頒獎單位 獲獎時間 17 2020 年度中小銀行理財品牌天璣獎 《證券時報》 2020 年 10 月 18 2020 年度中小銀行投行業務天璣獎 《證券時報》 2020 年 10 月 19 十佳科技創新銀行 全國地方金融論壇 2020 年 10 月 20 21 世紀亞洲金融競爭力評選 「2020 年度科技銀行獎」 《21 世紀經濟報道》 2020 年 11 月 21 第三屆鐵馬中小銀行「最具業務特色中小銀行」 《當代金融家》 2020 年 11 月 22 2020 中國金融機構金牌榜—年度十佳城市商業銀行 《金融時報》 2020 年 12 月 23 2020 中國電子銀行金榜獎—最佳個人手機銀行獎 中國金融認證中心（CFCA） 2020 年 12 月 24 2020 全球商業媒體推薦—十佳普惠金融創新機構 香港商報、香港金融發展協會、中國香港 （地區）商會、全球商報聯盟 2020 年 12 月 25 2020 全球商業媒體推薦—十佳普惠金融創新產品 香港商報、香港金融發展協會、中國香港 （地區）商會、全球商報聯盟 2020 年 12 月 26 2020 中國金融業抗疫特別貢獻獎 香港商報、香港金融發展協會、中國香港 （地區）商會、全球商報聯盟 2020 年 12 月 27 銀聯信用卡業務突出貢獻獎 中國銀聯 2020 年 12 月 28 應急管理能力專項評估優秀單位 中國銀行業協會 2020 年 12 月 29 七台河分行圖書室獲「職工書屋」榮譽稱號 中華全國總工會 2020 年 12 月 30 2020 年度 Visa 卓越合作夥伴獎 VISA 2020 年 12 月 31 第十八屆中國財經風雲榜「年度口碑信用卡」獎 和訊網 2020 年 12 月 32 最佳創新合作獎 中國銀聯股份有限公司黑龍江分公司 2020 年 12 月 75 76 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 展望 展望 2021年是我國「十四五」規劃和社會主義現代化遠景目標的開局之年，也是哈爾濱銀行新一輪轉型發展重大 戰略規劃的起步之年。與此同時，新冠肺炎疫情蔓延給世界帶來的衝擊仍在持續，全球政治、經濟、文化格 局變化充滿深刻的不確定性。 值得期待的是，歷經2020年抗擊新冠肺炎疫情的考驗之後，中國政府推動世界進步的力量有目共睹；中國應 對氣候變化的決心以及各項政策和制度安排，正在全面引領中國經濟和社會生活的高質量轉型發展。 2021年既是新的起點，也是新的挑戰。本行深諳長久以來所秉承的「普惠金融，和諧共富」經營理念，必將 內化於新一輪轉型發展過程中的每一個產品設計、每一項服務優化、每一位客戶成長之中。本行亦清醒地認 識到，高質量發展，意味著建立更加科學的風控合規保障體系，更加優化的公司治理結構，更加堅實的管理 基礎和更加快速的金融科技應用，以及更加強大的回歸本源、直面挑戰的勇氣和信心。 本行高度關注習近平總書記在第七十五屆聯合國大會上宣佈的「中國二氧化碳排放力爭於2030年前達到峰 值，努力爭取2060年前實現碳中和」目標，以及《中共中央關於制定國民經濟和社會發展第十四個五年規 劃和二〇三五年遠景目標的建議》中提出的，到2035年我國「廣泛形成綠色生產生活方式」目標。2021 年，將充分發揮董事會發展戰略委員會下設的ESG工作小組的協調作用，進一步完善ESG管理工作機制。 按照港交所新版ESG指引要求，全面加強董事會對ESG事宜的管理責任，為新三年戰略規劃期間高質量發 展開好局。 2021年，本行將在嚴格做好新冠肺炎疫情防控工作基礎上，緊密圍繞國家戰略需要，制定《哈爾濱銀行（集 團）支持服務實體經濟新三年實施計劃》，堅持「穩中求進」工作總基調，推動高質量發展，提升服務實體 經濟水平，優化業務結構、合理配置資源，提高管理質效、有效防控風險，扎實、科學推進新三年戰略規劃 實施，為地方經濟和社會發展貢獻更加有力的金融支持，進一步擦亮「一家有溫度、有情懷的銀行」品牌形 象，將「信任、溫暖、鏈接、承諾」的品牌內涵更加深入人心。 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 香港交易所《環境、社會及管治報告指引》內容索引 層面 層面 A1： 排放物 主要指標 披露 一般披露： 有關廢氣及溫室氣體排放、向水及土地的排污、有害及無 害廢棄物的產生等的政策及遵守對發行人有重大影響的相 關法律及規例的資料（註：廢氣排放包括氮氧化物、硫氧 化物及其他受國家法律及規例規管的污染物。