保险学专业本科专业人才培养方案（2018）.pdf

保险学 专业本科人才培养方案（3+1 模式） 一、代码、学制 专业代码：020303；学制： 4 年 二、培养目标 本专业主要面向各类保险企业，培养具备较为扎实的保险专业基础知识和熟练的保险业 务能力，具有德智体美劳全面发展素养，能在保险公司、保险中介机构、保险监管部门、金 融部门或企事业单位经济部门生产、服务一线从事风险管理与保险工作，具有职业生涯发展 基础的应用型高素质技术技能人才。 三、岗位说明 （一）保险公司客户经理岗位 熟悉保险行业的经营与管理，具备较高的业务素质，掌握保险产品的特性，具备挖掘与 创造客户需求的能力并为客户进行保险规划；极强的中高端客户市场开拓能力以及良好的客 户沟通能力,关系管理能力以及优秀的营销技巧。 （二）保险公司核保、核赔岗位 具有较为扎实的承保/理赔业务理论知识，熟悉核保、核赔各环节业务实务，风险识别 与管理能力较强，并有一定的业务实操能力；具备良好的计算机操作能力和一定的外语基础； 诚实守信以及良好的团队合作精神；迎接挑战的信心和对工作的激情；具备良好的自我实践 管理能力。 四、专业培养要求 本专业学生主要学习必备的保险原理和相关保险学科的基础知识，接受必要的和规范化 的保险专业技能培训，具有较好的组织和处理保险业务的能力。毕业生应获得以下几个方面 的能力： （一）综合素质能力：具备德智体美全面发展的综合素质；具有较强的人际沟通、信息 获取与处理等能力。 （二）专业基础能力：掌握有关经济学、管理学的基础理论；具备一定基础理论应用、 研究能力及行政管理能力。 （三）专业核心能力：具有较强的保险业务处理和管理能力，掌握金融保险领域的基本 分析方法和研究手段。 1.具备较强的专业性保险业务处理能力，包括保险核保核赔、保险营销等相关重要业务 的能力； 2.具备综合保险业务能力，包括熟练掌握保险企业经营管理和法律、重大保险业务策划、 保险理财规划等高端和综合性能力； （四）专业拓展能力：熟悉国内外与保险相关的法规、政策和国际保险惯例；了解本学 109 科的发展动态，具有一定的业务拓展能力和研究能力。 五、主干学科及主要课程 （一）主干学科：经济学、应用经济学 （二）主要课程：金融学、保险学原理、金融统计调查分析、会计学原理、经济学、个 人理财、人身保险、财产保险、货物运输保险、保险法等。 （三）核心课程：保险学原理、经济学、个人理财、财产保险、人身保险、货物运输保 险、保险法、保险营销学。 六、毕业规定 学生在毕业时应达到德育培育目标和大学生体育合格标准要求，应获得最低总学分 166 学分，其中通识教育必修课程 35 学分，通识教育选修课程 14 学分，学科基础必修课程 24 学分，专业必修课程 26 学分，专业拓展选修课程 16 学分，集中性实践教学 41 学分，课外 学分 10 学分。 七、授予学位：保险学学士 八、 保险学 专业课程设置及教学进程计划表 （一）理论教学 课程 课程 类别 归属 思政部 思政部 思政部 思政部 思政部 通识 教育 课程 课程编码 课程 名称 学 时 3 48 2 3 32 48 4 64 形势与政策 2 32 思 想 道德 修养 与法 律基 础 (含廉洁修身教育) F21TB02C 中国近现代史纲要 F21TB03E 马克思主义基本原理概论 毛泽东思想和中国特色社会 F21TB04G 主义理论体系概论 21TB08C 总 分 F21TB01E F21TB05C-F 学 课内实践 考 开课学期、理论教学周数及周学时 实 验 学 时 核 1 2 3 6 7 8 式 15 16 16 16 16 16 8 0 16 E 2 16 E E 上 机 学 时 16 分散教学 4 64 E 外语系 F11TB02G 大学英语 2 4 64 E 体育部 F22TB01C 大学体育 1 1 28 T 体育部 F22TB02C 大学体育 2 1 32 T 体育部 F22TB03C 大学体育 3 1 32 T 体育部 F22TB04C 大学体育 4 1 32 T 计信系 F06TB01E 大学计算机 3 48 学生处 F23TB01C 大学生心理健康教育 2 32 F26TB01C 创新创业教育 2 32 学院 110 2 T 大学英语 1 创新创业 