1分鐘看懂洗錢防制新法 [2017-07-04].pdf

www.amlo.moj.gov.tw 1分鐘 看懂洗錢防制新法 行政院洗錢防制辦公室 Anti-Money Laundering Office, Executive Yuan www.amlo.moj.gov.tw 修正背景 國際接軌 近年因國際洗錢與資恐事件頻傳，我國自2007年以來洗錢 防制法落後國際標準甚遠，且2018年將進行第三輪評鑑 國內司法實務 面臨防制洗錢不彰問題，如人頭型犯罪型態、人肉運鈔、吸金 案件、跨境電信詐欺案層出，反映執法機關及邊境查緝困難 斷金流，遏止犯罪發生、追及犯罪利得 106年6月28日全新洗錢防制法上路 www.amlo.moj.gov.tw Logo 洗錢防制新法修正重點 (一) Enhance提升 Enhance加強 (二) 提升洗錢犯罪追訴 可能性 建立透明化金流軌跡 Enhance增強 Enhance強化 (三) 增強我國洗錢防制體制 (四) 強化國際合作 www.amlo.moj.gov.tw www.amlo.moj.gov.tw 洗錢防制新法---日常生活實用篇 行政院洗錢防制辦公室 Anti-Money Laundering Office, Executive Yuan www.amlo.moj.gov.tw 洗錢防制作不好 經濟體制怎會好 吸引犯罪分子，諸如詐欺、 毒品、吸金、走私等犯罪活 動活絡，將影響百姓安居樂 業生活及產業發展！ 資金匯兌受阻 犯罪洗錢天堂 犯罪分子以合法掩飾非法， 創造不法利得之犯罪黑洞， 造成合法產業蕭條之惡性循 環！！！ 其他國家金融機構將 提高審查與臺灣有關 之投資、匯兌等金融 活動門檻，進而嚴重 影響臺灣工商活動的 效率及一般民眾之跨 境匯款！！ 合法產業潰堤 www.amlo.moj.gov.tw 全民落實反洗錢 國際評鑑齊向前 為何要有國際評鑑? 原因 1 健全金融 體制接軌 國際經濟 臺灣為 APG會員 1.我國為亞太防制洗錢組織(Asia Pacific Group on Anti-Money Laundering, 簡稱APG) 會員 -國際洗錢防制評鑑係透過其區域組織以會員 間相互評鑑的方式進行，我國為該組織會員， 應參與亞太區之反洗錢相互評鑑。 2.需接受防制洗錢及打擊資恐評鑑 原因 2 原因 3 需接受反 洗錢及反 資恐評鑑 -評鑑未通過→追蹤→加強追蹤→制裁 3.評鑑係為健全我國金融體制接軌國 際經濟，列入制裁名單將影響臺灣 經濟地位 -如果我國被列入制裁名單，所有民生物資將 因制裁行動而增加無謂的成本，如銀行將提高 客戶及資金審查門檻，影響你我的生活品質。 www.amlo.moj.gov.tw 加強審查PEP 政府清廉民安心 PEP（Politically Exposed Person）為擔任重要政治職務人士 報紙常在講洗錢要查的密友或小三是什麼 【總統、副總統】 【家庭成員】 一親等直系血親或姻親 兄弟姊妹 配偶及其兄弟姊妹 相當配偶之同居伴侶 【中央及地方首長】 【立法委員等】 PEP 【國營事業董總等】 www.amlo.moj.gov.tw 【有密切關係之人】 著眼於財務處理上的 密切關係 需視密友或小三是否 與該重要政治職務人 士有財務處理之密切 關係 資金留軌跡 犯罪都絕跡 銀行存提款或換鈔超過50萬要審查及申報，是國際慣例!! 國際標準對於臨時性交易(單筆現金收付或換鈔交易) 金額超過指定 門檻15,000美元/歐元時，銀行需要對客戶進行審查及申報，並留存 美國 客戶資料 United States 馬來西亞 Malaysia 超過13,000美元(約 新台幣40萬元)，銀 行需要對客戶進行 審查及申報，並留 存客戶資料 新加坡 Singapore 臺灣 Taiwan 超過10,000美元(約新台幣30 萬元)，銀行需要對客戶進行 審查及申報，留存客戶資料 並向財政部提交「貨幣交易 報告」 超過14,000美元(約新台 幣42萬元)，銀行需要對 客戶進行審查及申報，並 留存客戶資料 超過16,666美元(約新台幣50萬元)，銀行需要對 客戶進行審查及申報，並留存客戶資料 www.amlo.moj.gov.tw 交易申報透明化 國家財富不外流 金融業及非金融事業從業人員=洗錢防制全員到齊 金融業  銀樓業  律師、公證人、會計師 非金融事業 從業人員 為客戶準備或進行 • 買賣不動產 • 管理金錢 • 證券或其他資產 等相關交易  律師、會計師  地政士 不動產經紀業 為客戶準備或進行 • 擔任法人名義代表 人等相關交易 www.amlo.moj.gov.tw 現金珠寶帶出國 申報清楚才安全 出國或回國時，到底可以帶多少現金? 通關時要申報的物品如下： -外幣、 香港或澳門發行 之貨幣現鈔 新臺幣現鈔 逾10萬元 人民幣現鈔 逾2萬元 逾新台幣10萬元 逾人民幣2萬元 -有價證券(包括無記名之 旅行支票、其他支票、 本票、匯票或得由持有 人在本國或外國行使權 利之其他有價證券) 總價值逾等值美金1萬元 黃金及有被利用進行洗錢之虞之物品(例如珠寶等)達一定金額以上 www.amlo.moj.gov.tw www.amlo.moj.gov.tw 行政院洗錢防制辦公室 關心您 行政院洗錢防制辦公室 Anti-Money Laundering Office, Executive Yuan www.amlo.moj.gov.tw