溫室氣體包 括二氧化碳、甲烷、氧化亞氮、氫氟碳化合物、全氟化碳 及六氟化硫）。 Y 低碳運營 A1.1 排放物種類及相關排放數據。 Y 低碳運營 A1.2 直接及能源間接溫室氣體總排放量（以噸計算） 及（如適用）密度（如以每產量單位、每項設施 計算）。 Y 本公司尚未建立溫室 氣體排放統計體系。 A1.4 所產生無害廢棄物總量（以噸計算）及（如適用） 密度（如以每產量單位、每項設施計算）。 Y 低碳運營 A1.5 描述所訂立的排放量目標及為達到這些目標所採 取的的步驟。 Y 低 碳 運 營（ 本 行 有 採 取 相 關 措 施， 但 尚 未 訂立具體目標。） A1.6 描述處理有害及無害廢棄物的方法，及描述所訂 立的減廢目標及為達到目標所採取的措施。 Y 低 碳 運 營（ 本 行 有 採 取 相 關 措 施， 但 尚 未 訂立具體目標。） 一般披露： 有效使用資源（包括能源、水及其他原材料）的政策。 （註： 資源可用於生產、儲存、交通、樓宇、電子設備等。） Y 低碳運營 A2.1 按類型劃分的直接及 / 或間接能源（如電、氣或油） 總耗量 ( 以千個千瓦時計算）及密度（如以每產 量單位、每項設施計算）。 Y 低碳運營 A2.2 總耗水量及密度 （如以每產量單位、 每項設施計算） 。 Y 低碳運營 A2.3 描述所訂立的能源使用效益目標及為達到這些目 標所採取的步驟。 Y 低 碳 運 營（ 本 行 有 採 取 相 關 措 施， 但 尚 未 訂立具體目標。） A2.4 描述求取適用水源上可有任何問題，以及所訂立 的用水目標及為達到這些目標所採取的步驟。 Y 低 碳 運 營（ 本 行 有 採 取 相 關 措 施， 但 尚 未 訂立具體目標。） Y 綠色信貸 Y 綠色信貸 環境 層面 A2： 資源使用 層面 A3： 環境及天然資源 一般披露： 減低發行人對環境及天然資源造成重大影響的政策。 A3.1 描述業務活動對環境及天然資源的重大影響及已 採取管理有關影響的行動。 對應報告內容 77 78 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 香港交易所《環境、社會及管治報告指引》內容索引 層面 環境 層面 A4： 氣候變化 層面 B1： 僱傭 層面 B2： 健康與安全 社會： 僱傭及勞 工常規 層面 B3： 發展及培訓 層面 B4： 勞工準則 主要指標 披露 對應報告內容 一般 披露 識別及應對已經及可能會對發行人產生影響的重 大氣候相關事宜的政策。 Y 公司管治 綠色信貸 低碳運營 A4.1 描述已經及可能會對發行人產生影響的重大氣候 相關事宜的政策。 Y 綠色信貸 低碳運營 公司管治 一般披露： 有關薪酬及解僱、招聘及晉升、工作時數、假期、平等機 會、多元化、反歧視以及其他待遇及福利的政策，及遵守 對發行人有重大影響的相關法律及規例的資料。 Y 員工安全與成長 B1.1 按性別、僱傭類型（如全職或兼職）、年齡組別 及地區劃分的僱員總數。 Y 員工安全與成長 B1.2 按性別、年齡組別及地區劃分的僱員流失比率。 Y 員工安全與成長 一般披露： 有關提供安全工作環境及保障僱員避免職業性危害的政 策，及遵守對發行人有重大影響的相關法律及規例。 Y 員工安全與成長 B2.1 過去三年（包括匯報年度）每年因公亡故的人數 及比率 Y 員工安全與成長 B2.2 因工傷損失工作日數 Y 員工安全與成長 B2.3 描述所採納的職業健康與安全措施，以及相關執 行及監察方法。 Y 員工安全與成長 一般披露： 有關提升僱員履行工作職責的知識及技能的政策。描述培 訓活動。 （培訓指職業培訓，包括由僱主付費的內外部課程。） Y 員工安全與成長 B3.1 按性別及僱員類別（如高級管理層、中級管理層 等）劃分的受訓僱員百分比。 Y 員工安全與成長 B3.2 按性別及僱員類別劃分，每名僱員完成受訓的平 均時數。 Y 員工安全與成長 一般披露： 有關防止童工或強制勞工的政策及遵守對發行人有重大影 響的相關法律及規則的資料。 Y 員工安全與成長 B4.1 描述檢討招聘慣例的措施以避免童工及強制 勞工。 N 本公司無童工或強制 勞工情況出現 B4.2 描述在發現違規情況時消除有關情況所採取的 步驟。 