2 4 F11TB01G 16 5 E 外语系 20 4 方 E T T 5 4 2 2 2 2 4 2 2 课程 课程 类别 归属 创新创业 学院 创新创业 通识 学院 教育 创新创业 课程 学院 创新创业 学院 课程 课程编码 名称 F26TB02A 批创思维导论※ F26TB03A 创新思维导论※ F26TB04A 大学生职业规划 F26TB05A 就业指导 通识教育选修课程 小 学科 基础 必修 课程 计 必修 课程 总 学 课内实践 考 开课学期、理论教学周数及周学时 实 验 学 时 核 1 2 3 6 7 8 15 16 16 16 16 16 8 0 上 机 学 时 5 时 0.5 8 T 线上课程，由学院统一安排 8 T 线上课程，由学院统一安排 8 T 0.5 0.5 0.5 14 224 49 844 64 4 金融学 3 48 金贸系 F03XB20G 经济学* 4 商学院 F01XB04E 会计学原理 金贸系 F03XB01E 金贸系 式 2 T 8 F03XB08E 2 T 20 线上课程，由学院统一安排 13 E 4 64 E 5 3 48 E 保险学原理* 3 48 F03XB06E 金融统计调查分析 3 48 计信系 F06XB20E 经济数学 3 48 计信系 F06XB09E 概率论与数理统计 3 48 金贸系 F03XB26C 证券投资学 2 32 24 384 8 计 4 方 分 金贸系 小 专业 学 4 12 E 0 0 0 2 13 3 6 2 3 个人理财* 3 48 4 E 金贸系 F03ZB07E 财产保险* 3 48 4 E 3 金贸系 F03ZB29E 人身保险* 3 48 4 E 3 金贸系 F03ZB24E 货物运输保险* 3 48 6 E 金贸系 F03ZB06E 保险营销学* 3 48 8 E 3 金贸系 F03ZB04E 保险核保核赔 3 48 6 E 3 金贸系 F03ZB03E 保险法* 3 48 金贸系 F03ZB27C 金融风险管理 2 32 4 E 金贸系 F03ZB25E 机动车辆保险实务 3 48 6 E 计 26 416 42 专业拓展选修课程 16 256 36 115 其中：必修课程合计 选修课程合计 计 0 3 F03ZB14E 总 2 4 金贸系 小 0 3 E 8 2 3 E E 8 6 3 E 8 4 6 3 E 3 2 3 0 0 6 6 6 5 0 0 0 0 0 0 2 6 6 4 0 1900 158 28 26 15 16 16 17 11 12 0 85 1420 122 28 26 15 16 14 11 5 8 0 30 480 0 0 0 0 6 4 0 36 注：1.课程考核方式：E 为考试，T 为考查。 2.带*号者为核心课程，带※号者为线上课程。 3.大学生健康教育和体质测试相关内容在大学体育课程中执行。 111 2 6 保险学 专业拓展选修课程一览表 下表所列课程为本专业的专业拓展选修课程，学生应在下列选修课程中修满 16 学 分。学生也可以跨学科、跨专业修读外专业开设的“专业拓展选修课程”，获得的相应学分 可替代本专业的“专业拓展选修课程”学分。 课程学习 课内 实践 课程 课程 课程 课程 类别 归属 编码 名称 商学院 F01ZX43C 金贸系 F03ZX82C 商学院 F01ZX88E 金贸系 金融企业会计 学 分 总 学 实 上 时 验 机 学 学 时 时 开课学期、周学时 考 说明 核 方 式 4 2 5 6 2 32 T 2 32 T 财政学 3 48 T 3 F03ZX76E 政治经济学 3 48 T 3 文传系 F07ZX23C 经济应用文写作 2 32 16 T 2 金贸系 F03ZX24E 工程保险 3 48 4 T 3 金贸系 F03ZX07C 保险精算学 2 32 4 T 2 专业 商学院 F01ZX64E 税务筹划 3 48 T 拓展 金贸系 F03ZX77C 国际贸易学 2 32 T 2 选修 金贸系 F03ZX25E 公司金融 3 48 T 3 课程 金贸系 F03ZX44C 健康保险 2 32 T 2 金贸系 F03ZX06C 保险公司经营与管理 2 32 T 2 金贸系 F03ZX08C 保险投资学 2 32 T 金贸系 F03ZX74C 资产评估学 2 32 T 2 金贸系 F03ZX68C 员工福利 2 32 T 2 金贸系 F03ZX69C 再保险 2 32 T 金贸系 F03ZX53E 年金与养老保险 3 48 T 3 金贸系 F03ZX59E 社会保险学 3 48 T 3 金贸系 F03ZX31C 国际金融 2 32 “一带一路”国家商 情专题 建议学生各学期选修专业拓展选修课的学分数 112 8 T 基础条件 7 4 3 2 4 2 2 6 6 2 （二）集中性实践教学 实 上 课程 课程 课程 课程 学 周 验 机 类别 归属 编码 名称 分 数 学 学 时 时 后勤保卫 处 F27TB01Z 通识 军事训练与教育 “思想政治理论 课”社会实践 1 “思想政治理论 课”社会实践 2 2 2 1 1 1 1 开课学期与周数 1 2 3 F21TB01Z 思政部 F21TB02Z 金贸系 F03TB01Z 就业辅导与毕业教育 1 1 金贸系 F03XB02Z 认知实习 0.5 0.5 0.5 金贸系 F03XB01Z 东莞专题调研 1 1 1 金贸系 F03ZB34Z 学年论文 1 1 1 金贸系 F03ZB35Z 学年论文 2 1 1 金贸系 F03ZB09Z 个人理财实训 2 2 32 金贸系 F03ZB02Z 保险营销实训 2 2 32 金贸系 F03ZB26Z 市场调查与分析实训 2 2 32 专业 金贸系 F03ZB31Z 投资综合实训 1 1 16 必修 金贸系 F03ZB17Z 金融业务实训 1.5 1.5 24 课程 金贸系 F03ZB01Z 保险规划实训 2 2 32 金贸系 F03ZB40Z 财寿险计划书设计 2 2 32 2 金贸系 F03ZB28Z 保险医学实训 2 2 32 2 金贸系 F03ZB12Z 核保核赔实训 2 2 32 金贸系 F03ZB04Z 毕业实习 6 9 金贸系 F03ZB03Z 毕业设计（论文） 10 12 41 46 课程 学科 5 6 7 8 2 思政部 教育 4 1 1 1 基础 必修 课程 合 计 1 1 2 2 2 1 1.5 2 2 5 12 264 3.5 3.5 4 4 4 3 注：本专业学生在第四学期和第六学期的暑假期间由系部组织成建制的小组到公司实施顶岗 实习。 113 4 7 17 九、四年教学进程安排表 系：金融与贸易系 专业：保险学 理论教 实践教 学期 1 一 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19-20 ★ ★ ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ●▽ ●▽ ※ ● ● ● ● ●△ ▽ 学周数 学周数 15 3.5 ※ ▼▲ 16 3.5 ※ 16 4 16 4 16 4 16 3 二 ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● 三 ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ●○●○ ●▽ ●▽ ●▽ ▽ 四 ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● 五 ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ●▽ ●▽ ●▽ ▽ ※ 六 ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ● ●○ ○ ※ 七 ● ● ● ● ● ● ● ● ¤ ※ ▽ ▽ ▽ ▽ □ □ □ ¤ 8 7 八 □ □ □ □ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ☆ ¤ 0 17 ● ●▽●▽ ◎ ※ ▼ ◎ 符号说明： ●:理论教学※:考试 ★:军训 ▼:社会实践 ○:课程设计 △:认知实习 ⊙:电工（电 子工艺）实习 ◇:金工实习 ▽:课程实训 ＊:课程论文 ◎:学年论文 ▲:社会调查 ◆: 生产(专业)实习 □:毕业实习 ■:毕业设计(论文) *:毕业设计(论文)答辩 ☆:就业辅导 与毕业教育 ¤:机动周 十、学时、学分分配及比例 课内教学 类别 学分 学分 占专业总学分比例(%) 合计 5 3.01 40 / / 14 1.5 0.91 25.5 学时 学分 占课内总学时比例(%) 620 35 32.63 224 14 11.79 384 24 20.21 专业 必修课程 416 26 21.89 专业必修课程 集中性实践教学 34.5 20.78 60.5 专业拓展 选修课程 256 16 13.47 / / / 16 必修课小计 1420 85 74.74 集中性实践教学 小计 41 24.70 选修课小计 480 30 25.26 课内实践 4.5 2.71 1900 115 100 课外实践教学 10 6.02 通识教育 必修课程 通识教育 选修课程 学科基础 必修课程 课内教学 合 计 类 别 实践教学 通识教育必修课 程集中实践教学 / 学科基础必修课 程集中实践教 专业学分总计：166 114 实践教学学分 合计占总学分 比例：33.43% 十一、修读辅修专业教学计划表 开课单位 课程代码 核心课程名称 学分 总 学 时 实 验 学 时 上 机 学 时 开课学期 及周学时 考 核 方 式 5 6 7 16 16 16 金贸系 F03FB27E 微观经济学 3 48 E 3 金贸系 F03FB16E 宏观经济学 3 48 E 3 金贸系 F03FB03E 保险学原理 3 48 E 3 金贸系 F03FB04C 金融学 2 32 E 2 金贸系 F03FB17E 人身保险 3 48 E 3 金贸系 F03FB05E 财产保险 3 48 E 3 金贸系 F03FB01E 保险核保核赔 3 48 E 3 金贸系 F03FB11E 个人理财 3 48 E 3 金贸系 F03FB01C 保险法 2 32 E 25 400 合计（ 9 门） 备注 2 11 8 6 十二、课外学分的规定 本专业为了拓展学生的综合素质和培养学生的创新能力，鼓励学生参加课外学习及实践 活动。在校期间学生应当取得不少于 10 个学分的课外学分。课外学分的认定及管理统一按 照《东莞理工学院城市学院本科生课外学分管理实施细则》执行。 十三、其他说明 （一）课内教学：包括课程内的实验、上机。集中实践教学环节是指集中独立开设的实 践课程，不含课程内的实验和上机。 （二）“思想政治理论课”除理论教学外，其余学时安排课外讨论、课外阅读和社会实 践等，以保证其教学要求。 （三）通识教育选修课具体按照《东莞理工学院城市学院通识教育选修课程选课指南》 执行。 115 附件1：岗位、能力、课程关系说明 岗位名称 大 学 英 语 大 学 计 算 机 经 济 数 学 金 融 学 经 济 学 会 计 学 原 理 金 融 统 计 调 查 分 析 业务能力 √ √ √ √ √ √ √ 沟通协调能力 √ 英语应用能力 √ 文字表达能力 √ 岗位能力 保 险 营 销 学 金 融 风 险 管 理 保 险 核 保 核 赔 保 险 法 个 人 理 财 机 动 车 辆 保 险 实 务 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 人 身 保 险 货 物 运 输 保 险 √ √ √ √ 保 险 学 原 理 财 产 保 险 √ 保险承保/理赔业务管理岗（核保岗、风险评 √ 估岗、查勘/定损/理算/核赔岗） √ 开拓创新能力 √ 业务能力 √ 沟通协调能力 √ 英语应用能力 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 其他保险业务岗（保险营销管理岗、客户服务 √ 管理岗） 文字表达能力 开拓创新能力 √ √ 116 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 附件2：核心课程简介 1.课程名称:经济学 学时：48 学分：3 课程类别：学科基础必修课程 本课程是本专业的学科基础必修课程。经济学是研究价值的生产、流通、分配、消费 的规律的理论，它分为微观经济学和宏观经济学两部分。微观经济学以经济自由主义为核心， 研究供求理论、消费理论、生产理论、市场理论、分配论、一般均衡论、福利经济学以及微 观经济政策。