N 本公司無童工或強制 勞工情況出現 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 層面 層面 B5： 供應鏈管理 社會： 營運慣例 層面 B6： 產品責任 層面 B7： 反貪污 層面 B8： 社區投資 主要指標 披露 對應報告內容 一般披露： 管理供應鏈的環境及社會風險政策。 Y 低碳運營 B5.1 按地區劃分的供應商數目。 N 本公司計劃逐步披露 B5.2 描述有關聘用供應商的慣例，向其執行有關慣例 的供應商數目、及有關執行及監察方法。 N 本公司計劃逐步披露 B5.3 描述有關識別供應鏈每個環節的環境及社會風險 的慣例，以及相關執行及監察方法。 N 本公司計劃未來逐步 披露 B5.4 描述在揀選供應商時促使多用環保產品及服務的 慣例，以及相關執行及監察方法 N 本公司計劃未來逐步 披露 一般披露： 有關所提供產品和服務的健康與安全、廣告、標籤及私隱 事宜以及補救方法的政策，及遵守對發行人有重大影響的 相關法律及規例的資料。 Y 產品責任 B6.2 Y 產品責任 接獲關於產品及服務的投訴數目以及應對方法。 B6.3 描述與維護及保障知識產權有關的慣例。 N 本公司按照國家《商標 法》《著作權法》《中 國互聯網絡域名管理辦 法》《專利法》等有關 法律所規定的權利制定 了《哈爾濱銀行知識產 權管理辦法》。 B6.5 描述消費者資料保障及隱私政策，以及相關執行 及監察方法。 Y 產品責任 一般披露： 有關防止賄賂、勒索、欺詐及洗黑錢的政策，及遵守對發 行人有重大影響的相關法律及規例的資料。 Y 反洗錢與反腐倡廉 B7.1 於匯報期內對發行人或其僱員提出並已審結的貪 污訴訟案件的數目及訴訟結果。 Y 反洗錢與反腐倡廉 內部控制 B7.2 描述防範措施及舉報程序，以及相關執行及監察 方法。 Y 企業管治 內部控制 一般披露： 有關以社區參與來了解營運所在社區需要和確保其業務活 動會考慮社區利益的政策。 Y 社區投資 B8.1 專注貢獻範疇（如教育、環境事宜、勞工需求、 健康、文化、體育）。 Y 社區投資 B8.2 在專注範疇所動用資源（如金錢或時間）。 Y 社區投資 79 80 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 獨立鑑證報告 獨立鑑證報告 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 81 82 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 獨立鑑證報告 哈爾濱銀行 2020 環境、社會與管治報告 反饋意見表 尊敬的讀者： 您好！ 感謝您百忙之中閱讀本報告。為改進哈爾濱銀行社會責任管理工作，提高公司履行社會責任的能力，懇請您提出寶貴意見和 建議，並通過以下方式反饋給我們： 傳真：86-451-86779829 電話：86-451-86779933 郵寄地址：中國黑龍江省哈爾濱市道里區群力新區上江街888號 郵政編碼：150070 電子郵箱：ir@hrbb.com.cn 1.您屬於以下哪類利益相關方： 政府□ 監管機構□ 股東□ 客戶□ 環境□ 員工□ 合作夥伴□ 社區□ 其他□ 2.您是否從本報告中獲取到您所需要了解的信息？ 是□ 一般□ 否□ 3.您對本行在脫貧攻堅方面履行的金融責任評價是： 很好□ 較好□ 一般□ 4.您對本行在綠色金融方面履行的環境責任評價是： 很好□ 較好□ 一般□ 5.您對本行在金融服務與城市馬拉松方面履行的社會責任評價是： 很好□ 較好□ 一般□ 6.您認為本報告是否充分披露了定量數據？ 是□ 一般□ 否□ 7.您認為本報告的版式設計是否有助於閱讀理解？ 是□ 一般□ 否□ 8.本報告中我們從企業經營發展對環境的影響、對社會的責任以及企業自身的治理情況三個維度篩選出17項議題，請選出您 最感興趣的5項議題，我們將根據反饋結果對議題優先排序，並在未來社會責任工作和報告編製中重點回應: 脫貧攻堅□ 數字普惠金融□ 支持小微/民企□ 誠信惠農□ 綠色信貸□ 風險管理與合規經營□ 綠色債券□ 低碳運營□ 反洗錢□ 反腐敗□ 金融消費者權益保護□ 董事會成員多元化□ 員工安全與職業發展□ 推動城市馬拉松運動□ 「幸福社區」發展計劃□ 支持教育□ 志願者文化建設□ 其他 9.您對本行2020年度社會責任報告有哪些寶貴意見和建議？ 衷心感謝您對哈爾濱銀行的關心和支持！ 83