这些理论都以商品和要素的价格如何决定为中心，因此微观经济学常被称为价 格理论。宏观经济学以政府干预为核心，研究 GDP 核算、简单国民收入决定、IS－LM 模型、 及宏观经济政策。宏观经济学研究中心是国民收入如何决定，因此宏观经济学又被称为收入 决定理论。通过本课程的学习，学生能掌握基本的经济理论和技能，能掌握现代的经济分析 方法，为今后学习财政学、金融学、会计学、管理学甚至法理学奠定基础。 先修课程：经济数学 2.课程名称:保险学原理 学时：48 学分：3 课程类别：学科基础必修课程 本课程是本专业的专业必修课程。本课程的教学目的是使同学们对保险学科的基础理 论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解； 学习本课程后，同学们要能对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用要有宏观上的认识， 对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。 先修课程：金融学 3.课程名称：财产保险 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程 本课程是本专业的专业必修课程。本课程的教学目的是使学生牢固掌握财产保险基本理 论知识，了解企业财产保险、家庭财产保险、涉外财产保险的基本内容，熟练掌握企业财产 保险的承保、理赔程序及具体操作方法，能独立完成企业财产保险承保、理赔的各项工作， 解决企业财产保险实务中的具体问题，成为实务型人才。 先修课程：保险学原理 4.课程名称：人身保险 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程 本课程是本专业的专业必修课程。本课程的教学目的是使学生通过本课程的理论讲解和 实践教学，了解人身保险的产生与发展历程，了解人身保险保费及其厘定的基本原理方法； 熟悉人身保险经营各环节，包括营销、核保、理赔等；掌握人身保险的概念、特征、类别、 原则，以及人身保险合同的相关内容；熟练掌握人身保险的各类产品，全面、系统地掌握人 身保险的理论体系和业务操作方法，提高学生的思维能力和解决实际问题的能力。 先修课程：保险学原理 5.课程名称：货物运输保险 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程 本课程是本专业的专业必修课程。主要内容包括国际货运代理的基本理论和实际工作流 程。本课程主要为培养国际货物运输代理人服务，而本课程讲授的大量的业务知识也是今后 从事具体工作所必需的。 117 先修课程：保险学原理 6.课程名称：保险营销学 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程 本课程是本专业的专业必修课程。本课程的教学目的是使学生了解和掌握相关的保险营 销理论知识并能有效地运用于实践活动，包括进行保险市场分析、制定保险营销战略和策略、 具备保险专业销售技术和销售管理能力等，还具备知识的创新运用能力，即把所掌握的保险 营销理论知识运用于保险之外的其他领域的营销实践活动的能力。 先修课程：保险学原理 7.课程名称：个人理财 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程 本课程是本专业的专业必修课程。个人理财介绍各种理财规划的基础理论和基本知识， 使学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状 况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。 本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合 能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从业人员资格考试的同学做好理论上的准备。 先修课程：金融学 8.课程名称：保险法 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程 本课程是本专业的学科专业必修课程。保险法是指调整保险关系的一切法律规范的总称 其内容主要包括保险合同法、保险业组织法、保险监管法等。凡有关保险的组织、保险对象 以及当事人的权利义务等法律规范等均属保险法。 先修课程：保险学原理 118 附件 3：四年课程计划表 开课 开课 年级 学期 一 年 级 二 年 级 课程 课程 课程 学时 学分 性质 思想道德修养与法律基础（含廉洁 修身教育） 48 3 必修 通识教育必修课程 大学英语 1 64 4 必修 1 通识教育必修课程 形势与政策 8 0.5 必修 1 通识教育必修课程 大学体育 1 28 1 必修 1 通识教育必修课程 大学计算机 48 3 必修 1 学科基础必修课程 金融学 48 3 必修 1 学科基础必修课程 经济学 64 4 必修 1 学科基础必修课程 经济数学 48 3 必修 1 集中性实践教学 军事训练与教育 2W 2 必修 1 集中性实践教学 金融业务实训 1.5W 1.5 必修 2 通识教育必修课程 中国近现代史纲要 32 2 必修 2 通识教育必修课程 形势与政策 8 0.5 必修 2 通识教育必修课程 大学英语 2 64 4 必修 2 通识教育必修课程 大学体育 2 32 1 必修 2 通识教育必修课程 大学生心理健康教育 32 2 必修 2 通识教育必修课程 大学生职业规划 8 0.5 必修 2 通识教育必修课程 批创思维导论※ 8 0.5 必修 2 通识教育必修课程 创新思维导论※ 8 0.5 必修 2 学科基础必修课程 会计学原理 48 3 必修 2 集中性实践教学 “思想政治理论课”社会实践 1 1W 1 必修 2 集中性实践教学 认知实习 0.5W 0.5 必修 2 集中性实践教学 投资综合实训 1W 1 必修 2 集中性实践教学 东莞专题调研 1W 1 必修 3 通识教育必修课程 马克思主义基本原理概论 48 3 必修 3 通识教育必修课程 大学体育 3 32 1 必修 3 通识教育必修课程 形势与政策 8 0.5 必修 3 学科基础必修课程 概率论与数理统计 48 3 必修 3 学科基础必修课程 保险学原理 48 3 必修 3 专业必修课程 财产保险 48 3 必修 3 专业必修课程 人身保险 48 3 必修 3 集中性实践教学 财寿险计划书设计 2W 2 必修 课程类别 课程名称 1 通识教育必修课程 1 119 备注 开课 开课 课程 课程 课程 年级 学期 学时 学分 性质 保险医学实训 2W 2 必修 通识教育必修课程 毛泽东思想和中国特色社会主义 理论体系概论 64 4 必修 4 通识教育必修课程 大学体育 4 32 1 必修 4 通识教育必修课程 形势与政策 8 0.5 必修 4 学科基础必修课程 证券投资学 32 2 必修 二 4 专业必修课程 保险法 48 3 必修 年 4 专业必修课程 机动车辆保险实务 48 3 必修 4 集中性实践教学 “思想政治理论课”社会实践 2 1W 1 必修 4 集中性实践教学 学年论文 1 1W 1 必修 4 集中性实践教学 保险规划实训 2W 2 必修 5 通识教育必修课程 创新创业教育 32 2 必修 5 学科基础必修课程 金融统计调查分析 48 3 必修 5 专业必修课程 保险营销学 48 3 必修 5 专业必修课程 保险核保核赔 48 3 必修 5 集中性实践教学 核保核赔实训 2W 2 必修 5 集中性实践教学 市场调查与分析实训 2W 2 必修 6 专业必修课程 货物运输保险 48 3 必修 6 专业必修课程 个人理财 48 3 必修 6 专业必修课程 金融风险管理 32 2 必修 6 集中性实践教学 学年论文 2 1W 1 必修 6 集中性实践教学 保险营销实训 2W 2 必修 7 通识教育必修课程 就业指导 8 0.5 必修 7 集中性实践教学 个人理财实训 2W 2 必修 7-8 集中性实践教学 毕业实习（北部湾财产保险公司） 9W 6 必修 7-8 集中性实践教学 毕业设计（论文） 12W 10 必修 8 集中性实践教学 就业辅导与毕业教育 1 1 必修 级 三 年 课程类别 课程名称 3 集中性实践教学 4 级 四 年 级 120 备注 121